Гражданский кодекс часть 1

Кировский городской суд Ленинградской области в составе судьи Драповой Н.Я., при секретаре Мазуровой И.В., с участием государственных обвинителей в лице помощников Кировского городского прокурора Ленинградской области Дзуцевой А.Р. и Седовой И.В., подсудимой Рыбкиной С.М., защитника в лице адвоката Хапалюка Ю.Н., представившего удостоверение № и ордер №, представителя потерпевшего М.С.В..,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Рыбкиной Светланы Михайловны, <данные изъяты>, не судимой, под стражей по настоящему делу не содержавшейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 160 ч.3 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Рыбкина С.М. совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, с использованием своего служебного положения, а именно:

Рыбкина С.М. в соответствии с трудовым договором от 8 августа 2014 года принята на постоянную работу на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц операционного офиса № 9055/01783 филиала Северо-Западного банка ОАО «Сбербанк России» и в этот же день ОАО «Сбербанк России» с Рыбкиной С.М. заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым Рыбкина С.М. приняла на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенного ей банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам. На основании приказа начальника отдела по работе с персоналом Головного отделения по Ленинградской области от 18 ноября 2015 года № Рыбкина С.М. переведена на должность старшего менеджера по обслуживанию операционного офиса № 9055/01783 филиала Северо-Западного банка ОАО «Сбербанк России» и в этот же день ОАО «Сбербанк России» с Рыбкиной С.М. заключен договор № о полной индивидуальной материальной ответственности, в соответствии с которым Рыбкина С.М. приняла на себя полную индивидуальную материальную ответственность за недостачу вверенного ей банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам.

В соответствии с п. 2.1 Должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию операционного офиса № 9055/01783 Головного отделения по Ленинградской области Северо-Западного банка ПАО Сбербанк от 25 апреля 2017 года, утвержденной руководителем ВСП № 9055/01783 Головного отделения по Ленинградской области Северо-Западного банка ПАО Сбербанк (далее - Должностная инструкция) на Рыбкину С.М. была возложена обязанность обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей, осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов (операции на УРМ), осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (заведующей кассой) с выполнением внутренних кассовых операций. При осуществлении операций по обслуживанию физических лиц Рыбкина С.М. в соответствии с этим же пунктом Должностной инструкции была наделена полномочиями по осуществлению валютно-обменных операций.

10 мая 2017 года около 12 часов 52 минут, находясь на рабочем месте в кассовой кабине в операционном офисе № 9055/01783 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Ленинградская область, Кировский район г. Шлиссельбург, ул. Кирова, д. 2, пом. 9, выполняя свои служебные обязанности по обслуживанию физических лиц, при обращении В.И.М.. для осуществления валютно-обменной операции, а именно покупки 200 долларов США, получив от В.И.М.. денежные средства в сумме 21000 рублей, что превышает стоимость 200 долларов США, Рыбкина С.М. не сообщила В.И.М. о допущенной той ошибке, совершила валютно-обменную операцию, приняв у В.И.М.. дополнительные денежные средства в размере 792 рубля и передав в обмен 200 долларов США, а излишне полученные от В.И.М. денежные средства в сумме 10000 рублей Рыбкина С.М. положила в кассу.

После этого, достоверно зная о наличии в вверенной ей кассе излишка наличных денежных средств в сумме 10000 рублей, действуя с возникшим у нее умыслом на их присвоение, из корыстных побуждений, около 12 часов 57 минут 10 мая 2017 года Рыбкина С.М., используя свое служебное положение, в силу которого имела свободный доступ к вверенным ей денежным средствам, находящимся в кассе, изъяла из кассы с целью обращения в свою пользу 1000 рублей, которые вынесла из кассовой кабины и распорядилась ими по своему усмотрению, после чего, удостоверившись путем пересчета денежных средств в наличии в кассе излишка наличных денег, в период с 15 часов 42 минут по 18 часов 25 минут, продолжая реализовывать свой преступный умысел на присвоение вверенных ей денежных средств, используя свое служебное положение, изъяла из кассы с целью обращения в свою пользу 9000 рублей, которые также вынесла из помещения кассовой кабины и обратила их в свою пользу, присвоив их себе и распорядившись ими по своему усмотрению.

Таким образом, Рыбкина С.М., используя служебное положение, путем присвоения похитила вверенные ей денежные средства, находящиеся в кассе операционного офиса № 9055/01783 ПАО Сбербанк в сумме 10000 рублей, путем изъятия денежных средств в указанной сумме из кассы и обращения в свою пользу.

В ходе судебного разбирательства подсудимая Рыбкина С.М. вину в совершении указанного выше преступления не признала и показала, что в операционном офисе № 9055/01783 ПАО Сбербанк, расположенном в г. Шлиссельбурге Кировского района Ленинградской области, ул. Кирова, д. 2, пом. 9, она работала с августа 2014 года, сначала ведущим специалистом по обслуживанию частных лиц, в ноябре 2015 года была переведена на должность старшего менеджера по обслуживанию в том же офисе. С ней заключался договор о полной индивидуальной материальной ответственности, она проходила обучение, была ознакомлена с должностной инструкцией, правилами, схемами, иными документами, предусматривающими правила ее работы, в том числе правила совершения кассовых операций, действий при обнаружении недостачи, излишка, претензиях клиента. В основном в ее обязанности входило совершение различных кассовых операций при обслуживании частных лиц, в том числе совершение валютно-обменных операций. Знает, что распоряжаться денежными средства банка в своих целях запрещено, что после совершения кассовой операции принятые от клиента деньги становятся собственностью банка.

10 мая 2017 года она работала на главной кассе операционного офиса № 9055/01783, расположенной в кассовой кабине, где также проводятся операции по обмену валюты. Перед обедом к ней обратилась ранее незнакомая ей клиент В.И.М.., которая хотела купить 200 долларов США и для совершения указанной операции В.И.М. передала ей (Рыбкиной) деньги в сумме 20000 или 21000 рублей. Она (Рыбкина), обнаружила, что денег дано больше на 10000 рублей, чем надо для приобретения валюты, показала клиенту В.И.М.. деньги и спросила, сколько денег она передала. В.И.М.. сказала, что передала 10000 или 11000 рублей, точно она (Рыбкина) уже не помнит. Она (Рыбкина) сразу отложила лишние деньги в сумме 10000 рублей двумя купюрами по 5000 рублей в сторону, предположив, что лишние 10000 рублей могли остаться от предыдущего клиента, попросила у В.И.М.. еще какую-то сумму для завершения операции, совершила обмен валюты, передала В.И.М.. валюту, после чего В.И.М. ушла. Лишние деньги она (Рыбкина) отложила в лоток для документов на столе, какими именно купюрами отложила деньги в лоток, не помнит.Дальше по времени был обеденный перерыв. Перед тем как уйти на обеденный перерыв, она взяла на обед из кассы 1000 рублей, положила их в пиджак и ушла обедать, но на обеде деньги она не потратила и при возвращении на рабочее место в кассовое помещение сразу вернула 1000 рублей в кассу. После обеда она стала пересчитывать кассу, так как ей было непонятно, что это за лишние деньги, в результате пересчета она выявила излишек в сумме 10000 рублей. При этом сначала Рыбкина С.М. пояснила, что данная денежная сумма складывалась из сумм 8900, 1000 и 100 рублей, затем пояснила, что из 9900 и 100 рублей, а также пояснила, что 100 рублей она отложила в лоток к остальным (ранее положенным туда) деньгам уже после пересчета денег. Почему в лотке оказались денежные средства другими купюрами, не помнит. Как образовался излишек, она не знала, предположила, что деньги могут принадлежать клиенту В.И.М.., вышла из кассового помещения, просмотрела видеозаписи, чтобы выяснить, откуда излишки, затем через социальную сеть «ВКонтакте» через знакомую нашла фотографию клиента В.И.М. и ее фамилию, скинула фотографию своей маме, которая сказала ей адрес В.И.М., после чего она (Рыбкина) пошла дальше работать. В.И.М.. стала искать, чтобы вернуть ей деньги. Однако к концу рабочего дня она (Рыбкина) очень плохо себя чувствовала, у нее болела голова, в связи с чем в тот день пойти к В.И.М. не смогла, решив вернуть деньги на следующий день. По окончании рабочего дня обнаруженный излишек из кассовой кабины она не выносила, оставила их на рабочем месте в своем блокноте в файле.

В случае обнаружения излишка она (Рыбкина) обязана была поставить в известность руководство операционного офиса или администратора и составить соответствующие документы, однако она решила в известность никого не ставить и документы не составлять, сама найти клиента и вернуть клиенту деньги с целью избежания дисциплинарного взыскания и лишения премии, а также, чтобы клиенту быстрее вернуть деньги, так как при официальном оформлении излишка деньги клиенту возвращаются в течение 10 рабочих ней. При этом в их операционном офисе допускалось не составлять акт по факту обнаружения излишка, если клиент был найден и деньги ему были возвращены в текущий день или на следующий день, хотя при невозвращении денег клиенту в тот же день акт должен быть составлен.

11 мая 2017 года утром она забрала из кассовой кабины свой блокнот с деньгами в сумме 10000 рублей, так как 11 мая работала на кассе в другом окне, в течение рабочего дня блокнот с деньгами находился при ней. Видела, что в операционный офис пришла клиент В.И.М.., которая разговаривала с менеджером Р.Е.С. и заместителем руководителя операционного офиса К.Л.Н.. Потом к ней (Рыбкиной) подошла Р.Е.С.. и сказала, что нужно разобраться с клиентом, которая говорит, что передала лишние деньги. При этом В.И.М.. при К.Л.Н. сказала, что не знает, сколько именно лишних денег она передала, пояснив что передала лишних 5000 или 10000 рублей. У В.И.М.. взяли номер телефона, пообещали разобраться и она ушла. После этого она (Рыбкина) сказала К.Л.Н.., что 10 мая 2017 года у нее были излишки.

