Гражданский кодекс часть 1

Судья Баунтовского районного суда Республики Бурятия С.М.Мохорова единолично, с участием государственного обвинителя: Орбодиева Р.Ц. - помощника прокурора Баунтовского района Республики Бурятия,

адвокатов: Андановой М.Д., Дубданова А.Н., представивших удостоверения и ордера,

подсудимых: ФИО1, ФИО2, ФИО3,

при секретаре: Батуевой О.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки с. <адрес>, проживающей <адрес>, зарегистрированной в <адрес>, гражданки Российской Федерации, с высшим образованием, разведенной, имеющей на иждивении одного малолетнего ребенка, временно не работающей, не военнообязанной, ранее не судимой,

- обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, гражданки России, со средне-специальным образованием, замужней, имеющей на иждивении двоих малолетних детей, ВНР, не военнообязанной, ранее не судимой,

- обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ

ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, зарегистрированного в <адрес>, гражданина РФ, с неполным средним образованием, женатого, имеющего на иждивении одного малолетнего ребенка, ВНР, невоеннообязанного, ранее не судимого,

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 33-ч.3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

установил:

Органами предварительного следствия ФИО1 обвиняется в совершении тяжких преступлений при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО1 на основании приказа №-с от ДД.ММ.ГГГГ Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» назначена на должность специалиста по обслуживанию частных лиц внутреннего структурного подразделения (далее по тексту ВСП) № 0170 Байкальского банка СБ РФ ОАО «Сбербанк России» Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» (далее по тексту дополнительный офис №0170/8601 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России»). С момента назначения на должность, то есть с ДД.ММ.ГГГГ, согласно должностной инструкции, утвержденной руководителем ВСП № 0170 Байкальского банка СБ РФ ОАО «Сбербанк России» (Бурятского ОСБ №8601 ОАО «Сбербанк России») в обязанности ФИО1 входило:

- своевременное и качественное обслуживание клиентов, соблюдение: операционно-кассовых правил, лимита денежной наличности, правил работы с денежной наличностью и другими ценностями, обоснованное применение установленных тарифов, курсов, котировок;

- обеспечение сохранности вверенных ей наличных денег и других ценностей;

- обеспечение сохранности закрепленного за ней имущества;

- осуществление кассовых и бухгалтерских операций при обслуживании клиентов;

-осуществление функций должностного лица, ответственного за обеспечение сохранности банковских ценностей в хранилище ценностей;

- своевременная и качественная консультация клиентов ВСП по всему спектру банковских услуг, предоставляемых физическим лицам;

- осуществление активных продаж банковских продуктов при соблюдении норматива времени ожидания клиентами в очереди;

- осуществление функции, связанной с проведением конверсионных операций с иностранной валютой и драгоценными металлами по индивидуальным курсам/копировкам;

- осуществление операций по обслуживанию физических лиц;

- заключение Универсального договора банковского обслуживания, проведение операций по обслуживанию клиентов в рамках Универсального договора банковского обслуживания;

- выдача наличной валюты по банковским картам;

- прием наличных денежных средств в валюте Российской Федерации для зачисления на счета банковских карт ОАО «Сбербанк России» с использованием электронного терминала

- прием документов на выпуск банковских карт (кредитных и дебетовых) и оформление дополнительных услуг к ним, выдача и обслуживание банковских карт (кредитных и дебетовых), включая операции в рамках зарплатных проектов;

- проведение иных операций, связанных с обслуживанием банковских карт;

- безналичное перечисление/перевод денежных средств по банковским картам;

- перевод денежных средств с одного счета банковской карты на другой счет банковской карты с использованием электронного терминала;

-перевод денежных средств по банковским картам на счета физических лиц в валюте Российской Федерации и иностранной валюте (долларах США/евро) и счета юридических лиц в валюте Российской Федерации с использованием электронного терминала;

- проверка платежности и подлинности ценностей при их пересчете, приеме, обработке и выдаче;

- операции по вкладам и счетам (в том числе специальным), а также денежным переводам и расчетно-кассовому обслуживанию физических лиц (включая валютный контроль);

- открытие (закрытие) клиенту банковского счета, счета по вкладу (депозиту);

- операции по открытию и ведению обезличенных металлических счетов (далее по тексту ОМС) для физических лиц, и документальное их оформление;

- оформление операций по зачислению и снятию драгоценных металлов в физической форме на ОМС;

- покупка-продажа драгоценных металлов в обезличенном виде по ОМС;

- продажа драгоценных металлов и монет из драгоценных металлов;

- предоставление в аренду индивидуальных сейфов;

- зачисление и выплата компенсаций;

- операции по сберегательным сертификатам ОАО «Сбербанк России»

- осуществление платежей физических лиц в пользу юридических лиц, включая платежи с использованием банковских карт;

- оформление услуг, предоставляемых через удаленные каналы обслуживания (Мобильный банк, Сбербанк ОнЛ@йн, автоплатежи, ф.190);

- операции с государственными и жилищными сертификатами;

- операции с лотерейными билетами;

- формирование электронных документов для зачисления денежных средств по вкладам/банковских карт на основании бумажных реестров полученных от предприятий и организаций, согласно заключенным филиалом Банка договорам;

- зачисление денежных средств, списанных со счета юридического лица, обслуживание которого осуществляется в данном дополнительном офисе на счета физических лиц (в том числе на счета банковских карт);

- идентификация клиента (установление личности представителя клиента, получение документов, подтверждающих наличие у него соответствующих полномочий), а также проверка наличия у клиента дееспособности;

- изготовление и заверение копий документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в помещении Банка, в том числе сведений о клиенте, его представителе;

- реализация услуг розничного банковского страхования, обязательного пенсионного и негосударственного пенсионного обеспечения;

- операции по текущим счетам ( в том числе в аккредитивами);

- операционно-кассовое обслуживание банкоматов;

В соответствии с п. 4.0 должностной инструкции,ФИО1 несла ответственность за своевременное и качественное выполнение возложенных на неё должностных обязанностей и порученных ей работ; с п. 4.1.4 – за обеспечение ввода корректной информации о личных данных клиента в автоматизированную систему (далее по тексту АС) Банка; с п. 4.1.5 – за соблюдение требований нормативных и распорядительных документов ОАО «Сбербанк России» и законодательства РФ в части осуществляемых операций. На основании п. 3.9ФИО1 имела право совершать операции в автоматизированных системах в пределах соответствующего доступа; п. 3.10 – подписывать и визировать документы, в соответствии с распорядительными и нормативными документами Банка;

В соответствии с договором№ 1059 о полной материальной ответственности, заключенным01 декабря 2011 года,ФИО1, выполняющая в силу возложенных на неё обязанностей работу, непосредственно связанную с осуществлением банковских операций, приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества, и ущерб, возникший у Банка в случае возмещения им ущерба иным лицам, и в связи с этим обязалась:

а) бережно относиться к переданному ей для осуществления возложенных на неё функций (обязанностей) имуществу Работодателя и принимать меры к предотвращению ущерба;

б) своевременно сообщать Работодателю либо непосредственному руководителю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного ей имущества;

в) вести учет, составлять и предоставлять в установленном порядке товарно-денежные и другие отчеты о движении и остатках вверенного ей имущества;

г) участвовать в проведении инвентаризации, ревизии иной проверке сохранности и состояния вверенного ей имущества.

В соответствии с п. 5.2.16 Положения о дополнительном офисе, офис совершает операции по приему документов на выпуск международных банковских карт, выдачу и обслуживание международных банковских карт Сбербанка России.

Согласно Регламенту № от ДД.ММ.ГГГГ по выпуску и обслуживанию кредитных карт Сбербанка России (далее-Регламент), утвержденного Комитетом по предоставлению кредитов и инвестиций Сбербанка России от ДД.ММ.ГГГГ, Банк предоставляет карты кредитные средства на основании Условий выпуска и обслуживания кредитной карты Сбербанка России. Условия в совокупности с Заявлением на получение кредитной карты Сбербанка России, «Условиями и тарифами Сбербанка России на выпуск и обслуживание банковских карт» и Памяткой Держателя являются договором смешанного типа, содержащим договоры банковского счета и кредитного договора (п. 1.2). Кредитные средства предоставляются в рублях Российской Федерации (далее по тексту РФ). Тип кредита - возобновляемая кредитная линия (револьверный) (п. 1.3). Выдача кредитных карт осуществляется с обязательным оформлением услуги «Мобильный банк» (п. 1.8).

