Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев материалы уголовного дела в открытом судебном заседании в отношении ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданке РФ, имеющей средне -техническое образование, замужней, не военнообязанной, пенсионерки, ранее не судимой, зарегистрированной и проживающей по адресу: Республики Адыгея, <адрес>, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст.159 ч. 3, 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Подсудимая ФИО7ДД.ММ.ГГГГ совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ).

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то ест преступление, предусмотренное ст.160 ч.3 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ).

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ).

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, то ест преступление, предусмотренное ст.160 ч.3 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ).

Она же, ДД.ММ.ГГГГ совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ).

Она же, ДД.ММ.ГГГГ совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ).

Она же. ДД.ММ.ГГГГ, совершила присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то ест преступление, предусмотренное ст.160 ч.3 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ).

Данные преступления ФИО7 совершила при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО7, работая в должности директора филиала Некоммерческой организации «Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный союз «Содействие», свидетельство о государственной регистрации юридического лица серии 26 №, на основании приказа № «Об открытии филиалов» от ДД.ММ.ГГГГ и трудового договора №б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с нею Некоммерческой организацией «Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный союз «Содействие» (далее НКПГ «КС «Содействие») в лице ФИО8 А.В., в последующем переименованной в Потребительское общество «Кредитный союз «Содействие» (далее ПО «КС «Содействие»), в рамках указанных приказа, заключенного договора, действуя по доверенности Директора Кредитного союза, осуществляя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции от его имени, в соответствии с требованиями Устава, имея право на заключение договоров в порядке, предусмотренном ГК РФ, подписания официальных документов от имени Общества, реализуя заранее обдуманный умысел, направленный на хищение денежных средств, предоставляемых гражданами РФ в качестве вкладов – займов в адрес ПО «КС «Содействие», в нарушение указанных выше заключенных договоров и нормативных документов, регламентирующих работу директора филиала ПО «КС «Содействие», из корыстных побуждений, умышленно, путем обмана, с использованием своего служебного положения, совершила хищение денежных средств по займам потерпевших, предназначенным ФИО3, ФИО4, ФИО20, ФИО15, ФИО16, ФИО21, ФИО17, ФИО22 и ФИО18 при следующих обстоятельствах:

Так, ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, находясь в помещении филиала ПО «Кредитный союз «Содействие», расположенного по адресу: <адрес>, умышленно, с целью хищения заемных денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, воспользовавшись документами для оформления займа, предоставленными ФИО3 в филиал ранее – в 2007 году, по результатам рассмотрения, которых в выдаче займа последней было отказано, используя свое служебное положение в части права заключения договоров с пайщиками от имени ПО «КС «Содействие», без ведома ФИО3 оформила документы о ее приеме в состав пайщиков ПО «КС «Содействие», а затем, используя анкетные данные указанной гражданки, путем изготовления подписи от её имени, оформила фиктивный договор займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, согласно которому ПО «КС «Содействие» выдает пайщику ФИО3 заем в указанной сумме денег.

После чего, на основании вышеуказанных подложных документов, ФИО7 в установленном порядке, то есть с фиксацией в данных программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы, в журнале ордере № (движение денежных средств по кассе) оформила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, по которому из кассы филиала получила денежные средства в сумме 500 000 рублей.

Полученные денежные средства ФИО7 похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив ПО «КС «Содействие» материальный ущерб на сумму 500 000 рублей, что является крупным размером.

Она же, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, во второй половине дня, находясь в автомобиле ДЭУ-ЭСПЕРО с регистрационным знаком А 225 СС 01, припаркованном возле <адрес>, умышленно, с целью хищения денежных средств путем присвоения, получила от пайщика ФИО6 денежные средства в сумме 464 436 рублей 18 копеек, в качестве окончательного исполнения обязательств по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО4, в последующем выдав последнему квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и справку об отсутствии задолженности перед ПО «КС «Содействие».

Полученные денежные средства ФИО7 в кассу филиала ПО «КС «Содействие» не внесла, в данных программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы, в журнале ордере № (движение денежных средств по кассе) получение указанных денежных средств не отразила, а из корыстных побуждений, умышлено, присвоила их, причинив тем самым ПО «КС «Содействие» материальный ущерб на сумму 464 436 рублей 18 копеек, что является крупным размером.

Она же, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время суток, находясь в помещении филиала потребительского общества «Кредитный союз «Содействие», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, с целью хищения заемных денежных средств в сумме 1 000 000 рублей, путем обмана, из корыстных побуждений, на основании представленных в августе 2007 года клиентом Общества ФИО6 документов с целью получения займа, используя свое служебное положение в части права заключения договоров с пайщиками от имени ПО «КС «Содействие», без ведома ФИО6, используя анкетные данные указанного гражданина, путем изготовления подписи от его имени, оформила фиктивный договор займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, согласно которому ПО «КС «Содействие» выдает пайщику ФИО20 заем в указанной сумме.

На основании подложных документов, ФИО7 в установленном порядке, то есть с фиксацией в данных программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы, в журнале ордере № (движение денежных средств по кассе) оформила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 107 000 рублей, получив указанную сумму из кассы филиала.

Продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств в сумме 1000 000 рублей, ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, находясь в помещении филиала потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» по адресу: <адрес>, умышленно, с целью хищения заемных денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение в части права заключения договоров с пайщиками от имени ПО «КС «Содействие», без ведома ФИО6, путем изготовления подписи от его имени, оформила фиктивный договор займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, согласно которому ПО «КС «Содействие» выдает пайщику ФИО20 заем в указанной сумме.

После чего менеджер филиала Свидетель №1, введенная в заблуждение ФИО7 относительно истинных намерений последней, на основании подложных документов, в установленном порядке, то есть с фиксацией в данных программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы, в журнале ордере № (движение денежных средств по кассе) оформила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 265 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 128 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 48 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 90 000 рублей, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 262 000 рублей, выдав ФИО7 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из кассы филиала денежные средства в общей сумме 893 000 рублей.

Полученные денежные средства ФИО7 похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив ПО «КС «Содействие» материальный ущерб на общую сумму 1 000 000 рублей, что является крупным размером.

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, находясь в помещении филиала потребительского общества «Кредитный союз «Содействие», расположенного по адресу: <адрес>, умышленно, с целью хищения денежных средств путем присвоения, получив от пайщика ФИО15 денежные средства в сумме 364670 рублей, в качестве окончательного исполнения обязательств по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ, а так же денежные средства в сумме 364580 рублей в счет погашения обязательств по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО15, о чем выдала квитанции к приходным кассовым ордерам № на сумму 364580 рублей и квитанцию к приходному ордеру № на сумму 364670 рублей.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ, желая скрыть совершаемое преступление, внесла в кассу филиала денежные средства в общей сумме 199150 рублей в счет погашения задолженности по займам ФИО15, а оставшиеся денежные средства в общей сумме 530 100 рублей, полученные от ФИО15 в кассу филиала ПО «КС «Содействие» не внесла, в данных программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы получение указанных денежных средств не отразила, в журнале ордере № (движение денежных средств по кассе) не показала, а из корыстных побуждений, умышлено, присвоила их, причинив тем самым ПО «КС «Содействие» материальный ущерб на сумму 530 100 рублей, что является крупным размером.

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, в помещении филиала потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» по адресу: <адрес>, умышленно, с целью хищения денежных средств путем присвоения, получила от пайщика ФИО16 денежные средства в сумме 488 000 рублей, в качестве окончательного исполнения обязательств по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ.

Продолжая свой преступный умысел, ФИО7, желая скрыть совершаемое преступление, в этот же день, внесла в кассу филиала денежные средства в общей сумме 285 200 рублей в счет погашения задолженности по займу на имя ФИО16, а оставшиеся денежные средства в общей сумме 202 800 рублей, полученные от ФИО16 в кассу филиала ПО «КС «Содействие» не внесла, в данных программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы получение указанных денежных средств не отразила, в журнале ордере № (движение денежных средств по кассе) не показала, а из корыстных побуждений, умышлено, присвоила их, причинив тем самым ПО «КС «Содействие» материальный ущерб на сумму 202 800 рублей.

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, в помещении филиала потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» по адресу: <адрес>, умышленно, с целью хищения заемных денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, используя документы для оформления займа, предоставленные ФИО21 еще в 2007 году, по результатам рассмотрения которых, в выдаче займа ФИО21 было отказано, используя свое служебное положение в части права заключения договоров с пайщиками от имени ПО «КС «Содействие», без ведома ФИО21 оформила документы о приеме последней в состав пайщиков ПО «КС «Содействие», а затем, используя анкетные данные указанной гражданки, путем изготовления подписи от ее имени, оформила фиктивный договор займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей, согласно которому ПО «КС «Содействие» выдает пайщику ФИО21 заем в указанной сумме.

После чего на основании подложных документов, ФИО7 в установленном порядке, то есть с фиксацией в данных программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы, в журнале ордере № (движение денежных средств по кассе) оформила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40 000 рублей, по которому из кассы филиала получила денежные средства в общей сумме 40 000 рублей.

Полученные денежные средства ФИО7 похитила и распорядилась ими по своему усмотрению, причинив ПО «КС «Содействие» материальный ущерб на сумму 40 000 рублей.

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток, находясь в помещении филиала потребительского общества «Кредитный союз «Содействие», расположенном по адресу: <адрес>, умышленно, с целью хищения заемных денежных средств путем обмана, из корыстных побуждений, имея в наличии документы для оформления займа, предоставленные ФИО17 еще в 2007 году, по результатам рассмотрения, которых последней в выдаче займа было отказано, используя свое служебное положение в части права заключения договоров с пайщиками от имени ПО «КС «Содействие», без ведома ФИО17 оформила документы о приеме последней в состав пайщиков ПО «КС «Содействие», а затем, используя анкетные данные указанной гражданки, путем изготовления подписи от ее имени, оформила фиктивный договор займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, согласно которому ПО «КС «Содействие» выдает пайщику ФИО17 заем в указанной сумме.

После чего, на основании подложных документов, ФИО7 в установленном порядке, то есть с фиксацией в данных программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы, в журнале ордере № (движение денежных средств по кассе) оформила расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, по которому из кассы филиала получила денежные средства в общей сумме 500 000 рублей.

Она же, ДД.ММ.ГГГГ, около 17 часов, находясь по адресу: <адрес>, умышленно, с целью хищения денежных средств путем присвоения, получив от ФИО18 денежные средства в сумме 373 040 рублей 32 копейки, в качестве окончательного исполнения обязательств по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО22, а так же денежные средства в сумме 289371 рубль 62 копейки, в счет погашения задолженности по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с ФИО18, выдала последней фактические графики платежей и справки об отсутствии задолженности ФИО18 и ФИО22 перед ПО «КС «Содействие».

Продолжая свой преступный умысел, ФИО7, желая скрыть совершаемое преступление, внесла в кассу филиала денежные средства в общей сумме 88 400 рублей в счет погашения задолженности по займу на имя ФИО22, а так же денежные средства в общей сумме 57500 рублей в счет погашения задолженности по займу на имя ФИО18

Оставшиеся денежные средства в общей сумме 516 511 рублей 94 копейки, полученные от ФИО18 в кассу филиала ПО «КС «Содействие» не внесла, в данных программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы получение указанных денежных средств не отразила, в журнале ордере № (движение денежных средств по кассе) не показала, а из корыстных побуждений, умышлено, присвоила их, причинив тем самым ПО «КС «Содействие» материальный ущерб на сумму 516 511 рублей 94 копейки, что является крупным размером.

Подсудимая ФИО7 в судебном заседании виновной себя в совершении преступлений по эпизодам от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ признала полностью и показала, что ДД.ММ.ГГГГ она была принята на должность менеджера в головной офис, расположенный в <адрес> «Кредитного союза «Содействие».

Осенью 2007 года ФИО8 сообщил ей о принятом решении выкупить оставшиеся 2/3 доли домовладения № по <адрес> в <адрес> с целью увеличения площади офиса. Собственниками 2\3 домовладения являлись Острикова и Барышникова. Они договорились, что Острикова получит за продажу своей квартиры деньги в сумме 1 800 000 рублей, а Барышников 1 300 000 рублей. Зимой 2008 года Острикова попросила дать ей задаток, в связи с тем, что нашла для себя жилье и хотела его приобрести. Она поставила в известность о данном факте ФИО8 А.В., на что последний подтвердил намерение выкупить доли Остриковой и Барышниковой для офиса, но попросил ее поговорить с владельцами, чтобы оформить сделку и передать задаток позднее, в связи с тем, что у ПО «КС «Содействие» на тот момент не было денег. Она переговорила с Остриковой и Барышниковым и они согласились подождать.

В феврале - марте 2008 года Острикова стала снова требовать у нее задаток, мотивируя тем, что появились покупатели. Она боялась, что кто-то выкупит доли домовладения и приняла для себя решение, не поставив никого в известность, в том числе руководство ПО «КС «Содействие», самостоятельно выплатить задаток Остриковой и Барышникову. В марте 2008 года она решила фиктивно оформить договор займа на ФИО3, чтобы выплатить задаток Остриковой, по собственной инициативе. Таким образом, в офисе филиала она подделала подписи от имени ФИО3 в заявлении, договоре займа, залога и других документах, а так же подписи от имени поручителя Свидетель №2, при этом, она подделала договор о предоставлении торговых мест в качестве обеспечения займа и расписалась от имени ФИО3, вложив в дело пайщика фотографии, якобы заложенного имущества, которые использовала из дела какого-то другого пайщика. Ни ФИО3, ни Свидетель №2 не знали о наличии договора займа, по которому она получила деньги в сумме 500000 рублей, подделав подпись в расходном ордере. Полученные деньги в сумме 500000 рублей она передала в качестве задатка, Остриковой - 220 000 рублей и Барышникову 280 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, по согласованию с ФИО8, на ее имя был оформлен договор займа на сумму 1800 000 рублей для приобретения оставшихся 2/3 указанного помещения, причем, по устной договоренности с ФИО8. К этому времени в кассе филиала были только 880 000 рублей, которые она решила отдать ФИО19, а оставшаяся сумма должна была прийти позже. Указанная сумма денег была лично ею передана Остриковой, о чем был составлен предварительный договор от ДД.ММ.ГГГГ на покупку 1/3 доли жилого дома, оформленный нотариусом ФИО15, с оговоркой о том, что оставшиеся деньги в сумме 920 000 рублей она должна была передать Остриковой до ДД.ММ.ГГГГ, в противном случае, задаток не возвращался. Несмотря на то, что срок передачи оставшейся суммы Остриковой был установлен до ДД.ММ.ГГГГ, последняя неоднократно приходила к ней и просила рассчитаться, так как ее тоже торопили с передачей денег. Она, снова, никого не поставив в известность, надеясь, что деньги все-таки перечислят, одолжила их у неустановленного лица, данные которого она называть отказывается, 8500 евро и 375000 рублей, что по курсу составляло в общей сумме 700 000 рублей. Она передала указанную сумму денег ДД.ММ.ГГГГ лично Остриковой. Факт передачи денег оформлялся распиской, напечатанной ею и подписанной лично Остриковой. Спустя 4 дня в «Кредитном союзе» денег так и не появилось и мужчина, который одолжил ей деньги, стал требовать их возврата, причем в сумме, в 2 раза превышающей ту, которую она одолжила.

На тот момент у нее никакого другого источника дохода не было, и, когда в 20-х числах апреля 2008 года, в вечернее время, она находилась дома, ФИО20 приехал к ней домой и привез деньги в сумме 464 436 рублей 18 копеек, для внесения в кассу, в связи с досрочным погашением займа на имя ФИО4 Она объяснила ФИО20, что попала в трудную ситуацию и попросила разрешить ей попользоваться деньгами, так как срок договора истекал только ДД.ММ.ГГГГ. Она пообещала, что в срок погасит заем и проценты по нему, рассчитывая, что деньги на приобретение помещения для офиса все-таки перечислят. ФИО20 согласился и передал ей вышеуказанную сумму денег. Указанную сумму денег она передала в счет оплаты части своего долга в размере 1 400 000 рублей, лицу у которого занимала деньги. До декабря 2008 года, она производила погашения займа по договору ФИО4, в какой общей сумме и сколько, она осталась должна, не помнит.

