Гражданский кодекс часть 1

Подсудимый Ванбин М.А. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у Ванбина М.А., который, на основании приказа о приеме работника на работу № от ДД.ММ.ГГГГ, работал в должности менеджера по операционно-кредитной работе в операционном офисе № ПАО КБ <данные изъяты>», по адресу: <адрес>», в обязанности которого помимо прочего входило: организация расчетного обслуживания клиентов – физических лиц; открытие, ведение, закрытие текущих счетов физических лиц, заключение договоров, формирование досье; организация работы с вкладами клиентов – физических лиц; заключение договоров банковского вклада; проведение в составе комиссии внутренних ревизий касс; осуществление функции контролирующего работника при пересчете кассиром-операционистом денежной наличности; обеспечение качественного и оперативного обслуживания клиентов, то есть являлся лицом, выполняющим организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, возник единый преступный умысел, направленный на неоднократное совершение хищения путем обмана, с использованием своего служебного положения, денежных средств с расчетных счетов ФИО2, открытых на ее имя в указанном операционном офисе.

После этого, реализуя свой единый преступный умысел, находясь в помещении операционного офиса № ПАО КБ <данные изъяты>», по адресу: <адрес> «А», в указанный период времени, в рабочие часы с 09 часов 00 минут до 20 часов 00 минут, Ванбин М.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ФИО2, в ходе личного общения, а также посредством телефонной связи, в силу своего служебного положения будучи осведомленным о том, что ФИО2 является клиентом ПАО КБ «<данные изъяты>» сообщал последней заведомо ложные сведения о том, что он (Ванбин М.А.) якобы является ее персональным менеджером, достоверно зная, что ПАО КБ «<данные изъяты>» подобных услуг не оказывает, а также сообщил ФИО2, что по всем интересующим ее услугам банка она должна обращаться только к нему. Тем самым Ванбин М.А. ввел ФИО2 в заблуждение относительно своих полномочий в ПАО КБ «<данные изъяты>

После этого, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении операционного офиса № ПАО КБ «<данные изъяты>», по адресу: <адрес> «А», Ванбин М.А. в ходе личного общения, а также посредством телефонной связи, путем обмана вводил ФИО2 в заблуждение, предлагая ей открыть новые банковские счета в ПАО КБ «<данные изъяты> сообщая ей заведомо ложные сведения о том, что при открытии новых счетов она будет получать от банка бонусы и выгодные процентные ставки по вкладам, убедив при этом ФИО2, что для этого ее присутствие в офисе банка необязательно, и он, как ее персональный менеджер, самостоятельно оформит новые банковские счета, намереваясь тем самым совершить хищение денежных средств со вновь открытых на имя ФИО2 банковских счетов. При этом, получив согласие от ФИО2 на открытие новых счетов, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в указанный период времени, в рабочее время в период с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, находясь в помещении операционного офиса
№ ПАО КБ «<данные изъяты> по адресу: <адрес> «А», Ванбин М.А., используя свое служебное положение, в силу которого имел доступ к программному обеспечению банка, установленному на его рабочем компьютере, с помощью которого имел возможность осуществлять операции по счетам клиентов, находясь на своем рабочем месте, открывал на имя ФИО2 новые расчетные счета, выпуская к ним без ведома ФИО2 банковские карты, на которые переводил денежные средства с расчетных счетов ФИО2, и которые затем обналичивал через банкомат, расположенный в офисе по тому же адресу, а именно путем обмана:

- ДД.ММ.ГГГГ Ванбин М.А. введя в заблуждение ФИО2, открыл на ее имя счет №, выпустив к нему банковскую карту, на которую в тот же день ДД.ММ.ГГГГ перевел с банковского счета ФИО2№ денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, после чего, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, используя банковскую карту, через вышеуказанный банкомат получил со счета
№ наличные денежные средства, принадлежащие ФИО2 в сумме <данные изъяты> рублей, которыми распорядился по своему усмотрению;

№денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ Ванбин М.А., введя в заблуждение ФИО2, открыл на ее имя счет №, выпустив к нему банковскую карту, на которую в тот же день ДД.ММ.ГГГГ перевел с банковского счета ФИО2№ денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, после чего, используя банковскую карту, через вышеуказанный банкомат получил со счета № наличные денежные средства, принадлежащие ФИО2: ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей (получил через банкомат по адресу: <адрес>), ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей (получил через банкомат по адресу: <адрес>), ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей (получил через банкомат по адресу: <адрес>,
<адрес>), ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, кроме того используя ту же банковскую карту оплатил покупки в магазинах: ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> «А» на сумму <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> «А» на сумму <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> «А» на сумму <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> на сумму <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ в аптеке «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>,
<адрес> на сумму <данные изъяты> рубля; ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> «А» на сумму <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ в кафе «<данные изъяты> по адресу: <адрес>,
<адрес> на сумму <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>,
<адрес> «А» на сумму <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ в магазине «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> на сумму 890 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в магазине <данные изъяты>» по адресу: <адрес> «А» на сумму <данные изъяты> рублей.

Таким образом, при указанных обстоятельствах, Ванбин М.А., используя свое служебное положение путем обмана похитил, принадлежащие ФИО2 денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей, причинив последней материальный ущерб в особо крупном размере.

Он же, Ванбин М.А., совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точное время не установлено, у Ванбина М.А., который, ранее в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на основании приказа о приеме работника на работу № № от ДД.ММ.ГГГГ, работал в должности менеджера по операционно-кредитной работе в операционном офисе № ПАО КБ «<данные изъяты>», по адресу: <адрес> «А», и был осведомлен о наличии на счетах клиента указанного банка ФИО2 денежных средств, возник единый преступный умысел, направленный на неоднократное совершение хищения путем обмана, денежных средств с расчетных счетов ФИО2, открытых на ее имя в указанном операционном офисе.

После этого, реализуя свой единый преступный умысел, в указанный период времени, Ванбин М.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ФИО2, в ходе личного общения, а также посредством телефонной связи, сообщил ФИО2 заведомо ложные сведения о том, что он (Ванбин М.А.) продолжает осуществлять трудовую деятельность в ПАО КБ «<данные изъяты>», и якобы является ее персональным менеджером, достоверно зная, что ПАО КБ «<данные изъяты>» подобных услуг не оказывает, а также сообщил ФИО2, что по всем интересующим ее услугам банка она должна обращаться только к нему. Тем самым Ванбин М.А. ввел ФИО2 в заблуждение относительно своих полномочий в ПАО КБ «<данные изъяты>».

После этого, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО2, имея при себе банковскую карту, привязанную к банковскому счету ФИО2№, открытому на ее имя в операционном офисе № ПАО КБ «<данные изъяты>», по адресу: <адрес> «А», ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, прибыл к банкомату, расположенному по адресу: <адрес>,
<адрес>, используя который получил с указанного счета принадлежащие ФИО2 наличные денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, после чего в тот же время через тот же банкомат с того счета получил принадлежащие ФИО2 наличные денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, после чего ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, прибыл к банкомату, расположенному по адресу: <адрес> «А», используя который получил с указанного счета принадлежащие ФИО2 наличные денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, прибыл к банкомату, расположенному по адресу: <адрес> «А», используя который получил с указанного счета принадлежащие ФИО2 наличные денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

После этого, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, направленный на хищение путем обмана денежных средств, принадлежащих ФИО2, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Ванбин М.А. неоднократно прибывал в операционный офис
№ ПАО КБ «<данные изъяты>», по адресу: <адрес> «А», где обращался к ранее знакомой ему сотруднице указанного банка ФИО3 с просьбой разрешить ему воспользоваться ее рабочим компьютером, при этом Ванбин М.А. вводил в заблуждение ФИО3, сообщая ей заведомо ложные сведения о том, что ему необходимо воспользоваться ее рабочим компьютером, чтобы оформить банковские продукты для своих родственников. При этом ФИО3, будучи путем обмана введенной в заблуждение Ванбиным М.А., уступала ему свое рабочее месте, а Ванбин М.А., действуя от имени ФИО3, не осведомленной о преступном характере его действий, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ФИО2, открывал на имя последней банковские счета. При этом Ванбин М.А. в ходе личного общения, а также посредством телефонной связи, путем обмана вводил ФИО2 в заблуждение, представляясь ей сотрудником ПАО КБ «<данные изъяты>» предлагая ей открыть новые банковские счета в ПАО КБ «<данные изъяты>», сообщая ей заведомо ложные сведения о том, что при открытии новых счетов она будет получать от банка бонусы и выгодные процентные ставки по вкладам, убедив при этом ФИО2, что для этого ее присутствие в офисе банка необязательно, и он, как ее персональный менеджер, самостоятельно оформит новые банковские счета, намереваясь тем самым совершить хищение денежных средств со вновь открытых на имя ФИО2 банковских счетов. При этом, получив согласие от ФИО2 на открытие новых счетов, продолжая реализовывать свой единый преступный умысел, в указанный период времени, в рабочее время в период с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут, находясь в помещении операционного офиса № ПАО КБ «<данные изъяты>», по адресу: <адрес> «А», Ванбин М.А., действуя от имени ФИО3, получив с ее разрешения доступ к программному обеспечению банка, установленному на ее рабочем компьютере, с помощью которого имел возможность осуществлять операции по счетам клиентов, открывал на имя ФИО2 новые расчетные счета, выпуская к ним без ведома ФИО2 банковские карты, на которые переводил денежные средства с расчетных счетов ФИО2, и которые затем обналичивал через банкомат, расположенный в офисе по тому же адресу, а именно путем обмана:

- ДД.ММ.ГГГГ Ванбин М.А., введя в заблуждение ФИО2, открыл на ее имя счет №, выпустив к нему банковскую карту, на которую в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, с целью сокрытия своих преступных действий и дальнейшего совершения хищения денежных средств ФИО2, перевел с банковского счета ФИО2
№ денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, после чего в тот же день ДД.ММ.ГГГГ со счета ФИО2
№ перевел на счет ФИО2 40№ денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ Ванбин М.А., введя в заблуждение ФИО2, открыл на ее имя счет №, выпустив к нему банковскую карту, на которую в тот же день ДД.ММ.ГГГГ перевел с банковского счета ФИО2№ денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, после чего, используя банковскую карту, через вышеуказанный банкомат получил со счета № наличные денежные средства, принадлежащие ФИО2: ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей (получил через банкомат по адресу: <адрес>,
<адрес> «А»), ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей (получил через банкомат по адресу: <адрес> «А»), ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей (получил через банкомат по адресу: <адрес> «А»), ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей (получил через банкомат по адресу: <адрес> «А»), ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей (получил через банкомат по адресу: <адрес>,
<адрес>), ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей (получил через банкомат по адресу: <адрес>), ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, которыми распорядился по своему усмотрению, а также с целью сокрытия своих преступных действий и дальнейшего совершения хищения денежных средств ФИО2;

Таким образом, при указанных обстоятельствах, Ванбин М.А., путем обмана похитил, принадлежащие ФИО2 денежные средства на общую сумму 2 030 200 рублей, причинив материальный ущерб в особо крупном размере.

Также, Ванбин М.А., совершил кражу, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное с банковского счета, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, более точное время не установлено, Ванбин М.А. обратился к своей знакомой ФИО4 с просьбой о предоставлении ему в долг денежных средств, посредством получения удаленного доступа к ее банковскому счету
№, открытому на имя ФИО4 в отделении № ПАО КБ «<данные изъяты> по адресу: <адрес> «А» и списания с него в долг денежных средств. Получив согласие от ФИО4, Ванбин М.А. используя свой мобильный телефон, осуществлял перевод денежных средства с вышеуказанного банковского счета ФИО4 в счет оплаты услуг в сети «Интернет», тем самым получая у ФИО4 в долг денежные средства.

После этого, имея доступ к вышеуказанному банковскому счету ФИО4 и возможность распоряжаться находящимися на нем денежными средствами, ДД.ММ.ГГГГ, в точно неустановленное время, находясь в точно неустановленном месте, у Ванбина М.А. возник единый преступный умысел, направленный на тайное хищение принадлежащих ФИО4 денежных средств с ее банковского счета №, открытого в отделении № ПАО КБ «<данные изъяты> по адресу: <адрес> «А». Реализуя свой единый преступный умысел, в указанное время, находясь в неустановленном месте, Ванбин М.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ФИО4, используя свой мобильный телефон, осознавая, что ФИО4 не осведомлена о его преступных действиях, то есть действуя тайно, не уведомив ФИО4, о том, что намеревается перевести с ее банковского счета денежные средства и не получив от нее разрешения на списание с него принадлежащих
ФИО4 денежных средств, произвел операции по списанию с банковского счета ФИО4№, открытого в отделении № ПАО КБ «<данные изъяты>», по адресу: <адрес> «А» денежных средств, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей, а всего денежных средств, принадлежащих ФИО4 на общую сумму <данные изъяты> рублей, которые Ванбин М.А. использовал для оплаты услуг в сети «Интернет», то есть распорядился указанными денежными средствами по своему усмотрению, тем самым тайно похитил их с вышеуказанного банковского счета ФИО4, причинив ей значительный ущерб в указанном размере.

Постановлением Егорьевского городского суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ прекращено уголовное дело в отношении Ванбина М.А. обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 159.3 ч. 2 УК РФ, на основании ст. 25 УПК РФ – в связи с примирением между подсудимым и потерпевшим.