На основании п. 1. Письма Среднерусского банка Сбербанка РФ от 20.01.2001 г. № 31-01-02/214 «О порядке выдачи банковских карт», (далее «Письмо СРБ СБ РФ»), выдача кредитных карт производится работником Банка непосредственно держателю карты (лицо, оформившее по заявлению на свое имя банковскую карту) при предъявлении документа, удостоверяющего личность, либо доверенному лицу основного держателя только на основании нотариально заверенной доверенности и при предъявлении документа, удостоверяющего личность.

Так, ДД.ММ.ГГГГ в утреннее рабочее время (более точное время следствием не установлено) ФИО1, работая в должности специалиста по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № 0170/8601 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России», находясь на своем рабочем месте, расположенном по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику и желая наступления указанных последствий, решила путем обмана, используя свое служебное положение, похитить денежные средства Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» путем оформления кредитных карт на имена граждан, без их ведома и согласия, используя при этом имеющиеся у неё копии паспортов граждан, а также доступ к персональным данным клиентов Банка.

С целью реализации преступного умысла ФИО1, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение и имея, в силу занимаемой должности, доступ к операциям по оформлению и выдаче кредитных банковских карт, проводимых в данном структурном подразделении, достоверно зная о порядке выпуска, выдачи и обслуживания кредитных карт Сбербанка России, регламентируемыми Регламентом по выпуску и обслуживанию кредитных карт Сбербанка России № 1458-2р от 05 июня 2008 года (далее - Регламент № 1458-2р), утвержденным Комитетом по предоставлению кредитов и инвестиций Сбербанка России от 05.06.2008 года Протокол № 507 § 9, а также «Временной технологической схеме по выдаче кредитных карт Сбербанка России при оформлении кредитов физическими лицами» от 22.04.2010 г. № 1880 (далее «Временная технологическая схема № 1880»), Письмом Среднерусского банка Сбербанка РФ от 20.01.2001 г. № 31-01-02/214 «О порядке выдачи банковских карт», (далее «Письмо СРБ СБ РФ»), с целью наживы и из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой (системный блок с жесткими дисками, клавиатура, мышь, монитор, принтер), сформировала в электронном виде Реестр кандидатов на получение кредитных карт (далее-Реестр), в который, без ведома и согласия гр. ФИО8, внесла его данные: фамилию, имя, отчество, номер паспорта, дату рождения, при этом указала максимально возможную сумму кредитного лимита в размере 150 000 рублей, а также данные о месте работы и месте фактического проживания ФИО8, ставшие ей известными в силу дружеских, доверительных отношений с последним. Затем ФИО1, используя свое должностное положение, достоверно зная, что в соответствии с «Временной технологической схемой № 1880» сформированный реестр подлежит подписанию электронной подписью заведующей дополнительным офисом № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, переместила сформированный Реестр на общедоступный сетевой ресурс дополнительного офиса.

Далее, воспользовавшись отсутствием на рабочем месте заведующей дополнительным офисом № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, имея, в силу доверительных отношений с последней, доступ к её электронной подписи, путем обмана, загрузила сформированный электронный Реестр, в автоматизированную систему «Система предварительной обработки операций по банковским картам» (далее по тексту «АС СПООБК»), заверив его электронной подписью ФИО14, не посвящая её при этом в свои преступные действия. В результате чего, по итогам автоматизированной проверки Управлением Банковских карт данных, отраженных в Реестре, незаконно сформированном ФИО1, выдача неперсонализированной (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) кредитной карты с суммой доступного кредитного лимита в размере 150000 рублей на имя ФИО8 была одобрена.

Далее, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время, около 15 час. 00 мин., находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, ФИО1 внесла, в соответствии с «Временной технологической схемой № 1880» в электронную программу «АС СПООБК» личные данные гр. ФИО8, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того, внесла данные, ставшие ей известными в силу доверительных отношений с ФИО8, а именно: данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав, таким образом, электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, а также в нарушение установленных нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета на имя ФИО8, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты № произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО8, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющийся в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»» аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно - «0424». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставший ей известным в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, ФИО9, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты без фактического участия самого получателя карты. При этом ФИО1 в силу занимаемой должности, достоверно знала, что снятие денежных средств с кредитного счета кредитной карты № невозможно без наличия самой пластиковой карты и с целью придания законности преступным действиям, в этот же день, в это же время распечатала на бумажном носителе «Заявление на получение кредитной карты Кредит Моментум», «Информацию о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте», мемориальный ордер ОАО «Сбербанк России» на получениеФИО8 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, оформив, таким образом, документально незаконную выдачу кредитной карты на имяпоследнего в «АС СПООБК» в его отсутствие, без разрешения, ведома и согласия ФИО4, подписав их от имени последнего, заверив подлинность своей подписью.

Продолжая реализовывать свой преступный умысел, ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ в утреннее рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение и в силу занимаемой должности, имея доступ к персональным данным клиентов Банка и операциям по оформлению и выдаче кредитных банковских карт, проводимых в данном структурном подразделении, достоверно зная о порядке выпуска, выдачи и обслуживания кредитных карт Сбербанка России, регламентируемыми Регламентом по выпуску и обслуживанию кредитных карт Сбербанка России № 1458-2р от 05 июня 2008 года (далее - Регламент № 1458-2р), утвержденным Комитетом по предоставлению кредитов и инвестиций Сбербанка России от 05.06.2008 года Протокол № 507 § 9, а также «Временной технологической схемой по выдаче кредитных карт Сбербанка России при оформлении кредитов физическими лицами» от 22.04.2010 г. № 1880 (далее «Временная технологическая схема № 1880»), Письмом Среднерусского банка Сбербанка РФ от 20.01.2001 г. № 31-01-02/214 «О порядке выдачи банковских карт», (далее «Письмо СРБ СБ РФ»), с целью наживы и из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой (системный блок с жесткими дисками, клавиатура, мышь, монитор, принтер), сформировала в электронном виде Реестр кандидатов на получение кредитных карт (далее-Реестр), в который, без ведома и согласия клиента Банка ФИО10, внесла его данные: фамилию, имя, отчество, номер паспорта, дату рождения, а также данные о месте работы и месте фактического проживания ФИО10, ставшие ей известными в силу занимаемой ею должности, указав при этом максимально возможную сумму кредитного лимита в размере 150 тысяч рублей.

Затем ФИО1, используя свое служебное положение, достоверно зная, что в соответствии с «Временной технологической схемой № 1880» сформированный реестр подлежит подписанию электронной подписью заведующей дополнительным офисом № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, переместила сформированный Реестр на общедоступный сетевой ресурс дополнительного офиса. Далее, воспользовавшись отсутствием на рабочем месте заведующей дополнительным офисом № Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, имея, в силу доверительных отношений с последней, имея доступ к её электронной подписи, обманным путем, загрузила сформированный электронный Реестр, в автоматизированную систему «Система предварительной обработки операций по банковским картам» (далее по тексту «АС СПООБК»), заверив его электронной подписью ФИО14 не посвящая её при этом в свои преступные действия. В результате чего, по итогам автоматизированной проверки Управлением Банковских карт данных, отраженных в Реестре, незаконно сформированном ФИО1, выдача неперсонализированной кредитной карты с суммой доступного кредитного лимита в размере 150000 рублей на имя ФИО10 была одобрена.

