Гражданский кодекс часть 1

Тушинский районный суд г. Москвы в составе: председательствующего-федерального судьи Панковца О.В., с участием государственного обвинителя – старшего помощника Тушинского межрайонного прокурора г.Москвы Попова С.В., подсудимого Бувенова А. А.ча, защитника-адвоката Бюрчиевой А.Н представившей удостоверение № и ордер в деле, при секретаре Мальцевой С.Д., а также с участием представителя потерпевшего ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» Вельдеватова С.В., рассмотрев уголовное дело по обвинению Бувенова А. А.ча, родившегося ДД.ММ.ГГГГ, уроженца <адрес>а Калмыцкой АССР, гражданина РФ, холостого, имеющего среднее образование, работающего продавцом в ООО «Эльдорадо», зарегистрированного по адресу: <адрес>-санана, <адрес>, фактически проживающего по адресу: г.Москва, <адрес>, ранее не судимого,

в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159 УК РФ, суд

У С Т А Н О В И Л: Бувенов А.А совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору лицом с использованием своего служебного положения. Он же, совершил 12 эпизодов покушений на мошенничество, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

Так он (Бувенов А.А.), работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее по тексту Банка), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) для оформления кредита гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, он (Бувенов А.А.) должен был предоставить в электронную программу заведомо для него (Бувенова А.А.) и соучастников неверные сведения о якобы обращении для получения кредитов гражданами, неосведомленными о его (Бувенова А.А.) и его соучастников действиях, и в случае одобрения кредита Банком, полученные незаконные денежные средства поделить между соучастниками. Действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнение достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.), используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от неустановленного следствием соучастника, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт на имя Обухова И.В. 4506 777506, выданный РОВД Покровское-Стешнево <адрес> ДД.ММ.ГГГГ г., страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования 088-157-314 93 на имя Обухова И. В., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Обухова И.В., и внес указанные заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на сумму 110000 рублей. Получив одобрение Банка на выдачу кредита, он (Бувенов А.А.) поставил подпись в графе уполномоченное лицо Банка кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, и его неустановленный соучастник, предоставивший поддельные документы на имя Обухова И.В. поставил подпись в графе Клиент на выдачу кредита на сумму 110000 рублей, тем самым заключив кредитный договор № 2157072215. После чего, он (Бувенов А.А.) перевел в безналичном порядке в программе Банка «HOMERU» (Хомер) денежные средства на не именную кредитную карту № по указанному договору на расчетный счет Обухова И.В. № 40817810190010232325, открытый в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», расположенный по адресу: г. Москва, <адрес>, сумму 110000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ он (Бувенов А.А.) и его неустановленные следствием соучастники, действуя в группе лиц по предварительному сговору, получив незаконную возможность распоряжаться перечисленными якобы Обухову И.В. денежными средствами по своему усмотрению, ДД.ММ.ГГГГ в период с 11 часов 10 минут по 11 часов 23 минуты неустановленные лица, находясь по адресу: г. Москва, <адрес> использованием банкомата ОАО НБ «Траст» получили денежные средства с кредитной карты № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 110000 рублей с расчетного счета, открытого на якобы Обухова И.В., которые он (Бувенов А.А.) и его неустановленные соучастники похитили, мер по возврату до настоящего времени не предприняли, причинив тем самым ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» материальный ущерб в размере 110000 рублей.

Он же работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от неустановленного следствием соучастника, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт 4504 505346 выданный РОВД Южное Тушино г. Москвы ДД.ММ.ГГГГ и второй страховое свидетельство 06364003131 на имя Дроздова Д. В., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Дроздова Д.В., и внес указанные заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 17 часов 50 минут на получение кредита на сумму 250 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Дроздова Д.В. в размере 250000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 250000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Дроздову Д.В.

Он же, работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в преступный сговор с неустановленными лицами на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт 4504 505346 выданный РОВД Южное Тушино г. Москвы ДД.ММ.ГГГГ и второй страховое свидетельство 06364003131 на имя Дроздова Д. В., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Дроздова Д.В., и внес и внес указанные заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 20 минут на получение кредита на сумму 150 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Дроздова Д.В. в размере 150000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 150000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Дроздову Д.В.

Он же, работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы – общегражданский паспорт 4507 110712 выданный ОВД района Северное Тушино г. Москвы ДД.ММ.ГГГГ и водительское удостоверение <адрес> выданное ГИБДД ДД.ММ.ГГГГ на имя Ковкина И. А., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Ковкина И.А., и внес указанные заведомо ложные сведения и фотоизображение программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 20 минут на получение кредита на сумму 230 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Ковкина И.А. в размере 230000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 230000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Ковкину И.А.

Он же, работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение ДД.ММ.ГГГГ получил от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт 4507 110712 выданный ОВД района Северное Тушино г. Москвы ДД.ММ.ГГГГ и водительское удостоверение <адрес> выданное ГИБДД ДД.ММ.ГГГГ на имя Ковкина И. А., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Ковкина И.А., и внес заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 35 минут на получение кредита на сумму 120 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Ковкина И.А. в размере 120000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 1200000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Ковкину И.А.

