Гражданский кодекс часть 1

1. Котикова И.Б., назначенная с 22.09.2014 приказом директора Череповецкого филиала ОАО <данные изъяты> (далее ОАО <данные изъяты>№ от 22.09.2014, временно исполняющей обязанности начальника отдела организации медицинской помощи Управления личного страхования Вологодского отделения Череповецкого филиала ОАО <данные изъяты>, являлась должностным лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции, в период с июля по декабрь 2016 года, находясь на своем рабочем месте, по адресу: <адрес>, имея умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО <данные изъяты> используя свое служебное положение, совершила мошенничество в сфере страхования при следующих обстоятельствах.

25.12.2013 между ОАО <данные изъяты> именуемое в дальнейшем «Заказчик», в лице заместителя директора – Начальника Вологодского отделения Череповецкого филиала ОАО <данные изъяты>Свидетель №19 и ООО «<данные изъяты>», именуемое в дальнейшем «Исполнитель», в лице генерального директора Свидетель №10 заключен договор № на предоставление лечебно-профилактической помощи (медицинских услуг) по добровольному медицинскому страхованию (далее – ДМС) по стоматологии, действовавший до 30.12.2017, согласно которому «Исполнитель» обязан оказывать третьим лицам, имеющим полис добровольного медицинского страхования, включенным в представленный заказчиком список или имеющим направление – гарантийное письмо «Заказчика», медицинские услуги в объеме Программы добровольного медицинского страхования, а «Заказчик» обязан оплачивать их стоимость.

28.12.2015 между Акционерным обществом «<данные изъяты>» (далее АО «<данные изъяты>»), именуемое в дальнейшем «Страховщик» в лице директора Череповецкого филиала АО «<данные изъяты>» ФИО20 и ПАО «Банк СГБ», именуемое в дальнейшем «Страхователь», в лице Председателя Правления ФИО52., заключен договор № ДМС на срок до 31.12.2016, согласно которому «Страховщик» берет на себя обязательство при наступлении страхового случая организовать и оплатить предоставление Застрахованным лицам, указанным в Списке Застрахованных лиц, медицинских услуг в соответствии с Программами добровольного медицинского страхования, являющимися неотъемлемой частью Договора, а «Страхователь» обязуется уплатить страховую премию в размере и сроки, установленные Договором.

Согласно пунктам 2.1. договора № добровольного медицинского страхования от 28.12.2015, заключенного между АО «<данные изъяты>» и ПАО «Банк СГБ», страховым случаем является обращение Застрахованного лица в течение срока действия Договора в медицинскую организацию из числа предусмотренных Договором или согласованных «Страховщиком» для организации и оказания ему медицинских услуг, предусмотренных Программой.

05.02.2016 между Котиковой И.Б. и АО «<данные изъяты>» в лице заместителя директора – Начальника Вологодского отделения Череповецкого филиала АО «<данные изъяты>» Свидетель №19 заключен договор добровольного медицинского страхования № от 05.02.2016 на срок до 05.02.2017, с утвержденным перечнем услуг и медицинских учреждений, к числу которых относится ООО «<данные изъяты>».

В один из дней июля 2016 года Котикова И.Б., имея преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «<данные изъяты>», для оплаты оказанных ее сыну Свидетель №24 медицинских услуг, а также для оплаты оказанных ей медицинских услуг в ООО «<данные изъяты>» по имплантации и протезированию зубов, не включенные в перечень услуг, которые могут быть оказаны Котиковой И.Б. в рамках заключенного АО «<данные изъяты>» с ней договора добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте, по адресу: <адрес>, в отсутствие заявлений от застрахованных лиц, используя свое служебное положение, дала указание ведущему специалисту Вологодского отделения Череповецкого филиала АО «<данные изъяты>» Свидетель №12 об оформлении направлений на оказание медицинской помощи по ДМС от имени АО «<данные изъяты>» в адрес ООО «<данные изъяты>» на имя застрахованных работников ПАО «Банк СГБ»: Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2 с указанием общего лимита стоимости оказания медицинских услуг в размере 15 000 рублей на каждого, заведомо зная, что указанные лица за оказанием медицинских услуг в ООО «<данные изъяты>» не обращались.

Далее Котикова И.Б. сообщила генеральному директору ООО «<данные изъяты>» Свидетель №10, что ей и ее сыну Свидетель №24 необходимо оказать медицинские услуги, оплата которых будет произведена АО «<данные изъяты>» на основании предоставленных ей направлений на оказание медицинской помощи по ДМС, оформленных на имя иных застрахованных лиц АО «<данные изъяты>», на что Свидетель №10 дал свое согласие, после чего, ДД.ММ.ГГГГ Котикова И.Б., направила по факсу на абонентский номер № в ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, направления на оказание медицинской помощи по ДМС, оформленные на имя застрахованных Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2

В период с 08.07.2016 по 15.07.2016 в помещениях ООО «<данные изъяты>», расположенных по адресам: <адрес> и <адрес> Котиковой И.Б. были оказаны медицинские услуги по имплантации и протезированию зубов на общую сумму 50870 рублей, не включенные в перечень услуг, которые могут быть оказаны Котиковой И.Б. в рамках заключенного АО «<данные изъяты>» с ней договора добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ.

