Гражданский кодекс часть 1

Русаковой Елены Геннадьевны, **.**.**** года рождения, уроженки ..., гражданки РФ, со средним образованием, не замужней, имеющей трех малолетних детей на иждивении **.**.**** г.р., **.**.**** г.р., **.**.**** г.р., не работающей, зарегистрированной по адресу: ..., проживающей по адресу: ..., судимой:

- 15.07.2022 приговором Топкинского городского суда Кемеровской области по ст. 160 ч.2 УК РФ к исправительным работам с удержанием 5 % на срок 6 месяцев условно с испытательным сроком 1 год;

- 06.02.2023 приговором Топкинского городского суда Кемеровской области по ст. 158 ч.2 п. «в» УК РФ к 1 году лишения свободы, с применением ст.73 УК РФ условно с испытательным сроком 2 года.

под стражей по настоящему делу не содержавшейся,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Русакова Е.Г. совершила преступление в г. Кемерово при следующих обстоятельствах.

В период с 27 апреля 2020 года по 22 декабря 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., после того, как 01 апреля 2020 года Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №7 по Томской области в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о том, что она является директором ООО «НПО Инновация» (###), не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###), осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###), реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, осознавая фактический характер и общественную опасность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###).

Так, 27 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###) обратилась в операционный офис «Молодежный» филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенный по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Тухачевского, д. 29, где, предоставив правоустанавливающие документы ООО «НПО Инновация» (###), заключила договор открытия и обслуживания банковского счета, в соответствии с которым открыла расчетные счета ###, ###, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудника банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде бизнес-карты «MC BUSINESS CARD RUR» ### с ПИН-конвертом.

После чего, 27 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, осведомленная о том, что около здания банка, расположенного по вышеуказанному адресу, находится неустановленное следствием лицо, в пользовании которого находится мобильный телефон с абонентским номером ###, с целью бесконтактного сбыта электронного носителя информации в виде подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею сотруднику банка в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес online», получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###) ###, ### с целью получения неустановленным следствием лицом возможности осуществлять неправомерные финансовые операции по расчетным счетам ###, ###, введя сотрудника банка в заблуждение о том, что мобильный телефон с абонентским номером ### находится при ней, получила от сотрудника банка информацию о том, что для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» на указанный абонентский ### направлено смс-сообщение с одноразовым транспортным паролем для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес online», с целью придать видимость правомерности своих действий предоставила на обозрение сотруднику банка текст смс-сообщения, полученного ею на свой абонентский ### от неустановленного следствием лица, в пользовании которого в указанный период времени находился абонентский ###, содержащий информацию о транспортном пароле для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес online».

Таким образом, 27 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., находясь в здании операционного офиса «Молодежный» филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Тухачевского, д. 29, умышленно, за денежное вознаграждение бесконтактным способом сбыла неустановленному следствием лицу полученный ею в банке электронный носитель информации для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес online», предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ###, ### ООО «НПО Инновация» (###), тем самым незаконно сбыв его, а также, находясь около операционного офиса «Молодежный» филиала ПАО «Банк Уралсиб», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Тухачевского, д. 29, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу ранее полученное ей в банке электронное средство платежа, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (ИНН 7017473713) ###, ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленному следствием лицу возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «НПО Инновация» (###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, в период с 27 апреля 2020 года по 28 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###), обратилась в операционный офис «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенный по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт Ленина, д. 59/1, где, предоставив правоустанавливающие документы ООО «НПО Инновация» (###), заключила договор открытия и обслуживания банковского счета, в соответствии с которым открыла расчетный счет ###, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудника банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде именной корпоративной карты «Бизнес 24/7» ### с ПИН-конвертом.

После чего, в период с 27 апреля 2020 года по 28 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, осведомленная о том, что около здания банка, расположенного по вышеуказанному адресу, находится неустановленное следствием лицо, в пользовании которого находится мобильный телефон с абонентским номером ###, с целью бесконтактного сбыта электронного носителя информации в виде подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею сотруднику банка в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету ООО «НПО Инновация» (###) ### с целью получения неустановленным следствием лицом возможности осуществлять неправомерные финансовые операции по расчетному счету ###, введя сотрудника банка в заблуждение о том, что мобильный телефон с абонентским номером ### находится при ней, получила от сотрудника банка информацию о том, что для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» на указанный абонентский ### направлено смс-сообщение с одноразовым транспортным паролем для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», с целью придать видимость правомерности своих действий предоставила на обозрение сотруднику банка текст смс-сообщения, полученного ею на свой абонентский ### от неустановленного следствием лица, в пользовании которого в указанный период времени находился абонентский ###, содержащий информацию о транспортном пароле для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент».

Таким образом, в период с 27 апреля 2020 года по 28 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., находясь в здании операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт Ленина, д. 59/1, умышленно, за денежное вознаграждение бесконтактным способом сбыла неустановленному следствием лицу полученный ею в банке электронный носитель информации для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент», предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ### ООО «НПО Инновация» (###), тем самым незаконно сбыв его, а также, находясь около операционного офиса «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт Ленина, д. 59/1, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу ранее полученное ею в банке электронное средство платежа, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «НПО Инновация» (###) ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленному следствием лицу возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «НПО Инновация» (###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, 28 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###), обратилась в отделение ПАО «Росбанк», расположенное по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт Молодежный, ..., где, предоставив правоустанавливающие документы ООО «НПО Инновация» (###), заключила договор открытия и обслуживания банковского счет, в соответствии с которым открыла расчетный счет ###, получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудника банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной карты «Карта PRO» ### с ПИН-конвертом.

