ГРАЖДАНСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
ЗАКОНЫ
КОММЕНТАРИИ
СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
Дело № 1-316/14 г
П Р И Г О В О Р
Именем Российской Федерации
город Златоуст 10 июля 2014 года
Златоустовский городской суд Челябинской области в составе председательствующего судьи Свиридовой Н.В., при секретаре Красюковой Н.А., с участием государственного обвинителя –заместителя прокурора города Златоуста Верниковской Л.В., представителей потерпевших ФИО44, ФИО45, подсудимых ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО8, ФИО10, защитников - адвокатов Рязанова В.В., Валеева В.У., Говорковой В.Я., Боронниковой Н.В., Москвиной О.А., Ворожцовой Е.Г., Ереминой Л.Н.
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Златоустовского городского суда уголовное дело в отношении:
ФИО1, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> <адрес> <адрес>, гражданина РФ, русским языком владеющего, имеющего средне-специальное образование, холостого, имеющего на иждивении двоих малолетних детей в возрасте <данные изъяты>, работающего ОАО «РЖД» Эксплуатационное локомотивное депо помощник машиниста, проживающего по адресу <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, не судимого,
- в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,
ФИО2, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в городе <адрес>, гражданки РФ, русским языком владеющей, имеющей высшее образование, не замужней, работающей ОАО «РЖД» дежурная по станции, проживающей и зарегистрированной по адресу: <адрес>, ранее не судимой,
- в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,
ФИО3, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> <адрес>, гражданина РФ, русским языком владеющего, имеющего средне-специальное образование, холостого, имеющего на иждивении малолетнего ребенка в возрасте <данные изъяты>, не работающего, проживающего и зарегистрированного по адресу: <адрес>, не судимого, в настоящее время осужденного по приговору мирового судьи судебного участка № 3 г. Аши от 18 апреля 2014 года по ч. 1 ст. 157 Уголовного кодекса Российской Федерации к 4 месяцам исправительных работ с удержанием в доход государства 10% ежемесячно,
- в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,
ФИО4, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки РФ, русским языком владеющей, имеющей средне специальное образование, не замужней, не работающей, проживающей по адресу: <адрес> <адрес> <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес> <адрес> <адрес>, ранее не судимой,
- в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,
ФИО8, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в городе <адрес>, гражданки РФ, русским языком владеющей, имеющей средне-профессиональное образование, не замужней, имеющей на иждивении троих малолетних детей в возрасте <данные изъяты> работающей ИП «Каракашян» кондитер, проживающей и зарегистрированной по адресу: <адрес>, ранее не судимой,
- в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,
ФИО5, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки РФ, русским языком владеющей, имеющей средне-профессиональное образование, замужней, имеющей на иждивении троих малолетних детей в возрасте <данные изъяты>, находящейся в отпуске по уходу за ребенком, проживающей по адресу: <адрес>, ранее не судимой,
- в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,
ФИО10, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина РФ, русским языком владеющего, имеющего средне-профессиональное образование, женатого, не работающего, пенсионера, проживающего по адресу: <адрес> зарегистрированного: <адрес>, не судимого,
- в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации,
У с т а н о в и л:
В августе 2013 года, точная дата и время следствием не установлены, ФИО1 с целью хищения денежных средств, принадлежащих кредитным организациям, офисы которых расположены на территории г.Златоуста, путем обмана и злоупотребления доверием, а также путем предоставления в банк заведомо ложных и недостоверных сведений при оформлении кредитов, создал организованную преступную группу в составе ФИО2 и лица, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство. ФИО1, обладающий качествами лидера и пользующийся авторитетом в своем окружении, отвел себе роль организатора преступлений, разработал план совершения преступлений и распределил роли между участниками организованной группы. На себя ФИО1 взял функцию осуществлять общий контроль за действиями участников организованной группы при совершении преступлений, координировать их действия, предоставлять информацию, необходимую для совершения преступлений, давать указания, распределять прибыль между участниками преступной группы, подыскивать и привлекать незнакомых лиц для получения кредитов на основании подложных документов, забирать личные документы заемщика, проставлять в документах необходимые оттиски штампов и печатей, передавать документы ФИО2 для внесения в них необходимых записей, изготовленные им и ФИО2 документы предоставить заемщику, доставить заемщика в банк для заведения заявок на оформление кредита; распределять прибыль между участниками преступной группы, совершать иные действия, необходимость в которых может возникнуть в ходе оформления кредитов. ФИО2, согласно отведенной ей роли, должна была вносить в документы сведения, не соответствующие действительности, а именно: подписать от имени начальника справку о заработной плате на имя потенциального заемщика и в штамп паспорта, поставленный ФИО1, внести запись о регистрации заемщика в г.Златоусте; изготовленные документы передать заемщику; перед заключением кредитного договора дать указания потенциальному заемщику о том, какие не соответствующие действительности сведения следует сообщить о себе сотрудникам банка, сопровождать заемщика и контролировать его действия при совершении преступления, а именно при совершении хищения имущества кредитных организаций, совершать согласно распоряжениям ФИО1 иные действия, необходимость в которых может возникнуть в ходе оформления кредитов. Для осуществления преступных действий, повышения мобильности организованной преступной группы, доставки в г.Златоуст и в операционные офисы банков потенциальных заемщиков, как руководитель организованной преступной группы ФИО1 предоставил принадлежащий ему автомобиль <данные изъяты> Лицу, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, ФИО1 отвел роль в изготовлении силиконовых оттисков штампов для оформления регистрации и снятия с регистрации в паспортах, изготовлении оттисков штампов и печатей ОАО «РЖД», изготовлении поддельных документов, в частности, подложных справок о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, содержащих не соответствующие действительности сведения о месте работы и размере дохода.