В судебном заседании подсудимый Ванбин М.А. свою вину в совершении вышеуказанных преступлений признал в полном объеме. По обстоятельствам дела пояснил, он являлся сотрудником банка «Восточный», ранее ФИО2 он не знал. Они познакомились через полгода как он стал сотрудником банка, ориентировочно это был ДД.ММ.ГГГГ или ДД.ММ.ГГГГ На протяжении первоначальных отношений она (ФИО2) обратилась к нему случайно, т.к. другие сотрудники были заняты, она обратилась с просьбой переоформления вклада. В ходе этого у них завязался разговор, она рассказала, что давно обслуживается в его банке, у другого сотрудника, потом он уволился и на его место взяли его (Ванбина М.А.). ФИО2 сказала, что любит работать с одним человеком и любит выгодные предложения по вкладам, денежные средства которые находятся в банке, принадлежат ее сыну. Он вошел к ней в доверие и все последующие банковские операции проводил, периодически звонил на ее личный номер, если в банке появлялись новые акции и предложения. Таким образом, у них завязались дружеские отношения, он отвозил и привозил ее в банк на своем личном транспорте. Примерно ДД.ММ.ГГГГ у него со своей девушкой перестало хватать денежных средств, и он я начал узнавать, где можно дополнительно заработать, за разговором с друзья в баре он узнал, что можно заработать на ставках, первоначало он выигрывал не плохие суммы. Примерно, через 2-3 месяца, он начал проигрывать денежные средства, получал зарплату и все проигрывал. В сентябре или октябре он решился взять денежные средства у ФИО2, без ее ведома. Он планировал их вложить в азартные игры, выиграть и вернуть деньги обратно, но проигрывал и еще больше влезал в долги, остановиться не мог, брал и тратил их по своему усмотрению. Он открывал банковские счета и карты на имя ФИО2 Счета он открывал через рабочую программу, на эти счета переводились денежные средства, к ним выпускалась банковская карта и денежные средства снимались через банкомат. ФИО2 не знала об этом. Когда он уже уволился, вечером или в выходные дни, в рабочие часы, он приходил в банк, обращался к ФИО3 с просьбой выпустить карту, садился за рабочее место, заходил в профиль ФИО2, выпускал карту, переводил денежные средства и уходил из банка, потом снимал денежные средства. ФИО2 про данные карты не знала. Каждый раз когда он выпускал банковскую карту, ФИО2 на телефон приходило СМС уведомление, он ее предупреждал и говорил, что она (карта) будет бонусная, в качестве бонуса она получит <данные изъяты> рублей за каждую выпущенную карту, и он ФИО2 отдавал <данные изъяты> рублей. ФИО2 была в курсе, что он выпускает карты, также ей звонили из службы безопасности, и она подтверждала, что она находится в банке и карта получена ею лично. Он вводил её в заблуждение относительно выпущенных карт.

Примерно в июле месяце ФИО2 планировала покупку квартиры, ей было необходимо около <данные изъяты> рублей, он знал о том, что такой суммы на счете нет. Он пытался протянуть время, чтобы данную сумму найти, вернуть на счет, что бы она ее сняла и не узнала, что денежных средств на счете нет, поэтому он периодически с ней созванивались, придумывал различные причины, чтобы отсрочить ее появление в банке. Потом она сказала, что у нее не больше времени ждать и она приедет разговаривать с руководителем. О том, что он уволился с работы,
ФИО2 не знала. О том, что на её счету нет денег, она узнала от него. Когда она должна была приехать в банк, он позвонил ей и все рассказал, она ему не поверила, думала, что это шутка. У входа в банк он ее встретил, подробно все рассказал, потом она пошла к руководителю банка, все проверили, его слова подтвердились. С суммой ущерба, которая указана в обвинительной заключении по этим двум преступлениям он согласен. Ущерб им ФИО2 не возмещен. По данным преступлениям им была написана явка с повинной.

По преступлению, совершенному в отношении потерпевшей
ФИО4 пояснил, что с ФИО4 он знаком с ДД.ММ.ГГГГ познакомились они у нее на работе, он приходил к ее руководителю и предлагал ей услуги банка. В ходе разговора
ФИО4 заинтересовалась в банковских продуктах, у них завязался разговор, они обменялись номерами телефонов, он ее проконсультировал. У них сложились теплые отношения, на дружеской манере, в отношения они не вступали. В октябре или ДД.ММ.ГГГГ Юле нужны были денежные средства на покупку новой машины, и она обратилась к нему. Перед этим он ей рассказывал, что у него в банке можно получить либо кредит, либо кредитную карту, он обещал ей помочь снять денежные средства без процентов. Она приехала с документами в банк, он оформил ей карту, через свою учетную запись, в итоге ей была одобрена карта на <данные изъяты> рублей, рассказал про льготный период и как им пользоваться, и обещал помогать в дальнейшем. Она сказала, что вся сумма ей не нужна, ей было достаточно <данные изъяты> рублей, он ей предложил отключить СМС уведомления, т.к. эта услуга стоила <данные изъяты> рублей в месяц, они подключили мобильное приложение, все происходило с ее согласия. В начале ДД.ММ.ГГГГ он начал обращаться к ней, чтобы она дала ему определенную сумму денег в долг на определенный срок, по договоренности он занимал <данные изъяты> рублей на срок от 2 до 7 дней, а возвращал на 3-5 тысяч рублей больше, ей это было выгодно. Потом у них накопилась сумма долга, около <данные изъяты> рублей, это был ДД.ММ.ГГГГ, он попал в аварию, лежал в больнице и не смог вовремя вернуть деньги, она боялась, что ее деньги он потратит на ремонт машины. В конце июня он весь долг вернул, продал квартиру и рассчитался со всеми долгами. В июле он снова попросил в долг <данные изъяты> рублей, брал на 2-3 недели и обещал вернуть на <данные изъяты> рублей больше, дальше он брал денежные средства, а погашал только часть и таким образом у них накопился долг в районе <данные изъяты> рублей. У бизнесменов я занял <данные изъяты> рублей и мне необходимо было им показать, что на карте у меня такая сумма присутствует, чтобы дальше сотрудничать, он поговорил с ФИО4 и она согласилась одолжить ему эту сумму, это было ДД.ММ.ГГГГ, он свои проблемы решил и ДД.ММ.ГГГГ вернул долг. До этого они пытались перевести с ее счета ему на счет денежные средства, но т.к. нужной суммы не оказалось, когда он вернул ей долг, эти деньги перевелись ему обратно и он ими воспользовался по своему усмотрению, не уведомив об этом
ФИО4, до этого момента все денежные средства, что списывались им с ее карт, она знала про них. Он признает вину в содеянном и сумму ущерба <данные изъяты> рублей, так же признает. Добавил, что после тайного списания денег с ее карты, им ФИО4. была возвращена сумма <данные изъяты> рублей, перед ФИО4. у него есть еще задолженность, кроме гражданского иска, просит, чтобы она эту сумму вычла из гражданского иска или составила гражданский иск на сумму общего долга. Разрешение на списание данных денежных средств потерпевшая
ФИО4 ему не давала, деньги потрачены на собственные нужды.

В связи с противоречиями в показаниях, данных в ходе судебного заседания, были оглашены показания подсудимого Ванбина М.А., данные им в ходе предварительного следствия (т.2 л.д.45-50, 51-55, 69-70), из которых следует, что свою вину признает в полном объеме. В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ он работал в должности менеджера по операционно-кредитной работе в операционном офисе № ПАО КБ «<данные изъяты>», который расположен по адресу: <адрес> «А». В его должностные обязанности входило консультирование клиентов по всему спектру продуктов и услуг банка, операционное обслуживание физических лиц, оформление вкладов, оформление дебетовых карт и их выдача, оформление заявок на выдачу кредита, выдача кредита, подписание необходимых для предоставления указанных услуг документов. У него имелась банковская доверенность на подписание договоров от имени ПАО КБ «<данные изъяты>». При этом он работал только с физическими лицами. Его рабочее место было оборудовано рабочим компьютером, на котором было установлено программное обеспечение «РБО», как расшифровывается данная аббревиатура, он не знает. В данной программе у него имелась личная учетная запись сотрудника банка, в которой он осуществлял свою текущую работу, а именно оформлял банковские продукты, договоры и совершал прочие действия. С помощью указанной программы, через свою учетную запись он имел возможность просматривать состояние счетов клиентов, видеть суммы денежных средств на счетах и производить операции с ними. При этом операции по счетам производятся только по запросам клиентов, в случае совершения какой-либо операции на мобильный телефон клиента, «привязанный» к расчетному счету приходит соответствующее уведомление. У каждого сотрудника банка имеется свой личный логин и пароль для доступа к учетной записи в указанной программе, вход в чужую учетную запись и сообщение своих личных логина и пароля другим сотрудникам банка запрещены.

Примерно в сентябре или ДД.ММ.ГГГГ когда именно не помнит, он познакомился с клиентом ПАО КБ «<данные изъяты>» ФИО2, так как та неоднократно обращалась в банк за различными услугами. В период с ДД.ММ.ГГГГ у него с ФИО2 сложились доверительные отношения, так как та являлась постоянным клиентом банка, у него имелся ее личный номер телефона, по которому он той звонил и предлагал различные услуги банка. Когда та лично приходила в банк, то всегда обращалась к нему, а не к другим сотрудникам. Также, чтобы расположить к себе ФИО2, он сказал той, что является ее персональным менеджером, хотя банк такой услуги не предоставляет.

В ДД.ММ.ГГГГ когда именно не помнит, у него возникло сложное финансовое положение. На счетах у ФИО2 всегда находились значительные суммы денег, и в указанное время он обратился к той с просьбой одолжить ему <данные изъяты> рублей, та согласилась дала ему в долг указанную сумму денег. Также в указанное время, он предложил ФИО2 объединить все ее счета в один счет, пояснив, что так та будет получать больше процентов по вкладу. ФИО2 согласилась, и тогда он выпустил на имя той банковскую карту и передал ей, а также выпустил вторую банковскую карту, привязав ее к тому же счету, чтобы он мог через вторую карту вносить деньги на счет ФИО2 в счет погашения долга. Об этом он рассказал ФИО2, та дала свое согласие. Реквизиты счета, который он вновь оформил при указанных обстоятельствах, он не помнит.

Примерно с лета ДД.ММ.ГГГГ, когда именно не помнит, он стал увлекаться ставками на спорт, его это «затянуло», и он стал проигрывать на ставках много денег, ему даже не хватало на жизнь. Чтобы как-то отыграться, он решил без ведома ФИО2 снять с ее расчетного счета принадлежащие той денежные средства. После этого, в период времени примерно с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ точно сказать не может, он, находясь на своем рабочем месте, в операционном офисе № ПАО КБ «<данные изъяты>», который расположен по адресу: <адрес>,
<адрес> «А», на своем рабочем компьютере, через вышеуказанное программное обеспечение, стал открывать на имя ФИО2, без ее ведома банковские счета и выпускать банковские карты. Заявления и договора об открытии счетов он позже давал на подпись ФИО2, поясняя, что их нужно написать и всячески ее заинтересовывал, чтобы та ничего не заподозрила. В частности, он давал той на подпись договора, в дни, когда та сама обращалась в банк за услугами и давал той подписать договор среди прочих документов, чтобы та не обратила на это внимания. В указанный период времени он стал переводить на вновь открытые счета с основного счета ФИО2 денежные средства, которые затем при помощи пластиковых карт обналичивал через банкомат в помещении банка по указанному адресу. ФИО2 он об указанных действиях не сообщал, та об этом ничего не знала. Перед открытием новых счетов, он звонил ФИО2 и сообщал, что той необходимо открыть новый счет, чтобы получать дополнительные бонусы, тем самым вводил ту в заблуждение, чтобы та не догадалась, что он открывает счета, с целью снятия с них денежных средств для себя, а также он это говорил, чтобы та не придавал значения смс-уведомлениям, которые ей приходили о выпуске новой банковской карты. При этом он специально не подключал ко вновь выпущенным банковским картам услуги смс-уведомления, чтобы ФИО2 не знала о том, что он снимает с ее карт деньги. Вновь выпущенные карты он ФИО2 не выдавал, а оставлял у себя и сам ими пользовался. Как только он переводил на новую карту денежные средства со счета ФИО2, он сразу снимал их, банковскую карту сразу после этого он уничтожал. Ни одна банковская карта у него не сохранилась. Полученные денежные средства он тратил на личные нужды, в том числе проигрывал на ставках.

Всего за указанный период времени, пока он работал менеджером, им были открыты счета и выпущены банковские карты на имя ФИО2 и неправомерно сняты принадлежащие ей денежные средства:

1) 42№ дата открытия счета: ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей

2) 40№ расходных операций по счету не было.

3) 40№ списание со счета производились только за выдачу карты.

4) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей и переводы на свои счета 4№ на сумму <данные изъяты> рублей, 42№ на сумму <данные изъяты> рублей.

5) 42№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей

6) 40№ расходных операций по счету не было.

7) 42№, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ в размере <данные изъяты> рублей

8) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них получение наличных в кассе на сумму <данные изъяты> рублей.

9) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них снятие наличных по карте на сумму <данные изъяты> рублей

10) 40№, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. Всего за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету произведено расходных операций на сумму <данные изъяты>. Из которых, произведен перевод на свой счет 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, а оставшаяся сумма была списана с карты в банкомате банка восточного на сумму <данные изъяты> рублей и транзакция на сумму <данные изъяты> рублей была списана в банкомате стороннего банка.

11) 42№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей

12) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей в банкомате стороннего банка.

13) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, 42№ на сумму <данные изъяты> рублей и выдача наличных по карте на общую сумму <данные изъяты> рублей.

14) 40№ кредитная карта "<данные изъяты> расходных операций не было.

15) 42№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей

16) 42№ расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты>

17) 42№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рубля

18) 42№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей

19) 42№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей.

