Гражданский кодекс часть 1

в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****Пешкина Н.В., после того как **.**.**** Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России ### по ..., расположенной по адресу: ..., в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о том, что она является директором ... не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ... осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ... реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... при следующих обстоятельствах:

Так, в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, Пешкина Н.В., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... обратилась в ПАО «ЛИЦО_4 Уралсиб», расположенное по адресу: г. Кемерово, ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ... заключила договор открытия и обслуживания банковского счета в соответствии с которым открыла расчетные счета ###, ### получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудника ЛИЦО_4 для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - оповещения на телефонный ###, указанный ей в качестве номера, на который должны были поступать первоначальные пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Уралсиб-бизнес online»;

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде банковской карты ### с ПИН-конвертом.

После чего, Пешкина Н.В., в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, находясь около здания ЛИЦО_4 ПАО «ЛИЦО_4 Уралсиб», расположенного по адресу: г. Кемерово, ..., умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу, ранее полученные ею в ЛИЦО_4 электронный носитель информации и электронное средство платежа, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ...###, ###, тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществление неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ... что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, в неустановленное в ходе предварительного следствия время, **.**.****, Пешкина Н.В., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... обратилась в ПАО «Открытие», расположенное по адресу: г. Кемерово, ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ... заключила договор открытия и обслуживания банковского счета в соответствии с которым открыла расчетные счета ###, ### и получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудника ЛИЦО_4 для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - оповещения на телефонный ###, указанный ей в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Бизнес Портал»;

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской ### с ПИН-конвертом.

После чего, Пешкина Н.В. в неустановленное время, **.**.****, находясь около здания ПАО «Открытие», расположенного по адресу: г. Кемерово, ..., умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу, ранее полученные ею в ЛИЦО_4 электронный носитель информации и электронное средство платежа, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ###, ###... тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ... повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, Пешкина Н.В., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... обратилась в АО «Райффайзенбанк», расположенное по адресу: г. Кемерово, ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ... заключила договор открытия и обслуживания банковского счета в соответствии с которым открыла расчетный счет ### и получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудника ЛИЦО_4 для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - оповещения на телефонный ###, указанный ей в качестве номера, на который должен поступить транспортный пароль, при указании в качестве логина адреса электронной почты ... являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «Клиент-ЛИЦО_4»;

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты ### с ПИН-конвертом.

После чего, Пешкина Н.В. в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, находясь около здания АО «Райффайзенбанк», расположенного по адресу: г. Кемерово, ..., умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу, ранее полученные ею в ЛИЦО_4 электронный носитель информации и электронное средство платежа, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ###, ... тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ... что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

После этого, продолжая свои преступные действия, направленные на неправомерный оборот средств платежей, в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, Пешкина Н.В., действуя во исполнение единого преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... обратилась в ПАО ЛИЦО_4 «ВТБ», расположенное по адресу: г. Кемерово, ... где предоставив правоустанавливающие документы на ... заключила договор открытия и обслуживания банковского счета в соответствии с которым открыла расчетные счета ###, ### и получив право единолично осуществлять платежные операции по нему, получила от сотрудника ЛИЦО_4 для осуществления по счету дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - оповещения на телефонный ###, указанный ей в качестве номера, на который должны поступить одноразовые СМС пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «ВТБ Бизнес Онлайн»;

- электронное средство платежа для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств в виде корпоративной банковской карты ###

После чего, Пешкина Н.В. в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, находясь около здания ПАО ЛИЦО_4 «ВТБ», расположенного по адресу: г. Кемерово, ... умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу, ранее полученные ею в ЛИЦО_4 электронный носитель информации и электронное средство платежа, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ###, ###, ... тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ... что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Кроме того, она же Пешкина Н.В., в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, после того как **.**.**** Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы России ### по ..., расположенной по адресу: ..., в единый государственный реестр юридических лиц были внесены сведения о том, что она является директором ... не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанной организации, в том числе осуществлять прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ... осознавая, что после открытия счетов и предоставления третьим лицам электронных средств и электронных носителей информации банковских организаций, последние смогут самостоятельно и неправомерно осуществлять от ее имени прием, выдачу и переводы денежных средств по расчетным счетам ... реализуя единый преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, действуя умышленно, из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение, совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ... при следующих обстоятельствах:

Так, в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, Пешкина Н.В., действуя во исполнение преступного умысла, направленного на сбыт электронного носителя информации, предназначенного для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ... обратилась в АО «ЛИЦО_3», расположенное по адресу: г. Кемерово, ..., где предоставив правоустанавливающие документы на ... заключила договор открытия и обслуживания банковского счета в соответствии с которым открыла расчетные счета ###, ### и получив право единолично осуществлять платежные операции по ним, получила от сотрудника ЛИЦО_4 для осуществления по счетам дистанционных платежных операций посредством сети «Интернет» следующие средства:

- электронный носитель информации для осуществления приема, выдачи и перевода денежных средств при подключении СМС - информирования на телефонный ###, указанный ей в качестве номера, на который должны были поступать одноразовые СМС пароли, являющиеся простой электронно-цифровой подписью, удостоверяющей совершение банковских операций по средством использования системы дистанционного банковского обслуживания – «iBank»;

После чего, Пешкина Н.В. в неустановленное время, в период с **.**.**** по **.**.****, находясь около здания АО «ЛИЦО_3», расположенного по адресу: г. Кемерово, ..., умышленно, за денежное вознаграждение передала неустановленному следствием лицу, ранее полученный ею в ЛИЦО_4 электронный носитель информации, предназначенный для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ###, ###..., тем самым незаконно сбыв их, предоставив неустановленному следствием лицу возможность осуществления неправомерного приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетным счетам ... что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот.

Допрошенная в судебном заседании подсудимая Пешкина Н.В. вину в инкриминируемых ей деяниях признала полностью, отказалась от дачи показаний, воспользовавшись правом, предусмотренным ст. 51 Конституции Российской Федерации.

По ходатайству государственного обвинителя в порядке п. 3 ч. 1 ст. 276 УПК Российской Федерации оглашены показания подсудимой Пешкиной Н.В. данные ею в ходе предварительного расследования, из которых следует, что вину в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187 УК РФ, ч. 1 ст. 187 УК РФ, признает полностью.

