Гражданский кодекс часть 1

Еркин А.Г. неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Указанное преступление совершено при следующих обстоятельствах.

Еркин А.Г. в период с июня 2018 г. по ДД.ММ.ГГГГ, Еркин А.Г. совершил неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предоставленных Обществу с ограниченной ответственностью «Строитель» (далее по тексту – ООО «Строитель»), предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах:

В период ДД.ММ.ГГГГ, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, на территории <...> г. Прокопьевска к Еркину А.Г. обратилось неустановленное лицо, которое предложило ему за денежное вознаграждение создать и зарегистрировать на имя Еркина А.Г. ООО «Строитель», а затем открыть в банках от своего имени расчетные счета для ООО «Строитель» с системой дистанционного банковского обслуживания (далее по тексту – ДБО), и сбыть этому неустановленному лицу электронные средства, электронные носители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного им юридического лица – ООО «Строитель».

В период ДД.ММ.ГГГГ, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, Еркин А.Г., не намереваясь управлять юридическим лицом - ООО «Строитель» и осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Строитель» и, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета организации, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, согласился с поступившим предложением, открыть банковские счета ООО «Строитель» с системой ДБО и предоставления третьим лицам электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, осознавая, что третьи лица самостоятельно, используя данные средства платежей, смогут осуществлять от его имени неправомерные приемы, выдачи, переводы денежных средств по банковским счетам созданного им юридического лица – ООО «Строитель», открытым в: Акционерном обществе «Российский сельскохозяйственный банк» (далее по тексту – АО «Россельхозбанк»), Публичном Акционерном обществе «Акционерный коммерческий банк Авангард» (далее по тексту - ПАО АКБ «Авангард»), Публичном Акционерном обществе «Банк Уралсиб» (далее по тексту - ПАО «Банк Уралсиб»), Публичном Акционерном обществе «Акционерный коммерческий банк содействие коммерции и бизнесу», «Дело» (далее по тексту – ПАО «АКБ СКБ Банк», Акционерном обществе «Тинькофф Банк» (далее по тексту – АО «Тинькофф Банк»).

Еркин А.Г., реализуя свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по банковским счетам от имени ООО «Строитель», после того, как ДД.ММ.ГГГГ ИФНС России по г. Кемерово в ЕГРЮЛ были внесены сведения о нем как директоре и учредителе ООО «Строитель», являющемся подставным лицом, умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Строитель» и осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по банковским счетам организации, осознавая, что после открытия счета и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации Системы «Интернет-Клиент», последние самостоятельно смогут осуществлять от его имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель», то есть неправомерно, и, желая наступления указанных последствий, ДД.ММ.ГГГГ обратился в операционный офис «Прокопьевский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирске, расположенный по адресу: пр. Шахтеров, д. 8, г. Прокопьевск, с целью открытия расчетного счета ООО «Строитель», предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Строитель», изготовленной и переданной ему неустановленным лицом, собственноручно подписал и оставил на рассмотрение заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб», в котором просил открыть счет, подключить к системе «Клиент-Банк», после проверки которых, ДД.ММ.ГГГГ, сотрудниками указанного операционного офиса ПАО «Банк Уралсиб», был открыл расчетный счет <...> с подключением системы дистанционного банковского обслуживания «Клиент-Банк» с использованием информационно-телекоммуникационной сети интернет, для обмена электронными документами и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами ООО «Строитель» способом электронной подписи.

После чего, ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., реализуя свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, находясь в указанном операционном офисе ПАО «Банк Уралсиб», подписал и подал заявление на регистрацию Владельца ключа аналога собственноручной подписи (далее по тексту – АСП), и получил от сотрудника банка конверт с данными доступа и авторизации, содержащий электронные средства - логин и пароль для доступа к Системе «Клиент-Банк» (далее по тексту - СКБ), предназначенные для самостоятельной генерации ключа клиентом.

ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., находясь около дома № 8 по пр. Шахтеров г. Прокопьевска, продолжая реализовать свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, будучи надлежащим образом ознакомлен с условиями обслуживания клиентов с помощью системы дистанционного банковского обслуживания Клиент-Банк в ПАО «Банк Уралсиб», с правилами комплексного обслуживания юридических лиц в ПАО «Банк Уралсиб», с условиями открытия и обслуживания расчетных счетов в ПАО «Банк Уралсиб», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 - ФЗ, в соответствии с которыми обязался не предоставлять третьим лицам, не являющимися владельцами ключей АСП, возможность распоряжаться посредством СКБ денежными средствами, находящимися на счете, и использовать ключи АСП в иных целях; обеспечить защиту от несанкционированного доступа и сохранность ключей АСП и паролей для входа в СКБ, а также не передавать и не сообщать свои логин и пароль третьим лицам, являясь единственным владельцем ключа АСП, согласно ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыл неустановленному лицу электронные средства - логин и пароль, с данными доступа и авторизации, содержащиеся в конверте, предназначенные для доступа в СКБ для владельца АСП, и для самостоятельной генерации ключа АСП, то есть, таким образом, сбыл электронные средства.

Неустановленное лицо, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в неустановленном следствием месте, при использовании указанных логина и пароля, сбытых ему Еркиным А.Г., самостоятельно сгенерировало, то есть сформировало рабочий (открытый) ключ, являющийся аналогом собственноручной подписи, предназначенный для доступа к электронной Системе «Клиент-Банк» ПАО «Банк Уралсиб», и являющийся параметром правильности заполнения всех обязательных реквизитов электронных документов и неизменности их содержания, и сформировало заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП Клиента – Еркина А.Г.

Еркин А.Г., действуя в продолжение своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, из корыстных побуждений, после совершения неустановленным лицом самостоятельной генерации ключа - аналога собственноручной подписи, получив не позднее ДД.ММ.ГГГГ в неустановленном месте на территории г. Прокопьевска от неустановленного лица заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП Клиента – Еркина А.Г.<...> от ДД.ММ.ГГГГ, и, находясь ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе «Прокопьевский» Филиала ПАО «Банк Уралсиб» в г. Новосибирске по адресу: пр. Шахтеров, д. 8 в г. Прокопьевске, путем подачи указанного заявления подтвердил, что генерация ключа им выполнена лично. Согласно заявлению Еркина А.Г.<...> от ДД.ММ.ГГГГ, ПАО «Банк Уралсиб» признал открытым ключ-аналог собственноручной подписи, принадлежащий Владельцу - Еркину А.Г., находящийся в распоряжении третьих лиц. То есть, Еркин А.Г. осуществил сбыт электронного носителя информации, предназначенного для неправомерного осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель», предоставив третьим лицам свободный доступ для использования электронного носителя информации - ключа АСП Клиента.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., находясь около <...> г. Прокопьевска, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыл третьим лицам: электронные средства - логин и пароль, а так же электронный носитель информации - ключ-аналог собственноручной подписи, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету <...>, открытому в ПАО «Банк Уралсиб» для ООО «Строитель».

В результате указанных преступных действий Еркина А.Г. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленными третьими лицами, неправомерно с использованием ДБО осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель» <...>, открытому в ПАО «Банк Уралсиб».

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, за денежное вознаграждение, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Строитель», обратился от имени ООО «Строитель» в дополнительный офис «Кемеровский» РФ АО «Россельхозбанк» 3349\56\07, расположенный по адресу: г. Прокопьевск <...> Б, с целью открытия расчетного счета для ООО «Строитель», предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Строитель», собственноручно подписал и оставил на рассмотрение информационные сведения для открытия расчетного счета ООО «Строитель», с приложением необходимого пакета документов, после проверки которых, ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., находясь в указанном офисе банка, подал и подписал заявление о присоединении к Условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», согласно которому ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строитель» в лице директора Еркина А.Г. в дополнительном офисе «Кемеровский» РФ АО «Россельхозбанк» 3349\56\07 открыт расчетный счет <...>.

В соответствии с Условиями дистанционного банковского обслуживания в АО «Россельхозбанк» с использованием Системы «Интернет-Клиент» и в соответствии с заключенным договором <...> об открытии банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ,. в продолжение своего преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., находясь в указном офисе банка, для доступа и подключения к Системе «Интернет-Клиент» с использованием Личного кабинета, получил от сотрудника банка: электронный носитель информации с находившимися на нем электронными носителями информации – функциональный ключевой носитель, предназначенный для размещения ключевой информации, используемый для выполнения криптографических процедур шифрования, формирования электронной подписи; электронные средства - логин и пароль, предназначенные для обеспечения однозначной аутентификации Клиента в Личном кабинете, носитель информации - лицензию на использование сертифицированных средств криптографической защиты информации «КриптоПРО CSP» (далее по тексту - СКЗИ «КриптоПРО CSP»), используемую в Системе ДБО; предназначенные для доступа к электронной системе «Интернет-Клиент», для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств третьими лицами.

После открытия расчетного счета и получения указанных документов и предметов, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Еркин А.Г., продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, будучи надлежащим образом ознакомлен с Условиями дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк\Клиент»\«Интернет-Клиент», с Регламентом предоставления, использования и обслуживания системы «Банк\Клиент»\«Интернет-Клиент», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 - ФЗ, и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию которых обязался обеспечивать конфиденциальность ключей электронной подписи и паролей, используемых им в системе ДБО, в случаях компрометации ключа электронной подписи, а также в случае компрометации логина и пароля системы «Интернет-Клиент», незамедлительно обращаться в Банк, находясь около <...> Б по <...> г. Прокопьевска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно, с целью неправомерного оборота средств платежей, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, сбыл неустановленному лицу электронными носителями информации с находившимися на нем функциональным ключевым носитель, а также, сбыл электронные средства - логин и пароль, и носитель информации - Лицензию на использование средств защиты информации «КриптоПРО CSP», предназначенные для установки сертифицированных средств криптографической защиты информации, используемой в Системе «Интернет-Клиент». Тем самым, Еркин А.Г. осуществил сбыт электронных средств, с электронным носителем информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель», третьими лицами.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленное следствием лицо, используя полученные от Еркина А.Г. электронные средства - логин и пароль, для аутентификации клиента в Личном кабинете Системы «Интернет-Клиент» АО «Россельхозбанк», самостоятельно зарегистрировалось в Личном кабинете Клиента, и для последующего неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель» путем использования указанного электронного носителя информации, самостоятельно сгенерировало, то есть сформировало электронную подпись, ключ электронной подписи с последовательностью символов, предназначенных для создания электронной подписи; ключ проверки электронной подписи с уникальной последовательностью символов, однозначно связанных с ключом электронной подписи и предназначенный для проверки подлинности электронной подписи; предназначенных для доступа к электронной Системе «Интернет-Клиент» АО «Россельхозбанк», и являющихся контрольным параметром правильности заполнения всех обязательных реквизитов электронных документов и неизменности их содержания, и сформировало заявление о присоединении к условиям ДБО юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» <...> от ДД.ММ.ГГГГ, заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена и запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи Клиента – Еркина А.Г.

ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., продолжая реализовывать свой единый корыстный преступный умысел, направленный на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, находясь в Дополнительном офисе «Кемеровский» АО «Россельхозбанк» 3349\56\07, расположенном адресу: г. Прокопьевск <...> Б, путем подачи и подписи полученных не позднее ДД.ММ.ГГГГ от неустановленного лица: заявления о присоединении к условиям ДБО юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк-Клиент»/«Интернет-Клиент» <...> от ДД.ММ.ГГГГ, заявления на регистрацию Субъекта информационного обмена и запроса на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи; подтвердив, что генерация ключей им выполнена лично, зарегистрировал сертификат ключа проверки электронной подписи, являющегося электронным носителем информации, который был выслан электронно в личный кабинет Клиента Системой ДБО АО «Россельхозбанк», и, подтвердив ввод системы в эксплуатацию, получил доступ к находившимся в пользовании третьих лиц электронным носителям информации – ключу электронной подписи Владельца сертификата – Еркина А.Г., ключу проверки электронной подписи; электронной подписи, предназначенных для доступа к электронной системе «Интернет-Клиент» АО «Россельхозбанк». Тем самым, Еркин А.Г. осуществил сбыт электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель», предоставив третьим лицам свободный доступ для использования электронных носителей информации - сертификата ключа проверки электронной подписи; электронной подписи, ключа электронной подписи и ключа проверки электронной подписи.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., находясь около <...> Б по <...> г. Прокопьевска, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыл третьим лицам электронные средства – логин и пароль, электронные носители информации – сертификат ключа проверки электронной подписи; электронную подпись, ключ электронной подписи, ключ проверки электронной подписи с находившимися на нем электронными носителями информации - функциональный ключевой носитель, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету <...>, открытому в АО «Россельхозбанк» для ООО «Строитель».

В результате указанных преступных действий Еркина А.Г. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленными третьими лицами, неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель» <...>, открытому в АО «Россельхозбанк».