Он же, работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт 4507 110712 выданный ОВД района Северное Тушино г. Москвы ДД.ММ.ГГГГ и водительское удостоверение <адрес> выданное ГИБДД ДД.ММ.ГГГГ на имя Ковкина И. А., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Ковкина И.А., и внес заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 51 минут на получение кредита на сумму 50 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Ковкина И.А. в размере 50000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 50000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Ковкину И.А.

Он же, работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка,, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт 4605 298176 выданый ОУФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и страховое свидетельство 13562036943 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Рогожина С. А., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Рогожина С.А., и внес заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 32 минут на получение кредита на сумму 180 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Рогожина С.А. в размере 180000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 180000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Рогожину С.А.

Он же, работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы на имя Рогожина С. А., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы - общегражданский паспорт 4605 298176 выданый ОУФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и страховое свидетельство 13562036943 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Рогожина С.А., и внес заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 54 минут на получение кредита на сумму 140 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Рогожина С.А. в размере 140000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 140000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Рогожину С.А.

Он же, работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт 4605 298176 выданый ОУФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и страховое свидетельство 13562036943 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Рогожина С. А., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Рогожина С.А., и внес заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 16 часов 12 минут на получение кредита на сумму 110 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Рогожина С.А. в размере 110000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 110000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Рогожину С.А.

Он же , работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт 4508 189481 выданный ОВД района Северное Тушино <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и страховое свидетельство 12780300538 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Ковальчук М. Ф., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Ковальчук М.Ф., и внес заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 18 часов 40 минут на получение кредита на сумму 250 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Ковальчук М.Ф. в размере 250000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 250000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Ковальчук М.Ф.

Он же , работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт 4507 781985 выданный РОВД района Митино <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и страховое свидетельство 11275093838 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Семенова С. В., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Семенова С.В., и внес заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 12 минут на получение кредита на сумму 140 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Семенова С.В. в размере 140000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 140000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Семенову С.В.

Он же, работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далееБанк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт 4507 781985 выданный РОВД района Митино <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и страховое свидетельство 11275093838 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Семенова С. В., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Семенова С.В., и внес заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 14 часов 28 минут на получение кредита на сумму 110 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Семенова С.В. в размере 140000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 110000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Семенову С.В.

Он же, работал с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в должности кредитного специалиста ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), расположенного по адресу: г. Москва, <адрес>, на основании приказа № 223/03-1п от ДД.ММ.ГГГГ, при этом его (Бувенова А.А.) рабочее место находилось в административном пункте Банка, расположенном в магазине «Эльдорадо» по адресу: г. Москва, <адрес>, и в соответствии с должностной инструкцией кредитного специалиста группы продаж 3 отдела продаж направления «Запад» дирекции «Москва» ООО «ХКФ Банк», утвержденной приказом ООО «ХФК Банк» № от ДД.ММ.ГГГГ года, был обязан в соответствии с п. 3.2.6. непосредственно взаимодействовать с клиентами и их представителями, осуществлять прием документов, необходимых для открытия счета соответствующего вида, проверку надлежащего оформления документов, полноты предоставленных сведений и их достоверности в случаях и в порядке, установленных Инструкцией 28-И и внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.7. осуществлять процедуру идентификации клиентов и проверять наличие у клиента правоспособности (дееспособности) в соответствии с внутренними документами (банковскими правилами) Банка; п. 3.2.8 изготавливать, сверять и заверять копии документов, предоставленных клиентом; п. 3.2.9. оформлять кредитные договора, договора страхования, согласно методическим указаниям; п. ДД.ММ.ГГГГ своевременно исправлять ошибки в кредитных договорах и предоставлять в Банк оформленные кредитные договора не более 10 рабочих дней с момента обнаружения ошибки и оформления договора; ДД.ММ.ГГГГ при работе с документами проявлять аккуратность и руководствоваться правилами заполнения кредитной документации; п. ДД.ММ.ГГГГ соблюдать требования «инструкции о поведении Кредитного специалиста на Административном пункте Банка», «Положения об организации работы Административного пункта Банка» и настоящей должностной инструкции. Работая в указанной должности, и имея в силу служебного положения доступ к служебным программам Банка по оформлению кредитов обратившимся к нему (Бувенову А.А.) с этим гражданам, он (Бувенов А.А.), имея умысел на хищение денежных средств ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (далее Банк), путем незаконного получения и последующего невозврата кредита, в неустановленном следствием месте, в неустановленное время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами сговор на хищение денежных средств Банка, согласно которому, действуя из корыстных побуждений, путем обмана, во исполнении достигнутой преступной договоренности, он (Бувенов А.А.) используя свое служебное положение получил ДД.ММ.ГГГГ от соучастника, неустановленного следствием лица, заведомо для него (Бувенова А.А.) ложные сведения и документы - общегражданский паспорт на имя Обухова И.В. 4506 777506 и страховое свидетельство 08815731493 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Обухова И. В., несоответствующие действительности, о месте работы и доходах последнего, произвел фотографирование неустановленного соучастника, предоставившего документы на имя Обухова И.В., и внес заведомо ложные сведения и фотоизображение в программу для принятия кредитных решений Банка «HOMERU» (Хомер) под номером заявки № ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 13 минут на получение кредита на сумму 150 000 рублей. Таким образом, он (Бувенов А.А.) и неустановленные соучастники, путем обмана совершили все незаконные действия, направленные на получение кредита якобы для Обухова И.В. в размере 150000 рублей с целью их хищения, имели реальную возможность незаконного получения кредита, а в последующем хищения денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» (Бувенова А.А.) на сумму 150000 рублей, однако довести свое преступление до конца не смогли по независящим от них обстоятельствам, ввиду отказа ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» в выдаче кредита Обухову И.В.