В связи с тем, что деньги, перечисленные на приобретение помещения под офис и были потрачены по назначению, но она знала о необходимости оплачивать задолженность по займам ФИО3, ФИО4 и двум займам ФИО6, она приняла решение присвоить деньги, переданные для внесения в кассу ФИО15, получившей займы еще в октябре 2007 года. ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, в офисе филиала ПО «КС «Содействие» Самогова передала лично ей в счет досрочного погашения денежные средства в сумме 364670 рублей, а так же денежные средства в сумме 364580 рублей по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ. В отсутствие бухгалтера Свидетель №5, она распечатала приходные кассовые ордера № и №, после чего удалила операцию в системе Микрофинанс. По приходу Свидетель №5 она дала ей подписать приходные кассовые ордера в числе других документов, равно, как и квитанции к ним. Затем она вынула из общей стопки документов указанные приходные ордера, уничтожив их, а квитанции об оплате она передала Самоговой только на следующий день. Таким образом, Свидетель №5 ничего о данных операциях не знала, так как этими датами она провела по кассе приходные операции по займам Самоговой на сумму 99570 рублей и на сумму 99580 рублей. Оставшиеся деньги она присвоила и потратила на погашение процентов и задолженности по ранее выданным займам. С указанного времени она, без ведома Самоговой, внесла в кассу филиала денежные средства в общей сумме 530 100 рублей. Последние платежи по займам Самоговой она производила, распоряжаясь деньгами, полученными ею в счет досрочного погашения займов Кириченко и Бричевой.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, заемщик ФИО16 пришла в офис, где лично ей передала деньги в сумме 488000 рублей для погашения задолженности по займу и просрочки по платежам. Из указанной суммы, она в тот же день внесла в кассу филиала 285200 рублей, чтобы закрыть задолженность ФИО16, а оставшиеся деньги в сумме 202800 руб. присвоила и без ведома ФИО16 потратила на выплату задолженности по другим оформленным ею займам на имя ФИО3, ФИО69.

ДД.ММ.ГГГГ она получила деньги в счет погашения займа от Кириченко и из этой суммы она взяла 40000 рублей, чтобы внести в кассу по договору займа ФИО16, погасив часть задолженности без ведома ФИО16

В июле 2008 года, в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес> обратилась ФИО21 с просьбой выдать ей заем в сумме 40000 рублей, при этом предоставила ей копии документов, как своих, так и поручителя Свидетель №7. Она предоставила документы Бухтояровой на рассмотрение кредитного комитета и получила согласие на выдачу займа. За давностью событий она уже не помнит, либо она сказала ФИО21, что ей отказали в выдаче займа, либо ФИО21 ответила, что необходимость в займе отпала, она точно не помнит, но, так как к тому времени она должна была вносить платежи по ранее оформленным ею фиктивным займам, она решила похитить эти деньги. Она собственноручно подписала договор займа от имени Бухтояровой, договор поручительства от имени Свидетель №7, которую никогда не видела и затем, в отсутствие кассира, получила в кассе филиала деньги в сумме 40000 рублей, оформив расходный ордер на имя Бухтояровой и, соответственно расписалась за нее. С указанного времени она производила платежи по займу ФИО21 даже тогда, когда была уже уволена, то есть перечисляла платежи через банк. Последний платеж она произвела ДД.ММ.ГГГГ, после чего прекратила платежи, в связи с отсутствием денег.

В сентябре 2008 года, ей снова понадобилось деньги, и она приняла решение оформить еще один фиктивный заем, на этот раз, на имя ФИО17, которая ранее так же обращалась с просьбой о выдаче займа, но последней отказали. По той же схеме она подделала документы залога, подписала договора займа, залога и поручительства и по договору займа № на имя ФИО17 получила деньги в сумме 500000 рублей, без ведома последней. Так же, ею были подделаны расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, договор залога имущества, заявление на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ; договор о предоставлении торговых мест на рынке «Черемушки» и другие документы. Полученные деньги она потратила на внесение платежей по ранее оформленным займам. Она внесла один платеж 17000 рублей в счет погашения задолженности по Легеза, после чего не смогла производить платежи, в связи с отсутствием денег.

ФИО18 и ФИО22 являлись заемщиками ПО «КС «Содействие» и всегда добросовестно погашали займы. Документы, на основании которых были выданы займы, а в последующем и расходные ордера были подписаны непосредственно заемщиками. ДД.ММ.ГГГГ, около 17 часов, она, по просьбе заемщика ФИО18, с которой она поддерживала дружеские отношения, приехала домой к последней. ФИО18 передала ей деньги в сумме 289371 рубль 62 копейки в счет погашения займа по договору 34-2 на свое имя и деньги в сумме 373040 рублей 32 копейки в счет погашения займа по договору займа № на имя дочери ФИО22 Она пообещала, что документы, подтверждающие оплату, передаст немного позднее. Она внесла в кассу 88400 рублей по договору займа Бричевой, присвоив деньги в сумме 284640 рублей 32 копейки, без ведома Бричевой и Кириченко. По договору займа Кириченко она внесла в кассу 57500 рублей, присвоив 231871 рубль 62 копейки без ведома Кириченко. Указанные, присвоенные суммы денег она потратила на погашение процентов по ранее оформленным ею займам.

ДД.ММ.ГГГГ она передала ФИО18 графики и справки об отсутствии задолженности, не соответствующие действительности, в связи с тем, что не внесла большую часть денег в кассу. Именно по этой причине фактические графики платежей отсутствуют в делах пайщиков ФИО22 и ФИО18.

Кроме признательных показаний подсудимой ФИО7 вина последней по всем вышеуказанным статьям УК РФ полностью нашла свое подтверждение в судебном заседании, и подтверждаются следующими доказательствами.

Показаниями представителя потерпевшей ФИО2. данными ею в судебном заседании, которая показала, что с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно приказа ФИО8 ПО «КС «Содействие», проведена внеплановая выездная проверка деятельности Майкопского филиала ПО «КС «Содействие» в целях оценки финансового состояния, выявления признаков неустойчивого финансового положения, создания реальной угрозы интересам пайщиков, в том числе по расходованию денежных средств и использованию иного имущества.

В ходе проверки, было выявлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Майкопским филиалом ПО «КС «Содействие» и ФИО3 заключен договор займа № П на сумму 500 000 рублей сроком на 1 год 6 месяцев с процентной ставкой в размере 27,01 % годовых и необходимостью уплаты членских взносов. Обеспечением обязательств на указанному договору являлись договора залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Свидетель №2 обязан солидарно отвечать за исполнение обязательств ФИО3 по договору займа.

Со слов ФИО3, договор займа она не подписывала, документы поручителя и в обеспечение залога не предоставляла и денежные средства в сумме 500 000 рублей не получала.

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ между Майкопским филиалом ПО «КС «Содействие» и ФИО4 заключен договор займа №П на сумму 500 000 рублей сроком на 1 год 6 месяцев с процентной ставкой в размере 27,01 % годовых и необходимостью уплаты членских взносов. Обеспечением обязательств по указанному договору являлись договора залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ. До ДД.ММ.ГГГГ по договору займа поступали платежи, после чего перестали поступать. В ходе проведенной проверки она встретилась с братом ФИО4- ФИО6, который пояснил, что его брат не имеет перед Обществом задолженности, в связи с тем, что он погасил заем досрочно. В подтверждение, он предоставил справку на имя ФИО4 об отсутствии задолженности перед Обществом за подписью ФИО7 и квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 464436 рублей за подписью ФИО7, однако, указанные деньги в кассу филиала не поступали, в бухгалтерском учете не значатся

В ходе беседы с ФИО6, последний пояснил, что о наличии задолженности и вообще о существовании указанных договоров займа он узнал только в сентябре 2008 года, со слов ФИО7, которая рассказала ему о том, что подделала за него подписи, предоставила его документы, используя те документы, на основании которых, ему ранее уже выдавались займы и получила по договорам займа денежные средства в общей сумме 1 000 000 рублей, которые потратила на собственные нужды. Несмотря на наличие задолженности по указанным договорам, ФИО7 выдала ФИО20 справку о том, что тот не имеет задолженности по договорам займа № П и № П и квитанции к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 505 965, 56 рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 507 309, 01 руб. соответственно.

Так же, ДД.ММ.ГГГГФИО7 присвоила денежные средства в сумме 364670 рублей, переданные ей, как директору филиала в счет досрочного погашения по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 и денежные средства в сумме 364580 рублей, переданные ей в счет досрочного погашения № П от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, о чем ФИО7 выдала квитанции к приходным кассовым ордерам №, №.

Указанные денежные средства через кассу филиала не прошли, по данным бухгалтерского учета не нашли своего отражения и были предъявлены Самоговой только при обращении ПО «КС «Содействие» в суд о взыскании задолженности по договорам займа ФИО15

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО7, внесла в кассу филиала денежные средства в общей сумме 398 630 рублей в счет погашения задолженности по займам ФИО15, а оставшиеся денежные средства в сумме 530 100 рублей похитила путем присвоения, причинив ПО «КС «Содействие» материальный ущерб на указанную сумму.

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГФИО7 переданы денежные средства в сумме 488000 рублей, в счет досрочного погашения по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16, которые в кассу филиала внесены не были.

В счет погашения займа ФИО16ФИО7, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведены платежи в общей сумме 242800 рублей.

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГФИО7 оформлен заем в сумме 40000 рублей на имя ФИО21, однако, в ходе беседы с последней выявлено, что она не знала о наличии договора займа и указанную сумму денег не получала.

В счет погашения займа на имя ФИО21, ФИО7, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ произведены платежи в общей сумме 53045 рублей, остаток основного долга составил 6363, 68 рублей.

Так же, ДД.ММ.ГГГГ между ПО «КС «Содействие» и ФИО17 заключен договор займа № П на сумму 500 000 рублей. В обеспечение указанного договора займа с ФИО23 заключен договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому поручитель обязан солидарно отвечать за исполнение обязательств ФИО17 по договору займа. Так же, был заключен договор залога имущества № и договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ. По указанному договору ДД.ММ.ГГГГ произведено погашение процентов в сумме 17000 рублей, других погашений не производилось, в связи с чем, сумма основного долга по договору займа составила 500 000 руб.

В ходе беседы ФИО17 пояснила, что о наличии договора займа и задолженности по нему ей ничего неизвестно, документы она не подписывала и денежные средства не получала.

Кроме этого, в декабре 2008 года ФИО7 присвоила денежные средства в сумме 373040 рублей 32 копейки, переданные ей в счет досрочного погашения займа на имя ФИО22, при этом ФИО7 выдала справки об отсутствии задолженности, как Бричевой, так и заемщику ФИО18

В счет погашения займа ФИО22ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ произведен платеж в сумме 88400 рублей.

В счет погашения займа ФИО18ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ произведен платеж в сумме 57500 рублей, чтобы скрыть совершенное преступление, а именно: ДД.ММ.ГГГГФИО7 присвоила денежные средства в сумме 289371 рубль 62 копейки, переданные ей в счет досрочного погашения займа на имя ФИО18

Показаниями свидетеля ФИО3, данными ею в судебном заседании, которая показала, что летом 2007 года, она обращалась в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес> директором филиала работала ФИО7, которая разъяснила порядок выдачи займов и назвала перечень документов, необходимых для предоставления займа. Таким образом, она предоставила ФИО7 копии паспорта на ее имя и паспорт ее супруга Свидетель №2, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе, ИНН и другие документы, весь перечень которых, она уже не помнит. Примерно через 3-4 дня, точно она уже не помнит, ей позвонила ФИО7 и, сообщила, что в выдаче займа ей отказано, по каким причинам, она не пояснила. После чего, она забрала копии своих документов. В конце августа 2009 года, на имя ее супруга Свидетель №2, пришло требование о необходимости погасить задолженность перед ПО «КС «Содействие» в сумме 852 254 рубля по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ. За разъяснениями она обратилась в филиал ПО «КС «Содействие», так как никакого договора займа она не заключала. Представитель головного офиса ПО «КС «Содействие» ФИО2 предъявила ей договор займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, пояснив, что платежи по договору займа не производятся, в результате чего, образовалась задолженность в сумме, указанной в требовании. Договор займа, расходный кассовый ордер 3117 от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, договор залога имущества, заявление на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ она не подписывала и не заключала. Кроме того, в пакете документов, необходимых для получения займа, находился договор, согласно которому она, якобы предоставила в залог торговые места, расположенные на Центральном рынке <адрес>. Однако, торговых мест на Центральном рынке у нее нет и не было, договора №,916 от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении торговых мест с МУП «Городские рынки» в лице ФИО24, она не заключала и не подписывала.

Показаниями свидетеля Свидетель №2, данными им в судебном заседании, который показал, что летом 2007 г. он и его супруга ФИО3 обратились в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес>, директором которого работает ФИО7, последняя разъяснила порядок выдачи займов и назвала перечень документов, необходимых для предоставления займа. ФИО3 написала заявление с просьбой выдать ей 300 000 рублей, предоставила ФИО7 копии необходимых документов, в том числе и на его имя.

ФИО7 пояснила, что он может выступить в качестве поручителя, Спустя несколько дней, ФИО3 сказала ему, что им отказали в выдаче займа по каким-то причинам. Более они в филиал ПО «КС «Содействие» не обращались и никаких займов не получали. В конце августа 2009 года, на его имя пришло требование о необходимости погасить задолженность перед ПО «КС «Содействие» в сумме 852 254 рубля по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ. Они обратились в филиал ПО «КС «Содействие», так как никакого договора займа ФИО3 не заключала и денежных средств не получала. Представитель головного офиса ПО «КС «Содействие» ФИО2 предъявила им договор займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, пояснив, что платежи по договору займа не производятся, в результате чего, образовалась задолженность в сумме, указанной в требовании. Ему был предъявлен договор поручительства №П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, он, якобы обязался солидарно отвечать по обязательствам ФИО3. Однако, он этого договора не подписывал и об обстоятельствах его заключения ничего не знал. В договоре займа, в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, в договоре залога имущества, в заявлении на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ имеются подписи, выполненные от имени ФИО3, но это не ее подписи. Кроме того, в договоре залога указано, что в обеспечение займа ФИО3 предоставляет торговые места, расположенные на Центральном рынке <адрес>, что не соответствует действительности, так как торговых мест на Центральном рынке ни у него, ни у ФИО3 никогда не было.

Показаниями свидетеля ФИО25, данными им в судебном заседании и на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, который показал, что он работает в должности начальника службы экономической безопасности ПО «КС «Содействие».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно приказа ФИО8 ПО «КС «Содействие», проведена внеплановая выездная проверка деятельности Майкопского филиала ПО «КС «Содействие» в целях оценки финансового состояния, выявления признаков неустойчивого финансового положения, создания реальной угрозы интересам пайщиков, в том числе по расходованию денежных средств и использованию иного имущества и т. Основанием проверки послужило увеличение просроченной задолженности, снижение возврата денежных средств. В состав комиссии, кроме него входили: ФИО2 и ФИО26 В ходе проведения проверки было выявлено: фактическое не соответствие совершенных операций данным первичных документов, в том числе не соответствие фактов получения и выдачи указанных в них денежных средств и материальных ценностей фактически выполненным работам, оказанным услугам.

Так, ДД.ММ.ГГГГ между Майкопским филиалом ПО «КС «Содействие» и ФИО3 был заключен договор займа № П на сумму 500 000 рублей сроком на 1 год 6 месяцев с процентной ставкой в размере 27,01 % годовых и необходимостью уплаты членских взносов. Обеспечением обязательств на указанному договору являлись договора залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Свидетель №2 обязан солидарно отвечать за исполнение обязательств ФИО3 по договору займа.

Согласно, данных ему объяснений ФИО7, она используя свое служебное положение, подделала указанные договора и расходный кассовый ордер, по которым получила из кассы филиала деньги в сумме 500 000 рублей.

За период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по займу производились частичные погашения в общей сумме 164630 рублей.

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ между Майкопским филиалом ПО «КС «Содействие» и ФИО4 заключен договор займа №П на сумму 500 000 рублей сроком на 1 год 6 месяцев с процентной ставкой в размере 27,01 % годовых и необходимостью уплаты членских взносов. Обеспечением обязательств по указанному договору являлись договора залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ. До ДД.ММ.ГГГГ по договору займа поступали платежи, после чего перестали поступать. В ходе проведенной проверки он встретился с братом ФИО4- ФИО6, который пояснил, что его брат не имеет перед Обществом задолженности, в связи с тем, что он погасил заем досрочно. В подтверждение, он предоставил справку на имя ФИО4 о не имении задолженности перед Обществом за подписью ФИО7 и квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 464436 рублей за подписью ФИО7, однако, указанные деньги в кассу филиала не поступали, в бухгалтерском учете не значатся. ФИО7 пояснила, что деньги, переданные ей ФИО4 для внесения в кассу, она присвоила и растратила на собственные нужды.