Учитывая наличие оставшихся денежных средств, полученных ООО «<данные изъяты>» за оказание медицинских услуг Котиковой И.Б. за счет вышеуказанных застрахованных лиц, в период с 19.08.2016 по 26.09.2016 в помещении ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес> ее сыну - Свидетель №24 были оказаны медицинские услуги на общую сумму 9450 рублей.

В свою очередь администратор ООО «<данные изъяты>» Свидетель №20, по указанию генерального директора ООО «<данные изъяты>» Свидетель №10, не осведомленных о преступных намерениях Котиковой И.Б., составила отчеты об услугах, оказанных застрахованным лицам АО «<данные изъяты>», в который помимо прочего внесла заведомо ложные сведения о якобы оказанных медицинских услугах Котиковой И.Б. и застрахованным работникам ПАО «Банк СГБ» Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №4Свидетель №2

На основании представленного отчета об услугах, оказанных застрахованным АО «<данные изъяты>» в рамках добровольного медицинского страхования, счета № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» подписан акт оказанных медицинских услуг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 489 124,20 рублей. На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>» перечислило на расчетный счет № ООО «<данные изъяты>», открытый в ПАО «Сбербанк России» (далее счет ООО «<данные изъяты>»), денежные средства на общую сумму 489 124,20 рублей, из которых 70 559,1 рублей были оплачены за оказанные Котиковой И.Б. и ее сыну Свидетель №24 медицинские услуги за счет вышеуказанных застрахованных лиц.

На основании представленного отчета об услугах, оказанных застрахованным АО «<данные изъяты>» в рамках добровольного медицинского страхования и счета № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» подписан акт оказанных медицинских услуг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 296 614 рублей 20 коп. На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>» перечислило на счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства на общую сумму 296 614 рублей 20 копеек, из которых 10 918,2 рублей были оплачены оказанные Котиковой И.Б. медицинские услуги за счет указанных застрахованных лиц.

Продолжая свои преступные действия, в один из дней ноября 2016 года Котикова И.Б., находясь на своем рабочем месте, по адресу: <адрес>, вновь дала указание Свидетель №12 об оформлении направления на оказание медицинской помощи по ДМС от имени АО «<данные изъяты>» в адрес ООО «<данные изъяты>» на имя застрахованного работника ПАО «Банк СГБ» Свидетель №3 с указанием общего лимита стоимости оказания медицинских услуг в размере 20 000 рублей., заведомо зная, что работник ПАО «Банк СГБ» Свидетель №3 за оказанием медицинских услуг в ООО «<данные изъяты>» не обращался.

После чего в один из дней ноября 2016 года Котикова И.Б. лично принесла в помещение ООО «<данные изъяты>» направление на оказание медицинской помощи по ДМС от ДД.ММ.ГГГГ, оформленное на имя застрахованного работника ПАО «Банк СГБ» Свидетель №3, гарантирующее оплату медицинских услуг в соответствии с данным направлением.

В период с 06.11.2016 по 17.11.2016 в помещениях ООО «<данные изъяты>», расположенных по адресам: <адрес> и <адрес>», Котиковой И.Б. были оказаны медицинские услуги по имплантации и протезированию зубов на общую сумму 42 470 рублей, не включенные в перечень услуг, которые могут быть оказаны Котиковой И.Б. в рамках заключенного АО «<данные изъяты>» с ней договора добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ и соответственно утвержденной и согласованной программы комплексного медицинского обслуживания.

После чего администратор ООО «<данные изъяты>» Свидетель №20, составила отчет об услугах, оказанных застрахованным лицам АО «<данные изъяты>», в который по указанию генерального директора ООО «<данные изъяты>» Свидетель №10 помимо прочего вновь внесла заведомо ложные сведения о якобы оказанных медицинских услугах застрахованному работнику ПАО «Банк СГБ» Свидетель №3

На основании представленного отчета об услугах, оказанных застрахованным АО «<данные изъяты>» в рамках добровольного медицинского страхования, и счета № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» подписан акт оказанных медицинских услуг за период с 01.11.2016 по 30.11.2016 на общую сумму 438 764 рубля 70 копеек. На основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>» на счет ООО «<данные изъяты>» перевело денежные средства на общую сумму 438 764 рублей 70 копеек, из которых 18 600 рублей были оплачены оказанные Котиковой И.Б. медицинские услуги за счет указанного застрахованного лица.

Тем самым, Котикова И.Б., умышленно, действуя из корыстных побуждений, используя свое служебное положение исполняющей обязанности начальника отдела организации медицинской помощи, путем обмана относительно наступления страхового случая, в нарушении пункта 2.1. договора № от ДД.ММ.ГГГГ добровольного медицинского страхования, заключенного между АО «<данные изъяты>» и ПАО «Банк СГБ», похитила денежные средства на общую сумму 100 077 рублей 30 копеек, причинив имущественный ущерб АО «<данные изъяты>» на указанную сумму.

2. Кроме того, Котикова И.Б., до 31.07.2017 исполняющая обязанности начальника отдела организации медицинской помощи Управления личного страхования Вологодского отделения Череповецкого филиала АО «<данные изъяты>», осведомленная об организации, условиях оказания и оплаты медицинской помощи застрахованным лицам АО «<данные изъяты>» в рамках заключенных договоров добровольного медицинского страхования между АО «<данные изъяты>» и ПАО «Банк СГБ» (№ от ДД.ММ.ГГГГ), а также между ОАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» (№ от ДД.ММ.ГГГГ) на предоставление лечебно-профилактической помощи (медицинских услуг) по добровольному медицинскому страхованию по стоматологии, в период с сентября по октябрь 2017 года, имея умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих АО «<данные изъяты>», совершила мошенничество в сфере страхования при следующих обстоятельствах.