Руководителя операционного офиса Р.Д.В.. в тот день в офисе не было, она (Рыбкина) и К.Л.Н.. фрагментами стали просматривать видеозаписи с установленных в офисе камер видеонаблюдения за 10 мая 2017 года, на видеозаписи было видно, что В.И.М.. при покупке валюты действительно передала ей (Рыбкиной) лишние деньги в сумме 10000 рублей. Она (Рыбкина) предложила отвезти В.И.М.. деньги, К.Л.Н.. согласилась. Вечером она (Рыбкина) поехала к В.И.М.. домой и отдала ей 5000 рублей, при этом В.И.М.. у нее не спрашивала, почему она возвращает ей 5000 рублей, а не 10000 рублей, а она (Рыбкина) сама спросила у В.И.М.., сколько лишних денег та ей передала, на что В.И.М. сказала, что не помнит - или 5000 рублей или 10000 рублей, в связи с чем она (Рыбкина) отдала В.И.М.. только 5000 рублей и сказала В.И.М.., что еще раз посмотрит видеозаписи и если выяснится, что передано было лишних 10000 рублей, вернет еще 5000 рублей.

12 мая 2017 года она (Рыбкина) сообщила руководству офиса, что вечером 11 мая 2017 года вернула В.И.М.. 5000 рублей. Руководитель Р.Д.В.. в тот день была в офисе, взяла с нее письменные объяснения и отстранила от работы. Также Р.Д.В.. попросила отдать ей 5000 рублей и листок с телефоном В.И.М. Когда в тот же день В.И.М.. пришла в операционный офис, Р.Д.В.. отдала ей оставшиеся 5000 рублей, но она (Рыбкина) при этом не присутствовала, так как ей запретили выходить к клиенту.

16 мая 2017 года в операционный офис приехала ревизор С.О.Н.., которая также смотрела видеозаписи с камер видеонаблюдения за 10 мая 2017 года, в том числе вместе с ней (Рыбкиной), и разговаривала с ней (Рыбкиной). Что она (Рыбкина) говорила С.О.Н.., не помнит. После этого она находилась на больничном, а затем была уволена.

Не оспаривает, что 10 мая 2017 года она исполняла обязанности заведующей кассой, признает, что нарушила должностную инструкцию и установленные правила совершения кассовых операций, не сообщив об излишках и не составив соответствующих документов, но умысла на присвоение обнаруженного излишка она не имела, хотела быстрее вернуть деньги клиенту без огласки, деньги не тратила.

Несмотря на непризнание вины подсудимой Рыбкиной С.М., ее вина в совершении указанного выше преступления подтверждается следующими исследованными в ходе судебного разбирательства доказательствами, а также иными документами, содержащими сведения, имеющие значение для разрешения данного уголовного дела, которые суд признает доказательствами:

- иным документом - заявлением о преступлении от представителя ПАО Сбербанк Р.С.А.. о привлечении Рыбкиной С.М. к уголовной ответственности, которая 10 мая 2017 года, работая старшим менеджером по обслуживанию операционного офиса № 9055/01783, расположенного по адресу: Ленинградская область, Кировский район, г. Шлиссельбург, ул. Кирова, д. 2, используя свое служебное положение, имея доступ к денежным средствам, вверенным ей на основании договора о полной индивидуальной материальной ответственности, при обслуживании клиента В.И.М.. по продаже последней 200 долларов США, излишне получила от указанного клиента 10000 рублей и скрыла факт об излишках денежной наличности в данной сумме ( т. № л.д. № );

- показаниями представителя ПАО Сбербанк М.С.В. о том, что в соответствии с установленными и обязательными к исполнению стандартами, правилами и схемами, которые определяют правила и порядок работы с банковскими ценностями, совершения кассовых операций, сотрудник банка при совершении операции обязан при получении денежных средств от клиента их пересчитать, как и денежные средства, выдаваемые клиенту, полученные денежные средства убрать в кассу, по окончании рабочего дня сотрудник обязан пересчитать всю наличность в кассе, сделать сверку с учетом совершенных в течение дня кассовых операций, в случае выявления недостачи или излишка поставить в известность руководителя, составить соответствующий акт, после чего сразу проводится проверка, в ходе которой устанавливаются причины образования недостачи или излишка, в том числе путем просмотра видеозаписей с камер видеонаблюдения. Кассовому работнику запрещено выносить из кассового помещения денежные средства и иные банковские ценности, запрещено иметь на рабочем месте свои денежные средства, а также иные свои вещи, в кассовой помещении должны находиться только денежные средства и ценности банка. Все денежные средства, поступившие в банк, в том числе, если это излишки, являются собственностью банка и именно банк несет ответственность за произведенные операции и возмещает клиентам ущерб, причиненный по вине сотрудника банка.

Из материалов служебной проверки ей известно, что 11 мая 2017 года в операционный офис № 9055/01783 ПАО Сбербанк обратилась клиент В.И.М.., которая сообщила, что 10 мая 2017 года при покупке иностранной валюты она передала кассиру на 10000 рублей больше, чем было необходимо. При проверке данные обстоятельства подтвердились. В отношении Рыбкиной С.М., осуществлявшей данную операцию, была проведена служебная проверка, в ходе которой было установлено, что 10 мая 2017 года при совершении кассовой операции Рыбкина С.М. излишне получила от клиента Васильевой И.М. денежные средства в сумме 10000 рублей, а затем Рыбкина С.М. за несколько раз изъяла из кассы денежные средства в общей сумме 10000 рублей и вынесла их из кассового помещения. Данные обстоятельства подтвердились при просмотре видеозаписей за 10 мая 2017 года с камер видеонаблюдения, установленных в операционном офисе. Также ей известно, что впоследствии деньги в сумме 10000 рублей В.И.М. были возвращены.

Действиями Рыбкиной С.М. банку был причинен ущерб в размере 10000 рублей, поскольку после принятия денежных средств и завершения операции денежные средства являются собственностью банка, который несет ответственность за действия сотрудника при предъявлении претензии клиента. Исковых требований к Рыбкиной С.М. не имеется, поскольку после обращения клиента В.И.М.. в операционный офис банка Рыбкина С.М. добровольно вернула В.И.М.. денежные средства и банк расходов за действия Рыбкиной С.М. перед В.И.М.. не понес. Если бы Рыбкина С.М. деньги В.И.М. не вернула, данные расходы понес бы банк.

Кроме того, представитель потерпевшего пояснила, что помимо акта об обнаружении излишка Рыбкина С.М. обязана была также составить приходно-кассовый ордер на сумму излишка, на основании которого деньги зачисляются на счет банка, а также, что 10 мая 2017 года Рыбкина С.М. выполняла обязанности заведующей кассой, то есть была лицом (кассовым работником), ответственным за сохранность банковских ценностей в хранилище,что выявление излишка не влечет за собой автоматического привлечения кассового работника (далее - кассира) к дисциплинарной ответственности, такая ответственность может иметь место лишь по результатам проверки по факту образования излишка при наличии вины кассира в его образовании;

- показаниями свидетеля В.И.М. о том, что 10 мая 2017 года в обеденное время в операционном офисе Сбербанка, расположенном в <адрес>, она приобретала 200 долларов США, операцию осуществляла ранее незнакомая ей кассир Рыбкина С.М., которой она (В.И.М.), не заметив, вместо 11000 рублей отдала 21000 рублей, передав две лишние купюры по 5000 рублей. Рыбкина С.М. спросила ее: «Вы мне правильно дали деньги?». Она (В.И.М.) удивилась данному вопросу, ответила, что правильно. После этого Рыбкина С.М. попросила у нее еще какую-то сумму, она (В.И.М.) передала Рыбкиной С.М. еще какую-то сумму, после чего получила от Рыбкиной С.М. валюту, чек и ушла. Как Рыбкина С.М. пересчитывала деньги, она (В.И.М.) не обратила внимания. Примерно через полчаса на работе она заметила, что у нее не хватает 10000 рублей, и поняла, что могла отдать в операционном офисе Сбербанка лишние деньги при покупке валюты, так как до прихода в офис Сбербанка деньги у нее было, а в других местах она не была. Но сразу в офис Сбербанка она не пошла, решив, что все равно ничего не отдадут.

На следующий день, 11 мая 2017 года, она все же пришла в операционный офис Сбербанка, обратилась к сотруднице офиса, рассказала, что 10 мая 2017 года при покупке валюты передала кассиру лишние 10000 рублей, потом с ней поговорила еще одна сотрудница офиса. Сотрудницы сказали, что нужно посмотреть видеозаписи с камер видеонаблюдения. Вместе с ними она тоже посмотрела видеозапись, на которой было видно, что вместо двух купюр по 5000 рублей она (В.И.М.) отдала кассиру Рыбкиной С.М. 4 купюры по 5000 рублей и лишние деньги Рыбкина С.М. ей не вернула. Рыбкина С.М. в это время была на работе. Когда они просматривали видеозапись, Рыбкина С.М. стояла рядом. Потом она (В.И.М.) слышала, что сотрудницы офиса стали ругать Рыбкину С.М., при этом последняя молчала. Затем сотрудницы офиса сказали, что руководства офиса нет, взяли у нее (В.И.М.) номер телефона и попросили прийти на следующий день, пообещав разобраться и вернуть деньги.

В тот же день вечером к ней домой пришла Рыбкина С.М., плакала, извинялась, сказала, что не знает, как так получилось, вернула ей 5000 рублей и попросила ее не ходить больше в офис банка. Она (В.И.М.) спросила Рыбкину С.М., почему та отдает 5000 рублей, а не 10000 рублей, на что Рыбкина С.М. сказала, что у нее только 5000 рублей. Также Рыбкина С.М. сказала, что ее мама знает ее (В.И.М.), спросила, может ли мама к ней (В.И.М.) прийти и поговорить, на что она (В.И.М.) ответила: «Пусть приходит», но мама Рыбкиной С.М. к ней так и не пришла.

12 мая 2017 года кто-то из сотрудников операционного офиса ей позвонил и попросил прийти в офис за деньгами. Она (В.И.М.) в тот же день пришла в офис, где сотрудницы сами спросили ее, была ли у нее Рыбкина С.М. Она (В.И.М.) сказала, что Рыбкина С.М. у нее была и вернула ей 5000 рублей. После этого в офисе ей отдали еще 5000 рублей. Таким образом, ей вернули все 10000 рублей, поэтому никаких претензий к банку она не имеет.