Подсудимый Бувенов А.А в судебном заседании пояснил, что предъявленное обвинение ему понятно, свою вину в совершении преступлений он признает полностью. Поддерживает свое ходатайство о проведении судебного заседания в особом порядке. Указанное ходатайство заявлено им добровольно, после консультации с защитником. Последствия постановления приговора при проведении особого порядка судебного заседания ему разъяснены и понятны.

Прокурор, представитель потерпевшего ООО «Хоум Кредит энд финанс Банк» Вельдеватов С.В и защитник не возражали против применения по делу особого порядка принятия судебного решения, при этом защитник просил при назначении наказания Бувенову А.А учесть смягчающие обстоятельства: полное признание вины, раскаяние в содеянном, возмещение причиненного ущерба.

Суд считает возможным рассмотреть настоящее дело в особом порядке принятия судебного решения, в соответствии с главой 40 УПК РФ, поскольку ходатайство подсудимого Бувенова А.А о проведении судебного заседания в особом порядке заявлено в установленные законом сроки, после консультации с защитником, добровольно, после разъяснений ему последствий, предусмотренных ст.317 УПК РФ, государственный обвинитель, потерпевший не возражали против особого порядка принятия судебного решения.

Обвинение, предъявленное Бувенову А.А., с которым согласился подсудимый, обосновано, и его вина полностью доказана доказательствами, собранными по данному уголовному делу в ходе предварительного расследования. Действия Бувенова А.А. суд квалифицирует ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору лицом с использованием своего служебного положения и по ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159; ч.3. ст. 30, ч.3 ст. 159 УК РФ по каждому эпизоду как покушение, то есть умышленные действия лица, непосредственно направленные на совершение мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, если при этом преступление не было доведено до конца по независящим от этого лица обстоятельствам.

Изучение данных о личности подсудимого показало, что он ранее не судим, на учете в НД, ПНД не состоит, работает, занимается общественно-полезным трудом, по месту жительства характеризуется положительно.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного, а также данные о личности подсудимого, который вину свою осознал и в содеянном чистосердечно раскаивается, добровольно возместил причиненный ущерб, что суд признает обстоятельствами смягчающими наказание подсудимого.

Обстоятельств, отягчающих наказание судом не установлено.

С учетом фактических обстоятельств преступлений и степени их общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие.

Учитывая, что Бувенов А.А., впервые привлекается к уголовной ответственности, а также смягчающие наказание обстоятельства, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным назначить наказание Бувенову А.А. не связанное с реальным лишением свободы, с применением ст.73 УК РФ.

Учитывая личность подсудимого, обстоятельства дела, суд находит возможным не назначать дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы.

Руководствуясь ст.316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Бувенова А. А.ча виновным:

- в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, на основании которой, назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1(один) год 6(шесть) месяцев без штрафа и ограничения свободы,

- в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 УК РФ, на основании которой, назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком на 1(один) год без штрафа и ограничения свободы,

По совокупности преступлений, в соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ, окончательное наказание Бувенову А.А назначить путем частичного сложения назначенных наказаний- в виде лишения свободы сроком на 2(два) года, без штрафа и ограничения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ, назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным, установив Бувенову А.А. испытательный срок –2(два) года, обязав ее не нарушать общественный порядок, не менять без согласия УИИ места жительства, являться на регистрацию в Уголовно – исполнительную инспекцию по месту жительства 2 раза в месяц.

Меру пресечения Бувенову А.А.– подписку о невыезде и надлежащем поведении - оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

По вступлении приговора в законную силу, вещественные доказательства по делу:

Документы по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Обухова И.В. из ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»:заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 250000 рублей от Дроздова Д. В.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 150000 рублей от Дроздова Д. В.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 230000 рублей от Ковкина И. А.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 120000 рублей от Ковкина И. А.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 50000 рублей от Ковкина И. А.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 180000 рублей от Рогожина С. А.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 140000 рублей от Рогожина С. А.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 110000 рублей от Рогожина С. А.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 250000 рублей от Ковальчук М. Ф.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 140000 рублей от Семенова С. В.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 110000 рублей от Семенова С. В.; заявку № от ДД.ММ.ГГГГ на получение кредита на 150000 рублей от Обухова И. В., находящиеся в материалах дела – хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Панковец О.В.