Гражданский кодекс часть 1

ФИО3 совершил мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, а именно:

Работая на основании трудового договора № 14/125 от 27 марта 2012 года и дополнительных соглашений к договору в соответствии с приказом № 17/1298-к от 06 мая 2013 года в должности специалиста по обслуживанию частных лиц специализированного отдела по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 0155 Московского Банка Сбербанка России ОАО (далее Сбербанк России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь на основании договора № 17/413 от 11 марта 2013 года о полной индивидуальной материальной ответственности материально-ответственным лицом, согласно должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц, исполняя обязанности по выполнению банковских операций, своевременному и качественному обслуживанию клиентов дополнительного офиса, соблюдению кассовых правил, сохранности вверенных ему банковских ценностей, приему/выдаче денежных средств по вкладам, заключению договора банковского обслуживания, приему документов на выпуск банковских карт, выдаче и обслуживанию банковских карт, безналичному переводу денежных средств по банковским картам, имея умысел на хищение чужого имущества, находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, 09.10.2013 года, злоупотребляя доверием сотрудников Сбербанка, используя свое служебное положение, без ведома клиента ОАО «Сбербанк России» ФИО4 он выпустил на ее имя банковскую карту «Visa Gold» № с кредитным лимитом 15 000 рублей, после чего, во исполнение своего преступного умысла:

- 09.10.2013 года примерно в 20 час. 14 мин., находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО4, получил наличные денежные средства в сумме 6714 рублей 80 копеек, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению;

- 09.10.2013 года примерно в 21 час. 53 мин., через банкомат №, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 01150 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО4, получил наличные денежные средства в сумме 7 500 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, 09 октября 2013 года путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, он совершил хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сумме 14 214 рублей 80 копеек.

Он же, ФИО3, совершил мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, а именно:

Работая на основании трудового договора № 14/125 от 27 марта 2012 года и дополнительных соглашений к договору, в соответствии с приказом № 17/1298-к от 06 мая 2013 года в должности специалиста по обслуживанию частных лиц специализированного отдела по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 0155 Московского Банка Сбербанка России ОАО, расположенного по адресу: <адрес>, являясь на основании договора № 17/413 от 11 марта 2013 года о полной индивидуальной материальной ответственности материально-ответственным лицом, согласно должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц, исполняя обязанности по выполнению банковских операций, своевременному и качественному обслуживанию клиентов дополнительного офиса, соблюдению кассовых правил, сохранности вверенных ему банковских ценностей, приему/выдаче денежных средств по вкладам, заключению договора банковского обслуживания, приему документов на выпуск банковских карт, выдаче и обслуживанию банковских карт, безналичному переводу денежных средств по банковским картам, имея умысел на хищение чужого имущества, находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, 14.10.2013 года, злоупотребляя доверием сотрудников Сбербанка, используя свое служебное положение, без ведома клиента ОАО «Сбербанк России» ФИО5, он выпустил на ее имя банковскую карту «Visa Gold» № с кредитным лимитом 120 000 рублей, после чего, во исполнение своего преступного умысла:

- 14.10.2013 года примерно в 20 час. 55 мин., используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО5, осуществил покупку в магазине Евросеть на сумму 29 780 рублей;

- 14.10.2013 года примерно в 21 час. 39 мин., через банкомат № 482024, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 01368 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО5, получил наличные денежные средства в сумме 50 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению;

- 14.10.2013 года примерно в 22 час. 04 мин., используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО5, осуществил покупку в ООО A.S.V. I Partner на сумму 2 785 рублей;

- 15.10.2013 года примерно в 12 час. 59 мин., через банкомат №, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 0155 по адресу: г. Москва, Ленинградское ш.. д.13, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО5, получил наличные денежные средства в сумме 34 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению.

Таким образом, в период с 14 по 15 октября 2013 года путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, он совершил хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сумме 116 565 рублей.

Работая на основании трудового договора № 14/125 от 27 марта 2012 года и дополнительных соглашений к договору, в соответствии с приказом № 17/1298-к от 06 мая 2013 года в должности специалиста по обслуживанию частных лиц специализированного отдела по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 0155 Московского Банка Сбербанка России ОАО (далее Сбербанк России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь на основании договора № 17/413 от 11 марта 2013 года о полной индивидуальной материальной ответственности материально-ответственным лицом, согласно должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц, исполняя обязанности по выполнению банковских операций, своевременному и качественному обслуживанию клиентов дополнительного офиса, соблюдению кассовых правил, сохранности вверенных ему банковских ценностей, приему/выдаче денежных средств по вкладам, заключению договора банковского обслуживания, приему документов на выпуск банковских карт, выдаче и обслуживанию банковских карт, безналичному переводу денежных средств по банковским картам, имея умысел на хищение чужого имущества, находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, 16.10.2013 года, злоупотребляя доверием сотрудников Сбербанка, используя свое служебное положение, без ведома клиента ОАО «Сбербанк России» ФИО6 он выпустил на его имя банковскую карту «Visa Gold» № с кредитным лимитом 100 000 рублей, после чего, во исполнение своего преступного умысла 18.10.2013 года примерно в 11 час. 45 мин., через банкомат №, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 01682 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО6, получил наличные денежные средства ОАО «Сбербанк России» в сумме 97 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению.

Он же, ФИО3, совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, а именно:

Работая на основании трудового договора № 14/125 от 27 марта 2012 года и дополнительных соглашений к нему, в соответствии с приказом № 17/1298-к от 06 мая 2013 года в должности специалиста по обслуживанию частных лиц специализированного отдела по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 0155 Московского Банка Сбербанка России ОАО (далее Сбербанк России), расположенного по адресу: <адрес>, являясь на основании договора № 17/413 от 11 марта 2013 года о полной индивидуальной материальной ответственности материально-ответственным лицом, согласно должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц, исполняя обязанности по выполнению банковских операций, своевременному и качественному обслуживанию клиентов дополнительного офиса, соблюдению кассовых правил, сохранности вверенных ему банковских ценностей, приему/выдаче денежных средств по вкладам, заключению договора банковского обслуживания, приему документов на выпуск банковских карт, выдаче и обслуживанию банковских карт, безналичному переводу денежных средств по банковским картам, имея умысел на хищение чужого имущества, находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанному адресу, в неустановленное время 14.10.2013 года, злоупотребляя доверием сотрудников Сбербанка, используя свое служебное положение, без ведома клиента ОАО «Сбербанк России» ФИО7, выпустил на его имя банковскую карту «Visa Gold» № с кредитным лимитом 150 000 рублей, после чего, во исполнение своего преступного умысла:

- 15.09.2013 года примерно в 19 час. 56 мин., через банкомат № 221545, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 0155 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, получил наличные денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению;

- 15.09.2013 года примерно в 19 час. 57 мин., через банкомат № 221546, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 0155 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, получил наличные денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению;

- 15.09.2013 года примерно в 21 час. 02 мин., через банкомат № 381155, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 01673 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, получил наличные денежные средства в сумме 30 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению;

- 16.09.2013 года примерно в 10 час. 59 мин., находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, получил наличные денежные средства в сумме 55 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению;

- 04.10.2013 года примерно в 21 час. 53 мин., используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7 осуществил покупку в ООО A.S.V. I Partner на сумму 421 рубль;

- 23.10.2013 года примерно в 19 час. 58 мин., находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, получил наличные денежные средства в сумме 8 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению;

- 12.11.2013 года примерно в 15 час. 27 мин., через банкомат № 178703, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 01150 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, получил наличные денежные средства в сумме 12 000 рублей, которыми в дальнейшем распорядился по своему усмотрению. Таким образом, он (ФИО3) в период с 15 сентября по 12 ноября 2013 года путем злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершил хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сумме 165 421 рубль.

