Гражданский кодекс часть 1

ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> края, гражданки РФ, <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, микрорайон 3, <адрес>, ранее не судимой, содержащейся под стражей в ФКУ СИЗО -3 <адрес> с ДД.ММ.ГГГГ,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО4 совершила хищение чужого имущества путем обмана в особо крупном размере.

Преступление было совершено в г. Ачинске при следующих обстоятельствах.

ФИО4, 07.06.2012 года, была принята на должность менеджера по обслуживанию клиентов в партнерское акционерное общество «Совкомбанк» (далее по тексту ПАО «Совкомбанк» либо Банк). Согласно должностной инструкции менеджера по обслуживанию клиентов ПАО «Совкомбанк», с которой ФИО4 была ознакомлена под роспись 08.06.2012 года, в ее обязанности входило: обслуживание клиентов, строго соблюдать и выполнять нормативные требования законодательных и внутрибанковских документов по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, обеспечивать наличие копий действительных и действующих документов, удостоверяющих личность клиента, выполнять функции бухгалтерского работника в части составления, оформления приходных кассовых документов, обеспечивать сохранность вверенных ей ценностей, производить загрузку и выгрузку денежной наличности из/или в устройства самообслуживания, оформлять, подписывать согласно наделенным полномочиям, проверять правильность заполнения и исполнение денежно-расчетных документов, выполнять расчетные и вкладные/депозитные операции по обслуживанию Клиентов, проверять достоверность и оценку сведений, представляемых Клиентом. При этом 16.09.2014 года на основании доверенности №/ФЦ, выданной управляющим филиала «Центральный» ОАО ИКБ «Совкомбанк», ФИО4 была вправе заключать договора Банковского (текущего) счета с физическими лицами; осуществлять конверсионные операции с рублями и иностранной валютой по Банковским счетам физических лиц; включать (изменять, расторгать), подписывать и скреплять печатью кредитные договоры с физическими лицами, в пределах установленных лимитов по программам кредитования Банка.

В период времени с 10.06.2014 г. по 15.04.2015 г., в рабочее время с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, менеджер по обслуживанию клиентов ПАО «Совкомбанк», ФИО4, находясь на своём рабочем месте, согласно установленного графика работы - в офисах ПАО «Совкомбанк», расположенных в г.Ачинске Красноярского края, реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», путем оформления фиктивных договоров потребительского кредита на вымышленных лиц, либо без ведома и согласия самих Клиентов, внося ложные сведения не соответствующие действительности о месте работы и доходах заемщика, без намерений в дальнейшем самой погашать кредитную задолженность и осознавая, что задолженность перед Банком гражданами, на чьи фамилии ею оформлены незаконные договора потребительского кредита, также выплачиваться не будет, тем самым обманывать работников Банка. После получения одобрения Банком заявки на оформление кредитного договора, путем обмана, ФИО4, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея доступ в автоматизированные программные системы Банка, и полномочия по оформлению договоров потребительского кредита на физических лиц, достоверно зная, что согласно условиям кредитования в ПАО «Совкомбанк» клиентам Банка выдается платежная карта, опечатанная в конверте, где имеется персональный пин-код доступа к лицевому счету с лимитом согласованным и одобренным Банком, согласно договора потребительского кредита, что дает ей доступ к похищенным денежным средствам Банка.

ФИО4, в вышеуказанный период времени, воспользовавшись отсутствием контроля и доверительным отношением к ней со стороны руководства ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, из корыстных побуждений, умышленно, с целью личного материального обогащения, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий в виде причинения имущественного вреда ПАО «Совкомбанк», и желая наступления таких последствий, составила 14 фиктивных договоров потребительского кредита, без фактического участия заемщиков, в которых собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени заемщиков, внося при этом ложные анкетные данные, не соответствующие действительности, не имея возможности в дальнейшем самой погашать кредитную задолженность в полном объеме, тем самым систематически совершая хищение денежных средств, обманывала работников Банка. После получения, путем обмана, одобрения Банком заявки на оформление договора потребительского кредита, ФИО4 осознавая, что платежные карты являются средством к снятию денежной наличности, использовала данные карты, которые являлись приложением к договору, в дальнейшем через Банкоматы самообслуживания снимала денежную наличность с платежных карт, похищая таким образом денежные средства принадлежащие Банку.

Таким образом, в период времени с 10.06.2014 года по 15.04.2015 года ФИО4, действуя умышленно, из корыстных побуждений, предвидя неизбежность причинения имущественного вреда собственнику имущества, в виде причинения ущерба в особо крупном размере и желая наступления этих последствий, путем обмана совершила хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «Совкомбанк», причинив ущерб в особо крупном размере на общую сумму 1225631,87 рублей, посредством оформления незаконных договоров потребительского кредита, на вымышленных лиц, либо на граждан без их ведома и фактического участия, при следующих обстоятельствах:

ФИО4, 10.06.2014 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <...> где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров о потребительского кредита на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 10.06.2014 года на имя вымышленного ею клиента ФИО6 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к платежной карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет которой поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 151 315,79 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО8, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 151 315,79 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 05.07.2014 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>, микрорайон 4 стр.38, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительского кредита на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 05.07.2014 года на имя вымышленного ею клиента ФИО7. с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 38 000 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО9, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 38 000 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 02.08.2014 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>, микрорайон 3 <адрес> пом. 120, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительских кредитов на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 02.08.2014 года на имя вымышленного ею клиента ФИО2 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 132 893,42 рубля. При том ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО2, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 132 893,42 рубля, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 21.08.2014 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>, микрорайон 1 стр. 41 А, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительских кредитов на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 21.08.2014 года на имя вымышленного ею клиента ФИО10 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 146 051,32 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО2, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 146 051,32 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 16.09.2014 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>, микрорайон 4 стр. 38, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительских кредитов на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 16.09.2014 года на имя вымышленного ею клиента ФИО19 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 159 209,21 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО19, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 159 209,21 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 03.10.2014 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>, ФИО15 стр. 28А корпус 2 пом. 3, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительского кредита на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 03.10.2014 года на имя вымышленного ею клиента ФИО3 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 39 236,55 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО3, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 39 236,55 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 03.10.2014 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>, ФИО15 стр. 28А корпус 2 пом. 3, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительского кредита на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 03.10.2014 года на имя вымышленного ею клиента ФИО11 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 38 959,86 рубля. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО11, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 38 959,86 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 30.11.2014 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>, ФИО15 стр. 28А корпус 2 пом. 3, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительского кредита на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 30.11.2014 года на имя вымышленного ею клиента ФИО17 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 30 000 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО17, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 30 000 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 01.12.2014 г., в период
времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не
представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в
офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>,
микрорайон <адрес> стр. 17 А, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительского кредита на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 01.12.2014 года на имя вымышленного ею клиента ФИО20 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО (Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 108 418,37 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО20, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 108 418,37 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 22.12.2014 г., в период
времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не
представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в
офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>,
микрорайон <адрес> стр. 17 А, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительского кредита на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 03.10.2014 года на имя вымышленного ею клиента ФИО12 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 129 310,34 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО12, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 129 310,34 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 29.03.2015 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>, микрорайон 4, стр. 38, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительского кредита на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 29.03.2015 года на имя вымышленного ею клиента ФИО1 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 41 706,10 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО1, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 41 706,10 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 11.04.2015 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>, микрорайон 4 стр. 38, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительского кредита на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 11.04.2015 года на имя вымышленного ею клиента ФИО13 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 51 499 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО13, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 51499 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

Она же, ФИО4 продолжая свой преступный умысел, 15.04.2015 г., в период времени с 10 часов до 19 часов, более точное время в ходе следствия установить не представилось возможным, находясь на своем рабочем месте, согласно рабочего графика, в офисе ПАО «Совкомбанк» расположенном по адресу: <адрес>, микрорайон 3 <адрес> пом. 120, где реализуя свой единый преступный умысел, направленный на систематическое хищение чужого имущества, путем обмана, а именно денежных средств принадлежащих ПАО «Совкомбанк», заведомо осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью материального обогащения, при исполнении своих трудовых обязанностей, имея персональный пароль и доступ в автоматизированные программные системы Банка, для оформления договоров потребительского кредита на физических лиц, зная условия оформления договора, воспользовавшись имеющимися у нее сведениями на клиентов Банка, составила фиктивный договор № от 15.04.2015 года на имя вымышленного ею клиента ФИО14 с частичным использованием паспортных данных реального клиента, с последующим открытием лицевого счета № с привязкой к пластиковой карте ПАО «Совкомбанк» №, на счет который поступили денежные средства, согласно установленного лимита по договору потребительского кредита №, в размере 53 164,56 рублей. При этом ФИО4 собственноручно выполнила все необходимые при составлении договора потребительского кредита записи и подписи от имени ФИО14, тем самым обманула работников Банка, после чего платежную карту ПАО «Совкомбанк» № обратила в свою собственность, не имея намерения производить расчеты по кредиту в полном объеме, похищенные денежные средства в размере 53 164, 56 рублей, перечисленные на платежную карту обратила в свою собственность, распорядилась по своему усмотрению, путем снятия с платежной карты денежных средств.

За указанный выше период времени, ФИО4 путем обмана похитила денежные средства на общую сумму 1225631,87 рублей, принадлежащие ПАО «Совкомбанк», причинив ущерб в особо крупном размере.

В судебном заседании подсудимая ФИО4 вину в совершении преступления признала полностью, указав, что согласна с предъявленным обвинением и поддерживает свое ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, которое заявлено добровольно и после консультации с защитником, осознаёт характер и последствия заявленного ходатайства и постановления приговора без проведения судебного разбирательства. В содеянном раскаивается.

Защитник подсудимой Воробьев А.В. и государственный обвинитель Вильцан Я.В. не возражали против постановления приговора без проведения судебного разбирательства, в связи с согласием подсудимой с предъявленным обвинением.

Представитель потерпевшего ПАО ИКБ «Совкомбанк» ФИО22 в судебное заседание не явился, просил рассмотреть дело в его отсутствие, против рассмотрения дела в порядке особого производства не возражал, исковые требования поддержал.

Поскольку подсудимая ФИО4 поддержала ранее добровольно заявленное ходатайство об особом порядке рассмотрения уголовного дела, понимает характер и последствия такого ходатайства, поданного после консультации с защитником, защитник Воробьев А.В. не возражает против особого порядка, государственный обвинитель Вильцан Я.В. выразил согласие на удовлетворение ходатайства подсудимой, представитель потерпевшего ПАО ИКБ «Совкомбанк» ФИО22 так же не возражал против рассмотрения дела в особом порядке, а наказание за преступление, в совершении которого обвиняется ФИО4 предусмотренное УК РФ, не превышает 10 лет лишения свободы, суд считает возможным постановить приговор в отношении ФИО4 в порядке главы 40 УПК РФ в особом порядке принятия судебного решения.

Обвинение, с которым согласилась подсудимая, суд находит обоснованным, подтверждающимся доказательствами, собранными по уголовному делу.

Действия ФИО4 суд квалифицирует по части 4 статьи 159 УК РФ – мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в особо крупном размере.

Принимая во внимание, что в материалах дела не содержится и в судебном заседании не установлено обстоятельств, позволяющих усомниться в психическом здоровье, вменяемости подсудимой, суд признает ее подлежащей уголовной ответственности на общих условиях уголовной ответственности в соответствии со ст. 19 УК РФ.

Определяя вид и размер уголовного наказания ФИО4, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, которое законом отнесено к категории тяжких преступлений.

В силу положений ч. 6 ст. 15 УК РФ, с учётом фактических обстоятельств преступления, характера и степени его общественной опасности, суд не находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.

При назначении наказания ФИО4, суд учитывает данные о личности виновной, которая по месту жительства участковым инспектором характеризуется удовлетворительно, соседями- положительно, по месту прежней работы в банке так же характеризовалась удовлетворительно, ранее к уголовной и административной ответственности не привлекалась, до совершения преступления проживала с матерью-пенсионеркой.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО4 в соответствии со статьей 61 УК РФ, суд признает частичное добровольное возмещение имущественного ущерба, полное признание вины и раскаяние в содеянном, молодой возраст.

Обстоятельств, отягчающих наказание ФИО4 в соответствии со ст. 63 УК РФ, судом не установлено.

При определении вида и размера наказания ФИО4, суд учитывает, что в соответствии со ст. 6 УК РФ наказание, применяемое к лицу, совершившему преступление, должно быть справедливым, то есть соответствовать характеру, и степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельствам его совершения и личности виновного. Кроме этого, суд при назначении наказания ФИО4 учитывает влияние назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи.

В целях восстановления социальной справедливости, с учетом личности виновной, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, обстоятельств совершенного преступления, наличия смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, суд пришел к выводу, что ФИО4 необходимо назначить наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ. Исправление ФИО4 возможно без изоляции от общества. При этом судом так же учитывается, что, находясь на свободе, ФИО4 будет иметь возможность возмещать причиненный банку ущерб.

Каких-либо исключительных обстоятельств, дающих основания для применения положений ст. 64 УК РФ, судом по делу не установлено.

Дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, суд к ФИО4 не применяет с учетом наличия смягчающих наказание обстоятельств.

При обсуждении вопроса о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением, суд исходит из требований ст. 1064 ГК РФ, согласно которым вред, причиненный личности или имуществу гражданина, имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Учитывая изложенное, а также полное признание ФИО4 заявленных потерпевшим ПАО «Совкомбанк» исковых требований, суд пришел к выводу о полном удовлетворении исковых требований в сумме 792 681 рубль 87 копеек (с учетом 5000 рублей оплаченных 25.07.2016 года).

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 и ст. 316 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО4 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ей наказание в виде 3 лет 6 месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное ФИО4 наказание считать условным с испытательным сроком на 2 года 6 месяцев, возложив на ФИО4 обязанности: в течение 3 дней после вступления приговора в законную силу, встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, систематически раз в месяц являться на регистрацию специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, не менять место жительства без уведомления данного органа.

Меру пресечения ФИО4 в виде заключения под стражу отменить, освободив из-под стражи в зале суда.

Гражданский иск ПАО ИКБ «Совкомбанк» удовлетворить.

Взыскать с ФИО4 в пользу ПАО ИКБ «Совкомбанк» в счет возмещения материального ущерба 792 681 (семьсот девяносто две тысячи шестьсот восемьдесят один) рубль 87 копеек.

Вещественные доказательства:

1) оригиналы кредитных досье по договорам потребительского кредита:

1. № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1 на 8 листах;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 на 11 листах;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 на 10 листах;

Приказ № от 3 ДД.ММ.ГГГГ о закрытых внутренних структурных подразделений на 4 листах;

Фактический график работы сотрудников ОО «Ачинский» на 16 листах;

Общая информация на клиентов на 18 листах;

Доверенность №/ФЦ от ДД.ММ.ГГГГ;

Оригинал личного листка по учету кадров на имя ФИО4 на 8 листах;

Оригинал заявления от имени ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ.

Должностная инструкция менеджера по обслуживанию клиентов филиала «Центральный» ООО ИКБ «Совкомбанк» на 6 листах;

Копия договор № о полной материальной ответвенности от ДД.ММ.ГГГГ на и

ФИО4;

Копия приказ о приеме работника на работу;

Копия приказ о прекращении трудового договора с работником;

Копия лист ознакомления;

Копии информации о задолженности перед ПАО «Совкомбанк» на 14 листах

а также:

Приказ № от ДД.ММ.ГГГГ о закрытых внутренних структурных подразделений на листах;

Фактический график работы сотрудников ОО «Ачинский» на 16 листах;

Общая информация на клиентов на 18 листах;

Доверенность №/ФЦ от ДД.ММ.ГГГГ;

Оригинал личного листка по учету кадров на имя ФИО4 на 8 листах;

Оригинал заявления от имени ФИО4 от ДД.ММ.ГГГГ.

