Гражданский кодекс часть 1

с участием государственного обвинителя помощника прокурора Промышленного района г.Ставрополя Кривцовой А.Н., государственного обвинителя помощника прокурора Промышленного района г.Ставрополя Барабаша Д.И.,

защитника адвоката Баракова А.А., представившего ордер № и удостоверение № 4,

представителя потерпевшего Книевского С.А.,

общественного защитника Забусова А.А.,

при секретаре Астежевой Л.Б.,

рассмотрев в судебном заседании материалы уголовного дела в отношении ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца а.Эркин-Халк <адрес>, гражданина РФ, имеющего среднее специальное образование, женатого, имеющего на иждивении троих несовершеннолетних детей, не работающего, военнообязанного, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, <адрес>,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч.2 ст.165, ч.1 ст.176 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО13 совершил преступное деяние, выразившееся в причинение имущественного ущерба собственнику имущества путем обмана при отсутствии признаков хищения, причинившее особо крупный ущерб.

Кроме того, ФИО10 совершил преступное деяние, выразившееся в незаконном получение кредита, то есть получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, причинившее крупный ущерб.

Преступления им совершено при следующих обстоятельствах:

ФИО10 с целью незаконного извлечения выгоды, заключил с Акционерным инвестиционно-коммерческим промышленно-строительным банком «Ставрополье» - открытым акционерным обществом Ставропольпромстройбанк-ОАО заведомо для себя фиктивное кредитное соглашение для получения кредита, не имея при этом цели хищения полученных денежных средств в дальнейшем, а преследуя цель причинения имущественного ущерба собственнику имущества путем обмана в особо крупном размере и совершил преступление при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, ФИО10, действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью получения выгоды путем обмана, осознавая общественную опасность своих действий, обратился в Дополнительный офис Юго-Запад Ставропольпромстройбанк –ОАО в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес> как физическое лицо с заявлением о предоставлении ему потребительского кредита на неотложные нужды в сумме <данные изъяты> рублей со сроком погашения 36 месяцев, под 17 % годовых. При этом ФИО10, для создания благоприятных условий для получения кредита и положительного решения вопроса о кредитовании, в подтверждение своей платёжеспособности предоставил в банк документы, содержащие ложные сведения о своем финансово-хозяйственном положении как индивидуального предпринимателя: справку о доходах и расходах индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ, справку о своем среднемесячном доходе от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому индивидуальным предпринимателем ФИО10 в связи с применением упрощенной системы налогообложения за полугодие ДД.ММ.ГГГГ года. ФИО10 также достоверно зная, что у него имеются кредиторские задолженности перед Невинномысским отделением № Сбербанка ФИО5 по двум кредитным договорам на общую сумму <данные изъяты> рублей, ФИО10, желая создать о себе положительную репутацию добросовестного заемщика, предоставил в банк заявление-анкету в которой указал заведомо ложные сведения об отсутствии у него каких-либо кредиторских задолженностей.

Тем самым, ФИО10 ввел в заблуждение работников отдела кредитования банка, которые в соответствии с «Правилами кредитования физических лиц в Ставропольпромстройбанк-ОАО», утвержденными приказом № № от ДД.ММ.ГГГГ, дали положительное заключение о возможности предоставления кредита ФИО10 в сумме <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный банк «Ставрополье» - открытое акционерное общество Ставропольпромстройбанк-ОАО в лице начальника Дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк – ОАО в <адрес> ФИО3 по адресу: <адрес> заключил с ФИО10 кредитный договор № 1, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 был предоставлен кредит для неотложных нужд в сумме <данные изъяты> рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под 17 % годовых, с ежемесячной уплатой процентов и основного долга, а ФИО10 обязался в срок возвратить полученные денежные средства и оплатить проценты за пользование кредитом, при этом заведомо не собираясь выполнять взятые на себя обязательства в полном объёме, но не преследуя цели хищения чужого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено ФИО10 в помещении Дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк –ОАО в <адрес> по адресу: <адрес> по расходно-кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ согласно кредитному договора № от ДД.ММ.ГГГГ, получил денежные средства в сумму 1740000 рублей. Однако, после получения кредита, до истечения срока действия кредитного договора, ФИО10 сумму основного долга в размере <данные изъяты> рублей и проценты за пользование кредитными средствами по кредитному договору в размере <данные изъяты> рублей в полном объеме не погасил, чем причинил Акционерному инвестиционно-коммерческому промышленно-строительному банку «Ставрополье» - открытому акционерному обществу Ставропольпромстройбанк-ОАО материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей, что согласно примечания к ст. 158 УК РФ является особо крупным ущербом, так как превышает <данные изъяты> рублей.

Он же, являясь индивидуальным предпринимателем с основным видом деятельности - производство мороженого, дополнительными видами деятельности: производство фруктовых и овощных соков; переработка и консервирование овощей; производство безалкогольных напитков, кроме минеральных вод; производство гофрированного картона, бумажной и картонной тары, будучи зарегистрированным с ДД.ММ.ГГГГ в ФИО5 инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес>, ему присвоен ИНН <данные изъяты> и присвоен ОГРН <данные изъяты> действуя с прямым умыслом, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения кредита ДД.ММ.ГГГГ в дневное время обратился в Дополнительный офис Юго-Запад Ставропольпромстройбанк –ОАО в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес> заявкой о предоставлении ему кредита в сумме <данные изъяты> рублей со сроком погашения 24 месяца с целью пополнения оборотных средств.

С целью реализации своего преступного умысла, создания благоприятных условий для получения кредита и положительного решения вопроса о кредитовании, в подтверждении своей платёжеспособности индивидуальный предприниматель ФИО10 в соответствии с «Положением о проведении кредитных операций с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в Ставропольпромстройбанк-ОАО», утвержденным приказом № 16-П от ДД.ММ.ГГГГ предоставил в банк необходимые для проведения анализа кредитной заявки, документы, содержащие ложные сведения о своем финансово-хозяйственном положении по сравнению с его действительным положением, которое было отражено в налоговых декларациях по налогу, уплачиваемому ФИО10 в связи с применением упрощенной системы налогообложения, представленных им в ФИО5 инспекцию Федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес>, отвечающих действительности. ФИО10 также достоверно зная, что у него имеются кредиторские задолженности перед индивидуальным предпринимателем ФИО14 в размере <данные изъяты> рублей и ФИО23 в размере <данные изъяты> рублей, предоставил в банк анкету клиента, в которой указал заведомо ложные сведения об отсутствии у него вышеуказанных кредиторских задолженностей, тем самым, ФИО10 ввел в заблуждение работников отдела кредитования банка, которые дали положительное заключение о возможности предоставления кредита индивидуальному предпринимателю ФИО10 в сумме <данные изъяты> рублей.

Проанализировав полученные от индивидуального предпринимателя ФИО10 документы, Акционерный инвестиционно-коммерческий промышленно-строительный банк «Ставрополье» - открытое акционерное общество Ставропольпромстройбанк-ОАО в лице начальника Дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк – ОАО в <адрес> ФИО3 по адресу: <адрес> ДД.ММ.ГГГГ заключил с индивидуальным предпринимателем ФИО10 кредитный договор № об открытии кредитной линии с установленным лимитом задолженности, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ индивидуальному предпринимателю ФИО10 был предоставлен кредит в сумме <данные изъяты> рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ под 15 % годовых, с ежемесячной уплатой процентов и основного долга, а индивидуальный предприниматель ФИО10 обязался возвратить полученные денежные средства и оплатить проценты за пользование кредитом.

ДД.ММ.ГГГГ, во исполнение условий кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, Ставропольпромстройбанк –ОАО <адрес> перечислило на расчетный счет ООО «Агротек» № №, открытый в Филиале «Гостиный двор» КБ «Рублевский» ООО <адрес> денежные средства в размере <данные изъяты> рублей по договору поставки обезжиренного сухого молока, заключенному ДД.ММ.ГГГГ индивидуальным предпринимателем ФИО10 и ООО «Агротек».

ДД.ММ.ГГГГ, во исполнение условий кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, Ставропольпромстройбанк –ОАО <адрес> перечислило на расчетный счет ООО «Кристал» № №, открытый в Северо-Кавказском банке СБ РФ в городе Ставрополе денежные средства в размере <данные изъяты> по договору поставки сахара-песка, заключенному ДД.ММ.ГГГГ индивидуальным предпринимателем ФИО10 и ООО «Кристал».

ДД.ММ.ГГГГ, во исполнение условий кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ, Ставропольпромстройбанк –ОАО <адрес> перечислило на расчетный счет СПК «Тохтамыш» № <данные изъяты>, открытый в ОАО «Россельхозбанк» в городе Черкесск денежные средства в размере <данные изъяты> рублей по договору поставки муки высшего сорта, заключенному ДД.ММ.ГГГГ индивидуальным предпринимателем ФИО10 и СПК «Тохтамыш».

Однако, после получения кредита, в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ, то есть до истечения срока действия кредитного договора, индивидуальный предприниматель ФИО10 сумму основного долга в размере <данные изъяты> рублей и проценты за пользование кредитными средствами по кредитному договору в размере <данные изъяты> рублей в полном объеме не погасил, чем причинил Акционерному инвестиционно-коммерческому промышленно-строительному банку «Ставрополье» - открытому акционерному обществу Ставропольпромстройбанк-ОАО материальный ущерб в размере <данные изъяты> рублей, что согласно примечания к ст. 169 УК РФ является крупным ущербом, так как превышает <данные изъяты> рублей.