Далее, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время, около 15 час. 00 мин., находясь на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес> используя электронный клавиатурный пароль «Ё12345» и логин «08601_MelentyevaAS-» специалиста ФИО9, ставшие ей известными в силу доверительных отношений с последней, не посвящая её в свои преступные действия, внесла в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, в электронную программу «АС СПООБК» личные данные гр. ФИО10, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, а также данные о месте работы, размере ежемесячного дохода и адрес фактического проживания последнего, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав, таким образом, от имени специалиста ФИО9, электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». Далее ФИО1, продолжая свои преступные действия, а также в нарушение установленных нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета на имя ФИО10, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела свои логин и пароль, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты без фактического участия самого получателя карты. При этом ФИО1, в силу занимаемой должности, достоверно знала, что снятие денежных средств с кредитного счета кредитной карты № невозможно без наличия самой пластиковой карты и с целью придания законности преступным действиям, в этот же день и в это же время, распечатала на бумажном носителе «Заявление на получение кредитной карты Кредит Моментум», «Информацию о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте», мемориальный ордер ОАО «Сбербанк России» на получениеФИО10 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, оформив документально от имени специалиста ФИО9, не посвящая её в свои преступные действия и без её ведома, незаконную выдачу кредитной карты на имяФИО10 в «АС СПООБК» в его отсутствие, без разрешения, ведома и согласия последнего, проставив в них подписи от его имени, заверив их подлинность своей подписью.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, в утреннее рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, используя свое служебное положение и, в силу занимаемой должности, доступ к операциям по оформлению и выдаче кредитных банковских карт, проводимых в данном структурном подразделении, достоверно зная о порядке выпуска, выдачи и обслуживания кредитных карт Сбербанка России, регламентируемыми Регламентом по выпуску и обслуживанию кредитных карт Сбербанка России № 1458-2р от 05 июня 2008 года (далее - Регламент № 1458-2р), утвержденного Комитетом по предоставлению кредитов и инвестиций Сбербанка России от 05.06.2008 года Протокол № 507 § 9, а также «Временной технологической схемой по выдаче кредитных карт Сбербанка России при оформлении кредитов физическими лицами» от 22.04.2010 г. № 1880» (далее «Временная технологическая схема № 1880»), Письмом Среднерусского банка Сбербанка РФ от 20.01.2001 г. № 31-01-02/214 «О порядке выдачи банковских карт», (далее «Письмо СРБ СБ РФ»), с целью наживы и из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой (системный блок с жесткими дисками, клавиатура, мышь, монитор, принтер), сформировала в электронном виде Реестр кандидатов на получение кредитных карт (далее-Реестр), в который, без ведома и согласия гр. ФИО11 внесла его данные: фамилию, имя, отчество, номер паспорта, дату рождения, при этом, указала максимально возможную сумму кредитного лимита в размере 150 000 рублей, а также фиктивные, не соответствующие действительности, данные о месте работы и месте фактического проживания ФИО11 Затем ФИО1, используя свое служебное положение, достоверно зная, что в соответствии с «Временной технологической схемой № 1880» сформированный реестр подлежит подписанию электронной подписью заведующей дополнительным офисом № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, переместила сформированный Реестр на общедоступный сетевой ресурс дополнительного офиса. Далее, воспользовавшись отсутствием на рабочем месте заведующей дополнительным офисом № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, имея, в силу доверительных отношений с последней, доступ к её электронной подписи, путем обмана последней, загрузила сформированный электронный Реестр в автоматизированную систему «Система предварительной обработки операций по банковским картам» (далее по тексту «АС СПООБК»), заверив его электронной подписью ФИО14, не посвящая её при этом в свои преступные действия. В результате чего, по итогам автоматизированной проверки Управлением Банковских карт данных, отраженных в Реестре, незаконно сформированном ФИО1, выдача неперсонализированной кредитной карты с суммой доступного кредитного лимита в размере 150000 рублей на имя ФИО11 была одобрена.

Далее, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), ФИО1, обратилась к специалисту ФИО9 с просьбой оформить выдачу кредитной карты на имя ФИО11, не посвящая при этом ФИО9 в свои преступные замыслы, обманывая последнюю, сознательно умалчивая об истинных фактах и мотивируя свою просьбу невозможностью входа в программу под своими логином и паролем. В свою очередь ФИО9, находясь с ФИО1 в дружеских, доверительных отношениях, не подозревая об имеющемся у последней преступном умысле, направленном на хищение денежных средств Банка, находясь на автоматизированном рабочем месте ФИО1, оборудованном компьютерной техникой, расположенном по адресу:<адрес>, используя свой электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-», внесла, в соответствии с «Временной технологической схемой № 1880», в электронную программу «АС СПООБК» личные данные гр. ФИО11, переданные ей ФИО1, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, а также данные о месте работы, размере ежемесячного дохода и адрес фактического проживания последнего, указав, при этом, по просьбе ФИО1, лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировала электронный документ «Заявление на получение кредитной карты», после чего, введенная в заблуждение ФИО1, полагая, что действует в интересах клиента Банка ФИО11 и с его разрешения, а также действуя в порядке, установленном нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у ФИО1, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета на имя ФИО11, на который, в этот же момент, автоматически было произведено зачисление денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

С момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты № произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», ФИО9 ввела по просьбе ФИО1 последние четыре цифры номера указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющийся, в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»», аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, после чего, к завершению операции по выдаче кредитной карты на имя ФИО11 приступила ФИО1, без участия специалиста ФИО9 При этом ФИО1, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела свой электронный клавиатурный пароль и логин, произведя, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты без фактического участия самого получателя карты. При этом ФИО1, в силу занимаемой должности, достоверно знала, что снятие денежных средств с кредитного счета кредитной карты № невозможно без наличия самой пластиковой карты и с целью придания законности преступным действиям, в этот же день и в это же время, распечатала на бумажном носителе «Заявление на получение кредитной карты», «Информацию о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте», мемориальный ордер ОАО «Сбербанк России» на получениеФИО13 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, оформив документально от имени специалиста ФИО9, незаконную выдачу кредитной карты на имяФИО13 в «АС СПООБК» в его отсутствие, без разрешения, ведома и согласия последнего, проставив в них подписи от его имени последнего, заверив их подлинность, введенной в заблуждение, подписью ФИО9

В последствии, ФИО1 похищенными денежными средствами в сумме 450000 рублей, находящимися на подконтрольных ей кредитных счетах кредитных карт, оформленных на имя ФИО8, ФИО10 и ФИО13, распорядилась по своему усмотрению, осуществив незаконные операции по расходованию денежных средств через устройства самообслуживания (банкоматы).

Кроме того,органами предварительного следствия ФИО1, ФИО2 обвиняются в мошенничестве, совершенном в крупном размере, а ФИО3 в соучастии в мошенничестве в качестве пособника при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, в нерабочее вечернее время (более точное время следствием не установлено), являясь специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № 0170/8601 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России», находясь у себя дома по адресу: Республика Бурятия, <...>, действуя из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику и желая наступления указанных последствий, решила путем обмана, используя свое служебное положение, похитить денежные средства Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» путем оформления кредитных карт на имена граждан без их ведома и согласия. С этой целью, ФИО1 решила привлечь для совершения преступления лицо, имеющее аналогичные корыстные намерения, которое будет предоставлять необходимые сведения и документы, содержащие паспортные данные граждан, необходимые для придания законности преступным действиям, направленным на хищение денежных средств Бурятского отделения №8601 ОАО «Сбербанк России». В связи с этим ФИО1, в это же время, находясь в этом же месте, решила привлечь к совершению вышеуказанного преступления ранее знакомую ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее не рабочее время (более точное время следствием не установлено) ФИО2, находясь в доме ранее знакомой ФИО1 по адресу: <адрес> <адрес>, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, полностью разделяя преступный умысел ФИО1, на предложение последней совместно совершить хищение денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» путем обмана руководства и сотрудников Банка, используя при этом служебное положение ФИО1, ответила согласием.

Таким образом, ФИО1 и ФИО2 вступили в преступный сговор, направленный на совершение хищения денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» путем обмана руководства и работников Банка, используя при этом служебное положение ФИО1

С целью реализации совместного преступного умысла ФИО1 и ФИО2, разработали совместный план преступных действий, распределив роль каждой, где ФИО1, в силу занимаемой ею должности, была отведена роль по незаконному оформлению кредитных банковских карт на граждан, без ведома, согласия и желания последних, а ФИО2 – предоставление необходимых сведений и документов, содержащих паспортные данные граждан, необходимые для придания законности преступным действиям, направленным на хищение денежных средств Бурятского отделения №8601 ОАО «Сбербанк России».

В свою очередь ФИО2, выполняя отведенную ей преступную роль, решила привлечь для совершения преступления лицо, имеющее аналогичные корыстные намерения, которое будет предоставлять необходимые сведения и документы, содержащие паспортные данные граждан, необходимые для придания законности преступным действиям, направленным на хищение денежных средств Бурятского отделения №8601 ОАО «Сбербанк России». В связи с этим в первых числах июля 2012 года в вечернее время (более точная дата и время следствием не установлены) ФИО2, находясь в квартире своего знакомого ФИО3 по адресу: <адрес>, достоверно зная о том, что последний нигде не работает и испытывает материальные трудности, предложила ФИО3 за материальное вознаграждение предоставить ей копии паспортов граждан, сообщив последнему о совместных с ФИО1 преступных намерениях, направленных на хищение денежных средств Бурятского отделения №8601 ОАО «Сбербанк России».