В августе 2013 года, точная дата следствием не установлена, в дневное время, ФИО1, действуя в составе организованной группы с ФИО2 и лицом, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, осуществляя руководство данной группой, совместно с ФИО2 на автомобиле <данные изъяты> под управлением ФИО1, приехал к кафе «Песчаное», расположенному у трассы М-5 между городами Златоуст и Миасс Челябинской области, где увидел незнакомого ему ФИО3 Узнав о том, что ФИО3 не имеет постоянной работы и источника дохода, ФИО1 предложил ФИО3 похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на основании подложных документов, без намерения оплачивать указанный кредит, а полученные в банке денежные средства распределить между собой. ФИО1 и ФИО2 заверили ФИО3, что предоставят ему поддельные документы, подтверждающие его доход, для предъявления их в банк при оформлении кредита. ФИО3 согласился участвовать в преступлении, вступив в предварительный сговор с ФИО1 и ФИО2. ФИО1 взял у ФИО3 паспорт для изготовления в нем фиктивной регистрации в г.Златоусте, а также поручил ФИО3 получить кредит на основании подложных документов и похитить денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, после чего передать деньги ему. В августе 2013 года, точная дата следствием не установлена, лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, действуя в составе организованной группы с ФИО1 и ФИО2, выполняя отведенную ему роль, изготовило и передало ФИО1 различные эластичные клише штампов и печатей ОАО «РЖД», а также подложный документ на имя ФИО3: справку о доходах физического лица № от 08.08.2013 года формы 2-НДФЛ, с оттиском штампа «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст Южно-Уральской дирекции тяги», оттиском печати «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст г.Златоуст» и оттиском штампа «Бухгалтер ОЦОУ-1 ФИО23 тел:№ содержащую недостоверные сведения о месте работы ФИО3 – «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст» и его доходы за 6 месяцев 2013 года, составляющие 190 406 рублей 29 копеек. В 20-х числах августа 2013 года, точная дата следствием не установлена, в дневное время ФИО1, находясь у себя дома по адресу г.Златоуст <адрес> имеющимся у него поддельным штампом, поставил в паспорте ФИО3 оттиск штампа о регистрации в г.Златоусте. После чего передал документы ФИО2, которая находясь у себя дома по адресу: <адрес>, в оттиск штампа о регистрации паспорта на имя ФИО3, собственноручно внесла запись «<адрес> от 25 июля 2013 года» и подписала, имитируя подпись сотрудника ОУФМС, то есть внесла сведения не соответствующие действительности, а в справку 2-НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о фиктивной платежеспособности ФИО3, в графе «Налоговый агент», собственноручно внесла запись «Ведущий бухгалтер ФИО24», не соответствующую действительности и подписала справку, имитируя подпись ведущего бухгалтера. 22 августа 2013 года в дневное время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты>, под его управлением, совместно с ФИО2, доставил ФИО3 к <адрес>, где находился операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк». ФИО2 проинструктировала ФИО3 относительно оформления кредита, передала ему поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, паспорт с фиктивной регистрацией в г.Златоусте и предоставила информацию об «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст», а именно: ее местонахождение, фамилию начальника, контактный телефон и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты в банке. После чего ФИО2 вместе с ФИО3 прошла в операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк» и лично присутствовала при оформлении кредитного договора № № о выдаче кредита в размере 353 000 рублей. ФИО3 вместе с ФИО2 зашел в операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк», где обратился к сотруднику банка ФИО25, которой сообщил о своем желании оформить кредит и предъявил документы, необходимые для оформления кредита, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя с поддельной регистрацией в г.Златоусте Челябинской области и поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год № от 08.08.2013г., предоставленную ему ФИО2, согласно которой он является сотрудником «Эксплуатационного локомотивного депо Златоуст» и его доход по месту работы за 6 месяцев 2013 года составил 190 406 руб.29 копеек. ФИО3 для получения потребительского кредита, сообщил ФИО25 недостоверные сведения о месте работы и размере его заработной платы в «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст». При этом ФИО3, не имеющий постоянной работы и источника дохода, предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманул ФИО25 относительно места работы и наличия постоянного дохода, а также относительно своих намерений, так как не намеревался и не имел материальной возможности оплачивать кредит. Введенная в заблуждение ФИО25 оформила от имени ФИО3 анкету, заявление на кредит № от ДД.ММ.ГГГГ, предварительный расчет по кредиту, предварительный график платежей и другие, необходимые для получения кредита документы, и передала их в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения документов, ДД.ММ.ГГГГ банк одобрил ФИО3 кредит в сумме 353000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО3, находясь в операционном офисе ЗАО «Райффайзенбанк», расположенном в <адрес> в <адрес>, был ознакомлен сотрудниками банка с решением о предоставлении ему кредита и об условиях кредитования, а также ознакомлен с графиком платежей по кредиту. Поставив свои подписи в указанных документах, ФИО3 взял на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 353 000 рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме 8944,69 рублей в течении 60 месяцев. После этого, ФИО3 получил в кассе банка денежные средства в сумме 353 000 рублей, которые похитил путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, действуя по предварительному сговору с ФИО1, ФИО2, не намереваясь и не имея материальной возможности выполнять обязательства, взятые на себя перед банком. Похищенные денежные средства ФИО3 передал ФИО2, которая передала их, ожидавшему у банка ФИО1, который распределил похищенные денежные средства.
Продолжая свои действия, в конце августа - начале сентября 2013 года, точная дата следствием не установлена, в дневное время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты> приехал на станцию <адрес>, где у <адрес> увидел незнакомую ему ФИО4 Узнав о том, что ФИО4 не имеет постоянной работы и источника дохода, ФИО1 предложил ФИО4 похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на основании подложных документов, без намерения оплачивать указанный кредит, а полученные в банке денежные средства распределить между собой. ФИО1 заверил ФИО4, что ей предоставят поддельные документы, подтверждающие ее доход, для предъявления их в банк при оформлении кредита. ФИО4, преследуя корыстную цель, согласилась участвовать в преступлении, вступив в предварительный сговор с ФИО1. ФИО1 взял у ФИО4 паспорт для изготовления в нем фиктивной регистрации в г.Златоусте и поручил ФИО4 получить кредит на основании подложных документов и похитить денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, после чего передать деньги ему. В конце августа – начале сентября 2013 года, точная дата следствием не установлена, лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, действуя в составе организованной группы с ФИО1 и ФИО2, выполняя отведенную ему роль, изготовило и передало ФИО1 подложный документ на имя ФИО4: справку о доходах физического лица № от 06.09.2013 года формы 2-НДФЛ с оттиском печати «Челябинский центр организации работы железнодорожных станций» и оттиском штампа «Бухгалтер ОЦОУ-1 ФИО26 Тел:№», содержащую недостоверные сведения о месте работы ФИО4 - «Челябинский центр организации работы железнодорожных станций» и ее доходы за 6 месяцев 2013 года, составляющие 230244 рублей 77 копеек. В первых числах сентября 2013 года, точная дата следствием не установлена, в дневное время ФИО1, находясь по адресу: <адрес> имеющимся у него поддельным штампом поставил в паспорте ФИО4 оттиск штампа о регистрации в г.Златоусте и собственноручно внес запись <адрес> ДД.ММ.ГГГГ» и подписал, имитируя подпись сотрудника ОУФМС, то есть внес сведения не соответствующие действительности, и передал документы ФИО2, которая, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, в справку 2-НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о фиктивной платежеспособности ФИО4, в графу «Налоговый агент», собственноручно внесла запись «ведущий бухгалтер ОЦО ЗП ФИО24», не соответствующую действительности и подписала справку, имитируя подпись ведущего бухгалтера. Кроме того, ФИО2 в тот же период в киоске «Роспечать», расположенном в районе железнодорожного вокзала г.Златоуста, приобрела бланк трудовой книжки, собственноручно внесла в него сведения на ФИО4, не соответствующие действительности. ФИО1 в изготовленную на имя ФИО4 трудовую книжку проставил оттиски штампов и печати ОАО «РЖД», после чего, ФИО2 изготовила светокопию данной трудовой книжки и собственноручно заверила каждый лист подписью, имитируя подпись руководителя указанной организации, а лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, в поддельной копии трудовой книжки на имя ФИО4 имитировало способом струйной печати оттиски штампов и печатей «Челябинского центра организации работы железнодорожных станций». После чего в первых числах сентября 2013 года, точная дата следствием не установлена, в дневное время ФИО1 на автомобиле «<данные изъяты> ФИО4 в г.Златоуст и поселил в <адрес>, где проживала ФИО2, которая с целью приведения внешности ФИО4 в состояние, удовлетворяющее требованиям ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» к потенциальным заемщикам и, соответственно, с целью обеспечения возможности хищения принадлежащих ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» денежных средств, посредством оформления кредита на имя ФИО4, отвела ее в парикмахерскую, оплатила услуги парикмахера и предоставила ей свою одежду. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты>, под его управлением совместно с ФИО2 доставил ФИО4 к дому № в <адрес>, где находился операционный офис ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». ФИО2 проинструктировала ФИО4 относительно оформления кредита, передала ей поддельную справку о доходах физического лица формы 2НДФЛ, паспорт с фиктивной регистрацией в г.Златоусте, светокопию поддельной трудовой книжки на имя ФИО4, содержащую недостоверные сведения и предоставила информацию об «Челябинском центре организации работы железнодорожных станций», а именно: ее местонахождение, фамилию начальника, контактный телефон и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты в банке. После чего ФИО2 вместе с ФИО4 прошла в операционный зал ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» и лично присутствовала при оформлении кредитного договора № о выдаче кредита в размере 223 232 рублей. ФИО4, действуя по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО1, вместе с ФИО2 зашла в операционный зал ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», где обратилась к сотруднику банка ФИО27, которой сообщила о своем желании оформить кредит и предъявила документы, необходимые для оформления кредита, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя с поддельной регистрацией в г.