Гражданский кодекс часть 1

в составе председательствующего – судьи Ахобекова А.А., с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора <адрес> Думановой Ф.Х., подсудимого Колобекова А.В., его защитника – адвоката Пшиготижева А.Х., представителя потерпевшего ФИО481, при секретаре Шоровой М.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в особом порядке судопроизводства материалы уголовного дела в отношении: Колобекова А. В., родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> Ставропольского края, гражданина РФ, с высшим образованием, кандидата экономических наук, холостого, не работающего, военнообязанного, несудимого, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, ул. ФИО570, <адрес>, корпус 1, <адрес>, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.3 ст.30, ч.2 ст.159, ч.4 ст.159, ч.3 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Колобеков А.В., в период с первой половины ноября 2013г. по 11.03.2014г., умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения путем обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» в составе группы лиц по предварительному сговору с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом №, фигурантом №, фигурантом №, фигурантом № и неустановленными лицами совершил хищение денежных средств указанной кредитной организации в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Закрытое акционерное общество «Банк ФИО105» (далее ЗАО «Банк ФИО105»), генеральная лицензия Центрального Банка России на осуществление банковских операций № от 19.07.2001г., юридический адрес: 105187 <адрес>, адрес фактического местонахождения операционного офиса «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>: <адрес> А, на основании генеральной лицензии Центрального Банка России и в соответствии с Программой потребительского кредитования ЗАО «Банк ФИО105» осуществляет целевое кредитование населения (потребительское кредитование) посредством предоставления гражданам права на приобретение товара/оказание услуги в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с ЗАО «Банк ФИО105», на сумму выделенного по кредитному договору лимита. В соответствии с правилами ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов потребительское кредитование происходит посредством сотрудничества ЗАО «Банк ФИО105» и торговой организации (Индивидуального предпринимателя), с которой у ЗАО «Банк ФИО105» заключен договор об организации безналичных расчетов. Согласно требований договора об организации безналичных расчетов указанного кредитного учреждения, при организации безналичных расчетов, возникающих при обслуживании граждан-заемщиков, приобретающих в торговой организации (ИП) товар с оплатой за счет кредита ЗАО «Банк ФИО105», торговая организация направляет в структурное подразделение указанной кредитной организации сотрудника организации для обучения: порядку оформления, приема анкет и заявлений, проведения процедуры авторизации, осуществления процедуры возврата/обмена товара с использованием программного обеспечения, порядку осуществления процедуры возврата/обмена товара с использованием факсимильной связи, порядку оформления договоров ФИО436 с использованием ПО. После прохождения обучения в структурном подразделении ЗАО «Банк ФИО105» сотруднику торговой организации (ИП) выдается свидетельство об обучении, а также специализированное программное обеспечение для его использования торговой организацией (ИП) в рамках договора об организации безналичных расчетов. В дальнейшем, оформление заявлений на получение кредита, а также иных документов, осуществляется сотрудником торговой организации (ИП), прошедшим обучение, с использованием программного обеспечения. В течение 10 календарных дней с даты оформления надлежащим образом оформленных и скомпонованных отдельно по каждому клиенту документов торговая организация (ИП) передает их в структурное подразделение ЗАО «Банк ФИО105». Затем, ЗАО «Банк ФИО105», не позднее 3 рабочих дней со дня приема от торговой организации (ИП) комплекта документов по каждому заемщику, осуществляет безналичное перечисление на расчетный счет организации денежных средств, причитающихся в оплату приобретенных товаров за счет средств кредита.

В ноябре 2013г., Фигурант №, будучи 18.09.2012г. зарегистрированной в качестве индивидуального предпринимателя за государственным регистрационным номером записи № в Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по КБР в <адрес>, имея расчетный счет №, открытый в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) по адресу: КБР, <адрес>, достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» для нужд физических лиц кредитных услугах, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов, возможных способах использования поддельных официальных документов в данном процессе, умышленно, из корыстных побуждений решила использовать эти обстоятельства для хищения денежных средств указанного кредитного учреждения.

Фигурант №, для успешной реализации своего преступного умысла, самостоятельно разработала план хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана работников этого кредитного учреждения, в частности осуществления фиктивных сделок по оформлению кредитных договоров с использованием электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными. При этом, в соответствии с преступным планом предполагалось вовлечение в группу новых лиц, которым отводились соответствующие роли. Перечисленные из ЗАО «Банк ФИО105» денежные средства в счет оплаты этих кредитных договоров Фигурант № планировала получать на свой расчетный счет в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) и распределять между участниками преступного сговора.

Кроме этого, Фигурант №, в ноябре 2013г., для совершения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» и использования для этого автоматизированного ресурса «Апдатес» (Updates) указанного кредитного учреждения, оформления кредитных договоров, их вывода на бумажные носители приобрела за свой счет персональный компьютер неустановленной следствием модели с совмещенной с ним ВЭБ-камерой для фотографирования заемщиков, принтер для распечатки кредитных договоров, а также мобильный модем с СИМ-картой оператора мобильной связи, позволяющего оператору работать в сети «Интернет».

В ноябре 2013г., Фигурант №, в осуществление своего преступного умысла, создавая условия для совершения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», находясь на территории <адрес>, КБР, осознавая, что ранее знакомая ей фигурант № имеет навыки работы с банковскими программами, позволяющими оформлять кредитные договора в удаленном режиме, является безработной и у нее отсутствует постоянный материальный доход, предложила последней вступить с ней в преступный предварительный сговор и совершить хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников.

Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Фигурант №, выразила согласие на предложение Фигурант №, вступила в предварительный преступный сговор с последней и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

После вступления в предварительный сговор, фигурант № и Фигурант № в ноябре 2013г., на территории <адрес> КБР, с целью реализации своих преступных намерений, распределили между собой преступные роли.

Согласно отведенной фигуранту № роли в преступном плане, последняя должна была выполнять следующие задачи: подыскать помещение, в котором можно заниматься составлением фиктивных кредитных договоров с использованием документов с вымышленными данными заемщиков, приобрести компьютерную технику – компьютер с совмещенной с ним ВЭБ-камерой для фотографирования заемщиков, принтера для распечатки кредитных договоров, приобретение электрофотографических копий разворотов 2-3 страниц паспортов – граждан РФ с анкетными данными, 4-5 страниц с данными о месте регистрации владельцев паспортов с вымышленными данными и местами прописки для использования этих документов при составлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» на имя фиктивных заемщиков, приобретение СИМ-карт операторов сотовой связи «Билайн» и «Мегафон» с номерами мобильных телефонов, которые будут в дальнейшем указаны в кредитных договорах на имя вымышленных заемщиков для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с последними, подписание документов кредитных дел от имени вымышленных заемщиков, подыскание лиц, которые будут использоваться для фотосъемки при оформлении кредитных договоров под вымышленными анкетными данными, распределение похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств между другими лицами, входившими в преступный сговор.

Кроме этого, Фигурант № должна была вступить в предварительный преступный сговор с сотрудниками ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, которые в дальнейшем должны были осуществлять прикрытие преступной деятельности группы, лояльно относится к ее деятельности, а также не проводить мониторинг работы торговой организации ИП Фигурант № и заключенных фиктивных кредитных договоров. За свою роль в преступном сговоре указанные сотрудники ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> должны были получать часть похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств.

На фигуранта №, в соответствии с разработанным планом и отведенной ей преступной ролью, возлагалось непосредственное составление кредитных договоров на компьютере, то есть внесение заведомо ложных сведений в анкеты вымышленных заемщиков кредитных средств, направлением кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для рассмотрения, а после получения одобрения кредитным учреждением по кредитной заявке подготовка пакета документов, из которых состоит кредитное дело заемщика: приложения к заявлению, графика платежей, договора ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договора ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков по кредитному договору, электрофотографической копии паспорта заемщика, анкеты к заявлению, их подписание и передача фигуранту № для дальнейшего оформления. За участие фигуранта № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант № должна была выплачивать ей долю из похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств в размере 10000 руб. за 1 экземпляр фиктивного кредитного договора, составленного фигурант № и оплаченного кредитным учреждением.

В ноябре 2013г., Фигурант №, осознавая, что для реализации ее преступного умысла и успешной деятельности лиц, входящих в преступный сговор, требуется офисное помещение, в котором будет осуществляться незаконная деятельность по оформлению фиктивных кредитных договоров, предложила фигурант №, у которой в аренде находилось офисное помещение по адресу: КБР, <адрес>, вступить в преступный сговор с ней и Фигурант № и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников.

Фигурант №, разделяя цели и задачи Фигурант № и фигуранта №, направленные на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, выразив согласие на предложение Фигурант №, вступила в предварительный преступный сговор с ней и Фигурант № и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

На фигуранта №, в соответствии с разработанным планом и отведенной ей преступной ролью возлагались следующие задачи: предоставление помещения офиса по указанному адресу для незаконной деятельности самой фигурант №, фигуранта № и Фигурант №, подыскание лиц, которые будут выступать в качестве вымышленных заемщиков при составлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», личное участие в составлении кредитных заявок от имени вымышленных лиц. За выполнение своей роли в преступном сговоре, фигурант № должна была получать долю из похищенных в указанном кредитном учреждении денежных средств в размере 10% от суммы 1 экземпляра фиктивного кредитного договора, оплаченного ЗАО «Банк ФИО105».

Кроме этого, Фигурант №, в ноябре 2013г., достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» услугах потребительского кредитования, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов гражданам России, для использования в этом процессе поддельных официальных документов, удостоверяющих личность заемщика, при неустановленных обстоятельствах, с целью реализации преступного замысла, вступила в предварительный сговор с неустановленными лицами, которые могли обеспечить ее, фигуранта № и фигуранта № электрофотографическими копиями паспортов граждан России с вымышленными данными. Согласно отведенной в преступном сговоре роли, неустановленные лица предоставляли Фигурант №, фигуранту № и фигуранту № электрофотографические копии паспортов с вымышленными сведениями о личных данных граждан России, месте их рождения, дате рождения и месте регистрации, которые затем фигурант №, фигурант № и Фигурант № использовали при оформлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105». Неустановленные лица, за выполнение своей роли в предварительном сговоре с Фигурант №, Фигурант № и фигурантом № за 1 экземпляр поддельных документов получали свою долю в размере не менее 5000 руб. из похищенных ими кредитных денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №, в первой половине ноября 2013г., для реализации единого преступного замысла, направленного на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», с целью облегчить совершение этого тяжкого корыстного преступления, а также сокрытия факта использования электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными при оформлении фиктивных кредитных договоров, факта хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», находясь на территории <адрес>, Ставропольского края, возле здания ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А, предложила сотруднику этой кредитной организации - ведущему менеджеру группы розничной сети отдела продаж Колобекову А.В. вступить с ней, Фигурант № и фигурантом № и неустановленными лицами в предварительный преступный сговор, целью которого будет хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Колобеков А.В., разделяя преступные цели и задачи, поставленные перед Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, выразил согласие на предложение Фигурант №, после чего, на территории <адрес> Ставропольского края вступил с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем принял участие в хищении денежных средств данного кредитного учреждения.

На Колобекова А.В., в соответствии с разработанным планом и отведенной ему преступной ролью возлагались следующие задачи: оказание помощи в оформлении документов, поданных Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> для заключения договора об организации безналичных расчетов и не проведение мониторинга торговой организации ИП Фигурант №, ее деятельности и заключенных в ней кредитных договоров.

Кроме этого, условием участия Колобекова А.В. в составе группы лиц с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» была передача ему активированной дебетовой карты указанного кредитного учреждения с ПИН-кодом, которую выдадут в банке лицу, которое пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС». На лицевой счет данной карты ЗАО «Банк ФИО105» должен был начислить денежное вознаграждение сотруднику организации «ДОЛС» за оформление каждого принятого к оплате кредитного договора за выполненную работу в этой торговой организации.

Колобеков А.В., выполняя свою роль в предварительном сговоре должен был вовлечь в группу предварительного сговорасотрудника экспертной группы кредитного отдела ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фигуранта №. Целью вовлечения фигуранта № в предварительный сговор являлась необходимость исключения проводимого им мониторингаторговой организации ИП Фигурант №, ее местонахождения, проверки информации о фактах, которые могут нанести финансовые потери и репутационные риски банку, проверки сведений, указанных в анкетах заемщиков о месте их жительства или прописки, месте работы и уровне ежемесячного дохода, номеров контактных телефонов заемщиков, а также сведений о документах, удостоверяющих личность каждого заемщика, оперативное реагирование и пресечение действий мошеннического характера клиентов данного кредитного учреждения, фактов оформления банковских продуктов по копиям паспортов и, соответственно не принятии мер, предусмотренных Методикой мониторинга торговых организаций ЗАО «Банк ФИО105» (Приложение № к приказу ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ) по блокированию логина и пароля ИП Фигурант № для доступа к компьютерной программе «Кредит» (CREDIT).

В декабре 2013г. Колобеков А.В., умышленно, из корыстных побуждений, выполняя свою роль в преступном предварительном сговоре, на территории <адрес> Ставропольского края предложил фигуранту № вступить с ним, Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами в предварительный сговор, целью которого было хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи Колобекова А.В., фигуранта №, Фигурант №, фигуранта № и неустановленных лиц, направленные на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», желая участвовать в хищении денежных средств данного кредитного учреждения, на предложение Колобекова А.В. согласился, тем самым вступил в предварительный сговор с ним, Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами и в дальнейшем принял активное участие в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения. За участие Колобекова А.В. и фигуранта № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант № должна была выплачивать им долю похищенных денежных средств в размере 15% от суммы каждого фиктивного кредитного договора, оформленного в торговой организации ИП Фигурант № и оплаченного банком.

Фигурант №, в ноябре 2013г., умышленно, из корыстных побуждений, через ранее знакомого ей Свидетель №21, являющегося клиентом ЗАО «Банк ФИО105» и поддерживающего отношения с сотрудниками ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края, неосведомленного о преступных намерениях Колобекова А.В., Фигурант №, фигуранта № фигуранта №, фигуранта № и неустановленных лиц, и не участвующего в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», передала последнему на территории <адрес> КБР для Колобекова А.В. и фигуранта № денежные средства в сумме 200000 руб., которые он передал им на территории <адрес> Ставропольского края, для того, чтобы они, действуя в рамках предварительного преступного сговора, направленного на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» не проводили проверку правомерности деятельности торговой организации ИП Фигурант №, наличия либо отсутствия у ИП Фигурант № кредитной истории, компрометирующих сведений в отношении нее, не осуществляли выезд по адресу месторасположения торговой организации ИП Фигурант № с целью подтверждения информации, предоставленной Фигурант №, а после заключения ЗАО «Банк ФИО105» с ИП Фигурант № договора об организации безналичных расчетов не проводили мероприятия по мониторингу торговой организации ИП Фигурант №, не осуществляли выезды в торговую организацию с целью выявления нарушений при оформлении кредитных договоров в торговой организации ИП Фигурант №, не составляли служебные записки по результатам выявленных нарушений и не отключали торговую организацию от проведения авторизации, не блокировали доступ к программному обеспечению работников торговой организации, привлекаемых для работы с клиентами в рамках потребительского кредитования.

В дальнейшем, Колобеков А.В. и фигурант №, участвуя в преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» консультировали Фигурант № по недостаткам работы компьютерной программы ЗАО «Банк ФИО105» «скорринг». Эти недостатки, Фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица использовали при хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

Кроме этого, Колобеков А.В., действуя в рамках преступного сговора с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, не проводил ежедневного мониторинга продаж и эффективности торговой организации ИП Фигурант №, не осуществлял сбор и анализ информации о работе торговой организации ИП Фигурант № при помощи специализированного банковского программного оборудования.

В ноябре 2013г., Фигурант №, действуя согласованно с Колобековым А.В., в рамках предварительного преступного сговора с Фигурант №, фигурантом №, фигурантом № и неустановленными лицами для введения в заблуждение работников ООО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, внесла в документы, поданные ею в указанное кредитное учреждение, сведения о том, что ее торговая организация «ДОЛС» расположена по адресу: <адрес>, рынок «Людмила», 8 ряд, 26 место. В тех же документах Фигурант № были указаны ложные сведения о ведении предпринимательской деятельности по реализации дорогостоящей одежды (дубленок, шуб) в ассортименте в торговой организации по указанному адресу. Фактически указанная торговая организация арендовалась другим лицом и Фигурант № никакой предпринимательской деятельности, в том числе по реализации дорогостоящей одежды (дубленок, шуб) в ней не осуществляла.

Продолжая реализовывать преступный план Фигурант №, находясь в здании ООО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес> А, действуя в соответствии с разработанным преступным планом, передала Колобекову А.В. документы для проверки деятельности ИП Фигурант № и ее торговой организации: копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве ИП серии 07 №, анкету клиента – индивидуального предпринимателя, акт о наличии устройства связи в торговой точке, сообщила ответственным лицам кредитного учреждения, неосведомленным об истинных намерениях Колобекова А.В., фигуранта №, Фигурант №, фигуранта №, фигуранта № и неустановленных лиц, заведомо ложные сведения о своей торговой организации под фирменным наименованием «ДОЛС», сведения о ФИО484, которая пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», сведения о специализации торговой деятельности ИП Фигурант №, а также сведения о наличии необходимой техники для оформления кредитных договоров. Указанные документы и сведения необходимы для проверки ЗАО «Банк ФИО105» торговой организации и самого индивидуального предпринимателя для выявления фактов, влияющих на риски финансовых потерь и репутационные риски ЗАО «Банк ФИО105» или иных фактов, препятствующих заключению договорных отношений кредитного учреждения с проверяемой организацией.

Затем, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, фигурантом №, фигурантом № и неустановленными лицами, предоставив в ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> документы с заведомо ложными и недостоверными сведениями, введя в заблуждение ответственных лиц кредитного учреждения, неосведомленных относительно их истинных намерений, добилась принятия решения о сотрудничестве с ее вымышленной торговой организацией и, 21.11.2013г. между ЗАО «Банк ФИО105» в лице руководителя ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Л.О., неосведомленного об истинных намерениях указанных выше лиц и ИП Фигурант № заключен договор об организации безналичных расчетов № от 21.11.2013г. с приложениями к нему: правил ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов, заявлением об уплате условно принятых документов, актом приема-передачи программного обеспечения, информационной карточкой организации, информационной карточкой торговых точек организации, таблицей «наименование и финансовые условия предоставления Банком Кредитов».

В ноябре 2013г. Фигурант №, продолжая выполнять отведенную ей роль в преступном плане, подыскала ФИО484, которая, в соответствии с требованиями банка должна была пройти обучение в ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> в качестве работника ИП Фигурант № в торговой организации «ДОЛС», который, якобы, будет заниматься непосредственным оформлением кредитных договоров, а также с целью получения «логина» и «пароля» для доступа к программе «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105», позволяющим с помощью этого информационного ресурса оформлять кредитные договора в удаленном доступе. Фигурант № умышленно ввела в заблуждение ФИО484 относительно своих истинных преступных намерений, так как фактическим оформлением кредитных договоров ИП Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью должна была заниматься фигурант №.

02.12.2013г. Фигурант №, в продолжение своих преступных действий, представила работникам ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>ФИО484 как лицо, которое будет в ее торговой организации оформлять кредитные договора. 02.12.2013г. ФИО484 прошла курс обучения сотрудника торговой организации, получила свидетельство об обучении сотрудника торговой организации, а также индивидуальный «логин» и «пароль» для работы в ПО «КРЕДИТ» для доступа к информационному ресурсу ЗАО «Банк ФИО105» «Апдатес» (Updates) по оформлению заявлений граждан на получение потребительских кредитов. Данный документ, как обязательное приложение к договору об организации безналичных расчетов № от 21.11.2013г. был подписан ИП Фигурант № и руководителем ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Л.О.

02.12.2014г. Колобеков А.В., после прохождения курса обучения ФИО484 в качестве сотрудника торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» завладел дебетовой картой, выданной ЗАО «Банк ФИО105» на имя ФИО484, на которую кредитное учреждение в дальнейшем должно было начислять денежные средства в виде вознаграждения сотруднику организации «ФИО484» за оформление каждого принятого к оплате кредитного договора за выполненную работу в этой торговой организации.

После получения «логина» и «пароля» для входа в ПО «КРЕДИТ» от ЗАО «Банк ФИО105» ФИО484, неосведомленная об истинных намерениях Колобекова А.В., Фигурант №, фигуранта №, фигуранта №, фигуранта № и неустановленных лиц, передала их фигуранту №.

Таким образом, Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, желая материально обогатиться, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, фигурантом №, фигурантом № и неустановленными лицами, ввела в заблуждение руководство ООО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, сообщив заведомо ложные сведения о себе и своей предпринимательской деятельности: фактическом месте нахождения торговой точки ИП Фигурант № по адресу: СК <адрес>, рынок «Людмила», 8 ряд, 26 место, наименовании торговой организации «ДОЛС», специализации торговой деятельности – реализации дорогой одежды (дубленки, шубы), наличии компьютера с набором необходимых характеристик с установленной операционной системой и открытым доступом к ресурсам банка по протоколу HTTPS, копировального аппарата и лазерного принтера, а также о согласии со всеми условиями ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

Для оформления кредитных договоров по правилам ЗАО «Банк ФИО105» требовались электрофотографические копии паспортов граждан России со страниц, содержащих информацию о личных данных заемщика, дате рождения, месте рождения, органе выдавшем документ, с отметкой регистрирующего органа о месте регистрации владельца паспорта.

В период с 14.12.2013г. по 06.03.2014г. неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, осознавая незаконность своих действий, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и фигурантом № изготовили в неустановленном следствием месте электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными сериями и номерами этих документов, данными этих физических лиц, дат их рождения, месте рождения, органе их выдавшего, месте регистрации, после чего, на территории <адрес>, КБР и при неустановленных следствием обстоятельствах передали фигуранту № для дальнейшего незаконного использования при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» следующие документы:

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного УВД <адрес> 20.02.2009г. на имя несуществующего лица – ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной 12.04.2009г. ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> 16.10.20109 на имя несуществующего лица – ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в центральном округе <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО56, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ОУФМС России по Ставропольскому краю по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ОУФМС России по Ставропольскому краю по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО77, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0700 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО62, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Грузинской ССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОВД Петровского <адрес> Ставропольского <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Казахской Республики, зарегистрированной ПВС Петровского РОВД ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОВД <адрес> Ставропольского края 22.07.2006г. на имя несуществующего лица – ФИО104, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0310 №, якобы, выданного ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>, сел. Вольное, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОВД Петровского <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Казахской Республики, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС Петровского РОВД по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного отделом № УФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО97, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ОУФМС России по Ставропольскому края в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0700 №, якобы, выданного УВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО43, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Грузинской ССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО101, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО47, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> КБР, зарегистрированной ОУФМС России по Ставропольскому <адрес> в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной 02.08.20104 ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО87, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы, выданного ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО86, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Алтуд, <адрес>, КБР, зарегистрированной 10.12.20109 ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0705 №, якобы, выданного ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>, ул. ФИО247, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного ОВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Петровского <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ администрацией муниципального образования Константиновского сельсовета по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Грузинской ССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОВД Петровского <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Казахской республики, зарегистрированной ПВС Петровского РОВД Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Азербайджанской ССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного УВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> на имя несуществующего лица – ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО100, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес> А;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО103, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0700 №, якобы, выданного УВД <адрес> Ставропольского края на ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО81, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Прогресс, <адрес>, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО102, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО42, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: Февральская, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО37, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО54, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО75, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0707 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0705 №, якобы, выданного ОВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>-1, <адрес>, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС Петровского РОВД по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0705 №, якобы, выданного ОВД <адрес> Ставропольскому краю ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица ФИО53, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>, ул. ФИО247, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО95, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. <адрес> КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>, пер. Аллейный, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Бадакенд, <адрес>, Азербайджанской ССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО89, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО71, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0705 №, якобы, выданного ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной 05.06.2005г. ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: ул. ФИО247, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОВД Петровского <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Казахской Республики, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС Петровского РОВД по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОВД Петровского <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Казахской Республики, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС Петровского РОВД по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО92, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного Ессентукским ОВД Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО34, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС Ессентукского ГОВД по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 3611 №, якобы, выданного ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО59, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного УВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0700 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО83 Раи ФИО425, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Арик, <адрес>, КБАССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Грузинской ССР, зарегистрированной 14.02.1997г. ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного УВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО99, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0310 №, якобы, выданного ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Чечено-Ингушской АССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 3610 №, якобы выданного ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО88, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0707 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО58, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного УВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО79, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного ОУФМС России по КБР в Баксанском <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО93, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г. Баксан, Баксанского <адрес>, КБАССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес> А;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО96, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы, выданного ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Нартан, <адрес>, КБАССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0707 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> на имя несуществующего лица – ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0702 №, якобы, выданного УВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО94, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 3611 №, якобы, выданного ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО98, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> 10.10.2009г. на имя несуществующего лица – ФИО64, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> по адресу: <адрес>;

Фигурант №, в период с 14.12.2013г. по 06.03.2014г., действуя в рамках предварительного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, фигурантом №, фигурантом № и неустановленными лицами, за полученные от последних электрофотографические копии паспортов граждан России на имя вымышленных лиц, в дальнейшем, из суммы похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств передавала этим лицам денежные средства в размере не менее 5000 руб. за каждый экземпляр документа, а всего, в указанный период передала за перечисленные выше документы денежные средства в сумме не менее 475000 руб.

После получения Фигурант № от неустановленных лиц указанных выше поддельных документов, она, Колобеков А.В., фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица использовали эти документы для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105». По требованиям ЗАО «Банк ФИО105» при оформлении кредитного договора в торговой организации, работнику этой торговой организации, требовалось в обязательном порядке провести фотосъемку лица заемщика и направить эту фотографию посредством сети «Интернет» в центральный компьютер ЗАО «Банк ФИО105» вместе с кредитной заявкой. Зная указанные требования банка, Колобеков А.В., Фигурант №, фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», в период с 14.12.2013г. по 06.03.2014г., в соответствии с предварительным преступным сговором обеспечили явку неустановленных лиц, которые должны были выступать в роли вымышленных заемщиков кредитных средств ЗАО «Банк ФИО105» при следующих обстоятельствах.

Фигурант №, в период с 14.12.2013г. по 06.03.2014г., на территории <адрес> КБР, предложила неустановленным лицам вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, фигурантом №, фигурант № и неустановленными лицами в преступный предварительный сговор, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», разъяснив им их преступную роль, заключавшуюся в фотографировании от имени вымышленных заемщиков ЗАО «Банка ФИО105» и дальнейшего подписания кредитных дел.

Неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, фигурантом №, фигурантом № и неустановленными лицами, выразили свое согласие, добровольно вступили в предварительный преступный сговор, согласившись выполнять отведенную им предварительным сговором роль и в дальнейшем приняли активное участие в хищении денежных средств кредитного учреждения.

В период с 14.12.2013г. по 06.03.2014г. Фигурант №, фигурант № и фигурант №, в целях увеличения количества оформленных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» и соответственно, увеличения суммы похищенных в этом кредитном учреждении денежных средств, приняли решение о личном участии в оформлении кредитных заявок на выдачу потребительских кредитов. В соответствии с отведенной им ролью фигурант №, Фигурант №, фигурант №, а также неустановленные лица, принимавшие участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» должны были фотографироваться для подачи кредитных заявок в ЗАО «Банк ФИО105» от имени вымышленных заемщиков, при этом изменяя свою внешность посредством использования различной одежды, париков и изменения причесок.

В период с 14.12.2013г. по 06.03.2014г. фигурант № и Фигурант №, непосредственно занимавшиеся оформлением кредитных договоров, имея в наличии электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными данными, а также фотоснимки вымышленных заемщиков, используя программное обеспечение «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» (Далее ПО «КРЕДИТ») и информационный ресурс этого банка «Апдатес» (Updates), расположенный по электронному адресу: «хттпс://апдатес.рс.ру» (https://updates.rs.ru) и содержащему информацию для консультирования клиентов, приобретающих в организации товары на условиях частичной или полной оплаты за счет средств кредита, предоставляемого указанным кредитным учреждением, действуя от имени ИП Фигурант №, используя индивидуальный «логин» и «пароль» ФИО484, находясь в помещениях: офиса по адресу: КБР, <адрес>, офиса по адресу: КБР, <адрес>, в квартире по адресу: КБР, <адрес> оформили 95 фиктивных кредитных договоров между вымышленными заемщиками и ЗАО «Банк ФИО105»:

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО13 на сумму 61621,56 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО15 на сумму 82162,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО6 на сумму 73359 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО12 на сумму 76293,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО17 на сумму 46949,76 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО18 на сумму 80205,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО19 на сумму 82162,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО20 на сумму 83140,20 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО21 на сумму 68406,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО23 на сумму 74337,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО22 на сумму 74620 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО24 на сумму 76293,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО25 на сумму 75803,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО26 на сумму 68468,40 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО27 на сумму 74337,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО29 на сумму 82162,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО28 на сумму 76293,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО30 на сумму 78249,60 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО31 на сумму 78249,60 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО32 на сумму 77759,92 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО34 на сумму 76293,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО33 на сумму 74337,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО36 на сумму 83140,20 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО35 на сумму 80205,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО37 на сумму 82650,52 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО38 на сумму 81770,88 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО40 на сумму 80205,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО39 на сумму 82650,52 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО41 на сумму 81183,96 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО42 на сумму 82162,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО44 на сумму 82162,08 руб.;

-22.01.2014г. № на имя ФИО43 на сумму 78738,04 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО45 на сумму 78738,04 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО46 на сумму 80205,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО49 на сумму 80792,76 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО47 на сумму 82162,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО48 на сумму 84606,76 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО50 на сумму 84118,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО51 на сумму 86074,56 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО52 на сумму 82162,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО54 на сумму 84606,76 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО53 на сумму 85096,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО55 на сумму 81183,96 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО57 на сумму 81672,40 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО56 на сумму 73765,82 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО59 на сумму 84118,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО58 на сумму 84118,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО62 на сумму 85584,88 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО61 на сумму 83628,64 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО60 на сумму 85096,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО3 на сумму 74337,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО63 на сумму 83140,20 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО4 на сумму 81183,96 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО64 на сумму 83140,20 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО66 на сумму 83140,20 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО68 на сумму 81183,96 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО67 на сумму 84118,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО69 на сумму 81770,88 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО70 на сумму 84118,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО71 на сумму 90965,16 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО73 на сумму 87052,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО72 на сумму 89987,04 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО8 на сумму 85584,88 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО10 на сумму 85096,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО75 на сумму 92431,72 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО76 на сумму 91453,60 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО78 на сумму 90965,16 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО77 на сумму 92921,40 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО79 на сумму 93899,52 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО81 на сумму 91453,60 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО80 на сумму 93409,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО82 на сумму 91943,28 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО84 на сумму 93508,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО83 на сумму 92431,72 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО85 на сумму 94486,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО86 на сумму 92627,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО87 на сумму 95170,60 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО89 на сумму 94583,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО7 на сумму 93703,80 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО11 на сумму 88030,80 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО88 на сумму 95268,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО91 на сумму 93117,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО92 на сумму 95170,60 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО93 на сумму 93117,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО95 на сумму 93117,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО96 на сумму 91649,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО94 на сумму 92921,40 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО97 на сумму 93214,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО98 на сумму 94095,24 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО99 на сумму 92627,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО100 на сумму 92627,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО101 на сумму 93801,04 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО102 на сумму 91747,56 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО103 на сумму 92921,40 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО104 на сумму 92139 руб.,

а всего на сумму 7990626,92 руб.

Хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» через оформление вышеуказанных фиктивных кредитных договоров с использованием копий паспортов с вымышленными сведениями о личных данных указанных заемщиков Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, фигурантом №, фигурантом № и неустановленными лицами, в соответствии с преступным планом и распределенными между ними ролями происходило при следующих обстоятельствах.

В период с 14.12.2013г. по 24.12.2013г. фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, приспособленного ими для совершения мнимых сделок по оформлению фиктивных кредитных договоров, в целях хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана оформили 11 фиктивных кредитных договоров.

14.12.2013г. фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и фигурантом №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО13

14.12.2013г., примерно в 15 часов, Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО13, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Петровского <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный ОВД <адрес>, Ставропольского края 10.09.2002г., зарегистрирована по адресу: <адрес>, сел. Кугуты, <адрес> сообщила о том, что работает в отделении почтовой связи в <адрес>, Петровского <адрес>, Ставропольского края свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Для увеличения процентной вероятности одобрения кредитной заявки фигурант №, умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО13, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 5985 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах мобильной связи ФИО13, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094910836 и 89626529631, а также номер рабочего телефона – 8654766734, которые фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО13 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 53865 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО13 принято решение о предоставлении кредита на сумму 61621,56 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого фигурант № распечатала документы кредитного дела № от 14.12.2013г., прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО13 и передала их фигуранту №. Последняя, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделала подпись от имени ФИО13 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также в графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО485, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО13

Таким образом, фигурант № совместно с Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО13 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №.

Фигурант №, в период с 14.12.2013г. по 19.12.2013г., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и фигурант №, для реализации единого преступного умысла с фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от 14.12.2013г. на вымышленного заемщика ФИО13 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО13 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, нарушающие договорные отношения, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

19.12.2013г. Колобеков А.В., фигурант №, Фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 53865 руб. в счет оплаты кредитного договора № от 14.12.2013г.

16.12.2013г. фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и фигурантом №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО6

16.12.2013г. примерно в 12 часов 50 минут, Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО6, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Бадакенд, <адрес>, Азербайджанской ССР, якобы, обратилась в торговую органиазцию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> 22.10.2010г., зарегистрирована по адресу: <адрес>, и сообщила о том, что работает в ФГУП «Отделение Управления специальной связи» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Для увеличения процентной вероятности одобрения кредитной заявки фигурант №, умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО6, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7125 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила фигурант № сведения о номерах ФИО6 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640314562 и 89289150461, а также номер рабочего телефона – 8793973937, которые фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО6 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 64125 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО6 принято решение о предоставлении кредита на сумму 73359 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого фигурант № распечатала документы кредитного дела № от 16.12.2013г., прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО6, и передала документы кредитного договора неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО6 в приложении к заявлению № от 16.12.2013г., а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО6, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО6

Таким образом, фигурант № совместно с Фигурант №, фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО6 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №.

Фигурант №, в период с 16.12.2013г. по 18.12.2013г., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от 16.12.2013г. на вымышленного заемщика ФИО6 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО6 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

18.12.2013г. Колобеков А.В., фигурант №, Фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес> КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 64125 руб. в счет оплаты кредитного договора № от 16.12.2013г.

16.12.2013г., примерно в 14 часов, Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО15, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Грузинской ССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 № выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МОУ «Общеобразовательная школа №» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной вероятности одобрения кредитной заявки фигурант №, умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО15, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7980 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО15 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640314138 и 89654973523, а также номер рабочего телефона – 8793312185, которые фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО15 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71820 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО15 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82162,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого фигурант № распечатала документы кредитного дела № от 16.12.2013г., прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО15 и передала неустановленному лицу кредитный договор для подписания. Это лицо, действуя в соответствии с предварительным преступным сговором, собственноручно подделало подпись от имени ФИО15 в приложении к заявлению № от 16.12.2013г., а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО15, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора 364691, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО15

Таким образом, фигурант № совместно с Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО15 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №.

Фигурант №, в период с 16.12.2013г. по 18.12.2013г., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от 16.12.2013г. на вымышленного заемщика ФИО15 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО15 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, нарушающие договорные отношения, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

18.12.2013г. Колобеков А.В., фигурант №, Фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от 18.12.2013г. и платежному поручению № от 18.12.2013г. на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес> КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 71820 руб. в счет оплаты кредитного договора № от 16.12.2013г.

17.12.2013г. фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и фигурантом №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО12

17.12.2013г., примерно в 13 часов, Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО12, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес> Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЧ «Метеостанция» в <адрес> Ставропольского края свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Для увеличения процентной вероятности одобрения кредитной заявки фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО16, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7410 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО12 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640313680 и 89654973441, а также номер рабочего телефона – 8654733241, которые фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО12 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 66690 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО12 принято решение о предоставлении кредита на сумму 76293,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого фигурант № распечатала документы кредитного дела № от 17.12.2013г., прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО12 и передала документы кредитного договора неустановленному лицу для подписания. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО12 в приложении к заявлению № от 17.12.2013г., а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению электрофотографической копии паспорта на имя ФИО12, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО12

Таким образом, фигурант № совместно с Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО12 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №.

Фигурант №, в период с 17.12.2013г. по 23.12.2013г., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от 17.12.2013г. на вымышленного заемщика ФИО16 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО16 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

23.12.2013г. Колобеков А.В., фигурант №, Фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от 21.12.2013г. и платежному поручению № от 23.12.2013г. на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 66690 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

18.12.2013г. фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и фигурантом №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя ФИО17

18.12.2013г. примерно в 16 часов 35 минут, фигурант №, Фигурант №, фигурант № предложили ФИО17, которая не была осведомлена о совершаемом преступлении и желала получить потребительский кредит на законных основаниях, участвовать в подаче кредитной заявки в указанное кредитное учреждение. На предложение указанных лиц ФИО17 выразила свое согласие. Для получения потребительского кредита в ЗАО «Банк ФИО105» и заполнения кредитной заявки ФИО17 передала Фигурант № свой паспорт серии 8303 №, выданный 29.07.2004г. Прохладненским ГОВД Кабардино-Балкарской Республики. После этого, фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению сведения о том, что ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка г. Прохладного, КБАССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 8303 №, выданный Прохладненским ГОВД ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, г. Прохладный, <адрес> сообщила о том, что работает в ИП ФИО486 в г. Прохладном, КБР свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 20000 руб.

Для увеличения процентной вероятности одобрения кредитной заявки фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО17, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 4560 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, ФИО17 сообщила Фигурант № сведения о номерах мобильной связи, которые необходимо было внести в анкету ФИО17, как принадлежащих последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89034952917, 89280829403, 89287179458, а также номер рабочего телефона – 88663174512, которые фигурант № внесла в анкету указанного лица. Затем фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО17 и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО17 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 41040 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО17 принято решение о предоставлении кредита на сумму 46949,76 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого фигурант № распечатала документы кредитного дела № от 18.12.2013г., прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя ФИО17 и передала указанные документы фигуранту №. Последняя, действуя в рамках предварительного сговора, продолжая свои действия, направленные на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», вводя в заблуждение ФИО17 сообщила последней, что вне зависимости от ответа из банка об одобрении либо об отказе в выдаче потребительского кредита, ФИО17 необходимо подписать документы кредитной заявки, входящие в кредитный договор №. ФИО17, введенная в заблуждение согласованными действиями Фигурант №, фигуранта № и фигуранта №, неосведомленная об истинных намерениях указанных лиц, собственноручно подписала приложение к заявлению № от 18.12.2013г., а также другие документы, входящие в кредитное дело: график платежей, договор ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкету к заявлению электрофотографическую копию паспорта на имя ФИО17, заверив ее подлинность. После этого Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление кредитного договора на имя ФИО17

Фигурант №, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, сообщила ФИО17, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Фигурант №, в период с 18.12.2013г. по 23.12.2013г., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленным лицам, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от 18.12.2013г. на заемщика ФИО17 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО17 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, нарушающие договорные отношения, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

23.12.2013г. Колобеков А.В., фигурант №, Фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор на имя ФИО487 добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 41040 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

19.12.2013г., примерно в 13 часов, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица предложили Фигурант №, неосведомленной о совершаемом преступлении и желающей получить потребительский кредит на законных основаниях, участвовать в подаче кредитной заявки в указанное кредитное учреждение, на что она выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО18, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЗ «Аптека» в <адрес> до 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Для увеличения процентной вероятности одобрения кредитной заявки фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО18, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7790 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО18 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89289150974 и 89640315028, а также номер рабочего телефона – 8793316256, которые фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант № и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО18 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 70110 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО18 принято решение о предоставлении кредита на сумму 80205,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого фигурант № распечатала документы кредитного дела № от 19.12.2013г., прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО18 и передала кредитный договор для подписания неустановленному лицу. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО18 в приложении к заявлению № от 19.12.2013г., а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО18, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО18

Фигурант №, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, сообщила Фигурант №, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, фигурант № совместно с Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО18 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №.

Фигурант №, в период с 19.12.2013г. по 26.12.2013г., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от 19.12.2013г. на вымышленного заемщика ФИО18 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО18 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

26.12.2013г. Колобеков А.В., фигурант №, Фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от 26.12.2013г. и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес> КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 70110 руб. в счет оплаты кредитного договора № от 19.12.2013г.

20.12.2013г. фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и фигурантом №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО19

20.12.2013г., примерно в 15 часов 15 минут, Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО19, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Лечебно-диагностическом центре в <адрес> свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной вероятности одобрения кредитной заявки фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО19, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7980 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО19 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640315069 и 89640314267, а также номер рабочего телефона – 8652359615, которые фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок фигуранта №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО19 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71820 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО19 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82162,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого фигурант № распечатала документы кредитного дела № от 20.12.2013г., прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО19 и передала документы кредитного договора для подписания неустановленному лицу. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО19 в приложении к заявлению № от 20.12.2013г., а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению электрофотографической копии паспорта на имя ФИО19, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО19

Таким образом, фигурант № совместно с Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО19 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №.

Фигурант №, в период с 20.12.2013г. по 23.12.2013г., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и фигурант №, для реализации единого преступного умысла с фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от 20.12.2013г. на вымышленного заемщика ФИО19 не проводили мониторинга работы торговой точки ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО19 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

23.12.2013г. Колобеков А.В., фигурант №, Фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от 23.12.2013г. и платежному поручению № от 23.12.2013г. на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес> КБР, расположенном по адресу: КБР <адрес>, в сумме 71820 руб. в счет оплаты кредитного договора № от 20.12.2013г.

21.12.2013г. фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и фигурантом №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО20

21.12.2013г., примерно в 15 часов 20 минут, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица предложили Фигурант №, неосведомленной о совершаемом преступлении и желающей получить потребительский кредит на законных основаниях, участвовать в подаче кредитной заявки в указанное кредитное учреждение, на что она выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО20, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Казахской Республики, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОВД Петровского <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЧ «Метеостанция» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Для увеличения процентной вероятности одобрения кредитной заявки фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО20, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8075 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО20 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89289150184 и 89626523901, а также номер рабочего телефона – 8654733241, которые фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант № и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО488 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 72675 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО488 принято решение о предоставлении кредита на сумму 83140,20 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого фигурант № распечатала документы кредитного дела № от 21.12.2013г., прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО20 и передала документы кредитного договора для подписания неустановленному лицу. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО20 в приложении к заявлению № от 21.12.2013г., а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО20, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО20

Таким образом, фигурант № совместно с Фигурант № и фигурантом № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО20 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №.

Фигурант №, в период с 21.12.2013г. по 23.12.2013г., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от 21.12.2013г. на вымышленного заемщика ФИО20 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО20 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

23.12.2013г. Колобеков А.В., фигурант №, Фигурант №, фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от 23.12.2013г. и платежному поручению № от 23.12.2013г. на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 72675 руб. в счет оплаты кредитного договора № от 21.12.2013г.

23.12.2013г. фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и фигурантом №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО21

23.12.2013г., примерно в 13 часов 45 минут, Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО21, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> 26.06.2009г., зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Государственной инспекции труда в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной вероятности одобрения кредитной заявки фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО21, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 6935 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО21 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89287395055 и 89640318764, а также номер рабочего телефона – 8655456366, которые фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО21 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 62415 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО21 принято решение о предоставлении кредита на сумму 68406,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого фигурант № распечатала документы кредитного дела № от 23.12.2013г., прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО21 и передала документы кредитного договора для подписания неустановленному лицу. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО21 в приложении к заявлению № от 23.12.2013г., а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению заемщика и электрофотографической копии паспорта, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО21

Таким образом, фигурант № совместно с Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО21 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №.

Фигурант №, в период с 23.12.2013г. по 03.03.2014г., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, фигурантом № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ООО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от 23.12.2013г. на вымышленного заемщика ФИО21 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО21 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

03.03.2014г. Колобеков А.В., фигурант №, Фигурант №, фигурант № фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от 02.03.2014г. и платежному поручению № от 03.03.2014г. на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 62415 руб. в счет оплаты кредитного договора № от 23.12.2013г.

24.12.2013г. фигурант №, Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и фигурантом №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО22,А.

24.12.2013г. примерно в 13 часов 10 минут, фигурант № Фигурант №, фигурант № и неустановленные лица предложили ФИО497, неосведомленной о совершаемом преступлении и желавшей получить потребительский кредит на законных основаниях, участвовать в подаче кредитной заявки в указанное кредитное учреждение, на что она выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующего лица – ФИО22, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Чечено-Ингушской АССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0310 №, выданный ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной вероятности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО22, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 12000 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО22 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89626521581 и 89604267619, а также номер рабочего телефона – 8612625716, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО497 и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО22 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 70000 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО22 принято решение о предоставлении кредита на сумму 74620 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО22 и передала документы кредитного договора для подписания неустановленному лицу. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО22 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО22

Фигурант №, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила ФИО497, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО22 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО22 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО22 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 70000 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО23

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО23, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Казахской Республики, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант №, предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОВД Петровского <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЧ «Метеостанция Гидрометцентра СК» свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО23, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7220 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданным кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО23 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89626529614 и 89604268218, а также номер рабочего телефона – 8654733241, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО23 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 64980 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО23 принято решение о предоставлении кредита на сумму 74337,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО23 и передала неустановленному лицу кредитный договор для подписания. Это лицо, действуя в рамках предварительного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО23 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО23, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО23

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО23 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО23 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО23 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 64980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Фигурант № и Фигурант № решили сменить помещение, в котором они планировали заниматься оформлением фиктивных кредитных договоров с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», так как в здании, расположенном по адресу: КБР, <адрес>, в котором находился офис Фигурант №, располагались другие офисы, в которых различные индивидуальные предприниматели и сотрудники юридических лиц вели активную работу. Для этих целей, Фигурант №, в указанный период времени подыскала помещение офиса по адресу: КБР, <адрес>. Кроме этого, Фигурант №, по требованию Фигурант №, примерно в декабре 2013г., для создания благоприятных условий Фигурант №, которой требовалась спокойная обстановка для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», подыскала квартиру по адресу: КБР, <адрес>. При этом Фигурант № не поставила в известность владельцев офиса и квартиры о своих истинных намерениях.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в связи с нежеланием Фигурант № оставлять арендуемый ею офис по адресу: КБР <адрес>, а также невозможностью обеспечивать явку лиц для участия в оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» под логином и паролем, выданным ФИО484 в офис и квартиру по вышеуказанным адресам, Фигурант № вышла из преступного сговора и прекратила свое участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по предварительному сговору с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами.