После чего, 28 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, осведомленная о том, что около здания банка, расположенного по вышеуказанному адресу, находится неустановленное следствием лицо, в пользовании которого находится мобильный телефон с абонентским номером ###, с целью бесконтактного сбыта электронного носителя информации в виде подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею сотруднику банка в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету ООО «НПО Инновация» (###) ###, с целью получения неустановленным следствием лицом возможности осуществлять неправомерные финансовые операции по расчетному счету ###, введя сотрудника банка в заблуждение о том, что мобильный телефон с абонентским номером ### находится при ней, получила от сотрудника банка информацию о том, что для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» на указанный абонентский ### направлено смс-сообщение с одноразовым транспортным паролем для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», с целью придать видимость правомерности своих действий предоставила на обозрение сотруднику банка текст смс-сообщения, полученного ею на свой абонентский ### от неустановленного следствием лица, в пользовании которого в указанный период времени находился абонентский ###, содержащий информацию о транспортном пароле для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE».

Таким образом, 28 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., находясь в здании отделения ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт Молодежный, д. 7/1, умышленно, за денежное вознаграждение бесконтактным способом сбыла неустановленному следствием лицу полученный ею в банке электронный носитель информации для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «PRO ONLINE», предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ### ООО «НПО Инновация» (###), тем самым незаконно сбыв его, а также, находясь около отделения ПАО «Росбанк», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт Молодежный, д. 7/1, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу ранее полученное ею в банке электронное средство платежа, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «НПО Инновация» (###) ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленному следствием лицу возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «НПО Инновация» (###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, 28 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###), обратилась в дополнительный офис «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенный по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Ноградская, д. 5В, где, предоставив правоустанавливающие документы ООО «НПО Инновация» (###), заключила договоры открытия и обслуживания банковских счетов, в соответствии с которыми открыла расчетные счета ###, ###, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудника банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной карты ### с ПИН-конвертом.

После чего, 28 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, осведомленная о том, что около здания банка, расположенного по вышеуказанному адресу, находится неустановленное следствием лицо, в пользовании которого находится мобильный телефон с абонентским номером ###, с целью бесконтактного сбыта электронного носителя информации в виде подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею сотруднику банка в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###) ###, ###, с целью получения неустановленным следствием лицом возможности осуществлять неправомерные финансовые операции по расчетным счетам ###, ###, введя сотрудника банка в заблуждение о том, что мобильный телефон с абонентским номером ### находится при ней, получила от сотрудника банка информацию о том, что для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» на указанный абонентский ### направлено смс-сообщение с одноразовым транспортным паролем для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», с целью придать видимость правомерности своих действий предоставила на обозрение сотруднику банка текст смс-сообщения, полученного ею на свой абонентский ### от неустановленного следствием лица, в пользовании которого в указанный период времени находился абонентский ###, содержащий информацию о транспортном пароле для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал».

Таким образом, 28 апреля 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., находясь в здании дополнительного офиса «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Ноградская, д. 5В, умышленно, за денежное вознаграждение бесконтактным способом сбыла неустановленному следствием лицу полученный ею в банке электронный носитель информации для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Бизнес Портал», предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ###, ### ООО «НПО Инновация» (###), тем самым незаконно сбыв его, а также, находясь около дополнительного офиса «Кузбасский» ПАО Банк «ФК Открытие», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Ноградская, д. 5В, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу ранее полученное ею в банке электронное средство платежа, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###) ###, ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленному следствием лицу возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, в период с 04 декабря 2020 года по 22 декабря 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###), дистанционно обратилась в АО «Тинькофф», предоставив правоустанавливающие документы ООО «НПО Инновация» (###), заключила договор открытия и обслуживания банковского счета, в соответствии с которым открыла расчетный счет ###, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудника банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде бизнес-карты ### с ПИН-конвертом.

После чего, в период с 04 декабря 2020 года по 22 декабря 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, осведомленная о том, что неустановленное следствием лицо, в пользовании которого находится мобильный телефон с абонентским номером ###, с целью бесконтактного сбыта электронного носителя информации в виде подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею сотруднику банка в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк», получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету ООО «НПО Инновация» (###) ###, с целью получения неустановленным следствием лицом возможности осуществлять неправомерные финансовые операции по расчетному счету ###, введя сотрудника банка в заблуждение о том, что мобильный телефон с абонентским номером ### находится при ней, получила от сотрудника банка информацию о том, что для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» на указанный абонентский ### направлено смс-сообщение с одноразовым транспортным паролем для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк», с целью придать видимость правомерности своих действий, предоставила на обозрение сотруднику банка текст смс-сообщения, полученного ею на свой абонентский ### от неустановленного следствием лица, в пользовании которого в указанный период времени находился абонентский ###, содержащий информацию о транспортном пароле для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк».

Таким образом, в период с 04 декабря 2020 года по 22 декабря 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., находясь на парковочной площадке ТЦ «Я», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт Кузнецкий, д. 33Б, умышленно, за денежное вознаграждение бесконтактным способом сбыла неустановленному следствием лицу, полученный ею ранее от банковского сотрудника АО «Тинькофф» электронный носитель информации для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «Интернет Банк», предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ### ООО «НПО Инновация» (###), тем самым незаконно сбыв его, а также, находясь на парковочной площадке ТЦ «Я», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт Кузнецкий, д. 33Б, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу, ранее полученное ею в банке электронное средство платежа, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «НПО Инновация» (###) ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленному следствием лицу возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, в период с 07 декабря 2020 года по 09 декабря 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###), обратилась в филиал №11 АО «Московский областной банк», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Весенняя, д. 24, предоставив правоустанавливающие документы ООО «НПО Инновация» (###), заключила договоры открытия и обслуживания банковских счетов, в соответствии с которыми открыла расчетный счет ### и корпоративный карточный счет ###, получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудника банка для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной карты «Мир Премиальная» с ПИН-конвертом.