ФИО3, не имеющий постоянного источника дохода, действуя из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику и желая наступления указанных последствий, в это же время, то есть в первых числах июля 2012 года в вечернее время (более точная дата и время следствием не установлены), находясь у себя дома по адресу: <адрес> на предложение ФИО2 согласился, вступив с последней в преступный сговор, направленный на оказание ей и ФИО1 содействия в совершении хищения денежных средств Бурятского отделения №8601 ОАО «Сбербанк России» путем обмана, заключающегося в предоставлении документов, необходимых для незаконного оформления кредитных карт на имена граждан без их ведома и согласия. В это же время, то есть в первых числах июля 2012 года (более точная дата и время следствием не установлены) ФИО5, обратился к ранее знакомому ФИО16, у которого дома видел ксерокопии паспортов граждан, с просьбой передать ему вышеуказанные копии, не посвящая при этом последнего в преступные замыслы ФИО2 и ФИО1

В свою очередь ФИО16, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО3, передал последнему имеющиеся у него копии паспортов граждан ФИО17, ФИО18 и ФИО19, сохранившиеся у него после осуществления деятельности, связанной с куплей-продажей автомашин. Далее ФИО3, в период с 3-го по 4-е июля 2012 года (более точные дата и время следствием не установлены), находясь возле квартиры ФИО2 по адресу: <адрес> <адрес>, действуя согласно ранее достигнутой преступной договоренности, содействуя совершению преступления путем предоставления документов, передал ФИО2 копии паспортов граждан ФИО17, ФИО18 и ФИО19

Далее, в указанный период времени, то есть с 3-го по 4-е июля 2012 года (более точные дата и время следствием не установлены), ФИО2, посредством сотовой связи передала ФИО1, находившейся в с. <адрес>, на мобильный телефон последней смс-сообщение, содержащее паспортные данные гр. ФИО17, гр. ФИО18 и гр. ФИО19, а именно: фамилию, имя и отчество, число, месяц, год и место рождения, место регистрации, серию и номер паспорта, полученные от ФИО3 и необходимые для продолжения реализации совместного с ФИО1 преступного умысла.

Далее ФИО1 реализуя совместный с ФИО2 преступный умысел, направленный на хищение денежных средств Бурятского отделения №8601 ОАО «Сбербанк России» путем обмана, выполняя заранее ей отведенную роль, ДД.ММ.ГГГГ в дневное дообеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем рабочем месте в универсальном дополнительном офисе №8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, имея, в силу занимаемой должности, доступ к операциям по оформлению и выдаче кредитных банковских карт, проводимых в данном структурном подразделении, достоверно зная о порядке выпуска, выдачи и обслуживания кредитных карт Сбербанка России, регламентируемыми Регламентом по выпуску и обслуживанию кредитных карт Сбербанка России № 1458-2р от 05 июня 2008 года (далее - Регламент № 1458-2р), утвержденным Комитетом по предоставлению кредитов и инвестиций Сбербанка России от 05.06.2008 года (Протокол № 507 § 9), а также «Временной технологической схемой по выдаче кредитных карт Сбербанка России при оформлении кредитов физическими лицами» от 22.04.2010 г. № 1880 (далее «Временная технологическая схема № 1880»), Письмом Среднерусского банка Сбербанка РФ от 20.01.2001 г. № 31-01-02/214 «О порядке выдачи банковских карт», (далее «Письмо СРБ СБ РФ»), с целью наживы и из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику и желая их наступления, на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой (системный блок с жесткими дисками, клавиатура, мышь, монитор, принтер), сформировала в электронном виде Реестр кандидатов на получение кредитных карт (далее-Реестр), в который без ведома и согласия гр. ФИО17, ФИО18 и ФИО19, внесла их данные: фамилии, имена, отчества, номера паспортов, даты рождения, полученные от ФИО2 при содействии ФИО3 При этом, имея умысел на хищение денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в крупном размере, указала максимально возможную сумму кредитного лимита в размере 150 тысяч рублей для каждой из кредитных карт, а также фиктивные, не соответствующие действительности, данные о месте работы и месте фактического проживания гр. ФИО17, ФИО18 и ФИО19 Затем ФИО1, используя свое служебное положение, достоверно зная, что в соответствии с «Временной технологической схемой № 1880» сформированный реестр подлежит подписанию электронной подписью заведующей универсальным дополнительным офисом № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, переместила сформированный Реестр на общедоступный сетевой ресурс дополнительного офиса, о чем сообщила ФИО14, обманывая последнюю, сознательно умолчала об истинных фактах. В свою очередь ФИО14, введенная в заблуждение преступными действиями ФИО1, полагая что, в соответствии с должностными инструкциями, последняя, должным образом, идентифицировала клиентов, указанных в Реестре, полагаясь на добросовестность и ответственность ФИО1, не подозревая о её преступных намерениях, загрузила сформированный Реестр в сводный реестр в автоматизированную систему «Система предварительной обработки операций по банковским картам» (далее по тексту «АС СПООБК»), заверив его своей электронно-цифровой подписью. В результате произведенных действий, по итогам автоматизированной проверки Управлением Банковских карт данных, отраженных в Реестре, незаконно сформированном ФИО1, выдача неперсонализированных кредитных карт с суммой доступного кредитного лимита в размере 150000 рублей каждая, на имя ФИО17, ФИО18 и ФИО19 была одобрена.

Далее, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 продолжая совместные с ФИО2 преступные действия, в послеобеденное рабочее время (точное время следствием не установлено), находясь на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, внесла в соответствии с Временной технологической схемой №1880, в электронную программу «АС СПООБК» личные данные гр. ФИО17, полученные от ФИО2 при содействии ФИО3, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того, внесла фиктивные, не соответствующие действительности, данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания гр. ФИО17, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав, таким образом, электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленных нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета №, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты № произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты № оформленной на имя ФИО17, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющегося, в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»», аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно «1739». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставший ей известным в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 преступного умысла, ФИО1 в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, внесла в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, в электронную программу «АС СПООБК» личные данные гр. ФИО18, полученные от ФИО2 при содействии ФИО3, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания гр. ФИО18, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав, таким образом, электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленных нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета №, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения №8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты № произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя гр. ФИО18, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющегося в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»» аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно «5409». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставшие ей известными в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 преступного умысла, ФИО1 в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (точное время следствием не установлено), находясь на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, внесла в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, в электронную программу «АС СПООБК» личные данные гр. ФИО19, полученные от ФИО2 при содействии ФИО3, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания гр. ФИО19, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав, таким образом, электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленных нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета №, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть, в размере одобренного кредитного лимита.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты № произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя гр. ФИО19, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющегося в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»» аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно - «3305». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставшие ей известными в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Таким образом, ФИО1 ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, используя свое служебное положение, обманывая заведующую дополнительным офисом №8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, посредством умалчивания факта направления от её имени, подписанного её электронной подписью, реестра кандидатов на получение кредитных карт с данными ФИО17, ФИО18 и ФИО19, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2, при активном содействии ФИО3, с целью наживы и из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, после зачисления банком денежных средств в размере 150000 рублей на каждый из кредитных счетов кредитных карт №, №, № и присвоения каждой из указанных кредитных карт пин-кода доступа к пользованию денежными средствами, находящимися на кредитном счете каждой кредитной карты, получили реальную возможность распоряжаться поступившими денежными средствами по своему усмотрению, совершив тем самым хищение денежных средств в крупном размере на общую сумму 450000 рублей, принадлежащих Бурятскому отделению №8601 ОАО «Сбербанк России». При этом, с целью придания законности совместным с ФИО2 преступным действиям, совершенным при содействии ФИО3, ФИО1 в этот же день и в это же время распечатала на бумажном носителе «Заявление на получение кредитной карты Кредит Моментум», «Информацию о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте», мемориальный ордер ОАО «Сбербанк России» на получениеФИО17 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО19 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, оформив, таким образом, документально незаконную выдачу кредитных карт на имяпоследних в «АС СПООБК» в их отсутствие, без разрешения, ведома и согласия ФИО17, ФИО18, ФИО19, проставив в них подписи от имени указанных лиц, заверив их своей подписью.