Примерно в конце декабря 2013г. Фигурант №, Фигурант №, по согласованию с Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, а также увеличения количества фиктивных кредитных договоров, якобы оформленных в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», приняли решение самостоятельно участвовать в фотографировании при оформлении кредитных заявок в ЗАО «Банк ФИО105» от имени вымышленных заемщиков. Кроме этого, Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, в тот же период времени, решили предложить вступить в предварительный преступный сговор лицам, которые ранее в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» не участвовали. На предложение Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, эти лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, выразили свое согласие, на территории <адрес>, КБР вступили в предварительный преступный сговор с указанными лицами и в дальнейшем приняли активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, эти лица должны были участвовать в фотографировании при оформлении фиктивных кредитных договоров от имени вымышленных заемщиков и подписывать кредитные договора от их имени.

Кроме этого, Фигурант №, в конце декабря 2013г., на территории <адрес>, КБР предложила родственнице Фигурант № – Фигурант № вступить в предварительный преступный сговор и участвовать вместе с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, выразила свое согласие, добровольно вступила в предварительный преступный сговор с указанными лицами и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, Фигурант № должна была фотографироваться от имени фиктивных заемщиков под вымышленными данными, в том числе используя различную одежду и парики для изменения внешности, а также подписывать фиктивные кредитные дела от их имени.

Кроме этого, в конце декабря 2013г., Фигурант № и Фигурант № на территории <адрес>, КБР, по инициативе Фигурант № предложили ее знакомой Фигурант № вступить в предварительный преступный сговор с ними, а также Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, выразила свое согласие, добровольно вступила в предварительный преступный сговор с указанными лицами и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, Фигурант № должна была фотографироваться от имени фиктивных заемщиков под вымышленными данными, в том числе используя различную одежду и парики для изменения внешности, а также подписывать фиктивные кредитные дела от их имени.

Кроме этого, в связи с невозможностью КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес>, КБР по экономическим причинам, обслуживать счета индивидуальных предпринимателей, Фигурант №, в конце декабря 2013г. открыла расчетный счет № в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес> А/72.

Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, 25 и ДД.ММ.ГГГГг., находясь в помещении офиса по адресу: КБР, <адрес>, приспособленном ими для совершения мнимых сделок по оформлению фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» оформили 2 кредитных договора на имя вымышленных лиц.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО24

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 10 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО24, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЗ «Главное бюро медико-социальной экспертизы» по Ставропольскому краю свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО24, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7410 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО24 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094872958 и 89061890263, а также номер рабочего телефона – 8795168494, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО24 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 66690 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО24 принято решение о предоставлении кредита на сумму 76293,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО24 и передала документы кредитного договора неустановленному лицу для подписания. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО24 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив ее подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО24

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО24 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО24 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО24 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 66690 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО25

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица предложили Фигурант №, неосведомленной о совершаемом преступлении и желавшей получить потребительский кредит на законных основаниях, участвовать в подаче кредитной заявки в указанное кредитное учреждение, на что она выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО25, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ рождении, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0705 №, выданный ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, ул. ФИО247, <адрес> сообщила о том, что работает в ФГУЗ «Медико-санитарная часть главного управления» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО25, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7363 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном размере, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО25 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633906458 и 89640318694, а также номер рабочего телефона – 8612220570, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» сделала фотоснимок Фигурант № и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО25 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 66262 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО25 принято решение о предоставлении кредита на сумму 75803,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО25 и передала документы кредитного договора неустановленному лицу для подписания. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО25 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО25

Фигурант №, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила Фигурант №, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО25 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО489 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО489 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 66262 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО26

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО26, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» в компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МКДОУ «Детский сад № «Вишенка» в <адрес> свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО26, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 6650 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО26 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89631698519 и 89604268852, а также номер рабочего телефона – 8793311878, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №, выполняя свою роль в преступном сговоре, с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего последняя, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО26 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 59850 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО26 принято решение о предоставлении кредита на сумму 68468,40 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО26 и передала документы кредитного договора Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО26 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО26

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО26 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО26 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО26 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 59850 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО27

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 35 Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО27, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант №, предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Средняя общеобразовательная школа №» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО27, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7220 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО27 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89626529554 и 89633946213, а также номер рабочего телефона – 8793335465, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО27 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 64980 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО26 принято решение о предоставлении кредита на сумму 74337,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО27 и передала для подписания неустановленному лицу. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО27 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО27

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО27 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО27 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО27 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенный по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 64980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО28

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО28, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в отделении Пенсионного фонда России по <адрес> в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО28, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7410 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО28 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633946235 и 89626529608, а также номер рабочего телефона – 8612519378, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО28 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 66690 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО28 принято решение о предоставлении кредита на сумму 76293,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО28 и передала неустановленному лицу для подписания. Неустановленное лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО28 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО28

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО28 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО28 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО28 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 66690 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО29

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО29, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Московском государственном педагогическом университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО29, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7980 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО29 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89626529385и 89626529382, а также номер рабочего телефона – 8612540632, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО29 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71820 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО29 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82162,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО29 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО29 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО29

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО29 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО29 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО29 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 71820 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО30

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО30, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Грузинской ССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Пятигорском государственном лингвистическом университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла ложные сведения о том, что ФИО30, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7600 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО30 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89632815979 и 89626529582, а также номер рабочего телефона – 8793400505, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего последняя, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО30 для оплаты, якобы, приобретаемых приобретения в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 68400 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО490 принято решение о предоставлении кредита на сумму 78249,60 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО30 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО30 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО30

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО30 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО30 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО30 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенного по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 68400 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО31

ДД.ММ.ГГГГ, примерно в 11 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО31, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительного преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЗ «<адрес>вой госпиталь для ветеранов» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО31, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7600 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО31 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094912789 и 89632818625, а также номер рабочего телефона – 8793385989, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО491 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 68400 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО31 принято решение о предоставлении кредита на сумму 78249,60 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО31 и передала Фигурант № документы кредитного договора на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО31 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. Кроме этого Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО31

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО31 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО31 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО31 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В. Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенный по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 68400 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и Фигурант №, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО32

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО32, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0707 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Управлении Федеральной налоговой службы по <адрес> в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО32, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7553 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО32 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89061890311 и 89626529628, а также номер рабочего телефона – 8612685144, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего последняя, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО32 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 67972 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО32 принято решение о предоставлении кредита на сумму 77759,92 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО32 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО32 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. Кроме этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО32

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО32 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО32 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО32 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 67972 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО33

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, предложили ФИО497, неосведомленной о совершаемом преступлении и желавшей получить потребительский кредит на законных основаниях, участвовать в подаче кредитной заявки в указанное кредитное учреждение, на что она выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО33, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением ФИО484 открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Бадакенд, <адрес>, Азербайджанской ССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МКДОУ «Детский сад № «Улыбка» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО33, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7220 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО33 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674169532 и 89631698533, а также номер рабочего телефона – 8793394736, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО497, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО33 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 64980 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО33 принято решение о предоставлении кредита на сумму 74337,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО33 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО33 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО33

Фигурант №, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, и неустановленными лицами, сообщила ФИО497, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО33 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО33 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО33 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенный по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 64980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, находясь в квартире по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО34

ДД.ММ.ГГГГ в 15 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО34, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО34, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный Ессентукским ОВД Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Средняя школа №» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО34, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7410 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО34 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89626529374 и 89674164779, а также номер рабочего телефона – 8793468942, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО34 для оплаты, якобы приобретаемых приобретения в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 66690 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО34 принято решение о предоставлении кредита на сумму 76293,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО34 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО34 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. Кроме этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО34

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО34 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО34 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО34 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 66690 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО35

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО35, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Казахской Республики, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОВД Петровского <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУ «Инспекция Федеральной налоговой службы» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО35, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7790 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО35 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674169772 и 89604267619, а также номер рабочего телефона – 8654740768, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО35 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 70110 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО35 принято решение о предоставлении кредита на сумму 80205,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО35 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО35 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО35

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО35 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО35 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО35 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 70110 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО36

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО36, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением ФИО484 открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Северокавказском институте РАНХ и ГС в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО36, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8075 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО36 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89061890289 и 89633947028, а также номер рабочего телефона – 8793989945, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО36 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 72675 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО36 принято решение о предоставлении кредита на сумму 80205,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала кредитное дело № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО36 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО36 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также в графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО36

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО36 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО36 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО36 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 72675 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО37

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО37, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением ФИО484 открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО37, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила, о том, что работает в ФГБОУ ВПО «Кубанский государственный аграрный университет» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО37, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8028 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО37 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89287103638 и 89633906213, а также номер рабочего телефона – 8612215776, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО37 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 72247 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО37 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82650,52 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО37 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО37 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также в графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО37

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО37 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО37 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО37 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 72247 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО38

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО38, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Курортной клинике женского здоровья в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО38, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7942 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО38 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89626529624 и 89604283487, а также номер рабочего телефона – 8793320522, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО38 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71478 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО38 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81770,88 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО38 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО38 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также в графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО38

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО38 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО38 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО38 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенный по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 71478 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО39

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО39, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Управлении Федеральной налоговой службы России по <адрес> в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО39, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8028 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО39 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89631698457 и 89604283570, а также номер рабочего телефона – 8612685144, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО39 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 72247 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО39 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82650,52 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО39 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО39 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО39

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО39 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО39 не проводили мониторинга работы торговой точки ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО39 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 72247 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО40, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением ФИО484 открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Средняя образовательная школа №» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО40, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7790 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО40 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89604300718 и 89633946961, а также номер рабочего телефона – 8612113320, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО40 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 70110 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО40 принято решение о предоставлении кредита на сумму 80205,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО40 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО40 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО40

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО40 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО40 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО40 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 70110 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № Фигурант №, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО41

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов 45 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО41, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую органиазцию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0700 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФНУП «Отделение Управления специальной связи» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО41 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7885 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО41 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89604283519 и 89633906195, а также номер рабочего телефона – 8793973937, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО41 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 70965 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО41 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81183,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО41 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО41 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО41

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО41 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО41 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО41 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 70965 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО42

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО42, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО42, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская центральная больница» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО42 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7980 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО42 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89631698522 и 89633946961, а также номер рабочего телефона – 8793335150, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО42 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71820 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленное лицо узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО42 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81183,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО42 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО42 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО42

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленным лицом был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО42 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО42 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО42 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 71820 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО43

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО43, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением послелней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО43, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0700 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЗ «<адрес>вой госпиталь на ветеранов» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО43 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7648 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО43 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89287106347 и 89604283570, а также номер рабочего телефона – 8793385989, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО43 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 68827 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО43 принято решение о предоставлении кредита на сумму 78738,04 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы, входящие в кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО43 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО43 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО43

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО43 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО43 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО43 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 68827 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО44

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО44, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Управлении Социальной поддержки населения Администрации <адрес> в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО44 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7923 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО44 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89604283570 и 89631698474, а также номер рабочего телефона – 8793392054, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО44 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71307 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО44 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81575,16 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО44 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО44 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО44

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО44 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО44 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО44 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 71307 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО45

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО45, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Управлении пенсионного фонда РФ по <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО45, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7648 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО45 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89631698461 и 89631698493, а также номер рабочего телефона – 8795174470, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего последняя, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО45 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 68827 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО45 принято решение о предоставлении кредита на сумму 78738,04 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого, Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО45 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО45 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО45

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО45 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО45 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО45 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 68827 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО46

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 10 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО46, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Грузинской ССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Комплексном центре социального обслуживания населения в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО46, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7790 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО46 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89631698482 и 89631698469, а также номер рабочего телефона – 8793980043, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО46 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 70110 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО46 принято решение о предоставлении кредита на сумму 80205,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО46 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО46 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО46

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО46 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО46 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО46 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив надлежащим образом оформленный кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 70110 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО47

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО47, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО47, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую органиазцию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Московском педагогическом государственном университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО47, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7980 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО47 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674238039 и 89674238291, а также номер рабочего телефона – 8612540632, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО47 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71820 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО46 принято решение о предоставлении кредита на сумму 80205,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО47 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО47 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО47

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО47 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО47 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО47 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 71820 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО48

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО48, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО48, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Пятигорском государственном лингвистическом университете свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО48, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8218 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО48 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674238073 и 89631698460, а также номер рабочего телефона – 8793400505, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО48 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 73957 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО48 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84606,76 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленой ФИО48 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО48 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО48

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО48 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО48 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО48 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73957 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО49, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская Центральная Больница» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО49, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7847 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО49 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674237982 и 89674238025, а также номер рабочего телефона – 8793335150, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО49 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 70623 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО49 принято решение о предоставлении кредита на сумму 80792,76 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО49 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО49 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО49

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО49 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО49 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО49 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, денежные средства в сумме 70623 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО50, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЗ «Пятигорский Центр специализированных видов медицинской помощи» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО50, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8170 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО50 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674166709 и 89674238052, а также номер рабочего телефона – 88793320584, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО50 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 73530 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО50 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84118,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО50 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предворительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО50 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО50, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО50

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО50 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО50 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО50 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73530 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО51

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО51, которую она получила от неустановленых лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую органиазцию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0707 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУ ПО воспроизводству и племенной работе в <адрес> в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО51, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8360 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО51 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674238297 и 89674166718, а также номер рабочего телефона – 8612583300, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО51 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 75240 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО51 принято решение о предоставлении кредита на сумму 86074,56 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО51 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО51 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО51

Таким образом, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО51 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО51 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО51 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 75240 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО52

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО52, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0700 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Пятигорском медико-фармацевтическом институте в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО52, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7980 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО52 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674166734 и 89674238042, а также номер рабочего телефона – 8793324474, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО52 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71820 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО52 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82162,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО52 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО52 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО52

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО52 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО52 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО52 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предостаив надлежащим образом оформленный кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 71820 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО53

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО53, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО53, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0705 №, выданный ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, ул. ФИО247, <адрес> сообщила о том, что работает в ФБОУ ВПО «Кубанский государственный аграрный университет» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО53, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8265 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО53 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674238178 и 89674238091, а также номер рабочего телефона – 8612215776, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО53 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 74385 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО52 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85096,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО53 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО53 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО53

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО53 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО53 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО53 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведенеиями о заемщике добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 74385 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО54

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО54, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО54, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилсь в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Управлении федеральной налоговой службы России по <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла ложные сведения о том, что ФИО54, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8218 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО54 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640404136 и 89674238345, а также номер рабочего телефона – 8612685144, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО54 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 73957 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО54 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84606,76 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО54 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО54 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкеты к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО54

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО54 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО54 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО54 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, распололоженному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73957 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО55

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО55, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская центральная больница» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО55, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7885 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданного кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО55 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640404623 и 89674237957, а также номер рабочего телефона – 8793335150, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО55 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 70965 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО55 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81183,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО55 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО55 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО55

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО55 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО55 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО55 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 70965 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО56

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 10 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО56, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО56, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Комплексном центре социального обслуживания населения в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО56, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7980 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО56 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674238482 и 89674238022, а также номер рабочего телефона – 8793980043, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО56 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71820 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО56 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82162,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО56 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО56 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО56

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО56 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО56 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО56 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, денежные средства в сумме 71820 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО57

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 45 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО57, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Казахской Республики, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОВД Петровского <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Светлоградской стоматологической поликлинике в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО57, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7933 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО57 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640355901 и 896403555416, а также номер рабочего телефона – 8654730057, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО57 для оплаты приобретения в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71392 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО57 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81672,40 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО57 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО57 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО57

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО57 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО57 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО57 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, денежные средства в сумме 71392 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО58

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 30 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО58, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьюетере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО58, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0707 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГБОУ ВПО «Кубанский государственный аграрный университет» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО58, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8170 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО58 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640355328 и 89640355845, а также номер рабочего телефона – 8793335150, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО58 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 73530 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО58 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84118,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО58 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО58 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО58

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО58 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО58 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО58 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73530 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО59

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 30 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО59, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительного преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО59, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, кобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Московском государственном университете им. ФИО492 в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО493, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8170 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО59 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640355270 и 9640355725, а также номер рабочего телефона – 8612201347, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО59 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 73530 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО59 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84118,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО59 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО59 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО59

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО59 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО59 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО59 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73530 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО60

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО60, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГБОУ ВПО «Российская Академия Правосудия» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО60, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8265 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданного кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО60 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640355587 и 89640355358, а также номер рабочего телефона – 8612516920, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО60 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 74385 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО60 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85096,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО60 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО60 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО60

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО60 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО60 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО60 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес>А/72, денежные средства в сумме 74385 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО61

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО61, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0700 №, выданный отделом УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУ Центр Занятости населения в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО61, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8123 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО61 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640355693 и 89640355814, а также номер рабочего телефона – 8793334471, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105», сделала фотоснимок Фигурант №, после чего последняя, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО61 для оплаты, якобы приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 73102 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО61 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82628,64 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО61 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО61 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО61

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО61 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО61 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО61 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, денежные средства в сумме 73102 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО62

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО62, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО62, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Грузинской ССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ Гимназия №<адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО62 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8313 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО62 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640355364 и 89640355190, а также номер рабочего телефона – 8793335280, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО62 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 74812 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО62 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85584,88 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя несуществующей ФИО62 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО62 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО62

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО62 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО62 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО62 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 74812 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО3

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО3, которую она получила от неустановленых лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0310 №, выданный отделом УФМС по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, сел. Вольное, <адрес> сообщила о том, что работает в Торгово-Экономическом Российском университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО3 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7220 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО3 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640355759 и 89640355371, а также номер рабочего телефона – 8612011078, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105», сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО3 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 64980 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО3 принято решение о предоставлении кредита на сумму 74337,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя несуществующей ФИО3 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО3 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО3

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО3 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО3 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО3 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 64980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО63

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО63, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГБОУ ВПО «Московский государственный педагогический Университет» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО63, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8075 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО63 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640355451 и 89287012047, а также номер рабочего телефона – 8612540632, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО63 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 72675 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО63 принято решение о предоставлении кредита на сумму 83140,20 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО63 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО63 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО63

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО63 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО63 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО63 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 72675 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО64

07.02.2014г. примерно в 13 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО64, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО64, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГБОУ ВПО Кубанский государственный аграрный Университет в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО64, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8075 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО64 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89604254298 и 89287019413, а также номер рабочего телефона – 8612215776, которую Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО64 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 72675 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО64 принято решение о предоставлении кредита на сумму 83140,20 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО64 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО64 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО64

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО64 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного замысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО64 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО64 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

09.02.2014г. Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 72675 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 20 минут Фигурант № и Фигурант № и неустановленные лица предложили Фигурант № участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Фигурант №., неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО4, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Прогресс, <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГБУЗ СК «Георгиевская Центральная городская больница» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО4, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7885 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО4 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094899624 и 89287012031, а также номер рабочего телефона – 8795163105, которая Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант № и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО4 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 70965 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО4 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81183,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого, Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО4 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО4 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО4

Затем Фигурант №, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила Фигурант №, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО4 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО4 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО4 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 70965 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО66, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Торгово-Экономическом государственном Университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО66, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8075 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО66 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107605 и 89287012063, а также номер рабочего телефона – 8612011078, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО66 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 72675 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО66 принято решение о предоставлении кредита на сумму 83140,20 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО66 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО66 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора 107290, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО66

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО66 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО66 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО66 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 72675 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО67

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО67, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская Центральная больница» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО67, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8170 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО67 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107821 и 89674107801, а также номер рабочего телефона – 8793335150, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО67 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 73530 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО67 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84118,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО67 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО67 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копиию паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО67

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО67 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО67 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО67 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73530 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО68

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 10 минут Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица предложили ФИО494 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. ФИО494, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО68, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ Средняя общеобразовательная школа в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО68, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7885 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО68 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107570 и 89674107768, а также номер рабочего телефона – 8612113320, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО494 и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО68 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 70965 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО68 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81183,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя несуществующей ФИО68 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО68 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО68

Затем Фигурант №, действуя в рамках предварительного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила ФИО494, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО68 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО68 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО68 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 70965 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО69

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО69, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская Центральная больница» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО69, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 7942 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО69 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107289 и 89674107310, а также номер рабочего телефона – 8793335150, которые затем Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО69 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 71478 руб. для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО69 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81770,88 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО69 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО69 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО69

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО69 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО69 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО69 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 71478 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО70

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 55 минут Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица предложили ФИО494 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. ФИО494, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

После этого, Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО70, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГУЗ «Медико-Санитарная часть» Главного управления внутренних дел в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО70, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8170 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО70 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900578 и 89604299325, а также номер рабочего телефона – 8612220570, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО494 и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО70 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 73530 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО494 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84118,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО70 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО70 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО70

Затем Фигурант №, действуя в рамках предварительного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила ФИО494, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО70 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО70 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО70 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73530 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО71

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО71, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО71, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГБОУ ВПО «Кубанский государственный аграрный университет» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО71, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8835 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО71 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674238372 и 89034918923, а также номер рабочего телефона – 8612215776, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО71 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 79515 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО71 принято решение о предоставлении кредита на сумму 90956,16 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО71 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном преступном сговоре, собственноручно подделал подпись от имени ФИО71 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО71

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО71 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО71 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО71 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 90965 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО72

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 10 минут Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица предложили ФИО494 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. ФИО494, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО72, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская центральная больница» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО72, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8740 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО72 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633933590 и 89633933368, а также номер рабочего телефона – 8793335150, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Свидетель №2 и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО72 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 78660 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО72 принято решение о предоставлении кредита на сумму 89987,04 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО72 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО72 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО72

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО72 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО72 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО72 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, денежные средства в сумме 78660 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО73

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 40 минут Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица предложили ФИО495 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Свидетель №2, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО73, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Московском педагогическом государственном университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО73, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8455 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО73 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89034922763 и 89640338692, а также номер рабочего телефона – 8612540632, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО73 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 76095 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО73 принято решение о предоставлении кредита на сумму 87052,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО73 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО73 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО73

Затем Фигурант №, действуя в рамках предварительного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила Свидетель №2, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО73 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО72 не проводили мониторинга работы торговой точки ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО72 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступный действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, распололоженному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 76095 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 10 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО8, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Казахской Республики, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОВД Петровского <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУ Инспекция Федеральной налоговой службы в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО74, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8313 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО8 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674106865 и 89094900562, а также номер рабочего телефона – 8654740768, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО8 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 74812 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО8 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85584,88 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО8 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО8 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО8

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО8 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО74 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО74 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив надлежащим образом оформленный кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 74812 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО10

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 30 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО10, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Прогресс, <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по <адрес> в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Российском государственном гуманитарном университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО10, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8265 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО10 как, якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674106745 и 89094900523, а также номер рабочего телефона – 8655122395, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО10 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 74385 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО10 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85096,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО10 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО10 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО10

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО10 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО10 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО10 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 74385 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО75

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 45 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО75, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО75, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает во ФГУЗ «Медико-Санитарная часть Главного управления внутренних дел» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО75, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8978 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО75 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674202231 и 89633933627 а также номер рабочего телефона – 8612220570, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО75 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 80797 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО75 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92431,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО75 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО75 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО75

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО75 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО75 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО75 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80797 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО76

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО76, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 3611 №, выданный ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Тольяттинском государственном университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО76, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8883 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО76 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674201875 и 89633933627, а также номер рабочего телефона – 8482501100, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО76 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 79942 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО76 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92431,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО76 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО68 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепла кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО76

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО76 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО76 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО76 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 79942 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО77

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 05 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО77, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО77, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МК ДОУ «Детский сад» «Вишенка» № в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО77, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9025 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО77 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900543 и 89094900541, а также номер рабочего телефона – 8793311878, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО77 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81225 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО274 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92921,40 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО77 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО77 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО77

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО77 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО77 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО77 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81225 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО78

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 10 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО78, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская Центральная больница» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО78, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8835 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО78 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900540 и 89094900542, а также номер рабочего телефона – 8793335150, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО78 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 79515 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО78 принято решение о предоставлении кредита на сумму 90965,16 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО78 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО68 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО78

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО78 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО78 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО78 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, распололоженному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме № руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО79, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО79, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Московском педагогическом государственном университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО79 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9120 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО79 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674166737 и 89633906195, а также номер рабочего телефона – 8612540632, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО79 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 82080 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО79 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92899,52 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО79 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО79 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО79

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО79 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО79 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО79 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 82080 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО80

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО80, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0705 №, выданный ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, ул. ФИО247, <адрес> сообщила о том, что работает в Управлении федеральной налоговой службы России по <адрес> в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО80, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9073 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО80 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89632816846 и 89034922941, а также номер рабочего телефона – 8612685144, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего последняя, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО80 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81652 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО80 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93409,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО80 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО68 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО80, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО80

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО80 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО80 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО80 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81652 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО81, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО81, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Прогресс, <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант №, предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФКУ «Главное Бюро Медико-Социальной экспертизы» по Ставропольскому краю в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО81, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8883 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО81, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674201614 и 89034264798, а также номер рабочего телефона – 8795168494, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО81 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 79942 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО81 принято решение о предоставлении кредита на сумму 91453,60 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО81 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО81 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО81

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО81 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО81 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО81 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 79942 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО82

22.02.2014г. примерно в 15 часов 50 минут Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица предложили ФИО497 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. ФИО497, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО82, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МКДОУ Детский сад № «Улыбка» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО82, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8930 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО82 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89632816970 и 89034922964, а также номер рабочего телефона – 8793394736, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО497 и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО82 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 80370 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО82 принято решение о предоставлении кредита на сумму 91943,28 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО82 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО82 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО82

Затем Фигурант №, действуя в рамках предварительного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила ФИО497, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО82 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО82 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО82 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80370 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО83

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО83, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО83, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Арик, <адрес>, КБАССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГБОУ СПО «Кисловодский Медицинский институт» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО83, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8978 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО83 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89034264508 и 89632816857, а также номер рабочего телефона – 8793768927, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО83 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 80797 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО82 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92431,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО83 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО83 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО83

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО83 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО83 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО83 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80797 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО84

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО84, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением ФИО84 открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Средняя общеобразовательная школа» № в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО84, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9082 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО84 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89034264309 и 89674201693, а также номер рабочего телефона – 8612113320, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО84 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81738 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО84 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93508,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного договор № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО84 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО84 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО84

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО498 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО498 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81738 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО85

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО85, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУ ВПО «Краснодарский университет МВД» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО85, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9177 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО85 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107458 и 89674107603, а также номер рабочего телефона – 8612584003, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО85 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 82593 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО85 принято решение о предоставлении кредита на сумму 94486,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО85 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделал подпись от имени ФИО85 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО85

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО85 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО85 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО85 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 82593 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленных лиц, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО86

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 55 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленого лица – ФИО86, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО86, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Алтуд, <адрес>, КБАССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБДОУ «Детский сад № «Семицветик» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО86, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8997 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО86 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107741 и 89674107748, а также номер рабочего телефона – 8795126683, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО86 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 80968 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО86 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92627,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО86 и передала Фигурант № на подпись. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО86 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО86

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО86 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО86 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО86 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80968 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО87

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО87, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО87, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГБОУ ВПО «Кубанский государственный аграрный университет» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО87, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9244 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО87 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89604283487 и 89034922964, а также номер рабочего телефона – 8612215776, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО87 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 83191 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО87 принято решение о предоставлении кредита на сумму 95170,60 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО87 и передала Фигурант № для подписи. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО87 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО87

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО87 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО87 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО87 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 83191 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО88

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 40 минут Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица предложили ФИО497 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. ФИО497, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО88, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО88, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», уроженка <адрес>, предоставила паспорт серии 3610 №, выданный ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в средней общеобразовательной школе № в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО88, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9253 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО88 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89034918923 и 89674107310, а также номер рабочего телефона – 8482485800, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО497 и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО88 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 83277 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО88 принято решение о предоставлении кредита на сумму 95268,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО88 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО88 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. Затем, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО88

Затем Фигурант №, действуя в рамках предварительного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, и неустановленными лицами, сообщила ФИО497, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО88 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО499 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО499 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, распололоженному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 83277 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО89

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 05 минут Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица предложили Свидетель №3 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Свидетель №3, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО89, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках преступного сговора передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО89, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГБОУ ВПО «Московский педагогический государственный университет» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО89, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9187 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО89 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633933627 и 89632816946, а также номер рабочего телефона – 8612540632, которые Фигурант № внесла в анкету заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Свидетель №3 и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО89 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 82678 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО89 принято решение о предоставлении кредита на сумму 94583,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО89 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО89 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. Затем, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО89

Затем Фигурант №, действуя в рамках предварительного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила Свидетель №3, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО89 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО501 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО501 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 82678 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО7

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 25 минут Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лиц предложили ФИО497 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. ФИО497, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Затем Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО7, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Прималка, <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, пер.Алейный, <адрес> сообщила о том, что работает в ГБОУ СПО СК «Кисловодский медицинский колледж» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО7, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9101 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО502 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640392640 и 89632816946, а также номер рабочего телефона – 8793768927, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО497 и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО502 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81909 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО502 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93703,80 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО7 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО7 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. Затем, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО7

Затем Фигурант №, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила ФИО497, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО7 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО7 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО7 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными, преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81909 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО11, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО90, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Нартан, <адрес>, КБАССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГКУ «Кубанский Центр Государственной Поддержки населения и развития финансового рынка» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО11, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8550 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО11 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107489 и 89674113124, а также номер рабочего телефона – 8612517990, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО11 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 76950 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО11 принято решение о предоставлении кредита на сумму 88030,80 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленой ФИО11 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО11 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО11

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО11 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО11 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО11 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, денежные средства в сумме 76950 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО91

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО91, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>-1, <адрес>, КБР, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0705 №, выданный ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБУЗ «<адрес> больница» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО91, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9044 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО91 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640388475 и 89034922964, а также номер рабочего телефона – 8654749021, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО91 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81369 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО91 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93117,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО91 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО91 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № и скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО91

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО91 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО91 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО91 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными, преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81396 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО92

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО92, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО92, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЧ Гергиевский городской ЦСОН в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО92, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9244 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО92 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640388237 и 89674107801, а также номер рабочего телефона – 8795123481, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО92 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 83191 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО92 принято решение о предоставлении кредита на сумму 95170,60 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы, входящие в кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО92 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО92 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО92

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО92 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО503 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО503 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 83191 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО93

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 45 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО93, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО93, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка г. Баксана, Баксанского <адрес>, КБАССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС России по КБР в Баксанском <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> А и сообщила о том, что работает в МКДОУ «Детский Сад № «Улыбка» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО93, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9044 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО93 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674113465 и 89640355371, а также номер рабочего телефона – 8793394736, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО93 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81396 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО93 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93117,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО93 передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО93 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО93

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО93 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО93 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО93 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81396 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО94

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 50 минут Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица предложили ФИО497 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. ФИО497, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО94, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО94, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0702 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Северо-Кавказском институте РАНХ и ГС в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №, умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО94, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9025 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО94 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640352650 и 89631698518, а также номер рабочего телефона – 8793989945, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО497, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО94 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81225 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО94 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92921,40 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО94 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО94 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО94

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО94 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО94 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО94 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от 05.03.2014г. и платежному поручению № от 05.03.2014г. на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81225 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО95

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 45 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО95, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО95, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЗ «<адрес>вой госпиталь для ветераном войн» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО95, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9044 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО95 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640386572 и 89631698510, а также номер рабочего телефона – 8793385989, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО95 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81396 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО95 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93117,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО95 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО95 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО95

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО95 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО504 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО504 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от 05.03.2014г. на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81396 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО96

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 20 минут Фигурант № и Фигурант № и неустановленные лица предложили Свидетель №3 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Свидетель №3, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО96, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО96, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в управлении имущественных отношений администрации <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО96, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8902 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО96 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900541 и 89631698510, а также номер рабочего телефона – 8793350540, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Свидетель №3, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО96 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 80113 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО96 принято решение о предоставлении кредита на сумму 91649,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО96 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО96 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО96

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО96 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО96 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО96 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80113 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО97

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 55 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО97, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО97, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в отделении пенсионного фонда России по <адрес> в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО97 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9054 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО97 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640404837 и 89640392601, а также номер рабочего телефона – 8612519378, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО97 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81481 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО97 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93214,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО97 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО97 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО97

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО97 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО97 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО97 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81481 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО98

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 10 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО98, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО98, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 3611 №, выданный ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в городской клинической больнице № в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО98, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9139 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО98 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900617 и 89640355814, а также номер рабочего телефона – 8482220557, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО98 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 82251 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО98 принято решение о предоставлении кредита на сумму 94095,24 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО98 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО98 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО98

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО98 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО98 не проводили мониторинга работы торговой органиазации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО98 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 82251 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО99

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 30 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО99, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учрежделением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО99, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в курортной клинике женского здоровья в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО99, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8997 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО99 как, якобы, принадлежащих последней: 9640404739, а также номер рабочего телефона – 8793320522, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО99 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 80968 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО99 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92627,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО99 и передала документы Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО99 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО99

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО99 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО99 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО99 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80968 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО100

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО100, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО100, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>А и сообщила о том, что работает в Невинномысской службе медицинской скорой помощи в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО100, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8997 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО100 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89632816861 и 89604283953, а также номер рабочего телефона – 8655471667, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО100 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 80968 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО100 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92627,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО100 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО100 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО100

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО100 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО100 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО100 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80968 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО101, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО101, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в управлении имущественных отношений адимнистрации <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО101, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9111 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО101 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674106789 и 89640355845, а также номер рабочего телефона – 8793350540, которые затем Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО101 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81994 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО101 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93801,04 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО101 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО101 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО101

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО101 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО101 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО101 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81994 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО102

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО102, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО102, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в государственном медицинском университете свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО102, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8911 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО102 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633933368 и 89674238052, а также номер рабочего телефона – 8652352524, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО102 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 80199 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО102 принято решение о предоставлении кредита на сумму 91747,56 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО102 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО102 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО102

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО102 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО102 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО102 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80199 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО103

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО103, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО103, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Спасское, <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ Средняя общеобразовательная школа № в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО103, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 9025 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО103 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674168042 и 89674162677, а также номер рабочего телефона – 8654921336, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО103 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 81225 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО103 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92921,40 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО103 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО103 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО103

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО103 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО103 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО103 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81225 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО104

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО104, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО484, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО104, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская Центральная Больница» в <адрес> свыше 3 лет.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО104, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» денежные средства в сумме 8949 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО484, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО104 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640392601 и 89674107849, а также номер рабочего телефона – 8793335150, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО104 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» меховых изделий стоимостью 80541 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО104 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92139 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. После этого Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО104 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО104 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта, заверив его подлинность. После этого, Фигурант № скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №, а Фигурант № внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО104

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО104 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО104 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО104 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ОСБ КБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80541 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, группой лиц в составе Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, с использованием поддельных документов через торговую организацию ИП ФИО483 «ДОЛС» были оформлены фиктивные кредитные договора ЗАО «Банк ФИО105» на сумму 7990626,92 руб.

Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, оформляя указанные выше фиктивные кредитные договора ЗАО «Банк ФИО105» и подписывая документы, входящие в кредитные дела, осознавали, что в сумму кредита каждого кредитного договора, оформляемого в ЗАО «Банк ФИО105» заложены суммы страховых взносов по договорам ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика, которые будут перечислены со ссудного счета Заемщика в ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет страхой компании. При этом, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобеков А.В., Фигурант № и неустановленные лица создавали тем самым мнимые гарантии выполнения обязательств вымышленными заемщиками по кредитным договорам и законности каждого кредитного договора, с целью обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» страховали указанные выше кредитные договора, перечисляя часть похищенных денежных средств указанного кредитного учреждения на счет страховой компании.

Так, в соответствии с договорами добровольного ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет № ЗАО «ФИО105», юридический адрес: 107023, <адрес>, стр. 1, открытый в АО «Банк ФИО105», юридический адрес: 105187, <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены следующие денежные средства по оформленным в торговой точке ИП ФИО483 «ДОЛС» 95 кредитным договорам:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 7756,56 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 10342,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 9234 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 9603,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО505 5909,76 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18 10095,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19 10342,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20 10465,20 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21 5991,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23 9357,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22 4620 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24 9603,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 9541,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26 8618,40 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 9357,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 10342,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28 9603,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30 9849,60 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 9849,60 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32 9787,92 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 9603,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 9357,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35 10095,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 10465,20 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 10403,52 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38 10292,88 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39 10403,52 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40 10095,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО41 10218,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО42 10342,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО43 9911,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44 10268,16 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО45 9911,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 10095,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО48 10649,76 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО506 10324,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО49 10169,76 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50 10588,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51 10834,56 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО52 10342,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО54 10649,76 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО53 10711,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55 10218,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО57 10280,40 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО56 10342,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО58 10588,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО59 10588,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО60 10711,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО61 10526,64 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО62 10772,88 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 9357,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО63 10465,20 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 10218,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО64 10465,20 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО66 10465,20 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО67 10588,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО68 10218,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО69 10292,88 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО70 10588,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО71 11450,16 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО72 11327,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО73 10957,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 10772,88 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 10711,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО75 11634,72 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО76 11511,60 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО77 11696,40 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО78 11450,16 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО79 11819,52 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82 11573,28 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО507 11757,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО81 11511,60 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО83 11634,72 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО84 11770,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО85 11893,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО86 11659,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО87 11979,60 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО88 11991,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО89 11905,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 11794,80 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 11080,80 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО92 11979,60 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО91 11721,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93 11721,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95 11721,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО94 11696,40 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО96 11536,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО97 11733,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО98 11844,24 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО99 11659,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО100 11659,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО101 11807,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО103 11696,40 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО104 11598 руб.,

а всего на сумму 988952,88 руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет дебетовой карты на имя ФИО484, находящейся в распоряжении Колобекова А.В. ЗАО «Банк ФИО105» за оформление указанных выше фиктивных кредитных договоров зачислил денежные средства в сумме 156003,69 руб., которыми Колобеков А.В. распорядился в дальнейшем по своему усмотрению.

По мере оформления указанных выше кредитных договоров на имя ФИО13, ФИО15, ФИО6, ФИО12, ФИО17, ФИО18, ФИО19, ФИО20, ФИО21, ФИО23, ФИО22, ФИО24, ФИО25, ФИО26, ФИО27, ФИО29, ФИО28, ФИО30, ФИО31, ФИО32, ФИО34, ФИО33, ФИО35, ФИО36, ФИО37, ФИО38, ФИО39, ФИО40, ФИО41, ФИО42, ФИО43, ФИО44, ФИО45, ФИО46, ФИО48, ФИО506, ФИО49, ФИО50, ФИО51, ФИО52, ФИО54, ФИО53, ФИО55, ФИО57, ФИО56, ФИО58, ФИО59, ФИО60, ФИО61, ФИО62, ФИО3, ФИО63, ФИО4, ФИО64, ФИО66, ФИО67, ФИО68, ФИО69, ФИО70, ФИО71, ФИО72, ФИО73, ФИО8, ФИО10, ФИО75, ФИО76, ФИО77, ФИО78, ФИО79, ФИО82, ФИО507, ФИО81, ФИО83, ФИО84, ФИО85, ФИО86, ФИО87, ФИО88, ФИО89, ФИО7, ФИО11, ФИО92, ФИО91, ФИО93, ФИО95, ФИО94, ФИО96, ФИО97, ФИО98, ФИО99, ФИО100, ФИО101, ФИО103, ФИО104, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре предоставляла их работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес> А, для авторзации и дальнейшей оплаты.

На основании предоставленных Фигурант № указанных фиктивных кредитных договоров, оформленных в торговой организации ИП ФИО483 «ДОЛС» ЗАО «Банк ФИО105» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Фигурант №№ в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) по адресу: КБР, <адрес> перечислены денежные средства в размере 713815 руб., а на расчетный счет № КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» по адресу: КБР <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 6292958 руб.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства, похищенные Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами в ЗАО «Банк ФИО105» и перечисленные на расчетный счет ИП Фигурант № в КБ «ЕВРОСТАНДАРТ» (ЗАО) и КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» были получены наличными Фигурант №, после чего, Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, Колобеков А.В., действуя в составе группы лиц по предварительному сговору вместе с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, путем обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» похитил денежные средства указанного кредитного учреждения в сумме 8146630,61 руб., что является особо крупным размером.

Он же, Колобеков А.В., в период с 26.12.2013г. по 11.03.2014г., умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения путем обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» в составе группы лиц по предварительному сговору с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, совершил хищение денежных средств указанного кредитного учреждения в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Закрытое акционерное общество «Банк ФИО105» (далее ЗАО «Банк ФИО105»), генеральная лицензия Центрального Банка России на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 105187 <адрес>, адрес фактического местонахождения операционного офиса «Пятигорск №» Филиала ЗАО «банк ФИО105» в <адрес>: <адрес>А. На основании генеральной лицензии Центрального Банка России и в соответствии с Программой потребительского кредитования ЗАО «Банк ФИО105» осуществляет целевое кредитование населения (потребительское кредитование) посредством предоставления гражданам права на приобретение товара/оказание услуги в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с ЗАО «Банк ФИО105», на сумму выделенного по кредитному договору лимита. В соответствии с правилами ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов потребительское кредитование происходит посредством сотрудничества ЗАО «Банк ФИО105» и торговой организации (Индивидуального предпринимателя), с которой у ЗАО «Банк ФИО105» заключен договор об организации безналичных расчетов. Согласно требований договора об организации безналичных расчетов указанного кредитного учреждения, при организации безналичных расчетов, возникающих при обслуживании граждан-заемщиков, приобретающих в торговой организации (ИП) товар с оплатой за счет кредита ЗАО «Банк ФИО105», торговая организация направляет в структурное подразделение указанной кредитной организации сотрудника для организации обучения: порядку оформления, приема анкет и заявлений, проведения процедуры авторизации, осуществления процедуры возврата/обмена товара с использованием ПО, порядку осуществления процедуры возврата/обмена товара с использованием факсимильной связи, порядку оформления договоров ФИО436 с использованием ПО. После прохождения обучения в структурном подразделении ЗАО «Банк ФИО105» сотруднику торговой организации (ИП) выдается свидетельство об обучении, а также специализированное программное обеспечение для его использования торговой организацией (ИП) в рамках договора об организации безналичных расчетов. В дальнейшем, оформление заявлений на получение кредита, а также иных документов, осуществляется сотрудником торговой организации (ИП), прошедшим обучение, с использованием ПО. В течение 10 календарных дней с даты оформления надлежащим образом оформленных и скомпонованных отдельно по каждому клиенту документов торговая организация (ИП) передает их в структурное подразделение ЗАО «Банк ФИО105». Затем, ЗАО «Банк ФИО105», не позднее 3 рабочих дней со дня приема от торговой организации (ИП) комплекта документов по каждому заемщику, осуществляет безналичное перечисление на расчетный счет организации денежных средств, причитающихся в оплату приобретенных товаров за счет средств кредита.

В первой половине декабря 2013г., Фигурант №, зная, что Фигурант №. зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ в качестве индивидуального предпринимателя за государственным регистрационным номером № в Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы № по Кабардино-Балкарской Республике в <адрес> и имеет расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» по адресу: КБР, <адрес> А/72, достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» для нужд физических лиц кредитных услугах, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов, возможным способах использования поддельных официальных документов в этом процессе, решила использовать эти обстоятельства для хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Для этого, Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения путем обмана его работников, предложила Фигурант № вступить с ней в предварительный преступный сговор.

В тот же период, Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Фигурант №, выразила согласие на предложение последней, вступила в предварительный преступный сговор с ней и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант № и Фигурант №., для успешной реализации единого преступного умысла, разработали план хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана работников этого кредитного учреждения, в частности осуществления фиктивных сделок по оформлению кредитных договоров с использованием электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными. При этом, в соответствии с преступным планом предполагалось вовлечение в группу новых лиц, которым отводились соответствующие роли. Перечисленные из ЗАО «Банк ФИО105» денежные средства в счет оплаты этих кредитных договоров Фигурант № и Фигурант №. планировали получать на расчетный счет ИП Фигурант № в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР и распределять между участниками преступного сговора.

Фигурант №, в первой половине декабря 2013г., для совершения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» и использования для этого автоматизированного ресурса «Апдатес» (Updates) указанного кредитного учреждения, оформления кредитных договоров и их вывод на бумажные носители приобрела за свой счет персональный компьютер неустановленной следствием модели с совмещенной с ним ВЭБ-камерой для фотографирования заемщиков, принтер для распечатки кредитных договоров, а также мобильный модем с СИМ-картой оператора мобильной связи, позволяющей оператору работать в сети «Интернет».

На Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью, возлагалось подыскание помещения, в котором можно будет заниматься составлением фиктивных кредитных договоров с использованием документов с вымышленными данными заемщиков, приобретение электрофотографических копий разворотов 2-3 страниц паспортов – граждан РФ с анкетными данными и 4-5 страниц с данными о месте регистрации владельцев паспортов с вымышленными данными и местами прописки для использования этих документов при оформлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» на имя фиктивных заемщиков, приобретение СИМ-карт операторов сотовой связи «Билайн» и «Мегафон» с номерами мобильных телефонов, которые будут в дальнейшем указаны в кредитных договорах на имя вымышленных заемщиков для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с последними, подписание документов кредитных дел от имени вымышленных заемщиков, подыскание лиц, которые будут использоваться для фотосъемки при оформлении кредитных договоров под вымышленными анкетными данными, распределение похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств между другими лицами, входившими в преступный сговор.

Кроме этого, Фигурант № должна была вступить в предварительный преступный сговор с сотрудниками ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края, которые в дальнейшем должны были осуществлять прикрытие преступной деятельности группы, лояльно относиться к ее деятельности, а также не проводить мониторинг работы торговой организации ИП Фигурант № и заключенных фиктивных кредитных договоров. За свою роль в предварительном преступном сговоре указанные сотрудники ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» должны были получать часть похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств.

Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью должна была подыскать лицо, которое пройдет обучение в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края и получит логин и пароль для доступа к информационным ресурсам указанного кредитного учреждения, получать денежные средства со своего расчетного счета в обслуживаемом банке, оказывать помощь в заполнении документов кредитных договоров, подыскивать лиц, которые будут использоваться для фотосъемки при оформлении кредитных договоров под вымышленными анкетными данными.

В первой половине декабря 2013г., Фигурант №, осознавая, что для реализации преступного умысла и успешной деятельности лиц, входящих в предварительный преступный сговор, требуется офисное помещение, в котором будет осуществляться незаконная деятельность по оформлению фиктивных кредитных договоров, предложила Фигурант №, у которой в аренде находилось офисное помещение по адресу: КБР, <адрес>, вступить в предварительный преступный сговор с ней и Фигурант № и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №, разделяя цели и задачи Фигурант № и Фигурант №, направленные на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, выразив согласие на предложение Фигурант №, вступила в предварительный преступный сговор с ней и Фигурант № и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

На Фигурант №, в соответствии с разработанным планом и отведенной ей преступной ролью, возлагались следующие задачи: предоставление помещения офиса по указанному адресу для незаконной деятельности самой Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, подыскание лиц, которые будут выступать в качестве вымышленных заемщиков при составлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», личное участие в составлении кредитных заявок от имени вымышленных лиц. За выполнение своей роли в предварительном преступном сговоре, Фигурант № должна была получать долю из похищенных в указанном кредитном учреждении денежных средств в размере 10% от суммы 1 экземпляра фиктивного кредитного договора, оплаченного ЗАО «Банк ФИО105».

Кроме этого, Фигурант № в первой половине декабря 2013г., достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» услугах потребительского кредитования, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов гражданам России, для использования в этом процессе поддельных официальных документов, удостоверяющих личность заемщика, с целью реализации преступного замысла, на территории <адрес>, КБР, вступила в предварительный преступный сговор с Фигурант № и Фигурант №, которые могли обеспечить ее, Фигурант № и Фигурант № электрофотографическими копиями паспортов граждан России с вымышленными данными. Согласно отведенной в предварительном преступном сговоре роли, Фигурант №. и Фигурант №., предоставляли Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № электрофотографические копии паспортов с вымышленными сведениями о личных данных граждан России, месте их рождения, дате рождения и месте регистрации, которые затем Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №. использовали при оформлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105». Фигурант №. и Фигурант №., за выполнение своей роли в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № получали свою долю в размере 5000 руб. и 3000 руб. соответственно за 1 экземпляр электрофотографической копии паспорта с вымышленными данными заемщика из похищенных ими кредитных денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №, в середине декабря 2013г., для реализации единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», с целью облегчить совершение этого тяжкого корыстного преступления, а также сокрытия факта использования электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными при оформлении фиктивных кредитных договоров, факта хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», находясь на территории <адрес>, Ставропольского края, возле здания ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А, предложила сотруднику экспертной группы кредитного отдела указанного кредитного учреждения Фигурант № вступить с ней, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Целью вовлечения Фигурант № в предварительный преступный сговор являлась необходимость исключения проводимого им мониторинга торговой организации ИП Фигурант №, ее местонахождения, а также не заниматься проверкой сведений, указанных в анкетах заемщиков о месте их жительства или прописки, месте работы и уровне ежемесячного дохода, номеров контактных телефонов заемщиков, а также сведений о документах, удостоверяющих личность каждого заемщика и, соответственно не принимать мер, предусмотренных Методикой мониторинга торговых организаций ЗАО «Банк ФИО105» (Приложение № к приказу ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ) по блокированию логина и пароля ИП Фигурант № для доступа к компьютерной программе «Кредит» (CREDIT).

В середине декабря 2013г. Фигурант №, разделяя цели и задачи, стоящие перед Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, выразил свое согласие и на территории <адрес>, Ставропольского края вступил в предварительный преступный сговор с указанным лицами и в дальнейшем принял активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». За участие Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант № должна была выплачивать ему долю из похищенных денежных средств в размере 10% от суммы каждого фиктивного кредитного договора, оформленного в торговой организации ИП Фигурант № и оплаченного этим кредитным учреждением.

В середине декабря 2013г. Фигурант №, находясь на территории <адрес>, Ставропольского края передала Фигурант № денежные средства в сумме 50000 руб. для того, чтобы он, действуя в рамках предварительного преступного сговора, не проводил проверку правомерности деятельности торговой организации ИП Фигурант №, наличия либо отсутствия у ИП Фигурант № кредитной истории, компрометирующих сведений в отношении нее, не осуществлял выезд по адресу месторасположения торговой организации ИП Фигурант № с целью подтверждения информации, предоставленной Фигурант №, а после заключения ЗАО «Банк ФИО105» с ИП Фигурант № договора об организации безналичных расчетов не проводил мероприятия по мониторингу торговой организации ИП Фигурант №, не осуществлял выезды в торговую организацию с целью выявления нарушений при оформлении кредитных договоров в торговой организации ИП Фигурант №, не составлял служебные записки по результатам выявленных нарушений и не отключал торговую органиазцию от проведения авторизации, не блокировал доступ к программному обеспечению работников торговой организации, привлекаемых для работы с клиентами в рамках потребительского кредитования.

В дальнейшем, Фигурант №, участвуя в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, умышленно, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» не проводил мониторинга торговой организации ИП Фигурант №, не проводил мониторинга кредитных договоров, оформленных в торговой организации ИП Фигурант № на предмет фиктивности заемщиков, оказывал незаконное консультирование Фигурант № по недостаткам работы компьютерной программы ЗАО «Банк ФИО105» «скорринг». Эти недостатки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и Фигурант №. использовали при хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, продолжая выполнять свою роль в предварительном преступном сговоре, на территории <адрес>, Ставропольского края предложила ведущему менеджеру группы развития сети ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» Колобекову А.В. предложила вступить в предварительный преступный сговор с ней, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Целью вовлечения Колобекова А.В. в предварительный преступный сговор являлась необходимость изготовления необходимых документов о, якобы, проведенном им осмотре помещения торговой организации «Шанель» ИП Фигурант № на предмет наличия устойчивого приема сигнала сотовой связи, которые затем должны были быть представлены в указанное кредитное учреждение для заключения договора об организации безналичных расчетов между ИП и ЗАО "Банк ФИО105". Кроме этого, Колобеков А.В. не должен был проводить ежедневного мониторинга продаж и эффективности торговой организации в части подключенных кредитных продуктов кредитного учреждения, создать условия для организации процесса незаконного оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю ИП Фигурант № с использованием документов на имя вымышленных лиц с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения. Кроме этого, Колобеков А.В., зная о незаконной деятельности Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № не должен был сообщать о данном факте руководству ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края, имеющем полномочия прекратить сотрудничество с ИП Фигурант № и заблокировать программу авторизации кредитных договоров, оформленных в торговой организации «ШАНЕЛЬ».

Колобеков А.В., осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о преступных целях и задачах Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, направленных на хищение денежных средств указанного кредитного учреждения, разделяя и желая их достижения, согласился на предложение Фигурант №, вступил с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем принял активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, Фигурант № на территории <адрес>, Ставропольского края, передала Колобекову А.В. денежные средства в размере 10000 руб. за участие последнего в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В то же период, Фигурант №, находясь на территории <адрес>, Ставропольского края передал Колобекову А.В. денежные средства в сумме 25000 руб. Кроме этого, условием участия Колобекова А.В. в составе группы лиц с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» была передача ему активированной дебетовой карты указанного кредитного учреждения с ПИН-кодом, которую выдадут в банке лицу, которое пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ». На лицевой счет данной карты ЗАО «Банк ФИО105» должен был начислить денежное вознаграждение сотруднику организации «ШАНЕЛЬ» за оформление каждого принятого к оплате кредитного договора за выполненную работу в этой торговой организации.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., находясь в здании ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, вопреки своим основным обязанностям, не проведя осмотра торговой организации «ШАНЕЛЬ» ИП Фигурант № по адресу: <адрес> А, рынок «Людмила», ряд №, место 25, умышленно составил фиктивный акт от ДД.ММ.ГГГГ о том, что им, якобы, проведен осмотр указанной торговой организации, в которой действует устойчивый прием сигнала сотовой связи, учинил подпись в данном документе и передал его Фигурант № для приобщения к документам, которые требуется предоставить в банк для заключения договора об организации безналичных расчетов.

В дальнейшем, Колобеков А.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № умышленно не проводил ежедневного мониторинга продаж и эффективности торговой организации ИП Фигурант № и не сообщал руководству ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края о фактическом отсутствии торговой организации ИП Фигурант № и совершаемой по выданному ей «логину» и «паролю» хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

Фигурант №., ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, для введения в заблуждение работников ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, внесла в документы, поданные ею в указанное кредитное учреждение, сведения о том, что ее торговая организация «ШАНЕЛЬ», расположена по адресу: <адрес>А <адрес>. В тех же документах Фигурант № были указаны ложные сведения о ведении предпринимательской деятельности по реализации одежды в ассортименте в торговой организации по указанному адресу. Фактически в указанной торговой организации Фигурант №. никакой предпринимательской деятельности, в том числе и по реализации одежды в ассортименте, не осуществляла.

Затем Фигурант №., продолжая реализовывать преступный план, находясь в здании ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А, действуя в соответствии с предварительным преступным сговором с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, передала сотрудникам указанного кредитного учреждения документы с недостоверными и ложными сведениями для проверки деятельности ИП Фигурант №: копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ, копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выписку из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, письмо ТОФСГС по КБР от ДД.ММ.ГГГГ№, электрофотографическую копию своего паспорта, фиктивный акт от ДД.ММ.ГГГГ о наличии устройства связи в торговой организации, составленный Колобековым А.В., а также сообщила заведомо ложные сведения о своей торговой организации, сведения о лице, которое пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», сведения о специализации торговой деятельности ИП Фигурант №, сведения о наличии в торговой организации необходимой техники для оформления кредитных договоров. Указанные документы и сведения необходимы для проверки ЗАО «Банк ФИО105» торговой организации и самого индивидуального предпринимателя для выявления фактов, влияющих на риски финансовых потерь и репутационные риски ЗАО «Банк ФИО105» или иных фактов, препятствующих заключению договорных отношений кредитного учреждения с проверяемой организацией.

Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, предоставив в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края документы с заведомо ложными и недостоверными сведениями, введя в заблуждение ответственных лиц этого кредитного учреждения, не осведомленных относительно их истинных намерений, добилась принятия банком решения о сотрудничестве с ее вымышленной торговой организацией. ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк ФИО105» в лице руководителя ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Л.О, неосведомленного об истинных намерениях указанных выше лиц и ИП Фигурант № заключен договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему: правилами ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов, заявлением об уплате условно принятых документов, актом приема-передачи программного обеспечения, информационной карточкой организации, информационной карточкой торговых точек организации, таблицей «наименование и финансовые условия предоставления Банком Кредитов».

Затем, Фигурант №., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, подыскала Свидетель №4, которая по требованиям банка пройдет обучение в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> в качестве работника ИП Фигурант №, который, якобы, будет заниматься непосредственным оформлением кредитных договоров, а также с целью получения «логина» и «пароля» для доступа к программе «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105», позволяющим с помощью этого информационного ресурса оформлять кредитные договора в удаленном доступе. Фигурант №. умышленно ввела в заблуждение Свидетель №4 относительно истинных преступных намерений, так как фактическим оформлением кредитных договоров ИП Фигурант №, в соответствии с отведенной ролью должно было заниматься другое лицо.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., в продолжение единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, представила работникам ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>Свидетель №4, как лицо, которое будет в торговой органиазции ИП Фигурант № оформлять кредитные договора. ДД.ММ.ГГГГСвидетель №4 прошла курс обучения сотрудника торговой организации, получила в кредитном учреждении свидетельство об обучении сотрудника торговой организации, а также индивидуальный «логин» и «пароль» для работы в ПО «КРЕДИТ» для доступа к информационному ресурсу ЗАО «Банк ФИО105» «Апдатес» (Updates) по оформлению заявлений граждан на получение потребительских кредитов. Данный документ, как обязательное приложение к договору об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ был подписан Пак Л.О.

ДД.ММ.ГГГГСвидетель №4, после прохождения обучения в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края получила в указанном кредитном учреждении дебетовую карту ЗАО «Банк ФИО105» с лицевым счетом №, на которую банк должен был перечислять денежное вознаграждение работнику торговой организации «ШАНЕЛЬ».

Фигурант №, заведомо зная, что ЗАО «Банк ФИО105» в ходе дальнейшей незаконной деятельности ИП Фигурант № по оформлению фиктивных кредитных договоров на вымышленных заемщиков зачислит на счет указанной карты денежные средства в виде вознаграждения работнику организации, которые возможно будет похитить путем обмана работников банка, умышленно, из корыстных побуждений, дала указание Свидетель №4 передать указанную карту Колобекову А.В.

Свидетель №4, неосведомленная об истинных намерениях Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № на территории <адрес>, Ставропольского края передала дебетовую карту ЗАО «Банк ФИО105» №Колобекову А.В.

Кроме этого, после получения «логина» и «пароля» для входа в ПО «КРЕДИТ» от ЗАО «Банк ФИО105» Свидетель №4, неосведомленная об истинных преступных намерениях Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № передала их Фигурант №

Таким образом, Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № ввела в заблуждение работников ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края, сообщив заведомо ложные сведения об ИП Фигурант № и ее торговой организации по адресу: <адрес> А, <адрес>, наименовании торговой организации «ШАНЕЛЬ», специализации торговой деятельности – реализации одежды, наличии компьютера с набором необходимых характеристик с установленной операционной системой и открытым доступом на ресурсы банка по протоколу HTTPS, копировального аппарата и лазерного принтера, а также о согласии со всеми условиями ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

Фигурант №, в середине января 2014г., в осуществление единого преступного умысла, создавая условия для совершения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, осознавая, что ранее ей знакомые Фигурант №. и Фигурант №. имеют навыки работы с банковскими программами, позволяющими оформлять кредитные договора в удаленном режиме, являются безработными и у них отсутствует постоянный материальный доход, предложила указанным лицам вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №. и Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, согласились на предложение Фигурант №, вступили в предварительный преступный сговор с указанными лицами и в дальнейшем приняли активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

На Фигурант № и Фигурант №, в соответствии с отведенной им ролью в предварительном преступном сговоре, возлагалось непосредственное составление кредитных договоров на компьютере, то есть внесение заведомо ложных сведений в анкеты вымышленных заемщиков кредитных средств, направления кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для рассмотрения, а после получения одобрения кредитным учреждением по кредитной заявке пакета документов, из которых состоит кредитное дело: приложения к заявлению, графика платежей, договора ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договора ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков по кредитному договору, электрофотографической копии паспорта заемщика, анкеты к заявлению, их подписание и передача Фигурант № для инкассации в банк. За участие Фигурант № и Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант № и Фигурант №. должны были выплачивать им долю из похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств в размере 2000 руб. за 1 экземпляр фиктивного кредитного договора, составленного Фигурант № и Фигурант № и оплаченного кредитным учреждением.

Для оформления кредитных договоров по правилам ЗАО «Банк ФИО105» участникам предварительного преступного сговора требовались электрофотографические копии паспортов граждан России со страниц, содержащих информацию о Ф.И.О. заемщика, дате рождения, месте рождения, органе, выдавшем документ, а также страницы, с отметкой регистрирующего органа о месте регистрации владельца паспорта.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №. и Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, осознавая незаконность своих действий, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, изготовили в неустановленном следствием месте электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными сериями и номерами этих документов, вымышленными данными этих физических лиц, дат их рождения, месте их рождения, органе их выдавшего, месте регистрации, после чего, на территории <адрес>, КБР передали Фигурант № для дальнейшего использования при хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, на территории <адрес>, КБР передала Фигурант № следующие документы:

-электрофотографическую копию паспорта серии 9109 №, якобы, выданного ТП ОФМС РФ по КЧР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО112, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО106, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы, выданного ОВД Баксанского <адрес> КБР ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО115, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки с. КУБА-ТАБА, Баксанского <адрес>, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0705 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО107, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО121, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 2607 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО108, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0702 №, якобы, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО128, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Ставропольского края, зарегистрированной по адресу: <адрес>.

Фигурант №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, за полученные от последней электрофотографические копии паспортов граждан России на имя вымышленных лиц, из суммы похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств передала Фигурант № денежные средства в размере 5000 руб. за 1 экземпляр документа, а всего, в указанный период времени передала за указанные выше поддельные документы денежные средства в сумме 35000 руб.

В период с третьей декады января 2016г. по ДД.ММ.ГГГГ,Фигурант №.выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, на территории <адрес> КБР передала Фигурант № следующие документы:

-электрофотографическую копию паспорта серии 9109 №, якобы, выданного ТП ОФМС РФ по КЧР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО111, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>;

электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО113, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца сел. Урвань, <адрес>, КБР, зарегистрированного ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8312 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО114, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г. Прохладного, КБАССР, зарегистрированной ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, корп. Б.;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО116, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО117, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Урвань, <адрес>, КБАССР, зарегистрированной ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в Баксанском <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО118, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, КБАССР, зарегистрированной ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

- электрофотографическую копию паспорта серии 8312 №, якобы, выданного ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО119, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес> КБАССР, зарегистрированного ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ по адресу: КБР, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 7809 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО120, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес> 01.15.2010 в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО566 Оли ФИО410, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного УВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО123, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8302 №, якобы, выданного 3-м ОВД <адрес> КБР ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО109, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, КБР, зарегистрированной 3 ОВД <адрес> КБР ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8309 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО125, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, КБАССР, зарегистрированной в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО126, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, КБР, зарегистрированного ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8303 №, якобы, выданного ОВД <адрес> КБР ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО110, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, КБАССР, зарегистрированного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, корп. Б;

Фигурант №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, за полученные от последней электрофотографические копии паспортов граждан России на имя вымышленных лиц, в дальнейшем, из суммы похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств передала Фигурант № денежные средства в размере 3000 руб. за 1 экземпляр документа, а всего, в указанный период времени передала за указанные выше поддельные документы денежные средства в сумме 42000 руб.

Кроме этого, Фигурант № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на территории <адрес>, КБР, предложила неустановленным лицам вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», разъяснив им их преступную роль, заключавшуюся в фотографировании от имени вымышленных заемщиков ЗАО «Банк ФИО105» и дальнейшего подписания кредитных дел.

Неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, выразили свое согласие, добровольно вступили в предварительный преступный сговор, согласившись выполнять отведенную им предварительным преступным сговором роль и в дальнейшем приняли активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, непосредственно занимавшиеся оформлением фиктивных кредитных договоров, действуя с единым преступным умыслом с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, имея в наличии электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными данными, используя ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» и информационный ресурс этого кредитного учреждения «Апдатес» (Updaes), расположенный по электронному адресу: «хттпс://апдатес.рс.ру» (https://updates.rs.ru) и содержащему информацию для консультирования клиентов, приобретающих в организации товары в условиях частичной или полной оплаты за счет средств кредита, предоставляемого указанным кредитным учреждением, действуя от имени ИП Фигурант №, используя индивидуальный «логин» и «пароль» Свидетель №4, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес> оформили 21 кредитный договор ЗАО «Банк ФИО105»:

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО111 на сумму 85233,28 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО112 на сумму 76056,57 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО113 на сумму 72119,14 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО106 на сумму 81295,61 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО114 на сумму 77279,34 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО115 на сумму 76030,14 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО116 на сумму 74359,56 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО117 на сумму 77420,59 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО118 на сумму 60797,43 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО119 на сумму 61654,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО120 на сумму 29324,96 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО121 на сумму 64252,31 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО107 на сумму 72119,14 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО122 на сумму 62942,67 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО123 на сумму 76056,57 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО108 на сумму 60964,14 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО109 на сумму 76056,57 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО125 на сумму 69499,62 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО126 на сумму 64252,31 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО110 на сумму 64470,76 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО128 на сумму 64252,31 руб., а всего кредитные договора на сумму 1446437,34 руб.

Хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем оформления фиктивных кредитных договоров с использованием поддельных документов Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, в соответствии с преступным планом и распределенными между ними ролями происходило при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО111

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. предложили Фигурант № участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Фигурант №., неосведомленная об истинных намерениях указанных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО111, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО111, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 9109 №, выданный ТП ОУФМС России по КЧР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в магазине «ФИО3» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО111, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 6175 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО111 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89034913398 и 89034914453, а также номер домашнего телефона: 8667384531, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО111 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 55575 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО111 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85233,28 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО111 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО111 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также других документах, входящих в кредитный договор: графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО111, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО111

Фигурант №, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № сообщила Фигурант №, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО111 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО508 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО508 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 55575 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО112 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО112

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 45 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО112, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО112, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 9109 №, выданный ТП ОУФМС России по КЧР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в магазине «ФИО3» в <адрес>, Ставропольского края на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 17000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО112, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5510 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО112 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89034914426 и 89034913398, а также номер домашнего телефона: 8667343287, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО112 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 49590 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО112 принято решение о предоставлении кредита на сумму 76056,57 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО112 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО112 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и передала кредитное дело для дальнейшего подписания Фигурант № Последняя, действуя в рамках предварительного преступного сговора, от имени ФИО112 подделала подпись в документах, входящих в кредитный договор: графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО112, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО112 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО112 не проводили мониторинга торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО509 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировал и не пресекал действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 49590 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного ФИО113 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО113

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО113, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО113, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратился в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 8310 № выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> сообщил о том, что работает в ООО «Техно плюс» в <адрес>, КБР на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 22000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО113, якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5225 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО113 как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 89094928654 и 89631662676, а также номер рабочего телефона: 8666354202, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО113 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 47025 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленное лицо узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО113 принято решение о предоставлении кредита на сумму 72119,14 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО113 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО113 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также документах, входящих в кредитный договор: графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографическую копии паспорта на имя ФИО113, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО113 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленным лицом, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО113 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО113 на предмет достоверности предоставленных им сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от 2501.2014 на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 47025 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО106

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 50 минут Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №. предложили Фигурант № участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Фигурант №., неосведомленная об истинных намерениях указанных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО106, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО106, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 0706 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в магазине «ФИО3» в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 19000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО106, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5890 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО106 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633937861 и 89631658596, а также номер домашнего телефона: 8667342642, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО106 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 53010 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО106 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81295,61 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО106 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО106 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, после чего передала кредитное дело для дальнейшего подписания Фигурант № Последняя, действуя в рамках предварительного преступного сговора, от имени ФИО106 подделала подпись в документах, входящих в кредитный договор: графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО106, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Фигурант №, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № сообщила Фигурант №, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО106 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на имя вымышленного заемщика ФИО106 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО106 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 53010 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО114, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО114, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> Б и сообщила о том, что работает в магазине «ВСЕ ДЛЯ ВАС» в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 21000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО114, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 9000 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО114 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633908248 и 89034913398, а также номер домашнего телефона: 8667334526, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО114 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 59500 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО114 принято решение о предоставлении кредита на сумму 77279,34 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО114 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО114 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и передала кредитное дело для дальнейшего подписания Фигурант № Последняя, действуя в рамках предварительного преступного сговора, подделала подпись от имени ФИО114 в остальных документах, входящих в кредитный договор: графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО114, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО114 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО114 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО114 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и Фигурант №. своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 59500 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО115

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 20 минут Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. предложили ФИО510 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. ФИО510, неосведомленная об истинных намерениях указанных лиц, не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО115, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО115, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОВД Баксанского <адрес> КБР ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ИП «Людмила» в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 32000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО115, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5510 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ИП Фигурант № сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО115 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674115897 и 89674195343, а также номер домашнего телефона: 8662425162, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО510, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО115 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 49590 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО115 принято решение о предоставлении кредита на сумму 76030,14 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО115 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО115 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО115, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, сообщила ФИО510 о том, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО115 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО115 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО115 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 49590 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО116 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО116

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО116, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО116, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный отделом № УФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что в ИП «Галустян» в течение 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 19000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО116, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5820 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО116 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89287017541 и 89631658615, а также номер домашнего телефона: 8662913685, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО116 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 52380 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО116 принято решение о предоставлении кредита на сумму 74359,56 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО116, после чего, продолжая выполнять свою роль в предварительном преступном сговоре собственноручно подделала подпись от имени ФИО116 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО116, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО116 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО116 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО116 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 52380 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО117 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО117

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО117, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО117, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный отделом № УФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в магазине косметики «ЛИЛИЯ» в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 21000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО117, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5605 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО117 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89287017482 и 89094924839, а также номер домашнего телефона: 8667353123, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО117 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 50445 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО117 принято решение о предоставлении кредита на сумму 77420,59 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО117 и передала Фигурант № для дальнейшего подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО117в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО117, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО117 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО512 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО117 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 50445 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО118 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО118

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО118, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО118, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС России по КБР в Баксанском <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в салоне красоты «Леди» в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО118, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 4753 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО118 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89054357851 и 89034913398, а также номер домашнего телефона: 8662743978, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО118 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 42777 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО118 принято решение о предоставлении кредита на сумму 60797,43 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО118 и передала Фигурант № для дальнейшего подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО118 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО118, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО118 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО118 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО118 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 42777 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №,с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного ФИО119 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО119

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО119, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО119, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратился в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 8312 №, выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> сообщил, что работает в организации «Версаль» в течение 3 лет, имеет ежемесячный доход в сумме 19000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО119, якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 4465 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО119 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89280808974 и 89287236321, а также номер домашнего телефона: 8866334815, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО119 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 40185 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО119 принято решение о предоставлении кредита на сумму 61654,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО119, после чего, продолжая выполнять свою роль в предварительном преступном сговоре собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №4 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и передала для дальнейшего подписания неустановленному лицу. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, подделало подпись от имени ФИО119 в графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО119, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО119 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО119 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО119 на предмет достоверности предоставленных им сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 40185 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 35 минут Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. предложили ФИО513 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. ФИО513, неосведомленный об истинных намерениях указанных лиц и не участвовавший в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразил свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО120, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО120, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратился в торговую точку ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 7809 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: <адрес> сообщил о том, что работает в магазине «Солнышко» в <адрес> в течение 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО120, якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 24500 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО120 как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 89674195343 и 89674115897, а также номер домашнего телефона: 8663421152, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО513, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО120 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 24500 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО120 принято решение о предоставлении кредита на сумму 29324,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО120 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО120 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копию паспорта на имя ФИО120, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, сообщила ФИО513 о том, что ЗАО «Банк ФИО105» ему отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО120 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО120 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО120 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., при оказываемой Колобековым А.В. пособнической помощи, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 24500 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО121 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО121

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО121, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО121, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает поваром в кафе «ЖАСМИН» в <адрес> в течение 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 2000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО121, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 4655 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО121 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89287017482 и 89614232255, а также номер рабочего телефона: 8652447653, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО121 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 41895 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО121 принято решение о предоставлении кредита на сумму 64252,31 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО121 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО121 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО121, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО121 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставила его работникам ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А.

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО121 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО121 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 41895 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО107 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО107

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО107, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО107, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую точку ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 0705 №, выданный УВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в швейном цеху в <адрес> в течение 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 19700 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО107, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5225 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО107 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89034269324 и 89631658613, а также номер домашнего телефона: 8679327604, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО107 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 47025 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО107 принято решение о предоставлении кредита на сумму 72119,14 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО107 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО107 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО107, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО107 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО107 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО107 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 47025 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО122 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО122

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО514, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО122, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 0709 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в магазине по продаже продуктов в <адрес> в течение 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 24000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО514, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 4560 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО514 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89640398297 и 89674119442, а также номер домашнего телефона: 8663073110, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО514 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 41040 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО122 принято решение о предоставлении кредита на сумму 62942,67 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО122, после чего, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО122 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, после чего передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделало подпись от имени ФИО122 в графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО514, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО122 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО514 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО514 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 41040 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО123 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО123

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО123, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО123, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую точку ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 0708 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в организации «ЗВЕЗДАЧКА» в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО123, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5510 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО123 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89380769113 и 89654979673, а также номер домашнего телефона: 8652482534, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО123 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 49590 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО123 принято решение о предоставлении кредита на сумму 76056,57 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО123 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделала подпись от имени ФИО123 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО123, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО123 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО123 не проводил мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО123 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 49590 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО108 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО108

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО108, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО108, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 2607 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в городской курортной лечебнице в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО108, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 10000 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО108 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89654979673 и 89054357851, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО108 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 48000 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО108 принято решение о предоставлении кредита на сумму 60964,14 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО108 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделала подпись от имени ФИО108 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копию паспорта на имя ФИО108, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО108 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО108 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО108 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, при оказываемой Колобековым А.В. пособнической помощи, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по 38423 от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 48000 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО109 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО109

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 30 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО109, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО124, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 8302 №, выданный 3-м ОВД <адрес>, КБР ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает на рынке в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО124, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5510 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО109 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89386909506 и 89034269348, а также номер домашнего телефона: 8663542561, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО109 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 49590 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО109 принято решение о предоставлении кредита на сумму 76056,57 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО109, после чего, продолжая выполнять свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО109 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО109, заверив ее подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО109 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО124 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО124 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, при оказываемомй Колобековым А.В. пособнической помощи, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по 27323 от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 49590 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО125 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО125

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО125, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО125, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 8309 №, выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в продуктовом павильоне в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО125, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5035 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО125 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89034269348 и 89287249626, а также номер домашнего телефона: 8662431297, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО125 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 45315 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО125 принято решение о предоставлении кредита на сумму 69499,62 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО125, после чего, продолжая выполнять свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО125 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО125, заверив ее подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО125 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО125 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО125 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 45315 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного ФИО126 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО126

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО126, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО126, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратился в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> сообщил о том, что работает в ЖКХ в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 29000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО126, якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 4655 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО126 как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 89640373236 и 89631658610, а также номер домашнего телефона: 8663426749, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО126 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 41895 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО126 принято решение о предоставлении кредита на сумму 64252,31 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО126, после чего, продолжая выполнять свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО126 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО126, заверив ее подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО126 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО126 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО126 на предмет достоверности предоставленных им сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 41895 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного ФИО110 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО110

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 30 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО110, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО127, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратился в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 8303 №, выданный ОВД <адрес>, КБР ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес>Б и сообщил о том, что работает торговым представителем в ООО «Медиум» в <адрес> на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 23000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО438 Б.К. якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5044 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО110 как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 89632818712 и 89632818697, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО110 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 45396 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО110 принято решение о предоставлении кредита на сумму 64470,76 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО110 и передала ФИО515 для дальнейшего подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО110 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО110 заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО110 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО110 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО110 на предмет достоверности предоставленных им сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 45396 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО128 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО128

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО128, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО128, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 0702 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в качестве индивидуального предпринимателя в течение 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО128, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 4655 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО128 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89287249626 и 89604286384, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО128 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 41895 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО128 принято решение о предоставлении кредита на сумму 64252,31 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО128 и передала Фигурант № для подписания. Последняя, действуя в рамках предварительного преступного сговора, собственноручно подделала подпись от имени ФИО128 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО128, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО128 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО516 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО516 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 41895 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

В результате этих преступных действий группой лиц в составе Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, с использованием поддельных документов через торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» в указанный период времени были оформлены фиктивные кредитные договора ЗАО «Банк ФИО105» на сумму 1446437,34 руб.

Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №. и неустановленные лица, оформляя указанные выше кредитные договора и подписывая все документы, входящие в каждый кредитный договор, осознавали, что в сумму кредита каждого кредитного договора, оформляемого в ЗАО «Банк ФИО105» заложены суммы страховых взносов по договорам ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рисков, связанных с потерей работы заемщика, которые будут перечислены со ссудного счета Заемщика в ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет страховой компании. При этом, Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №. и неустановленные лица создавали тем самым мнимые гарантии выполнения обязательств вымышленными заемщиками по кредитным договорам, с целью обмана работников ЗАО «Банк ФИО105», страховали указанные выше кредитные договора, перечисляя часть похищенных денежных средств указанной кредитной организации на счета страховой компании.

Так, в соответствии с договорами добровольного ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рынков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет № ЗАО «ФИО105», юридический адрес: 107023, <адрес>, стр. 1, открытый в ЗАО «Банк ФИО105», юридический адрес: 105187, <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены следующие денежные средства по оформленным в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» 21 фиктивному кредитному договору:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО111 19093,72 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО112 17039,61 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО113 16155,10 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО106 18209,21 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО114 9369,95 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО115 17016,30 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11613442,52 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО117 17379,43 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО118 11040,39 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО119 13827,48 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО120 2096,64 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО121 14393,39 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО107 16155,10 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО122 14100,99 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО123 17039,61 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО108 6858,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО109 17039,61 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО125 15570,30 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО126 14393,39 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО110 11672,98 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО128 14393,39 руб.,

а всего на сумму 296287,15 руб.

Кроме этого, в соответствии с договорами ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков ЗАО «Банк ФИО105» на счет № ООО «Компания Банковского ФИО436», юридический адрес:107023, <адрес>, стр. 1, открытый в ЗАО «Банк ФИО105», юридический адрес: 105187, <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены следующие денежные средства по оформленным в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» 21 фиктивному кредитному договору:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО111 10564,56 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО112 9426,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО113 8939,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО106 10076,40 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО114 8409,39 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО115 9423,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО116 8537,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО117 9596,16 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО118 6980,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО119 7641,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО120 2728,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО121 7963,92 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО107 8939,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО122 7801,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО123 9426,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО108 6105,90 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО109 9426,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО125 8614,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО126 7963,92 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО110 7401,78 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО128 7963,92 руб.,

а всего на сумму 173931,99 руб.

Таким образом, ЗАО «Банк ФИО105» на расчетные счета ЗАО «ФИО105» и ООО «Компания Банковского ФИО436» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в размере 470219,14 руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет дебетовой карты ЗАО «Банк ФИО105», выданной на имя Свидетель №4 кредитным учреждением за оформление указанных выше фиктивных кредитных договоров были зачислены денежные средства в сумме 58469,11 руб., которыми Колобеков А.В. распорядился в дальнейшем по своему усмотрению.

В тот же период, то есть с 12 по ДД.ММ.ГГГГг. между участниками предварительного преступного сговора Фигурант № и Фигурант № на почве корыстных отношений произошла ссора, в следствие чего, Фигурант № прекратила принимать участие в составе группы лиц вместе с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №., имея умысел на продолжение незаконной деятельности, направленной на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана работников этого кредитного учреждения, достоверно зная алгоритм действий и схему мошеннических действий, в период с 17 по ДД.ММ.ГГГГг. для успешной реализации единого преступного умысла, самостоятельно разработала план хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана работников этого кредитного учреждения, в частности осуществления фиктивных сделок по оформлению кредитных договоров с использованием электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными. При этом, в соответствии с преступным планом предполагалось вовлечение в группу новых лиц, которым отводились соответствующие роли. Перечисленные из ЗАО «Банк ФИО105» денежные средства в счет оплаты этих кредитных договоров Фигурант №. планировала получать на свой расчетный счет в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР и распределять между участниками преступного сговора.

Кроме этого, Фигурант №., в соответствии с разработанным ею преступным планом должна была подыскать лицо, которое пройдет обучение в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края и получит логин и пароль для доступа к информационным ресурсам указанного кредитного учреждения, подыскание помещения, в котором можно будет заниматься составлением фиктивных кредитных договоров с использованием документов с вымышленными данными заемщиков, приобретение электрофотографических копий разворотов 2-3 страниц паспортов – граждан РФ с анкетными данными и 4-5 страниц с данными о месте регистрации владельцев паспортов с вымышленными данными и местами прописки для использования этих документов при оформлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» на имя фиктивных заемщиков, приобретение СИМ-карт операторов сотовой связи «Билайн» и «Мегафон» с номерами мобильных телефонов, которые будут в дальнейшем указаны в кредитных договорах на имя вымышленных заемщиков для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с последними, подписание документов кредитных дел от имени вымышленных заемщиков, подыскание лиц, которые будут использоваться для фотосъемки при оформлении кредитных договоров под вымышленными анкетными данными, получение денежных средств со своего расчетного счета в обслуживающем банке и распределение похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств между другими лицами, входившими в преступный сговор.

Кроме этого, Фигурант №. должна была вступить в предварительный преступный сговор с сотрудниками ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края, которые в дальнейшем должны были осуществлять прикрытие преступной деятельности группы, лояльно относиться к ее деятельности, а также не проводить мониторинг работы торговой организации ИП Фигурант № и заключенных фиктивных кредитных договоров. За свою роль в предварительном преступном сговоре указанные сотрудники ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» должны были получать часть похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств.

Фигурант №., в период с 17 по ДД.ММ.ГГГГг., для совершения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» и использования для этого автоматизированного ресурса «Апдатес» (Updates) указанного кредитного учреждения, оформления кредитных договоров и их вывод на бумажные носители приобрела за свой счет персональный компьютер неустановленной следствием модели с совмещенной с ним ВЭБ-камерой для фотографирования заемщиков, принтер для распечатки кредитных договоров, а также мобильный модем с СИМ-картой оператора мобильной связи, позволяющей оператору работать в сети «Интернет».

Реализовывая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников, Фигурант №. в период с 17 по ДД.ММ.ГГГГг., находясь на территории <адрес>, Ставропольского края сообщила Фигурант № о прекращении своих отношений с Фигурант № и своем желании продолжить хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». В связи с этим, Фигурант №. предложила Фигурант № вступить с ней в предварительный преступный сговор, направленный на хищение денежных средств указанного кредитного учреждения. Целью вовлечения Фигурант № в предварительный преступный сговор являлась необходимость исключения проводимого им мониторинга торговой организации ИП Фигурант №, ее местонахождения, а также не заниматься проверкой сведений, указанных в анкетах заемщиков о месте их жительства или прописки, месте работы и уровне ежемесячного дохода, номеров контактных телефонов заемщиков, а также сведений о документах, удостоверяющих личность каждого заемщика и, соответственно не принимать мер, предусмотренных Методикой мониторинга торговых организаций ЗАО «Банк ФИО105» (Приложение № к приказу ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ) по блокированию логина и пароля ИП Фигурант № для доступа к компьютерной программе «Кредит» (CREDIT).

Фигурант №, разделяя цели и задачи, стоящие перед Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, выразил свое согласие, на территории <адрес>, Ставропольского края вступил с ней в предварительный преступный сговор и в дальнейшем принял активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». За участие Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант №. должна была выплачивать ему долю из похищенных денежных средств в размере 10% от суммы каждого фиктивного кредитного договора, оформленного в торговой организации ИП Фигурант № и оплаченного этим кредитным учреждением.

В тот же день, Фигурант №., находясь на территории <адрес>, Ставропольского края передала Фигурант № денежные средства в сумме 50000 руб. для того, чтобы он, действуя в рамках предварительного преступного сговора, не проводил проверку правомерности деятельности торговой организации ИП Фигурант №, наличия либо отсутствия у ИП Фигурант № кредитной истории, компрометирующих сведений в отношении нее, не осуществлял выезд по адресу месторасположения торговой организации ИП Фигурант № с целью подтверждения информации, предоставленной Фигурант №, а после заключения ЗАО «Банк ФИО105» с ИП Фигурант № договора об организации безналичных расчетов не проводил мероприятия по мониторингу торговой организации ИП Фигурант №, не осуществлял выезды в торговую организацию с целью выявления нарушений при оформлении кредитных договоров в торговой организации ИП Фигурант №, не составлял служебные записки по результатам выявленных нарушений и не отключал торговую организацию от проведения авторизации, не блокировал доступ к программному обеспечению работников торговой организации, привлекаемых для работы с клиентами в рамках потребительского кредитования.

Кроме этого, Фигурант №, в период с 17 по ДД.ММ.ГГГГг. выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, предложил ведущему менеджер группы развития сети ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» Колобекову А.В. продолжить участие в предварительном преступном сговоре и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» через торговую организацию ИП Фигурант №

Целью вовлечения Колобекова А.В. в предварительный преступный сговор являлась необходимость проведения им обучения в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» нового работника торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ». Кроме этого, Колобеков А.В. не должен был проводить ежедневного мониторинга продаж и эффективности торговой организации в части подключенных кредитных продуктов кредитного учреждения, создать условия для организации процесса незаконного оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю ИП Фигурант № с использованием документов на имя вымышленных лиц с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения. Кроме этого, Колобеков А.В., зная о незаконной деятельности Фигурант № и Фигурант № не должен был сообщать о данном факте руководству ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края, имеющим полномочия прекратить сотрудничество с ИП Фигурант № и заблокировать программу авторизации кредитных договоров, оформленных в торговой организации «ШАНЕЛЬ».

Колобеков А.В., осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о преступных целях и задачах Фигурант № и Фигурант №, направленных на хищение денежных средств указанного кредитного учреждения, разделяя и желая их достижения, согласился на предложение Фигурант №, вступил с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем принял активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Кроме этого, условием участия Колобекова А.В. в составе группы лиц с Фигурант № и Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» была передача ему активированной дебетовой карты указанного кредитного учреждения с ПИН-кодом, которую выдадут в банке лицу, которое пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ». На лицевой счет данной карты ЗАО «Банк ФИО105» должен был начислить денежное вознаграждение сотруднику организации «ШАНЕЛЬ» за оформление каждого принятого к оплате кредитного договора за выполненную работу в этой торговой организации.

В период с 17 по ДД.ММ.ГГГГг., Фигурант №., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, осознавая, что ранее знакомая ей Фигурант №. имеет навыки работы с банковскими программами, позволяющими оформлять кредитные договора в удаленном режиме, является безработной и у нее отсутствует материальный доход, предложила Фигурант № вступить с ней, Колобековым А.В. и Фигурант № в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Колобекова А.В., Фигурант № и Фигурант №, согласилась на предложение Фигурант №, вступила в предварительный преступный сговор с указанными лицами и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

На Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, возлагалось непосредственное составление кредитных договоров на компьютере, то есть внесение заведомо ложных сведений в анкеты вымышленных заемщиков кредитных средств, направления кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для рассмотрения, а после получения одобрения кредитным учреждением по кредитной заявке пакета документов, из которых состоит кредитное дело: приложения к заявлению, графика платежей, договора ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договора ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков по кредитному договору, электрофотографической копии паспорта заемщика, анкеты к заявлению, их подписание и передача Фигурант № для инкассации в банк. За участие Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант №. должна была выплачивать ей долю из похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств в размере 2000 руб. за 1 экземпляр фиктивного кредитного договора, составленного Фигурант № и оплаченного кредитным учреждением.

В период с 17 по ДД.ММ.ГГГГг., Фигурант №., продолжая реализовывать свой преступный умысел, на территории <адрес>, КБР предложила ранее знакомой ей ФИО517 вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». ФИО517, умышленно, из корыстных побуждений, желая незаконно обогатиться, выразив свое согласие на предложение Фигурант №, вступила с ней, Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № в предварительный преступный сговор. ФИО517 умышлено, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № согласилась на предложение Фигурант №, вступила с ней, Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняла участие в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

ФИО517, в соответствии с отведенной ею ролью, должна была пройти обучение в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края в качестве работника торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», а затем принимать участие в оформлении фиктивных кредитных договоров с использованием поддельных документов. За участие ФИО517 в указанных действиях Фигурант №. должна была выплачивать ей долю из похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств в размере 5000 руб. за 1 экземпляр фиктивного кредитного договора, оформленного с участием ФИО517 и оплаченного банком.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., в продолжение единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № представила работникам ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края ФИО517, как лицо, которое будет в торговой организации ИП Фигурант № оформлять кредитные договора. ДД.ММ.ГГГГСвидетель №4 прошла курс обучения сотрудника торговой организации, получила в кредитном учреждении свидетельство об обучении сотрудника торговой организации, а также индивидуальный «логин» и «пароль» для работы в ПО «КРЕДИТ» для доступа к информационному ресурсу ЗАО «Банк ФИО105» «Апдатес» (Updates) по оформлению заявлений граждан на получение потребительских кредитов. Данный документ, как обязательное приложение к договору об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ был подписан Пак Л.О.

ДД.ММ.ГГГГФИО517, после прохождения обучения в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края получила в указанном кредитном учреждении дебетовую карту ЗАО «Банк ФИО105» на которую банк должен был перечислять денежное вознаграждение работнику торговой организации «ШАНЕЛЬ».

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., после прохождения курса обучения ФИО517 в качестве сотрудника торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» завладел дебетовой картой, выданной ЗАО «Банк ФИО105» на имя ФИО517, на которую кредитное учреждение в дальнейшем должно было начислять денежные средства в виде вознаграждения сотруднику организации «ШАНЕЛЬ» за оформление каждого принятого к оплате кредитного договора за выполненную работу в этой торговой организации.

После получения «логина» и «пароля» для входа в ПО «КРЕДИТ» от ЗАО «Банк ФИО105» ФИО517, передала их Фигурант № для дальнейшего незаконного использования.

Реализовывая свой преступный умысел, направленный на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант №. для оформления фиктивных кредитных договоров решила использовать помещение офиса, расположенного в здании по адресу: КБР <адрес>, находившегося в аренде у ее знакомого ФИО519

В период с 21 по ДД.ММ.ГГГГ<адрес>№., продолжая реализовывать свой преступный умысел, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, предложила ранее знакомой ей Фигурант № вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, ФИО517, Фигурант № в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № согласилась на предложение Фигурант №, вступила в предварительный преступный сговор с указанными лицами и в дальнейшем приняла участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, должна была подыскивать лиц, которые желают участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» в качестве вымышленных заемщиков. За участие Фигурант № в деятельности группы предварительного сговора Фигурант №. должна была выплачивать ей долю из похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств в размере 10% от суммы фиктивного кредитного договора, составленного Фигурант № с участием лица, явку которого обеспечила Фигурант № и оплаченного ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №. в период с 21 по ДД.ММ.ГГГГг., достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» услугах потребительского кредитования, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов гражданам России, для использования в этом процессе поддельных официальных документов, удостоверяющих личность заемщика, с целью реализации преступного умысла, находясь в офисе по адресу: КБР <адрес> предложила ранее знакомой Фигурант № вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, ФИО517, Фигурант № в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед указанными выше лицами, согласившись на предложение Фигурант №, вступила с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, ФИО517, Фигурант № в предварительный преступный сговор. В соответствии с отведенной ей в предварительном преступном сговоре ролью, Фигурант №. должна была обеспечить Колобекова А..В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО517, Фигурант № электрофотографическими копиями паспортов с вымышленными сведениями о личных данных граждан России, месте их рождения, дате рождения и месте регистрации, которые затем участники группы предварительного сговора использовали при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105». Фигурант №., за выполнение своей роли в предварительном преступном сговоре получала от Фигурант № свою долю в размере 3000 руб. соответственно за 1 экземпляр электрофотографической копии паспорта с вымышленными данными заемщика из похищенных кредитных денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №. умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, осознавая незаконность своих действий, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № Фигурант №, изготовила в неустановленном следствием месте электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными сериями и номерами этих документов, вымышленными данными этих физических лиц, дат их рождения, месте их рождения, органе их выдавшего, месте регистрации, после чего, находясь в здании по адресу: КБР <адрес> передала Фигурант № для дальнейшего использования при хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №. выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, передала Фигурант № следующие документы:

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в Баксанском <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО129, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца сел. Исламей, Баксанского <адрес>, КБАССР, зарегистрированного ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: КБР <адрес>;

- электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО131, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, КБАССР, зарегистрированного ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: КБР, <адрес>;

- электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО134, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

- электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО135, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

- электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя вымышленного лица – ФИО132, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

- электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО133, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>.