Кроме того, Еркин А.Г., действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации за денежное вознаграждение, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Строитель», ДД.ММ.ГГГГ, с целью открытия расчетного счета ООО «Строитель» обратился в операционный офис «Новокузнецкий» филиала «Дело» ПАО «АКБ СКБ-Банк», расположенный по адресу: г. Новокузнецк<...>, где предоставил документы, необходимые банку для открытия расчетного счета ООО «Строитель», после проверки которых, ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., находясь в указанном офисе банка, предоставив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Строитель», подал и подписал заявление об открытии банковского счета <...> и заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания <...>, на основании которых ДД.ММ.ГГГГ банком был открыт расчетный счет ООО «Строитель» <...> с подключением системы дистанционного банковского обслуживания «3S-bank» (далее - ДБО) с использованием информационно-телекоммуникационной сети интернет, для обмена электронными документами, размещения депозитов и распоряжения находящимися на расчетном счете денежными средствами ООО «Строитель» способом электронной подписи (sms – кода). Подключенная система предоставила доступ к Личному кабинету клиента, в котором проводятся банковские операции, для идентификации работы которой используются логин и пароль, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания Клиента посредством сети интернет. При этом Еркин А.Г., находясь в указанном операционном офисе «Новокузнецкий» Филиала «Дело» ПАО «АКБ СКБ-Банк», указал в заявлении о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания <...> от ДД.ММ.ГГГГ абонентский номер телефона <...>, находящийся в пользовании неустановленного лица, для направления на него электронных средств: логина и пароля, для входа в Систему ДБО, а также, направления на вышеуказанный абонентский номер одноразовых sms–кодов, являющихся электронной подписью. Сотрудниками банка подключена услуга для работы в системе ДБО по обслуживанию расчетного счета ООО «Строитель», для идентификации работы которого использовался способ sms–кодов, являющихся электронной подписью – электронным носителем информации и представляющий собой получение клиентом электронного сообщения, позволяющего идентифицировать клиента посредством сети Интернет и распоряжаться денежными средствами на счетах Клиента.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, за денежное вознаграждение, для самостоятельного осуществления от его имени приема, выдачи и переводов денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель», находясь в указанном операционном офисе ПАО «АКБ СКБ-Банк», в соответствии с условиями банковского обслуживания, получил электронное средство - корпоративную банковскую карту, дающую возможность размещать, снимать с расчетного счета ООО «Строитель» наличные денежные средства без посещения банка, а также оплачивать услуги либо товары в торгово-сервисных предприятиях.

После открытия расчетного счета и получения указанных документов и предметов, в период ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, будучи надлежащим образом ознакомлен с Правилами комплексного банковского обслуживания юридических лиц в ПАО «АКБ СКБ-Банк» филиал «Дело», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 -ФЗ, и осведомлен об условиях и порядке использования электронных средств, мерах, необходимых для обеспечения безопасности, обязался не разглашать и не передавать электронные средства, электронные носители информации третьим лицам, тем самым, обеспечить конфиденциальность информации, в т.ч., не передавать и не сообщать третьим лицам свои логин и пароль, и sms-коды, используемые при работе в системе ДБО, находясь на площади «Тупик», расположенной около <...> в г. Прокопьевске, достоверно зная, что на сим-карту с абонентским номером <...>, находящуюся у неустановленного лица, от ПАО «АКБ СКБ-Банк» должны поступить логин и пароль, являющиеся электронными средствами, предназначенные для доступа в указанную Систему Банка, и sms – коды, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов, по ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель», сбыл неустановленному лицу электронные средства – логин и пароль, и электронные носители информации – одноразовые sms – коды, передав неустановленному лицу документы по открытию счета ООО «Строитель» <...> в ПАО «АКБ СКБ-Банк» филиал «Дело» с указанными идентификационными данными для входа в Систему ДБО «3S-bank», предоставив третьим лицам свободный доступ для использования электронных средств и электронных носителей информации, а также сбыл электронное средство – корпоративную банковскую карту, которую неустановленно лицо активировало ДД.ММ.ГГГГ, направив в виде электронного документа через Систему ДБО ПАО «АКБ СКБ-Банк» заявление об открытии счета и активации корпоративной банковской карты от ДД.ММ.ГГГГ, на основании которого был открыт счет <...>, привязанный к расчетному счету ООО «Строитель» <...>.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., находясь на площади «Тупик», расположенной в районе <...> в г. Прокопьевске, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыл третьим лицам: электронные средства: логин и пароль, банковскую карту; а так же электронные носители информации – одноразовые sms–коды; предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету <...>, открытому в ПАО «АКБ СКБ-Банк» для ООО «Строитель».

В результате указанных преступных действий Еркина А.Г., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленными третьими лицами неправомерно осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель» <...>, открытому в ПАО «АКБ СКБ-Банк».

Кроме того, Еркин А.Г., действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Строитель», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Строитель» и, в том числе, осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств с расчетного счета организации, ДД.ММ.ГГГГ, действуя от имени ООО «Строитель», обратился в кредитно-кассовый офис <...> «Центральный» ПАО АКБ «Авангард», расположенный в г. Новокузнецке по <...> «а», где, представив образцы своей подписи и оттиск печати ООО «Строитель», подписал собственноручно и подал заявление на основании которого Банком был открыт расчетный счет <...> с системой ДБО с использованием канала электронно-вычислительных средств обработки и защиты информации и информационно-телекомуникационной сети Интернет, с использованием в качестве идентификатора для работы в Системе логина и пароля для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет–Банк» и сертификата ключа подписи для подписания электронных документов при осуществлении финансовых операций.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, Еркин А.Г. на основании поданных и подписанных им заявлений получил электронные средства: логин, предназначенный для доступа в систему ДБО с использованием канала «Авангард-Интернет-Банк», по обслуживанию расчетного счета ООО «Строитель» <...>; кэш-карту <...>, позволяющую совершать внесение/снятие денежной наличности без посещения банка, и получил изготовленные и предоставленные ему, размещенные на техническом устройстве - флеш-носителе, электронные носители информации - файлы, содержащие открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи (далее по тексту – ЭЦП) и ее проверки, сертификат ключа подписи, предназначенные для выполнения банковских операций по расчетному счету Клиента.

ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., находясь в кредитно-кассовом офисе <...> «Центральный» ПАО АКБ «Авангард», расположенном в г. Новокузнецке по <...> «а», умышленно, из корыстных побуждений, согласно ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, указал в заявлении о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард-Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ абонентский номер телефона <...>, находящийся у неустановленного лица, на который от сотрудника банка поступило электронное средство – одноразовый уникальный пароль в виде sms-сообщения, предназначенный для входа в систему ДБО «Авангард-Интернет-Банк».

После открытия расчетного счета и получения указанных документов и предметов, ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, будучи надлежащим образом ознакомлен с Условиями осуществления безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард-Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от ДД.ММ.ГГГГ № 152-ФЗ, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 – ФЗ, и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, согласно содержанию, которых обязался не передавать файлы для получения ключей для создания ЭЦП третьим лицам, хранить их в тайне, не допускать их использования или передачу третьим лицам, не использовать их, если известно, что они были или могли быть доступны третьим лицам, хранить в тайне закрытый ключ ЭЦП, не использовать для ЭЦП открытые и закрытые ключи электронной цифровой подписи, если ему известно, что эти ключи используются или использовались ранее третьими лицами, хранить в тайне закрытый ключ электронной цифровой подписи, в том числе, не допускать его несанкционированного банком копирования и или использования и\или передачи третьему лицу, немедленно требовать приостановления действия сертификата ключа подписи при наличии оснований полагать, что тайна закрытого ключа электронной цифровой подписи становится известна или доступна лицу, не являющемуся Владельцем сертификата ключа ЭЦП, и прекратить его использование, находясь на площади «Тупик», расположенной в районе <...> в г. Прокопьевске, достоверно зная, что на сим-карту с абонентским номером <...>, находящуюся у неустановленного лица, от ПАО АКБ «Авангард» должны поступать sms – пароли, являющиеся электронными носителями информации, предназначенные для доступа в указанную Систему Банка, по ранее достигнутой договоренности, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу полученные предметы и документы по открытию счета ООО «Строитель» <...>, тем самым, сбыл неустановленному лицу: электронные средства – логин и одноразовый уникальный пароль в виде sms-сообщения, предназначенные для входа в систему ДБО с использованием канала «Авангард-Интернет-Банк» по обслуживанию расчетного счета ООО «Строитель»; кэш-карту <...>; электронные носители информации - флеш-носитель с электронными носителями информации: сертификатом ключа подписи и файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., находясь на площади «Тупик», расположенной в районе <...> в г. Прокопьевске, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыл третьим лицам: электронные средства – логин и одноразовый уникальный пароль в виде sms-сообщения, кэш-карту <...>; флеш-носитель с электронными носителями информации: сертификатом ключа подписи и файлами, содержащими открытые и закрытые электронные ключи для создания электронной цифровой подписи и ее проверки; предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету <...>, открытому в ПАО АКБ «Авангард» для ООО «Строитель».

Кроме того, Еркин А.Г., действуя в продолжение единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, за денежное вознаграждение, являясь подставным лицом - учредителем и директором ООО «Строитель», после проверки направленного ДД.ММ.ГГГГ неустановленным лицом по телекоммуникационным каналам связи в операционный офис АО «Тинькофф Банк» <...> пакета документов, содержащего в том числе: заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему; анкету держателя корпоративной карты, анкету клиента - юридического лица, заявление на выпуск корпоративной карты; с просьбой открыть для ООО «Строитель» расчетный счет, ДД.ММ.ГГГГ, действуя от имени ООО «Строитель», находясь в офисе <...> по адресу: <...>, г. Прокопьевска, умышленно, из корыстных побуждении, с целью подписания документов по открытию расчетного счета для ООО «Строитель» и получения банковской карты к расчетному счету, подписал предоставленные представителем АО «Тинькофф Банк»: заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему; анкету держателя корпоративной карты, достоверно зная, что на указанный в данных документах неустановленным лицом адрес электронной почты stroitel@bk.ru должны поступать от Банка коды для входа в Личный кабинет ООО «Строитель» в Системе «Интернет-Банк» и самостоятельного формирования в Системе электронных средств - логина и пароля для доступа в Систему «Интернет Банк»; и что на указанный неустановленным лицом в качестве контактного абонентский номер телефона <...>, находящийся у неустановленного лица, от АО «Тинькофф Банк» должны поступать одноразовые sms-пароли, являющиеся усиленной неквалифицированной электронной подписью, то есть сформированными Банком на основании поданного неустановленным лицом пакета документов для открытия расчетного счета ООО «Строитель», электронными носителями информации - электронной подписью с ключом проверки электронной подписи, предназначенные для защиты системы и подписания документов при осуществлении финансовых операций по расчетному счету ООО «Строитель».

Кроме того, после проверки и согласования банком предоставленных неустановленным лицом и подписанных Еркиным А.Г. документов, ДД.ММ.ГГГГ в указанном офисе АО «Тинькофф Банк» для ООО «Строитель» был открыт расчетный счет <...> с услугой ДБО в системе «Интернет-Банк» и правом самостоятельно сформировать в системе «Интернет-Банк» электронные средства: логин и пароль, предназначенные для входа в систему ДБО «Банк-Клиент» для осуществления различного рода финансовых операций по расчетному счету, открытому ООО «Строитель» в АО «Тинькофф Банк», а так же для ООО «Строитель» выпущена и ДД.ММ.ГГГГ в помещении офиса <...> по адресу: <...>, г. Прокопьевска, выдана Еркину А.Г. банковская корпоративная карта и пин-конверт к ней, являющаяся электронным средством и предназначенная для приема, выдачи и перевода денежных средств на расчетном счете <...> ООО «Строитель», открытом в АО «Тинькофф Банк».

ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., продолжая реализацию своего единого корыстного преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, будучи надлежащим образом, ознакомлен с условиями комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой, АО «Тинькофф Банк», с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 № 152-ФЗ, и п. 14 ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115 – ФЗ, и осведомлен об условиях и порядке использования электронной подписи, рисках, связанных с использованием электронной подписи, мерах, необходимых для обеспечения безопасности электронной подписи, в соответствии с которыми Еркин А.Г. обязался не предоставлять третьим лицам, возможность распоряжаться посредством Системы «Интернет-Банк» денежными средствами, находящимися на счете; не передавать и не сообщать свои логин и пароль третьим лицам, то есть, являясь единственным владельцем расчетного счета <...>, открытого в АО «Тинькофф Банк» для ООО «Строитель», и обладающим правом единственной подписи платежных документов в Системе банка, обязался не разглашать и не передавать другим лицам (обеспечить конфиденциальность) информацию, связанную с использованием Системы банка, находясь по адресу: <...>, офис 403 г. Прокопьевска, по ранее достигнутой договоренности с неустановленным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, передал неустановленному лицу документы по открытию расчетного счета ООО «Строитель» <...>, достоверно зная, что на электронную почту <...> должен поступить код для самостоятельного формирования электронных средств - логина и пароля для входа в систему «Интернет-Банк», и на сим-карту с абонентским номером <...>, находящуюся у неустановленного лица, от АО «Тинькофф Банк» должны поступать: одноразовые sms-пароли, являющиеся электронными носителями информации, предназначенными для подписания электронных документов, а также передал неустановленному лицу, то есть, сбыл: электронное средство – банковскую корпоративную карту и пин-конверт к ней. Тем самым, Еркин А.Г. осуществил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель», предоставив третьим лицам свободный доступ для использования электронных средств: логина и пароля; электронных носителей информации: одноразовых sms-паролей, являющихся электронной подписью с ключом проверки электронной подписи.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г., находясь по адресу: <...>, офис 403 г. Прокопьевска, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, сбыл третьим лицам: электронные средства – логин, пароль, банковскую карту, а также электронные носители информации – одноразовые sms–пароли, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету <...>, открытому в АО «Тинькофф Банк» для ООО «Строитель».