В судебном заседании подсудимый ФИО10 вину свою не признал и показал, что умысла на обман банка у него не было, он непосредственно с банком работал с ДД.ММ.ГГГГ года. Были до этого кредиты, которые погашались вовремя. С изложенными доказательствами он не согласен. В Ставропольпромстройбанк-ОАО все необходимые для получения кредита документы, в перечень которых входили: ксерокопия паспорта, заявление-анкета, которую заполнил сам; заявление на получение кредита; справки о доходах по форме 2 НДФЛ его поручителей ФИО24, с ФИО19 и ФИО7; справка о доходах, он предоставил сам лично. Также предоставил справку о доходах и расходах предпринимателя со своей подписью, копии своих налоговых деклараций, копии платежных поручений об уплате налогов, т.е. весь необходимый перечень документов, на основании которых его заявки одобрили и предоставили кредит. В банке знали, что у негоя есть имущество, завод, который в последующем за копейки выкупили. В 2008 году во время кризиса, он брал не деньги, а сырье. У него товара было на 10 миллионов рублей, но за неуплату коммунальных услуг и после отключения электричества, весь товар был испорчен. Потом он просил о рассрочке, но Ставропольпромстройбанк, отказал и решил продать все имущество. После окончания конкурсного производства по кредиту № 1, кредиторы предъявляли ему требования. О том, что он банкрот все кредиторы знали.

Допросив подсудимого, представителя потерпевшего ФИО15, свидетелей, исследовав иные доказательства, суд считает вину подсудимого в совершении инкриминируемого ему деяния доказанной.

Вина ФИО10 по факту причинения имущественного ущерба Акционерному инвестиционно-коммерческому промышленно-строительному банку «Ставрополье» - открытому акционерному обществу Ставропольпромстройбанк-ОАО в размере <данные изъяты> рублей, в особо крупном размере подтверждается следующими доказательствами.

Допрошенный в судебном заседании представитель потерпевшего ФИО15 показал, что ему известно, что банк был включен в реестр кредиторов. Какой ущерб был нанесен банку действиями ФИО10 он не может ответить, поскольку данными сведениями обладал ФИО2 в связи со своей служебной деятельностью. Всех обязанностей ФИО2 он не знает, но может сказать, что он выявлял моменты, связанные с уголовными преступлениями, и именно он участвовал на стадии предварительного следствия. На настоящий момент ФИО2 уволен, и не может представлять интересы банка в суде.

Из показаний потерпевшего ФИО2 оглашенных по ходатайству государственного обвинителя в судебном заседании следует, что согласно доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ он является представителем Акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье»-открытого акционерного общества Ставропольпромстройбанк-ОАО с полномочиями, установленными в доверенности. ДД.ММ.ГГГГ между Ставропольпромстройбанк – ОАО в лице начальника дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес> ФИО3 и гражданином ФИО10 был заключен кредитный договор № на неотложные нужды в сумме <данные изъяты> рублей со сроком погашения 36 месяцев, под 17 % годовых. ФИО10 все необходимые документы для получения кредита предоставлял в Дополнительный офис Юго-Запад Ставропольпромстройбанк – ОАО в <адрес>, поэтому анализ финансового состояния ФИО10, как индивидуального предпринимателя проводился отделами дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес>. В результате того, что ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ не были исполнены обязательства в полном объеме, Ставропольпромстройбанку-ОАО причинен ущерб с расчетом на ДД.ММ.ГГГГ в сумме: основной долг составил <данные изъяты> рублей, проценты по текущей задолженности – <данные изъяты> рублей, проценты по просроченной задолженности – <данные изъяты> рублей, а всего на общую сумму <данные изъяты> рублей (том 2 л.д. 80-81, том 5 л.д. 169-170).

Из показаний свидетеля ФИО3 данных в судебном заседании видно, что она с августа ДД.ММ.ГГГГ года работает в должности начальника Дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ к ним с заявлением на получение кредита на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> рублей обратился ФИО10 При первоначальной встрече она разъяснила ФИО10, какие документы необходимо предоставить в банк для оформления кредита. Через некоторое время ФИО10 представил в Дополнительный офис Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО все необходимые для получения кредита документы, в перечень которых входили: ксерокопия паспортов заемщика ФИО10 и его поручителей; заявление-анкета, которую заполняет сам заемщик; заявление на получение кредита с его подписью; справки о доходах по форме 2 НДФЛ поручителей ФИО24, с ФИО19 и ФИО7; справка о доходах заемщика ФИО10 В связи с тем, что ФИО10 являлся индивидуальным предпринимателем, то он предоставил также справку о доходах и расходах предпринимателя со своей подписью и оттиском своей печати; копии своих налоговых деклараций по упрощенной системе налогообложения за ДД.ММ.ГГГГ год, которые ФИО10 сам заверил. Также ФИО10 предоставил копию протокола входного контроля, подтверждающего факт отправки им налоговых деклараций по налогу в ИФНС ФИО5 № по <адрес>, и ряд других документов подтверждающих этот факт, а именно копии платежных поручений об уплате налогов. Все перечисленные документы ФИО10 предоставлял ей лично. После получения всех необходимых для оформления кредита документов, кредитная заявка ФИО10 была передана на рассмотрение в кредитный комитет Ставропольпромстройбанк – ОАО, где она была одобрена. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10 и Ставропольпромстройбанк - ОАО в её лице был заключен кредитный договор № о предоставлении ФИО10 потребительского кредита на неотложные нужды в сумме <данные изъяты> рублей со сроком погашения 36 месяцев, под 17 % годовых, а также договоры поручительства № -П от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО19, № - П от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО16 и №1\3-П от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО7 При заключении договоров все вышеуказанные лица присутствовали лично и поставили свои подписи в договорах. Срок окончания договора был обозначен как ДД.ММ.ГГГГ года. ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 в кассе Дополнительного офиса, расположенного по адресу: <адрес>, получил деньги в сумме <данные изъяты> рублей, о чем в банке имеется расходный кассовый ордер, в котором ФИО10 поставил свою подпись в получении вышеуказанной суммы денег. Согласно выписке по ссудному счету № о произведенных ФИО10 выплатах по кредиту согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО10 выполнял свои обязательства перед банком до ДД.ММ.ГГГГ своевременно, без просрочек. Ежемесячная минимальная сумма погашения кредита по договору № от ДД.ММ.ГГГГ для ФИО10 составляла согласно графику платежей <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ у ФИО10 образовалась первая задолженность по выплате кредита согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ и с этого времени ФИО10 перестал исполнять свои обязательства по этому кредиту. Действия сотрудников банка по взысканию с ФИО10 необходимых выплат по взятому кредиту никаких результатов не дали, после чего банк обратился в суд. ДД.ММ.ГГГГ Промышленный районный суд <адрес> заочным решением удовлетворил требования и обязал ФИО10 и его поручителей оплатить задолженность по кредитному договору. Несмотря на это, кредит ФИО10 и его поручителями не погашен и не погашается. Срок действия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ закончился ДД.ММ.ГГГГ года. Если бы ФИО10 в предоставленных в банк документах для получения кредита в качестве физического лица указал бы фактическую сумму своего дохода, без его увеличения, то данный факт повлиял бы на величину суммы выдаваемого ФИО10 кредита, т.е. эта сумма была бы меньше той суммы (1740000 рублей), которую ФИО10 получил по договору № от ДД.ММ.ГГГГ года. Также если бы ФИО10 в анкете указал имеющиеся у него на тот момент долговые обязательства, то Ставропольпромстройбанк – ОАО выдал бы ФИО10 кредит, но на меньшую сумму, которую ФИО10 получил по договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, либо вообще кредит не был бы выдан, с учетом сумм ежемесячных платежей ФИО10 по этим долговым обязательствам. В результате того, что ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ не были исполнены его обязательства в установленный этим договором срок, Ставропольпромстройбанку- ОАО ФИО10 причинен ущерб: сумма основного долга составила <данные изъяты> рублей, проценты по текущей задолженности – <данные изъяты> рублей, проценты по просроченной задолженности – <данные изъяты>.

Из показаний свидетеля ФИО4, данных в судебном заседании усматривается, что в его должностные обязанности входит сопровождение проблемной задолженности по исполнению обязательств по кредитным договорам, заключенным Ставропольпромстройбанк-ОАО с юридическими лицами. Если имеется аффелированность юридического и физического лица, имеющего кредиты в Ставропольпромстройбанке-ОАО, то кредит физического лица передается также на сопровождение их подразделению. Примерно летом 2011 года в их управление поступило кредитное досье на ФИО10, который как физическое лицо заключил ДД.ММ.ГГГГ с Ставропольпромстройбанк- ОАО в лице начальника Дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес> ФИО3 кредитный договор № и получил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. ФИО10 свои обязательства по этому кредитному договору не исполнил в полном объеме, так как с марта ДД.ММ.ГГГГ года перестал производить выплаты по погашению основного долга и процентов по этому кредиту. Если заемщик первоначально уже обращался в Ставропольпромстройбанк-ОАО за кредитом, то при его последующих обращениях в банк с целью заключения кредитных договоров, повторное предоставление ранее предоставленных документов не обязательно и кредитный эксперт банка, который производит анализ финансового состояния заемщика, пользуется данными, предоставленными в банк этим заемщиком ранее.