Фигурант №.,в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО517 и Фигурант №, за полученные от последней электрофотографические копии паспортов граждан России на имя вымышленных лиц, в дальнейшем, из суммы похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств передала Фигурант № денежные средства в размере 3000 руб. за 1 экземпляр документа, а всего, в указанный период времени передала за указанные выше поддельные документы денежные средства в сумме 18000 руб.

Кроме этого, Колобеков А.В., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., ФИО517, Фигурант №., Фигурант № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» предложили ФИО518, ФИО519, ФИО520, ФИО521, а также неустановленным лицам вступить в предварительный преступный сговор. ФИО518, ФИО519, ФИО520, ФИО521, а также неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи участников группы предварительного сговора, выразив свое согласие, на территории <адрес>, КБР вступили с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняли участие в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения. В соответствии с преступным планом участников группы предварительного сговора, ФИО518, ФИО519, ФИО520, ФИО521 и неустановленные лица должны были эпизодически привлекаться для участия в качестве вымышленных заемщиков при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» путем фотографирования и подписания кредитных дел.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, непосредственно занимавшиеся оформлением фиктивных кредитных договоров, действуя с единым преступным умыслом с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, ФИО517, имея в наличии электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными данными, используя ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» и информационный ресурс этого кредитного учреждения «Апдатес» (Updaes), расположенный по электронному адресу: «хттпс://апдатес.рс.ру» (https://updates.rs.ru) и содержащему информацию для консультирования клиентов, приобретающих в организации товары в условиях частичной или полной оплаты за счет средств кредита, предоставляемого указанным кредитным учреждением, действуя от имени ИП Фигурант №, используя индивидуальный «логин» и «пароль» ФИО517, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес> оформили 6 кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105»:

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО130 на сумму 47180,83 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО131 на сумму 49845,96 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО132 на сумму 36893,64 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО135 на сумму 38524,20 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО133 на сумму 36179,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО134 на сумму 34243,68 руб.,

а всего на сумму 242867,99 руб.

Хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем оформления фиктивных кредитных договоров с использованием поддельных документов Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО517, ФИО518, ФИО519, ФИО520 и неустановленными лицами, в соответствии с преступным планом и распределенными между ними ролями происходило при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного ФИО130 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО130

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов Фигурант №., имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО130, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО517, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО130, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец сел. Исламей, Баксанского <адрес>, КБАССР, якобы обратился в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 8308 №, выданный УФМС РФ по КБР в Баксанском <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> сообщил о том, что работает в ТЦ «Эльдорадо» свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 37000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО130, якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 3686 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО517 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО130 как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 89287209748 и 89287241333, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО130 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 33174 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО130 принято решение о предоставлении кредита на сумму 47180,83 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО130 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО130 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО130, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО130 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО130 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО130 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 33174 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного ФИО131 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО131

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 20 минут Фигурант №., имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО131, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО517, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО131, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, КБАССР, якобы обратился в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 8310 №, выданный ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес>, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> и сообщил о том, что работает в ТЦ «КАРАВАН» свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО131, якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 3610 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО517 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО131 как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 89640309034 и 89674265432, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО131 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 32490 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО131, принято решение о предоставлении кредита на сумму 49845,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО131 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО131 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО131, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО131 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО131 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО131 на предмет достоверности предоставленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 32490 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., ФИО519 и ФИО517, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного ФИО132

Фигурант №., имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО132, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО517, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО132, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратился в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 0709 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: <адрес> сообщил о том, что работает в МКОУ СОШ № в <адрес> свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО132, якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 3439 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО517 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО132 как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9626536524 и 9646538583, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО519, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО132 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 30951 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, ФИО519 и ФИО517 узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО132 принято решение о предоставлении кредита на сумму 36893,64 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО132 и передала ФИО519 для подписания. ФИО519, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделал подпись от имени ФИО132 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО132, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Затем ФИО517, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», а также внесла свою фамилию в графу «Работник банка» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО132

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, ФИО519 и ФИО517 был оформлен фиктивный кредитный договор № на имя ФИО132 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО519, ФИО517, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО132 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО132 на предмет достоверности предоставленных им сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., ФИО519 и ФИО517, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 30951 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., ФИО520 и ФИО517, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного ФИО133 Явку ФИО520 для оформления фиктивного кредитного договора на имя вымышленного ФИО133 обеспечила Фигурант №

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов 55 минут Фигурант №., имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО133, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО517, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО133, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратился в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 0706 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: <адрес> сообщил о том, что работает в МБОУ Гимназия № в <адрес>, Ставропольского края свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 24000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО456 А.А., якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 3373 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО517 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО133 как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9626534627 и 9634286593, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок ФИО520, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО133 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 30352 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, ФИО520 и ФИО517 узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО133 принято решение о предоставлении кредита на сумму 36179,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО133 и передала ФИО522 для подписания. ФИО520, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделал подпись от имени ФИО133 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО133, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, ФИО520 и ФИО517 был оформлен фиктивный кредитный договор № на имя ФИО133 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО520, ФИО517, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО133 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО133 на предмет достоверности предоставленных им сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., ФИО520 и ФИО517, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 30352 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., ФИО518 и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного ФИО134 Неустановленные лица были подысканы Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО134

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 45 минут Фигурант №., имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО134, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО517, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО134, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратился в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 0709 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: <адрес> сообщил о том, что работает в МКДОУ Детский сад № «Теремок» свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО462 М.В., якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 3192 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО517 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО134 как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9626537183 и 9646526475, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО134 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 28728 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, ФИО518 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО134 принято решение о предоставлении кредита на сумму 34243,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО134 и передала ФИО518 для подписания. ФИО518, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО523 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО134, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, ФИО518 и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № на имя ФИО134 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО518 и неустановленными лицами умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО134 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО134 на предмет достоверности предоставленных им сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., ФИО518 и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 28728 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и ФИО521, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного ФИО135

ДД.ММ.ГГГГ примерно 13 часов Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. предложили Свидетель №4 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Свидетель №4, неосведомленный об истинных намерениях указанных лиц и не участвовавший в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразил свое согласие.

Фигурант №., имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО135, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО517, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО135, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратился в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставил паспорт серии 0708 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: <адрес> сообщил о том, что работает в МКОУ Детский сад № «Ласточка» свыше 3-х лет, имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО135, якобы, готов внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 3591 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО517 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО134 как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9626535339 и 9656982554, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Свидетель №4, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО135 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды, стоимостью 32319 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и ФИО521 узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО135 принято решение о предоставлении кредита на сумму 38524,20 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО135 и передала ФИО521 для подписания. ФИО521, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО135 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО135, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Фигурант №., действуя в рамках предварительного преступного сговора с Фигурант №, Фигурант № и ФИО521 сообщила Свидетель №4, что ЗАО «Банк ФИО105» ему отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, ФИО521 был оформлен фиктивный кредитный договор № на имя ФИО135 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного им в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО521 умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО135 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО135 на предмет достоверности предоставленных им сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., ФИО521, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет №, открытый в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72 в сумме 32319 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

В результате этих преступных действий группой лиц в составе Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО519, ФИО518, ФИО520, ФИО521, ФИО517 и неустановленных лиц, с использованием поддельных документов через торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» в указанный период времени были оформлены фиктивные кредитные договора ЗАО «Банк ФИО105» на сумму 242867,99 руб.

Колобеков А.В., Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., ФИО519, ФИО518, ФИО520, ФИО521, ФИО517 и неустановленные лица, оформляя указанные выше кредитные договора и подписывая все документы, входящие в каждый кредитный договор, осознавали, что в сумму кредита каждого кредитного договора, оформляемого в ЗАО «Банк ФИО105» заложены суммы страховых взносов по договорам ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рисков, связанных с потерей работы заемщика, которые будут перечислены со ссудного счета Заемщика в ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет страховой компании. При этом, Колобеков А.В., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., ФИО519, ФИО518, ФИО520, ФИО521, ФИО517 и неустановленные лица создавали тем самым мнимые гарантии выполнения обязательств вымышленными заемщиками по кредитным договорам, с целью обмана работников ЗАО «Банк ФИО105», страховали указанные выше кредитные договора, перечисляя часть похищенных денежных средств указанной кредитной организации на счета страховой компании.

Так, в соответствии с договорами добровольного ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рынков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет № ЗАО «ФИО105», юридический адрес: 107023, <адрес>, стр. 1, открытый в ЗАО «Банк ФИО105», юридический адрес: 105187, <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены следующие денежные средства по оформленным в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» 6 фиктивным кредитным договорам:

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО130 14006,83 руб.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО131 11177,64 руб.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО132 5942,64 руб.

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО133 5827,68 руб.;

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО134 5515,68 руб.

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО135 6205,20 руб.,

а всего на сумму 48675,67 руб.

Кроме этого, в соответствии с договором ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков ЗАО «Банк ФИО105» на счет № ООО «Компания Банковского ФИО436», юридический адрес:107023, <адрес>, стр. 1, открытый в ЗАО «Банк ФИО105», юридический адрес: 105187, <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ перечислил денежные средства в сумме 6178,32 руб. по оформленному в торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет дебетовой карты ЗАО «Банк ФИО105», выданной на имя ФИО525 кредитным учреждением за оформление указанных выше фиктивных кредитных договоров были зачислены денежные средства в сумме 37914,26 руб., которыми Колобеков А.В. распорядился в дальнейшем по своему усмотрению.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевые счета дебетовых карт ЗАО «Банк ФИО105», выданных на имя Свидетель №4 и ФИО517 кредитным учреждением, за оформление 28 фиктивных кредитных договоров были зачислены денежные средства в общей сумме 96383,37 руб., которыми Колобеков А.В. распорядился в дальнейшем по своему усмотрению.

Всего, за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ поступившие на расчетный счет ИП Фигурант №№, открытом в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» по адресу: КБР, <адрес> А/72 денежные средства ЗАО «Банк ФИО105» в сумме 1164232,2 руб. были получены Фигурант № наличными в указанном кредитном учреждении в <адрес>, КБР, после чего распределены между последней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО519, ФИО518, ФИО520, ФИО521, ФИО517 и неустановленными лицами и израсходованы ими по своему усмотрению.

В результате этих преступных действий, Колобековым А.В. в составе группы лиц по предварительному сговору с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО519, ФИО518, ФИО520, ФИО521, ФИО517 были похищены денежные средства ЗАО «Банк ФИО105» в сумме 1785688,7 руб., что является особо крупным размером.

Он же, Колобеков А.В., в период с 26.12.2013г. по 17.02.2014г., умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения путем обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» в составе группы лиц по предварительному сговору с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, совершил покушение на хищение денежных средств указанного кредитного учреждения при следующих обстоятельствах.

На Фигурант №, в соответствии с разработанным планом и отведенной ей преступной ролью, возлагались следующие задачи: предоставление помещения офиса по указанному адресу для незаконной деятельности самой Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, подыскание лиц, которые будут выступать в качестве вымышленных заемщиков при составлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», личное участие в составлении кредитных заявок от имени вымышленных лиц. За выполнение своей роли в предварительном преступном сговоре, Фигурант № должна была получать долю из похищенных в указанном кредитном учреждении денежных средств в размере 10% от суммы 1 фиктивного кредитного договора, оплаченного ЗАО «Банк ФИО105».

Кроме этого, Фигурант №, в первой половине декабря 2013г., достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» услугах потребительского кредитования, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов гражданам России, для использования в этом процессе поддельных официальных документов, удостоверяющих личность заемщика, с целью реализации преступного замысла, на территории <адрес> КБР, вступила в предварительный преступный сговор с Фигурант №, которая могла обеспечить ее, Фигурант № и Фигурант № электрофотографическими копиями паспортов граждан России с вымышленными данными. Согласно отведенной в предварительном преступном сговоре роли, Фигурант №. предоставляла Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № электрофотографические копии паспортов с вымышленными сведениями о личных данных граждан России, месте их рождения, дате рождения и месте регистрации, которые затем должны были использоваться при оформлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105». Фигурант №. за выполнение своей роли в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № должна была получать свою долю в размере 3000 руб. из похищенных ими кредитных денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» за 1 экземпляр подложного документа.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, продолжая выполнять свою роль в предварительном преступном сговоре, на территории <адрес> Ставропольского края предложила ведущему менеджеру группы развития сети ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» Колобекову А.В. вступить с Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Целью вовлечения Колобекова А.В. в предварительный преступный сговор являлась необходимость создания условий для организации процесса незаконного оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю ИП Фигурант № с использованием документов на имя вымышленных лиц с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения. Кроме этого, Колобеков А.В., зная о незаконной деятельности Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № не должен был проводить ежедневный мониторинг продаж и эффективности торговой организации в части подключенных кредитных продуктов кредитного учреждения и не должен был сообщать о данном факте руководству ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края, имеющем полномочия прекратить сотрудничество с ИП Фигурант № и заблокировать программу авторизации кредитных договоров, оформленных в торговой организации «Шанель», тем самым способствуя хищению денежных средств указанного кредитного учреждения.

Колобеков А.В., осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о преступных целях и задачах Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, направленных на хищение денежных средств указанного кредитного учреждения, разделяя и желая их достижения, согласился на предложение Фигурант №, вступил с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем принял активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., находясь в здании ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, вопреки своим основным обязанностям, не проведя осмотра торговой организации «Шанель» ИП Фигурант № по адресу: <адрес> А, рынок «Людмила», ряд №, место 25, умышленно составил фиктивный акт от ДД.ММ.ГГГГ о том, что им, якобы, проведен осмотр указанной торговой организации, в которой действует устойчивый прием сигнала сотовой связи, учинил подпись в данном документе и передал его Фигурант № для приобщения к документам, которые требуется предоставить в банк для заключения договора об организации безналичных расчетов.

В дальнейшем, Колобеков А.В., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, не должен был проводить мониторинг продаж и эффективности торговой организации ИП Фигурант №, не сообщать руководству ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края о фактическом отсутствии торговой организации ИП Фигурант № и совершаемой по выданному ей «логину» и «паролю» хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, для введения в заблуждение работников ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, внесла в документы, поданные ею в указанное кредитное учреждение, сведения о том, что ее торговой организация «ШАНЕЛЬ», расположена по адресу: <адрес>А, <адрес>. В тех же документах Фигурант № были указаны ложные сведения о ведении предпринимательской деятельности по реализации одежды в ассортименте в торговой организации по указанному адресу. Фактически в указанной торговой организации Фигурант №. никакой предпринимательской деятельности, в том числе и по реализации одежды в ассортименте, не осуществляла.

Затем Фигурант №., продолжая реализовывать преступный план, находясь в здании ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А, действуя в соответствии с предварительным преступным сговором с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, передала сотрудникам указанного кредитного учреждения документы с недостоверными и ложными сведениями для проверки деятельности ИП Фигурант №: копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории РФ, копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, выписку из ЕГРИП от ДД.ММ.ГГГГ, письмо ТОФСГС по КБР от ДД.ММ.ГГГГ№, электрофотографическую копию своего паспорта, фиктивный акт от ДД.ММ.ГГГГ о наличии устройства связи в торговой организации, составленный Колобековым А.В., а также сообщила заведомо ложные сведения о своей торговой организации, сведения о лице, которое пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», сведения о специализации торговой деятельности ИП Фигурант №, сведения о наличии в торговой организации необходимой техники для оформления кредитных договоров. Указанные документы и сведения необходимы для проверки ЗАО «Банк ФИО105» торговой организации и самого индивидуального предпринимателя для выявления фактов, влияющих на риски финансовых потерь и репутационные риски ЗАО «Банк ФИО105» или иных фактов, препятствующих заключению договорных отношений кредитного учреждения с проверяемой организацией.

Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, предоставив в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края документы с заведомо ложными и недостоверными сведениями, введя в заблуждение ответственных лиц этого кредитного учреждения, не осведомленных относительно их истинных намерений, добилась принятия банком решения о сотрудничестве с ее вымышленной торговой организацией. ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк ФИО105» в лице руководителя ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Л.О, неосведомленного об истинных намерениях указанных выше лиц и ИП Фигурант № заключен договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему: правилами ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов, заявлением об уплате условно принятых документов, актом приема-передачи программного обеспечения, информационной карточкой организации, информационной карточкой торговых организации, таблицей «наименование и финансовые условия предоставления Банком Кредитов».

Затем, Фигурант №., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре подыскала Свидетель №4, которая по требованиям банка пройдет обучение в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> в качестве работника ИП Фигурант №, которая, якобы, будет заниматься непосредственным оформлением кредитных договоров, а также с целью получения «логина» и «пароля» для доступа к программе «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105», позволяющим с помощью этого информационного ресурса оформлять кредитные договора в удаленном доступе. Фигурант №. умышленно ввела в заблуждение Свидетель №4 относительно истинных преступных намерений, так как фактическим оформлением кредитных договоров ИП Фигурант №, в соответствии с отведенной ролью должно было заниматься другое лицо.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., в продолжение единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, представила работникам ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>Свидетель №4, как лицо, которое будет в торговой организации ИП Фигурант № оформлять кредитные договора. ДД.ММ.ГГГГСвидетель №4 прошла курс обучения сотрудника торговой организации, получила в кредитном учреждении свидетельство об обучении сотрудника торговой организации, а также индивидуальный «логин» и «пароль» для работы в ПО «КРЕДИТ» для доступа к информационному ресурсу ЗАО «Банк ФИО105» «Апдатес» (Updates) по оформлению заявлений граждан на получение потребительских кредитов. Данный документ, как обязательное приложение к договору об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ был подписан Пак Л.О.

ДД.ММ.ГГГГСвидетель №4, после прохождения обучения в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края получила в указанном кредитном учреждении дебетовую карту ЗАО «Банк ФИО105» № с лицевым счетом № на которую банк должен был перечислять денежное вознаграждение работнику торговой организации «Шанель».

Таким образом, Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № ввела в заблуждение работников ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края, сообщив заведомо ложные сведения об ИП Фигурант № и ее торговой организации по адресу: <адрес>А, <адрес>, наименовании торговой организации «ШАНЕЛЬ», специализации торговой деятельности – реализации одежды, наличии компьютера с набором необходимых характеристик с установленной операционной системой и открытым доступом на ресурсы банка по протоколу HTTPS, копировального аппарата и лазерного принтера, а также о согласии со всеми условиями ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

Фигурант №, в середине января 2014г., в осуществление единого преступного умысла, создавая условия для совершения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, осознавая, что ранее ей знакомые Фигурант №. и Фигурант №. имеют навыки работы с банковскими программами, позволяющими оформлять кредитные договора в удаленном режиме, являются безработными и у них отсутствует постоянный материальный доход, предложила указанным лицам вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № в предварительный преступный сговор и совершить хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников.

Фигурант №. и Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, согласились на предложение Фигурант № и вступили в предварительный преступный сговор с указанными лицами.

Фигурант № в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на территории <адрес>, КБР, предложила неустановленным лицам вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», разъяснив им их преступную роль, заключавшуюся в фотографировании от имени вымышленных заемщиков ЗАО «Банк ФИО105» и дальнейшего подписания кредитных дел.

Неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, выразили свое согласие, добровольно вступили в предварительный преступный сговор, согласившись выполнять отведенную им предварительным преступным сговором роль и в дальнейшем приняли активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, осознавая незаконность своих действий, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № изготовила в неустановленном следствием месте электрофотографическую копию паспорта серии 8309 №, якобы, выданного управлением <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО136, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г. Прохладного, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ по адресу: <адрес>, после чего, на территории <адрес> КБР передала Фигурант № для дальнейшего использования при хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, непосредственно занимавшиеся оформлением фиктивных кредитных договоров, действуя с единым преступным умыслом с Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя ФИО136, используя ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» и информационный ресурс этого кредитного учреждения «Апдатес» (Updaes), расположенный по электронному адресу: «хттпс://апдатес.рс.ру» (https://updates.rs.ru) и содержащему информацию для консультирования клиентов, приобретающих в организации товары в условиях частичной или полной оплаты за счет средств кредита, предоставляемого указанным кредитным учреждением, действуя от имени ИП Фигурант №, используя индивидуальный «логин» и «пароль» Свидетель №4, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» оформили фиктивный кредитный договор № на имя ФИО136 при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в офисе по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО136 Неустановленное лицо было подыскано Фигурант № специально для фотографирования в качестве вымышленного заемщика ФИО136

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО136, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является Свидетель №4, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО136, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» и предоставила паспорт серии 8309 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ювелирном центре в <адрес>, Ставропольского края на протяжении 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №. умышленно внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО526 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» денежные средства в сумме 5510 руб. в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением Свидетель №4, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО136 как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 89287115174 и 89674270495, а также сведения о номере домашнего номера телефона: 8662771051, которые Фигурант №. внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант №. с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО136 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ» одежды стоимостью 49590 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО136 принято решение о предоставлении кредита на сумму 76056,57 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант №. распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО136 и передала Фигурант № для дальнейшего подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО136 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО136, заверив ее подлинность. После этого Фигурант №., действуя в рамках предварительного сговора, скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО136 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя с единым преступным умыслом с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, ФИО527 и неустановленными лицами, после передачи Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО136, не сообщил руководству указанного кредитного учреждения о фактическом отсутствии торговой организации ИП Фигурант № и совершаемом хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» учреждения путем обмана его работников.

После авторизации кредитного договора на имя ФИО136 в ЗАО «Банк ФИО105», при проверке паспортных данных ФИО136, ее контактных данных, а также текущей деятельности торговой организации ИП Фигурант № «ШАНЕЛЬ», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ установлено, что кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ оформлен на паспорт гражданина России с вымышленными данными, заемщик является неконтактным. В связи с выявленными недостатками в работе торговой организации ИП Фигурант №, невыполнении ею условий договора об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Банк ФИО105» было принято решение не оплачивать кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО136 в сумме 76056,57 руб.

Таким образом, преступный умысел Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, и неустановленных лиц, направленный на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» в сумме 76056,57 руб. не был доведен до конца, по независящим от них обстоятельствам, поскольку их преступные действия были пресечены работниками ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края.

Он же, Колобеков А.В., в период с третьей декады января 2014г. по 06.03.2014г., находясь на территории <адрес> КБР, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения путем обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» в составе группы лиц по предварительному сговору с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, при пособничестве Фигурант №, совершил хищение денежных средств указанного кредитного учреждения в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Закрытое акционерное общество «Банк ФИО105» (далее ЗАО «Банк ФИО105»), генеральная лицензия Центрального Банка России на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 105187, <адрес>, адрес фактического местонахождения операционного офиса «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>: <адрес>А, на основании генеральной лицензии Центрального Банка России и в соответствии с Программой потребительского кредитования ЗАО «Банк ФИО105» осуществляет целевое кредитование населения (потребительское кредитование) посредством предоставления гражданам права на приобретение товара/оказание услуги в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с ЗАО «Банк ФИО105», на сумму выделенного по кредитному договору лимита. В соответствии с правилами ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов потребительское кредитование происходит посредством сотрудничества ЗАО «Банк ФИО105» и торговой организации (Индивидуального предпринимателя), с которой у ЗАО «Банк ФИО105» заключен договор об организации безналичных расчетов. Согласно требований договора об организации безналичных расчетов указанного кредитного учреждения, при организации безналичных расчетов, возникающих при обслуживании граждан-заемщиков, приобретающих в торговой организации (ИП) товар с оплатой за счет кредита ЗАО «Банк ФИО105», торговая организация направляет в структурное подразделение указанной кредитной организации сотрудника организации для обучения: порядку оформления, приема анкет и заявлений, проведения процедуры авторизации, осуществления процедуры возврата/обмена товара с использованием ПО, порядку осуществления процедуры возврата/обмена товара с использованием факсимильной связи, порядку оформления договоров ФИО436 с использованием ПО. После прохождения обучения в структурном подразделении ЗАО «Банк ФИО105» сотруднику торговой организации (ИП) выдается свидетельство об обучении, а также специализированное программное обеспечение для его использования торговой организацией (ИП) в рамках договора об организации безналичных расчетов. В дальнейшем, оформление заявлений на получение кредита, а также иных документов, осуществляется сотрудником торговой организации (ИП), прошедшим обучение, с использованием ПО. В течение 10 календарных дней с даты оформления надлежащим образом оформленных и скомпонованных отдельно по каждому клиенту документов торговая организация (ИП) передает их в структурное подразделение ЗАО «Банк ФИО105». Затем, ЗАО «Банк ФИО105», не позднее 3 рабочих дней со дня приема от торговой организации (ИП) комплекта документов по каждому заемщику, осуществляет безналичное перечисление на расчетный счет организации денежных средств, причитающихся в оплату приобретенных товаров за счет средств кредита.

В январе 2014г. Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, желая незаконно обогатиться, решила похитить денежные средства ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников. Фигурант №, для успешной реализации своего преступного умысла, самостоятельно разработала план хищения денежных средств указанного кредитного учреждения путем обмана работников, в частности осуществления фиктивных сделок по оформлению кредитных договоров с использованием электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными.

Фигурант №, достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» для нужд физических лиц кредитных услугах, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов, возможных способах использования поддельных официальных документов в данном процессе, решила использовать эти обстоятельства для хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В соответствии с преступным планом Фигурант № предполагалось вовлечение в группу других лиц, которым отводились соответствующие роли. Перечисленные ЗАО «Банк ФИО105» денежные средства в счет оплаты фиктивных кредитных договоров Фигурант № планировала получать с расчетного счета знакомого индивидуального предпринимателя в коммерческом банке, который не был осведомлен об истинных намерениях последней.

Фигурант №, в январе 2013г., действуя в соответствии с разработанным ею планом, не поставив в известность о своих истинных преступных намерениях ранее знакомого Свидетель №5, под различными предлогами уговорила его зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя.

ДД.ММ.ГГГГСвидетель №5 зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в Межрайонной ИФНС России № по КБР в <адрес>, получил свидетельство о государственной регистрации лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 07 № от ДД.ММ.ГГГГ, а также, открыл расчетный счет № в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР расположенный по адресу: КБР, <адрес> А/72.

В соответствии с разработанным Фигурант № преступным планом хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» на нее возлагались следующие задачи: подыскание лица, которое пройдет обучение в ЗАО «Банк ФИО105», подыскание компьютерной техники – компьютера с совмещенной с ним ВЭБ-камерой для фотографирования заемщиков, принтера для распечатки кредитных договоров, приобретение электрофотографических копий разворотов 2-3 страниц паспортов – граждан РФ с анкетными данными, 4-5 страниц с данными о месте регистрации владельцев паспортов с вымышленными данными и местами прописки для использования этих документов при оформлении кредитных договоров для фиктивных заемщиков, приобретение СИМ-карт операторов сотовой связи «Билайн» и «Мегафон» с номерами мобильных телефонов, которые в дальнейшем будут использоваться в анкетных данных заемщиков, непосредственное составление кредитных договоров на компьютере, то есть внесение заведомо ложных сведений в анкеты вымышленных заемщиков кредитных средств, направлением кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для рассмотрения, а после получения одобрения кредитным учреждением по кредитной заявке подготовка пакета документов, из которых состоит кредитное дело заемщика: приложения к заявлению, графика платежей, договора ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договора ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков по кредитному договору, электрофотографической копии паспорта заемщика, анкеты к заявлению, их подписание от имени вымышленных лиц, инкассирование фиктивных кредитных договоров в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» для оплаты и дальнейшее распределение похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств между лицами, входящими в предварительный преступный сговор.

Кроме этого, Фигурант № должна была вступить в предварительный преступный сговор с работниками ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105», которые в дальнейшем должны были осуществлять прикрытие преступной деятельности группы, лояльно относиться к ее деятельности, а также не проводить мониторинг работы торговой организации ИП Свидетель №5 и заключенных в ней фиктивных кредитных договоров. За свою роль в предварительном преступном сговоре указанные работники ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> должны были получать часть похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств.

Фигурант №, в январе 2014г., в осуществление своего преступного умысла, достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» услугах потребительского кредитования, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов гражданам России и использования в этом процессе поддельных официальных документов, удостоверяющих личность заемщика, на территории <адрес>, КБР предложила Фигурант № вступить в предварительный сговор с ней и предоставлять ей электрофотографические копии паспортов с вымышленными сведениями о личных данных граждан России, месте их рождения, дате рождения и месте регистрации, которые затем Фигурант № использовала при оформлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105». Фигурант №., разделяя цели и задачи Фигурант №, умышленно из корыстных побуждений выразив согласие, вступила в предварительный преступный сговор с ней и в дальнейшем приняла участие в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения. Поддельные документы изготавливались Фигурант № в неустановленном следствием месте и в рамках предварительного преступного сговора с Фигурант № передавались последней для использования в незаконной деятельности. Фигурант №., за выполнение своей роли в предварительном преступном сговоре с Фигурант № за 1 экз. подложных документов получала свою долю в размере 5000 руб. из похищенных ими денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В конце января 2014г., Фигурант №, в осуществлении единого преступного умысла с Фигурант №, направленного на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», с целью облегчить совершение этого тяжкого корыстного преступления, а также сокрытия факта использования электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными при оформлении кредитных договоров, факта хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», находясь на территории <адрес>, Ставропольского края, возле здания ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, предложила сотруднику этой организации – ведущему менеджеру группы розничной сети отдела продаж Колобекову А.В. вступить с ней и Фигурант № в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Целью вовлечения Колобекова А.В. в предварительный преступный сговор являлась необходимость изготовления необходимых документов о, якобы, проведенном им осмотре помещения торговой организации «ПАНАРАМА» ИП Свидетель №5 на предмет наличия устойчивого приема сигнала сотовой связи, которые затем должны были быть представлены в указанное кредитное учреждение для заключения договора об организации безналичных расчетов между ИП и ЗАО "Банк ФИО105", а также не проводить ежедневного мониторинга продаж и эффективности торговой организации в части подключенных кредитных продуктов кредитного учреждения. Кроме этого, Колобеков А.В. должен был создать условия для организации процесса незаконного оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю ИП Свидетель №5 с использованием документов на имя вымышленных лиц с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения. Кроме этого, Колобеков А.В., зная о незаконной деятельности Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, не должен был сообщать о данном факте руководству ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края, имеющем полномочия прекратить сотрудничество с ИП ФИО529 и заблокировать программу авторизации кредитных договоров, оформленных в торговой организации «ПАНАРАМА».

Колобеков А.В., разделяя цели и задачи, поставленные перед Фигурант № и Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, выразил согласие на предложение Фигурант №, на территории <адрес>, Ставропольского края вступил с ней и Фигурант № в предварительный преступный сговор и в дальнейшем принял участие в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

В соответствии с отведенной ему ролью в обязанности Колобекова А.В. входили следующие задачи: оказание помощи в оформлении документов, поданных Фигурант № от имени Свидетель №5 в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> для заключения договора об организации безналичных расчетов, не проведение мониторинга торговой точки ИП Фигурант №, ее деятельности и заключенных в ней кредитных договоров.

Кроме этого, условием участия Колобекова А.В. в составе группы лиц с Фигурант №, Фигурант №, и Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» была передача Фигурант № ему активированной дебетовой карты указанного кредитного учреждения с ПИН-кодом, которую выдадут в банке лицу, которое пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА». На лицевой счет данной карты ЗАО «Банк ФИО105» должен был начислить денежное вознаграждение сотруднику организации «ПАНАРАМА» за оформление каждого принятого к оплате кредитного договора за выполненную работу в этой торговой организации.

Колобеков А.В., выполняя свою роль в предварительном сговоре, должен был вовлечь в группу предварительного сговора сотрудника экспертной группы кредитного отдела ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края Фигурант № Целью вовлечения Фигурант № в предварительный сговор являлась необходимость исключения проводимого им мониторинга торговой организации ИП Свидетель №5, ее местонахождения, проверки сведений, указанных в анкетах заемщиков о месте их жительства или прописки, месте работы и уровне ежемесячного дохода, номеров контактных телефонов заемщиков, а также сведений о документах, удостоверяющих личность каждого заемщика и, соответственно не принимать мер, предусмотренных Методикой мониторинга торговых организаций ЗАО «Банк ФИО105»(Приложение № к приказу ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ) по блокированию логина и пароля ИП Свидетель №5 для доступа к компьютерной программе «КРЕДИТ» (CREDIT).

В январе 2014г., Колобеков А.В., умышленно, из корыстных побуждений, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант № и Фигурант №, на территории <адрес>, Ставропольского края, предложил Фигурант № вступить с ним, Фигурант № и Фигурант № в предварительный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, желая незаконно обогатиться, разделяя цели и задачи, стоящие перед Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант № на предложение Колобекова В.А. выразил согласие, на территории <адрес>, Ставропольского края вступил с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем принял участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». За участие Фигурант № и Колобекова А.В. в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения Фигурант № должна была выплачивать им долю похищенных денежных средств в размере 10% от суммы каждого фиктивного кредитного договора, оформленного в торговой точке ИП Свидетель №5 и оплаченного банком.

Фигурант №, в январе 2014г., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант №, находясь на территории <адрес>, Ставропольского края передала Колобекову А.В. денежные средства в сумме 100000 руб. для него и Фигурант № для того, чтобы они, действуя в рамках предварительного сговора, направленного на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» не проводили проверку правомерности деятельности торговой организации ИП Свидетель №5, наличия либо отсутствия у ИП Свидетель №5 кредитной истории, компрометирующих сведений в отношении него, не осуществляли выезд по адресу месторасположения торговой организации ИП Свидетель №5 с целью выявления нарушений при оформлении кредитных договоров в этой торговой организации, не составлял служебные записки по результатам выявленных нарушений и не отключали торговую организацию от проведения авторизации, не блокировали доступ к программному обеспечению работников торговой организации, привлекаемых для работы с клиентами в рамках потребительского кредитования.

В дальнейшем, Колобеков А.В. и Фигурант №, участвуя в предварительном преступном сговоре с Фигурант № и Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» консультировали Фигурант № по недостаткам работы компьютерной программы ЗАО «Банк ФИО105» «скорринг». Эти недостатки Фигурант № и Фигурант №. использовали при хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

Фигурант №, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, для введения в заблуждение руководства ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> арендовала офисное помещение по адресу: <адрес>, якобы, осуществлении предпринимательской деятельности ИП Свидетель №5 в указанном помещении.

В дальнейшем, в январе 2014г., Фигурант №, продолжая выполнять свою роль в предварительном преступном сговоре предоставила работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» документы, поданные от имени ИП Свидетель №5, в которых было указано, что его торговая организация «ПАНАРАМА» расположена по адресу: <адрес>, в которой, якобы, осуществляется предпринимательская деятельность по реализации пластиковых и металлических окон и дверей в ассортименте. Фактически ИП Свидетель №5 никакой предпринимательской деятельностью не занимался, в том числе и в указанной торговой организации.

Продолжая реализовывать преступный план Фигурант №, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в здании ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А, передала Колобекову А.В. документы для проверки деятельности ИП Свидетель №5 и его торговой организации «ПАНАРАМА»: копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, анкету клиента – индивидуального предпринимателя, акт о наличии устройства связи в торговой точке, изготовленный Колобековым А.В., сообщила ответственным лицам кредитного учреждения, неосведомленным об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант №, Колобекова А.В. и Фигурант № заведомо ложные сведения о торговой организации ИП Свидетель №5, сведения о лице, которое пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», сведения о специализации торговой деятельности ИП Свидетель №5, а также сведения о наличии необходимой техники для оформления кредитных договоров. Указанные документы и сведения необходимы для проверки ЗАО «Банк ФИО105» торговой организации и самого индивидуального предпринимателя для выявления фактов, влияющих на риски финансовых потерь и репутационные риски ЗАО «Банк ФИО105» или иных фактов, препятствующих заключению договорных отношений кредитного учреждения с проверяемой организацией.

Затем Фигурант №, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, предоставив в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> документы с заведомо ложными и недостоверными данными, введя в заблуждение ответственных лиц кредитного учреждения, неосведомленных относительно их истинных преступных намерений, добилась принятия банком решения о сотрудничестве с вымышленной торговой организацией. ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк ФИО105» в лице руководителя ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Л.О., неосведомленного об истинных намерениях указанных выше лиц и ИП ФИО529 заключен договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему: правилами ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов, заявлением об уплате условно принятых документов, актом приема-передачи программного обеспечения, информационной карточкой организации, информационной карточкой торговых точек организации, таблицей «наименование и финансовые условия предоставления Банком Кредитов».

В конце января 2014г. Фигурант №, с целью реализации единого преступного умысла подыскала ФИО531, который, в соответствии с требованиями банка, должен был пройти обучение в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> в качестве работника ИП Свидетель №5 в торговой организации «ПАНАРАМА», который якобы, будет заниматься непосредственным оформлением кредитных договоров, а также с целью получения «логина» и «пароля» для доступа к программе «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105», позволяющим с помощью этого информационного ресурса оформлять кредитные договора в удаленном доступе. При этом Фигурант № умышленно ввела в заблуждение ФИО531 относительно их истинных преступных намерениях, так как фактическим оформлением кредитных договоров должна была заниматься она сама. ФИО531, неосведомленный об истинных намерениях Фигурант №, выразил свое согласие помочь последней.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, предоставила работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>ФИО531 как лицо, которое будет в ее торговой организации оформлять кредитные договора. ДД.ММ.ГГГГФИО531 прошел курс обучения сотрудника торговой организации, получил свидетельство об обучении сотрудника торговой организации, а также индивидуальный «логин» и «пароль» для работы в ПО «КРЕДИТ» для доступа к информационному ресурсу ЗАО «Банк ФИО105» «Апдатес» (Updates) по оформлению заявлений граждан на получение потребительских кредитов. Данный документ, как обязательное приложение к договору об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ был подписан ФИО529 и руководителем указанного кредитного учреждения.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., после прохождения курса обучения ФИО531 в качестве сотрудника торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» завладел дебетовой картой, выданной ЗАО «Банк ФИО105» на имя ФИО531, на которую кредитное учреждение в дальнейшем должно было начислять денежные средства в виде вознаграждения сотруднику организации «ПАНАРАМА» за оформление каждого принятого к оплате кредитного договора за выполненную работу в этой торговой организации.

После получения «логина» и «пароля» для входа в ПО «КРЕДИТ» от ЗАО «Банк ФИО105» ФИО531, неосведомленный об истинных преступных намерениях Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, передал их Фигурант №

Таким образом, Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, желая незаконно обогатиться, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, ввела в заблуждение Свидетель №5, ФИО531 и ответственных работников ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, сообщив заведомо ложные сведения о предпринимательской деятельности ИП Свидетель №5: фактической деятельности торговой организации ИП Свидетель №5 по адресу: <адрес>, Оржоникидзе, <адрес>, наименовании торговой организации «ПАНАРАМА», специализации торговой деятельности – реализации окон и дверей, наличии компьютера с набором необходимых характеристик с установленной операционной системой и открытым доступом на ресурсы банка по протоколу HTTPS, копировального аппарата и лазерного принтера, а также о согласии со всеми условиями ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

Для оформления кредитных договоров по правилам ЗАО «Банк ФИО105» требовались электрофотографические копии паспортов граждан России со страниц, содержащих информацию о личных данных заемщика, дате рождения, месте рождения, органе, выдавшем документ, а также страницу с отметкой регистрирующего органа о месте регистрации владельца паспорта.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, желая незаконно обогатиться, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № изготовила в неустановленном следствием месте электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными сериями и номерами этих документов, данными этих физических лиц, датами их рождения, месте рождения, органе их выдавшего, месте регистрации, после чего, на территории <адрес> КБР передала Фигурант № для дальнейшего использования при хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» следующие документы:

-электрографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО177, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО173, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО170, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 3610 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО172, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО171, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО169, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Грузинской ССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО167, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Грузинской ССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0701 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, Ставропольского края, на имя несуществующего лица - ФИО137, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО165, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0701 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО138, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица – ФИО161, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО139, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО154, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО140, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Прималка, <адрес>, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по СК в <адрес> по адресу: <адрес>, пер. Аллейный, <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного Ессентукским ОВД Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО146, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС Ессентукского ГОВД по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, Ставропольского края на имя несуществующего лица - ФИО147, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> на имя несуществующего лица – ФИО141, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД Петровского <адрес> Ставропольского края, на имя несуществующего лица - ФИО149, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Казахской Республики, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС Петровского РОВД Ставропольского края по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> на имя несуществующего лица - ФИО150, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Агара, <адрес>, Грузинской ССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0701 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО151, ДД.ММ.ГГГГ ода рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>, ул.ФИО100, <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО153, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО152, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Кичибалык, <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по СК в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО155, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Агара, <адрес>, Грузинской ССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0700 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО156, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО157ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0701 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> на имя несуществующего лица - ФИО158, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>, ул.ФИО100, <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0701 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> на имя несуществующего лица - ФИО142, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ Ессентукским ОВД Ставропольского края, на имя несуществующего лица - ФИО163, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС Ессентукского ГОВД по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО143, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Прогресс, <адрес>, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 8313 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по КБР в <адрес>, на имя несуществующего лица - Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес> Ставропольского края, на имя несуществующего лица - ФИО168, ДД.ММ.ГГГГ года рождения уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО144, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Этоко, <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного 20.07.2002г. УВД <адрес> Ставропольского края, на имя несуществующего лица - ФИО176, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной 29.05.2003г. УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО175, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ Ессентукским ОВД Ставропольского края на имя несуществующего лица - ФИО174, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС Ессентукского ГОВД по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0702 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД, <адрес>, Ставропольского края, на имя несуществующего лица - ФИО178, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> на имя несуществующего лица - ФИО179, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>, ул.ФИО34, <адрес>.

Фигурант №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Колобековым А.В., ФИО532, Фигурант № за полученные от Фигурант № электрофотографические копии паспортов граждан России на имя вымышленных лиц, из похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств передала Фигурант № денежные средства в размере 5000 руб. за 1 экземпляр документа, а всего, в указанный срок передала ей за перечисленные выше документы денежные средства в сумме не менее 475000 руб.

После получения Фигурант № указанных электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными, она, Колобеков А.В., Фигурант №., Фигурант № использовали эти документы для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105».

По требованиям ЗАО «Банк ФИО105» при оформлении кредитного договора в торговой точке, работнику этой торговой точки, требовалось в обязательном порядке провести фотосъемку лица заемщика и направить эту фотографию посредством сети «Интернет» в центральный компьютер ЗАО «Банк ФИО105» вместе с кредитной заявкой. Фигурант №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, зная указанные требования банка, умышленно, из корыстных побуждений, реализуя единый преступный умысел с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, обеспечила явку неустановленных лиц, которые должны были выступать в роли вымышленных заемщиков кредитных средств ЗАО «Банк ФИО105» при следующих обстоятельствах.

Так, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, на территории <адрес>, КБР предложила своей родственнице Фигурант № вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников. Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи, поставленные перед Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, выразив согласие, вступила с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». В соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, в обязанности Фигурант № входило фотографирование при оформлении кредитных договоров от имени вымышленных заемщиков, в том числе с использованием различной одежды и париков для изменения внешности.

Кроме этого, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, на территории <адрес>, КБР предложила своей знакомой Фигурант № вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников. Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи, поставленные перед Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, выразив согласие, вступила с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». В соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, в обязанности Фигурант № входило фотографирование при оформлении кредитных договоров от имени вымышленных заемщиков, в том числе с использованием различной одежды и париков для изменения внешности, а также участие в изготовлении фиктивных кредитных договоров.

Кроме этого, Фигурант №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на территории <адрес>, КБР, предложила неустановленным лицам вступить с ней, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», разъяснив им их преступную роль, заключавшуюся в фотографировании от имени вымышленных заемщиков ЗАО «Банк ФИО105» и дальнейшего подписания кредитных дел.

Неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № выразили свое согласие, добровольно вступили в предварительный преступный сговор, согласившись выполнять отведенную им предварительным сговором роль и в дальнейшем приняли активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Для хищения денежных средств путем обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» посредством оформления фиктивных кредитных договоров на вымышленных заемщиков по логину и паролю ИП Свидетель №5Колобекову А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленным лицам требовались помещение и компьютерная техника – персональные компьютеры, фотокамеры, сканеры и принтеры.