В результате указанных преступных действий, совершенных Еркиным А.Г., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленными лицами, неправомерно осуществлялись прием, выдача и переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Стоитель» <...>, открытому в АО «Тинькофф Банк».

В судебном заседании подсудимый Еркин А.Г. понимая существо предъявленного ему обвинения, признал вину в неправомерном обороте средств платежей, то есть сбыте электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. В ходе судебного разбирательства отказалась от дачи показаний, воспользовавшись правом, предусмотренным ст.51 Конституции Российской Федерации.

Будучи допрошенным на предварительном следствии в качестве подозреваемого и обвиняемого (т.2 л.д. 163-166, т.3 л.д. 17-18) Еркин А.Г., пояснил, что в 2018 году, летом, он познакомился с <...> через общих знакомых, через кого именно, он не помнит. <...> искал работников без официального трудоустройства для разбора бараков в г. Прокопьевске. Предложенные Д. условия работы и оплаты его устроили. Через некоторое время, в июле 2018 г., <...> предложил ему дополнительно заработать денег, объяснил это тем что, ему нужен человек который будет номинальным директором организации – ООО, и откроет для организации счета в банках, за денежное вознаграждение в размере 25 000 – 30 000 рублей. Предлагая зарегистрировать организацию, <...> сказал, что все документы подготовит сам, ему только нужно будет подписывать подготовленные им документы, так же исполнять его поручения, ходить в указанные им организации и подписывать документы. Так же <...> пояснил, что ему кроме этого ничего не нужно будет делать, организацией он управлять не будет. Он согласился, так как <...> сказал, что сам подготовит все документы для открытия организации, а так же, он нуждался в денежных средствах. В июле 2018 г., точную дату не помнит, <...> Денис попросил отдать ему копию его паспорта, при этом пояснил, что паспорт нужен для подготовки документов для регистрации организации. Он встретился с <...> на площади Шахтеров, и он передал тому копию паспорта. Через несколько дней, точную дату не помнит, Д. предоставил ему документы на открытие организации ООО «Строитель», которые попросил подписать, он подписал документы, какие именно документы он подписал, не помнит. После этого он с Д. проехал к нотариусу - мужчине, офис которого расположен по <...> в г. Прокопьевске, точного адреса не помнит. Перед тем, как пойти к нотариусу, <...> дал ему с собой документы, для открытия организации. У нотариуса он подписал какие-то документы, и нотариус тоже что-то подписывал. После того, как они заверили документы, данные ему Д., у нотариуса, они проехали в МФЦ, расположенный по <...> г. Прокопьевска, где он подал документы для регистрации созданной организации ООО «Строитель». Д. отвез его домой и сказал, что позвонит, когда будут готовы документы на организацию, которые ему нужно будет получить в МФЦ.

Давая свое согласие на создание на свое имя организации, он понимал, что в ней по документам он будет значиться учредителем и директором. При этом он не собирался в ней работать, заключать какие-либо сделки с поставщиками и покупателями, ничего не намеревался производить и оказывать какие-либо услуги населению либо другим юридическим лицам. Он создал организацию только по просьбе <...>, для использования расчетных счетов данной организации, за денежное вознаграждение. Каким образом надо управлять организацией, как вести бухгалтерский учет и как управлять расчетным счетом организации с помощью электронных средств платежей, он не знает. Навыков работы на персональном компьютере у него нет. На компьютере печатать документы и работать в различных программах он не умеет.

Через некоторое время, точную дату не помнит, ему позвонил <...> и сказал, что нужно съездить в МФЦ и получить документы на открытие ООО «Строитель». В назначенное время он и <...> проехали к МФЦ, расположенному по <...> г. Прокопьевска, где он получил документы на организацию ООО «Строитель». После регистрации ООО «Строитель» они вместе с <...> съездили в несколько банков, расположенных в г. Прокопьевске, для открытия расчетных счетов для организации ООО «Строитель», в том числе: в ПАО «Уралсиб банк», расположенный по <...>, и АО «Россельхозбанк», расположенный по <...>. В указанных банках он подавал заявление на открытие расчетных счетов для ООО «Строитель». В данные банки он ездил с Д. несколько раз. Полученные в Банках, расположенных в г. Прокопьевске. предметы и документы он передавал <...> сразу же около банков. Где располагался фактический адрес фирмы, где располагалось производство, ему неизвестно, договора аренды он ни с кем не заключал. Ему неизвестно, кто занимался бухгалтерскими вопросами в фирме, кто сдавал налоговую отчетность в ФНС, данной информацией он не владеет. Кто производил платежи в пенсионный фонд, соц.страхование и другие платежи ему неизвестно, так как он руководством фирмы не занимался. Так же, ему неизвестно, были ли наемные рабочие, и кто с ними заключал договоры, так как он руководством фирмы не занимался, работников не трудоустраивал, с контрагентами не работал, договоров не заключал, т.е. в хозяйственной, и в финансовой деятельности фирмы участия не принимал. У организации ООО «Строитель» имелась печать, печать он самостоятельно не заказывал, ему печать предоставлял <...>.

Затем, в какие даты, не помнит, он по просьбе <...> ездил самостоятельно в банки, находящиеся в г. Новокузнецке, для открытия счетов для ООО «Строитель». Названия банков, в которых нужно было открывать счета для ООО «Строитель», сообщил ему <...> заранее при встрече. Д. также, перед тем как ему ехать в банки, передавал документы, которые тот подготавливал для открытия счетов. Так же Д. говорил, какой абонентский номер указывать в банках как контактный. В каждом офисе банка он предоставлял сотрудникам банка документ, удостоверяющий личность, и документы, которые ему давал Д., говорил, что нужно открыть счета для организации ООО «Строитель», и подписывал все необходимые документы. Всего в Новокузнецке он открыл три счета для ООО «Строитель», в банке ПАО «АКБ Авангард», ПАО «АКБ СКБ Банк». Получаемые в банках г. Новокузнецка документы и предметы, банковские карты, флеш-носители он передавал <...> сразу, как возвращался в Прокопьевск, на площади «Тупик» по <...>,1.

Он понимал, что по открытым им счетам будут производиться денежные переводы, он понимал, что это было незаконно, но ему нужны были деньги. В каждом из указанных банков, сотрудники ему объясняли, что он не должен передавать свои счета, логины пароли и электронные носители, он понимал, что это незаконно, но ему нужны были деньги.

После открытия счетов в банках в <...> ему отдал 17 000 рублей. Затем, примерно через месяц, ему позвонил Д. и сказал, что необходимо приехать в назначенное время в офис, который находится по адресу г. Прокопьевск, <...>, офис 403, где он будет ждать его для получения документов на открытие расчетных счетов ООО «Строитель» в банке АО «Тинькофф Банк». Приехав в назначенное время в указанный офис, его встретили представитель банка АО «Тинькофф Банк» и <...>. В офисе Д. дал ему пакет документов, которые он предоставил представителю АО «Тинькофф Банк». После того, как представитель банка сфотографировал все документы, которые он предоставил, тот дал ему расписаться в каких-то документах, каких именно, он не помнит. После этого представитель АО «Тинькофф Банк» передал ему банковскую карту и пин-конверт к ней, которые он сразу передал <...>. При открытии расчетных счетов в банках он не собирался ими пользоваться, все необходимые документы и предметы для работы со счетами ООО «Строитель», он передал Д. за денежное вознаграждение. Свою вину в предъявленном ему обвинении в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, признал полностью. Свои показания, данные при допросе в качестве подозреваемого, подтвердил полностью, и показал, что он в июле 2018 года зарегистрировал организацию ООО «Строитель», после чего он открыл расчетные счета для ООО «Строитель» в банках, а именно: в АО «Тинькофф Банк», ПАО «СКБ-Банк», АКБ «Авангард», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Россельхозбанк», полученные банковские карты, логины, пароли и прочие документы и предметы банка он отдавал <...> за денежное вознаграждение. В содеянном раскаивается.

После оглашения показаний, данных на предварительном следствии, Еркин А.Г. в судебном заседании подтвердил их полностью.

Показания подсудимого Еркина А.Г., данные им в ходе предварительного следствия, суд принимает в качестве доказательства по делу, поскольку находит их согласующимися с другими исследованными в судебном заседании доказательствами. Показания были получены с соблюдением норм процессуального законодательства и являются допустимыми доказательствами.

Кроме того, виновность подсудимого в совершении вышеописанного преступления подтверждается совокупностью доказательств, которые были исследованы в ходе судебного следствия.

Из показаний свидетеля <...>., данных в ходе предварительного расследования и оглашенных в судебном заедании с согласия сторон (т.2 л.д.159-160), следует, что является сотрудником ГАУ «УМФЦ Кузбасса», работает в должности специалиста с октября 2015 года. В его обязанности входит техническое обслуживание и программное сопровождение. В их офисе можно подать пакет документов, для регистрации юридического лица. Сотрудники ГАУ «УМФЦ Кузбасса» принимают у граждан необходимый для данной регистрации пакет документов. Предоставленные документы, в том числе: заявление, решение единственного учредителя, устав, договор аренды либо документы на собственное помещение, должны быть нотариально заверены. Специалист, принимая документы, в обязательном порядке сличает фотографию в паспорте с клиентом, то есть удостоверяет его личность. Затем специалист проверяет предоставленные документы, сканирует их и в электронном виде отправляет в налоговый орган. В установленный срок - пять рабочих дней, налоговый орган рассматривает поступившие электронные документы и принимает решение, о котором им поступает электронный ответ. После этого заявителю выдается свидетельство о регистрации юридического лица, выписка из ЕГРЮЛ и устав. Нотариально заверенные оригиналы документов, предоставленные заявителем, передаются в налоговый орган для хранения. Исходя из информации, имеющейся в программе ГАУ «УМФЦ Кузбасса», Еркин А.Г обращалась к ним в офис ДД.ММ.ГГГГ с заявлением о регистрации организации ООО «Строитель».

Из показаний свидетеля <...>, данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 168-169) и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, он работает в должности нотариуса Прокопьевского нотариального округа Кемеровской области. Нотариальная контора расположена по адресу: г. Прокопьевск, <...> - 37. В обязанности нотариуса входит: оказание правовой помощи гражданам и юридическим лицам по их обращениям, заключающееся, в том числе, в консультационном характере и удостоверении подлинности подписи и документов, а также, по запросу обратившегося гражданина, направляются документы в регистрирующие органы по электронным информационным каналам связи.

ДД.ММ.ГГГГ к нему обратился Еркин А. Г. для удостоверения подлинности его подписи в заявлении по форме Р11001 о государственной регистрации лица при создании юридического лица - ООО «Строитель». Так как прошло много времени, то не помнит, приходил ли Еркин А.Г. в нотариальную контору один или с кем-то, но в его кабинет для удостоверения подлинности подписи заходил Еркин А.Г. один. Для удостоверения своей личности Еркин А.Г. предъявил паспорт гражданина Российской Федерации серии <...>, а также предоставил документы: устав, решение учредителя о создании юридического лица, из которых свидетельствовало, что Еркин А.Г. учреждает ООО «Строитель». Он сличил фотографию в предъявленном паспорте с обратившимся Еркиным А.Г.. Сомнений в его личности не возникло. Еркин А.Г. обратился уже с готовыми и заполненными документами. В заявлении формы Р11001 на последнем листе Еркин А.Г. в его присутствии указал свои фамилию, имя, отчество, и поставил подпись, тем самым подтвердив, что предоставленные документы соответствуют действующему законодательству, сведения, содержащиеся в документах достоверны, а также, что ему известно, что за предоставление в регистрирующий орган недостоверных сведений, образование юридического лица через подставное лицо, предоставление документов, удостоверяющих личность, для создания юридического лица в целях совершения одного или нескольких преступлений, связанных с финансовыми операциями или сделками с денежными средствами, установлена ответственность законодательством РФ. Он спросил у Еркина А.Г., понимает ли смысл своих действий по созданию ООО «Строитель», тот ответил, что понимает. В графе 6.2 на этом же листе заявления формы Р11001 он указал свой ИНН и ниже нанес удостоверяющую надпись, указал реестровый номер, дату удостоверения подписи Еркина А.Г., и заверил своей печатью. После этого данное заявление было передано Еркину А.Г. для дальнейшего его самостоятельного направления в регистрирующий орган. Копия удостоверенного заявления в нотариальной конторе не остается, а единственное, что остается - это запись в реестровой книге и запись в электронном журнале регистрации нотариальных действий.