Ранее ни подсудимую Рыбкину С.М., ни ее маму она В.И.М.) не знала и уверена, что ее мать никогда не видела, впервые увидела мать подсудимой Рыбкиной на очной ставке у следователя;

- показаниями свидетеля Р.Е.С. о том, что она работает старшим менеджером по обслуживанию в операционном офисе № 9055/01783 ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: Ленинградская область, Кировский район, г. Шлиссельбург, ул. Кирова, д. 2.

11 мая 2017 года к ней обратилась клиент В.И.М. которая пояснила, что 10 мая 2017 года при покупке валюты в сумме 200 долларов США в данном офисе кассир недодала ей 10000 рублей. В.И.М.. был чек с указанием даты и времени операции, было установлено, что В.И.М. приобретала валюту 10 мая 2017 года в кассе 4 окна, где 10 мая 2017 года работала Рыбкина С.М. Она (Р.Е.С.) сообщила об этом заместителю руководителя операционного офиса К.Л.Н.., последняя попросила В.И.М. дать некоторое время для проверки данных обстоятельств, после чего В.И.М.. ушла. Вместе с К.Л.Н.. они стали смотреть видеозаписи с камер видеонаблюдения. Она (Р.Е.С.) окликнула Рыбкину С.М., сказала ей про обратившегося клиента, Рыбкина С.М. подошла к К.Л.Н.., а она (Р.Е.С.) пошла на свое рабочее место, слышала, что Рыбкина С.М. говорила К.Л.Н. о том, что клиент В.И.М.. это ее знакомая соседка и она собиралась отдать ей 5000 рублей.

В ходе просмотра видеозаписей 11 мая 2017 года с К.Л.Н.. и 12 мая 2017 года с руководителем офиса Р.Д.В.. она (Р.Е.С.) видела, что перед совершением операции с В.И.М. все деньги от предыдущего клиента Рыбкиной С.М. были убраны, при покупке валюты клиент В.И.М.. передала Рыбкиной С.М. на 10000 рублей больше, чем было нужно для приобретения валюты. После данной операции Рыбкина С.М. положила все денежные средства, полученные от клиента В.И.М.., в кассу. Через несколько минут после ухода В.И.М. Рыбкина С.М. взяла из кассы 1000 рублей и ушла на обеденный перерыв. После обеденного перерыва Рыбкина С.М. два раза пересчитывала остатки денежной наличности в кассе, после второго пересчета переложила 8900 рублей из кассы в стеллаж для хранения кассовых документов, позднее Рыбкина С.М. за два раза вынесла из кассовой кабины 8900 рублей и 100 рублей.

Также свидетель Р.Е.С. показала, что действия кассира (кассового работника) регламентированы инструкциями, в том числе технологической схемой № №. Кассир при приеме денег у клиента должен пересчитать деньги руками, на машинке, выдать клиенту документы об операции и сдачу, полученные от клиента деньги убрать в кассу, только после этого кассир начинает работать со следующим клиентом. При обнаружении излишка кассир должен сразу поставить в известность руководителя, для установления причин образования излишка просмотреть видеозаписи, найти клиента, при этом в их офисе бывали случаи обнаружения излишка, который в тот же день возвращали клиентам без составления акта на излишки. Если клиента найти и вернуть деньги в тот же день не удается, обязательно составляется акт и проводится расследование. Хранить на рабочем месте личные денежные средства и иные ценности запрещено.

10 мая 2017 года Рыбкина С.В. об излишках руководству не сообщала, поисками клиента не занималась. Слышала, что Рыбкина С.В. после обращения В.И.М. в офис 11 мая 2017 года отдала ей 5000 рублей.

Считает, что действия Рыбкиной С.М. свидетельствуют о том, что она намеревалась забрать излишек себе;

- показаниями свидетеля К.Л.Н. о том, что она является заместителем руководителя операционного офиса № 9055/01783 ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: г. Шлиссельбург Кировского района Ленинградской области, ул. Кирова, д. 2.

11 мая 2017 года она находилась на больничном, но пришла на работу для составления графика работы сотрудников. Руководителя офиса Р.Д.В. в этот день в офисе не было. Почти сразу к ней подошла сотрудник офиса Р.Е.С. и сказала, что к ней обратилась клиент, которая сообщила, что 10 мая 2017 года в их офисе она покупала валюту и передала кассиру большую сумму денег, чем нужно. Она К.Л.Н.) подошла к клиенту, которым была В.И.М. Последняя также пояснила ей, что 10 мая 2017 года при приобретении в их офисе валюты она передала кассиру на 10000 рублей больше, чем надо было, и показала чек на приобретение 200 долларов США. Она (К.Л.Н.) попросила В.И.М. подождать, так как нужно провести проверку по данному факту, записала номер телефона В.И.М. и попросила ее прийти на следующий день. После того как В.И.М.. ушла, она (К.Л.Н.) позвонила руководителю офиса Р.Д.В. о сообщила о претензии клиента. Р.Д.В.. сказала, чтобы она (К.Л.Н.) разобралась в данной ситуации.

Когда вместе с Р.Е.С.. они стали смотреть видеозаписи, к ним подошла Рыбкина С.М. и сказала, что 10 мая 2017 года у нее были излишки 5000 рублей, хотя к этому времени по видеозаписи они (К.Л.Н. и Р.Е.С.) уже увидели, что Рыбкина С.М. получила от клиента лишних 10000 рублей, а не 5000 рублей. Она (К.Л.Н.) стала разговаривать с Рыбкиной С.М. Рыбкина С.М. сказала, что во время совершения валютно-обменной операции с клиентом она увидела, что денег больше, чем нужно, спросила у клиента, сколько денег та ей дала, клиент сказала, что дала 11000 рублей, поэтому она (Рыбкина) решила, что забыла убрать деньги от предыдущего клиента, а потом обнаружила в кассе излишек и хотела сама найти клиента и вернуть клиенту деньги. На ее (К.Л.Н.) вопрос, какие действия она для этого предприняла, Рыбкина С.М. сначала сказала, что не смогла найти клиента, а потом стала говорить, что клиент является ее соседкой, сказала, что вернет деньги клиенту, на что она (К.Л.Н.) сказала Рыбкиной С.М., что пока не придет Р.Д.В.. и не разберется, деньги не возвращать. Однако вечером 11 мая 2017 года Рыбкина С.М. по телефону сообщила ей, что отдала клиенту 5000 рублей. Еще 5000 рублей позднее клиенту были возращены руководителем офиса Р.Д.В.. Почему Рыбкина С.М. вернула клиенту только 5000 рублей, не знает.

12 мая 2017 года она (К.Л.Н.) вновь пришла на работу, руководитель Р.Д.В. тоже была на работе, они вызвали Рыбкину С.М., получили с нее объяснения, зарегистрировали оперриск, после чего в офис приезжала ревизор С.О.Н.

В ходе неоднократного просмотра видеозаписей с камер видеонаблюдения самостоятельно, с Р.Е.С.., а также с ревизором С.О.Н.., она (Колеватова) видела, что 10 мая 2017 года Рыбкина С.М. при совершении операции по продаже клиенту В.И.М.. 200 долларов США получила от В.И.М.. на 10000 рублей больше, чем нужно было, после окончания операции с В.И.М.. Рыбкина С.М. забрала из кассы 1000 рублей и ушла с ними на обеденный перерыв, после обеденного перерыва Рыбкина С.М. дважды пересчитывала остатки денежной наличности в кассе, в ходе пересчета у нее обнаружился излишек в сумме 10000 рублей, после второго пересчета Рыбкина С.М. переместила 8900 рублей из кассы в стеллаж для хранения ордеров, а затем вынесла их из кассового помещения, зажав их в руке, а также взяла из кассы отдельно еще 100 рублей, которые также вынесла из кассового помещения, с деньгами Рыбкина С.М. прошла на кухню, где камер нет.

Также свидетель К.Л.Н. показала, что 10 мая 2017 года Рыбкина С.М. работала на главной кассе операционного офиса, где находится вся денежная наличность офиса, в связи с чем необходимости в осуществлении размена денежных средств у Рыбкиной С.М. не могло быть. Что на видеозаписях было видно, что от предыдущего клиента денег у Рыбкиной С.М., в том числе на счетной машинке, не оставалось. Что при обнаружении излишка кассир должен действовать в соответствии с технологической схемой № №, а именно нужно поставить в известность руководство операционного офиса, после чего проводится проверка, в ходе которой устанавливаются причины образования излишка, просматриваются видеозаписи с камер видеонаблюдения, затем устанавливается клиент, осуществляется его поиск, если в текущий день клиент может прийти в офис и деньги ему под видеокамерами возвращаются, то акт на излишки не составляется, а если вернуть деньги в тот же день не удается, в обязательном порядке составляется акт на излишки, после чего данные деньги идут на баланс банка, а при последующем обращении клиента могут быть ему возвращены.

Выявление излишка или недостачи с составлением акта, регистрация оперриска обязательной ответственности для кассира (кассового работника) не влекут, выявление излишка или недостачи влечет проверку действий кассира, и если в ходе проверки установлено, что кассиром были допущены нарушения установленных требований, в зависимости от характера допущенных нарушений руководством может быть поставлен вопрос о привлечении кассира к ответственности.

Считает, что действия Рыбкиной С.М. свидетельствуют о том, что изъятие денег из кассы было с целью их присвоения;

- показаниями свидетеля Р.Д.В. о том, что она является руководителем операционного офиса № 9055/01783 ПАО Сбербанк, расположенного в г. Шлиссельбурге Кировского района Ленинградской области, ул. Кирова, д. 2. 11 мая 2017 года она была на совещании в г. Санкт-Петербурге, по телефону от заместителя руководителя операционного офиса К.Л.Н.. узнала, что в офис обратилась клиент, которым была В.И.М. сообщив, что 10 мая 2017 года при покупке в офисе валюты она передала кассиру на 10000 рублей, чем требовалось.

Придя в офис 12 мая 2017 года, она (Р.Д.В.) одна и вместе с К.Л.Н.. стала просматривать видеозаписи с камер видеонаблюдения, увидела, что при покупке 200 долларов США клиент В.И.М.. передала кассовому работнику Рыбкиной С.М. лишние 10000 рублей, эти деньги Рыбкина С.М. клиенту не вернула, положила их в кассу, перед обеденным перерывом Рыбкина С.М. взяла из кассы 1000 рублей и ушла с ними на обеденный перерыв, после обеденного перерыва Рыбкина С.М. два раза пересчитывала денежную наличность в кассе, после чего 8900 рублей из кассы переложила в стеллаж на столе, затем за 2 раза вынесла из кассовой кабины эти 8900 рублей и еще 100 рублей.