После чего, в период с 07 декабря 2020 года по 09 декабря 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., в продолжение реализации преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, осведомленная о том, что неустановленное следствием лицо, в пользовании которого находится мобильный телефон с абонентским номером ###, с целью бесконтактного сбыта электронного носителя информации в виде подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею сотруднику банка в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «iBank», получив право единолично осуществлять платежные операции по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###) ###, ###, с целью получения неустановленным следствием лицом возможности осуществлять неправомерные финансовые операции по расчетным счетам ###, ###, введя сотрудника банка в заблуждение о том, что мобильный телефон с абонентским номером ### находится при ней, получила от сотрудника банка информацию о том, что для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» на указанный абонентский ### направлено смс-сообщение с одноразовым транспортным паролем для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «iBank», с целью придать видимость правомерности своих действий, предоставила на обозрение сотруднику банка текст смс-сообщения, полученного ею на свой абонентский ### от неустановленного следствием лица, в пользовании которого в указанный период времени находился абонентский ###, содержащий информацию о транспортном пароле для первоначального входа в систему дистанционного банковского обслуживания «iBank».

Таким образом, в период с 07 декабря 2020 года по 09 декабря 2020 года, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, Русакова Е.Г., находясь у филиала №11 АО «Московский областной банк», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Весенняя, д. 24, умышленно, за денежное вознаграждение бесконтактным способом сбыла неустановленному следствием лицу, полученный ею ранее от банковского сотрудника электронный носитель информации для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств, при подключении смс-сообщения на телефонный ###, указанный ею в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые смс-пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций посредством использования системы дистанционного банковского обслуживания «iBank», предназначенный для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ###, ### ООО «НПО Инновация» (ИНН 7017473713), тем самым незаконно сбыв его, а также, находясь у филиала №11 АО «Московский областной банк», расположенного по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Весенняя, д. 24, умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу ранее полученное ею в банке электронное средство платежа, предназначенное для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###) ###, ###, тем самым незаконно сбыв его, предоставив неустановленному следствием лицу возможность неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «НПО Инновация» (###), что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

В судебном заседании подсудимая от дачи показаний отказалась, воспользовалась правом, предусмотренным ст. 51 Конституции РФ.