Из показаний свидетеля <...>., данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 197-198) и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, она работает директором ООО «Кинком Инвест» более трех лет, основной вид деятельности - сдача в аренду недвижимого имущества. В ее обязанности входит: переговоры с клиентами по вопросу предоставления в аренду нежилых помещений в здании, расположенном по адресу г. Прокопьевск, <...>, урегулирование задолженности. В июле 2018 года к ней обратился представитель ООО «Строитель» с просьбой о предоставлении офисного помещения в здании расположенном по адресу: <...>. ДД.ММ.ГГГГ Между ООО «Строитель» и ООО «Кинком Инвест» был заключен договор аренды нежилого помещения <...> в здании, расположенном по адресу <...>. Так же был подписан акт приема - передачи помещения. Договор на аренду нежилого помещения был подписан с одной стороны ею и с другой директором ООО «Строитель» Еркиным А.Г. Сказать точно, что при подписании документов был именно Еркин А.Г., она не может, паспорт при подписании гр. Еркин А.Г. не предоставлял. При заключении договора арендатором был предоставлен полный пакет учредительных документов ООО «Строитель». Оплата по аренде производилась через расчетный счет организации. В ходе сотрудничества проблем с данной организацией по оплате аренды не возникали. Использовался ли офис кем-либо, пояснить не может, контроль за этим никто не осуществляет. ДД.ММ.ГГГГ договор аренды от ДД.ММ.ГГГГ расторгнут.

Из показаний свидетеля <...> данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 199-200) и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что он работает в АО «Тинькофф Банк» в должности представителя банка с 2017 года. В его обязанности входит идентификация личности клиента доставка банковских продуктов (банковских карт, флеш-носителей и т.д.) физическим, юридическим лицам. Счета для клиентов банка АО «Тинькофф Банк» открываются онлайн. Клиент оставляет на сайте Банка заявку, предоставив сканы (фотографии) документов на свое юридическое лицо, а Банк, если документы в порядке, открывает счет. После этого специальный сотрудник Банка (представитель) привозит клиенту документы на открытие расчетного счета, в указанное им место.

По представленному на обозрение банковскому досье (юридическому делу) ООО «Строитель» ИНН 4224121743 в лице директора Еркина А. Г. поясняет, что Еркин А.Г. по телекоммуникационным каналам связи через интернет сайт АО «Тинькофф Банк» отправил в главный офис АО «Тинькофф Банк» <...> заявку с просьбой открыть для ООО «Строитель» расчетный счет. В главном офисе АО «Тинькофф Банк» <...> рассмотрели заявку, затем документы на открытие расчетного счета ООО «Строитель» направили авиапочтой в г. Прокопьевск, где он их получил. После получения документов он созвонился с Еркиным А.Г. и договорился о месте встречи. При встрече ему гр. Еркин А.Г. предоставил свой паспорт для идентификации личности. После того, как он удостоверил личность, подал Еркину А.Г. на подпись документы. ДД.ММ.ГГГГ в главном офисе АО «Тинькофф Банк» <...> открыли расчетный счет для ООО «Строитель» от <...>. Так же, Еркину в момент подписания документов была передана банковская именная корпоративная карта и пин-конверт к ней.

Клиенту в обязательном порядке в устной форме разъясняется о том, что Клиент несет ответственность за сохранность и передачу третьим лицам средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания.

Из показаний свидетеля <...>., данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 194-196) и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что с 2013 года по 2016 год он работал в компании ООО «НК-Строй» в должности директора. В его обязанности входила административная работа. Договора аренды он ни с кем не заключал, помещения не предоставлял арендаторам. В 2016 году он официально уволился из организации ООО «НК-Строй». Договор аренды с компанией ООО «Строитель» он не заключал, гражданин Еркин А.Г., ему не знаком. Так же по представленному на обозрение договору аренды, заключенному между ООО «НК-Строй» и ООО «Строитель» поясняет, что данный договор он не заключал и не подписывал, подпись на договоре не его. Кто мог заключить данный договор от его имени, он не знает.

Из показаний свидетеля <...>., данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 170-173) и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что работает в операционном офисе «Прокопьевский» филиала ПАО «Банк Уралсиб» <...>, расположенном по адресу: г. Прокопьевск, <...>, в должности руководителя направления по операционному обслуживанию юридических лиц. В соответствии с должностной инструкцией, в ее обязанности входит: открытие счетов юридических лиц, их обслуживание, заключение договоров экваринга, выдача бизнес карт для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и другое. Для открытия расчетного счета юридического лица необходимо обратиться в банк лично руководителю организации, который при себе обязан иметь паспорт, удостоверяющий его личность, учредительные и иные документы, подтверждающие его полномочия, печать (при наличии). Предоставленные документы сканируются, заверяются сотрудником банка для формирования заявки на открытие счета. Заявка обрабатывается в течение суток. Открытие расчетного счета организации проводится только в присутствии руководителя организации. По доверенности открытие счета в ПАО «Банк Уралсиб» запрещено. При открытии счета заполняется заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания и Приложение к заявлению (анкета), где указываются идентификационные данные клиента, услуги к подключению, контактные данные и краткая информация по деятельности клиента. При подключении клиента к системе Клиент-Банк клиент заполняет заявление на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи. Перед подписанием пакета документов для открытия счета, ею разъясняется порядок пользования электронными средствами платежа, в т.ч., о том, что электронный ключ нельзя передавать третьим лицам и владелец несет персональную ответственность за его сохранность. Также клиенту задаются вопросы, какой вид деятельности он будет осуществлять, с кем будет работать, чтобы понять, владеет ли он информацией о своей организации. Также уточняется, какие операции он планирует проводить по счету, с целью подобрать пакет услуг, который ему подойдет, так как каждый пакет услуг имеет свою определенную ежемесячную плату по обслуживанию счета. Банк имеет право запрашивать информацию (договора, информацию по контрагентам, по видам деятельности, оборотам и т.п.), связанную с деятельностью клиента. В случае выявления признаков сомнительной деятельности клиента, Банк вправе отказать в заключении договора на открытие расчетного счета.

Для ООО «Строитель» ИНН 4224121743 в ОО «Прокопьевский» ПАО «Банк Уралсиб» были открыты расчетный счет и счет корпоративной карты. Учредитель и директор ООО «Строитель» Еркин А. Г. лично обращался ДД.ММ.ГГГГ в Операционный офис «Прокопьевский» по адресу: г. Прокопьевск, <...>, для открытия расчетного счета организации. Приходил ли он один или в сопровождении, она не помнит. Еркин А.Г. для удостоверения своей личности предоставил паспорт гражданина Российской Федерации, собственноручно заполнил Приложение к Заявлению о присоединении и подписал Заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания. Еркин А.Г. дал согласие путем проставления соответствующих отметок в Заявлении о присоединении, о подключении услуг: Система «Клиент-банк», СМС – информирование на <...> и Подключение к сервису «Проверка контрагентов». Клиентом было подписано заявление на регистрацию владельца ключа-аналога собственноручной подписи (далее по тексту - АСП). Ключ выпущен. Еркин А.Г. лично получил логин и пароль для доступа в СКБ, что подтверждает его подпись в Акте приема-передачи от ДД.ММ.ГГГГ, и Инструкцию о работе в СКБ для самостоятельной генерации ключа АСП. Ею, устно разъяснены Еркину А.Г. условия предоставления и обслуживания системы «Клиент-Банк», риски, связанные с несоблюдением требований информационной безопасности клиентом, а именно: передача конфиденциальной информации, ключей АСП третьим лицам. Также, подписывая заявление о присоединении к правилам КБО, клиент подтверждает, что ознакомлен и согласен с условиями всех заявленных продуктов. Кроме того, Условия, Правила, тарифы для ознакомления клиентами размещены на информационных стендах в офисе и на сайте Банка. Клиент самостоятельно на рабочем месте устанавливает СКБ и генерирует ключ АСП, после чего распечатывает заявление на изготовление сертификата открытого ключа АСП, с подписью и печатью предоставляет в Банк. В заявлении Еркина А.Г. имеется отметка о том, что генерация ключа выполнена лично им. Клиент получает доступ к управлению счетами (расчетный и корпоративный), все операции проводит лично, путем создания и отправки в Банк платежных поручений, которые Банк принимает к исполнению. Еркин А.Г. являлся единственным владельцем ключа. На других лиц ключи не выпускались, доверенности отсутствуют. Также, ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г. подал заявление о выпуске бизнесс-карты, которую Еркин А.Г. при личном посещении получил ДД.ММ.ГГГГ. Условия обслуживания по банковским картам ею были разъяснены, условия информационной безопасности озвучены. Клиент ООО «Строитель», в лице Еркина А.Г. проводил операции по счету по Системе Клиент – Банк, включая расчеты с контрагентами.

Из показаний свидетеля <...> данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 149-151) и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что она работает в ПАО «АКБ «Авангард» в кредитно-кассовом офисе <...> «Центральный» г. Новокузнецка по адресу: г. Новокузнецк<...> «а», в должности ведущего специалиста. В ее обязанности входит: обслуживание юридических лиц входящего потока, то есть открытие расчетных счетов, подключение дополнительных услуг, консультация клиентов на входящем потоке и т.п. При обращении клиента - юридического лица в Банк, для открытия расчетного счета, проводится идентификация обратившегося лица путем предъявления клиентом своего паспорта гражданина РФ и учредительных документов на организацию: устава, решения о создании общества, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту ее нахождения. Сам паспорт клиента проверяется через специальный аппарат на подлинность. После этого проводится консультирование клиента по продуктам Банка, т.е. клиенту рассказывается о тех услугах, которые Банк может ему оказать при открытии расчетного счета.

По представленным ей на обозрение документов банковского досье по расчетному счету ООО «Строитель» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в их Банк обратился Еркин А.Г. с заявлением об открытии расчетного счета на юридическое лицо - ООО «Строитель», в котором он являлся учредителем и директором. Еркиным А.Г. был предъявлен паспорт гражданина РФ и документы на ООО «Строитель»: устав Общества, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе ООО «Строитель», список участников Общества по состоянию на момент обращения, приказ о вступлении в должность директора от ДД.ММ.ГГГГ, решение <...> единственного учредителя о создании ООО «Строитель» от ДД.ММ.ГГГГ, лист записи ЕГРЮЛ на ООО «Строитель», договор аренды <...> от ДД.ММ.ГГГГ. С данных документов ею были сделаны копии. После этого она внесла данные в специальную программу и распечатала заявление на открытие счета. После этого ею была оформлена карточка с образцами подписи Еркина А.Г. и оттиска печати ООО «Строитель». Так же было заключено соглашение от ДД.ММ.ГГГГ о распоряжении денежными средствами, то есть Еркин А.Г является единственным лицом, которое может распоряжаться расчетным счетом Общества <...>. В указанном соглашении Еркин А.Г поставил свою подпись и оттиск печати ООО «Строитель». О том, что подпись Еркин А.Г ставил в ее присутствии, удостоверено ее подписью и заверено печатью Банка. Данное соглашение так же подписано исполняющей обязанности управляющего банка <...> Затем был составлен и подписан договор банковского счета (б/н) от ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г пояснил, что работать с расчетным счетом организации желает с помощью программно - технического комплекса «Авангард Интернет банк» юридического лица. Данное заявление было составлено и подписано Еркиным А.Г., в котором он указал свой контактный телефон <...>, и сведения об ООО «Строитель». После этого Еркиным А.Г. было подписано Соглашение об осуществлении безналичных расчетов, иных банковских операций и сделок с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк». Программно-технический комплекс «Авангард Интернет-Банк» или равнозначно Система - это автоматизированная система электронного документооборота, обеспечивающая подготовку, передачу, защиту и обработку документов в электронном виде с использованием электронно-вычислительных средств обработки и защиты информации в глобально информационно-телекоммуникационной сети Интернет. После этого Еркин А.Г. подписал заявление о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет банк» ПАО АКБ «Авангард», и заявление об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет банк» ПАО АКБ «Авангард». На основании данных заявлений она выгрузила ему на флеш - носитель логин, пароль и элетронно - цифровую подпись.

Логин и пароль - это комбинация цифр и букв или иных символов, необходимых для входа в систему «Авангард Интернет банк» ПАО АКБ «Авангард», т.е. - это процедура аутентификации в компьютерной системе пользователя. Логин и пароль генерируются (создаются) специальной программой на рабочем компьютере Банка, при оформлении (открытии) расчетного счета. Ей эти данные не известны, так как она просто переносит на флеш - носитель определенный фиал и передает его клиенту.

Электронно - цифровая подпись (далее ЭЦП) выдается для подтверждения авторства документа. ЭЦП - это реквизит электронного документа, полученный в результате криптографического преобразования информации с использованием закрытого ключа подписи и позволяющий проверить отсутствие искажения информации в электронном документе с момента формирования подписи (авторства), а в случае успешной проверки подтвердить факт подписания электронного документа. Подпись связана как с автором (выдается лично в руки клиенту), так и с самим документом с помощью криптографических методов, и не может быть подделана.

Согласно подписанному Еркиным А.Г. акту о получении логина также на номер телефона 79050780485 подключено СМС-информирование о входе в систему. Акт приема - передачи логина, пароля и ЭЦП был подписан Еркиным А.Г., и после этого Еркину А.Г.было разъяснено, что доступ в систему он может получить через вкладку для входа в систему на сайте Банка, и что для входа должен использовать логин и пароль, который находится на переданном флеш - носителе. Также, согласно акту приема-передачи кэш-карты с <...>, Еркин А.Г. ее получил ДД.ММ.ГГГГ. Кэш-карта - это карта, которая используется для снятия и внесения наличных денежных средств с расчетного счета организации. Для того, чтобы внести или снять деньги, предварительно клиентом в системе оформляется заявка, которая подписывается электронно-цифровой подписью, и после этого в системе формируется одноразовый пин-код, который применяется при снятии (внесении) денежных средств. Кроме того, при разъяснении клиенту условий использования системы выдается памятка, в которой указано, что пароль для входа в систему является личной конфиденциальной информацией. Клиент ни при каких обстоятельствах не должен раскрывать свой пароль, периодически проводить смену пароля, не должен передавать электронно-цифровую подпись третьим лицам. Данная памятка с условиями по безопасности так же была вручена Еркину А.Г.