Допрошенный в качестве подсудимого, ФИО3 по предъявленному ему обвинению виновным себя не признал и показал, что с 27.05.2012 года он работал в филиале Сбербанка на ул.Смольной д.35 в должности младшего специалиста, далее в другом отделении он работал в должности менеджера, после чего он был переведен в отделение Сбербанка №0155 на должность специалиста по обслуживанию физических лиц, при этом проходил курс обучения по проведению банковских операций. Осенью 2013 года к нему обратился клиент банка ФИО7, пожалевший получить «золотую» бесплатную кредитную карту, и когда он, ФИО3, стал оформлять ее выдачу, ФИО7 возвратил ее ему, ФИО3, и он, ФИО3 положил ее в свой рабочий стол, намереваясь в дальнейшем уничтожить ее и составить акт об этом, как и требуют правила банка. Однако, в связи с большим количеством обслуживаемых клиентов он этого сразу не сделал, и он, ФИО3, допускает, что впоследствии мог ею воспользоваться, сняв с ее счета денежные средства, спутав ее с одной из многочисленных (около 30-ти) кредитных карт, которыми пользовался он сам. Этому способствовало также и то, что он переживал наступившую в тот момент смерть своей бабушки, и головные боли, возникавшие в связи с ранее полученными черепно-мозговыми травмами. Примерно в то же время с согласия клиента банка ФИО6, получавшего зарплату через банк, им, ФИО3, была выпущена кредитная карта на его имя, после чего, через некоторое время ФИО6 обратился в банк с заявлением о том, что с его счета были сняты денежные средства в сумме 97000 рублей, и он, ФИО3, допускает, что, спутав кредитную карту на имя ФИО6 с одной из своих карт, мог снять денежные средства и с кредитной карты ФИО6. Клиенту ФИО8, получающей заработную плату также через Сбербанк, с ее согласия им, ФИО3, также была выпущена банковская карта с лимитом денежных средств на ее счете в размере 15000 рублей, и с этой банковской карты им ФИО3, также, как и в случаях снятия денежных средств по кредитным картам ФИО7 и ФИО6, по ошибке могли быть сняты через банкомат и денежные средства. Клиент ФИО9 также заказывала кредитную карту для получения зарплаты по ней, и он, ФИО3, выпустил ее, однако, ФИО9 за ней не пришла, он, ФИО3, также оставил ее в ящике рабочего стола и допускает, что по ошибке снял денежные средства и со счета этой карты. Для выпуска банковских кредитных карт используются ТМ-считыватели («таблетки») электронной цифровой подписи сотрудника банка, выпускающего кредитную карту, а также в подтверждение выпуска карты «таблетка» другого сотрудника офиса, и при выпуске перечисленных кредитных карт он, ФИО3, использовал свою «таблетку» и «таблетку» других сотрудников, которые по заведенному порядку хранились в определенном месте, при этом руководством офиса сотрудникам, выпускающим карты, разрешалось пользоваться «таблетками» других сотрудников. Невостребованные банковские карты перечисленных клиентов банка он не уничтожил, и судьба этих банковских карт, хранящихся в его рабочем столе, после того, как ему был запрещен доступ на рабочее место, ему неизвестна. При выпуске перечисленных банковских карт он, ФИО3, составлял необходимые документы и передавал руководству банка, однако, они, возможно, затерялись в центральном офисе Сбербанка. Денежные средства ФИО6, а также денежные средства по кредитной карте ФИО8 он, ФИО3, возместил сразу после того, как ФИО6 обратился в банк с заявлением о несанкционированном снятии с его счета денежных средств, а также с использованием платежной системы «Киви» он возместил ущерб причиненный использованием банковских карт на имя ФИО9 и ФИО7.

Однако, виновность подсудимого подтверждается полностью показаниями представителей потерпевшего – дополнительного офиса № 0155 Московского Банка Сбербанка России ОАО ФИО1 и ФИО2, свидетелей – сотрудников указанного дополнительного офиса, а также письменными материалами уголовного дела.