ДД.ММ.ГГГГ он уволился из ПАО КБ «<данные изъяты>» по собственному желанию. При этом он знал, что на расчетных счетах ФИО2, открытых в указанном банке оставалась значительные суммы денежных средств, и учитывая, что у него оставалось тяжелое материальное положение, и он хотел отыграться на ставках, он вновь решил похитить денежный средства со счетов ФИО2 Так как после увольнения у него уже не было доступа к счетам ФИО2, он решил обратиться к менеджеру банка ФИО3, с которой они были знакомы и между ними имелись доверительные отношения. С этой целью, в один из дней конца ДД.ММ.ГГГГ когда именно не помнит, он пришел в операционный офис № ПАО КБ «<данные изъяты> который расположен по адресу: <адрес> «А», где обратился к ФИО3 с просьбой, чтобы та пустила его за свой компьютер и разрешила воспользоваться ее учетной записью. При этом соврал ФИО3, что ему необходимо открыть счет на имя своего родственника. О том, что он собирается таким образом похитить деньги ФИО2, он ФИО3, ничего не говорил. ФИО3 доверилась ему и разрешила воспользоваться ее компьютером.

После этого, вышеописанным образом, в период времени с конца ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ он неоднократно приходил в офис банка по указанному адресу, где от имени ФИО3, под ее учетной записью открывал новые счета на имя ФИО2 и выпускал пластиковые карты, после чего также в офисе банка через банкомат снимал наличные.

Так в указанный период времени он от имени ФИО3 совершил следующие операции по открытию счетов и снятию денежных средств, принадлежащих ФИО2:

1) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей.

2) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей.

3) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей.

4) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них снятие наличных по карте <данные изъяты> рублей.

5) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей

При открытии указанных счетов он не распечатывал никаких договоров, чтобы ФИО3 ничего не заподозрила, в момент, когда он оформлял счета на компьютере, та рядом с ним не находилась, и покидала свое рабочее место. Те договора, которые он распечатывал, пока являлся сотрудником банка, он позже давал на подпись ФИО2, поясняя, что их нужно подписать и всячески ее заинтересовывал, чтобы та ничего не заподозрила.

Все вышеперечисленные действия он совершал в рабочие часы офиса в период с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут.

Также он пояснил, что перед выпуском банковских карт он звонил ФИО2 и предупреждал ту об этом, при этом он вводил ту в заблуждение и говорил той, что это необходимо для начисления дополнительных бонусов, ФИО2 верила ему и не возражала.

Примерно в конце ДД.ММ.ГГГГ, когда именно не помнит, ему на телефон позвонила ФИО2 и сказала, что той необходимо снять с ее счета наличные денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Он не говорил ФИО2, что он уволился из банка и тянул время, говоря, что деньги заказаны банком, и скоро та их получит. Та неоднократно звонила ему по данному вопросу на протяжении примерно 2 или 3 недель, он продолжал тянуть время, так как не знал, что ему делать, рассчитывал, что возможно сможет вернуть деньги на ее счета и та ничего не заметит. В итоге ему стало известно, что ФИО2 сама пошла банк, где узнала, что на ее счетах нет денег.

Также он пояснил, что все наличные денежные средства, которые выдавались через кассу банка, выдавались лично ФИО2 по ее заявлению. Кроме того, та лично, в его присутствии снимала со своей карты деньги ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей и ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты> рублей.

Все денежные средства, которые он похитил, он снимал только с банковских карт, открытых на имя ФИО2, на свои личные счета он ее деньги не переводил и не снимал.

Свою вину в совершении хищения денежных средств, принадлежащих ФИО2 полностью признает. По данному факту им была написана явка с повинной, при написании которой на него никакого давления не оказывалось, он написал ее добровольно и собственноручно.

По эпизоду, связанному с хищением денежных средств, принадлежащих ФИО4, пояснил, что все денежные средств со счета той он списывал только с ее разрешения. При этом, когда он совершал операции по списанию денежных средств с ее карты, ФИО4 приходил код подтверждения, который та сообщала ему, чтобы он мог завершить операцию. То есть без ведома ФИО4 он не имел возможности списать деньги с ее банковской карты. Осенью ДД.ММ.ГГГГ когда именно не помнит, он в очередной раз попросил у ФИО4 в долг <данные изъяты> рублей, та согласилась. Он несколько раз пытался перевести вышеописанным образом денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на свой электронный счет в личном кабинете на сайте «<данные изъяты>», но из-за проблем с интернет соединением, у него не получалось этого сделать, ФИО4 неоднократно присылала ему код подтверждения, в итоге по ошибке со счета ФИО4 списалось не <данные изъяты> а <данные изъяты> рублей, которые он потратил на личные нужды, о чем ФИО4 не сообщил. Через несколько дней ФИО4 обнаружила, что у той со счета списалось больше денег, чем они договаривались и написала ему по данному сообщение, с претензией, куда делись ее деньги и требование вернуть их. Он признался ФИО4, что потратил на свои нужды денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые списались с ее счета по ошибке и пообещал вернуть их. Через некоторое время они лично встретились с ФИО4, и он написал той расписку, что обязуется вернуть ей указанные <данные изъяты> рублей, а также деньги, которые ранее занимал у той, общая сумма в расписке была указана около <данные изъяты> рублей, точно не помнит. Кроме указанных <данные изъяты> рублей он у ФИО4 никаких денежных средств не похищал, всегда списывал деньги со счета той с ее разрешения.

Свою вину в совершении хищения у ФИО4<данные изъяты> рублей при указанных обстоятельствах, он полностью признает.

Вину в совершении хищения денежных средств, принадлежащих ФИО2 признает в полном объеме.

Вину в совершении хищения денежных средств, принадлежащих ФИО4 признает только в части хищения денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей.

После оглашение вышеприведенных показаний, подсудимый
Ванбин М.А. подтвердил их в полном объеме в части хищения денежных средств ФИО2, в части хищения денежных средств ФИО4 пояснил, что верные показания те, которые он дал в судебном заседании.

Суд, допросив подсудимого, потерпевшую, исследовав показания потерпевшей и свидетелей, исследовав письменные доказательства по делу, приходит к выводу о том, что вина подсудимого Ванбина М.А. в совершении указанных выше преступлений, установлена собранными и исследованными в судебном заседании следующими доказательствами.

По преступлению, совершенному в отношении потерпевшей
ФИО2:

Из содержания заявления потерпевшей ФИО2 следует, что она ДД.ММ.ГГГГ обратилась в правоохранительные органы, с заявлением о том, что она просит провести проверку по факту совершения мошеннических действий Ванбиным М.А., выразившихся в совершении хищения принадлежащих ей денежных средств (т.1 л.д.87-89).

Из содержания заявления представителя ПАО КБ «<данные изъяты>»
ФИо5 следует, что он ДД.ММ.ГГГГ обратился в правоохранительные органы, с заявлением о том, что он просит привлечь к уголовной ответственности Ванбина М.А., бывшего работника ПАО КБ «<данные изъяты>», который используя свое служебное положение в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в офисе банка, расположенном по адресу: <адрес> «А», со счетов, принадлежащих ФИО2 похитил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. К данному заявлению представителем ПАО КБ «<данные изъяты>» приложены объяснения ФИо5, диски с записями камер видеонаблюдения, надлежащем образом заверенные копии: претензии ФИО2, информационного письма, объяснения ФИО3, договоров на открытие банковских счетов и вкладов, расходных кассовых ордеров, выписок по счетам ФИО2, приказов о приеме на работу и увольнении Ванбина М.А., приказов о приеме на работу и увольнении ФИО3, паспортов Ванбина М.А. и ФИО3, доверенности банка (т.1 л.д.100-178).

Из содержания показаний потерпевшей ФИО2., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в ходе судебного следствия с согласия сторон, следует, что примерно с ДД.ММ.ГГГГ точнее не помнит, она является клиентом банка ПАО КБ «<данные изъяты> Примерно с ДД.ММ.ГГГГ она получает услуги данного банка в офисе, расположенном по адресу: <адрес> «А». Также примерно в ДД.ММ.ГГГГ когда именно не помнит, когда в очередной раз она пришла в указанный операционный офис, то обратилась к одному из менеджеров, как она позже узнала, того зовут Ванбин М.А.. В ходе общения Ванбин М.А. расположил ее к себе, дал ей свой личный номер телефона, пояснив, что если у нее возникнут какие-либо вопросы по банковским продуктам, то она может звонить ему в любое время. Они с Ванбиным М.А. разговорились, в том числе на личные темы, тот пояснил, что будет ее личным менеджером, и чтобы по всем вопросам она обращалась к тому. Она доверилась Ванбину М.А. и в дальнейшем, когда у нее возникала необходимость воспользоваться услугами указанного банка она всегда звонила Ванбину М.А. или приходила в офис в рабочее время того.

В дальнейшем, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ точные даты не помнит, в указанном офисе банка она через Ванбина М.А. открыла на свое имя несколько вкладов на сумму более <данные изъяты> рублей. Какие именно вклады открывать ей советовал Ванбин М.А., рассказывал об их условиях, которые действительно показались ей выгодными. Часть денег, которые она зачисляла на вклад, были от продажи ее квартиры. Также иногда она пользовалась указанными вкладами и без помощи Ванбина М.А., когда обращалась в офисе к другим сотрудникам банка.

В ДД.ММ.ГГГГ она решила приобрести новую квартиру, для этого ей были нужны наличные денежные средства. Так, в один из дней середины ДД.ММ.ГГГГ когда именно не помнит, она позвонила на личный телефон Ванбина М.А. и сообщила, что ей необходимо снять со своего счета наличные деньги в сумме <данные изъяты> рублей. Ванбин М.А. пояснил, что тот сам все сделает, закажет наличные и сообщит ей, когда их можно будет забрать в офисе, она согласилась, так как доверяла Ванбину М.А. После этого на протяжении одной или двух недель, она неоднократно звонила
Ванбину М.А. и интересовалась насчет получения наличных денег, на что тот отвечал, что деньги еще не пришли, возникли какие-то проблемы с программой и постоянно откладывал данный вопрос. ДД.ММ.ГГГГ у нее уже была запланирована сделка по приобретению квартиры и деньги были нужны срочно. Она снова позвонила Ванбину М.А. и пояснила, что если тот немедленно не организует выдачу ей наличных денег, то она сама пойдет по этому вопросу в банк. Ванбин М.А. стал ее отговаривать, просил подождать, сказав, что все решит. После этого через несколько минут
Ванбин М.А. сам перезвонил ей и сказал, что на ее счетах нет денег, что тот сам их снял, потратил на свои нужды и просил прощения за это.

Сразу после этого, в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, она приехала в офис ПАО КБ <данные изъяты>» по адресу: <адрес> «А», где обратилась к управляющему
ФИО1. Она объяснила тому ситуацию, сказав, что заказала через менеджера их банка Ванбина М.А. снятие наличных денежных средств, что тот отказывается их выдавать. На это ФИО1 удивился и пояснил, что заказами наличных занимается он сам, а Ванбин М.А. вообще не работает в их банке с ДД.ММ.ГГГГ что ее также удивило, она не знала, что Ванбин М.А. уволился, тот ей об этом не говорил. Они совместно с ФИО1 стали разбираться в сложившейся ситуации. В итоге ФИО1 ей пояснил, что помимо тех вкладов, которые она сама открыла, Ванбин М.А. без ее ведома, когда еще работал в банке открыл еще несколько счетов на ее имя и переводил на них ее деньги, которые затем обналичивал. Всего Ванбин М.А. открыл более 20 счетов, она об этом ничего не знала. Также, как оказалось, часть счетов после своего увольнения
Ванбин М.А. открыл при помощи одной из сотрудниц банка, с которой она не знакома. В ходе общения с ФИО1, они установили, что указанным образом Ванбин М.А. открывал следующие расчетные счета на ее имя и проводил по ним операции:

1) 42№ дата открытия счета: ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей.

2) 40№ расходных операций по счету не было.

3) 40№ списание со счета производились только за выдачу карты.

6) 40№ расходных операций по счету не было.

10) 40№, дата открытия ДД.ММ.ГГГГ. Всего за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету произведено расходных операций на сумму <данные изъяты> Из которых, произведен перевод на свой счет 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, а оставшаяся сумма была списана с карты в банкомате банка восточного на сумму <данные изъяты> рублей и транзакция на сумму <данные изъяты> рублей была списана в банкомате стороннего банка.

14) 40№ кредитная карта "<данные изъяты>), расходных операций не было.

20) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей.

21) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей.

22) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты>, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей.

23) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них снятие наличных по карте <данные изъяты> рублей.

24) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей

25) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей.

Об осуществлении указанных операций она ничего не знала, уведомления ей на телефон не приходили. Заявлений об открытии счетов, проведении по ним операций она в банк не направляла, договоров об открытии сетов не подписывала, за исключением тех, которые она сама просила оформить. Открывать какие-либо счета помимо вкладов она Ванбина М.А не просила, снимать денежные средства со своих счетов она Ванбина М.А. не просила и не разрешала тому этого делать. Ванбин М.А. ничего не сообщал ей об указанных действиях и не спрашивал разрешения на открытие дополнительных счетов на ее имя, совершение по ним операций и снятие с них наличных.

В итоге при указанных обстоятельствах Ванбин М.А. путем обмана похитил с ее расчетных счетов, открытых в ПАО КБ <данные изъяты>» денежные средства на общую сумму <данные изъяты> рублей 64 копейки, причинив тем самым ей материальный ущерб в указанном размере. Так как Ванбин М.А. являлся сотрудником указанного банка, она подала в суд гражданский иск о возмещении ей причиненного материального ущерба. Данный иск был удовлетворен, и в настоящее время банк возместил ей ущерб в полном объеме.

Также она не помнит, снимала ли она с момента открытия вкладов в ПАО КБ «<данные изъяты>» до ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в кассе банка. И не помнит, чтобы Ванбин М.А. предупреждал об открытии новых счетов, либо выпуске банковских карт, либо давал на подпись какие-либо документы, возможно она их подписывала, она не помнит. С суммой ущерба, установленной следствием она согласна (т.2 л.д.31-34, т.2 л.д.35-37).