От К.Л.Н.. ей также известно, что когда клиент В.И.М.. заявила о передаче кассиру лишних денег, Рыбкина С.М. подошла к Колеватовой Л.Н. и сказала, что 10 мая 2017 года у нее был излишек денежных средств в сумме 5000 рублей.

Она (Р.Д.В.) и К.Л.Н.. беседовали с Рыбкиной С.М. по данному факту, Рыбкина С.М. в присвоении денег не созналась, сказала, что хотела вернуть деньги клиенту, что клиент является ее соседкой, а также поясняла, что 10000 рублей могли остаться от предыдущего клиента на счетной машинке, однако по видеозаписям было видно, что после предыдущего клиента денег не оставалось. О случившемся она (Р.Д.В.) сообщила инспектору по безопасности.

Знает, что после обращения клиента в офис Рыбкина С.М. 11 мая 2017 года вечером ходила к клиенту В.И.М. домой и вернула ей 5000 рублей, хотя К.Л.Н. просила Рыбкину С.М. не возвращать деньги, пока она (Р.Д.В.) не придет на работу. При этом внятных объяснений по поводу возвращения клиенту 5000 рублей, а не 10000 рублей Рыбкина С.М. не дала. Она (Р.Д.В.) и К.Л.Н. сказали Рыбкиной С.М., что клиенту нужно вернуть все деньги, Рыбкина С.М. согласилась и отдала ей (Решетниковой) 5000 рублей, после чего она Р.Д.В.) вызвала в офис клиента В.И.М.., под камерами отдала ей остальные 5000 рублей и принесла извинения от банка.

Также свидетель Р.Д.В.. показала, что 10 мая 2017 года Рыбкина С.М. работала на главной кассе операционного офиса, у нее была вся денежная наличность офиса, для размена денег ей нужно было только открыть свой сейф без выхода из кассового помещения, что кассирам (кассовым работникам) запрещено хранить на рабочем месте свои денежные средства, что как только кассир приняла от клиента деньги, они становятся собственностью банка, что при обнаружении излишка денежных средств кассир должен руководствоваться технологической схемой № №. Если кассир обнаруживает излишки денежных средств, он обязан поставить об этом в известность администратора смены и руководителя, предпринять все меры для исключения операционного риска, найти клиента, связаться с ним и пригласить его для возврата денег. Если клиент приходит и деньги ему возвращаются в текущий день, излишки не фиксируются, в противном случае излишки фиксируются актом и по программе, затем этими деньгами занимается бухгалтерия. Если имеются подозрения, что излишек образовался по вине сотрудника, проводится служебная проверка.

Считает, что Рыбкина С.М. не собиралась отдавать деньги клиенту, так как она скрыла факт образования излишка денежных средств в кассе, не сообщив об этом руководству, не составив акт и не проведя излишек по программе, кроме того, считает, что если бы Рыбкина С.М. хотела вернуть деньги, она бы приняла для этого меры, однако она ничего не предприняла, пока клиент сама не пришла в офис и не сообщила о произошедшем;

- показаниями свидетеля С.О.Н. о том, что на май 2017 года она работала специалистом отдела сопровождения кассовой работы внутренних структурных подразделений управления кассовой работы центра управления наличным денежным обращением Северо-Западного банка ПАО Сбербанк, 16 мая 2017 года для проведения проверки она выезжала в операционный офис № № ПАО Сбербанк, расположенный в г. <адрес> с целью установления обстоятельства инцидента по факту попытки присвоения сотрудником данного офиса Рыбкиной С.М. обнаруженного ею в кассе излишка денежных средств.

На момент проверки ей (С.О.Н.) стало известно, что 11 мая 2017 года в данный операционный офис пришла клиент В.И.М.., которая сказала, что у нее при обмене валюты кассир взяла лишние деньги, руководитель офиса стал смотреть видеозаписи, которые подтвердили данные обстоятельства, после чего руководством был сделан запрос о проведении служебного расследования, в рамках которого ее (С.О.Н.) направили в офис для просмотра видеозаписей.

В ходе проверки она (С.О.Н.) в данном офисе полностью просмотрела видеозаписи с камер видеонаблюдения за 10 мая 2017 года, в ходе просмотра делала записи обо всех действиях Рыбкиной С.М., которые у нее (С.О.Н.) сохранились до настоящего времени. В результате просмотра видеозаписей было установлено следующее. 10 мая 2017 года перед обеденным перерывом, в 12.50-12.52 час., Рыбкина С.М. с клиентом В.И.М.. проводила валютно-обменную операцию по покупке клиентом 200 долларов США. Клиент В.И.М. изначально передала Рыбкиной С.М. 21000 рублей, а именно 4 купюры по 5000 рублей и 2 купюры по 500 рублей, дальше Рыбкина С.М. поместила данные деньги на счетную машинку и пересчитала их, затем Рыбкина С.М. вела с клиентом беседу, после чего клиент В.И.М.. передала Рыбкиной С.М. еще 5000 рублей одной купюрой и мелочь, по окончании операции Рыбкина С.М. отдала клиенту 200 долларов США и сдачу 4050 рублей - 4 купюры по 1000 рублей и 1 купюру 50 рублей. Все полученные от клиента В.И.М.. денежные средства Рыбкина С.М. положила сразу в кассу - денежный ящик. Перед обеденным перерывом клиент В.И.М.. была последним клиентом у Рыбкиной С.М. Перед уходом на обеденный перерыв Рыбкина С.М. изъяла 1000 рублей одной купюрой из денежного ящика, взяла купюру в руку и ушла с ней из кассового помещения и офиса. После окончания обеденного перерыва Рыбкина С.М. вернулась в кассовое помещение. Примерно через полчаса, в 14.30-14.34 час., Рыбкина С.М. пересчитала денежную наличность в кассе, позднее, в 15.15 час., Рыбкина С.М. произвела второй пересчет денежной наличности в кассе, в ходе пересчета на калькуляторе у нее высветилась сумма 8900. После второго пересчета Рыбкина С.М. изъяла 8900 рублей из денежного ящика купюрами: 1 купюра 5000 рублей, 3 купюры по 1000 рублей, 1 купюра 500 рублей и 4 купюры по 100 рублей, и положила их в ящик для хранения документов. Затем, в период 15.40-15.45 час., Рыбкина С.М. взяла деньги в сумме 8900 рублей из ящика, скрутила их в трубочку и с этими деньгами ушла из кассового помещения. Выйдя из кассового помещения с деньгами, Рыбкина С.М. зашла в комнату приема пищи, где камер нет, а оттуда прошла к банкоматам, установленным в офисе, и с использованием банкоматов осуществила 2 какие-то операции, стоя спиной к видеокамерам. Затем Рыбкина С.М. вернулась на рабочее место и продолжила работать. В 18.25 час. Рыбкина С.М. снова стала считать денежные средства в кассе. После пересчета наличности она изъяла из кассы еще 100 рублей двумя купюрами по 50 рублей, а также взяла какую-то мелочь, данные деньги Рыбкина С.М. вложила в розовый кошелек на замочке и с этим кошельком вышла из кассового помещения. Потом Рыбкина С.М. вернулась в кассовую кабину и продолжила работать до 19 часов, этого кошелка у нее уже не было. Дальше Рыбкина производила завершение дня, подсчет денежных остатков по итогам работы дня и закрытие сейфа, чем занимаются заведующий кассой и администратор смены.

На 10 мая 2017 года при курсе валюты в размере 59,86 рублей с клиента необходимо было всего получить 11972 рубля, а Рыбкина С.М. получила на 10000 рублей больше, сумма в размере 10000 рублей образовала излишек.

10 мая 2017 года изъятые из кассы Рыбкиной С.М. денежные средства Рыбкина С.М. обратно в кассу не возвращала, в том числе 1000 рублей, которые Рыбкина С.М. взяла из кассы перед обеденным перерывом, деньги не меняла, видеозаписи с камер видеонаблюдения не смотрела, деньги в файл или блокнот не убирала.

Во время просмотров видеозаписей, она (С.О.Н.) звала к себе Рыбкину С.М., с которой они вместе просматривали записи с фиксацией всех моментов изъятия Рыбкиной С.М. денежных средств из кассы, просила Рыбкину С.М. объяснить ситуации с изъятием денег, на что Рыбкина С.М. призналась, что изымала денежные средства из кассы, а по поводу причин сказала, что она не может этого объяснить, пояснила только, что 10 мая 2017 года был суматошный день, так как сотруднице офиса вызывали скорую помощь, хотя по видеозаписям было видно, что Рыбкина С.М. сама никуда не бегала, никому помощь не оказывала, а продолжала работать.

Также свидетель С.О.Н. показала, что, обнаружив излишек или недостачу, в соответствии с технологической схемой № № кассир (кассовый работник) в течение текущего дня обязан оприходовать данную сумму;

- показаниями свидетеля Р.С.А.. о том, что он является старшим инспектором регионального отдела «Северо-Запад» управления внутрибанковской безопасности ПАО Сбербанк. По работе знаком с подсудимой Рыбкиной С.М., проводил в отношении нее проверку при приеме на работу, давал согласие на ее трудоустройство, работала она старшим менеджером по обслуживанию операционного офиса № 9055/01783 ПАО Сбербанк, расположенного в д. 2 по ул. Кирова в г. Шлиссельбурге Кировского района Ленинградской области, с ней был заключен договор о полной индивидуальной материальной ответственности.