Из показаний потерпевшего ФИО1, который свои показания, данные в ходе предварительного следствия, в судебном заседании подтвердил, следует, что он работает старшим инспектором отдела внутрибанковской безопасности УБ Московского банка Сбербанка России ОАО. В его обязанности, в частности, входит проверка организации работы внутренних структурных подразделений Банка, участие в проведении служебных расследований в случае каких-либо нарушений сотрудниками дополнительных офисов Банка, одним из которых является офис № 0155, расположенный по адресу: <...>. В данном дополнительном офисе осуществляется расчетно-кассовое обслуживание физических лиц. В октябре 2013 года в банк обратился клиент ФИО10 который сообщил, что он получил выписку движения денежных средств по своему счёту и обратил внимание на то, что с его счета были списаны денежные средства в сумме 20 000 рублей, однако он данные денежные средства не снимал, подтверждением чему являлось то, что данная операция от 17.07.2013 года по расходу не была отражена в его сберкнижке. По данному факту он написал заявление, которое было зарегистрировано и принято к проверке. С помощью базы данных банка было установлено, что данная расходная операция проведена сотрудником банка ФИО3 (операция проведена под логином № 61, числящимся за ФИО3). По данному факту ФИО3 написал объяснение, в котором он отразил, что данную операцию он действительно провёл по требованию клиента, но из-за невнимательности забыл отразить её в сберкнижке клиента. Также он отразил в объяснении, что если его вина будет доказана то он готов возместить ущерб клиенту банка. После того, как были получены копии расходного кассового ордера от указанной даты и суммы, он был предъявлен ФИО10, который после ознакомления с ордером заявил, что он этот ордер не подписывал и денег по ордеру не получал. В связи с этим, на основании распоряжения руководителя Тверского отделения Московского банка Сбербанка России ОАО была создана комиссия для проведения служебного расследования по данному факту, в состав которой также вошел и он (ФИО1). В ходе проведения проверки было установлено, что ФИО3 работал в ВСП (внутреннее структурное подразделение) № 0155 с марта 2013 года специалистом по обслуживанию частных лиц и в силу выполняемых обязанностей имел право без контроля со стороны руководителей ВСП осуществлять следующие операции: приходовать на счета клиентов банка ВСП денежные средства в любой сумме до 50 000 рублей, оформлять расход денежных средств, выдавать кредитные карты клиентам банка при наличии подтверждения достоверности операции электронной подписью ещё одного сотрудника ВСП банка, осуществлять перевод денег по требованию физических лиц в любой сумме. В октябре 2013 года к менеджеру банка ФИО11 обратился клиент банка ФИО6 с жалобой на то, что на его телефон поступило СМС-сообщение, в соответствии с которым с его кредитной карты «Visa Gold» № были списаны денежные средства, которых БЬакшилов А.В. не получал. Через службу поддержки банка было установлено, что кредитная карта по паспортным данным ФИО6 была изготовлена под данными специалиста ФИО3, при этом ФИО6 отрицал своё участие в получении и оформлении кредитной карты. Было установлено, что кредитная карта на имя ФИО6 была оформлена без соответствующего заявления и мемориального ордера ф. 203 (документы, на основании которых клиенту предоставляются кредитные карты). С данной карты, судя по выписке по счету, а также записям камер видеонаблюдения 18.10.2013 года примерно в 11 час. 45 мин., через банкомат №, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 01682 по адресу: <...>, используя банковскую карту на имя ФИО6, ФИО3 получил наличные денежные средства в сумме 97 000 рублей с комиссией 2910 рублей за обналичивание. Однако затем, 24.10.2013 года, со слов руководителя № 0155 ФИО12 ФИО3 в ее присутствии и в присутствии родителей внёс на счёт банковской кредитной карты ФИО6 деньги в сумме 100 000 рулей. Это было уже после того, как ФИО3 стали задавать вопросы и по клиенту ФИО10 ФИО3 в его, ФИО1, присутствии и в присутствии: начальника правового отдела по работе с персоналом банка ФИО13, ФИО12, признал, что им была оформлена кредитная карта по паспортным данным клиента банка ФИО6, кредитную карту он оставил себе, денежные средства, находящиеся на карте использовал по своему усмотрению (со слов ФИО3 следовало, что денежные средства ему были необходимы для восстановления квартиры бабушки после пожара). Таким образом, он (ФИО3) путем обмана и злоупотребления доверием, используя свое служебное положение, совершил хищение денежных средств в сумме 97 000 рублей, чем причинил Сбербанку материальный ущерб в указанном размере. В ходе дальнейшего расследования было выявлено, что под учетными данными сотрудника ФИО3 на имя клиента Банка ФИО4, без ее согласия и ведома была также оформлена банковская карта «Visa Gold» № с кредитным лимитом 15 000 рублей, с которой затем были сняты наличными и списаны в качестве оплаты различных услуг находящиеся на счете данной карты денежные средства, а именно: 09.10.2013 года примерно в 20 час. 14 мин., находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО4, он получил наличные денежные средства в сумме 6 714 рублей 80 копеек, 09.10.2013 года примерно в 21 час. 53 мин., через банкомат №, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 01150 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО4, получил наличные денежные средства в сумме 7 500 рублей. Однако затем 28.10.2013 года он зачислил на данную карту 15 500 рублей). В ходе дальнейшего расследования было выявлено, что под учетными данными сотрудника ФИО3 на имя клиента Банка ФИО5, без ее согласия и ведома была также оформлена банковская карта Visa Gold» № с кредитным лимитом 120 000 рублей с которой затем были сняты наличными и списаны в качестве оплаты различных услуг находящиеся на счетах данных карт денежные средства, а именно: 14.10.2013 года примерно в 20 час. 50 мин., используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО5, осуществлена покупка в магазине Евросеть на сумму 29 780 рублей; 14.10.2013 года примерно в 22 час. 04 мин., используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО5, осуществлена покупка в ООО A.S.V.I Partner на сумму 2 785 рублей; 14.10.2013 года примерно в 21 час. 39 мин., через банкомат № 482024, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 01368 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО5, ФИО3 получил наличные денежные средства в сумме 50 000 рублей; 15.10.2013 года примерно в 12 час. 59 мин., через банкомат №, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 0155 по адресу: г. Москва, Ленинградское ш.. д.13, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО5, ФИО3 получил наличные денежные средства в сумме 34 000 рублей. Однако, затем 07.11.2013 года ФИО3 зачислил на данную карту 10 000 рублей, а также 08.11.2013 года внес на данную карту 5 000 рублей, а также 27.11.2013 года ФИО3 внес на счет данной карты денежные средства в сумме 40 000 рублей. Остальную сумму денежных средств в размере 67 209 рублей 53 копейки, снятую с кредитной карты ФИО5, внесло на данный счет ОАО «Сбербанк России» для погашения образовавшейся задолженности и закрытия счета. В ходе дальнейшего расследования было выявлено, что под учетными данными сотрудника ФИО3 на имя клиента Банка ФИО7, без его согласия и ведома была также оформлена банковская карта «Visa Gold» № с кредитным лимитом 150 000 рублей с которой затем были сняты наличными и списаны в качестве оплаты различных услуг находящиеся на счете данной карты денежные средства, а именно: 15.09.2013 года примерно в 19 час. 56 мин., через банкомат №, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 0155 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, ФИО3 получил наличные денежные средства в сумме 30 000 рублей; 15.09.2013 года примерно в 19 час. 57 мин., через банкомат № 221546, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 0155 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, ФИО3 получил наличные денежные средства в сумме 30 000 рублей; 15.09.2013 года примерно в 21 час. 02 мин., через банкомат № 381155, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 01673 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, ФИО3 получил наличные денежные средства в сумме 30 000 рублей; 16.09.2013 года примерно в 10 час. 59 мин., находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, ФИО3 получил наличные денежные средства в сумме 55 000 рублей; 04.10.2013 года примерно в 22 час. 04 мин., с использованием вышеуказанной банковской карты на имя ФИО7 осуществлена покупка в ООО A.S.V. I Partner на сумму 421 рубль. Затем 23.10.2013 года ФИО3 внес на счет ФИО7 денежные средства в сумме 9 000 рублей. 12.11.2013 года примерно в 15 час. 27 мин., через банкомат № 178703, расположенный во внутреннем структурном подразделении ОАО «Сбербанк России» № 01150 по адресу: <...>, используя вышеуказанную банковскую карту на имя ФИО7, ФИО3 получил наличные денежные средства в сумме 12 000 рублей, которые затем похитил. Затем 07.11.2013 года ФИО3 внес на счет ФИО7 денежные средства в сумме 10 000 рублей и 08.11.2013 года внес на счет ФИО7 5 000 рублей. Остальную сумму денежных средств в размере 153 214 рублей 14 копеек, снятую с кредитной карты ФИО7 внесло на данный счет ОАО «Сбербанк России» для погашения образовавшейся задолженности и закрытия счета. Также в ходе служебного расследования были исследованы данные процессингового центра банка о времени совершения операции по расходу денежных средств, списанных с кредитных карт, оформленных по паспортным данным вышеуказанных граждан, с записями видео наблюдений банкоматов, где были получены денежные средства. По результатам сравнения полученных сведений можно сделать однозначный вывод о том, что денежные средства по кредитным картам, оформленных по паспортным данным вышеуказанных граждан, получены ФИО3 Также в ходе служебного расследования установлено, что кредитные карты были выданы без оформления соответствующих документов (заявления на получения кредитной карты, информации о полной стоимости кредита, ксерокопий паспорта клиента банка, мемориального ордера формы 203, где должна быть подпись клиента банка о получении кредитной карты), под учётной записью ФИО3 (оператор № 61). После проведенной проверки был составлен соответствующий акт, в котором было отражено все вышеуказанное, и акт был подписан членами комиссии.

Согласно показаний показания свидетеля ФИО14, которая свои показания, данные в ходе предварительного следствия, в судебном заседании подтвердила, она работает в должности старшего специалиста сектора поддержки операционно-кассовой работы отдела обслуживания физических лиц в Тверском отделении Московского Банка ОАО «Сбербанк России» с ноября 2013 года. В ее обязанности, в основном, входит участие в работе комиссии по проведению служебных расследований по фактам нарушений операционно-кассовой работы, допущенных представителями банка, проведение плановых проверок внутренних структурных подразделений банка (ВСП). В сентябре 2013 года в ВСП №0155 обратился гр-н ФИО10, который заявил, что в июле 2013 года с его пенсионного счета в банке были сняты денежные средства в сумме 20000 рублей, хотя он этих денег не снимал, при этом он предъявил свою сберегательную книжку, где операция по снятию этих денежных средств в указанное ФИО10 время проведена не была. Были затребованы чеки по снятию денежных средств ФИО10 с его счета, и выяснилось, что в чеке на указанную сумму стоит не его подпись, также в ходе проверки было установлено, что операцию по снятию этой денежной суммы со счета ФИО10 произвел ФИО3 В связи с этим было организовано служебное расследование по фактам нарушений, допущенных в ходе работы сотрудником ВСП № 00155 банка ФИО3, в котором она, ФИО14, принимала участие, и она, ФИО14, составляла акт этого расследования. В ходе расследования также выяснилось, что в октябре 2013 года в ВСП обратился клиент ФИО6, у которого имеются зарплатный и пенсионный счет в банке, который заявил, что на его телефон пришло СМС-сообщение о том, что с его счета списано 97000 рублей, хотя кредитной карты он не получал и этих денежных средств со счета не снимал. Выяснилось, что оператором, выдававшим кредитную карту ФИО6, является также ФИО3 с помощью имеющейся в банке компьютерной программы было установлено, когда и где было произведено снятие денежных средств с этой карты, было видно, что эти денежные средства были сняты в банкомате, находящемся на ул.Солнечногорской г.Москвы с помощью банковской карты выданной на имя ФИО6 с лимитом 100000 рублей, при этом 3000 рублей списаны банком как комиссия за обналичивание денежных средств по кредитной карте. Была запрошена видеозапись по этой расходной операции, на которой было видно, что с вводом пин-кода, денежные средства из банкомата со счета этой кредитной карты снял ФИО3 В ходе расследования ФИО3 был приглашен в Тверское отделение Сбербанка, где он давал объяснение по фактам выявленных нарушений. ФИО3 в ее, Дегтевой, присутствии и в присутствии: начальника правового отдела по работе с персоналом банка ФИО13, старшего инспектора внутри банковской безопасности управления безопасности банка ФИО1, признал, что им была оформлена кредитная карта по паспортным данным клиента банка ФИО6, кредитную карту он оставил себе, денежные средства, находящиеся на счете карты, он снял и использовал по своему усмотрению. При этом ФИО3 пояснил, что он договорился с ФИО6 по СМС-связи о выдаче ему кредитной карты и о том, что ФИО6 должен придти в банк и забрать ее. Однако, по словам ФИО3, ФИО6 за картой не явился, и ФИО3 ее присвоил. Была произведена выборка всех кредитных карт, выданных ФИО3 в ВСП 0155 за все время его работы, в число которых попали кредитные карты, выданные различным клиентам на паспорта с сериями паспортов клиентов, но с номерами паспорта самого ФИО3, в том числе, кредитные карты на имя клиентов ФИО7 и ФИО9 с лимитом, соответственно, 150 и 120 тыс. рублей. Из видеозаписей, соответствующих снятию денежных средств с них в банкоматах, также было видно, что их снимал частями ФИО3 Из видеозаписей, истребованных в ВСП, по выдаче кредитных карт оператором было видно, что клиент, предположительно, ФИО7 получил от ФИО3 кредитную карту и договор на ее обслуживание и, просмотрев их, отказался от получения кредитной карты, покинул, помещение ВСП, а ФИО3 положил кредитную карту в свой стол. Часть денежных средств с кредитной карты, выпущенной ФИО3 на имя ФИО7, также снималась и на рабочем месте самого ФИО3, и из видеозаписи его рабочего места было видно, что денежные средства по этой кредитной карте изъяты из кассы ФИО3 ФИО3 также была выпущена кредитная карта на имя клиента ФИО8, однако, по реальным данным ее паспорта, с лимитом 15000 рублей, которые также снял с использованием этой кредитной карты через банкомат ФИО3, однако, в ходе расследования ФИО3 эти денежные средства на счет этой кредитной карты внес, погасив тем самым задолжность по ней. Также в ходе служебного расследования было установлено, что кредитные карты были выданы без оформления соответствующих документов (заявления на получения кредитной карты, информации о полной стоимости кредита, ксерокопий паспорта клиента банка, мемориального ордера формы 203, где должна быть подпись клиента банка о получении кредитной карты), под учётной записью ФИО3 (оператор № 61). Все перечисленные клинты банка в действительности банковские карты, выданные ФИО3, не получали. ФИО3 состоял в должности специалиста по обслуживанию физических лиц указанного ВСП, и в его обязанности входили, в том числе, предложение, продажа и выдача кредитных карт физическим лицам.