Показаниями свидетеля ФИО1., данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон,согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ он работает в должности управляющего операционным офисом № ПАО КБ «<данные изъяты>», который расположен по адресу: <адрес> «А». В его должностные обязанности входит управление указанным офисом, руководство персоналом.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в указанном операционном офисе в должности менеджера по операционно-кредитной работы работал Ванбин М.А. В должностные обязанности того входило консультирование клиентов по всему спектру продуктов и услуг банка, операционное обслуживание физических лиц, оформление вкладов, оформление дебетовых карт и их выдача, оформление заявок на выдачу кредита, выдача кредита, подписание необходимых для предоставления указанных услуг документов. Также у Ванбина М.А. имелась банковская доверенность на подписание договор от имени ПАО КБ <данные изъяты>». При этом Ванбин М.А. работал только с физическими лицами. Рабочее место Ванбина М.А. было оборудовано рабочим компьютером, на котором было установлено программное обеспечение «РБО», в котором у Ванбина М.А. имелась личная учетная запись, в которой тот осуществлял свою текущую работу, а именно оформлял банковские продукты, договора и совершал прочие действия. С помощью указанной программы, через свою учетную запись менеджер банка, в том числе Ванбин М.А. имел возможность просматривать состояние счетов клиентов, видеть суммы денежных средств на счетах и производить операции с ними. При этом операции по счетам производятся только по запросам клиентов, в случае совершения какой-либо операции на мобильный телефон клиента, «привязанный» к расчетному счету приходит соответствующее уведомление. У каждого сотрудника банка имеется свой личный логин и пароль для доступа к учетной записи в указанной программе, вход в чужую учетную запись и сообщение своих личных логина и пароля другим сотрудникам банка запрещены.

В их банке нет такого понятия и услуги, как личный менеджер, который закреплялся бы за конкретным клиентом и оказывал тому услугу. Клиентов банка обслуживает любой менеджер, который находится на рабочем месте и к которому обращается клиент.

ДД.ММ.ГГГГ он находился на своем рабочем месте в операционном офисе банка по вышеуказанному адресу. При этом к нему обратилась клиент банка ФИО2, которая пояснила, что с ее счета были списаны денежные средства. На его вопрос, кто у той списал деньги со счета, ФИО2 ответила, что их списал сотрудник банка Ванбин М.А., о чем тот сам признался ей в личной беседе. В беседе с ним ФИО2 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ та запросила в банке денежные средства в размере <данные изъяты> для покупки квартиры, но по факту в банк та не обращалась. На его вопрос, когда та осуществляла заказ наличных и у кого, ФИО2 сообщила, что деньги та заказывала не в отделении банка, а напрямую звонила сотруднику банка Ванбину М.А. по личному мобильному телефону его, и тот осуществлял заказ наличных. Он сообщил ФИО2, что Ванбин М.А. в банке не работает с ДД.ММ.ГГГГ. На его вопрос, почему та лично не обратилась в отделение банка и не осуществила заказ наличных, ФИО2 сообщила, что по всем вопросам касаемо обслуживания, та напрямую всегда обращается к Ванбину М.А., так как тот пояснил ей, что является ее личным менеджером. Вообще, в процессе беседы с ФИО2, у него сложилось впечатление, что у той с Ванбиным М.А. были дружеские отношения, которые те поддерживали на протяжении длительного времени. Ванбин М.А. оформлял ФИО2 два полиса инвестиционного страхования жизни (ИСЖ) на сумму <данные изъяты> рублей в ДД.ММ.ГГГГ и <данные изъяты> рублей в ДД.ММ.ГГГГ помогал той по личным вопросам, возил в отделение банка, со слов ФИО2 та ему предоставляла заем в размере <данные изъяты> рублей. В день визита, ФИО2, на его предложение написать письменное обращение в банк ответила отказом.

В этот же день, по клиенту ФИО2 были сформированы выписки по всем счетам, открытым в банке за период ДД.ММ.ГГГГ. Всего у ФИО2 было открыто 25 счетов. 19 счетов открывал сотрудник банка Ванбин М.А. а 6 счетов открывала сотрудник банка ФИО3.

Ванбин М.А. открывал следующие расчетные счета на имя
ФИО2 и проводил по ним операции:

2) 40№ расходных операций по счету не было.

3) 40№ списание со счета производились только за выдачу карты.

6) 40№ расходных операций по счету не было.

14) 40№ кредитная карта "<данные изъяты> расходных операций не было.

16) 42№ расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей;

ФИО3 открывала следующие расчетные счета на имя ФИО2:

3) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты>, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей.

6) 40№, дата открытия счета ДД.ММ.ГГГГ, расход за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей.

В ходе анализа и проверки информации, которую ему сообщила ФИО2 было установлено, что Ванбин М.А. «привязал» к ее счетам номер телефона, к которому тот имел доступ и ФИО2 ничего не знала о совершаемых по ее счетам операциям. В том числе Ванбин М.А. без ведома ФИО2 открывал на ее имя карточные счета и выпускал пластиковые карты, на которые также самостоятельно без ведома ФИО2, используя вышеуказанное программное обеспечение, переводил, а затем обналичивал принадлежащие ФИО2 денежные средства. Также было установлено, что после увольнения Ванбин М.А., чтобы совершать указанные действия обращался к менеджеру банка ФИО3 с личными просьбами, войти в указанную программу под ее учетной записью. ФИО3 разрешала тому это делать, а именно, Ванбин М.А. приходил в операционный офис в рабочее время ФИО3 и та пускала его за свой компьютер, после чего Ванбин М.А. осуществлял вышеуказанные действия со счетами ФИО2 выводил с них ее денежные средства. Когда данные факты вскрылись, и они увидели, что операции по счетам ФИО2 проводились под учетной записью ФИО3, последняя сама призналась, что пускала Ванбина М.А. за свой рабочий компьютер после увольнения того по просьбе того.

Ванбин М.А. уволился из банка в ДД.ММ.ГГГГ по собственному желанию.

После установления указанных фактов ФИО2 обратилась в суд с гражданским иском о взыскании с банка денежных средств, которые вышеописанным образом у нее похитил Ванбин М.А. Данный гражданский иск был судом удовлетворен и ПАО КБ «<данные изъяты>» в полном объеме возместил причиненный ущерб ФИО2 в общей сумме <данные изъяты> рублей. Добавил, что выдача денежных средств в кассе банка может производиться только при личном присутствии владельца счета, с которого выдаются деньги, при предъявлении им паспорта. При этом кассир сверяет личность клиента с его паспортом. Также деньги могут быть выданы по доверенности другому лицу.

В ходе допроса ему предъявлены копии расходных кассовых ордеров, согласно которым клиенту банка ФИО2 в кассе их отделения выдавались наличные денежные средства. Сведений о том, что деньги выдавались по доверенности в данных ордерах, не содержится. Согласно данных ордеров ФИО2 могла только лично получать деньги в кассе, о чем кассир собственноручно расписывается в ордере (т.2 л.д.91-94, т.2 л.д.95-96).

Показаниями свидетеля ФИО3., данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон,согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности менеджера по операционно-кредитной работе в операционном офисе № ПАО КБ «<данные изъяты> который расположен по адресу: <адрес> «А». В ее должностные обязанности входило выдача кредитов, оформление вкладов, выдача кредитных и дебетовых карт, оформление различного рода страховок.

Ее рабочее место располагалось в операционном зале по указанному адресу, график работы плавающий, рабочий день с 09 часов 00 минут по 20 часов 00 минут. Ее рабочее место было оборудовано компьютером, на котором было установлено программное обеспечение, в котором у нее, как и у всех сотрудников имелась личная учетная запись. В указанной программе она осуществляла свою текущую работу, а именно оформляла банковские продукты, договоры и совершала прочие действия. С помощью указанной программы, через свою учетную запись каждый сотрудник банка имел возможность просматривать состояние счетов клиентов, видеть суммы денежных средств на счетах и производить операции с ними. При этом операции по счетам производятся только по запросам клиентов, в случае совершения какой-либо операции на мобильный телефон клиента, «привязанный» к расчетному счету приходит соответствующее уведомление, если оно подключено. У каждого сотрудника банка имеется свой личный логин и пароль для доступа к учетной записи в указанной программе, вход в чужую учетную запись и сообщение своих личных логина и пароля другим сотрудникам банка запрещены.

Когда она устроилась на работу в указанный офис, там уже работал в должности менеджера Ванбин М.А., который затем уволился в ДД.ММ.ГГГГ Когда она устроилась, они познакомились с Ванбиным М.А., подружились, стали общаться, между ними сложились доверительные отношения. При этом, когда она только начинала работать, Ванбин М.А. рассказывал ей, что у того есть постоянная клиентка, которой неоднократно открывал долгосрочные вклады на значительные суммы денежных средств. Фамилии данной клиентки она в тот момент не знала, сейчас ей известно, что это была ФИО2 Как она поняла, Ванбин М.А. рассказывал ей о данной клиентке, чтобы мотивировать ее к работе, давая понять, что в данном банке можно успешно работать. Сама с ФИО2 она не знакома, никогда не общалась с той и не работала. В период, когда они с Ванбиным М.А. совместно работали в указанном операционном офисе, она неоднократно замечала, как Ванбин М.А. находясь на своем рабочем месте, без присутствия клиента выпускал банковские карты. Иногда он делал вид, что работает с клиентом, который просто сидел у рабочего стола того по другому вопросу, а сам выпускал новую банковскую карту. Также были случаи, когда Ванбин М.А. без участия клиента выпускал новую банковскую карту, доставал ее из сейфа вместе с конвертом, содержащим пин-код от нее, вскрывал конверт и сразу снимал с указанной банковской карты наличные деньги через банкомат, расположенный в операционном офисе по указанному адресу. Зачем и с какой целью Ванбин М.А. выпускал указанные банковские карты и на чье имя тот их оформлял, она не знает. Она об этом у Ванбина М.А. не спрашивала, так как это не ее дело, кроме того она была занята своей работой.

После того, как Ванбин М.А. уволился ДД.ММ.ГГГГ когда именно не помнит, так как прошло много времени, он 3 или 4 раза в вечернее время, когда руководство уже уходило, приходил в офис банка. При этом Ванбин М.А. обращался к ней и просил, чтобы та пустила его за свой рабочий компьютер, и разрешила ему, чтобы тот через ее учетную запись выпустил банковские карты на кого-то из своих родственников. Так как они с Ванбиным М.А. продолжали хорошо общаться, она тому доверяла, она разрешала тому пользоваться своим рабочим компьютером, ничего противозаконного она в этом не видела. Сколько именно раз и когда именно Ванбин М.А. приходил с указанной целью, она не помнит. Она освобождала свое рабочее место, Ванбин М.А. садился за компьютер и, используя ее учетную запись, выпускал банковские карты. Данные банковские карты вместе с конвертами, содержащими пин-коды от них, Ванбин М.А. сам забирал из сейфа и уносил с собой. Какие именно карты и на чье имя выпускал Ванбин М.А., она не знает, так как не наблюдала за действиями того и выходила в другое помещение. После того, как Ванбин М.А. уходил, она не проверяла, какие именно действия тот производил на ее компьютере. Также один или два раза, точно не помнит, когда Ванбин М.А. указанным образом выпускал за ее компьютером банковские карты, тот сразу вскрывал конверты с пин-кодом и снимал через банкомат, расположенный в том же офисе наличные деньги. В один из указанных дней, когда именно не помнит, Ванбин М.А. за раз выпустил три банковские карты, если не ошибается ДД.ММ.ГГГГ или ДД.ММ.ГГГГ, когда именно не помнит. Всего при указанных обстоятельствах, Ванбин М.А. выпустил 5 или 6 карт, точно не помнит, их реквизиты и номера счетов назвать не может. Также в один из дней весны ДД.ММ.ГГГГ когда именно не помнит, Ванбин М.А. пришел в указанный офис совместно с ФИО2, и она по их просьбе выпускала банковскую карту на имя той. Реквизитов карты она не помнит, кому та передала данную карту, она не помнит, но точно помнит, что ее держал в руках Ванбин М.А.

Позже, от руководства банка и сотрудников полиции ей стало известно, что при вышеуказанных обстоятельствах Ванбин М.А., используя ее учетную запись, выпускал карты на имя клиента банка ФИО2 и похищал с них принадлежащие последней денежные средства, в какой сумме, она не знает. Ранее ей об этом ничего известно не было. Ванбин М.А. о своих намерениях ей ничего не рассказывал, о том, что указанным образом тот похищал чужие денежные средства, ей ничего известно не было (т.2 л.д.99-101).

Показаниями свидетеля ФИо5, данных им в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон,согласно которым он является представителем ПАО «<данные изъяты>» на основании доверенности №-ГО от ДД.ММ.ГГГГ выданной и.о. Председателя Правления ПАО «<данные изъяты>» ФИо6

ПАО «<данные изъяты>» (ПАО <данные изъяты> осуществляет свою деятельность на основании генеральной лицензии на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной Центральным Банком Российской Федерации в соответствии с Федеральным законом «О банках и банковской деятельности».

В его обязанности входит проведение служебных проверок по фактам внешнего мошенничества, представление интересов банка в правоохранительных органах, прокуратуре и судах.

ДД.ММ.ГГГГ от ФИО1, управляющего дополнительным офисом №, расположенным по адресу: <адрес>А, поступило информационное письмо, что в офис Банка обратилась клиент - ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированная по адресу: <адрес> которая пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ запросила в банке денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, для покупки квартиры, денежных средств на счетах не оказалось. Далее были проверены счета и установлено отсутствие <данные изъяты> рублей. ФИО2 рассказала, что фактически в банк не обращалась, и пояснила, что деньги заказывала напрямую у сотрудника банка Ванбина М.А. по мобильному телефону, далее он сам ей привозил наличные средства. ФИО2 сообщила, что по всем вопросам, касаемо обслуживания, она на прямую обращается к Ванбину М.А..