В один из дней сентября 2017 года Котикова И.Б., узнав от администратора ООО «<данные изъяты>» Свидетель №20 об остатке денежных средств, полученных в мае 2017 года ООО «<данные изъяты>» на основании представленного в АО «<данные изъяты>» счета № от ДД.ММ.ГГГГ и отчета об услугах, оказанных застрахованным лицам АО «<данные изъяты>», оформленным по предоставленным начальником отдела урегулирования убытков по личному страхованию – Управления урегулирования убытков Вологодского отделения Череповецкого филиала АО «<данные изъяты>» Свидетель №11 направлений на оказание медицинской помощи по ДМС на имя застрахованных работников ПАО «Банк СГБ»: Свидетель №4, Свидетель №8, Свидетель №7, Свидетель №6 с указанием общего лимита стоимости услуг в размере 50 000 рублей на каждого, достоверно зная, что указанные лица за оказанием медицинских услуг в ООО «<данные изъяты>» не обращались, имея умысел оплатить медицинские услуги по стоматологии сверх лимита денежных средств, выделенных по программе страхования, сообщила генеральному директору ООО «<данные изъяты>» Свидетель №10 о том, что ей необходимо оказать медицинские услуги на оставшуюся сумму в размере 47 702,20 рублей за счет иных застрахованных лиц.

На основании представленного отчета об услугах, оказанных застрахованным АО «<данные изъяты>» в рамках добровольного медицинского страхования и счета № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» подписан акт оказанных медицинских услуг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 636 306 рублей. В соответствии с платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ АО «<данные изъяты>» перечислило на счет ООО «<данные изъяты>», денежные средства на общую сумму 636 306 рублей, из которых 47 702 рубля 20 копеек остались неиспользованными после оказания медицинских услуг Свидетель №11

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в помещении ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> Котиковой И.Б. были оказаны медицинские услуги на общую сумму 61 600 рублей сверх лимита денежных средств, выделенных по корпоративной программе добровольного медицинского страхования Череповецкого филиала АО «<данные изъяты>» «Комплексное медицинское обслуживание», в рамках заключенного между АО «<данные изъяты>» и Котиковой И.Б. договора добровольного медицинского страхования № от ДД.ММ.ГГГГ.

Будучи не осведомленным о преступных намерениях Котиковой И.Б., после оказания медицинских услуг последней, генеральный директор ООО «<данные изъяты>» Свидетель №10 дал указание администратору ООО «<данные изъяты>» Свидетель №20 составить отчет об оказанных услугах, в который помимо прочего внести недостоверные сведения о якобы оказанных услугах Котиковой И.Б.

В один из дней октября 2017 года администратор ООО «<данные изъяты>» Свидетель №20, выполняя указание Свидетель №10 и будучи не осведомленной о преступных намерениях Котиковой И.Б., находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес> составила отчет об услугах, оказанных застрахованным АО «<данные изъяты>», в который помимо прочего внесла заведомо ложные сведения о якобы оказанных медицинских услугах Котиковой И.Б.

На основании представленного отчета об услугах, оказанных застрахованным АО «<данные изъяты>» в рамках добровольного медицинского страхования и счета № от ДД.ММ.ГГГГ между АО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» подписан акт оказанных медицинских услуг за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму 269 579 рублей 10 копеек, после чего ДД.ММ.ГГГГ платежным поручением № АО «<данные изъяты>» перечислило на счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства на общую сумму 269 579 рублей 10 копеек, из которых 6 519 рублей 30 копеек были оплачены оказанные Котиковой И.Б. медицинские услуги за счет иных застрахованных лиц.

Тем самым, Котикова И.Б., умышленно, действуя из корыстных побуждений, путем обмана относительно наступления страхового случая, в нарушении пункта 2.1 договора № от ДД.ММ.ГГГГ добровольного медицинского страхования, заключенного между АО «<данные изъяты>» и ПАО «Банк СГБ», похитила денежные средства на общую сумму 54221,5 рублей, причинив имущественный ущерб АО «<данные изъяты>».

Подсудимая Котикова И.Б. вину в совершении преступления по ч. 3 ст. 159.5 УК РФ признала полностью, отказалась от дачи показаний, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ. По преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 159.5 УК РФ суду пояснила, что лечение в 2017 году ей было оказано в рамках полиса ДМС ввиду того, что размер лимита страховой суммы был увеличен АО «Согаз». Сверх лимита медицинских услуг ей не оказывалась. Кроме того, дополнила, что по обоим эпизодам инкриминируемого ей преступления в настоящее время ущерб возмещен полностью.

В связи с отказом подсудимой от дачи показаний по ходатайству государственного обвинителя оглашены показания Котиковой И.Б., данные в ходе предварительного расследования.