Свидетели ФИО13 – начальник отдела по работе с персоналом ОАО «Сбербанк России», ФИО15 – заместитель руководителя ВСП № 0155 ОАО «Сбербанк России», дали показания, по содержанию аналогичные показаниям свидетеля ФИО14

Свидетель ФИО12 – на момент событий руководитель ВСП № 0155 ОАО «Сбербанк России», свои показания, данные в ходе предварительного следствия, в судебном заседании подтвердила и показала, что ее обязанности входило осуществление контроля за работой сотрудников ВСП. ФИО3 работал в ВСП с марта 2013 года специалистом по обслуживанию частных лиц и в силу выполнения своих обязанностей имел право без контроля со стороны руководителей ВСП осуществлять следующие операции: приходовать на счета клиентов банка ВСП денежные средства в любой сумме, до 50 000 рублей оформлять расход денежных средств, выдавать кредитные карты клиентам банка при наличии подтверждения достоверности операции электронной подписью ещё одного сотрудника ВСП банка, осуществлять перевод денег по требованию физических лиц в любой сумме. В октябре 2013 года в банк обратился клиент ФИО10, который получил выписку движения денежных средств по своему счёту и обратил внимание на то, что операция от 17.07.2013 года по расходу 20 000 рублей не была отражена в его сберкнижке. По данному факту он написал заявление, которое было зарегистрировано и принято к проверке. Был затребован расходный кассовый ордер по совершению операции выдачи указанных денежных средств, и подпись клиента в этом ордере он своей не признал. По результатам сверки его подписи в ордере с образцом его подписи, имеющимся в банке, выяснилось, что его по подпись в этом расходном ордере не совпадала. Она, ФИО12, с помощью базы данных банка установила, что данная расходная операция проведена сотрудником банка ФИО3 (операция проведена под логином № 61, числящимся за ФИО3) По данному факту ФИО3 написал объяснение, в котором он отразил, что данную операцию он действительно провёл по требованию клиента, но из-за невнимательности забыл отразить её в сберкнижке клиента. Также он отразил в объяснении, что если его вина будет доказана, он готов возместить ущерб клиенту банка. После того, как были получены копии расходного кассового ордера от указанной даты и суммы, он был предъявлен ФИО10, который после ознакомления с ордером заявил, что он этот ордер не подписывал и денег по ордеру не получал. Визуально проведено сравнение подписи ФИО10 в ордере и образце, находящемся в электронной базе банка, и было установлено не соответствие подписей. После этого по инициативе ЦСКО Московского банка ОАО «Сбербанк России» было направлено письмо в Тверское отделение Московского банка ОАО «Сбербанк России», на основании которого было проведено служебное расследование. В октябре 2013 года ей, ФИО12, позвонила заместитель ФИО15, которая сообщила, что в банк обратился клиент с претензией на то, что ему на телефон поступило смс-сообщение с номера 900 Сбербанка, из которого следовало, что с его кредитной карты, оформленной без его ведома, были списаны деньги. Она, ФИО12, выехала в банк, где получила от ФИО15 объяснение о том, что на имя клиента банка ФИО6 без его ведома была оформлена кредитная карта, с которой были списаны деньги в сумме 97 000 рублей с комиссией 2910 рублей за обналичивание. ФИО15 установила через базу данных банка факт того, что карта была оформлена по инициативе ФИО3 В ее, ФИО12, присутствии и в присутствии родителей - ФИО3 внёс на счёт банковской кредитной карты ФИО6 деньги в сумме 100 000 рулей. После этого, в помещении банка между ней, ФИО12, и ФИО3 в присутствии ФИО15, родителей ФИО3, состоялась беседа, в ходе которой выяснялись факты причастности ФИО3 к подобным операциям по выдаче кредитных карт без ведома клиентов банка. В ходе беседы ФИО3 отрицал свою причастность к незаконному выпуску кредитных карт. После этого, ФИО15 написала докладную на имя руководителей Тверского отделения банка, где изложила факт незаконного выпуска кредитной карты. В дальнейшем была просмотрена видеозапись снятия денежных средств с кредитной карты ФИО6, из которой было видно, что указанные денежные средства снимал из банкомата ФИО3, также не было обнаружено видеозаписи выдачи ФИО3 этой кредитной карты ФИО6. Докладная была приобщена к материалам служебного расследования, в ходе которого представителями тверского отделения банка были выявлены дополнительные факты незаконного выпуска кредитных карт ФИО3, всего было выявлено четыре таких факта. Из центрального офиса банка были получены сведения о том, что по этим выпущенным кредитным картам, как и по кредитной карте ФИО6, клиенты необходимых для получения кредитных карт документов не составлялось. Оформление получения данных кредитных карт клиентами и их выпуск входили в обязанности оператора ФИО3, который прошел соответствующее обучение, получил необходимый сертификат и доступ к проведению данного рода операций. Было установлено наличие в базе данных видеозаписи выдачи ФИО3 кредитной карты клиенту ФИО7, из которой видно, что данный клиент, прочитав договор обслуживания кредитной карты, подписывать его не стал и от получения карты отказался, при том, что ее выдача ему уже оформлена, и ФИО3 кладет ее в свой рабочий стол, хотя ФИО3 должен был, согласно действующим инструкциям, выдачу этой карты аннулировать и карту уничтожить путем разрезания и поэтому поводу написать объяснение. Из видеозаписей также было видно, что ФИО3 снимал денежные средства со счетов различных кредитных карт из банкоматов, а также снимал денежные средства из в терминале, установленном в самом дополнительном офисе, в котором работал, при этом прикрывая от видеонаблюдения свои операции листом бумаги. Лимит выпущенной ФИО3 кредитной карты на имя ФИО7 составлял 150000 рублей, однако, в случае увеличения лимита, производимого сотрудником банка, в том числе, ФИО3, с данной карты могла быть снята и большая денежная сумма, в том числе, 165421 рубль. Указанные банковские карты, которые были выпущены ФИО3 на его рабочем месте обнаружены не были.