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ между ПО «КС «Содействие» и ФИО6 заключен договор займа № П на сумму 500 000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ между ПО «КС «Содействие» и ФИО6 заключен договор займа № П на сумму 500 000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ были произведены последние платежи по указанным договорам, после чего выплаты прекратились. По указанным договорам производились частичные погашения, сумма основного долга по договорам займа составила 465 981,14 руб. и 465 795, 37 руб. соответственно.

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГФИО7 присвоила денежные средства в сумме 364670 рублей, переданные ей в счет досрочного погашения по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 и денежные средства в сумме 364580 рублей, переданные ей в счет досрочного погашения № П от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, о чем ФИО7 выдала квитанции к приходным кассовым ордерам №,1196.

Кроме этого, было выявлено, что ДД.ММ.ГГГГФИО7 присвоила денежные средства в сумме 488000 рублей, переданные ей в счет досрочного погашения по договору займа № П от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16

ДД.ММ.ГГГГ между ПО «КС «Содействие» и ФИО17 заключен договор займа № П на сумму 500 000 рублей. В обеспечение указанного договора займа с ФИО23 заключен договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому поручитель обязан солидарно отвечать за исполнение обязательств ФИО17 по договору займа. Так же, был заключен договор залога имущества № и договор залога № от ДД.ММ.ГГГГ. По указанному договору ДД.ММ.ГГГГ произведено погашение процентов в сумме 17000 рублей, других погашений не производилось, в связи с чем, сумма основного долга по договору займа составила 500 000 рублей.

В счет погашения займа ФИО22, ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ произведен платеж в сумме 88400 рублей.

В счет погашения займа ФИО18, ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ произведен платеж в сумме 57500 рублей, чтобы скрыть совершенное преступление, а именно: ДД.ММ.ГГГГФИО7 присвоила денежные средства в сумме 289371 рубль 62 копейки, переданные ей в счет досрочного погашения займа на имя ФИО18

Показаниями свидетеля Свидетель №5, данными ею в судебном заседании и на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, которая показала, что ФИО4 являлся заемщиком. Получил заем в сумме 500000 рублей. Кем конкретно были выданы ФИО4 эти деньги, она не помнит, несмотря на то, что в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ стоит ее подпись. Эти деньги могла выдать как ФИО7, так и Свидетель №1 в ее отсутствие, а она по приходу, поставить свою подпись. Квитанцию к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 464436 рублей 18 копеек на имя ФИО4, она видит впервые, указанная сумма денег по кассе не проходила и за этим номером числился приходный кассовый ордер на другую сумму, не имеющую отношения к ФИО4 Справка о неимении задолженности по займу ФИО4, так же не соответствует действительности. Об обстоятельствах выдачи указанных документах ей ничего неизвестно, на них имеется подпись ФИО7

Квитанции к приходным кассовым ордерам №, 1505 от ДД.ММ.ГГГГ и справку о неимении задолженности по займам ФИО6 она видит впервые, денежные средства через кассу филиала не проходили и не поступали. Кроме того, среди кассовых документов нет приходных ордеров к предъявленным квитанциям. Квитанции и справка так же подписаны ФИО7

В предъявленных расходно-кассовых ордерах № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 107000 рублей; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 265000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 128000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 48000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 90 000 рублей, № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 262000 рублей, выписанных на имя ФИО6, стоят ее подписи, но денежные средства из кассы филиала ФИО20 она не выдавала. Возможно, она подписала расходные ордера по приходу на работу, в случае, если отсутствовала, и, по личному указанию ФИО7

Показаниями свидетеля Свидетель №3, данными ею в судебном заседании, которая показала, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности главного бухгалтера филиала ПО «КС «Содействие» в <адрес>. Во время ее трудоустройства директором филиала являлась ФИО7 В августе 2008 года, точно она не помнит, в филиал пришел мужчина, который предъявил требование на имя ФИО3, пояснив, что к займу на имя ФИО3 он никакого отношения не имеет, о чем она сообщила ФИО2

Кроме этого, примерно ДД.ММ.ГГГГ, в офис приехал один из пайщиков – ФИО20, за которым числилась задолженность, последний предложил ФИО7 выйти, чтобы поговорить наедине, но последняя отказалась, после чего, ФИО20 попросил ФИО7 «уладить какой-то вопрос, чтобы его больше не вызывали и не тревожили», на что ФИО7 согласилась.

Показаниями свидетеля ФИО8 А.В., данными им в судебном заседании, который показал, что ДД.ММ.ГГГГ для осуществления деятельности филиала ПО «КС «Содействие» в <адрес>, из средств Общества было приобретено нежилое помещение по адресу: <адрес>.

В начале 2008 г. ФИО7 неоднократно обращалась в головной офис с просьбой выкупить 2/3 части жилого помещения по месту нахождения филиала, в связи с тем, что ПО «КС «Содействие» принадлежало лишь 1/3 всего здания. Со слов ФИО7, владельцы 2/3 долей имели намерения на продажу. Вопрос о приобретении этих помещений ФИО7 поднимала постоянно, поясняя, что их могут выкупить другие лица. ФИО7 настаивала на приобретении помещения и руководство дало свое согласие, в связи с тем, что 1/3 части здания не была выделена литером. Так как, приобретение жилых помещений не предусмотрено уставной деятельностью Общества, направленного на удовлетворение финансовых интересов пайщиков, был выдан заем на имя ФИО7 на покупку этих помещений, чтобы последняя, могла перевести их в нежилые, после чего «Содействие» выкупило их для офиса. Данное решение было принято в начале апреля 2008 года, после чего ФИО7 оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 800 000 рублей. Кроме того, ФИО7 был оформлен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 300 000 рублей. В этот период у филиала и у головного офиса были возможности по выплате займа в общей сумме 3 100 000 рублей и их можно было оформить одним договором, получив в течение 7-10 дней. О том, что собственники 2/3 помещения требовали задаток, а так же о том, что ФИО7 внесла личные денежные средства в счет задатка, никому из руководства ФИО7 не говорила.

Показаниями свидетеля ФИО27, данными им на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, с согласия всех участников процесса, который показал, что ДД.ММ.ГГГГ для осуществления деятельности филиала ПО «КС «Содействие» в <адрес>, из средств Общества было приобретено нежилое помещение по адресу: <адрес>.

В начале 2008 года ФИО7 неоднократно обращалась в головной офис с просьбой выкупить 2/3 части жилого помещения по месту нахождения филиала, в связи с тем, что ПО «КС «Содействие» принадлежало лишь 1/3 всего здания. Со слов ФИО7, владельцы 2/3 долей имели намерения на продажу. Вопрос о приобретении этих помещений ФИО7 поднимала постоянно, поясняя, что их могут выкупить другие лица. ФИО7 настаивала на приобретении помещения и руководство дало свое согласие, в связи с тем, что 1/3 части здания не была выделена литером. Так как. приобретение жилых помещений не предусмотрено уставной деятельностью Общества, направленного на удовлетворение финансовых интересов пайщиков, был выдан займ на имя ФИО7 на покупку этих помещений, чтобы ФИО7 могла перевести их в нежилые, после чего «Содействие» выкупило их для офиса. Данное решение было принято в начале апреля 2008 г., после чего ФИО7 оформила договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 800 000 рублей. Кроме того, ФИО7 был оформлен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 1 300 000 рублей. В этот период у филиала и у головного офиса были возможности, по выплате займа в общей сумме 3 100 000 рублей и их можно было оформить одним договором, получив в течение 7-10 дней. О том, что собственники 2/3 помещения требовали задаток, а так же о том, что ФИО7 внесла личные денежные средства в счет задатка, никому из руководства последняя, не говорила.

Показаниями свидетеля ФИО38, данными им в судебном заседании. который показал, что в связи с тем, что для расширения бизнеса ему необходимы были денежные средства, несмотря на то, что проценты за пользование займом были очень высокими, в августе 2007 г. ему был предоставлен заем в сумме 714 000 рублей, из которых 214000 рублей были зачтены в качестве квоты, а 500000 рублей были перечислены ему на пластиковую карту. С указанного времени между ним и ФИО7 сложились исключительно рабочие отношения, заем, он получал на общих основаниях и предоставлял достоверные сведения о возможном обеспечении займа. Пояснил, что никакого отношения к продаже Кондитерской фабрики он не имеет.

Кроме этого, в связи с тем, что у ФИО16 образовалась задолженность, последняя обратилась к его матери, которая по-родственному помогла ей досрочно погасить заем, то есть в июле 2008 года передала ФИО16 для внесения в кассу филиала 500000 рублей. Позже, со слов Духу ему стало известно, что ФИО7 не внесла указанную сумму денег и похитила.

Показаниями свидетеля Куижевой Г.Х., данными ею на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, с согласия всех участников процесса, которая показала, что примерно в октябре 2007 г. ее племянница ФИО16 по просьбе ее сына ФИО38 оформила и получила заем в Майкопском филиале ПО КС «Содействие» в сумме 500 000 рублей. Директором данного филиала работала ФИО7. Полученные деньги в полном объеме были переда ее сыну. Через 8-9 месяцев, примерно в июле 2008 г., она отдала ФИО16 500 000 рублей для того, что она закрыла задолженность по займу. Через день Духу отдала ей квитанцию об оплате задолженности и вернула 12000 рублей. так как на тот момент задолженность составила 488 000 рублей. Примерно через 1 год, она узнала, что переданные Духу деньги в счет погашения долга по займу были присвоены ФИО7.

Показаниями свидетеля ФИО28, данными ею на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, с согласия всех участников процесса, которая показала, что ДД.ММ.ГГГГ она была привлечена в качестве специалиста для проверки деятельности филиала ПО «КС «Содействие» в <адрес>, в период работы ФИО7

В ходе проверки установлено, что ФИО7 работала в должности директора филиала Некоммерческой организации «Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный союз «Содействие» в последующем переименованной в Потребительское общество «Кредитный союз «Содействие» (далее ПО «КС «Содействие») на основании приказа № «Об открытии филиалов» от ДД.ММ.ГГГГ и трудового договора №б/н от ДД.ММ.ГГГГ, действовала по доверенности Директора Кредитного союза, осуществляла организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции от его имени, в соответствии с требованиями Устава, имела право на заключение договоров в порядке, предусмотренном ГК РФ, подписание официальных документов от имени Общества.

В нарушение указанных выше заключенных договоров и нормативных документов, регламентирующих работу директора филиала ПО «КС «Содействие», из корыстных побуждений, умышленно, с использованием своего служебного положения, путем обмана совершила хищение денежных средств по займам ФИО6, ФИО3, ФИО17, ФИО21, подделывая подписи от имени заемщиков в договорах займа и расходных документах и, без ведома указанных лиц, получила денежные средства из кассы филиала, причинив ПО «КС «Содействие» материальный ущерб, в крупном размере.

Согласно, предоставленных материалов уголовного дела и исследуемых документов общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО3 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 500 000 рублей. Общая сумма денежных средств внесенных в кассу филиала в качестве исполнения обязательств по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 164630 рублей с учетом погашений процентов и других взносов. Общая сумма денежных средств внесенных в кассу филиала в качестве исполнения обязательств по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ без учета процентов, паевых взносов, составила 33940,92 рубля, что нашло свое отражение в заключении специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ. Денежные средства в общей сумме 36000 рублей, внесенные в кассу филиала в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения займа ФИО3 не нашли своего отражения в заключении специалиста в связи с тем, что были направлены на погашение процентов и взносов, а не основной суммы долга. Общая сумма задолженности по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ без учета процентов составила 466059,08 рублей.

Кроме этого, общая сумма денежных средств выданных ФИО4 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 500 000 рублей. Общая сумма денежных средств внесенных в кассу филиала в качестве исполнения обязательств по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ, без учета процентов, паевых взносов, составила 73399,06 рублей, что нашло свое отражение в заключении специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ.

Учитывая показания ФИО4 о досрочном погашении займа в апреле 2008 года, общая сумма денежных средств внесенных в кассу филиала в качестве исполнения обязательств по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ, с учетом процентов, паевых взносов, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 219490 рублей.

Платежи, внесенные по займу ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 40000 рублей и от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 16000 рублей не были учтены в графе «Возврат займа»в заключении специалиста №, в связи с тем, что расчет производился без учета выплаты по процентам и паевым взносам, а учитывались только платежи, направленные непосредственно на погашение задолженности по займу.

Таким образом, общая сумма задолженности по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, то есть на момент возбуждения уголовного дела, без учета процентов и неустойки, то есть сумма основной задолженности составила 426600, 94 руб.

Выданные ФИО7 квитанции и справка об отсутствии задолженности по договору займа ФИО4 не соответствуют действительности, так как денежные средства в сумме 464 436 рублей 18 копеек через кассу филиала не прошли, приходный кассовый номер № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный ФИО4 является фиктивным и за этим номером в кассовой книге числится платеж от имени ФИО29

Согласно, предоставленных материалов уголовного дела и исследуемых документов общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО6 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 500 000 рублей; общая сумма денежных средств внесенных в кассу филиала в качестве исполнения обязательств по указанному договору № П на имя ФИО6 без учета процентов и взносов составила 34018,86 рублей, в то время, как сумма внесенных платежей с учетом процентов и взносов составила 163380 рублей. Общая сумма задолженности по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ без учета процентов составила 465981, 14 рублей. Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 507309 рублей 01 копейка на имя ФИО6 и справка об отсутствии задолженности по договору № П не соответствуют данным кассовой книги и отчету кассира, так как указанные денежные средства в кассу филиала внесены не были, кассовый номер оформлен на имя ФИО30

Общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО6 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 500 000 рублей. Общая сумма денежных средств внесенных в кассу филиала в качестве исполнения обязательств по договору № П без учета процентов составила 34204,63 рублей, а с учетом процентов и взносов- 151685 рублей. Общая сумма задолженности по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ без учета процентов составила 465795, 37 рублей. Кассовые операции, произведенные ФИО7 согласно выданной ею квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 505965 рублей 56 копеек на имя ФИО6 и справка на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ не соответствуют данным программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы и сведениям в кассовой книге и отчету кассира, так как указанные денежные средства в кассу филиала внесены не были. Указанный приходный ордер был оформлен на имя ФИО31, а не на ФИО6, сумма внесенных денежных средств так же не соответствует действительности.

Кроме этого, общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО15 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 714300 рублей, из которых 214300 рублей были зачтены в качестве квоты. С учетом показаний ФИО15, о том, что заем был досрочно ею погашен ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ в кассу филиала поступили платежи в сумме 99740 рублей с учетом процентов.

Общая сумма задолженности по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 405895,64 рубля.

С учетом показаний ФИО15, о том, что заем был досрочно ею погашен ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ в кассу филиала поступили платежи в сумме 99740 рублей, с учетом процентов.

При этом, квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364580 рублей и квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364670 рублей, данным программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы и сведениям в кассовой книге и отчету кассира не соответствуют, в связи с тем, что денежные средства в общей сумме 530 100 рублей в кассу филиала не поступили, указанные приходные ордера оформлены на имя ФИО32 и Свидетель №5

Кроме этого, общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО16 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 714300 рублей, из которых 214300 рублей были зачтены в качестве квоты. Общая сумма денежных средств внесенных в кассу филиала в качестве исполнения обязательств по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 без учета процентов составила 34712,38 рублей, при этом ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения задолженности был внесен платеж в сумме 40000 рублей.

Общая сумма задолженности по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 366987,62 рубля.

Кроме этого, согласно материалов уголовного дела и исследуемых документов по заемщику ПО «КС «Содействие» ФИО21 в счет погашения выданного займа в сумме 40000 рублей, в кассу филиала по договору № П от ДД.ММ.ГГГГ внесены платежи в общей сумме 23010,47 рублей, с учетом процентов сумма внесенных платежей составила 53045 рублей.

Общая сумма задолженности по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ без учета процентов составила 16 989,53 рублей.

Кроме этого, общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО17 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 500 000 рублей. В счет погашения займа без учета процентов по займу ФИО17 в кассу филиала платежей не поступало, однако, ДД.ММ.ГГГГ был внесен платеж в сумме 17000 рублей в качестве оплаты операционного паевого взноса. Общая сумма задолженности по договору № П от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ без учета процентов и взносов составила 500 000 рублей.