В мае 2017 года он (Р.С.А.) получил сообщение о том, что в операционном офисе № 9055/01783 в г. Шлиссельбурге зарегистрирован инцидент, а именно обнаружено сокрытие излишка в сумме 10000 рублей. Поговорив с руководителем офиса Р.Д.В.., он узнал, что 11 мая 2017 года, на следующий день после проведения кассовой операции, в офис обратилась клиент В.И.М.., которая сообщила, что при обмене валюты она передала кассиру Рыбкиной С.М. лишние 10000 рублей, что в ходе проверки данного факта руководителем офиса это подтвердилось, а также что было установлено, что излишек денег Рыбкина С.М. за несколько раз вынесла из кассы и присвоила, 1000 рублей - днем, а остальные – вечером. Просмотрев частично видеозаписи с камер видеонаблюдения, обнаружив факт выноса Рыбкиной С.М. в обеденное время из кассового помещения денег в сумме 1000 рублей одной купюрой, зажав ее в руке, он (Р.С.А.) вынес рекомендацию о необходимости проведения по данному факту служебной проверки.

Также ему (Р.С.А.) известно, что 5000 рублей Рыбкина С.М. вернула клиенту сама, сходив домой к клиенту, а еще 5000 рублей клиенту были возвращены через руководителя офиса Р.Д.В..

По результатам служебной проверки было установлено, что Рыбкина С.М. совершила нарушение установленных требований при расчете с клиентом, сокрытие и присвоение излишка, а именно, что при обмене валюты она получила от клиента лишние 10000 рублей, излишек не заактировала и присвоила его, а также совершила взаиморасчет с клиентом банка без документов. Финансовой зависимости у Рыбкиной С.М. при совершении ею указанных выше действий в ходе проверки установлено не было.

Также свидетель Р.С.А.. показал, что всех тонкостей работы кассиров он не знает, но ему известны случаи, когда удавалось в день обнаружения излишка найти клиента и в тот же день вернуть клиенту деньги, в таких случаях акт не составлялся;

- иными документами - актом служебного расследования по факту подозрения в присвоении старшим менеджером по обслуживанию частных лиц операционного офиса (ОО) № 9055/01783 Рыбкиной С.М. денежной наличности в сумме 10000 рублей при заключении операционного дня 10 мая 2017 года, проведенной комиссией на основании распоряжения по Северо-Западному банку № № от 22 мая 2017 года, с приложенными к акту объяснительными Рыбкиной С.М., из которых усматривается следующее.

Согласно акту, 11 мая 2017 года к старшему менеджеру по обслуживанию операционного офиса № 9055/01783 Р.Е.С. обратился клиент В.И.М. с сообщением о том, что 10 мая 2017 года при покупке валюты в сумме 200 долларов США она, предположительно, передала кассиру на 10000 рублей больше, чем требовалось в соответствии с курсом валют, установленным на 10 мая 2017 года. Р.Е.С. проинформировала заместителя руководителя операционного офиса № 9055/01783 К.Л.Н. о претензии клиента. Заместитель руководителя К.Л.Н. попросила клиента В.И.М.. дать некоторое время для проверки обстоятельств, изложенных В.И.М. и получения объяснений у сотрудника, осуществлявшего операцию. После получения согласия клиента В.И.М. заместитель руководителя К.Л.Н.. взяла у В.И.М.. контактные данные для предоставления обратной связи по результатам проверки. Заместителем руководителя К.Л.Н. совместно со старшим менеджером по обслуживанию Р.Е.С. был произведен просмотр записей ТСВ (телевизионные системы видеонаблюдения) за 10 мая 2017 года. По результатам осмотра установлено, что клиент В.И.М.. действительно при расчете передала старшему менеджеру по обслуживанию операционного офиса № 9055/01783 Рыбкиной С.М. излишние 10000 рублей. 11 мая 2017 года об инциденте и претензии клиента заместитель руководителя К.Л.Н. по телефону поставила в известность руководителя операционного офиса № 9055/01783 Р.Д.В.., которая в тот день находилась в г. Санкт-Петербурге на совещании. Руководителем Р.Д.В.. был осуществлен повторный просмотр записей ТСВ за 10 мая 2017 года по операциям, совершаемым на рабочем месте заведующего кассой. Факт получения от клиента излишней суммы в размере 10000 рублей подтвердился.

16 мая 2017 года в операционный офис № 9055/01783 в рамках проведения служебного расследования был осуществлен выезд сотрудника ОСКР ВСП УКР ЦУНДО РСЦ С.О.Н.. По материалам ТСВ проанализирован порядок совершения валютно-обменной операции, порядок заключения операционного дня. Со старшим менеджером по обслуживанию Рыбкиной С.М. проведена беседа, получены письменные объяснения. В тот же день Рыбкина С.М. была отстранена от совершения операций с банковскими ценностями в связи с утратой доверия.

В результате просмотра видеозаписей за 10 мая 2017 года установлено:

- 10 мая 2017 года в 12:52 час. к старшему менеджеру по обслуживанию операционного офиса № 9055/01783 Рыбкиной С.М., выполнявшей функции заведующего кассой, обратился клиент В.И.М.. для совершения валютно-обменной операции по покупке 200 долларов США. Клиент В.И.М.. передала для совершения операции денежную наличность в сумме 21000 рублей (4 банкноты номиналом 5000 рублей и 2 банкноты номиналом 500 рублей). В соответствии с установленным на 10 мая 2017 года курсом продажи валюты в ПАО «Сбербанк» в размере 58,96 рублей с клиента В.И.М. следовало получить 11792 рубля. Рыбкина С.М. попросила у клиента В.И.М.. еще 792 рубля. Клиент В.И.М.. передала кассовому работнику 5022 рубля, после чего ей на руки была выдана сдача в сумме 4050 рублей и 200 долларов США;

- в 12:57 час. Рыбкина С.М. взяла из кассы денежную наличность в сумме 1000 рублей и ушла на обеденный перерыв;

- в течение операционного дня в 14:34 час. и в 15:15 час. Рыбкина С.М. осуществляет пересчет остатка денежной наличности в кассе;

- в 15:21 час. Рыбкина С.М. перемещает денежную наличность в сумме 8900 рублей в ящик для хранения кассовых документов;

- в 15:42 час. и в 18:25 час. Рыбкина С.М. осуществляет вынос из кассовой кабины денежной наличности в сумме 8900 рублей и 100 рублей соответственно.

Также в ходе проверки установлено, что вечером 11 мая 2017 года после окончания рабочего дня Рыбкина С.М. передала клиенту В.И.М.. денежные средства в сумме 5000 рублей. 12 мая 2017 года руководитель офиса Р.Д.В.. в помещении ВСП передала клиенту В.И.М. оставшуюся сумму в размере 5000 рублей и принесла извинения.

По результатам проведения служебного расследования установлено, что старшим менеджером по обслуживанию операционного офиса № 9055/01783 Рыбкиной С.М. совершено: нарушение требований п. 3 Стандартных операционных процедур № 1 «Покупка/продажа иностранной валюты за валюту РФ без идентификации клиента» в части передачи клиентом денежной наличности в сумме большей, чем сумма операции; сокрытие информации об излишней сумме денежной наличности в сумме 10000 рублей, полученной от клиента В.И.М. в результате неверно выполненной валютно-обменной операции; нарушение п. 10 схемы 4.2 ТС (технологической схемы) 2724 в части не отражения суммы излишка по данным бухгалтерского учета, а также выдача денежных средств клиенту без оформления расходного кассового ордера, что привело к реализации репутационных рисков банка, а также грубое нарушение трудовых обязанностей, предусмотренных пп. 2.1, 2.10 Должностной инструкции от 25 апреля 2017 года, подпункта а) п. 1 Договора о полной индивидуальной материальной ответственности от 18 ноября 2015 года № 1175, нарушение требований Стандартных операционных процедур «Валютно-обменные операции», СОП «Закрытие ОД», п. 8 схемы 3.1, пп. 8,10 схемы 7.2 ТС 2724, выразившиеся в несоблюдении порядка совершения валютно-обменной операции, сокрытии факта образования излишка денежной наличности, не информирование руководителя операционного офиса.

Из приложенной к данному акту объяснительной Рыбкиной С.М. от 12 мая 2017 года, данных руководителю операционного офиса № 9055/01783 Р.Д.В., следует, что 10 мая 2017 года в 12 часов 55 минут она (Рыбкина) совершила операцию по продаже 180 долларов. Клиент дал ей 22000 рублей. Она спросила клиента, почему та дала ей так много. Клиент ответила, что дала 12000 рублей. Подумав, что она (Рыбкина) оставила деньги на машинке после другого клиента, спокойно положила деньги в кассу. В связи с сомнениями она пересчитала кассу, подумала, что не идет 5000 рублей, поняла, что это деньги клиента с долларами. Эти 5000 рублей она отложила и взяла из кассы еще 5000 рублей, чтобы на карту свою 10000 рублей, зная, что у нее есть свои деньги и позднее она внесет их. Она внесла через банкомат 9000 рублей на свою карту для своих перечислений и 1000 рублейоплатила наличными через терминал за интернет.По своим расчетам она отложила 5000 рублей, которые клиента, чтобы вечером ей вернуть, а еще 5000 рублей, которые она взяла из кассы, должна была внести обратно в кассу, но так как в течение дня вызывали скорую, она была вся на нервах, очень переживала за коллегу, из-за этой бегатни и переживаний она забыла внести деньги в кассу. Получилось, если бы она внесла свои деньги, то излишек был бы 10000 рублей. Своих денег у нее было 95000 рублей. Она была уверена, что 5000 рублей это деньги клиента и, естественно, она бы ей их отдала. Когда клиент обратилась на следующий день, она сразу узнала ее и собиралась отдать деньги, но выяснив, что клиент возможно больше дала, она удивилась, просмотрела камеру и действительно согласна, что клиент дала ей больше на 10000 рублей. Признает, что по своей невнимательности и глупости в течение всего рабочего дня своими действиями она запуталась и всех запутала. Ничего лишнего брать не хотела. Она живет в достатке и деньги ей банковские не нужны, у нее была большая сумма денег и она неправильно сделала, что начала мешать с кассовыми деньгами и тем самым запуталась сама.