В ходе проверки установлено, что у клиента ФИО2 открыто 25 счетов. 19 счетов открыто бывшим сотрудником Ванбиным М.А., уволенным ДД.ММ.ГГГГ и 6 счетов открыто бывшим сотрудником
ФИО3, уволенной ДД.ММ.ГГГГ. Так же по 5 счетам, открытым ФИО3, и 6 счетам, открытым Ванбиным М.А., производились снятия наличных денежных средств через банкомат находящийся в офисе № и банкоматы сторонних Банков на общую сумму <данные изъяты> рублей.

Счета, открытые Ванбиным М.А.:

1) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей;

2) счет № расходных операций по счету не было;

3) счет № списание со счета производились только за выдачу карты;

4) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей и переводы на свои счета 4№ на сумму <данные изъяты> рублей, 42№ на сумму <данные изъяты> рублей;

5) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей;

6) счет № расходных операций по счету не было;

7) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ в размере <данные изъяты> рублей;

8) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них получение наличных в кассе на сумму <данные изъяты> рублей;

9) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них снятие наличных по карте на сумму <данные изъяты> рублей;

10) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ. Всего за период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по счету произведено расходных операций на сумму <данные изъяты> рублей. Из которых, произведен перевод на свой счет 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, а оставшаяся сумма была списана с карты в банкомате банка восточного на сумму <данные изъяты> рублей, и транзакция на сумму <данные изъяты> рублей была произведена в банкомате стороннего банка;

11) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей;

12) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей в банкомате стороннего банка;

13) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, 42№ на сумму <данные изъяты> рублей, 42№ на сумму <данные изъяты> рублей и выдача наличных по карте на общую сумму <данные изъяты> рублей;

14) счет № кредитная карта "<данные изъяты> расходных операций не было;

15) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей;

16) счет № расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей;

17) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рубля;

18) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей;

19) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей.

Счета, открытые ФИО3

1) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей;

2) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей;

3) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей из них перевод на свой счет 40№ на сумму <данные изъяты> рублей;

4) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них снятие наличных по карте <данные изъяты> рублей;

5) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей;

6) счет № дата открытия - ДД.ММ.ГГГГ, расход за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составил <данные изъяты> рублей, из них выдача наличных по карте <данные изъяты> рублей.

Опрошенная ФИО3 пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ к ней обращался бывший сотрудник Ванбин М.А., с которым они находились в дружеских отношениях, и попросил предоставить ему ее рабочее место и доступ для входа в ПО банка для открытия банковских счетов и привязки к ним банковских карт, так как клиент ФИО2 работает только с ним. Что она и сделала. ДД.ММ.ГГГГФИО2 сама обратилась в Банк, где, на момент обращения, уже находился Ванбин М.А. под видом сотрудника, который и открыл клиенту банковский счет и привязал банковскую карту. 5 счетов (счет № от ДД.ММ.ГГГГ; 40№ от ДД.ММ.ГГГГ; 40№ от ДД.ММ.ГГГГ; 40№ от ДД.ММ.ГГГГ; 40№ от ДД.ММ.ГГГГ) открыты Ванбиным М.А. с ее рабочего места. Момент формирования счетов в ПО не видела, так как не наблюдала за действиями Ванбина М.А..

В ходе проверки получены и осмотрены записи с камер видеонаблюдения начиная с ДД.ММ.ГГГГ. В ходе анализа видеозаписей подтвердилось снятие денежных средств из банкомата ВСП Ванбиным М.А., так же подтвердилась передача рабочего места и личного доступа
ФИО3 для входа в ПО Банка постороннему лицу. Архив записей из операционного офиса № до ДД.ММ.ГГГГ истребовать не удалось в связи с истечением срока их хранения.

Запрошены скан-копии договоров банковских счетов, оформленных Ванбиным М.А. на имя клиента. Анализ представленных документов показал, что подписи и подчерк клиента в договорах и копии паспорта клиента имеют явное визуальное различие (окончательные выводы могут быть сделаны только специалистом, обладающим специальными познаниями). Так же в архиве Банка и в <данные изъяты> запрошены договора счетов, оформленных ФИО3, но получить и осмотреть их не представилось возможным в связи с их отсутствием. Таким образом, имеются основания полагать, что банковские счета были оформлены без ведома и согласия клиента.

Таким образом, в результате неправомерных действий Ванбина М.А. клиенту ФИО2 причинен материальный ущерб в сумме <данные изъяты> рублей (т.2 л.д.104-108).

Показаниями свидетеля ФИО7, данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон,согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности старшего кассира-операционниста в операционном офисе № ПАО КБ «Восточный» по адресу: <адрес> «А». Денежные средства из кассы банка выдаются только лично клиентам, при предъявлении ими паспорта. При выдаче денежных средств оформляется расходный кассовый ордер, который подписывают лично клиент и кассир.

В ходе допроса ей предъявлены копии расходных кассовых ордеров
№ от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ. Осмотрев данные ордера, она пояснила, что в них стоит ее подпись, и она действительно выдавала денежные средства по данным ордерам клиенту банка
ФИО2 при предъявлении той паспорта.

За время своей работы в банке, она никогда не выдавала деньги из кассы третьим лицам, в том числе сотрудникам банка. Бывший сотрудник их банка Ванбин М.А. никогда не обращался к ней с просьбами выдать тому из кассы денежные средства клиентов без их присутствия, это недопустимо (т.2 л.д.109-111).

Показаниями свидетеля ФИО8, данных ею в ходе предварительного следствия и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон,согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности кассира-операциониста в операционном офисе № ПАО КБ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> «А». Денежные средства из кассы банка выдаются только лично клиентам банка при предъявлении теми паспорта. При выдаче денег менеджером оформляется расходный кассовый ордер, который передается кассиру, после чего в кассу обращается клиент с отрывным талоном от кассового ордера, она как кассир проверяет идентифицирует личность клиента по паспорту, проверяет сам паспорт на подлинность, далее проверяет кассовый ордер. После этого готовятся денежные средства, клиент расписывается за их получение, а кассир за выдачу, ставится печать кассы и денежные средства с паспортом и второй частью расходного кассового ордера выдаются клиенту.

В представленной ей копии кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ стоит ее подпись, как кассира, подпись менеджера Ванбина М.А., как лица подававшего документа и подпись клиента, получившего денежные средства. За время своей работы в данном банке денежные средства через кассу выдавались только лично клиенту при представлении паспорта, иным способом, в том числе сотрудникам банка и менеджеру Ванбину М.А. денежные средства за других клиентов ею никогда не выдавались (т.2 л.д.116-119).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен офис № ПАО КБ «<данные изъяты> расположенный на первом этаже по адресу: <адрес> «А». В помещении офиса расположены четыре рабочих места, банкомат. К протоколу прилагается фототаблица (т.2 л.д.166-169).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен кабинет № ОМВД России по городскому округу Егорьевск. В ходе осмотра у управляющего операционным офисом № ПАО КБ «<данные изъяты>» ФИО1 изъяты 1)Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 2) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 3)Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 4 )Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 5) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 6) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 7) Дополнительное соглашение к договору вклада№ от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 8)Согласие на обработку персональных (в т.ч. биометрических) данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 9) Заявление в ПАО КБ <данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 10) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 11) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 12) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 13) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 14) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах;15) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 16) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 17) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 18) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 19) Согласие на обработку персональных (в т.ч. биометрических) данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 20) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 21) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 22) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты> на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 23) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 24) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты> на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 25) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 26) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты> на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 27) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 28) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 29) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 30) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 31) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 32) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 33) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 34) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 35) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 36) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 37) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 38) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 39) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 40) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 41) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах. К протоколу прилагается фототаблица (т.1 л.д.189-192).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому осмотрены 1)Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 2) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 3)Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 4 )Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 5) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 6) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 7) Дополнительное соглашение к договору вклада№ от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 8)Согласие на обработку персональных (в т.ч. биометрических) данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 9) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты> на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 10) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 11) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 12) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 13) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 14) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах;15) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 16) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 17) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 18) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 19) Согласие на обработку персональных (в т.ч. биометрических) данных от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 20) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты> на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 21) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 22) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 23) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 24) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 25) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 26) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 27) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты> на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 28) Заявление в ПАО КБ «<данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ на 2-х листах; 29) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 30) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 31) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 32) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 33) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 34) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 35) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 36) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 37) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 38) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах; 39) Договор срочного банковского вклада № на 2-х листах; 40) Дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ на 1-м листе; 41) копия паспорта ФИО2ДД.ММ.ГГГГ г.р. на 2-х листах.

Перечисленные документы выполнены печатным способом на листах бумаги формата А4. В осмотренных банковских документах имеются рукописные подписи от имени ФИО2 и сотрудника банка, а также оттиски печати банка. К протоколу прилагается фототаблица (т.2 л.д.218-220). Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ данные документы признаны вещественными доказательствами и хранятся при уголовном деле (т.2 л.д.221-224).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому произведен осмотр помещений по адресам: <адрес>,
<адрес> «А», <адрес> «А», <адрес> «А», по которым расположены банкоматы и торговые точки, в которых Ванбин М.А. получал наличные денежные средства с расчетных счетов ФИО2, а также расплачивался банковскими, картами, выпущенными на ее имя. К протоколу прилагается фототаблица (т.3 л.д. 1-15).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому осмотрены:

1. бумажный конверт черного цвета, из которого извлекается компакт диск белого цвета, на котором имеется рукописная надпись: «CD 1 <данные изъяты> синего цвета. Данный компакт диск помещается в рабочий компьютер следователя и его содержимое просматривает в операционной системе «Windows». На диске содержатся две папки с именами: «<данные изъяты>». В папке «<данные изъяты>» содержаться следующие видеофайлы<данные изъяты> (далее видео №);

<данные изъяты>

Указанные видеофайлы поочередно воспроизводятся при помощи медиа плеера:

На видео № изображен участок операционного зала отделения ПАО КБ «<данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес> «А». В левом верхнем углу экрана имеется таймер, который на момент начала записи показывает: «ДД.ММ.ГГГГ 19:05:52»", общая продолжительность видеозаписи 11 минут 04 секунды. В нижней части экрана по центру расположен банкомат. Согласно времени на таймере в 19:13:20 к банкомату подходит молодой человек внешне похожий на Ванбина М.А. (далее по тексту Ванбин М.А.). Находясь перед банкоматом Ванбин М.А. достает их внутреннего кармана пиджака банковскую карту, которую помещает в банкомат, после чего достает из того же кармана бумажный конверт белого цвета (как установлено в ходе расследования конверт с пин-кодом от банковской карты), вскрывает его, читает содержимое, сразу после чего на клавиатуре банкомата вводит комбинацию цифр. Далее Ванбин М.А. производит манипуляции на клавиатуре банкомата, после чего банкомат выдает банковскую карту и несколько купюр по <данные изъяты> рублей, которые Ванбин М.А. забирает и убирает банковскую карту в карман своего пиджака, а денежные купюры в карман своих брюк. При просмотре видеозаписи определить количество купюр не представляется возможным.

На видео № изображен участок операционного зала отделения ПАО КБ «<данные изъяты>» расположенного по адресу: <адрес> «А». В левом верхнем углу экрана имеется таймер, который на момент начала записи показывает: «ДД.ММ.ГГГГ 18:59:38», общая продолжительность видеозаписи 06 минут 09 секунд. В нижней части экрана по центру расположен банкомат. Согласно времени на таймере в 19:14:53 к банкомату подходит молодой человек внешне похожий на Ванбина М.А. (далее по тексту Ванбин М.А.). Находясь перед банкоматом Ванбин М.А. достает их внутреннего кармана пиджака банковскую карту, которую помещает в банкомат, после чего достает из того же кармана бумажный конверт белого цвета (как установлено в ходе расследования конверт с пин-кодом от банковской карты), вскрывает его, читает содержимое, сразу после чего на клавиатуре банкомата вводит комбинацию цифр. Далее Ванбин М.А. производит манипуляции на клавиатуре банкомата, после чего банкомат выдает банковскую карту и несколько купюр по <данные изъяты> рублей, которые Ванбин М.А. забирает и убирает банковскую карту в карман своего пиджака, а денежные купюры в карман своих брюк. При просмотре видеозаписи определить количество купюр не представляется возможным.

На видео № изображен участок операционного зала отделения ПАО КБ «<данные изъяты>» расположенного по адресу: <адрес> «А». В левом верхнем углу экрана имеется таймер, который на момент начала записи показывает: «ДД.ММ.ГГГГ 19:34:49», общая продолжительность видеозаписи 10 минут 40 секунд. В нижней части экрана по центру расположен банкомат. Согласно времени на таймере в 19:41:22 к банкомату подходит молодой человек внешне похожий на Ванбина М.А. (далее по тексту Ванбин М.А.). Находясь перед банкоматом Ванбин М.А. достает их кармана шорт банковскую карту, которую помещает в банкомат, после чего достает из того же кармана бумажный конверт белого цвета (как установлено в ходе расследования конверт с пин-кодом от банковской карты), вскрывает его, читает содержимое, сразу после чего на клавиатуре банкомата вводит комбинацию цифр. Далее Ванбин М.А. производит манипуляции на клавиатуре банкомата, после чего банкомат выдает банковскую карту и несколько купюр по <данные изъяты> рублей, которые Ванбин М.А. забирает и убирает карман. При просмотре видеозаписи определить количество купюр не представляется возможным.