Кроме того, вина ФИО10 также подтверждается материалами дела:

— документами, поступившими из ИФНС ФИО5 № по <адрес>, а именно: копия налоговой декларации ИП ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за ДД.ММ.ГГГГ год, копия его налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за квартал ДД.ММ.ГГГГ года, копия налоговой декларации ИП ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за полугодие ДД.ММ.ГГГГ года, копия налоговой декларации ИП ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев ДД.ММ.ГГГГ года; копия его налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев ДД.ММ.ГГГГ года, копия корректирующей налоговой декларации ИП ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года хранятся при уголовном деле (том <данные изъяты>-184);

— документами, изъятыми в ходе выемки в ИФНС ФИО5 № по КЧР, а именно: копия налоговой декларации ИП ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 год, копия его декларации по форме 3-НДФЛ за 2008 год, копия декларации ФИО10 по форме 3-НДФЛ за 2007 год, хранящимися при уголовном деле (том <данные изъяты>);

— копией расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ о получении ФИО10 денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей; справкой «Ставропольпромстройбанк-ОАО» о движении денежных средств по лицевому счету № ИП ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ хранящимися при уголовном деле (том <данные изъяты>);

— кредитным досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с документами (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг.; договор поручительства № 1/1-П от ДД.ММ.ГГГГг.; договор поручительства № 1/2-П от ДД.ММ.ГГГГг.; договор поручительства № 1/3-П от ДД.ММ.ГГГГг.; график платежей по потребительскому кредиту к кредитному договору № от 10.09.2007г.; согласие заемщика – физического лица на использование Ставропольпромстройбанк – ОАО основной части кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГг.; заявление от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО10 на получение потребительского кредита в Ставропольпромстройбанк – ОАО; заявление – анкета от ФИО10 на получение потребительского кредита в Ставропольпромстройбанк – ОАО; справка о доходах и расходах предпринимателя ФИО10; справка от ДД.ММ.ГГГГ для получения кредита; копия паспорта на имя ФИО10; копия протокола входного контроля; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения (отчетный налоговый период-полугодие 2007г.; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.; копия протокола входного контроля; налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения отчетный налоговый период - квартал 2007г.; копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ.; копия справки № № копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГг.; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ФИО10; копия паспорта на имя ФИО19, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ФИО19; справка о доходах ФИО24 за 2007 год № от ДД.ММ.ГГГГ.; копия паспорта на имя ФИО24; копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ФИО24; копия трудовой книжки № на имя ФИО24; справка о доходах ФИО7 за 2007г № от ДД.ММ.ГГГГ.; копия паспорта на имя ФИО7; копия страхового свидетельства № на имя ФИО7; копия трудовой книжки № на имя ФИО7) возвращены представителю потерпевшего юридического лица, а копии указанных документов хранятся при уголовном деле (том <данные изъяты>);

—заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО10 в заявлении ФИО10 о предоставлении потребительского кредита на неотложные нужды от ДД.ММ.ГГГГ года, в заявлении-анкете ФИО10 для получения потребительского кредита в Ставропольпромстройбанке-ОАО с обеспечением от ДД.ММ.ГГГГ года, в справке на имя ФИО10 для получения кредита в Ставропольпромстройбанке-ОАО от ДД.ММ.ГГГГ года, в справке на имя ФИО10 о доходах и расходах предпринимателя за январь-июнь 2007 года от ДД.ММ.ГГГГ года, в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО10 (том <данные изъяты>);

—заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому показатели в налоговых декларациях по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 1-е полугодие 2007 года, и 9 месяцев 2007 года, представленных в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес> и в Ставропольпромстройбанк-ОАО не соответствуют между собой. Так, в налоговой декларации за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в Ставропольпромстройбанк – ОАО отражена сумма полученных доходов на <данные изъяты> больше, чем в налоговой декларации за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес>. В налоговой декларации за 9 месяцев 2007 года, представленной ИП ФИО10 в Ставропольпромстройбанк – ОАО, отражена сумма полученных доходов на <данные изъяты> больше, чем в налоговой декларации за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес> (<данные изъяты>);

—протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в МИФНС № по Карачаево-Черкесской республики были изъяты документы: копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 год, копия его декларации по форме 3-НДФЛ за 2008 год, копия декларации ФИО10 по форме <данные изъяты> год (<данные изъяты>

—протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Ставропольпромстройбанк - ОАО было изъято кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с документами, предоставленными в банк ФИО10 для получения потребительского кредита (том <данные изъяты>);

—протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены признанные вещественными доказательствами документы: копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2006 год; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за квартал 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за полугодие 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года; копия корректирующей налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 год; копия декларации ФИО10 по форме 3-НДФЛ за 2008 год; копия его декларации по форме 3-НДФЛ за 2007 год; копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ; справка «Ставропольпромстройбанк-ОАО» о движении денежных средств по лицевому счету № ИП ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года; кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с находящимися в нем документами, представленными ФИО10 в Ставропольпромстройбанк-ОАО.

В ходе осмотра вышеперечисленных документов установлено, что кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг. заключен между Акционерным инвестиционно-коммерческим промышленно-строительным банком «Ставрополье» - ОАО (кредитор) в лице начальника дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес> ФИО3 и ФИО10 (заемщик) о предоставлении банком ФИО10 денежных средств в размере <данные изъяты> месяцев по ДД.ММ.ГГГГ включительно под 17% годовых для неотложных нужд.

В заявлении-анкете для получения потребительского кредита на неотложные нужды в Ставропольпромстройбанк-ОАО ФИО10 не указаны его кредиторские задолженности по кредитным договорам № и № №, заключенным им в Невинномысском отделении Ставропольского ОСБ № ОАО «Сбербанк ФИО5» на общую сумму <данные изъяты> рублей.

В справке о доходах и расходах индивидуального предпринимателя от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 указал свою среднемесячную чистую прибыль в сумме <данные изъяты> рублей, а фактически, согласно налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес>, среднемесячный доход составлял <данные изъяты>.

В справке о своем среднемесячном доходе от ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 указал свою среднемесячную чистую прибыль в сумме <данные изъяты>, а фактически, согласно налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес>, среднемесячный доход составлял <данные изъяты> рублей.

В налоговой декларации по налогу, уплачиваемому индивидуальным предпринимателем ФИО10 в связи с применением упрощенной системы налогообложения за полугодие 2007 года, представленной ФИО10 в Ставропольпромстройбанк – ОАО, отражена сумма полученных доходов на <данные изъяты> рублей больше, чем в налоговой декларации за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес> (<данные изъяты>

— заявлением председателя Правления Акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» - открытого акционерного общества Ставропольпромстройбанк-ОАО ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что он просит привлечь к уголовной ответственности ФИО10, который уклонился от исполнения своих обязательств по погашению кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму основного долга <данные изъяты> рублей, чем причинил Ставропольпромстройбанку-ОАО ущерб в крупном размере (<данные изъяты>);

— постановлением о возбуждении ДД.ММ.ГГГГ уголовного дела № по факту хищения ФИО10 денежных средств принадлежащих Ставропольпромстройбанк-ОАО путем предоставления в банк ложных сведений (том 1 <данные изъяты>);

– постановлением о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности следователю от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому и.о. заместителя начальника ГУ МВД ФИО5 по <адрес> полковник полиции ФИО18 принял решение о рассекречивании для последующей передачи в СЧ по РОПД ГСУ ГУ МВД ФИО5 по <адрес> документов, полученных в результате проведения оперативно-розыскных мероприятий (<данные изъяты>

— справкой Ставропольпромстройбанк-ОАО от ДД.ММ.ГГГГ о том, что задолженность ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет: основной долг в размере <данные изъяты> рублей, проценты по текущей задолженности в размере <данные изъяты> рублей и проценты по просроченной задолженности в размере <данные изъяты> рублей, всего на общую сумму <данные изъяты> рублей (<данные изъяты>

— копией выписки из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей № от ДД.ММ.ГГГГ о том, что ФИО10 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлся индивидуальным предпринимателем с основным видом деятельности - производство мороженого. Дополнительные виды деятельности: производство фруктовых и овощных соков; переработка и консервирование овощей; производство безалкогольных напитков, кроме минеральных вод; производство гофрированного картона, бумажной и картонной тары. Был зарегистрирован с ДД.ММ.ГГГГ в ФИО5 инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес>, ему присвоены ИНН <данные изъяты>5);

— актом № от ДД.ММ.ГГГГ исследования документов индивидуального предпринимателя ФИО10, согласно которому предоставленные ФИО10 в Ставропольпромстройбанк-ОАО налоговые декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 1-е полугодие 2007 года, отражают более позитивную информацию, свидетельствующую об устойчивом его финансовом положении, чем налоговые декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 1-е полугодие 2007 года, представленные ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес> (том <данные изъяты>);

— актом № от ДД.ММ.ГГГГ документальной проверки индивидуального предпринимателя ФИО10, согласно которому ФИО10 в справке о доходах и расходах предпринимателя, представленной в Ставропольпромстройбанк-ОАО для получения денежных средств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, указал свою среднемесячную чистую прибыль в сумме <данные изъяты> рублей, а фактически, согласно налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес>, среднемесячный доход составлял <данные изъяты>

— копией свидетельства 26 № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении записи в Единый государственный реестр о регистрации юридического лица Акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье»-открытого акционерного общества Ставропольпромстройбанк-ОАО (том <данные изъяты>);

— выпиской из Положения о Дополнительном офисе Юго-Запад Акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье»—открытого акционерного общества Ставропольпромстройбанк-ОАО, утвержденного приказом № 289-П от ДД.ММ.ГГГГ, о том, что Дополнительный офис Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес> является внутренним структурным подразделением Ставропольпромстройбанк-ОАО и расположен по адресу: <адрес> (том 5 <данные изъяты>);

— Правилами кредитования физических лиц в Ставропольпромстройбанк-ОАО, утвержденные приказом № № ДД.ММ.ГГГГ (том <данные изъяты>

— копией графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому среднее значение ежемесячного платежа ФИО10 по этому кредиту составляет <данные изъяты> рублей, из них ежемесячная сумма погашения основного долга по кредиту – <данные изъяты> рублей (том <данные изъяты>);

— копией свидетельства 26 № о государственной регистрации ФИО10 в качестве индивидуального предпринимателя ДД.ММ.ГГГГ в ФИО5 инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> (том <данные изъяты>);

— справкой ОАО «Сбербанка ФИО5» от ДД.ММ.ГГГГ с историей операций по кредитным договорам, согласно которой ФИО10 в Невинномысском отделении Ставропольского ОСБ № ОАО «Сбербанк ФИО5» были заключены кредитные договора № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей и № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму <данные изъяты> рублей (том <данные изъяты>

Вина ФИО10 по факту незаконного получения кредита с причинением имущественного ущерба Акционерному инвестиционно-коммерческому промышленно-строительному банку «Ставрополье» - открытому акционерному обществу Ставропольпромстройбанк-ОАО в размере <данные изъяты> рублей, в крупном размере подтверждается следующими доказательствами.