Кроме этого, согласно материалов уголовного дела и исследуемых документов, с учетом показаний заемщика ПО «КС «Содействие» ФИО18 о досрочном погашении займа ДД.ММ.ГГГГ, в счет погашения выданного займа в сумме 300 000 рублей, в кассу филиала по договору № П от ДД.ММ.ГГГГ, в период с ДД.ММ.ГГГГ внесен платеж в общей сумме 57500 рублей, 37313,90 рублей из которых пошли на погашение основного долга.

Общая сумма задолженности по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 230653,77 рублей.

Кассовые операции, указанные ФИО7 в выданных ею документах: фактическом графике и справке исх. № от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности перед ПО «КС «Содействие» по договору займа на имя ФИО18, произведены не были, данным программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы и сведениям в кассовой книге, отчету кассира, не соответствуют, так как денежные средства в сумме 289371, 62 рубля в кассу филиала внесены не были.

Общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО22 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 330 000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ в кассу филиала в качестве исполнения обязательств по договору № П от ДД.ММ.ГГГГ был внесен платеж в сумме 88400 рублей, 46981,37 рублей из которых пошли на погашение основного долга. Общая сумма задолженности по договору № П от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составила 283018, 63 рубля.

Кассовые операции, указанные ФИО7 в выданных ею документах: фактическом графике и справке исх. № от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности перед ПО «КС «Содействие» по договору займа на имя ФИО22, произведены не были, данным программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы и сведениям в кассовой книге и отчету кассира не соответствуют, так как денежные средства в сумме 284640, 32 рубля в кассу филиала внесены не были.

Показаниями свидетеля ФИО4, данными им на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, с согласия всех участников процесса, который показал, что примерно в феврале 2008 года, он обратился в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес>, директором которого работала ФИО7, последней он предоставил копии необходимых документов.

Спустя некоторое время, ему дали согласие на выдачу займа, о чем ФИО7 сообщила по телефону и, по приходу в офис, он подписал договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500000 рублей, сроком на 1 год 6 месяцев. На основании указанного договора займа, он получил в кассе филиала денежные средства в сумме 500 000 рублей, подписав расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. Поручителем в обеспечение обязательств по договору займа выступала ФИО33 На протяжении нескольких месяцев он производил платежи по займу, согласно графика, при чем, деньги в счет погашения передавал как он, так и его брат ФИО20

В апреле 2008 года, он досрочно погасил задолженность по займу в полном объеме, то есть, в его присутствии ФИО20, в салоне автомобиля, возле домовладения, в котором проживала ФИО7, передал лично последней деньги в сумме 464 436 рублей 18 копеек для внесения в кассу. В августе 2009 года от ФИО8 ПО «КС «Содействие» он получил требование погасить имеющуюся задолженность по договору займа в общей сумме 742527 рублей с учетом уплаты процентов. Его брат ФИО20 пошел в филиал ПО «КС «Содействие», так как ему так же пришло требование о необходимости погасить задолженность, где ему стало известно о том, что деньги, переданные им ФИО7 через кассу филиала не прошли и не поступили, а она присвоила их себе.

Показаниями свидетеля ФИО6, данными им на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, с согласия всех участников процесса, который показал, что в феврале 2008 года ему а понадобились деньги и он обратился в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес>, так как уже имел хорошую кредитную историю. Никаких документов в этот раз он уже не предоставлял, так они имелись в деле пайщика. На основании его заявления и документов, ему выдали заем в сумме 500 000 рублей, по договору займа 54-2 П от ДД.ММ.ГГГГ.

В качестве обеспечения займа, он предоставил в залог те же автомобили, о чем были составлены договора залога имущества 54-2/13, поручителем у него выступили супруга ФИО34, о чем был составлен договор поручительства 54-2/3 П. Указанную сумму денег ему выдали в кассе филиала, подписав расходный ордер № от ДД.ММ.ГГГГ. До марта 2008 года он выплачивал задолженность, после чего ДД.ММ.ГГГГ он досрочно погасил заем, передав ФИО7 деньги в сумме 90153 рубля, о чем ФИО7 выдала ему квитанцию к приходному ордеру.

В начале августа 2009 года, ему позвонили из ПО «КС «Содействие» с вопросом о том, по какой причине в деле пайщика отсутствует паспорт транспортного средства. Он удивился, так как к тому времени задолженность по его займам была полностью погашена, в связи чем, документы на залоговое имущество были ему возвращены. Представителю ПО «КС «Содействие» он ничего не сказал, а решил позвонить ФИО7, подумав, что произошло недоразумение. Вместе с ФИО5 он подъехал к офису, где потребовал от ФИО7 объяснений. На что ФИО7 рассказала о том, что не внесла деньги в кассу, которые он передавал ей в счет досрочного погашения займов и что непогашенными, осталась сумма в 300000 рублей. ФИО7 пояснила, что хотела ему рассказать, но побоялась, что это повлечет за собой какие-то последствия. Поверив, что ФИО7 действительно погасит имеющуюся задолженность, он не предпринял каких-либо мер к тому, чтобы об этом факте стало известно руководству, так как ФИО7 говорила ему, что ее могут «посадить».

В конце августа 2008 года от ФИО8 ПО «КС «Содействие» он получил требование погасить имеющуюся задолженность по договорам займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 804095 рублей и по договору займа № в сумме 790 073 рубля.

Таким образом, ему стало известно о том, что ФИО7 подделала два договора займа и путем обмана получила деньги в общей сумме 1 000 000 рублей.

Кроме этого, в конце февраля 2008 года его брату ФИО4 понадобились деньги в сумме 500 000 рублей для приобретения недвижимости. Он, познакомил брата с ФИО7, в дальнейшем со слов брата узнал, что последний получил заем в сумме 500 000 рублей. Примерно в апреле 2008 года, точную дату он не помнит, он, вместе с братом, в салоне автомобиля ДЭУ-ЭСПЕРО с регистрационным знаком А 225 СС 0, возле домовладения ФИО7, передал лично последней с целью внесения в кассу филиала денежные средства в сумме 464 436 рублей 18 копеек в качестве досрочного погашения займа, при этом, выдавала ли ФИО7 какую-либо квитанцию к приходному кассовому ордеру, он не помнит.

Показаниями свидетеля ФИО33, данными ею на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, с согласия всех участников процесса, которая показала, что 2008 году ее бывшему супругу ФИО4 понадобились денежные средства в сумме 500 000 рублей. Муж попросил ее выступить поручителем по договору займа. Примерно в феврале 2008 года, муж привез ее в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес>, директором филиала работала ФИО7, которая предоставила ей договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ. Она лично подписала указанный документ, никаких справок о заработной плате или других документов, она не предоставляла. Ей известно, что муж производил платежи по займу и весной 2008 года точную дату она не помнит, ФИО4 досрочно погасил задолженность по займу в полном объеме. Со слов бывшего супруга, он лично передал ФИО7 деньги для внесения в кассу, в какой сумме, она не знает. В августе 2009 года от ФИО8 ПО «КС «Содействие» бывший супруг получил требование погасить имеющуюся задолженность по договору займа в общей сумме 742527 рублей с учетом уплаты процентов. Таким образом, ей стало известно, что деньги, переданные ФИО7, через кассу филиала не прошли и не поступили, а директор филиала присвоила их себе.

Показаниями свидетеля ФИО34, данными ею на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, с согласия всех участников процесса, которая показала, что в феврале 2008 года супругу понадобились деньги, в связи с чем, ему ранее выдали заем в сумме 500 000 рублей, по договору займа 54-2 П от ДД.ММ.ГГГГ, в качестве обеспечения займа, ФИО20 предоставил в залог те же автомобили, о чем были составлены договора залога имущества 54-2/13, поручителем выступила она, подписав, договор поручительства 54-2/3 П. В марте 2008 года ФИО20 досрочно погасил заем, при этом по обоим займам платежи в кассу филиала вносили как она, так и супруг. В начале августа 2009 года, точно она не помнит, со слов супруга ей стало известно, что ФИО20 позвонили из ПО «КС «Содействие» и спросили, по какой причине в деле пайщика отсутствует паспорт транспортного средства. Вместе с ФИО5 супруг подъехал к офису, где ФИО7 рассказала о том, что не внесла деньги в кассу, которые ФИО20 передавал ей в счет досрочного погашения займов, и что непогашенными осталась сумма в 300000 рублей. ФИО7 пообещала мужу погасить задолженность в самые короткие сроки и выдала ФИО20 копия квитанций к приходным кассовым ордерам и справки о неимении задолженности перед ПО «КС «Содействие». В конце августа 2008 года от ФИО8 ПО «КС «Содействие» на имя супруга и ее имя тоже пришло требование погасить имеющуюся задолженность по договорам займа № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 804095 рублей и по договору займа № в сумме 790 073 рубля. Только тогда они поняли, что речь идет о других займах, к оформлению которых, никто из них никакого отношения не имеет. Так, ей стало известно о том, что ФИО7 подделала два договора займа от имени ее супруга и путем обмана получила деньги в общей сумме 1000 000 рублей. На предъявленном ей договоре поручительства 54-3/3 П от ДД.ММ.ГГГГ и договоре поручительства № П, подписи, выполненные от ее имени ей не принадлежат, хотя похожи на ее подпись, никаких договоров поручительства от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ она не подписывала и указанные денежные средства супруг не получал.

Кроме этого, со слов супруга ФИО6, ей стало известно, что ФИО4 получал заем в ПО «КС «Содействие» в сумме 500 000 рублей. Об обстоятельствах оформления займа ФИО11, ей ничего неизвестно, но, со слов супруга и самого ФИО11, она знает, что последний, досрочно погасил заем, однако, деньги, переданные ФИО11ФИО7, через кассу филиала не прошли и не поступили, а присвоены ФИО7

Показаниями свидетеля ФИО35, данными им на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, с согласия всех участников процесса, который показал, что в феврале 2008 года ФИО20 понадобились деньги и он обратился в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес>. Он и супруга ФИО6 – ФИО69 Фатима, выступили поручителями по займу ФИО6. Он, так же предоставил в залог, принадлежащий ему автомобиль, с ним был заключен договор поручительства и договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ. Указанный заем так же был досрочно погашен ФИО6 в марте 2008 года.

В конце августа 2009 года, на его имя пришло требование о необходимости погасить задолженность перед ПО «КС «Содействие» по договору займа ФИО6№ П от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с договором поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ и договором залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ. Он, ФИО20, ФИО34 и ФИО4 обратились в филиал ПО «КС «Содействие», так как на тот момент никто не придал значения, что даты на договорах не те, то есть, он думал, что речь идет о договорах займа, досрочно погашенных ФИО69.

ФИО7 пояснила, что растратила деньги, переданные ей ФИО6 и ничего не сказала о том, что речь идет о других договорах, о которых никто из них вообще ничего не знал.

Впоследствии ему были предъявлены договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ и договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, однако, указанные договора он не подписывал и к их заключению никакого отношения не имеет. Со слов ФИО6, последний никакого договора займа от ДД.ММ.ГГГГ и договора займа от ДД.ММ.ГГГГ не заключал, а он, соответственно, равно, как и ФИО34 поручителем не выступал и никаких документов не подписывал.

Показаниями свидетеля ФИО36, данными ею на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании с согласия всех участников процесса, которая показала, что она никогда не являлась заемщиком, пайщиком ПО «КС «Содействие» и вообще никогда не получала кредиты. С ФИО7, она так же никогда не встречалась и не виделась. О том, что она, якобы являлась поручителем по договору займа ФИО6, а так же залогодателем автомобиля PORSHE CAYENNE S, который она в последствие продала, она узнала только от сотрудников милиции. С самим ФИО6 она так же не знакома.

Показаниями свидетеля Свидетель №1, данными ею в судебном заседании и на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, которая показала, что в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала в должности менеджера в филиале ПО «КС «Содействие» в <адрес>, где директором филиала работала ее мама ФИО7

Ей известно, что клиентами их филиала, в числе других клиентов являлись ФИО20 и ФИО4, которые являлись пайщиками и заемщиками ПО «КС «Содействие», на момент ее отстранения от должности, в августе 2009 года, ей известно, что по займам указанных лиц числилась задолженность, в какой сумме, ей неизвестно, так как оформлением займов ФИО69 занималась ФИО7 Об обстоятельствах получения займа ФИО6 и ФИО4, ей ничего неизвестно. Из разговора между ФИО7 и ФИО6, она узнала, что деньги по договорам займа № и № получила ФИО7, и ФИО20 неоднократно приезжал в филиал в период с декабря 2008 года по январь 2009 года, точно она не помнит, и требовал, чтобы ФИО7 погасила его займы. Она слышала, что ФИО7 просила подождать ФИО6 какое-то время.

Показаниями свидетеля Свидетель №6, данными ею в судебном заседании, которая по факту предоставления займа ФИО4 показала, что она занималась оформлением займа на последнего. ФИО4 обращался лично по поводу займа, подписывал необходимые документы. ФИО7 общалась с ФИО4, как с хорошим знакомым и сама предоставила ей пакет документов, такие случаи имели место быть, когда знакомые ФИО7 передавали директору филиала документы, а она в свою очередь - менеджеру. Залог ФИО4 ею не проверялся, так как на его проверку, выезжала ФИО7

В период своей работы, она неоднократно наблюдала, что ФИО7 вносила деньги в кассу филиала, пояснив бухгалтеру, что ФИО7 их передал кто-то из ее знакомых заемщиков в счет погашения займа.

В соответствии с приказом № от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с уходом в отпуск главного бухгалтера Свидетель №5, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на нее были возложены обязанности главного бухгалтера. Примерно в указанное время ФИО21 лично обращалась в филиал с просьбой выдать заем. ФИО21 лично предоставила ей пакет документов на свое имя и имя поручителя. Бухтоярова работала в какой-то бюджетной организации, в связи с чем, имела невысокую заработную плату. Она направила документы ФИО21 на рассмотрение Кредитного комитета, где было дано согласие на выдачу займа. ФИО7 сказала ей, что сама лично распишется за поручителя и заемщика Бухтоярову и передаст последней деньги. Она решила, что ФИО21 одна из знакомых ФИО7 и поверила, что деньги ФИО7 действительно передаст. Таким образом, договор долгосрочного займа, договор поручительства, заявление на выдачу займа и другие документы были оформлены ею в отсутствие ФИО21 и поручителя. В отсутствие ФИО21 она выдала ФИО7 деньги по займу Бухтояровой для последующей передачи заемщику. В последующем, она ни разу ФИО21 в филиале не видела,

Показаниями свидетеля ФИО15, данными ею на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании с согласия всех участников процесса, которая показала, что в октябре 2007 года она обратилась к ФИО7, как к директору филиала НО КПКГ «КС «Содействие», подписала заявления, предъявила незаверенные копии деклараций о доходах, копии паспорта, документы, подтверждающие право собственности на автомобили и т.д. С ней был заключен договор займа № П от ДД.ММ.ГГГГ и договор займа 108-2 П от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которых в филиале НО КПКГ «КС «Содействие» ей был выдан заем в сумме 714300 рублей, 214300 рублей из которых были зачтены в качестве квоты и 714300 рублей, 214300 рублей из которых так же были зачтены в качестве квоты. В общей сумме на ее расчетный счет были перечислены 1000000 рублей.

В обеспечение займов, она предоставила принадлежащий ей автомобиль Лексус, который оценили в 500 000 рублей, автомобиль Ниссан-Тиана, автомобиль Пежо-307. С указанного времени она производила платежи по договорам займа, передавая деньги в офисе «Содействия» лично ФИО7. Так как, она не смогла продать свою квартиру, необходимость в приобретении недостроенного жилья, отпала, в связи с чем, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, в офисе филиала ПО «КС «Содействие» она досрочно погасила оба займа полностью, передав деньги лично ФИО7 Кто, в этот момент находился в офисе и по какой причине квитанции к приходному ордеру № на сумму 364580 рублей и квитанция к приходному ордеру № на сумму 364670 рублей подписаны от имени Свидетель №5, она не помнит. Указанную сумму денег она передала именно ФИО7, как директору филиала и была уверенна, что займы погашены. Летом 2009 года, точно не помнит, ей позвонила ФИО7 и сказала, что сейчас ей перезвонят из головного офиса «Содействия» и попросила сказать, что она отдаст деньги через неделю, ничего более не объяснив. Через несколько секунд, после звонка ФИО7, ей позвонил мужчина из головного офиса, и с его слов она узнала, что за ней числится большая задолженность. Она выполнила просьбу ФИО7, сказав, что обязательно отдаст деньги. Немного позже, ФИО7 призналась, что похитила деньги, которые она передала ей в счет досрочного погашения займа и вложила их в приобретение помещения для офиса. С просьбой одолжить ей деньги, либо разрешить попользоваться ими, ФИО7 к ней не обращалась.