На видео № изображен участок операционного зала отделения ПАО КБ «<данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес> «А». В левом верхнем углу экрана имеется таймер, который на момент начала записи показывает: «ДД.ММ.ГГГГ 12:50:01», общая продолжительность видеозаписи 10 минут 40 секунд. В нижней части экрана по центру расположен банкомат. Согласно времени на таймере в 12:50:01 у банкомата находится молодой человек внешне похожий на Ванбина М.А. (далее по тексту Ванбин М.А.). Находясь перед банкоматом Ванбин М.А. достает из него банковскую карту и несколько купюр по <данные изъяты> рублей. При просмотре видеозаписи определить количество купюр не представляется возможным. После этого, держа в руках указанные денежные средства, Ванбин М.А. подходит к расположенному слева от банкомата терминала, также нему подходит неустановленная следствием девушка, совместно с которой Ванбин М.А. производит с терминалом манипуляции и помещает в терминал денежные средства, после чего выходит из помещения отделения банка.

На видео № изображен участок операционного зала отделения ПАО КБ «<данные изъяты>» расположенного по адресу: <адрес> «А». В левом верхнем углу экрана имеется таймер, который на момент начала записи показывает: «ДД.ММ.ГГГГ 15:51:50», общая продолжительность видеозаписи 07 минут 27 секунд. В нижней части экрана по центру расположен банкомат. Согласно времени на таймере в 15:57:46 к банкомату подходит молодой человек внешне похожий на Ванбина М.А. (далее по тексту Ванбин М.А.). Находясь перед банкоматом Ванбин М.А. достает их кармана банковскую карту, которую помещает в банкомат, после чего производит манипуляции на клавиатуре банкомата, после чего банкомат выдает банковскую карту и несколько купюр по <данные изъяты> и по <данные изъяты> рублей, которые Ванбин М.А. забирает вместе с банковской картой и выходит из отделения банка. При просмотре видеозаписи определить количество купюр не представляется возможным.

На том же компакт диске, в папке «Оперзал» содержаться следующие видеофайлы:

-<данные изъяты>

<данные изъяты>

(видео №);

<данные изъяты> (видео №).

На видео № изображен операционный зал отделения ПАО КБ «<данные изъяты>» расположенного по адресу: <адрес> «А». В левом верхнем углу экрана имеется таймер, который на момент начала записи показывает: «ДД.ММ.ГГГГ 18:01:31», общая продолжительность видеозаписи 53 минут 43 секунды. Согласно таймеру, в 18:16:09 в операционный зал заходит молодой человек внешне похожий на Ванбина М.А. (далее Ванбин М.А.). В операционном зале расположено четыре рабочих стола с компьютерами, за третьим слева компьютером сидит женщина, внешне похожая на ФИО3 (далее ФИО3), которая встает из-за стола и вместе с Ванбиным М.А. выходит из кадра. После этого Ванбин М.А. и ФИО3 возвращаются к вышеуказанному компьютеру и Ванбин М.А. садится за него. После этого работает за указанным компьютером, периодически вставая и общаясь с другими лицами, находящимися в отделении банка до момента времени на таймере: 19:02:55. После это Ванбин М.А. встает из-за стола и достает из сейфа, расположенного у окна позади стола бумажный конверт и банковскую карту, затем возвращается к компьютеру и кладет их на стол, продолжая при этом совершать манипуляции с компьютером, после чего Ванбин М.А. убирает указанные конверт и банковскую карту во внутренний карман своего пиджака.

На видео № изображен операционный зал отделения ПАО КБ «<данные изъяты>» расположенного по адресу: <адрес> «А». В левом верхнем углу экрана имеется таймер, который на момент начала записи показывает: ДД.ММ.ГГГГ 19:10:54», общая продолжительность видеозаписи 18 минут 26 секунды. Данная видеозапись является продолжение видеозаписи №. Согласно времени на таймере в 19:13:20 к банкомату подходит Ванбин М.А. Находясь перед банкоматом Ванбин М.А. достает их внутреннего кармана пиджака банковскую карту, которую помещает в банкомат, после чего достает из того же кармана бумажный конверт белого цвета (как установлено в ходе расследования конверт с пин-кодом от банковской карты), вскрывает его, читает содержимое, сразу после чего на клавиатуре банкомата вводит комбинацию цифр. Далее Ванбин М.А. производит манипуляции на клавиатуре банкомата, после чего банкомат выдает банковскую карту и несколько купюр по <данные изъяты> рублей, которые Ванбин М.А. забирает и убирает банковскую карту в карман своего пиджака, а денежные купюры в карман своих брюк. При просмотре видеозаписи определить количество купюр не представляется возможным. После этого Ванбин М.А. выходит из помещения банка.

На видео № изображен операционный зал отделения ПАО КБ «<данные изъяты>» расположенного по адресу: <адрес> «А». В левом верхнем углу экрана имеется таймер, который на момент начала записи показывает: ДД.ММ.ГГГГ 17:59:35», общая продолжительность видеозаписи 01 час 10 минут 31 секунда. Согласно таймеру, в 18:37:16 в операционный зал заходит молодой человек: внешне похожий на Ванбина М.А. (далее Ванбин М.А.). В операционном зале расположено четыре рабочих стола с компьютерами, за третьим и четвертым слева компьютером сидят сотрудницы банка, за четвертым женщина, внешне похожая на ФИО3 (далее ФИО3). Ванбин М.А. проходит через операционный зал и скрывается из кадра в правой части экрана, где находится подсобное помещение. Затем ФИО3 встает со своего рабочего места и также уходит в подсобное помещение, а Ванбин М.А. проходит в операционный зал, достает из сейфа конверт, банковскую карту и вместе с ними садится за рабочий компьютер, который ранее занимала ФИО3 После этого Ванбин М.А. работает за указанным компьютером, при этом убирает указанные конверт и банковскую карту во внутренний карман своего пиджака. Далее Ванбин М.А. производит аналогичные операции еще с двумя банковским карта и также убирает их в карман своего пиджака. После этого Ванбин М.А. подходит к банкомату, достает из кармана банковскую карту, помещает ее в банкомат, вскрывает конверт (как установлено в ходе следствия, содержащий пин-код от карты) получает из банкомата наличные денежные средства, после чего убирает деньги и банковскую карту в карман своего пиджака.

На видео № изображен операционный зал отделения ПАО КБ «<данные изъяты> расположенного по адресу: <адрес> «А». В левом верхнем углу экрана имеется таймер, который на момент начала записи показывает: «ДД.ММ.ГГГГ 10:03:01», общая продолжительность видеозаписи 30 минут 11 секунд. Данная видеозапись является продолжением видеозаписи №. В операционном зале за третьим слева компьютером находится Ванбин М.А. и производит операции, за соседним слева компьютером находится ФИО3 После проведения операций на компьютере Ванбин М.А. встает из-за рабочего места вместе с картой и конвертом, указанными выше в осмотре видео №, подходит к банкомату, где помещает карту в банкомат, вскрывает конверт (как установлено следствием, содержащий пин-код от банковской карты), после чего производит операции с банкоматом, получает из него денежные средства, номинал и количество купюр определить не представляется возможным, и выходит из операционного офиса.

2. бумажный конверт черного цвета, из которого извлекается компакт диск белого цвета, на котором имеется рукописная надпись: «CD №<данные изъяты>». Данный компакт диск помещается в рабочий компьютер следователя и его содержимое просматривает в операционной системе «Windows». На диске содержатся две папки с именами: «Банкомат» и «Оперзал». В папке «Банкомат» содержатся следующие видеофайлы:

<данные изъяты>

Данные видеозаписи поочередно просматриваются при помощи медиа плеера.

В папке «Оперзал» содержатся следующие видеофайлы:

<данные изъяты>

Видеозаписи № - № по своему содержанию аналогичны видеозаписям, ранее осмотренным в настоящем протоколе видеозаписям №-№. К протоколу прилагается фототаблица (т.2 л.д.185-209). Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ два компакт диска с видеозаписями признаны вещественными доказательствами и приобщены к уголовному делу (т.2 л.д.210-211).

Протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому осмотрены был произведен осмотр документов, приобщенных представителем ПО КБ «Восточный» к заявлению о преступлении, а именно:

- заявление в ПАО КБ «<данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2, выполненное печатным способом на 1 листе бумаги формата А4 с двух сторон. Согласно тексту документа на имя ФИО2 в ПАО КБ <данные изъяты>» открыт счет № от ДД.ММ.ГГГГ, к которому также выпущена банковская карта. На оборотной стороне листа под текстом договора имеются рукописные подписи от имени ФИО2 и представителя банка Ванбина М.А. Документ представлен в копии;

- договор срочного банковского вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПАО КБ «<данные изъяты>» и ФИО2, выполненный печатным способом на 1 листе бумаги формата А4 с двух сторон. Согласно тексту документа, на имя ФИО2 в ПАО КБ «<данные изъяты> оформлен счет по вкладу №. Согласно условиям договора ФИО2 дает поручение ПАО КБ <данные изъяты>» перевести на счет вновь открытого вышеуказанного вклада со своего текущего счета №, открытого в том же банке, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. На оборотной стороне листа под текстом договора имеются рукописные подписи от имени
ФИО2 и представителя банка Ванбина М.А. Документ представлен в копии;

- дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ПАО КБ «<данные изъяты>» и ФИО2, выполненное печатным способом на 1 листе бумаги формата А4 с двух сторон. Согласно тексту документа по договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ выпускается банковская карта и увеличивается процентная ставка по вкладу. На оборотной стороне листа под текстом договора имеются рукописные подписи от имени ФИО2 и представителя банка Ванбина М.А. Документ представлен в копии;

- договор срочного банковского вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПАО КБ «<данные изъяты>» и ФИО2, выполненный печатным способом на 1 листе бумаги формата А4 с двух сторон. Согласно тексту документа, на имя ФИО2 в ПАО КБ «<данные изъяты>» оформлен счет по вкладу №. Согласно условиям договора ФИО2 дает поручение ПАО КБ «<данные изъяты>» перевести на счет вновь открытого вышеуказанного вклада со своего текущего счета №, открытого в том же банке, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. На оборотной стороне листа под текстом договора имеются рукописные подписи от имени ФИО2 и представителя банка Ванбина М.А. Документ представлен в копии;

- договор срочного банковского вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПАО КБ «<данные изъяты>» и ФИО2, выполненный печатным способом на 1 листе бумаги формата А4 с двух сторон. Согласно тексту документа, на имя ФИО2 в ПАО КБ «<данные изъяты>» оформлен счет по вкладу № на сумму 50 000 рублей, которые ФИО2 обязуется внести на счет вклада не позднее дня подписания договора. В нижней части лицевой стороны и на оборотной стороне листа под текстом договора имеются рукописные подписи от имени ФИО2 и представителя банка Ванбина М.А. Документ представлен в копии;

- дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ПАО КБ «<данные изъяты>» и ФИО2, выполненное печатным способом на 1 листе бумаги формата А4 с двух сторон. Согласно тексту документа по договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ выпускается банковская карта и увеличивается процентная ставка по вкладу. На лицевой и оборотной стороне листа под текстом договора имеются рукописные подписи от имени ФИО2 и представителя банка Ванбина М.А. Документ представлен в копии;

- заявление в ПАО КБ «<данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2, выполненное печатным способом на 1 листе бумаги формата А4 с двух сторон. Согласно тексту документа, на имя ФИО2 в ПАО КБ «<данные изъяты>» открыт счет № от ДД.ММ.ГГГГ, к которому также выпущена банковская карта. На оборотной стороне листа под текстом договора имеются рукописные подписи от имени ФИО2 и представителя банка Ванбина М.А. Документ представлен в копии;

- заявление в ПАО КБ <данные изъяты>» на открытие текущего банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО2, выполненное печатным способом на 1 листе бумаги формата А4 с двух сторон. Согласно тексту документа, на имя ФИО2 в ПАО КБ «<данные изъяты>» открыт счет № от ДД.ММ.ГГГГ, к которому также выпущена банковская карта. На оборотной стороне листа под текстом договора имеются рукописные подписи от имени ФИО2 и представителя банка Ванбина М.А. Документ представлен в копии;

- договор срочного банковского вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между ПАО КБ <данные изъяты>» и ФИО2, выполненный печатным способом на 1 листе бумаги формата А4 с двух сторон. Согласно тексту документа, на имя ФИО2 в ПАО КБ «<данные изъяты>» оформлен счет по вкладу №. Согласно условиям договора ФИО2 дает поручение ПАО КБ <данные изъяты>» перевести на счет вновь открытого вышеуказанного вклада со своего текущего счета №, открытого в том же банке, денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. На лицевой и оборотной стороне листа под текстом договора имеются рукописные подписи от имени ФИО2 и представителя банка Ванбина М.А. Документ представлен в копии;

- дополнительное соглашение к договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенное между ПАО КБ «<данные изъяты>» и ФИО2, выполненное печатным способом на 1 листе бумаги формата А4 с двух сторон. Согласно тексту документа по договору вклада № от ДД.ММ.ГГГГ выпускается банковская карта и увеличивается процентная ставка по вкладу. На лицевой и оборотной стороне листа под текстом договора имеются рукописные подписи от имени ФИО2 и представителя банка Ванбина М.А. Документ представлен в копии;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

№ за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету производились следующие операции (за исключением списания денежных средств в счет комиссии банка):

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

ДД.ММ.ГГГГ зачисление денежных средств наличными в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличными по карте);

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

№ за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету производились следующие операции(за исключением списания денежных средств в счет комиссии банка):

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

ДД.ММ.ГГГГ поступление в сумме <данные изъяты> рублей (зачисление наличных через банкомат);

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

ДД.ММ.ГГГГ поступление в сумме <данные изъяты> рублей (зачисление средств в кассе);

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

ДД.ММ.ГГГГ поступление в сумме <данные изъяты> рублей (зачисление средств через банкомат);

ДД.ММ.ГГГГ списание в <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

ДД.ММ.ГГГГ поступление в сумме <данные изъяты> рублей (зачисление средств в кассе);

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

№ за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету производились следующие операции(за исключением списания денежных средств в счет комиссии банка):

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей.