Из показаний потерпевшего ФИО2 оглашенных по ходатайству государственного обвинителя следует, что согласно доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ он является представителем Акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» - открытого акционерного общества Ставропольпромстройбанк-ОАО с полномочиями, установленными в доверенности. ДД.ММ.ГГГГ между Ставропольпромстройбанк – ОАО в лице начальника Дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес> ФИО3 и ФИО10 был заключен кредитный договор № об открытии кредитной линии на срок до ДД.ММ.ГГГГ с установленным лимитом задолженности в сумме <данные изъяты> рублей, под 15 % годовых. ФИО10 все необходимые документы для получения кредита предоставлял в Дополнительный офис Юго-Запад Ставропольпромстройбанк – ОАО в <адрес>, поэтому анализ финансового состояния ФИО10 как индивидуального предпринимателя проводился отделами дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес>. В результате того, что ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ не были исполнены его обязательства в полном объеме, Ставропольпромстройбанку-ОАО причинен ущерб с расчетом на ДД.ММ.ГГГГ в сумме: основной долг составил <данные изъяты> рублей, проценты по текущей задолженности – <данные изъяты> рублей, проценты по просроченной задолженности – <данные изъяты> рублей, а всего на общую сумму 6029821<данные изъяты> рублей (том <данные изъяты>

Из показаний свидетеля ФИО3 о том, что она с августа 2007 года работает в должности начальника Дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в Дополнительный офис Юго-Запад Ставропольпромстройбанк- ОАО в <адрес> с заявлением на получение кредита на пополнение оборотных средств сумме <данные изъяты> рублей обратился индивидуальный предприниматель ФИО10 При первоначальной встрече она разъяснила ИП ФИО10, какие документы необходимо предоставить в банк для оформления кредита. Также для получения необходимой суммы ИП ФИО10 необходимо было представить Банку залоговое имущество, оценочной стоимостью <данные изъяты> рублей. Через некоторое время ИП ФИО10 представил в Дополнительный офис Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес> все необходимые для получения кредита документы, в перечень которых входили: ксерокопия паспортов заемщика ИП ФИО10 и его обязательного поручителя – супруги ФИО19; заявка на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ; анкета клиента ИП ФИО10; копии управленческих балансов и отчетов о прибылях и убытках за 5-ть последних кварталов; расшифровки статей балансов; копии листов книги учета доходов и расходов за ДД.ММ.ГГГГ годы ИП ФИО10; копии платежных поручений об уплате налогов ИП ФИО10; расшифровки дебиторской и кредиторской задолженности; бизнес-план на период кредитования ИП ФИО10; отчет о рыночной стоимости залогового имущества ИП ФИО10 (оценку этого имущества производил для ФИО10 независимый оценщик, который был аккредитован Ставропольпромстройбанк- ОАО в <адрес>).

Все перечисленные документы ФИО10 предоставлял ей лично. После получения всех необходимых для оформления кредита документов, кредитная заявка ФИО10 была передана на рассмотрение в кредитный комитет Ставропольпромстройбанк – ОАО, где была одобрена. ДД.ММ.ГГГГ между ИП ФИО10 и Ставропольпромстройбанк - ОАО в её лице был заключен кредитный договор № об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) на сумму <данные изъяты>) рублей сроком на 24 месяца, под 15 % годовых, а также договор поручительства №2-П от ДД.ММ.ГГГГ. с ФИО19 При заключении договора все вышеуказанные лица присутствовали лично и расписались в этих договорах. Срок окончания договора был обозначен как ДД.ММ.ГГГГ года. В этот же день сумма в <данные изъяты>) рублей была зачислена на расчетный счет ИП ФИО10, открытый им в их Банке № №.

С целью подтверждения своей предпринимательской деятельности ФИО10 предоставил в Банк договоры, заключенные им с различными организациями, а также справку ФИО5 № по <адрес> о том, что на ДД.ММ.ГГГГ у него задолженность по уплате налогов, сборов отсутствует. Согласно кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО10 должен был погасить указанный кредит двумя траншами в указанные в договоре сроки, но обязан был платить ежемесячно проценты по этому кредиту. Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ по договору от ДД.ММ.ГГГГ по поставке СПК «Тохтамыш» ФИО10 муки высшего сорта Ставропольпромстройбанк-ОАО, на расчетный счет СПК «Тохтамыш» были перечеслены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, Ставропольпромстройбанк-ОАО на расчетный счет ООО «Кристал» перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ по договору № № от ДД.ММ.ГГГГ по поставке ООО «Агротек» ИП ФИО10 сухого молока, Ставропольпромстройбанк-ОАО на расчетный счет ООО «Агротек» перечислил денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. Таким образом свои обязательства Ставропольпромстройбанк-ОАО перед ИП ФИО10 в сумме <данные изъяты> рублей исполнил в полном объеме. В свою очередь свои обязательства ИП ФИО10 перед Ставропольпромстройбанк-ОАО не исполнил, в результате чего Банк обратился в суд. ДД.ММ.ГГГГ Промышленный суд <адрес> удовлетворил требования Ставропольпромстройбанк- ОАО и обязал ИП ФИО10 и его поручителя ФИО19 оплатить задолженность по кредитному договору в сумме <данные изъяты> копеек (с учетом процентов и пени).

ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО10 был признан несостоятельным (банкротом) и его имущество было продано, однако долг ИП ФИО10 перед банком погашен не был по причине недостаточности имущества и большого количества кредиторов. От юристов Банка она узнала, что у ИП ФИО10 имелись еще договоры займов с физическими лицами на крупные суммы денег, о чем ФИО10 во время заключения кредитного договора умолчал.

Согласно кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, ФИО10 сам определял, куда использовать денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в своей хозяйственной деятельности.

В результате того, что ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ не были исполнены его обязательства в установленный договором срок, Ставропольпромстройбанку- ОАО ФИО10 причинен ущерб в виде суммы основного долга <данные изъяты> рублей, проценты по текущей задолженности – <данные изъяты> рублей, проценты по просроченной задолженности – <данные изъяты> рублей (том <данные изъяты>

Если заемщик первоначально уже обращался в Ставропольпромстройбанк-ОАО за кредитом, то при последующих обращениях его в банк с целью заключения кредитных договоров, повторное предоставление ранее предоставленных документов не обязательно, поэтому кредитный эксперт банка, который производил анализ финансового состояния заемщика по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, пользовался данными предоставленными ФИО10 при заключении кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ года, в том числе данными, указанными в налоговых декларациях по УСН ИП ФИО10 за квартал и полугодие ДД.ММ.ГГГГ года.

Если бы ИП ФИО10 указал в анкете клиента на получение им кредита в Ставропольпромстройбанк-ОАО в сумме <данные изъяты> рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ свои долговые обязательства, имеющиеся у него перед ФИО23 в сумме <данные изъяты> рублей и ИП ФИО20 в сумме <данные изъяты> рублей, то эти долговые обязательства (<данные изъяты> рублей) оценивались Ставропольпромстройбанк-ОАО как расходы по обслуживанию долгов перед указанными Выше лицами (кредиторами ФИО10). При анализе финансового состояния потенциального заемщика (ИП ФИО10) это было бы учтено сотрудниками кредитного подразделения банка, которые готовят заключение о финансовом состоянии потенциального заемщика (индивидуального предпринимателя) для принятия решения кредитным комитетом банка по выдаче кредита потенциальному заемщику. С учетом сложившейся в Банке практике данное обстоятельство соответственно снизило бы сумму получаемого ИП ФИО10 кредита или повлекло бы отказ в выдаче ему этого кредита.