В период с ДД.ММ.ГГГГ. Фигурант №, зная о том, что Фигурант № арендует квартиру по адресу: КБР, <адрес>, в которой она и Фигурант № в указанный период времени занимались оформлением фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю, выданному этим кредитным учреждением Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», предложила Фигурант № оказать ей, Колобекову А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленным лицам пособническую помощь в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выражавшуюся в предоставлении квартиры по указанному адресу и компьютерной техники, принадлежащих Фигурант № для организации процесса незаконного оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю ИП Свидетель №5

На предложение Фигурант № оказать ей, Колобекову А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленным лицам пособническую помощь, Фигурант №, осознавая, что действует незаконно, а ее действия являются уголовно наказуемым деянием, умышленно, заведомо зная о преступных корыстных целях и задачахуказанных лиц, направленных на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», согласилась на предложение Фигурант №

Так, Фигурант №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, продолжая действовать в интересах Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, умышленно предоставляла указанным лицам квартиру, расположенную по адресу: КБР, <адрес> компьютерную технику, принадлежавшую ей, для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю ИП Свидетель №5, чем оказывала пособническую помощь в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, непосредственно занимавшиеся оформлением кредитных договоров, имея в наличии электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными данными, полученными от Фигурант №, а также фотоснимки вымышленных заемщиков, которым сообщалось об отказе ЗАО «Банк ФИО105» в предоставлении кредита, используя программное обеспечение «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» (Далее ПО «КРЕДИТ») и информационный ресурс этого банка «Апдатес» (Updates), расположенный по электронному адресу: «хттпс://апдатес.рс.ру» (https://updates.rs.ru) и содержащему информацию для консультирования клиентов, приобретающих в организации товары на условиях частичной или полной оплаты за счет средств кредита, предоставляемого указанным кредитным учреждением, действуя от имени ИП Свидетель №5, используя индивидуальный «логин» и «пароль» ФИО531, находясь в квартире, расположенной по адресу: КБР, <адрес> оформили 38 кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105»:

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО145 на сумму 83140,20 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО146 на сумму 87052,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО143 на сумму 92725, 68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО147 на сумму 85096,44 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО141 на сумму 86074,56 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО140 на сумму 77271,48 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО149 на сумму 82162,08 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО150 на сумму 82162,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО151 на сумму 85096,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО152 на сумму 80649,28 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО153 на сумму 82162,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО154 на сумму 84118,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО156 на сумму 84118,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО155 на сумму 82406,30 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО139 на сумму 86318,78 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО157 на сумму 85096,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО158 на сумму 84362,54 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО142 на сумму 86856,96 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО138 на сумму 85096,44 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО161 на сумму 84606,76 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО137 на сумму 94387,96 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО163 на сумму 84362,54 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО165 на сумму 87541,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя Фигурант № на сумму 76293,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО168 на сумму 91552,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО169 на сумму 92530,20 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО167 на сумму 88030,80 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО170 на сумму 93508,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО172 на сумму 92921,40 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО171 на сумму 92480,46 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО173 на сумму 94486,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО144 на сумму 94290,72 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО176 на сумму 93312,60 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО175 на сумму 93409,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО174 на сумму 94681,92 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО178 на сумму 93117,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО179 на сумму 91649,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО177 на сумму 87052,68 руб.,

а всего на сумму 3322227,74 руб.

Хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» через оформление кредитных договоров с использованием поддельных документов Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, в соответствии с распределенными между ними ролями, при пособничестве Фигурант №, происходило при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО145

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО145, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО145, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает во ФГУЗ «Медико-санитарная часть главного управления» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО145, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8075 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО145 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89604254645 и 89674107489, а также номер рабочего телефона – 8612220570. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО145 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 72675 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО145 принято решение о предоставлении кредита на сумму 83140,20 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО533 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО533 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО533, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО533

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО533 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО533 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО533 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 72675 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и Фигурант №, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО143

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО143, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного дела на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО143, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Прогресс, <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГБУЗ «Георгиевская центральная городская больница» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО143, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 9006 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО143 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640392675 и 89640392457, а также номер рабочего телефона – 8795163105. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО143 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 81054 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО143 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92725,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленную ФИО143 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО143 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также в графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО143, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО143 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО534 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО143 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленными Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81054 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО146

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 25 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО146, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО146, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный Ессентукским ОВД Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Средняя общеобразовательная школа №» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО146, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8455 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО146 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674168132 и 89640392317, а также номер рабочего телефона – 8793468942. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего последняя, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО146 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 76095 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО146 принято решение о предоставлении кредита на сумму 87052,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО146 и передала документы кредитного договора неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО146 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО146, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО146

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО146 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО146 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО146 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 76095 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 20 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО147, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО147, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую точку ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГБОУ ВПО «Московский государственный педагогический университет» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО147, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8265 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО147 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674168105 и 89640392411, а также номер рабочего телефона – 8612540632. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО147 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 74385 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО147 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85096,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО147 и передала документы кредитного договора неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО147 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО147, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО147 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО147 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО147 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№, в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 74385 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО141

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 50 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО141, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО148, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГКУ «Кубанский центр государственной поддержки населения» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО148, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8630 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ИП Свидетель №5, внесла в анкетные данные ФИО141 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107467 и 89633910332, а также номер рабочего телефона – 8612517990. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО141 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 75240 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО141 принято решение о предоставлении кредита на сумму 86074,56 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО141 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО141 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО141, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО141 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО148 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО535 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 75240 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 20 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО140, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль с предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО140, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Прималка, <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, пер. Аллейный, <адрес> сообщила о том, что работает в ГБОУ СПО СК «Кисловодский медицинский колледж» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО140, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 7505 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО140 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контакта и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89604249251 и 89640336941, а также номер рабочего телефона – 8793768927. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО140 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 67545 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО140 принято решение о предоставлении кредита на сумму 77271,48 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя несуществующей ФИО140 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО536 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО140, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО140 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО140 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО140 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 67545 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО149

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 05 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО149, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО149, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Казахской Республики, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОВД Петровского <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБУЗ «<адрес> больница» в <адрес>, Петровского <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО149, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 7980 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ИП Свидетель №5, внесла в анкетные данные ФИО149 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107481 и 8903492983, а также номер рабочего телефона – 8654749021. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО149 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 71820 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО149 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82162,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО149 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО149 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО149, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО149 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО149 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО149 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Колобеков А.В., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 71820 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 40 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО150, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО150, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Грузинской ССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская поликлиника №» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО150, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 7980 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО150 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640338791 и 89674107196, а также номер рабочего телефона – 8793312765. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105», сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО150 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 71820 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО150 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82162,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО150 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО150 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкету к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО150, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО150 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО150 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО150 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 71820 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО151

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 20 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО151, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО151, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, ул. ФИО100, <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ Средняя общеобразовательная школа № в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО151, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8265 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО151 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89604249635 и 89674107748, а также номер рабочего телефона – 8793980251. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО151 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 74385 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО151 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85096,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя несуществующей ФИО151 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО151 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО151, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО151 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО151 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО151 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 74385 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО152

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 20 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО152, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО152, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ и сообщила о том, что работает в НОУ ВПО «Московский институт комплексной безопасности» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО152, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 7838 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО152 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107180 и 89674107603, а также номер рабочего телефона – 8793723517. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО152 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 70537 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО152 принято решение о предоставлении кредита на сумму 80694,28 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО152 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО152 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО152, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО152 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО152 не проводили мониторинга работы торговой точки ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО152 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 70537 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 45 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО153, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО153, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Пятигорском лингвистическом университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО153, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 7980 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО153 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89604299325 и 89034918923, а также номер рабочего телефона – 8793400505. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО153 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 71820 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО153 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82162,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО153 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО153 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО153, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО153 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО153 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО153 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 71820 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 30 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО154, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО154, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ Средняя общеобразовательная школа № в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО154, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8170 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО154 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640392646 и 89640392640, а также номер рабочего телефона – 8793335465. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО154 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 73530 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО154 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84118,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО154 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО154 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО154, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО154 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО154 не проводили мониторинга работы торговой точки ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО154 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73530 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО155

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО155, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО155, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, КБАССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Средняя общеобразовательная школа» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО155, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8004 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО155 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640392785 и 89674168035, а также номер рабочего телефона – 8793313532. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО155 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 72033,50 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО155 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82406,30 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО155 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО155 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО155, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО155 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО155 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО155 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 72033,5 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО156

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 10 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО156, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО156, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую точку ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0700 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБУЗ «Детская Городская больница» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО156, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8170 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО156 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640392512 и 89640392601, а также номер рабочего телефона – 8793393721. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети «Интернет» с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО156 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 73530 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО156 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84118,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО156 и передала документы кредитного договора неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО156 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО156, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора 217234, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО156

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО156 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО156 не проводили мониторинга работы торговой точки ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО156 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73530 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО157

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов 30 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО157, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО157, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0709 №, якобы выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГОУ «Кубанский учебный центр» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО157, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8265 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО157 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633933609 и 89674168042, а также номер рабочего телефона – 8612594448. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО157 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 74385 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО157 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85096,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО157 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО157 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО157, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО157 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО157 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО157 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 74385 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов 45 минут Фигурант № и Фигурант № предложили Свидетель №2 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Свидетель №2, неосведомленная об истинных намерениях указанных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО158, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО158, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, ул. ФИО100, <адрес> сообщила о том, что работает в Управлении имущественных отношений администрации <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант №, умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО158, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8194 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО158 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежали последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674168071 и 89633933547, а также номер рабочего телефона – 8793350540. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Свидетель №2, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО158 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 73743,50 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО158 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84362,54 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО158 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО158 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО158, заверив его подлинность.

Затем, Фигурант №, действуя в рамках предварительного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила Свидетель №2, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО158 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО158 не проводили мониторинга работы торговой точки ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО158 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73743,5 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО139

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 35 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО139, которую она получила от Фигурант №, действующей в рамках предварительного преступного сговора, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО159, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУ КК «Молодежный жилищный центр» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО139, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8384 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО139 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89034921965 и 8963933627, а также номер рабочего телефона – 8612672750. Затем неустановленное лицо, выполняющее свою роль в предварительном преступном сговоре, с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, после чего, последняя, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО139 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 75453,50 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО139 принято решение о предоставлении кредита на сумму 86318,78 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО139 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО139 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО139, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО139 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО139 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО139 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 75453,5 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО142

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 55 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО142, которую она получила от Фигурант №, действовавшей в рамках предварительного преступного сговора, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО160, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО160, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8436 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО142 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900512 и 89674106789, а также номер рабочего телефона – 8793973470. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО142 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 75924 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО142 принято решение о предоставлении кредита на сумму 86856,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО142 и передала документы неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО142 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО142, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО142 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО160 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО160 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№, в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 75924 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО161

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 10 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО161, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО161, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в отделении пенсионного фонда России по <адрес> в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО161, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8218 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО161 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674106790 и 89094900495, а также номер рабочего телефона – 8612519378. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО161 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 73957 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО161 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84606,76 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО161 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО161 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО161, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора № присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО161

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО161 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО161 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО161 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73957 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО138

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО138, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО162, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГОУ СПО «Кубанский Техникум экономики недвижимости» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО162, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8265 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО138 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674106865 и 89094900522, а также номер рабочего телефона – 8612758067. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО138 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 74385 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО138 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85096,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО138 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО138 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО138, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО138 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО162 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО162 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 74385 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО163

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 10 часов 25 минут Фигурант № и неустановленные лица предложили Свидетель №2 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Свидетель №2, неосведомленная об истинных намерениях Фигурант № и неустановленных лиц, не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО163, которую она получила от Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО163, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный Ессентукским ОВД Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ Средняя общеобразовательная школа №» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО163, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8194 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО163 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633933268 и 89034922764, а также номер рабочего телефона – 8793468942. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Свидетель №2, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО163 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 73743,50 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО163 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84362,54 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО163 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО163 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО163, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подпись от имени Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО163

Затем, Фигурант №, действуя в рамках предварительного сговора с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, сообщила Свидетель №2, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО163, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО163 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО163 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

20.02.2014г. Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 73743,5 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 10 часов 50 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО137, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО164, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0701 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГУП Отделение управления специальной связи в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО137, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 9168 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО137 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674201663 и 89632816960, а также номер рабочего телефона – 8793973937. Затем неустановленное лицо, с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО137 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 82507 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО137 принято решение о предоставлении кредита на сумму 94387,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО137 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО137 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО137, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО137, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО137 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО137 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 82507 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО165, которую она получила Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО165, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Ставропольском государственном медицинском университете свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО165, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8503 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО165 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89764201692 и 89632816861, а также номер рабочего телефона – 8652352524. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО165 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 76522 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО165 принято решение о предоставлении кредита на сумму 87541,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО165 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО165 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО165, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО165, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО537, не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО537 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 76522 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – Фигурант №, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 8313 №, выданный отделом № УФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГКУ «Кубанский центр государственной поддержки населения» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что Фигурант №., якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 7410 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные Фигурант № сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89064850821 и 89654979649, а также номер рабочего телефона – 8612517990. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя Фигурант № для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 66690 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению Фигурант № принято решение о предоставлении кредита на сумму 76293,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной Фигурант № и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени Фигурант № в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя Фигурант №, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя Фигурант №, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика Фигурант № не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика Фигурант № на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 66690 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО167, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО167, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Грузинской ССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в службе управления по делам территории в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО167, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8550 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО167 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674106885 и 89094900514, а также номер рабочего телефона – 8793312733. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО167 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 76950 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО167 принято решение о предоставлении кредита на сумму 88030,80 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО167 и передала неустановленному лицу на подпись. Этого лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО167 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО167, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО167, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО167 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО167 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 76950 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО168

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО168, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО168, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЗ «<адрес>вой госпиталь для ветеранов» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО168, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8892 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО168 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900557 и 89094900551, а также номер рабочего телефона – 8793385989. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО168 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 80028 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО168 принято решение о предоставлении кредита на сумму 91552,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО168 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО168 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО168, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора 604101 присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО168

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО168, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО168 не проводили мониторинга работы торговой точки ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО168 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80028 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО169

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 55 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО169, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО169, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Грузинской ССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Пятигорском государственном лингвистическом университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО169, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8987 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО169 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900546 и 89094900541, а также номер рабочего телефона – 8793400505. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО169 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 80883 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО169 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92530,20 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО538 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО538 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО169, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора № присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО169

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО169, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО169 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО169 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80883 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО539

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 30 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО539, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО170, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Средняя общеобразовательная школа №» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО170, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 9082 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО539 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674113067 и 89640388357, а также номер рабочего телефона – 8652359412. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО539 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 81738 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО539 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93508,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО170 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО170 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО170, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО170, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО170 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО170 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81738 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 35 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО171, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица и дальнейшего хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО171, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в отделении пенсионного фонда России в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО171, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8983 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО171 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежали последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640386739 и 89640388451, а также номер рабочего телефона – 89640388451. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО171 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 80839,50 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО171 принято решение о предоставлении кредита на сумму 87647,94 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО171 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО171 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО171, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО171, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО171 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО171 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80839,5 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО172, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО172, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 3610 №, выданный ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Тольяттинском машиностроительном техникуме в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла ложные сведения о том, что ФИО172, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 9025 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО172 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89034264051 и 89640391754, а также номер рабочего телефона – 84827388486. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО172 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 81225 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО172 принято решение о предоставлении кредита на сумму 92921,40 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО172 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО172 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО172, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО172, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО172 не проводили мониторинга работы торговой точки ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО172 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81225 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 часов 05 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО144, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО144, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Северо-Кавказском институте РАНСХ и ГС в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО144, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 9158 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО144 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674113058 и 89640388475, а также номер рабочего телефона – 8793989945. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО144 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 94290,72 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО144 принято решение о предоставлении кредита на сумму 94290,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО144 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО144 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО144, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО144, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО144 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО144 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 82422 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО173, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО173, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГУ ЗЦ Гигиены и эпидемиологии свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО173, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 9177 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО173 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов, и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640387347 и 89674113465, а также номер рабочего телефона – 8652946554. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО173 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 82593 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО173 принято решение о предоставлении кредита на сумму 94486,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО173 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО173 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО173, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО173, для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО173 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО173 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81652 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО174 которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО174, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный Ессентукским ОВД Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ Средняя общеобразовательная школа № в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО174, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 9196 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО174 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов, и якобы, принадлежали последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674107587 и 89640392411, а также номер рабочего телефона – 8793468942. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО174 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 82764 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО174 принято решение о предоставлении кредита на сумму 94681,92 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО174 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО174 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО174, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО174 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО174 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО174 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 82764 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО175

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 45 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО175 которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО175, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, ул. ФИО34, <адрес> сообщила о том, что работает в инспекции ФНС России в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО175 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 9073 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО175 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней либо ее близким и родственникам: 89674113547 и 9640355261, а также номер рабочего телефона – 8652560922. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО175 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 81652 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО175 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93409,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО175 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО175 приложение к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО175, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора № присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО175

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО175 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО175 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО175 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81652 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО176

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 10 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО176, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением ИП последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО176, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская Центральная Больница» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО176 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 9063 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО176 сведения о номере мобильной связи, указанных для контакта и, якобы, принадлежавших последней: 89640386539, а также номер рабочего телефона – 89640386539. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку имя ФИО176 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 81567 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО176 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93312,60 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО176 и передала неустановленному лицу на подпись. Неустановленное лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени от имени ФИО176 приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО176, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора № присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО176

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО176 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО176 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО176 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81567 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО177

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 20 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО177, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО177, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Средняя общеобразовательная школа №» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО177 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8455 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО177 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674113462 и 89094900514, а также номер рабочего телефона – 8793313532. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО177 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 76095 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО177 принято решение о предоставлении кредита на сумму 87052,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО177 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени от лица ФИО177 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО177, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО177 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО177 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО177 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 76095 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО178

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 10 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО178, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО178, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0702 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО178 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 9044 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531, внесла в анкетные данные ФИО178 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней либо ее родственникам: 89633915523 и 89631698469, а также номер рабочего телефона – 8793973470. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО178 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 81396 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО178 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93117,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО178 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО178 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО178, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора № присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО178

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО178 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО178 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО178 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81396 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, предоставленной Фигурант № указанным лицам для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и Фигурант №, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО179

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 15 минут Фигурант № имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина России на имя вымышленного лица – ФИО179, которую она получила от Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора на имя вымышленного лица, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Свидетель №5 официальным оформителем кредитных договоров является ФИО531, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО179, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, ул. ФИО34, <адрес> сообщила о том, что работает в Ставропольском государственном медицинском университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО179 якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» денежные средства в сумме 8902 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО531 внесла в анкетные данные ФИО179 сведения о номерах мобильной связи, указанных для контактов и, якобы, принадлежавших последней либо ее родственникам: 89640391754 и 89034922964, а также номер рабочего телефона – 8652352524. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на имя ФИО179 для оплаты, якобы, приобретаемых в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» пластиковых изделий стоимостью 80113 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО179 принято решение о предоставлении кредита на сумму 91649,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО179 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО179 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО179, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени Свидетель №5 в графе «ФИО сотрудника» в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ и внесла сведения кода авторизации кредитного договора № присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО179

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО179 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Свидетель №5

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО179 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО179 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленное лицо, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№ в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80113 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, группой лиц в составе Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, с использованием поддельных документов через торговую организацию ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА», при пособничестве Фигурант № были оформлены кредитные договора ЗАО «Банк ФИО105» на сумму 3322227,74 руб.

Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и Фигурант №, а также неустановленные лица, оформляя указанные выше фиктивные кредитные договора и подписывая документы, входящие в кредитные дела, осознавали, что в сумму кредита каждого кредитного договора, оформляемого в ЗАО «Банк ФИО105» заложены суммы страховых взносов по договорам ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика, которые будут перечислены с расчетного счета Заемщика в ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет страховой компании. При этом, Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица создавали тем самым мнимые гарантии выполнения обязательств вымышленными заемщиками по кредитным договорам и законности каждого кредитного договора, с целью обмана работников ЗАО «Банк ФИО105», страховали указанные выше кредитные договора, перечисляя часть похищенных денежных средств указанного кредитного учреждения на счета страховой компании.

Так, в соответствии с договорами добровольного ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет № ЗАО «ФИО105», юридический адрес: 107023, <адрес>, стр. 1, открытый в АО «Банк ФИО105», юридический адрес: 105187, <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены следующие денежные средства по оформленным в торговой организации «ПАНАРАМА» ИП Свидетель №5 кредитным договорам:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО143 11671,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО145 10465,20 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО146 10957,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО147 10711,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО141 10834,56 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО140 9726,48 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО149 10342,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО150 10342,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО151 10711,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО152 10157,28 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО153 10342,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО154 10588,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО155 10372,80 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО156 10588,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО139 10865,28 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО157 10711,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО158 10619,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО138 10711,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО161 10649,76 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО142 10932,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО163 10619,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО137 11880,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО165 11019,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя Фигурант №,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО168 11524,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО169 11647,20 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО167 11080,80 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО170 11770,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО172 11696,40 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО171 11640,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО173 11893,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО144 11868,72 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО176 11745,60 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО174 11917,92 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО177 10957,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО175 11757,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО178 11721,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО179 11536,32 руб.,

а всего на сумму 418182,24 руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет дебетовой карты на имя ФИО531, находящейся в распоряжении Колобекова А.В. ЗАО «Банк ФИО105» за оформление указанных выше фиктивных кредитных договоров зачислил денежные средства в сумме 47500,67 руб., которыми Колобеков А.В. распорядился в дальнейшем по своему усмотрению.

После оформления указанных выше кредитных договоров на имя ФИО143, ФИО145, ФИО146, ФИО147, ФИО141, ФИО140, ФИО149, ФИО150, ФИО151, ФИО152, ФИО153, ФИО154, ФИО155, ФИО156, ФИО139, ФИО157, ФИО158, ФИО138, ФИО161, ФИО142, ФИО163, ФИО137, ФИО165, Фигурант №, ФИО168, ФИО169, ФИО167, ФИО170, ФИО172, ФИО171, ФИО173, ФИО144, ФИО176, ФИО174, ФИО177, ФИО175, ФИО178, ФИО179, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, отвозила в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А, для авторизации и дальнейшей оплаты.

На основании предоставленных Фигурант № указанных фиктивных кредитных договоров, оформленных в торговой организации ИП Свидетель №5 «ПАНАРАМА» ЗАО «Банк ФИО105» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Свидетель №5№, открытом в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России», расположенный по адресу: КБР <адрес>, перечислены денежные средства в сумме 2904045,5 руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ эти денежные средства получены в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России», расположенного по адресу: КБР <адрес>, наличными ФИО529, не осведомленном о совершаемом преступлении и, переданы Фигурант №

Таким образом, Колобековым А.В. в составе группы лиц с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, а также неустановленными лицами путем обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» были похищены денежные средства указанной кредитной организации в сумме 3369728,41 руб., что является особо крупным размером.

Он же, Колобеков А.В., с начала февраля 2014г. по 13.03.2014г., умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения путем обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» в составе группы лиц по предварительному сговору с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, при пособничестве Фигурант №, совершил хищение денежных средств указанной кредитной организации в крупном размере при следующих обстоятельствах.

Закрытое акционерное общество «Банк ФИО105» (далее ЗАО «Банк ФИО105»), генеральная лицензия Центрального Банка России на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 105187 <адрес>, адрес фактического местонахождения операционного офиса «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>: 357500, <адрес>А, на основании генеральной лицензии Центрального Банка России и в соответствии с Программой потребительского кредитования ЗАО «Банк ФИО105» осуществляет целевое кредитование населения (потребительское кредитование) посредством предоставления гражданам права на приобретение товара/оказание услуги в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с ЗАО «Банк ФИО105», на сумму выделенного по кредитному договору лимита. В соответствии с правилами ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов потребительское кредитование происходит посредством сотрудничества ЗАО «Банк ФИО105» и торговой организации (Индивидуального предпринимателя), с которой у ЗАО «Банк ФИО105» заключен договор об организации безналичных расчетов. Согласно требований договора об организации безналичных расчетов указанного кредитного учреждения, при организации безналичных расчетов, возникающих при обслуживании граждан-заемщиков, приобретающих в торговой организации (ИП) товар с оплатой за счет кредита ЗАО «Банк ФИО105», торговая организация направляет в структурное подразделение указанной кредитной организации сотрудника для организации обучения: порядку оформления, приема анкет и заявлений, проведения процедуры авторизации, осуществления процедуры возврата/обмена товара с использованием ПО, порядку осуществления процедуры возврата/обмена товара с использованием факсимильной связи, порядку оформления договоров ФИО436 с использованием ПО. После прохождения обучения в структурном подразделении ЗАО «Банк ФИО105» сотруднику торговой организации (ИП) выдается свидетельство об обучении, а также специализированное программное обеспечение для его использования торговой организацией (ИП) в рамках договора об организации безналичных расчетов. В дальнейшем, оформление заявлений на получение кредита, а также иных документов, осуществляется сотрудником торговой организации (ИП), прошедшим обучение, с использованием ПО. В течение 10 календарных дней с даты оформления надлежащим образом оформленных и скомпонованных отдельно по каждому клиенту документов торговая организация (ИП) передает их в структурное подразделение ЗАО «Банк ФИО105». Затем, ЗАО «Банк ФИО105», не позднее 3 рабочих дней со дня приема от торговой организации (ИП) комплекта документов по каждому заемщику, осуществляет безналичное перечисление на расчетный счет организации денежных средств, причитающихся в оплату приобретенных товаров за счет средств кредита.

В январе 2014г., Фигурант №., зная, что Фигурант №. зарегистрирован ДД.ММ.ГГГГ в качестве индивидуального предпринимателя за государственным регистрационным номером № в Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы № по Кабардино-Балкарской Республике и имеет расчетный счет № в ООО КБ «Бум-Банк» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес>, достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» для нужд физических лиц кредитных услугах, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов, возможных способах использования поддельных официальных документов в данном процессе решила использовать эти обстоятельства для хищения денежных средств указанного кредитного учреждения. Для этого, Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» предложила Фигурант № вступить с ней в предварительный преступный сговор.

В январе 2014г., Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи, стоящие перед Фигурант №, выразил свое согласие на предложение последней и на территории <адрес>, КБР, вступил в предварительный преступный сговор с Фигурант № и в дальнейшем принял активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №. и Фигурант №., в январе 2014г., для успешной реализации своего умысла, совместно разработали план хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана работников этого кредитного учреждения, в частности осуществления фиктивных сделок по оформлению кредитных договоров с использованием электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными. При этом, в соответствии с преступным планом предполагалось вовлечение в группу новых лиц, которым отводились соответствующие роли. Перечисленные из ЗАО «Банк ФИО105» денежные средства в счет оплаты этих кредитных договоров Фигурант №. и Фигурант №. планировали получать на расчетный счет последнего в ООО «Бум-Банк» и впоследствии распределять между участниками преступного сговора.

На Фигурант №, в соответствии с разработанным планом и отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, возлагались следующие задачи: подыскание на роль сотрудника торговой организации ИП Фигурант № лица с навыками работы в программном обеспечении «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» на персональном компьютере, который будет непосредственно заниматься оформлением кредитных договоров по поддельным документам, осуществление связи между лицами, участвующими в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», распределение похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств между участниками предварительного сговора.

Кроме этого, Фигурант №. должна была вступить в предварительный преступный сговор с сотрудниками ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, которые в дальнейшем должны были осуществлять прикрытие преступной деятельности группы, лояльно относиться к ее деятельности, а также не проводить мониторинг работы торговой организации ИП Фигурант № и заключенных в ней фиктивных кредитных договоров. За свою роль в предварительном преступном сговоре указанные сотрудники кредитного учреждения должны были получать часть похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств.

На Фигурант №, в соответствии с разработанным планом и отведенной ему ролью в предварительном преступном сговоре возлагалось обеспечение Фигурант № электрофотографическими копиями паспортов граждан России с вымышленными данными, приобретение СИМ-карт с номерами операторов мобильной связи, которые затем должны были использоваться при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105», инкассация оформленных фиктивных кредитных договоров в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> для их авторизации и дальнейшей оплаты, получение денежных средств со своего расчетного счета в ООО КБ «Бум-Банк» в <адрес>, КБР.

В январе 2014г. Фигурант №., в осуществлении единого преступного умысла, создавая условия для совершения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», на территории <адрес>, КБР, осознавая, что ранее знакомая ей Фигурант № имеет навыки работы с банковскими программами, позволяющими оформлять кредитные договора в удаленном режиме, является безработной и у нее отсутствует постоянный материальный доход, предложила последней вступить с ней и Фигурант № в предварительный преступный сговор и совершить хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Фигурант № и Фигурант №, согласилась на предложение Фигурант №, вступила в предварительный преступный сговор с указанными лицами и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

На Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, возлагалось непосредственное составление кредитных договоров на компьютере, то есть внесение заведомо ложных сведений в анкеты вымышленных заемщиков кредитных средств, направления кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для рассмотрения, а после получения одобрения кредитным учреждением по кредитной заявке пакета документов, из которых состоит кредитное дело заемщика: приложения к заявлению, графика платежей, договора ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договора ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков по кредитному договору, электрофотографической копии паспорта заемщика, анкеты к заявлению, их подписание и передача Фигурант № для инкассации в банк. За участие Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант №. и Фигурант №. должны были выплачивать ей долю из похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств в размере 10000 руб. за 1 экземпляр фиктивного кредитного договора, составленного Фигурант № и оплаченного кредитным учреждением.

В начале февраля 2014г. Фигурант №., достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» услугах потребительского кредитования, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов гражданам России, для использования в этом процессе поддельных официальных документов, удостоверяющих личность заемщика, при неустановленных обстоятельствах, с целью реализации единого преступного умысла с Фигурант № и Фигурант № вступил в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами, которые могли обеспечить его, Фигурант № и Фигурант № электрофотографическими копиями паспортов с вымышленными сведениями о личных данных граждан России, месте их рождения, дате рождения и месте регистрации, которые затем Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №. использовали при оформлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105». Неустановленные лица, за выполнение своей роли в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № за 1 экземпляр поддельных документов получали свою долю в размере не менее 5000 руб. из похищенных ими кредитных денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №., в начале февраля 2014г., для реализации единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», с целью облегчить совершение этого тяжкого корыстного преступления, а также сокрытия факта использования электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными при оформлении кредитных договоров, факта хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», находясь на территории <адрес>, Ставропольского края, возле здания ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А предложила сотруднику экспертной группы кредитного отдела указанного кредитного учреждения Фигурант № вступить с ней, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Целью вовлечения Фигурант № в предварительный преступный сговор являлась необходимость исключения проводимого им мониторинга торговой точки ИП Фигурант №, ее местонахождения, а также не заниматься проверкой сведений, указанных в анкетах заемщиков о месте их жительства или прописки, месте работы и уровне ежемесячного дохода, номеров контактных телефонов заемщиков, а также сведений о документах, удостоверяющих личность каждого заемщика и, соответственно не принимать мер, предусмотренных Методикой мониторинга торговых точек ЗАО «Банк ФИО105» (Приложение № к приказу ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ) по блокированию логина и пароля ИП Фигурант № для доступа к компьютерной программе «Кредит» (CREDIT).

В начале февраля 2014г. Фигурант №, разделяя цели и задачи, стоящие перед Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, выразил свое согласие и на территории <адрес>, Ставропольского края вступил в предварительный преступный сговор с указанными лицами и в дальнейшем принял участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». За участие Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант №. и Фигурант №. должны были выплачивать ему долю похищенных денежных средств в размере 10% от суммы каждого фиктивного кредитного договора, оформленного в торговой точке ИП Фигурант № и оплаченного банком.

Фигурант №. в начале февраля 2014г., находясь на территории <адрес>, Ставропольского края передала Фигурант № денежные средства в сумме 200000 руб. для того, чтобы он действуя в рамках предварительного преступного сговора не проводил проверку правомерности деятельности торговой точки ИП Фигурант №, наличия либо отсутствия у ИП Фигурант № кредитной истории, компрометирующих сведений в отношении него, не осуществлял выезд по адресу месторасположения торговой организации ИП Фигурант № с целью подтверждения информации, предоставленной Фигурант №, а после заключения ЗАО «Банк ФИО105» с ИП Фигурант № договора об организации безналичных расчетов не проводил мероприятия по мониторингу торговой организации ИП Фигурант №, не осуществлял выезды в торговую организацию с целью выявления нарушений при оформлении кредитных договоров в торговой точке ИП Фигурант №, не составлял служебные записки по результатам выявленных нарушений и не отключал торговую организацию от проведения авторизации, не блокировал доступ к программному обеспечению работников торговой организации, привлекаемых для работы с клиентами в рамках потребительского кредитования.

В дальнейшем Фигурант №, участвуя в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» не проводил мониторинга торговой организации ИП Фигурант №, не проводил мониторинга кредитных договоров, оформленных в торговой точке ИП Фигурант № на предмет фиктивности заемщиков, оказывал незаконное консультирование Фигурант № по недостаткам работы компьютерной программы ЗАО «Банк ФИО105» «скорринг». Эти недостатки, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица использовали при хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

Кроме этого, Фигурант №, в начале февраля 2014г. выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре должен был вовлечь в группу предварительного сговора ведущего менеджера группы развития сети ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» Колобекова А.В. Целью вовлечения Колобекова А.В. в предварительный преступный сговор являлась необходимость изготовления необходимых документов о, якобы, проведенном им осмотре помещения торговой организации «МЕБЕЛЬНЫЙ» ИП Фигурант № на предмет наличия устойчивого приема сигнала сотовой связи, которые затем должны были быть представлены в указанное кредитное учреждение для заключения договора об организации безналичных расчетов между ИП и ЗАО "Банк ФИО105", а также не проводить ежедневного мониторинга продаж и эффективности торговой организации в части подключенных кредитных продуктов кредитного учреждения. Кроме этого, Колобеков А.В. должен был создать условия для организации процесса незаконного оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю ИП Фигурант № с использованием документов на имя вымышленных лиц с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения. Кроме этого, Колобеков А.В., зная о незаконной деятельности Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, не должен был сообщать о данном факте руководству ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края, имеющем полномочия прекратить сотрудничество с ИП Фигурант № и заблокировать программу авторизации кредитных договоров, оформленных в торговой организации «МЕБЕЛЬНЫЙ».

Колобеков А.В., осознавая, что действует незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о преступных целях и задачах Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц, направленных на хищение денежных средств указанного кредитного учреждения, разделяя и желая их достижения, согласился на предложение Фигурант №, вступил с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем принял активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же период, Фигурант №, находясь на территории <адрес>, Ставропольского края передал Колобекову А.В. денежные средства в размере 100000 руб. Кроме этого, условием участия Колобекова А.В. в составе группы лиц с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» была передача ему активированной дебетовой карты указанного кредитного учреждения с ПИН-кодом, которую выдадут в банке лицу, которое пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ». На лицевой счет данной карты ЗАО «Банк ФИО105» должен был начислить денежное вознаграждение сотруднику организации «МЕБЕЛЬНЫЙ» за оформление каждого принятого к оплате кредитного договора за выполненную работу в этой торговой организации.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., находясь в здании ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>А, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, вопреки своим основным обязанностям, не проведя осмотра торговой организации «МЕБЕЛЬНЫЙ» ИП Фигурант № по адресу: <адрес>А, рынок «Людмила», ряд №, павильон 15, умышленно составил фиктивный акт от ДД.ММ.ГГГГ о том, что им, якобы, проведен осмотр указанной торговой организации, в которой действует устойчивый прием сигнала сотовой связи, учинил подпись в данном документе и передал его Фигурант № для приобщения к документам, которые требуется представить в банк для заключения договора об организации безналичных расчетов.

В дальнейшем, Колобеков А.В., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, действуя в составе группы лиц с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами умышленно не проводил ежедневного мониторинга продаж и эффективности торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» и не сообщал руководству ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края о фактическом отсутствии торговой организации ИП Фигурант № и совершаемом по выданному ему «логину» и «паролю» хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

Фигурант №., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами, для введения в заблуждение работников ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, внес в документы, поданные им в указанное кредитное учреждение, сведения о том, что его торговая организация «МЕБЕЛЬНЫЙ» расположена по адресу: <адрес>А, рынок «Людмила», ряд 1, павильон 15. В тех же документах Фигурант № были указаны ложные сведения о ведении предпринимательской деятельности по реализации мебели в ассортименте в торговой точке по указанному адресу. Фактически в указанной торговой организации Фигурант №. никакой предпринимательской деятельности, в том числе и по реализации мебели в ассортименте, не осуществлял.

Затем, Фигурант №., продолжая реализовывать преступный план, находясь в здании ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А, действуя в соответствии с предварительным преступным сговором передал сотрудникам указанного кредитного учреждения документы с недостоверными и ложными сведениями для проверки деятельности ИП Фигурант № и его торговой организации «МЕБЕЛЬНЫЙ»: копию свидетельства о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства анкету клиента – индивидуального предпринимателя, акт о наличии устройства связи в торговой точке от ДД.ММ.ГГГГ, составленный Колобековым А.В., а также сообщил заведомо ложные сведения о своей торговой организации, сведения о лице, которое пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП Фигурант №. «МЕБЕЛЬНЫЙ», сведения о специализации торговой деятельности ИП Фигурант №, сведения о наличии в торговой организации необходимой техники для оформления кредитных договоров. Указанные документы и сведения необходимы для проверки ЗАО «Банк ФИО105» торговой организации и самого индивидуального предпринимателя для выявления фактов, влияющих на риски финансовых потерь и репутационные риски ЗАО «Банк ФИО105» или иных фактов, препятствующих заключению договорных отношений кредитного учреждения с проверяемой организацией.

Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами, предоставив в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> документы с заведомо ложными и недостоверными сведениями, введя в заблуждение ответственных лиц кредитного учреждения, не осведомленных относительно их истинных намерений, добился принятия банком решения о сотрудничестве с вымышленной торговой организацией. ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк ФИО105» в лице руководителя ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>ФИО540, неосведомленного об истинных намерениях указанных выше лиц и ИП Фигурант № заключен договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему: правилами ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов, заявлением об уплате условно принятых документов, актом приема-передачи программного обеспечения, информационную карточку организации, информационной карточкой торговых точек организации, таблицей «наименование и финансовые условия предоставления Банком Кредитов».

Затем, Фигурант №., не позднее ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре подыскала ФИО541, которая по требованиям банка пройдет обучение в ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> в качестве работника ИП Фигурант № в торговой точке «МЕБЕЛЬНЫЙ», который якобы будет заниматься непосредственным оформлением кредитных договоров, а также с целью получения «логина» и «пароля» для доступа к программе «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» позволяющим с помощью этого информационного ресурса оформлять кредитные договора в удаленном доступе. Фигурант №. умышленно ввела в заблуждение ФИО541 относительно истинных преступных намерений, так как фактическим оформлением кредитных договоров ИП Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью должна была заниматься Фигурант №

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №., в продолжение единого преступного умысла, предоставила работникам ОО «Пятигорск-1» филила ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>ФИО541 как лицо, которое будет в торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» оформлять кредитные договора. ДД.ММ.ГГГГФИО541 прошла курс обучения сотрудника торговой организации, получила в кредитному учреждении свидетельство об обучении сотрудника торговой организации, а также индивидуальный «логин» и «пароль» для работы в ПО «КРЕДИТ» для доступа к информационному ресурсу ЗАО «Банк ФИО105» «Апдатес» (Updates) по оформлению заявлений граждан на получение потребительских кредитов. Данный документ, как обязательное приложение к договору об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ был подписан ФИО540

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., после прохождения курса обучения ФИО541 в качестве сотрудника торговой организации ИП Фигурант № «ПАНАРАМА» завладел дебетовой картой, выданной ЗАО «Банк ФИО105» на имя ФИО541, на которую кредитное учреждение в дальнейшем должно было начислять денежные средства в виде вознаграждения сотруднику организации «МЕБЕЛЬНЫЙ» за оформление каждого принятого к оплате кредитного договора за выполненную работу в этой торговой организации.

После получения «логина» и «пароля» для входа в ПО «КРЕДИТ» от ЗАО «Банк ФИО105» ФИО541, неосведомленная об истинных преступных намерениях Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобекова А.В., Фигурант № и неустановленных лиц, передала их Фигурант №

Таким образом, Фигурант №. и Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами ввели в заблуждение работников ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, сообщив заведомо ложные сведения об Фигурант № и его предпринимательской деятельности: фактической деятельности торговой организации ИП Фигурант № по адресу: <адрес>А, рынок «Людмила», ряд №, павильон 15, наименование торговой организации «МЕБЕЛЬНЫЙ», специализации торговой деятельности – реализации мебели, наличии компьютера с набором необходимых характеристик с установленной операционной системой и открытым доступом на ресурсы банка по протоколу HTTPS, копировального аппарата и лазерного принтера, а также о согласии со всеми условиями ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

Для оформления кредитных договоров по правилам ЗАО «Банк ФИО105» требовались электрофотографические копии паспортов граждан России со страниц, содержащих информацию о Ф.И.О. заемщика, дате рождения, месте рождения, органе, выдавшем документ, а также страницы с отметкой регистрирующего органа о месте регистрации владельца паспорта.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, осознавая незаконность своих действий, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами, изготовили в неустановленном следствием месте электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными сериями и номерами этих документов, вымышленными данными этих физических лиц, дат их рождения, месте рождения, органе их выдавшего, месте регистрации, после чего, на территории <адрес>, КБР и при неустановленных следствием обстоятельствах передали Фигурант № для дальнейшего использования при хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» следующие документы:

-электрографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО185, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>, пер. Макарова, <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по КБР в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО180, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, КБАССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО184, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО183, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>, на имя несуществующего лица - ФИО186, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД Петровского <адрес>, Ставропольского края, на имя несуществующего лица - ФИО187, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС Петровского РОВД Ставропольского края по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по КБР в <адрес>, на имя несуществующего лица ФИО181, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Алтуд, <адрес>, КБАССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрографическую копию паспорта серии 0704 №, якобы, выданного ДД.ММ.ГГГГ ОВД <адрес> Ставропольского края, на имя несуществующего лица - ФИО188, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами, за полученные от последних электрофотографические копии паспортов граждан России на имя вымышленных лиц, в дальнейшем, из суммы похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств передал этим лицам денежные средства в размере не менее 5000 руб. за 1 экземпляр документа, а всего, в указанный срок передал за указанные выше поддельные документы денежные средства в сумме не менее 40000 руб.

После получения Фигурант № от неустановленных лиц указанных выше электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными, он, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Колобеков А.В. и неустановленные лица использовали эти документы для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105». По требованиям ЗАО «Банк ФИО105» при оформлении кредитного договора в торговой организации, работнику этой торговой организации, требовалось в обязательном порядке провести фотосъемку лица заемщика и направить эту фотографию посредством сети «Интернет» в центральный компьютер ЗАО «Банк ФИО105» вместе с кредитной заявкой.

Зная указанные требования, Фигурант №, реализуя единый умысел с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обеспечила явку в квартиру по адресу: КБР, <адрес> неустановленных лиц, которые должны были выступать в роли вымышленных заемщиков кредитных средств ЗАО «Банк ФИО105» при следующих обстоятельствах.

Так, Фигурант №, не позднее ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес>, КБР предложила своей родственнице Фигурант № вступить с ней, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников.

Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи, поставленные перед Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами, выразив согласие, вступила с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». В соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, в обязанности Фигурант № входило фотографирование при оформлении кредитных договоров от имени вымышленных заемщиков, в том числе с использованием различной одежды и париков для изменения внешности.

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, на территории <адрес>, КБР предложила своей знакомой Фигурант № вступить с ней, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников.

Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи, поставленные перед Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами, выразив согласие, вступила с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». В соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, в обязанности Фигурант № входило фотографирование при оформлении кредитных договоров от имени вымышленных заемщиков, в том числе с использованием различной одежды и париков для изменения внешности, а также участие в изготовлении фиктивных кредитных договоров.

Кроме этого, Фигурант №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на территории <адрес>, КБР предложила неустановленным лицам вступить с ней, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», разъяснив им их преступную роль, заключавшуюся в фотографировании от имени вымышленных заемщиков ЗАО «Банк ФИО105» и дальнейшего подписания кредитных дел.

Неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, выразили свое согласие, добровольно вступили в предварительный сговор, согласившись выполнять отведенную им предварительным преступным сговором роль и в дальнейшем приняли активное участие в хищении денежных средств кредитного учреждения.

Для реализации единого преступного умысла, с целью хищения денежных средств путем обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» посредством оформления фиктивных кредитных договоров на вымышленных заемщиков по логину и паролю ИП Фигурант № Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобекову А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленным лицам требовались помещение и компьютерная техника – персональные компьютеры, фотокамеры, сканеры и принтеры.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Фигурант №, зная о том, что Фигурант № арендует квартиру по адресу: КБР, <адрес>, в которой она и Фигурант № в указанный период времени занимались оформлением фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю, выданному этим кредитным учреждением ИП Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», предложила Фигурант № оказать ей, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобекову А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленным лицам пособническую помощь в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выражавшуюся в предоставлении квартиры по указанному адресу и компьютерной техники, принадлежащих Фигурант № для организации процесса незаконного оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю ИП Фигурант №

На предложение Фигурант № оказать ей, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобекову А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленным лицам пособническую помощь, Фигурант №, осознавая, что действует незаконно, умышленно, заведомо зная о преступных корыстных целях и задачах указанных лиц, направленных на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», согласилась на предложение Фигурант № и предоставила в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ указанным лицам квартиру, расположенную по адресу: КБР, <адрес> компьютерную технику, принадлежавшую ей, для оформления фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» по логину и паролю ИП Фигурант №, чем оказывала пособническую помощь в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, имея в наличии электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными данными, используя ПО «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» и информационный ресурс этого банка «Апдатес» (Updates), расположенный по электронному адресу: «хттпс://апдатес.рс.ру» (https://updates.rs.ru) и содержащему информацию для консультирования клиентов, приобретающих в организации товары на условиях частичной или полной оплаты за счет средств кредита, предоставляемого указанным кредитным учреждением, действуя от имени ИП Фигурант №, используя индивидуальный «логин» и «пароль» ФИО541, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, оформила 8 фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105»:

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО181 на сумму 89772,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО180 на сумму 90427,72 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО184 на сумму 90615,04 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО183 на сумму 88553,56 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО185 на сумму 88835,28 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО186 на сумму 89584,80 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО187 на сумму 84337,20 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО188 на сумму 83400,12 руб.,

а всего на сумму 705526,08 руб.

Хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» через оформление кредитных договоров с использованием поддельных документов Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, в соответствии с преступным планом и распределенными между ними ролями происходило при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире, расположенной по адресу: КБР, <адрес>, предоставленной Фигурант №, оказывающей пособническую помощь, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №Колобековым А.В., с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО542

В тот же день Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, находясь около дома по адресу: КБР, <адрес> передал Фигурант № электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного лица – ФИО180, которую он получил от неустановленных лиц, выполняющих свою роль в предварительном преступном сговоре, для использования при оформлении фиктивного кредитного договора, а также СИМ-карты с номерами мобильных телефонов, якобы принадлежавших ФИО180 и ее родственникам либо знакомым, которые должны быть указаны в кредитном договоре для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиком.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО180, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного дела, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО541, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО180, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, КБАССР, якобы, обратилась в торговую точку ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МКДОУ «Детский сад № Вишенка» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно внесла в указанную заявку ложные сведения о том, что ФИО180, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» денежные средства в сумме 9168 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки, а также сведения о номерах мобильной связи, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640386730 и 89674113462, а также номер рабочего телефона – 8793311878. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО180 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» мебели стоимостью 82507 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО180 принято решение о предоставлении кредита на сумму 90427,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО180 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО180 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкету к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО180, заверив его подлинность.