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

№ за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету производились следующие операции(за исключением списания денежных средств в счет комиссии банка):

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

ДД.ММ.ГГГГ поступление в сумме <данные изъяты> рублей (зачисление в кассе);

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

№ за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету производились следующие операции(за исключением списания денежных средств в счет комиссии банка):

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

ДД.ММ.ГГГГ получение наличных в кассе в сумме <данные изъяты> рублей;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

№ за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету производились следующие операции(за исключением списания денежных средств в счет комиссии банка):

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей.

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

№ за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету производились следующие операции(за исключением списания денежных средств в счет комиссии банка):

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей.

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

№ за период с ДД.ММ.ГГГГ (дата открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно выписке по счету производились следующие операции(за исключением списания денежных средств в счет комиссии банка):

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей.

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей.

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета 42№ в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей.

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей.

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ списание в сумме <данные изъяты> рублей (выдача наличных по карте);

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ зачисление денежных средств в кассе <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ зачисление процентов <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ выдача наличных по карте в сумме <данные изъяты> рублей;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ выплата суммы вклада со счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ получение наличных в кассе банка в сумме <данные изъяты> рублей;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ зачисление процентов в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ выдача наличных по карте в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ выдача наличных в кассе в сумме <данные изъяты> рублей;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ зачисление процентов в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме 3 <данные изъяты> рублей;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ перевод со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ выдача наличных по карте в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ зачисление процентов <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей;

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ перевод со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ выдача наличных по карте в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплата товара в магазине «<данные изъяты>» оплата товара на сумму <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплата товара в магазине «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплата товара в аптеке «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты> рубля;

ДД.ММ.ГГГГ оплата товара в магазине «<данные изъяты> на сумму <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплата товара в кафе «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплата товара в магазине «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ оплата товара в магазине «<данные изъяты> на сумму <данные изъяты> рублей.

- выписка по операциям клиента ФИО2 по счету

ДД.ММ.ГГГГ выплата суммы вклада со счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ зачисление процентов в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ перевод на свой счет № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счет № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ получение наличных в кассе в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счет № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ получение наличных в кассе в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ выплата суммы вклада со счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ получение наличных в кассе банка в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ зачисление процентов в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ поступление со своего счета № в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ получение наличных в кассе в сумме <данные изъяты> рубля;

ДД.ММ.ГГГГ внешний перевод на счет в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ зачисление процентов в сумме <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ получение наличных в кассе в сумме <данные изъяты> рублей.

- приказ руководителя Московского филиала ПАО КБ «<данные изъяты>» № № от ДД.ММ.ГГГГ о приеме работника на работу, согласно которому в операционный офис №<адрес> на должность менеджера по операционно-кредитной работе принят Ванбин М.А. Документ выполнен в копии на 1 листе бумаги формата А4 печатным способом;

- приказ руководителя ПАО КБ «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ о прекращении трудового договора с работником, согласно которому Ванбин М.А. уволен из ПАО КБ <данные изъяты>». Документ выполнен в копии на 1 листе бумаги формата А4 печатным способом;

- должностная инструкция менеджера по операционно-кредитной работе ПАО КБ <данные изъяты>», выполненная печатным способом на 10 листах бумаги формата А4 на одной из сторон каждого листа. На последнем листе в листе ознакомления имеется рукописная запись «Ванбин М.А.» и рукописная подпись от его имени. В документе перечислены помимо прочего должностные обязанности менеджера по операционно-кредитной работе ПАО КБ «<данные изъяты>». К протоколу прилагается фототаблица (т.3 л.д.39-49). Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ указанные выше документы признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам дела (т.3 л.д.50-54).

Должностной инструкцией менеджера по операционно-кредитной работе группы розничного обслуживания ПАО КБ «<данные изъяты>» (т.1 л.д.224-241).

Постановлением о частичном прекращении уголовного преследования от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому прекращено уголовное преследование в отношении Ванбина М.А. по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ в части совершения им хищения денежных средств, принадлежащих ФИО2 в сумме <данные изъяты> рублей. Продолжено уголовное преследование в отношении Ванбина М.А. по признакам преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ в части совершения им хищения денежных средств, принадлежащих ФИО2 в сумме <данные изъяты> рублей (т.1 л.д.27-28).

Протоколом явки с повинной Ванбина М.А. от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому он сообщил о том, что в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ им были похищены денежные средства с банковских счетов, принадлежащих ФИО2 в размере около <данные изъяты> рублей. Данные денежные средства он потратил на личные нужды, по своему усмотрению. В содеянном раскаивается, обязуется возместить причиненный ущерб (т.1 л.д.209-210).

По преступлению, совершенному в период в отношении потерпевшей ФИО4:

Из содержания заявления потерпевшей ФИО4 следует, что она ДД.ММ.ГГГГ обратилась в правоохранительные органы, с заявлением о том, что она просит провести проверку и привлечь к уголовной ответственности Ванбина М.А., который путем обмана и злоупотреблением доверия похитил принадлежащие ей денежные средства в сумме 281000 рублей (т.1 л.д.49-54).

Из показаний потерпевшей ФИО4, данных в ходе судебного заседания, а также данными ею в ходе предварительного расследования, оглашенными с согласия сторон в судебном заседании, правильность которых она подтвердил в судебном заседании следует, что примерно с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности бухгалтера у ИП ФИО9 Примерно в ДД.ММ.ГГГГ к ним на работу пришел молодой человек, который представился Ванбиным М.А., пояснил, что тот является сотрудником банка «<данные изъяты>».
Ванбин М.А. стал рассказывать им о различных банковских продуктах и предлагал им оформить их. При этом Ванбин М.А. оставил свой номер телефона и пояснил, что если их заинтересуют банковские продукты, то они могут звонить тому на прямую и тот поможет им с их оформлением. После этого Ванбин М.А. еще несколько раз приходил к ним на работу, предлагал услуги банка, в связи с чем они познакомились ближе и стали общаться.

Примерно в ДД.ММ.ГГГГ она решила приобрести новую машину, но ей хватало денег, она рассказала об этом Ванбину М.А. и тот предложил ей оформить в банке «<данные изъяты> кредитную карту на ее имя с лимитом в <данные изъяты> рублей. После уговоров Ванбина М.А., она согласилась оформить кредитную карту и ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, во сколько именно не помнит, она пришла в отделение банка «<данные изъяты> расположенное по адресу: <адрес> «А». Ванбин М.А. был на рабочем месте, она сообщила тому, что хочет открыть кредитную карту. Тот сказал, что всё сделает, всё оформит. После этого тот стал оформлять заявку, и в итоге оформил на её имя кредитную карту с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. При этом, при оформлении Ванбин М.А. сказал, что отключил смс-оповещения, мотивировав это тем, что за это придётся платить лишние денежные средства, она не возражала. После оформления кредитной карты, Ванбин М.А. выдал ей её на руки, и она всегда находилась у нее, Ванбину М.А. указанную карту она никогда не передавала. Реквизиты данной кредитной карты и номер счета, к которому та привязана, она не помнит. После того как она забрала оформленную кредитную карту, она еще раз всё обдумала и всё-таки решила, что не будет тратить кредитные деньги, а лучше займет их. Она заняла у своих знакомых <данные изъяты> рублей, приобрела автомобиль. При этом при покупке ею автомобиля присутствовал Ванбин М.А., помогал ей с выбором.

Через день после этого, ДД.ММ.ГГГГ Ванбин М.А. обратился к ней и попросил разрешения снять с ее кредитной карты банка <данные изъяты>» <данные изъяты>, сказав, что деньги тому необходимы для игр на фондовой бирже. При этом она уточнила у
Ванбина М.А., не нужны ли ему деньги для азартных ставок, на что тот сказал, что не играет на ставках. Она хорошо относилась к Ванбину М.А., доверяла тому, поэтому согласилась одолжить тому указанные денежные средства. После этого тот ей сказал, что на ее сотовый телефон придёт код подтверждения, который нужно будет сообщить тому. Через несколько минут пришло смс-оповещение с кодом, который она сообщила Ванбину М.А. После этого она зашла в личный кабинет через мобильное приложение банка «Восточный» на своем мобильном телефоне и увидела, что снялось <данные изъяты> рублей, а 1 000 рублей снялось за оформление карты.

После этого Ванбин М.А. неоднократно одалживал у нее деньги на различные цели и аналогичным образом списывал их с ее кредитной карты банка <данные изъяты>». Как именно тот это делал она не знает, тот объяснял, но она толком не поняла, так как не разбирается в этом. Насколько она поняла, Ванбин М.А. каким-то образом привязал кредитную карту к своему мобильному телефону и через приложение имел возможность пользоваться ее кредитной картой. Каждый раз, когда Ванбин М.А. использовал ее кредитную карту, тот заранее предупреждал ее об этом, и она давала свое согласие. Однако с течением времени Ванбин М.А. стал возвращать ей денег меньше, чем брал. В ДД.ММ.ГГГГ она стала говорить Ванбину М.А., что необходимо погасить долг, так как хотела закрыть кредитную карту. Тот просил не закрывать карту, продолжал занимать деньги, но возвращал всё также меньше чем занимал. После этого, примерно ДД.ММ.ГГГГ она позвонила Ванбину М.А., сказала, что будет закрывать карту и больше тому никогда не одолжит деньги, не будет с тем общаться, Ванбин М.А. согласился. Однако она несколько раз тому звонила и говорила о том, что тому необходимо вернуть ей долг полностью, который на тот момент составлял <данные изъяты> рублей, Ванбин М.А. говорил, что до ДД.ММ.ГГГГ тот полностью закроет перед ней долг. До ДД.ММ.ГГГГ она не заходила в мобильное приложение банка «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ, во сколько именно не помнит, через свой мобильный телефон она зашла в приложение банка «<данные изъяты>» и обнаружила, что со счета ее кредитной банковской карты банка «<данные изъяты>» списаны денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Она поняла, что это мог сделать только Ванбин М.А., так никто другой не имел доступа к ее карте, и она ее никому не передавала, сама ею не пользовалась. Она написала Ванбину М.А. сообщение с претензией, почему тот перевел с ее карты <данные изъяты> рублей без ее ведома, на что тот извинился, что снял деньги, признался в этом, после чего пообещал ей всё вернуть, поэтому она не стала сразу обращаться в полицию. В течении месяца он вернул ей <данные изъяты> рублей, но ее это не устроило, и ДД.ММ.ГГГГ она обратилась в полицию с заявлением о хищении денежных средств.

Таким образом, при указанных обстоятельствах Ванбин М.А. похитил со счета ее кредитной карты, оформленной в банке «Восточный» принадлежащие ей денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, причинив ей значительный ущерб в указанном размере. Разрешения пользоваться данными деньгами она Ванбину М.А. не давала, и ей не было ничего известно о том, что тот перевел с ее карты указанные денежные средства.

У нее имеются вышеуказанная кредитная карта, с которой Ванбин М.А. похитил принадлежащие ей денежные средства, а также ее мобильный телефон, на котором имеются мобильное приложение банка «Восточный» и переписка с Ванбиным М.А., подтверждающие списание тем денежных средств.

Дополнительно пояснила, что с ДД.ММ.ГГГГ когда Ванбин М.А. периодически одалживал у нее деньги и списывал их с ее банковской карты, примерно до августа – начала ДД.ММ.ГГГГ ей на телефон приходили сообщения с кодом доступа, которые она пересылала Ванбину М.А. по просьбе того, чтобы тот мог списать деньги с ее карты. После этого, когда именно не помнит, Ванбин М.А., когда в очередной раз одалживал у нее деньги, попросил привязать ее карту к какому-то мобильному приложению, какому именно не знает, чтобы тот мог производить платежи без комиссий, и чтобы ей приходили коды подтверждения операций, и ей не нужно было отправлять тому их, и чтобы не списывались проценты, говорил банковскими терминами, в которых она не разбирается. Какие именно операции тот при этом производил, и как именно отключил уведомления, она не знает. Помнит, что для привязки Ванбину М.А. нужен был код доступа, который пришел ей на телефон, и она отправила его Ванбину М.А. В тот момент она не придала этому значения, так как доверяла Ванбину М.А.

В конце лета – начала ДД.ММ.ГГГГ Ванбин М.А. стал с задержками и не в полном объеме возвращать ей долги, в связи с чем отношения между ними испортились, и она запретила тому списывать деньги с ее карты и потребовала возврата всего долга. В ДД.ММ.ГГГГ Ванбин М.А. постоянно уговаривал ее дать тому еще денег, так как у того возникли какие-то серьезные проблемы, говорил, что если тот не вернет кому-то деньги, то ему «оторвут голову», кроме того тот разбил машину. При этом просил значительные суммы по <данные изъяты> рублей, она ему отказывала, поясняя, что ей самой нужны деньги, нужно кормить ребенка, а если тому нужны деньги, то он может продать свою машину.

О том, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Ванбин М.А. списал с ее банковской карты денежные средства в общей сумме <данные изъяты> рублей, она ничего не знала, разрешения списывать деньги Ванбин М.А. у нее не спрашивал, и она тому не давал такого разрешения. Когда указанные деньги списывались с ее счета ей на телефон не приходило никаких уведомлений о списании, либо кодов для подтверждения операций по списанию, соответственно Ванбину М.А. она никаких кодов не пересылала. О том, что деньги были списаны с ее счета, она узнала только примерно через две недели, в середине ДД.ММ.ГГГГ когда решила проверить баланс карты в приложении на своем мобильном телефоне (т.2 л.д.21-23, 24-25).

Согласно протоколу очной ставки между обвиняемым Ванбиным М.А. и потерпевшей ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, потерпевшая ФИО4 и обвиняемый Ванбин М.А. дали аналогичные показания, данные ими в ходе предварительного расследования (т.2 л.д.74-76).