Показаниями свидетеля ФИО37, данными ею на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании с согласия всех участников процесса, которая показала, что она действительно выступала поручителем и залогодателем по двум договорам займа на общую сумму 1 000 000 рублей, предоставленным ПО «КС «Содействие» ее дочери ФИО15 и лично подписывала необходимые документы в офисе филиала. Со слов дочери ей известно, что она производила платежи по займам, после чего погасила досрочно оба займа. Осенью 2009 года, со слов дочери она узнала, что деньги, переданные ее дочерью директору филиала ФИО7 в качестве досрочного погашения займов не были внесены в кассу филиала.

Показаниями свидетеля ФИО16, данными ею в судебном заседании и на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, которая показала, что примерно в октябре 2007 года, к ней обратился ее родственник ФИО38 с просьбой получить заем на ее имя, так как ему понадобились деньги. С аналогичным предложением Куижев обратился к ее матери ФИО39 В филиале ПО «КС «Содействие» в <адрес>, она и ее мама подписали все необходимые документы. По устной договоренности с ФИО38, он должен был выплачивать заем и проценты по нему, поэтому она не переживала. Лично она, с указанного времени никаких платежей по договору займа не производила. Примерно ДД.ММ.ГГГГ, мать ФИО40 передала ей 500000 рублей для того, чтобы она внесла в кассу филиала ПО «КС «Содействие», чтобы закрыть задолженность по займу. В этот же день она передала указанную сумму денег ФИО7 в присутствии Свидетель №1, которая сказала, что задолженность составляет 488000 рублей и, оформив приходный кассовый ордер, передала ей квитанцию на 488 000 рублей и 12000 рублей. Указанную квитанцию она передала или Куижеву, или его матери, точно она не помнит. ДД.ММ.ГГГГ ей позвонили из головного офиса ПО «КС «Содействия», сказав, что за ней числится задолженность, и она не погасила заем. Она сразу же перезвонила Куижеву, который сказал, что сейчас он найдет ФИО7 и все решит, так как квитанция утеряна. В этот же день Куижев сказал ей, что она должна прийти к нотариусу ФИО41, где она подписала уже составленный договор займа, о том, что, якобы ФИО7 заняла у нее 370000 рублей, по какой причине в договоре займа указана именно эта, сумма, ей неизвестно. Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ она приехала домой к ФИО7, которая подтвердила, что действительно присвоила деньги, переданные ею для внесения в кассу филиала и собственноручно написала расписку. Ей предъявлялся следователем на предварительном следствие договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО42 предоставлен автомобиль Древейс 313102, 2005 года выпуска в качестве обеспечения договора займа от ДД.ММ.ГГГГ на ее имя, однако ФИО42 она не знакома и о наличии указанного договора, ничего не знала.

Показаниями свидетеля ФИО42, данными им в судебном заседании, который показал, что ему следователем предъявлялся договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому им предоставлен автомобиль Древейс 313102, 2005 года выпуска в качестве обеспечения договора займа ФИО16 от ДД.ММ.ГГГГ, однако, с ФИО16 он не знаком и никогда поручителем по договору займа последней, он не выступал. Подписи, выполненные от его имени, ему не принадлежат. Указанный договор он видел впервые и только тогда узнал, о том, что, он якобы, является поручителем по договору займа. Кроме того, предоставить в залог указанный автомобиль, он не мог, так как автомобиль был приобретен в кредит в АКБ «Новация». Каким образом, оказались копии его паспорта и ПТС на автомобиль в ПО «КС «Содействие», он пояснить не может, но Куижев имел доступ к документам и мог без его ведома предоставить их в ПО «КС «Содействие».

Показаниями свидетеля ФИО39, данными ею в судебном заседании и на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании, которая показала, что примерно в октябре 2007 года, к ней обратился ее племянник ФИО38 с просьбой получить заем на ее имя. С аналогичной просьбой Куижев обратился и к ее дочери ФИО16 Она поехала вместе с ФИО38 и дочерью в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес>, где подписали уже готовый пакет документов. Примерно в июле 2008 года, точную дату она не помнит, мать ФИО40 передала ее дочери 500000 рублей для того, чтобы ФИО16 внесла их в кассу филиала ПО «КС «Содействие», чтобы закрыть задолженность по займу. Об этом ей известно со слов дочери, сама она при передаче денег не присутствовала. Позже, дочь показывала ей квитанцию к приходному кассовому ордеру на 488000 рублей, сообщив, что задолженность погашена ею полностью. Примерно в конце августа 2009 года ее дочери позвонили из головного офиса ПО «КС «Содействия», сказав, что за ФИО16 числится задолженность по займу. Впоследствии, со слов дочери ей стало известно, что ФИО7 присвоила деньги, переданные ФИО16 для внесения в кассу филиала.

Показаниями свидетеля ФИО21, данными ею в судебном заседании, которая показала, что примерно летом 2008 года, она обратилась в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес> с просьбой выдать ей заем в сумме 40000 рублей. Директор ФИО7 назвала ей перечень необходимых документов и рассказала о порядке предоставления документов для выдачи займа. Она предоставила ФИО7 копии необходимых документов и документы ее подруги Свидетель №7, которую она попросила выступить поручителем. Спустя несколько дней, она узнала, что ей отказали в выдаче займа, мотивируя тем, что у нее низкая заработная плата. Таким образом, в офисе филиала «ПО «КС «Содействие» заем в сумме 40000 рублей она не получала, копии своих документов она не забирала. Предъявленный ей договор займа № П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, ей предоставлен заем в размере 40000 рублей на личные нужды, она не подписывала. О наличии договора займа ничего не знала, платежи в счет погашения займа она не производила.

Показаниями свидетеля Свидетель №7, данными ею в судебном заседании, которая показала, что примерно весной 2008 года, ФИО21 рассказала ей, что хотела приобрести часть домовладения и ей не хватало какой-то суммы денег, в связи с чем, ФИО21 обратилась в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес> с просьбой выдать займ в сумме 40000 рублей и попросила ее выступить поручителем. Она передала ФИО21 необходимые документы, после чего ждала, что ее вызовут для подписания договора. Однако, спустя несколько дней, от ФИО21 узнала, что последней отказали в выдаче займа, мотивируя тем, что у нее низкая заработная плата. Ей предъявлялся следователем договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, она обязалась солидарно отвечать по обязательствам ФИО21 по договору займа №, однако, подпись в нем, выполненная от ее имени ей не принадлежит.

Показаниями свидетеля ФИО17, данными ею на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании с согласия всех участников процесса, которая показала, что примерно в октябре 2007 года, она с супругом обращалась в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес> с заявлением о выдаче займа. Директором филиала работает ФИО7. Она предоставила ФИО7 копии документов. Примерно через 2 дня, точно она уже не помнит, ей позвонила ФИО7 и, сообщила, что в выдаче займа ей отказано, по каким причинам, она не пояснила. Она попросила вернуть ей копии их документов, на что ФИО7 сообщила, что их уже уничтожили, то есть выбросили. ДД.ММ.ГГГГ она получила письмо из суда <адрес> о необходимости явиться на судебное заседание, в связи с тем, что, у нее, якобы образовалась задолженность по займу в ПО «КС «Содействие». К письму прилагались копии договора займа от ее имени, договора залога, договора поручительства, которые она видела впервые и никогда не подписывала. Она позвонила в головной офис в <адрес>, где ФИО2 объяснила ей, что за ней числится задолженность в сумме 807 541 рублей по договору займа, предоставленному ДД.ММ.ГГГГ. Договор займа «102-2 П от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, договор залога имущества, заявление на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ она не подписывала и не заключала. Кроме того, в пакете документов, необходимых для получения займа, находился договор, согласно которому она, якобы предоставила в залог торговое место №, расположенное на МУП «Западный рынок «Черемушки». Однако, торговых мест на рынке «Черемушки» ни у нее, ни у ее супруга никогда не было, договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении торгового места с МУП «Западный рынок «Черемушки»», она не заключала и не подписывала. Ее супруг договор поручительства так же не подписывал и деньги в сумме 500 000 рублей она не получала.

Показаниями свидетеля ФИО23, данными им на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании с согласия всех участников процесса, который показал, что в октябре 2007 года, они с супругой обратились в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес>, с просьбой рассмотреть заявление о выдаче займа. Директор филиала, которая представилась ФИО7, которая пояснила, что он может выступить в качестве поручителя и предоставить в обеспечение займа принадлежащий ему автомобиль фольксваген-пассат В-5. Примерно через 2 дня, со слов супруги ей стало известно, что в выдаче займа им отказали без мотивации, о чем ей сообщила ФИО7 по телефону. ФИО17 попросила вернуть копии их документов, на что ФИО7 сообщила, что документы уже выбросили.

ДД.ММ.ГГГГ на имя его супруги пришло письмо из суда <адрес> о необходимости явиться на судебное заседание, в связи с тем, что, у нее якобы образовалась задолженность по займу в ПО «КС «Содействие». К письму прилагались копии договора займа от имени ФИО17, договора залога, договора поручительства. За разъяснениями супруга обратилась в головной офис в <адрес>, где ФИО2 объяснила, что за ФИО17 числится задолженность в сумме 807 541 рублей по договору займа, предоставленному ДД.ММ.ГГГГ. Договор займа «102-2 П от ДД.ММ.ГГГГ, расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей, договор залога имущества, заявление на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ его супруга не подписывала и не заключала. Предоставить в залог торговое место №, расположенное на МУП «Западный рынок «Черемушки», они не могли, так как у них никогда не было торгового места. Договор поручительства он не подписывал и деньги в сумме 500.000 рублей ФИО17 не получала.

Показаниями свидетеля ФИО43, данными им на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании с согласия всех участников процесса, который показал, что в октябре 2007 года, сын его сожительницы с супругой ФИО17 обратились в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес>, с просьбой рассмотреть заявление о выдаче займа. ФИО17 попросил его предоставить в обеспечение займа принадлежащий ему автомобиль Фольксваген ЛТ 40 Д, регистрационный знак В 231 ВВ 01 рус. Он согласился и передал Легеза Росите копии необходимых документов, после чего его попросили подъехать к офису филиала ПО «КС «Содействие». Со слов, ФИО17, примерно через 2 дня, ему стало известно, что в выдаче займа им отказали, якобы было недостаточно залога, так как его автомобиль оценили по достаточно низким ценам. Более он в филиал По «КС «Содействие» не приезжал и никаких документов не подписывал, с ФИО7 он не знаком. В начале сентября 2009 года на имя ФИО17 пришло письмо из суда <адрес> о необходимости явиться на судебное заседание, в связи с тем, что, у нее якобы образовалась задолженность по займу в ПО «КС «Содействие». К письму прилагались копии договора займа от имени ФИО17, договора залога, договора поручительства. За разъяснениями ФИО17 обратилась в головной офис в <адрес>, где ФИО2 объяснила, что за ФИО17 числится задолженность в сумме 807 541 рублей по договору займа, предоставленному ДД.ММ.ГГГГ. Никому из членов их семьи о данных договорах известно не было, тем более денежных средств Росита по ним не получала, торговых мест на МУП «Западный рынок «Черемушки», у ФИО17 никогда не было.

Показаниями свидетеля ФИО22, данными ею на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании с согласия всех участников процесса, которая показала, что примерно в конце мая 2008 года, для приобретения товара, ей и ее маме ФИО18 понадобились денежные средства, в связи с чем, последняя обратилась в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес>, подписала заявление, но, копии документов предоставлять не требовалось, так как они имелись в деле пайщика №. На основании указанных документов, ФИО18 получила заем в сумме 300000 рублей, по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ и периодически, то она, то ФИО18, вносили платежи по займу в кассу филиала. В июле 2008 года она так же обратилась в филиал ПО «КС «Содействие», где по ранее предоставленным ею документам, ей был выдан заем в сумме 330000 рублей, о чем составлен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в залог были предоставлены торговые места на МУП «Западный рынок «Черемушки». До ДД.ММ.ГГГГ, как она, так и ее мама производили платежи по займу. ДД.ММ.ГГГГФИО18 полностью, досрочно погасила оба займа, передав деньги лично ФИО7 Она при этом не присутствовала, но знает об этом со слов матери. ФИО7 выдала документы, подтверждающие оплату денежных средств в счет погашения займа. Ей достоверно известно, что ФИО7 предоставила справки на имя генерального директора МУП «Западный рынок «Черемушки» ФИО44 о том, что она и ФИО18 полностью рассчитались с ПО «КС «Содействие» и ФИО7 снимает обременение с торговых мест, так же были выданы квитанции к приходным ордерам и фактический график платежей по займу 93-2 от ДД.ММ.ГГГГ и по займу 34-2 от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой о досрочном погашении указанных займов.

С указанного времени ни она, ни мама в ПО «КС «Содействие» не приходили и никаких займов не получали, однако, в сентябре-ноябре 2009 года ей позвонили из головного офиса ПО «КС «Содействие», сообщив, что за ней числится задолженность по займу. Она пояснила, что заем был досрочно погашен. Таким образом, ей стало известно, что ФИО7 не внесла в кассу филиала денежные средства, переданные ей в счет досрочного погашения займа.

Показаниями свидетеля ФИО18, данными ею на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании с согласия всех участников процесса, которая показала, что в конце мая 2008 года, для приобретения товара, ей и ее дочери ФИО22 понадобились денежные средства, в связи с чем, она обратилась в филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес>, подписала заявление, но копии документов предоставлять не требовалось, так как документы имелись в деле пайщика №. На основании указанных документов, она получила заем в сумме 300000 рублей, по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ и периодически, то она, то дочь, вносили платежи по займу в кассу филиала. В июле 2008 года ФИО22 так же обратилась в филиал ПО «КС «Содействие», где по ранее предоставленным ею документам, ей был выдан заем в сумме 330000 рублей, о чем составлен договор займа № от ДД.ММ.ГГГГ, в залог были предоставлены торговые места на МУП «Западный рынок «Черемушки». До ДД.ММ.ГГГГ, как она, так и ее дочь производили платежи по займам.

ДД.ММ.ГГГГ она позвонила ФИО7, сообщив, что хотела бы погасить займы на свое имя и имя дочери. ФИО7 вместе с Свидетель №1 приехала к ней домой, где в присутствии последней и ее супруга, она лично передала ФИО7 деньги в сумме 289371 рублей 62 копейки в счет погашения займа по договору займа 34-2 и деньги в сумме 373040 рублей 32 копейки в счет погашения займа по договору займа №. При этом ФИО7 пообещала ей что документы, подтверждающие оплату, она передаст ей позднее.

ДД.ММ.ГГГГ, она пришла в филиал ПО «КС «Содействие», где ФИО7 лично передала ей фактический график платежей по договору займа № с отметкой об отсутствии задолженности и фактический график платежей с отметкой об отсутствии задолженности по договору займа 34-2. На следующий день она зашла в офис, где ФИО7 выдала ей справки на имя директора рынка «Черемушки» о необходимости снять обременение с торговых мест, в связи с погашением задолженности по займам. С указанного времени ни она, ни дочь в ПО «КС «Содействие» не приходили и никаких займов не получали.

В сентябре-ноябре 2009 года ей позвонили из головного офиса ПО «КС «Содействие», сообщив, что за ней числится задолженность по займу. Таким образом, ей стало известно, что ФИО7 не внесла в кассу филиала денежные средства, переданные ей в счет досрочного погашения как ее займа, так займа ФИО22.