Из показаний свидетеля <...> данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д. 152-158) и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что она работает в должности регионального менеджера отдела прямых продаж в ПАО АКБ «СКБ-Банк», расположенном по адресу: г. Новокузнецк, <...> А, каб. 29, с ДД.ММ.ГГГГ. В ее обязанности входит выполнение планов продаж и привлечение физических лиц на потребительское кредитование. Ранее она работала с юридическими лицами. Непосредственное дальнейшее обслуживание юридических лиц, происходит дистанционно посредствам интернет банка. У Банка имеется филиал «Дело» (Делобанк), являющийся онлайн - банком. Данный формат упрощает работу клиентов, которые могут управлять счетом своего предприятия онлайн, а не приходить в офисы банка, то есть через сеть Интернет. Счета для клиентов открываются тоже онлайн. Клиент может оставить на сайте Банка заявку, предоставив сканы (фотографии) документов на свое юридическое лицо, а Банк, если документы в порядке, открывает счет. После этого специальный сотрудник Банка привозит клиенту документы на открытие расчетного счета, в указанное им место. При этом, клиент также может придти в офис банка лично для открытия счета. Порядок привлечения и открытия расчетных счетов, корпоративных карточных счетов для новых клиентов следующий: при обращении потенциального клиента: ИП либо юридического лица (например: ООО – далее Общество) осуществляется его консультирование по действующим тарифным планам, определяется его потребность. Далее подбирается тарифный план и озвучивается необходимый пакет документов для открытия текущего счета, корпоративного карточного счета, в частности для Общества это: устав Общества, решение единственного учредителя, приказ о назначении директора, паспорт руководителя – учредителя, договор аренды помещения, документы из налоговой службы. Предоставленные клиентом указанные документы, как правило, это делает непосредственный руководитель Общества, сканируются. Отсканированные копии документов хранятся в Банке в юридическом деле Далее сотрудником банка в банковской программе, создается карточка образцов подписи и печати Общества. После этого, в банковской программе формируется заявка на открытие расчётного счета, которая рассматривается службой безопасности Банка. Если служба безопасности дает положительное решение, то для клиента готовятся документы на открытие расчетного счета. Клиент подписывает пакет документов. После чего открывается расчётный счет. После открытия расчетного счета, в банковской программе делается заявка на подключение дистанционного доступа к системе «Интернет – банк», то есть, дистанционного банковского обслуживания, что оформляется заявлением клиента на присоединение к правилам комплексного банковского обслуживания. В банковской программе формируется логин и пароль для доступа в «Интернет банк» и сообщается клиенту либо при посещении им офиса банка, либо на сайте Банка при сканировании документов Общества, передачи их в электронном виде на рассмотрение. Клиенту в обязательном порядке в устной форме разъясняется о том, что клиент несет ответственность за сохранность и передачу третьим лицам средств доступа к системе дистанционного банковского обслуживания.

Средства доступа к системе ДБО - это пароль и логин для входа в личный кабинет, которые позволяют идентифицировать клиента системой банка и дают ему возможность просматривать информацию по счету, создавать и подписывать документы по движению денежных средств на расчетном счете. Для генерации электронной подписи, которой подписываются платежные поручения для проведения операций по перечислению денежных средств по счету, клиент должен в заявлении о присоединении к договору комплексного банковского обслуживания указать принадлежащий лично ему номер мобильного телефона, на который приходят смс-коды в виде смс – сообщений, для подтверждения операций по счету. Доступ к расчётному счету «Интернет банка» считается открытым, когда клиент входит в Личный кабинет, вводит логин и пароль, после чего система распознает клиента, и он получает возможность дистанционно самостоятельно проводить операции по счету своего Общества. При этом клиент в своем «Личном кабинете» может самостоятельно поменять пароль по своему усмотрению.

По юридическому делу (банковскому досье) ООО «Строитель» ИНН 4223121743, предъявленному ей на обозрение в ходе допроса, пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «СКБ-банк» филиал «Дело», обратился клиент – Еркин А. Г., который предоставил документы, подтверждающие создание и регистрацию в налоговом органе ООО «Строитель», документы, подтверждающие его полномочия, как директора ООО «Строитель». Личность Еркина А.Г. была идентифицирована по предъявленному им паспорту. Указанные документы были добавлены в электронное досье, далее была оформлена карточка с образцами подписей, оттиска печати, сформированно заявление об открытии банковского счета юридического лица <...> от ДД.ММ.ГГГГ. После положительного решения службы безопасности Банка для ООО «Строитель» ДД.ММ.ГГГГ был открыт расчетный счет <...>. Также Еркин А.Г. подписал заявление о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ПАО «СКБ-банк» филиал «Дело» <...>, указав в нем свой телефон <...> для получения смс - кодов при проведении операций по счету. Еркину А.Г. на указанный абонентский номер в заявлении поступило смс-сообщение с первоначальными логином и паролем для входа в Систему ДБО по системе «3S-bank». При этом он был в устной форме проинформирована о том, что несет ответственность за сохранность и передачу третьим лицам средств доступа к счетам Общества: логина и пароля, которые являющиеся электронными средствами для доступа в систему Банка для дистанционного управления операциями с денежными средствами на счете ООО «Строитель». Согласно документов банковского досье ООО «Строитель», Еркин А.Г. в заявлении указал, что ему не требуется банковская корпоративная карта, однако клиент мог в последующем обратиться в банк, для получения корпоративной карты. Из представленных документов видно, что карта активирована клиентом самостоятельно и по системе ДБО ДД.ММ.ГГГГ, сформирован счет <...>. С помощью указанной карты, Еркин А.Г. как директор фирмы мог совершать безналичные операции по счету ООО «Строитель»: снимать и вносить через банкоматы банка денежные средства, производить оплату товара или услуг. При любом обращении клиента в банк его личность удостоверяется.

Электронным средством платежей является средство и (или) способ, позволяющие клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий. К электронным средством платежей относятся: электронные средства: логин и пароль, платежные (банковские) карты; электронные носители информации: смс-коды в виде смс – сообщений; а также, технические устройства (ФЗ № 161 от 27.06.2011).

Из показаний свидетеля <...> данных в ходе предварительного следствия (т.2 л.д.234-237) и оглашенных в судебном заседании с согласия сторон следует, что с ДД.ММ.ГГГГ она работает в должности управляющего дополнительного офиса <...> Кемеровского регионального филиала АО «Россельхозбанк», расположенного в г. Прокопьевске по <...> «б». В ее обязанности входит контроль по выполнению плана и качества обслуживания клиентов, административно-хозяйственная деятельность, подбор персонала, согласно штатного расписания, контроль плановых показателей и др. Их дополнительный офис ведет деятельность по обслуживанию физических и юридических лиц. Для того, чтобы открыть расчетный счет юридическим лицам в их банке, клиент устно знакомится с условиями открытия расчетных счетов и требованиями при обслуживании счетов. Данную информацию доводит до клиента сотрудник банка, который занимается открытием счетов для юридических лиц. Договор расчетно-кассового обслуживания (далее - РКО) и дистанционного банковского обслуживания заключается с юридическим лицом путем присоединения клиента к условиям, тарифам банка, опубликованным на официальном сайте банка в сети интернет, и в соответствии со ст. 428 Гражданского Кодекса РФ в целом, без каких-либо изъятий, оговорок и условий в порядке и на условиях, которые предусмотрены условиями банка. Для заключения договора клиент предоставляет в банк правоустанавливающие документы на организацию: свидетельство о регистрации юридического лица, выданное налоговым органом, устав, решение <...> о создании общества, документы на учредителя - паспорт гражданина РФ, документы на директора организации - паспорт гражданина РФ, приказ о назначении директором на должность, лист записи о внесении в ЕГРЮЛ, справка в свободной форме при отсутствии в штате главного бухгалтера о возложении обязанностей по ведению бухгалтерского учета, и документы, подтверждающие, где организация ведет хозяйственную деятельность. После этого сотрудник, в обязанности которого входит работа с юридическими лицами, проверяет клиента на наличие/отсутствие стоп-факторов: проверяет организацию на сайте ИФНС на отсутствие задолженности по налогам и сборам, а также, отсутствие клиента в стоп-листах Центробанка РФ и отсутствие клиента в данных по легализации доходов и финансирования терроризму. Далее запрашивается с сайта ИФНС выписка из ЕГРЮЛ на организацию, проводится сверка с предоставленными документами клиентов на соответствие комплектности с необходимыми документами. Клиент подписывает согласие на обработку персональных данных с учредителем и директором организации. Далее сотрудник банка готовит заявление о присоединении к условиям открытия банковских счетов и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк», которое подписывается руководителем предприятия, заверяется печатью. Также сотрудник банка готовит карточку с образцами подписей и оттиска печати, заверяет ее печатью банка, подготавливает документ о сочетании собственноручных подписей, предоставленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, готовит распоряжение об открытии банковского счета. Указанный пакет документов сканируется и направляется в единый сервисный центр <...>, обслуживающий региональный филиал и сеть дополнительных офисов в АО «Россельхозбанк», для проверки на полноту и соответствие для открытия расчетного счета. После того, как пройдет проверка, единый сервисный центр открывает расчетный счет, и клиент приглашается в банк для получения реквизитов расчетного счета и установки дистанционного банковского обслуживания. Клиенту выдаются реквизиты и съемный носитель (функциональный ключевой носитель) с инструкцией по установке данного носителя на компьютер клиента. Данный носитель передается по акту приема-передачи, в котором прописан идентификационный номер функционального ключевого носителя, логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете и лицензия на использование СКЗИ «КриптоПРО CSP» на бумажном носителе. Далее клиенту разъясняется то, что тот не должен передавать третьим лицам полученные: съемный носитель, логин, пароль, лицензию на использование СКЗИ «КриптоПРО CSP». Затем клиент идет устанавливать программу для доступа к системе ДБО у себя на рабочем месте. После того, как установит программу для доступа к системе ДБО и осуществит запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи, клиент распечатывает и предоставляет в банк заверенные подписью руководителя и печатью организации заявление о присоединении к условиям ДБО юридических лиц в АО «Россельхозбанк» с использованием системы «Банк Клиент\Интернет-Клиент», заявление на регистрацию Субъекта информационного обмена на основании заявления о присоединении к условиям ДБО и запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи. Данные документы предоставляются в двух экземплярах. Сотрудник, принимающий документы, ставит отметки банка о предоставленных документах. Один экземпляр остается в банке и направляется на централизованный ящик отдела информационного обеспечения и службы безопасности на выпуск постоянного сертификата ключа проверки электронной подписи. После получения уведомления о выпуске постоянного сертификата ключа проверки электронной подписи, сотрудник банка связывается с клиентом и просит электронно получить данный сертификат. После этого система ДБО готова к работе.

По предъявленному на обозрение следователем банковскому досье (юридическому делу) по расчетному счету общества с ограниченной ответственностью «Строитель», открытому в их банке ДД.ММ.ГГГГ, может сказать, что расчетный счет для ООО «Строитель» открывал директор ООО «Строитель» - Еркин А. Г.. Договор <...> от ДД.ММ.ГГГГ. Открытием счета занимался сотрудник банка – главный операционист <...>, которая в настоящее время переехала на ПМЖ в <...>. По открытию счета ООО «Строитель» была соблюдена процедура, указанная выше. ДД.ММ.ГГГГ директор ООО «Строитель» подал в банк информационные сведения, необходимые банку для открытия счета юридическому лицу, и предоставил пакет учредительных документов ООО «Строитель». После принятия документов была проведена проверка на соответствие документов. ДД.ММ.ГГГГЕркиным А.Г. была подписана форма самосертификации для целей FATCA для клиентов – юридических лиц. Так же Еркин А.Г. подписал согласие на обработку персональных данных, документ о сочетании собственноручных подписей лиц, представленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, заявление о присоединении к условиям открытия банковского счета и расчетно-кассового обслуживания клиента в АО «Россельхозбанк». Указанные документы были отправлены в единый сервисный центр на проверку, по которым дано распоряжение на открытие счета, и для ООО «Строитель» был открыт счет <...>.

ДД.ММ.ГГГГЕркину А.Г. сотрудником банка были выданы по акту приема-передачи средства для подключения к системе «Интернет-Клиент» с использованием личного кабинета: функциональный ключевой носитель - 1 с учетным номером е021F7А7F, логин и пароль для аутентификации клиента в личном кабинете, лицензия на использование СКЗИ «КриптоПРО CSP» на бумажном носителе.

ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г. предоставил в банк документы: заявление о присоединении к условиям ДБО юридических лиц в АО «Россельхозбанк» с использованием системы банк «Интернет – Клиент», заявление на регистрацию субъекта информационного обмена, а затем запрос на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи. Данные документы были представлены Еркиным А.Г. для получения постоянного сертификата ключа проверки электронной подписи, и постоянный сертификат был выслан в личный кабинет системы ДБО банка.

Данные логин и пароль являются электронными средствами, сертификат ключа проверки электронной подписи, электронная подпись, ключ электронной подписи, ключ проверки электронной подписи – это электронные носители информации; функциональный ключевой носитель является техническим устройством с находящимися на нем электронными носителями информации. Если их не будет, то не будет доступа в систему дистанционного банковского обслуживания и невозможно будет провести операции по расчетному счету. Электронные средства передаются клиенту сотрудниками банка на условиях соблюдения конфиденциальности, и клиенту разъясняется, что он не имеет права передавать их иным лицам.

ДД.ММ.ГГГГЕркиным А.Г. было подано заявление о расторжении договора банковского счета, закрытии счета и об отключении системы ДБО, что и было выполнено. Согласно предоставленным в ходе допроса документам, по расчетному счету ООО «Строитель» проводились финансовые операции.

Также вина Еркина А.Г. в совершении инкриминируемого ему преступления подтверждается письменными материалами уголовного дела, исследованными в ходе судебного разбирательства:

- выпиской из ЕРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «Строитель», солгано которой учредителем Общества значится Еркина А. Г., согласно выписке ЕГРЮЛ ООО «Строитель расположено (зарегистрировано) по адресу : Кемеровская область, г. Прокопьевск, <...>, офис 3;

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.183-193), в ходе которого осмотрено помещение по юридическому адресу ООО «Строитель», расположенное в здании по <...> в г. Прокопьевске. Установлено, что офис ООО «Строитель» по указанному адресу не располагается, в ходе осмотра ничего не изъято.

- копией договора аренды нежилого помещения ООО «Строитель» по адресу: Кемеровская область, г. Прокопьевск, <...>, офис 403;

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.5-10), в ходе которого осмотрено помещение по юридическому адресу ООО «Строитель», расположенное в офисе <...> в здании по <...> в г. Прокопьевске. Установлено, что офис ООО «Строитель» по указанному адресу не располагается, в ходе осмотра ничего не изъято;

- протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ с фотоизображениями (т.2 л.д.175-182, в ходе которого по месту жительства Еркина А.Г. осмотрен дом, расположенный по адресу: г. Прокопьевск, <...>. В ходе осмотра ничего не изъято;

- ответом из Банка ПАО «Уралсиб» о предоставлении копии документов в отношении ООО «Строитель», предоставленных Еркиным А.Г. в банк для открытия счета (т.1 л.д.105- 174). Согласно сведениям из ПАО «Уралсиб» следует, что ООО «Строитель» открыт расчетный счет в банке <...>, даты открытия счета – ДД.ММ.ГГГГ, дата закрытия счета – ДД.ММ.ГГГГ. указанный счет закрыт на основании обращения по заявлению Еркина А.Г., как руководителя ООО «Сстроитель», в банке «Уралсиб» (т.1 л.д.108-109).

Второй расчетный счет, открытый в банке Уралсиб», <...> открыт ДД.ММ.ГГГГ, закрыт ДД.ММ.ГГГГ на основании обращения по заявлению Еркина А.Г., как руководителя ООО «Строитель»(т.1 л.д.117).

Из заявления о присоединении к правилам комплексного банковского обслуживания ПАО «Банк Уралсиб», подписанного собственноручно Еркиным А.Г., следует, что последний был подключен ДД.ММ.ГГГГ к системе «Клиент-Банк» по счету: 40<...> номеру телефона, указанного Еркиным АГ. - <...> (т.1 л.д.133-134).

Солгано заявления, собственноручно подписанного Еркиным А.Г.ДД.ММ.ГГГГ, следует, что им подписано заявление на получение ключа –аналога собственноручной подписи ( т.1 л.д.161), который был передан сотрудником банка <...>Еркину А.Г. как руководителю ООО «Строитель» (Т.1 л.д. 162).

Из выписки от ДД.ММ.ГГГГ по операциям на счете следует, что по счету <...>, открытому в ПАО «УралСиб», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ осуществлялись переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель» (т.1 л.д.167-174);

- ответом из банка ОА «Россельхозбанк» (филиал «Кемеровский РФ АО «Россельхозбанк») о предоставлении копии документов в отношении ООО «Строитель», предоставленных Еркиным А.Г. в банк для открытия счета (т.1 л.д.175-247).

Согласно сведениям АО «Россельхозбанк» следует, что клиенту банка- юридическому лицу ООО «Строитель» открыт расчетный счет 4<...>, владельцем счета указан Еркин А. Г. (Т.1 л.д.177-178). С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производились (осуществлялись) переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель».

Из заявления о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц (т.1 л.д. 188) следует, что Еркиным А.Г. собственноручно подписано заявление о присоединении к условиям дистанционного банковского обслуживания ОА «Россельхозбанк», где Еркиным указан контактный номер <...>.

Согласно акта ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.192) (являющее приложением к условиям банковского обслуживания юридических лиц в АО Россельхозбанк») Еркиным А.Г. собственноручно подписан акт о получении как клиента банка (юридического лица) логина и пароля для аутентификации Клиента в Личном кабинете, а также лицензии на использование СКЗИ «КриптоПро CSP».

Из заявления от ДД.ММ.ГГГГ ( т.1 л.д.179) следует, что руководителем ООО «Строитель» подано заявление управляющему Кемеровского филиала РФ АО «Россельхозбанк» <...>. о закрытии счета <...>.

- ответом из ПАО «АКБ КБ-банк» (т.2 л.д.1-69) о предоставлении копии документов в отношении ООО «Строитель», предоставленных Еркиным А.Г. в ПАО «АКБ КБ-банк» в для открытия счета (т.1 л.д.105- 174), из которого следует, что Еркиным А.Г. собственноручно подписано заявление о присоединении к условиям комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ, при этом в заявлении указан контактный номер <...>. Кроме того из заявления <...> от ДД.ММ.ГГГГ следует, что Еркин А.Г. просит открыть на его имя банковский счет в филиале «Дело» ПАО «СКБ Банк» с выдачей ему корпоративной банковской карты (т.2 л.д. 41).

Согласно выписке по счету (т.2 л.д.68-69) с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производились (осуществлялись) переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель».

- ответом из АКБ «Авангард» о предоставлении копии документов в отношении ООО «Строитель», предоставленных Еркиным А.Г. в банк для открытия счета (т. 2 л.д. 70- 145) следует, что клиенту банка юридическому лицу – ООО «Строитель» открыт расчетный счет <...> от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.99), а также заключен договор банковского счета от ДД.ММ.ГГГГ, подписанный Еркиным А.Г (т.2 л.д.100-103). Из заявления на подключение к системе «Авангард Интернет Банк» юридического лица следует, что Еркиным А.Г., как руководителем ООО «Строитель», указан контактный номер телефона <...>.

Из заявления о получении логина и пароля для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард» указаны паспортные данные Еркина А.Г., кроме того, указаны сведения о подключении к интернет банку по номеру телефона +<...> (т.2 л.д.110).

Из выписки по счету <...>, открытому клиенту банка - ООО «Строитель» (т.2 л.д.130-145) производились (осуществлялись) переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.

- протоколом осмотра предметов и документов от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д. 201-221), в ходе которого осмотрены результаты оперативно – розыскной деятельности, предоставленные сотрудниками ОЭБ и ПК Отдела МВД России по г. Прокопьевску от ДД.ММ.ГГГГ:

1. Сопроводительное письмо о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности начальнику СО Отдела МВД России по г. Прокопьевску полковнику юстиции Тищенко С.В.;

2. Постановление о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от ДД.ММ.ГГГГ;

3. Копия запроса МИ ФНС России <...> по Кемеровской области;

4. Справка от старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК Отдела МВД России по г. Прокопьевску майора полиции А<...>ДД.ММ.ГГГГ;

5. Ответ МИ ФНС России <...> по Кемеровской области, который состоит из сведений об открытых банковских счетах налогоплательщика, реестра <...> от ДД.ММ.ГГГГ на передачу документов из МФЦ, заявления о государственной регистрации юридического лица, сведений о заявителе, Устава ООО «Строитель», решения единственного учредителя <...>, гарантийного письмо от ООО «НК-Строй», чек-ордера;

6. Постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение Справок» в АО «Тинькофф Банк»;

7. Постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение справок» в «Банк Уралсиб» (ПАО);

8. Постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение Справок» в филиале Кемеровский региональный АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (ПАО);

9. Постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение Справок» в «АКБ содействия коммерции и бизнесу», «Дело» (ПАО);

10. Постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение Справок» в «Банк Зенит» (ПАО);

11. Постановление судьи от ДД.ММ.ГГГГ о разрешении проведения ОРМ «наведение Справок» в АКБ «Авангард» (ПАО);

12. Копия запроса в АО «Тинькофф Банк» <...> от ДД.ММ.ГГГГ;

13. Копия запроса в «Банк Уралсиб» (ПАО) <...> от ДД.ММ.ГГГГ;

14. Копия запроса в филиал Кемеровский региональный АО «Российский Сельскохозяйственный банк» (ПАО) <...> от ДД.ММ.ГГГГ;

15. Копия запроса в «АКБ содействия коммерции и бизнесу», «Дело» (ПАО) <...> от ДД.ММ.ГГГГ;

16. Копия запроса в «Банк Зенит» (ПАО) <...> от ДД.ММ.ГГГГ;

17. Копия запроса в АКБ «Авангард» (ПАО) <...> от ДД.ММ.ГГГГ;

18. Справка от старшего оперуполномоченного ОЭБ и ПК Отдела МВД России по г. Прокопьевску майора полиции А<...> от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой по расчетным счетам ООО «Строитель» ИНН 4223121743 имеется движение денежных средств за период с 24.01.2019г. по 03.05.2019г. в «Тинькофф банк» (АО) составляет 228 900 рублей, за период с 19.07.2018г. по 09.01.2019г. в «Банк Уралсиб» (ПАО) составляет 2 422 279 рублей, за период с 25.07.2018г. по 12.11.2018г. в «Россельхозбанк» (АО) составляет 1 664 391 рублей, за период с 13.06.2019г. по 27.09.2020г. в «СКБ Банк» (ПАО) составляет 236 799 рублей, за период с 03.09.2018г. по 04.03.2021г. на расчетных счетах общества открытых в «АКБ Авангард» (ПАО) составляет 8 982 656 рублей, движение денежных средств на расчетных счетах общества, открытых в «Банк Зенит» (ПАО) отсутствует;

19. Ответ АО «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ №КБ<...> на сорока одном листе, который содержит:

- Сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ №КБ<...> от АО «Тикькофф Банк»;

-Выписку по расчетному счету ООО «Строитель»;

-Копии: акта выездной проверки от ДД.ММ.ГГГГ; анкеты держателя корпоративной карты; анкеты - юридического лица ООО «Строитель» ИНН 4223121743; гарантийного письма ООО «Строитель» ИНН 4223121743; паспорта на имя Еркина А. Г., ДД.ММ.ГГГГ г.р.; заявления на выпуск корпоративной карты; информации об усиленной неквалифицированной подписи; заявления о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой; приказа о вступлении в должность директора; приказа № 2 о возложении обязанности по ведению бухгалтерского учета и отчетности; решения единственного учредителя №1 о создании Общества с ограниченной ответственностью «Строитель»; устава Общества с ограниченной ответственностью «Строитель».

20. Ответ ПАО «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ<...>/У01 на сорока шести листах, который содержит:

- Сопроводительное письмо на одном листе от ДД.ММ.ГГГГ<...> от ПАО «Банк Уралсиб»;

- CD- диск, находящийся в белом конверте, при открытии которого имеются файлы содержащие документы юридического дело (банковское досье) ООО «Строитель», сведения которых полностью соответствуют документам приобщенным к материалам оперативно розыскной деятельности в виде приложения к ответу ПАО «Банк Уралсиб », а именно:

-Копии: подтверждения о закрытии счета; заявления о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строитель» <...>; карточки с образцами «Уралсиб» (публичного акционерного общества) подписей и оттиска печати клиента (владельца счета) ООО «Строитель»; листа записи единого государственного реестра юридических лиц; договора аренды части нежилого помещения <...> от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи нежилого помещения, расположенного в административном здании ООО «Кинком Инвест» по адресу г. Прокопьевск, <...>; заявления о закрытии счета от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Строитель» <...>; заявления о перевыпуске/закрытии бизнес-карты; заявления <...> о предоставлении/отмене предоставления/изменении данных предоставления услуги SMS-сервиса; расписки в получении карты, расписки в получении Пин-конверта; подтверждения об открытии счета ООО «Строитель» ИНН 4223121743 <...>; заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «Банк Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ; заявления <...> о выпуске бизнес-карты от ДД.ММ.ГГГГ от ООО «Строитель», ИНН4223121743; подтверждения об открытии счета; выписки из единого государственного реестра юридических лиц; сведений о физических лицах, являющихся представителями/ выгодоприобретателями/бенефициарными владельцами клиента; заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; договора аренды части нежилого помещения <...> от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи нежилого помещения, расположенного в административном здании ООО «НК-Строй»; листа записи единого государственного реестра юридических лиц; свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; приказа <...> о возложении обязанности по ведению бухгалтерского учета и отчетности; приказа <...> от ДД.ММ.ГГГГ о ООО «Строитель» Еркин А.Г.; паспорта на имя Еркина А. Г., ДД.ММ.ГГГГ г.р.; решения единственного учредителя <...> о создании ООО «Строитель»; устава ООО «Строитель»; заявления на изготовление сертификата открытого ключа аналога собственноручной подписи от ДД.ММ.ГГГГ<...>; акт приема-передачи логина и пароля от ДД.ММ.ГГГГ; заявления на регистрацию владельца ключа аналога собственноручной подписи <...> от ДД.ММ.ГГГГ; заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ; подтверждения об открытии счета <...>;

- Выписку по расчетному счету <...>;

- Выписку по расчетному счету <...>.