В октябре 2020 года, точнее не вспомнит, через общих знакомых (через кого именно, она не помнит) она познакомилась с мужчиной, который представился как ЛИЦО_8 Они с ЛИЦО_8 обменялись номерами телефонов, сейчас уже номер ЛИЦО_8 не назовет, так как номер ЛИЦО_8 у нее не сохранился, так как у нее все контакты очистились. ЛИЦО_8 рассказал ей о возможности заработать денежные средства в размере 5000 рублей, для получения денег ей необходимо было передать ЛИЦО_8 свои личные документы (паспорт, ИНН, СНИЛС) для регистрации на свое имя фирмы, как на подставное лицо. Также ЛИЦО_8 сказал ей, что помимо передачи документов для регистрации фирмы, ей также необходимо будет оформить электронно-цифровую подпись на свое имя и передать электронно-цифровую подпись для подписания каких-то учредительных документов и открыть счета в ЛИЦО_4. Данное предложение заинтересовало ее, но из-за любопытства она почитала информацию в интернет - ресурсах, где указывалось, что за передачу личных документов для открытия организации на свое имя как на подставное лицо, предусмотрена уголовная ответственность. Но, ее это не остановило, поскольку она находилась в сложном финансовом положении, она согласилась на предложение ЛИЦО_8. В ходе следующего телефонного звонка (когда именно звонок был сказать не сможет), ЛИЦО_8 сообщил ей, что через несколько дней за ней приедет водитель, и дал ей указание взять с собой свои личные документы (паспорт, СНИЛС, ИНН). Каких - либо контактных данных ЛИЦО_8 кроме имени назвать не сможет, ей ЛИЦО_8 о себе ничего не рассказывал, где ЛИЦО_8 проживает, ей также неизвестно.

Спустя несколько дней, к ее дому подъехал автомобиль - «Land Rover», белого цвета, салон темный, кожаного цвета, номера регистрационного знака автомобиля не помнит. За рулем данного автомобиля находился мужчина, который представился ЛИЦО_9, на вид ЛИЦО_9 было около 30 лет, опрятно одет, худощавого телосложения, рост около 165 см, черный короткий цвет волос, каких-либо шрамов и татуировок у него не было, цвет глаз светло-карий, небольшой нос, усов не носит, колец он на пальцах рук не носил, более никак его описать не сможет, на личные темы они не разговаривали, где ЛИЦО_9 проживает, она не знает. ЛИЦО_9 сообщил, что от ЛИЦО_8, после чего, она села к нему в автомобиль и они поехали в г. Кемерово Кемеровской области. До г. Кемерово от ... они ехали приблизительно минут 40 (сорок), по приезду в г. Кемерово, они остановились около многоэтажного здания, здание было светлого цвета, она спросила у ЛИЦО_9, где они находятся, на что ЛИЦО_9 ей ответил, что это ..., ЛИЦО_9 нужно снять копии с ее документов (паспорт, ИНН, СНИЛС), здание располагалось по адресу: ... г. Кемерово Кемеровской области. После чего, она передала ЛИЦО_9 лично в руки свои личные документы (паспорт, ИНН, СНИЛС) и ЛИЦО_9 вышел из машины и зашел в данное здание. При этом, она понимала и осознавала, что в автомобиле предоставила ЛИЦО_9 свои личные документы для открытия фирмы на свое имя, где она будет учредителем и директором, при этом никакого участия в деятельности организации принимать не будет, то есть будет подставным лицом. Через несколько минут ЛИЦО_9 вернулся в автомобиль и отдал ей обратно ее личные документы (паспорт, ИНН, СНИЛС), ЛИЦО_9 сказал, что с ее документов ЛИЦО_9 снял ксерокопии, необходимые для открытия организации на ее имя, далее они с ЛИЦО_9 вышли из автомобиля и направились к зданию, расположенному по адресу: ... г. Кемерово. ЛИЦО_9 показал ей на какой этаж и в какой кабинет нужно зайти для оформления электронно-цифровой подписи (наименование организации, этаж и номер кабинета не вспомнит), также ЛИЦО_9 ей объяснил, что необходимо сказать специалисту при оформлении электронно-цифровой подписи и дал денежные средства, чтобы заплатить за услуги по оформлению. После получения электронно-цифровой подписи, она вернулась в машину, где передала ЛИЦО_9 флеш-карту и все документы которые передал ей при оформлении электронно-цифровой подписи. ЛИЦО_9 сообщил, что дальнейшую работу по регистрации фирмы в налоговых органах он берет на себя, передал ей за предоставление своих документов (паспорт, СНИЛС, ИНН) для регистрации фирмы на ее имя как на подставное лицо, а также за оформление электронно-цифровой подписи на ее имя денежные средства наличным, около 2000 рублей или 3000 рублей, точнее не вспомнит, так как прошло много времени.

Также помнит, что в день при оформлении электронно-цифровой подписи к зданию, расположенному по адресу: ... приезжал ненадолго ЛИЦО_8 разговаривал с ЛИЦО_9, приезжал на большой машине белого цвета, марку не помнит, сам ЛИЦО_8 внешне опрятный, примерно 30 лет, рост около 160 см, телосложение спортивное, волосы короткие темно-коричневые, глаза светлые (голубые или серые), небольшой нос, колец на пальцах рук не носил, усов не носил, щетины не было, более никак описать не может, личных контактных данных ЛИЦО_8 не знает, на личные темы они не разговаривали, где ЛИЦО_8 проживает, она не знает.

Спустя несколько недель, точнее не скажет, ей опять позвонил ЛИЦО_8 (с какого номера звонил, не помнит) и сказал, что фирма на нее уже зарегистрирована, также сказал, что необходимо съездить в г. Кемерово и открыть расчетные счета в кредитных организациях, за каждый открытый счет ей заплатят по 1000 рублей, также помнит, что ЛИЦО_8 сказал название фирмы, которая зарегистрирована на нее как на подставное лицо - ...», выслушав ЛИЦО_8 она согласилась съездить в ... и открыть расчетные счета, тогда ЛИЦО_8 сказал, что опять приедет ЛИЦО_9

По предварительному звонку с ЛИЦО_8,9 заехал за ней, на том же автомобиле Ленд Ровер, и они поехали в г. Кемерово, какой период времени это был она не помнит, не исключает, что это было в конце **.**.**** года. С ЛИЦО_9 они ездили в разные ЛИЦО_4 открывать счета на созданную фирму, на ее имя.

Они направились в кредитно-финансовые учреждения с целью подачи документов для открытия расчетных счетов для фирмы. По представленным ей следователем документам она не исключает, что они в течении двух дней приезжали в ПАО «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «ВТБ», адрес и номер дома банковских учреждений, она не знает, так как плохо ориентируеттся в городе Кемерово. После того, как они с ЛИЦО_9 объехали ПАО «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «ВТБ», ЛИЦО_9 ей заплатил денежные средства в размере 4000 рублей. По дороге обратно ЛИЦО_9 ей сказал, что в деятельности фирмы, которая открыта на ее имя, принимать участие не нужно, то есть она фиктивный директор и учредитель, то есть является подставным лицом. В указанных ею ЛИЦО_4 они могли ездить не один день, в один и тот же ЛИЦО_4 могли приезжать два раза, но она точно не может сказать сколько, куда и в какие дни, так как это было давно.