Из показаний свидетеля ФИО6 данных в судебном заседании следует, что ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 обратился с заявлением в Арбитражный суд Карачаево-Черкесской Республики о признании его несостоятельным (банкротом). По решению Арбитражного суда по КЧР от ДД.ММ.ГГГГ, индивидуальный предприниматель ФИО10 был признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыта процедура конкурсного производства, где он был назначен конкурсным управляющим. Во время конкурсного производства ИП ФИО10 ему никаких своих документов о своей производственной деятельности, в том числе бухгалтерских документов, не передавал. В процессе конкурсного управления им была произведена инвентаризация и оценка имущества ИП ФИО10, сверка с банками предмета залога по взятым ИП ФИО10 кредитам. У ИП ФИО10 находилось имущество (оборудование по производству мороженого и лимонада), находящееся в залоге у Ставропольпромстройбанк-ОАО и АК СБ РФ Невинномысского отделения № Сбербанка РФ, оценочной стоимостью <данные изъяты> рублей. Всего ИП ФИО10 имел кредиторскую задолженность на общую сумму <данные изъяты> рублей. АК СБ РФ Невинномысского отделения № Сбербанка РФ и Ставропольпромстройбанк-ОАО было предложено оставить предмет залога за собой, от чего оба банка отказались. По порядку, установленному залогодержателями, имущество было выставлено на торги, объявление о которых было опубликовано в газете «Коммерсант» и «Ставропольская правда». Залогодержателями ИП ФИО10 выступали «Сбербанк ФИО5» и «Ставропольпромстройбанк ОАО». Первые торги были признаны несостоятельными в виду отсутствия претендентов на покупку залогового имущества ИП ФИО10 Повторные торги были объявлены через некоторое время, но они также не состоялись, по причине отсутствия претендентов. Залогодержателям было письменно предложено оставить предмет залога за собой, однако залогодержатели отказались это делать. Впоследствии в судебном порядке был установлен порядок реализации путем публичного предложения с поэтапным снижением цены. Имущество ИП ФИО10 было реализовано с торгов на общую сумму <данные изъяты> рублей и полученные денежные средства были перечислены на счета «Сбербанк ФИО5» и «Ставропольпромстройбанк ОАО», за вычетом 5% от полученной суммы, которые предусмотрены в качестве расходов арбитражного управляющего. АК СБ РФ Невинномысского отделения № Сбербанка РФ было перечислено <данные изъяты> рублей, Ставропольпромстройбанк ОАО—<данные изъяты> рублей. Согласно определения Арбитражного суда по КЧР по делу <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ года, конкурсное производство в отношении ИП ФИО10 было завершено. В ходе проведения работ в качестве конкурсного управляющего ИП ФИО10, последний не отрицал факта получения кредитов в «Ставропольпромстройбанк ОАО» и возникшей у него перед этим банком задолженностей. Во время процедуры наблюдения им был проведен анализ наличия или отсутствия признаков преднамеренного, фиктивного банкротства индивидуального предпринимателя ФИО10 Проведенным анализом признаков преднамеренного, фиктивного банкротства индивидуального предпринимателя ФИО10 им установлено не было, что утверждено Арбитражным судом по КЧР. Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными, за исключением возмещения вреда причиненного здоровью кредитора, алиментов, а также иных требований, неразрывно связанных с личностью кредитора и не погашенных в порядке исполнения решения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ года.

Из показаний свидетеля ФИО7 оглашенных по ходатайству государственного обвинителя видно, что он является директором ООО «Кристал» и ДД.ММ.ГГГГ им был заключен договор № по продаже ИП ФИО10 сахарного-песка на общую сумму <данные изъяты> рублей. Указанные денежные средства ИП ФИО10 были перечислены на расчетный счет ООО «Кристалл» и договор с его стороны исполнен в полном объеме (том <данные изъяты>

В судебном заседании свидетель ФИО21 показал, что с ФИО10 он знаком давно, они живут в одном районе. Между ними сложились рабочие отношения. Что произошло ДД.ММ.ГГГГ в связи с давностью времени, не помнит. Заключался ли какой-либо договора между ним и ИП ФИО10 не помнит.

Из показаний свидетеля ФИО8 оглашенных по ходатайству государственного обвинителя следует, что он является председателем СПК «Тохтамыш» и ДД.ММ.ГГГГ им был заключен договор по продаже ИП ФИО10 муки высшего сорта в количестве 150 тонн на сумму <данные изъяты> рублей. Указанные денежные средства ИП ФИО10 были перечислены на расчетный счет СПК «Тохтамыш». По договору уступки права требования № от ДД.ММ.ГГГГ года, СПК «Тохтамыш» уступил исполнение обязательства по поставке муки высшего сорта КФХ ФИО9, после чего вышеуказанная денежная сумма была перечислена на расчетный счет КФХ ФИО9 (том 5 л.д. 136-138).

Из показаний свидетеля ФИО9 данных в судебном заседании усматривается, что им создано КФХ, которое осуществляет производство и переработку сельхозпродукции. По договору № от ДД.ММ.ГГГГ и договору уступки требования, КФХ была отгружена ИП ФИО10 мука высшего сорта в количестве <данные изъяты> тонн на сумму <данные изъяты> рублей. Указанные денежные средства СПК «Тохтамыш» были перечислены на его расчетный счет.

Вина ФИО10 по данному эпизоду также подтверждается материалами дела:

- документами поступившими из ИФНС ФИО5 № по <адрес>, а именно: копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2006 год; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за квартал 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за полугодие 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года; копия корректирующей налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года хранятся при уголовном деле (том <данные изъяты>

— документами, изъятыми в ходе выемки в ИФНС ФИО5 № по КЧР, а именно: копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 год; копия декларации ФИО10 по форме 3-НДФЛ за 2008 год, копия декларации ФИО10 по форме 3-НДФЛ за 2007 год хранятся при уголовном деле (том <данные изъяты>

— копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ года; копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ года; копией платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ года; копией договора на поставку муки в/с от ДД.ММ.ГГГГг. заключенного между СПК «Тохтамыш» и ИП ФИО10; справка «Ставропольпромстройбанк-ОАО» о движении денежных средств по лицевому счету № ИП ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года; справка «Ставропольпромстройбанк-ОАО» о движении денежных средств по лицевому счет у№ ИП ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ хранятся при уголовном деле (том <данные изъяты>

— кредитным досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с документами (заявка на получение кредита от ИП ФИО10; анкета клиента ИП ФИО10; отчет о прибылях и убытках за 1 квартал 2007 года ИП ФИО10; отчет о прибылях и убытках за 1 -е полугодие 2007 года ИП ФИО10; отчет о прибылях и убытках за 9 месяцев 2007 года ИП ФИО10; отчет о прибылях и убытках за 2007 год ИП ФИО10; отчет о прибылях и убытках за 2006 год ИП ФИО10; упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг.; упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг.; упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг.; упрощенная форма баланса ИП ЕсенееваР.А. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг.; упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг.; упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг.; упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг.; приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ.; приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ г.; приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ.; приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ.; приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ.; приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ.; книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения за 2006 год ИП ФИО10; книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения на 2008 год ИП ФИО10; справка СБ РФ от ДД.ММ.ГГГГг.; справка СБ РФ от ДД.ММ.ГГГГг. ФИО10; копия договора № об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГг.; сообщение СБ РФ от ДД.ММ.ГГГГг ФИО10 об исполнении обязательств; копия договора № об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГг.; договор 11-а от ДД.ММ.ГГГГ.; договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГг.; муниципальный контракт № от ДД.ММ.ГГГГг.; договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГг.; договор купли- продажи № от ДД.ММ.ГГГГг.; договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГг.; договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГг.; договор поставки № ДД.ММ.ГГГГг.; договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГг.; справка о расходах; справка № об исполнении налогоплательщиком ФИО10 обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций от ДД.ММ.ГГГГ; справка об основных производственных показателях; договор № от ДД.ММ.ГГГГг.; договор поставки N 18/м от ДД.ММ.ГГГГг.; сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях от ДД.ММ.ГГГГ. ИП ФИО10; договор поручительства №2-n от ДД.ММ.ГГГГг.; согласие ФИО19 на заключение кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ.; согласие ФИО19 на предоставление залога по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ; кредитный договор № об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) от ДД.ММ.ГГГГг.; договор залога основных средств № 2-з от ДД.ММ.ГГГГг.; приложение № к договору залога основных средств №2-з от ДД.ММ.ГГГГг. возвращены представителю потерпевшего юридического лица, а копии указанных документов хранятся при уголовном деле (<данные изъяты>

— копиями документов из материалов судебного дела № № Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики (копия решения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о признании ИП ФИО10 несостоятельным (банкротом); копия определения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о продлении конкурсного производства; копия определения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о завершении конкурсного производства; копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ.; копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ.; копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ.; копия отчета управляющего от ДД.ММ.ГГГГ.; копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ.; копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ.; копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ.; копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ.; копия акта проверки наличия и условий содержания предмета залога ИП ФИО10; копия акта проверки наличия и условий содержания предмета залога ИП ФИО10; копия акта проверки наличия и условий содержания предмета залога ИП ФИО10 согласно договору залога № №; копия акта проверки наличия и условий содержания предмета залога ИП ФИО10 согласно договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ.; копия финансового анализа деятельности индивидуального предпринимателя ФИО10; копия сведений об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на имя ФИО10; копия заключения об отсутствии признаков фиктивного и преднамеренного банкротства ИП ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГг.; копия заявления от ДД.ММ.ГГГГ о признании несостоятельным (банкротом) ИП ФИО10; копия договора займа денежных средств между ФИО23 и ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора № 1-з от ДД.ММ.ГГГГ денежного займа с процентами между ИП ФИО14 и ИП ФИО10 о передаче до ДД.ММ.ГГГГ; копия акта получения денежных средств по договору займа № 1-з от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора от ДД.ММ.ГГГГг. ИП ФИО22 и ИП ФИО10; копия приложения № к договору № от ДД.ММ.ГГГГг.—акта приема- передачи оборудования; копия приложения № к договору № от ДД.ММ.ГГГГг.—акта приема-передачи оборудования; копия дополнения к заявлению должника о признании несостоятельным (банкротом) ИП ФИО10; копия справки от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО10; копия снятия с учета транспортного средства в связи с прекращением права собственности; копия сообщения об отказе в предоставлении запрашиваемой информации от ДД.ММ.ГГГГг. №№; копия решения Промышленного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитному договору с ИП ФИО10; копия акта от ДД.ММ.ГГГГ о наложении ареста (описи имущества) ФИО10 в пользу ОАО Ставропольпромстройбанк ОАО; копия информации о кредите № от ДД.ММ.ГГГГ года; копия решения № о привлечении к ответственности ФИО10 за совершение налогового правонарушения от ДД.ММ.ГГГГг.; копия инвентарной книги учета объектов основных средств ИП ФИО10 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия уведомления Ставропольпромстройбанк – ОАО ИП ФИО10 о повышении с ДД.ММ.ГГГГ процентной ставки за пользование кредитом № от ДД.ММ.ГГГГ до 16,5 % годовых; копия свидетельства 26 № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении записи в Единый реестр юридических лиц Акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» - Ставропольпромстройбанк – ОАО, зарегистрированного в Центральном банке РФ № от ДД.ММ.ГГГГ года; копия заявления ИП ФИО9 с просьбой о включении в реестр требований кредитора; копия расчета задолженности от ДД.ММ.ГГГГ.; копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГг. (беспроцентного); копия заявления об установлении размеров требования к должнику; копия расписки от ДД.ММ.ГГГГг. от имени ИП ФИО10 о получении у ФИО23 денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей; копия заявления о кредиторских требованиях от ИП ФИО20 к ИП ФИО10; копия расчета общей суммы задолженности от ДД.ММ.ГГГГг.; копия акта сверки взаимных расчетов за период ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Производственно-Торговый Дом «Алтика» и ИП ФИО10 по договору Договор 11 от ДД.ММ.ГГГГ.; копия возражения на заявление о включении в реестр требований кредиторов Невинномысским ОСБ №№; копия упрощенной формы баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.; копия упрощенной формы баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ г.; копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО10 по состоянию на 2007г.; копия упрощенной формы баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг.; копия справки об отсутствии неучтенных обязательств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.; копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО10 по состоянию на 2008 г.; копия упрощенной формы баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ хранятся при уголовном деле (том <данные изъяты>);

—заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому подписи от имени ФИО10 в заявке ИП ФИО10 на получение кредита от ДД.ММ.ГГГГ года, в отчете о прибылях и убытках ПБОЮЛ ФИО10 за 2006 год, в отчете о прибылях и убытках ПБОЮЛ ФИО10 за 1-й квартал 2007 года, в отчете о прибылях и убытках ПБОЮЛ ФИО10 за 1-е полугодие 2007 года, в отчете о прибылях и убытках ПБОЮЛ ФИО10 за 9 месяцев 2007 года, в отчете о прибылях и убытках ПБОЮЛ ФИО10 за 2007 год, в упрощенной форме баланса ПБОЮЛ ФИО10 на ДД.ММ.ГГГГ, в упрощенной форме баланса ПБОЮЛ ФИО10 на ДД.ММ.ГГГГ, в упрощенной форме баланса ПБОЮЛ ФИО10 на ДД.ММ.ГГГГ, в упрощенной форме баланса ПБОЮЛ ФИО10 на ДД.ММ.ГГГГ, в упрощенной форме баланса ПБОЮЛ ФИО10 на ДД.ММ.ГГГГ, в упрощенной форме баланса ПБОЮЛ ФИО10 на ДД.ММ.ГГГГ, в книге учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения на 2008 год ИП ФИО10, в дебиторской задолженности ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ года, в дебиторской задолженности ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ года, в кредитном договоре об открытии кредитной линии (с установленным лимитом задолженности) № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены ФИО10 (том <данные изъяты>

—заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому показатели в налоговых декларациях по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 1-е полугодие 2007 года, и 9 месяцев 2007 года, представленных в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес> и в Ставропольпромстройбанк-ОАО, не соответствуют между собой. Так в налоговой декларации за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в Ставропольпромстройбанк – ОАО отражена сумма полученных доходов на <данные изъяты> рублей больше, чем в налоговой декларации за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес>. В налоговой декларации за 9 месяцев 2007 года, представленной ИП ФИО10 в Ставропольпромстройбанк – ОАО, отражена сумма полученных доходов на <данные изъяты> рублей больше, чем в налоговой декларации за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес> (том <данные изъяты>);

—протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в МИФНС № по Карачаево-Черкесской республики были изъяты документ: копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 год, копия декларации ФИО10 по форме 3-НДФЛ за 2008 год и копия декларации ФИО10 по форме 3-НДФЛ за 2007 год (том <данные изъяты>);

—протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в Ставропольпромстройбанк - ОАО было изъято кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с документами, предоставленными в банк индивидуальным предпринимателем ФИО10 (том <данные изъяты>);

—протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены признанные вещественными доказательствами документы: копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2006 год; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за квартал 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за полугодие 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года; копия корректирующей налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года; копия налоговой декларации ФИО10 по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 год; копия декларации ФИО10 по форме 3-НДФЛ за 2008 год; копия декларации ФИО10 по форме 3-НДФЛ за 2007 год; справка «Ставропольпромстройбанк-ОАО» о движении денежных средств по л/с <данные изъяты> ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года; справка «Ставропольпромстройбанк-ОАО» о движении денежных средств по л/с <данные изъяты> ИП ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ года, кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с находящимися в нем документами, представленными ИП ФИО10 в Ставропольпромстройбанк-ОАО.

Согласно осмотру, кредитный договор № об открытии кредитной линии (установленным лимитом задолженности) от ДД.ММ.ГГГГ был заключен между Акционерным инвестиционно-коммерческим промышленно-строительным банком «Ставрополье» - ОАО (кредитор) в лице начальника дополнительного офиса Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес> ФИО3 и ИП ФИО10 ИП ФИО10 была выделена кредитная линия на срок до ДД.ММ.ГГГГ с лимитом задолженности <данные изъяты> <данные изъяты> с целью пополнения оборотных средств. За пользование кредитом ИП ФИО10 должен был платить проценты в размере 15% годовых.

В анкете Клиента индивидуального предпринимателя ФИО10 для получения кредита в Ставропольпромстройбанк-ОАО в сумме <данные изъяты> рублей ФИО10 не указаны его кредиторские задолженности перед индивидуальным предпринимателем ФИО14 в размере <данные изъяты> рублей и ФИО23 в размере <данные изъяты> рублей.

В упрощенной форме баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг., представленной индивидуальным предпринимателем ФИО10 для получения кредита в Ставропольпромстройбанк-ОАО в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО10 не указаны его кредиторские задолженности перед индивидуальным предпринимателем ФИО14 в размере <данные изъяты> рублей и ФИО23 в размере <данные изъяты> рублей.

По договору № М от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенному ИП ФИО10 с ООО «Агротек», последний обязуется поставить ИП ФИО10 сухое молоко по счету № от ДД.ММ.ГГГГ на общую сумму <данные изъяты> рублей.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ по договору № М от ДД.ММ.ГГГГ по поставке ООО «Агротек» ИП ФИО10 сухого молока, Ставропольпромстройбанк-ОАО на расчетный счет ООО «Агротек» были перечеслены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей

По договору от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенному ИП ФИО10 с СПК «Тохтамыш», последний обязуется поставить ИП ФИО10 муку высшего сорта в количестве 150 тонн.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ по договору от ДД.ММ.ГГГГ по поставке СПК «Тохтамыш» ФИО10 муки высшего сорта, Ставропольпромстройбанк-ОАО на расчетный счет СПК «Тохтамыш» были перечеслены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

По договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенному ИП ФИО10 с ООО «Кристал», последний обязуется поставить ИП ФИО10 сахар-песок.

Согласно платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ по договору № от ДД.ММ.ГГГГ года, Ставропольпромстройбанк-ОАО на расчетный счет ООО «Кристал» были перечислены денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей.

В налоговой декларации по налогу, уплачиваемому индивидуальным предпринимателем ФИО10 в связи с применением упрощенной системы налогообложения за полугодие 2007 года, представленной ФИО10 в Ставропольпромстройбанк – ОАО, отражена сумма полученных доходов на <данные изъяты> рублей больше, чем в налоговой декларации за 1-е полугодие 2007 года представленной ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес>.

В налоговой декларации за 9 месяцев 2007 года, представленной ИП ФИО10 в Ставропольпромстройбанк –ОАО отражена сумма полученных доходов на <данные изъяты> больше, чем в налоговой декларации за 1-е полугодие 2007 года, представленной ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес> (том <данные изъяты>);

—протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому были осмотрены признанные вещественными доказательствами документы из материалов судебного дела № А25-671/2009 Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики: копии решения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о признании ИП ФИО10 несостоятельным (банкротом) и открытии в отношении ИП ФИО10 процедуры конкурсного производства; копия определения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о продлении конкурсного производства; копия определения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о завершении конкурсного производства; заключение от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии у ИП ФИО10 признаков фиктивного и преднамеренного банкротства.

В заявление должника ИП ФИО10 о признании его несостоятельным (банкротом) от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 указывает наименование кредиторов, перед которыми он имеет задолженности, в том числе ИП ФИО14 и ФИО23

Согласно заявлению, ФИО23 ДД.ММ.ГГГГ обратился в Арбитражный суд КЧР с копией расписки о том, что ИП ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ получил от ФИО23 денежные средства в сумме 4000000 рублей на один год с выплатой ежемесячно процентов в размере 5%.

Договор займа денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого ФИО23 передал ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей на один год с выплатой ежемесячно процентов в размере 5%.

Согласно заявлению, ИП ФИО14 ДД.ММ.ГГГГ обратился в Арбитражный суд КЧР о том, что ИП ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ получил от ИП ФИО14 денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей с выплатой ежемесячно процентов в размере 4%.

Договор № 1-з денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого ИП ФИО14 передает ИП ФИО10 денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей сроком до ДД.ММ.ГГГГ с выплатой ежемесячно процентов в размере 4%.