В последствии ФИО1, действуя согласно ранее достигнутой преступной договоренности с ФИО2, 8-ДД.ММ.ГГГГ (точные дата и время следствием не установлены), передала последней две незаконно оформленные кредитные карты с зачисленными на счет каждой денежными средствами ОАО «Сбербанк России» по 150000 рублей, сообщив пин-код к каждой из переданных карт, тем самым предоставив возможность осуществления незаконных операций по расходованию денежных средств Банка с указанных кредитных карт. В свою очередь ФИО2, согласно ранее достигнутой преступной договоренности с ФИО3, одну из кредитных карт, полученных от ФИО1 с зачисленными на её счет денежными средствами в сумме 150000 рублей передала ФИО3, сообщив при этом пин-код, предоставив последнему возможность осуществления незаконных операций по расходованию денежных средств Банка, находящихся на кредитном счете указанной кредитной карты. В последствии, ФИО1, ФИО2 и ФИО3 похищенными денежными средствами в сумме 450000 рублей, находящимися на подконтрольных им кредитных счетах кредитных карт, оформленных на имя ФИО17, ФИО18 и ФИО19, распорядились по своему усмотрению осуществив незаконные операции по расходованию денежных средств через устройства самообслуживания (банкоматы).

Таким образом, в результате активного пособничества ФИО3, ФИО1 и ФИО2 совершено хищение денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» на общую сумму 450000 рублей, чем причинен Бурятскому отделению № 8601 ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в крупном размере.

Кроме того, органами предварительного следствия ФИО1, ФИО2 обвиняются в совершении мошенничества в особо крупном размере при следующих обстоятельствах, а действия ФИО3 квалифицируются как соучастие в мошенничестве в качетсве пособника при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ, в нерабочее вечернее время (более точное время следствием не установлено), ФИО1, являясь специалистом по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса №0170/8601 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения ущерба собственнику и желая наступления указанных последствий, решила путем обмана, используя свое служебное положение, похитить денежные средства Бурятского отделения №8601 ОАО «Сбербанк России» путем оформления кредитных карт на имена граждан без их ведома и согласия. С этой целью, ФИО1 решила привлечь для совершения преступления лицо, имеющее аналогичные корыстные намерения, которое будет предоставлять необходимые сведения и документы, содержащие паспортные данные граждан, необходимые для придания законности преступным действиям, направленным на хищение денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» и в это же время, находясь в этом же месте, предложила ранее знакомой ФИО6 совместно совершить вышеуказанное преступление. На предложение ФИО1 похитить денежные средства Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» путем оформления кредитных карт на имена граждан без их ведома и согласия, используя при этом служебное положение ФИО1, ФИО2 ответила согласием, в свою очередь, сообщив ФИО1 о привлечении к совершению вышеуказанного преступления ранее знакомого ФИО3, озвучив свое предложение последнему посредством сотовой телефонной связи.

ФИО3, в ДД.ММ.ГГГГ (более точные дата и время следствием не установлены), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, не имея постоянного источника дохода, действуя из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику и желая наступления указанных последствий, согласился на предложение ранее знакомой ФИО2 совершить совместно с последней и ФИО1 хищение денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» (далее по тексту Банк) путем незаконного оформления кредитных карт с зачислением на них денежных средств Банка на имя граждан, без их ведома, согласия и желания, предоставляя ФИО2 и ФИО7 копии паспортов граждан.

Таким образом, ФИО1, ФИО2 и ФИО3 вступили в предварительный преступный сговор, направленный на совершение хищения денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» путем обмана работников и руководства Банка, путем оформления кредитных карт на имена граждан без их ведома и согласия.

С целью реализации преступного умысла ФИО1, ФИО2 и ФИО3, разработали совместный план преступных действий, распределив роль каждого, где ФИО1, в силу занимаемой ею должности, была отведена роль по незаконному оформлению кредитных банковских карт на граждан, без ведома, согласия и желания последних, а ФИО2 и ФИО3 – предоставление необходимых сведений и документов, содержащих паспортные данные граждан, необходимые для придания законности преступным действиям, направленным на хищение денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России».

В это же время, то есть в ДД.ММ.ГГГГ (более точные дата и время следствием не установлены), ФИО5, выполняя отведенную ему преступную роль, обратился к ранее знакомому ФИО16, у которого дома видел ксерокопии паспортов граждан, с просьбой передать ему вышеуказанные копии, не посвящая при этом последнего в совместные с ФИО1 и ФИО2 преступные замыслы.

В свою очередь ФИО16, не подозревая об истинных преступных намерениях ФИО3, передал последнему имеющиеся у него копии паспортов граждан ФИО22, ФИО23, ФИО24 ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, сохранившиеся у него после осуществления деятельности, связанной с куплей-продажей автомашин.

Далее, ФИО3, ФИО2 и ФИО1, реализуя совместный преступный умысел, ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время (более точное время следствием не установлено), встретились в доме последней, по адресу: <адрес>, где, действуя согласно ранее достигнутой преступной договоренности ФИО3, в присутствии ФИО2, передал ФИО1 световые копии паспортов граждан: ФИО22, ФИО23, ФИО24 ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО28, ФИО29, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, полученные им у ранее знакомого ФИО16

После чего, ДД.ММ.ГГГГ в дневное дообеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено) ФИО1, находясь на своем рабочем месте в универсальном дополнительном офисе № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес> <адрес>, продолжая реализацию совместного с ФИО2 и ФИО3 преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Бурятского отделения №8601 ОАО «Сбербанк России» путем обмана, имея в силу занимаемой должности, доступ к операциям по оформлению и выдаче кредитных банковских карт, проводимых в данном структурном подразделении, достоверно зная о порядке выпуска, выдачи и обслуживания кредитных карт Сбербанка России, регламентируемыми Регламентом по выпуску и обслуживанию кредитных карт Сбербанка России № 1458-2р от 05 июня 2008 года (далее - Регламент № 1458-2р), утвержденным Комитетом по предоставлению кредитов и инвестиций Сбербанка России от 05.06.2008 года Протокол № 507 § 9, а также «Временной технологической схемой по выдаче кредитных карт Сбербанка России при оформлении кредитов физическими лицами» от 22.04.2010 г. № 1880 (далее «Временная технологическая схема № 1880»), Письмом Среднерусского банка Сбербанка РФ от 20.01.2001 г. № 31-01-02/214 «О порядке выдачи банковских карт», (далее «Письмо СРБ СБ РФ»), используя, таким образом, свое служебное положение, с целью наживы и из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу: <адрес>, сформировала в электронном виде Реестр кандидатов на получение кредитных карт (далее-Реестр), в который, без ведома и согласия гр. ФИО22, ФИО23, ФИО28, ФИО29, ФИО31 и ФИО35, внесла их данные, полученные от ФИО3, а именно: фамилии, имена, отчества, номера паспортов, даты рождения, максимально возможную сумму кредитного лимита в размере 150 тысяч рублей для каждой из кредитных карт, а также фиктивные, не соответствующие действительности, данные о месте работы и месте фактического проживания гр. ФИО22, ФИО23, ФИО28, ФИО29, ФИО31 и ФИО35, не ставя последних об этом в известность.

Затем сформированный Реестр переместила на общедоступный для работников дополнительного офиса сетевой ресурс. Далее, воспользовавшись отсутствием на рабочем месте заведующей универсальным дополнительным офисом № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, имея, в силу доверительных отношений с последней, доступ к её электронно-цифровой подписи, обманывая последнюю о своих истинных намерениях, загрузила сформированный электронный Реестр, в автоматизированную систему «Система предварительной обработки операций по банковским картам» (далее по тексту «АС СПООБК»), заверив его электронной подписью ФИО14, не посвящая её при этом в свои преступные действия, тем самым, обманывая посредством умалчивания факта подписания её электронно-цифровой подписью и выгрузки от её имени Реестра в АС «СПООБК».

После автоматизированной проверки Управлением Банковских карт данных, отраженных в Реестре, выдача неперсонализированных (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) кредитных карт с суммой доступного кредитного лимита в размере 150000 рублей каждая, на имя гр. ФИО22, ФИО23, ФИО28, ФИО29, ФИО31 и ФИО35, была одобрена.