В ходе судебного заседания на основании ст. 276 ч.1 п. 1 УПК РФ оглашены показания подсудимой, данные ей в ходе предварительного расследования (Т.2 л.д. 128-134), согласно которым она поясняла, что ей известно об обществе с ограниченной ответственностью ООО «НПО Инновация», поскольку она является его директором, она открывала данное юридическое лицо, но фактически функции директора не выполняла. Где располагается данное юридическое лицо и виды его деятельности ей неизвестны. Примерно в апреле 2020 года у нее были проблемы с денежными средствами, она нигде не работала, ей не на что было содержать своих детей, и через знакомых, каких именно, она уже не помнит, познакомилась с мужчиной – ЛИЦО_13, полные анкетные данные его ей неизвестны, номера его мобильного телефона у нее нет, где именно они уже познакомились, а также подробности – она не помнит, так как прошло много времени. Максим пояснил ей, что на нее зарегистрируют организацию, и она фактически будет номинальным директором в данной организации, никакой финансово-хозяйственной деятельности осуществлять она не будет, а также ей нужно будет ездить в банки и открывать расчетные счета данной организации. ЛИЦО_14 сказал, что для открытия фирмы ей необходимо представить ее личные документы: паспорт, ИНН и СНИЛС и получить на свое имя электронно-цифровую подпись, принимать участие в деятельности фирмы не нужно, то есть быть руководителем формально. ЛИЦО_15 сказал, что заплатит ей за каждый открытый счет по 1000 рублей, но точно не помнит. Ранее с ЛИЦО_16 она знакома не была, ничего о нем не знает. В связи с тем, что перспектива получения денежных средств за каждую подпись в документах, которые нужны для предоставления в ИФНС для образования юридического лица, а также открытия расчетных счетов в банках, в котором она не будет осуществлять должностные функции руководителя и учредителя, а будет номинальным директором, ее устроила, она согласилась, так как ей нужны были денежные средства. Также ЛИЦО_17 сказал, что дальнейшую подготовку документов на открытие фирмы он будет делать сам, и подписывать документы от ее имени с помощью электронно-цифровой подписи, но для этого ей нужно было ЛИЦО_18 предоставить свои личные документы, такие как: паспорт, ИНН и СНИЛС. Позже, на вокзале в апреле 2020 года ее встретил ЛИЦО_19, и они ездили в г. Кемерово в офис, адрес которого она не помнит, где она оформила электронно-цифровую подпись, предоставив сотруднику свой паспорт. Пакет документов, полученный в организации, она сразу же передала ЛИЦО_21, а также передала ему свой паспорт, чтобы он оформил от ее имени все необходимые документы для образования юридического лица. ЛИЦО_20 приезжал за ней сам, предварительного не звонил ей. Она ездила с ЛИЦО_22 на его автомобиле, марку и государственный номер не запомнила. Она оформляла электронно-цифровую подпись одна, ЛИЦО_23 не присутствовал. Она не помнит, подписывала ли она после еще какие-либо документы, для создания юридического лица, но не отрицает, что возможно и подписывала. Позже она узнала, что с помощью оформленной на ее имя электронно-цифровой подписи на ее имя была открыта фирма ООО «НПО Инновация». Примерно в конце апреля 2020 года ЛИЦО_24 приехал и пояснил, что нужно будет проехать в банки для открытия счетов для организации. В какие конкретно они ездили банки, она точно не помнит, но были банки Открытие, Уралсиб, Росбанк, Райффайзенбанк, Московский областной банк, Тинькофф, которые располагались в Центральном районе города Кемерово. Перед тем, как заходить в банки, ЛИЦО_25 ее консультировал, куда ей нужно подойти и что сказать, в банках она получала электронный ключ, пластиковую карту и пакет документов, по выходу из банков все полученное она сразу же передавала ЛИЦО_26 в машине, припаркованной у банка. Как она понимала, она открывала в банках счета на ООО «НПО Инновация», подставным директором которого она являлась, цели управлять ООО и тем более осуществлять какие-либо денежные операции по счетам у нее не было. Ей ЛИЦО_27 платил за открытие счетов в банках в пределах 1000 рублей, после чего она отдавала ЛИЦО_28 все полученные в банках документы, конверты, не вскрывая их. Денежные средства ЛИЦО_29 передавал ей наличными. Какой уставной капитал ООО, она не знает, она лично денежные средства в уставной капитал не вносила, фактическое участие в деятельности фирмы не принимала, не руководила обществом, не давала никому никаких распоряжений, никаких контрактов не подписывала, не осуществляла движение денежных средств ООО «НПО Инновация». Цели управления фирмой не имела, ее финансово-хозяйственной деятельностью не занималась, налоговую отчетность не готовила и не сдавала. Где в настоящее время находятся учредительные документы фирмы, она не знает. Чем в настоящее время занимается ООО «НПО Инновация» ей неизвестно, где юридический и фактический адрес, она также не знает. Всеми вопросами, касающимися фирмы, занимался ЛИЦО_30. ЛИЦО_31 всегда приезжал сам, они не созванивались, денежные средства ЛИЦО_32 передавал наличными. При открытии расчетных счетов в банках она указывала номер телефона и электронную почту, которую ей указал ЛИЦО_33, записав на листочке, номер мобильного телефона и адрес электронной почты она не помнит. Она понимала, что оформляла расчетные счета в банках и передавала карты для открытия счетов, на основании которых можно было осуществлять операции по расчетным счетам фирмы. Сколько счетов она открыла, точно не помнит, но не более 9-10 счетов. Возможно, карты она забирала не во всех банках, возможно, счет открылся, но она не забирала карты. Она на телефон не устанавливала никаких приложения для банков, так как мобильный телефон она указывала тот, который ей дал ЛИЦО_34. Она не помнит, предупреждали ли ее сотрудники о том, что она не должна передавать третьим лицам полученные в банках при открытии счетов документы. Все, что она получала в банках, она отдавала Максиму по выходу из банков, посторонние лица при этом не участвовали. На вопрос следователя после предоставления на обозрение сведений по банковским счетам ПАО «Финансовая Корпорация Открытие», ПАО «Банк Уралсиб», ПАО «Росбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Московский областной банк», АО «Тинькофф Банк» она показала, что допускает и не отрицает, что ездила во все эти банки, поскольку в один из дней они ездили сразу в несколько банков, это происходило в апреле 2020 года. Также помнит, что в какие– то банки ездили в декабре 2020 года, где также она открывала расчетные счета. В данных банках она открывала счета на ООО «НПО Инновация», директором которого она являлась, и ставила оттиск печати указанного ООО, которую передавал ей в автомобиле ЛИЦО_35. Выходя из банков, она садилась в автомобиль к ЛИЦО_36 возле каждого банка и передавала ему оттиск печати ООО «НПО Инновация» и пакет документов, которые предоставляли ей банковские сотрудники, это были конверты, которые она не вскрывала. После этого ЛИЦО_37 отвозил ее домой. Она фактически не являлась директором и учредителем ООО «НПО Инновация». Она передала ЛИЦО_38 документы по управлению счетами ООО «НПО Инновация», карты, для чего они ему были нужны, она не знает. На вопрос следователя, планировала ли она осуществлять коммерческую деятельность, руководство данной организацией, извлекать прибыль законным путем, показала, что нет, она хотела получить за это деньги, которые пообещал ей ЛИЦО_39. Сама она никакой деятельностью в данной организации заниматься не планировала. На вопрос следователя, понимала ли она, что ЛИЦО_40 предлагает заработать незаконным путем, показала, что у нее было сомнение, что здесь речь идет о незаконных действиях, но ЛИЦО_41 убедил ее, что все будет хорошо, налоги будут платиться, никаких проблем не будет, на вопрос следователя, заключались ли ею как директором какие-либо договоры аренды помещения для осуществления коммерческой деятельности, показала, что она никогда не была действительно директором ООО «НПО Инновация», договоры ею не заключались. Цели управления фирмой не имела, ее финансово-хозяйственной деятельностью не занималась, не обладала административно-распорядительными функциями, налоговую отчетность не готовила и не сдавала. Вину в совершении преступления она признает полностью, раскаивается. В последующем, она узнала, что ее действия являлись незаконными, поэтому и обратилась в следственный отдел по Центральному району города Кемерово СУ СК России по Кемеровской области – Кузбассу с явкой с повинной, и рассказала о совершенном ею преступлении.

В судебном заседании оглашенные показания подтвердила в полном объеме.

Виновность подсудимой подтверждается совокупностью доказательств, исследованных судом.

Показания свидетеля Свидетель №1 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.2 л.д. 103-104), согласно которым в должности ведущего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в банке АО «Райффайзенбанк» она работает с 01.11.2021 года. В обязанности входит консультация клиентов (юридические лица и индивидуальные предприниматели), сопровождение кассовых операций и платежных поручений клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает банк клиентам. С целью открытия счета клиенты обращаются в банк как лично, так и по телефону по рекомендации, либо на сайт банка, где можно подать заявку. По представленным для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ООО «НПО Инновация», ###, пояснила, что клиенту ООО «НПО Инновация» в лице директора Русаковой Е.Г. 28.04.2020 открыт расчетный счет ### в операционном офисе «Кемеровский» Сибирского филиала АО «Райффайзенбанк», расположенном по адресу: г. Кемерово, пр-кт Ленина, д. 59/1. Последовательность действий следующая: для открытия расчетного счета сотрудником на основании предоставленных документов заполняется анкета на открытия счета и отправляется на проверку безопасности и финмониторинга. 27.04.2020 была заполнена анкета потенциального клиента ООО «НПО Инновация», ###, с целью открытия расчетного счета. После проверки банком было принято положительное решение. Также при подписании документов клиенту была выдана моментальная корпоративная карта «Бизнес 24/7», номер карты ###, карта была получена Русаковой Е.Г. 28.04.2020. Карта привязана к расчетному счету. После открытия расчетного счета на указанную клиентом в заявлении электронную почту приходит ссылка, которую он самостоятельно активирует, а также на указанный клиентом абонентский номер приходит разовый пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «Банк-Клиент». Затем клиент может поменять пароль, логин. Документы об открытии счета банк клиенту не выдает, т.к. договор банковского счета публичный и размещен на сайте АО «Райффайзенбанк». Справку об открытии счета с реквизитами клиент может самостоятельно распечатать в Банк-Клиенте. Согласно заявлению на подключение договора банковского (расчетного) счета и подключения услуг в АО «Райффайзенбанк» клиент Русакова Е.Г. на указанных Условиях банка просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить доступ к Системе Банк-Клиент, подключить услугу «SMS-OTP», телефон для отправки смс-сообщений +###. Согласно указанным документам только Русакова Е.Г. могла подписывать платежные документы по открытому расчетному счету ООО «НПО Инновация». Она же могла управлять счетом посредством сети Интернет, через систему дистанционного банковского обслуживания Банк-Клиент. Третьи лица при открытии расчетного счета клиента не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц не оказывалось. Генеральному директору ООО «НПО Инновация» Русаковой Е.Г. разъяснялся ФЗ № 115 «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому она была предупреждена о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам.

Показания свидетеля Свидетель №2 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.2 л.д. 105-108), согласно которымв должности операциониста по обслуживанию юридических лиц Дополнительного офиса «Кузбасский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Новосибирск работает с 11 ноября 2021 года. Ранее работала в должности руководителя направления операционного обслуживания юридических лиц ОО “Молодежный” ПАО “БАНКУРАЛСИБ” в городе Новосибирск, который располагался по адресу: г. Кемерово, ул. Тухачевского, д. 29. В ее обязанности входит обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в том числе соблюдение правил открытия и закрытия счетов юридических лиц и физических лиц, операционно-кассовая работа. При открытии счетов клиенту посторонние лица не присутствуют, какого-либо влияния не оказывают. По представленным на обозрение документам по факту открытия расчетных счетов ООО «НПО Инновация», ###, поясняет, что 27.04.2020 в операционный офис «Молодежный» филиала ПАО «Банк Уралсиб» по адресу: г. Кемерово, ул. Тухачевского, д. 29 обратился директор ООО «НПО Инновация» Русакова Е.Г. с целью открытия расчетных счетов, предоставила все необходимые документы. Данные документы были проверены на подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими. Кроме того, с вышеуказанных документов были сняты ксерокопии и приобщены в юридическое дело клиента. После указанных действий 27.04.2020 Русакова Е.Г. подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «БАНК УРАЛСИБ», по которому просила: открыть расчетные счета для совершения операций с использованием бизнес- карт в российских рублях; подключить расчетные счета к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-Бизнес online», по которой имелась лишь одна подпись для удостоверения платежных поручений – Русаковой Е.Г. и использование абонентского номера: ###, для направления одноразовых СМС-паролей для подтверждения операции; подключить услугу sms-информирования по абонентскому номеру ###. Одновременно с этим была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. При заполнении карточки было указано лицо, которому принадлежит подпись, а именно Русакова Е.Г., данное лицо было удостоверено с фотографией в предоставленном лицом паспорте. Таким образом только Русакова Е.Г. имела право совершать платежные действия по расчетным счетам. Карточка с образцами подписей и оттиска печати заполняется только лицом, которое будет использовать счета в присутствии банковского сотрудника, то есть нельзя принести карточку с образцами подписей и оттиска печати в банковское отделение. После проверки предоставленных документов и принятия положительного решения директору ООО «НПО Инновация» Русаковой Е.Г. 27.04.2020 открыты расчетные счета ###, ###. Русаковой Е.Г. написано заявление о подключении к системе ДБО, подписано заявление о выпуске карты «Mastercard Business». 27.04.2020 Русаковой Е.Г. была выдана моментальная корпоративная карта с пин-конвертом. Русаковой Е.Г., как и любому другому клиенту, разъяснялось, что он один имеет право подписи по счетам, и только она вправе совершать платежные действия по счетам ООО «НПО Инновация». Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку с образами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение полномочий. При открытии счетов только владелец ключа электронной цифровой подписи, банковской карты имеет право осуществлять платежные операции по расчетному счету. Русаковой Е.Г. было разъяснено о недопущении передачи банковской карты, логина и пароля третьим лицам. При открытии расчетных счетов клиенту посторонние лица не присутствовали. После открытия счетов Русаковой Е.Г. были выданы: Подтверждение об открытии счета (реквизиты счета), Заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания, Корпоративная карта, ПИН-конверт, Памятка для подключения к системе интернет-банка.

Из показаний свидетеля Свидетель №3, допрошенной судом, следует, что она работает в Сибирском филиале ПАО «Росбанк» координатором по обслуживанию клиентов малого бизнеса, подсудимая ей не знакома. Для открытия счета юридического лица необходимо предоставить паспорт руководителя, учредительные документы, решение о назначении директора, печать. Предъявленные документы они сканируют и отправляют в подразделение, которое ответственно за открытие счета, они подготавливают печатные формы, которые потом подписывает лицо, открывающее счет. Обратиться в банк для открытия счета может непосредственно сам руководитель либо доверенное лицо. При открытии счета в обязательном порядке разъясняется порядок пользования электронными средствами платежа. Документы по факту открытия расчетного счета ООО «НПО Инновация» она видела в рабочей программе, судя по данным документам, руководитель ООО «НПО Инновация» обращался в банк для открытия расчетного счета. При открытии счета выдавалась корпоративная карта.

Из показаний свидетеля Свидетель №4, допрошенной судом, следует, что в АО «Тинькофф» она работала с июля 2019 по декабрь 2022 года. В ее обязанности входило доставление документов клиенту. Она забирала документы в офисе и приезжала к клиенту, проверяла и сравнивала паспортные данные, клиент подписывал документы, после этого документы направлялись в банк. В первый раз подсудимую она увидела при подписании документов, их встреча происходила в ТЦ «Я», точную дату не помнит. Русакова подписывала документы: заявление-анкета, также документы на корпоративную карту, возможно, индивидуальные условия. При открытии счета всегда выдается корпоративная карта, карта была выдана Русаковой. На какую организацию был открыт расчетный счет, она не помнит, клиентов было очень много. Если из документов следует, что они были пописаны 16.12.2023 года, то это соответствует действительности. В момент подписания документов Русакова была одна.