Из протокола выемки от ДД.ММ.ГГГГ следует, что у потерпевшей ФИО4 изъяты банковская карта № ПАО КБ «<данные изъяты>» и мобильный телефон «<данные изъяты>». К протоколу прилагается фототаблица (т. 2 л.д.141-144).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрены изъятые у потерпевшей ФИО4:

1) мобильный телефон «<данные изъяты>». Просматривается содержимое операционной системы указанного мобильного телефона, в которой помимо прочего имеются мобильное приложение банка ПАО КБ «<данные изъяты>» и мессенджер «<данные изъяты>

При просмотре мобильного приложения банка ПАО КБ «<данные изъяты>» обнаружены отчеты об операциях по списанию денежных средств с кредитной карты №, а именно:

- ДД.ММ.ГГГГ оплата товаров/услуг на сумму <данные изъяты> рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ оплата товаров/услуг на <данные изъяты> рублей;

- ДД.ММ.ГГГГ оплата товаров/услуг на сумму <данные изъяты> рублей.

При просмотре содержимого мессенджера «<данные изъяты>» обнаружена переписка с абонентом под именем «Ванбин М. номер телефона № (установлен, как Ванбин М.А.) от ДД.ММ.ГГГГ в период с 12 часов 09 минут по 15 часов 48 минут, из содержания которой следует, что Ванбин М.А. снял денежные средства со счета ФИО4 в размере <данные изъяты> рублей без её разрешения, и обещал их вернуть.

В ходе осмотра во внутренней памяти телефона не обнаружено каких-либо уведомлений о списании денежных средств ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, а также сообщений, содержащих код для подтверждения операций по списанию денежных средств.

2. Пластиковая банковская карта серого цвета №, платежной системы «<данные изъяты>», на карте изображена голова тигра и логотип «<данные изъяты>». К протоколу прилагается фототаблица (т.2 л.д.145-152).

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ указанный выше мобильный телефон, а также банковская карта признаны вещественными доказательствами, приобщены к уголовному делу (т.2 л.д.153). Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ указанные выше вещественные доказательства возвращены потерпевшей ФИО4 (т.2 л.д.154).

Согласно протоколу осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ, осмотрена выписка по счету № открытому на имя ФИО4 в ПАО КБ «<данные изъяты>», выполненная печатным способом на 5 листах бумаги формата А4.

Согласно тексту выписки, помимо прочего с указанного расчетного счета производились списания денежных средств: ДД.ММ.ГГГГ в суммах: <данные изъяты> рублей; <данные изъяты> рублей; ДД.ММ.ГГГГ в суммах <данные изъяты> рублей, <данные изъяты> рублей, а всего на общую сумму <данные изъяты> рублей (т.3 л.д.31-33).

Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ выписка по расчетному счету ФИО4 признана вещественным доказательством и приобщена к материалам дела (т.3 л.д.34-38).

Таким образом, оценив представленные сторонами обвинения и защиты доказательства в их совокупности, суд считает их законными, достоверными, допустимыми, без противоречий согласующимися между собой, подтверждающими виновность подсудимого Ванбина М.А. в совершении вышеуказанных преступлений.

Все имеющиеся и изложенные выше в описательной части приговора доказательства по уголовному делу были проверены и оценены судом с точки зрения их относимости и допустимости, в результате чего установлено, что указанные доказательства собраны без нарушений требований норм уголовно-процессуального закона, и, следовательно, являются допустимыми, правдивыми и достоверными, а их совокупность, при сопоставлении согласующихся между собой, достаточна для правильного разрешения дела.

Существенных противоречий, которые ставили бы под сомнение достоверность оглашенных с согласия сторон показаний потерпевшей ФИО2 и свидетелей ФИО1, ФИО3, ФИо5, ФИО7, ФИО8 суд не усматривает. Фактов наличия между потерпевшей и свидетелями с подсудимым неприязненных отношений судом не установлено, перед допросом потерпевшая и свидетели были предупреждены об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Оснований для оговора подсудимого со стороны указанных потерпевших и свидетелей в суде не установлено, не представлено таковых подсудимым и его защитником. Кроме того, указанные доказательства в целом последовательны, логичны, объективно согласуются как между собой, так и в совокупности с иными доказательствами по делу, в том числе и с признательными показаниями самого подсудимого, по причине чего суд кладет их в основу приговора как доказательства вины подсудимого в совершении указанных выше преступлений в отношении потерпевшей ФИО2

Оснований ставить под сомнение показания подсудимого, в части преступлений, совершенных в отношении потерпевшей ФИО2, данные тем в ходе предварительного расследования, а также в судебном заседании, суд не усматривает, поскольку на стадии предварительного расследования его защиту осуществлял профессиональный адвокат. Каких-либо заявлений от подсудимого о том, что его защитник в ходе предварительного следствия ненадлежащим образом выполнял свои профессиональные обязанности, не поступало. Приведенные судом выше показания подсудимого Ванбина М.А. оглашенные в судебном заседании, на предварительном следствии являются допустимыми и достоверными, они были даны в присутствии защитника, то есть в условиях, исключающих незаконное воздействие, каких-либо жалоб и заявлений о недозволенных методах следствия или о неправильном изложении в протоколе показаний от него, а равно его защитника не поступало, своей подписью Ванбин М.А. удостоверил правильность записи его показаний следователем. Более того, указанные показания подсудимого также подтверждаются и другими исследованными в ходе судебного заседания доказательствами в их совокупности, в том числе и показаниями потерпевшей ФИО2 и свидетелей, а так же письменными материалами дела, которые в свою очередь согласуются между собой.

Существенных противоречий, которые ставили бы под сомнение достоверность показаний допрошенной непосредственно в судебном заседании потерпевшей ФИО4 суд не усматривает. Фактов наличия между потерпевшей с подсудимым неприязненных отношений судом не установлено, перед допросом потерпевшая была предупреждена об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний. Оснований для оговора подсудимого со стороны указанной потерпевшей в суде не установлено, не представлено таковых подсудимым и его защитником. Кроме того, указанные доказательства в целом последовательны, логичны, объективно согласуются как между собой, так и в совокупности с иными доказательствами по делу.

Оценивая показания подсудимого Ванбина М.А. о непризнании им своей вины в части тайного хищения денежных средств с банковской карты потерпевшей ФИО4, суд расценивает их, как избранную Ванбиным М.А. позицию защиты, с целью избежать наказания за совершенное преступление, поскольку изложенные им обстоятельства в полном объеме не согласуются с показаниями потерпевшей
ФИО4, не доверять которым у суда нет оснований. Суд не доверяет показания подсудимого Ванбина М.А., данных им в ходе предварительного следствия, в части преступления, совершенного в отношении потерпевшей ФИО4, а также данных им в судебном заседании в части того, что денежная сумма в размере <данные изъяты> рублей ошибочно перевелась ему на карту после того, как он вернул потерпевшей долг в размере <данные изъяты> рублей. Изложенные им обстоятельства опровергаются показаниями потерпевшей ФИО4 о том, что она не давала Ванбину М.А. разрешение на списание какой-либо денежной суммы с её банковской карты, более того, ДД.ММ.ГГГГ она сообщила Ванбину о том, что собирается закрывать банковскую карту, и денежные средства в долг она ему больше даст, и неоднократно говорила последнему, чтобы он вернул полностью долг.

Законность и допустимость протоколов следственных действий, у суда сомнений не вызывает, поскольку они проведены и оформлены компетентным лицом – следователем, в чьем производстве находилось уголовное дело, в установленном законом порядке, при этом судом учитывается, что сторонами в судебном следствии и в прениях сторон ходатайств о признании данных доказательств недопустимыми не заявлялось.

Квалифицирующие признаки совершенных Ванбиным М.А. преступлений в полном объеме нашли свое подтверждение в ходе судебного следствия и подтверждаются вышеприведенными доказательствами.

Таким образом, с учетом вышеизложенного, анализа указанных выше доказательств и установленных судом фактических обстоятельств, позволяют суду сделать вывод о виновности Ванбина М.А., квалифицируя его действия: по преступлению, совершенному в отношении потерпевшей ФИО2 – по ст. 159 ч. 4 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере; по ст.159 ч.4 УК РФ- как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере; по преступлению, совершенному в отношении потерпевшей ФИО4 – по ст. 158 ч. 3 п. «г» УК РФ – как кража, то есть тайное хищение чужого имущества, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное с банковского счета (при отсутствии признаков преступления, предусмотренного ст.159.3 УК РФ).

Решая вопрос о виде и размере наказания подсудимому, суд, в соответствии со ст.ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности совершенных подсудимым Ванбиным М.А. преступлений, сведения о личности виновного и его отношение к содеянному, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимого, предупреждения совершения им новых преступлений.

Так, подсудимый Ванбин М.А. ранее не судим, в течение года привлекался к административной ответственности, <данные изъяты>

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимому
Ванбину М.А., суд, в части совершенного преступления в отношении потерпевшей ФИО2 на основании п. «и» ч. 1 и ч. 2 ст. 61 УК РФ, учитывает его явку с повинной, а также полное признание им вины и раскаяние в содеянном, в части совершенного преступления в отношении потерпевшей ФИО4 на основании п. «к» ч.1 и ч.2 ст.61 УК РФ добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступления, а также признание им вины и раскаяние в содеянном в ходе судебного следствия.

Обстоятельств, отягчающих наказание в отношении подсудимого Ванбина М.А., в соответствии со ст. 63 УК РФ судом не установлено.

Оснований к применению ст. 64 УК РФ суд не усматривает, поскольку исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновного, других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, по делу не установлено.

С учетом всех указанных обстоятельств, характера и степени общественной опасности совершенных Ванбином М.А. преступлений, наличие в его действиях совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих его наказание обстоятельств, учитывая влияние назначаемого наказания на исправление виновного, данные о личности подсудимого Ванбина М.А., принимая во внимание его материальное положение и отношение к содеянному, заверения о том, что он сделал для себя надлежащие выводы и впредь не намерен совершать противоправных действий, суд, руководствуясь положением ч. 2 ст. 43 УК РФ, учитывая цели назначения наказания связанные с восстановлением социальной справедливости, исправления и перевоспитания виновного, считает необходимым назначить Ванбину М.А. наказание в виде лишения свободы, в пределах санкций, предусмотренных ч. 3 ст. 158, ч.4 ст.159 УК РФ, без назначения дополнительного наказания в виде штрафа и ограничения свободы, назначение которого считает нецелесообразным, с учетом требований ч. 1 ст. 62 УК РФ, а так же с учетом требований ч. 3 ст. 69 УК РФ.

Вместе с тем, с учетом установленных обстоятельств совершенных преступлений, личности виновного и его отношения к содеянному, принимая во внимание наличие совокупности смягчающих наказание обстоятельств, суд считает возможным применить к подсудимому Ванбину М.А. ст. 73 УК РФ, согласно которой назначенное наказание следует считать условным. Так же суд полагает необходимым установить испытательный срок, в течение которого Ванбин М.А. своим поведением должен доказать исправление, а также возлагает на него исполнение определенных обязанностей в порядке
ч. 5 ст. 73 УК РФ.

Данный вид наказания, по мнению суда, будет отвечать принципу справедливости, закрепленному в ст. ст. 6, 43 УК РФ, способствовать достижению целей исправления виновного, предупреждению совершения им новых преступлений и отвечать принципам соразмерности содеянному.

Принимая во внимание данные о личности виновного, достаточных оснований для назначения тому альтернативных видов наказаний, указанных в санкции части статьи, суд не находит.

В судебном заседании потерпевшей ФИО4 заявлен гражданский иск о возмещении материального ущерба причиненного ей в результате совершения преступления на сумму 123000 рублей. В судебном заседании установлено, что подсудимый
Ванбин М.А. в счет возмещение материального вреда потерпевшей ФИО4 частично возвратил ей денежные средства в сумме 10000 рублей, а также установлено, что подсудимым ранее была возвращена сумма в размере 81800 рублей, и перед потерпевшей ФИО4 у него есть еще задолженность.

Исходя из вышеизложенного, необходимо проведение дополнительных расчетов, связанных с гражданским иском, поэтому суд в силу положений ст. 309 ч. 2 УПК РФ, признает за ФИО4 право на удовлетворение гражданского иска в части возмещения материального ущерба причиненного ей Ванбиным М.А. в результате совершения преступления, предусмотренного ст. 158 ч. 3 п. "г" УК РФ и передает вопрос о размере возмещения гражданского иска в этой части для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства, куда, разъясняет ФИО4, она может обратиться с исковым заявлением.

При решении вопроса о вещественных доказательствах суд руководствуется ч. 3 ст. 81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 297, 303, 307-308, 310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Ванбина М.А.виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п. «г» ч. 3 ст. 158 УК РФ, и назначить ему наказание:

- по ст.159 ч.4 УК РФ- в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы;

- по ст.158 ч.3 п. «г» УК РФ- в виде 2 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы.

В соответствии со ст. 69 ч. 3 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно назначить Ванбину М.А. наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы без штрафа и ограничения свободы.

Применить к Ванбину М.А. ст.73 УК РФ и на ее основании назначенное наказание считать условным, если в течение трехгодичного испытательного срока он своим поведением докажет свое исправление, обязав его не менять места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденных, являться в данный орган на регистрацию не реже 1 раза в месяц.

Разъяснить условно осужденному, что в случае неисполнения возложенных на него обязанностей, а так же совершения им, в период испытательного срока преступлений, условное осуждение может быть отменено.

Контроль за условно осужденным возложить на уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства Ванбина М.А.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговора в законную силу оставить прежней.

Признать за гражданским истцом ФИО4 право на удовлетворение исковых требований о возмещении материального ущерба и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска в этой части для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по уголовному делу: - <данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Московский областной суд через Егорьевский городской суд Московской области в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать об участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, а также поручить осуществление своей защиты избранному им защитнику, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Председательствующий судья (подпись) И.В. Филатова