21.Ответ АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ<...> на семидесяти трех листах, который содержит:

- Сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ<...>;

- Выписку по расчетному счету ООО «Строитель»;

- Копии: заявления о расторжении Договора банковского счета и закрытии счета; карточки с образцами «Россельхозбанк» (акционерного общества) подписей и оттиска печати клиента (владельца счета) ООО «Строитель»; согласия на обработку персональных данных; заявления о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ; запроса на выдачу сертификата ключа проверки электронной подписи от ДД.ММ.ГГГГ; заявления на регистрацию Субъекта информационного обмена; заявления о присоединении к Условиям дистанционного банковского обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в АО «Россельхозбанк»; акта приема-передачи средств для подключения к Система «Интернет-Клиент» с использование Личного кабинета; формы самосертификации; листа записи единого государственного реестра юридических лиц; паспорта на имя Еркина А. Г., ДД.ММ.ГГГГ г.р.; договора аренды части нежилого помещения <...> от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи нежилого имущества от ДД.ММ.ГГГГ; приказа <...> ООО «Строитель» г. Прокопьевск ДД.ММ.ГГГГ ; приказа <...> О возложении обязанности по ведению бухгалтерского учета и отчетности; приказа <...> от ДД.ММ.ГГГГ; листа записи единого государственного реестра юридических лиц; устава ООО «Строитель»; свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; информационных сведений, необходимых Банку для открытия Счета юридическому лицу; сведений о бенефицирным владельце;

22. Ответ ПАО «Зенит» от ДД.ММ.ГГГГ<...> на одном листе, с приложением:

- Сопроводительного письма;

- CD- диска, находящийся в белом конверте, при открытии которого имеются файлы, содержащие документы юридического дела (банковского досье) ООО «Строитель», и выписки по операциям по счетам <...> и <...>, согласно которым, движения денежных средств по ним не осуществлялось.

23. Ответ ПАО «АКБ СКБ БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ<...> на шестидесяти девяти листах, который содержит:

- Сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ<...>;

- Копии: паспорта гражданина РФ на имя Еркина А. Г., ДД.ММ.ГГГГ г.р.; страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя Еркина А. Г.<...>; приказа <...> от ДД.ММ.ГГГГ; приказа <...> О возложении обязанности по ведению бухгалтерского учета и отчетности; решения единственного учредителя <...> о создании ООО «Строитель»; решения <...> единственного участника ООО «Строитель»; свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; заявления об открытии банковского счета <...> от ДД.ММ.ГГГГ; выписки из единого государственного реестра юридических лиц; листа записи единого государственного реестра юридических лиц; договора аренды части нежилого помещения <...> от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи нежилого помещения, расположенного в административном здании ООО «Кинком Инвест» по адресу г. Прокопьевск, <...>, от ДД.ММ.ГГГГ; платежного поручения <...> от ДД.ММ.ГГГГ; пояснительного письма; листа записи единого государственного реестра юридических лиц; заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания <...> от ДД.ММ.ГГГГ; договора аренды части нежилого помещения <...> от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; заявления об открытии Счета и активации Корпоративной банковской карты <...> от ДД.ММ.ГГГГ; заявления об открытии банковского счета <...> от ДД.ММ.ГГГГ; карточки с образцами подписей и оттиска печати от ДД.ММ.ГГГГ; опросного листа ООО «Строитель» от ДД.ММ.ГГГГ; листа записи единого государственного реестра юридических лиц; устава ООО «Строитель» от ДД.ММ.ГГГГ;

- Выписку по операциям от ДД.ММ.ГГГГ;

24. Ответ ПАО «Банк Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ<...> на семидесяти шести листах, который содержит:

- Сопроводительное письмо от ДД.ММ.ГГГГ исх.<...>;

- Копии: решения единственного учредителя <...> о создании ООО «Строитель»; устава ООО «Строитель»; листа записи Единого государственного реестра юридических лиц; свидетельства о постановке на учет Российской организации в налоговом органе по месту ее нахождения; приказа <...> от ДД.ММ.ГГГГ о ООО «Строитель» Еркин А.Г.; паспорта гражданина РФ на имя Еркина А. Г., ДД.ММ.ГГГГ г.р.; списка участников ООО «Строитель» от ДД.ММ.ГГГГ; договора аренды части нежилого помещения <...> от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ; заявления на открытие счета ООО «Строитель» от ДД.ММ.ГГГГ; договора банковского счета б/н от ДД.ММ.ГГГГ; карточки с образцами Авангард (публичного акционерного общества) подписей и оттиска печати клиента (владельца счета); соглашения от ДД.ММ.ГГГГ; заявления на подключение к системе «Авангард Интернет-Банк»; соглашения об осуществлении безналичных расчетов с использованием программно-технического комплекса «Авангард Интернет-Банк» от ДД.ММ.ГГГГ; заявления об изготовлении сертификата ключа подписи в корпоративной информационной системе «Авангард Интернет-Банк» ПАО АКБ «Авангард»; заявления о получении логина для входа в корпоративную информационную систему «Авангард Интернет-Банк»; акта приема-передачи Кэш-карты от ДД.ММ.ГГГГ; анкеты клиента юридического лица-резидента Анкета клиента - юридического лица; решения <...> единственного участника ООО «Строитель»; списка участников ООО «Строитель» от ДД.ММ.ГГГГ; договора аренды части нежилого помещения <...> от ДД.ММ.ГГГГ; акта приема-передачи нежилого помещения, расположенного в административном здании ООО «Инком Инвест»; анкеты клиента юридического лица-резидента Анкета клиента- юридического лица резидента;

- Выписку по операциям на счете ООО «Строитель»;

25. Объяснение Еркина А.А. от ДД.ММ.ГГГГ.

Постановлением следователя от ДД.ММ.ГГГГ осмотренные документы (предметы) признаны в качестве вещественных доказательств и приобщены к материалам уголовного дела (т.2 л.д.222-232).

В подшивке (предоставленных банками в ходе предварительного расследования) находятся копии юридического дела и документов ООО «Строитель», предоставленных Еркиным А.Г. в банки для открытия счетов, кроме того, содержаться копия паспорта Еркина А.Г., уведомление о постановке его на учет в налоговом органе ООО «Строитель», копии устава ООО «Строитель», что подтверждает причастность подсудимого Еркина А.Г. и его виновность в совершении инкриминируемого ему преступного деяния.

Из анализа осмотренных документов следует, что Еркиным А.Г. указан контактный номер <...>, ему не принадлежащий, что объективно подтверждает предоставление банкам, в которых открыты расчетные, сведений, а именно номера телефона лица в интересах (и по поручению) которого Еркин А.Г. действовал за денежное вознаграждение, и отсутствие намерения подсудимого использовать выданные ему банком (банками) электронные средства и электронные носители информации для осуществления переводов им лично.

Подсудимый не отрицал в судебном заедании, что являлся номинальным руководителем ООО «Строитель» и управлять Обществом не намеревался, «каким образом управлять организацией, как вести бухгалтерский учет и управлять расчетным счетом с помощью электронных средств платежей, он не знает».

Перечисленные доказательства оцениваются судом как объективные, достоверные, относимые, друг другу не противоречащие, обладающие признаками, установленными ст. 74 УПК РФ. Указанные доказательства являются допустимыми, поскольку добыты и приобщены к уголовному делу с соблюдением уголовно-процессуального законодательства, а в своей совокупности являются достаточными для подтверждения виновности подсудимого в совершении преступления, при изложенных выше обстоятельствах.

Оснований не доверять показаниям свидетелей, данными в ходе предварительного расследования по делу, суд не находит, поскольку показания каждого последовательны, логичны и согласуются с иными доказательствами, исследованными в ходе судебного заседания. Поводов для оговора подсудимого, личных неприязненных отношений и иных обстоятельств, ставящих под сомнение показания данных лиц, судом не установлено, при этом судом также не установлены какие-либо нарушения уголовно процессуального закона при получении доказательств вины подсудимого. Поэтому суд считает вышеперечисленные доказательства относимыми, допустимыми, достоверными, объективными и в целом достаточными для установления виновности Еркина А.Г., в совершении преступного действия в установленном судом объеме.

Подсудимый в ходе предварительного следствия, подробно рассказал о том, что по просьбе знакомого своего знакомого по имени «Ч. Д.», действуя по его инструкции, зарегистрировался в налоговой инспекции как руководитель ООО «Строитель», при этом, не имея намерения управлять деятельностью Общества. Все необходимые документы для налоговой инспекции собрал его знакомый «Д.». Еркин А.Г. предоставлял ему для этого свои личные документы: копию паспорта, а также по указанию третьего лица в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГЕркин А.Г. открыл расчетные счета в банках и получал к указанным счетам логин и пароль для последующего в хода к электронной системе «Клиент-Банк», а именно: филиал ПАО «Банк Уралсиб» (в период ДД.ММ.ГГГГ); дополнительный офис «Кемеровский» ОА «Россельхозбанк» (в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ); Новокузнецкий филиал «Дело» ПАО «АКБ СБК Банк» (в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ); в кредитно кассовый офис <...> «Центральный» г. Новокузнецке ПАО АКБ «Авангард» (ДД.ММ.ГГГГ); филиал АО «Тинькофф БАНК» (ДД.ММ.ГГГГ) на имя руководителя (учредителя) ООО «Строитель».

Расчетные счета открыты с подключением услуги дистанционного банковского обслуживания (ДБО). При открытии счетов сотрудники банков Еркину А.Г.разъясняли, что расчетным счетом должен пользоваться только он, данные по расчетному счету и сведения, открывающие доступ к этому счету, нельзя передавать другим лицам. Однако, он сразу по выходу из каждого банка, полученные документы на расчетный счет (выданный логин и пароль для входа в электронную системы «Клиент-Банк, а также выданные кэш-карты) передавал третьему лицу, по просьбе которого и действовал. Ему нужны были только обещанные «Д.» денежные средства, которые он и получил, после того, как открыл счета и передавал документы.

Из материалов оперативно-розыскной деятельности следует, что в ходе проведенного оперативно-розыскного мероприятия «Наведение справок» из Межрайонной ИФНС № 11 г.Кемерово, а также «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Россельхозбанк» ПАО АКБ «СКБ Банк», АКБ «Авангард» получены копии регистрационного и юридического дел в отношении ООО «Строитель». Из исследованных материалов следует, что подсудимый зарегистрировал ООО «Строитель» в ИФНС России г. Кемерово (где в ЕГРЮЛ были внесены сведения о нем как о руководителе Общества), после чего представлен пакет документов в вышеуказанные банки, где открыт расчетные счета – ДД.ММ.ГГГГ (ПАО Банк «Уралсиб»), ДД.ММ.ГГГГ (Филиал«Кемеровский» ОА «Россельхозбанк»), ДД.ММ.ГГГГ (ПАО «АКБ СБК Банк»), ДД.ММ.ГГГГ (филиал ПАО АКБ «Авангард»), ДД.ММ.ГГГГ (филиал АО «Тинькофф Банк» на ООО «Строитель».

В присутствии Еркина А.Г. в ходе судебного следствия осмотрены материалы, полученные в результате оперативно-розыскной деятельности, в том числе представленные «Тинькофф Банк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Россельхозбанк» ПАО АКБ «СКБ Банк», АКБ «Авангард», где содержатся заявления о присоединении к дистанционному банковскому обслуживанию, а также получению бизнес-карты, привязанной к расчетному счету в банках.

Из материалов дела следует, что при заключении договора Еркин А.Г. с банками на открытие счета, указаны сведения о намерении совершать операции по расчетным счетам в банках. Кроме того, отмечено согласие на подключение к он-лайн банку получению смс- информирования по обслуживанию счета. Кроме того, в заявлении содержится информация о том, что Еркин А.Г. обладает единственной подписью по полномочиям в системе он-лайн. При этом, в заявлениях указан телефон <...>, не принадлежащий подсудимому. Данное обстоятельство подтверждает показания подсудимого о том, что он не намерен был осуществлять банковские операции по открытому им расчетному счету лично, в связи с чем, указал номер телефона своего знакомого по имени «Д.», в интересах которого он и действовал за денежное вознаграждение.

Из анализа выписки по счету о движении денежных средств следует, что по операциям на счете:

- ПАО «АКБ банк «Авангард», в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,

- по операциям на счете ПАО Банк»Уралсиб» в период с ДД.ММ.ГГГГ по 23.11.20218,

- по операциям на счете АО «Россельхозбанк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,

- по операциям на счете ПАО «АКБ СКБ Банк» филиал «Дело» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ,

- по операциям на счете «Тинькофф Банк» в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производились списания, перечисление и снятие денежных средств, а также систематически осуществлялись безналичные переводы денежных средств, пополнение и снятие наличных денежных средств, зафиксированы неоднократные систематические, до нескольких раз в день, входы в дистанционное банковское обслуживание. Из показаний подсудимого следует, что полученные в банках пароль, логин для дистанционного доступа к расчетному счету и банковская карта были им переданы третьему лицу, тем самым обеспечен беспрепятственный доступ к расчетному счету для осуществления незаконных приемов, выдачи, перевода денежных средств.

Из показаний свидетелей <...> следует, что на основании заявления о присоединении клиенту предоставляется доступ для обслуживания счета дистанционно, т.е. через систему банка – «бизнес он-лайн». Для этого клиенту достаточно войти с логином и паролем в систему, что свидетельствует о том, что логин и пароль являются электронными средствами платежа. Еркиным А.Г. лично подписывал заявление о присоединении, на основании которого был открыт счет в банках – АО «Тинькоффбанк», АО «Россельхозбанк», ПАО АКБ «Авангард», «Банк Уралсиб», ПАО «СКБ Банк».

Оценивая протоколы следственных действий, суд считает, что они соответствуют требованиям, установленным УПК РФ, полностью согласуются с другими доказательствами по делу, сомнений у суда не вызывают.

Сведения, полученные в результате оперативно-розыскной деятельности также согласуются с показаниями Еркина А.Г. и другими доказательствами по делу.

Из материалов уголовного дела следует, что оперативно-розыскные мероприятия проведены в соответствии с Федеральным законом 12.08.1995 № 144 «Об оперативно-розыскной деятельности в РФ», а именно статьей 15 Закона, устанавливающей право органов, уполномоченных осуществлять оперативно-розыскную деятельность проводить оперативно-розыскные мероприятия, перечисленные в ст. 6 указанного Закона, в том числе производить при их проведении изъятие документов, предметов.

Гласное оперативно-розыскное мероприятие «Наведение справок» проведено на основании постановлений суда, вынесенных по результатам рассмотрения ходатайства, поданного надлежащим должностным лицом.

Порядок, ход и результаты проведенных оперативного мероприятия зафиксированы в материалах оперативно-розыскной деятельности, которые в соответствии с требованиями УПК РФ предоставлены следователю.

Указанные в материалах ОРМ сведения проверены в ходе предварительного следствия, зафиксированы в протоколах осмотра документов и приобщены в качестве доказательств к уголовному делу. Протоколы следственных действий составлены надлежащим должностным лицом, соответствуют требованиям уголовно-процессуального законодательства, сомнений не вызывают, в связи с чем суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами. В связи с вышеизложенным материалы оперативно-розыскной деятельности также признаются судом относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами.

На основании исследованных доказательств суд приходит к выводу о том, что в судебном заседании дата, место, время и другие фактические обстоятельства преступления – неправомерный оборот средств платежей, совершенного Еркиным А.Г. достоверно установлены.

Государственный обвинитель в судебном заседании просил суд исключить из квалификации действий Еркина А.Г. указание на сбыт технических устройств, указывая на то, что сбыт технических устройств не нашел своего подтверждения в ходе судебного следствия.

Принимая во внимание, что в силу положений ст.ст. 246 и 254 УПК РФ, полный или частичный отказ государственного обвинителя от обвинения в ходе судебного разбирательства, а также изменение обвинения в сторону смягчения, предопределяет принятие судом соответствующего решения, и с учетом того, что заявление государственного обвинителя об исключении из квалификации предъявленного обвинения указание на сбыт «технических устройств», достаточно мотивировано и обоснованно, а потому суд принимает данное заявление. Сведений и доказательств сбыта Еркиным А.Г. технических устройств в судебное заседание не представлено.

При этом суд считает, что указание на сбыт технических устройств, так как в соответствии с Федеральным законом от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе», а также лексического значения данного термина техническим устройством признаются мобильные телефоны, смартфон, планшетные компьютеры, а также скимминговое оборудование, банкоматы и другие устройства, предназначенные для осуществления расчетов с использованием флеш-носителей, платежных карт и т.д.

В судебном заседании установлено, что Еркин А.Г. действуя с корыстной целью, являясь номинальным руководителем и учредителем ООО «Строитель», действуя от его имени, открыл в кредитных организациях расчетные счета. Получив от представителей указанных банков логин и пароль для доступа к электронной банковской системе, то есть электронные средства, содержащие данные для доступа и авторизации в электронной системе банков, предназначенные для дистанционного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Строитель», а также ключ, банковские карты и Аналоги ключа проверки электронной подписи, которые являются электронными носителями информации, будучи осведомленным об отсутствии реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Строитель», надлежащим образом осведомленный о запрете передачи электронных средств и носителей информации иным лицам, указав себя единственным пользователем дистанционного банковского обслуживания, передал их третьему лицу, за что получил денежное вознаграждение.

Таким образом, действуя с прямым умыслом, Еркин А.Г. осознавая незаконность своих действий, предвидя то, что финансовые операции по расчетному счету будут осуществляться в дальнейшем по усмотрению третьих лиц для получения своей выгоды, не связанной с (коммерческой) деятельностью ООО «Строитель», то есть неправомерно, и, желая наступления этих последствий, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ около <...> г. Прокопьевск (АО «Россельхозбанк»), а также около <...> г. Прокопьевска (ОА «Тинькофф Банк»), около <...> г. Прокопьевска (ПАО «УралСиб»), в районе <...> г. Прокопьевска (ПАО АКБ «СКБ-Банк», ПАО АКБ «Авангард») совершил сбыт электронных средств в виде логина и пароля, а также бизнес-карт, ключевой носитель, являющуюся электронным носителем информации, за денежное вознаграждение третьему лицу, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Совокупность исследованных в судебном заседании доказательств суд считает достаточной для вывода о виновности Еркина А.Г. в совершении преступления, описанного судом, в связи с чем квалифицирует его действия по ч.1 ст. 187 УК РФ как неправомерный оборот средств платежей, т.е. сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

По смыслу закона ответственность по ч. 1 ст. 187 УК РФ за сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств наступает при наличии у лица умысла на сбыт и осознания предназначения этих средств и носителей как платежных, а также возможности их использования именно в таком качестве.

В соответствии с п.19 ст.3 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» электронным средством платежа является средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в форме безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

Как установлено в судебном заседании логин и пароль, выданные Еркину А.Г. при открытии счета предоставляют доступ в систему дистанционного банковского обслуживания, которой и воспользовались третьи лица для осуществления неправомерного приема, выдачи, перевода денежных средств. Таким образом, логин и пароль, выданный Еркину А.Г. как клиенту банка, обладают признаками электронного средства платежа.

Кроме того, бизнес-карта, привязанная к расчетному счету является электронным носителем информации, так как под данное понятие подпадает любой объект материального мира, информация на который записана в электронной форме, и при присоединение которой к компьютеру либо иному техническому устройству позволяет идентифицировать пользователя как клиента банка, совершать какие-либо финансовые операция или иные юридически значимые действия.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность подсудимого, в том числе обстоятельства смягчающие наказание, отягчающее обстоятельство, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, условия жизни его семьи.

Характеризуется участковым уполномоченным Отдела полиции «Центральный» ОМВД России по г. Прокопьевску удовлетворительно (т.3 л.д. 32) соседями положительно (т.3 л.д.31).

Под диспансерным наблюдением в ГБУЗ КО «Прокопьевский наркологический диспансер» не состоит (т.3 л.д. 29), в ГКУЗ КО «Прокопьевская психиатрическая больница» не обращался, на учете не состоит (т.3 л.д.28).

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание суд в соответствии с п. «и» ч. 1 и ч.2 ст. 61 УК РФ суд учитывает полное признание своей вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи последовательных признательных показаний в ходе предварительного расследования, а также указания на лицо, в интересах которого он действовал (п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ); состояние здоровья, а также состояние здоровья его близких родственников; занятие общественно полезной деятельностью – работает; не судим; наличие <...>.

Cуд учитывает в качестве смягчающего обстоятельства - явку с повинной (п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ), выразившуюся в даче Еркиным А.Г. объяснения от ДД.ММ.ГГГГ (т.2 л.д.146), поскольку данное объяснение дано до возбуждения уголовного дела, в нем подсудимый Еркин А.Г. добровольно сообщил правоохранительных органам о совершенном им преступлении.

Обстоятельств, отягчающих наказание не установлено.

Учитывая влияние назначенного наказания на условия жизни подсудимого и его семьи, цели и мотивы совершения преступления, поведение подсудимого во время и после совершения преступления, активно способствовавшего раскрытию и расследованию преступления, суд расценивает совокупность установленных по делу смягчающих вину обстоятельств как исключительную, существенно уменьшающую степень общественной опасности совершенного преступления и личности виновного, в связи с чем, считает необходимым применить положения ст. 64 УК РФ при решении вопроса о назначении дополнительного вида наказания. Таким образом, суд не применяет дополнительный вид наказания в виде штрафа, который предусмотрен санкцией ч.1 ст. 187 УК РФ в качестве обязательного.

Исходя из принципа справедливости, соразмерности наказания совершенному преступлению и личности виновного, суд полагает возможным исправление подсудимого без реального отбывания наказания, под контролем уголовно-исполнительной инспекции с возложением обязанностей. В связи с чем, считает необходимым наказание в виде лишения свободы назначить с применением правил ст. 73 УК РФ, т.е. в виде условного осуждения.

При наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ, и отсутствия отягчающих, суд при назначении наказания применяет положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств дела, степени общественной опасности совершенного преступления, оценив имеющиеся смягчающие обстоятельства и отсутствие отягчающих обстоятельств, суд не усматривает оснований для изменения категории преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, на менее тяжкую.

В целях исполнения приговора до его вступления в законную силу меру пресечения Еркину А.Г. следует оставить прежней - подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вопрос о вещественных доказательствах по делу суд разрешает в соответствии с требованиями с п.5 ч.3 ст.81 УПК РФ.

Гражданский иск по делу не заявлен.

Вопрос о возмещении процессуальных издержек за оказание юридической помощи за участие адвоката в уголовном судопроизводстве по назначению разрешен отдельным постановлением.

На основании изложенного, и руководствуясь ст.ст. 304, 307, 308 и 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Еркина А. Г., ДД.ММ.ГГГГ года рождения виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст.187 УК РФ и назначить наказание с в виде 1 (одного) года 6 (шести) месяцев лишения свободы. С учетом ст. 64 УК РФ дополнительное наказание в виде штрафа не назаначать.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное Еркину А.Г. наказание считать условным, с испытательным сроком 1 (один) год 6 (шесть) месяцев.

В соответствии с ч.5 ст. 73 УК РФ обязать Еркину А.Г. встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденных, в период испытательного срока не менять постоянного места жительства без уведомления указанного органа, регулярно являться на регистрацию в указанный орган один раз в месяц.

Меру пресечения Еркину А.Г. в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить по вступлению приговора в законную силу.

Испытательный срок исчислять со дня вступления приговора в законную силу. Зачесть в испытательный срок в соответствии с ч.3 ст. 73 УК РФ время, прошедшее со дня провозглашения приговора.

Вещественные доказательства по вступлению приговора в законную силу: копии регистрационного дело МИ ФНС России <...> по Кемеровской области в отношении руководителя ООО «Строитель» Еркина А.Г.; результаты оперативно-розыскной деятельности, проведенной в ходе доследственной проверки по уголовному делу; ( ответ из ПАО «Банк Уралисиб» от ДД.ММ.ГГГГ<...>/У01 на 46 листах и СD-R; ответ ОА «Тинькофф Банк» от ДД.ММ.ГГГГ № КБ<...> на 41 листе; ответ из АО «Россельхозбанк» от ДД.ММ.ГГГГ № <...> на 73 листах; ответ из банка ПАО «Зенит» от ДД.ММ.ГГГГ<...> на одном листе, с приложением: сопроводительного письма и CD- диска, находящийся в белом конверте; ответ из ПАО «АКБ СКБ БАНК» от ДД.ММ.ГГГГ<...> на 69 листах; ответ из ПАО «Банк Авангард» от ДД.ММ.ГГГГ<...> на 76 листах); объяснение Еркина А.Г. – хранить при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке через Рудничный районный суд г. Прокопьевска в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения, а осужденным, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своем желании присутствовать при рассмотрении апелляционный жалобы (представления), подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием систем видеоконференцсвязи, а также о назначении защитником адвоката, при этом выплаченная, назначенному судом адвокату из средств федерального бюджета сумма, за его участие в рассмотрении дела апелляционной инстанцией, может быть взыскана с осужденного. О данных обстоятельствах осужденному необходимо указать в апелляционной жалобе либо в отдельном ходатайстве, а в случае принесения апелляционного представления или подачи другими лицами апелляционных жалоб, затрагивающих их интересы – в своем возражении либо в отдельном ходатайстве в тот же срок, со дня вручения ему копии апелляционного представления или апелляционных жалоб, затрагивающих их интересы.

Председательствующий <...> Е.П. Зарубина

<...>