Акт получения денежных средств по договору займа № 1-з от ДД.ММ.ГГГГ согласно которого ИП ФИО10 получил ДД.ММ.ГГГГ от ИП ФИО14 денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей (том 4 <данные изъяты>

— заявлением председателя Правления Акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» - открытого акционерного общества Ставропольпромстройбанк-ОАО ФИО17 от ДД.ММ.ГГГГ о том, что он просит привлечь к уголовной ответственности индивидуального предпринимателя ФИО10, который с предоставлением ложных сведений незаконно получил в Ставропольпромстройбанк-ОАО денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, в результате чего причинил Ставропольпромстройбанк-ОАО ущерб в крупном размере (том <данные изъяты>

— постановлением о возбуждении ДД.ММ.ГГГГ уголовного дела № по факту незаконного получения ИП ФИО10 кредита путем предоставления в Ставропольпромстройбанк-ОАО ложных сведений о своей финансово-хозяйственной деятельности (том <данные изъяты>2);

— справкой Ставропольпромстройбанк-ОАО от ДД.ММ.ГГГГ о том, что задолженность ИП ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ составляет: основной долг в размере <данные изъяты> рублей, проценты по текущей задолженности в размере <данные изъяты> рублей и проценты по просроченной задолженности в размере <данные изъяты> рублей, всего на общую сумму <данные изъяты> рублей (том <данные изъяты>);

— актом № от ДД.ММ.ГГГГ исследования документов индивидуального предпринимателя ФИО10 согласно которому, предоставленные ФИО10 в Ставропольпромстройбанк-ОАО налоговые декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 1-е полугодие 2007 года и 9 месяцев 2007 года отражают более позитивную информацию, свидетельствующую об устойчивом его финансовом положении, чем налоговые декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 1-е полугодие 2007 года и 9 месяцев 2007 года, представленные ИП ФИО10 в ФИО5 инспекцию федеральной налоговой службы ФИО5 № по <адрес> (том <данные изъяты>);

— копией свидетельства 26 № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении записи в Единый государственный реестр о регистрации юридического лица Акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» - открытого акционерного общества Ставропольпромстройбанк-ОАО (том <данные изъяты>);

— выпиской из Положения о Дополнительном офисе Юго-Запад Акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» - открытого акционерного общества Ставропольпромстройбанк-ОАО, утвержденного приказом № 289-П от ДД.ММ.ГГГГ о том, что Дополнительный офис Юго-Запад Ставропольпромстройбанк-ОАО в <адрес> является внутренним структурным подразделением Ставропольпромстройбанк-ОАО и расположен по адресу: <адрес> (том <данные изъяты>);

— Положением о проведении кредитных операций с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в Ставропольпромстройбанк-ОАО, утвержденное приказом № № от ДД.ММ.ГГГГ (том <данные изъяты>);

Исследованные в судебном заседании доказательства добыты в соответствии с требованиями УПК РФ, а поэтому является допустимыми и суд считает положить их в основу приговора.

Приведенные выше доказательства не находятся в противоречии друг с другом, дополняют друг друга и конкретизируют обстоятельства происшедшего, оснований не доверять этим доказательствам не имеется. Собранные по делу доказательства в их совокупности, суд считает достаточными для разрешения данного уголовного дела.

Вина подсудимого полностью доказана совокупностью собранных в ходе предварительного расследования и исследованных в суде доказательств, а именно: показаниями представителя потерпевшего, свидетелей ФИО3, ФИО4, ФИО6, ФИО7, ФИО8. ФИО9 заключениями экспертов, заключением специалиста, вещественными доказательствами, протоколами следственных действий и иными документами, исследованными в судебном заседании.

Показания свидетелей данные в ходе предварительного следствия и в судебном заседании последовательны, логичны, согласуются с другими доказательствами по уголовному делу и не вызывают у стороны обвинения сомнений в достоверности.

Суд критически относится к показаниям подсудимого ФИО10 в судебном заседании и считает, что его показания даны с целью уклонения от уголовной ответственности. Его показания противоречивы и опровергаются показаниями представителя потерпевшего, свидетелей, иными материалами дела.

Исследованные судом доказательства в своей совокупности являются достаточными для разрешения уголовного дела, суд считает возможным положить их в основу обвинения подсудимой.

Давая правовую оценку действиям подсудимого, решая вопрос квалификации содеянного им, суд исходит из признанных доказанными фактических обстоятельств уголовного дела, а также предъявленного и поддержанного государственным обвинителем обвинения подсудимого и соглашается с квалификацией инкриминируемого ФИО10 предварительным следствием преступления.

Суд считает, что вина ФИО10 нашла свое подтверждение в судебном заседании перечисленными выше доказательствами: показаниями свидетелей, письменными материалами уголовного дела.

Доводы общественного защитника о прекращении уголовного дела и возвращении дела прокурору суд считает необоснованными и не принимает их во внимание.

Подсудимый ссылается на недопустимость доказательств: протокол выемки (т<данные изъяты>) от ДД.ММ.ГГГГ года, протокол выемки (т.<данные изъяты>) от ДД.ММ.ГГГГ года, протокол выемки (т.<данные изъяты>) от ДД.ММ.ГГГГ года, однако суд считает данные доказательства допустимыми, а доводы подсудимого необоснованными.

Таким образом, вина подсудимого полностью подтверждается вышеприведенными доказательствами.

Оценив изложенные доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу, что ФИО10 виновен в совершении инкриминируемых ему преступлений и подлежит наказанию.

Действия ФИО10 по факту незаконного получения кредита подлежат квалификации по ч.1 ст.176 УК РФ как получение индивидуальным предпринимателем кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии индивидуального предпринимателя, причинившее крупный ущерб.

Действия ФИО10 по факту причинения ущерба собственнику подлежат квалификации по п. «б» ч.2 ст.165 УК РФ как причинение имущественного ущерба собственнику имущества путем обмана при отсутствии признаков хищения, причинившее особо крупный ущерб.

В соответствии с ч. 2 ст. 9 УК РФ временем совершения преступления признается время совершения общественно опасного действия (бездействия) независимо от времени наступления последствий.

Из материалов дела следует, что по эпизоду причинения имущественного ущерба собственнику или иному владельцу имущества путем обмана при отсутствии признаков хищения, с причинением особо крупного ущерба, деяние инкриминируемое подсудимому было совершено <данные изъяты>.

Преступление, предусмотренное п. «б» ч. 2 ст. 165 УК РФ в соответствии с ч. 4 ст. 15 УК РФ является преступлением средней тяжести.

В соответствии с п. «б» ч. 1 ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекло шесть лет.

Таким образом, срок привлечения подсудимого к уголовной ответственности на момент вынесения данного приговора истек.

При таких обстоятельствах, в силу ч.8 ст.302 УПК РФ, суд считает возможным освободить ФИО10 от наказания по эпизоду п. «б» ч.2 ст.165 УК РФ за истечением срока привлечения к уголовной ответственности.

При определении вида и размера наказания ФИО10, суд в соответствии со ст.60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности преступления и личность виновного, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи.

Подсудимый ФИО10 ранее не судим, по месту жительства характеризуется положительно, на иждивении имеет малолетнего ребенка.

Обстоятельств смягчающих наказание подсудимому ФИО10 судом не установлено.

Отягчающих обстоятельств судом не установлено.

Вместе с тем, с учетом характера и конкретных обстоятельств совершенного преступления, его целей и мотивов, отношения виновного к содеянному, его материального положения, также положительных данных о личности ФИО10, суд находит возможным применение к ФИО10 условного осуждения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309, 317 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО10 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных п. «б» ч.2 ст.165, ч.1 ст.176 УК РФ и назначить наказание:

по п. «б» ч.2 ст.165 УК РФ <данные изъяты> года лишения свободы со штрафом <данные изъяты> руб.,

по ч.1 ст.176 УК РФ <данные изъяты> месяцев лишения свободы.

В соответствии с ч.8 ст. 302 УПК РФ ФИО10 от отбытия наказания назначенного по п. «б» ч.2 ст.165 УК РФ освободить в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

В соответствии со ст. 73 УК РФ считать назначенное наказание по ч.1 ст.176 УК РФ условным с испытательным сроком <данные изъяты> месяцев.

Возложить на осужденного ФИО10 в период условного осуждения не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего исправление осужденного, являться на регистрацию в этот орган 1 раз в месяц.