Из показания Котиковой И.Б. от ДД.ММ.ГГГГ, данных в качестве подозреваемой, следует, что в Вологодском филиале АО «<данные изъяты>» она работает с 2010 года, с октября 2014 года она была назначена временно исполняющей обязанности начальника, а затем начальником отдела организации медицинской помощи. В ее полномочия и обязанности входило: составление отчетов отдела, контроль за работой сотрудников отдела, контроль за выполнением плана работы отдела, а также подписание распоряжений на выплату по представленным счетам и отчетам по оказанным услугам из медицинских учреждений. ДД.ММ.ГГГГ она уволилась из АО «<данные изъяты>». Между ней и АО «<данные изъяты>» был заключен договор добровольного медицинского страхования граждан, который заключался сроком на 1 календарный год и перезаключался ежегодно. С момента назначения ее на должность начальника страховая сумма по заключенным с ней договорам добровольного медицинского страхования составляла 60 000 рублей. В 2016 году ей оказывались медицинские услуги по стоматологии, по кардиологии. Не отрицала, что в 2016 году в ООО «<данные изъяты>» ей были оказаны медицинские услуги. Также пояснила, что в 2016 году и в 2017 году в ООО «<данные изъяты>» ее сыну Свидетель №24 возможно оказывались услуги (т.1 л.д.102-110).

В ходе допроса в качестве обвиняемой ДД.ММ.ГГГГ Котиковой И.Б. вину по первому эпизоду предъявленного ей обвинения по ч.3 ст. 159.5 УК РФ признала в полном объеме, отказавшись в дальнейшем от дачи показаний на основании ст. 51 Конституции РФ (т.11 л.д.178-180).

Суд, заслушав показания подсудимой, представителей потерпевшего, свидетелей, исследовав письменные материалы дела, считает вину Котиковой И.Б. в инкриминируемых преступлениях установленной, подтвержденной совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств.

По эпизоду обвинения по ч. 3 ст. 159.5 УК РФ помимо признательных показаний подсудимой вина Котиковой И.Б. подтверждается:

- показаниями представителя потерпевшего АО «<данные изъяты>» - ФИО24, согласно которым предварительным следствием были выявлены неправомерные деяния со стороны Котиковой И.Б., а именно, что услуги по протезированию и имплантации, оказанные Котиковой И.Б., были оплачены за счет средств АО «<данные изъяты>» по представленным ООО «<данные изъяты>» отчетам об оказании услуг застрахованным лицам – работникам ПАО «Банк СГБ», которым в действительности ООО «<данные изъяты>» оказаны не были. В связи с этим АО «<данные изъяты>» был причинен материальный ущерб на сумму оказанных Котиковой И.Б. услуг. Пояснил, что желает привлечь Котикову И.Б. к уголовной ответственности за совершение хищения денежных средств, принадлежащих АО «<данные изъяты>», исковые требования размере 154 298 рублей 80 копеек поддержал.

- аналогичными показаниями представителя потерпевшего АО «<данные изъяты>» - ФИО19,

- показаниями свидетеля Свидетель №10, суду пояснившего, что в 2016 году к нему обратилась Котикова И.Б. с просьбой провести операцию по установке импланта, пояснив, что услуги по установке импланта будут оплачены через страховую компанию, при этом она представит гарантийные письма на других лиц, по которым в последующем необходимо будет составить реестры оказанных услуг и выставить счета в АО «<данные изъяты>». Первоначально Котикова направила 4 гарантийные письма на имя Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, позднее еще одно гарантийное письмо на имя Свидетель №3 было принесено ею лично, после чего ей были оказаны услуги по протезированию и имплантации. В сентябре 2016 года подсудимая привела в клинику сына, которому также были оказаны стоматологические услуги по представленным ею ранее гарантийным письмам. По его указанию администратор ООО «<данные изъяты>» Свидетель №20 вносила недействительные данные в реестры о якобы оказанных услугах данным лицам, которые затем представлялись в АО «<данные изъяты>». На основании данных документов АО «<данные изъяты>» были оплачены счета. Также в медицинской карте Котиковой И.Б. вместо оказанных услуг указывались слуги терапевтического характера. Всего в 2016 году Котиковой И.Б. были оказаны стоматологические услуги на сумму более 93 т.р., ее сыну на сумму более 9 т.р. За оказание услуги по имплантации и протезированию Котикова И.Б. лично деньги в кассу ООО «<данные изъяты>» не вносила, оплату не производила. В последствии Котиковой денежные средства в размере 100 тысяч рублей были возмещены.

- показаниями свидетеля Свидетель №20, которая пояснила, что в 2016 году в ООО «<данные изъяты>», где она работает администратором, обратилась Котикова И.Б. для проведения протезирования и установки импланта, при этом пояснила, что оплата за указанные услуги будет проводиться по полисам застрахованных лиц, которые на самом деле проходить лечение не будут. В июле 2016 года Котиковой И.Б. была произведена имплантация и протезирование. Перед лечением Котиковой И.Б. были отправлены гарантийные письма на застрахованных лиц АО «<данные изъяты>» - Свидетель №5, Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, которые лечение в клинике не проходили. При это в реестры оказанных медицинских услуг ею были внесены ложные сведения об оказанных этим лицам различных услугах, которые в последствии были оплачены страховой компанией. В августе 2016 года на оставшиеся деньги по представленным гарантийным письмам Котикова И.Б. привела своего сына полечить зубы, так как от имплантации остались денежные средства. В ноябре 2016 года Котикова И.Б. принесла дополнительно одно гарантийное письмо на имя Свидетель №3 После чего лечение Котиковой И.Б. было закончено. Все свои действия она (Свидетель №20) согласовывала непосредственно с директором клиники – Свидетель №10

- показаниями свидетеля Свидетель №13, которая пояснила, что в ООО «<данные изъяты>» она работала с 2015 года по январь 2017 года в должности администратора. В договорах на оказание услуг, оформленных на имя Котиковой И.Б., и за № от ДД.ММ.ГГГГ ее внесены записи от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ. Данные сведения она переписывала с актов оказанных услуг. Оплата перечисленных в актах услуг была произведена страховой компанией «<данные изъяты>».

- показаниями свидетелей - врача – ортопеда ООО «<данные изъяты>» Свидетель №21 и его ассистента Свидетель №17, подтвердивших, что в 2016 году ими были оказаны услуги по протезированию Котиковой И.Б.

- показаниями свидетеля Свидетель №9, которая пояснила, что ею в 2016 году как врачом – стоматологом были оказаны Котиковой И.Б. стоматологические услуги: операция по установке 1-го имплантата ДД.ММ.ГГГГ, а также ДД.ММ.ГГГГ Котиковой И.Б. была проведена операция – установка формирователя десны, при этом оплату оказанных услуг в кассу ООО «<данные изъяты>» Котикова И.Б. не осуществляла

- показаниями свидетеля Свидетель №23, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса о том, что в ООО «<данные изъяты>» она работает в должности администратора. Ей известно, что Котиковой И.Б. были оказаны услуги по протезированию врачом Свидетель №21 в 2016 году. За оказанные услуги деньги в кассу не вносила, при этом администратор Свидетель №20 ей поясняла, что услуги по протезированию, оказанные Котиковой И.Б., будут оплачены страховой компанией АО «<данные изъяты>». Акты оказанных услуг от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ составлены и подписаны ей (т.11 л.д.57-61, т.11 л.д.147-151);

- показаниями свидетеля Свидетель №19, - начальника Вологодского отделения Череповецкого филиала АО «<данные изъяты>», суду подтвердившего, что между АО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» имел место договор оказания медицинских услуг лицам, застрахованным в компании. При этом застрахованные лица, в случае если им необходима была медицинская помощь, звонили в АО «<данные изъяты>» после чего диспетчеры компании связывались с клиникой. После оказания услуг и предоставления реестров об их оказании, происходила оплата услуг. В распоряжениях на выплату с указанием номера счета № от 01.12.2016 на общую сумму 438 764, 70 рублей, с указанием номера счета № от 01.08.2016 на общую сумму 489 124,20 рублей, с указанием номера счета № от 05.09.2016 на общую сумму 296 614, 20 рублей имеются подписи, которые принадлежат ему;

- показаниями свидетеля Свидетель №12, суду пояснившей, что в период с 2013 года по ДД.ММ.ГГГГ она работала в Вологодском отделении АО «<данные изъяты>», в ее должностные обязанности входил прием заявок от застрахованных лиц по организации медицинской помощи, осуществление записи в лечебном учреждении застрахованного лица, занесение информации в базу страховой компании, составление гарантийных писем, которые подписывались начальником отдела, а затем направлялись в лечебное учреждение. Согласно установленному порядку пациенты лично обращались в страховую компанию, сотрудники которой после согласования организационных вопросов записывали их в медицинское учреждение и направляли туда гарантийные письма. Однако, по просьбе Котиковой И.Б. она составляла гарантийные письма без непосредственного обращения застрахованных лиц, но на кого именно, не помнит. С лечебным учреждением и с застрахованными лицами по этому вопросу она не созванивалась.

- показаниями работников ПАО «Севергазбанк» - свидетелей Свидетель №2, Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, суду пояснивших, что по полису добровольного медицинского страхования АО «<данные изъяты>» в ООО «<данные изъяты>» они не обращались, медицинские услуги им не оказывались;

- показаниями свидетеля Свидетель №15, суду показавшей, что в Череповецком филиале АО «<данные изъяты>» она работает заместителем директора по ДМС. Котикова И.Б. ей знакома, т.к. та ранее работала АО «<данные изъяты>» в филиале в г. Вологде начальником отдела организации медицинской помощи. Размер лимита по полису ДМС Котиковой И.Б. составлял 60 т.р., из которых 40 т.р. можно было потратить на стоматологические услуги. Однако, услуги по зубопротезированию и имплантации в программу ДМС не входят, могли быть оказаны лишь при условии заключения дополнительного соглашения к договору ДМС и дополнительной оплаты. В связи с тем, что в 2016 году дополнительные соглашения по оказанию услуг Котиковой И.Б. по подготовке к зубопротезированию, в том числе имплантация, не были заключены, то данные услуги не являлись страховым случаем, и их Котикова И.Б. должна была оплатить лично.

- показаниями свидетеля Свидетель №24, который подтвердил, что в 2016 году в ООО «<данные изъяты>» ему было оказано лечение, какое именно, он в настоящее время не помнит.

Письменными доказательствами:

- заявлением председателя Правления АО «<данные изъяты>» ФИО21;

- договором № добровольного медицинского страхования 28.12.2015, заключенного между АО «<данные изъяты>» и ПАО «Банк СГБ»;

- договором № на предоставление лечебно-профилактической помощи (медицинских услуг) по добровольному медицинскому страхованию по стоматологии 25.12.2013, заключенного между ОАО «<данные изъяты>»и ООО «<данные изъяты>», действовавший до 30.12.2017;

- приказом директора Череповецкого ОАО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, о переводе Котиковой И.Б. временно на должность начальника отдела организации медицинской помощи – Управления личного страхования Вологодского отделения Череповецкого филиала АО «<данные изъяты>», должностной инструкцией Котиковой И.Б.;

- направлениями на оказание медицинской помощи в адрес медицинского учреждения ООО «<данные изъяты>» на имя застрахованных лиц: Свидетель №1, Свидетель №4, Свидетель №2, Свидетель №5;

- медицинской картой Котиковой И.Б. с актами оказанных ей услуг;

- договорами на оказание платных стоматологических услуг на имя Котиковой И.Б.№ от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ;

- актом оказанных медицинских услуг со счетом ООО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 489 124 руб. 20 коп. и отчетом об услугах, оказанных застрахованным ОАО «<данные изъяты>» в рамках ДМС;

- актом оказанных медицинских услуг со счетом ООО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 296 614 руб. 20 коп. и отчетом об услугах, оказанных застрахованным ОАО «<данные изъяты>» в рамках ДМС;

- актом оказанных медицинских услуг со счетом ООО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 438 764 руб. 70 коп. на 1 листе и отчетом об услугах, оказанных застрахованным ОАО «<данные изъяты>» в рамках ДМС,

- выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>»;

- полисом добровольного медицинского страхования граждан№ от ДД.ММ.ГГГГ, выданного в рамках заключенного договора добровольного медицинского страхования от ДД.ММ.ГГГГ между Котиковой И.Б. и АО «<данные изъяты>» на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

2. по эпизоду обвинения по ч. 1 ст. 159.5 УК РФ вина подсудимой Котиковой И.Б. подтверждается:

- показаниями свидетеля Свидетель №10, показавшего, что в апреле 2017 года ему позвонила Котикова И.Б. и сказала, что в ООО «<данные изъяты>» придет руководитель отдела АО «<данные изъяты>» Свидетель №11 для протезирования зуба, которая принесет гарантийные письма на застрахованных лиц, и необходимо провести те же манипуляции с оплатой услуг, что и в 2016 году. После чего Свидетель №11 были представлены четыре гарантийных письма на имя Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №4, Свидетель №8 После оказания услуг Свидетель №11 о количестве потраченных на ее лечение денежных средств поинтересовалась подсудимая. Администратор Свидетель №20 пояснила, что денежные средства от представленных гарантийных писем потрачены не в полном объеме, после чего Котикова И.Б. сообщила, что оставшиеся денежные средства она планирует использовать для своего лечения. В сентябре 2017 года на оставшуюся от лечения Свидетель №11 сумму – 61 800 рублей Котиковой И.Б. были оказаны медицинские услуги, которые не входили в программу ДМС;

- показаниями свидетеля Свидетель №20, которая подтвердила, что в апреле в 2017 года в ходе телефонного разговора с Котиковой И.Б., последняя сказала, что в ООО «<данные изъяты>» на лечение придет Свидетель №11, которая принесет гарантийные письма на других застрахованных лиц, за счет которых будет проведено лечение. После чего последней были оказаны стоматологические услуги на сумму 137 870 рублей. Оплата услуг проводилась тем же образом, что и в 2016 году Котиковой И.Б. Она вновь составила реестры оказанных медицинских услуг, в которые были внесены ложные сведения об оказанных лицам (на которые были представленных гарантийные письма) различных услугах, которые в последствии были оплачены страховой компанией. Через некоторое время Котикова И.Б. снова позвонила и спросила об остатке денежных средств, потраченных на лечение Свидетель №11, предупредив, что оставшиеся денежные средства потратит на свое лечение. Также пояснила, что на сумму оказанных Котиковой И.Б. услуг счета в АО «<данные изъяты>» не выставлялись, так как они были ранее оплачены. Все ее действия были согласованы непосредственно с руководителем ООО «<данные изъяты>» - Свидетель №10;

- показаниями свидетелей Свидетель №14, которая подтвердила, что ею, как врачом ООО «<данные изъяты>» были оказаны медицинских услуги Котиковой И.Б., указанные в медицинской карте № от ДД.ММ.ГГГГ на имя подсудимой - ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ;

- показаниями свидетеля ФИО22, которая суду показала, что в целях оплаты оказанных ей ООО «<данные изъяты>» стоматологических услуг в медицинское учреждение ею были представлены 4 гарантийных письма на имя Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №4, Свидетель №8 с обеспечением лимита стоимости услуг в 50 т.р. О том, что Котиковой И.Б. были оказаны в ООО «<данные изъяты>» медицинские услуги без оплаты, ей не было известно. Котиковой И.Б. о своих незаконных действиях она не говорила;

- показаниями свидетелей Свидетель №8, Свидетель №1, Свидетель №6, работников ПАО «Севергазбанк», согласно которым они застрахованы по системе добровольного медицинского страхования в АО «<данные изъяты>». В ООО «<данные изъяты>» за медицинской помощью они никогда обращались, денежные средства в кассу ООО «<данные изъяты>» не вносили;

- аналогичными показаниями свидетеля Свидетель №7, оглашенными по ходатайству государственного обвинителя с согласия участников процесса (т.9 л.д.68);

- показаниями свидетеля ФИО23 показавшей, что в 2017 году Котиковой И.Б. в связи с болезнью было заключено дополнительное соглашение к договору ДМС, лимит по полису был увеличен до 150 т.р., однако, данные денежные средства касались лишь лечения определенного заболевания и не могли быть потрачены на стоматологические услуги. Оказанные Котиковой И.Б. в 2017 году стоматологические услуги, указанные в медицинской карте подсудимой, в программу добровольного медицинского страхования не входили.

Кроме указанных доказательств, вина Котиковой И.Б. по данному эпизоду подтверждается письменными доказательствами:

- договором № добровольного медицинского страхования ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между АО «<данные изъяты>» и ПАО «Банк СГБ».

- полисом добровольного медицинского страхования граждан № от ДД.ММ.ГГГГ, выданный в рамках заключенного договора добровольного медицинского страхования от ДД.ММ.ГГГГ между Котиковой И.Б. и АО «<данные изъяты>» на срок до ДД.ММ.ГГГГ, общая страхования сумма 60 000 рублей в дополнительным соглашением;

- договором № на предоставление лечебно-профилактической помощи (медицинских услуг) по добровольному медицинскому страхованию по стоматологии ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между ОАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>»;

- направления на оказание медицинской помощи, выданные на имя Свидетель №8, Свидетель №7, Свидетель №4, Свидетель №6;

- медицинской картой Котиковой И.Б. с актами оказанных услуг;

- договором на оказание платных стоматологических услуг на имя Котиковой И.Б.№ от ДД.ММ.ГГГГ;

- актом оказанных медицинских услуг со счетом ООО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 269 579 рублей 10 копеек и отчетом об оказанных услугах,

- выпиской о движении денежных средств по расчетному счету ООО «<данные изъяты>»;

- актом оказанных медицинских услуг со счетом ООО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 636 306 рублей и отчетом об оказанных услугах,

- направления на оказание медицинской помощи, выданные на имя Свидетель №8, Свидетель №7, Свидетель №4, Свидетель №6, Котиковой И.Б.;

- заключением почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от Котиковой И.Б., расположенные в направлениях на оказание медицинской помощи по ДМС страховой группы АО «<данные изъяты>» в адрес медицинского учреждения ООО «<данные изъяты>» на имя Свидетель №8 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, Свидетель №7 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, Свидетель №4 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, Свидетель №6 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ в нижней средней части в строке «подпись», выполнены самой Котиковой И.Б..

Анализ всех вышеперечисленных доказательств позволяет суду сделать вывод, что они согласуются между собой, получены в соответствии с требованиями уголовно – процессуального законодательства, поэтому суд находит их достоверными, допустимыми и достаточными для разрешения уголовного дела и подтверждающими виновность действий подсудимой по каждому из инкриминируемых преступлений.

Судом установлено, что Котикова И.Б., на основании представленных в ООО «<данные изъяты>» гарантийных писем на имена работников ПАО «Севергазбанк», застрахованных по системе добровольного медицинского страхования АО «<данные изъяты>», путем обмана сотрудников страховой компании о якобы насупившем страховом случае и необходимости оказания данным лицам медицинской помощи, оплачивала оказанные ей и ее сыну Свидетель №24 стоматологические услуги, тем самым похитив денежные средства, принадлежащие АО «<данные изъяты>».

Самооговора Котиковой И.Б. по эпизоду преступления, предусмотренному ч. 3 ст. 159.5 УК РФ, суд не усматривает, показания Котиковой И.Б. даны после разъяснения ей прав и при участии защитника.

Квалифицирующий признак «с использованием служебного положения» по данному эпизоду сторонами по делу не оспаривался и нашел свое подтверждение в судебном заседании, поскольку Котикова И.Б., исполняя обязанности начальника отдела организации медицинской помощи Управления личного страхования Вологодского отделения Череповецкого филиала ОАО «<данные изъяты>», заведомо зная, что страхового случая не наступило, предоставила в ООО «<данные изъяты>» гарантийные письма на имя работников ПАО «Севергазбанк» для получения медицинской помощи в рамках договора страхования, которые были изготовлены по ее поручению и подписаны ею, как начальником отдела организации медицинской помощи, тем самым, использовала свое служебное положение при совершении мошенничества.

На основании изложенного суд квалифицирует действия Котиковой И.Б.:

- по ч.3 ст.159.5 УК РФ, как мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая, совершенное лицом с использованием своего служебного положения;

- по ч.1 ст.159.5 УК РФ, как мошенничество в сфере страхования, то есть хищение чужого имущества путем обмана относительно наступления страхового случая.

Доводы подсудимой и ее защитника о том, что Котикова И.Б. подлежит оправданию по преступлению, предусмотренному ч. 1 ст. 159.5 УК РФ, поскольку проходила лечение, исходя из установленного лимита полиса ДМС с учетом его увеличения, не нашли своего подтверждения в ходе судебного заседании.

Допрошенные в судебном заседании представитель потерпевшего ФИО24 и свидетель ФИО23, не отрицали факт увеличения лимита по полису ДМС Котиковой И.Б., однако пояснили, что в 2017 году расширение лимита по полису Котиковой И.Б. было осуществлено на определенной вид медицинской помощи (офтальмологию) и не касалось стоматологических услуг.

Указанные показания свидетелей объективно подтверждаются представленным договором добровольного медицинского страхования от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между Котиковой И.Б. и АО «<данные изъяты>» на срок до ДД.ММ.ГГГГ с дополнительным соглашением к нему, согласно которому Котиковой И.Б. расширена Программа страхования, в которую включены услуги по разделу «Офтальмологическая помощь, в том числе хирургическая коррекция зрения».