Златоусте Челябинской области, а также поддельную трудовую книжку на свое имя и поддельную справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ года, предоставленные ей ФИО2, согласно которых она является сотрудником «Челябинского центра организации работы железнодорожных станций» и ее доход по месту работы за 6 месяцев 2013 года составил 230244,77 рублей. ФИО4 для получения потребительского кредита, сообщила ФИО27 недостоверные сведения о месте работы и размере ее заработной платы в «Челябинском центре организации работы железнодорожных станций», полученные ей от ФИО2 При этом ФИО4, не имеющая постоянной работы и источника дохода, предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманула ФИО27 относительно места работы и наличия постоянного дохода, а также относительно своих намерений, так как не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит. Введенная в заблуждение ФИО27 оформила от имени ФИО4 кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, распоряжение клиента по кредитному договору, график платежей и другие необходимые для получения кредита документы, и передала их в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения документов ДД.ММ.ГГГГ банк одобрил ФИО4 кредит в сумме 223 232 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО4, находясь в операционном офисе ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», расположенном в доме 35 в 3 микрорайоне пр.Гагарина в г.Златоусте, была ознакомлена сотрудниками банка с решением о предоставлении ей кредита и об условиях кредитования, а также ознакомлена с графиком платежей по кредиту. Поставив свои подписи в указанных документах, ФИО4 взяла на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 223 232 рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме 9384,67 рублей в течении 48 месяцев. После этого, ФИО4 получила в кассе банка денежные средства в сумме 223 232 рублей, и создавая видимость выполнения взятых на себя обязательств перед банком, ФИО4 8 сентября 2013 года при получении денежных средств, внесла в кассу банка первоначальный взнос в сумме 10000 рублей, а похищенные денежные средства в сумме 213232 рублей ФИО4 передала ФИО2, которая передала их, ожидавшему у банка ФИО1.
Продолжая свои действия, в начале декабря 2013 года, точная дата следствием не установлена, в вечернее время ФИО1 совместно с ФИО2 на автомобиле «<данные изъяты>, под управлением ФИО1, приехал в <адрес> <адрес>, где увидел незнакомую ему ФИО8 Узнав о том, что ФИО8 имеет низкооплачиваемую работу, ФИО1 предложил ФИО8 похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит и банковскую кредитную карту в банке на основании подложных документов, без намерения оплачивать кредит, а полученные в банке денежные средства распределить между собой. ФИО1 и ФИО2 заверили ФИО8, что предоставят ей поддельные документы, подтверждающие ее доход, для предъявления их в банк при оформлении кредита. 08 декабря 2013 года ФИО8, обдумав предложение ФИО1 и ФИО2, преследуя корыстную цель, дала согласие участвовать в преступлении, вступив в предварительный сговор с ФИО1 и ФИО2. 09 декабря 2013 года. ФИО8 с целью получения кредита приехала в <адрес>, где ФИО1, совместно с ФИО2 на автомобиле <данные изъяты> доставили ФИО8 в <адрес>, где проживала ФИО2. ФИО1 взял у ФИО8 паспорт для изготовления в нем фиктивной регистрации в г.Златоусте, а также поручил ФИО8 получить кредит на основании подложных документов и похитить денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, после чего передать деньги ему. В декабре 2013 года, точная дата следствием не установлена, лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, изготовило и передало ФИО1 подложный документ на имя ФИО8: справку о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ формы 2 НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о месте работы ФИО8 - «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст» и ее доходы за 10 месяцев 2013 года, составляющие 429062 рублей 95 копеек. ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время ФИО1, находясь по адресу: <адрес> имеющимися у него поддельными штампами и печатями поставил в паспорте ФИО8 оттиск штампа о регистрации в г.Златоусте, а в справке 2-НДФЛ оттиск штампа «Комерческая тайна», оттиск штампа «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст Южно-Уральской дирекции тяги» и оттиск печати «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст» и передал документы ФИО2, которая, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, в оттиск штампа о регистрации паспорта на имя ФИО8, собственноручно внесла запись <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ» и подписала, имитируя подпись сотрудника ОУФМС, то есть внесла сведения не соответствующие действительности, а в справку 2-НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о фиктивной платежеспособности ФИО8, в графе «Налоговый агент» лично, собственноручно внесла запись «Ведущий бухгалтер ФИО24», не соответствующую действительности и подписала справку, имитируя подпись ведущего бухгалтера. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты>, под его управлением, совместно с ФИО2 доставил ФИО8 к дому №<адрес> в <адрес>, где находился операционный офис ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». ФИО2 проинструктировала ФИО8 относительно оформления кредита, передала ей поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, паспорт с фиктивной регистрацией в г.Златоусте и предоставила информацию об «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст г.Златоуста», а именно: ее местонахождение, фамилию начальника, контактный телефон и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты в банке. ФИО8 зашла в операционный офис ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», где обратилась к сотруднику банка ФИО29, которой сообщила о своем желании оформить кредит и предъявила документы, необходимые для оформления кредита, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя с поддельной регистрацией в г.Златоусте Челябинской области и поддельную справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ формы 2-НДФЛ, предоставленную ей ФИО2, согласно которой она является сотрудником «Эксплуатационного локомотивного депо Златоуст» и ее доход по месту работы за 10 месяцев 2013 года составил 429062 рубля 95 копеек. ФИО8 для получения потребительского кредита сообщила ФИО29 недостоверные сведения о месте работы и размере ее заработной платы в «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст», полученные ей от ФИО2 При этом ФИО8, оформленная кондитером в ИП «ФИО28» в <адрес> ФИО6 <адрес>, предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманула ФИО29 относительно места работы и наличия постоянного дохода, а также относительно своих намерений, так как не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит. Введенная в заблуждение ФИО29 оформила от имени ФИО8 заявление на кредит от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 279040 рублей и передала сведения в службу безопасности банка, которая, не указывая причину, отказала в оформлении указанного кредита. ФИО29 предложила ФИО8 оформить заявление на кредит повторно, уменьшив сумму до 223232 рублей, и получив от ФИО8 согласие, снова оформила заявление на кредит и передала сведения на ФИО8 в службу безопасности банка, которая, не указывая причину, отказала в оформлении указанного кредита. ФИО29 предложила ФИО8 оформить заявление на кредит, уменьшив сумму до 198533 рублей, и получив от ФИО8 согласие, вновь оформила заявление на кредит и передала сведения на ФИО8 в службу безопасности банка, которая, не указывая причину, отказала в оформлении указанного кредита. После чего ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты>, под его управлением, совместно с ФИО2, доставили ФИО8 к <адрес>, где находился операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк». ФИО2 проинструктировала ФИО8 относительно оформления кредита, передала ей поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, паспорт с фиктивной регистрацией в г.Златоусте и предоставила информацию об «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст», а именно: ее местонахождение, фамилию начальника, контактный телефон и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты в банке. ФИО8 зашла в операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк», где обратилась к сотруднику банка ФИО30, которой сообщила о своем желании оформить кредит и кредитную карту, и предъявила документы, необходимые для оформления кредита, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя с поддельной регистрацией в г.Златоусте Челябинской области и поддельную справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ формы 2-НДФЛ, предоставленную ей ФИО2, согласно которой она является сотрудником «Эксплуатационного локомотивного депо Златоуст» и ее доход по месту работы за 10 месяцев 2013 года составил 429062 рубля 95 копеек. ФИО8 для получения потребительского кредита и кредитной карты сообщила ФИО30 недостоверные сведения о месте работы и размере ее заработной платы в «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст», полученные ей от ФИО2 При этом ФИО8, оформленная кондитером в ИП «ФИО28» в <адрес> <адрес> <адрес>, предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманула ФИО30 относительно места работы и наличия постоянного дохода, а также относительно своих намерений, так как не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит. Введенная в заблуждение ФИО30 оформила от имени ФИО8 анкету, заявление на кредит № от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на выпуск кредитной карты, предварительный расчет по кредиту, предварительный график платежей и другие, необходимые для получения кредита документы, и передала их в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения документов, ДД.ММ.ГГГГ банк одобрил ФИО8 кредит в сумме 350 000 рублей и выпуск кредитной карты в размере установленного кредитного лимита в сумме 35000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО8, находясь в операционном офисе ЗАО «Райффайзенбанк», расположенном в <адрес>, была ознакомлена сотрудниками банка с решением о предоставлении ей кредита и об условиях кредитования, а также ознакомлена с графиком платежей по кредиту. Поставив свои подписи в указанных документах, ФИО8 взяла на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 350000 рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме 8604,58 рублей в течении 60 месяцев. После чего ФИО8 получила в кассе банка денежные средства в сумме 350 000 рублей, которые похитила по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений. Похищенные денежные средства в указанной сумме ФИО8 передала ФИО1, ожидавшему ее у банка вместе с ФИО2.