Из приложенной к акту объяснительной Рыбкиной С.М. от 16 мая 2017 года, данных руководителю операционного офиса № 9055/01783 Р.Д.В.., следует, что 10 мая 2017 года в 12 часов 55 минут она совершила операцию по продаже 200 долларов. Клиент В.И.М. дала в рублях 21000 рублей. Она уточнила у клиента, сколько та ей дала. Клиент сказала, что дала 11000 рублей. По своей невнимательности она приняла у нее деньги как 11000 рублей, а по программе клиент должна была ей дать 11972 рубля. Клиент дала ей еще 5000 рублей. Посчитав на калькуляторе, она дала клиенту сдачу. Остальные деньги она убрала в кассу, подумав, что деньги остались от другого клиента. После обеда в 15 часов она решила пересчитать кассу и обнаружила, что у нее есть излишки на сумму 10000 рублей. Она поняла, что это деньги этой клиентки. Так как она знала клиентку, то решила не выкладывать в конце дня излишки, а отдать их ей лично, зная, где она проживает. Не выложила излишки, посчитав, что при выкладывании излишков, клиентке долго будут их перечислять. На следующий день при обращении клиента она отдала клиенту деньги. Она понимает, что должна была выложить излишки в день «Т» (текущий день), чтобы не вышла такая ситуация. Ничего лишнего она не хотела брать, деньги чужие ей не нужны и в них она не нуждается, особенно таким путем ( т. № л.д. №,т. № л.д. № ).

- иным документом - копией приказа о приеме работника на работу № № от 8 августа 2014 года о принятии Рыбкиной С.М. на работу на должность ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц в операционный офис № 9055/01783 ОАО «Сбербанк России» с полной материальной ответственностью ( т№ л.д. № );

- иным документом - копией трудового договора ОАО «Сбербанк России» с Рыбкиной С.М. от 8 августа 2014 года, в соответствии с которым Рыбкина С.М. принимает на себя выполнение трудовых обязанностей в должности ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц в операционном офисе № 9055/01783. Работник несет ответственность за добросовестное и качественное выполнение своих должностных обязанностей в соответствии с Договором ( п. 4.1 ). Перечень должностных обязанностей работника и его трудовая функция определяются должностной инструкцией ( п. 4.2 ). Работник обязан добросовестно выполнять свои должностные обязанности, возложенные на него в соответствии с Договором, бережно относиться к имуществу работодателя, соблюдать технологическую дисциплину, соблюдать требования действующего законодательства РФ и внутренних нормативных документов работодателя, непосредственно связанных с осуществлением работником его трудовой деятельности, нести материальную ответственность в соответствии с действующим законодательством за причиненный работодателю ущерб как в случае реального уменьшения наличного имущества работодателя или ухудшения состояния этого имущества, так и в случае возникновения необходимости для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение или восстановление имущества ( п. 5.1.1 ). Работник обязуется возместить убытки, причиненные работодателю ( п. 5.1.8 ) ( т. № );

- иным документом - копией приказа № № от 18 ноября 2015 года о переводе Рыбкиной С.М. на должность старшего менеджера по обслуживанию операционного офиса № № ( т. № л.д. № );

- копиями договоров о полной индивидуальной материальной ответственности Рыбкиной С.М. от 8 августа 2014 года и 18 ноября 2015 года № №, в соответствии с которыми работник принимает на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ему банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам, в связи с изложенным работник обязуется: бережно относиться к переданному ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) имуществу банка и принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать банку либо непосредственному руководителю обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ему имущества; вести учет, составлять и представлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ему имущества, участвовать в проведении инвентаризации, ревизии, иной проверке сохранности и состояния вверенного ему имущества ( т. № л.д. № );

В соответствии с новой редакцией Устава Банка наименование ОАО «Сбербанк России» изменено на Публичное акционерное общество «Сбербанк России», сокращенное наименование Банка – ПАО Сбербанк ( т. № л.д. № ).

- иным документом - копией должностной инструкции старшего менеджера по обслуживанию операционного офиса № № Головного отделения по Ленинградской области Северо-Западного банка ПАО Сбербанка Рыбкиной С.М., с которой последняя была ознакомлена с получением экземпляра на руки 25 апреля 2017 года.

Согласно п. 2.1 данной инструкции Рыбкина С.М. обязана:

- соблюдать операционно-кассовые правила, лимиты денежной наличности, правила работы с денежной наличностью и другими ценностями, обоснованно применять установленные тарифы, курсы, котировки;

- обеспечивать сохранность вверенных ей наличных денег и других ценностей;

- обеспечивать сохранность закрепленного имущества;

- осуществлять кассовые и бухгалтерские операции при обслуживании клиентов (операции на УРМ);

- осуществлять ведение журналов и книг в соответствии с действующими нормативными документами Банка;

- осуществлять функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (контролирующее должностное лицо) или функции должностного лица, ответственного за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (заведующей кассой), с выполнением внутренних кассовых операций, внутрисистемных кассовых операций;

- своевременно и качественно обслуживать клиентов;

- осуществлять валютно-обменные операции.

В соответствии с п. 2.9 Инструкции Рыбкина С.М. обязана докладывать руководителю ВСП/заместителю руководителя ВСП/Ведущему менеджеру по обслуживанию обо всех выявленных недостатках в работе в пределах своей компетенции.

В соответствии с п. 2.10 Инструкции обязана информировать заместителя руководителя ВСП/Ведущего менеджера по обслуживанию об инцидентах операционного риска.

В соответствии с п. 3.12 Инструкции имеет право подписывать первой и второй подписью платежные поручения по переводам в валюте РФ и иностранной валюте.

В соответствии с данной Инструкцией старший менеджер по обслуживанию несет ответственность за правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности ( п. 4.3 ), за соблюдение требований нормативных и распорядительных документов банка и законодательства РФ в части осуществляемых операций ( п. 4.14 ), за соблюдение правил кассовой работы, правил работы с банковскими ценностями ( п. 4.15 ), за сохранность вверенных денежной наличности и иных ценностей в соответствии с договором о полной материальной ответственности ( п. 4.16 ), за информирование заместителя руководителя ВСП/Ведущего менеджера по обслуживанию об инцидентах операционного риска ( п. 4.19 ) ( т. № л.д. № );

- иным документом - графиком работы сотрудников на май 2017 года, в соответствии с которым Рыбкина С.М. 10 мая 2017 года исполняла обязанности заведующего кассой ( т. № л.д. № ).

При исследовании в суде данного графика Рыбкина С.М. подтвердила, что 10 мая 2017 года она в соответствии с данным графиком была заведующим кассой, в которой находилась вся наличность операционного офиса.

- иным документом - внутренним стандартом организации работы по ведению кассовых операций во внутренних структурных подразделениях филиалов ПАО «Сбербанк», из которого усматривается следующее.

Заведующим кассой является кассовый работник ВСП, ответственный за обеспечение сохранности банковских ценностей в хранилище. В ВСП со сменным режимом работы заведующим кассой является один из кассовых работников каждой смены. Кассовыми документами являются документы, применяемые при оформлении операций по приему в кассу банка и выдаче из кассы банка денежной наличности и ценностей. Кассовыми операциями являются операции по приему, выдаче, размену, обмену, обработке, включая пересчет, сортировку, формирование, упаковку денежной наличности и ценностей.

Кассовым работником является работник ВСП, в должностные обязанности которого включены функции по осуществлению кассовых операций с банковскими ценностями. Контролирующим должностным лицом является должностное лицо, сотрудник ВСП, на которого совместно с заведующим кассой ВСП, возлагается ответственность за сохранность банковских ценностей хранилища. Операционным днем считается часть рабочего дня, установленная для обслуживания юридических и физических лиц. Операционно-кассовым работником является работник ВСП, на которого возложено исполнение функций кассового и бухгалтерского работников. Хранилищем ценностей (хранилищем) является специально оборудованные кладовые ценностей, сейфовые комнаты/моноблоки с установленными в них сейфами/металлическими шкафами, предназначенными для хранения банковских ценностей ВСП, а при отсутствии таковых хранение банковских ценностей осуществляется в специальном сейфе.

В целях контроля за совершением кассовых операций ВСП оснащаются ТСВ (телевизионной системой видеоконтроля ( п. 1.8 ).

Администраторы смен, должностные лица, ответственные за сохранность банковских ценностей, несут ответственность за соблюдение порядка заключения операционного дня. При возникновении кассовых просчетов при заключении операционного дня администратор смены и должностные лица, ответственные за сохранность банковских ценностей, обязаны принять меры по установлению причин возникновения кассовых просчетов и поставить в известность об этом заместителя руководителя ВСП ( п. 1.10 ).

Ущерб, причиненный банку по вине работников ВСП, в случае недостачи банковских ценностей, возмещается виновными лицами в соответствии с действующим законодательством РФ. Недостача погашается за счет кассового работника, допустившего кассовый просчет, излишек зачисляется в доход банка ( п. 1.11 ).

Кассовым работникам при осуществлении операций с наличными деньгами и ценностями запрещается: хранить на рабочем месте личные деньги и ценности; до окончания операции убирать из поля зрения клиента принимаемые от него полистным (поштучным) пересчетом денежные знаки; хранить на рабочем столе кассового работника ранее принятые от клиентов наличные деньги и ценности; выносить выданные для работы банковские ценности за пределы ВСП, за исключением случаев, предусмотренных нормативными документами ПАО Сбербанк (вынос ценностей для работы с использованием передвижного пункта кассового обслуживания, для выдачи банковских карт на предприятии, и т.п. ) ( п. 2.3 ).

В случае обнаружения в процессе совершения кассовых операций ( в том числе при открытии/закрытии операционного дня, при проведении ревизии и т.д. ) недостачи/излишка банковских ценностей при полистном/поштучном пересчете упаковок (пачек/мешков) с банковскими ценностями составляются акты. На суммы выявленного излишка денежной наличности оформляется приходный кассовый ордер ( п. 2.16 ).

Ответственность за сохранность банковских ценностей в хранилище ВСП возлагается на заведующего кассой и контролирующее должностное лицо. При сменном режиме работы ВСП ответственность за сохранность банковских ценностей возлагается на заведующего кассой и контролирующее должностное лицо каждой смены ( п. 3.2 ).

Заведующий кассой выносит из хранилища необходимое для работы количество денежной наличности и ценностей ( п. 5.1.1 ). Для совершения кассовых операций заведующий кассой выдает кассовым работникам под отчет необходимые суммы денежной наличности и ценностей ( п. 5.1.2 ).

При совершении операций с денежной наличностью и ценностями на столе кассового работника должны находиться только предназначенные для осуществления операции банковские ценности. Все ранее принятые кассовым работником банковские ценности хранятся в ИСХ (индивидуальное средство хранения) ( п. 5.1.9 ).

Наличные деньги от клиентов принимаются полистным (поштучным) пересчетом. Полученную от клиента денежную наличность кассовый работник пересчитывает таким образом, чтобы клиент мог наблюдать за его действиями. На рабочем месте, оборудованным электронным кассиром, кассовый работник перед выдачей наличных денег клиенту должен пересчитать их полистно вручную или на счетно-денежной машине под визуальным контролем со стороны клиента ( п. 5.1.10 ) ( т. № );

- иным документом - технологической схемой совершения кассовых операций в ВСП филиалов ПАО «Сбербанк» № №, которая предусматривает порядок совершения работниками ВСП (внутреннего структурного подразделения) кассовых операций, в том числе открытие и закрытие хранилища, кассовое обслуживание физических лиц, согласно которой должностными лицами, ответственными за сохранность банковских ценностей, являются работники ВСП, на которых возложены обязанности по обеспечению сохранности банковских ценностей, находящихся в хранилище ВСП. Заведующим кассой является кассовый работник ВСП, ответственный за обеспечение сохранности банковских ценностей в хранилище. Во внутреннем структурном подразделении со сменным режимом работы заведующим кассой является один из работников каждой смены. Заведующий кассой участвует в открытии и закрытии хранилища, принимает банковские ценности, выдает банковский ценности работникам и принимает их, осуществляет закрытие операционного дня по произведенным операциям.

При выявлении излишка денежных средств сообщает об этом администратору, выясняет причину расхождений, составляет акт и приходно-кассовый ордер на сумму излишка ( т. № л.д. №, т. № );

- иным документом - технологической схемой по контролю погашения дебиторской задолженности, образовавшейся в результате кассовых просчетов в ОО КИЦ/ВСП ПАО Сбербанк, от 15 апреля 2016 года № №, в соответствии с которой в случае обнаружения недостачи или излишка они отражаются в автоматизированной программе с оформлением соответствующего акта на излишки/недостатки и оформлением приходно-кассового ордера или расходно-кассового ордера на сумму выявленных излишка/недостачи, получением объяснительной у лица, ответственного за сохранность банковских ценностей, которое вместе с администратором смены в текущий день обязано принять исчерпывающие меры по установлению причин возникновения кассовых просчетов, в том числе просматривает записи с камер ТСВ ( т. № л.д. № );

- иным документом - копией приказа № № от 14 июня 2017 года о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) о прекращении действия трудового договора с Рыбкиной С.М. и ее увольнении с 14 июня 2017 года по инициативе работодателя в связи с совершением виновных действий работником, обслуживающим денежные ценности, что дало основания для утраты доверия ( п. 7 ч. 1 ст. 81 ТК РФ ) ( т. № л.д. № ).

В связи с существенными противоречиями в показаниях Рыбкиной С.М. в ходе судебного разбирательства были оглашены показания Рыбкиной С.М., данные в ходе предварительного следствия с участием защитника.

Так, будучи допрошенной в качестве обвиняемой 27 октября 2017 года Рыбкина С.М. показала, что на май 2017 года она состояла в должности старшего менеджера по обслуживанию частных лиц в операционном офисе № 9055/01783 ПАО Сбербанк, расположенном в г. Шлиссельбурге Кировского района Ленинградской области, ул. Кирова, д. 2. При приеме на работу и назначении на новую должность она подписывала договор о полной индивидуальной материальной ответственности, последний раз 18 ноября 2015 года договор № 1175 при назначении ее на должность старшего менеджера по обслуживанию. В соответствии с данным договором она приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей банком имущества, а также за ущерб, возникший у банка в результате возмещения им ущерба иным лицам.

В ее должностные обязанности как старшего менеджера по обслуживанию входило сохранение материальных ценностей банка и прочие обязанности, которые указаны в ее должностной инструкции, с которой она была ознакомлена.

10 мая 2017 года она, как обычно, пришла на работу в операционный офис № № в г. Шлиссельбурге, в этот день она исполняла обязанности заведующего кассой 4 окна указанного отделения, при этом сотрудники, которые работают в 3 и 4 окне становятся одновременно ответственными за сохранностью материальных ценностей, находящихся в сейфе операционного офиса.

За все имущество и за все денежные средства, в том числе денежные средства, которые являются излишком, она несет ответственность, когда находится при исполнении своих служебных обязанностей. Производство операций производится следующим образом: приходит клиент, дает ей (Рыбкиной) деньги, она эти деньги проверяет на подлинность, пересчитывает их и помещает в кассу, с этого момента денежные средства становятся собственностью банка, вверенными ей, за которые она несет ответственность.

10 мая 2017 года утром у нее было много клиентов, состояние здоровья у нее было не очень хорошее, с самого утра болела голова. Перед обедом, то есть до 13 часов, к ней обратился клиент женщина, как ей стало известно в дальнейшем – В.И.М.., которой необходимо было купить 200 долларов США. В.И.М. передала ей через лоток деньги, она (Рыбкина) взяла их, пересчитала, денег было около 20000 рублей. Она (Рыбкина) спросила у В.И.М.., сколько денег она передала, на что та ответила, что передала 10000 рублей, после чего она (Рыбкина), думая, что другая половина – 10000 рублей осталась от предыдущего клиента, все деньги в сумме 20000 рублей положила в кассу. Еще раз все посчитав с учетом того, что В.И.М. передала ей 10000 рублей, Васильева И.М. должна была добавить еще определенную сумму, которую она (Рыбкина) уже не помнит. В итоге от операции с В.И.М.. в кассе оказалось на 10000 рублей больше и образовался излишек, о котором она узнала позднее.

После совершения операции она взяла из кассы 1000 рублей и пошла на обед. 1000 рублей взяла для того, чтобы обменять ее на более мелкие купюры. Данные 1000 рублей она положила к себе в кошелек и пошла обедать. Вернувшись с обеда, она стала осуществлять пересчет наличности и обнаружила излишек 9000 рублей, плюс 1000 рублей, которые она взяла до обеда, но так и не разменяла и в кассу не вернула, итого излишек 10000 рублей.

Согласно ее должностной инструкции, обнаружив излишек, она должна была сообщить об этом менеджеру и вместе с ним они должны были осуществить целый комплекс мероприятий (написание заявления, просмотр видеозаписей), однако она решила сэкономить время и самостоятельно отдать деньги В.И.М.., так как на тот момент она поняла, что лишние 10000 рублей ей случайно отдала именно В.И.М.. Тем более, что В.И.М. лично знала ее мама. В тот день она позвонила своей маме и попросила ее найти номер телефона или адрес В.И.М.., на что мама ей сказала, что постарается это сделать.

Обнаружив излишек 9000 рублей, она взяла их из кассы и переложила в лоток для хранения документов, а после окончания рабочего дня взяла эти 9000 рублей и вынесла их из кабинки для того, чтобы в дальнейшем отдать их В.И.М.. 1000 рублей, которые она взяла ее до обеда, у нее также были с собой.

На следующий день, уже ближе к вечеру, узнав от мамы адрес места жительства В.И.М.., она пришла к ней (В.И.М.) домой, сообщила ей, что обнаружила в кассе излишек и пришла к ней, чтобы передать ей деньги. При этом она (Рыбкина) спросила у В.И.М.., сколько лишних денег В.И.М.. ей отдала. В.И.М.. сказала, что точно она не помнит - или 5000 или 10000 рублей, поэтому она (Рыбкина) решила отдать В.И.М.. в этот день 5000 рублей, после чего посмотреть внимательно видеозаписи и в случае чего отдать В.И.М.. еще 5000 рублей.

В тот день, можно сказать, всем коллективом они смотрели видеозаписи за 10 мая 2017 года, на которых были зафиксированы события, которые происходили при совершении ею операции с клиентом В.И.М..

Через некоторое время она позвонила В.И.М.. и попросила ее прийти в операционный офис, где она собиралась отдать ей еще 5000 рублей, о чем она доложила руководителю Р.Д.В.. Последняя сказала, что сама отдаст В.И.М. деньги, взяла у нее (Рыбкиной) 5000 рублей и передала их В.И.М.. в их операционном офисе.

Взятые из кассы 1000 рублей и 9000 рублей она (Рыбкина) никуда не тратила и не переводила, положила к себе в кошелек и в конце рабочего дня ушла с этими деньгами.

Осознает и признает тот факт, что она взяла 10000 рублей из кассы банка, за которые она была ответственна, однако не признает тот факт, что она сделала это с корыстной целью и умышленно, так как она хотела поскорее вернуть их собственнику В.И.М.., что в итоге и сделала.

В личных целях она данные деньги не тратила, ничего с ними не делала, а производимые ею финансовые операции по переводу с карты на карту, с данным делом не связаны ( т. № л.д. № ).

Будучи допрошенной в качестве обвиняемой 21 ноября 2017 года, Рыбкина С.М. показала, что 1000 рублей она положила в папку и оставила их в папке в кассе, что деньги из помещения операционного офиса она не выносила, что все эти деньги находились на кухне операционного офиса в ее личных рабочих вещах.

Также Рыбкина С.М. показала, что излишек она обнаружила 10 мая 2017 года, а о фактах обращения клиента В.И.М.. с заявлением о том, что при покупке валюты та передала на 10000 рублей больше, чем требовалось, и что в отношении нее начата служебная проверка ей стало известно 11 мая 2017 года в ходе разговора с К.Л.Н..

Необходимость размена 1000 рублей была связана с тем, что у нее в кошельке накопилось очень много монет по 10 рублей, которые она хотела разменять, то есть взять из кассы 1000 рублей одной купюрой, а в кассу положить 100 монет по 10 рублей, однако в дальнейшем забыла это сделать.

В.И.М. она передала сначала только 5000 рублей, так как ни В.И.М.., ни она (Рыбкина) не были уверены в том, сколько денег В.И.М. передала излишне, а свои деньги она (Рыбкина) не хотела В.И.М.. передавать, так как думала, что 5000 рублей из общего излишка в 10000 рублей могли оказаться ее (Рыбкиной) личными деньгами, которые она планировала перевести себе на карту ( т№ л.д. № ).

Объяснить наличие существенных противоречий в своих показаниях Рыбкина С.М. не смогла.

Перечисленные выше доказательства судом проверены, получены в соответствии с требованиями УПК РФ, являются допустимыми, и могут быть положены в основу обвинительного приговора.

Также в ходе судебного разбирательства была допрошена свидетель Р.Г.М., которая показала, что она является матерью подсудимой Рыбкиной С.М., на май 2017 года дочь проживала вместе с ней, работала в операционном офисе Сбербанка, расположенном в д. 2 по ул. Кирова в г. Шлиссельбурге Кировского района Ленинградской области. 10 мая 2017 года ближе к вечеру ей позвонила дочь, которая была расстроена, плакала, попросила узнать адрес женщины, скинула фотографию женщины. Она (свидетель) по фотографии узнала женщину, которая была ей (свидетелю) визуально знакома, поскольку, работая маляром в управляющей компании, лет 10 назад она делала ремонт в подъезде дома <адрес>, где в квартире на первом этаже живет данная женщина и у которой во время ремонта подъезда она брала воду. Данных этой женщины она не знала. Она перезвонила дочери и приблизительно назвала адрес данной женщины, а именно, что женщина проживает в квартире <адрес>.

В связи с существенными противоречиями в показаниях свидетеля Р.Г.М. в ходе судебного разбирательства были оглашены показания Р.Г.М.., данные ею в ходе предварительного следствия 20 ноября 2017 года, из которых следует, что ее дочь Рыбкина С.М. около года проживает отдельно, примерно год назад, точную дату она не помнит, ей позвонила дочь, которая плакала и попросила у нее узнать адрес В.И.М.., которая визуально была ей известна как житель дома, в подъезде которого она делала ремонт ( т. № л.д. № ).

Однако, учитывая, что протокол допроса свидетеля Р.Г.М. на предварительном следствии свидетелем не подписан в связи с ее отказом о подписания протокола, что фактически свидетельствует об отказе свидетеля давать показания в отношении своей дочери, то есть близкого родственника, в суде свидетель Р.Г.М. пояснила, что в части противоречий в показаниях она не подтверждает данные показания, суд признает показания свидетеля Р.Г.М.., данные в ходе предварительного следствия, недопустимыми.

Оценивая исследованные доказательства в совокупности и взаимосвязи, суд считает их достаточными и полностью подтверждающими вину подсудимой Рыбкиной С.М. в присвоении ею вверенных ей банком 10000 рублей, с использованием своего служебного положения.

Показания подсудимой Рыбкиной С.М. в суде о том, что излишне принятые от клиента В.И.М.. денежные средства в сумме 10000 рублей она сразу положила не в кассу, а в лоток для документов, 1000 рублей перед обеденным перерывом изъяла из кассы только на обед, но не потратила их и после возвращения на рабочее место сразу вернула в кассу, что в целях поиска клиента В.И.М.. 10 мая 2017 года смотрела видеозаписи с камер видеонаблюдения и в тот же день нашла В.И.М., но не смогла к ней пойти и ей вернуть ей деньги в тот же день в связи со своим плохим самочувствием, что не выносила 10000 рублей из кассового помещения и не присваивала их, суд считает надуманными, направленными на уход подсудимой от уголовной ответственности, а доводы защитника о не неверной квалификации действий Рыбкиной С.М. суд считает несостоятельными.

Указанные показания подсудимой и доводы защитника опровергаются исследованными в судебном заседании доказательствами, в том числе показаниями сотрудников операционного офиса № 9055/01783 Р.Е.С., К.Л.Н. и Р.Д.В., ревизора С.О.Н., из совокупности показаний которых следует, что полученные от клиента В.И.М. при совершении Рыбкиной С.М., работавшей 10 мая 2017 года на главной кассе операционного офиса со всей денежной наличностью офиса (заведующей кассой), валютно-обменной операции лишних 10000 рублей Рыбкина С.М. положила сразу в кассу – денежный ящик, после чего, за три раза в разное время изъяла из кассы денежные средства в сумме 1000, 8900 и 100 рублей, которые вынесла из кассы также в разное время и больше и кассу не вернула, о наличии излишка руководство офиса в известность не поставила, акт об обнаружении в кассе излишка и приходно-кассовый ордер на сумму излишка не составила, 10 мая 2017 года видеозаписи с камер видеонаблюдения не просматривала, о наличии излишка сообщила руководству только 11 мая 2017 года уже после обращения клиента В.И.М в офис банка с соответствующей претензией, которая (В.И.М.) сразу пояснила о том, что передала кассиру лишних 10000 рублей, при этом Рыбкина С.М., изъяв из кассы 10000 рублей, сообщила, что излишек составил только 5000 рублей, по поводу клиента давала руководству офиса разные объяснения, и о том, что клиента она не нашла и том, что клиент является ее соседкой, а также опровергаются показаниями свидетеля В.И.М. о том, что когда Рыбкина С.М. вечером 11 мая 2017 года пришла к ней домой и вернула ей 5000 рублей, она (В.И.М.) спросила Рыбкину С.М., почему та возвращает 5000 рублей, а не 10000 рублей, на что Рыбкина С.М. пояснила, что у нее только 5000 рублей и просила В.И.М. больше в офис банка не приходить. Не доверять показаниям указанных выше свидетелей у суда оснований не имеется, показания данных лиц последовательны, согласуются между собой, подтверждают и дополняют друг друга, в связи с чем за основу при оценке доказательств суд принимает показания указанных свидетелей. Кроме того, показания данных свидетелей подтверждаются также показаниями представителя потерпевшего М.С.В. и свидетеля Р.С.А., не доверять которым у суда также нет оснований, а также указанными выше исследованными в судебном заседании письменными доказательствами, в том числе актом служебного расследования, документами, подтверждающими должностные обязанности Рыбкиной С.М., правила работы с банковскими ценностями, документами, подтверждающими, что 10 мая 2017 года Рыбкина С.М. являлась должностным лицом, ответственным за сохранность банковских ценностей в хранилище ценностей (заведующей кассой), и иными указанными выше документами. Перечисленные выше действия Рыбкиной С.М. (о которых показали свидетели, чьи показания взяты судом за основу при оценке доказательств), свидетельствуют о том, что изъятие денежных средств Рыбкиной С.М. из кассы операционного офиса № 9055/01783 ПАО Сбербанк10 мая 2017 года было совершено ею с целью их хищения путем присвоения вверенного ей имущества, с использованием своего служебного положения, и к моменту возвращения денег Васильевой И.М. вечером 11 мая 2017 года Рыбкина С.М. успела ими распорядиться по своему усмотрению. Последующее возвращение денег В.И.М., в силу чего банк не понес расходов за действия Рыбкиной С.М., на квалификацию не влияет.

Показания же подсудимой Рыбкиной С.М. являются противоречивыми, при этом объяснить существенные противоречия в своих показаниях подсудимая не смогла.

К показаниям свидетеля Р.Г.М. в суде о том, что именно 10 мая 2017 года она сообщила дочери место жительства В.И.М., суд относится критически, считает данные показания недостоверными, направленными на оказание дочери помощи в уклонении от уголовной ответственности за содеянное, опровергнутыми указанными выше доказательствами, которые суд принял за основу при оценке доказательств.

С учетом изложенного суд квалифицирует действия подсудимой Рыбкиной С.М. по ст. 160 ч.3 УК РФ как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное с использованием своего служебного положения.

Подсудимая Рыбкина С.М. о наличии психических заболеваний не заявляла, на учетах у психиатра не состоят. Учитывая обстоятельства совершенного преступления, адекватное поведение Рыбкиной С.М. в суде, отсутствие сведений, объективно указывающих о наличии у нее психических расстройств, суд не находит оснований сомневаться в психической полноценности Рыбкиной С.М. и признает ее вменяемой.

Переходя к определению вида и размера наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое относится к умышленным тяжким преступления, личность подсудимой, которая не судима, имеет регистрацию и постоянное место жительства, на учете у нарколога не состоит, согласно обзорной справке характеризуется без замечаний, работает, имеет постоянный легальный доход, отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни ее семьи. Также суд учитывает, что после обращения клиента В.И.М. в операционный офис банка с претензией по поводу излишне полученной с нее суммы в размере 10000 рублей, Рыбкина С.М. лично вернула В.И.М. 5000 рублей вечером 11 мая 2017 года, а еще 5000 рублей были возвращены В.И.М. 12 мая 2017 года руководителем операционного офиса Р.Д.В. деньгами, переданными ей Рыбкиной С.М., в связи с чем банк избежал возмещения ущерба В.И.М. за действия Рыбкиной С.М., что суд признает смягчающим наказание обстоятельством.

С учетом всех обстоятельств, суд считает необходимым назначить подсудимой Рыбкиной С.М. наказание в виде штрафа в размере 100000 рублей, поскольку считает, что именно данные вид и размер наказания соответствуют содеянному и личности подсудимой, и сможет обеспечить достижение целей наказания.

Оснований для применения к подсудимой положений ст.ст. 15 ч.6, 64 УК РФ суд не усматривает.

Избранную в отношении подсудимой Рыбкиной С.М. меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении суд считает необходимым до вступления приговора в законную силу оставить без изменения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 304, 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Рыбкину Светлану Михайловну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 160 ч.3УК РФ,и назначить ей наказание в виде штрафа в размере 100000 (ста тысяч) рублей.

Меру пресечения осужденной Рыбкиной С.М. до вступления приговора в законную силу оставить в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Штраф подлежит оплате в течение 60 дней со дня вступления приговора суда в законную силу по следующим реквизитам:

Получатель: УФК по Ленинградской области (Следственное управление Следственного комитета Российской Федерации по Ленинградской области),ИНН 7814488478, КПП 781401001, Банк получателя: Отделение по Ленинградской области Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации (Отделение Ленинградское), БИК 044106001, р/счет 40101810200000010022, к/с нет, ОКТМО 40323000, КБК 41711621010016000140. назначение платежа: (л/с 04451А58970) перечисление в доход бюджета денежных средств согласно приговору суда по уголовному делу 1-20/2018 от 17 октября 2018 года в отношении Рыбкиной С.М., УИН 0.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ленинградский областной суд в течение десяти суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе участвовать в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также ходатайствовать об участии защитника, назначенного судом, или пригласить защитника самостоятельно.

Судья: Н.Я. Драпова