Показания свидетеля Свидетель №5 оглашены в судебном заседании на основании ст. 281 ч.1 УПК РФ (Т.2 л.д. 119-121), согласно которым в должности начальника операционного отдела Филиала №11 АО МОСОБАНК г. Кемерово работает с 04.05.2021 года. В обязанности входит: контроль за деятельностью отдела, привлечение клиентов на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. По предоставленным на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО “НПО Инновация”, ИНН 7017473713, поясняет, что клиенту Генеральному директору ООО “НПО Инновация” Русаковой Е.Г. после обращения в банк 07.12.2020 и проверки предоставленных документов было принято положительное решение и открыт 08.12.2020 расчетный счет ### в Филиале №11 АО МОСОБЛБАНК г. Кемерово, расположенном в г. Кемерово, ул. Весенняя, д. 24. Генеральный директор ООО “НПО Инновация” Русакова Е.Г., согласно первичной оценке клиента (документ из юридического дела), обратился в офис 07.12.2020 для открытия счета по собственному желанию, при подписании документов в офисе на Русакову Е.Г. давления со стороны третьих лиц не оказывалось, все документы были подписаны добровольно. Для открытия расчетного счета Русакова Е.Г. предоставила клиентскому менеджеру учредительные документы, включающие Устав и Решение о назначении на должность руководителя, паспорт руководителя, с оригиналов документов были сделаны скан копии и заверены электронно-цифровой подписью сотрудника банка. В присутствии клиентского менеджера 07.12.2020 были подписаны: Карточка образцов подписи и оттиска печати, Заявление на открытие банковского счета, сведения о представителе и бенефициарном владельце, Опросный лист. Согласно Правилам открытия счета юридическим лицам, установленным внутренними нормативными документами Банка, при поступлении в банк заявления на открытие счета пакет документов направляется на проверку службе безопасности, после получения положительного решения, документы направляются в Отдел открытия счетов, от которых поступает информация об открытии и присвоении номера расчетного счета клиенту. Русакова Е.Г. самостоятельно создала сертификат ключа проверки электронной подписи, распечатала на бумажном носителе и 09.12.2020 принесла в Филиал №11 АО МОСОБЛБАНК г. Кемерово, расположенный в г. Кемерово, ул. Весенняя, д. 24., где был подключен сертификат ключа, после чего был предоставлен доступ в систему “iBank” АО МОСОБЛБАНК, который был привязан к абонентскому номеру, указанному при заполнении заявления о подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, на который должны приходить одноразовые СМС-пароли для подтверждения операций по расчетному счету, оформления платежных документов, переводов денежных средств. Русаковой Е.Г., как и всем клиентам банка, была озвучена информация о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, то есть исключение возможности компрометации её ЭЦП, что означает соблюдение условий хранения и недопущения передачи третьим лицам в соответствии Соглашением об обмене электронными документами с использованием системы ДБО Банка. 09.12.2020 в отделении Банка Русаковой Е.Г. было подписано заявление на открытие счета корпоративной карты, на основании которого 09.12.2020 счет корпоративной карты ООО “НПО Инновация” ### был открыт, однако оплата годового обслуживания корпоративной карты, внесение которой является обязательным условием до момента оформления, клиентом ООО “НПО Инновация” оплачена не была, в связи с этим, карта выпущена не была.

Виновность подсудимой в совершении преступления подтверждается также письменными материалами дела, исследованными судом. В частности:

- протоколом явки с повинной Русаковой Е.Г. от 13.03.2023 (Т.1 л.д. 6-7);

- сведениями о счетах ООО «НПО Инновация» (Т.1 л.д. 20,27);

- ответом из МРИ ФНС России № 15 по Кемеровской области – Кузбассу (Т.1 л.д. 28);

- гарантийным письмом (Т.1 л.д. 31);

- выпиской из ЕГРН (Т.1 л.д. 32-33);

- листом учета выдачи документов (Т.1 л.д. 34);

- заявлением о государственной регистрации юридического лица (Т.1 л.д. 35-44);

- решением о государственной регистрации № 7211А от 06.04.2020 (Т.1 л.д. 45);

- распиской о получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица (Т.1 л.д. 46);

- решением № 1 от 31.03.2020 (Т.1 л.д. 47);

- уставом ООО «НПО Инновация» (Т.1 л.д. 48-54);

- выпиской по счету АО «Райффайзенбанк» (Т.1 л.д. 70-80);

- заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АЛ «Райффайзенбанк» (Т.1 л.д. 81-83);

- сведениями об IP- адресах (Т.1 л.д. 84-88);

- анкетой потенциального клиента (Т.1 л.д. 89-95);

- карточкой с образцами подписей и оттиска печати (Т.1 л.д. 96);

- оптическим диском ПАО «Уралсиб» (Т.1 л.д. 98);

- сведениями об IP- адресах (Т.1 л.д. 99);

- выпиской по операциям на счете (Т.1 л.д. 100-101,102-104);

- заявлением о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания (Т.1 л.д. 105-107);

- карточкой с образцами подписей и оттиска печати (Т.1 л.д. 108);

- заявлением на подключение/изменение данных/отключение уполномоченных лиц от системы дистанционного банковского обслуживания (Т.1 л.д. 109);

- заявлением на подключение/изменение/отключение пакета услуг (Т.1 л.д. 110);

- актом приема-передачи бизнес-карт (Т.1 л.д. 111);

- распиской о получении карты (Т.1 л.д. 112);

- заявлением о выпуске бизнес-карты (Т.1 л.д. 113);

- опросным листом (Т.1 л.д. 114);

- сведениями о физических лицах (Т.1 л.д. 115-116);

- сообщением о том, что бенефициарным владельцем ООО «НПО Инновация» является Русакова Е.Г. (Т.1 л.д. 117);

- справкой об отсутствии бухгалтерского работника (Т.1 л.д. 118);

- справкой, согласно которой ООО «НПО Инновация» не осуществляется финансово-хозяйственная деятельность (Т.1 л.д. 119);

- решением № 1 от 31.03.2020 (Т.1 л.д. 120);

- уведомлением от 06.04.2020 (Т.1 л.д. 121-122);

- свидетельством о постановке на учет в налоговом органе (Т.1 л.д. 123);

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц (Т.1 л.д. 124-127);

- листом записи Единого государственного реестра юридических лиц (Т.1 л.д. 128-129,130-133);

- уставом ООО «НПО Инновация» (Т.1 л.д. 134-140);

- договором аренды нежилого помещения № 30-04 (Т.1 л.д. 141-142);

- актом приема-передачи помещения (Т.1 л.д. 143);

- уведомлением ПАО «Банк Уралсиб» (Т.1 л.д. 144);

- карточкой с образцами подписей и оттиска печати (Т.1 л.д. 148-149);

- чек-листом (Т.1 л.д. 150-152);

- решением № 1 от 31.03.2020 (Т.1 л.д. 153);

- сведениями о юридическом лице (Т.1 л.д. 154-161);

- заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания (Т.1 л.д. 162-163);

- скриншотом о не подтверждении подлинности документа (Т.1 л.д. 164);

- карточкой с образцами подписей и оттиска печати (Т.1 л.д. 165-166);

- сведениями об IP- адресах (Т.1 л.д. 167-172);

- выпиской по операциям на счете (Т.1 л.д. 173-210);

- заявлением о присоединении к условиям договора (Т.1 л.д. 213);

- анкетой держателя бизнес-карты (Т.1 л.д. 214);

- заявлением на регистрацию пользователя (Т.1 л.д. 215);

- актом выездной проверки (Т.1 л.д. 216);

- анкетой клиента (Т.1 л.д. 217-222);

- договором аренды нежилого помещения № 17-20 (Т.1 л.д. 225-227);

- приказом № 1 от 06.04.2020 (Т.1 л.д. 228);

- решением № 1 от 31.03.2020 (Т.1 л.д. 229);

- сведениями об IP- адресах (Т.1 л.д. 230-232);

- выпиской по операциям на счете (Т.1 л.д. 235-242);

- заявлением о подключении к системе дистанционного банковского обслуживания (Т.1 л.д. 243-247);

- заявлением на открытие банковского счета (Т.1 л.д. 248-249);

- заявлением о предоставлении в пользование корпоративной карты (Т.2 л.д. 1-2);

- заявлением об открытии счета корпоративной карты (Т.2 л.д. 3);

- карточкой с образцами подписей и оттиска печати (Т.2 л.д. 4-5);

- решением № 1 от 31.03.2020 (Т.2 л.д. 7);

- сертификатом ключа проверки электронной подписи (Т.2 л.д. 8);

- уставом ООО «НПО Инновация» (Т.2 л.д. 9-15);

- заявлением на комплексное оказание банковских услуг (Т.2 л.д.17-18);

- заявлением об определении сочетания подписей (Т.2 л.д. 19);

- карточкой с образцами подписей и оттиска печати (Т.2 л.д. 20);

- заявлением о предоставлении согласия на обработку персональных данных (Т.2 л.д. 21);

- формой самосертификации (Т.2 л.д. 23-25);

- уставом ООО «НПО Инновация» (Т.2 л.д. 26-29);

- выпиской по операциям на счете (Т.2 л.д. 30);

- протоколом осмотра предметов и документов от 14.03.2023 с фототаблицей осмотрены материалы оперативно-розыскной деятельности, банковские документы (Т.2 л.д. 32-44,45-48).

- протоколом осмотра места происшествия от 15.03.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрено операционный офис “Кемеровский” Сибирского филиала АО “Райффайзенбанк” по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт Ленина, д. 59/1 (Т.2 л.д. 73-77);

- протоколом осмотра места происшествия от 15.03.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен территориальный офис “Кемеровский” ПАО “Росбанк” по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт Молодежный, д. 7 (Т.2 л.д. 78-82);

- протоколом осмотра места происшествия от 15.03.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен операционный офис "Молодежный” филиала ПАО "Банк Уралсиб” по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Тухачевского, д. 29 (Т.2 л.д. 83-87);

- протоколом осмотра места происшествия от 15.03.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен дополнительный адрес “Кузбасский” филиала Сибирский ПАО Банк “ФК Открытие” по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Ноградская, д. 5В (Т.2 л.д. 88-92);

- протоколом осмотра места происшествия от 15.03.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрен филиал №11 ПАО “Московский областной банк” по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, ул. Весенняя, д. 24 (Т.2 л.д. 93-97);

- протоколом осмотра места происшествия от 15.03.2023 с фототаблицей, согласно которому осмотрена парковочная площадка ТЦ “Я” по адресу: Кемеровская область – Кузбасс, г. Кемерово, пр-кт. Кузнецкий, д. 33Б (Т.2 л.д. 98-102).

Оценивая изложенные доказательства, суд отмечает, что они являются относимыми и приходит к следующим выводам.

Письменные доказательства соответствуют требованиям, установленным уголовно-процессуальным законом, согласуются между собой и с другими доказательствами, и потому признаются допустимыми и достоверными доказательствами.

У суда не имеется оснований подвергать сомнениям достоверность показаний допрошенных и оглашенных по делу свидетелей, поскольку не было установлено данных о заинтересованности кого-либо в оговоре подсудимой. Показания по существенным обстоятельствам непротиворечивы, согласуются с письменными доказательствами, с показаниями подсудимой в ходе предварительного следствия, конкретизируют обстоятельства совершенного преступления и в совокупности образуют полную картину произошедшего.

Суд принимает за истинные показания подсудимой, данные в ходе предварительного расследования, данные показания, изложенные в протоколе допросов, получены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона, обвиняемая с протоколами знакомилась, пояснения давала в присутствии адвоката, замечаний к протоколам допроса не делала. Признательные показания согласуются полностью с другими доказательствами по уголовному делу. Оснований полагать, что показания в ходе расследования получены под давлением, не имеется.

Таким образом, совокупность исследованных судом доказательств, проверенных в соответствии с правилами, предусмотренными ст. 87 УПК РФ путем их сопоставления, а также оцененных с точки зрения относимости, допустимости, достоверности, а также достаточности в их совокупности для разрешения данного уголовного дела, приводит суд к твердому убеждению о том, что виновность подсудимой в совершении преступления установлена и доказана. Иного суду не представлено и защитой не опровергнуто.

Учитывая исследованные в судебном заседании материалы дела, касающиеся личности подсудимой, обстоятельства совершения преступления, ее поведение в судебном заседании, суд считает подсудимую вменяемой в отношении совершенного ей деяния, так как ее психическое состояние у суда сомнений не вызывает.

Учитывая изложенное, суд пришел к выводу, что подсудимая подлежит наказанию за совершенное преступление.

Государственным обвинителем в судебном заседании обвинение подсудимой поддержано по ст. 187 ч.1 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Настоящее уголовное дело рассмотрено судом по предъявленному обвинению в соответствии со ст. 252 ч.1 УПК РФ.

На основании исследованных доказательств судом установлено, что подсудимая совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств при обстоятельствах, указанных в описательной части настоящего приговора.

Суд приходит к убеждению, что подсудимая при этом действовала неправомерно и умышленно, поскольку осознавала общественную опасность своих действий, предвидела неизбежность наступления общественно-опасных последствий, открывая счета в банках, она не намеревалась осуществлять операции по движению денежных средств, открывала счета по просьбе другого лица и в его интересах, после получения электронного носителя информации, электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, она сбывала их неустановленному лицу, осуществляя их передачу за денежное вознаграждение.

Действия Русаковой Е.Г. суд квалифицирует по ст. 187 ч.1 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Поскольку суд пришел к выводу о наличии состава преступления в действиях подсудимой, оснований для ее оправдания не имеется.

В соответствии с положениями ст. 60 ч.3 УК РФ при назначении наказания подсудимой суд учитывает фактические обстоятельства совершенного преступления, характер и степень общественной опасности содеянного, личность подсудимой, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

Русакова Е.Г. на момент совершения преступления являлась не судимой (Т.2 л.д. 168), на учете у врача-психиатра и врача нарколога не состоит (Т.2 л.д. 163,165,167), по месту жительства характеризуется удовлетворительно (Т.2 л.д. 170).

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд принимает во внимание полное признание вины, раскаяние в содеянном, явку с повинной (т. 1 л.д. 6-7), активное способствование раскрытию и расследованию преступления, в том числе объяснениями (Т.1 л.д. 8-13, Т.2 л.д. 31), наличие на иждивении 3 малолетних детей, нахождение в состоянии беременности (со слов).

Обстоятельств, отягчающих наказание, не установлено.

В соответствии со ст. 60 УК РФ, исходя из установленных в судебном заседании обстоятельств в совокупности, влияния назначенного наказания на исправление подсудимой и на условия жизни ее семьи, суд полагает, что достижение целей наказания, предусмотренных ст. 43 ч.2 УК РФ, возможно при назначении ей наказания в виде лишения свободы.

Поскольку судом установлено наличие смягчающих наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 61 ч.1 п. «и» УК РФ, при отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, при назначении наказания подлежат применению положения ст. 62 ч.1 УК РФ.

В качестве дополнительного наказания к лишению свободы санкцией ст. 187 ч.1 УК РФ предусмотрено наказание в виде штрафа.

Суд соглашается с позицией государственного обвинителя, полагает, что установлены исключительные обстоятельства, связанные с целями и мотивами совершения преступления, поведением подсудимой во время или после его совершения, существенно уменьшающие степень общественной опасности преступления, в связи с чем при назначении наказания подсудимой возможно применить правила ст. 64 УК РФ, а именно не применять дополнительный вид наказания - штраф, предусмотренный в качестве обязательного.

Учитывая правовые основания, предусмотренные ч.6 ст. 15 УК РФ, с учетом степени общественной опасности преступления, установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, а также личности виновной, суд не усматривает оснований для применения положений ч.6 ст. 15 УК РФ и изменения категории преступного деяния, совершенного подсудимой.

Учитывая характер и степень общественной опасности, категорию тяжести преступления, совершенного подсудимой, установленных судом смягчающих наказание обстоятельств, данных о личности подсудимой, суд полагает возможным назначить подсудимой по настоящему приговору наказание с применением ст. 73 УК РФ, возложив на нее в период установленного испытательного срока соответствующие обязанности, обеспечивающие достижение цели наказания исправления.

Меру пресечения Русаковой Елене Геннадьевне до вступления приговора в законную силу оставить прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Приговоры Топкинского городского суда Кемеровской области от 15.07.2022, от 06.02.2023 подлежат самостоятельному исполнению.

Гражданский иск не заявлен.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Русакову Елену Геннадьевну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ст. 187 ч.1 УК РФ, назначить ей наказание с применением ст. 64 УК РФ в виде 2 лет лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное настоящим приговором наказание считать условным с испытательным сроком 2 (два) года, обязав осужденную встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять постоянное место жительства без уведомления указанного органа, периодически являться на регистрацию в указанный орган.

Вещественные доказательства по делу: документы, CD-R диски, - хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в апелляционном порядке в течение 15 суток со дня его постановления.

Разъяснить осужденной право ходатайствовать о личном участии при рассмотрении настоящего уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Кроме того, осужденная вправе пригласить защитника для участия в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции, либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника, либо о рассмотрении дела без защитника, о чем она должна в письменном виде сообщить в суд, постановивший приговор.

Судья: Е.Б. Родина