Кроме того, ЛИЦО_9 ей пояснил, что после открытия расчетных счетов на ... через непродолжительное время, но точный период времени она с ЛИЦО_9 не обговаривала, ей позвонит ЛИЦО_8 или ЛИЦО_9 и сообщат, что нужно будет съездить в ЛИЦО_4, в котором они уже открывали счета, но что это был за ЛИЦО_4 ей не сказали, ЛИЦО_9 добавил, что также за денежное вознаграждение, на данное предложение она согласилась. После предварительного звонка с ЛИЦО_8 или ЛИЦО_9, за ней заехал ЛИЦО_9 на том же автомобиле, и они направились в г. Кемерово, чтоб открыть еще один счет в ЛИЦО_4, она не исключает, что в ЛИЦО_4 она с ЛИЦО_9 ездила в декабре 2020 года. Когда они подъехали к ЛИЦО_4, она поняла, что она уже открывала счет в ПАО «ВТБ» для ... и ранее передавала ЛИЦО_9 все документы, оформленные в ЛИЦО_4, ЛИЦО_9 ей пояснил, что необходимо в ПАО «ВТБ» открыть еще счет, но что это был за счет она уже не помнит. В ПАО «ВТБ» ей выдали документы, что это были за документы, она не знает и ей не было интересно.

Далее ЛИЦО_9 ей сообщил, что нужно еще открыть расчетные счета в новом ЛИЦО_4, также за денежное вознаграждение, на тот момент она не знала, что это за ЛИЦО_4, на данное предложение она согласилась, только потом она узнала, что это ЛИЦО_4 АО «ЛИЦО_3».

По представленным ей следователем документам, она не исключает, что на следующий день в **.**.**** ею для ... в ПАО «ВТБ» была получена банковская карта, которую она сразу на парковке ЛИЦО_4 ПАО «ВТБ» отдала ЛИЦО_9

По представленным ей следователем документам, она не исключает, что они приезжали в АО «ЛИЦО_3» адрес и номер дома она не знает, так как плохо ориентируется в ... с целью подачи документов для открытия расчетного счета для фирмы. Изначально, когда по просьбе ЛИЦО_8 или ЛИЦО_9 она открывала расчётные счета для фирмы в банковских учреждениях: ПАО «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «ВТБ» ей ни ЛИЦО_8, ни ЛИЦО_9 не говорили про АО «ЛИЦО_3», что в данном ЛИЦО_4 тоже нужно будет открывать счета. Они уже к ней обратились позже, примерно через месяц.

При заполнении документов на открытие расчетного счета в ЛИЦО_4 АО «ЛИЦО_3» она указывала номер телефона, который ранее ей говорил ЛИЦО_9, сам ЛИЦО_9 или посторонние лица не присутствовали. После того, как она вышла из АО «ЛИЦО_3» и передала ЛИЦО_9 на парковке ЛИЦО_4 все полученные ею документы, ЛИЦО_9 ей заплатил денежные средства в размере 1000 рублей. По дороге обратно он ей сказал, что в деятельности фирмы, которая открыта на ее имя, принимать участие не нужно, то есть она фиктивный директор и учредитель, то есть является подставным лицом.

В каждом ЛИЦО_4 ПАО «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «ВТБ», АО «ЛИЦО_3» ей выдавали пакет документов, из чего именно он состоял, она не знает и ей не было интересно, что именно ей давали в каждом ЛИЦО_4, но она понимала, что она получала документы, на основании которых можно было осуществлять операции по расчетным счетам фирмы и она как директор имеет единоличное право управления счетами и денежными средствами по ним. Она не помнит, предупреждали ли ее сотрудники ЛИЦО_4, что она не должна передавать третьим лицам полученные в ЛИЦО_4 при открытии счетов документы, а также любую информацию, поступающую в виде смс - сообщений на указанные ею при заполнении документов номера мобильного телефона. Все что она получала в ЛИЦО_4, она отдавала ЛИЦО_9 сразу при выходе из отделения каждого ЛИЦО_4, это были какие-то документы, она точно не помнит, также она не помнит, была ли ей выдана флеш-карта.

При регистрации ...» денежные средства в уставной капитал организации она не вносила, фактически участие в деятельности ООО не принимала, то есть не руководила обществом, не давала никому никаких распоряжений, никаких контрактов она не подписывала, в том числе и движение денежных средств по счетам ООО ...» не осуществляла. Цели управления ООО не имела, её финансово - хозяйственной деятельностью не занималась, административно-распорядительными функциями не обладала, налоговую отчетность не готовила и не сдавала. Где в настоящее время находятся учредительные документы ... она не знает. Печать ООО всегда находилась у ЛИЦО9, печать ЛИЦО_9 передавал только для заполнения документов в отделениях ЛИЦО_4 при открытии расчетных счетов, после посещения ЛИЦО_4 она сразу передавала печать обратно. Чем в настоящее время занимается ...» ей не известно, где юридический и фактический адрес ООО она не знает, никаких договоров аренды, она не заключала. Фактически всеми вопросами по организации и подготовки документов для открытия ООО, как ей кажется, занимался либо ЛИЦО_9, либо ЛИЦО_8, она лишь предоставила свои личные документы - паспорт гражданина РФ, ИНН и СНИЛС для регистрации фирмы на свое имя как на подставное лицо. Кроме ЛИЦО_9 и ЛИЦО_8, она ни с кем более по теме ... не общалась.

На вопрос кому принадлежит номер телефона ###, указанный ею во всех банковских документах, таких как: ПАО «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», АО «ЛИЦО_3» она ответила, что данный номер телефона ей не известен, данный номер телефона ей сообщил Иван, что именно этот номер нужно указывать во всех документах.

Кому принадлежат номера телефона ###, ###, указанные ею в банковских документах ПАО «ВТБ» ей не известно, данные номера телефонов ей сообщил ЛИЦО_9 что именно эти номера нужно указывать в ЛИЦО_4. Кому принадлежит адрес электронной почты ... ей не известено, ЛИЦО_9 сообщил ей, что именно этот электронный адрес нужно указывать во всех документах.

Понимала, что при открытии банковского счета и указании ее как руководителя ... она получает возможность совершать финансовые операции по счету ... а при получении одноразовых смс- паролей, она может осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по счету ... а также дистанционно открывать другие банковские счета в ЛИЦО_4, при этом, не посещая офисы ЛИЦО_4, то есть осуществлять данные действия дистанционно Она знает, что с помощью банковских приложений, установленных в мобильных устройствах или на компьютере, можно осуществлять дистанционно управление счетами.

Она понимала, что при передаче третьему лицу логина и пароля для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, а также банковской карты, она передает третьим лицам право от своего имени осуществлять финансовые операции по счетам ...», при этом указанные действия Вы осуществили за денежное вознаграждение, то есть сбыли третьим лицам логин и пароль, являющиеся электронным носителем информации (являющиеся простой электронно-цифровой подписью) для доступа в систему дистанционного банковского обслуживания, а также сбыли третьим лицам банковскую карту, являющуюся электронным носителем информации. Она понимала, что третьи лица, получив от нее логин и пароль для дистанционного доступа в программу дистанционного банковского обслуживания, а также банковскую карту, смогут без ее участия и одобрения осуществлять любые финансовые операции по банковским счетам ... в том числе и безосновательные.