Далее ФИО1, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, воспользовавшись доверительными отношениями с ФИО9, зная её клавиатурный пароль доступа в электронную программу «АС СПООБК», в соответствии с Временной технологической схемой №1880, злоупотребляя доверием ФИО9, используя её клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-«, внесла от имени последней в указанную электронную программу личные данные гр. ФИО22, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав таким образом электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета № на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 и ФИО3 преступного умысла, ФИО1, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, воспользовавшись доверительными отношениями с ФИО9, зная её клавиатурный пароль доступа в электронную программу «АС СПООБК», в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, используя её клавиатурный пароль «Ё12345» и логин «08601_MelentyevaAS-», внесла от имени последней в указанную электронную программу личные данные гр. ФИО23, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав таким образом электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета №, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 и ФИО3 преступного умысла, ФИО1, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, воспользовавшись доверительными отношениями с ФИО9, зная её клавиатурный пароль доступа в электронную программу «АС СПООБК», в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, используя её клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-», внесла от имени последней в указанную электронную программу личные данные гр. ФИО28, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав таким образом электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета на имя ФИО28, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 и ФИО3 преступного умысла, ФИО1, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, воспользовавшись доверительными отношениями с ФИО9, зная её клавиатурный пароль доступа в электронную программу «АС СПООБК», в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, используя её клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-», внесла от имени последней в указанную электронную программу личные данные гр. ФИО29, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав таким образом электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета на имя ФИО29, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 и ФИО3 преступного умысла, ФИО1, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, воспользовавшись доверительными отношениями с ФИО9, зная её клавиатурный пароль доступа в электронную программу «АС СПООБК», в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, используя её клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-», внесла от имени последней в указанную электронную программу личные данные гр. ФИО31, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав, таким образом, электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета №, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения №8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 и ФИО3 преступного умысла, ФИО1, в этот же день, то есть 16.08.2012 г., в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, воспользовавшись доверительными отношениями с ФИО9, зная её клавиатурный пароль доступа в электронную программу «АС СПООБК», в соответствии с Временной технологической схемой №, используя её клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-», внесла от имени последней в указанную электронную программу личные данные гр. ФИО35, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности, данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав таким образом электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п.6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» № произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета №, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

При этом с целью придания законности совместным с ФИО2 и ФИО3 преступным действиям, ФИО1, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в вечернее время (точное время следствием не установлено) распечатала на бумажном носителе «Заявления на получение кредитной карты Кредит Моментум», «Информацию о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте», мемориальные ордера ОАО «Сбербанк России» на получениеФИО22 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО23 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО28 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО29 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО31 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО35 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ таким образом, оформив документально от имени ФИО9 незаконную выдачу кредитных карт на имяпоследних в «АС СПООБК» в их отсутствие, без разрешения, ведома и согласия указанных граждан, где подписи от имени вышеперечисленных граждан выполнила ФИО2, подлинность которых заверила своей подписью ФИО1

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 и ФИО3 преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» путем обмана, выполняя заранее ей отведенную роль, используя свое служебное положение, ДД.ММ.ГГГГ в дневное дообеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено) находясь на своем рабочем месте в универсальном дополнительном офисе № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, имея, в силу занимаемой должности, доступ к операциям по оформлению и выдаче кредитных банковских карт, проводимых в данном структурном подразделении, достоверно зная о порядке выпуска, выдачи и обслуживания кредитных карт Сбербанка России, регламентируемыми Регламентом по выпуску и обслуживанию кредитных карт Сбербанка России № 1458-2р от 05 июня 2008 года (далее - Регламент № 1458-2р), утвержденного Комитетом по предоставлению кредитов и инвестиций Сбербанка России от 05.06.2008 года Протокол № 507 § 9, а также «Временной технологической схеме по выдаче кредитных карт Сбербанка России при оформлении кредитов физическими лицами» от 22.04.2010 г. № 1880 (далее «Временная технологическая схема № 1880»), Письма Среднерусского банка Сбербанка РФ от 20.01.2001 г. № 31-01-02/214 «О порядке выдачи банковских карт», (далее «Письмо СРБ СБ РФ»), с целью наживы и из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой (системный блок с жесткими дисками, клавиатура, мышь, монитор, принтер) сформировала в электронном виде Реестр кандидатов на получение кредитных карт (далее-Реестр), в который, без ведома и согласия гр. ФИО27 внесла его данные, полученные от ФИО3, а именно: фамилию, имя, отчество, номер паспорта, дату рождения, при этом указала максимально возможную сумму кредитного лимита в размере 150 000 рублей, а также фиктивные, не соответствующие действительности, данные о месте работы и месте фактического проживания ФИО27 Затем ФИО1, используя свое служебное положение, достоверно зная, что в соответствии с «Временной технологической схемой № 1880» сформированный реестр подлежит подписанию электронной подписью заведующей универсальным дополнительным офисом № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, воспользовавшись отсутствием последней на рабочем месте и имея, в силу доверительных отношений с ФИО12, доступ к её электронной подписи, загрузила сформированный электронный Реестр, в автоматизированную систему «Система предварительной обработки операций по банковским картам» (далее по тексту «АС СПООБК»), заверив его электронной подписью ФИО14, не посвящая её при этом в свои преступные действия, тем самым обманывая посредством умалчивания факта подписания её электронной подписью и выгрузки от её имени Реестра в АС «СПООБК». После автоматизированной проверки Управлением Банковских карт данных, отраженных в Реестре, выдача неперсонализированной кредитной карты с суммой доступного кредитного лимита в размере 150000 рублей на имя гр. ФИО27 была одобрена.

Далее ФИО1, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, внесла в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, в электронную программу «АС СПООБК» личные данные гр. ФИО27, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав, при этом, лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав, таким образом, электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета № № на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО27, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющийся в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»» аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно - «5278». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставший ей известным в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение. При этом, с целью придания законности совместным с ФИО2 и ФИО3 преступным действиям, ФИО1, в этот же день, в это же время и в этом же месте распечатала на бумажном носителе «Заявление на получение кредитной карты Кредит Моментум», «Информацию о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте», мемориальный ордер ОАО «Сбербанк России» на получениеФИО27 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, таким образом, документально оформив незаконную выдачу кредитной карты на имяпоследнего в «АС СПООБК», в его отсутствие, без разрешения, ведома и согласия, собственноручно поставив подпись от имени ФИО27, подлинность которой заверила своей подписью.

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 и ФИО3 преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» путем обмана, выполняя заранее ей отведенную роль, используя свое служебное положение, ДД.ММ.ГГГГ в дневное дообеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено) находясь на своем рабочем месте в универсальном дополнительном офисе № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: <адрес>, имея, в силу занимаемой должности, доступ к операциям по оформлению и выдаче кредитных банковских карт, проводимых в данном структурном подразделении, достоверно зная о порядке выпуска, выдачи и обслуживания кредитных карт Сбербанка России, регламентируемыми Регламентом по выпуску и обслуживанию кредитных карт Сбербанка России № 1458-2р от 05 июня 2008 года (далее - Регламент № 1458-2р), утвержденного Комитетом по предоставлению кредитов и инвестиций Сбербанка России от 05.06.2008 года Протокол № 507 § 9, а также «Временной технологической схеме по выдаче кредитных карт Сбербанка России при оформлении кредитов физическими лицами» от 22.04.2010 г. № 1880 (далее «Временная технологическая схема № 1880»), Письма Среднерусского банка Сбербанка РФ от 20.01.2001 г. № 31-01-02/214 «О порядке выдачи банковских карт», (далее «Письмо СРБ СБ РФ»), с целью наживы и из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой (системный блок с жесткими дисками, клавиатура, мышь, монитор, принтер) сформировала в электронном виде Реестр кандидатов на получение кредитных карт (далее-Реестр), в который, без ведома и согласия гр. гр. ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО36, ФИО37 и ФИО38 внесла их данные, полученные от ФИО3, а именно: фамилии, имена, отчества, номера паспортов, даты рождения, при этом указала максимально возможную сумму кредитного лимита в размере 150 000 рублей для каждой из кредитных карт, а также фиктивные, не соответствующие действительности, данные о месте работы и месте фактического проживания вышеперечисленных граждан. Затем ФИО1, используя свое служебное положение, достоверно зная, что в соответствии с «Временной технологической схемой № 1880», сформированный реестр подлежит подписанию электронной подписью заведующей универсальным дополнительным офисом № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14, воспользовавшись отсутствием последней на рабочем месте и имея, в силу доверительных отношений с ФИО14, доступ к её электронной подписи, загрузила сформированный электронный Реестр, в автоматизированную систему «Система предварительной обработки операций по банковским картам» (далее по тексту «АС СПООБК»), заверив его электронной подписью ФИО14, не посвящая её при этом в свои преступные действия, тем самым обманывая посредством умалчивания факта подписания её электронной подписью и выгрузки от её имени Реестра в АС «СПООБК». После автоматизированной проверки Управлением Банковских карт данных, отраженных в Реестре, выдача неперсонализированных кредитных карт с суммой доступного кредитного лимита для каждой в размере 150000 рублей на имя гр. гр. ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО36, ФИО37 и ФИО38 была одобрена.