Показаниями свидетеля ФИО45, данными им на предварительном следствие и оглашенными судом в судебном заседании с согласия всех участников процесса, который показал, что его супруга ФИО18 и ФИО22 неоднократно получали займы в филиале ПО «КС «Содействие». Он выступал поручителем по договору займа супруги и подписывал все необходимые документы в офисе филиала. Ему известно, что супруга всегда своевременно вносила платежи по займам и досрочно их погашала. В конце декабря 2008 года, ФИО18 погасила заем на свое имя и имя дочери. Возможно, что супруга погасила задолженность и у них дома, так как ФИО7 приходила к ним домой, но в какой конкретно раз, не помнит. Он точно помнит, что через несколько дней после того, как ФИО18 погасила задолженность, он отвозил ее в филиал «Содействие», чтобы забрать документы, подтверждающие погашение займов, так как по какой-то причине ФИО7 сразу не дала его супруге документы. Уже позже, в 2009 году ему стало известно, что ФИО7 не внесла в кассу филиала деньги, переданные ей в счет погашения займов ФИО18 и ФИО22

Показаниями свидетеля ФИО56, данными им в судебном заседании, который показал, что его невестка ФИО18 получала заем в ПО «КС «Содействие». Он помнит, что ФИО18 попросила его выступить поручителем и залогодателем автомобиля Фольксваген Т-4. Он согласился и предоставил документы, на данный автомобиль, после чего директор филиала по имени ФИО10 сфотографировала принадлежащий ему автомобиль и он подписал необходимые документы. Спустя какое-то время, ФИО18 сказала ему, что погасила заем полностью и вернула ему ПТС на автомобиль. Когда и при каких условиях она погасила заем, ему неизвестно.

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр помещения филиала ПО «КС «Содействие», где ФИО7 были похищены денежные средства в сумме 500000 рублей.

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, между ФИО38 и ФИО7, согласно которому, ФИО38 полностью подтвердил свои показания, в части оказания посреднических услуг по продаже помещения Кондитерской фабрики.

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между ФИО4 и ФИО7, согласно которому ФИО4 полностью подтвердил свои показания.

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между ФИО6 и ФИО7, согласно которому ФИО20 полностью подтвердил свои показания.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПО «КС «Содействие», изъяты дело пайщика ФИО3 и бухгалтерские документы, в которых содержатся документы, подтверждающие факт выдачи и последующего частичного погашения займа на имя ФИО3

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ПО «КС «Содействие», которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств;

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПО «КС «Содействие», изъяты документы, на основании которых осуществлял свою деятельность филиал ПО «КС «Содействие» в <адрес> и непосредственно ФИО7 в должности директора филиала.

Справкой исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленная по запросу заместителя министра по экономической безопасности ФИО46, за подписью генерального директора ФИО47, о том, что МУП «Городские рынки» не заключало договора о предоставлении торговых мест с ФИО3

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи и рукописные записи от имени ФИО3 имеющиеся в светокопии договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; в светокопии договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; в соглашении б/н от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ (страница с №); в заявлении на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ ( страница с №); в заявлении о приеме в состав пайщиков от ДД.ММ.ГГГГ ( страница с №); в договоре № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре о передаче паевого взноса в паевой фонд Потребительского общества «Кредитный Союз «Содействие» № от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре залога № товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ и приложении № к нему; в договоре залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложении № к нему; в реестре товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ, передаваемых Потребительскому обществу «Кредитный союз» «Содействие» по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500.000 рубля на имя ФИО3, имеющемся на странице № в кассовой книге за март 2008 года, выполнены не ФИО3, а другим лицом.

Подписи от имени Свидетель №2, имеющиеся в договоре поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не Свидетель №2, а другим лицом.

Рукописные записи, содержащие реквизиты подписи ФИО3, изображения которых имеются в следующих документах: на последней странице в светокопии договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; на последней странице в светокопии договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; в реестре товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ, передаваемых Потребительскому обществу «Кредитный союз» «Содействие» по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО7.

Кроме этого, подпись от имени ФИО4, имеющаяся в светокопии договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена не ФИО4, а другим лицом. Решить вопрос в отношении ФИО7, как предполагаемого исполнителя подписи от имени ФИО4, не представляется возможным, в связи с тем, что подпись является вымышленной. Подписи от имени ФИО7, имеющиеся в квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 464436 рублей 18 копеек на имя ФИО4, а так же в справке на имя ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО7

Так же, подписи и рукописные записи от имени ФИО6, имеющиеся в заявлении на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложении № к нему; в договоре № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 107.000 рублей на имя ФИО6 на странице № в кассовой книге за апрель 2008 года; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 265.000 рублей на имя ФИО6 на странице № в кассовой книге за апрель 2008 года; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 128.000 рублей на имя ФИО6 на странице № в кассовой книге за апрель 2008 года, договоре № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 100.000 рублей на имя ФИО6 на странице № в кассовой книге за май 2008 года; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 48.000 рублей на имя ФИО6 на странице № в кассовой книге за май 2008 года; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 90.000 рублей на имя ФИО6 на странице № в кассовой книге за май 2008 года; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 262.000 рублей на имя ФИО6 на странице № в кассовой книге за май 2008 года, выполнены не ФИО6, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО35, имеющиеся в договоре залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложении № к нему; в договоре поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; выполнены не ФИО5, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО7, имеющиеся в квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 505965 рублей 56 копеек на имя ФИО6; в квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 507309 рублей 01 копейка на имя ФИО6; в справке на имя ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ, в квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 505965 рублей 56 копеек на имя ФИО6; в квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 507309 рублей 01 копейка на имя ФИО6, выполнены ФИО7

Подписи от имени ФИО21, имеющиеся в договоре № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 40000 рубля на имя ФИО21 на странице № в кассовой книги за июль 2008 года, выполнены не ФИО21, а другим лицом.

Подпись от имени ФИО17, имеющаяся в договоре № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре о передаче личных сбережений в паевой фонд НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в форме вступительного паевого вклада от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре передачи обязательных личных сбережений пайщика в пользование НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в качестве исполнения минимальной квоты долевого участия в программах финансовой взаимопомощи Кредитного Союза 102-1 от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на выдачу займа в сумме 357140 рублей; в светокопии договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; в соглашении б/н от ДД.ММ.ГГГГ; в договоре № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ ( страница с №); в договоре залога № товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ; в реестре товаров в торговом обороте №, передаваемого в Потребительское общество «Кредитный союз» «Содействие» по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение договора займа; в реестре товаров в торговом обороте №, передаваемого в Потребительское общество «Кредитный союз» «Содействие» по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение договора займа; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500000 рублей на имя ФИО17 на странице № в кассовой книге за сентябрь 2008 года, выполнены не ФИО17, а другим лицом.

Подписи от имени ФИО23, имеющиеся в договоре поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены не ФИО23, а другим лицом.

Подпись от имени ФИО17 и рукописные записи, имеющиеся в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500000 рублей на имя ФИО17 на странице № в кассовой книге за сентябрь 2008 года, выполнены ФИО7

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр территории возле <адрес> в <адрес>, где ФИО7 были похищены денежные средства в сумме 464436 рублей 18 копеек.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПО «КС «Содействие», в числе других документов изъяты: дело пайщика ФИО4 и бухгалтерские документы, в которых содержатся документы, подтверждающие факт выдачи и последующего частичного погашения займа на имя ФИО4

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в ПО «КС «Содействие», которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ в кабинете №, расположенном по адресу: <адрес>, у ФИО6, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у ФИО6 изъяты справка по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 об отсутствии задолденности перед ПО «Кс «Содействие» и квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4 на сумму 464436,18 руб., подтверждающие факт погашения займа на имя ФИО4

Справкой исх. № от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной по запросу заместителя министра по экономической безопасности ФИО46, за подписью юрисконсульта ФИО48, о том, что МУП «Городские рынки» не заключало договора о предоставлении торговых мест с ФИО4

Заключением специалиста № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому общая сумма денежных средств выданных ФИО4 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 500 000 рублей; по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 500 000 рублей. Общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО6 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 500 000 рублей.

Общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО3 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 500 000 рублей

Общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО15 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 714300 рублей, из которых 214300 рублей были зачтены в качестве квоты. Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364580 рублей и квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364670 рублей, данным программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы и сведениям в кассовой книге и отчету кассира не соответствуют, в связи с тем, что денежные средства в общей сумме 530 100 рублей в кассу филиала не поступили, указанные приходные ордера оформлены на имя ФИО32 и Свидетель №5

Общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО16 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 714300 рублей, из которых 214300 рублей были зачтены в качестве квоты.

Общая сумма денежных средств, выданных по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21 составила 40000 рублей.

Общая сумма денежных средств выданных на имя ФИО17 в кассе филиала по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 500 000 рублей.

Общая сумма денежных средств, выданных по договору № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ составила 300 000 рублей.

Кассовые операции, указанные ФИО7 в выданных ею документах: фактическом графике и справке исх. № от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности перед ПО «КС «Содействие» по договору займа на имя ФИО22, произведены не были, данным программ 1 С бухгалтерия, Микро финансы и сведениям в кассовой книге и отчету кассира не соответствуют, так как денежные средства в сумме 284640, 32 рубля в кассу филиала внесены не были.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у ФИО6 изъяты справка по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ и договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 об отсутствии задолженности перед ПО «КС «Содействие»; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6 на сумму 507309,01 руб., квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6 на сумму 505965, 56 руб. подтверждающие факт погашения займов на имя ФИО6

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПО «КС «Содействие», изъяты: дело пайщика ФИО15 и бухгалтерские документы, в которых содержатся документы, подтверждающие факт выдачи и последующего частичного погашения займа на имя ФИО15

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у ФИО15 изъяты: квитанция к приходному кассовому ордеру №от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364580 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364670 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45364 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 46822 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 46821 рубль; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 214300 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364580 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 41940 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 49990 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 55680 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 44601 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 44601 рубль, подтверждающие факт погашения займов на имя ФИО15

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у ФИО15, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между ФИО16 и Свидетель №1, согласно которому ФИО16 полностью подтвердила свои показания, изобличив тем самым ФИО7 в совершенном преступлении.

Протоколом очной ставки от ДД.ММ.ГГГГ, проведенной между ФИО16 и ФИО7, согласно которому ФИО16 полностью подтвердила свои показания, изобличив тем самым ФИО7 в совершенном преступлении.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПО «КС «Содействие», изъяты: дело пайщика ФИО16 и бухгалтерские документы, в которых содержатся документы, подтверждающие факт выдачи и последующего частичного погашения займа на имя ФИО16

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у ФИО16 изъяты расписка от имени ФИО7 на сумму 488 000 рублей и незаверенная светокопия договора займа от ДД.ММ.ГГГГ на 370000 рублей, заключенного между ФИО7 и ФИО16, заверенного нотариусом ФИО41, подтверждающие факт погашения займов на имя ФИО16

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у ФИО16, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подпись от имени ФИО16, имеющаяся в договоре № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО16; подпись от имени ФИО42, имеющаяся в договоре залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложении № к нему, выполнена не ФИО42

Подпись и рукописный текст от имени ФИО7, имеющиеся в расписке от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО7

Подпись и рукописные записи от имени ФИО21, имеющиеся в квитанции от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены ФИО7.

Подписи от имени ФИО18, имеющаяся в договоре № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; в расходном кассовом ордере № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 300.000 рублей на имя ФИО18 на странице № в кассовой книге за май 2008 года выполнены ФИО18; подпись от имени ФИО22, имеющаяся в заявлении на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ; подпись от имени ФИО22, имеющаяся в договоре № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ выполонены ФИО22 Подпись от имени ФИО7, имеющаяся в справке исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; подпись от имени ФИО7 в справке исх. № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена ФИО7

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПО «КС «Содействие», изъяты: дело пайщика ФИО21 и бухгалтерские документы, в которых содержатся документы, подтверждающие факт выдачи и последующего частичного погашения займа на имя ФИО21

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у ФИО7 изъяты квитанция от имени ФИО21 на сумму 5000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от имени ФИО21 на сумму 4000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ, подтверждающие факт погашения займа на имя ФИО21

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у ФИО7, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПО «КС «Содействие», изъяты: дело пайщика ФИО17 и бухгалтерские документы, в которых содержатся документы, подтверждающие факт выдачи и последующего частичного погашения займа на имя ФИО17

Справкой исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленной по запросу заместителя министра по экономической безопасности ФИО46, за подписью генерального директора ФИО44, о том, что МУП «Западный рынок «Черемушки» не заключало договора о предоставлении торговых мест с ФИО17

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой в ПО «КС «Содействие», изъяты: дело пайщика ФИО18, ФИО22 и бухгалтерские документы, в которых содержатся документы, подтверждающие факт выдачи и последующего частичного погашения займа на имя последних.

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которой у ФИО18 изъяты: фактический график платежей пайщика №ФИО22 по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; фактический график платежей пайщика №ФИО18 по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности ФИО18 перед ПО «КС «Содействие»; справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности ФИО22 перед ПО «КС «Содействие», подтверждающие факт погашения займов на имя ФИО18 и ФИО22

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки ДД.ММ.ГГГГ у ФИО18, которые признаны и приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств.

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому произведен осмотр домовладения № по <адрес> в <адрес>, где ФИО7 были похищены денежные средства в сумме 231871 рубль 62 копейки и 284640 рублей 32 копейки, переданные ФИО18

Заслушав показания подсудимой ее адвоката, представителя потерпевшей, свидетелей, прокурора, исследовав материалы уголовного дела, суд считает, что действия подсудимой ФИО7 необходимо квалифицировать по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ); по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то ест преступление, предусмотренное ст.160 ч.3 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ); по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ); по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то ест преступление, предусмотренное ст.160 ч.3 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ); по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, то ест преступление, предусмотренное ст.160 ч.3 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ); по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ); по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то есть преступление, предусмотренное ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ); по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ, как присвоение, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, то ест преступление, предусмотренное ст.160 ч.3 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ).

Указанная квалификация полностью нашла свое подтверждение в судебном заседании.

Так, ФИО7, работая в должности директора филиала Некоммерческой организации «Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный союз «Содействие», свидетельство о государственной регистрации юридического лица серии 26 №, на основании приказа № «Об открытии филиалов» от ДД.ММ.ГГГГ и трудового договора №б/н от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с нею Некоммерческой организацией «Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный союз «Содействие» в лице ФИО8 А.В., в последующем переименованной в Потребительское общество «Кредитный союз «Содействие», в рамках указанных приказа, заключенного договора, действуя по доверенности Директора Кредитного союза, осуществляя организационно-распорядительные и административно-хозяйственные функции от его имени, в соответствии с требованиями Устава, имея право на заключение договоров в порядке, предусмотренном ГК РФ, подписания официальных документов от имени Общества, реализуя заранее обдуманный умысел, направленный на хищение денежных средств, предоставляемых гражданами РФ в качестве вкладов – займов в адрес ПО «КС «Содействие», в нарушение указанных выше заключенных договоров и нормативных документов, регламентирующих работу директора филиала ПО «КС «Содействие», из корыстных побуждений, умышленно, путем обмана, с использованием своего служебного положения, совершила хищение денежных средств по займам потерпевших, предназначенным ФИО3, ФИО4, ФИО20, ФИО15, ФИО16, ФИО21, ФИО17, ФИО22 и ФИО18.

ФИО7, являясь директором филиала, используя свое служебное положение, путем обмана, совершила хищение денежных средств по трем эпизодам, принадлежащих ПО КС «Содействие», в крупном размере и по одному эпизоду с использованием своего служебного положения, которыми распорядилась по своему усмотрению.

Она же, используя свое служебное положение директора филиала, присвоила по трем эпизодам вверенные ей пайщиками ПО КС «Содействие» денежные средства для погашения задолженности по займам, в крупном размере и по одному эпизоду с использованием своего служебного положения, которыми распорядилась по своему усмотрению.

В соответствии со ст.60 УК РФ при определении вида и меры наказания подсудимой ФИО7, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких преступлений, личность виновной, конкретные обстоятельства дела, влияние назначенного наказания на исправление ФИО7 и условия ее жизни, смягчающие наказание обстоятельства, а именно положительную характеристику с места жительства и работы, добровольное частичное возмещение материального ущерба, чистосердечное раскаяние в содеянном, пенсионный возраст, а также отсутствие отягчающих наказание обстоятельств.

Поэтому наказание ФИО7, следует назначать с применением правил ст.62 ч.1 УК РФ.

Однако, ФИО7, совершила ВОСЕМЬ умышленных корыстных тяжких преступлений, с целью извлечения материальной выгоды.

С учетом изложенного, суд считает, что исправление ФИО7, возможно только в условиях связанных с временной изоляцией её от общества в местах лишения свободы.

Санкциями ст.ст.159 ч.3, 160 ч.3 УК РФ, предусмотрено в качестве основного и дополнительного наказания штраф, учитывая, что ФИО7, не работает, материальный ущерб не возместила, является пенсионеркой, суд считает нецелесообразным назначать ей данный вид наказания.

Положения ФЗ № –ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в связи с введением в действие положений Уголовного кодекса РФ и Уголовно-исполнительного кодекса РФ о наказании в виде ограничения свободы», не могут быть применены в отношении ФИО7, так как инкриминируемые ей деяния, совершены до принятия данного нормативного акта и в случае их применения, они ухудшают положение осужденной.

Потребительским обществом «Содействие» к подсудимой ФИО7 в рамках уголовного дела предъявлен гражданский иск о возмещении материального ущерба в размере 4 341 160 (четыре миллиона триста сорок одна тысяча сто шестьдесят) рублей 95 копеек. Суд находит данные исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению частично за вычетом суммы добровольно возмещенной ФИО7 и суммы по эпизоду Айрапетян, в связи с прекращением по данному эпизоду уголовного дела.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.303,304,307- 310 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать ФИО7 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст.159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3, 159 ч.3, 160 ч.3. 160 ч.3, 160 ч.3, 160 ч.3 УК РФ (в редакции ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ) и назначить ей наказание:

по ст. 159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) в виде 2 (двух) лет 3 месяцев лишения свободы, без штрафа;

по ст.159 ч.3 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) в виде 2 (двух) лет 3 месяцев лишения свободы, без штрафа;

по ст.160 ч.3 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) в виде 2 (двух) лет 3 месяцев лишения свободы, без штрафа;

по ст.160 ч.3 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) в виде 2 (двух) лет 3 месяцев лишения свободы, без штрафа.

В соответствии со ст. 69 ч.3 УК РФ назначить окончательное наказание путем частичного сложения наказаний по совокупности преступлений в виде 3 (трех) лет 6 месяцев лишения свободы, без штрафа, с отбыванием наказания в колонии общего режима.

Меру пресечения в отношении ФИО7 в виде подписке о невыезде и надлежащем поведении изменить на заключение под стражу, взяв ее под стражу в зале суда.

Срок наказания подсудимой ФИО7 исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Гражданский иск Потребительского общества «Содействие» к подсудимой ФИО7 о возмещении материального ущерба в размере 4 341 160 (четыре миллиона триста сорок одна тысяча сто шестьдесят) рублей 95 копеек - удовлетворить частично.

Взыскать с ФИО7 в пользу Потребительского общества «Содействие» материальный ущерб в размере 3 880 270 (три миллиона восемьсот восемьдесят тысяч двести семьдесят) рублей 95 копеек, в остальной части отказать за необоснованностью.

Процессуальных издержек по делу нет.

Вещественные доказательства:

Кассовая книга за ноябрь 2007 года в твердом переплете на 271 листе; кассовая книга за декабрь 2007 года в твердом переплете на 305 листах; кассовая книга за октябрь 2007 года в твердом переплете на 281 листе; кассовая книга за сентябрь 2007 года в твердом переплете на 207 листах; кассовая книга за июнь 2009 года в твердом переплете на 209 листах; кассовая книга за май 2009 года в твердом переплете на 211 листах; кассовая книга за апрель 2009 года в твердом переплете на 250 листах; кассовая книга за март 2009 года в твердом переплете на 250 листах; кассовая книга за февраль 2009 года в твердом переплете на 274 листах; кассовая книга за январь 2009 года в твердом переплете на 235 листах; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО49; график платежей пайщика №ФИО49 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче личных сбережений в паевой фонд НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в форме вступительного паевого вклада № от ДД.ММ.ГГГГ; договор передачи обязательных личных сбережений пайщика в пользование НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в качестве исполнения минимальной квоты долевого участия в программах финансовой взаимопомощи Кредитного Союза 100-1 от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 214300 000 руб.; заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО49 с просьбой принять в состав пайщиков под идентификационным номером №; договор № от ДД.ММ.ГГГГ картсчета «Золотая корона»; выписка из протокола № заседания совета потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; фактический график платежей пайщика ФИО49№ от ДД.ММ.ГГГГ; докладная записка на имя ФИО8 А.В., за подписью ФИО7 с просьбой решить вопрос в судебном порядке, в связи с текущей просрочкой ФИО49 по договору займа более 37 дней; анкета заемщика ФИО49; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО49 серии 79 05 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО18; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО49; незаверенная светокопия лицензии № от ДД.ММ.ГГГГ АР № на имя ФИО50, незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО51 серии 79 03 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенные светокопии рукописных записей на 5 листах бумаги формата А-4; незаверенная светокопия свидетельства <адрес> о регистрации транспортного средства Мерседес -Бенц с регистрационным знаком А 948 АА 01; незаверенная светокопия паспорта транспортного средства <адрес> Мерседес – Бенц; заявление в НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО49 на выдачу займа в сумме 714300 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; акт проверки финансово-хозяйственной деятельности филиала ПО «КС «Содействие» в <адрес> Республики Адыгея; письмо исх. 624 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Свидетель №1; протокол № заседания ФИО8 Некоммерческой организации «Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; приказ № об открытии филиалов от ДД.ММ.ГГГГ; трудовой договор от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации права 01-АА 171921 от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная копия доверенности <адрес>4 от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ; положение о комитете по займам ПО «КС «Содействие», утвержденное Советом « ПО «КС «Содействие» ДД.ММ.ГГГГ; положение о порядке выдачи займов пайщикам ПО «КС «Содействие», утвержденное Советом « ПО «КС «Содействие» ДД.ММ.ГГГГ; положение о порядке выдачи займов пайщикам ПО «КС «Содействие», утвержденное Советом « ПО «КС «Содействие» ДД.ММ.ГГГГ; положение о филиале, утвержденное Решением Общего собрания пайщиков НО «КПКГ КС «Содействие» ДД.ММ.ГГГГ; положение о филиале, утвержденное Решением Общего собрания пайщиков НО «КПКГ КС «Содействие» ДД.ММ.ГГГГ; копия выписки из ЮГРЮЛ № от ДД.ММ.ГГГГ на 13 прошитых; выписку из протокола № Общего собрания пайщиков «КПКГ «Кредитный союз «Содействие»; копия свидетельства о постановке на учет Российской организации (ПО«Кредитный союз «Содействие») в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ серии 26 №; копия свидетельства о регистрации юридического лица (НО «КПКГ «Содействие») серии 26 №; копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ ПО«Кредитный союз «Содействие») серии 26 №; копия свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ ПО («Кредитный союз «Содействие») серии 26 №;приказ № о расторжении трудового договора с директором филиала в <адрес>ФИО7 за нарушение руководителем филиала его трудовых обязанностей, повлекших ущерб имуществу ПО «Кредитный союз «Содействие»; приказ № о расторжении трудового договора с менеджером филиала в <адрес>Свидетель №1 за нарушение исполняющим обязанности руководителя филиала его трудовых обязанностей, повлекших ущерб имуществу ПО «Кредитный союз «Содействие»; копия Устава ПО «Кредитный союз «Содействие», утвержденного ДД.ММ.ГГГГ общим собранием пайщиков НО КПКГ «Содействие»; письмо исх. 625 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7; компакт-диск (CD-R 700MB Mo 52-х speed vitesse 80min), номер партии N № с надписью: «Базы 1 С, Микрофинанс»; незаверенная светокопия договора № от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция № на имя ФИО6 на сумму 33, 15 руб.; реестр заказных писем; требование на имя ФИО4 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; требование на имя ФИО33 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб.; заявление в Совет Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ФИО4; заявление в Совет Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ФИО4 на выдачу займа в сумме 500 000 рублей; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО4; график платежей пайщика №ФИО4 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче паевого взноса в паевой фонд Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» № от ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета заемщика ФИО4; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО4; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО4; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО4 серии 79 99 №; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО33 серии 79 03 №; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО33; соглашение б/н с отлагательным условием о передаче прав и обязанностей (перенайма) по договору № оказания услуг о предоставлении торгового места № от ДД.ММ.ГГГГ, торгового места № от ДД.ММ.ГГГГ на территории Управляющей рынком компании МУП «Городские рынки» от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО3; незаверенная светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8398 рублей 88 копеек; исковое заявление в Пятигорский городской суд <адрес> о солидарном взыскании задолженности по договору займа ФИО3 в сумме 859 775 рублей 28 копеек; расчет размера исковых требований к исковому заявлению о солидарном взыскании задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ№П на ДД.ММ.ГГГГ; фактический график платежей пайщика №ФИО3; реестр оборудования, передаваемого в залог от ДД.ММ.ГГГГФИО3; неустойка за просрочку платежей по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ№П на ДД.ММ.ГГГГ; требование на имя Свидетель №2 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; требование на имя ФИО3 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия докладной записки на имя ФИО8 А.В., за подписью ФИО7; незаверенная светокопия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб.; график платежей пайщика №ФИО3 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; анкета заемщика ФИО3; незаверенная светокопия квитанций об оплате налогов, датированных ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО3 серии 79 02 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО3; незаверенная светокопия свидетельства о внесении в ЕГРИП серия 01 № на имя ФИО3; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО3; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя Свидетель №2; листы бумаги формата А-4 с рукописными записями на 5 листах; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя Свидетель №2; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя Свидетель №2 серии 79 02 №; светокопия договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; реестр товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ, передаваемых Потребительскому обществу «Кредитный союз» «Содействие» по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор залога № товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; светокопия договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение б/н от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ ( страница с №); заявление на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ ( страница с №);заявление на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ года( страница с №);договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче паевого взноса в паевой фонд Потребительского общества «Кредитный Союз «Содействие» № от ДД.ММ.ГГГГ; извещение № К-26 от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 8172 рубля 24 копейки; исковое заявление в Пятигорский городской суд <адрес> о солидарном взыскании задолженности по договору займа ФИО17 в сумме 814 448 рублей 58 копеек; расчет размера исковых требований к исковому заявлению о солидарном взыскании задолженности по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ№П на ДД.ММ.ГГГГ; фактический график платежей пайщика №ФИО17; сведения о неустойке за просрочку платежей по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ№П на ДД.ММ.ГГГГ; требование на имя ФИО17 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; требование на имя ФИО23 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия докладной записки на имя ФИО8 А.В.; незаверенная светокопия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб.; график платежей пайщика №ФИО17 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО17 серии 79 05 №; заявление в Совет Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ФИО17 с просьбой принять в состав пайщиков ПО «КС «Содействие» под идентификационным номером №; фактический график платежей пайщика №ФИО17; заявление в Совет Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ФИО17 с просьбой принять в состав пайщиков ПО «КС «Содействие» под идентификационным номером №; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО17; анкета заемщика ФИО17; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО17; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО17; незаверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 01 № на имя ФИО17; незаверенная светокопия свидетельства о заключении брака между ФИО23 и ФИО52 серии 1- АЗ №; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО23 серии 79 05 №; график платежей пайщика №ФИО17 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление в Совет Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ФИО17 с просьбой исключить из состава пайщиков ПО «КС «Содействие»; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО17; незаверенная светокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 6 месяцев 2008 года ФИО17; незаверенная светокопия квитанции об оплате налогов, датированную ДД.ММ.ГГГГ; запрещение на отчуждение автомобиля Фольксваген ЛТ 40 Д, регистрационный знак В 231 ВВ 01; незаверенная светокопия паспорта транспортного средства Фольксваген ЛТ 40 Д, регистрационный знак В 231 ВВ 01; анкета заемщика ФИО17; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО17 серии 79 05 №; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО17; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО17; незаверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 01 № на имя ФИО17; незаверенная светокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2006 год ФИО17; незаверенная копия двух страниц книги доходов и расходов; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче личных сбережений в паевой фонд НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в форме вступительного паевого вклада от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; договор передачи обязательных личных сбережений пайщика в пользование НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в качестве исполнения минимальной квоты долевого участия в программах финансовой взаимопомощи Кредитного Союза 102-1 от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу займа в сумме 357140 рублей; светокопия договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение б/н от ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ;заявление на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ ( страница с №); договор залога № товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ; реестр товаров в торговом обороте №, передаваемого в Потребительское общество «Кредитный союз» «Содействие» по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ в обеспечение договора займа; заявление на имя нотариуса Майкопского нотариального округа ФИО15 от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ на имя директора Майкопского филиала ПО «КС «Содействие»;договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО6 серии 79 03 №; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО34 серии 79 05 №; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО36 серии 79 00 №; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО6; график платежей пайщика №ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО6; график платежей пайщика №ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; анкета заемщика ФИО6; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО6; незаверенная светокопия свидетельства о внесении в ЕГРИП серия 01 № на имя ФИО6; незаверенная светокопия паспорта транспортного средства <адрес> Порше Кайенн С, регистрационный знак А 805 НН 01; незаверенная светокопия квитанций об оплате налогов, датированных ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 9 месяцев 2007 года ФИО6; анкета заемщика ФИО6; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО6 серии 79 03 №; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО6; незаверенная светокопия свидетельства о внесении в ЕГРИП серия 01 № на имя ФИО6; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО6; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО35 серии 79 03 №; незаверенная светокопия паспорта транспортного средства <адрес> Мицубиси Аутландер 24; незаверенная светокопия паспорта транспортного средства <адрес> ДЭУ ЭСПЕРО; незаверенная светокопия квитанций об оплате налогов, датированных ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия квитанций об оплате налогов, датированных ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 9 месяцев 2007 года ФИО6; незаверенная светокопия выписки из ЕРИП ФИО6; фактический график платежей пайщика №ФИО6; незаверенная светокопия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 руб.; незаверенная светокопия свидетельства <адрес> о регистрации транспортного средства ДЭУ-ЭСПЕРО с регистрационным знаком А 225 СС 01; запрещение от ДД.ММ.ГГГГ; заявление от ДД.ММ.ГГГГ на имя нотариуса ФИО15 от ФИО6; уведомление начальнику УГИБДД МВД РА; незаверенная светокопия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление в Совет Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ФИО6 с просьбой принять в состав пайщиков ПО «КС «Содействие» под идентификационным номером №; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО6; график платежей пайщика №ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче паевого взноса в паевой фонд Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ; анкета заемщика ФИО6; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО6 серии 79 03 №; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серии 01 № на имя ФИО6; незаверенная светокопия свидетельства о внесении в ЕГРИП серия 01 № на имя ФИО6; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО6; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО34 серии 79 05 №; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО35 серии 79 03 №; уведомление на имя ФИО6, за подписью ФИО53; незаверенная светокопия выписки по лицевому счету ФИО6; незаверенная светокопия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия свидетельства <адрес> о регистрации транспортного средства ДЭУ-ЭСПЕРО с регистрационным знаком А 225 СС 01; незаверенная светокопия паспорта транспортного средства Мицубиси Аутлэендэр; фактический график платежей пайщика №ФИО6; заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО6 с просьбой выдать заем в сумме 714300 рублей; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО6; график платежей пайщика №ФИО6 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче паевого взноса в паевой фонд Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» № от ДД.ММ.ГГГГ; договор о передачи обязательных личных сбережений пайщика в пользование НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в качестве исполнения минимальной квоты долевого участия в программах финансовой взаимопомощи Кредитного союза 54-1 от ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; анкета заемщика ФИО6; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО6 серии 79 03 №; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО6; незаверенная светокопия свидетельства о внесении в ЕГРИП серия 01 № на имя ФИО6;незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО34 серии 79 05 №; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО35 серии 79 03 №; незаверенная светокопия договора № от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия выписки по лицевому счету ФИО6; выписка из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГФИО6; незаверенная светокопия квитанций об оплате налогов, датированных ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ; уведомление на имя ФИО6, за подписью ФИО53; справка № о состоянии расчетов по налогам, сборам, взносам по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия свидетельства <адрес> о регистрации транспортного средства ДЭУ-ЭСПЕРО с регистрационным знаком А 225 СС 01; незаверенная светокопия доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ; запрещение от ДД.ММ.ГГГГ на отчуждение автомобиля средства ДЭУ-ЭСПЕРО с регистрационным знаком А 225 СС 01; заявление от ДД.ММ.ГГГГ на имя нотариуса ФИО15 от ФИО35; уведомление начальнику УГИБДД МВД РА; заявление на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ; заявление на выдачу займа от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; кассовая книга за июль 2008 года в твердом переплете на 292 листах; кассовая книга за май 2008 года в твердом переплете на 252 листах; кассовая книга за февраль 2008 года в твердом переплете на 235 листах; кассовая книга за март 2008 года в твердом переплете на 300 листах; кассовая книга за август 2008 года в твердом переплете на 307 листах; кассовая книга за сентябрь 2008 года в твердом переплете на 312 листах; кассовая книга за апрель 2008 года в твердом переплете на 312 листах; сшив пронумерованных платежных поручений и ордеров на 216 листах, в твердом переплете с надписью на обложке «АКБ «Майкопбанк» (ЗАО) <адрес> сентябрь-декабрь 2008 года; сшив пронумерованных платежных поручений и ордеров на 353 листах, в твердом переплете с надписью на обложке «АКБ «Майкопбанк» (ЗАО) <адрес> январь-август 2008 года; оборотно-сальдовую ведомость за ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ «Майкопский филиал ПО Кредитный союз Содействие»; кассовая книга за январь 2008 года в твердом переплете на 261 листе; кассовая книга за октябрь 2008 года в твердом переплете на 323 листах; кассовая книга за июнь 2008 года в твердом переплете на 287 листах; кассовая книга за ноябрь 2008 года в твердом переплете на 247 листах; кассовая книга за декабрь 2008 года в твердом переплете на 329 листах; заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО22 с просьбой принять в состав пайщиков под идентификационным номером №;заявление в Совет Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ФИО22 на выдачу займа в сумме 330 000 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО22; график платежей пайщика №ФИО22 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога № товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; подписка от имени ФИО22 на ФИО8 ПО «КС «Содействие» ФИО8 А.В. о том, что ФИО22 разъяснено содержание ст.ст.176,159 и 177 УК РФ; анкета заемщика ФИО22; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО22 серии 79 06 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО22; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО22; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО22; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО54 серии 79 03 №; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО54; незаверенная светокопия квитанции об оплате налогов от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за ДД.ММ.ГГГГФИО22; незаверенная светокопия договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; реестр товаров в торговом обороте № от ДД.ММ.ГГГГ, передаваемых Потребительскому обществу «Кредитный союз» «Содействие» по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение б/н с отлагательным условием о передаче прав и обязанностей (перенайма) по договору оказания услуг о предоставлении торгового места № от ДД.ММ.ГГГГ; фактический график платежей пайщика №ФИО22; заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО22 на выдачу займа в сумме 428570 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО22; график платежей пайщика №ФИО22 по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче личных сбережений в паевой фонд НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в форме вступительного паевого вклада № от ДД.ММ.ГГГГ; договор о передачи обязательных личных сбережений пайщика в пользование НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в качестве исполнения минимальной квоты долевого участия в программах финансовой взаимопомощи Кредитного союза 93-1 от ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога № товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; договор № от ДД.ММ.ГГГГ картсчета «Золотая корона»; анкета заемщика ФИО22; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО22 серии 79 06 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО22; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО22; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО22; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО54 серии 79 03 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО54; незаверенная светокопия свидетельства о расторжении брака 1-АЗ №; справка б/н от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности и принадлежности торгового места №ФИО22; выписка № из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГФИО22; перечень товара, передаваемого в залог № от 09.2007 г. в обеспечение займа ФИО22; незаверенная светокопия договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ;заявление в Совет ПО «Кредитный союз «Содействие» от ФИО22 на выдачу займа в сумме 330 000 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога № товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; график платежей пайщика №ФИО22 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; докладная записка в 2-х экземплярах на имя ФИО8 А.В., за подписью ФИО7 с просьбой решить вопрос в судебном порядке, в связи с текущей просрочкой ФИО16 по договору займа более 37 дней; незаверенная светокопия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 214300 000 руб.; незаверенная светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500 000 рублей; заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО16 с просьбой принять в состав пайщиков под идентификационным номером №; заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО16 на выдачу займа в сумме 7143000 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО16; график платежей пайщика №ФИО16 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;договор о передаче личных сбережений в паевой фонд НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в форме вступительного паевого вклада № от ДД.ММ.ГГГГ; договор передачи обязательных личных сбережений пайщика в пользование НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в качестве исполнения минимальной квоты долевого участия в программах финансовой взаимопомощи Кредитного Союза 113-1 от ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО16 передает залогодержателю в лице ФИО7 автомобиль Пежо 307, 2006 года выпуска; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия договора вклада № «До востребования» от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия свидетельства <адрес> о регистрации транспортного средства ПЕЖО-307 с регистрационным знаком Х307 РР 01; незаверенная светокопия паспорта транспортного средства <адрес> Дервейс 313102; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО42 серии 79 05 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО55 серии 79 02 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 01 № на имя ФИО16; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО16; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования; заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от Свидетель №1 на выдачу займа в сумме 7143000 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год; график платежей пайщика №ФИО16 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; запрещение на отчуждение автомобиля Пежо 307, регистрационный знак Х 307 РР 01, принадлежащего на праве собственности ФИО16; запрещение на отчуждение автомобиля Дервейс 313102, регистрационный знак У 576 РР 01, принадлежащего на праве собственности ФИО42; заявление от ДД.ММ.ГГГГ на имя нотариуса ФИО15 от ФИО42 с просьбой наложить запрещение на отчуждение автомобиля Дервейс 313102, регистрационный знак У 576 РР 01;заявление от ДД.ММ.ГГГГ на имя нотариуса ФИО15 от ФИО16 с просьбой наложить запрещение на отчуждение автомобиля Пежо 307, регистрационный знак Х 307 РР 01;объяснительная за подписью от имени ФИО16; заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО18 с просьбой принять в состав пайщиков под идентификационным номером №; заявление в Совет Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ФИО18 на выдачу займа в сумме 300000 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО18; график платежей пайщика №ФИО18 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога № товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; реестр товаров в торговом обороте б/н от ДД.ММ.ГГГГ, передаваемых Потребительскому обществу «Кредитный союз» «Содействие» по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; соглашение б/н с отлагательным условием о передаче прав и обязанностей (перенайма) по договору оказания услуг о предоставлении торгового места №, 476 и 477 от ДД.ММ.ГГГГ; анкета заемщика ФИО18; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО18 серии 79 02 №; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО18; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО18; незаверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 01 № на имя ФИО18; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО45 серии 79 04 №; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО56 серии 79 03 №; незаверенная светокопия квитанции об оплате налогов от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за ДД.ММ.ГГГГФИО18; незаверенная светокопия водительского удостоверения <адрес> на имя ФИО56; незаверенная светокопия договора № о предоставлении торгового места от ДД.ММ.ГГГГ; фактический график платежей пайщика №ФИО18; заявление в НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» от ФИО18 на выдачу займа в сумме 214300 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО18; график платежей пайщика №ФИО18 за период с ДД.ММ.ГГГГ по 16ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче личных сбережений в паевой фонд НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в форме вступительного паевого вклада № от ДД.ММ.ГГГГ; договор передачи обязательных личных сбережений пайщика в пользование НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в качестве исполнения минимальной квоты долевого участия в программах финансовой взаимопомощи Кредитного Союза 34-1 от ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ФИО56 передает залогодержателю в лице ФИО7 автомобиль Фольксваген 1992 года выпуска; приложение № к договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога № товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор поручительства (сопоручительства) № П от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия паспорта транспортного средства <адрес> Фольксваген; запрещение на отчуждение автомобиля Фольксваген, регистрационный знак Е 435 РА 01, принадлежащего на праве собственности ФИО56; заявление от ДД.ММ.ГГГГ на имя нотариуса ФИО15 от ФИО56 с просьбой наложить запрещение на отчуждение автомобиля Фольксваген, регистрационный знак Е 435 РА 01; сопроводительное письмо № от ДД.ММ.ГГГГ; договор № от ДД.ММ.ГГГГ картсчета «Золотая корона»; анкета заемщика ФИО18; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО56 серии 79 03 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; реестр товаров в торговом обороте от ДД.ММ.ГГГГ, передаваемых в обеспечение займа ФИО18; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО18 серии 79 02 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования № на имя ФИО18; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО18; незаверенная светокопия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серия 01 № на имя ФИО18; незаверенная светокопия квитанции об оплате налогов, датированная ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за ДД.ММ.ГГГГФИО18; незаверенные светокопии квитанций к приходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 44601 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 44601 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45364 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 49990 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 41940 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 48421 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 46821 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 46822 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 55680 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364670 руб.; № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364580 руб.; незаверенная светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5637,65 рублей за иск в Пятигорский городской суд к ФИО15; незаверенная светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7658,96 рублей за иск в Пятигорский городской суд к ФИО15; доверенность от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО8ФИО2 уполномочивает юриста ФИО57 представлять интересы ПО «КС»Содействие» в суде и правоохранительных органах; фактический график платежей пайщика ФИО15№ от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление о необходимости явиться в Пятигорский городской суд исх.3830 от ДД.ММ.ГГГГ; уведомление о необходимости явиться в Пятигорский городской суд исх.3833 от ДД.ММ.ГГГГ; исковое заявление в Пятигорский городской суд о взыскании задолженности по договору займа № П ФИО15; расчет размера исковых требований к исковому заявлению о взыскании задолженности по договору займа № П ФИО15; фактический график платежей пайщика ФИО15№ от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 5637,65 рублей за иск в Пятигорский городской суд к ФИО15; незаверенная светокопия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 714300 000 руб.; требование на имя ФИО15 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ за подписью ФИО8 ПО «КС «Содействие» А.В. ФИО8; требование на имя ФИО37 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ за подписью ФИО8 ПО «КС «Содействие» А.В. ФИО8; незаверенная светокопия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 500000 рублей за иск в Пятигорский городской суд к ФИО15; незаверенная светокопия реестра заказных писем, отправленных ПО «КС «Содействие» за подписью от имени ФИО27 и ФИО58; требование на имя ФИО15 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ за подписью ФИО8 ПО «КС «Содействие» А.В. ФИО8; требование на имя ФИО37 исх. № от ДД.ММ.ГГГГ за подписью ФИО8 ПО «КС «Содействие» А.В. ФИО8; незаверенная светокопия докладной на имя ФИО8 А.В., за подписью ФИО7 с просьбой разрешения на обмен залога ФИО15, в связи с аварией; заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО15 на выдачу займа в сумме 714300 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО15; график платежей пайщика ФИО15№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; договор передачи обязательных личных сбережений пайщика в пользование НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в качестве исполнения минимальной квоты долевого участия в программах финансовой взаимопомощи Кредитного Союза 108-2 от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; исковое заявление в Пятигорский городской суд о взыскании задолженности по договору займа № П ФИО15; расчет размера исковых требований к исковому заявлению о взыскании задолженности по договору займа № П ФИО15; ходатайство о применении обеспечительных мер в Пятигорский городской суд; незаверенная светокопия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 214300 000 руб.; фактический график платежей пайщика ФИО15№ от ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче личных сбережений в паевой фонд НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в форме вступительного паевого вклада № от ДД.ММ.ГГГГ; заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО15 с просьбой принять в состав пайщиков под идентификационным номером №;заявление в ФИО8 НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ФИО15 на выдачу займа в сумме 714300 рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год; согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО15; график платежей пайщика ФИО15№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче личных сбережений в паевой фонд НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в форме вступительного паевого вклада № от ДД.ММ.ГГГГ; договор передачи обязательных личных сбережений пайщика в пользование НО КПКГ «Кредитный Союз «Содействие» в качестве исполнения минимальной квоты долевого участия в программах финансовой взаимопомощи Кредитного Союза 108-1 от ДД.ММ.ГГГГ; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов НО КПКГ «Кредитный союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; договор залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ и приложение № к нему; незаверенная светокопия паспорта транспортного средства <адрес> Пежо 307;договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО15 серии 79 03 № выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2006 год ФИО15, в 2-х экземплярах; незаверенная светокопия приказа №-л от ДД.ММ.ГГГГ о назначении ФИО15 на должность нотариуса, в 2-х экземплярах; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО15, в 2-х экземплярах; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО37 серии 79 02 № выданного Кошехабльским РОВД РА ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия пластиковой карты Сбербанка РФ на имя ФИО59; квитанцию № на получение страховой премии от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия полиса страхования от несчастных случаев № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО59; заявление от ДД.ММ.ГГГГ на имя нотариуса ФИО15 от ФИО37 с просьбой наложить запрещение на отчуждение автомобиля Пежо 307, регистрационный знак А 893 СС 01;незаверенная светокопия свидетельства <адрес> о регистрации транспортного средства ПЕЖО-307 с регистрационным знаком А 893 СС 01; незаверенная светокопия паспорта транспортного средства <адрес> Ниссан-Теана 2.3;копия доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, выданной ФИО15 на право управления, распоряжения, снятие и постановки на учет автомобиля Ниссан -Теана 2.3;заявление от ДД.ММ.ГГГГ на имя нотариуса ФИО15 от ФИО60 с просьбой наложить запрещение на отчуждение автомобиля Ниссан-Теана, регистрационный знак В 524 ЕЕ 01; запрещение на отчуждение автомобиля Пежо-307, регистрационный знак А 893 СС 01, принадлежащего на праве собственности ФИО37; запрещение на отчуждение автомобиля Ниссан-Теана 2.3, регистрационный знак В 524 ЕЕ 01, принадлежащего на праве собственности ФИО60; договор № П долгосрочного займа финансовых средств из фондов ПО «Кредитный Союз «Содействие» от ДД.ММ.ГГГГ; договор поручительства № П от ДД.ММ.ГГГГ; договор о передаче паевого взноса в паевой фонд Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» № от ДД.ММ.ГГГГ;согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй от ФИО21; график платежей пайщика №ФИО21 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; заявление в Совет Потребительского общества «Кредитный союз «Содействие» от ФИО21 с просьбой принять в состав пайщиков ПО «КС «Содействие» под идентификационным номером №;анкета заемщика ФИО21; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя ФИО21 серии 79 03 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя ФИО21; справка о доходах физического лица (ФИО21) за 2008 года № от ДД.ММ.ГГГГ; справка о доходах физического лица (ФИО21) за 2008 года № от ДД.ММ.ГГГГ; копия страниц трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО21; незаверенная светокопия страниц паспорта на имя Свидетель №7 серии 79 06 №, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ серия 01 № на имя Свидетель №7; справка о доходах для получения кредита в Кредитный союз содействия (Свидетель №7) за 6 месяцев 2008 года № от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия контракта о прохождении военной службы старшины Свидетель №7 - хранящиеся у представителя потерпевшего ФИО2 под сохранной распиской, после вступления приговора в законную силу, оставить в пользовании последней.

Квитанция от имени ФИО21 на сумму 5000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ; квитанция от имени ФИО21 на сумму 4000 рублей от ДД.ММ.ГГГГ; фактический график платежей пайщика №ФИО22 по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; фактический график платежей пайщика №ФИО18 по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ; справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности ФИО18 перед ПО «КС «Содействие»; справка исх. № от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии задолженности ФИО22 перед ПО «КС «Содействие»; предварительный договор на покупку 1/3 доли жилого дома; дополнительное соглашение к предварительному договору от ДД.ММ.ГГГГ; доверенность № от ДД.ММ.ГГГГ; расписка от имени ФИО19 в получении 385 500 рублей и 8 500 Евро в качестве залога; расписка от имени ФИО7 на сумму 488 тысяч рублей от ДД.ММ.ГГГГ; незаверенная светокопия договора займа от ДД.ММ.ГГГГ на 370.000 рублей, заключенного между ФИО7 и ФИО16; справка по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4; справка по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ и договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6 на сумму 507309,01 руб.; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6 на сумму 90153,01 руб.;квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО6 на сумму 505965, 56 руб.; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ от ФИО4 на сумму 464436,18 руб. - хранящиеся при уголовном деле, после вступления приговора в законную силу, оставить на хранении там же.

Квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364580 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364670 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 45364 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 46822 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 46821 рубль; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 214300 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 364580 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 41940 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 49990 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 55680 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 7000 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 44601 рублей; квитанция к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 44601 рубль в оригинале - хранящиеся у ФИО15, а в копиях, в материалах уголовного дела, после вступления приговора в законную силу, оставить на хранении там же.

Приговор может быть обжалован в Верховный Суд Республики Адыгея в течение 10 дней.

В случае подачи кассационной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом кассационной инстанции, о чем должна указать в своей кассационной жалобе.

Председательствующий подпись А.В. Коротких

Копия верна: Судья А.В. Коротких