Она ответила, что понимала, что на основании выданных ей ЛИЦО_4 документов для дистанционного управления счетами (логин и пароль), а также карты, третьи лица при их использовании могут самостоятельно осуществлять снятия, перечисления денег по счетам ... по своему усмотрению, и, не уведомляя ее об этом. ЛИЦО_9 для этого и возил ее в ЛИЦО_4, чтобы при открытии счета ... ей выдали данные документы, карты, а она ему их передавала за вознаграждение, и ЛИЦО_9 или ЛИЦО_8 без нее могли осуществлять перечисления по банковским счетам, так как она изначально не собиралась руководить и работать в ...». Она и обратилась в ЛИЦО_4 только чтобы открыть счета, получить документы, логин и пароль для дистанционного доступа в программу по управлению счетами, а также банковские карты, и передать их ЛИЦО_9

Она понимала, что после открытия ею, как директором ... расчетных счетов в ЛИЦО_4 и передаче ЛИЦО_9 всех банковских документов по открытым счетам, а также после указания по просьбе ЛИЦО_9 при заполнении документов в ЛИЦО_4 ранее ей неизвестного мобильного номера, ЛИЦО_9 или третьи лица смогут от ее имени, как директора ... осуществлять операции по движению денежных средств по указанным счетам, но она думала, что здесь нет ничего противозаконного, но так как ей нужны были деньги, она это делала.

Осмотренные с ее участием документы, содержащихся в юридических делах ... клиента ЛИЦО_4: ПАО «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «ВТБ», АО «Мособлбанк», выписки движений денежных средств по расчетным счетам, поясните все указанные счета открыты Вами в ПАО «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «ВТБ», АО «Мособлбанк» были составлены с предоставлением ее паспорта и в ее присутствии. Во всех документах, содержащихся в досье клиента банка ПАО «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «ВТБ», АО «Мособлбанк», которые также осмотрены, содержится именно ее подпись. Со всеми документами она была ознакомлена лично и все их собственноручно подписывала и проставляла в необходимых местах печать ... Эти документы были составлены в ЛИЦО_4: ПАО «Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «ВТБ», АО «ЛИЦО_3» при открытии счетов для ... и передаче банковских карт с пин-кодом.

Также она не исключает тот факт, что она еще ездила с ЛИЦО_9 для закрытия расчётных счетов в ЛИЦО_4, в которых ранее открывала расчетные счета для ... но в какой период времени это было, она не помнит, так как прошло много времени.

Никаких операций по открытым счетам, она не проводила. Кроме ЛИЦО_9 и ЛИЦО_8, она ни с кем более по теме ... не общалась.

Показания она давала добровольно, без какого-либо на нее давления. Вину в том, что она предоставила свой паспорт для создания ... без цели управления данной организацией признает полностью

Также признает вину в том, что она передала ЛИЦО_9 за обещанное денежное вознаграждение все документы, банковские карты, полученные ею в ЛИЦО_4 (т.3 л.д. 120-129).

После исследования в судебном заседании протоколов допросов, Пешкина Н.В. подтвердила, что показания ее в целом соответствуют действительности, а также заявила, что все показания в ходе предварительного расследования даны ею добровольно, без какого – либо воздействия или давления на нее и в настоящее время она раскаивается в содеянном.

Виновность подсудимой в совершении описанных выше деяниях, помимо ее признательных показаний, подтверждается совокупностью представленных стороной обвинения доказательств:

По преступлению в период с **.**.**** по **.**.****:

Оглашенными по ходатайству стороны обвинения в порядке ч. 1 ст. 281 УПК Российской Федерации показаниями свидетелей:

- свидетеля ЛИЦО_10, из которых следует, что в должности операциониста по обслуживанию юридических лиц Операционного офиса «Кузбасский» Филиала ПАО «ЛИЦО_4 УРАЛСИБ» в ... она работает с **.**.****.

В ее должностные обязанности входит работа с юридическими лицами, привлечение клиентов на обслуживание юридических лиц, операционно-кассовая работа. При открытии счетов клиенту посторонние лица не присутствуют, какого-либо влияния не оказывают.

По предоставленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетных счетов клиенту ЛИЦО_4 директору ...Пешкиной Н.В. в ..., поясняет следующее:

**.**.**** в Операционный офис «Молодежный» Филиала ПАО «ЛИЦО_4 УРАЛСИБ» в ..., расположенный по адресу: г. Кемерово, ... обратилась директор ...Пешкина Н.В. с целью открытия расчетных счетов.

Пешкиной Н.В. были предоставлены необходимые документы, подтверждающие должностное положение. Данные документы были проверены на их подлинность, подтверждено, что данные документы являются действующими. Кроме того, с вышеуказанных документов были сняты ксерокопии и приобщены в юридическое дело клиента.

После указанных действий, **.**.****Пешкина Н.В. подписала заявление о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания в ПАО «ЛИЦО_4 УРАЛСИБ», по которому Пешкина Н.В. просила: - открыть расчетный счет и счет для совершения операций с использованием бизнес-карт в российских рублях; подключить расчетные счета к системе дистанционного банковского обслуживания «Уралсиб-бизнес online», по которой имелась лишь одна подпись для удостоверения платежных поручений - Пешкиной Н.В. и использовании абонентского номера ### для направления одноразовых СМС-паролей для подтверждения операции; - подключить услугу sms-информирования по абонентскому номеру ###

Одновременно с этим была заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. При заполнении карточки было указано лицо, которому принадлежит подпись, а именно - Пешкина Н.В., данное лицо было удостоверено с фотографией в предоставленном лицом паспорте.

Таким образом, только Пешкина Н.В. имела право совершать платежные действия по расчетным счетам. Карточка с образцами подписей и оттиска печати заполняется только лицом, которое будет использовать счета в присутствии банковского сотрудника, то есть нельзя принести карточку с образцами подписей и оттиска печати в банковское отделение. Карточку образцов подписей клиент может предоставить в ЛИЦО_4 заверенную нотариально.

После чего, директору ...Пешкиной Н.В. был открыт расчетный счет ### и расчетный счет с использованием бизнес-карты 40###.

**.**.****Пешкиной Н.В. было подписано заявление о выпуске моментальной корпоративной карты и расписка в получении карты ###, с пин-конвертом, после чего была выдана моментальная корпоративная карта ###, с пин-конвертом.

Пешкиной Н.В., как и любому другому клиенту, разъяснялось, что Пешкина Н.В. одна имеет право подписи по счетам, и только Пешкина Н.В. вправе совершать платежные действия по счетам ... Для совершения платежных действий другими лицами их необходимо ввести в карточку с образцами подписей и оттиска печати, предоставив подтверждение своих полномочий. В юридическом деле нет доверенностей на то, чтобы интересы ... представляло другое лицо, во всех документах стоит подпись Пешкиной Н.В.

