Гражданский кодекс часть 1

В период с марта 2017 года по 03.08.2017 Кравцова О.А., совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

В период с марта 2017 года по 04.07.2017 к Кравцовой О.А., находившейся на территории <адрес>, обратилось неустановленное лицо, которое предложило за денежное вознаграждение открыть в банках от своего имени расчетные счета ООО «Вектор» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее ДБО), и сбыть этому неустановленному лицу электронные средства и электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ею юридического лица – ООО «Вектор».

В период с марта 2017 года по 04.04.2017, Кравцова О.А., являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Вектор», не намереваясь управлять юридическим лицом - ООО «Вектор» и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Вектор» и, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета организации, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласилась с поступившим предложением, открыть банковские счета ООО «Вектор» с системой ДБО и предоставления третьему лицу средств платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что третье лицо самостоятельно, используя данные средства платежей, сможет осуществлять от ее имени неправомерные приемы, выдачи, переводы денежных средств по банковским счетам созданного ею юридического лица – ООО «Вектор», открытым в: в Публичном Акционерном обществе Сбербанк (далее ПАО Сбербанк), Публичном Акционерном обществе Банк ВТБ (далее ПАО Банк ВТБ).

Кравцова О.А., в целях реализации единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам от имени ООО «Вектор», после того, как 27.03.2017 ИФНС России по г. Кемерово в ЕГРЮЛ были внесены сведения о директоре и учредителе ООО «Вектор» Кравцовой О.А., являющейся подставным лицом, умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Вектор» и, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета организации, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Вектор», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, 04.04.2017 обратилась от имени ООО «Вектор» в дополнительный офис № 8615/0334 Кемеровского отделения ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: г<адрес>, с целью открытия счета ООО «Вектор», предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Вектор», полученной от неустановленного лица, где подписала заявление о присоединении от 04.04.2017, согласно которому ООО «Вектор», в лице директора Кравцовой О.А., в указанном дополнительном офисе ПАО Сбербанк открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания и подключением Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», с использованием в качестве идентификатора для работы в системе электронного средства - sms –паролей. При этом Кравцова О.А., на основании ее заявления была зарегистрирована и получила доступ к Системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» путем присвоения ей логина для доступа к указанной Системе, являющегося именем представителя Клиента в Системе банка. Сотрудниками банка подключена услуга для работы в Системе ДБО с использованием Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию расчетного счета ООО «Вектор» №, для идентификации работы, которых использовался способ sms –паролей, являющийся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента и представляющий собой получение Клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать Клиента посредством сети Интернет.

В тот же день Кравцова О.А., находясь в дополнительном офисе № 8615/0334 Кемеровского отделения ПАО Сбербанк по адресу: г<адрес> умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в заявлении о присоединении от 04.04.2017 абонентский №, в качестве контактного, на который от ПАО Сбербанк будут поступать: пароль для входа в Систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», и одноразовые sms -пароли, предназначенные для защиты Системы и подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету №, открытому в ПАО Сбербанк для ООО «Вектор».

В продолжение своего преступного умысла, направленного на предоставление за денежное вознаграждение третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации для самостоятельного осуществления от ее имени приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Вектор», Кравцова О.А., 05.04.2017 обратилась от имени ООО «Вектор» в дополнительный офис № Кемеровского отделения ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: г. <адрес>, с целью получения электронного средства - корпоративной карты «Visa bisiness», привязанной к расчетному счету ООО «Вектор», где подписала заявление о выдаче указанной карты, дающей возможность размещать, снимать с расчетного счета ООО «Вектор» наличные денежные средства без посещения банка, а также оплачивать услуги либо товары в торгово-сервисных предприятиях, получив карту «Visa bisiness» с №, привязанную к расчетному счету ООО «Вектор» №.