Продолжая свои действия, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО1, на автомобиле <данные изъяты>, под его управлением, совместно с ФИО2 доставили ФИО8 к дому <адрес>, где находился операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк». ФИО8, находясь в операционном офисе ЗАО «Райффайзенбанк», расположенном в <адрес>, была ознакомлена сотрудником банка ФИО31 с решением о предоставлении ей кредитной карты с установленным кредитным лимитом в сумме 35000 рублей и об условиях кредитования по кредитной карте. Поставив свою подпись в расписке о получении кредитной карты, ФИО8 взяла на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит по карте в сумме 35000 рублей, оплачивая в банк в течении 3 лет ежемесячный платеж, рассчитываемый банком из расчета потраченной суммы. После этого, ФИО8 получила в отделе по обслуживанию физических и юридических лиц операционного офиса ЗАО «Райффайзенбанка» кредитную карту «Visa Classic Cash Credit» с перечисленными на нее денежными средствами в размере 35000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении ЗАО «Райффайзенбанка», ФИО8 через банкомат произвела снятие денежных средств с кредитной карты в сумме 30000 рублей. Похищенные денежные средства и кредитную карту с оставшейся суммой 5000 рублей ФИО8 передала ожидавшей ее у банка ФИО2, которая распределила похищенные денежные средства.
Продолжая свои действия, в середине декабря 2013 года, точная дата следствием не установлена, в дневное время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты> приехал в г.Ашу Челябинской области, где у железнодорожного вокзала, расположенного по адресу: <адрес>, увидел ранее ему незнакомых ФИО5 и ФИО32 Узнав о том, что ФИО5 находится в декретном отпуске и не имеет источников дохода, ФИО1 предложил ФИО5 похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на основании подложных документов, без намерения оплачивать указанный кредит, а полученные денежные средства распределить между собой. ФИО1 заверил ФИО5, что предоставит ей поддельные документы, подтверждающие ее доход, для предъявления их в банк при оформлении кредита. ФИО5, преследуя корыстную цель, на предложение ФИО1 участвовать в преступлении согласилась, вступив в предварительный сговор с ФИО1. ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 по предварительной договоренности с ФИО1 приехала в г.Златоуст, где ФИО1 на автомобиле «<данные изъяты> доставил ФИО5 в квартиру ФИО2, расположенную по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время ФИО1 взял у ФИО5 паспорт для изготовления в нем фиктивной регистрации в г.Златоусте, а также поручил ФИО5 получить кредит и банковскую кредитную карту на основании подложных документов и похитить денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, после чего передать деньги ему. В декабре 2013 года, точная дата следствием не установлена, лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, изготовило и передало ФИО1 подложный документ на имя ФИО5: справку о доходах физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о месте работы ФИО5 – «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст» и ее доходы за 6 месяцев 2013 года составляющие 190406 рублей 29 копеек. ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время ФИО1, находясь по адресу: <адрес> имеющимися у него поддельными штампами и печатями, поставил в паспорте ФИО5 оттиск штампа о регистрации в г.Златоусте, а в справке 2-НДФЛ оттиск печати «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст» и оттиск штампа «Комерческая тайна». После чего ФИО2, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, в оттиск штампа о регистрации паспорта на имя ФИО5, собственноручно внесла запись <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ» и подписала, имитируя подпись сотрудника ОУФМС, то есть внесла сведения не соответствующие действительности, а в справку 2-НДФЛ с несоответствующими действительности сведениями о фиктивной платежеспособности ФИО5, в графе «Налоговый агент» собственноручно внесла запись «Ведущий бухгалтер ФИО24», не соответствующую действительности и подписала справку, имитируя подпись ведущего бухгалтера. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты>, под его управлением совместно с ФИО2 доставил ФИО5 <адрес> где находился операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк». ФИО1 проинструктировал ФИО5 относительно оформления кредита, передал ей поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, паспорт с фиктивной регистрацией в г.Златоусте и предоставил информацию об «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст», а именно: ее местонахождение, фамилию начальника, контактный телефон и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты в банке. ФИО5 зашла в операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк», где обратилась к сотруднику банка ФИО33, которой сообщила о своем желании оформить кредит и предъявила документы, необходимые для оформления кредита, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя с поддельной регистрацией в <адрес> и поддельную справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ формы 2-НДФЛ, предоставленную ей ФИО1, согласно которой она является сотрудником «Эксплуатационного локомотивного депо Златоуст» и ее доход по месту работы за 6 месяцев 2013 года составил 190406 рублей 29 копеек. ФИО5 для получения потребительского кредита сообщила ФИО33 недостоверные сведения о месте работы и размере ее заработной платы в «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст», полученные ей от ФИО1 При этом ФИО5, оформленная кухонным работником в гостинице ООО «Илекасервис» в <адрес>, предоставила в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманула ФИО33 относительно места работы и наличия постоянного дохода, а также относительно своих намерений, так как не намеревалась и не имела материальной возможности оплачивать кредит. Введенная в заблуждение ФИО33 оформила от имени ФИО5 анкету, заявление на кредит № от ДД.ММ.ГГГГ года, заявление на выпуск кредитной карты, предварительный расчет по кредиту, предварительный график платежей и другие, необходимые для получения кредита, документы, и передала их в службу безопасности банка. По результатам рассмотрения документов, ДД.ММ.ГГГГ банк одобрил ФИО5 кредит в сумме 300 000 рублей и выпуск кредитной карты в размере установленного кредитного лимита в сумме 30000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО5, находясь в операционном офисе ЗАО «Райффайзенбанк», расположенном в <адрес> в г.Златоусте Челябинской области, была ознакомлена сотрудниками банка с решением о предоставлении ей кредита и об условиях кредитования, а также ознакомлена с графиком платежей по кредиту. Поставив свои подписи в указанных документах, ФИО5 взяла на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит в сумме 300 000 рублей, оплачивая в банк ежемесячно денежные средства в сумме 7375,36 рублей в течении 60 месяцев. После этого, ФИО5 получила в кассе банка денежные средства в сумме 300 000 рублей, которые по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2 похитила путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений. Похищенные денежные средства в указанной сумме ФИО5 передала ФИО1, ожидавшему ее у банка вместе с ФИО2.
Продолжая свои действия, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты>, под его управлением совместно с ФИО2, доставили ФИО5 к дому <адрес>, где находился операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк». ФИО5, находясь в операционном офисе ЗАО «Райффайзенбанк», расположенном в <адрес>, была ознакомлена сотрудником банка ФИО31 с решением о предоставлении ей кредитной карты с установленным кредитным лимитом в сумме 30000 рублей и об условиях кредитования по кредитной карте. Поставив свою подпись в расписке о получении кредитной карты, ФИО5 взяла на себя обязательство своевременно и в полном объеме погасить кредит по карте в сумме 30 000 рублей, оплачивая в банк в течении 3 лет ежемесячный платеж, рассчитываемый банком из расчета потраченной суммы. После этого ФИО5 получила в отделе по обслуживанию физических и юридических лиц операционного офиса ЗАО «Райффайзенбанка» кредитную карту «Visa Classic Cash Credit» с перечисленными на нее денежными средствами в размере 30 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении ЗАО «Райффайзенбанка», расположенного по указанному адресу, ФИО5 через банкомат произвела снятие денежных средств с кредитной карты в сумме 26000 рублей, похитив их по предварительному сговору с ФИО1 и ФИО2. Похищенные денежные средства и кредитную карту с оставшейся суммой 4000 рублей, ФИО5 передала, ожидавшей ее у банка ФИО2, которая распределила похищенные денежные средства.
Продолжая свои действия, в середине декабря 2013 года, точная дата следствием не установлена, в дневное время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты> приехал в г.Ашу Челябинской области, где у железнодорожного вокзала, расположенного по адресу: <адрес>, увидел ранее ему незнакомых ФИО5 и ФИО32 Узнав о том, что ФИО32 не работает и не имеет источников дохода, ФИО1 предложил ФИО32 похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на основании подложных документов, без намерения оплачивать указанный кредит, а полученные денежные средства распределить между участниками организованной группы. ФИО1 заверил ФИО32, что предоставит ей поддельные документы, подтверждающие ее доход, для предъявления их в банк при оформлении кредита. ДД.ММ.ГГГГ ФИО32 с целью оформления кредита по поддельным документам, приехала в г.Златоуст, где ФИО1 на автомобиле <данные изъяты> 174 доставил ФИО32 в квартиру ФИО2, расположенную по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время ФИО1 взял у ФИО32 паспорт для изготовления в нем фиктивной регистрации в г.Златоусте, а также поручил ФИО32 получить кредит на основании подложных документов и похитить денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, после чего передать деньги ему. В середине декабря 2013 года, точная дата следствием не установлена, лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, изготовил и передал ФИО1 подложные документы на имя ФИО32 справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, содержащую недостоверные сведения о месте работы ФИО32 – «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст» и ее доходы за 2013 год.ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее время ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, имеющимися у него поддельными штампами и печатями поставил в паспорте ФИО32 оттиск штампа о регистрации в г.Златоусте, а в справке 2-НДФЛ оттиск штампа «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст Южно-Уральской Дирекции тяги» и оттиск печати «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст» и передал документы ФИО2, которая в оттиск штампа о регистрации паспорта на имя ФИО32, собственноручно внесла запись <адрес> от ДД.ММ.ГГГГг.» и подписала, имитируя подпись сотрудника ОУФМС, то есть внесла сведения не соответствующие действительности, а в справку 2-НДФЛ за 2013 год с несоответствующими действительности сведениями о фиктивной платежеспособности ФИО32, в графе «Налоговый агент» собственноручно внесла запись «Ведущий бухгалтер ФИО24», не соответствующую действительности и подписала справку, имитируя подпись ведущего бухгалтера. Кроме того, ФИО2 в тот же период в киоске «Роспечать», расположенном в районе железнодорожного вокзала г.Златоуста, приобрела бланк трудовой книжки, собственноручно внесла в нее сведения на ФИО32, не соответствующие действительности. ФИО1 в изготовленную на имя ФИО32 трудовую книжку, имеющимися у него поддельными штампами и печатями, проставил оттиски штампов и печати ОАО «РЖД», после чего, ФИО2 изготовила светокопию данной трудовой книжки и собственноручно заверила каждый лист подписью, имитируя подпись руководителя указанной организации, а ФИО1 поставил оттиски штампов и печатей ОАО «РЖД». ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты> 174 доставил ФИО2 и ФИО32 к дому № в 3 микрорайон пр.Гагарина в г.Златоусте, где находился операционный офис ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк». ФИО2 проинструктировала ФИО32 относительно оформления кредита в сумме 300 000 рублей и передала ей поддельную справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ, паспорт с фиктивной регистрацией в г.Златоусте, светокопию поддельной трудовой книжки на имя ФИО32, содержащую недостоверные сведения, а также предоставила информацию об «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст», а именно: ее местонахождение, фамилию начальника, контактный телефон и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты в банке. ФИО32 зашла в операционный офис ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», но добровольно отказавшись от совершения преступления вышла из помещения, пояснив ФИО2 и ФИО1, что ей отказали в оформлении кредита.
Продолжая свои действия, ДД.ММ.ГГГГ в вечернее время ФИО1 Гсовместно с ФИО2 находились у знакомого ФИО11 по адресу: Челябинская область г.Златоуст <адрес>, куда пришел брат ФИО11 - ФИО10 Узнав о том, что ФИО10 пенсионер, ФИО1 предложил ФИО10 похитить денежные средства, принадлежащие кредитной организации, а именно: оформить кредит в банке на основании подложных документов, без намерения оплачивать указанный кредит, а полученные в банке денежные средства распределить между участниками организованной группы. ФИО1 и ФИО2 заверили ФИО10, что предоставят ему поддельные документы, подтверждающие его доход, для предъявления их в банк при оформлении кредита. ФИО10, преследуя корыстную цель, обдумав предложение ФИО1 и ФИО2, дал свое согласие участвовать в преступлении, вступив с ними в предварительный сговор. ФИО1 взял у ФИО10 паспорт для изготовления в нем фиктивной регистрации в г.Златоусте, а также поручил ФИО10 получить кредит на основании подложных документов и похитить денежные средства, полученные в банке в качестве кредита, после чего передать деньги ему. В первой декаде марта 2014 года, точная дата следствием не установлена, лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, изготовил и передал ФИО1 подложный документ на имя ФИО10: справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ формы 2-НДФЛ, с оттиском печати «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст», содержащую недостоверные сведения о месте работы ФИО10 – «Южно-Уральская дирекция тяги. Структурное подразделение дирекции тяги. Филиал ОАО «РЖД»» и его доходы за 12 месяцев 2013 года, составляющие 443394 рубля 18 копеек. В первой декаде марта 2014г., точная дата следствием не установлена, в утреннее время ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, имеющимися у него поддельными штампами и печатями поставил в паспорте ФИО10 оттиск штампа о регистрации в г.Златоусте, а в справке формы 2-НДФЛ оттиск штампа «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст» и передал документы ФИО2, которая в оттиск штампа о регистрации паспорта на имя ФИО10, собственноручно внесла запись «<адрес> ДД.ММ.ГГГГ» и подписала, имитируя подпись сотрудника ОУФМС, т.е. внесла сведения не соответствующие действительности, а в справку 2-НДФЛ за 2013 год с несоответствующими действительности сведениями о фиктивной платежеспособности ФИО10, в графе «Налоговый агент», лично, собственноручно внесла запись «Начальник ОУОУ ЗПЗ ФИО34», не соответствующую действительности и подписала справку, имитируя подпись начальника бухгалтерии. ДД.ММ.ГГГГ в утреннее время ФИО1 на автомобиле <данные изъяты>, под его управлением, совместно с ФИО2 доставил ФИО10 к дому <адрес>, где находился операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк». ФИО2 проинструктировала ФИО10 относительно оформления кредита, передала ему справку о доходах физического лица формы 2-НДФЛ за 2013 год, паспорт с фиктивной регистрацией в г.Златоусте и предоставила информацию об «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст», а именно: ее местонахождение, фамилию начальника, контактный телефон и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты в банке. ФИО10 зашел в операционный зал ЗАО «Райффайзенбанк», где обратился к сотруднику банка ФИО33, которой сообщил о своем желании оформить кредит на сумму 300 000 рублей и предъявил документы, необходимые для оформления кредита, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя с поддельной регистрацией в г.Златоусте Челябинской области и поддельную справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ года, предоставленную ему ФИО2, согласно которой он является сотрудником «Южно-Уральской дирекции тяги. Структурного подразделения дирекции тяги. Филиал ОАО «РЖД» и его доход по месту работы за 12 месяцев 2013 года составил 443394 рублей 18 копеек. ФИО10, являясь пенсионером, предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманул ФИО33 относительно места работы и наличия постоянного дохода, а также относительно своих намерений, так как не намеревался и не имел материальной возможности оплачивать кредит. Введенная в заблуждение ФИО33, осмотрев предоставленные ФИО10 документы, обнаружила, что справка о доходах формы 2-НДФЛ за 2013 год оформлена неправильно, доход за 2014 год не указан. По указанному основанию сотрудник банка ФИО33 отказала ФИО10 в оформлении кредита. Продолжая свои действия, ФИО1 заказал лицу, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, изготовить на ФИО10 справку о доходах формы 2-НДФЛ за 2014 год. В первой декаде марта 2014 года, точная дата следствием не установлена, лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, подготовило и передало ФИО1 подложный документ на имя ФИО10: справку о доходах физического лица за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ формы 2-НДФЛ, с оттиском печати «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст», содержащую недостоверные сведения о месте работы ФИО10 – «Южно-Уральская дирекция тяги. Структурное подразделение дирекции тяги. Филиал ОАО «РЖД»» и его доходы за ДД.ММ.ГГГГ составляющие 81216 рублей 68 копеек. В первой декаде марта 2014 года, точная дата следствием не установлена, в утреннее время ФИО1, находясь по адресу: <адрес>, имеющимся у него поддельным штампом, в справке формы 2-НДФЛ поставил оттиск штампа «Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст Южно-Уральской дирекции тяги» и передал справку формы 2-НДФЛ за 2014 год на имя ФИО10 ФИО2, которая в справку 2-НДФЛ за 2014 год с несоответствующими действительности сведениями о фиктивной платежеспособности ФИО10, в графе «Налоговый агент», лично, собственноручно внесла запись «Начальник ОУОУ ЗПЗ ФИО34», не соответствующую действительности и подписала справку, имитируя подпись начальника бухгалтерии. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время ФИО1 на автомобиле «<данные изъяты>, под его управлением, совместно с ФИО2 доставили ФИО10 к дому №10»а» по 1 линии пр.Гагарина в г.Златоусте, где находился операционный офис ЗАО «Райффайзенбанк». ФИО2 проинструктировала ФИО10 относительно оформления кредита, передала ему две поддельные справки о доходах физического лица формы 2НДФЛ, паспорт с фиктивной регистрацией в г.Златоусте и предоставила информацию об «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст», а именно: ее местонахождение, фамилию начальника, контактный телефон и другую информацию, необходимую для заполнения анкеты в банке. ФИО10 зашел в операционный зал ЗАО «Райффайзенбанк», где обратился к сотруднику банка ФИО33, которой сообщил о своем желании оформить кредит и предъявил документы, необходимые для оформления кредита, в том числе паспорт гражданина РФ на свое имя с поддельной регистрацией в <адрес>, поддельную справку о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ и поддельную справку о доходах физического лица за 2014 год № от 06 март а 2014 года предоставленные ему ФИО2, согласно которым он является сотрудником «Южно-Уральской дирекции тяги. Структурного подразделения дирекции тяги. Филиал ОАО «РЖД» и его доход по месту работы за 12 месяцев 2013 года составил 443394 рубля 18 копеек, а за ДД.ММ.ГГГГ составил 81216 рублей 68 копеек. ФИО10 для получения потребительского кредита сообщил ФИО33 недостоверные сведения о месте работы и размере его заработной платы в «Эксплуатационном локомотивном депо Златоуст», полученные им от ФИО2 При этом ФИО10, являясь пенсионером, предоставил в банк заведомо ложные и недостоверные сведения, обманул ФИО33 относительно места работы и наличия постоянного дохода, а также относительно своих намерений, так как не намеревался и не имел материальной возможности оплачивать кредит. Введенная в заблуждение ФИО33 оформила от имени ФИО10 согласие на обработку персональных данных, но программа банка не опознала клиента. ФИО33 передала сведения в службу безопасности банка. После чего, ФИО1, ФИО2 и ФИО10 были задержаны сотрудниками правоохранительных органов.
В результате совместных и согласованных действий ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО8, ФИО5, ФИО10 и лицо, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, совершили мошенничество в сфере кредитования, похитив денежные средства ЗАО «Райффайзенбанка» и причинив ущерб в сумме 1068000 рублей, а также похитив денежные средства ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банка» и причинив материальный ущерб в сумме 213232 рубля.
Вина подсудимых в совершении преступления подтверждается материалами дела, не оспаривается ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО8, ФИО10
Подсудимые ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО8, ФИО10 полностью согласились с предъявленным обвинением и признали себя виновными в содеянном, ходатайствовали о применении особого порядка принятия судебного решения без проведения судебного разбирательства, осознают характер и последствия заявленного ими ходатайства. Ходатайство подсудимые заявили добровольно после консультации с адвокатом и в его присутствии. Защитники-адвокаты поддержали ходатайство подсудимых о постановлении приговора в особом порядке.
Государственный обвинитель и представители потерпевших не возражают против постановления приговора в особом порядке без проведения судебного разбирательства. Обвинение, с которым согласились подсудимые, подтверждается доказательствами, имеющимися в деле. Основания для прекращения дела отсутствуют. Санкция ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации не превышает 10 лет лишения свободы. Принимая во внимание отсутствие обстоятельств, препятствующих разбирательству уголовного дела в особом порядке, имеются основания применить по уголовному делу в отношении подсудимых ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО8, ФИО10 особый порядок судебного разбирательства.
Вместе с тем, суд считает необходимым снизить сумму причиненного ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банка» материального ущерба до 213232 рублей, так как из описания преступного деяния, приведенного в обвинительном заключении, следует, что ФИО4 после получения денежных средств вернула в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банка» в качестве первоначального взноса 10000 рублей, причинив ущерба«Хоум Кредит энд Финанс Банка» ущерб на сумму 213232 рубля.
Кроме того, из обвинения ФИО3, ФИО4, ФИО8, ФИО5, ФИО10 суд считает необходимым исключить квалифицирующий признак организованной группой, как необоснованно вмененный в вину подсудимым.
В соответствии с ч. 3 ст. 35 Уголовного кодекса Российской Федерации преступление признается совершенным организованной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. По смыслу закона организованная группа представляет собой разновидность соучастия с предварительным соглашением, которой свойственны профессионализм и большая степень устойчивости, которая предполагает наличие постоянных связей между членами и специфических методов деятельности по подготовке преступлений.
Однако, как следует из описания преступного деяния, приведенного в обвинительном заключении и в постановлениях о привлечении в качестве обвиняемых, видно, что роль ФИО3, ФИО4, ФИО8, ФИО5, ФИО10, которых подыскивал ФИО1, заключалась лишь в подписании кредитных договоров и получении денежных средств. Никаких других вопросов, связанных с оформлением на них кредитных договоров, с целью хищения денежных средств, они не решали, подготовку к совершению преступления не вели.
Таким образом, установленные фактические обстоятельства преступления свидетельствуют лишь о наличии предварительного сговора между ФИО3, ФИО4, ФИО8,ФИО5 и ФИО10, с одной стороны, а также ФИО1 и ФИО2, с другой стороны.
При этом не требуется исследования собранных по делу доказательств, фактические обстоятельства не изменяются. Между тем, квалификация действий подсудимых остается согласно обвинительного заключения по ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.
При указанных обстоятельствах действия подсудимых ФИО3, ФИО4, ФИО8, ФИО5, ФИО10 по хищению денежных средств, следует расценивает как совершенные группой лиц по предварительному сговору и квалифицировать по ч. 2 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.
Из обвинения подсудимым ФИО1 и ФИО2 суд считает необходимым исключить квалифицирующий признак группой лиц по предварительному сговору, как необоснованно вмененный в вину, так как преступление они совершили в совтаве организованной группы.
При этом также не требуется исследования собранных по делу доказательств, фактические обстоятельства не изменяются. Между тем, квалификация действий подсудимых ФИО1 и ФИО2 остается согласно обвинительного заключения по ч. 4 ст. 159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.
При указанных обстоятельствах суд считает необходимым квалифицировать действия ФИО1 и ФИО2 по ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации – мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, совершенное организованной группой.
При назначении наказания суд учитывает содеянное и личность подсудимых.
Смягчающими наказание обстоятельствами у подсудимых суд признает: в отношении
ФИО1- вину признал и активно способствовал раскрытию преступления, его явки с повинной, характеризуется положительно, имеет на иждивении несовершеннолетних детей.
ФИО2 – вину признала и активно способствовала раскрытию преступления, ее явки с повинной, ранее не судима, характеризуется положительно.
ФИО3 – вину признал и активно способствовал раскрытию преступления, характеризуется удовлетворительно, имеет на иждивении малолетнего ребенка.
ФИО4 – вину признала и активно способствовала раскрытию преступления., характеризуется положительно, ранее не судима.
ФИО8 – вину признала и активно способствовала раскрытию преступления, имеет на иждивении троих малолетних детей,, характеризуется положительно, ранее не судима.
ФИО5 - вину признала и активно способствовала раскрытию преступления, ранее не судима, характеризуется положительно, имеет на иждивении троих малолетних детей.
ФИО10 – вину признал и активно способствовал раскрытию преступления, характеризуется положительно, ранее не судим.
Отягчающих наказание обстоятельств в отношении всех подсудимых судом не установлено.
Учитывая, что ФИО4, ФИО5, ФИО8, ФИО10, ФИО3 впервые совершили умышленное преступление средней тяжести, суд считает возможным назначить каждому наказание, не связанное с лишением свободы, с применением правил, предусмотренных ст. 73 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Принимая во внимание, что ФИО1 и ФИО2 впервые привлекаются к уголовной ответственности, а также совокупность смягчающих наказание обстоятельств и влияние назначенного наказания на их исправление, суд считает возможным назначить каждому наказание, не связанное с лишением свободы, с применением правил, предусмотренных ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Кроме того, с учетом материального положения подсудимых и совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным не применять к подсудимым при назначении наказания дополнительные виды наказания штраф и ограничение свободы.
При этом с учетом фактических обстоятельств дела, общественной опасности совершенного преступления, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую по правилам ч.6 ст.15 Уголовного кодекса Российской Федерации.
Исковые требования о возмещении материального вреда ЗАО «Райффайзенбанк» на сумму 330000 рублей признаны подсудимыми ФИО12, ФИО2 и ФИО5, ЗАО «Райффайзенбанк» на сумму 353000 рублей, признаны подсудимыми ФИО12, ФИО2 и ФИО3, ЗАО «Райффайзенбанк» на сумму 385000 рублей, признаны подсудимыми ФИО12, ФИО2 и ФИО8, и суд считает их обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме, так как ущерб причинен в результате умышленных действий подсудимых, направленных на хищение денежных средств.
Исковые требования о возмещении материального вреда ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на сумму 223232 рублей признаны подсудимыми ФИО1, ФИО2 и ФИО4, но подлежат удовлетворению частично, так как согласно описания преступного деяния ФИО1, ФИО2 и ФИО4 похитили денежные средства, принадлежащие ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» на сумму 213232 рубля.
На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.309, 308, 316 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд
П р и г о в о р и л:
Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание в виде лишения свободы сроком 4 (четыре) года, без штрафа и без ограничения свободы.
Признать ФИО2 виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком 3 (три) года, без штрафа и без ограничения свободы.
Признать ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО8 и ФИО10 виновными в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить каждому наказание в виде лишения свободы сроком 1 (один) год, без ограничения свободы, каждому.
На основании ст.73 Уголовного кодекса Российской Федерации наказание ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО8 и ФИО10 считать условным, с испытательным сроком: ФИО1 на 2 (два) года, ФИО2 на 1 (один) год 6 (шесть) мессяцев, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО8 и ФИО10 на 1 (один) год каждому, обязав каждого не менять без уведомления специализированного государственного органа, ведающего исправлением осужденного, постоянного места жительства, периодически являться на регистрацию в указанные органы, в течение десяти суток со дня вступления приговора в законную силу встать на учет в уголовно- исполнительную инспекцию по месту жительства.
Приговор мирового судьи судебного участка № 3 г. Аши от 18 апреля 2014 года в отношении ФИО3 исполнять самостоятельно.
Меру пресечения до вступления приговора в законную силу в отношении ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО8, ФИО10 оставить подписку о невыезде и надлежащем поведении.
Исковые требования ЗАО «Райффайзенбанк» удовлетворить.
Взыскать с ФИО1, ФИО2 и ФИО5 солидарно в счет возмещения ущерба в пользу ЗАО «Райффаайзенбанк» 330000 (триста тридцать тысяч) рублей.
Взыскать с ФИО1, ФИО2 и ФИО3 солидарно в счет возмещения ущерба в пользу ЗАО «Райффаайзенбанк» 353000 (триста пятьдесят три тысячи) рублей.
Взыскать с ФИО1, ФИО2 и ФИО8 солидарно в счет возмещения материального вреда в пользу ЗАО «Райффаайзенбанк» 385000 (триста восемьдесят пять тысяч) рублей.
Исковые требования ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» о возмещении материального вреда удовлетворить частично.
Взыскать с ФИО1, ФИО2 и ФИО4 солидарно в счет возмещения вреда в пользу ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» 213232 (двести тринадцать тысяч двести тридцать два) рубля.
Вещественные доказательства: печатку из металла желтого цвета находящуюся на хранении в кассе МО МВД РФ «Златоустовский» Челябинской области, обратить в счет возмещения ущерба.
Вещественные доказательства: женскую кофту, изъятую у ФИО4 находящуюся на хранении в камере хранения МО МВД РФ «Златоустовский» Челябинской области, возвратить ФИО4
Вещественные доказательства: паспорт на имя ФИО10 № выданный Отделом УФМС России по Иркутской области в г.Братске и Братском районе ДД.ММ.ГГГГ с регистрацией в г.Златоусте, находящийся на хранении в камере хранения вещественных доказательств МО МВД РФ «Златоустовский» Челябинской области, уничтожить.
Вещественные доказательства: паспорт на имя ФИО3 № выдан отделом внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ с регистрацией в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ; паспорт на имя ФИО5 № выдан отделом внутренних дел <адрес> ДД.ММ.ГГГГ с регистрацией в <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, находящиеся на хранении в камере хранения вещественных доказательств МО МВД РФ «Златоустовский» Челябинской области, уничтожить.
Вещественные доказательства: должностную инструкцию менеджера по продажам ФИО33, должностную инструкцию менеджера по продажам ФИО30, должностную инструкцию старшего менеджера по продажам ФИО25, согласие на обработку персональных данных ФИО10, справку о доходах физического лица за 2013 год на имя ФИО10, справку о доходах физического лица за 2014 год на имя ФИО10, выписку из протокола № ЗАО «Райффайзенбанка», приказ № от ДД.ММ.ГГГГ по ЗАО «Райффайзенбанку», генеральную лицензию ЗАО
«Райффайзенбанка», свидетельство ФНС о регистрации юридического лица
ЗАО «Райффайзенбанка», уведомление ФНС о постановке на учет ЗАО
«Райффайзенбанка», свидетельство ФНС о постановке на учет ЗАО «Райффайзенбанка» и присвоении ИНН, копию расписки о получении
кредитной карты ФИО5, копию расписки о получении
кредитной карты ФИО8, должностную инструкцию кредитного
специалиста ООО «ХКФ Банк», протокол № заседания совета
директоров ООО «ХКФ Банк», приказ о переводе работника на другую
работу, свидетельство ФНС о внесении записи в гос.реестр юридического
лица ООО «ХКФ Банк», устав ООО «ХКФ Банк», находящиеся на хранении в материалах уголовного дела, оставить на хранение в уголовном деле №1-316/14г.
Вещественные доказательства: паспорт на имя ФИО32, паспорт на имя ФИО8, находящиеся на хранении в камере хранения вещественных доказательств МО МВД РФ «Златоустовский» Челябинской области, уничтожить.
Вещественные доказательства: наручные часы «ОМАХ», сотовый телефон «НОКИА» в корпусе серого цвета ИМЕЙ-код № с сим – картой оператора «Билайн» аб.номер №, находящиеся на хранении в камере хранения вещественных доказательств МО МВД РФ «Златоустовский» Челябинской области, обратить в счет возмещения ущерба.
Вещественные доказательства: оснастка для штампа черного цвета прямоугольной формы с приклеенным к нему силиконовым штампом с надписью: « ОУФМС Росси по Челябинской области в городе Златоусте ЗАРЕГИСТРИРОВАН «__»____________г. Подпись____»; 11 силиконовых штампов прямоугольной формы с надписями: « ОУФМС Росси по Челябинской области в городе Златоусте СНЯТ С РЕГИСТРАЦИООННОГО УЧЕТА «__»____________г. Подпись____»; «Локомотивное депо Челябинского отделения железной дороги филиала открытого акционерного общества «Российские железные дороги» переименовано в Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст Челябинского отделения Южно-Уральской железной дороги филиала открытого акционерного общество «Российские железные дороги» с 01.01.2009г. основание приказ № от 11.11.2008г.»; «Железнодорожная станция Златоуст структурная единица Челябинского отделения филиала ФГУП «Южно-Уральская железная дорога МПС РФ»; «Локомотивное депо Златоуст Челябинского отделения Южно-Уральской железной дороги открытого акционерного общества «Российские железные дороги»; « Коммерческая тайна экз.№_______________»; « Эксплуатационное локомотивное депо Златоуст Южно-Уральской дирекции тяги структурного подразделения Дирекции тяги-филиала ОАО «Российские железные дороги» 456 205 Челябинская область г.Златоуст <адрес> № в филиале «ТрансКредитБанка» г.Челябинск №; «Филиал Государственного унитарного предприятия «Южно-Уральская железная дорога» Министерства путей сообщения Российской Федерации «Энергомонтажный поезд №» переименован в «Энергомонтажный 4№ филиал Федерального государственного унитарного предприятия «Южно-Уральская железная дорога» Министерства путей сообщения Российской Федерации на основании приказа начальника Южно-Уральской железной дороги от ДД.ММ.ГГГГ №№ « Челябинская область ПВС Ашинского ГОВД Кропачевского поселкового отделения милиции СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОННОГО УЧЕТА «____»____________ г. Подпись_______________»; «СПЕЦИАЛИСТ ПО КАДРАМ»; « КОПИЯ ВЕРНА»; « Златоустовское отделение дороги»; 5 силиконовых штампов круглой формы с надписями: «Челябинский центр организации работы железнодорожных станций ОАО РЖД»; « Отдел кадров. Златоустовское отделение Южно-Уральской ж.д.»; « Эксплуатационное Локомотивное депо Златоуст ОАО РЖД»; «Отдел управления персоналом ОАО РЖД»; « Энергомонтажный поезд. ОАО РЖД»; подушку для штампов круглой формы; подушка для штампом прямоугольной формы «horsе»; упаковка с чернильными баллонами черного цвета для перьевой ручки; подушка для штампа прямоугольной формы «trodat»; оснастка для штампа черного цвета прямоугольной формы; оснастка для штампа черного цвета круглой формы; ручка черного цвета с гелевыми чернилами черного цвета; ручку черного цвета с пером, заправленная баллоном черного цвета; баллон из-под чернил, находящиеся на хранении в камере хранения вещественных доказательств МО МВД РФ «Златоустовский» Челябинской области, уничтожить.
Вещественные доказательства: лист бумаги с рукописным текстом должности по работе, номерами контактных телефонов, адресом в г.Златоусте (для ФИО5), находящиеся на хранении в камере хранения вещественных доказательств МО МВД РФ «Златоустовский» Челябинской области, уничтожить.
Вещественные доказательства: кредитные досье на ФИО4, находящееся на хранении у представителя ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк», считать возвращенным по принадлежности
Вещественные доказательства: кредитное досье на ФИО8, ФИО5, ФИО3, находящиеся на хранении у представителя ЗАО «Раффайзенбанк», считать возвращенными по принадлежности.
Вещественные доказательства: детализацию телефонных соединений с номерами №, детализацию телефонных соединений с номера № детализацию телефонных соединений с номера №, детализацию телефонных соединений с номера №, находящиеся на хранении в материалах уголовного дела на л.д.246 тома,7, оставить на хранение в уголовном деле № г.
Вещественные доказательства: лист бумаги из ежедневника с текстом: «ФИО7 жена тел.№» «домашний стационарный №. Брат ФИО11.» «мой сотовый №» «рабочий стационарный № Отдел кадров» «начальник ФИО9» «<адрес>» «локомотивное депо БЧ-1 пом.машиниста тепловоза», находящийся на хранении в камере хранения вещественных доказательств МО МВ РФ «Златоустовский» Челябинской области, уничтожить.
Приговор может быть обжалован в Челябинский областной суд в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденными в тот же срок со дня вручения каждому копии приговора, за исключением основания несоответствия выводов суда, изложенных в приговоре, фактическим обстоятельствам уголовного дела.
В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чем должны указать в своей апелляционной жалобе в течении десяти суток со дня вручения каждому копии приговора.
Председательствующий:
Приговор вступил в законную силу 22.07.2014