Должностная инструкция менеджера по обслуживанию клиентов филиала «Центральны ООО ИКБ «Совкомбанк» на 6 листах;

Копия договор № о полной материальной ответвенности от ДД.ММ.ГГГГ на ш ФИО4;

Копия приказ о приеме работника на работу;

Копия приказ о прекращении трудового договора с работником;

Копия лист ознакомления;

Копии информации о задолженности перед ПАО «Совкомбанк» на 14 листах, оставить по принадлежности в ПАО «Совкомбанк»;

заявление на получение потребительского кредита от ДД.ММ.ГГГГ на 2х листах;

2.приходно-кассовый ордер 84376688084;

3.график осуществления платежей договора о потребительском кредитовании №;

4.договор о потребительском кредитовании №;

5.заявление на включение в программу добровольного страхования; б.условия кредитования ООО ИКБ «Совкомбанк» на 4х листах;

6.условия кредитования ОО ИКБ «Совкамбанк» на 4 листах;

7. приходно-кассовый ордер 6365758324;

9. график осуществления платежей договора о потребительском кредитовании №;

10.договор о потребительском кредитовании № на 3-х листах;

11.договор об использовании карты;

12.заявление на получении потребительского кредита на 2-х листах;

13.заявка на открытие счет для получения кредита - договор № на 2-х листах;

14.график платежей «Русфинанс Банк»;

15.график платежей «Русфинанс Банк»;

16.приходный кассовый ордер 138779;

17.заявление;

18.приходный кассовый ордер 138767; 19 приходный кассовый ордер 76582;

19. приходный кассовый ордер 138767;

20.договор на открытие счета для получения кредита - договора 2737590917 на 2-х листах;

21.заявление;

22.график платежей «Русфинанс Банк»;

23.приходный кассовый ордер 563247;

24.приходный кассовый ордер 95609;

25.приходный кассовый ордер 1650942918;

26.приходный кассовый ордер 1466033431;

27.приходный кассовый ордер 1512113542;

28.приходный кассовый ордер 141097;

29.приходный кассовый ордер 141091;

30.приходный кассовый ордер 11;

31.приходный кассовый ордер 12;

32.график осуществления платежей договора о потребительском кредитовании 26982162;

33.договор о потребительском кредитовании №;

34.приходный кассовый ордер 1545430716;

35.приходный кассовый ордер 1745351874;

36.приходный кассовый ордер 1868769801;

37. приходный кассовый ордер 1868769804;

38.реквизиты «Совкомбанка»;

39.памятка клиента;

40.сведения режима работы;

41. расходный кассовый ордер №;

42.приходный кассовый ордер №;

43.приходный кассовый ордер №;

44.приходный кассовый ордер №;

45.приходный кассовый ордер №;

46.приходный кассовый ордер №;

47.приходный кассовый ордер №;

48.приходный кассовый ордер №;

49.приходный кассовый ордер №;

50.условия кредитования;

тарифы ООО «ХКФ Банк» на 6 листах, хранить в материалах уголовного дела;

(копии изменения № вносимые в Устав Открытого акционерного общества ИКБ «Совкомбанк» от ДД.ММ.ГГГГ, копию справки расчетных счетов клиентов ФИО4, копию справки по клиентам ФИО4 (том 5 л.д.121 )

а также: - выписки по счету на имя клиента ФИО12на 2 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО12на 2 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО1на 3 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО1на 2 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО2 на 3 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО2 на 4 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО17 на 4 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО17на 3 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО17на 5 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО18 на 3 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО18 на 4 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО14 на 2 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО10 на 3 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО10 на 4 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО7. на 2 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО7. на 1 листе,

выписки по счету на имя клиента ФИО19 на 3 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО19 на 4 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО20 на 4 листах, выписки по счету на имя клиента ФИО20 на 3 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО20 на 3 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО13 на 2 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО21 на 2 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО21 на 3 листах,

выписки по счету на имя клиента ФИО5 Ю.А. на 1 листе,

выписки по счету на имя клиента ФИО5 Ю.А. на 2 листах (том 5 л.д. 127),

хранить в материалах уголовного дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам <адрес>вого суда в течение 10 суток со дня провозглашения путём подачи апелляционной жалобы через Ачинский городской суд. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции с подачей такого ходатайства в течение 10 суток со дня вручения ему копии приговора либо получения им копий апелляционных жалоб или представления, затрагивающих его интересы. В случае принятия осужденным решения о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, осужденный вправе поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника. О своем желании иметь защитника в суде апелляционной инстанции или о рассмотрении дела без защитника.

Приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке по основанию, предусмотренному п. 1 ст.389.15 УПК РФ.

Судья Н.М. Римская