Далее ФИО1, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, внесла в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, в электронную программу «АС СПООБК» личные данные гр. ФИО24 а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав, таким образом, электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета №, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО24, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющиегося, в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»», аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно -«4271». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставшие ей известным в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО25, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющийся в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»» аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно - «4347». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставшие ей известными в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО26, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющийся в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»», аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно -«5179». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставший ей известным в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

После чего ФИО1, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета №, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО30, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющийся в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»» аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно - «8655». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставшие ей известными в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 и ФИО3 преступного умысла, направленного на хищение денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» путем мошенничества, выполняя заранее ей отведенную роль, используя свое служебное положение, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (точное время следствием не установлено), находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, внесла в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, в электронную программу «АС СПООБК» личные данные гр. ФИО32, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав, при этом, лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав, таким образом, электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета №, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО32, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющегося, в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»», аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно -«1089». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставший ей известным в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО33, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющегося, в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»», аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно «1600». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставшие ей известными в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО34, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющегося, в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»», аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно «2491». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставшие ей известными в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО36, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющегося, в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»», аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно «6468». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставшие ей известными в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО37 решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющегося, в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»», аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно - «6732». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставший ей известным в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Продолжая реализацию совместного с ФИО2 и ФИО3 преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ОАО «Сбербанк России» путем обмана, выполняя заранее ей отведенную роль, используя свое служебное положение, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, внесла в соответствии с Временной технологической схемой № 1880, в электронную программу «АС СПООБК» личные данные гр. ФИО38, а именно: фамилию, имя, отчество, дату и место рождения, паспортные данные, кроме того внесла фиктивные, не соответствующие действительности данные о месте работы, размере ежемесячного дохода, адрес фактического проживания последнего, указав при этом лимит кредита в размере 150000 рублей, сформировав, таким образом, электронный документ «Заявление на получение кредитной карты». После чего ФИО1, в нарушение установленного нормативными документами технологий совершения выдачи кредитных карт, а именно п. 6.2 Раздела 6 Регламента № 1458-2р, взяла одну, из находящихся у неё, неперсонализированную (без указания на лицевой стороне карты именных данных Держателя карты) банковскую кредитную карту ОАО «Сбербанк России» №, произвела считывание данных карты с помощью электронного терминала, что привело к автоматическому открытию кредитного счета №, на который в этот же момент автоматически было произведено зачисление денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в сумме 150000 рублей, то есть в размере одобренного кредитного лимита.

Таким образом, с момента автоматического зачисления денежных средств в сумме 150000 рублей на кредитный счет кредитной карты №, произошло изъятие указанных денежных средств у собственника, то есть Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», который с указанного момента утратил возможность владения и распоряжения денежными средствами, зачисленными на кредитный счет вышеуказанной кредитной карты. После чего, ФИО1, с целью дальнейшего обналичивания поступивших на кредитный счет денежных средств Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», фактически находящихся на кредитном счете кредитной карты №, оформленной на имя ФИО38, решила использовать последние четыре цифры указанной кредитной карты в качестве 4-х-значного цифрового пин-кода (персональный идентификационный номер, индивидуальный код, присваиваемый карте и используемый Держателем карты при совершении операций с использованием карты), являющегося, в соответствии с «Условиями выпуска и обслуживания кредитных карт ОАО «Сбербанк России»», аналогом собственноручной подписи клиента - Держателя карты, в соответствии с запросом программы «АС СПООБК», дважды ввела указанный цифровой пин-код, а именно- «6262». Затем, в силу занимаемой должности, достоверно зная, что согласно п. 3 Письма СРБ СБ РФ, для выполнения вышеуказанной операции необходим дополнительный контроль со стороны уполномоченного работника операционного отделения, заключающийся в подтверждении идентификации получателя кредитной карты путем введения уполномоченным работником отделения банка персонального электронного клавиатурного пароля и логина, ввела электронный клавиатурный пароль «№» и логин «<данные изъяты>-» от имени специалиста ФИО9, ставший ей известным в силу доверительных отношений с последней, в её отсутствие, не посвящая в свои преступные намерения, произвела, таким образом, подтверждение дополнительной идентификации получателя кредитной карты, без фактического участия самого получателя карты, используя свое служебное положение.

Таким образом, ФИО1, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в послеобеденное рабочее время (более точное время следствием не установлено), находясь на своем автоматизированном рабочем месте, оборудованном компьютерной техникой, по адресу:<адрес>, используя свое служебное положение, обманывая заведующую дополнительным офисом № 8601/0170 Бурятского отделения ОАО «Сбербанк России» ФИО14 посредством умалчивания факта направления от её имени, подписанного её электронной подписью, реестра кандидатов на получение кредитных карт с фиктивными данными граждан, действуя в группе лиц по предварительному сговору с ФИО2 и ФИО3, с целью наживы и из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя возможность и неизбежность наступления общественно - опасных последствий в виде причинения материального ущерба собственнику, и желая их наступления, после зачисления банком денежных средств в размере 150000 рублей на каждый из кредитных счетов кредитных карт №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, и присвоения каждой из указанных кредитных карт пин-кода доступа к пользованию денежными средствами, находящимися на кредитном счете каждой кредитной карты, получили реальную возможность распоряжаться поступившими денежными средствами по своему усмотрению, фактически похитив денежные средства в особо крупном размере на общую сумму 2550 000 рублей, принадлежащие Бурятскому отделению № 8601 ОАО «Сбербанк России». При этом, с целью придания законности совместным с ФИО2 и ФИО3 преступным действиям, ФИО1, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в рабочее вечернее время (точное время следствием не установлено), находясь на своем рабочем месте по адресу: <адрес>, распечатала на бумажных носителях «Заявление на получение кредитной карты Кредит Моментум», «Информацию о полной стоимости кредита по кредитной револьверной карте», мемориальный ордер ОАО «Сбербанк России» на получение ФИО22 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО23 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО28 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО29 кредитной карты №, со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО31 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО35 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО27 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО24 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО39 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО26 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО30 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО32 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО33 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО34 кредитной карты №, ФИО36 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО37 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, ФИО38 кредитной карты № со сроком действия доДД.ММ.ГГГГ, где подписи от имени гр.гр. ФИО22, ФИО23, ФИО28, ФИО29, ФИО31 и ФИО35 поставила ФИО2, а их подлинность своей подписью заверила ФИО1, и подписи от имени гр.гр. ФИО27, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО30, ФИО32, ФИО33, ФИО34, ФИО36, ФИО37, ФИО38 поставила ФИО15, заверив их подлинность своей подписью, таким образом, оформила документально незаконную выдачу кредитных карт на имяпоследних в «АС СПООБК» в их отсутствие, без их разрешения, ведома и согласия.

В последствии ФИО1, ФИО2 и ФИО3, действуя согласно ранее достигнутой преступной договоренности, разделили между собой кредитные карты, с находящимися на подконтрольных им кредитных счетах похищенными денежными средствами на общую сумму 2550000 рублей, при этом, ФИО1 сообщила ФИО2 и ФИО3 пин-коды доступа к каждой из переданных им кредитных карт. В последствии ФИО1, ФИО2 и ФИО3, похищенными денежными средствами распорядились по своему усмотрению, осуществив незаконные операции по расходованию денежных средств через устройства самообслуживания (банкоматы).

Подсудимые ФИО1, ФИО2, ФИО3 виновными себя в предъявленных, каждому в отдельности, обвинениях признали полностью и в присутствии своих защитников поддержали ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. Подсудимые суду показали, что предъявленное обвинение им понятно, они с ним, каждый в отдельности по инкриминируемому обвинению, согласны. Размер причиненного ущерба не оспаривают, признают исковые требования потерпевшей стороны.

Каждый подсудимый заявил, что ходатайство о рассмотрении дела в особом порпядке заявлено ими добровольно, после консультации с защитником.

ФИО1, ФИО2, ФИО3 осознают последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Государственный обвинитель в судебном заседании не возражал против постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Представитель потерпевшего ОАО «Сбербанка России» по доверенности ФИО20 направила в суд ходатайство о рассмотрении дела в ее отсутствие, при этом указал, что на рассмотрение дела в порядке особого судопроизводства согласна, от участия в судебных прениях отказывается, гражданский иск о возмещении ущерба, причиненного преступлением, поддерживает в полном объеме, меру наказания оставляет на усмотрение суда.