Меру пресечения ФИО10 до вступления приговора в законную силу оставить прежней подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства:

•копия налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2006 год, представленной индивидуальным предпринимателем ФИО10 в ФИО5 ИФНС ФИО5 № по <адрес> (том <данные изъяты>);

•копия налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за квартал 2007 года, представленной индивидуальным предпринимателем ФИО10 в ФИО5 ИФНС ФИО5 № по <адрес> (том 2 <данные изъяты>);

•копия налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за полугодие 2007 года, представленной индивидуальным предпринимателем ФИО10 в ФИО5 ИФНС ФИО5 № по <адрес> (том <данные изъяты>);

•копия налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года, представленная индивидуальным предпринимателем ФИО10 в ФИО5 ИФНС ФИО5 № по <адрес> (том <данные изъяты>);

•копия налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за девять месяцев 2007 года, представленной индивидуальным предпринимателем ФИО10 в ФИО5 ИФНС ФИО5 № по <адрес> (том 2 <данные изъяты>

•копия налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 2008 год, представленной индивидуальным предпринимателем ФИО10 в ФИО5 ИФНС ФИО5 № по <адрес> (том <данные изъяты>);

•копия декларации по форме 3-НДФЛ за 2008 год, представленной индивидуальным предпринимателем ФИО10 в ФИО5 ИФНС ФИО5 № по <адрес> хранится при уголовном деле (том <данные изъяты>);

•копия декларации по форме 3-НДФЛ за 2007 год, представленной индивидуальным предпринимателем ФИО10 в ФИО5 ИФНС ФИО5 № по <адрес> (том <данные изъяты>

•копия расходного кассового ордера № от ДД.ММ.ГГГГ (том <данные изъяты>)

копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (том 3 <данные изъяты>);

•копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ (том <данные изъяты>);

•копия договора на поставку муки в/с от ДД.ММ.ГГГГ заключенного между СПК «Тохтамыш» и ИП ФИО10 (том <данные изъяты>);

•справка «Ставропольпромстройбанк-ОАО» о движении денежных средств по л/с <данные изъяты> ИП ФИО10 по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ за период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (том <данные изъяты>);

•кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с документами (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГг., договор поручительства №№ от ДД.ММ.ГГГГг., договор поручительства №№ от ДД.ММ.ГГГГг., договор поручительства №1/3-П от ДД.ММ.ГГГГг., график платежей по потребительскому кредиту к кредитному договору№ от ДД.ММ.ГГГГ., согласие заемщика – физического лица на использование Ставропольпромстройбанк – ОАО основной части кредитной истории от ДД.ММ.ГГГГг., заявление от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО10 на получение потребительского кредита в Ставропольпромстройбанк – ОАО, заявление – анкета от ФИО10 на получение потребительского кредита в Ставропольпромстройбанк – ОАО, справка о доходах и расходах предпринимателя ФИО10, справка от ДД.ММ.ГГГГ для получения кредита, копия паспорта на имя ФИО10, копия протокола входного контроля, налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения отчетный налоговый период полугодие 2007 г., копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ., копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ., копия протокола входного контроля, налоговая декларация по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения отчетный налоговый период - квартал 2007 г., копия платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ., копия справки №№, копия свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГг., копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ФИО10, копия паспорта на имя ФИО19, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ФИО19, справка о доходах ФИО24 за 2007 год № от ДД.ММ.ГГГГ., копия паспорта на имя ФИО24, копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе ФИО24, копия трудовой книжки № на имя ФИО24, справка о доходах ФИО7 за 2007г № от ДД.ММ.ГГГГ г., копия паспорта на имя ФИО7, копия страхового свидетельства № на имя ФИО7, копия трудовой книжки № на имя ФИО7) (том <данные изъяты>);

•кредитное досье по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ с документами (заявка на получение кредита от ИП ФИО10, анкета клиента ИП ФИО10, отчет о прибылях и убытках за 1 квартал 2007 года ИП ФИО10, отчет о прибылях и убытках за 1 -е полугодие 2007 года ИП ФИО10, отчет о прибылях и убытках за 9 месяцев 2007 года ИП ФИО10, Отчет о прибылях и убытках за 2007 года ИП ФИО10, отчет о прибылях и убытках за 2006 года ИП ФИО10, упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг., упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг., упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг., упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг., упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг., упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг., упрощенная форма баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг., приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ г., приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ г., приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ г., приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ г., приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ г., приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ г., приложение № к управленческому балансу на ДД.ММ.ГГГГ г., книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения на 2006 год ИП ФИО10, книга учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения на 2008 год ИП ФИО10, справка СБ РФ от ДД.ММ.ГГГГг., справка СБ РФ от ДД.ММ.ГГГГг. ФИО10, копия договора № об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГг, сообщение СБ РФ от ДД.ММ.ГГГГг ФИО10 об исполнении обязательств, копия договора № об открытии невозобновляемой кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГг., договор 11-а от ДД.ММ.ГГГГ г., договор купли продажи № от ДД.ММ.ГГГГг., муниципальный контракт № от ДД.ММ.ГГГГг., договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГг., договор купли- продажи № от ДД.ММ.ГГГГг., договор купли- продажи № от ДД.ММ.ГГГГг., договор поставки № от ДД.ММ.ГГГГг., договор поставки № ДД.ММ.ГГГГг., договор поставки № ДД.ММ.ГГГГг., справка о расходах, справка № об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций от ДД.ММ.ГГГГ. ФИО10, справка об основных производственных показателях, договор № от ДД.ММ.ГГГГг., договор поставки N 18/м от ДД.ММ.ГГГГг., сведения об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях от ДД.ММ.ГГГГ. ИП ФИО10, договор поручительства №2-n от ДД.ММ.ГГГГг., согласие ФИО19 на заключение кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ., согласие ФИО19 на предоставление залога по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ., кредитный договор № об открытии кредитной линии (установленным лимитом задолженности) от ДД.ММ.ГГГГг., договор залога основных средств №2-з от ДД.ММ.ГГГГг., приложение № к договору залога основных средств №2-з от ДД.ММ.ГГГГг.) (том <данные изъяты>);

•копии документов из материалов судебного дела № № Арбитражного суда Карачаево-Черкесской Республики (копия решения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о признании ИП ФИО10 несостоятельным (банкротом); копия определения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о продлении конкурсного производства; копия определения Арбитражного суда КЧР от ДД.ММ.ГГГГ о завершении конкурсного производства, копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ г., копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ г., копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ г., копия отчета управляющего от ДД.ММ.ГГГГ копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ г., копия отчета управляющего от ДД.ММ.ГГГГ г., копия отчета конкурсного управляющего от ДД.ММ.ГГГГ г., копия отчета управляющего от ДД.ММ.ГГГГ г., копия акта проверки наличия и условий содержания предмета залога ИП ФИО10, копия акта проверки наличия и условий содержания предмета залога ИП ФИО10; копия акта проверки наличия и условий содержания предмета залога ИП ФИО10 согласно договора залога №№; копия акта проверки наличия и условий содержания предмета залога ИП ФИО10 согласно договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ.; копия финансового анализа деятельности индивидуального предпринимателя ФИО10; копия сведений об открытых (закрытых) счетах в кредитных организациях на имя ФИО10; копия заключения об отсутствии признаков фиктивного и преднамеренного банкротства ИП ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГг.; копия заявления от ДД.ММ.ГГГГ о признании несостоятельным (банкротом) ИП ФИО10; копия договора займа денежных средств между ФИО23 и ФИО10 от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора № 1-з от ДД.ММ.ГГГГ денежного займа с процентами между ИП ФИО14 и ИП ФИО10 о передаче до ДД.ММ.ГГГГ; копия акта получения денежных средств по договору займа № 1-з от ДД.ММ.ГГГГ; копия договора от ДД.ММ.ГГГГг. ИП ФИО22 и ИП ФИО10; копия приложения № к договору № от ДД.ММ.ГГГГг. акта - приема передачи оборудования; копия приложения № к договору № от ДД.ММ.ГГГГг. акта - приема передачи оборудования; копия дополнения к заявлению должника о признании несостоятельным (банкротом) ИП ФИО10; копия справки от ДД.ММ.ГГГГ № ФИО10; копия снятия с учета транспортного средства в связи с прекращением права собственности; копия сообщения об отказе в предоставлении запрашиваемой информации от ДД.ММ.ГГГГг. №№; копия решения Промышленного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ о взыскании задолженности по кредитному договору с ИП ФИО10; копия акта от ДД.ММ.ГГГГ о наложении ареста (описи имущества) ФИО10 в пользу ОАО Ставропольпромстройбанк ОАО; копия информации о кредите № от ДД.ММ.ГГГГ года; копия решения № о привлечении к ответственности ФИО10 за совершение налогового правонарушения от ДД.ММ.ГГГГ; копия инвентарной книги учета объектов основных средств ИП ФИО10 за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ; копия уведомления Ставропольпромстройбанк – ОАО ИП ФИО10 о повышении с ДД.ММ.ГГГГ процентной ставки за пользование кредитом № от ДД.ММ.ГГГГ до 16,5 % годовых; копия свидетельства 26 № от ДД.ММ.ГГГГ о внесении записи в Единый реестр юридических лиц Акционерного инвестиционно-коммерческого промышленно-строительного банка «Ставрополье» - Ставропольпромстройбанк – ОАО зарегистрированного в Центральном банке РФ № от ДД.ММ.ГГГГ года; копия заявления ИП ФИО9 с просьбой о включении в реестр требований кредитора; копия расчета задолженности от ДД.ММ.ГГГГ г.; копия договора займа № от ДД.ММ.ГГГГг. (беспроцентного); копия заявления об установлении размеров требования к должнику; копия расписки от ДД.ММ.ГГГГг. от имени ИП ФИО10 о получении у ФИО23 денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей; копия заявления о кредиторских требованиях от ИП ФИО20 к ИП ФИО10; копия расчета общей суммы задолженности от ДД.ММ.ГГГГг.; копия акта сверки взаимных расчетов за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Производственно-Торговый Дом «Алтика» и ИП ФИО10 по договору № от ДД.ММ.ГГГГ.; копия возражения на заявление о включении в реестр требований кредиторов Невинномысским ОСБ №№ копия упрощенной формы баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.; копия упрощенной формы баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.; копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО10 по состоянию на 2007г.; копия упрощенной формы баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГг.; копия справки об отсутствии неучтенных обязательств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ.; копия книги учета доходов и расходов организаций и индивидуальных предпринимателей, применяющих упрощенную систему налогообложения ИП ФИО10 по состоянию на 2008 г.; копия упрощенной формы баланса ИП ФИО10 по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (том <данные изъяты>) оставить на хранение в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в апелляционную инстанцию <адрес>вого суда в течение 10 суток со дня его провозглашения, путем подачи апелляционной жалобы через Промышленный районный суд <адрес>.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий Л.В.Сподынюк

Копия верна. Судья: