Гражданский кодекс часть 1

Демчук Романа Валериевича, <данные изъяты>, ранее судимого 31.10.2017 года мировым судьей судебного участка №91 в Центральном районе г.Красноярска по ст.264.1 УК РФ к 200 часам обязательных работ с лишением права заниматься деятельностью, связанной с управлением транспортными средствами, на срок 2 года (наказание отбыто 10.11.2019 года),

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л :

Демчук Р.В. совершил участие в преступном сообществе (преступной организации), при следующих обстоятельствах.

В период с 14 октября 2014 года до 15 апреля 2019 года лицо №, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту лицо №), организовав группу лиц по предварительному сговору, в состав которой в разное время входили: лицо №, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту лицо №), лицо №, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту лицо №), лицо №, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту лицо №), лицо №, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту лицо №), лицо №, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (далее по тексту лицо №), совместно с которыми от имени ООО «Реальные деньги», ИП Т.Д.Р., ИП К.М.В., ООО «Сберегательный Вклад», КПК «Сберегательный Вклад», ИП А.С.А. осуществлял на территории г.Барнаула и г.Бийска Алтайского края хищение денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с оказанием информационных услуг в сфере кредитования и иными способами.

В процессе совершения хищения денежных средств граждан, в период с 14 октября 2014 года до 15 апреля 2019 года лицо №, стремясь к оптимизации деятельности возглавляемой им преступной группы и увеличению ее масштабов, в целях совершенствования способов хищения денежных средств граждан и значительного повышения прибыли, решил создать преступное сообщество (преступную организацию) в форме структурированной организованной группы под единым руководством для совершения тяжкого преступления, состоящей из подразделений, находящихся в различных субъектах Российской Федерации, характеризующихся стабильностью состава и согласованностью своих действий, объединенных достижением единой цели – получение максимальной прибыли от хищения денежных средств неограниченного круга граждан путем обмана.

Лицо №, обладая такими качествами как целеустремленность, настойчивость, коммуникабельность, инициативность, амбициозность, предприимчивость, решительность, упорство, жестокость, цинизм, а также организаторскими навыками, способностью влиять на волю других людей, умея ориентироваться и принимать решения в сложных ситуациях, в целях эффективного совершения преступления, требующего тщательного планирования и слаженных действий нескольких лиц на протяжении длительного периода времени, решил возложить на себя руководство данным преступным сообществом (преступной организацией), определение его структуры и принципов деятельности.

В указанный выше период лицо № в целях создания преступного сообщества (преступной организации) разработал преступные роли и схему совершения хищения денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана. В соответствии с замыслом лица №, незаконная деятельность должна была осуществляться в соответствии с ранее отлаженной преступной схемой и использованием уже отработанных способов хищения, показавших свою эффективность, а также с применением новых методов и приемов.

Для маскировки преступных действий по совершению хищения денежных средств граждан путем обмана и придания им видимости законных гражданских правоотношений, лицо № определил, что разработанная им смеха совершения преступления будет включать в себя осуществление указанной деятельности от имени различных хозяйствующих субъектов: фиктивных индивидуальных предпринимателей (далее по тексту – ИП), обществ с ограниченной ответственностью (далее по тексту – ООО) и кредитных потребительских кооперативов (далее по тексту – КПК), которые в этих целях решил зарегистрировать на подставных либо подконтрольных лиц. Кроме того, лицо № также решил продолжить использование реквизитов ранее зарегистрированного и использовавшегося для осуществления преступной деятельности ИП А.С.А.

Согласно разработанной лицом № схеме, действия по хищению денежных средств должны были преподноситься как оказание гражданам, в силу различных обстоятельств не имеющим возможности самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях, в том числе из-за плохой кредитной истории, помощи в гарантированном получении кредита, в то же время, имея вид законной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением информационных услуг в сфере кредитования.

Кроме того, с целью функционального расширения преступной деятельности лицо № решил развить еще одно направление, использовавшееся ранее для совершения хищения денежных средств граждан, под видом деятельности по приему личных сбережений граждан, желающих улучшить свое материальное благосостояние, для дальнейшего инвестирования и последующей выплаты компенсации.

Изучив рынок спроса в сегменте кредитных организаций, лицо № решил, что наиболее подходящими для извлечения максимальной прибыли при совершении хищения денежных средств граждан под видом оказания финансовых услуг являются населенные пункты Алтайского и Красноярского краев.

По преступному замыслу лица № преступное сообщество (преступная организация) должно было состоять из двух самостоятельных структурных подразделений, деятельность которых должна была быть направлена на достижение общих целей преступного сообщества (преступной организации). Существование структурных подразделений должно было быть организовано по территориальному принципу, каждое из указанных структурных подразделений должно было совершать тяжкое преступление в населенных пунктах одного из указанных выше регионов.

Указанные подразделения преступного сообщества (преступной организации) должны были иметь однотипную структуру, предусматривающую наличие должностей руководителей структурных подразделений и «менеджеров по работе с клиентами». Данная структура предполагала четкое распределение функций и согласованность действий между указанными должностями. В обязанности каждого структурного подразделения входила организация и осуществление бесперебойной работы на подконтрольной территории.

С целью рекламного продвижения услуг созданных лицом № организаций посредством различных источников, в том числе информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», привлечения как можно большего количества клиентов и извлечения максимальной выгоды от хищения денежных средств граждан путем обмана, последний предусмотрел введение в структуре преступного сообщества (преступной организации) должность «маркетолога».

В целях создания условий для осуществления незаконной деятельности, связанной с хищением денежных средств граждан путем обмана, лицо № решил снимать в аренду офисные помещения, оборудовать их необходимой офисной мебелью, оргтехникой, канцелярскими принадлежностями и другими необходимыми для преступной деятельности предметами. Кроме того, для маскировки незаконных действий по совершению хищения денежных средств граждан путем обмана и создания у последних уверенности в гарантированном получении кредита в банке лицо № решил подыскать и разместить в офисных помещениях для обозрения клиентами сертификаты о наличии у возглавляемой им организации якобы партнерских отношений с различными крупными российскими банками.

В соответствии с преступным замыслом лица № разработанная им схема совершения преступления предусматривала несколько этапов, последовательное выполнение которых всеми участниками преступного сообщества (преступной организации) в соответствии с отведенными им ролями и функциями должно было привести к достижению цели преступного сообщества (преступной организации) – хищению денежных средств граждан и получению финансовой выгоды в большем объеме.

Общение с обратившимися в организацию для получения финансовых услуг клиентами в процессе совершения хищения должно было осуществляться посредством контакта с несколькими участниками преступного сообщества (преступной организации): при посещении офиса организации – с лицами, выполняющими функции «менеджеров по работе с клиентами», а также по телефону – с лицами, наделенными правом осуществлять прием звонков от граждан. При этом для связи с клиентами участники преступного сообщества (преступной организации) должны были использовать различные абонентские номера, в том числе зарегистрированные на подставных и подконтрольных лиц, с подключением услуги переадресации для обеспечения бесперебойного приема звонков от граждан.

Фиктивное оказание финансовых услуг организацией лица № предполагало также оформление с участием клиента ряда документов (заявки, договоры, квитанции, заявления на возврат денежных средств), которые должны были составляться на определенных этапах совершения хищения и подписываться последним в подтверждение официальности взаимодействия организации и обратившегося в нее гражданина.

Указанный алгоритм должен был придавать противоправным действиям участников преступного сообщества (преступной организации) вид якобы законной предпринимательской деятельности, а также создавать у клиента впечатление о серьезности организации и ее профессиональной состоятельности.

Кроме того, в процессе указанного общения с гражданами участники преступного сообщества (преступной организации) должны были использовать разработанные лицом № тактические и психологические приемы обмана и введения в заблуждение, позволяющие убеждать клиентов в необходимости обращения в организацию для получения финансовых услуг и реальной способности сотрудников организации решить проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях, а также улучшить свое благосостояние за счет инвестирования личных сбережений в деятельность организации и дальнейшего получения денежной компенсации.

Организатор и руководитель преступного сообщества (преступной организации) лицо № возложил на себя руководство данным преступным сообществом (преступной организацией), контроль за работой всех структурных подразделений, а также непосредственное руководство одним из них, решение спорных вопросов, возникающих между участниками преступного сообщества (преступной организации), контроль размера и выплаты заработной платы участникам преступного сообщества (преступной организации), организацию хищения денежных средств граждан путем обмана, материальное обеспечение участников преступного сообщества (преступной организации).

«Руководители структурных подразделений» по преступному замыслу лица № должны были осуществлять непосредственное руководство подконтрольными им структурными подразделениями – контролировать деятельность входящих в эти структурные подразделения «менеджеров по работе с клиентами», проводить первоначальные подготовку и обучение вновь принимаемых сотрудников, вести отчеты о заключенных договорах с клиентами на подконтрольных им территориях и поступлении вырученных от этого денежных средств, осуществлять сбор и обобщение информации о денежных средствах, выручаемых в результате их хищения у граждан участниками преступного сообщества (преступной организации), а также обеспечивать бесперебойную работу офисов на территориях осуществления незаконной деятельности возглавляемых ими структурных подразделений.

«Менеджеры по работе с клиентами» по преступному замыслу лица № должны были принимать от граждан заявки, якобы необходимые для подбора банков, готовых предоставить кредит, заключать договоры с гражданами для предоставления им сведений об указанных банках, получать от граждан денежные средства за оказанные услуги, принимать личные сбережения граждан под предлогом дальнейшего инвестирования и последующей выплаты компенсации, отчитываться о работе офиса, передавать денежные средства, полученные в результате хищения, руководителю структурного подразделения либо руководителю преступного сообщества (преступной организации).

«Маркетолог» по преступному замыслу лица № должен был осуществлять различными способами рекламное продвижение незаконной деятельности участников преступного сообщества (преступной организации), имеющей вид правомерной, в том числе с использованием услуг рекламных агентств, при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также иными возможными средствами; обеспечивать функционирование и администрирование интернет-сайтов, используемых участниками преступного сообщества (преступной организации) при осуществлении преступной деятельности.

После этого, реализуя преступные намерения, лицо №, находясь в неустановленном месте, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, в период с 30 июля 2018 года до 15 апреля 2019 года предложил своему знакомому жителю г<данные изъяты> лицу №, уже совершавшему совместно с ним хищение денежных средств граждан под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с оказанием информационных услуг в сфере кредитования, разделяющему с ним стремление на быстрое достижение материального благополучия за счет совершения преступлений в сфере экономики, имеющему организаторские способности и обладающему такими качествами, как коммуникабельность, дипломатичность, находчивость, быстрота ориентирования и принятия решения в сложных ситуациях, возглавить и руководить одним из структурных подразделений преступного сообщества (преступной организации), которое будет действовать на территории Алтайского края. При этом лицо № сообщил последнему о том, что другим структурным подразделением, находящимся на территории Красноярского края, и всем преступным сообществом (преступную организацию) он будет руководить лично, и также посвятил лицо № в планы о развитии еще одного направления преступной деятельности, связанного с хищением денежных средств граждан под видом деятельности по приему личных сбережений граждан, желающих улучшить свое материальное благосостояние, для дальнейшего инвестирования и последующей выплаты компенсации.

Лицо № в указанный выше период, находясь в неустановленном месте, движимый корыстными побуждениями, действуя с целью получения максимальной прибыли от хищения денежных средств граждан путем обмана, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая этого, понимая, что ему предложено стать руководителем структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) и выполнять в нем определенные функции, дал на это свое согласие и вошел в состав преступного сообщества (преступной организации).

Кроме того, лицо № и лицо № договорились, что последний должен осуществлять непосредственное руководство подконтрольным ему структурным подразделением, контролировать деятельность входящих в это структурное подразделение «менеджеров по работе с клиентами», проводить первоначальные подготовку и обучение вновь принимаемых сотрудников, вести отчеты о заключенных договорах с клиентами на подконтрольной ему территории и поступлении вырученных от этого денежных средств, осуществлять сбор и обобщение информации о денежных средствах, выручаемых в результате их хищения у граждан участниками преступного сообщества (преступной организации), обеспечивать бесперебойную работу офисов на территориях осуществления незаконной деятельности возглавляемого им структурного подразделения, подыскивать и привлекать к участию в преступном сообществе (преступной организации) новых лиц, регистрировать на свое имя фиктивные хозяйствующие субъекты для облегчения осуществления и придания правомерного вида незаконной деятельности преступного сообщества (преступной организации), в том числе развиваемого направления, связанного с хищением денежных средств граждан под видом деятельности по приему личных сбережений для дальнейшего инвестирования.

Реализуя преступные намерения, лицо №, находясь в неустановленном месте, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, в период с 13 декабря 2018 года до 15 апреля 2019 года предложил своему знакомому жителю г<данные изъяты> лицу №, уже совершавшему совместно с ним хищение денежных средств граждан под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с оказанием информационных услуг в сфере кредитования, разделяющему с ним стремление на быстрое достижение материального благополучия за счет совершения преступлений в сфере экономики, принять участие в преступном сообществе (преступной организации) на правах «менеджера по работе с клиентами» в структурном подразделении, которое будет действовать на территории Алтайского края. При этом лицо № сообщил последнему о том, что указанное структурное подразделение возглавит лицо №, а другим структурным подразделением, находящимся на территории Красноярского края, и всем преступным сообществом (преступную организацию) лицо № будет руководить лично.

Лицо № в указанный выше период, находясь в неустановленном месте, движимый корыстными побуждениями, действуя с целью получения максимальной прибыли от хищения денежных средств граждан путем обмана в сфере кредитования, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая этого, понимая, что ему предложено стать участником структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) и выполнять в нем определенные функции, вошел в состав преступного сообщества (преступной организации), согласившись принять участие в нем на правах «менеджера по работе с клиентами».

Кроме того, лицо № и лицо № договорились, что последний должен на территории г.Бийска Алтайского края принимать от граждан заявки, якобы необходимые для подбора банков, готовых предоставить кредит, заключать договоры с гражданами для предоставления им сведений об указанных банках, получать от граждан денежные средства за оказанные услуги, принимать личные сбережения граждан под предлогом дальнейшего инвестирования и последующей выплаты компенсации, отчитываться о работе офиса, передавать денежные средства, полученные в результате хищения, руководителю структурного подразделения либо руководителю преступного сообщества (преступной организации).

Реализуя преступные намерения, лицо №, действуя по указанию лица №, находясь в неустановленном месте, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, в период с 1 января 2019 года до 15 апреля 2019 года подыскал на роль участника преступного сообщества (преступной организации) разделяющую с ним стремление на быстрое достижение материального благополучия за счет совершения преступлений в сфере экономики жительницу г.<данные изъяты> лицо №, которой предложил принять участие в преступном сообществе (преступной организации) на правах «менеджера по работе с клиентами» в структурном подразделении, которое будет действовать на территории Алтайского края. При этом лицо № сообщил последней о том, что он возглавит указанное структурное подразделение, а другим структурным подразделением, находящимся на территории Красноярского края, и всем преступным сообществом (преступную организацию) будет руководить лицо №.

Лицо № в указанный выше период времени, находясь в неустановленном месте, движимая корыстными побуждениями, действуя с целью получения максимальной прибыли от хищения денежных средств граждан путем обмана, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая этого, понимая, что ей предложено стать участником структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) и выполнять в нем определенные функции, вошла в состав преступного сообщества (преступной организации), согласившись принять участие в нем на правах «менеджера по работе с клиентами».

Кроме того, лицо № и лицо № договорились, что последняя на территории г.Барнаула Алтайского края должна принимать от граждан заявки, якобы необходимые для подбора банков, готовых предоставить кредит, заключать договоры с гражданами для предоставления им сведений об указанных банках, получать от граждан денежные средства за оказанные услуги, принимать личные сбережения граждан под предлогом дальнейшего инвестирования и последующей выплаты компенсации, отчитываться о работе офиса, передавать денежные средства, полученные в результате хищения, руководителю структурного подразделения либо руководителю преступного сообщества (преступной организации).

Реализуя преступные намерения, лицо №, находясь в неустановленном месте, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, в период с 1 января 2019 года до 15 апреля 2019 года подыскал на роль участника преступного сообщества (преступной организации) разделяющего с ним стремление на быстрое достижение материального благополучия за счет совершения преступлений в сфере кредитования жителя <данные изъяты> Демчук Р.В., которому предложил принять участие в преступном сообществе (преступной организации) на правах «менеджера по работе с клиентами» в структурном подразделении, которое будет действовать на территории Красноярского края. При этом лицо № сообщил последнему о том, что указанным структурным подразделением и всем преступным сообществом (преступной организацией) лицо № будет руководить лично, а другое структурное подразделение, находящееся на территории Алтайского края, возглавит лицо №.

Демчук Р.В. в указанный выше период времени, находясь в неустановленном месте, движимый корыстными побуждениями, действуя с целью получения максимальной прибыли от хищения денежных средств граждан путем обмана, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая этого, понимая, что ему предложено стать участником структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) и выполнять в нем определенные функции, вошел в состав преступного сообщества (преступной организации), согласившись принять участие в нем на правах «менеджера по работе с клиентами».

Кроме того, лицо № и Демчук Р.В. договорились, что последний должен на территории г.Красноярска Красноярского края принимать от граждан заявки, якобы необходимые для подбора банков, готовых предоставить кредит, заключать договоры с гражданами для предоставления им сведений об указанных банках, получать от граждан денежные средства за оказанные услуги, принимать личные сбережения граждан под предлогом дальнейшего инвестирования и последующей выплаты компенсации, отчитываться о работе офиса, передавать денежные средства, полученные в результате хищения, руководителю структурного подразделения либо руководителю преступного сообщества (преступной организации).

Реализуя преступные намерения, лицо №, находясь в неустановленном месте, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, в период с 1 января 2019 года до 15 апреля 2019 года подыскал на роль участника преступного сообщества (преступной организации) разделяющего с ним стремление на быстрое достижение материального благополучия за счет совершения преступлений в сфере кредитования жителя г.Красноярска Красноярского края лицо №, которому предложил принять участие в преступном сообществе (преступной организации) на правах «менеджера по работе с клиентами» в структурном подразделении, которое будет действовать на территории Красноярского края. При этом лицо № сообщил последнему о том, что указанным структурным подразделением и всем преступным сообществом (преступной организацией) лицо № будет руководить лично, а другое структурное подразделение, находящееся на территории Алтайского края, возглавит лицо №.

Лицо № в указанный выше период времени, находясь в неустановленном месте, движимый корыстными побуждениями, действуя с целью получения максимальной прибыли от хищения денежных средств граждан путем обмана, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая этого, понимая, что ему предложено стать участником структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) и выполнять в нем определенные функции, вошел в состав преступного сообщества (преступной организации), согласившись принять участие в нем на правах «менеджера по работе с клиентами».

Кроме того, лицо № и лицо № договорились, что последний должен на территории г.Красноярска Красноярского края принимать от граждан заявки, якобы необходимые для подбора банков, готовых предоставить кредит, заключать договоры с гражданами для предоставления им сведений об указанных банках, получать от граждан денежные средства за оказанные услуги, принимать личные сбережения граждан под предлогом дальнейшего инвестирования и последующей выплаты компенсации, отчитываться о работе офиса, передавать денежные средства, полученные в результате хищения, руководителю структурного подразделения либо руководителю преступного сообщества (преступной организации).

Реализуя преступные намерения, лицо №, находясь в неустановленном месте, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, в период с 1 января 2019 года до 15 апреля 2019 года подыскал на роль участника преступного сообщества (преступной организации) разделяющего с ним стремление на быстрое достижение материального благополучия за счет совершения преступлений в сфере экономики, жителя г<данные изъяты> лицо №, обладающего необходимыми познаниями и навыками работы в сфере маркетинга и компьютерных технологий, которому предложил принять участие на правах «маркетолога» в возглавляемом им преступном сообществе (преступной организации). При этом лицо № сообщил последнему о том, что преступное сообщество (преступная организация) будет состоять из двух самостоятельных структурных подразделений, одним из которых, находящимся на территории Красноярского края, а также всем преступным сообществом лицо № будет руководить лично, а другое структурное подразделение, находящееся на территории Алтайского края, возглавит лицо №.

Лицо № в указанный выше период, находясь в неустановленном месте, движимый корыстными побуждениями, действуя с целью получения максимальной прибыли от хищения денежных средств граждан путем обмана, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно опасных последствий и желая этого, понимая, что ему предложено стать участником преступного сообщества (преступной организации) и выполнять в нем определенные функции, вошел в состав преступного сообщества (преступной организации), согласившись принять участие в нем на правах «маркетолога».

Кроме того, лицо № и лицо № договорились, что последний должен осуществлять различными способами рекламное продвижение незаконной деятельности участников преступного сообщества (преступной организации), имеющей вид правомерной, в том числе с использованием услуг рекламных агентств, при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также иными возможными средствами; обеспечивать функционирование и администрирование интернет-сайтов, используемых участниками преступного сообщества (преступной организации) при осуществлении преступной деятельности.

Таким образом, в период с 30 июля 2018 года до 15 апреля 2019 года лицо № создал преступное сообщество (преступную организацию) в составе лица №, лица №, лица №, Демчук Р.В., лица №, которые объединились в устойчивое и сплоченное преступное сообщество (преступную организацию) под руководством лица № в целях создания условий и дальнейшего осуществления постоянной преступной деятельности в течении длительного периода времени. Все члены преступного сообщества (преступной организации) осознавали свою принадлежность к нему и разделяли общую цель ее функционирования – совершение тяжкого преступления в сфере экономики для извлечения максимальной прибыли.

Созданное лицом № преступное сообщество (преступная организация) состояло из двух самостоятельных структурных подразделений, каждое из которых должно было совершать тяжкое преступление в определенных регионах и населенных пунктах РФ, а также лицо №, деятельность которого была направлена на обеспечение бесперебойного функционирования каждого из двух вышеуказанных подразделений и всего преступного сообщества (преступной организации) в целом. Все участники преступного сообщества (преступной организации) объединились для решения общих задач преступного сообщества (преступной организации), в рамках и в соответствии с целями преступного сообщества (преступной организации) осуществляли преступную деятельность и выполняли иные задачи, направленные на обеспечение функционирования преступного сообщества (преступного сообщества) в целом.

В первое структурное подразделение вошли лицо №, лицо № и лицо №. Руководство данным структурным подразделением стал осуществлять лицо №, который лично организовывал деятельность всех его участников. Лицо № и лицо № стали выполнять функции «менеджеров по работе с клиентами». Участники этого структурного подразделения осуществляли незаконную деятельность, связанную с хищением денежных средств граждан, на территории г.Барнаула и г.Бийска Алтайского края.

Во второе структурное подразделение вошли лицо №, Демчук Р.В. и лицо №. Руководство данным структурным подразделением стал осуществлять лицо №, который лично организовывал деятельность всех его участников. Демчук Р.В. и лицо № стали выполнять функции «менеджеров по работе с клиентами». Участники этого структурного подразделения осуществляли незаконную деятельность, связанную с хищением денежных средств граждан, на территории г.Красноярска Красноярского края.

В целях обеспечения организованной и целенаправленной деятельности преступного сообщества (преступной организации) и каждого его участника лицо № распределил роли и функции каждого участника в структуре преступного сообщества (преступной организации).

В функции лица №, как руководителя преступного сообщества (преступной организации) и руководителя второго структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), входило:

- общее руководство и координация деятельности преступного сообщества (преступной организации) в целом, а также входящих в него структурных подразделений;

- определение целей и разработка общих планов деятельности преступного сообщества (преступной организации);

- определение стратегии действий и территорий незаконной деятельности, направленной на хищение денежных средств граждан путем обмана;

- обеспечение функционирования структурных подразделений преступного сообщества (преступной организации), поддержание его четкой структуры;

- разработка, предоставление участникам преступного сообщества (преступной организации) правил работы офисов (правил безопасности, тарифов оплаты выполненных работ, объемов работ) и контроль их соблюдения;

- осуществление подбора кадров и вовлечение новых членов в преступную деятельность, распределение их ролей и функций, их инструктаж и обучение методам и способам обмана и введения в заблуждение граждан;

- распределение ролей и функций между участниками преступного сообщества (преступной организации);

- решение спорных вопросов, возникающих между участниками преступного сообщества (преступной организации);

- контроль за поддержанием внутренней дисциплины участниками преступного сообщества (преступной организации);

- регламентирование графика работы участников преступного сообщества (преступной организации);

- подготовка к совершению преступления и его сокрытию;

- организация, обеспечение и поддержание связей и обмена информацией между участниками преступного сообщества (преступной организации) и осуществление контроля за этим;

- контроль поступления денежных средств, полученных в результате осуществления незаконной деятельности преступного сообщества (преступной организации);

- получение и распределение между участниками преступного сообщества (преступной организации) денежных средств, вырученных в результате совершения преступления, в зависимости от роли каждого участника и объема выполненных ими функций;

- контроль работы участников преступного сообщества (преступной организации) в целях недопущения фактов самовольного присвоения ими похищенных преступным сообществом денежных средств;

- регистрация фиктивных хозяйствующих субъектов, в том числе на посторонних лиц, для облегчения осуществления и придания правомерного вида незаконной деятельности преступного сообщества (преступной организации);

- подыскание и аренда офисных помещений для осуществления незаконной деятельности, оборудование их необходимой офисной мебелью, оргтехникой, канцелярскими принадлежностями и другими необходимыми для совершения преступления предметами;

- организация материального обеспечения участников преступного сообщества (преступной организации) средствами оплаты арендуемых офисов, услуг сотовой связи и доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», а также оплаты иных расходов, связанных с осуществлением преступной деятельности;

- установление для всех участников преступного сообщества (преступной организации) обязательных для исполнения требований, направленных на достижение более эффективного результата от преступной деятельности;

- разработка алгоритма действий участников преступного сообщества (преступной организации), необходимых для совершения хищения денежных средств граждан;

- разработка и внедрение тактики и методики обмана граждан участниками преступного сообщества (преступной организации) и введения их заблуждение с целью последующего хищения принадлежащих им денежных средств, в том числе посредством использования в общении с клиентами различных психологических приемов;

- разработка и внедрение бланков заявок и договоров, предоставляемых гражданам для ознакомления и подписания, с целью придания противоправной деятельности участников преступного сообщества (преступной организации) правомерного вида законных гражданско-правовых отношений;

- разработка и соблюдение мер конспирации и безопасности, контроль за соблюдением указанных мер участниками преступного сообщества (преступной организации);

- разработка и внедрение образца объяснения для участников преступного сообщества (преступной организации), используемого в случае проверок законности деятельности организации правоохранительными органами, с целью уклонения от уголовной ответственности за совершаемое преступление;

- учет клиентов, обратившихся для получения услуг, якобы оказываемых возглавляемой им организацией;

- назначение «руководителя структурного подразделения» преступного сообщества (преступной организации);

- дача указаний лицу № по ведению учета деятельности подконтрольного структурного подразделения (количества клиентов с указанием анкетных данных, контактных номеров телефона, сумм денежных средств полученных при оказании финансовых услуг) и получение от последнего данных сведений с целью дальнейшего планирования и организации деятельности преступного сообщества (преступной организации);

- дача указаний лицу № по осуществлению вовлечения в преступное сообщество новых участников;

- организация систематического и регулярного размещения рекламы деятельности участников преступного сообщества (преступной организации);

- дача указаний лицу № о систематическом и регулярном размещении рекламы деятельности участников преступного сообщества (преступной организации) в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе на специально созданных интернет-сайтах, использовавшихся для осуществления преступной деятельности;

- руководство, планирование и координация деятельности второго структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), которое осуществляло хищение денежных средств граждан путем обмана на территории г.Красноярска Красноярского края;

- инструктаж и обучение участников второго структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) методам и способам обмана и введения в заблуждение граждан;

- прием звонков от граждан, выяснение анкетных и контактных данных клиентов, причины обращения, убеждение клиентов посредством применения разработанных способов и методов обмана и введения в заблуждение в эффективности услуг созданных им организаций;

- распределение клиентов между структурными подразделениями преступного сообщества (преступной организации) в соответствии с местом нахождения обратившегося гражданина, передача лицам, выполняющим функции «менеджеров по работе с клиентами», информации об указанных клиентах, обратившихся для получения финансовых услуг;

- получение от лиц, выполняющих функции «менеджеров по работе с клиентами», информации о поданной клиентом заявке, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать кредит в желаемом размере;

- фиктивное рассмотрение поданной клиентом заявки, произвольный подбор банков из числа действующих, как якобы готовых предоставить кредит, принятие решения о заключении с клиентом договора и предоставлении последнему информации о наименованиях указанных банков, определение суммы денежных средств, подлежащей оплате клиентом за оказываемые услуги;

- сообщение клиенту заведомо ложной информации о положительном результате рассмотрения поданной последним заявки, готовности рядом банков выдать ему кредит на подходящих условиях, пояснение о необходимости заключения договора с их организацией и оплаты предоставляемых услуг;

- уведомление лиц, выполняющих функции «менеджеров по работе с клиентами», о предстоящем посещении клиентом офиса организации с целью заключения договора, сообщение указанным лицам наименований банков, произвольно выбранных из числа действующих, для предоставления сведений о них клиенту при заключении договора, а также о необходимости взимания с клиента определенной суммы денежных средств в качестве оплаты услуг их организации;

- дача указаний лицам, выполняющим функции «менеджеров по работе с клиентами», о приеме от клиентов заявлений на возврат денежных средств, полученных от последних при заключении договора, и последующем отказе в их возврате в связи с выполнением организацией условий ранее заключенного договора, предусматривавшего лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов;

- уведомление лиц, выполняющих функции «менеджеров по работе с клиентами», о необходимости заключения с клиентом, обратившимся с целью передачи личных сбережений для дальнейшего инвестирования, соответствующего договора;

- получение от лиц, выполняющих функции «менеджеров по работе с клиентами», денежных средств, вырученных в результате совершения преступления;

- выполнение иных функции, направленных на достижение целей незаконной деятельности преступного сообщества (преступной организации).

В функции лица №, как руководителя первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), входило:

- руководство, планирование и координация деятельности первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), которое осуществляло хищение денежных средств граждан путем обмана на территории г.Барнаула и г.Бийска Алтайского края;

- инструктаж и обучение участников первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) разработанных лицом № методам и способам обмана и введения в заблуждение граждан, в том числе использованию в общении с клиентами различных психологических приемов;

- предоставление входящим в первое структурное подразделение участникам преступного сообщества (преступной организации) разработанных лицом № правил работы офисов (правил безопасности, тарифов оплаты выполненных работ, объемов работ) и контроль их соблюдения;

- решение спорных вопросов, возникающих между участниками первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации);

- контроль за поддержанием внутренней дисциплины участниками первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации);

- регламентирование графика работы участников первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации);

- контроль работы участников первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) в целях недопущения фактов самовольного присвоения ими похищенных преступным сообществом денежных средств;

- установление для участников первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) обязательных для исполнения требований, направленных на достижение более эффективного результата от преступной деятельности;

- подыскание и аренда офисных помещений для осуществления незаконной деятельности первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), оборудование их необходимой офисной мебелью, оргтехникой, канцелярскими принадлежностями и другими необходимыми для совершения преступления предметами;

- материальное обеспечение деятельности первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) средствами оплаты арендуемых офисов, услуг сотовой связи и доступа в информационно-телекоммуникационную сеть «Интернет», а также оплаты иных расходов, связанных с осуществлением преступной деятельности;

- организация систематического и регулярного размещения рекламы деятельности преступного сообщества (преступной организации) на территории, подконтрольной первому структурному подразделению, в том числе посредством взаимодействия с лицом №;

- внедрение разработанных лицом № бланков заявок и договоров, предоставляемых гражданам для ознакомления и подписания, с целью придания противоправной деятельности участников первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) правомерного вида законных гражданско-правовых отношений;

- соблюдение мер конспирации и безопасности, контроль за соблюдением указанных мер участниками первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации);

- внедрение разработанного лицом № образца объяснения для использования участниками первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) в случае проверок законности деятельности организации правоохранительными органами, с целью уклонения от уголовной ответственности за совершаемое преступление;

- ведение учета деятельности подконтрольного структурного подразделения (количества клиентов с указанием анкетных данных, контактных номеров телефона, сумм денежных средств полученных при оказании финансовых услуг) и передача данных сведений лицу № с целью дальнейшего планирования и организации деятельности преступного сообщества (преступной организации);

- регистрация по указанию лица № на свое имя фиктивных хозяйствующих субъектов для облегчения осуществления и придания правомерного вида незаконной деятельности преступного сообщества (преступной организации), в том числе развиваемого направления, связанного с хищением денежных средств граждан под видом деятельности по приему личных сбережений для дальнейшего инвестирования;

- организация, обеспечение и поддержание связей и обмена информацией между участниками первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) и осуществление контроля за этим;

- подготовка к совершению преступления и его сокрытию;

- дача указаний лицам, выполняющим в первом структурном подразделении функции «менеджеров по работе с клиентами», о приеме от клиентов заявлений на возврат денежных средств, полученных от последних при заключении договора, и последующем отказе в их возврате в связи с выполнением организацией условий ранее заключенного договора, предусматривавшего лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов;

- получение от лиц, выполняющих в первом структурном подразделении функции «менеджеров по работе с клиентами», денежных средств, вырученных в результате совершения преступления, передача полученных денежных средств лицу № как руководителю преступного сообщества (преступной организации);

- получение в качестве заработной платы денежных средств от руководителя преступного сообщества (преступной организации) лица № за выполнение отведенных в соответствии с преступной схемой функций;

В функции лица №, лица №, Демчук Р.В. и лица №, участвующих в преступном сообществе (преступной организации) и выполняющих в нем функции «менеджеров по работе с клиентами», входило:

- четкое соблюдение разработанных лицом № правил работы офисов (правил безопасности, тарифов оплаты выполненных работ, объемов работ);

- выполнение всех указаний и поручений руководителя преступного сообщества (преступной организации) и руководителя своего структурного подразделения этого преступного сообщества, соблюдение установленных ими требований;

- поддержание связей и обмен информацией с руководителем преступного сообщества (преступной организации) и руководителем своего структурного подразделения этого преступного сообщества;

- подготовка к совершению преступления и его сокрытию;

- применение разработанных лицом № методов и способов обмана и введения в заблуждение граждан, в том числе различных психологических приемов, с целью убеждения клиентов в эффективности услуг созданных лицом № организаций;

- получение информации от руководителя преступного сообщества (преступной организации) или руководителя своего структурного подразделения этого преступного сообщества о клиентах, обратившихся для получения финансовых услуг;

- первоначальный прием клиентов в офисах, арендованных для осуществления незаконной деятельности, оформление заявок, якобы необходимых для подбора банков, готовых выдать кредит, а также взимание денежных средств в качестве оплаты стоимости рассмотрения заявки;

- передача руководителю преступного сообщества (преступной организации) или руководителю своего структурного подразделения этого преступного сообщества информации о поданной клиентом заявке для ее фиктивного рассмотрения и принятия по ней решения;

- получение от руководителя преступного сообщества (преступной организации) или руководителя своего структурного подразделения этого преступного сообщества сведений о произвольно подобранных банках из числа действующих как якобы готовых предоставить кредит для последующего сообщения их наименований клиенту при заключении договора, а также о сумме денежных средств, подлежащей оплате клиентом за оказываемые услуги;

- повторный прием клиентов в офисах организации и заключение с ними договоров, якобы необходимых для предоставления клиентам сведений о банках, готовых выдать кредит на подходящих ему условиях, а также взимание с клиента определенной суммы денежных средств в качестве оплаты оказываемых услуг;

- принятие от клиентов заявлений на возврат денежных средств, полученных от последних при заключении договора, и уведомление клиента об отказе в их возврате в связи с выполнением организацией условий ранее заключенного договора, предусматривавшего лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов;

- прием в офисах клиентов, обратившихся с целью передачи личных сбережений для дальнейшего инвестирования, заключение с ними соответствующих договоров, принятие от клиентов денежных средств и последующая частичная выплата предусмотренной договором компенсации;

- передача руководителю преступного сообщества (преступной организации) или руководителю своего структурного подразделения этого преступного сообщества денежных средств, вырученных в результате совершения хищения;

- ведение учета деятельности офиса (количества клиентов с указанием анкетных данных, контактных номеров телефона, сумм денежных средств полученных при оказании финансовых услуг) и передача данных сведений руководителю преступного сообщества (преступной организации) или руководителю своего структурного подразделения;

- соблюдение мер конспирации и безопасности.

- использование разработанного лицом № образца объяснения в случае проверок законности деятельности организации правоохранительными органами, с целью уклонения от уголовной ответственности за совершаемое преступление;

В функции лица №, участвующего в преступном сообществе и выполняющего в нем функции «маркетолога», входило:

- выполнение всех указаний и поручений руководителя преступного сообщества (преступной организации), соблюдение установленных им требований;

- поддержание связей и обмен информацией с лицом №, как руководителем преступного сообщества (преступной организации) и его второго структурного подразделения, и лицом №, как руководителем первого структурного подразделения этого сообщества;

- подготовка к совершению преступления и его сокрытию;

- рекламное продвижение незаконной деятельности участников преступного сообщества (преступной организации), в том числе с использованием услуг рекламных агентств, при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также иными возможными средствами;

- обеспечение функционирования и администрирование интернет-сайтов, используемых участниками преступного сообщества (преступной организации) при осуществлении преступной деятельности;

- разработка макетов рекламных объявлений с заведомо ложной информацией о деятельности преступного сообщества (преступной организации);

- взаимодействие с различными IT-компаниями по вопросам хостинга интернет-сайтов, используемых участниками преступного сообщества (преступной организации), размещения рекламных объявлений посредством различных интернет-сервисов;

- подыскание рекламных агентств для размещения рекламы преступной деятельности преступного сообщества (преступной организации);

- систематический отчет перед руководителем преступного сообщества (преступной организации) о результатах своей работы по рекламному продвижению незаконной деятельности преступного сообщества, в том числе о разработанных макетах рекламных объявлений, местах их размещения и т.д.;

- соблюдение мер конспирации и безопасности;

Лицо №, являясь руководителем преступного сообщества (преступной организации), распределял полученные от незаконной преступной деятельности, связанной с хищением денежных средств граждан путем обмана, доходы следующим образом:

- часть дохода в виде денежных средств расходовалась на поддержание и обеспечение преступной деятельности сообщества (аренда офисных помещений, приобретение необходимых офисных и канцелярских принадлежностей, рекламное продвижение, расчет за услуги сотовой связи, оплата затрат на проезд между территориями деятельности структурных подразделений преступного сообщества и т.д.);

- за руководство преступным сообществом (преступной организацией), входящим в него структурным подразделением и участие в совершаемом преступным сообществом (преступной организацией) преступлении, связанном с хищением денежных средств граждан путем обмана, часть дохода в виде денежных средств получал лицо №;

- за руководство структурным подразделением преступного сообщества (преступной организацией) и участие в совершаемом преступным сообществом (преступной организацией) преступлении, связанном с хищением денежных средств граждан путем обмана, часть дохода в виде денежных средств получал лицо №;

- за участие в преступном сообществе (преступной организации) и в совершаемом преступным сообществом (преступной организацией) преступлении, связанном с хищением денежных средств граждан путем обмана, в зависимости от роли и ежедневного объема выполненных функций, часть дохода в виде денежных средств получали остальные участники преступного сообщества (преступной организации).

Устойчивость, сплоченность и организованность созданного лицом № преступного сообщества (преступной организации) выражались в следующих признаках:

- единство руководящего состава преступного сообщества, которое обеспечивалось несменяемостью руководителей преступной организации и ее структурных подразделений за все время ее существования;

- единая цель руководителей и участников преступного сообщества, направленная на получение незаконного дохода от хищения путем обмана денежных средств неограниченного круга граждан на территориях различных городов РФ;

- устойчивость форм и методов преступной деятельности, которая выражалась в направленности на совершение определенного преступления – хищения денежных средств граждан путем обмана под видом законной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, систематическом совершении отдельных эпизодов преступной деятельности по одной и той же разработанной руководителем преступного сообщества (преступной организации) схеме;

- наличие организационно-управленческих механизмов, заключавшихся в постоянном планировании руководителями преступного сообщества и его структурных подразделений преступной деятельности, в наличии системы мер по контролю за участниками преступного сообщества (преступной организации), проведении их обучения и инструктажа;

- наличие общей материально-технической и финансовой базы. В преступном сообществе (преступной организации) формировался доход от незаконной деятельности организации, получаемый в результате хищения денежных средств граждан, предусмотренный для оплаты расходов по поддержанию и обеспечению преступной деятельности сообщества (аренда офисных помещений, приобретение необходимых офисных и канцелярских принадлежностей, рекламное продвижение, расчет за услуги сотовой связи, оплата затрат на проезд между территориями деятельности структурных подразделений преступного сообщества и т.д.). Члены преступного сообщества за выполнение ими функций по совместному организованному хищению путем обмана денежных средств граждан получали постоянные денежные выплаты – зарплату, составляемую из перераспределенных руководителем денежных средств, полученных в результате совершения преступления;

- наличие иерархии, которая обеспечивала слаженные и организованные действия участников преступного сообщества (преступной организации), заключалась в разработанном и внедренном руководителем преступного сообщества иерархическом построении структурных подразделений, занимающихся непосредственным хищением денежных средств граждан, характерным только для данной организации; в распределении ролей и функций между участниками; в установлении правил взаимоотношений и поведения участников преступного сообщества (преступной организации);

- постоянство функционирования, которое обеспечивалось стабильностью и непрерывностью выполнения функций преступной деятельности членами преступного сообщества при ротации (сменяемости) кадров по тем или иным причинам, выполнение функции по приему звонков от граждан руководителями преступного сообщества (преступной организации) и его структурных подразделений предполагало их взаимозаменяемость в целях обеспечения достижения цели незаконной деятельности преступного сообщества – хищения денежных средств граждан и получения финансовой выгоды;

- наличие системы подчинения и единой ценностно-нормативной мотивации. Руководителем преступного сообщества были разработаны, внедрены и постоянно поддерживались принципы внутренней дисциплины и механизмы ее обеспечения, заключавшиеся в беспрекословном подчинении участников преступного сообщества воле руководителей преступной организации и ее структурных подразделений; в наличии распорядка рабочего дня; в наличии мер материального стимулирования участников преступного сообщества (преступной организации) в зависимости от количества обманутых граждан и вырученных в результате этого денежных средств;

- техническая оснащенность. Членами преступного сообщества (преступной организации) в процессе осуществления незаконной деятельности широко применялись различные интернет-технологии. Для приема онлайн-заявок и рекламного продвижения незаконной деятельности участники преступного сообщества использовали специально созданные интернет-сайты. Помимо средств сотовой связи, в целях оперативного и конфиденциального обмена информацией участники преступного сообщества (преступной организации) использовали различные интернет-ресурсы и системы мгновенного обмена сообщениями, в том числе социальную сеть «ВКонтакте», мессенджеры «WhatsApp», «Viber», «Telegram», обеспечивающие зашифрованную и безопасную передачу данных. Для удобства обсуждения отдельных направлений преступной деятельности руководителями и участниками преступного сообщества в указанных мессенджерах создавались специальные группы («чаты»). Для скрытного и анонимного передвижения между территориями, подконтрольными структурным подразделения преступного сообщества (преступной организации), участники преступного сообщества использовали онлайн-сервис «BlaBlaCar»;

- конспирация и обеспечение внутренней безопасности. Незаконная деятельность участников преступного сообщества (преступной организации) осуществлялась от имени хозяйствующих субъектов – фиктивных ИП, ООО, зарегистрированных на подставных и подконтрольных лиц, с использованием данных и реквизитов которых также составлялись и подписывались различные документы (договоры аренды офисных помещений, размещения рекламы, заявки, договоры оказания услуг гражданам, квитанции, заявления на возврат денежных средств и т.д.). Хранившиеся в офисах экземпляры составленных с клиентами документов подлежали периодическому уничтожению во избежание их возможного изъятия сотрудниками правоохранительных органов и изобличения противоправной деятельности преступной организации. Каждый из участников преступного сообщества был обеспечен образцом объяснения на случай возможных проверок со стороны правоохранительных органов с целью уклонения от уголовной ответственности за совершаемое преступление.

Продолжительное и беспрепятственное осуществление противоправной деятельности преступного сообщества (преступной организации) обеспечивалось посредством придания ей якобы законного вида предпринимательской деятельности.

Так, в течение всего периода существования преступного сообщества (преступной организации) незаконная деятельность, связанная с хищением денежных средств граждан под видом предоставления гражданам помощи в гарантированном получении кредита, осуществлялась от имени и с использованием реквизитов ранее созданного и использовавшегося для осуществления преступной деятельности ИП А.С.А., фактически являвшегося подставным лицом, неосведомленным о незаконном характере деятельности преступной группы, который за материальное вознаграждение со стороны лица № зарегистрировался в качестве индивидуального предпринимателя 14 ноября 2018 года в ИФНС России по г.Кемерово Кемеровской области и какую-либо самостоятельную хозяйственную деятельность не осуществлял.

Незаконная деятельность, связанная с хищением денежных средств под видом приема личных сбережений граждан, желающих улучшить свое благосостояние, для дальнейшего инвестирования в деятельность организации и выплаты клиентам денежной компенсации, осуществлялась от имени и с использованием реквизитов ООО «Сберегательный Вклад», зарегистрированного лицом № по указанию лица № на свое имя в установленном законом порядке 22 мая 2019 года в ИФНС России по г.Кемерово Кемеровской области, которое также не осуществляло какую-либо самостоятельную хозяйственную деятельность, не регистрировалось в качестве кредитной организации и не имело лицензии на привлечение денежных средств граждан во вклады, наличие которой обязательно для этого вида деятельности.

В процессе осуществления незаконной деятельности согласно разработанной преступной схеме лицо № лично, а также посредством дачи соответствующих указаний иным участникам преступного сообщества и при их содействии подыскивал и арендовал офисные помещения, расположенные в зданиях на многолюдных улицах г.Барнаула и г.Бийска Алтайского края, г.Красноярска Красноярского края, в пешей доступности от остановок общественного транспорта.

Так, в г.Барнауле Алтайского края в целях хищения денежных средств граждан под видом законной предпринимательской деятельности участники преступного сообщества (преступной организации) под руководством лица № использовали офисное помещение, расположенное в здании по адресу: Алтайский край г.Барнаул Павловский тракт,243 (торговый центр «Альфа»).

В г.Бийске Алтайского края в целях хищения денежных средств граждан под видом законной предпринимательской деятельности участники преступного сообщества (преступной организации) под руководством лица № использовали офисное помещение, расположенное в здании по адресу: Алтайский край г.Бийск ул.Петра Мерлина,65 (бизнес-центр «Котельный»).

В г.Красноярске Красноярского края в целях хищения денежных средств граждан под видом законной предпринимательской деятельности участники преступного сообщества (преступной организации) под руководством лица № использовали офисные помещения, расположенные в зданиях по адресам: Красноярский край г.Красноярск ул.Карла Маркса,95 корп. 1 (офисный центр «Евразия»); Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д».

В процессе осуществления незаконной деятельности взаимодействие участников преступного сообщества (преступной организации) с клиентом предполагало заполнение и составление ряда документов, что должно было придавать этому взаимодействию статус официальных правоотношений.

Так, при первоначальном обращении в офис клиента, желающего получить помощь в гарантированном оформлении кредита в банке, участники преступного сообщества (преступной организации), выполнявшие функции «менеджеров по работе с клиентами», предоставляли последнему заранее разработанный лицом № бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать кредит в необходимом размере. В бланке данной заявки клиентом указывались свои паспортные и контактные данные, сведения о трудоустройстве, доходах и наличии действующих кредитных обязательств. Кроме того, в указанной заявке клиент также указывал желаемую сумму кредита и цель его получения. Стоимость рассмотрения указанной заявки составляла 300 рублей.

Посредством установления и получения вышеперечисленной информации о клиенте, помимо прочего, участники преступного сообщества (преступной организации) удостоверялись в неспособности обратившегося гражданина получить кредит в банке на общих условиях, в том числе в связи с плохой кредитной историей, недостаточным уровнем дохода либо его отсутствием, юным или преклонным возрастом и т.д., после чего, в целях создания видимости оказания клиенту помощи в получении кредита, направляли в банки заведомо неподлежащие одобрению онлайн-заявки от имени клиентов, будучи уверенными в последующем получении отказа, что служило дополнительной мерой для придания незаконным действиям участников преступного сообщества вида якобы законной предпринимательской деятельности.

При повторном посещении клиентом офиса участники преступного сообщества (преступной организации), выполнявшие функции «менеджеров по работе с клиентами», предоставляли последнему для ознакомления и дальнейшего подписания заранее разработанный лицом № бланк договора, заключение которого было необходимо для предоставления клиенту сведений о банках, якобы готовых выдать кредит на подходящих ему условиях.

Согласно положениям договора, его предметом являлось оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов (займов) клиентом, по подбору кредитной организации, помощи в оформлении документов на получение кредита в выбранной кредитной организации для клиента.

Указанный договор устанавливал следующие обязанности ИП А.С.А. перед клиентом:

- предоставить клиенту информацию о предложениях, условиях и услугах коммерческих банков и иных финансовых институтов на рынке населенного пункта по месту обращения гражданина по перечню вопросов, входящих в предмет договора;

- предложить клиенту несколько вариантов решения вопросов клиента, а именно предложить клиенту несколько кредитных организаций (не менее двух), учитывая мнение и пожелание клиента, разъяснить условия и правила получения и оформления кредита и их различия в предложенных кредитных организациях;

- наблюдать за финансовым состоянием и структурными изменениями, изменениями условий и правилами кредитования в кредитных организациях, предлагаемых клиенту для заключения кредитного договора, своевременно извещая об этом клиентов;

- проводить анализ кредитного рынка, следить за возможными изменениями, появлением новых условий на рынке кредитования;

- рассматривать ситуацию клиента, исходя из поданной им заявки на кредит.

Таким образом, вышеуказанный договор фактически предполагал лишь оказание клиенту информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке, вопреки заявленным участниками преступного сообщества (преступной организации) гарантиям, в предмет договора не входило, о чем участники преступного сообщества (преступной организации), действуя путем обмана, умышленно не разъясняли клиенту, вводя его тем самым в заблуждение относительно цели заключения договора.

Согласно положениям договора, стоимость оказываемой ИП А.С.А. услуги составляла 7,5 % от желаемой суммы кредита. При этом, указанная сумма могла меняться в сторону уменьшения в зависимости от материального положения клиента, что преподносилось последнему как проявление клиентоориентированности, заинтересованности в сотрудничестве и стремлении оказать помощь в решении возникших у клиента финансовых проблем.

На случай возможных претензий со стороны клиентов о неисполнении ИП А.С.А. возложенных на себя обязательств разработанный лицом № бланк договора также содержал акт выполненных работ/оказания услуг со стороны указанной организации и отсутствия претензий к ней у клиента, который являлся составной частью договора и подписывался клиентом при его заключении.

После заключения договора клиент получал от участников преступного сообщества (преступной организации) его копию, а также квитанцию о получении ИП А.С.А. принадлежащих ему денежных средств.

Разработанная лицом № схема совершения преступления также предусматривала процедуру заключения с клиентом дополнительных договоров с внесением соответствующей оплаты, необходимость в которой объяснялась клиенту участниками преступного сообщества (преступной организации) крайне плохой кредитной историей последнего и якобы возникшими трудностями при переговорах с банками о выдаче клиенту кредита.

Кроме того, разработанная лицом № преступная схема в целях придания противоправной деятельности правомерного вида законных гражданско-правовых отношений также предусматривала возможность подачи клиентом заявления на возврат денежных средств, полученных участниками преступного сообщества (преступной организации) при заключении договора, при наличии у него претензий по поводу неполучения кредита в банке вопреки гарантиям со стороны ИП А.С.А., по которому все клиенты получали отказ, мотивированный выполнением организацией условий ранее заключенного договора.

Для придания оформлению вышеперечисленных документов видимости реального рабочего процесса, его осуществление происходило поэтапно, что выражалось в фиктивном и якобы требующем определенного времени рассмотрении поданной клиентом заявки, связанном с подбором банков, готовых выдать кредит в необходимом размере, которое предшествовало заключению договора, а также рассмотрении поданного клиентом заявления на возврат денежных средств, полученных участниками преступного сообщества (преступной организации) при заключении договора.

Таким образом, вышеуказанные документы (заявка, договор, квитанция, заявление на возврат денежных средств) и процедура их оформления служили средствами для сокрытия истинных намерений участников преступного сообщества (преступной организации), направленных исключительно на хищение денежных средств граждан путем обмана. Действуя в соответствии с разработанной лицом № преступной схемой, участники преступного сообщества фактически не оказывали ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков. При осуществлении преступной деятельности указанные лица не предпринимали каких-либо действий для оказания клиенту заявленной, а равно предусмотренной договором помощи в оформлении кредита, и не имели реальной возможности для этого в связи с отсутствием какого-либо сотрудничества с банками.

В соответствии со ст.835 Гражданского кодекса РФ, право на привлечение денежных средств во вклады имеют банки, которым такое право предоставлено в соответствии с разрешением (лицензией), выданным в порядке, установленном в соответствии с законом.

Согласно ст.1 Федерального закона № 395-1 от 2 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности», банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во клады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

В соответствии со ст.36 Федерального закона № 395-1 от 2 декабря 1990 года «О банках и банковской деятельности», вклад – денежные средства в валюте Российской Федерации или иностранной валюте, размещаемые физическими лицами в целях хранения и получения дохода. Доход по вкладу выплачивается в денежной форме в виде процентов. Вклад возвращается вкладчику по его первому требованию в порядке, предусмотренном для вклада данного вида федеральным законом и соответствующим договором.

Вклады принимаются только банками, имеющими такое право в соответствии с лицензией, выдаваемой Банком России, участвующими в системе обязательного страхования вкладов в банках и состоящими на учете в организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов. Банки обеспечивают сохранность вкладов и своевременность исполнения своих обязательств перед вкладчиками. Привлечение средств во вклады оформляется договором.

Согласно ст. 6 Федерального закона № 177-ФЗ от 23 декабря 2003 года «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» участие в системе страхования вкладов обязательно для всех банков.

Таким образом, незаконная деятельность участников преступного сообщества по хищению денежных средств, связанная с приемом личных сбережений граждан, желающих улучшить свое благосостояние, якобы для дальнейшего инвестирования в деятельность организации и выплаты клиентам денежной компенсации имела вид законной предпринимательской инвестиционной деятельности, однако, в отличие от последней, осуществлялась в нарушение действующего законодательства РФ, поскольку такая деятельность является исключительной прерогативой банка, которому такое право предоставлено в соответствии с разрешением (лицензией), выданным в установленном законом порядке.

Указанная деятельность также предусматривала заключение участниками преступного сообщества (преступной организации) с клиентом соответствующего договора, бланк которого был разработан лицом №.

В соответствии с предметом указанного договора, клиент (инвестор) передавал ООО «Сберегательный Вклад» денежные средства для осуществления инвестиционной деятельности. В свою очередь, по истечении установленного договором срока организация брала на себя обязательство вернуть переданную клиентом сумму личных сбережений вместе с суммой компенсации за их использование, которая составляла определенный процент от указанной суммы личных сбережений, существенно превышающий реально действующие процентные ставки на финансовом рынке. После заключения договора клиент получал от участников преступного сообщества (преступной организации) его копию, а также квитанцию о получении ООО «Сберегательный Вклад» принадлежащих ему денежных средств.

Указанный договор устанавливал следующие обязанности ООО «Сберегательный Вклад» перед клиентом:

- принять от инвестора сумму инвестиционных средств, указанную в договоре или в ином соглашении сторон. в полном объеме;

- самостоятельно и за свой счет осуществлять подготовку и принятие документов, необходимых для реализации инвестиционного проекта;

- осуществлять техническое, юридическое и иное сопровождение реализации инвестиционного проекта;

- обеспечить за счет инвестиционных средств, полученных по договору, финансирование и исполнение инвестиционного проекта, а также получение планируемого дохода (прибыли);

- осуществлять контроль за выполнением инвестиционного проекта.

В то же время, участники преступного сообщества фактически не имели каких-либо инвестиционных проектов и не предпринимали никаких действий для их разработки. Также участники преступного сообщества (преступной организации) не имели реальной возможности для осуществления инвестиционной деятельности, поскольку созданная ими организация ООО «Сберегательный Вклад» не была зарегистрирована в качестве кредитной организации и не имела специального разрешения (лицензии) Банка России на осуществление банковских операций. Таким образом, вышеуказанный договор служил средством для сокрытия истинных намерений участников преступного сообщества (преступной организации), направленных исключительно на хищение денежных средств граждан путем обмана.

Разработанные лицом № и использовавшиеся участниками преступного сообщества (преступной организации) в процессе осуществления незаконной деятельности при общении с гражданами тактические и психологические приемы обмана и введения в заблуждение заключались в следующем.

Так, для формирования у клиентов доверительного и доброжелательного отношения в ходе общения с последними участники преступного сообщества (преступной организации) придерживались уважительного, обходительного и учтивого тона, соблюдали вежливость и корректность.

При возникновении спорных ситуаций, связанных с затруднением клиента выполнить условия для получения предлагаемых организацией услуг или наличия у последнего каких-либо сомнений относительно целесообразности сотрудничества с участниками преступного сообщества, последние проявляли мнимую клиентоориентированность, демонстративное желание оказать клиенту помощь и найти оптимальное решение для возникшей у того проблемы, а также во избежание потери потенциального клиента шли на уступки, что могло выражаться в бесплатном оформлении заявки, снижении стоимости оплаты услуг организации при заключении договора, согласовании удобного клиенту времени посещения офиса и т.д.

В своей речи участники преступного сообщества стремились к употреблению как можно большего количества фраз и терминов, присущих юридической и банковской деятельности, что создавало у клиентов впечатление о грамотности и компетентности указанных лиц, владении ими необходимыми навыками, опытом и знаниями, а также о профессиональной состоятельности созданных лицом № организаций в целом.

Кроме того, при общении с клиентами участники преступного сообщества (преступной организации) представлялись сотрудниками различных финансовых организаций, используя при этом благозвучные и запоминающиеся названия, такие как «Компания «Финансовая независимость», «Агентство Кредитных Решений», «Городской Центр Кредитования», «Проф Кредит» и др. В офисных помещениях, арендованных участниками преступного сообщества для осуществления преступной деятельности, на стенах в зоне видимости у клиентов были размещены фиктивные сертификаты о наличии якобы партнерских отношений с различными банками, в том числе Банк ВТБ (ПАО), АО «Россельхозбанк», ПАО Сбербанк, «Газпром банк» (АО), АО «Тинькофф Банк», АО «Альфа-Банк» и другими крупными российскими банками.

В процессе совершения преступления, связанного с хищением денежных средств граждан под видом предоставления помощи в гарантированном получении кредита, участники преступного сообщества (преступной организации) оказывали на клиента психологическое воздействие с использованием специально подготовленных реплик о высокой эффективности деятельности представляемой ими организации, якобы налаженном сотрудничестве с различными банками, вследствие которого их клиентам гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, убеждали клиента в необходимости обращения в их организацию, а также вероятной потере возможности получения денежных средств при промедлении с заключением договора. При осуществлении незаконной деятельности под видом приема личных сбережений граждан для дальнейшего инвестирования участники преступного сообщества заверяли клиентов об успешном развитии своей инвестиционной деятельности, страховании вкладов в партнерских страховых организациях, что должно было исключить возможность потери инвестируемых денежных средств.

Помимо этого, в целях достижения участниками преступного сообщества (преступной организации) нужного результата при общении с клиентами, заключающегося в подписании с клиентом договора об оказании финансовых услуг, получении от последнего денежных средств и их хищении путем обмана, лицом № были разработаны «скрипты», которые представляли собой технику общения с клиентом по определенному сценарию, содержащему многовариантные пути построения диалога с клиентом в зависимости от его ответов.

Кроме того, в соответствии с разработанной лицом № преступной схемой, в процессе ознакомления клиента с договором, якобы необходимым для предоставления тому сведений о банках, готовых выдать кредит на подходящих условиях, участники преступного сообщества (преступной организации), используя вышеуказанные реплики и «скрипты», путем разговоров с клиентом и отвлечения его внимания, умышленно создавали условия, препятствующие восприятию последним текста указанного договора, при которых клиент не мог сосредоточится и вникнуть в содержание и суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии участников преступного сообщества (преступной организации), заполнял и подписывал договор.

В целях привлечения в качестве клиентов как можно большего количества граждан, руководитель преступного сообщества (преступной организации) лицо № лично, либо посредством дачи соответствующего указания лицу № и при содействии последнего организовывал на территории г.Барнаула и г.Бийска Алтайского края, а также г.Красноярска Красноярского края систематическое и регулярное рекламное продвижение деятельности созданных им организаций, под видом которых совершалось хищение денежных средств граждан путем обмана.

В рекламных объявлениях участники преступного сообщества использовали лаконичные и запоминающиеся слоганы, привлекавшие внимание широкого круга потенциальных клиентов, которые содержали заведомо ложную информацию о предоставляемых услугах ИП А.С.А. («<данные изъяты> и др.).

В качестве одного из способов размещения рекламы применялась расклейка объявлений на улицах в местах с большой проходимостью граждан (вокзалы, остановки общественного транспорта и т.д.), в том числе посредством привлечения для этого за денежное вознаграждение иных лиц, неосведомленных о незаконной деятельности участников преступного сообщества (преступной организации).

Кроме того, лицо №, действуя по указанию лица №, регулярно осуществлял рекламное продвижение незаконной деятельности участников преступного сообщества (преступной организации), в том числе посредством рекламных агентств, используя возможности информационно- телекоммуникационной сети «Интернет», а также иными возможными средствами. В этих целях лицо № разрабатывал яркие и заметные макеты рекламных объявлений с приведенными выше слоганами, которые в дальнейшем размещались на улицах и интернет-ресурсах в целях привлечения внимания потенциальных клиентов.

Также участниками преступного сообщества при осуществлении незаконной деятельности в целях рекламного продвижения услуг организаций, созданных лицом №, а также для приема от потенциальных клиентов онлайн-заявок использовался ряд интернет-сайтов, в том числе <данные изъяты> обеспечение функционирования и администрирование которых осуществлялось лицом №.

Для связи с потенциальными клиентами участниками преступного сообщества (преступной организации) использовались различные абонентские номера, в том числе зарегистрированные на подставных и подконтрольных лиц. При этом, в целях непрерывного осуществления противоправной деятельности указанные номера были подключены к услуге переадресации, что позволяло автоматически перенаправлять входящие вызовы с одного номера на другой в случае его занятости, отсутствии ответа или нахождения вне зоны доступа сети и тем самым обеспечивать бесперебойный прием звонков от граждан.

Таким образом, в период с 30 июля 2018 года до 15 апреля 2019 года лицо № создал преступное сообщество (преступную организацию), которое состояло из двух самостоятельных структурных подразделений, а также лица, выполняющего функции «маркетолога», которое не входило в состав указанных подразделений, и чья деятельность была направлена на обеспечение функционирования каждого из этих подразделений и всего преступного сообщества (преступной организации) в целом. Указанное преступное сообщество было создано и впоследствии существовало под руководством лица № для совместного совершения тяжкого преступления в сфере экономики и извлечения от этого максимальной материальной выгоды.

После этого лицо №, в процессе совершения преступления, осуществляя руководство и координацию деятельности структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), функционировавшего на территории Красноярского края, в связи с увеличением потока клиентов и в целях получения наибольшего дохода в результате хищения денежных средств последних, решил привлечь на роль «менеджеров по работе с клиентами» новых лиц, которые в силу своих личностных характеристик и качеств могли бы стать участниками преступного сообщества (преступной организации) и совершать в составе его структурного подразделения тяжкое преступление – хищение денежных средств граждан путем обмана на территории Красноярского края.

Реализуя преступные намерения, лицо №, находясь в неустановленном месте, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, в период с 15 апреля 2019 года до 29 апреля 2019 года подыскал на роль участника преступного сообщества (преступной организации) разделяющую с ним стремление на быстрое достижение материального благополучия за счет совершения преступлений в сфере кредитования жительницу г.Красноярска Красноярского края лицо №, которой предложил принять участие в преступном сообществе (преступной организации) на правах «менеджера по работе с клиентами» в структурном подразделении, действующем на территории Красноярского края. При этом лицо № сообщил последней о том, что указанным структурным подразделением и всем преступным сообществом (преступной организацией) он руководит лично, а другое структурное подразделение, находящееся на территории Алтайского края, возглавляет лицо №.

Лицо № в указанный выше период времени, находясь в неустановленном месте, движимая корыстными побуждениями, действуя с целью получения максимальной прибыли от хищения денежных средств граждан путем обмана, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая этого, понимая, что ей предложено стать участником структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) и выполнять в нем определенные функции, вошла в состав преступного сообщества (преступной организации), согласившись принять участие в нем на правах «менеджера по работе с клиентами» во втором структурном подразделении преступного сообщества (преступной организации), действовавшем на территории Красноярского края.

После этого, лицо № и лицо № договорились, что последняя должна на территории г.Красноярска Красноярского края принимать от граждан заявки, якобы необходимые для подбора банков, готовых предоставить кредит, заключать договоры с гражданами для предоставления им сведений об указанных банках, получать от граждан денежные средства за оказанные услуги, принимать личные сбережения граждан под предлогом дальнейшего инвестирования и последующей выплаты компенсации, отчитываться о работе офиса, передавать денежные средства, полученные в результате хищения, руководителю структурного подразделения либо руководителю преступного сообщества (преступной организации).

Кроме того, лицо №, в процессе совершения преступления, действуя согласно распределенным в преступном сообществе (преступной организации) ролям и функциям, осуществляя руководство и координацию деятельности структурного подразделения преступного сообщества, функционировавшего на территории Алтайского края, в целях увеличения количества принимаемых клиентов и получения наибольшего дохода в результате хищения денежных средств последних, решил привлечь на роль «менеджеров по работе с клиентами» новых лиц, которые в силу своих личностных характеристик и качеств могли бы стать участниками преступного сообщества (преступной организации) и совершать в составе его структурного подразделения тяжкое преступление – хищение денежных средств граждан путем обмана на территории г.Барнаула Алтайского края.

Реализуя преступные намерения, лицо №, находясь в неустановленном месте, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, в период с 15 апреля 2019 года до 26 июля 2019 года подыскал на роль участника преступного сообщества (преступной организации) разделяющую с ним стремление на быстрое достижение материального благополучия за счет совершения преступлений в сфере кредитования жительницу г.Барнаула Алтайского края лицо №, которой предложил принять участие в преступном сообществе (преступной организации) на правах «менеджера по работе с клиентами» в структурном подразделении, действующем на территории Алтайского края. При этом лицо № сообщил последней о том, что он возглавляет указанное структурное подразделение, а другим структурным подразделением, находящимся на территории Красноярского края, и всем преступным сообществом (преступную организацию) руководит лицо №.

Лицо № в указанный выше период времени, находясь в неустановленном месте, движимая корыстными побуждениями, действуя с целью получения максимальной прибыли от хищения денежных средств граждан путем обмана, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая этого, понимая, что ей предложено стать участником структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации) и выполнять в нем определенные функции, вошла в состав преступного сообщества (преступной организации), согласившись принять участие в нем на правах «менеджера по работе с клиентами» в первом структурном подразделении преступного сообщества (преступной организации), действовавшем на территории Алтайского края.

После этого, лицо № и лицо № договорились, что последняя должна на территории г.Барнаула Алтайского края принимать от граждан заявки, якобы необходимые для подбора банков, готовых предоставить кредит, заключать договоры с гражданами для предоставления им сведений об указанных банках, получать от граждан денежные средства за оказанные услуги, принимать личные сбережения граждан под предлогом дальнейшего инвестирования и последующей выплаты компенсации, отчитываться о работе офиса, передавать денежные средства, полученные в результате хищения, руководителю структурного подразделения либо руководителю преступного сообщества (преступной организации).

Лицо №, став участником преступного сообщества (преступной организации), вошла в состав сформированного при вышеуказанных обстоятельствах второго структурного подразделения этого преступного сообщества и стала выполнять функции «менеджера по работе с клиентами», осуществляя прием клиентов в офисе, расположенном в г.Красноярске Красноярского края.

Лицо №, став участником преступного сообщества (преступной организации), вошла в состав сформированного при вышеуказанных обстоятельствах первого структурного подразделения этого преступного сообщества и стала выполнять функции «менеджера по работе с клиентами», осуществляя прием клиентов в офисе, расположенном в г.Барнауле Алтайского края.

В целях продолжения обеспечения организационной и целенаправленной деятельности преступного сообщества (преступной организации) и каждого его участника, эффективного выполнения функций структурных подразделений этого преступного сообщества, лицо №, как руководитель преступного сообщества и его второго структурного подразделения, и лицо № как руководитель первого структурного подразделения этого сообщества, распределили роли и функции каждого участника, вошедшего в преступное сообщество (преступную организацию).

Согласно этому, в функции лица № и лица №, участвующих в преступном сообществе (преступной организации) и выполняющих в нем функции «менеджеров по работе с клиентами», входило:

- подготовка к совершению преступления и его сокрытию;

- соблюдение мер конспирации и безопасности;

Лицо № и лицо №, войдя в структурные подразделения преступного сообщества (преступной организации), стали выполнять возложенные на них функции и принимать совместно с другими участниками преступного сообщества участие в совершении преступления, связанного с хищением денежных средств граждан путем обмана.

Кроме того, лицо №, в процессе осуществления руководства и координации деятельности возглавляемого им преступного сообщества (преступной организации), с целью совершенствования его деятельности, оптимального распределения нагрузки между участниками преступного сообщества и получения максимальной прибыли в результате совершения преступления, принял решение о введении в структуре преступного сообщества (преступной организации) должности «менеджера-оператора» для осуществления наряду с ним и лицом № приема звонков от граждан и их распределения между структурными подразделениями преступного сообщества (преступной организации), рассмотрения поданной клиентом заявки и принятия по ней решения, планируя в дальнейшем полностью переложить выполнение перечисленных функций на лицо, занимающее указанную должность. В соответствии с замыслом лица №, указанную должность должен был занять один из участников преступного сообщества (преступной организации), выполнявших функции «менеджеров по работе с клиентами».

В связи с тем, что новая должность предназначалась для обеспечения бесперебойного функционирования преступного сообщества (преступной организации) в целом и не требовала обязательной дислокации в городах по месту нахождения офисов, используемых участниками преступного сообщества для осуществления преступной деятельности, лицо № решил вывести назначенного на указанную должность участника преступного сообщества из состава его структурного подразделения и сохранить за ним выполнение функций «менеджера по работе с клиентами» в случае возникновения необходимости в любом из структурных подразделений преступного сообщества (преступной организации).

Реализуя преступные намерения, лицо №, находясь в неустановленном месте, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, в период с 8 августа 2019 года до 13 августа 2019 года предложил занять должность «менеджера-оператора» и продолжить участие в преступном сообществе в этой должности Демчук Р.В., выполнявшему функции «менеджера по работе с клиентами» во втором структурном подразделении преступного сообщества (преступной организации).

Демчук Р.В. в указанный выше период времени, находясь в неустановленном месте, движимый корыстными побуждениями, действуя с целью получения максимальной прибыли от хищения денежных средств граждан путем обмана, осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя неизбежность наступления общественно-опасных последствий и желая этого, понимая, что ему предложено продолжить участие в преступном сообществе (преступной организации) в новой должности и выполнять в соответствии с ней определенные функции, согласился принимать дальнейшее участие в преступном сообществе (преступной организации) на правах «менеджера-оператора».

После этого, лицо № и Демчук Р.В. договорились, что последний должен был наряду с лицом № и лицом № принимать звонки от граждан и распределять их между структурными подразделениями преступного сообщества (преступной организации), рассматривать поданные клиентами заявки и принимать по ним решения, а также при необходимости выполнять функции «менеджера по работе с клиентами» в любом из структурных подразделений преступного сообщества (преступной организации).

Согласно этому, лицо №, как руководитель преступного сообщества, определил функции Демчук Р.В. как «менеджера-оператора» в структуре преступного сообщества (преступной организации):

- распределение клиентов между структурными подразделениями преступного сообщества (преступной организации) в соответствии с местом нахождения обратившегося гражданина, передача лицам, выполняющим функции «менеджеров по работе с клиентами», информации об указанных клиентах, обратившихся за помощью для получения финансовых услуг;

- выполнение функций «менеджера по работе с клиентами» в любом из структурных подразделений преступного сообщества (преступной организации) в случае возникновения необходимости;

Демчук Р.В., заняв в составе преступного сообщества (преступной организации) новую должность, стал выполнять возложенные на него функции и продолжил принимать совместно с другими участниками преступного сообщества участие в совершении преступления, связанного с хищением денежных средств граждан путем обмана.

Таким образом, с 30 июля 2018 года до 17 сентября 2019 года на территории Алтайского и Красноярского краев действовало созданное лицом №1 под руководством последнего преступное сообщество (преступная организация), состоявшее из двух самостоятельных структурных подразделений, одним из которых руководил лицо № лично, другим структурным подразделением руководил лицо №. В этом преступном сообществе (преступной организации) принимали участие лицо №, лицо №, лицо №, лицо №, лицо №, Демчук Р.В., лицо №, совершавшие хищение денежных средств граждан и обеспечивавшие бесперебойное функционирование каждого из указанных структурных подразделений и всего преступного сообщества (преступной организации) в целом. Участники этого преступного сообщества (преступной организации) совместными умышленными действиями совершали тяжкое преступление – хищение денежных средств граждан путем обмана под видом законной предпринимательской деятельности, связанной с оказанием помощи в гарантированном получении кредита, а также приемом личных сбережений граждан для дальнейшего инвестирования и последующей выплаты компенсации, в результате чего получали максимальную материальную выгоду.

В дальнейшем руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № планировалось территориальное расширение незаконной деятельности за счет открытия офисов в других городах Российской Федерации, в частности, г.Омске Омской области, а также функциональное – за счет развития иных направлений хищения денежных средств граждан, в частности, под видом оказания экстрасенсорных услуг.

В период осуществления преступной деятельности вышеуказанными лицами было совершено хищение денежных средств не менее чем 133 граждан, а также ГУ МВД России по Алтайскому краю, в результате чего был причинен материальный ущерб на общую сумму не менее 2 273 025 рублей.

Значительная часть граждан, пострадавших от незаконных действий участников преступного сообщества (преступной организации), относится к социально незащищенным слоям населения (пенсионеры, инвалиды, лица, в силу различных жизненных ситуаций оказавшиеся в сложном материальном положении), что подчеркивает циничность и жестокость совершенного участниками преступного сообщества преступления.

Кроме того, Демчук Р.В. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное с причинением значительного размера ущерба гражданину, организованной группой, при следующих обстоятельствах.

В период с 30 июля 2018 года до 17 сентября 2019 года участниками преступного сообщества (преступной организации) от имени ИП А.С.А. совершалось хищение денежных средств граждан путем обмана под видом предоставления помощи в гарантированном получении кредита по одной и той же заранее разработанной лицом № схеме:

- в указанный выше период времени лицо №, действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, преследуя корыстную цель и цели преступного сообщества (преступной организации), имея умысел на совершение хищений денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана в составе преступного сообщества (преступной организации), под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением информационных услуг в сфере кредитования, осознавая общественно- опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно- опасных последствий и желая их наступления, лично либо посредством дачи соответствующего указания лицу № и при содействии последнего организовал на территории г.Барнаула и г.Бийска Алтайского края, а также г.Красноярска Красноярского края систематическое и регулярное размещение рекламы деятельности ИП А.С.А. по предоставлению гражданам, в силу различных обстоятельств не имеющим возможности самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях, в том числе из-за плохой кредитной истории, помощи в гарантированном получении кредита, которую в действительности участники преступного сообщества (преступной организации) оказывать не собирались и не имели реальной возможности для этого, посредством расклейки объявлений на улицах в местах с большой проходимостью граждан (вокзалы, остановки общественного транспорта и т.д.), в том числе привлекая для этого за денежное вознаграждение иных лиц, неосведомленных о незаконной деятельности участников преступного сообщества (преступной организации), а также давал указание лицу № о систематическом и регулярном размещении указанной выше рекламы посредством рекламных агентств, в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе на специально созданных интернет-сайтах, использовавшихся для осуществления преступной деятельности, а также иными возможными средствами;

- лицо №, в указанный выше период, действуя по указанию лица № и в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, преследуя корыстную цель и цели преступного сообщества (преступной организации), имея умысел на совершение хищений денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана в составе преступного сообщества (преступной организации) под руководством лица №, под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением информационных услуг в сфере кредитования, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, систематически и регулярно размещал через рекламные агентства, а также в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» рекламу деятельности ИП А.С.А. по предоставлению гражданам помощи в гарантированном получении кредита на территории г.Барнаула и г.Бийска Алтайского края и на территории г.Красноярска Красноярского края;

- ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., рассчитывая на гарантированное получение денежных средств с целью разрешения материальных трудностей, сложившихся в силу жизненных обстоятельств, потенциальный клиент в указанный выше период времени обращался к участникам преступного сообщества (преступной организации), осуществлявшим свою преступную деятельность от имени ИП А.С.А. на территории г.Барнаула и г.Бийска Алтайского края и на территории г.Красноярска Красноярского края, с помощью одного из предусмотренных преступной схемой способов:

1) посредством подачи онлайн-заявки на администрируемых лицом № интернет-сайтах, использовавшихся участниками преступного сообщества (преступной организации) для осуществления преступной деятельности, сведения о которой автоматически поступали на электронные почтовые ящики лица №, как руководителя преступного сообщества (преступной организации) и его второго структурного подразделения, и лица №, как руководителя первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), после чего те связывались с клиентом по оставленному им контактному номеру;

2) посредством обращения по указанному в рекламе номеру телефона к участникам преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями были наделены правом осуществлять прием звонков от граждан и распределять их между структурными подразделениями преступного сообщества (преступной организации) в соответствии с местом нахождения обратившегося гражданина;

- в случае принятия клиентом, находящимся под воздействием обмана, решения на обращение за помощью в гарантированном получении кредита, указанные выше участники преступного сообщества (преступной организации), продолжая реализацию преступного умысла, определяли время посещения клиентом арендованного ими для осуществления преступной деятельности офиса с целью оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом скрывая от клиента, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков;

- при первом посещении клиентом офиса, арендованного участниками преступного сообщества (преступной организации) для осуществления преступной деятельности, участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, преследуя корыстную цель и цели преступного сообщества (преступной организации), имея умысел на совершение хищений денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана в составе преступного сообщества (преступной организации), под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением информационных услуг в сфере кредитования, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, предоставлял клиенту заранее разработанный лицом № бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования;

- вслед за этим клиент, будучи введенным в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последних, при содействии участника преступного сообщества (преступной организации), выполнявшего функции «менеджера по работе с клиентами», заполнял предоставленный ему бланк заявки, в котором указывались анкетные данные клиента, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информация об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего клиент передавал участнику преступного сообщества (преступной организации), выполнявшему функции «менеджера по работе с клиентами», денежные средства в размере 300 рублей в качестве установленной стоимости рассмотрения заявки;

- при заполнении клиентом указанной заявки «менеджер по работе с клиентами», продолжая реализовывать преступный умысел и вводить последнего в заблуждение, сообщал тому заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверял клиента о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной им заявки, и уточнял, что для этого потребуется определенное время, после чего последний будет приглашен в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у клиента создавалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях;

- после этого принявший заявку клиента участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», продолжая реализацию совместного преступного умысла, преследуя корыстную цель и цели преступного сообщества (преступной организации), сообщал с использованием средств связи информацию об указанной заявке участникам преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями наделены правом рассмотрения поданной клиентом заявки и принятия по ней решения, а также передавал непосредственно лицу № лично либо через лицо №, полученные от клиента при оформлении заявки денежные средства, в том числе посредством банковского перевода;

- получив от участника преступного сообщества (преступной организации), выполнявшего функции «менеджера по работе с клиентами», информацию о поданной клиентом заявке на подыскание банков, готовых предоставить кредит, участники преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями наделены правом рассмотрения поданной клиентом заявки и принятия по ней решения, действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, преследуя корыстную цель и цели преступного сообщества (преступной организации), имея умысел на совершение хищений денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана в составе преступного сообщества (преступной организации), под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением информационных услуг в сфере кредитования, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, осуществляли звонок клиенту и, действуя по заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, представлялись сотрудниками кредитной организации, после чего сообщали ему заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной клиентом заявки, готовности рядом банков выдать кредит на подходящих ему условиях, а также поясняли, что для получения денежных средств в банке клиенту необходимо заключить договор с ИП А.С.А. и в качестве расчета за свои услуги оплатить денежные средства в сумме 7,5% от одобренного размера кредита. При этом, указанная сумма могла меняться в сторону уменьшения в зависимости от материального положения клиента, что преподносилось последнему как проявление клиентоориентированности, заинтересованности в сотрудничестве и стремлении оказать помощь в решении возникших у клиента финансовых проблем. Кроме того, в случае затруднения клиентом выплатить указанную сумму при заключении договора либо наличия у последнего сомнений относительно дальнейшего сотрудничества с ИП А.С.А., указанные выше участники преступного сообщества (преступной организации), применяя заранее разработанные способы и методы обмана и введения в заблуждение, с использованием специально подготовленных реплик убеждали клиента в вероятной потере возможности получения денежных средств при промедлении с заключением договора и необходимости незамедлительного обращения в офис организации. В случае получения от клиента согласия на дальнейшее сотрудничество, вышеуказанными участниками преступного сообщества (преступной организации) определялось время для посещения клиентом офиса ИП А.С.А. с целью заключения договора в соответствии с местом нахождения обратившегося гражданина;

- после этого участники преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями наделены правом рассмотрения поданной клиентом заявки и принятия по ней решения, продолжая реализацию преступного умысла, уведомляли участника преступного сообщества (преступной организации), выполнявшего функции «менеджера по работе с клиентами», о предстоящем посещении клиентом офиса ИП А.С.А. с целью заключения договора, сообщали ему наименования банков, произвольно выбранных из числа действующих, и давали указание о предоставлении клиенту при заключении договора сведений об указанных банках, якобы подысканных их организацией и готовых выдать последнему кредит в необходимом ему размере, и о взимании с клиента определенной ими суммы денежных средств в качестве оплаты услуг ИП А.С.А.;

- в целях создания видимости оказания клиенту помощи в получении кредита участники преступного сообщества (преступной организации) также направляли в банки заведомо неподлежащие одобрению онлайн-заявки от имени клиентов, будучи уверенными в последующем получении отказа что служило дополнительной мерой для придания незаконным действиям участников преступного сообщества вида якобы законной предпринимательской деятельности;

- при повторном посещении клиентом офиса ИП А.С.А. участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, преследуя корыстную цель и цели преступного сообщества (преступной организации), имея умысел на совершение хищений денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана в составе преступного сообщества (преступной организации), под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с предоставлением информационных услуг в сфере кредитования, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, предоставлял клиенту для ознакомления и дальнейшего подписания заранее разработанный лицом № бланк договора между клиентом и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления клиенту сведений о банках, якобы готовых выдать кредит на подходящих ему условиях. При этом участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», действуя путем обмана, умышленно не разъяснял клиенту о том, что предоставленный ему договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит;

- в процессе ознакомления клиента с текстом договора участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», продолжая реализацию преступного умысла, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, рассказывал клиенту о высокой эффективности деятельности их организации, гарантированном получении денежных средств в банках предыдущими клиентами, и тем самым умышленно создавал условия, при которых клиент не мог сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии указанного участника преступного сообщества (преступной организации), заполнял и подписывал договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента;

- в свою очередь, при заполнении клиентом договора, продолжая реализацию преступного умысла, участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», сообщал клиенту ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить клиенту кредит в необходимом ему размере, и называл тому сумму денежных средств, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую клиент, находясь под воздействием обмана, будучи уверенным в дальнейшем получении кредита, передавал участнику преступного сообщества (преступной организации), выполнявшему функции «менеджера по работе с клиентами», а тот, получив от клиента денежные средства, выписывал соответствующую квитанцию;

- после заключения договора между ИП А.С.А. и клиентом участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», продолжая реализацию совместного преступного умысла, вручал клиенту копию указанного договора и квитанцию о получении денежных средств, а также сообщал тому заведомо недостоверную информацию о его дальнейших действиях, необходимых для получения денежных средств в банках, а именно ожидание звонка от сотрудника якобы подысканного ими банка или непосредственное посещение данного банка, в том числе в сопровождении сотрудников ИП А.С.А.;

- кроме того, после заключения договора и получения от клиента денежных средств участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, отчитывался об этом перед лицом №, выполнявшим функции руководителя преступного сообщества (преступной организации) и его второго структурного подразделения, либо лицом №, выполнявшим функции руководителя первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), и передавал указанным лицам полученные от клиента при заключении договора денежные средства;

- клиент, продолжая находиться под воздействием обмана, выполнив вышеуказанные заведомо ложные инструкции, данные ему при заключении договора с ИП А.С.А. участниками преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получал, поскольку в соответствии с разработанной руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № схемой участники преступного сообщества (преступной организации) в действительности не предпринимали каких-либо действий для оказания клиенту помощи в оформлении кредита, и не имели реальной возможности для этого в связи с отсутствием сотрудничества с банками, и, кроме того, целью деятельности участников преступного сообщества (преступной организации) являлось исключительно хищение денежных средств граждан;

- после этого клиент, находясь под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), в связи с неполучением денежных средств и ненадлежащим исполнением сотрудниками ИП А.С.А. обязательств по оказанию помощи в гарантированном получении кредита, снова обращался в офис данной организации для предъявления соответствующих претензии, где участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», продолжая действовать в соответствии с разработанной лицом № преступной схемой, с целью обмана клиента и дальнейшего придания действиям участников преступного сообщества (преступной организации) вида законной предпринимательской деятельности, предлагал тому написать заявление на возврат денежных средств, полученных при заключении договора;

- через некоторое время после написания заявления участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», действуя по заранее разработанной схеме, уведомлял клиента об отказе в возврате денежных средств, мотивируя это решением руководителя ИП А.С.А., принятого в связи с выполнением организацией условий ранее заключенного договора, предусматривавшего лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов.

Кроме того, в период с 22 мая 2019 года до 17 сентября 2019 года участниками преступного сообщества (преступной организации) от имени ООО «Сберегательный Вклад» совершалось хищение денежных средств граждан путем обмана под видом приема личных сбережений для дальнейшего инвестирования и выплаты клиентам денежной компенсации по заранее разработанной лицом № схеме:

- в указанный выше период времени лицо №, действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, преследуя корыстную цель и цели преступного сообщества (преступной организации), имея умысел на совершение хищений денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана в составе преступного сообщества (преступной организации), под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с приемом личных сбережений граждан для дальнейшего инвестирования и выплаты клиентам денежной компенсации, осознавая общественно-опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, лично либо посредством дачи соответствующего указания лицу № и при содействии последнего организовал на территории г.Барнаула и г.Бийска Алтайского края, а также г.Красноярска Красноярского края систематическое и регулярное размещение рекламы деятельности ООО «Сберегательный Вклад» посредством расклейки объявлений на улицах в местах с большой проходимостью граждан (вокзалы, остановки общественного транспорта и т.д.), в том числе привлекая для этого за денежное вознаграждение иных лиц, неосведомленных о незаконной деятельности участников преступного сообщества (преступной организации), а также давал указание лицу № о систематическом и регулярном размещении указанной выше рекламы посредством рекламных агентств, в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе на специально созданных интернет-сайтах, использовавшихся для осуществления преступной деятельности, а также иными возможными средствами;

- лицо №, в указанный выше период, действуя по указанию лица № и в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, преследуя корыстную цель и цели преступного сообщества (преступной организации), имея умысел на совершение хищений денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана в составе преступного сообщества (преступной организации) под руководством лица №, под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с приемом личных сбережений граждан для дальнейшего инвестирования и выплаты клиентам денежной компенсации, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, систематически и регулярно размещал через рекламные агентства, а также в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» рекламу деятельности ООО «Сберегательный Вклад» по принятию инвестиционных вкладов с последующей выплатой компенсации, существенно превышающей реально действующие процентные ставки на финансовом рынке на территории г.Барнаула и г.Бийска Алтайского края и на территории г.Красноярска Красноярского края;

- ознакомившись с рекламой деятельности ООО «Сберегательный Вклад», рассчитывая на последующее получение прибыли в результате внесения инвестиционных средств, потенциальный клиент в указанный выше период времени по указанному в рекламе номеру телефона обращался к участникам преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями были наделены правом осуществлять прием звонков от граждан и распределять их между структурными подразделениями преступного сообщества (преступной организации) в соответствии с местом нахождения обратившегося гражданина;

- при первоначальном общении с клиентом по телефону вышеуказанные участники преступного сообщества (преступной организации), действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, преследуя корыстную цель и цели преступного сообщества (преступной организации), имея умысел на совершение хищений денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана в составе преступного сообщества (преступной организации), под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с приемом личных сбережений граждан для дальнейшего инвестирования и выплаты клиентам денежной компенсации, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, в целях создания условий для хищения денежных средств клиента, получали у него предварительную информацию о цели звонка и его намерениях, а также, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подвергали клиента психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последнего уверенности в получении прибыли в случае вложения собственных денежных средств в инвестиционную деятельность ООО «Сберегательный Вклад» и отсутствии каких-либо рисков потери инвестируемых средств, сообщая ему заведомо ложную информацию о якобы осуществлявшемся страховании указанной организацией принимаемых вкладов и, в случае принятия клиентом, находящимся под воздействием обмана, решения на сотрудничество с ООО «Сберегательный Вклад», продолжая реализацию преступного умысла, определяли дату и время посещения клиентом арендованного ими для осуществления преступной деятельности офиса с целью заключения соответствующего договора, при этом скрывая от клиента, что их организация, действующая от имени ООО «Сберегательный Вклад», фактически не зарегистрирована в качестве кредитной организации, не имеет лицензии на привлечение денежных средств граждан во вклады, наличие которой обязательно для этого вида деятельности, а также не имеет каких-либо инвестиционных проектов, не предпринимает никаких действий для их разработки и для страхования денежных средств, принимаемых от граждан якобы в качестве вкладов;

- при посещении клиентом офиса ООО «Сберегательный Вклад» участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, преследуя корыстную цель и цели преступного сообщества (преступной организации), имея умысел на совершение хищений денежных средств у неограниченного круга граждан путем обмана в составе преступного сообщества (преступной организации), под видом осуществления законной предпринимательской деятельности, связанной с приемом личных сбережений граждан для дальнейшего инвестирования и выплаты клиентам денежной компенсации, осознавая общественно опасный характер своих действий, предвидя наступление общественно опасных последствий и желая их наступления, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщал ему заведомо недостоверную информацию об успешном развитии инвестиционной деятельности ООО «Сберегательный Вклад», гарантированном получении прибыли в случае вложения собственных денежных средств в указанную деятельность, страховании вкладов в партнерских страховых организациях, что исключало возможность потери инвестируемых денежных средств, после чего предоставлял клиенту для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последним и ООО «Сберегательный Вклад», подтверждающий внесение клиентом денежных средств в кассу указанной организации якобы для осуществления инвестиционной деятельности;

- при содействии участника преступного сообщества (преступной организации), выполнявшего функции «менеджера по работе с клиентами», клиент заполнял и подписывал договор, после чего, находясь под воздействием обмана, будучи уверенным в последующем получении прибыли в результате инвестиционной деятельности ООО «Сберегательный Вклад», передавал личные сбережения в качестве инвестиционного вклада участнику преступного сообщества (преступной организации), выполнявшему функции «менеджера по работе с клиентами»;

- после заключения договора и получения от клиента денежных средств участник преступного сообщества (преступной организации), выполнявший функции «менеджера по работе с клиентами», действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, отчитывался об этом перед лицом №, выполнявшим функции руководителя преступного сообщества (преступной организации) и его второго структурного подразделения, либо лицом №, выполнявшим функции руководителя первого структурного подразделения преступного сообщества (преступной организации), и передавал указанным лицам полученные от клиента при заключении договора денежные средства.

Вышеприведенные преступные схемы совершения хищения, разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом №, отличались гибкостью и подлежали корректировке с учетом складывающейся в процессе совершения преступления ситуации, изменяющейся обстановки, поведения клиента и других обстоятельств, что не отражалось на достижении целей незаконной деятельности преступного сообщества (преступной организации) – получения финансовой выгоды в результате хищения денежных средств граждан путем обмана.

По указанным схемам участники преступного сообщества (преступной организации), действуя под руководством лица №, похищали путем обмана денежные средства граждан, причиняя им материальный ущерб.

В составе указанного выше преступного сообщества (преступной организации) Демчук Р.В. совместно с иными соучастниками совершил следующее преступление:

1. Так, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., Ч.С.С., проживающая в <адрес>, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 21 марта 2019 года до 28 мая 2019 года обратилась по указанному в рекламе номеру телефона к Демчук Р.В., которому сообщила о необходимости получения кредита в размере 300 000 рублей.

В период с 21 марта 2019 года до 28 мая 2019 года при первоначальном общении с Ч.С.С. в ходе телефонного разговора Демчук Р.В., получив от нее информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 300 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подверг Ч. С.С. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последней уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложил Ч.С.С. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящейся под воздействием обмана Ч.С.С. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, Демчук Р.В. определил время посещения Ч.С.С. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последней, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 21 марта 2019 года до 28 мая 2019 года Ч.С.С. с целью получения кредита обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Ч.С.С. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ей кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

Ч.С.С., в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенной в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последнего, при содействии Демчук Р.В. заполнила предоставленный ей бланк заявки, в котором указала свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатила Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении Ч.С.С. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнюю в заблуждение, сообщил Ч.С.С. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил Ч.С.С. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной ею заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего она будет приглашена в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у Ч.С.С. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить ее проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 21 марта 2019 года до 28 мая 2019 года сообщил о поданной Ч.С.С. заявке лицу №, который, в свою очередь, дал указание Демчук Р.В. о передаче Ч.С.С. заведомо ложной информации о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков, произвольно выбранных лицом № из числа действующих, выдать кредит в размере 300 000 рублей на подходящих клиенту условиях, и необходимости повторного посещения их офиса для заключения договора с ИП А.С.А., а также оплаты денежных средств в сумме 11 000 рублей в качестве расчета за оказанные услуги и получения сведений об указанных банках.

Вслед за этим, в указанный выше период, Демчук Р.В., действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществил звонок Ч.С.С. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщил ей заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 300 000 рублей на подходящих ей условиях, пояснил, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках Ч.С.С. необходимо оплатить денежные средства в сумме 11 000 рублей, при этом определив время для посещения офиса последней.

В период с 21 марта 2019 года до 28 мая 2019 года Ч.С.С. повторно обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Ч.С.С. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последней и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления Ч.С.С. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 300 000 рублей на подходящих ей условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил Ч.С.С. о том, что предоставленный ей договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления Ч.С.С. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых Ч.С.С. не могла сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнила и подписала договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 21 марта 2019 года до 28 мая 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил Ч.С.С. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последней кредит в размере 300 000 рублей, и уведомил ее о необходимости обращения для получения кредита в указанные банки, а также назвал Ч.С.С. сумму денежных средств в размере 11 000 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последняя, находясь под воздействием обмана, передала Демчук Р.В., будучи уверенной в дальнейшем получении кредита.

Указанные денежные средства в сумме 11 300 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив Ч.С.С. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом Ч.С.С., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ей Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получила.

2. Кроме того, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., Н.Т.В., проживающая в <адрес> края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 1 июня 2019 года до 30 июля 2019 года обратилась по указанному в рекламе номеру телефона к неустановленному лицу из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями были наделены правом осуществлять прием звонков от граждан и распределять их между структурными подразделениями преступного сообщества (преступной организации) в соответствии с местом нахождения обратившегося гражданина, которому сообщила о необходимости получения кредита в размере 500 000 рублей.

В период с 1 июня 2019 года до 30 июля 2019 года при первоначальном общении с Н.Т.В. в ходе телефонного разговора вышеуказанное неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, получив от нее информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 500 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подвергло Н.Т.В. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последней уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложило Н.Т.В. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей.

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящейся под воздействием обмана Н.Т.В. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, указанное выше неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации) определило время посещения Н.Т.В. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последней, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 1 июня 2019 года до 30 июля 2019 года Н.Т.В. с целью получения кредита обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Карла Маркса,95/1, где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Н.Т.В. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ей кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

Н.Т.В., в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенной в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последних, при содействии Демчук Р.В. заполнила предоставленный ей бланк заявки, в котором указала свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатила Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении Н.Т.В. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнюю в заблуждение, сообщил Н.Т.В. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил Н.Т.В. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной ею заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего она будет приглашена в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у Н.Т.В. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить ее проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 1 июня 2019 года до 30 июля 2019 года сообщил о поданной Н.Т.В. заявке неустановленному лицу из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями были наделены правом рассмотрения поданной клиентом заявки и принятия по ней решения.

Получив в указанный выше период от Демчук Р.В. информацию о поданной Н.Т.В. заявке на подыскание банков, готовых предоставить кредит, указанное выше неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществило звонок Н.Т.В. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщило ей заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной им заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 500 000 рублей на подходящих ей условиях, пояснило, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках Н.Т.В. необходимо оплатить денежные средства в сумме 19 600 рублей, при этом определив время для посещения офиса последней.

После этого неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями были наделены правом рассмотрения поданной клиентом заявки и принятия по ней решения, уведомило лицо № о предстоящем посещении Н.Т.В. офиса ИП А.С.А. с целью заключения договора, сообщило наименования банков, произвольно выбранных вышеуказанным неустановленным лицом из числа действующих банков, и дало указание о предоставлении Н.Т.В. при заключении договора сведений об указанных банках, якобы подысканных их организацией и готовых выдать последней кредит в необходимом ей размере, и о взимании с Н.Т.В. 19 600 рублей в качестве оплаты услуг ИП А.С.А.

В период с 1 июня 2019 года до 30 июля 2019 года Н.Т.В. повторно обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Карла Маркса,95/1, где лицо №, действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Н.Т.В. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последней и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления Н.Т.В. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 500 000 рублей на подходящих ей условиях. При этом лицо №, действуя путем обмана, умышленно не разъяснил Н.Т.В. о том, что предоставленный ей договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления Н.Т.В. с текстом договора лицо №, применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых Н.Т.В. не могла сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии лица № заполнила и подписала договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 1 июня 2019 года до 30 июля 2019 года лицо №, находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Карла Маркса,95/1, действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил Н.Т.В. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последней кредит в размере 500 000 рублей, и уведомил ее о необходимости обращения для получения кредита в указанные банки, а также назвал Н.Т.В. сумму денежных средств в размере 19 600 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последняя, находясь под воздействием обмана, передала лицу №, будучи уверенной в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг лицо № также вручил Н.Т.В. копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в сумме 19 900 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив Н.Т.В. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом Н.Т.В., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ей лицом №, продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получила.

3. Кроме того, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А.Д.О.А., проживающая в <адрес> края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 1 июля 2019 года до 23 июля 2019 года обратилась по указанному в рекламе номеру телефона к Демчук Р.В., которому сообщила о необходимости получения кредита в размере 100 000 рублей.

В период с 1 июля 2019 года до 23 июля 2019 года при первоначальном общении с Д.О.А. в ходе телефонного разговора Демчук Р.В., получив от нее информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 100 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подверг Д.О.А. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последней уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложил Д.О.А. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей.

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящейся под воздействием обмана Д.О.А. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, Демчук Р.В. определил время посещения Д.О.А. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последней, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 1 июля 2019 года до 23 июля 2019 года Д.О.А. с целью получения кредита обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Д.О.А. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ей кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

Д.О.А., в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенной в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последнего, при содействии Демчук Р.В. заполнила предоставленный ей бланк заявки, в котором указала свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатила Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении Д.О.А. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнюю в заблуждение, сообщил Д.О.А. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил Д.О.А. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной ею заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего она будет приглашена в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у Д.О.А. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить ее проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 1 июля 2019 года до 23 июля 2019 года сообщил о поданной Д.О.А. заявке лицу №, который, в свою очередь, дал указание Демчук Р.В. о передаче Д.О.А. заведомо ложной информации о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков, произвольно выбранных лицом № из числа действующих, выдать кредит в размере 100 000 рублей на подходящих клиенту условиях, и необходимости повторного посещения их офиса для заключения договора с ИП А.С.А., а также оплаты денежных средств в сумме 5 000 рублей в качестве расчета за оказанные услуги и получения сведений об указанных банках.

Вслед за этим, в указанный выше период, Демчук Р.В., действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществил звонок Д.О.А. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщил ей заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 100 000 рублей на подходящих ей условиях, пояснил, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках Д.О.А. необходимо оплатить денежные средства в сумме 5 000 рублей, при этом определив время для посещения офиса последней.

В период с 1 июля 2019 года до 23 июля 2019 года Д.О.А. повторно обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Д.О.А. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последней и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления Д.О.А. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 100 000 рублей на подходящих ей условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил Д.О.А. о том, что предоставленный ей договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления Д.О.А. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых Д.О.А. не могла сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнила и подписала договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 1 июля 2019 года до 23 июля 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил Д.О.А. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последней кредит в размере 100 000 рублей, и уведомил ее, что время посещения банков для получения кредита ей будет сообщено по телефону, а также назвал Д.О.А. сумму денежных средств в размере 5 000 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последняя, находясь под воздействием обмана, передала Демчук Р.В., будучи уверенной в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также вручил Д.О.А. копию заключенного договора.

После этого, в указанный выше период времени, Демчук Р.В., действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить Д.О.А. в заблуждение, посредством сотовой связи сообщил последней о возникших сложностях в предоставлении ей кредита подобранными банками в связи с наличием у Д.О.А. плохой кредитной истории, а также уведомил ее о необходимости заключения дополнительного договора с ИП А.С.А. и оплаты денежных средств в сумме 5 000 рублей в качестве расчета за свои услуги, при этом определив время для посещения офиса последней.

Далее, в период с 1 июля 2019 года до 23 июля 2019 года Д.О.А. еще раз обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Д.О.А. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк дополнительного договора между последней и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления Д.О.А. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 100 000 рублей на подходящих ей условиях. Д.О.А., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны Демчук Р.В., при содействии последнего заполнила и подписала договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, Демчук Р.В. в вышеуказанный период, находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил Д.О.А. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последней кредит в размере 100 000 рублей, и уведомил ее о необходимости обращения для получения кредита в указанные банки, а также назвал Д.О.А. сумму денежных средств в размере 5 000 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последняя, находясь под воздействием обмана, передала Демчук Р.В., будучи уверенной в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также вручил Д.О.А. копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в общей сумме 10 300 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) в период с 1 июля 2019 года до 23 июля 2019 года обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив Д.О.А. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом Д.О.А., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ей Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получила.

4. Кроме того, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., Е.Л.Н., проживающая в <адрес> края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 1 июля 2019 года до 6 августа 2019 года обратилась по указанному в рекламе номеру телефона к Демчук Р.В., которому сообщила о необходимости получения кредита в размере 800 000 рублей.

В период с 1 июля 2019 года до 6 августа 2019 года при первоначальном общении с Е.Л.Н. в ходе телефонного разговора Демчук Р.В., получив от нее информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 800 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подверг Е.Л.Н. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последней уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложил Е.Л.Н. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящейся под воздействием обмана Е.Л.Н. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, Демчук Р.В. определил время посещения Е.Л.Н. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последней, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 1 июля 2019 года до 6 августа 2019 года Е.Л.Н. с целью получения кредита обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Е.Л.Н. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ей кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

Е.Л.Н. в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенной в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последнего, при содействии Демчук Р.В. заполнила предоставленный ей бланк заявки, в котором указала свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатила Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении Е.Л.Н. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнюю в заблуждение, сообщил Е.Л.Н. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил Е.Л.Н. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной ею заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего она будет приглашена в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у Е.Л.Н. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить ее проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 6 августа 2019 года до 26 августа 2019 года сообщил о поданной Е.Л.Н. заявке лицу №, который, в свою очередь, дал указание Демчук Р.В. о передаче Е.Л.Н. заведомо ложной информации о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков, произвольно выбранных лицом № из числа действующих, выдать кредит в размере 800 000 рублей на подходящих клиенту условиях, и необходимости повторного посещения их офиса для заключения договора с ИП А.С.А., а также оплаты денежных средств в сумме 10 000 рублей в качестве расчета за оказанные услуги и получения сведений об указанных банках.

Вслед за этим, в указанный выше период, Демчук Р.В., действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществил звонок Е.Л.Н. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщил ей заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 800 000 рублей на подходящих ей условиях, пояснил, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках Е.Л.Н. необходимо оплатить денежные средства в сумме 10 000 рублей, при этом определив время для посещения офиса последней.

В период с 6 августа 2019 года до 26 августа 2019 года Е.Л.Н. повторно обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Е.Л.Н. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последней и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления Е.Л.Н. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 800 000 рублей на подходящих ей условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил Е.Л.Н. о том, что предоставленный ей договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления Е.Л.Н. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых Е.Л.Н. не могла сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнила и подписала договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 6 августа 2019 года до 26 августа 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил Е.Л.Н. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последней кредит в размере 800 000 рублей, и уведомил ее, что для получения кредита необходимо обратиться в указанные банки, а также назвал Е.Л.Н. сумму денежных средств в размере 10 000 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последняя, находясь под воздействием обмана, передала Демчук Р.В., будучи уверенной в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также вручил Е.Л.Н. копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в сумме 10 300 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив Е.Л.Н. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом Е.Л.Н., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ей Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получила.

5. Кроме того, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., В.В.Г., проживающая в <адрес> края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 1 июля 2019 года до 28 августа 2019 года обратилась по указанному в рекламе номеру телефона к Демчук Р.В., которому сообщила о необходимости получения кредита в размере 150 000 рублей.

В период с 1 июля 2019 года до 28 августа 2019 года при первоначальном общении с В.В.Г. в ходе телефонного разговора Демчук Р.В., получив от нее информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 150 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подверг В.В.Г. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последней уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложил В.В.Г. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей.

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящейся под воздействием обмана В.В.Г. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, Демчук Р.В. определил время посещения В.В.Г. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последней, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 1 июля 2019 года до 28 августа 2019 года В.В.Г. с целью получения кредита обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил В.В.Г. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ей кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

В.В.Г., в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенной в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последних, при содействии Демчук Р.В. заполнила предоставленный ей бланк заявки, в котором указала свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатила Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении В.В.Г. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнюю в заблуждение, сообщил В.В.Г. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил В.В.Г. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной ею заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего она будет приглашена в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у В.В.Г. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить ее проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 1 июля 2019 года до 28 августа 2019 года сообщил о поданной В.В.Г. заявке лицу №, который, в свою очередь, дал указание Демчук Р.В. о передаче В.В.Г. заведомо ложной информации о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков, произвольно выбранных лицом № из числа действующих, выдать кредит в размере 150 000 рублей на подходящих клиенту условиях, и необходимости повторного посещения их офиса для заключения договора с ИП А.С.А., а также оплаты денежных средств в сумме 5 000 рублей в качестве расчета за оказанные услуги и получения сведений об указанных банках.

Вслед за этим, в указанный выше период, Демчук Р.В., действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществил звонок В.В.Г. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщил ей заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 150 000 рублей на подходящих ей условиях, пояснил, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках В.В.Г. необходимо оплатить денежные средства в сумме 5 000 рублей, при этом определив время для посещения офиса последней.

В период с 1 июля 2019 года до 28 августа 2019 года В.В.Г. повторно обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил В.В.Г. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последней и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления В.В.Г. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 150 000 рублей на подходящих ей условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил В.В.Г. о том, что предоставленный ей договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления В.В.Г. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых В.В.Г. не могла сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнила и подписала договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 1 июля 2019 года до 28 августа 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил В.В.Г. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последней кредит в размере 150 000 рублей, и уведомил ее о необходимости обращения для получения кредита в указанные банки, а также назвал В.В.Г. сумму денежных средств в размере 5 000 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последняя, находясь под воздействием обмана, передала Демчук Р.В., будучи уверенной в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также вручил В.В.Г. копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в сумме 5 300 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив В.В.Г. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом В.В.Г., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ей Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получила.

6. Кроме того, ознакомившись с размещенной лицом № по указанию лица № рекламой деятельности ИП А.С.А. в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», И.К.А., проживающая в г.Красноярске Красноярского края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 1 июля 2019 года до 29 июля 2019 года обратилась по указанному в рекламе номеру телефона к Демчук Р.В., которому сообщила о необходимости получения кредита в размере 100 000 рублей.

В период с 1 июля 2019 года до 29 июля 2019 года при первоначальном общении с И.К.А. в ходе телефонного разговора Демчук Р.В., получив от нее информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 100 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подверг И.К.А. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последней уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложил И.К.А. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей.

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящейся под воздействием обмана И.К.А. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, Демчук Р.В. определил время посещения И.К.А. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последней, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 08 часов до 22 часов 29 июля 2019 года И.К.А. с целью получения кредита обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил И.К.А. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ей кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

И.К.А., в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенной в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последних, при содействии Демчук Р.В. заполнила предоставленный ей бланк заявки, в котором указала свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатила Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении И.К.А. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнюю в заблуждение, сообщил И.К.А. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил И.К.А. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной ею заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего она будет приглашена в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у И.К.А. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить ее проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 29 июля 2019 года до 7 августа 2019 года сообщил о поданной И.К.А. заявке лицу №, который, в свою очередь, дал указание Демчук Р.В. о передаче И.К.А. заведомо ложной информации о положительном результате рассмотрения поданной им заявки, готовности рядом банков, произвольно выбранных лицом № из числа действующих, выдать кредит в размере 100 000 рублей на подходящих клиенту условиях, и необходимости повторного посещения их офиса для заключения договора с ИП А.С.А., а также оплаты денежных средств в сумме 5 000 рублей в качестве расчета за оказанные услуги и получения сведений об указанных банках.

Вслед за этим, в указанный выше период, Демчук Р.В., действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществил звонок И.К.А. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщил ей заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 100 000 рублей на подходящих ей условиях, пояснил, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках И.К.А. необходимо оплатить денежные средства в сумме 5 000 рублей, при этом определив дату и время для посещения офиса последней.

В период с 29 июля 2019 года до 7 августа 2019 года И.К.А. повторно обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил И.К.А. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последней и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления И.К.А. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 100 000 рублей на подходящих ей условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил И.К.А. о том, что предоставленный ей договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления И.К.А. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых И.К.А. не могла сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнила и подписала договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 29 июля 2019 года до 7 августа 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил И.К.А. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последней кредит в размере 100 000 рублей, и уведомил ее о необходимости обращения для получения кредита в указанные банки, а также назвал И.К.А. сумму денежных средств в размере 5 000 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последняя, находясь под воздействием обмана, передала Демчук Р.В., будучи уверенной в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также вручил И.К.А. копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в сумме 5 300 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив И.К.А. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом И.К.А., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ей Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получила.

7. Кроме того, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., С.В.П., проживающий в <адрес> края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 24 июля 2019 года до 16 августа 2019 года обратился по указанному в рекламе номеру телефона к Демчук Р.В., которому сообщил о необходимости получения кредита в размере 250 000 рублей.

В период с 24 июля 2019 года до 16 августа 2019 года при первоначальном общении с С.В.П. в ходе телефонного разговора Демчук Р.В., получив от него информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 250 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подверг С.В.П. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последнего уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложил С.В.П. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей.

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящегося под воздействием обмана С.В.П. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, Демчук Р.В. определил время посещения С.В.П. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последнего, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 24 июля 2019 года до 16 августа 2019 года С.В.П. с целью получения кредита обратился в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил С.В.П. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ему кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

С.В.П., в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенным в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последних, при содействии Демчук Р.В. заполнил предоставленный ему бланк заявки, в котором указал свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатил Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении С.В.П. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнего в заблуждение, сообщил С.В.П. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил С.В.П. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной им заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего он будет приглашен в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у С.В.П. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить его проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 24 июля 2019 года до 16 августа 2019 года сообщил о поданной С.В.П. заявке лицу №, который, в свою очередь, дал указание Демчук Р.В. о передаче С.В.П. заведомо ложной информации о положительном результате рассмотрения поданной им заявки, готовности рядом банков, произвольно выбранных лицом № из числа действующих, выдать кредит в размере 250 000 рублей на подходящих клиенту условиях, и необходимости повторного посещения их офиса для заключения договора с ИП А.С.А., а также оплаты денежных средств в сумме 8 000 рублей в качестве расчета за оказанные услуги и получения сведений об указанных банках.

Вслед за этим, в указанный выше период, Демчук Р.В., действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществил звонок С.В.П. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщил ему заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной им заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 250 000 рублей на подходящих ему условиях, пояснил, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках С.В.П. необходимо оплатить денежные средства в сумме 8 000 рублей, при этом определив время для посещения офиса последним.

В период с 24 июля 2019 года до 16 августа 2019 года С.В.П. повторно обратился в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил С.В.П. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последним и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления С.В.П. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 250 000 рублей на подходящих ему условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил С.В.П. о том, что предоставленный ему договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления С.В.П. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых С.В.П. не мог сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнил и подписал договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 24 июля 2019 года до 16 августа 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил С.В.П. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последнему кредит в размере 250 000 рублей, и уведомил его о необходимости обращения для получения кредита в указанные банки, а также назвал С.В.П. сумму денежных средств в размере 8 000 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последний, находясь под воздействием обмана, передал Демчук Р.В., будучи уверенным в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также вручил С.В.П. копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в сумме 8 300 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив С.В.П. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом С.В.П., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ему Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получил.

8. Кроме того, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., Д.В.В., проживающая в г.Красноярске Красноярского края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 1 августа 2019 года до 31 августа 2019 года обратилась по указанному в рекламе номеру телефона к Демчук Р.В., которому сообщила о необходимости получения кредита в размере 450 000 рублей.

В период с 1 августа 2019 года до 31 августа 2019 года при первоначальном общении с Д.В.В. в ходе телефонного разговора Демчук Р.В., получив от нее информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 450 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подверг Д.В.В. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последней уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложил Д.В.В. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей.

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящейся под воздействием обмана Д.В.В. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, Демчук Р.В. определил время посещения Д.В.В. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последней, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого, в период с 1 августа 2019 года до 31 августа 2019 года Д.В.В. с целью получения кредита обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Д.В.В. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ей кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

Д.В.В. в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенной в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последнего, при содействии Демчук Р.В. заполнила предоставленный ей бланк заявки, в котором указала свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатила Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении Д.В.В. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнюю в заблуждение, сообщил Д.В.В. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил Д.В.В. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной ею заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего она будет приглашена в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у Д.В.В. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить ее проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 1 августа 2019 года до 31 августа 2019 года сообщил о поданной Д.В.В. заявке лицу №, который, в свою очередь, дал указание Демчук Р.В. о передаче Д.В.В. заведомо ложной информации о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков, произвольно выбранных лицом № из числа действующих, выдать кредит в размере 450 000 рублей на подходящих клиенту условиях, и необходимости повторного посещения их офиса для заключения договора с ИП А.С.А., а также оплаты денежных средств в сумме 10 500 рублей в качестве расчета за оказанные услуги и получения сведений об указанных банках.

Вслед за этим, в указанный выше период, Демчук Р.В., действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществил звонок Д.В.В. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщил ей заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 450 000 рублей на подходящих ей условиях, пояснил, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках Д.В.В. необходимо оплатить денежные средства в сумме 10 500 рублей, при этом определив время для посещения офиса последней.

В период с 1 августа 2019 года до 31 августа 2019 года Д.В.В. повторно обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил Д.В.В. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последней и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления Д.В.В. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 450 000 рублей на подходящих ей условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил Д.В.В. о том, что предоставленный ей договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления Д.В.В. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых Д.В.В. не могла сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнила и подписала договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 1 августа 2019 года до 31 августа 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил Д.В.В. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последней кредит в размере 450 000 рублей, и уведомил ее, что для получения кредита необходимо обратиться в указанные банки, а также назвал Д.В.В. сумму денежных средств в размере 10 500 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последняя, находясь под воздействием обмана, передала Демчук Р.В., будучи уверенной в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также вручил Д.В.В. копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в сумме 10 800 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив Д.В.В. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом Д.В.В., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ей Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получила.

9. Кроме того, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., С.Т.А., проживающая в <адрес> края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 1 августа 2019 года до 30 августа 2019 года обратилась по указанному в рекламе номеру телефона к Демчук Р.В., которому сообщила о необходимости получения кредита в размере 300 000 рублей.

В период с 1 августа 2019 года до 30 августа 2019 года при первоначальном общении с С.Т.А. в ходе телефонного разговора Демчук Р.В., получив от нее информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 300 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подверг С.Т.А. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последнего уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложил С.Т.А. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей.

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящейся под воздействием обмана С.Т.А. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, Демчук Р.В. определил время посещения С.Т.А. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последней, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 1 августа 2019 года до 30 августа 2019 года С.Т.А. с целью получения кредита обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил С.Т.А. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ей кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

С.Т.А. в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенной в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последних, при содействии Демчук Р.В. заполнила предоставленный ей бланк заявки, в котором указала свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатила Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении С.Т.А. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнюю в заблуждение, сообщил С.Т.А. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил С.Т.А. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной ею заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего она будет приглашена в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у С.Т.А. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить ее проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 1 августа 2019 года до 30 августа 2019 года сообщил о поданной С.Т.А. заявке лицу №, который, в свою очередь, дал указание Демчук Р.В. о передаче С.Т.А. заведомо ложной информации о положительном результате рассмотрения поданной им заявки, готовности рядом банков, произвольно выбранных лицом № из числа действующих, выдать кредит в размере 300 000 рублей на подходящих клиенту условиях, и необходимости повторного посещения их офиса для заключения договора с ИП А.С.А., а также оплаты денежных средств в сумме 8 200 рублей в качестве расчета за оказанные услуги и получения сведений об указанных банках.

Вслед за этим, в указанный выше период, Демчук Р.В., действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществил звонок С.Т.А. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщил ей заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 300 000 рублей на подходящих ей условиях, пояснил, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках С.Т.А. необходимо оплатить денежные средства в сумме 8 200 рублей, при этом определив дату и время для посещения офиса последней.

В период с 1 августа 2019 года до 30 августа 2019 года С.Т.А. повторно обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», где Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил С.Т.А. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последней и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления С.Т.А. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 300 000 рублей на подходящих ей условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил С.Т.А. о том, что предоставленный ей договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления С.Т.А. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых С.Т.А. не могла сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнила и подписала договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 1 августа 2019 года до 30 августа 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил С.Т.А. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последнему кредит в размере 300 000 рублей, и уведомил ее о необходимости обращения для получения кредита в указанные банки, а также назвал С.Т.А. сумму денежных средств в размере 8 200 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последняя, находясь под воздействием обмана, передала Демчук Р.В., будучи уверенной в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также вручил С.Т.А. копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в сумме 8 500 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив С.Т.А. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом С.Т.А., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ей Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получила.

10. Кроме того, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., М.В.Б., проживающий в <адрес> края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 7 августа 2019 года до 30 августа 2019 года обратился по указанному в рекламе номеру телефона к неустановленному лицу из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями были наделены правом осуществлять прием звонков от граждан и распределять их между структурными подразделениями преступного сообщества (преступной организации) в соответствии с местом нахождения обратившегося гражданина, которому сообщил о необходимости получения кредита в размере от 300 000 до 350 000 рублей.

В период с 7 августа 2019 года до 30 августа 2019 года при первоначальном общении с М.В.Б. в ходе телефонного разговора вышеуказанное неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, получив от него информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму от 300 000 до 350 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подвергло М.В.Б. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последнего уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложило М.В.Б. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей.

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящегося под воздействием обмана М.В.Б. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, указанное выше неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации) определило время посещения М.В.Б. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последнего, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 7 августа 2019 года до 30 августа 2019 года М.В.Б. с целью получения кредита обратился в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Карла Маркса,95/1, где лицо №, действуя путем обмана под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставила М.В.Б. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ему кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

М.В.Б. в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенным в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последних, при содействии лица № заполнил предоставленный ему бланк заявки, в котором указал свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатил лицу № установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении М.В.Б. указанной заявки лицо №, действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнего в заблуждение, сообщила М.В.Б. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверила М.В.Б. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной им заявки, и уточнила, что для этого потребуется определенное время, после чего он будет приглашен в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у М.В.Б. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить его проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого лицо № в период с 7 августа 2019 года до 30 августа 2019 года сообщила о поданной М.В.Б. заявке неустановленному лицу из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями были наделены правом рассмотрения поданной клиентом заявки и принятия по ней решения.

Получив в указанный выше период от лица № информацию о поданной М.В.Б. заявке на подыскание банков, готовых предоставить кредит, указанное выше неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществило звонок М.В.Б. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщило ему заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной им заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере от 300 000 до 350 000 рублей на подходящих ему условиях, пояснило, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках М.В.Б. необходимо оплатить денежные средства в сумме 12 500 рублей, при этом определив время для посещения офиса последним.

После этого неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями были наделены правом рассмотрения поданной клиентом заявки и принятия по ней решения, уведомило Демчук Р.В. о предстоящем посещении М.В.Б. офиса ИП А.С.А. с целью заключения договора, сообщило наименования банков, произвольно выбранных вышеуказанным неустановленным лицом из числа действующих банков, и дало указание о предоставлении М.В.Б. при заключении договора сведений об указанных банках, якобы подысканных их организацией и готовых выдать последнему кредит в необходимом ему размере, и о взимании с М.В.Б. 12 500 рублей в качестве оплаты услуг ИП А.С.А.

В период с 7 августа 2019 года до 30 августа 2019 года М.В.Б. повторно обратился в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Карла Маркса,95/1, где Демчук Р.В., действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил М.В.Б. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последним и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления М.В.Б. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере от 300 000 до 350 000 рублей на подходящих ему условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил М.В.Б. о том, что предоставленный ему договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления М.В.Б. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых М.В.Б. не мог сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнил и подписал договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 7 августа 2019 года до 30 августа 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Карла Маркса,95/1, действуя под руководством лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил М.В.Б. ложные сведения о наименованиях банков, якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последнему кредит в размере от 300 000 до 350 000 рублей, и уведомил его о необходимости обращения для получения кредита в указанные банки, а также назвал М.В.Б. сумму денежных средств в размере 12 500 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последний, находясь под воздействием обмана, передал М.В.Б., будучи уверенным в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также выписал и вручил М.В.Б. квитанцию о получении денежных средств и копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в сумме 12 800 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив М.В.Б. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом М.В.Б., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ему Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получил.

11. Кроме того, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., С.А.А., проживающий в <адрес> края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 29 августа 2019 года до 13 сентября 2019 года обратился по указанному в рекламе номеру телефона к неустановленному лицу из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями были наделены правом осуществлять прием звонков от граждан и распределять их между структурными подразделениями преступного сообщества (преступной организации) в соответствии с местом нахождения обратившегося гражданина, которому сообщил о необходимости получения кредита в размере 150 000 рублей.

В период с 29 августа 2019 года до 13 сентября 2019 года при первоначальном общении с С.А.А. в ходе телефонного разговора вышеуказанное неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, получив от него информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 150 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подвергло С.А.А. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последнего уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложило С.А.А. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей.

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящегося под воздействием обмана С.А.А. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, указанное выше неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации) определило время посещения С.А.А. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последнего, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 29 августа 2019 года до 13 сентября 2019 года С.А.А. с целью получения кредита обратился в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Алтайский край г.Бийск ул.Петра Мерлина,65, где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица № и лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил С.А.А. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ему кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

С.А.А., в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенным в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последних, при содействии Демчук Р.В. заполнил предоставленный ему бланк заявки, в котором указал свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатил Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении С.А.А. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица № и лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнего в заблуждение, сообщил С.А.А. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил С.А.А. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной им заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего он будет приглашен в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у С.А.А. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить его проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 29 августа 2019 года до 13 сентября 2019 года действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществил звонок С.А.А. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщил ему заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной им заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 150 000 рублей на подходящих ему условиях, пояснил, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках С.А.А. необходимо оплатить денежные средства в сумме 8 000 рублей, при этом определив время для посещения офиса последним.

В период с 29 августа 2019 года до 13 сентября 2019 года С.А.А. повторно обратился в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Алтайский край г.Бийск ул.Петра Мерлина,65, где Демчук Р.В., действуя под руководством лица № и лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил С.А.А. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последним и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления С.А.А. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 150 000 рублей на подходящих ему условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил С.А.А. о том, что предоставленный ему договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления С.А.А. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых С.А.А. не мог сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнил и подписал договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 29 августа 2019 года до 13 сентября 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном в здании по адресу: Алтайский край г.Бийск ул.Петра Мерлина,65, действуя под руководством лица № и лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил С.А.А. ложные сведения о наименованиях банков, а именно Банк ВТБ (ПАО) и «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО), якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последнему кредит в размере 150 000 рублей, и уведомил его, что время посещения банка для получения кредита ему будет сообщено по телефону, а также назвал С.А.А. сумму денежных средств в размере 8 000 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последний, находясь под воздействием обмана, передал Демчук Р.В., будучи уверенным в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также выписал и вручил С.А.А. квитанцию о получении денежных средств и копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в сумме 8 300 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив С.А.А. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом С.А.А., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ему Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получил.

12. Кроме того, ознакомившись с рекламой деятельности ИП А.С.А., С.Т.Л., проживающая в <адрес> края, рассчитывая на гарантированное получение кредита, в период с 1 сентября 2019 года до 13 сентября 2019 года обратилась по указанному в рекламе номеру телефона к неустановленному лицу из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), которые в соответствии с преступными ролями и функциями были наделены правом осуществлять прием звонков от граждан и распределять их между структурными подразделениями преступного сообщества (преступной организации) в соответствии с местом нахождения обратившегося гражданина, которому сообщила о необходимости получения кредита в размере 200 000 рублей.

В период 1 сентября 2019 года до 13 сентября 2019 года, более точное время не установлено, при первоначальном общении с С.Т.Л. в ходе телефонного разговора вышеуказанное неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации), действуя в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, получив от нее информацию о необходимости оформления кредита в банке на сумму 200 000 рублей, применяя заранее разработанные руководителем преступного сообщества (преступной организации) лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, подвергло С.Т.Л. психологической обработке с использованием специально подготовленных реплик, направленных на создание у последней уверенности в гарантированном получении кредита в банке в случае обращения в их организацию, после чего предложило С.Т.Л. подать заявку на подбор банков, готовых выдать кредит, стоимость рассмотрения которой составляет 300 рублей.

Получив в ходе телефонного разговора согласие находящейся под воздействием обмана С.Т.Л. на обращение в их организацию за помощью в гарантированном получении кредита, указанное выше неустановленное лицо из числа установленных участников преступного сообщества (преступной организации) определило время посещения С.Т.Л. офиса для оформления заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых предоставить кредит, при этом, скрывая от последней, что их организация, действующая от имени ИП А.С.А., фактически не оказывает ни помощи гражданам в гарантированном получении кредита, ни информационных услуг по подбору банков.

После этого в период с 1 сентября 2019 года до 13 сентября 2019 года С.Т.Л. с целью получения кредита обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Алтайский край г.Бийск ул.Петра Мерлина,65, где Демчук Р.В., действуя путем обмана под руководством лица № и лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил С.Т.Л. бланк заявки, якобы необходимой для подбора банков, готовых выдать ей кредит в необходимом размере, но фактически предполагающей оказание организацией информационных услуг в сфере кредитования.

С.Т.Л., в указанный период времени, находясь в офисе ИП А.С.А. по вышеуказанному адресу, будучи введенной в заблуждение участниками преступного сообщества (преступной организации), находясь под воздействием обмана со стороны последних, при содействии Демчук Р.В. заполнила предоставленный ей бланк заявки, в котором указала свои анкетные данные, сведения о необходимой сумме денежных средств и желаемом сроке кредита, а также информацию об уже имеющихся кредитных обязательствах, после чего оплатила Демчук Р.В. установленную стоимость рассмотрения заявки в размере 300 рублей.

При заполнении С.Т.Л. указанной заявки Демчук Р.В., действуя под руководством лица № и лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, продолжая вводить последнюю в заблуждение, сообщил С.Т.Л. заведомо недостоверную информацию о якобы налаженном сотрудничестве их организации с различными банками, вследствие которого клиентам ИП А.С.А. гарантированно выдают кредит в размере необходимой суммы денежных средств, а также заверил С.Т.Л. о перспективе получения положительного результата по итогам рассмотрения поданной ею заявки, и уточнил, что для этого потребуется определенное время, после чего она будет приглашена в офис ИП А.С.А. для заключения договора. В результате указанных действий участников преступного сообщества (преступной организации) у С.Т.Л. создалась уверенность в реальной способности сотрудников ИП А.С.А. решить ее проблему, связанную с невозможностью самостоятельно получить кредит в банках на общих условиях.

После этого Демчук Р.В. в период с 1 сентября 2019 года до 13 сентября 2019 года действуя путем обмана в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, осуществил звонок С.Т.Л. и, следуя заранее разработанной схеме, продолжая вводить клиента в заблуждение, сообщил ей заведомо ложную информацию о положительном результате рассмотрения поданной ею заявки, готовности рядом банков выдать кредит в размере 200 000 рублей на подходящих ей условиях, пояснил, что для получения денежных средств в банках необходимо вновь посетить их офис, где заключить договор с ИП А.С.А., а в качестве расчета за свои услуги и получения сведений о банках С.Т.Л. необходимо оплатить денежные средства в сумме 10 000 рублей, при этом определив время для посещения офиса последней.

В период с 1 сентября 2019 года до 13 сентября 2019 года С.Т.Л. повторно обратилась в офис ИП А.С.А., расположенный в здании по адресу: Алтайский край г.Бийск ул.Петра Мерлина,65, где Демчук Р.В., действуя под руководством лица № и лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, предоставил С.Т.Л. для ознакомления и дальнейшего подписания бланк договора между последней и ИП А.С.А., заключение которого было необходимо для предоставления С.Т.Л. сведений о банках, якобы готовых выдать кредит в размере 200 000 рублей на подходящих ей условиях. При этом Демчук Р.В., действуя путем обмана, умышленно не разъяснил С.Т.Л. о том, что предоставленный ей договор фактически предполагает лишь оказание информационных услуг по вопросам получения кредитов, а получение денежных средств в банке в предмет договора не входит.

В процессе ознакомления С.Т.Л. с текстом договора Демчук Р.В., применяя заранее разработанные лицом № способы и методы обмана и введения в заблуждение, используя специально подготовленные реплики, умышленно создавал условия, при которых С.Т.Л. не могла сосредоточится и вникнуть в суть документа и, не понимая юридической природы и значения предоставленного договора, при содействии Демчук Р.В. заполнила и подписала договор, в том числе предусмотренный договором акт выполненных работ/оказания услуг со стороны ИП А.С.А. и отсутствия претензий к организации у клиента.

В свою очередь, в период с 1 сентября 2019 года до 13 сентября 2019 года Демчук Р.В., находясь в офисе ИП А.С.А., расположенном по адресу: Алтайский край г.Бийск ул.Петра Мерлина,65, действуя под руководством лица № и лица №, а также в соответствии с распределенными в преступном сообществе (преступной организации) ролями и функциями, сообщил С.Т.Л. ложные сведения о наименованиях банков, а именно Банк ВТБ (ПАО) и «Азиатско-Тихоокеанский банк» (ПАО), якобы подысканных их организацией и готовых предоставить последней кредит в размере 200 000 рублей, и уведомил ее, что время посещения банка для получения кредита ей будет сообщено по телефону, а также назвал С.Т.Л. сумму денежных средств в размере 10 000 рублей, подлежащую оплате за услуги ИП А.С.А., которую последняя, находясь под воздействием обмана, передала Демчук Р.В., будучи уверенной в дальнейшем получении кредита. В подтверждение оказанных услуг Демчук Р.В. также выписал и вручил С.Т.Л. квитанцию о получении денежных средств и копию заключенного договора.

Указанные денежные средства в сумме 10 300 рублей участники преступного сообщества (преступной организации) обратили в свою пользу, распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив их путем обмана, причинив С.Т.Л. значительный материальный ущерб на указанную сумму.

При этом С.Т.Л., следуя вышеуказанным заведомо ложным инструкциям, данным ей Демчук Р.В., продолжая находиться под воздействием обмана со стороны участников преступного сообщества (преступной организации), денежные средства в банках не получила.

Таким образом, Демчук Р.В., действуя в составе преступного сообщества (преступной организации) совместно с лицом №, лицом №, лицом №, лицом №, лицом № в период с 21 марта 2019 года до 13 сентября 2019 года путем обмана похитил денежные средства Ч.С.С., Н.Т.В., Д.О.А., Е.Л.Н., В.В.Г., И.К.А., С.В.П., Д.В.В., С.Т.А., М.В.Б., С.А.А., С.Т.Л., в результате чего последним был причинен материальный ущерб на общую сумму 121 400 рублей.

Уголовное дело поступило в суд с представлением прокурора, утвердившего обвинительное заключение, о применении особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении подсудимого Демчук Р.В., с которым 11 августа 2020 года было заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, которое соответствует требованиям, указанным в ст.317.1-317.3 УПК РФ.

В судебном заседании подсудимый Демчук Р.В. виновным себя в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, признал в полном объеме и пояснил, что предъявленное ему обвинение понятно, с изложенными в обвинении фактическими обстоятельствами он согласен. Также подсудимый Демчук Р.В. пояснил, что досудебное соглашение о сотрудничестве он заключил добровольно, при участии защитника, настаивает на постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, данное ходатайство им было заявлено добровольно и после консультации с защитником, он осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

В судебном заседании адвокат Шабалин В.А. поддержал заявленное подсудимым ходатайство в полном объеме.

В судебном заседании государственный обвинитель подтвердил активное содействие подсудимого Демчук Р.В. следствию в раскрытии и расследовании преступлений, выразившееся в том, что после заключения досудебного соглашения о сотрудничестве, Демчук Р.В. дал исчерпывающие правдивые показания по уголовному делу и в ходе следственных действий сообщил сведения о событиях преступлений (время, место, способ и другие обстоятельства совершения преступлений), соучастниках преступлений, его участии в преступном сообществе (преступной организации), а также все иные известные ему сведения, что позволило установить в полном объеме обстоятельства совершенных преступлений, собрать обширную доказательственную базу, как в отношении него, так и в отношении соучастников преступной группы, установить размер причиненного потерпевшим ущерба, лиц, в отношении которых были совершены преступные действия, а также установить иных причастных к совершению преступления лиц, о которых органам предварительного следствия ранее известно не было. Демчук Р.В. подробно рассказал о структуре преступного сообщества (преступной организации), наличии в нем территориально обособленных структурных подразделений, действовавших в населенных пунктах Алтайского и Красноярского краев; роли и функциях организатора и руководителя указанного преступного сообщества, своей роли и роли других участников в преступном сообществе; схемах совершения хищения денежных средств граждан путем обмана под видом осуществления предпринимательской деятельности, связанной с оказанием помощи в получении кредитов в банках, которая осуществлялась от имени ИП А.С.А., а также под видом приема личных сбережений для дальнейшего инвестирования, которая осуществлялась от имени ООО «Сберегательный Вклад»; сплоченности участников группы, наличии единой цели и систематическом характере преступной деятельности; формах и методах преступной деятельности; материально-технической и финансовой базе; способах сокрытия преступной деятельности, методах и способах конспирации незаконной деятельности участников преступного сообщества и мерах, принимавшихся для обеспечения внутренней безопасности; способах общения между соучастниками, в том числе в сети «Интернет»; использовавшихся соучастниками в процессе совершения преступления фразах и терминах, присущих юридической и банковской деятельности, а также «скриптах» (техника общения с клиентом по определенному сценарию); требованиях, которые предъявлялись к участникам преступного сообщества, режиме работы, комплектовании и техническом обеспечении преступного сообщества, подыскании и вовлечении в его состав новых участников; ведении отчетности по количеству обратившихся в организацию граждан и полученной от этого прибыли; об использовавшихся при общении с гражданами тактических и психологических приемах обмана и введения в заблуждение, иных обстоятельствах совершения преступлений. Благодаря показаниям Демчук Р.В. установлена причастность к совершению преступлений в составе преступного сообщества (преступной организации) нового соучастника, который выполнял в нем функции «маркетолога». Установленные ранее в ходе расследования обстоятельства не давали достаточных оснований для подозрения данного лица в совершении преступлений совместно с организатором преступного сообщества и иными соучастниками. Выполняя взятые на себя обязательства, Демчук Р.В. сообщил органам следствия о том, что указанным лицом осуществлялось администрирование интернет-сайтов, использовавшихся участниками преступного сообщества, рекламное продвижение его незаконной деятельности с использованием услуг рекламных агентств при помощи информационно-телекоммуникационной сети «Интернет», а также иными возможными средствами. Сообщенные Демчук Р.В. сведения нашли подтверждение в ходе дальнейшего расследования и позволили доказать виновность указанного им лица в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210 УК РФ и ч.4 ст.159 УК РФ. Кроме того, в рамках исполнения досудебного соглашения о сотрудничестве Демчук Р.В. также дал показания о ранее неустановленном месте совершения преступлений - офисе, расположенном по адресу: Красноярский край г.Красноярск ул.Белинского,3«д», в котором Демчук Р.В. в период с апреля по август 2019 года осуществлял хищение денежных средств граждан под руководством организатора преступного сообщества, а также сообщил о новых эпизодах преступной деятельности участников преступного сообщества (преступной организации), ранее неизвестных органам предварительного следствия. Таким образом, показания Демчук Р.В. позволили в полном объеме установить обстоятельства совершенных соучастниками преступлений, механизм их совершения, установить всех лиц, причастных к преступной деятельности, а также всех потерпевших и сумму причиненного им ущерба. Свои показания Демчук Р.В. также подтвердил при проведении очных ставок с другими участниками преступного сообщества, в ходе которых изобличил соучастников в совершении преступлений, а также при проведении проверок показаний на месте указал места нахождения офисов, в которых участники преступного сообщества осуществляли хищение денежных средств граждан под видом законной предпринимательской деятельности. В результате дальнейшего расследования сообщенные Демчук Р.В. сведения нашли свое подтверждение, ему и соучастникам доказано хищение денежных средств граждан в составе преступного сообщества (преступной организации), вину в совершении которого Демчук Р.В. признал в полном объеме. Достоверность показаний Демчука Р.В. была проверена путем проведения следственных действий как с его участием, а также путем получения и исследования собранных в ходе предварительного расследования других доказательств. Кроме того, в соответствии со взятыми на себя обязательствами Демчук Р.В. принял меры к возмещению ущерба, вернув похищенные им совместно с другими участниками преступного сообщества денежные средства одиннадцати потерпевшим на общую сумму 116100 рублей.

Учитывая, что государственный обвинитель подтвердил, что подсудимым Демчук Р.В. выполнены все условия досудебного соглашения о сотрудничестве и поддержал представление прокурора о применении особого порядка судебного разбирательства, а также удостоверившись, что досудебное соглашение о сотрудничестве было заключено Демчук Р.В. добровольно и при участии защитника, суд применяет особый порядок проведения судебного разбирательства и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении подсудимого Демчук Р.В.

Выслушав государственного обвинителя, разъяснившего, в чем именно выразилось активное содействие подсудимого Демчук Р.В. следствию, исследовав характер и пределы этого содействия, а также значение сотрудничества Демчук Р.В. со следствием для раскрытия и расследования преступлений, изобличения и уголовного преследования других соучастников преступления, суд приходит к выводу, что подсудимым Демчук Р.В. были соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, обвинение, с которым согласился подсудимый Демчук Р.В., обосновано и подтверждается собранными доказательствами по делу, в связи с чем, суд считает возможным постановить обвинительный приговор в отношении Демчук Р.В. в соответствии с требованиями ст.317.7 УПК РФ и в особом порядке, установленном ст.316 УПК РФ.

Суд находит доказанной в полном объеме вину Демчук Р.В. в совершенных преступлениях и давая юридическую оценку преступлениям, квалифицирует действия подсудимого Демчук Р.В. по ч.2 ст.210 УК РФ, как участие в преступном сообществе (преступной организации); а также по ч.4 ст.159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путём обмана, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину, организованной группой.

В соответствии с положениями ст.61 УК РФ при определении вида и размера наказания суд в качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимого, признает и учитывает: полное признание вины и деятельное раскаяние в содеянном; явку с повинной; активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступной деятельности; состояние здоровья подсудимого, <данные изъяты> состояние здоровья близких родственников и оказанием им подсудимым посильной помощи; добровольное возмещение причиненного преступлениями имущественного ущерба потерпевшим и принятие мер по заглаживанию вреда, выразившееся в принесении извинений потерпевшим.

Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимого Демчук Р.В., судом не установлено.

По месту жительства подсудимый Демчук Р.В. характеризуется удовлетворительно со стороны правоохранительных органов, положительно с места работы и со стороны соседей, ранее судим, неоднократно привлекался к административной ответственности по линии ГИБДД, на учетах у врача психиатра и нарколога не состоит. ( том 75 лд.105-164 )

<данные изъяты>

Учитывая в своей совокупности характер, обстоятельства и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, его отношение к содеянному, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие отягчающих вину обстоятельств, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и условия жизни его семьи, вопреки мнению государственного обвинителя, суд считает возможным назначить наказание, исходя из принципов законности, справедливости и неотвратимости наказания, в соответствии со ст.ст.6, 60, ч.2 ст.62 УК РФ, не связанное с реальным лишением свободы, применив условное осуждение к лишению свободы в соответствии со ст.73 УК РФ, так как суд считает, что при всех обстоятельствах исправление Демчук Р.В. возможно без изоляции от общества, а назначенная судом мера наказания будет являться достаточной для его исправления и соразмерной совершенным преступлениям, будет отвечать целям наказания.

Принимая во внимание цели и мотивы совершенного Демчук Р.В. преступления, предусмотренного ч.2 ст.210 УК РФ, поведение Демчук Р.В. после совершения преступления, выразившееся в добровольном возмещении причиненного преступлением имущественного ущерба потерпевшим и принятие мер по заглаживанию вреда в виде принесении извинений потерпевшим, наличие совокупности иных смягчающих вину обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, в том числе активное содействие участника группового преступления раскрытию этого преступления и изобличение участников преступной деятельности, суд считает возможным при назначении наказания по ч.2 ст.210 УК РФ применить положения ч.1 ст.64 УК РФ и не применять дополнительный вид наказания в виде ограничения свободы, предусмотренный в качестве обязательного.

Рассмотрев возможность применения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы за совершение преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, а также в виде штрафа за совершение преступления, предусмотренного ч.2 ст.210 УК РФ, суд находит их применение по отношению к подсудимому, исходя из его личности, обстоятельств совершенных преступлений, материального и семейного положения и состояния здоровья, а также его поведения после совершения преступлений, нецелесообразным, находя достаточным назначение только основного наказания в виде лишения свободы.

Вместе с тем, вопреки доводам защиты, учитывая характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, суд не усматривает оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ.

Учитывая, что настоящее уголовное дело в отношении Демчук Р.В. выделено из уголовного дела №, то при рассмотрении настоящего уголовного дела судьба вещественных доказательств разрешению не подлежит.

При рассмотрении заявленных потерпевшими гражданских исков о взыскании с Демчук Р.В. причиненного преступлением материального ущерба, суд считает необходимым прекратить производство по заявленным гражданским искам потерпевшей Ч.С.С. в размере 11 300 рублей 00 копеек, потерпевшей Н.Т.В. в размере 19 900 рублей 00 копеек, потерпевшей Д.О.А. в размере 10 300 рублей 00 копеек, потерпевшей Е.Л.Н. в размере 10 300 рублей 00 копеек, потерпевшей В.В.Г. в размере 5 300 рублей 00 копеек, потерпевшей И.К.А. в размере 5 300 рублей 00 копеек, потерпевшим С.В.П. в размере 8 300 рублей 00 копеек, потерпевшей Д.В.В. в размере 10 800 рублей 00 копеек, потерпевшей С.Т.А. в размере 8 500 рублей 00 копеек, потерпевшим М.В.Б. в размере 12 800 рублей 00 копеек, потерпевшим С.А.А. в размере 8 300 рублей 00 копеек, потерпевшей С.Т.Л. в размере 10 300 рублей 00 копеек, в соответствии с ч.5 ст. 44 УПК РФ, вследствие возмещения материального ущерба Демчук Р.В. в полном объёме, что подтверждается расписками потерпевших.

Арест на имущество обвиняемого Демчук Р.В. на общую сумму 80 500 рублей, а именно: автомобиль HONDA CIVIC FERIO, регистрационный знак <данные изъяты>, стоимостью 80 000 рублей 00 копеек, сотовый телефон «Нокиа», стоимостью 500 рублей 00 копеек, подлежит отмене, так как суд не усматривает оснований в дальнейшем применении данной меры процессуального принуждения ввиду добровольного возмещения Демчук Р.В. причиненного потерпевшим материального ущерба в полном объеме и отсутствии необходимости обеспечения взысканий штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества.

На основании ч.10 ст.316 УПК РФ ввиду рассмотрения уголовного дела в порядке особого судопроизводства Демчук Р.В. подлежит освобождению от несения процессуальных издержек по делу.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309, 316, 317.7 УПК РФ, суд,

П Р И Г О В О Р И Л :

Признать Демчук Романа Валериевича виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ и назначить ему наказание:

по ч.2 ст.210 УК РФ с применением ст.64 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 3 (три) месяца;

по ч.4 ст.159 УК РФ в виде лишения свободы на срок 3 (три) года 3 (три) месяца.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно Демчук Роману Валериевичу назначить наказание в виде 4 (четырех) лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ наказание, назначенное Демчук Р.В., считать условным с испытательным сроком 4 (четыре) года, возложив на него исполнение следующих обязанностей: не менять постоянное место жительства (пребывания) без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного; регулярно один раз в месяц являться на регистрацию в уголовно-исполнительную инспекцию в установленные инспекцией дни.

Избранную меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении в отношении Демчук Р.В. до вступления приговора в законную силу оставить без изменения, по вступлении отменить.

Судьбу вещественных доказательств по делу передать на разрешение при рассмотрении уголовного дела №.

Прекратить производство по заявленным гражданским искам потерпевшей Ч.С.С. в размере 11 300 рублей 00 копеек, потерпевшей Н.Т.В. в размере 19 900 рублей 00 копеек, потерпевшей Д.О.А. в размере 10 300 рублей 00 копеек, потерпевшей Е.Л.Н. в размере 10 300 рублей 00 копеек, потерпевшей В.В.Г. в размере 5 300 рублей 00 копеек, потерпевшей И.К.А. в размере 5 300 рублей 00 копеек, потерпевшим С.В.П. в размере 8 300 рублей 00 копеек, потерпевшей Д.В.В. в размере 10 800 рублей 00 копеек, потерпевшей С.Т.А. в размере 8 500 рублей 00 копеек, потерпевшим М.В.Б. в размере 12 800 рублей 00 копеек, потерпевшим С.А.А. в размере 8 300 рублей 00 копеек, потерпевшей С.Т.Л. в размере 10 300 рублей 00 копеек.

В соответствии с ч.10 ст.316 УПК РФ освободить Демчук Р.В. от несения процессуальных издержек по делу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Алтайский краевой суд через Бийский городской суд Алтайского края в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Осужденный имеет право на обеспечение помощью адвоката в суде апелляционной инстанции, которое может быть им реализовано путем заключения соглашения с адвокатом либо путем обращения в суд с ходатайством о назначении защитника.

В случае принесения апелляционного представления или апелляционной жалобы, затрагивающих его интересы, осужденный вправе подать свои возражения в письменном виде, также он вправе довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно либо с использованием систем видеоконференцсвязи.

Судья (подписано) И.А. Срыбных