Затем, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, от имени ИП Фигурант № учинила в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «ФИО сотрудника» подпись и внесла сведения кода авторизации кредитного договора № присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО180

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО180 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставил его работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А.

Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО180 не проводил мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», не проверял информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверял заемщика ФИО180 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировал и не пресекал действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивал возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., умышленно, из корыстных побуждений, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, при пособничестве Фигурант №, не проводил мониторинг продаж и эффективности торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» и не сообщил руководству ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края о фактическом отсутствии торговой организации у ИП Фигурант № и совершаемом хищении денежных средств указанного кредитного учреждения путем обмана его работников.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, при оказываемой Фигурант № пособнической помощи, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ООО КБ «Бум-Банк» в <адрес> КБР, расположенном по адресу: 360000 КБР, <адрес>, в сумме 82507 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире, расположенной по адресу: КБР, <адрес>, предоставленной Фигурант №, оказывающей пособническую помощь, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Колобековым А.В., с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО181

В тот же день Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, находясь около дома по адресу: КБР, <адрес> передал Фигурант № электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного лица – ФИО181, которую он получил от неустановленных лиц, выполняющих свою роль в предварительном преступном сговоре, для использования при оформлении фиктивного кредитного договора, а также СИМ-карты с номерами мобильных телефонов, якобы принадлежавших ФИО181 и ее родственникам либо знакомым, которые должны быть указаны в кредитном договоре для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиком.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО181, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО541, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО182, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел.Алтуд, <адрес>, КБААСР, якобы, обратилась в торговую точку ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Гимназия №<адрес>» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную заявку ложные сведения о том, что ФИО182, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» денежные средства в сумме 9101 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки, а также сведения о номерах мобильной связи, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674113556 и 89640388237, а также номер рабочего телефона – 8795124017. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105», сделала фотоснимок Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО181 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» мебели стоимостью 81909 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО181 принято решение о предоставлении кредита на сумму 89772,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО181 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО181 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО181, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, от имени ИП Фигурант № учинила в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «ФИО сотрудника» подпись и внесла сведения кода авторизации кредитного договора № присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО181

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО181 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставил его работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А.

Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО182 не проводил мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», не проверял информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверял заемщика ФИО182 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировал и не пресекал действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивал возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ООО КБ «Бум-Банк» в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: 360000 КБР, <адрес>, в сумме 81909 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире, расположенной по адресу: КБР, <адрес>, предоставленной Фигурант №, оказывающей пособническую помощь, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО183

В тот же день Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, находясь около дома по адресу: КБР, <адрес> передал Фигурант № электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного лица – ФИО183, которую он получил от неустановленных лиц, выполняющих свою роль в предварительном преступном сговоре, для использования при оформлении фиктивного кредитного договора, а также СИМ-карты с номерами мобильных телефонов, якобы принадлежавших ФИО183 и ее родственникам либо знакомым, которые должны быть указаны в кредитном договоре для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиком.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО183, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО541, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО183, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую точку ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЗ «<адрес>вой госпиталь для ветеранов» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную заявку ложные сведения о том, что ФИО183, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» денежные средства в сумме 8978 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки, а также сведения о номерах мобильной связи, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674113042 и 89674107849, а также номер рабочего телефона – 87933855989. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО183 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой точке ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» мебели стоимостью 80797 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО183 принято решение о предоставлении кредита на сумму 88553,56 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО183 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО183 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО183, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО183 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставил его работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А.

Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО183 не проводил мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», не проверял информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверял заемщика ФИО183 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировал и не пресекал действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивал возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ООО КБ «Бум-Банк» в <адрес>, КБР, в сумме 80797 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире, расположенной по адресу: КБР, <адрес>, предоставленной Фигурант №, оказывающей пособническую помощь, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО184

В тот же день Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, находясь около дома по адресу: КБР, <адрес> передал Фигурант № электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного лица – ФИО184, которую он получил от неустановленных лиц, выполняющих свою роль в предварительном преступном сговоре, для использования при оформлении фиктивного кредитного договора, а также СИМ-карты с номерами мобильных телефонов, якобы принадлежавших ФИО184 и ее родственникам либо знакомым, которые должны быть указаны в кредитном договоре для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиком.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 часов 10 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО184, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО541, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО184, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы обратилась в торговую точку ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» и предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГУП «Управление Специальной Связи» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную заявку ложные сведения о том, что ФИО184, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» денежные средства в сумме 9187 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки, а также сведения о номерах мобильной связи, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640388459 и 89674113042, а также номер рабочего телефона – 8793973937. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО184 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» мебели стоимостью 82678 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО184 принято решение о предоставлении кредита на сумму 90615,04 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО184 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО184 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО184, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО184 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставил его работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А.

Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО184 не проводил мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», не проверял информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверял заемщика ФИО543 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировал и не пресекал действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивал возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ООО КБ «Бум-Банк» в <адрес>, КБР, расположенном по адресу: 360000 КБР, <адрес>, в сумме 82678 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №, находясь в квартире, расположенной по адресу: КБР, <адрес>, предоставленной Фигурант №, оказывающей пособническую помощь, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Колобековым А.В., с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО185

В тот же день Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, находясь около дома по адресу: КБР, <адрес> передал Фигурант № электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного лица – ФИО185, которую он получил от неустановленных лиц, выполняющих свою роль в предварительном преступном сговоре, для использования при оформлении фиктивного кредитного договора, а также СИМ-карты с номерами мобильных телефонов, якобы принадлежавших ФИО185 и ее родственникам либо знакомым, которые должны быть указаны в кредитном договоре для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиком.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО185, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО541, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО185, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес>, пер. Макарова, <адрес> сообщила о том, что работает в Пятигорском государственном лингвистическом университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла ложные сведения о том, что ФИО185, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» денежные средства в сумме 9006 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки, а также сведения о номерах мобильной связи, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674113124 и 89674238291, а также номер рабочего телефона – 8793400505. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО185 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» мебели стоимостью 81054 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО185 принято решение о предоставлении кредита на сумму 88835,28 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО185 и передала Фигурант № для подписания. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО185 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО185, заверив его подлинность.

Затем, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, от имени ИП Фигурант № учинила в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «ФИО сотрудника» подпись и внесла сведения кода авторизации кредитного договора № присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление кредитного договора на имя ФИО185

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и Фигурант № на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО185 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставил его работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А.

Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО185 не проводил мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», не проверял информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверял заемщика ФИО185 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировал и не пресекал действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивал возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ООО КБ «Бум-Банк» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес>, в сумме 81054 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире, расположенной по адресу: КБР, <адрес>, предоставленной Фигурант №, оказывающей пособническую помощь, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Колобековым А.В., с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО186

В тот же день Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, находясь около дома по адресу: КБР, <адрес> передал Фигурант № электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного лица – ФИО186, которую он получил от неустановленных лиц, выполняющих свою роль в предварительном преступном сговоре, для использования при оформлении фиктивного кредитного договора, а также СИМ-карты с номерами мобильных телефонов, якобы принадлежавших ФИО186 и ее родственникам либо знакомым, которые должны быть указаны в кредитном договоре для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиком.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО186, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО541, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО186, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГУП «Управление Специальной Связи» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла ложные сведения о том, что ФИО186, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» денежные средства в сумме 9082 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки, а также сведения о номерах мобильной связи, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633933547 и 89674166718, а также номер рабочего телефона – 8793973937. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО186 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» мебели стоимостью 81738 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО186 принято решение о предоставлении кредита на сумму 89584,80 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО186 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО186 в заявлении № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО186, заверив его подлинность.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, от имени ИП Фигурант № учинила в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «ФИО сотрудника» подпись и внесла сведения кода авторизации кредитного договора 893080 присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление кредитного договора на имя ФИО186

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО186 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой точке ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставил его работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А.

Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО186 не проводил мониторинга работы торговой точки ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», не проверял информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверял заемщика ФИО186 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировал и не пресекал действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивал возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ООО КБ «Бум-Банк» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: 360000 КБР <адрес>, в сумме 81738 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире, расположенной по адресу: КБР, <адрес>, предоставленной Фигурант №, оказывающей пособническую помощь, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО187

В тот же день Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, находясь около дома по адресу: КБР, <адрес> передал Фигурант № электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного лица – ФИО187, которую он получил от неустановленных лиц, выполняющих свою роль в предварительном преступном сговоре, для использования при оформлении фиктивного кредитного договора, а также СИМ-карты с номерами мобильных телефонов, якобы принадлежавших ФИО187 и ее родственникам либо знакомым, которые должны быть указаны в кредитном договоре для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиком.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО187, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО541, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО187, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Аверино, <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОВД Петровского <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в инспекции Федеральной налоговой службы в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла ложные сведения о том, что ФИО187, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» денежные средства в сумме 8550 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки, а также сведения о номерах мобильной связи, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900562 и 89674168973, а также номер рабочего телефона – 8654740768. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО187 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» мебели стоимостью 76950 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО187 принято решение о предоставлении кредита на сумму 89584,80 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО187 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО187 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО187, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант № и неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО187 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставил его работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А.

Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО187 не проводил мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», не проверял информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверял заемщика ФИО187 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировал и не пресекал действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивал возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ООО КБ «Бум-Банк» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: 360000 КБР <адрес>, в сумме 76950 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире, расположенной по адресу: КБР, <адрес>, предоставленной Фигурант №, оказывающей пособническую помощь, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Колобековым А.В., с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО188

В тот же день Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения, находясь около дома по адресу: КБР, <адрес> передал Фигурант № электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного лица – ФИО188, которую он получил от неустановленных лиц, выполняющих свою роль в предварительном преступном сговоре, для использования при оформлении фиктивного кредитного договора, а также СИМ-карты с номерами мобильных телефонов, якобы принадлежавших ФИО188 и ее родственникам либо знакомым, которые должны быть указаны в кредитном договоре для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиком.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО188, в целях оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО541, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последней, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО188, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», предоставила паспорт серии 0704 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ Средняя общеобразовательная школа № свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла ложные сведения о том, что ФИО188, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» денежные средства в сумме 8455 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки, а также сведения о номерах мобильной связи, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89604267619 и 89094900522, а также номер рабочего телефона – 8793335465. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, действующего в рамках предварительного преступного сговора, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО188 для оплаты, якобы, приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» мебели стоимостью 76095 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО188 принято решение о предоставлении кредита на сумму 83400,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО188 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО188, заверив его подлинность.

Таким образом, Фигурант № совместно с неустановленными лицами, на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь в интересах указанных лиц, был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО188 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Фигурант №., в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор оформлен по поддельным документам, для дальнейшей оплаты предоставил его работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А.

Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО188 не проводил мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ», не проверял информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверял заемщика ФИО544 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировал и не пресекал действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивал возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, оформленный на компьютере и в квартире, предоставленных Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в ООО КБ «Бум-Банк» в <адрес>, КБР, расположенного по адресу: КБР <адрес>, в сумме 76095 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, группой лиц в составе Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, при пособничестве Фигурант №, с использованием поддельных документов через торговую организацию ИП Фигурант № «МЕБЕЛЬНЫЙ» были оформлены кредитные договора ЗАО «Банк ФИО105» на общую сумму 705526,08 руб.

Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, оформляя указанные выше кредитные договора и подписывая все документы, входящие в каждый кредитный договор осознавали, что в сумму кредита каждого кредитного договора, оформляемого в ЗАО «Банк ФИО105» заложены суммы страховых взносов по договорам ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика, которые будут перечислены с расчетного счета Заемщика в ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет страховой компании. При этом, участники преступного сговора создавали тем самым гарантии выполнения обязательств по кредитным договорам, с целью обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» и иллюзии законного заключения каждого кредитного договора, в связи с чем, страховали данные кредитные договора, перечислив часть похищенных денежных средств указанной кредитной организации на счета страховой компании.

Так, в соответствии с договорами добровольного ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет № ЗАО «ФИО105», юридический адрес:107023, <адрес>, стр. 1, открытый в АО «Банк ФИО105», юридический адрес: 105187, <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены следующие денежные средства по оформленным в торговой организации «МЕБЕЛЬНЫЙ» ИП Фигурант № кредитным договорам:

№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО180 7920,72 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО181 7863,36 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО184 7937,04 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО183 7756,56 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО185 7781,28 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО186 7846,80 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО187 7387,20 руб.;
№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО188 7305,12 руб.,

а всего на сумму 61798,08 руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет дебетовой карты на имя ФИО541, находящейся в распоряжении Колобекова А.В. ЗАО «Банк ФИО105» за оформление указанных выше фиктивных кредитных договоров зачислил денежные средства в сумме 9642,72 руб., которыми Колобеков А.В. распорядился в дальнейшем по своему усмотрению.

После оформления указанных выше кредитных договоров на имя ФИО180, ФИО181, ФИО184, ФИО183, ФИО185, ФИО186, ФИО187, ФИО188 Фигурант №., выполняя свою роль в преступном плане, действуя согласованно с другими участниками предварительного сговора отвозил в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, где эти кредитные договора были авторизованы и приняты к оплате указанным кредитным учреждением.

На основании указанных кредитных договоров, оформленных в торговой организации ИП Фигурант №. «МЕБЕЛЬНЫЙ» ЗАО «Банк ФИО105» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Фигурант №№, открытый в ООО КБ «Бум-Банк» по адресу: КБР, <адрес> были перечислены денежные средства в сумме 643728 руб.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, перечисленные из ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет ИП Фигурант № были получены последним, после чего участники предварительного сговора, распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, Колобеков А.В., действуя группой лиц по предварительному сговору вместе с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, а также Фигурант №, оказывающей пособническую помощь указанным лицам, похитил денежные средства ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников в сумме 715168,28 руб. что является крупным размером.

Он же, Колобеков А.В., с начала февраля 2014г. по 10.03.2014г., умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения путем обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» в составе группы лиц по предварительному сговору с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами совершил хищение денежных средств указанного кредитного учреждения в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Закрытое акционерное общество «Банк ФИО105» (далее ЗАО «Банк ФИО105»), генеральная лицензия Центрального Банка России на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 105187 <адрес>, адрес фактического местонахождения операционного офиса «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105»: <адрес>А, на основании генеральной лицензии Центрального Банка России и в соответствии с Программой потребительского кредитования ЗАО «Банк ФИО105» осуществляет целевое кредитование населения (потребительское кредитование) посредством предоставления гражданам права на приобретение товара/оказание услуг в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с ЗАО «Банк ФИО105», на сумму выделенного по кредитному договору лимита. В соответствии с правилами ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов, потребительское кредитование происходит посредством сотрудничества ЗАО «Банк ФИО105» и торговой организации (Индивидуального предпринимателя), с которой у ЗАО «Банк ФИО105» заключен договор об организации безналичных расчетов. Согласно требований договора об организации безналичных расчетов указанного кредитного учреждения, при организации безналичных расчетов, возникающих при обслуживании граждан-заемщиков, приобретающих в торговой организации (ИП) товар с оплатой за счет кредита ЗАО «Банк ФИО105», торговая организация направляет в структурное подразделение указанной кредитной организации сотрудника организации для обучения: порядку оформления, приема анкет и заявлений, проведения процедуры авторизации, осуществления процедуры возврата/обмена товара с использованием ПО, порядку осуществления процедуры возврата/обмена товара с использованием факсимильной связи, порядку оформления договоров ФИО436 с использованием ПО. После прохождения обучения в структурном подразделении ЗАО «Банк ФИО105», сотруднику торговой организации (ИП) выдается свидетельство об обучении, а также специализированное программное обеспечение для его использования торговой организацией (ИП) в рамках договора об организации безналичных расчетов. В дальнейшем, оформление заявлений на получение кредита, а также иных документов, осуществляется сотрудником торговой организации (ИП), прошедшим обучение, с использованием ПО. В течение 10 календарных дней с даты оформления надлежащим образом оформленных и скомпонованных отдельно по каждому клиенту документов, торговая организация (ИП) передает их в структурное подразделение ЗАО «Банк ФИО105». Затем, ЗАО «Банк ФИО105», не позднее 3 рабочих дней со дня приема от торговой организации (ИП) комплекта документов по каждому заемщику, осуществляет безналичное перечисление на расчетный счет организации (ИП) денежных средств, причитающихся в оплату приобретенных товаров за счет средств кредита.

В январе 2014г., Фигурант №, зная, что Фигурант №. зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ в качестве индивидуального предпринимателя за государственным регистрационным номером № в Межрайонной инспекции федеральной налоговой службы № по Кабардино-Балкарской Республике и имеет расчетный счет № в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР по адресу: КБР, <адрес> А/72, достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» для нужд физических лиц кредитных услугах, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов, возможных способах использования поддельных официальных документов в этом процессе, решила использовать эти обстоятельства для хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». Для этого, Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения путем обмана его работников, предложила Фигурант № вступить с ней в предварительный преступный сговор.

В тот же период времени, Фигурант №., умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Фигурант №, выразила согласие на предложение последней, вступила в предварительный сговор с ней и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант № и Фигурант №., для успешной реализации своего преступного умысла, разработали план хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана работников этого кредитного учреждения, в частности осуществления фиктивных сделок по оформлению кредитных договоров с использованием электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными. При этом, в соответствии с преступным планом предполагалось вовлечение в группу новых лиц, которым отводились соответствующие роли. Перечисленные из ЗАО «Банк ФИО105» денежные средства в счет оплаты этих кредитных договоров Фигурант № и Фигурант №. планировали получать на расчетный счет Фигурант № в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР и распределять между участниками преступного сговора.

Фигурант №, в январе 2014г., для совершения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» и использования для этого автоматизированного ресурса «Апдатес» (Updates) указанного кредитного учреждения, оформления кредитных договоров и их вывод на бумажные носители приобрела за свой счет персональный компьютер неустановленной следствием модели с совмещенной с ним ВЭБ-камерой для фотографирования заемщиков, принтер для распечатки кредитных договоров, а также мобильный модем с СИМ-картой оператора мобильной связи, позволяющему оператору работать в сети «Интернет».

На Фигурант № в соответствии с отведенной ей ролью возлагалось подыскание помещения, в котором можно заниматься составлением фиктивных кредитных договоров с использованием документов с вымышленными данными заемщиков, приобрести компьютерную технику – компьютер с совмещенной с ним ВЭБ-камерой для фотографирования заемщиков, принтера для распечатки кредитных договоров, приобретение электрофотографических копий разворотов 2-3 страниц паспортов – граждан РФ с анкетными данными и 4-5 страниц с данными о месте регистрации владельцев паспортов с вымышленными данными и местами прописки для использования этих документов при оформлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» на имя фиктивных заемщиков, приобретение СИМ-карт операторов сотовой связи «Билайн» и «Мегафон» с номерами мобильных телефонов, которые будут в дальнейшем указаны в кредитных договорах на имя вымышленных заемщиков для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с последними, подписание документов кредитных дел от имени вымышленных заемщиков, подыскание лиц, которые будут использоваться для фотосъемки при оформлении кредитных договоров под вымышленными анкетными данными, распределение похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств между другими лицами, входившими в преступный сговор.

Фигурант №., в соответствии с отведенной ей ролью должна была получать денежные средств со своего расчетного счета в обслуживающем банке, оказывать помощь в заполнении документов кредитных договоров, а также принимать непосредственное участие в оформлении кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105» под вымышленными данными путем фотографирования, в том числе с использованием различной одежды и париков для изменения внешности.

Фигурант №, в январе 2014г., в осуществление своего преступного умысла, создавая условия для совершения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», находясь на территории <адрес> КБР, осознавая, что ранее знакомая ей Фигурант № имеет навыки работы с банковскими программами, позволяющими оформлять кредитные договора в удаленном режиме, а также о том, что Фигурант № не работает, у нее отсутствует постоянный доход, предложила последней вступить с ней и Фигурант № в преступный предварительный сговор и совершить хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников.

Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Фигурант № и Фигурант №, выразила согласие на предложение указанных лиц, вступила с ними в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

На Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, возлагалось непосредственное составление кредитных договоров на компьютере, то есть внесение заведомо ложных сведений в анкеты вымышленных заемщиков кредитных средств, направления кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для рассмотрения, а после получения одобрения кредитным учреждением по кредитной заявке пакета документов, из которых состоит кредитное дело заемщика: приложения к заявлению, графика платежей, договора ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договора ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков по кредитному договору, электрофотографической копии паспорта заемщика, анкеты к заявлению, их подписание и передача Фигурант № и Фигурант № для дальнейшего оформления. За участие Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант № и Фигурант №. должны были выплачивать ей долю из похищенных в ЗАО «Банк ФИО105» денежных средств в размере 10000 руб. за 1 экземпляр фиктивного кредитного договора, составленного Фигурант № и оплаченного кредитным учреждением.

В январе 2014г. Фигурант №, осознавая, что для реализации ее преступного умысла и успешной деятельности лиц, входящих в преступный сговор, требуется офисное помещение, в котором будет осуществляться незаконная деятельность по оформлению фиктивных кредитных договоров, предложила Фигурант № и Фигурант № использовать для указанных целей арендованную ею ранее квартиру, расположенную по адресу: КБР <адрес>, на что указанные лица выразили свое согласие.

Кроме этого, Фигурант №, в январе 2014г., достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Банк ФИО105» услугах потребительского кредитования, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов гражданам России, для использования в этом процессе поддельных официальных документов, удостоверяющих личность заемщика, при неустановленных обстоятельствах, вступила в предварительный преступный сговор с неустановленными лицами, которые могли обеспечить ее, Фигурант №, Фигурант № электрофотографическими копиями паспортов граждан России с вымышленными данными. Согласно отведенной в предварительном преступном сговоре роли, неустановленные лица предоставляли Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № электрофотографические копии паспортов с вымышленными сведениями о личных данных граждан России, месте их рождения, дате рождения и месте регистрации, которые затем Фигурант №, Фигурант № и Фигурант №. использовали при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Банк ФИО105». Неустановленные лица, за выполнение своей роли в предварительном сговоре с Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № за 1 экземпляр поддельных документов получали свою долю в размере не менее 5000 руб. из похищенных ими денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

В начале февраля 2014г., Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, направленного на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», с целью облегчить совершение этого тяжкого корыстного преступления, а также сокрытия факта использования электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными при оформлении фиктивных кредитных договоров, факта хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», находясь на территории <адрес>, Ставропольского края, возле здания ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>А, предложила сотруднику этой кредитной организации - ведущему менеджеру группы розничной сети отдела продаж Колобекову А.В. вступить с ней, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Колобеков А.В., умышленно, из корыстных побуждений, желая незаконно обогатиться, разделяя цели и задачи стоящие перед Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, выразил согласие, добровольно вступил в предварительный преступный сговор с указанными лицами и в дальнейшем принял участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

На Колобекова А.В., в соответствии с отведенной ему ролью в предварительным преступном сговоре возлагались следующие задачи: оказание помощи в оформлении документов, поданных Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> для заключения договора об организации безналичных расчетов и не проведение мониторинга торговой организации ИП Фигурант №, ее деятельности и заключенных в ней кредитных договоров.

Кроме этого, Колобеков А.В., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре должен был вовлечь в группу предварительного сговора сотрудника экспертной группы кредитного отдела ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края Фигурант № Целью вовлечения Фигурант № в предварительный преступный сговор являлась необходимость исключения проводимого им мониторинга торговой организации ИП Фигурант №, ее местонахождения, а также заниматься проверкой сведений, указанных в анкетах заемщиков о месте их жительства или прописки, месте работы и уровне ежемесячного дохода, номеров контактных телефонов заемщиков, а также сведений о документах, удостоверяющих личность каждого заемщика и, соответственно не принимать мер, предусмотренных Методикой мониторинга торговых точек ЗАО «Банк ФИО105» (Приложение № к приказу ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ) по блокированию логина и пароля ИП Фигурант № для доступа к компьютерной программе «Кредит» (CREDIT).

В начале февраля 2014г. Колобеков А.В., умышленно, из корыстных побуждений, выполняя свою роль предварительном преступном сговоре, на территории <адрес>, Ставропольского края предложил Фигурант № вступить с ним, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами в предварительный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобекова А.В. и неустановленных лиц, направленных на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» на предложение Колобекова А.В. согласился, тем самым вступил в предварительный сговор с указанными лицами и в дальнейшем принял активное участие в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения. За участие Колобекова А.В. и Фигурант № в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» Фигурант № и Фигурант №. должны были выплачивать им долю похищенных денежных средств в размере 15% от суммы каждого фиктивного кредитного договора, оформленного в торговой точке ИП Фигурант № и оплаченного банком.

В феврале 2014г., Фигурант № и Фигурант №., умышленного, из корыстных побуждений, через ранее знакомого им Свидетель №21, являющегося клиентом ЗАО «Банк ФИО105» и поддерживающего отношения с сотрудниками ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края, неосведомленного о преступных намерениях Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобекова А.В., Фигурант № и неустановленных лиц и не участвующего в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», передала последнему на территории <адрес>, КБР для Фигурант № и Колобекова А.В. денежные средства в сумме 200000 руб., которые он передал им на территории <адрес>, Ставропольского края, для того, чтобы они, действуя в рамках предварительного преступного сговора, направленного на хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» не проводили проверку правомерности деятельности торговой организации ИП Фигурант №, наличия либо отсутствия у ИП Фигурант № кредитной истории, компрометирующих сведений в отношении нее, не осуществляли выезд по адресу месторасположения торговой организации ИП Фигурант № с целью подтверждения информации, предоставленной Фигурант №, а после заключения ЗАО «Банк ФИО105» с ИП Фигурант № договора об организации безналичных расчетов не проводили мероприятия по мониторингу торговой организации ИП Фигурант №, не осуществляли выезды в торговую организацию с целью выявления нарушений при оформлении кредитных договоров в торговой организации ИП Фигурант №, не составляли служебные записки по результатам выявленных нарушений и не отключали торговую организации от проведения авторизации, не блокировали доступ к программному обеспечению работников торговой организации, привлекаемых для работы с клиентами в рамках потребительского кредитования.

В дальнейшем, Колобеков А.В. и Фигурант №, участвуя в предварительном преступном сговоре с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» консультировали Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленных лиц по недостаткам работы компьютерной программы ЗАО «Банк ФИО105» «скорринг». Эти недостатки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица использовали при хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

Кроме этого, Колобеков А.В., действуя в рамках предварительного преступного сговора с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, не проводил ежедневного мониторинга продаж и эффективности торговой точки ИП Фигурант №, не осуществлял сбор и анализ информации о работе торговой организации ИП Фигурант № при помощи специализированного программного оборудования.

В феврале 2014г., Фигурант №., действуя согласованно с Колобековым А.В., в рамках предварительного преступного сговора с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, для введения в заблуждение работников ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, внесла в документы, поданные ею в указанное кредитное учреждение сведения о том, что ее торговая организация «ЭДЕМ», расположена по адресу: <адрес>. В тех же документах Фигурант № были указаны ложные сведения о ведении предпринимательской деятельности по реализации мебели в ассортименте в торговой организации по указанному адресу. Фактически в указанной торговой организации, Фигурант №. никакой предпринимательской деятельности, в том числе по реализации мебели не осуществляла.

Помещение магазина по указанному адресу было арендовано Фигурант № и Фигурант № на имя последней с целью ввести в дальнейшем в заблуждение работников ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края относительно фактической деятельности Фигурант №

В феврале 2014г., Фигурант №, продолжая выполнять отведенную ей роль в предварительном преступном сговоре, подыскала ФИО545, который, в соответствии с требованиями банка должен был пройти обучение в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> в качестве работника ИП Фигурант № в торговой организации «ЭДЕМ», который якобы будет заниматься непосредственным оформлением кредитных договоров, а также с целью получения «логина» и «пароля» для доступа к программе «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105», позволяющим с помощью этого информационного ресурса оформлять кредитные договора в удаленном доступе. Фигурант № умышленно ввела в заблуждение ФИО545 относительно своих истинных преступных намерений, так как фактическим оформлением кредитных договоров ИП Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью, должна была заниматься Фигурант №

Продолжая реализовывать преступный умысел Фигурант №., находясь в здании ОО «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А, действуя в соответствии с разработанным ею и Фигурант № преступным планом передала Колобекову А.В. документы для проверки деятельности ИП Фигурант № и ее торговой организации «ЭДЕМ»: копию свидетельства о государственной регистрации крестьянского (фермерского) хозяйства, анкету клиента – индивидуального предпринимателя, акт о наличии устройства связи в торговой организации, сообщила ответственным лицам кредитного учреждения, не осведомленным об истинных намерениях Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобекова А.В., Фигурант № и неустановленных лиц, заведомо ложные сведения о своей торговой организации, сведения о лице, которое пройдет обучение в качестве сотрудника торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», сведения о специализации торговой деятельности ИП Фигурант №, сведения о наличии необходимой компьютерно-множительной техники для оформления кредитных договоров. Указанные документы и сведения необходимы для проверки ЗАО «Банк ФИО105» торговой организации и самого индивидуального предпринимателя для выявления фактов, влияющих на риски финансовых потерь и репутационные риски ЗАО «Банк ФИО105» или иных фактов, препятствующих заключению договорных отношений кредитного учреждения с проверяемой организацией.

Затем, Фигурант № и Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном сговоре с Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами, предоставив в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> документы с заведомо ложными и недостоверными сведениями, введя в заблуждение ответственных лиц кредитного учреждения, неосведомленных относительно их истинных намерений, добились принятия решения о сотрудничестве с вымышленной торговой организации ИП Фигурант № и, ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Банк ФИО105» в лице руководителя ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Л.О., неосведомленного об истинных намерениях указанных выше лиц и ИП Фигурант № заключен договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему: правилами ЗАО «Банк ФИО105» по организации безналичных расчетов, заявлением об уплате условно принятых документов, акта приема-передачи программного обеспечения, информационной карточки организации, информационной карточки торговых точек организации, таблицы «наименование и финансовые условия предоставления Банком Кредитов».

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант № и Фигурант №., в продолжение своих преступных действий, представили работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>ФИО545 как лицо, которое будет в торговой точке ИП Фигурант № оформлять кредитные договора. ДД.ММ.ГГГГФИО545прошел курс обучения сотрудника торговой организации, получил свидетельство об обучении сотрудника торговой организации, а также индивидуальный «логин» и «пароль» для работы в ПО «КРЕДИТ» для доступа к информационному ресурсу ЗАО «Банк ФИО105» «Апдатес» (Updates) по оформлению заявлений граждан на получение потребительских кредитов. Данный документ, как обязательное приложение к договору об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ был подписан Фигурант № и руководителем кредитного учреждения ФИО540

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., после прохождения курса обучения ФИО545 в качестве сотрудника торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» завладел дебетовой картой, выданной ЗАО «Банк ФИО105» на имя ФИО545, на которую кредитное учреждение в дальнейшем должно было начислять денежные средства в виде вознаграждения сотруднику организации «ЭДЕМ» за оформление каждого принятого к оплате кредитного договора за выполненную работу в этой торговой организации.

После получения «логина» и «пароля» для входа в ПО «КРЕДИТ» от ЗАО «Банк ФИО105» ФИО545, неосведомленный о преступных намерениях Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобекова А.В., Фигурант № и неустановленных лиц, передал их Фигурант №

Таким образом, Фигурант №. и Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, желая незаконно обогатиться, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами, ввели в заблуждение руководство ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, сообщив заведомо ложные сведения о предпринимательской деятельности ИП Фигурант №: фактической деятельности торговой организации ИП Фигурант № по адресу: <адрес>, наименовании торговой организации «ЭДЕМ», специализации торговой деятельности – реализации мебели, наличии компьютера с набором необходимых характеристик с установленной операционной системой и открытым доступом на ресурсы банка по протоколу HTTPS, копировального аппарата и лазерного принтера, а также о согласии со всеми условиями ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

Для оформления кредитных договоров по правилам ЗАО «Банк ФИО105» требовались электрофотографические копии паспортов граждан России со страниц, содержащих информацию о Ф.И.О. заемщика, дате рождения, месте рождения, органе, выдавшем документ, а также страницу с отметкой регистрирующего органа о месте регистрации владельца паспорта.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, желая незаконно обогатиться, осознавая незаконность своих действий, действуя в рамках предварительного преступного сговора с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант № изготовили в неустановленном следствии месте электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными сериями и номерами этих документов, вымышленными данными этих физических лиц, дат их рождения, месте рождения, органе их выдавшего, месте регистрации, после чего, на территории <адрес>, КБР и при неустановленных следствием обстоятельствах передали Фигурант № для дальнейшего использования при хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» следующие документы:

-электрофотографическую копию паспорта серии 0702 №, якобы, выданного ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО202, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0705 №, якобы, выданного ОВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО189, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного УВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО201, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0707 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО209, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО205, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0702 №, якобы, выданного ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО190, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес> ВЛКСМ, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0711 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО207, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0702 №, якобы, выданного ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО210, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>А, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0809 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО197, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0702 №, якобы, выданного ОВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО191, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Рагули, <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО200, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0711 №, якобы, выданного ОУФМС Росси по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес> на имя несуществующего лица – ФИО192, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Степное, <адрес>, КБР, зарегистрирована ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы выданного ОУФМС по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО206, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0703 №, якобы, выданного УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО203, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> воды по адресу: <адрес>

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО198, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0711 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО193, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Степное, <адрес>, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0709 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО204, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Ставропольского края, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России Ставропольскому краю в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО194, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0310 №, якобы, выданного ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО196, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, Чечено-Ингушской АССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес> в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0706 №, якобы, выданного ОВД <адрес> и <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО199, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес>, Ставропольского края по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0701 №, якобы, выданного ОВД <адрес> Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО211, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ПВС УВД <адрес> по адресу: <адрес>, корп. А, <адрес>;

Фигурант №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, за полученные от неустановленных лиц электрофотографические копии паспортов граждан России на имя вымышленных лиц, передавала указанным лицам денежные средства в размере не менее 5000 руб. за каждый экземпляр документа, а всего не менее 105000 руб.

После получения от неустановленных лиц вышеуказанных электрофотографических копий паспортов граждан России с вымышленными данными, у Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Колобеков А.В. и неустановленные лица, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», использовали эти документы для оформления фиктивных кредитных договоров указанного кредитного учреждения. По требованиям ЗАО «Банк ФИО105» при оформлении кредитного договора в торговой точке, работнику этой торговой точке, требовалось в обязательном порядке провести фотосъемку лица заемщика и направить эту фотографию посредством сети «Интернет» в центральный компьютер ЗАО «Банк ФИО105» вместе с кредитной заявкой. Зная указанные требования, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Колобеков А.В., Фигурант № и неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», в соответствии с предварительным сговором обеспечили явку в квартиру по адресу: КБР, <адрес> неустановленных лиц, которые должны были выступить в роли вымышленных заемщиков кредитных средств ЗАО «Банк ФИО105» при следующих обстоятельствах.

Фигурант №, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на территории <адрес> КБР, предложила неустановленным лицам вступить с ней, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», разъяснив им их преступную роль, заключавшуюся в фотографировании от имени вымышленных заемщиков указанного кредитного учреждения и дальнейшего подписания кредитных дел.

Неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант №, выразили свое согласие, добровольно вступили в предварительный преступный сговор, согласившись выполнять отведенную им роль и в дальнейшем приняли активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105».

Не позднее ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, на территории <адрес>, КБР предложила своей родственнице Фигурант № вступить с ней в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников. Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи, поставленные перед Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами, выразив согласие на предложение Фигурант № вступила с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». В соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, в обязанности Фигурант № входило фотографирование при оформлении кредитных договоров от имени вымышленных заемщиков, в том числе с использованием различной одежды и париков для изменения внешности.

Кроме этого, не позднее ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, на территории <адрес>, КБР предложила своей знакомой Фигурант № вступить с ней в предварительный преступный сговор и участвовать в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников. Фигурант №, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи, поставленные перед Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами, выразив согласие на предложение Фигурант № вступила с указанными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105». В соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, в обязанности Фигурант № входило фотографирование при оформлении кредитных договоров от имени вымышленных заемщиков, в том числе с использованием различной одежды и париков для изменения внешности, а также участие в изготовлении фиктивных кредитных договоров.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Фигурант №, Фигурант № Фигурант №., Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, непосредственно занимавшиеся оформлением фиктивных кредитных договоров, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и Фигурант №, имея в наличии электрофотографические копии паспортов граждан России с вымышленными данными, а также фотоснимки заемщиков, которым сообщалось об отказе ЗАО «Банк ФИО105» в предоставлении кредита, используя программное обеспечение «КРЕДИТ» ЗАО «Банк ФИО105» (Далее ПО «КРЕДИТ») и информационный ресурс этого банка «Апдатес» (Updates), расположенный по электронному адресу: «хттпс://апдатес.рс.ру» (https://updates.rs.ru) и содержащему информацию для консультирования клиентов, приобретающих в организации товары на условиях частичной или полной оплаты за счет средств кредита, предоставляемого указанным кредитным учреждением, действуя от имени ИП Фигурант №, используя индивидуальный «логин» и «пароль» ФИО545, находясь в помещении квартиры по адресу: КБР, <адрес> оформили 21 кредитный договор ЗАО «Банк ФИО105»:

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО194 на сумму 89959,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО196 на сумму 88647,72 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО197 на сумму 36491,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО193 на сумму 89959,68 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО189 на сумму 88740,88 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО198 на сумму 85742,32 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО199 на сумму 83400,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО190 на сумму 93409,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО201 на сумму 88835,28 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО202 на сумму 86586,24 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО203 на сумму 86866,72 руб.

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО200 на сумму 89209,92 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО205 на сумму 88647,72 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО204 на сумму 89022,60 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО206 на сумму 87991,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО442 М.Д. на сумму 87991,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО207 на сумму 89303,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО191 на сумму 87803,80 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО210 на сумму 87803,80 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО192 на сумму 86961,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ№ на имя ФИО211 на сумму 88272,84 руб.,

на общую сумму 1851647,62 руб.

Хищение денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» через оформление вышеуказанных фиктивных кредитных договоров с использованием электрофотографических копий паспортов с вымышленными сведениями о личных данных указанных заемщиков, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, в соответствии с преступным планом и распределенными между ними ролями происходило при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и Фигурант №, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО194

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 35 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО194, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО195, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ФГБОУ ВПО «Ростовский государственный экономический университет» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО195, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 9120 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО194 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674202290 и 89674201825, а также номер рабочего телефона – 8795163176, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного лица. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО194 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 82080 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО194 принято решение о предоставлении кредита на сумму 89959,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО194 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО194 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО194, заверив его подлинность.

Затем, Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор оттиском круглой печати ИП Фигурант №.

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО194

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО194 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО195 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО195 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенном по адресу: КБР <адрес> А/72, в сумме 82080 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО196, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО196, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Чечено-Ингушской, АССР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0310 №, выданный ОУФМС России по <адрес> в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Управлении федеральной налоговой службы по <адрес> в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО196, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8987 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО196 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633906213 и 89640355190, а также номер рабочего телефона – 8612685144, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре и, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО196 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 80883 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО196 принято решение о предоставлении кредита на сумму 88647,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО196 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО196 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО196, заверив его подлинность.

Затем, Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО196, оттиском круглой печати ИП Фигурант №.

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО196 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО196 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО196 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80883 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО193, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО193, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Степное, <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГБУЗ СК «Георгиевская центральная городская больница» в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО193, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 9120 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО193 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89632816960 и 89640352061, а также номер рабочего телефона – 8795163105, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО193 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 82080 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО193 принято решение о предоставлении кредита на сумму 89959,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО193 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО193 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО193, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО193 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО193 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО193 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО193 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 82080 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО197, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО197, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант №. «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0809 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Ставропольском государственном университете в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО197, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8769 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО197 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89674201610 и 89674168963, а также номер рабочего телефона – 8652352524, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО546 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 78916 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО546 принято решение о предоставлении кредита на сумму 87803,80 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО197 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО197 в приложение к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО197, заверив его подлинность,

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО197 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО197 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО197 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО197 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от 07.03.2014г. и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 78916 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО190

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО190, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО190, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0702 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> ВЛКСМ и сообщила о том, что работает в ГЦСС ФГУП «Управление специальной связи» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО190, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 9073 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО190 как, якобы принадлежавших последней: 89654965069, а также номер рабочего телефона – 8652940058, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО190 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 81652 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО190 принято решение о предоставлении кредита на сумму 93409,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО190 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО190, в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО190 заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО190 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО197 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО190 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО190 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81652 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО198, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением ФИО545, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО198, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, КБР, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГЦСС ФГУП «Управление специальной связи» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО198, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8693 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением последнему, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО198 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89654965378 и 89674164779, а также номер рабочего телефона – 8652940058, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО198 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 78232 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО198 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85742,32 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО198 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО198 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО198, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО198 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО198 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО198 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО198 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 78232 руб. в счет оплаты кредитного договора № от 06.03.2014

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО189

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 30 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО189, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО189, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0705 №, выданный ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБУЗ «Детская городская больница» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО189, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8997 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО189 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89640404863 и 89604318639, а также номер рабочего телефона – 8793393721, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО189 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 80968 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО189 принято решение о предоставлении кредита на сумму 88740,88 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО189 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО189 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО189 заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО189 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО189 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО189 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО189 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80968 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО199

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 55 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО199, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО199, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0706 №, выданный ОВД <адрес> и <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МОУ «Средняя общеобразовательная школа №» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО199, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8455 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО199 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900624 и 89674238042, а также номер рабочего телефона – 8655924994, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО199 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 76095 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО199 принято решение о предоставлении кредита на сумму 83400,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО199 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО199 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО199, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО199 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

После этого, Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном сговоре, внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного ЗАО «Банк ФИО105», тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО199

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО199 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО199 не проводили мониторинга работы торговой органзации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО199 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 76095 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО200

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО200, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО200, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую точку ИП Фигурант № «ЭДЕМ» предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированная по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГУЧ Георгиевский городской ЦСОН в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО200, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 9044 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО200 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89654967051 и 89674164779, а также номер рабочего телефона – 8795123481, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО200 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 81396 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО200 принято решение о предоставлении кредита на сумму 89209,92 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО200 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО200 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО200, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО200 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО200 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО200 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО200 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81396 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО201

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО201, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО201, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0703 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МКДОУ Детский сад № «Улыбка» в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО201, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 9006 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО201 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633916774 и 89640318967, а также номер рабочего телефона – 8793394736, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сгооворе, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО201 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 81054 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО201 принято решение о предоставлении кредита на сумму 88835,28 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО201 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО201 в приложение к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО201, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО201 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО201 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО201 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО201 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81054 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 40 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО202, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО202, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0702 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ Средняя общеобразовательная школа № в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО202, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8778 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО202 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89654950662 и 89640355814, а также номер рабочего телефона – 8793468942, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном сговоре после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО202 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 79002 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО202 принято решение о предоставлении кредита на сумму 86586,24 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО202 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО202 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО202, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО202 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО202 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО202 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО202 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 79002 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 20 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО203, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО203, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант №, предоставила паспорт серии 0703 №, выданный УВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБДОУ Детский сад № «Аленький Цветочек» в <адрес> Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО203, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8807 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО203 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89654950713 и 89604318639, а также номер рабочего телефона – 8792264063, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО203 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 79258 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО203 принято решение о предоставлении кредита на сумму 86866,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО203 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО203 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО203, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО203 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО203 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО203 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО203 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 79258 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 30 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО204, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО204, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант №. «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Средняя Общеобразовательная школа №» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО204, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 9025 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО204 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89654967103 и 89654950657, а также номер рабочего телефона – 8793980251, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО204 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 81225 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО204 принято решение о предоставлении кредита на сумму 89022,60 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО204 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО547 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО204, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО204 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО204 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО204 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО204 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81225 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО205

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО205, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО205, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> и сообщила о том, что работает в МБОУ Детский сад «Аленький цветок» в <адрес> воды свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО205, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8987 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО205 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633916739 и 89654950662, а также номер рабочего телефона – 8792264063, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО205 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 80883 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО205 принято решение о предоставлении кредита на сумму 88647,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО205 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО205 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО205, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО205 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО205 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО205 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО205 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленное лицо своими согласованными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80883 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО197

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 10 минут Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица предложили Свидетель №2 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Свидетель №2, не осведомленная об истинных намерениях указанных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО206, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО206, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0709 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Ростехинвентаризация – Федеральное БТИ в <адрес>, Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО206, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8921 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545 сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО206 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633916762 и 89094900624, а также номер рабочего телефона – 8793973470, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Свидетель №2, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО206 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 80284 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО206 принято решение о предоставлении кредита на сумму 87991,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО206 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО206 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО206, заверив его подлинность,

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО206 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО548 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО548 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО548 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80284 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 05 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО207, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО207, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0711 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в Северо-Кавказском институте РАНХ и ГС в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО207, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 9054 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО207 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89654950718 и 89034922964, а также номер рабочего телефона – 8793989945, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО207 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 81481 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО207 принято решение о предоставлении кредита на сумму 89303,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО207 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО207 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО207, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО207 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО207 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО207 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО207 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 81481 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО191

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 25 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО191, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО208, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Рагули, <адрес>, Ставропольского края, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0702 №, выданный ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ «Городская центральная больница» <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО208, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8902 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО191 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633916716 и 89604283953, а также номер рабочего телефона – 8793335150, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО191 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 80113 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО191 принято решение о предоставлении кредита на сумму 87803,80 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО191 и передала неустановленному лицу на подпись. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО191 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также другие графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО191, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО191 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО191 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО208 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО208 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес> КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80113 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и Фигурант № и неустановленные лица, находясь в квартире по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В. и Фигурант №, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО442 М.Д.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО442 М.Д., которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО209, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0707 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в ГЦСС ФГУП Управление специальной связи по СК в <адрес> свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО442 М.Д., якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8921 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО442 М.Д. как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89654950723 и 89287012047, а также номер рабочего телефона – 8652940058, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполняющего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО442 М.Д. для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 80284 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО442 М.Д. принято решение о предоставлении кредита на сумму 87991,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО442 М.Д. и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО442 М.Д. в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО442 М.Д., заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО442 М.Д. оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО442 М.Д. для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО442 М.Д. не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО442 М.Д. на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80113 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 15 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО210, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО210, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, Ставропольского края, якобы обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0702 №, выданный ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> А, <адрес> сообщила о том, что работает в МБОУ «Средняя общеобразовательная школа №» в <адрес> Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО210, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8902 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО210 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89654963155 и 89094900562, а также номер рабочего телефона – 8793468942, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО210 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 80113 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО210 принято решение о предоставлении кредита на сумму 87991,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО210 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО210 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО210, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО210 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО210 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО210 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО210 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80113 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 35 минут Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант № предложили Свидетель №2 участвовать в подаче кредитной заявки в ЗАО «Банк ФИО105» для получения потребительского кредита. Свидетель №2, не осведомленная об истинных намерениях указанных лиц и не участвовавшая в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения, выразила свое согласие.

Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО211, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО211, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в торговую точку ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0701 №, выданный ОВД <адрес>, Ставропольского края ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированна по адресу: <адрес>, корп. А, <адрес> сообщила о том, что работает в Северо-Кавказском институте РАНХ и ГС в <адрес> Ставропольского края свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО211, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8949 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО211 как якобы принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89654963206 и 89094900522, а также номер рабочего телефона – 8793989945, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Свидетель №2, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО211 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 80541 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО211 принято решение о предоставлении кредита на сумму 99272,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО211 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО211 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО211, заверив его подлинность.

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО211 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО211 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Затем, Фигурант №, действуя в рамках предварительного сговора с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Колобековым А.В. и неустановленными лицами, сообщила Свидетель №2, что ЗАО «Банк ФИО105» ей отказано в предоставлении потребительского кредита.

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО211 не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО211 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 80541 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №. и Фигурант № Фигурант №, находясь в квартире по адресу: КБР <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Колобековым А.В., Фигурант № и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленной ФИО192

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 50 минут Фигурант №, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина РФ на имя вымышленного лица – ФИО192, которую она получила от неустановленных лиц, действующих в рамках предварительного преступного сговора, передала ее Фигурант № для оформления кредитной заявки и дальнейшего комплектования документов кредитного договора. После этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, а также то, что у Фигурант № официальным оформителем кредитных договоров является ФИО545, используя «логин» и «пароль», выданный кредитным учреждением последнему, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО192, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Степное, <адрес>, КБР, якобы обратилась в торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ», предоставила паспорт серии 0711 №, выданный ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: <адрес> сообщила о том, что работает в МОУ «Средняя общеобразовательная школа №» свыше 3 лет, имеет ежемесячный доход в размере 36000 руб.

Для увеличения процентной возможности одобрения кредитной заявки Фигурант № умышленно, внесла в указанную анкету ложные сведения о том, что ФИО192, якобы, готова внести в кассу торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» денежные средства в сумме 8816 руб., в случае одобрения банком кредитной заявки. Кроме этого, Фигурант №, в соответствии с отведенной ей ролью в преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Банк ФИО105» с заемщиками, которые будут оформляться по логину и паролю, выданному кредитным учреждением ФИО545, сообщила Фигурант № сведения о номерах ФИО192 как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89094900523 и 89674166718, а также номер рабочего телефона – 8655924994, которые Фигурант № внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем Фигурант № с помощью фотокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Банк ФИО105» сделала фотоснимок Фигурант №, выполняющей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть «Интернет», направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО192 для оплаты, якобы приобретаемой в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» мебели стоимостью 79344 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Банк ФИО105».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Банк ФИО105» об одобрении кредитной заявки, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант № и Фигурант № узнали, что ЗАО «Банк ФИО105» по заявлению ФИО192 принято решение о предоставлении кредита на сумму 86961,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО436 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также получения сведений кода авторизации кредитного договора. Затем Фигурант № распечатала документы кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО192 и передала Фигурант № на подпись. Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО192 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО192, заверив его подлинность,

Затем Фигурант №., выполняя свою роль в предварительном преступном преступном сговоре, учинила свою подпись в графе «ФИО сотрудника» и скрепила кредитный договор на имя ФИО192 оттиском круглой печати ИП Фигурант №

Таким образом, Фигурант № совместно с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и Фигурант № был оформлен фиктивный кредитный договор на имя ФИО192 для оплаты ЗАО «Банк ФИО105» товара, якобы, приобретенного ею в торговой организации ИП Фигурант №

Колобеков А.В. и Фигурант №, для реализации единого преступного умысла с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленными лицами, умышленно, из корыстных побуждений, с целью облегчения хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105», выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с указанными лицами, после предоставления Фигурант № в ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес>, Ставропольского края фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ на вымышленного заемщика ФИО192, не проводили мониторинга работы торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ», не проверяли информацию о фактах, наносящих финансовые потери и репутационные риски банку, не проверяли заемщика ФИО192 на предмет достоверности представленных ею сведений о данных паспорта, месте регистрации, месте работы, состояния платежеспособности этого заемщика, оперативно не реагировали и не пресекали действия мошеннического характера клиента банка, тем самым умышленно ограничивали возможности кредитного учреждения на своевременное выявление хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» при осуществлении потребительского кредитовании.

ДД.ММ.ГГГГКолобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц банка, предоставив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике добились перечисления денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет Фигурант №№ в КБ ОСБ ДО № ОАО «Сбербанк России» в <адрес>, КБР, расположенному по адресу: КБР, <адрес> А/72, в сумме 79344 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, группой лиц в составе Колобекова А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, и неустановленными лицами, при указакнных выше обстоятельствах, с использованием поддельных документов, через торговую организацию ИП Фигурант № «ЭДЕМ» были оформлены фиктивные кредитные договора ЗАО «Банк ФИО105» на сумму 1851647,62 руб.

Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица, оформляя указанные выше кредитные договора и подписывая документы, входящие в кредитные дела, осознавали, что в сумму кредита каждого кредитного договора, оформляемого в ЗАО «Банк ФИО105» заложены суммы страховых взносов по договорам ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика, которые будут перечислены со ссудного счета Заемщика в ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет страховой компании. При этом, Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица создавали тем самым мнимые гарантии выполнения обязательств вымышленными заемщиками по кредитным договорам и законности каждого кредитного договора, с целью обмана работников ЗАО «Банк ФИО105» страховали указанные выше фиктивные кредитные договора, перечисляя часть похищенных денежных средств указанного кредитного учреждения на счета страховых компаний.

Так, в соответствии с договорами добровольного ФИО436 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО436 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет № ЗАО «ФИО105», юридический адрес: 107023, <адрес>, стр. 1, открытый в ЗАО «Банк ФИО105», юридический адрес: 105187, <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены следующие денежные средства по оформленным в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» 21 кредитному договору:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО194 7879,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО196 7764,72 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО197 7575,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО193 7879,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО199 7305,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО198 7510,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО189 7772,88 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО190 11757,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО200 7813,92 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО202 7584,24 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО201 7781,28 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО203 7608,72 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО205 7764,72 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО204 7797,60 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО206 7707,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО442 М.<адрес>,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО207 7822,08 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО191 7690,80 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО210 7690,80 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО192 7617,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО211 7731,84 руб.,

а всего на сумму 165763,92 руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на лицевой счет дебетовой карты на имя ФИО545, находящейся в распоряжении Колобекова А.В. ЗАО «Банк ФИО105» за оформление указанных выше фиктивных кредитных договоров зачислил денежные средства в сумме 46436,37 руб., которыми Колобеков А.В. распорядился в дальнейшем по своему усмотрению.

После оформления указанных выше кредитных договоров на имя ФИО194, ФИО196, ФИО197, ФИО193, ФИО189, ФИО198, ФИО199, ФИО549, ФИО201, ФИО202, ФИО203, ФИО200, ФИО205, ФИО204, ФИО206, ФИО442 М.Д., ФИО550, ФИО191, ФИО210, ФИО192, ФИО211 Фигурант №, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, предоставляла их работникам ОО «Пятигорск-1» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> по адресу: <адрес>А для авторизации и дальнейшей оплаты.

На основании предоставленных Фигурант № указанных фиктивных кредитных договоров, оформленных в торговой организации ИП Фигурант № «ЭДЕМ» ЗАО «Банк ФИО105» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет ИП Фигурант №№, открытом в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России», расположенном по адресу: КБР <адрес> были перечислены денежные средства в сумме 1685884 руб.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства, перечисленные из ЗАО «Банк ФИО105» на расчетный счет ИП Фигурант № в счет оплаты 21 фиктивного кредитного договора были получены последней наличными, после чего Колобеков А.В., Фигурант №, Фигурант №., Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант № и неустановленные лица распорядились ими по своему усмотрению.

Таким образом, Колобеков А.В., действуя группой лиц по предварительному сговору вместе с Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, Фигурант №, а также неустановленными лицами, похитил денежные средства ЗАО «Банк ФИО105» путем обмана его работников в сумме 1898084,39 руб., что является особо крупным размером.

Учитывая, что уголовное дело поступило в суд с представлением прокурора, утвердившего обвинительное заключение, о применении особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении обвиняемого Колобекова А.В., с которым 04.12.2017г. заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, суд, удостоверившись, что государственный обвинитель подтвердил активное содействие обвиняемого следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении и уголовном преследовании других соучастников преступления, а также то, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено обвиняемым добровольно и при участии защитника, применяет особый порядок проведения судебного заседания и вынесения судебного решения.

Государственный обвинитель не возражал против постановления приговора в отношении Колобекова А.В. без проведения судебного разбирательства и подтвердил выполнение им условий и обязательств, предусмотренных досудебным соглашением о сотрудничестве, а именно то, что Колобеков А.В. полностью признал свою вину в инкриминируемых ему преступлениях, дал подробные показания об обстоятельствах хищения денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» через торговые организации индивидуальных предпринимателей, участвовавших вместе с ним в совершении данных преступлений. Детальные показания Колобекова А.В. позволили следствию достоверно установить и разграничить действия каждого лица в группе и степень вины этих лиц, установить их персональные роли и действия в совершенных преступлениях. Показания Колобекова А.В., с учетом других собранных доказательств, позволили органам предварительного следствия квалифицировать действия самого Колобекова А.В., а также других лиц, принимавших участие в хищении денежных средств ЗАО «Банк ФИО105» как мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в крупном и особо крупном размерах.

Эти пояснения прокурора нашли свое подтверждение материалами уголовного дела.

В ходе производства предварительного следствия после заключения досудебного соглашения с обвиняемым Колобековым А.В., фактов угроз его личной безопасности в результате сотрудничества со следствием не выявлено.

В судебном заседании подсудимый согласился с предъявленным ему обвинением, полностью признал свою вину и ходатайствовал о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке, подтвердил, что досудебное соглашение о сотрудничестве им было заключено добровольно и при участии защитника, при этом заявил, что он осознает правовые и процессуальные последствия постановления обвинительного приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке. Колобеков А.В. в судебном заседании дал подробные показания по обстоятельствам совершения преступлений, изобличил виновных лиц.

Защитник Пшиготижев А.Х. ходатайство подзащитного Колобекова А.В. о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке поддержал.

Представитель потерпевшего – ФИО481 не возражая против рассмотрения дела в особом порядке судопроизводства, просил суд оставить исковое заявление без рассмотрения, так как иск будет заявлен при рассмотрении основного уголовного дела в отношении группы лиц. Также просил назначить Колобекову А.В. наказание, не связанное с реальным лишением свободы.

Выслушав государственного обвинителя, разъяснившего, в чем именно выразилось активное содействие подсудимого следствию, других участников судебного разбирательства, исследовав характер и пределы этого содействия, а также значение его сотрудничества со следствием для раскрытия и расследования преступлений, изобличения и уголовного преследования других участников преступлений, суд приходит к выводу, что подсудимым Колобековым А.В. соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, поэтому постановляет в отношении подсудимого Колобекова А.В. обвинительный приговор и назначает ему наказание с учетом положений ч.2 ст.62 УК РФ.

Обвинение, с которым согласился подсудимый, обосновано и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

Действия подсудимого Колобекова А.В. суд квалифицирует:

эпизод с первой половины ноября 2013г. по 11.03.2014г., по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.) по квалифицирующим признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

по эпизоду с 26.12.2013г. по 11.03.2014г., по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.), по квалифицирующим признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

по эпизоду с 26.12.2013г. по 17.02.2014г., по ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.), по признакам: покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору;

по эпизоду с третьей декады января 2014г. по 06.03.2014г., по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.) по квалифицирующим признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере;

по эпизоду с начала февраля 2014г. по 13.03.2014г., по ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.) по квалифицирующим признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере;

по эпизоду начала февраля 2014г. по 10.03.2014г., по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.) по квалифицирующим признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При назначении Колобекову А.В. наказания суд в соответствии со ст.ст.6, 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных им умышленных преступлений, отнесенных уголовным законом к категории тяжких и средней тяжести, а также данные о личности подсудимого, который не судим, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется с положительной стороны, на учетах в ГКУЗ «ПНД» и ГКУЗ «НД» МЗ КБР не состоит.

В качестве смягчающих наказание обстоятельств суд учитывает полное признание подсудимым своей вины, раскаяние в содеянном, активное содействие следствию, положительную характеристику. Заключив в ходе предварительного следствия досудебное соглашение о сотрудничестве, Колобеков А.В. добросовестно выполнял его условия, что было признано в судебном заседании государственным обвинителем.

Отягчающих наказание обстоятельств суд по делу не усматривает.

С учетом изложенного, а также принимая во внимание конкретные обстоятельства дела, а также данные о личности подсудимого, наличие совокупности смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, его активного сотрудничества со следствием, исправление и перевоспитание Колобекова А.В. суд считает возможным без изоляции его от общества, с назначением ему наказания в виде лишения свободы условно, с применением правил ст.73 УК РФ.

При назначении наказания подсудимому суд применяет правила ч.7 ст.316 УПК РФ.

Учитывая то обстоятельство, что подсудимый вину признал, раскаялся в содеянном, активно сотрудничал со следствием, суд не считает целесообразным назначать дополнительное наказание в виде штрафа либо ограничения свободы.

При назначении наказания, в соответствии с п.6.1 ч.1 ст.299 УПК РФ, судом обсуждался вопрос о возможности применения к подсудимому Колобекову А.В. положений ч.6 ст.15 УК РФ, регламентирующей порядок изменения категории преступления на менее тяжкую, но с учетом общественной опасности преступления и обстоятельств содеянного оснований для этого не имеется.

Исковые заявления представителя «ЗАО «Банк ФИО105», поданные в рамках данного уголовного дела, суд считает необходимым оставить без рассмотрения по следующим основаниям. Так, в судебном заседании от представителя «ЗАО «Банк ФИО105» ФИО481 поступило заявление об оставлении исковых заявлений, поданных в рамках данного уголовного дела в отношении Колобекова А.В. без рассмотрения в связи с тем, что гражданский иск будет заявлен при рассмотрении основного уголовного дела в отношении группы лиц.

Также, в исковых заявлениях представителя «ЗАО «Банк ФИО105» содержится требование о взыскании имущественного ущерба с виновного лица, однако в настоящее время предварительное следствие в отношении других фигурантов уголовного дела не окончено.

Судьбу вещественных доказательств суд считает необходимым определить в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст. 304, 307, 308, 309, 316, 317.7 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать Колобекова А. В. виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159, ч.4 ст.159, ч.3 ст.30, ч.2 ст.159, ч.4 ст.159, ч.3 ст.159, ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.), эпизод с первой половины ноября 2013г. по 11.03.2014г., в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.), эпизод с 26.12.2013г. по 11.03.2014г., в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

по ч.3 ст.30, ч.2 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.), эпизод с 26.12.2013г. по 17.02.2014г., в виде 1 (одного) года лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.), эпизод с третьей декады января 2014г. по 06.03.2014г., в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы;

по ч.3 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.), эпизод с начала февраля 2014г. по 13.03.2014г., в виде 2 (двух) лет лишения свободы;

по ч.4 ст.159 УК РФ (в редакции ФЗ №207-ФЗ от 29.11.2012г.), эпизод с начала февраля 2014г. по 10.03.2014г., в виде 2 (двух) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

На основании ч.3 ст.69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно определить наказание в виде 3 (трех) лет 6 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ, назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 3 (три) года.

Обязать условно осужденного Колобекова А.В. в период испытательного срока доказать своим поведением свое исправление, не менять своего постоянного места жительства без уведомления специализированного органа, осуществляющего исправление осужденной, т.е. УИИ по месту жительства, куда являться на регистрацию 1 (один) раз в месяц, в дни определенные УИИ.

Контроль за исправлением условно осужденного Колобекова А.В. возложить на филиал по <адрес> ФКУ УИИ УФСИН РФ по Ставропольскому краю.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Колобекова А.В. оставить без изменения до вступления приговора в законную силу.

Исковые заявления представителя «ЗАО «Банк ФИО105», поданные в рамках данного уголовного дела, оставить без рассмотрения, разъяснив представителю потерпевшего право на обращение с иском в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства:

-денежный чек серии АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АБ № от 17.01.2014г., денежный чек серии АБ № от 27.01.2014г., денежный чек серии АБ № от 04.02.2014г., денежный чек серии АБ № от 24.02.2014г., денежный чек серии АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АБ № от 05.03.2014г.;

- денежный чек серии АБ № от 31.01.2014г., денежный чек серии АБ № от 04.02.2014г., денежный чек серии АБ № от 04.02.2014г., денежный чек серии АБ № от 11.02.2014г., денежный чек серии АБ № от 07.02.2014г., денежный чек серии АБ № от 12.02.2014г., денежный чек серии АБ № от 24.02.2014г., денежный чек серии АБ № от 04.03.2014г., денежный чек серии АБ № от 07.03.2014г., денежный чек серии АБ № от 12.03.2014г., выписку по движению денежных средств по расчетному счету ИП Фигурант №№;

- документы и предметы, обнаруженные ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище Фигурант №: лист бумаги размером 13,5*17,5 с изображением разворота паспорта на имя ФИО212 серии 6012 № выданного ОВД <адрес>, лист бумаги размером 14,7*21,7 с изображением разворота паспорта на имя ФИО213, серии 07.08 № выданного УФМС РФ по Ставропольскому краю; записная книжка на 61 л., трудовая книжка серии ТК-IV № на имя ФИО218, трудовая книжка серии АТ-V № на имя ФИО267, ФИО565, ФИО572, А.Х., трудовая книжка серии АТ-III № на имя Таовой ФИО253, трудовая книжка серии АТ-VI № на имя ФИО257, трудовая книжка серии ТК-IV № на имя ФИО256, паспорт гражданина ССС на имя ФИО217, сберегательная книжка ОСБ № на имя ФИО218,В., пенсионное удостоверение № на имя ФИО218, незаполненное пенсионное удостоверение, отрезок бумажного конверт Фотостудии «ПРЕСТИЖ», лист фотобумаги размером 11*16 с фотографией мужчины, лист фотобумаги размерами 11*16 с фотографией мужчины, цветная фотография женщины размером 5,5*6,4 см., упаковка, изготовленная с прозрачного полиэтилена с 52 отрезками фотобумаги размером 10,5*16см; набор для самонаборных печатей и штампов, набор для самонаборных штампов «trobant typo 6005», 11 картриджей к струйному принтеру «Canon»;

-документы и предметы, обнаруженные ДД.ММ.ГГГГ в ходе обыска в жилище Фигурант №: выдвижной штамп «trobatprinty 4911» с клише: «КОПИЯ ВЕРНА»; выдвижной штамп «trobatprinty 4822» с клише: «АНУЛИРОВАНО», «КОПИЯ», «ОБРАЗЕЦ», «ОРИГИНАЛ», «СРОЧНО!», «ПРОВЕРЕНО», «ИСХ№» «ВХ№», «ПОЛУЧЕНО», «ОПЛАЧЕНО», «ПОГАШЕНО», «ДЕПОНИРОВАНО»; выдвижной штамп «trobatprinty 4846» с клише с цифровыми значениями; выдвижная круглая печать с клише круглой формы; выдвижной штамп «trobatprinty 4911» с клише «КОПИЯ ВЕРНА»; штамп ОУФМС России по КБР, в <адрес> с клеше «Кабардино-Балкарская <адрес> УФМС России по КБР в <адрес> ЗАРЕГЕСТРИРОВАН» далее по направлению в низ расположены графы «ул.____», «дом.№____», «корп.____», «кв.____», «“__”________г.», «подпись______»; штамп ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и Георгиевском Районе с клише: «ОУФМС России по Ставропольскому краю в <адрес> и <адрес> ЗАРЕГЕСТРИРОВАН» далее по направлению в низ расположены графы «ул.____», «дом.№____», «корп.____», «кв.____», «“__”________г.», «подпись______»; штамп ОУФМС России по <адрес> в СЗАО Отделение по району Щукино с клише «ОУФМС России по <адрес> в СЗАО Отделение по району Щукино ЗАРЕГЕСТРИРОВАН» далее по направлению в низ расположены графы «ул.____», «дом.№____», «корп.____», «кв.____», «“__”________г.», «подпись______»; штамп Отдела № УФМС России по КБР в <адрес> с клише «Кабардино-Балкарская <адрес>№ УФМС России по КБР в <адрес> СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОННОГО УЧЕТА» далее по направлению в низ расположены графы «“__”________г.», «подпись______»; штамп ПФР ГУ ОПФР по КБР в <адрес> клише «Кабардино-Балкарская Республика ПФР ГУ-ОПФР по КБР в <адрес>» далее по направлению в низ расположены графы «“__”________г.», «подпись______», а так же печатный текст «360004, <адрес> «а»; штамп Управления Пенсионного фонда РФ ГУ-ОПФР по КБР в <адрес> с клише «УПРАВЛЕНИЕ Пенсионного фонда РФ ГУ-ОПФР по КБР в <адрес>»; круглая гербовая печать ПФР ГУ ОПФР по КБР № с клише «ГОСУДАРСТВЕННОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ОТДЕЛЕНИЕ ПЕНСИОННОГО ФОНДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КАБАРДИНО-БАЛКАРСКОЙ РЕСПУБЛИКЕ 2»; круглая гербовая печать ПФР ГУ ОПФР по КБР в <адрес> с клише: «ГОСУДАРСТВЕЕНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ОТДЕЛЕНИЕ ПЕНСИОННОГО ФОНДА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПО КАБАРДИНО-БАЛКАРСКОЙ РЕСПУБЛИКЕ УПРАВЛЕНИЕ ПЕНСИОННОГО ФОНДА В Г.НАЛЬЧИКЕ»; штемпельная подушечка «HORSE»; штемпельная подушечка «trobat 9051»; паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО224, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес> 2, <адрес>а КБАССР, зарегистрированного по адресу: <адрес> 2 <адрес>, серия номер паспорта 8312 128135, паспорт выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по КБР, в <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО214, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> Республики Ингушетия, зарегистрированной по адресу: <адрес>, серия номер паспорта 2611 275539, паспорт выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО222, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес>-2 Баксанского <адрес>а КБАССР, зарегистрированной по адресу: <адрес>, серия номер паспорта 8314 229413, паспорт выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по КБР, в Баксанском <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО225, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки г.Прохладный <адрес>а КБАССР, зарегистрированной по адресу: г.Баксан, <адрес>, серия номер паспорта 8311 101744, паспорт выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по КБР, в Баксанском <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО215, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>-3 Баксанского <адрес>а КБАССР, зарегистрированного по адресу: (оттиск штампа регистрации виден неразборчиво) Бутурина 3 2 14, адрес первичной регистрации: г.Баксан, <адрес>, серия номер паспорта 8305 735428, паспорт выдан ДД.ММ.ГГГГ Баксанским РОВД КБР; паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО216, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки: а. <адрес>а <адрес>, зарегистрированной по адресу: г.<адрес> Артемный 18 <адрес>, серия номер паспорта 8305 310988, паспорт выдан ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>; паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО217, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки: <адрес>а КБАССР, зарегистрированной по адресу: <адрес>, серия номер паспорта 8314 234087, паспорт выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по КБР в <адрес>е; обложка от паспорта гражданина Российской Федерации серии №; разворот паспорта гражданина Российской Федерации со страницами 3-4, 17-18. На странице под № указаны данные владельца паспорта ФИО218, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженка <адрес>-3 Баксанского <адрес>а КБАССР, паспорт серии №. На странице под № имеется штамп Межрайонной инспекции ФНС № по КБР Территориальный участок № в котором имеется указание ФИО304 070110082515, а странице под № имеется информация о детях владельца паспорта: ФИО219; разворот паспорта гражданина Российской Федерации со страницами 1-2 и 19-20. На странице под 2 имеются данные о органе, выдавшем паспорт: ОУФМС России по КБР в <адрес>е, о дате выдачи паспорта ДД.ММ.ГГГГ, коде подразделения 070-007, а также серии и номере паспорта 8312 132063. На странице № указаны сведения о ранее выданных паспортах, серии №-ГН 733983, 8300 109949, 8307 869162, 8308 956191; разворот паспорта гражданина Российской Федерации со страницами 5-6, 15-16. На развороте указаны серия и номер паспорта 8312 132063. На странице под № имеются данные о регистрации по месту жительства, так же снятии с регистрационного учета из которых следует, что владелец паспорта ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес>, г. Прохладный, <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ снят с регистрационного учета по вышеуказанному адресу и ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес>., г.Прохладный <адрес>. На странице № имеется штамп «Кабардино-Балкарская <адрес>№ УФМС России по КБР Снят с Регистрационного Учета» в котором имеется рукописный текст, выполненный красителем фиолетового цвета с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ (подпись). Также имеется штамп «Кабардино-Балкарская <адрес>№ УФМС России по КБР Зарегистрирован». В штампе имеется рукописный текст, выполненный красителем фиолетового цвета указывающий на место и дату регистрации <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ (подпись); разворот паспорта гражданина Российской Федерации со страницами 7-8, 13-14. На развороте указаны серия и номер паспорта 8312 132063. На странице под № имеется штамп «Кабардино-Балкарская <адрес>№ УФМС России по КБР Снят с Регистрационного Учета» в котором имеется рукописный текст, выполненный красителем фиолетового цвета с указанием даты ДД.ММ.ГГГГ (подпись), а также штамп «ОУФМС России по <адрес> в СЗАО Отделение по району Щукино Зарегистрирован». В штампе имеется рукописный текст, выполненный красителем фиолетового цвета указывающий на место и дату регистрации <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ (подпись). На странице № имеются данные о регистрации брака ДД.ММ.ГГГГ с ФИО257, а также о расторжении брака ДД.ММ.ГГГГ с ФИО257; разворот паспорта гражданина Российской Федерации серии № со страницами 9-10, 11-12, на которых какие-либо данные отсутствуют; обложка от паспорта гражданина Российской Федерации; разворот паспорта гражданина Российской Федерации со страницами 3-4, 17-18. На странице под № указаны данные владельца паспорта: ФИО220, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженец <адрес>а КБР, паспорт серии №; разворот паспорта гражданина Российской Федерации со страницами 1-2 и 19-20. На странице под № имеются данные о органе, выдавшем паспорт: Управление Внутренних дел <адрес>, о дате выдачи паспорта ДД.ММ.ГГГГ, коде подразделения 072-001, а также серии и номере паспорта 8303 587014. На странице № указаны сведения о ранее выданном паспорте, серии номер IV-BE 570519; разворот паспорта гражданина Российской Федерации со страницами 5-6, 15-16. На развороте указаны серия и номер паспорта 8303 587014. На странице под № имеется штамп «Кабардино-Балкарская Республика ПВС УВД <адрес>». В штампе имеется рукописный текст, выполненный красителем черного цвета указывающий на место и дату регистрации <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ (подпись); разворот паспорта гражданина Российской Федерации со страницами 7-8, 13-14. На развороте указаны серия и номер паспорта 8303 587014. На странице под № штамп «ОУФМС России по <адрес> в СЗАО Отделение по району Щукино Зарегистрирован». В штампе никаких записей не имеется. На странице № имеются данные о регистрации брака ДД.ММ.ГГГГ с ФИО552; разворот паспорта гражданина Российской Федерации серии № со страницами 9-10, 11-12, на которых какие-либо данные отсутствуют; цветная светокопия разворота паспорта гражданина Российской Федерации страниц 2-3, отпечатанная на листе бумаги белого цвета размером 17х12 см. Светокопия содержит собой следующие данные паспорта: серия номер паспорта 8312 282812, паспорт выдан ОУФМС России по КБР в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-001, на имя ФИО221, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес>а КБАССР; цветная светокопия разворота паспорта гражданина Российской Федерации страниц 4-5, отпечатанная на листе бумаги белого цвета размером 17х12 см. Светокопия содержит собой следующие данные паспорта: серия номер паспорта 8312 282812, а также штамп с регистрацией по месту жительства <адрес> «а» <адрес>, дата регистрации ДД.ММ.ГГГГ; четыре отрезка пленки для ламинирования документов размерами 15,5х11 см; 88 фотографий различного размера 14 фотографий женщины похожей внешности в различной одежде и с различными прическами, 5 фотографий женщины похожей внешности в различной одежде и с различными прическами, 7 фотографий женщины похожей внешности в различной одежде и с различными прическами, 10 фотографий женщины похожей внешности в различной одежде и с различными прическами, 8 фотографий мужчины похожей внешности в различной одежде, 4 фотографии женщины похожей внешности в различной одежде, 37 фотографий непохожих между собой лиц, некоторые фотографии повторяются; страховое свидетельство Государственного пенсионного ФИО436№ в котором печатным текстом заполнены следующие графы: (Ф.И.О.)ФИО217, (Дата и место рождения)-ДД.ММ.ГГГГ МАЙСКИЙ МАЙСКОГО Р-НА КБР, (Пол)-женский, (Дата регистрации) ДД.ММ.ГГГГ, страховое свидетельство оклеено ламинирующей пленкой; страховое свидетельство Государственного пенсионного ФИО436№ в котором печатным текстом заполнены следующие графы: (Ф.И.О.)ФИО222, (Дата и место рождения)ДД.ММ.ГГГГ КАБАРДИНО-БАЛКАРСКАЯ РЕСПУБЛИКА с.КЫЗБУРУН-2 БАКСАНСКОГО РАЙОНА, (Пол)-женский, графа (Дата регистрации) отсутствует, страховое свидетельство оклеено ламинирующей пленкой; страховое свидетельство Государственного пенсионного ФИО436№ в котором печатным текстом заполнены следующие графы: (Ф.И.О.)-ФИО222, (Дата и место рождения)-ДД.ММ.ГГГГ КЫЗБУРУН 2 БАКСАНСКИЙ КАБАРДИНО-БАЛКАРСКАЯ РЕСПУБЛИКА, (Пол)-женский, в графе (Дата регистрации) данные отсутствуют, страховое свидетельство оклеено ламинирующей пленкой; страховое свидетельство Государственного пенсионного ФИО436№ в котором печатным текстом заполнены следующие графы: (Ф.И.О.)-ФИО218, (Дата и место рождения)-ДД.ММ.ГГГГ КЫЗБУРУН 3 БАКСАНСКИЙ КБАССР, (Пол)-женский, (Дата регистрации) ДД.ММ.ГГГГ, страховое свидетельство оклеено ламинирующей пленкой; страховое свидетельство Государственного пенсионного ФИО436№ в котором печатным текстом заполнены следующие графы: (Ф.И.О.)-ФИО223, (Дата и место рождения)-ДД.ММ.ГГГГ КЫЗБУРУН 1 БАКСАНСКИЙ КБР, (Пол)-женский, графа (Дата регистрации) отсутствует, страховое свидетельство оклеено ламинирующей пленкой; страховое свидетельство Государственного пенсионного ФИО436№ в котором печатным текстом заполнены следующие графы: (Ф.И.О.)-ФИО219, (Дата и место рождения)-ДД.ММ.ГГГГ БАКСАН КАБАРДИНО-БАЛКАРСКАЯ РЕСПУБЛИКА, (Пол)-мужской, (Дата регистрации) ДД.ММ.ГГГГ, страховое свидетельство оклеено ламинирующей пленкой; страховое свидетельство Государственного пенсионного ФИО436№ в котором печатным текстом заполнены следующие графы: (Ф.И.О.)-ФИО224, (Дата и место рождения)-ДД.ММ.ГГГГ ЧЕГЕМ-2 КБР, (Пол)-мужской, графа (Дата регистрации) отсутствует, страховое свидетельство оклеено ламинирующей пленкой; страховое свидетельство Государственного пенсионного ФИО436№ в котором печатным текстом заполнены следующие графы: (Ф.И.О.)-ФИО225, (Дата и место рождения)-ДД.ММ.ГГГГ ПРОХЛАДНЫЙ ПРОХЛАДНЕНСКИЙ КБР, (Пол)-женский, графа (Дата регистрации) отсутствует, страховое свидетельство оклеено ламинирующей пленкой; страховое свидетельство Государственного пенсионного ФИО436№ в котором печатным текстом заполнены следующие графы: (Ф.И.О.)-ФИО226, (Дата и место рождения)-ДД.ММ.ГГГГ (Пол)-женский, (Дата регистрации) ДД.ММ.ГГГГ, страховое свидетельство оклеено ламинирующей пленкой; пенсионное удостоверение №, Фамилия получателя ФИО563, Имя ФИО268, отчество ФИО268, Год рождения 16.03.1971г; пенсионное удостоверение, №, Фамилия получателя ФИО563, Имя ФИО268, отчество ФИО268, Год рождения 16.03.1971г; пенсионное удостоверение 226832, Фамилия получателя ФИО563, Имя ФИО268, отчество ФИО268, Год рождения 16.03.1971г; пенсионное удостоверение №, Фамилия получателя ФИО565, Имя ФИО343, отчество ФИО468, Год рождения 01.03.1998г; пенсионное удостоверение №. Фамилия получателя ФИО565, Имя ФИО384, отчество ФИО468, Год рождения 07.09.2002г; пенсионное удостоверение №, Фамилия получателя ФИО572, Имя ФИО383, Отчество ФИО268, Год рождения 1971г; 14 пенсионных удостоверений, на обложке которых имеется герб Российской Федерации, под которым расположен текст «ПЕНСИОННЫЙ ФОНД РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПЕНСИОННОЕ УДОСТОВЕРЕНИЕ». Удостоверения ни каких записей и печатей не имеют; удостоверение ветерана труда серии В № на имя ФИО227 от ДД.ММ.ГГГГ; две обложки «Удостоверение» красного цвета, без записей и штампов; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» «СБЕРБАНК КРЕДИТ МОМЕНТУМ» №; электронная банковская карта платежной системы «ВИЗА» «СБЕРБАНК КРЕДИТ МОМЕНТУМ» №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» «СБЕРБАНК КРЕДИТ МОМЕНТУМ» №; электронная банковская карта платежной системы «Маэстро» «СБЕРБАНК» № на имя ФИО257; электронная банковская карта платежной системы «ВИЗА» № на имя ФИО257; электронная банковская карта платежной системы «ВИЗА» «СБЕРБАНК» № на имя Османа Бабугоева; электронная банковская карта платежной системы «ВИЗА» «СБЕРБАНК» № на имя ФИО218; электронная банковская карта платежной системы «ВИЗА» «СБЕРБАНК» № на имя ФИО218; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» «СБЕРБАНК КРЕДИТ МОМЕНТУМ» №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» «СБЕРБАНК КРЕДИТ МОМЕНТУМ» №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» «Связной Банк» №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» «Связной Банк» №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» «Связной Банк» №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» «Связной Банк» №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» «Связной Банк» №; электронная карта «Связной Клуб» №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» банка «ФИО105 (банк в кармане) №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» банка «ФИО105 (банк в кармане) №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» банка «ФИО105 (банк в кармане) №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» банка «ФИО105 (банк в кармане) №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» банка «ФИО105 (Кэш Бэк) № на имя ФИО257; электронная банковская ката платежной системы «Маэстро» банка «Бум-Банк (Нью Эйдж)» № на имя ФИО223; электронная банковская карта платежной системы «Маэстро» банка «Бум-Банк» № на имя ФИО229; электронная банковская карта платежной системы «ВИЗА» банка «Мастер Банк (домашние деньги)» №; электронная банковская карта платежной системы «ВИЗА» банка «Альфа-Банк» №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер-Кард» банка «Ренесанс Кредит (деньги в кармане экспресс кард)» №; электронная банковская карта платежной системы «ВИЗА» банка «Открытие (ВебМаней)» №; электронная банковская карта платежной системы «ВИЗА» банка «Связь Банк» № на имя ФИО223; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» банка «Ай Маней Банк» № на имя ФИО218; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» банка «Тинькофф (кредитные системы)» №; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» банка «РоссельхозБанк» № на имя ФИО229; электронная банковская карта платежной системы «Мастер Кард» «Кукуруза» №; мобильный телефон «NOKIA 6680» (Нокиа) с СИМ-карта абонента мобильной связи «Билайн» №Т#*. Имей код мобильного телефона №; мобильный телефон «NOKIA» (НОКИА) ИМЭЙ-код телефона 3543500436 (последние цифры неразборчивы); мобильный телефон «NOKIA 6303сi» (НОКИА) ИМЕЙ-код мобильного телефона №; мобильный телефон «NOKIA 3610а» (Нокиа) с СИМ-картой абонента мобильной связи «Билайн» №Т#* Имей код мобильного телефона №; мобильный телефон «SAMSUNGE1080» (САМСУНГ) сСИМ-картой абонента мобильной связи «Билайн» №S#* Имей код мобильного телефона №; мобильный телефон «KENEKSIS5» (КЕНЕКСИ С5) ИИМЕЙ-код 1 мобильного телефона №, ИМЕЙ-код 2 мобильного телефона №; целлофановая обертка от СИМ-карты, на которой имеется бумажная наклейка с указанием абонентского номера (964) 039-98-00; пластиковая упаковка от СИМ-карты компании мобильной связи «Мегафон», в которой СИМ-карта отсутствует, на которой имеется бумажная наклейка с указанием абонентского номера 9289123698; USB-модем компании мобильной связи «МЕГАФОН» модель EE353AIMEI:№; осмотру подлежит струйный принтер производства фирмы «Canon» серийный номер: «KJGB02367» модели: «MultifunctionPrinterK10393»; струйный принтер производства фирмы «HP» модель «HPDeskjetlnkAdvantage 3225 PRINTSCANCOPY» серийный №A1G4HD; мобильный телефон «SAMSUNGDUOS» ИМЕЙ-код № «№», ИМЕЙ-код № «№; два листа белой бумаги формата А 4 со светокопией двух разворотов паспорта серии 8313 №, выданного ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-007 на имя ФИО228ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБАССР, зарегистрированной пол адресу: КБР, г.Прохладный, <адрес>; два листа белой бумаги формата А 4 со светокопией двух разворотов паспорта серии 8313 №, выданного ОУФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-007 на имя ФИО228ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБАССР, зарегистрированной пол адресу: КБР, г. Прохладный, <адрес>; уведомление о передаче материалов в правоохранительные органы на двух листах формата А 4 на имя ФИО229, проживающей по адресу: Колхозная 107, г.Прохладный КБР от имени Ведущего юрисконсульта Отдела юридического сопровождения Банка ФИО105ФИО472 О.С. с требованием к погашению суммы материального ущерба в 175550,33 руб. На втором листе отображена распечатка с фотографией ФИО229; налоговая декларация по единому налогу на временный доход для отдельных видов деятельности налогоплательщика ФИО230ФИО304070332301542 отчетный год 2011. Декларация отпечатана на пяти листах формата А 4 в форме по КНД 1152016; налоговая декларация по единому налогу на временный доход для отдельных видов деятельности налогоплательщика ФИО230ФИО304070332301542 отчетный год 2012. Декларация отпечатана на пяти листах формата А 4 в форме по КНД 1152016; сведения о среднесрочной численности работников за предшествующий календарный год ИП ФИО230 отпечатана на двух листах белой бумаги формата А4, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ отпечатана в форме по КДД 1110018; лист белой бумаги формата А 4, на одной из сторон которого имеются рукописные записи, выполненные красителем черного цвета. Следующего содержания: «<адрес> раб. т. №. Стоматология работаю Рентгенологом. Сот: 89674246836 пенсия на детей расход в месяц 15000 19000 тыс. 6560 6560 зарплата 19000. Работают 10 человек сотрудник, 076486543567 2000 год ДД.ММ.ГГГГ год. Общий стаж на работе 14 лет 10 месяцев СНИЛС 121-268-994-54 361706. Текущий 7 лет Общий стаж 252 21 лет. <адрес> цель кредита ремонт на мебель. Девичья фамилия Машукова <адрес>. На оборотной стороне имеются следующие рукописные надписи «molova.asyaсобака meil.ru 89632805033; общая тетрадь в 48 листов, на обложке приклеена бумажная бирка с рукописным текстом, выполненным красителем фиолетового цвета следующего содержания: «ГБУЗ «ЦРБ» г.о. Прохладный и 13 участок Прохладненского муниципального района ФИО231ДД.ММ.ГГГГ Остапенко 23 <адрес>/р». Тетрадь представляет собой медицинскую карточку с вклеенными в нее светокопию полиса медицинского ФИО436, анкеты, медицинскими анализами на имя ФИО231; лист белой бумаги формата А 4 со светокопией постановления о направлении копии исполнительного документа для исполнения по месту работы должника. Постановление составлено судебным приставом-исполнителем Прохладненского МОСП УФССП России по КБР ФИО232 в рамках исполнительного производства от ДД.ММ.ГГГГ№, возбужденного на основании исполнительного документа Исполнительный лист №ВС007155631 от ДД.ММ.ГГГГ, выданного Прохладненским Районным судом КБР по делу №, вступившему в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, предмет исполнения: Задолженность по кредитным платежам в размере 81537,52 руб. в отношении должника ФИО235; лист белой бумаги формата А 4 со светокопией исполнительного листа по делу № от ДД.ММ.ГГГГ серии ВС №, вынесенного Прохладненским районным судом; договор поручительства № П/0065.13ПП.ПРХ.К6, который отпечатан на листе белой бумаги формата А4, заключенный в г.Прохладном ДД.ММ.ГГГГ между Кредитным потребительским кооперативом «Народный капитал» в лице ФИО233, действующей на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ и ФИО235ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт серии 8306 №, выдан Прохладненским ГОВД КБР ДД.ММ.ГГГГ, проживающей по адресу: 361022, КБР, <адрес>; Приложение № к кредитному договору «График погашения кредита», отпечатан на двух листах белой бумаги формата А 4; договор ФИО436 жизни заемщиков кредита №, отпечатанный на одном листе формата А 4. Договор заключен между страховщиком ООО «СК «Ренесанс Жизнь» и страхователем/застрахованным ФИО235 по кредитному договору №; договор ФИО436 жизни заемщиков кредита №, отпечатанный на одном листе формата А4. Договор заключен между страховщиком ООО «СК «Ренесанс Жизнь» и страхователем/застрахованным ФИО235 по кредитному договору №; договор об обязательном пенсионном ФИО436 между негосударственным пенсионным фондом и застрахованным лицом, отпечатан на пяти листах белой бумаги формата А 4. №, место составления <адрес>, дата составления ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключен между Негосударственным пенсионным фондом КИТ Финанс в лице ФИО234 и ФИО235 страховой номер свидетельства обязательного пенсионного ФИО436 070-469-325 63; кредитный договор №, который отпечатан на пяти листах белой бумаги формата А4, заключенный между КБ «Ренесанс Капитал» (ООО) и ФИО235; кредитный договор ЗАО «Банк ФИО105», номер кредитного договора 97518335, клиент: ФИО235, паспорт: 8306 818433, Прохладненским ГОВД КБР, ДД.ММ.ГГГГ, Адрес: <адрес>, Карагач <адрес>, КБР, Сумма кредита 82746.40 рублей, дата составления кредитного договора ДД.ММ.ГГГГ; договор об обязательном пенсионном ФИО436 между негосударственным пенсионным фондом и застрахованным лицом, отпечатан на пяти листах белой бумаги формата А 4. №, место составления <адрес>, дата составления ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключен между Негосударственным пенсионным фондом КИТ Финанас в лице ФИО236 и ФИО237 страховой номер свидетельства обязательного пенсионного ФИО436 126-279-639 82; договор об обязательном пенсионном ФИО436 между негосударственным пенсионным фондом и застрахованным лицом, отпечатан на пяти листах белой бумаги формата А4. №, место составления <адрес>, дата составления ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключен между Негосударственным пенсионным фондом КИТ Финанс в лице ФИО238 и ФИО257 страховой номер свидетельства обязательного пенсионного ФИО436 109-976-003 87; договор об обязательном пенсионном ФИО436 между негосударственным пенсионным фондом и застрахованным лицом, отпечатан на четырех листах белой бумаги формата А4. №, место составления <адрес>, дата составления ДД.ММ.ГГГГ. Договор заключен между Негосударственным пенсионным фондом «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» в лице ФИО239 и ФИО240 страховой номер свидетельства обязательного пенсионного ФИО436 126-279-639 82; кредитный договор №, отпечатанный на десяти листах белой бумаги формата А4. Клиент: ФИО223, Паспорт: 8307 069162, выдан ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС России по КБР в Баксанском <адрес>, Адрес: 361535, КБР, Баксанский <адрес>, г.Баксан, пер.Школьный 3, сумма кредита 23498.00 руб. В нижней части первого листа имеется дата составления договора ДД.ММ.ГГГГ и подпись; заявление № отпечатано на четырех листах формата А 4. в ЗАО «Банк ФИО105» от имени клиента ФИО218, Паспорт: 8312 132063, выдан ОУФМС России по КБР в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, Адрес: 361045, КБР, <адрес>., г.Прохладный, <адрес>; заявление № отпечатано на четырех листах формата А 4. Заявление подано в ЗАО «Банк ФИО105» от имени клиента ФИО218, Паспорт: 8312 132063, выдан ОУФМС России по КБР в <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ, Адрес: 361045, КБР, <адрес>., г.Прохладный, <адрес>; заявление (для оформления банковской карты «Связной Банк»), отпечатано на четырех листах белой бумаги формата А 4. На первом листе отображены данные о клиенте: ФИО218, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>-3 Баксанского <адрес> КБАССР, паспорт серии 8312 №, выдан ОУФМС России по КБР в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, место регистрации индекс 361043, КБР, <адрес>, г.Прохладный, <адрес>, а также данные о карте: лимит кредитования СКС 30000 рублей; договор о предоставлении целевого потребительского кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, отпечатан на шести листах белой бумаги формата А4,заключеный между «Сетелем Банк» ООО в лице ФИО241 и ФИО563 Асей ФИО268, паспорт серия 8313 №, выдан ОУФМС России по КБР в <адрес>, код подразделения 070-007, выдан ДД.ММ.ГГГГ, место регистрации: КБР, индекс 361045, г.Прохладный, <адрес>. Предметом договора является предоставление потребительского кредита на приобретение ноутбука tcSamsung13990, акс 691 стоимостью 14681.00 рублей и мобильного телефона Samsung 11990, акс 990 стоимостью 12680.00 рублей, общая сумма кредита 27361.00 рублей; договор займа № (в рублях, с физическим лицом), отпечатан на четырех листах белой бумаги формата А 4, который заключен в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ между ООО Микрофинансовая организация «Народная Казна» в лице ФИО242 именуемым «Займодавцем» и ФИО229 проживающей по адресу: 361043, Респ. Кабардино-Балкария, г.Прохладный, <адрес>, именуемой Заемщик; уведомление о передаче дела для взыскания задолженности, отпечатано на одном листе белой бумаги формата А 4, направлено Бюро Кредитной Безопасности «Руссколлектор» расположенным по адресу: 127220, Россия, <адрес> стр. 3 на имя ФИО218, проживающей по адресу: <адрес>, г.Прохладный, <адрес>, КБР; уведомление о передаче дела для взыскания задолженности, отпечатано на одном листе белой бумаги формата А 4, направлено Бюро Кредитной Безопасности «Руссколлектор» расположенным по адресу: 127220, Россия, <адрес> стр. 3 на имя ФИО218, проживающей по адресу: <адрес>, г.Прохладный, <адрес>, КБР; уведомление о состоявшейся уступке права требования, отпечатано на одном листе белой бумаги формата А4. Уведомление направлено от Связной Банк (АО) расположенного по адресу: 123001, <адрес> стр. 1, на имя ФИО218, зарегистрированной по адресу: КБР, г.Прохладный, <адрес>; уведомление о состоявшейся уступке права требования, отпечатано на одном листе белой бумаги формата А4. Уведомление направлено от Связной Банк (АО) расположенного по адресу: 123001, <адрес> стр. 1, на имя ФИО218, зарегистрированной по адресу: КБР, г.Прохладный, <адрес>; справка о доходах физического лица на имя ФИО217 отпечатана на одном листе белой бумаги формата А 4. Справка является приложением к приказу ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ № ММВ-7-3611@ (в ред. Приказа ФНС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № ММВ-7-3-501) Форма 2 НДФЛ Код формы по КНД 1151078; справка о доходах физического лица на имя ФИО394 В.М. отпечатана на одном листе белой бумаги формата А 4. Справка является приложением к приказу ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ № ММВ-7-3611 (в ред. Приказа ФНС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № ММВ-7-3-501@) Форма 2 НДФЛ Код формы по КНД 1151078; справка о доходах физического лица на имя ФИО217 отпечатана на одном листе белой бумаги формата А 4. Справка является приложением к приказу ФНС России от ДД.ММ.ГГГГ № ММВ-7-3611@ (в ред. Приказа ФНС РФ от ДД.ММ.ГГГГ № ММВ-7-3-501) Форма 2 НДФЛ Код формы по КНД 1151078; светокопия трех разворотов трудовой книжки на имя ФИО394 В.М., на трех листах белой бумаги формата А 4. На первом листе отображен разворот трудовой книжки в котором указаны следующие данные: Трудовая книжка ТК-II № на имя ФИО224, ДД.ММ.ГГГГ г.р.; светокопия четырех разворотов трудовой книжки на имя ФИО394 Л.А., на четырех листах белой бумаги формата А 4. На первом листе отображен разворот трудовой книжки в котором указаны следующие данные: Трудовая книжка АТ-I № на имя ФИО575ФИО559ФИО225, ДД.ММ.ГГГГ г.р., образование- среднее. Дата заполнения ДД.ММ.ГГГГг; светокопии 37 страниц трудовой книжки РОС № на имя ФИО243ДД.ММ.ГГГГ года рождения на 18 листах белой бумаги формата А 4; лист белой бумаги формата А 4 со светокопией одного разворота паспорта гражданина Российской Федерации серии 8314 №, на имя ФИО217, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБАССР, выданного Отделением УФМС России по Кабардино-Балкарской Республики в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ код подразделения 070-006; два листа белой бумаги формата А 4 со светокопией двух разворотов паспорта гражданина Российской Федерации серии 8314 №, на имя ФИО217, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБАССР, выданного Отделением УФМС России по Кабардино-Балкарской Республики в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ код подразделения 070-006; два листа белой бумаги формата А 4 со светокопией двух разворотов паспорта гражданина Российской Федерации серии 8314 №, на имя ФИО217, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБАССР, выданного Отделением УФМС России по Кабардино-Балкарской Республики в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ код подразделения 070-006; два листа белой бумаги формата А 4 со светокопией двух разворотов паспорта гражданина Российской Федерации серии 8314 №, на имя ФИО217, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБАССР, выданного Отделением УФМС России по Кабардино-Балкарской Республики в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ код подразделения 070-006; два листа белой бумаги формата А 4 со светокопией двух разворотов паспорта гражданина Российской Федерации серии 8314 №, на имя ФИО217, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБАССР, выданного Отделением УФМС России по Кабардино-Балкарской Республики в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ код подразделения 070-006; лист белой бумаги формата А4, со светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного ФИО436 на имя ФИО217, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБР, дата Регистрации ДД.ММ.ГГГГ; лист белой бумаги формата А4, со светокопия страхового свидетельства государственного пенсионного ФИО436 на имя ФИО217, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБР, дата Регистрации ДД.ММ.ГГГГ; два листа белой бумаги формата А 4, со светокопией двух разворотов паспорта гражданина Российской Федерации серии 8312 № на имя ФИО218, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес>-3 Баксанского <адрес> КБАССР, паспорт выдан Отделом УФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-007, Также в светокопии имеются данные о регистрации и снятии с регистрационного учета; лист белой бумаги формата А 4 со светокопией разворота паспорта гражданина Российской Федерации серии 8311 № на имя ФИО244ДД.ММ.ГГГГ, уроженки <адрес>, паспорт выдан Отделом УФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ код подразделения 070-007. Также на листе имеется рукописный текст, выполненный красителем фиолетового цвета, следующего содержания: «Собственный бизнес Салон красоты Кристя на 88-667 2-47-67 9115 Кодовое слово ФИО360 Кодовая цифра 05.03.2205»; лист бумаги белого цвета формата А 4, на котором отображено изображение одного разворота паспорта гражданина РФ, отпечатанное при помощи струйной цветной печати. Паспорт серии 8310 № на имя ФИО245ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБАССР, выдан отделением УФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-005; лист бумаги белого цвета формата А 4, на котором отображено изображение двух разворотов паспорта гражданина РФ, отпечатанное при помощи струйной цветной печати. Паспорт серии 8310 № на имя ФИО245ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБАССР, выдан отделением УФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-005. На оборотной стороне листа имеется изображение разворота паспорта со страницами 4-5. На странице 5 имеются данные о прописке <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, а также имеется часть штампа «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОННОГО УЧЕТА»; лист бумаги белого цвета формата А 4, на котором отображено изображение двух разворотов паспорта гражданина РФ, отпечатанное при помощи струйной цветной печати. Паспорт серии 8310 № данные о владельце паспорта, а также органа, произведшего его выдачу отсутствуют. Второй разворот паспорта со страницами 4-5. На странице 5 имеются данные о прописке <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, а также имеется часть штампа «СНЯТ С РЕГИСТРАЦИОННОГО УЧЕТА»; лист бумаги белого цвета формата А 4, на котором отображено изображение разворота паспорта гражданина РФ, отпечатанное при помощи струйной цветной печати. Паспорт серии 8312 № на имя ФИО246, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>-2 Баксанского <адрес> КБАССР, выдан отделением УФМС России по КБР в Баксанском <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-010; лист бумаги белого цвета формата А 4, на котором отображено изображение разворота паспорта гражданина РФ, отпечатанное при помощи струйной цветной печати. Паспорт серии 8312 № на имя ФИО246, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>-2 Баксанского <адрес> КБАССР, выдан отделением УФМС России по КБР в Баксанском <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-010, а также разворота паспорта гражданина РФ серии 8313 № на имя Свидетель №1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес>, выдан отделом № УФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-001; лист бумаги белого цвета формата А 4, на котором отображено изображение разворота паспорта гражданина РФ, отпечатанное при помощи струйной цветной печати. Паспорт серии 8309 № на имя ФИО247, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца г.Прохладный КБАССР, выдан отделением УФМС России по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-007; лист бумаги белого цвета формата А 4, на котором отображено изображение двух разворотов паспорта гражданина РФ, отпечатанное при помощи струйной цветной печати. Паспорт серии 8306 №, на имя ФИО248, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>. Второй разворот паспорта со страницами 4-5. На странице 5 имеются данные о прописке <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ; лист бумаги белого цвета формата А 4, на которой отображен разворот паспорта со страницами 4-5 серии 45 07 №. На странице 5 имеется прямоугольный штамп ОУФМС России по <адрес> в СЗАО Отделение по району «ГОЛЬЯНОВО». Графы штампа не заполнены; лист бумаги белого цвета формата А 4, на которой отображен разворот паспорта, отпечатанный при помощи струйной цветной печати со страницами 18-19 серии 45 06 №. На странице 18 имеется прямоугольный штамп «МЕЖРАЙОННАЯ ИФНС РОССИИ ПО МО, в котором рукописным текстом, красителем фиолетового цвета вписаны данные ФИО304 450805483147 ДД.ММ.ГГГГ (подпись); лист бумаги белого цвета формата А 4, на которой имеется светокопия паспорта со страницами 18-19 серии 45 06 №. На странице 18 имеется прямоугольный штамп «МЕЖРАЙОННАЯ ИФНС РОССИИ ПО МО, в котором рукописным текстом, красителем фиолетового цвета вписаны данные ФИО304 450805483147 ДД.ММ.ГГГГ (подпись); десять листов бумаги белого цвета формата А 4 со светокопией всех страниц паспорта гражданина РФ серии 8309 № на имя ФИО249, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>-3 Баксанского <адрес> КБАССР, зарегистрированного по адресу: КБР, Баксанский <адрес>, пер.Школьный 3; лист бумаги белого цвета формата А 4, на которой отображено изображение удостоверения № Некоммерческого партнерства ПАЛАТА СУДЕБНЫХ ЭКСПЕРТОВ на имя ФИО251. Удостоверение выдано Генеральным директором ФИО553ДД.ММ.ГГГГ, действительно по ДД.ММ.ГГГГ; светокопия свидетельства о государственной регистрации права, на листе белой бумаги формата А 4, в ламинированной обложке, серии №-АВ 112038, выданное Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по КБР, ДД.ММ.ГГГГ. Субъект права: ФИО218, ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> права: Земельный участок площадью 1552 кв. м по адресу: КБР, г.Баксан (<адрес>), пер.Школьный 3; светокопия свидетельства о государственной регистрации права, на листе белой бумаги формата А 4, в ламинированной обложке, серии №-АВ 112039, выданное Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по КБР, ДД.ММ.ГГГГ. Субъект права: ФИО218, ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> права: жилой дом, площадью 38,4 кв.м по адресу: КБР, г.Баксан (<адрес>), пер.Школьный 3; светокопия свидетельства о государственной регистрации права, на листе белой бумаги формата А 4, в ламинированной обложке, серии №-АВ 112040, выданное Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по КБР, ДД.ММ.ГГГГ. Субъект права: ФИО218, ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> права: жилой дом, площадью 70,4 кв.м по адресу: КБР, г.Баксан (<адрес>), пер.Школьный 3; светокопия свидетельства о государственной регистрации права, на листе белой бумаги формата А 4, в ламинированной обложке, серии №-АВ 112040, выданное Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по КБР, ДД.ММ.ГГГГ. Субъект права: ФИО218, ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> права: жилой дом, площадью 70,4 кв.м по адресу: КБР, г. Баксан (<адрес>), пер.Школьный 3; свидетельство о государственной регистрации права, на бланке установленного образца со степенями защита, серии №-АВ 338656, выданное Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по КБР, ДД.ММ.ГГГГ. Субъект права: ФИО252ДД.ММ.ГГГГ г.<адрес> права: квартира, площадью 60,8 кв.м по адресу: КБР, <адрес>; Форма № Учет, Свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серии 07 № на имя ФИО253ФИО304№, свидетельство находится в ламинированной обложке; Форма № Учет, Свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серии 07 № на имя БаковаЗаурби ФИО431ФИО304№, отпечатанное при помощи струйной цветной печати; два листа бумаги белого цвета формата А 4, с изображением двух разворотов паспорта Гражданина РФ, выполненных при помощи струйной цветной печати, серии 8310 № на имя ФИО255, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес> КБАССР, выданного ОУФМС России в Баксанском <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, код подразделения 070-010, зарегистрированного по адресу: КБР, Баксанский <адрес>; Форма № Учет, Свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серии 07 № на имя ФИО256ФИО304№, свидетельство находится в ламинированной обложке; Форма №Р610001, Свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 07 № на имя ФИО257 регистрационный №, отпечатанное при помощи струйной цветной печати; свидетельство о рождении (повторное) серии I-ВЕ № на имя ФИО249ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженца <адрес>-3, Баксанского <адрес> КБР, свидетельство в лакированной обложке; копия свидетельства о рождении серии II-гл№ на имя ФИО258, ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБАССР; свидетельство о перемени имени серии I-ВЕ№, от ДД.ММ.ГГГГ которое свидетельствует о смене имени ФИО249, ДД.ММ.ГГГГ г.р. на ФИО259; свидетельство о перемени имени серии I-ВЕ№, от ДД.ММ.ГГГГ которое свидетельствует о смене имени ФИО260, ДД.ММ.ГГГГ г.р. на ФИО261; светокопия свидетельства о рождении серии № I-ВЕ 502520, на одном листе белой бумаги формата А 4 на имя ФИО262ДД.ММ.ГГГГ г.р., уроженки <адрес> КБР; светокопия одного разворота свидетельства № выданного ФИО263 о том, что он проходил подготовку по программе повышения квалификации водителей транспортных средств; пять листов белой бумаги размером 10,5 х 5,5 см., на одной из сторон которых, при помощи струйной цветной печати нанесены изображения оборотной стороны страховых свидетельств государственного пенсионного ФИО436; лист бумаги белого цвета размером 15 х 29 см. на одной стороне которого, при помощи струйной цветной печати нанесены два изображения оборотной стороны страховых свидетельств государственного пенсионного ФИО436; лист белой бумаги формата А4,на одной стороне которого, при помощи струйной цветной печати нанесены три изображения оборотной стороны страховых свидетельств государственного пенсионного ФИО436; лист белой бумаги формата А4 на котором, при помощи струйной цветной печати нанесено изображение страхового свидетельства государственного пенсионного ФИО436№ на имя ФИО264, так же свидетельства государственного пенсионного ФИО436№ на имя ФИО265; пятнадцать листов бумаги белого цвета формата А 4 в левой части которых имеется столбец с надписью «СНИЛС», под которой приведен 649 номер, предположительно страховых свидетельств государственного пенсионного ФИО436; фискальный чек-ордер отпечатан на листе белой бумаги размером 6,5х24,5 см. Чек содержит следующую информацию: Операция: 887959689, Дата: 03/09/2014 15:27:35, Терминал: 19, Сумма 1000 руб. 00 коп, Абонент: ФИО218, Вид платежа: Штрафы УГИБДД МВД по КБР (40401-017).; фискальный чек-ордер отпечатан на листе белой бумаги размером 6,5х24,5 см. Чек содержит следующую информацию: Операция: 887959721, Дата: 03/09/2014 15:27:56, Терминал: 19, Сумма 500 руб. 00 коп, Абонент: ФИО218, Вид платежа: Штрафы УГИБДД МВД по КБР (40401-017); приходный кассовый ордер №, отпечатан на листе белой бумаги размером 6,5х30 см., который содержит следующую информацию: От кого: ФИО266, Дебет: 2850.00 рублей, Счет №, Наименование получателя: Северо-Кавказский Банк ОАО «Сбербанк России», Дата ДД.ММ.ГГГГ; бумажный конверт с данными о банковской карте № EXPRESSCARD260000_00_0000_2В 1004; отрезок белой бумаги, в ламинированной обертке размером 8х4,5 см., на котором имеется логотип магазина М.Видео а так же в верхней части имеются цифровые значения 246 005728, в нижней части отображен штрих-код 2214260057287; парик цвета блонд прическа каре с челкой; картонная упаковка к универсальной банковской карте «Связной Банк», в верхней части лицевой стороны которой имеется рукописный текст, выполненный красителем фиолетового цвета следующего содержания: «ФИО396 кредит номер № руб. Внутри упаковки имеется картонный вкладыш на котором имеется рукописный текст, выполненный красителем фиолетового цвета следующего содержания: «2 989361347086 паспорт 83-04-679-950 выд 31.03.2005»; семь кассовых чеков «Связной Логистика», вид платежей погашение кредита ФИО267. Далее будут приведены даты платежей и суммы, указанные в чеках. Кассовый чек №, Плательщик ФИО: ФИО267, Принято 11110.00 руб., Дата и время платежа: ДД.ММ.ГГГГ 18:20:27, Платеж: погашение кредита. Кассовый чек № Кассовый чек №, Плательщик ФИО: ФИО267, Принято 6950.00 руб., Дата и время платежа: ДД.ММ.ГГГГ 16:37:54. Кассовый чек №, Плательщик ФИО: ФИО267, Принято 6600.00 руб., Дата и время платежа: ДД.ММ.ГГГГ 15:18:04. Кассовый чек №, Плательщик ФИО: ФИО267, Принято 6000.00 руб., Дата и время платежа: ДД.ММ.ГГГГ 17:34:58. Кассовый чек №, Плательщик ФИО: ФИО267, Принято 7600.00 руб., Дата и время платежа: ДД.ММ.ГГГГ 18:52:02. Кассовый чек №, Плательщик ФИО: ФИО267, Принято 6400.00 руб., Дата и время платежа: ДД.ММ.ГГГГ 16:19:01. Кассовый чек №, Плательщик ФИО: ФИО267, Принято 6300.00 руб., Дата и время платежа: ДД.ММ.ГГГГ 17:58:41; конверт к банковской карте на имя ФИО229. На конверте отображена следующая информация: ASYAMOLOVA 83 13 169944 Дата: ДД.ММ.ГГГГ 12:14:42, Счет: 40№, RSHBMCCountry536409******1353 Ехр: ДД.ММ.ГГГГ, 4400 Кабардино-Балкарское подразделение 4017741. На лицевой стороне конверта имеется рукописный текст, выполненный графитовым карандашом «Россельхоз», а также рукописный текст, выполненный красителем фиолетового цвета следующего содержания: «ACYAДД.ММ.ГГГГ Логинрегист»; конверт к банковской карте СБЕРБАНК. На конверте отображена следующая информация: «VISAClassic» «8631/8631 DATAOTCHETA 30» «ОSMANBABUGOEV» «40№» «60-365864»; конверт к банковской карте на котором отображена следующая информация: «ФИО563ФИО268-Банк Отделение № (неразборчиво) Карта ХХХХ ХХХХ 6577 2018 Документ 8313169944 С/М BOOM-BANK- 2 у» На конверте имеется рукописный текст, выполненный графитовым карандашом «Бум-Банк»; приходный кассовый ордер №, от ДД.ММ.ГГГГ от имени ФИО269, на сумму 3200 руб., в счет погашения задолженности по кредиту, получатель: СЕВЕРО-КАВКАЗСКИЙ БАНК ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ» <адрес>; пластиковая упаковка к СИМ-карте в полиэтиленовой обложке, на котором приклеена бумажная наклейка на которой, имеется рукописный текст, выполненный красителем черного цвета следующего содержания: №. Пластиковая упаковка компании мобильной связи «Биллайн» и на ее корпусе указан штрих-код №#*»; станок для резки фотобумаги КW-trio 3914, 192) ФЛЭШ-карта с пластиковым корпусом черного цвета, на котором имеются надписи «EXPLOYD 4 GB», ФЛЭШ-карта с пластиковым корпусом черного цвета с наименованием «SP Silicon Power 32 gb 3.0»; ноутбук модели «Packard bell» с серийным номером NXС2SE№, ноутбук модели «Samsung» с серийным номером HU5Y91RC600817E находятся при уголовном деле №;