Суд, выслушав подсудимых, с учетом мнения сторон, приходит к выводу, что условия постановления приговора в особом порядке соблюдены. Предъявленные обвинения ФИО1, ФИО2, ФИО3, с которыми они согласились обоснованны и подтверждаются доказательствами по уголовному делу. Ходатайство подсудимыми заявлено добровольно, после консультации с защитниками, последствия постановления приговора в особом порядке им ясны. Наказание за данные преступление не превышает 10 лет лишения свободы.

При таких обстоятельствах действия подсудимой ФИО1 (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 года № 420-ФЗ).

Действия подсудимой ФИО1 суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 г. № 420-ФЗ).

Действия подсудимой ФИО1 ( по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, лицом с использованием своего служебного положения, в особо крупном размере (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 г. № 420-ФЗ).

Действия подсудимой ФИО2 (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) суд квалифицирует по ч. 3 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 г. № 420-ФЗ.

Действия ФИО2 (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 г. № 420-ФЗ).

Действия подсудимого ФИО3 (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) суд квалифицирует по ч. 5 ст. 33-ч. 3 ст. 159 УК РФ как соучастие в мошенничестве в качестве пособника, то есть участие в совершении хищения чужого имущества, совершенное путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, совершенного лицом с использованием служебного положения, лицом содействовавшим совершению преступления путем предоставлением информации и средств совершения преступления, в крупном размере (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 г. № 420-ФЗ).

Суд исключает из объема обвинения ФИО3 совершение преступления путем злоупотребления доверием, лицом содействовавшим совершению преступления советами, указаниями, либо предоставление орудий совершения преступления, либо устранением препятствий, лицом заранее обещавшим скрыть преступника, орудия совершения преступления, следы преступления либо предметы, добытые преступным путем, а равно лицом, заранее обещавшим приобрести или сбыть такие предметы как излишне вмененные, не нашедшие своего подтверждения.

Действия подсудимого ФИО3 (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере (в ред. Федерального закона от 07.12.2011 г. № 420-ФЗ).

Однако суд считает необходимым исключить из обвинения ФИО1, ФИО2, ФИО3 по всем трем эпизодам предъявленного и установленного судом преступлений квалифицирующего признака «совершение преступления путем злоупотребления доверием» как излишне вмененный, поскольку судом было установлено, что действия подсудимых были направлены на совершение преступлений путем обмана.

При назначении наказания виновным в соответствие состатьей 60 учитываются характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимых, обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденных и на условия жизни их семьи.

ФИО1, ФИО2, ФИО3, каждый в отдельности, совершили умышленные тяжкие преступления.

По месту жительства подсудимые характеризуются положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, в соответствии состатьей 61 УК РФ, суд признает раскаяние подсудимых, признание вины, не судимы, наличие на иждивении у ФИО1 и ФИО3 по одному малолетнему ребенку, у ФИО2 двоих малолетних детей, активное способствование расследованию и раскрытию преступлений.

Обстоятельств, отягчающих наказание, в соответствии сост.63 УК РФ судом не установлено.

С учетом изложенного, данных о личности подсудимых, обстоятельств совершения преступлений, представляющих повышенную общественную опасность, активную роль подсудимой ФИО1 в совершении преступлений, суд приходит к выводу, что достижение цели наказания - исправление осужденной ФИО1, восстановление социальной справедливости и предупреждения совершения новых преступлений, возможно только при назначении наказания в виде лишения свободы.

Однако, в соответствии сост. 82 УК РФ, предусматривающей отсрочку реального отбывания наказания осужденным женщинам, имеющим детей в возрасте до четырнадцати лет, до достижения ребенком четырнадцатилетнего возраста, суд считает возможным отсрочить исполнение приговора в отношении подсудимой ФИО1 до достижения сыном ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста, поскольку подсудимая одна воспитывает ребенка.

Кроме этого, суд считает необходимым применить в отношении ФИО1 требования ч. 2 ст. 47 УК РФ, назначить дополнительное наказание в виде лишения права занимать должности, связанные с осуществлением трудовой деятельности в банковской системе сроком на 3 года.

С учетом перечисленных смягчающих обстоятельств, характера и степени общественной опасности совершенного преступления, а также учитывая личности подсудимых ФИО2 и ФИО3, суд приходит к выводу о возможности исправления осужденных без изоляции от общества, применить в отношении последних требования ст. 73 УК РФ.

Учитывая смягчающие обстоятельства, данные о личности осужденных, суд считает не назначать дополнительное наказание в виде ограничения свободы, а также наказание в виде штрафа в связи с отсутствием достаточных источников дохода и имущества для его выплаты подсудимыми.

Учитывая фактические обстоятельства совершенных преступлений, степень общественной опасности, конкретные обстоятельства дела, данные о личности осужденных, суд считает невозможным изменить категорию преступления на менее тяжкую.

Гражданский иск, в соответствии со ст. 1064 ГК РФ, подлежит удовлетворению в полном объеме. В связи с удовлетворением гражданского иска суд взыскивает с ФИО1 450000 рублей в пользу Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России», с ФИО2, ФИО1, ФИО3 в счет возмещения материального ущерба в пользу Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» 3095673,13 рублей солидарно.

Руководствуясь ст. ст. 303-304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

приговорил:

ФИО1 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) – 3 года 6 месяцев, без ограничения свободы и штрафа, с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением трудовой деятельности в финансовых институтах, учреждениях и организациях Российской Федерации сроком на 3 года.

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) – 3 года лишения свободы, без ограничения свободы и штрафа, с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением трудовой деятельности в финансовых институтах, учреждениях и организациях Российской Федерации сроком на 3 года.

по ч. 4 ст. 159 (по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ) УК РФ – 4 года лишения свободы, без ограничения свободы и штрафа, с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением трудовой деятельности в финансовых институтах, учреждениях и организациях Российской Федерации сроком на 3 года.

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно определить наказание в виде лишения свободы сроком 4 (четыре) года 6 (шесть) месяцев, без штрафа и ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима, с лишением права занимать должности, связанные с осуществлением трудовой деятельности в финансовых институтах, учреждениях и организациях Российской Федерации сроком на 3 года.

В соответствии сост. 82 УК РФ отсрочить исполнение приговора до достижения сыном ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, четырнадцатилетнего возраста.

Контроль за поведением ФИО1 возложить на филиал по Советскому району г. Улан-Удэ ФКУ УИИ УФСИН России по Республике Бурятия.

Признать ФИО2 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание по ч. 3 ст. 159 УК РФ - 2 (два) года лишения свободы, без ограничения свободы и штрафа, по ч. 4 ст. 159 УК РФ – 3 (три) года лишения свободы, без ограничения свободы и штрафа.

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно определить наказание в виде лишения свободы сроком 3 (три) года 6 (шесть) месяцев, без ограничения свободы и штрафа.

На основании ст.73 УК РФ наказание, назначенное ФИО2 считать условным, назначив ей испытательный срок 5 (пять) лет.

ФИО3 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 33- ч. 3 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание:

по ч. 5 ст. 33- ч. 3 ст. 159 УК РФ – 1 (один) год лишения свободы, без ограничения свободы и штрафа,

по ч. 4 ст. 159 УК РФ - 2 (года) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы, без ограничения свободы и штрафа.

На основании ст. 69 ч. 3 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно определить 3 (три) года лишения свободы, без ограничения свободы и штрафа.

На основании ст.73 УК РФ наказание, назначенное ФИО3, считать условным, назначив ему испытательный срок 4 (четыре) года.

Возложить в соответствии со ст.73 ч.5 УК РФ на условно осужденных ФИО2 и ФИО3 обязанности: встать на учет по месту постоянного жительства и в установленные инспекцией дни, один раз в месяц, являться для регистрации в уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства.

Гражданский иск Бурятского отделения № 8601 ОАО «Сбербанк России» в размере 3545673 руб. 13 коп. удовлетворить. Взыскать с ФИО1 450000 рублей, с ФИО2, ФИО1, ФИО3 3095673,13 рублей солидарно.

Меру пресечения в отношении ФИО1, ФИО2 и ФИО3 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлении приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в Верховный суд Республики Бурятия в течение 10 дней со дня его оглашения, кроме основания, предусмотренного п. 1 ст. 379 УПК РФ.

В случае обжалования приговора осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 10 дней со дня вручения копии приговора, а также апелляционного представления или жалобы, затрагивающих его интересы, вправе пригласить защитника для рассмотрения уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья С.М.Мохорова