Согласно показаний свидетеля ФИО16 – ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц «Сбербанк России», которая свои показания, данные в ходе предварительного следствия, в судебном заседании подтвердила, она работает во Внутреннем Структурном Подразделении (ВСП) № 155 Московского Банка ОАО «Сбербанк России» (далее-банк) с 2002 года в занимаемой должности. В ее обязанности входит обслуживание физических лиц, в том числе, выполнение операций по приходу и расходу денежных средств, находящихся на счетах клиентов банка. Без контроля со стороны руководителе ВСП банка она может совершать следующие операции: выдача дебетовых карт, кредитных карт (при наличии второй электронной подписи специалиста ВСП банка, подтверждающей достоверность данной операции, расходные операции с наличными денежными средствами клиентов банка в размере до 50 000 рублей, перевод денежных средств по требованию клиентов банка. С ФИО3 она познакомилась в марте 2013 года, когда он устроился в ВСП в должности специалиста по обслуживанию частных лиц. Их рабочие места находились рядом. Она помнит, что 09.10.2013 года ФИО3 предоставил ей для проверки паспорта гражданки (фамилию не помнит) с целью подтвердить личность гражданки, на чьё имя он оформлял дебетовую карту «Моментум». В ходе проверки она убедилась в том, что паспорт гражданки соответствует её внешности и передала ФИО3 для подтверждения операции свой ТМ-пароль (таблетка-ключ). О том, что ФИО3 без ведома клиента банка оформил на её имя кредитную карту с использованием ее, ФИО16, ключа она ничего не знала. Об этом она узнала только после того как в отношении ФИО3 было проведено служебное расследование. 05.09.2013 года ФИО3 также попросил ее подтвердить факт оформления и выдачи карты гражданину ФИО7, который действительно при ней знакомился с документами для получения кредитной карты. У нее сложилось впечатление, что вопрос предоставления карты уже решён, в связи с чем она своей электронной подписью подтвердила достоверность операции. В дальнейшем в ходе проверки по фактам допущенных нарушений со стороны ФИО3, она ознакомилась с видеозаписью указанного выше события, где увидела, что ФИО7 отказался от получения кредитной карты. ФИО3 в случае, если клиент отказался от получения кредитной карты должен был её аннулировать. Бесконтрольно, без ведома ФИО3, никто из работников ВСП банка не мог воспользоваться его рабочим местом, так как таблетка-ключ находилась только у ФИО3 и если бы кто-то воспользовался рабочим местом ФИО3, этот факт был бы зафиксирован видеокамерой.

Из показаний свидетеля ФИО17 – ведущего специалиста по обслуживанию частных лиц «Сбербанк России», которая свои показания, данные в ходе предварительного следствия, в судебном заседании подтвердила, видно, что она работает во Внутреннем Структурном Подразделении (ВСП) № 155 Московского Банка ОАО «Сбербанк России» в занимаемой должности с 2006 года. С ФИО3, до его перевода вместе с руководителем из другого ВСП Сбербанка в Дополнительный офис в марте 2013, она знакома не была. Общение между ней и ФИО3 осуществлялось только в рамках служебной деятельности. О том, что ФИО3 воспользовался ее ТМ считывателем для подтверждения проведения операции по оформлению и выдаче кредитной карты клиенту ФИО6, было выяснено только по факту обращения данного клиента с жалобой о снятии с его кредитной карты денежных средств в сумме 100 000 руб., о чем клиенту, в свою очередь, стало известно из сообщения, поступившего на мобильный телефон в виде СМС. Данный факт явился основанием для проведения служебной проверки, которая установила, что оформление и выдача кредитной карты были осуществлены без ведома клиента. Какого либо разрешения на использование ее ТМ считывателя для подтверждения данной операции или какой - либо другой подтверждающей операции она никому из сотрудников не давала. В связи с тем, что в процессе работы у нее постоянно возникает необходимость использования на своем компьютере ТМ считывателя, последний, постоянно находился у нее на рабочем столе в зоне свободного доступа, чем ФИО3 и воспользовался. Она, Каменская, не давала ФИО3 разрешения на подтверждение операции по предоставлению и выдаче клиенту банка ФИО5 кредитной карты. Вероятно, ею мог быть передан ТМ-пароль только для закрытия сессии предыдущего клиента без его присутствия, и она не могла предположить, что ФИО3 без разрешения мог выполнить незаконные операции с использованием ее ТМ-пароля.

Также виновность подсудимого в указанных преступлениях подтверждается оглашенными в связи с неявкой в суд показаниями свидетелей ФИО4, ФИО18, ФИО6, ФИО7, данными ими в ходе предварительного следствия:

Согласно показаний свидетеля ФИО4, она обслуживается в ОАО «Сбербанк России» в офисе по адресу: <...> доп. офис 0155, где у нее открыта сберегательная книжка и банковская карта, на которую ей перечисляют пенсию. В данном отделении банка она обслуживается около 30 лет. В указанном банке она не оформляла больше никаких кредитных банковских карт и не брала деньги в кредит. Однако, как ей стало известно на ее имя без ее ведома была оформлена кредитная банковская карта с лимитом кредита 15 000 рублей. Ею лично никогда заявлений о выдаче кредитной карты Сбербанка России не подавалось и указанных документов она не подписывала. За последнее время она обслуживалась в указанном отделении у менеджера, молодого мужчины. При обслуживании она производила операции по снятию денежных средств со сберегательной книжки, при этом вместе с сберегательной книжкой она передавала менеджеру и паспорт, которым могли воспользоваться (том № 2, л.д.78-79).

Согласно показаний свидетеля ФИО5, она постоянно пользуется услугами Дополнительного офиса № 00155 Московского банка ОАО «Сбербанк России»), расположенного по адресу: <...>. В данном банке у нее находится денежный вклад. В 2013 году она через представителя банка (мужчина около 30 лет) оформила услугу мобильный банк, для получения сведений о поступлении и списании денежных средств со своего пенсионного счёта. При оформлении данной услуги она передавала представителю банка оригинал своего паспорта. Кредитную карту она в банке никогда не оформляла, о том, что по ее паспортным данным оформлена кредитная карта она узнала 24.12.2013 года от сотрудников полиции (том № 2, л.д.80-81).

Согласно показаний свидетеля ФИО6, он постоянно пользуется услугами Дополнительного офиса № 00155 Московского банка ОАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: <...>, где у него находится зарплатная банковская карточка, которую он использует для получения денежной наличности. В 2013 году он обратился к представителю банка с просьбой дать выписку движения денежных средств по счёту карты. Для получения выписки он, по требованию представителя банка, передал последнему свой гражданский паспорт. Он никогда не получал в банке кредитной карты и не оформлял документов на получение кредитной карты. Примерно, в октябре 2013 года ему на телефон поступило смс-сообщение, из которого он узнал, что банк одобрил ему предоставление кредитной карты «Голд» и, что для её получения он должен связаться с представителями банка. Примерно, через три-четыре дня он узнал с помощью системы «СбербанкОнлайн», что на его имя оформлена кредитная карта с лимитом денежных средств в размере 100 000 рублей. От своего друга, к которому он ранее обратился с просьбой узнать «где он может получить кредитную карту», он узнал, что кредитную карту может получить в вышеуказанном офисе банка. Примерно, через два дня он получил смс-сообщение, что кредитная карта оформленная на его имя активирована. После этого, он приехал в банк, обратился к представителю банка с просьбой выдать кредитную карту. Представитель банка был удивлён и сказал, что его кредитная карта уже выдана. С помощью системы «СбербанкОнлайн» он узнал, что со счёта его кредитной карты списаны все деньги, после чего, он обратился в банк с заявлением о незаконном списании денег с карты, так как он их не получал (том № 2, л.д.91-92).

Согласно показаний свидетеля ФИО7, он обслуживается в ОАО «Сбербанк России» в офисе по адресу: <...> доп. офис 0155. В данном офисе он обслуживается около года, там он получает пенсию на дебетовую банковскую карточку и производит платежи за коммунальные услуги, недавно в этом офисе он так же заказал дебетовую банковскую карточку «VISA CLASSIC». В указанном банке он не оформлял больше никаких кредитных банковских карт и не брал деньги в кредит. Однако как ему стало известно на его имя без его ведома была оформлена кредитная банковская карта с лимитом кредита 150 000 рублей. Им лично никогда заявлений о выдаче кредитной карты Сбербанка России не подавалось и указанных документов он не подписывал, а также кредитную карту ему никто не выдавал. Летом 2013 года ему несколько раз звонили из указанного отделения Банка и сообщили о том, что они предоставляют ему банковскую карточку «GOLD». Когда он в очередной раз пошел оплачивать коммунальные услуги в Банк, получив талончик, он подошел к стойке за которой, сидел сотрудник Банка, это был молодой человек, темноволосый. У него он, ФИО7, получил бумажный талончик через терминал, чтобы узнать о предоставленной банковской карточке «GOLD». Подойдя к стойке, он спросил у него, что за банковская карта «GOLD» была предоставлена. Сотрудник банка попросил его паспорт и сразу начал что-то печатать. Распечатав какие-то документы он сказал, что их надо подписать и дал ему (ФИО7). Он поставил подпись на одном или двух листах и одновременно с этим спросил у него еще раз, что за банковскую карточку «GOLD» ему предоставили, на что он пояснил, что предоставлена кредитная банковская карта с кредитом в 150 000 тысяч рублей и что он (ФИО7) сможет их погашать их без процентов в течении 50 дней, а потом будут проценты. После того как он узнал, что ему дадут кредитную карту с кредитом он перестал подписывать документы и сказал, что данная карта ему не нужна и вернул все бумаги обратно и сразу ушел из банка. (том № 2, л.д.91-92)

Согласно постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20.02.2014 года (том № 1, л.д.272-274), таковыми признаны: личная карточка работника ФИО3 ФИО21 ДД.ММ.ГГГГ г.р., личный листок по учету кадров сотрудника ФИО3 ФИО21 ДД.ММ.ГГГГ г.р., автобиография ФИО3 ФИО21 ДД.ММ.ГГГГ г.р. от 16.03.2012 года, копия диплома ФИО3 ВСГ № 5851032, трудовой договор № 14/125 от 27.03.2012 года с ФИО3, заявление ФИО3 от 26.03.2012 года о приеме на работу, должностная инструкция младшего специалиста по обслуживанию частных лиц специализированного по обслуживанию физических лиц дополнительного офиса № 01741 с подписью от имени ФИО3 от 26.03.2012 года, обязательство ФИО3 о неразглашении сведений, составляющих коммерческую тайну от 26.03.2012 года, обязательство ФИО3 об отказе от участия в других организациях от 26.03.2012 года, договор № 14/356 от 27.03.2012 года с ФИО3 о полной материальной ответственности, лист согласования кандидата ФИО3, приказ № 14/730-к от 27.03.2012 года о приеме ФИО3 на работу на должность младшего специалиста по обслуживанию частных лиц, лист учета прохождения обучения ФИО3 от 15.02.2012 года, копия приказа № 14/991-к от 24.04.2012 года об изменении оклада ФИО3, соглашение от 24.04.2012 года об изменении определенных сторонами условий трудового договора № 14/125 от 27.03.2012 года, дополнение от 18.05.2012 года к должностной инструкции ФИО3, лист учета прохождения обучения ФИО3 от 27.03.2012 года, лист учета прохождения обучения ФИО3 от 27.04.2012 года, лист учета прохождения обучения ФИО3 от 29.05.2012 года, заявление ФИО3 от 29.06.2012 года о переводе на должность менеджера по продажам, соглашение от 03.07.2012 года об изменении определенных сторонами условий трудового договора № 14/125 от 27.03.2012 года, договор № 14/1778 от 03.07.2012 года с ФИО3 о полной индивидуальной материальной ответственности, должностная инструкция менеджера по продажам дополнительного офиса № 01081 ФИО3 от 02.07.2012 года, приказ № 14/1672-к от 03.07.2012 года о переводе ФИО3 на должность менеджера по продажам, дополнение к должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц ФИО3 от 22.10.2012 года, дополнение к должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц ФИО3 от 24.10.2012 года, заявление ФИО3 от 19.10.2012 года о переводе на должность специалиста по обслуживанию частных лиц, соглашение от 23.10.2012 года об изменении определенных сторонами условий трудового договора № 14/125 от 27.03.2012 года, договор № 17/1377 от 23.10.2012 года с ФИО3 о полной индивидуальной материальной ответственности, должностная инструкция специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № 01081 ФИО3 от 23.10.2012 года, приказ № 17/3082-к от 23.10.2012 года о переводе ФИО3 на должность специалиста по обслуживанию частных лиц, заявление ФИО3 от 11.03.2013 года о переводе на должность специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № 0155, дополнительное соглашение от 11.03.2013 года о внесении изменений в трудовой договор № 14/125 от 27.03.2012 года, договор № 17/413 от 11.03.2013 года с ФИО3 о полной индивидуальной материальной ответственности, должностная инструкция специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № 01081 ФИО3 от 11.03.2013 года, приказ № 17/761-к от 11.03.2013 года о переводе ФИО3 на должность специалиста по обслуживанию частных лиц, дополнение к должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц специализированного дополнительного офиса № 0155 ФИО3 от 01.03.2013 года, лист учета прохождения обучения ФИО3 от 18.07.2012 года, заявление ФИО3 от 06.05.2013 года о переводе на должность специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № 0155, дополнительное соглашение от 06.05.2013 года о внесении изменений в трудовой договор № 14/125 от 27.03.2012 года, приказ № 17/1298-к от 06.05.2013 года о переводе ФИО3 на должность специалиста по обслуживанию частных лиц, дополнительное соглашение от 22.05.2013 года о внесении изменений в трудовой договор № 14/125 от 27.03.2012 года, копия приказа № 17/1703-к от 22.05.2013 года об установлении должностного оклада ФИО3, должностная инструкция специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № 0155 ФИО3 от 04.10.2013 года, дополнение к должностной инструкции специалиста по обслуживанию частных лиц ФИО3 от 04.10.2013 года (том № 1, л.д.167-228).

Согласно акта служебного расследования от 29.11.2013 года, 16.10.2013 ФИО3 провел операцию выдачи кредитной карты Visa Gold №4279 0100 1518 4349 с кредитным лимитом 100 000,00 рублей на имя клиента ФИО6 Подтверждение операции выдачи кредитной карты провела ФИО17, в объяснительной записке указывает, что ФИО3 ТМ-пароль был взят без ее ведома с рабочего стола и самолично проведено подтверждение операции. Согласно заявке №06/11-735 эмиссионный контракт №0910-Р-1669607550 от 04.10.2013 в ОАД отсутствует. Согласно заявке №ТВ-05-18234 мемориальный ордер ф.203 на получение кредитной карты в архиве отсутствует. Из полученной записи видеонаблюдения установлено, что 18.10.2013 в 11:45 в банкомате №288723, расположенном по адресу: Солнечногорская, д. 5, к.1 (ВСП №01682 Тверского отделения), ФИО3 получает наличными денежные средства в сумме 97 000,00 рублей (2 910,00 рублей списано банком за комиссию) по кредитной карте клиента ФИО6;

09.10.2013 ФИО3 провел операцию выдачи кредитной карты Visa Gold №4279 0100 1899 5279 с кредитным лимитом 15 000,00 рублей на имя клиента ФИО4, подтверждение операции выдачи кредитной карты провела ФИО16, которая в объяснительной записке указывает, что в момент проведения операции по выдаче кредитной карты ФИО3 одновременно проводил операцию по выдаче дебетовой карты Maestro-Momentum клиенту, стоявшему возле операционного окна. Когда ФИО3 попросил подтвердить ему выдачу карты Maestro-Momentum, она передала ему ТМ-пароль, т.к. находилась рядом и проверила паспорт клиента. Согласно заявке №06/11-735 эмиссионный контракт №0910-Р-1657179120 от 02.10.2013 в ОАД отсутствует. Согласно заявке №ТВ-05-18234 мемориальный ордер ф.203 на получение кредитной карты в архиве отсутствует. Кредитную карту ФИО3 оставил себе и проводил расходные операции. Сопоставив отчет по кредитной карте, данные процессингового центра о времени совершения операций и записи видеонаблюдения установлено, что:

- 09.10.2013 в 20:14 в ВСП №0155 на своем рабочем месте ФИО3 снимает наличными денежные средства в сумме 6 714,80 рублей (201,44 рублей списано банком за комиссию);

- 09.10.2013 в 21:53 в банкомате №187703, расположенном по адресу: Смольная, д. 7 (ВСП №01150 Тверского отделения), ФИО3 получает наличными денежные средства в сумме 7 500,00 рублей (225,00 рублей списано банком за комиссию)

28.10.2013 в 09:35 в ITT №892499, расположенном по адресу: Солнечногорская, д. 5, к.1 (ВСП №01682 Тверского отделения), ФИО3 внес наличными денежные средства в сумме 15 500,00 рублей;

14.10.2013 ФИО3 провел операцию выдачи кредитной карты Visa Gold №4279 0100 1582 6006 с кредитным лимитом 120 000,00 рублей на имя клиента ФИО5., подтверждение операции выдачи кредитной карты провела ФИО17, которая вобъяснительной записке указывает, что ФИО3 обратился для подтверждения закрытия клиентской сессии, в связи с обслуживанием и недовольством сложного клиента, ТМ-пароль был передан ФИО3 для подтверждения операции. Согласно заявке №06/11-735 эмиссионный контракт №0910-Р-1669612960 от 04.10.2013 в ОАД отсутствует. Согласно заявке №ТВ-05-18234 мемориальный ордер ф.203 на получение кредитной карты в архиве отсутствует.

16.10.2013 г. для сокрытия получения кредитной карты и затруднения выявления его недобросовестного умысла в программе АС СПООБК ФИО3 меняет паспортные данные клиента, указав номер (без серии) собственного паспорта. Кредитную карту ФИО3 оставил себе и проводил расходные операции. Сопоставив отчет по кредитной карте, данные процессингового центра о времени совершения операций и записи видеонаблюдения установлено, что:

- 14.10.2013 в 21:39 в банкомате №482024, расположенном по адресу: ул. Лавочкина, д. 34 (ВСП №01368 Тверского отделения), ФИО3 получает наличными денежные средства в сумме 50 000,00 рублей (1500,00 рублей списано банком за комиссию);

- 15.10.2013 в 12:59 в банкомате №221545, расположенном по адресу: Ленинградское <...> (ВСП №0155 Тверского отделения), ФИО3 получает наличными денежные средства в сумме 34 000,00 рублей (1020,00 рублей списано банком за комиссию). Также по данной кредитной карте совершались операции:

- 14.10.2013 расход 29780,00 руб. в 20:55 в Evroset;

- 14.10.2013 расход 2785,00 руб. в 22:04 в ООО A.S.V. I PARTNER;

- 07.11.2013 приход 10 000,00 руб. в 15:52 от VISA MONEY TRANSFER;

08.11.2013 приход 5 000,00 руб. в 12:31 от СYBERPLAT;

05.09.2013 г. ФИО3 провел операцию выдачи кредитной карты MasterCard Gold №5484 0100 1665 9446 с кредитным лимитом 150 000,00 рублей на имя клиента ФИО7, подтверждение операции выдачи кредитной карты провела ФИО16, которая в объяснительной записке указывает, что в момент проведения операции по выдаче кредитной карты ФИО3 попросил подтвердить ему данную операцию, клиенту были объяснены все условия по карте и распечатан договор. С договором клиент ознакомился в ее присутствии. В результате выяснилось, что клиент от получения карты отказался и на руки не получал. Согласно заявке №08/11-1123 эмиссионный контракт №0910-Р-979480290 от 27.05.2013 в ОАД отсутствует. Согласно заявке №ТВ-05-18234 мемориальный ордер ф.203 на получение кредитной карты в архиве отсутствует.

09.09.2013 г. для сокрытия получения кредитной карты и затруднения выявления его недобросовестного умысла ФИО3 в программе АС СПООБК меняет паспортные данные клиента, указав номер (без серии) собственного паспорта и отключает клиенту мобильный банк (тел. <***>). Кредитную карту ФИО3 оставил себе и проводил расходные операции. Сопоставив отчет по кредитной карте, данные процессингового центра о времени совершения операций и записи видеонаблюдения установлено, что:

- 15.09.2013 в 19:56 в банкомате №221545, расположенном по адресу: Ленинградское <...> (ВСП №0155 Тверского отделения), ФИО3 получает наличными денежные средства в сумме 30 000,00 рублей (900,00 рублей списано банком за комиссию);

- 15.09.2013 в 19:57 в банкомате №221546, расположенном по адресу: Ленинградское <...> (ВСП №0155 Тверского отделения), ФИО3 получает наличными денежные средства в сумме 30 000,00 рублей (900,00 рублей списано банком за комиссию);

- 15.09.2013 в 21:02 в банкомате №381155, расположенном по адресу: Адмирала ФИО8, д. 45 (ВСП №01673 Тверского отделения), ФИО3 получает наличными денежные средства в сумме 30 000,00 рублей (900,00 рублей списано банком за комиссию);

- 16.09.2013 в 10:59 в ВСП №0155 на своем рабочем месте ФИО3 снимает наличными денежные средства в сумме 55 000,00 рублей (1650,00 рублей списано банком за комиссию);

- 23.10.2013 в 08:41 в ВСП №0155 на своем рабочем месте ФИО3 внес наличными денежные средства в сумме 9 000,00 рублей;

- 23.10.2013 в 19:58 в ВСП №0155 на своем рабочем месте ФИО3 снимает наличными денежные средства в сумме 8 000,00 рублей (240,00 рублей списано банком за комиссию);

- 12.11.2013 в 15:27 в банкомате №187703, расположенном по адресу: Смольная, д. 7 (ВСП №01150 Тверского отделения), ФИО3 получает наличными денежные средства в сумме 12 000,00 рублей (360,00 рублей списано банком за комиссию)

Также по данной кредитной карте совершались операции:

- 04.10.2013 расход 421,00 руб. в 21:53 в ООО A.S.V. I PARTNER;

- 07.11.2013 приход 10 000,00 руб. в 15:49 от ОQIWI;

- 08.11.2013 приход 5 000,00 руб. в 12:31 от СYBERPLAT MS;

Комиссией в рамках служебного расследования был проведен анализ всех кредитных карт, выданных СОЧЛ ВСП №0155 ФИО3 за период с марта 2013 по настоящее время. В результате проверки установлено, что ФИО3, помимо 4-х вышеуказанных карт было выдано 12 кредитных карт, из них:

- по 6-ти кредитным картам операции не совершались, лимит не выбран;

- по 6-ти кредитным картам операции периодически совершаются, клиенты подтвердили получение карт (л.д.20-28 т.1).

Протокол осмотра видеозаписей камере видеонаблюдения и прилагаемые к нему скриншоты видеозаписей подтверждают данные, изложенные в указанном акте служебного расследования в части результата просмотра видеозаписей (л.д.2-19 т.2)

Согласно постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20.02.2014 года (том № 2, л.д.21), DVD-R диск Verbatim 31 49541 R F D31204 с видеозаписями камер видеонаблюдения, хранится при материалах уголовного дела (том № 2, л.д.20).

Также виновность подсудимого в указанных преступлениях подтверждается:

- заявлениями представителя по доверенности Московского банка Сбербанка России ОАО ФИО1, с просьбами привлечь к уголовной ответственности ФИО3 за незаконное снятие денежных средств со счетов ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7 (том № 1, л.д. 4, 102, 103, 136,123, 147,);

- заявлениями ФИО4, ФИО6, ФИО7 из которых что, что все четверо просят привлечь к ответственности лиц, виновных в незаконном списании с их кредитных карт, оформленных без их ведома, денежных средств, так как списанные денежные средства в качестве долга будут числится на ней (том № 1, л.д.115, 132, 147, ),

- выпиской по счету ФИО4 № по карте №) согласно которой, 09.10.2013 года с ее счета списаны денежные средства в сумме 14 214 рублей 80 копеек (том № 2, л.д.127),

-выпиской по счету ФИО5 № (карта №) согласно которой в период с 14 по 15 октября 2013 года с ее счета списаны денежные средства в сумме 116 565 рублей (том № 2, л.д.120),

- выпиской по счету ФИО6 № по карте № согласно которой, 18.10.2013 года с его счета списаны денежные средства в сумме 97 000 рублей (том № 2, л.д.126),

- выпиской по счету ФИО7 № (карта №, согласно которой, с 15 сентября по 12 ноября 2013 года с его счета списаны денежные средства в сумме 165 421 рубль (том № 2, л.д.123).

Перечисленные доказательства получены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства и являются допустимыми доказательствами по делу.

Из показаний свидетеля ФИО14 видно, что подсудимый при снятии денежных средств со счетов перечисленных кредитных карт как через банкоматы, так и по месту работы для доступа к счетам набирал индивидуальные пароли доступа – ПИН-коды. Кроме того, снятие денежных средств им имело место с 4-х разных счетов, неоднократно. Из акта служебного расследования видно, что помимо вышеназванных 4-х кредитных карт ФИО3 выпущены еще 12 кредитных карт, из которых только 6 используются реальными клиентами банка. При таких обстоятельствах к показаниям подсудимого о том, что указанными 4 кредитными картами он пользовался, путая их с кредитными картами, доступ к счетам которых возможен также с использованием индивидуальных паролей, принадлежащими ему самому, доверять нельзя.

Под мошенничеством с использованием платежных карт, уголовная ответственность за которое предусмотрена ст.159-3 УК РФ, понимается хищение чужого имущества, совершенное с использованием поддельной или принадлежащей другому лицу кредитной, расчетной или иной платежной карты путем обмана уполномоченного работника кредитной, торговой или иной организации. В данном случае, используя свое служебное положение, которое предоставляло ему право выпуска кредитных карт, выпуская их на имена разных лиц, ФИО3 действовал без их ведома и этим лицам кредитные карты не передавал, к уполномоченному лицу кредитной организации для получения денежных средств не обращался, а использовал эти кредитные карта для хищения денежных средств этой организации самостоятельно. То есть, он использовал кредитные карты, не принадлежащие другим лицам, а как инструменты, изготовленные им самим с имитацией их принадлежности этим лицам в целях завладения денежными средствами банка, будучи его сотрудником, материально ответственным за вверенные ему денежные средства, злоупотребляя доверием руководства и других сотрудников банка. При таких обстоятельствах по ст.159-3 УК РФ его действия квалифицировать нельзя.

На основании изложенного суд квалифицирует его действия как мошенничество, то есть, хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения - как четыре преступления, предусмотренные ч.3 ст.159 УК РФ. Данные преступления являются тяжкими, и с учетом фактических обстоятельств совершения этих преступлений изменить их категорию на менее тяжкую суд не может.

Назначая подсудимому наказание, суд учитывает характер и повышенную степень общественной опасности содеянного им, данные о его личности, обстоятельства, смягчающие и отягчающие его наказание, а также влияние назначаемого наказания на его исправление и условия жизни его семьи. Отягчающих его наказание обстоятельств не установлено. В качестве смягчающих его наказание обстоятельств суд учитывает, что ранее он не судим, положительно характеризуется по месту жительства, добровольно возместил банку часть причиненного имущественного вреда, на иждивении имеет малолетнего ребенка, и суд считает, что его исправление возможно при назначении ему в качестве наказания штрафа.

Согласно постановления о признании и приобщении к уголовному делу вещественных доказательств от 20.02.2014 года (том № 2, л.д.41-42), таковыми признаны: кассовый чек № 4641400049 от 27.11.2013 года 14 час. 02 мин. о приеме в терминале по адресу: <...> через ЗАО «Киви Банк» к зачислению денежных средств в сумме 15 000 рублей на абонентский № 0009660345004, кассовый чек № 4642300058 от 27.11.2013 года 14 час. 03 мин. о приеме в терминале по адресу: <...> через ЗАО «Киви Банк» к зачислению денежных средств в сумме 15 000 рублей на абонентский № 0009660345004, кассовый чек № 4642000055 от 27.11.2013 года 14 час. 03 мин. о приеме в терминале по адресу: <...> через ЗАО «Киви Банк» к зачислению денежных средств в сумме 15 000 рублей на абонентский № 0009660345004, кассовый чек № 4642400059 от 27.11.2013 года 14 час. 03 мин. о приеме в терминале по адресу: <...> через ЗАО «Киви Банк» к зачислению денежных средств в сумме 10 000 рублей на абонентский № 0009660345004, кассовый чек № 4642100056 от 27.11.2013 года 14 час. 03 мин. о приеме в терминале по адресу: <...> через ЗАО «Киви Банк» к зачислению денежных средств в сумме 15 000 рублей на абонентский № 0009660345004, кассовый чек № 4641800053 от 27.11.2013 года 14 час. 02 мин. о приеме в терминале по адресу: <...> через ЗАО «Киви Банк» к зачислению денежных средств в сумме 15 000 рублей на абонентский № 0009660345004, кассовый чек № 4642200057 от 27.11.2013 года 14 час. 03 мин. о приеме в терминале по адресу: <...> через ЗАО «Киви Банк» к зачислению денежных средств в сумме 15 000 рублей на абонентский № 0009660345004, кассовый чек № 4641900054 от 27.11.2013 года 14 час. 02 мин. о приеме в терминале по адресу: <...> через ЗАО «Киви Банк» к зачислению денежных средств в сумме 15 000 рублей на абонентский № 0009660345004, хранятся при материалах уголовного дела (том № 2, л.д.31-38). Согласно показаний подсудимого, перечисленные денежные суммы переведены на указанный в квитанция абонентский счет в счет возмещения имущественного вреда, причиненного ОАО «Сбербанк России». В общей сложности указанные суммы составляют 226 000 рублей.

Согласно показаний представителя потерпевшего ФИО2, помимо возмещения денежных сумм, снятых со счетов кредитных карт ФИО6 и ФИО4, в счет возмещения ущерба, причиненного с использованием кредитной карты на имя ФИО7 ФИО3 перевел 24000 руб. и кредитной карты на имя ФИО5 на счет Сбербанка он перевел 55000 рублей. По мнению ФИО2, при определении размера имущественного вреда, подлежащего возмещению банку, денежные суммы в перечисленных чеках на общую сумму 226 000 рублей учтены быть не могут. В исковом заявлении о взыскании с ФИО3 задолженности перед Сбербанком России ставится вопрос о взыскании с ФИО3 также и 20000 рублей, снятых со счета клиента ФИО10, хищение которых ФИО3 не вменяется.

Таким образом, сведения о возмещении имущественного вреда, сообщенные ФИО3, и сведения о размере причиненного банку имущественного вреда, имеющиеся в исковом заявлении, противоречат друг другу, требуют дополнительной проверки и расчетов и подтверждений. Поэтому, разъясняя представителю потерпевшего право на удовлетворение гражданского иска, вопрос о размере его возмещения суд считает необходимым передать на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

На основании изложенного, руководствуясь ст.302-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО3 ФИО21 признать виновным в 4-х преступлениях, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание в виде штрафа:

- за преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ, совершенное с использованием кредитной карты на имя ФИО6 – в размере 120000 рублей,

- за преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ, совершенное с использованием кредитной карты на имя ФИО7 – в размере 150000 рублей

- за преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ, совершенное с использованием кредитной карты на имя ФИО5 И. – в размере 150000 рублей,

- за преступление, совершенное с использованием кредитной карты на имя ФИО4 – в размере 100000 рублей.

На основании ст.69 ч.3 УК РФ окончательное наказание назначить ему путем

частичного сложения наказаний в виде штрафа в размере 250000 рублей

Меру пресечения ему оставить прежней – подписку о невыезде и надлежащем поведении – до вступления приговора суда в законную силу.

Признать за ОАО «Сбербанк России» право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере его возмещения на рассмотрение в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства – перечисленные в постановлениях о приобщении к делу вещественных доказательств документы и ДВД-диск с записями камер видеонаблюдения оставить при деле.

Приговор может быть обжалован в Мосгорсуд в течение десяти суток со дня провозглашения, с правом осужденного в случае подачи апелляционных жалоб или представления ходатайствовать в течение этого же срока о рассмотрении его дела судом апелляционной инстанции с его участием с указанием на это в апелляционной жалобе, с правом возражать против апелляционных жалоб или представления.

Судья