-документы, поданные ИП Фигурант № в ЗАО «Банк ФИО105» для заключения договора об организации безналичных расчетов в 2013г., договор об организации безналичных расчетов № от 09.01.2014г. с приложениями;

-документы, поданные ИП Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> СК в 2014г., договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему;

-документы, поданные ИП ФИО529 в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> СК в 2014г., договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему;

-документы, поданные ИП Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> СК, договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему;

- документы, поданные ИП Фигурант № в ОО «Пятигорск №» филиала ЗАО «Банк ФИО105» в <адрес> СК в 2013г., договор об организации безналичных расчетов № от ДД.ММ.ГГГГ с приложениями к нему;

-заявление Фигурант № на получение международной карты Сбербанка РФ от ДД.ММ.ГГГГ;

-кредитный договор № от 22.01.2014г., кредитный договор № от 22.01.2014г., кредитный договор № от 22.01.2014г., кредитный договор № от 24.01.2014г., кредитный договор № от 24.01.2014г., кредитный договор № от 25.01.2014г., кредитный договор № от 28.01.2014г., кредитный договор № от 28.01.2014г., кредитный договор № от 30.01.2014г., кредитный договор № от 30.01.2014г., кредитный договор № от 31.01.2014г., кредитный договор № от 01.02.2014г., кредитный договор № от 02.02.2014г., кредитный договор № от 02.02.2014г., кредитный договор № от 05.02.2014г., кредитный договор № от 05.02.2014г., кредитный договор № от 07.02.2014г., кредитный договор № от 08.02.2014г., кредитный договор № от 0902.2014г., кредитный договор № от 10.02.2014г., кредитный договор № от 12.02.2014г., кредитный договор № от 05.03.2014г., кредитный договор № от 10.03.2014г., кредитный договор № от 10.03.2014г., кредитный договор № от 10.03.2014г., кредитный договор № от 10.03.2014г.;

-материал требований по кредитному договору № от 28.02.2014г. на имя ФИО130, материал требования по кредитному договору № от 11.02.2014г. на имя ФИО128, материал требования № от 06.02.2014г. на имя ФИО108;

-круглая печать ИП Фигурант № и сберегательная книжка ПАО «Сбербанк России» на имя Фигурант № по открытию расчетного счета №;

-банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 02.03.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 02.03.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от 04.03.2014г., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 06.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 13.03.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от 13.03.2014г., платежное поручение № от 13.03.2014г., банковский ордер № от 06.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от 07.03.2014г., платежное поручение № от 07.03.2014г., банковский ордер № от 06.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от 07.03.2014г., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ;

-регистрационное кредитное дело ИП Фигурант № по расчетному счету №, открытого в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России»;

регистрационное кредитное дело ИП Фигурант № по расчетному счету №, открытого в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России»;

-регистрационное кредитное дело ИП Фигурант № по расчетному счету №, открытого в ООО «Бум-Банк»;

-регистрационное кредитное дело ИП Свидетель №5 по расчетному счету №, открытого в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России»;

- регистрационное кредитное дело ИП Фигурант № по расчетному счету №, открытого в КБ ОСБ ДО № ПАО «Сбербанк России»;

-регистрационное дело ИП Фигурант № «ДСП» №, изъятое в УФНС по КБР;

-регистрационное дело ИП Свидетель №5 ЕГРИП №, изъятое в УФНС по КБР;

- регистрационное дело ИП Фигурант № ЕГРИП №, изъятое в УФНС по КБР;

-регистрационное дело ИП Фигурант № ДСП №, изъятое в УФНС по КБР;

-регистрационное дело ИП Фигурант № «ДСП» №, изъятое в УФНС по КБР;

-справка о состоянии вклада Фигурант № за период с 01.01.2014г. по 01.04.2014г. по лицевому счету № по вкладу «Visa Classic Сбербанка России» в валюте «Российский Рубль», справку по движению денежных средств по пластиковой карте ХХХХ ХХХХ ХХХ3 5661 за период с 28.11.2013г. по 07.02.2014г., выписку по движению денежных средств по пластиковой карте с привязкой к номеру счета;

-карта памяти марки «Kingston DT Mini Fun» с файлом «MOVI0002»;

-кредитный договор № на имя ФИО188; кредитный договор № на имя ФИО187; кредитный договор № на имя ФИО185; кредитный договор № на имя ФИО184; кредитный договор № на имя ФИО183; кредитный договор № на имя ФИО181; кредитный договор № на имя ФИО180 кредитный договор № на имя ФИО186;

-кредитный договор № от 08.02.2014г. на имя ФИО145, кредитный договор № от 08.02.2014г. на имя ФИО146, кредитный договор № от 08.02.2014г на имя ФИО143, кредитный договор № от 09.02.2014г. на имя ФИО147, кредитный договор № от 09.02.2014г. на имя ФИО141, кредитный договор № от 09.02.2014г. на имя ФИО140, кредитный договор № от 10.02.2014г. на имя ФИО149, кредитный договор № от 10.02.2014г. на имя ФИО150, кредитный договор № от 11.02.2014г. на имя ФИО151, кредитный договор № от 11.02.2014г. на имя ФИО152, кредитный договор № от 12.02.2014г. на имя ФИО153, кредитный договор № от 12.02.2014г. на имя ФИО154, кредитный договор № от 14.02.2014г. на имя ФИО156, кредитный договор № от 14.03.2014г. на имя ФИО155, кредитный договор № от 15.02.2014г. на имя ФИО139, кредитный договор № от 15.02.2014г. на имя ФИО157, кредитный договор № от 15.02.2014г. на имя ФИО158, кредитный договор № от 17.02.2014г. на имя ФИО142, кредитный договор № от 17.02.2014г. на имя ФИО138, кредитный договор № от 17.02.2014г. на имя ФИО161, кредитный договор № от 19.02.2014г. на имя ФИО137, кредитный договор № от 19.02.2014г. на имя ФИО163, кредитный договор № от 19.02.2014г. на имя ФИО165, кредитный договор № от 20.02.2014г. на имя Фигурант №, кредитный договор № от 20.02.2014г. на имя ФИО168, кредитный договор № от 20.02.2014г. на имя ФИО169, кредитный договор № от 20.02.2014г. на имя ФИО167, кредитный договор № от 26.02.2014г. на имя ФИО170, кредитный договор № от 26.02.2014г. на имя ФИО172, кредитный договор № от 27.02.2014г. на имя ФИО171, кредитный договор № от 28.02.2014г. на имя ФИО173, кредитный договор № от 28.02.2014г. на имя ФИО144, кредитный договор № от 02.03.2014г. на имя ФИО176, кредитный договор № от 02.03.2014г. на имя ФИО175, кредитный договор № от 02.03.2014г. на имя ФИО174, кредитный договор № от 04.03.2014г. на имя ФИО178, кредитный договор № от 04.03.2014г. на имя ФИО179, кредитный договор № от 04.03.2014г. на имя ФИО177;

-кредитный договор № на имя ФИО204, кредитный договор № на имя ФИО202, кредитный договор № на имя ФИО442 М.Д., кредитный договор № на имя ФИО554, кредитный договор № на имя ФИО205, кредитный договор № на имя ФИО191, кредитный договор № на имя ФИО207, кредитный договор № на имя ФИО200, кредитный договор № на имя ФИО196, кредитный договор № на имя ФИО190, кредитный договор № на имя ФИО555, кредитный договор № на имя ФИО194, кредитный договор № на имя ФИО206, кредитный договор № на имя ФИО193, кредитный договор № на имя ФИО210, кредитный договор № на имя ФИО198, кредитный договор № на имя ФИО197, кредитный договор № на имя ФИО189, кредитный договор № на имя ФИО203, кредитный договор № на имя ФИО192, кредитный договор № на имя ФИО199;

-кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21, кредитный договор 111401047 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО28, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32, кредитный договор № от 10.01.2014г. на имя ФИО33, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО270, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО41, кредитный договор № от 22.01.2014г. на имя ФИО43, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО271, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО47, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО49, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО48, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО272, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО54, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО53, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО57, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО58, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО59, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО60, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО61, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО62, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО64, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО65, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО66, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО67, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО273, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО70, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО71, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО72, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО73, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО75, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО274, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО79, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО80, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО81, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО83 Раи ФИО425, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО84, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО86, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО85, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО87, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО89, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО275, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО91, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО92, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО96, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО94, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО97, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО99, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО100, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО101, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО102, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО103, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО63, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО104, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО76, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО276, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО88, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО98, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО68, материал требования задолженности по кредитному договору № от 20.02.2014г. на имя ФИО78, материал требования задолженности по кредитному договору № от 30.01.2014г. на имя ФИО56;

-денежный чек серии АА № от 04.03.2014г., денежный чек серии АА № от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АА 4511853 от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АА № от 14.03.2014г., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по лицевому счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ;

-договор от 04.03.2014г. о вкладе «Универсальный Сбербанка России на 5 лет» по открытию лицевого счета №, приходный кассовый ордер № от 04.03.2014г., расходный кассовый ордер № от 05.03.2014г., расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ;

-платежное поручение № от 11.02.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 11.02.2014г., выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от 11.02.2014г. к платежному поручению № от 11.02.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от 11.02.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 11.02.2014г., выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 11.02.2014г., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от 11.02.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от 13.02.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению 53789 от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от 17.02.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от 20.02.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 20.02.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от 24.02.2014г., выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от 22.02.2014г. к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от 20.02.2014г. к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 07.03.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 06.03.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 06.03.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Свидетель №5 к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из реестра страховых полисов ЗАО «Банк ФИО105» № от ДД.ММ.ГГГГ к платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от 20.02.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ;

-денежный чек серии АБ № от 13.02.2014г., денежный чек серии АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АБ 9082432 от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, денежный чек серии АБ № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка по операциям на счете ИП Свидетель №5;

-банковский ордер № от 27.02.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от 11.03.2014г., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 11.03.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 10.03.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от 11.03.2014г., платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 10.03.2014г., банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант №, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 11.03.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от 13.03.2014г., выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, банковский ордер № от ДД.ММ.ГГГГ, выписка из Реестра по расчету с ИП Фигурант № к платежному документу № от ДД.ММ.ГГГГ, платежное поручение № от ДД.ММ.ГГГГ;

выписку из реестра к платежному документу № от 13.01.2014г., банковский ордер № от т15.12.2013г., банковский ордер № от 19.12.2013г., платежное поручение № от 19.12.2013г., выписку из реестра к платежному документу № от 18.12.2013г., банковский ордер № от 17.12.2013г., банковский ордер №.12.2013г., платежное поручение № от 18.12.2013г., выписку из реестра к платежному документу № от 18.12.2013г., банковский ордер № от 17.12.2013г., банковский ордер № от 18.12.2013г., платежное поручение № от 18.12.2013г., банковский ордер № от 18.12.2013г., банковский ордер № от 21.12.2013г., платежное поручение № от 23.12.2013г., банковский ордер № от 19.12.2013г., банковский ордер № от 21.12.2013г., платежное поручение № от 23.12.2013г., банковский ордер № от 20.12.2013г., банковский ордер № от 26.12.2013г., платежное поручение № от 26.12.2013г., банковский ордер № от 21.12.2013г., банковский ордер №.12.2013г., платежное поручение № от 23.12.2013г., выписку из реестра к платежному документу № от 23.12.2013г., банковский ордер № от 22.12.2013г., банковский ордер № от 23.12.2013г., платежное поручение № от 23.12.2013г., банковский ордер №.12.2013г., банковский ордер № от 02.03.2014г., платежное поручение № от 03.03.2014г., банковский ордер № от 25.12.2013г., банковский ордер 8743 от 26.12.2013г., платежное поручение № от 26.12.2013г., банковский ордер № от 25.12.2013г., банковский ордер № от 26.12.2013г., платежное поручение № от 26.12.2013г., выписку из реестра к платежному документу № от 27.12.2013г., банковский ордер № от 26.12.2013г., банковский ордер № от 27.12.2013г., платежное поручение № от 27.12.2013г., выписку из реестра к платежному документу № от 09.01.2014г., банковский ордер № от 27.12.2013г., банковский ордер № от 01.01.2014г., платежное поручение № от 09.01.2014г., банковский ордер № от 07.01.2014г., банковский ордер № от 09.01.2014г., платежное поручение № от 09.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 09.01.2014г., банковский ордер № от 08.01.2014г., банковский ордер № от 09.01.2014г., платежное поручение № от 09.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 09.01.2014г., банковский ордер № от 08.01.2014г., банковский ордер № от 09.01.2014г., платежное поручение № от 09.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 09.01.2014г., банковский ордер № от 08.01.2014г., банковский ордер № от 09.01.2014г., платежное поручение № от 09.01.2014г., банковский ордер № от 09.01.2014г., банковский ордер № от 11.01.2014г., платежное поручение № от 13.01.2014г., банковский ордер № от 11.01.2014г., банковский ордер № от 11.01.2014г., платежное поручение № от 13.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 13.01.2014г., банковский ордер № от 10.01.2014г., банковский ордер № от 11.01.2014г., платежное поручение № от 13.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 14.01.2014г., банковский ордер № от 11.01.2014г., банковский ордер № от 14.01.2014г., платежное поручение № от 14.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 14.01.2014г., банковский ордер № от 11.01.2014г., банковский ордер № от 14.01.2014г., платежное поручение № от 14.01.2014г., выписка их реестра к платежному документу № от 14.01.2014г., банковский ордер № от 12.01.2014г., банковский ордер № от 14.01.2014г., платежное поручение № от 14.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 14.01.2014г., банковский ордер № от 12.201.2014г., банковский ордер № от 14.01.2014г., платежное поручение № от 14.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 15.01.2014г., банковский ордер № от 14.01.2014г., банковский ордер № от 15.01.2014г., платежное поручение № от 15.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 15.01.2014г., банковский ордер № от 14.01.2014г., банковский ордер № от 15.01.2014г., платежное поручение № от 15.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 17.01.2014г., банковский ордер № от 16.01.2014г., банковский ордер № от 17.01.2014г., платежное поручение № от 17.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 17.01.2014г., банковский ордер № от 16.01.2014г., банковский ордер № от 17.01.2014г., платежное поручение № от 17.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 20.01.2014г., банковский ордер № от 17.01.2014г., банковский ордер № от 18.01.2014г., платежное поручение № от 20.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 20.01.2014г., банковский ордер № от 17.01.2014г., банковский ордер № от 18.01.2014г., платежное поручение № от 20.01.2014г., выписка из реестра к платежному поручению № от 27.01.2014г., банковский ордер № от 23.01.2014г, банковский ордер № от 25.01.2014г., платежное поручение № от 27.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 27.01.2014г., банковский ордер № от 23.01.2014г., банковский ордер № от 25.01.22014г., платежное поручение № от 27.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 28.01.2014г., банковский ордер № от 26.01.2014г., банковский ордер № от 28.01.2014г., платежное поручение № от 28.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 28.01.2014г., банковский ордер № от 26.01.2014г., банковский ордер № от 28.01.2014г., платежное поручение № от 28.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 28.01.2014г., банковский ордер № от 27.01.2014г., банковский ордер № от 28.01.2014г., платежное поручение № от 28.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 28.01.2014г., банковский ордер № от 27.01.2014г., банковский ордер № от 28.01.2014г., платежное поручение № от 28.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 28.01.2014г., банковский ордер № от 27.01.2014г., банковский ордер № от 28.01.2014г., платежное поручение № от 28.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 29.01.2014г., банковский ордер № от 30.01.2014г., платежное поручение № от 30.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 29.01.2014г., банковский ордер № от 30.01.2014г., платежное поручение № от 30.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 29.01.2014г., банковский ордер № от 30.01.2014г., платежное поручение № от 30.01.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 03.02.2014г., платежное поручение № от 03.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 03.02.2014г., платежное поручение № от 03.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 03.02.2014г., платежное поручение № от 03.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 31.01.2014г., банковский ордер № от 03.02.2014г., платежное поручение № от 03.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 31.01.2014г., банковский ордер № от 03.02.2014г., платежное поручение № от 03.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 01.02.2014г., банковский ордер № от 03.02.2014г., платежное поручение № от 03.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 01.02.2014г., банковский ордер № от 03.02.2014г., платежное поручение № от 03.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 02.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., платежное поручение № от 04.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 02.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 02.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., платежное поручение № от 04.02.2014г., платежное поручение № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 06.02.2014г., платежное поручение № от 06.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 10.02.2014г., банковский ордер № от 08.02.2014г., банковский ордер № от 09.02.2014г., платежное поручение № от 10.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 10.02.2014г., банковский ордер № от 08.02.2014г., банковский ордер № от 09.02.2014г., платежное поручение № от 10.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 10.02.2014г., банковский ордер № от 08.02.2014г., банковский ордер № от 09.02.2014г., платежное поручение № от 10.02.2014г., банковский ордер № от 09.02.2014г., банковский ордер № от 11.02.2014г., платежное поручение № от 11.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 12.02.2014г., банковский ордер № от 11.02.2014г., банковский ордер № от 12.02.2014г., платежное поручение № от 12.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 12.02.2014г., банковский ордер № от 11.02.2014г., банковский ордер № от 12.02.2014г., платежное поручение № от 12.02.2014г., банковский ордер 42178 от 12.02.2014г., банковский ордер № от 14.02.2014г., платежное поручение № от 14.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 14.02.2014г., банковский ордер № от 13.02.2014г., банковский ордер №.02.2014г., платежное поручение № от 14.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 14.02.2014г., банковский ордер № от 13.02.2014г., банковский ордер № от 14.02.2014г., платежное поручение № от 14.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 18.02.2014г., банковский ордер № от 16.02.2014г., банковский ордер № от 18.02.2014г., платежное поручение № от 18.02.2014г., выписка из реестра к платежному поручению № от 18.02.2014г., банковский ордер № от 16.02.2014г., банковский ордер № от 18.02.2014г., платежное поручение № от 18.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 19.02.2014г., банковский ордер № от 18.02.2014г., банковский ордер № от 19.02.2014г., платежное поручение № от 19.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 19.02.2014г., банковский ордер № от 18.02.2014г., банковский ордер № от 19.02.2014г., платежное поручение № от 19.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 21.02.2014г., банковский ордер № от 20.02.2014г., банковский ордер № от 21.02.2014г., платежное поручение № от 21.02.2014г., выписка из реестра к платежному поручению № от 21.02.2014г., банковский ордер № от 20.02.2014г., банковский ордер № от 21.02.2014г., платежное поручение № от 21.02.2014г., выписка из реестра к платежному поручению № от 24.02.2014г., банковский ордер № от 21.02.2014г., банковский ордер № от 24.02.2014г., платежное поручение № от 24.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 24.02.2014г., банковский ордер № от 21.02.2014г., банковский ордер № от 24.02.2014г., платежное поручение № от 24.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 24.02.2014г., банковский ордер № от 23.02.2014г., банковский ордер № от 24.02.2014г., платежное поручение № от 24.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 24.02.2014г., банковский ордер № от 23.02.2014г., банковский ордер № от 24.02.2014г., платежное поручение № от 24.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 24.02.2014г., банковский ордер № от 23.02.2014г., банковский ордер № от 24.02.2014г., платежное поручение № от 24.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 24.02.2014г., банковский ордер № от 23.02.2014г., банковский ордер № от 24.02.2014г., платежное поручение № от 24.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 28.02.2014г., банковский ордер № от 26.02.2014г., банковский ордер № от 28.02.2014г., платежное поручение № от 28.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 28.02.2014г., банковский ордер № от 26.02.2014г., банковский ордер № от 28.02.2014г., платежное поручение № от 28.02.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.03.2014г., банковский ордер № от 28.02.2014г., банковский ордер № от 02.03.2014г., платежное поручение № от 03.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.03.2014г., банковский ордер № от 28.02.2014г., банковский ордер № от 02.03.2014г., платежное поручение № от 03.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.03.2014г., банковский ордер № от 01.03.2014г., банковский ордер № от 02.03.2014г., платежное поручение № от 03.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.03.2014г., банковский ордер № от 02.03.2014г., банковский ордер № от 03.03.2014г., платежное поручение № от 03.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.03.2014г., банковский ордер № от 02.03.2014г., банковский ордер № от 03.03.2014г., платежное поручение № от 03.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.03.2014г., банковский ордер № от 02.203.2014г., банковский ордер № от 03.03.2014г., платежное поручение № от 03.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 03.03.2014г., банковский ордер № от 02.03.2014г., банковский ордер № от 03.03.2014г., платежное поручение № от 03.03.2014г., выписка из реестра к платежному поручению № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., платежное поручение № от 04.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 03.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., платежное поручение № от 04.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 03.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., платежное поручение № от 04.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу 17381 от 05.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 05.03.2014г., платежное поручение № от 05.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 05.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 05.03.2014г., платежное поручение № от 05.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 05.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 05.03.2014г., платежное поручение № от 05.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 07.03.2014г., банковский ордер № от 05.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., платежное поручение № от 07.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 07.03.2014г., банковский ордер № от 05.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., платежное поручение № от 07.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 07.03.2014г., банковский ордер № от 06.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., платежное поручение № от 07.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 07.03.2014г., банковский ордер № от 06.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., платежное поручение № от 07.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 07.03.2014г., банковский ордер № от 06.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., платежное поручение № от 07.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 11.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., банковский ордер № от 11.03.2014г., платежное поручение № от 11.03.2014г., выписка из реестра к платежному документу № от 11.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., банковский ордер № от 11.03.2014г., платежное поручение № от 11.03.2014г.;

-банковский ордер № от 12.02.2014гг., банковский ордер № от 12.02.2014г., банковский ордер № от 12.02.2014г., банковский ордер № от 12.02.2014г., банковский ордер № от 12.202.2014г., выписку из реестра страховых полисов к платежному документу № от 01.02.2014г., выписку из реестра страховых полисов к платежному документу № от 12.02.2014г., платежное поручение № от 12.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., выписку из реестра страховых полисов к платежному документу № от 04.02.2014г., выписку из реестра страховых полисов к платежному документу № от 04.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 04.02.2014г., платежное поручение № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 04.03.2014г., выписку из реестра страховых полисов к платежному документу № от 04.03.2014г., выписку из реестра страховых полисов к платежному документу № от 04.03.2014г., платежное поручение № от 04.03.2014г., банковский ордер № от 23.01.2014г., банковский ордер № от 24.01.2014г., выписку из реестра к платежному поручению № от 24.01.2014г., платежное поручение № от 24.01.2014г., банковский ордер № от 25.01.2014г., банковский ордер № от 25.01.2014г., выписку из реестра к платежному поручению № от 27.01.2014г., платежное поручение № от 27.01.2014г., банковский ордер № от 23.01.2014г., выписку из реестра к платежному поручению № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 29.01.2014г., платежное поручение № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 23.01.2014г., банковский ордер № от 29.01.2014г., выписку к платежному поручению № от 30.01.2014г., платежное поручение № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 25.01.2014г., банковский ордер № от 29.01.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 30.01.2014г., платежное поручение № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 26.01.2014г., банковский ордер № от 29.01.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 29.01.2014г., платежное поручение № от 29.01.2014г., банковский ордер № от 29.01.2014г., банковский ордер № от 01.02.2014г., выписку и реестра к платежному документу № от 03.02.2014г., платежное поручение № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 29.01.2014г., банковский ордер № от 29.01.2014г., выписку к платежному документу № от 30.01.2014г., платежное поручение № от 30.01.2014г., банковский ордер № от 31.01.2014г. банковский ордер № от 01.02.2014г., выписку к платежному документу № от 03.02.2014г., платежное поручение № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 31.01.2014г., банковский ордер № от 01.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 03.02.2014г., платежное поручение № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 01.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 04.02.2014г., платежное поручение № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 02.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 04.02.2014г., платежное поручение № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 03.02.2014г., банковский ордер № от 04.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 04.02.2014г., платежное поручение № от 04.02.2014г., банковский ордер № от 06.02.2014г., банковский ордер № от 07.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 07.02.2014г., платежное поручение № от 07.02.2014г., банковский ордер № от 06.02.2014г., банковский ордер № от 07.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 07.02.2014г., платежное поручение № от 07.02.2014г., банковский ордер № от 07.02.2014г., банковский ордер № от 12.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 12.02.2014г., платежное поручение № от 12.02.2014г., банковский ордер № от 08.02.2014г., банковский ордер № от 11.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 11.02.2014г., платежное поручение № от 11.02.2014г., банковский ордер № от 09.02.2014г., банковский ордер № от 11.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 11.02.2014г., платежное поручение № от 11.02.2014г., банковский ордер № от 10.02.2014г., банковский ордер № от 11.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 11.02.2014г., платежное поручение № от 11.02.2014г., банковский ордер № от 11.02.2014г. банковский ордер № от 20.02.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 20.02.2014г., платежное поручение № от 20.02.2014г., банковский ордер № от 06.03.2014г., банковский ордер № от 07.03.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 07.03.2014г., платежное поручение № от 07.03.2014г., банковский ордер № от 11.03.2014г., банковский ордер № от 11.03.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 11.03.2014г., платежное поручение № от 11.03.2014г., банковский ордер № от 11.03.2014г., банковский ордер № от 11.03.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 11.03.2014г., платежное поручение № от 11.03.2014г., банковский ордер № от 11.03.2014г., банковский ордер № от 11.03.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 11.03.2014г., платежное поручение №.03.2014г., банковский ордер № от 11.03.2014г., банковский ордер № от 11.03.2014г., выписку из реестра к платежному документу № от 11.03.2014г., платежное поручение № от 11.03.2014г., хранящиеся в уголовном деле №, хранить там же по вступлении приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Верховного суда КБР через Нальчикский городской суд КБР в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Судья А.А. Ахобеков