Таким образом, Кравцова О.А., в период с 04.04.2017 по 05.04.2017 получила в дополнительном офисе № Кемеровского отделения ПАО Сбербанк по адресу: г. <адрес> Строителей, 7а, электронные средства - идентификаторы для доступа к Системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно: логин и пароль, для входа в Систему «Сбербанк Бизнес Онлайн», для возможности получать электронные носители информации - одноразовые sms -пароли, предназначенные для защиты Системы и подписания документов при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету ООО «Вектор», а также электронное средство - корпоративную карту «Visa bisiness», привязанную к расчетному счету ООО «Вектор».

После открытия расчетного счета и получения указанных предметов и документов в период с 04.04.2017 по 26.06.2017 Кравцова О.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на сбыт средств платежей, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, будучи надлежащим образом ознакомлена с Договором-конструктором ПАО Сбербанк, Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО Сбербанк юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ, с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 № 152-ФЗ «О персональных данных», и п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», согласно которых, обязалась соблюдать и выполнять условия предоставления услуг с использованием систем дистанционного банковского обслуживания ПАО Сбербанк, то есть, являясь единоличным исполнительным органом юридического лица - ООО «Вектор» и единственным владельцем расчетного счета №, открытого в ПАО Сбербанк для ООО «Вектор», и обладающим правом единственной подписи платежных документов в Системе банка, обязалась не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы банка, находясь на территории <адрес>, посредством телефонной связи сообщила неустановленному лицу логин и пароль для доступа в систему ДБО по обслуживанию расчетного счета ООО «Вектор», сбыв тем самым указанные электронные средства, предоставила третьим лицам возможность получать sms-пароли позволяющие идентифицировать Клиента посредством сети Интернет.

Кроме того, в указанный период Кравцова О.А., находясь в районе <адрес>, расположенного по <адрес> в <адрес>, по ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала неустановленному лицу, то есть, сбыла: электронное средство - корпоративную карту «Visa bisiness», привязанную к расчетному счету ООО «Вектор» №, открытому в ПАО Сбербанк, и для работы в системе ДБО с использованием Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» сбыла сим-карту с абонентским номером №, на который от ПАО «Сбербанк» должны поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов, а также, передала неустановленному лицу документы по открытию счета ООО «Вектор» №, содержащие в том числе электронное средство – секретное слово. Тем самым, Кравцова О.А., сбыла третьим лицам электронные средства – логин, пароль, секретное слово, корпоративную карту, и электронные носители информации – одноразовые sms -пароли.

Таким образом, в период с марта 2017 года по 26.06.2017 Кравцова О.А., будучи надлежащим образом ознакомлена с Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО Сбербанк юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями и физическими лицами, занимающимися частной практикой в порядке, установленном законодательством РФ в ПАО Сбербанк, умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам: электронные средства – логин, пароль, секретное слово, корпоративную карту, а также электронные носители информации – одноразовые sms–пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому ПАО Сбербанк для ООО «Вектор».

В результате указанных преступных действий Кравцовой О.А. в период с 26.06.2017 по 31.07.2017 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись прием, снятие, выдача и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Вектор» №, открытому в ПАО Сбербанк.

Кроме того, Кравцова О.А., действуя в продолжение единого преступного умысла, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Вектор», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность и осуществлять денежные переводы по банковским счетам указанной организации, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации Системы «ВТБ Бизнес Онлайн», последние самостоятельно смогут осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Вектор», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, 05.04.2017, действуя от имени ООО «Вектор», обратилась в операционный офис «Прокопьевский» Филиала № 5440 ПАО Банк ВТБ, расположенный адресу: г. <адрес>, с целью открытия счета ООО «Вектор» в рублях Российской Федерации, и, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Вектор», полученной от неустановленного лица, с приложением необходимого пакета документов, собственноручно подписала и оставила на рассмотрение Заявление № на предоставление комплексного обслуживания в ПАО Банк ВТБ с использованием электронной подписи Системы «ВТБ Бизнес Онлайн».

При этом 05.04.2017 Кравцова О.А. умышленно, из корыстных побуждении, для получения кодов для входа в Личный кабинет организации в Системе «ВТБ Бизнес Онлайн» от сотрудника банка получила электронное средство - секретное слово, и согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указала в Заявлении № от 05.04.2017, абонентский № в качестве контактного, на который от ПАО Банк ВТБ будут поступать электронные средства – одноразовые пароли для входа в Систему в виде sms-сообщения, предназначенные для доступа в систему ДБО с использованием канала «ВТБ Бизнес Онлайн» при осуществлении различного рода финансовых операций по расчетному счету ООО «Вектор», открытому в ПАО Банк ВТБ. Кроме того, секретное слово и указанный номер телефона предоставлены Кравцовой О.А. для аутентификации Клиента в Системе «ВТБ Бизнес Онлайн», регистрации и формирования логина и пароля для входа в указанную Систему.

После проверки и согласования банком, предоставленных Кравцовой О.А. документов, 05.04.2017 в операционном офисе «Прокопьевский» Филиала № 5440 ПАО Банк ВТБ, расположенном по адресу: г<адрес>, был открыт расчетный счет ООО «Вектор» №, с подключением системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн», с использованием информационно-телекоммуникационной сети интернет, для обмена электронными документами, размещения депозитов и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами ООО «Вектор» способом электронной подписи.

В период с 05.04.2017 по 11.04.2017, находясь в районе <адрес> в <адрес>, Кравцова О.А., реализуя свой единый корыстный преступный умысел, будучи надлежащим образом, ознакомлена с Условиями комплексного обслуживания Клиентов с использованием Системы «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО Банк ВТБ, с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, в ПАО Банк ВТБ, Правилами безопасности работы в Системе ДБО «ВТБ Бизнес Онлайн» при использовании способа подписания документов простой электронной подписью, подтверждения иных действий пользователя в Системе и правилами защиты сим-карты и мобильного устройства; с Условиями предоставления ПАО Банк ВТБ услуги дистанционного Банковского обслуживания, с требованиями Федерального закона от 27.07.2006 № 152 – ФЗ «О персональных данных», и п. 14 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115 – ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в соответствии с которыми обязалась не разглашать и не передавать электронные средства и электронные носители информации третьим лицам, и обязалась не предоставлять третьим лицам, не являющимися Владельцами ключей электронной подписи и проверки электронной подписи, возможность распоряжаться посредством ключа электронной подписи денежными средствами, находящимися на Счете; обеспечить защиту от несанкционированного доступа и сохранность указанных ключей и секретного слова для входа в Личный кабинет организации в Системе «ВТБ Бизнес Онлайн», согласно договоренности, умышленно, из корыстных побуждений для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыла неустановленному лицу скопированные сотрудником банка на флеш-носитель электронное средство – секретное слово для идентификации Клиента при входе в Личный кабинет организации, регистрации в системе ДБО и формирования логина и пароля, являющихся электронными средствами, для входа в Систему «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО Банк ВТБ, и самостоятельной генерации - создания электронной подписи и ключа проверки электронной подписи, то есть, таким образом, сбыла электронные средства. А также, Кравцова О.А. передала неустановленному лицу документы по открытию счета ООО «Вектор» №, и для работы в системе ДБО с использованием Системы «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО Банк ВТБ передала неустановленному лицу сим-карту с абонентским номером №, на который от ПАО Банк ВТБ должны поступать одноразовые sms- пароли, тем самым сбыв их.

11.04.2017 неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, используя поступившие на указанный абонентский номер электронное средство – одноразовый пароль для входа в Систему в виде sms-сообщения, и, используя для доступа к системе ДБО секретное слово, подтвердив ввод системы в эксплуатацию, для аутентификации Клиента, самостоятельно в Личном кабинете Клиента прошло предварительную дистанционную регистрацию от имени Кравцовой О.А., получив не позднее 11.04.2017 посредством телефонных переговоров от Кравцовой О.А. поступившие на указанный абонентский номер телефона логин и пароль, осуществило вход в систему «ВТБ Бизнес Онлайн», где самостоятельно сгенерировало, то есть сформировало сертификат ключа проверки электронной подписи; ключ электронной подписи с последовательностью символов, предназначенных для создания электронной подписи; ключ проверки электронной подписи с уникальной последовательностью символов, однозначно связанных с ключом электронной подписи и предназначенный для проверки подлинности электронной подписи, предназначенных для доступа к электронной Системе «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО Банк ВТБ и являющихся контрольным параметром правильности заполнения всех обязательных реквизитов электронных документов и неизменности их содержания, и сформировало заявление о вводе в действие сертификата ключа проверки электронной подписи Клиента – Кравцовой О.А.

11.04.2017 Кравцова О.А., действуя в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт средств платежей, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстных побуждений, после совершения неустановленным лицом самостоятельной генерации сертификата ключа проверки электронной подписи; ключа электронной подписи; ключа проверки электронной подписи, и, действуя согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, обратилась в операционный офис «Прокопьевский» Филиала № 5440 ПАО Банк ВТБ, расположенный по адресу: г. <адрес>, где сотрудником банка на основании подписанного Кравцовой О.А. заявления о вводе в действие сертификата ключа проверки электронной подписи Клиента - Кравцовой О.А., был введен в действие указанный сертификат ключа проверки электронной подписи, являющегося электронным носителем информации, подтвердив, что генерация ключей ею выполнена лично, и подтвердив ввод системы в эксплуатацию, получила доступ к электронным носителям информации – ключу электронной подписи Владельца сертификата - Кравцовой О.А.; ключу проверки электронной подписи, предназначенных для доступа к электронной Системе «ВТБ Бизнес Онлайн» ПАО Банк ВТБ. Тем самым, Кравцова О.А. по ранее достигнутой договоренности, осуществила сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Вектор», предоставив третьим лицам свободный доступ для использования электронных носителей информации - ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи.

В продолжение своего преступного умысла, направленного на предоставление третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации для самостоятельного осуществления от ее имени приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Вектор», Кравцова О.А., 13.04.2017 обратилась от имени ООО «Вектор» в операционный офис «Прокопьевский» Филиала № 5440 ПАО Банк ВТБ, расположенный адресу: г. <адрес> с целью получения электронного средства - бизнес-карты «mastercard bisiness», привязанной к расчетному счету ООО «Вектор», где подписала заявление о выдаче карты, дающей возможность размещать, снимать с расчетного счета ООО «Вектор» наличные денежные средства без посещения банка, а также оплачивать услуги либо товары в торгово-сервисных предприятиях, получив карту с №, привязанную к расчетному счету ООО «Вектор» №.

В период с 13.04.2017 по 03.08.2017 Кравцова О.А., продолжая реализацию своего преступного умысла, находясь около <адрес> в <адрес>, по ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передала неустановленному лицу, то есть, сбыла электронное средство – бизнес-карту «mastercard bisiness», привязанную к расчетному счету ООО «Вектор», №, открытому в ПАО Банк ВТБ, предназначенную для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по указанному расчетному счету ООО «Вектор».

Таким образом, в период с 05.04.2017 по 03.08.2017 Кравцова О.А., будучи надлежащим образом ознакомлена с Условиями комплексного обслуживания Клиентов с использованием Системы «ВТБ Бизнес Онлайн» в ПАО Банк ВТБ, умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыла третьим лицам: электронные средства – секретное слово, логин, пароль и бизнес карту «mastercard bisiness», привязанную к расчетному счету ООО «Вектор», а также, электронные носители информации – сертификат ключа проверки электронной подписи, ключ электронной подписи, ключ проверки электронной подписи, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету №, открытому в ПАО Банк ВТБ для ООО «Вектор».

В результате указанных преступных действий Кравцовой О.А. в период с 03.08.2017 по 23.05.2018 неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных по расчетному счету ООО «Вектор» №, открытому в ПАО Банк ВТБ.

В судебном заседании подсудимая Кравцова О.А вину в предъявленном обвинении признала полностью, и отказалась от дачи показаний, воспользовавшись правом, предоставленным ст.51 Конституции РФ.

Будучи допрошенной в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой Кравцова О.А. показывала, что ФИО5 ей в начале 2017 года предложила открыть фирму на ее имя, пояснив, что работать будет сама Кузьмина, а числиться руководителем будет она, и та пообещала за это платить. Она решила согласиться на предложение ФИО17, и сообщила той об этом. Весной 2017 года ФИО17 ей позвонила и сказала, что отправит для нее документы, которые она должна подать в налоговую инспекцию. Отправит их через рейсовый автобус с водителем. Она согласилась, подошла на вокзал в назначенное время, забрала у водителя пакет, который направила ФИО17, дома посмотрела, там были устав ООО «Вектор», еще какие-то документы, решение о том, что она учреждает данную фирму. В пакете были деньги, а также печать ООО «Вектор». ФИО17 сказала, чтобы она пошла в ФНС и зарегистрировала фирму, для чего в указанном пакете передала деньги на оплату госпошлины. 28.03.2017 ходила в ФНС, подавала документы о регистрации ООО «Вектор». Когда при открытии фирмы она подписала документы в ФНС, ей сказали придти через несколько дней и получить свидетельство о постановке на учет ООО «Вектор». Она сообщила об этом ФИО17 по телефону в конце марта 2017 года, та сказала, чтобы шла в банки и открыла не менее 2-х счетов. Она пошла в ПАО Сбербанк по <адрес> «а», и в ПАО Банк ВТБ, в офис на <адрес>, открыла счета. В банки она ходила несколько раз, ей давали документы подписывать, где были указаны правила входа в систему банка, она подписывала все документы. В ПАО «Сбербанк России» по <адрес>, она подписала заявление на присоединение к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, по просьбе ФИО17. Также в заявлении она писала о том, что хочет поменять телефон для доступа к дистанционной системе обслуживания банка, т.к. ФИО17 ей прислала несколько сим-карт и сказала, указать не ее номер, а номера этих сим-карт. Также ФИО17 ей сказала, чтобы она не только открыла счет, а получила сразу карту, привязанную к номеру расчетного счета ООО «Вектор». Она написала заявление на получение корпоративной карты «Виза бизнес», и ей ее выдали. 18.04.2017 она ходила снова в ПАО «Сбербанк России» и меняла телефон т.к. ее попросила это сделать ФИО17. 05.05.2017 она снова ходила в банк и меняла логин по указанию ФИО17. 13.06.2017 она в банке писала заявление о выдаче нового пароля в связи с утратой (блокировкой) и меняла номер телефона, вновь по указанию ФИО17. Сим-карты, на которые она писала заявления в ПАО «Сбербанк России», и корпоративную карту она отправила ФИО17 через рейсовый автобус на Кемерово. Пароль и логин, которые ей дали в ПАО «Сбербанк России» для доступа к счету, сообщила ФИО17 по телефону. Сообщала ФИО17 логин и пароль, также отправляла той через водителя сим-карту, банковскую карту, документы, выданные банком. В ПАО Банк ВТБ она заполнила анкету, подписала заявления на открытие счета, сообщила секретное слово, получила пароль и логин для доступа к счету, после чего сообщила их ФИО17 по телефону. 13.04.2017 и 15.06.2017 она ходила в ПАО Банк ВТБ, писала заявления на получение сертификата ключа проверки электронной подписи для доступа в систему дистанционного обслуживания ПАО Банк ВТБ. А также 13.04.2017 еще, по просьбе ФИО17, писала заявление на получение корпоративной карты, привязанной к отрытому в ПАО Банк ВТБ расчетному счету ООО «Вектор» №. В ПАО Банк ВТБ при открытии счета также ей разъясняли, что она не должна давать пароль и логин для входа в систему дистанционного обслуживания посторонним лицам. Но она передала ФИО17 полученные корпоративные карты по счетам ПАО «Сбербанк России» и ПАО Банк ВТБ, а также сим-карту, документы по открытию банковского счета с водителем рейсового автобуса, а пароли и логины сообщала по телефону. Какие операции проводились по счетам ООО «Вектор», которые она открыла в ПАО «Сбербанк России» и ПАО Банк ВТБ по просьбе ФИО17, не знает. ФИО17 ей объяснила, что это делается с целью уклонения от налогов. Примерно с 2017 года по 2018 год она получила от ФИО17 около 60 000 рублей. В апреле 2017 года также обращалась в ПАО Банк ВТБ, и сотрудник ей на флэшку, а скачала ключи для доступа в систему. Она отправила эту флэшку ФИО17, и та сама должна была у себя на компьютере подключиться к системе Онлайн обслуживания. 15.06.2017 она снова ходила в банк, чтобы получить сертификат ключа, т.к. ФИО17 не могла зайти в систему. Ей сотрудник вновь ввела в действие сертификат ключа. Она отправила полученные документы ФИО17. В заявлении на подключение к системе банковского обслуживания ВТБ банка она указала свой номер мобильного телефона - №, на этот номер должны были приходить смс-коды для разрешения операций по счету ООО «Вектор». Сим-карту также отправила передала ФИО17 (т. 2 л.д.141-147, 148-150).

Будучи допрошенной в ходе предварительного следствия, в качестве обвиняемой Кравцова О.А. вину признала полностью и показала, что она по просьбе ФИО5 в 2017 году оформила на свое имя фирму ООО «Вектор», получила пароли, логины, электронные ключи, карты, привязанные к номерам счетов, все это она отправила ФИО5 рейсовым автобусом от вокзала <адрес>. Также сообщила ей пароли, которые требовались. Сама она никакой деятельности от фирмы не осуществляла, и какие движения были по расчетным счетам фирмы, ей не известно (т. 2 л.д.180-181).

Основываясь на показаниях подсудимой Кравцовой О.А. на предварительном следствии, суд принимает их в качестве доказательства по делу, поскольку находит их согласующимися с другими исследованными в судебном заседании доказательствами.

Кроме того, виновность подсудимой Кравцовой О.А. в совершении вышеописанного преступления подтверждается совокупностью доказательств, которые были исследованы в ходе судебного следствия.

Так, из показаний свидетеля ФИО6 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что она работает в МИ ФНС России № по <адрес> в должности ведущего специалиста-эксперта. Заявление о государственной регистрации юридического лица при создании ООО «Вектор» с пакетом документов поступило от Кравцовой О.А. по реестру от 22.03.2017. 27.03.2017 зарегистрировано ООО «Вектор» в ЕГРЮЛ. Единственным учредителем и директором организации являлась Кравцова О. А.. 28.03.2017 документы о регистрации ООО «Вектор» ею были переданы лично Кравцовой О.А. (т.2 л.д. 122-125).

Из показаний свидетеля ФИО7 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что она работает в МРИ ФНС России № по <адрес> в должности государственного налогового инспектора. В сентябре 2019 года организация ООО «Вектор» была признана номинальной. В ходе проведения проверок налоговым органом выявлено расхождение по налоговым декларациям с контрагентами-поставщиками. Она в декабре 2017 года выезжала на место регистрации ООО «Вектор» в <адрес>, там не было вывесок о нахождении такой организации. Дома никого не оказалось. В сентябре 2019 года Кравцова сообщила, что она была лишь номинальным руководителем, а всю деятельность вела ФИО5, которая живет в <адрес>. В ходе проверки она делала анализ движения по расчетным счетам ООО «Вектор» и было видно, что все контрагенты организации из <адрес>. Сумма к уплате в бюджет по деятельности ООО «Вектор» за весь период деятельности была в основном нулевая (т. 2 л.д. 126-128).

Из показаний свидетеля ФИО8 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что она работает в ПАО Сбербанк в должности клиентского менеджера. Директором ООО «Вектор» являлась Кравцова О.А., которая 04.04.2017 обратилась в дополнительный офис ПАО Сбербанк 8615\0334, который находился по <адрес>, с целью открытия счета, представив все необходимые учредительные документы ООО «Вектор», в том числе подтверждающие ее должностное положение, как директора. После того, как организация была проверена по базам данных, ею было оформлено заявление на открытие расчетного счета организации. ООО «Вектор» был открыт расчетный счет № от 04.04.2017 согласно договору конструктору № от 04.04.2017, и оформлена к нему бизнес-карта Visa Business №, которая необходима клиенту для наличных и безналичных расчетов, по заявлению Кравцовой О.А. от 05.04.2017. Так же по желанию Кравцовой О.А. был оформлен доступ к Системе «Сбербанк бизнес Онлайн», с вариантом защиты системы и подписания документов одноразовыми СМС-паролями. Пользоваться Системой «Сбербанк бизнес Онлайн» могла только Кравцова О.А., и право подписи по платежным документам было только у Кравцовой О.А., т.к. та являлась директором ООО «Вектор». Также при открытии счета был заключен договор на дистанционное обслуживание счета с помощью сети интернет. При заключении договора Кравцовой О.А. было предложено указать логин и номер телефона, на который будут приходить пароли для каждой операции. Кравцова О.А. указала логин и номер телефона № для получения СМС-сообщений от ПАО Сбербанк, который необходим, чтобы получать коды для подтверждения входа в Систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» и проведения безналичных операций по расчетному счету. Кравцовой О.А. разъяснялось, что она не имеет права сообщать информацию, позволяющую осуществить вход в Систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» (т. 2 л.д. 134-138).

Из показаний свидетеля ФИО9 данных в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании следует, что Кравцову О.А. она знает с 2018 года. Она часто бывала у Кравцовой и никогда не видела, чтобы Кравцова О.А. занималась какой-то предпринимательской деятельностью от каких-либо фирм. В 2020 году Кравцова ей рассказала, что в 2017 году она по просьбе какой-то знакомой оформила на себя фирму, в которой сама не работала (т.2 л.д.161-162).

Свидетель ФИО10 в судебном заседании показала, что со слов Кравцовой О.А. ей известно, что Кравцова О.А. в 2017 году открывала фирму.

Кроме показаний вышеназванных лиц, виновность подсудимой Кравцовой О.А. подтверждается следующими доказательствами.

Протоколом осмотра документов от 11.02.2020, в том числе выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, согласно которой директором и единственным учредителем ООО «Вектор» является Кравцова О.А., дата регистрации юридического лица 27.03.2017 (т.1 л.д.193-196).

Протоколом осмотра банковских досье клиента ООО «Вектор» в ПАО «Банк ВТБ» и ПАО Сбербанк, согласно которым в ПАО Сбербанк по заявлению руководителя ООО «Вектор» Кравцовой О.А. 04.04.2017 в дополнительном офисе № Кемеровского отделения ПАО Сбербанк, расположенном по <адрес> в <адрес>, открыт расчетный счет № в рублях Российской Федерации, с предоставлением услуг с использованием Системы дистанционного банковского обслуживания и подключением Системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», с использованием в качестве идентификатора логина и sms –паролей с отправкой на абонентский №, с предоставлением корпоративной карты «Visa bisiness» №, привязанной к расчетному счету ООО «Вектор» с секретным словом; в ПАО «Банк ВТБ» по заявлению руководителя ООО «Вектор» Кравцовой О.А. 05.04.2017 в операционном офисе «Прокопьевский» Филиала № ПАО Банк ВТБ, расположенном по <адрес> в <адрес>, был открыт расчетный счет ООО «Вектор» № в российских рублях, с подключением системы дистанционного банковского обслуживания «ВТБ Бизнес Онлайн» с предоставлением для доступа логина и пароля, секретного слова, сертификата ключа проверки электронной подписи, ключа электронной подписи, ключа проверки электронной подписи, одноразовых паролей в виде sms-сообщений на абонентский №, а также с предоставлением бизнес-карты «mastercard bisiness» №, привязанной к расчетному счету ООО «Вектор» (т.2 л.д.91-96).

Выпиской по операциям по расчетному счету ООО «Вектор» № ПАО Сбербанк за период с 04.04.2017 по 17.02.2020, согласно которой в период с 26.06.2017 по 31.07.2017 по указанному расчетному счету имелись перечисления денежных средств между ООО «Вектор» и другими юридическими лицами (т.2 л.д.1-26).

Выпиской по операциям по расчетному счету ООО «Вектор» № ПАО Банк ВТБ за период с 27.03.2017 по 15.11.2019, согласно которой в период с 03.08.2017 по 23.05.2018 по указанному расчетному счету имелись перечисления денежных средств между ООО «Вектор» и другими юридическими лицами (т.1 л.д.75-89).

Учитывая вышеизложенные доказательства, которые являются относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами, согласующимися между собой и оценивая их в совокупности, суд пришел к выводу о причастности Кравцовой О.А. к совершению инкриминируемого ей преступления и доказанности ее вины в совершении данного преступления.

С учетом изложенного суд считает, что действия подсудимой Кравцовой О.А. подлежат квалификации по ч. 1 ст.187 УК РФ – неправомерный оборот средств платежей, т.е. сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность подсудимой, в том числе обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденной, условия жизни ее семьи.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой суд учитывает полное признание своей вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, наличие одного несовершеннолетнего и одного малолетнего детей, положительные характеристики по месту жительства и работы, впервые привлечение к уголовной ответственности.

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

С учетом изложенного, а также исходя из целей наказания, предусмотренных ст.43 УК РФ (восстановления социальной справедливости, исправления осужденного и предупреждения совершения новых преступлений), суд считает возможным назначить наказание Кравцовой О.А. в виде лишения свободы с применением положений ст.73 УК РФ об условном осуждении.

Кроме того, с учетом совокупности вышеуказанных смягчающих обстоятельств, которые возможно признать исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности преступления, а также материального положения Кравцовой О.А., суд полагает возможным с применением ст. 64 УК РФ не назначать Кравцовой О.А. дополнительное наказание в виде штрафа, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

При определении срока наказания в виде лишения свободы Кравцовой О.А. суд также учитывает положения ч.1 ст.62 УК РФ, регламентирующие правила назначения наказания при наличии смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности, суд не находит оснований в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ для изменения категории преступления.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Кравцову О. А. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст.187 УК РФ и назначить ей наказание с применением ст.64 УК РФ в виде 1 (одного) года лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное Кравцовой О.А. наказание считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год.

Обязать Кравцову О.А. в течение испытательного срока регулярно являться на регистрацию в орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного по месту жительства, не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа.

Меру пресечения Кравцовой О.А. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Вещественные доказательства: материалы ОРМ «Наведение справок», «Опрос», ответ МИ ФНС № по <адрес>, копии регистрационного дела ООО «Вектор», сведения об IP-адресах и банковских счетах ООО «Вектор», два CD-диска, хранить в уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Вещественные доказательства: банковское досье ПАО «Сбербанк», вернуть по принадлежности специалисту сектора безопасности в <адрес> отделения № ПАО Сбербанк ФИО11, банковское досье ПАО «Банк ВТБ» вернуть по принадлежности директору операционного офиса «Прокопьевский» Филиала № ПАО Банк ВТБ, расположенного по <адрес> в <адрес>.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе ходатайствовать о своем участии и участии защитника в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья (подпись) Е.П. Мусохранов