К показаниям свидетеля Свидетель №11 о том, что Котиковой И.Б. не было известно о ее (Свидетель №11) незаконных действиях по предоставлению в ООО «<данные изъяты>» гарантийных писем на имя Свидетель №6, Свидетель №7, Свидетель №4, Свидетель №8, суд относится критически, поскольку указанные показания были полностью опровергнуты в ходе судебного следствия показаниями свидетелей ФИО25 и Свидетель №20, подтвердивших, о том, что стоматологические услуги как Свидетель №11 так и Котиковой И.Б. были оказаны после разговора с подсудимой.

Доводы стороны защиты о том, что ФИО25 и Свидетель №20 оговаривают подсудимую с целью избежания уголовной ответственности, суд признает несостоятельными, оснований сомневаться в показаниях указанных свидетелей не имеется, поскольку в части описания обстоятельств совершенного преступления и направленности умысла подсудимой они противоречий не содержат, согласуются между собой, а также с показаниями иных свидетелей, результатами проведенной почерковедческой экспертизы и письменными доказательствами в их совокупности.

Непризнание подсудимой вины в инкриминируемом деянии суд расценивает как способ защиты и попытку уйти от ответственности за содеянное.

Об умысле подсудимой на хищение чужого имущества, путем обмана свидетельствует характер совершенных ею действий и их направленность.

Оснований для оправдания Котиковой И.Б. не имеется.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, а также данные о личности подсудимой, которая <данные изъяты>

Оценивая данные о личности подсудимой, ее поведение в судебном заседании, суд признает подсудимую вменяемой и способной нести уголовную ответственность за содеянное.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Котиковой И.Б., в соответствии с ч.2 ст. 61 УК РФ, по обоим преступлениям, суд учитывает состояние здоровья, возмещение ущерба, наличие на иждивении Котикова Д.С. и престарелой матери, помимо этого, по ч. 3 ст. 159.45 УК РФ – признание вины, раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Котиковой И.Б., судом не установлено.

Принимая во внимание конкретные обстоятельства и тяжесть совершенных Котиковой И.Б. преступлений, совокупность смягчающих и отсутствие отягчающих обстоятельств, данные о личности подсудимой, ее материальное положение, возможность получения ею заработной платы или иного дохода, суд полагает необходимым назначить Котиковой И.Б. наказание в виде штрафа в доход государства.

Учитывая указанные выше обстоятельства, суд также считает возможным не применять к подсудимой дополнительный вид наказания, предусмотренный санкцией ч.3 ст.159.5 УК РФ, в виде штрафа и ограничения свободы.

Оснований для изменения категории совершенного преступления на менее тяжкую в порядке ст. 15 ч.6 УК РФ и применения ст. 64 УК РФ суд не усматривает.

Исковые требования АО «<данные изъяты>» в размере 154 298 (ста пятидесяти четырех тысяч двухсот девяноста восьми) рублей 80 копеек в счет возмещения ущерба, причиненного преступлениями, удовлетворению не подлежат ввиду того, что подсудимой Котиковой И.Б. ущерб полностью возмещен.

Разрешенный постановлением Вологодского городского суда Вологодской области от 19 ноября 2018 года арест на имущество, принадлежащее подсудимой Котиковой И.Б., а именно: автомобиль марки «DAIHATSU CUORE», VIN №, 2009 года выпуска, с государственным регистрационным номером № регион 35, суд полагает необходимым оставить без изменения в целях обеспечения исполнения приговора суда.

В соответствии со ст. 81 УПК РФ, по вступлении приговора в законную силу признанные вещественными доказательствами:

На основании изложенного и руководствуясь ст.307, 308 и 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать КОТИКОВУ И.Б. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159.5, ч.1 ст.159.5 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание в виде штрафа в доход государства:

- по ч.3 ст.159.5 УК РФ – в размере 200 (двухсот) тысяч рублей,

- по ч.1 ст.159.5 УК РФ – в размере 100 (ста) тысяч рублей.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно по совокупности преступлений назначить Котиковой И.Б. наказание в виде штрафа в доход государства в размере 250 (двухсот пятидесяти) тысяч рублей.

До вступления приговора в законную силу меру пресечения осужденной Котиковой И.Б. оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

В удовлетворении исковых требований АО «Согаз» 154 298 (ста пятидесяти четырех тысяч двухсот девяноста восьми) рублей 80 копеек отказать.

Сохранить арест в соответствии с постановлением Вологодского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ на транспортное средство марки «DAIHATSU CUORE», VIN №, 2009 года выпуска, г.н. Е 009 МВ 35 регион до исполнения приговора суда в части назначенного наказания.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

Реквизиты для перечисления денежных средств в счет оплаты штрафа:

р/с 40101810700000010002 УФК по Вологодской области (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Вологодской области л/с 04301А58810)

ИНН 3525253247

КПП 352501001

БИК 041909001

ОКТМО 19701000

КБК 417 1 16 21010 01 6000 140

Указание платежа: «Денежные взыскания (штрафы) и иные суммы, взыскиваемые с лиц, виновных в совершении преступлений, и в возмещение ущерба имущества, зачисляемые в федеральный бюджет».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Вологодского областного суда через Вологодский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции с момента получения копии приговора, пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

Судья О.Н. Блинова

Подлинный документ вшит в угольное дело № 1-146/2019 Вологодского городского суда Вологодской области

Секретарь ФИО31

КОПИЯ ВЕРНА»Подпись судьи:_____________О.Н.БлиноваСекретарь:_________________ФИО31« » апреля 2019 г.