Согласно банковским правилам, которые разъясняются клиентам при открытии счетов, только владелец ключа электронной цифровой подписи, банковской карты имеет право осуществлять платежные операции по расчетному счету (т.3 л.д. 145-147);

- свидетеля ЛИЦО_11, из которых следует, что на работает в ОО «Кузбасский» ПАО ЛИЦО_4 «ФК «Открытие» с июля **.**.****.

В ее обязанности входит: привлечение на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

В настоящее время при открытии расчетного счета в ЛИЦО_4 клиент обращается к клиентскому менеджеру, а также предоставляет определенный пакет документов, состоящий из паспорта директора, решении о создании юр. лица, решении о назначении на должность, устав, печати (если иное не прописано в уставе) после чего с указанных документов снимаются копии, либо сканируются документы. Далее в специальную компьютерную программу вбиваются данные и реквизиты организации для дальнейшей отправки на проверку службы безопасности и отдел открытия счетов. После чего автоматизированная система проверяет клиента и в случае положительного ответа формирует пакет документов для подписания с клиентом, процесс формирования занимает около 20 минут. Документы формируются следующего характера: заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей. Так же у ЛИЦО_4 имеется Правило банковского обслуживания, в которых (Приложение №ЗА) оговорены правила пользования системой Бизнес Портал. Система Бизнес Портал это есть целевая система удаленного доступа ЛИЦО_4 «Открытие». В случае отрицательного ответа формируется сообщение с формулировкой отказа клиенту, которое озвучивается клиенту. Далее распечатывается и подписывается заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, сведения о клиенте, карточка с образцами подписей, так же ставится печать клиента если она у него имеется.

По предоставленным сотруднику на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ООО "... поясняет, что клиенту - Генеральному директору ...ПЕШКИНОЙ Н. В.**.**.**** были открыты: расчетный счет ### и специальный карточный счет ### в ОО «Кузбасский» ПАО ЛИЦО_4 «ФК «Открытие», расположенном в г. Кемерово, ....

Генеральный директор ООО "ТСК КАСКАД" ПЕШКИНА Н. В. обратилась в офис для открытия счета по собственному желанию, при подписании документов в офисе на ПЕШКИНУ Н. В. давление со стороны третьих лиц не оказывалось, все документы были подписаны добровольно. После подписания документов на открытие расчетного и специального карточного счетов, ПЕШКИНОЙ Н. В. была выдана корпоративная карта ### с пин-конвертом в ОО «Кузбасский» ПАО ЛИЦО_4 «ФК «Открытие», расположенном в г. Кемерово, .... Корпоративная карта ### была привязана к специальному карточному счету ### после открытия указанного счета.

Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати, подпись ПЕШКИНОЙ Н. В. в карточке образцов подписей и оттиска печати была удостоверена главным менеджером по обслуживанию юридических лиц ОО «Кузбасский» Ф-ла «Новосибирский ###» ЛИЦО_2. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только ПЕШКИНА Н. В. была уполномоченным лицом подписывать платежные документы ... по открытому расчетному счету.

После открытия расчетного счета для регистрации в системе дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» клиенту на номер сотового телефона, который он указал при открытии расчетного счета приходит смс с логином и временным паролем (транспортный) для выполнения первого входа.

Далее клиент при первом входе меняет пароль на свой. Расходные операции по расчетному счету клиента совершаются после подтверждения разовым кодовым паролем, который приходит на телефон клиента в виде смс-сообщения на телефонный номер, указанный клиентом в качестве контактного. Кроме того, поясняет, что с использованием логина и пароля можно войти в личный кабинет клиента с любого устройства: персонального компьютера, ноутбука, планшета, смартфона. И клиент несет персональную ответственность за сохранность логина и пароля. По всем правилам, нормативным документам, в соответствии с заявлением о присоединении к правилам банковского обслуживания, а также в соответствии с Соглашением на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», непосредственно только клиент, открывший расчетный счет имеет право входить в личный кабинет и совершать операции по расчетном счету. Все правила использования системы Бизнес-портал прописаны в Соглашении на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес портал», с которым клиент ознакамливается самостоятельно на сайте ЛИЦО_4. При открытии счета клиенту озвучивается общая информация по правилам использования системы «Бизнес Портал».

Услуга пользования системой дистанционного банковского обслуживания «Бизнес портал» для формирования платежных поручений и перевода денежных средств ... была подключена генеральному директору ...ПЕШКИНОЙ Н. В..

ПЕШКИНОЙ Н. В., как и всем клиентам ЛИЦО_4, была озвучена информация о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, также ПЕШКИНОЙ Н. В. было подписано заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, при подписании которого клиент присоединяется к Соглашению на предоставление услуг дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Бизнес Портал», в котором прописано обязательство клиента о принятии всех необходимых мер для исключения возможности компрометации его ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам (т.1 л.д. 119-121);

- свидетеля ЛИЦО_12 из которых следует что, в ЛИЦО_4 АО «Райффайзенбанк» она работает с **.**.****. В должности старшего менеджера по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей она работает **.**.****

В ее обязанности входит консультация клиентов (юридические лица и индивидуальные предприниматели), сопровождение кассовых операций и платежных поручений клиентов, сбор документов на открытие счета и по всем банковским продуктам, которые предлагает ЛИЦО_4 клиентам.

С целью открытия счета клиенты обращаются в ЛИЦО_4 как лично, так и по телефону по рекомендации, либо на сайт ЛИЦО_4, где можно подать заявку.

При личном обращении в ЛИЦО_4 клиент должен предоставить документы, удостоверяющие его личность, а также правоустанавливающие документы (паспорт и учредительные документы). Затем менеджер задает клиенту вопросы, связанные с его финансово-хозяйственной деятельность, заполняет анкету в электронном виде, по паспорту и учредительным документам, представленным Обществом или индивидуальным предпринимателем. На номер телефона клиента, который он сообщает менеджеру, приходит смс- сообщение с кодом подтверждения, который он сообщает менеджеру, после чего анкета посредством электронного документооборота уходит на проверку в службу безопасности и Финмониторинг. Пока идет проверка анкеты, менеджер может подготовить документы по открытию счета, распечатать их, сделать копии с учредительных документов и паспорта клиента, подписать подготовленные документы и отпустить клиента. Менеджер подготавливает и распечатывает следующие документы: - анкета потенциального клиента юридического лица, - форма для идентификации налогового резидента клиента - юридического лица, - карточку образцов подписей и оттисков печати, - заявление на открытие счета, в котором клиент указывает свою электронную почту, на которую будет приходить ссылка для доступа в систему ЛИЦО_4-клиент, и номер телефона на который будут приходить коды для подтверждения платежных поручений. Кроме этого, в заявлении указывается фамилия имя отчество подписанта, кто будет подписывать платежные поручения в системе ЛИЦО_4 - клиент, - иные банковские документы, необходимые при открытии счета в зависимости от условий и предоставляемых услуг.

В дальнейшем после проверки документов клиента, менеджер всегда обзванивает клиентов и сообщает о решении ЛИЦО_4 - положительном либо отрицательном. В случае положительного результата, менеджер сообщает клиенту о положительном результате и на указанную клиентом электронную почту приходит ссылка, которую он самостоятельно активирует, а также на указанный клиентом абонентский номер приходит разовый пароль для входа в систему дистанционного банковского обслуживания «ЛИЦО_4-Клиент». Затем клиент может поменять пароль, однако логин - это всегда адрес электронной почты клиента, остается несменным. При этом никакие документы об открытии счета ЛИЦО_4 клиенту не выдает.

Также клиент может заказать банковскую карту, привязанную к расчетному счету либо в системе дистанционного банковского обслуживания «Клиент-ЛИЦО_4», либо по заявлению при общении в ЛИЦО_4. В случае, если клиент сразу знает, что ему нужна банковская карта, либо она предусмотрена выбранным им тарифом ЛИЦО_4, он может написать заявление на выпуск банковской карты в день обращения, когда менеджер заполнит все документы на открытие счета.

Банковская карта изготавливается в течение 5-7 дней, о ее готовности клиенту на телефон, указанный изначально в документах на открытие счета, отправляется смс - сообщение о том, что карта изготовлена и находится в отделении ЛИЦО_4. Затем клиент приезжает с паспортом и забирает в отделении ЛИЦО_4 банковскую карту.

По представленным ей для ознакомления документам по факту открытия расчетного счета ... может пояснить, что клиент Пешкина Н. В.**.**.**** обратилась в ..., с целью открытия расчетного счета и предоставила комплект документов.

После проверки ЛИЦО_4 предоставленных документов было принято положительное решение и подписан комплектов документов.

Одновременно был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнены карточки с образцами подписей и оттиска печати ...

Согласно предоставленным образцам карточек подписи и оттиска печати только Пешкина Н.В. могла единолично осуществлять платежные операции по расчетному счету ...

**.**.**** был открыт расчетный счет ###.

Также **.**.**** генеральному директору ...Пешкиной Н.В. была выдана корпоративная банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» ### с ПИН-конвертом привязанная к расчетному счету ###.... Расписка о получении корпоративной карты хранится не в юридическом деле, поэтому эту информацию, она сообщила из базы данных их ЛИЦО_4.

Согласно заявления на подключение договора банковского (расчетного) счета и подключения услуг в АО «Райффайзенбанк» клиент Пешкина Н.В. на указанных Условиях ЛИЦО_4 просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и подключить доступ к Системе ЛИЦО_4-Клиент и подключить услугу «SMS- ОТР» телефон для отправки SMS-сообщений ###

Согласно указанным документам только Пешкина Н.В. могла подписывать платежные документы по открытому расчетному счету .... Пешкина Н.В. могла управлять счетом посредством сети Интернет, через систему дистанционного банковского обслуживания ЛИЦО_4-Клиент.

Третьи лица при открытии расчётного счета клиента не присутствуют, какого-либо влияния со стороны третьих лиц не оказывалось.

Генеральному директору ...Пешкиной Н.В. разъяснялся ФЗ ### «О противодействии и легализации доходов, полученных преступным путем», согласно которому она была предупреждена о том, что нельзя передавать средства платежа, логин и пароль, банковские карты третьим лицам (т.1 л.д. 146-147);

- свидетеля ЛИЦО_13 из которых следует, что в должности заместителя руководителя службы обслуживания юридических лиц состоит с **.**.****. В ее обязанности входит: расчетно-кассовое обслуживание, контроль за деятельностью службы, проверка документов, привлечение клиентов. Операционный офис ЛИЦО_4 ВТБ (ПАО) располагается по адресу: г. Кемерово, ..., график работы офиса с 09:00 часов до 19:00 часов, в субботу с 10:00 часов до 16:00 часов, работа с юридическими лицами понедельник-четверг с 09:00 часов до 18:00 часов, пятница с 09:00 часов до 16:45 часов.

По поводу открытия расчетных счетов для юридических лиц в ЛИЦО_4 ВТБ (ПАО) может пояснить следующее, что открытие счетов осуществляться в отделениях ЛИЦО_4. В обязанности специалиста ЛИЦО_4 по открытию счетов для юридических лиц входит: формирование пакета документов юридического лица, для открытия счета, обслуживание счетов юридических лиц.

Процедура открытия расчетного счета следующая: клиент - руководитель юридического лица, либо по доверенности его представитель обращается в отделение, обслуживающее юридические лица, ЛИЦО_4 ВТБ (ПАО). При оформлении заявки на открытие расчетного счета, клиент предоставляет в ЛИЦО_4 следующие документы: паспорт директора юридического лица (или иного руководителя), решение о создании юридического лица, решение о назначении на должность руководителя, устав. После предоставления данных документов, менеджером ЛИЦО_4 производится сканирование (копирование) предоставленных клиентом учредительных и иных документов, и подготавливается пакет документов на открытие счета. ЛИЦО_4 формирует следующий пакет карточку с образцами подписей и оттиска печати, соглашение на обслуживание счетов в ЛИЦО_4, заявление об открытии банковского счета, заявление об открытии счетов банковских карт и подключения услуг в ПАО «ВТБ», заявление о присоединении к комплексному договору банковского обслуживания / о подключении к услуге на основании Комплексного договора, анкету клиента-юридического лица (резидента РФ), сведения о физическом лице-Бенефициарном владельце и об единоличном исполнительном органе.

Подготовленный пакет документов подписывается руководителем (представителем) организации. Договор комплексного обслуживания, подписанный клиентом, содержит реквизиты общества, информация о подключаемых ему продуктах ЛИЦО_4, которые заранее с клиентом обговариваются. Отсканированные документы направляются в специализированную программу ЛИЦО_4. Служба безопасности ЛИЦО_4 проверяет клиента и в случае положительного решения согласовывает вопрос открытие счета. При открытии счета, посторонние лиц не присутствую, какого-либо влияния не оказывают.

Заведенная в программном обеспечении Заявка на открытие счета в автоматическом режиме поступает в специализированное подразделение, которое проводит анализ комплектности документов, качества скана и открывает счета. После того как счет клиенту открыт, и он получил все продукты ЛИЦО_4 о которых было указано в заявлении, формируется юридическое дело клиента в офисе ЛИЦО_4, где фактически открыт счет клиента.

Согласно представленным ей на обозрение документам из юридического дела клиента ЛИЦО_4 директора ...Пешкиной Н.В. может пояснить следующее, что указанный клиент лично обращался в отделение ЛИЦО_4 по адресу: г. Кемерово, ... Г, где для открытия счета, было подписано заявление о предоставлении услуг ЛИЦО_4 от **.**.****, согласно которому директор ...Пешкина Н.В. попросила: - заключить договор комплексного банковского обслуживания и предоставить следующие услуги ЛИЦО_4: открытие и обслуживание банковского счета, дистанционное банковское обслуживание, пакеты услуг РКО, SMS - информирование по расчетному счету, - попросила заключить договор банковского счета и открыть следующие счета в соответствии с Условиями открытия и ведения счетов юридических лиц- резидентов/нерезидентов, индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой: один расчетный счет, для совершения операций по Счету попросила использовать образцы подписей и оттиска печати, заявленные в предоставленной в ЛИЦО_4 карточке с образцами подписей и оттиска печати, попросила подключить к услуге «Дистанционное банковское обслуживание» в соответствии с «ВТБ Бизнес Онлайн», телефон для входа в личный кабинет, указанный в настоящем заявлении ###. -попросила подключить к системе «ВТБ Бизнес Онлайн» открытый в этот же день счет: ###.

Согласно заявлению, попросила подключить услугу «SMS - информирование» по расчетному счету в соответствии с Условиями предоставления услуги «SMS - информирование» по расчетному счету в валюте РФ на телефонный номер, выделенный Клиенту/представителю Клиента на ###.

Подписывая заявление Клиент в соответствии со ст.428 Гражданского кодекса РФ присоединяется к: -правилам комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, -условиям предоставления ЛИЦО_4 услуг, указанных клиентом в настоящем заявлении, размещенным на сайте ЛИЦО_4.

Подписывая заявление, клиент ознакомился с Правилами комплексного банковского обслуживания, условиями предоставления ЛИЦО_4 услуг, указанных клиентом в настоящем заявлении, тарифами вознаграждений за услуги, оказываемые Клиентам, понимает их текст, выражает свое согласие с ними и обязуется их выполнять. Заявление было подписано Пешкиной Н.В. и уполномоченным сотрудником ЛИЦО_4ЛИЦО_14**.**.****.

Согласно базы данных ЛИЦО_4**.**.**** после личного обращения директору ООО ...Пешкиной Н.В. был открыт карточный счет ###, **.**.**** была выдана карта MasterCard ###

Распоряжаться денежными средствами Пешкина Н.В. могла только путем подписания документов по распоряжению счетом дистанционно, путем получения одноразовых SMS паролей.

Доверенностей на третьих лиц указанный клиент в ЛИЦО_4 не предоставлял.

Клиент несет персональную ответственность за утрату сертификата электронной подписи, сим-карт, к абонентским номерам которых подключаются банковские услуги, при утрате этих данных клиент обязан известить об этом ЛИЦО_4, с целью исключения несанкционированного доступа к счетам. Передача сертификата электронной подписи, пин-конвертов, банковских карт, лицам, которые не имеют законных оснований для доступа к счетам клиента, запрещена. По всем нормативным документам, а также в соответствии с договором банковского обслуживания непосредственно только клиент единоличный исполнительный орган юридического лица, и только он имеет право посещать входить в личный кабинет для дистанционного банковского обслуживания и совершать операции по расчетному счету ЛИЦО_4 (т.3 л.д. 109-112).

По преступлению в период времени с **.**.**** по **.**.****:

Оглашенными по ходатайству стороны обвинения в порядке ч. 1 ст. 281 УПК Российской Федерации показаниями свидетеля:

- свидетеля ЛИЦО_15, из которых следует, что она работает в должности начальника операционного отдела операционного офиса филиала ### АО «ЛИЦО_3» г. Кемерово с **.**.****.

В ее обязанности входит: контроль за деятельностью отдела, привлечение клиентов на расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

По предоставленным ей на обозрение документам по факту открытия расчетного счета ... поясняю, что клиенту - Генеральному директору ..." ПЕШКИНОЙ Н. В., **.**.**** после обращения в ЛИЦО_4 и проверки предоставленных документов было принято положительное решение и открыты расчетный счет ### и специальный карточный счет ### в операционном офисе филиала ### ПАО ЛИЦО_3 г. Кемерово, расположенном в г. Кемерово, ...

Бланк первичной оценки клиента от **.**.****, заверенный начальником операционного отдела Филиала ### ПАО ЛИЦО_3 Александровной, который содержится в юридическом деле клиента, подтверждает, что Генеральный директор ...ПЕШКИНА Н. В. обратилась в офис для открытия счета по собственному желанию, при подписании документов в офисе на ПЕШКИНУ Н. В. давление со стороны третьих лиц не оказывалось. После подписания документов на открытие расчетного и специального карточного счета, ПЕШКИНОЙ Н. В. по данным программного обеспечения ЛИЦО_4**.**.**** были открыты соответствующие счета. Корпоративная карта ###****6818, привязанная к специальному карточному счету ### после открытия указанного счета, ПЕШКИНОЙ Н. В. получена не была, о чем свидетельствует Акт №б/н от **.**.**** приема-передачи карт на утилизацию, в связи с не востребованностью клиентами.

Одновременно с открытием счета был оформлен еще ряд документов, в том числе заполнена карточка с образцами подписей и оттиска печати. Согласно предоставленной карточки образцов подписей, только ПЕШКИНА Н. В. была уполномоченным лицом подписывать платежные документы ... по открытому расчетному счету.

ПЕШКИНА Н. В. самостоятельно создала сертификат ключа проверки электронной подписи, распечатала на бумажном носители и **.**.**** принесла в операционный офис ### ПАО ЛИЦО_3 г. Кемерово, расположенный в г. Кемерово, ..., где был подключен сертификат ключа, после чего был предоставлен доступ в систему «iBank» ПАО ЛИЦО_3, вход в который осуществлялся с использованием абонентского номера, указанного при заполнении заявления о подключении к системе дистанционного банковского обслуживания, на которой должны приходить одноразовые СМС-пароли для подтверждения операций по расчетному счету, оформления платежных документов, перевода денежных средств.

ПЕШКИНОЙ Н. В., как и всем клиентам ЛИЦО_4, была озвучена информация о недопущении передачи средств платежей, логинов и паролей третьим лицам, то есть исключения возможности компрометации ее ЭЦП, что означает соблюдения условия хранения, недопущения передачи третьим лицам. (т. 1 л.д. 123-125)

Помимо изложенного, виновность Пешкиной Н.В. в совершении вышеуказанных преступлений подтверждается и письменными материалами дела:

Протокол осмотра предметов и документов АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «ЛИЦО_4 Уралсиб», ПАО «ВТБ», АО «ЛИЦО_3» от **.**.**** с фото-таблицей, с участием подозреваемой Пешкиной Н.В., защитника Исаковой К.В., осмотрены материалы оперативно-розыскной деятельности, представленные сопроводительными письмами, с приложением юридических документов ... в банковских учреждениях: АО «Райффайзенбанк», ПАО «Открытие», ПАО «ЛИЦО_4 Уралсиб», ПАО «ВТБ», АО «ЛИЦО_3» в отношении Пешкиной Н.В., а именно: Сопроводительное письмо от «**.**.****» ###, Копия сведений о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя ..., Копия протокола опроса Пешкиной Н.В. от **.**.****, Постановление о возбуждении ходатайства о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от **.**.****, Постановление о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от **.**.****, Копия запроса руководителю АО «ЛИЦО_3» за исх. ### от **.**.****, Сопроводительное письмо АО «ЛИЦО_3» от **.**.**** исх. ### Копии документов юридического дело ... Копия Выписки по операциям на ### Копия Выписки по операциям на счете ### Копия заявления о подключении к системе дистанционного банковского обслуживания Копия заявления на открытие банковского счета Копия заявления об открытии счета корпоративной карты. Копия заявления о предоставлении в пользование корпоративной карты согласно которого ... в лице директора Пешкиной Н.В. выпущена корпоративная карта «Мир Премиальная» **.**.**** к расчетному счету ###.Копия сертификата ключа проверки электронной подписи в системе «iBank» согласно которого сертификат ключа проверки ЭП сотрудника клиента ... действует в рамках соглашения о ДБО. Ключ проверки ЭП зарегистрирован и может использоваться для обмена сообщениями. Достоверность данных подтверждает руководитель организации ...ЛИЦО_16 и сотрудник ЛИЦО_4ЛИЦО_5 Е.А. от **.**.****. Копия решения учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью ... от **.**.****. в ... устава ... утвержден Решением единственного учредителя Решение ### от **.**.****...; Копия выписки из ЕГРЮЛ о юридическом лице согласно которого настоящая выписка содержит сведения о юридическом лице ООО «ТСК ... включенные в ЕГРЮЛ по состоянию на 01.12.2020г.Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ... Карточка принята начальником операционного отдела Филиала ### ПАО ЛИЦО_3 Е.А., которая подтверждает, что подпись Пешкиной Н.В. совершена в ее присутствии от **.**.****;Копия опросного листа юридического лица ООО «ТСК КАСКАД» Копия паспорта гражданина РФ, Копия акта № б/н от **.**.**** приема-передачи карт на утилизацию согласно которого карта выпущенная на имя Пешкиной Н.В.### утилизирована. Диск белого цвета CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: Копия сведений по IP-адреса ...», Ответ на поручение согласно которого сотрудниками ОЭБиПК Управления МВД России по г. Кемерово был проведен комплекс оперативно-розыскных мероприятий, в результате мероприятий получены копии юридического дела по расчетным счетам ..., с приложением, Постановление о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от **.**.****, Копия запроса руководителю ПАО «ФК «Открытие» за исх. ### от **.**.****, Сопроводительное письмо ПАО «ФК Открытие» от **.**.****; Диск CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: Копия заявления о присоединении к Правилам банковского облуживания. Сведения о юридическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практики, о бенефициарных владельцах, согласно которому ...Пешкина Н.В. является бенефициарным владельцем. Копия выписки из ЕГРЮЛ о юридическом лице, согласно которого настоящая выписка содержит сведения о юридическом лице ... включенные в ЕГРЮЛ по состоянию на 30.10.2020г. Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, имеется образец оттиска печати ... Карточка принята сотрудником ЛИЦО_4ЛИЦО_2, которая подтверждает, что подпись Пешкиной Н.В. совершена в ее присутствии от **.**.****; Копия паспорта гражданина РФ, Копия устава Общества с ограниченной ответственностью ... утвержден Решением единственного учредителя Решение ### от **.**.****...; Копия основного раздела выписки по операциям на счете Копия Выписки по операциям на счете 40### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 620000 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 620000 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Копия Выписки по операциям на счете 40### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 1016387 рублей 94 копеек, сумма по кредиту за период составила 1016387 рублей 94 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Копия сведений по IP-адреса ...», Ответ на поручение согласно которого сотрудниками ОЭБиПК Управления МВД России по г. Кемерово был проведен комплекс оперативно-розыскных мероприятий, в результате мероприятий получены копии юридического дела по расчетным ..., с приложением. Постановление о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от **.**.****, Копия запроса руководителю ПАО «ЛИЦО_4 Уралсиб» за исх. ### от **.**.****, Сопроводительное письмо ПАО «ЛИЦО_4 Уралсиб» от **.**.**** в приложении диск белого цвета CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: Копия сведений по IP-адреса ... Копия Выписки по операциям на счете 40### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 2759055 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 2759055 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Копия Выписки по операциям на счете 40### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 935600 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 935600 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Копия анкета клиента ... Копия расписки в получении карты, согласно которой Пешкина Н.В. поставила свою подпись в получении банковской карты ### от **.**.****; Копия заявления о присоединении к Правилам комплексного банковского обслуживания клиентов, согласно которого директор ...Пешкина Н.В. просит ЛИЦО_4 открыть расчетный счет в рамках Пакета услуг бизнес-старт, открытие счета для совершения операций с использованием бизнес-карт, подключение услуги смс-информирования об операциях по счету на номер телефон ###, номер договора ### от **.**.****, заявление подписано личной подписью Пешкиной Н.В. и проставлен оттиск печати ... Копия заявления на подключение системы дистанционного банковского обслуживания от **.**.**** согласно которого директор ... просит подключить к системе «Уралсиб-бизнес ONLINE», по номеру телефона +### электронная почта клиента: .... Заявление подписано сотрудником ЛИЦО_4: ЛИЦО_10 и генеральным директором Пешкиной Н.В., проставлен оттиск печати ...». Копия заявления о выпуске бизнес-карты, согласно которого ..., ЛИЦО_4 выпущена карта ###, на номер мобильного телефона ### подключены смс сообщения. Заявление подписано сотрудником ЛИЦО_4: ЛИЦО_10 и личной подписью Пешкиной Н.В. от **.**.**** Копия страхового свидетельства на имя Пешкиной Н.В. Копия паспорта гражданина РФ, Копия опросного листа юридического лица ...» Копия справки, содержит сведения, что ... зарегистрировано **.**.**** Предоставить рекомендательные письма и отзывы от контрагентов и партнеров на текущий момент не представляется возможным, поскольку фактическая финансово-хозяйственная деятельность не осуществлялась. Справка подписана личной подписью Пешкиной Н.В. и проставлен оттиск печати ... Копия справки об отсутствии бухгалтерского работника содержит сведения, что должность бухгалтерского работника, наделенного правом второй подписи в ... отсутствует. Обязанность, по ведению бухгалтерского учета возложена на генерального директора ПЕШКИНУ Н. В.. Справка подписана личной подписью Пешкиной Н.В. и проставлен оттиск печати ... Копия справки, содержит сведения, что бенефициарным владельцев в «... является: ПЕШКИНА Н. В.-100%. Справка подписана личной подписью Пешкиной Н.В. и проставлен оттиск печати ...Копия решения учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью «.... в ..., Документ подписан единственным учредителем общества Пешкиной Н. В.. Копия приказа ### от **.**.**** содержит сведения: на основании Решения единственного участника ...» ### от **.**.****, 1. Назначить на должность Генерального директора общества с ограниченной ответственностью «...Пешкину Н. В. с **.**.****. 2. Возложить обязанности по ведению бухгалтерского учета на Генерального директора Общества с ограниченной ответственностью ООО ...Пешкину Н. В.. Приказ подписан личной подписью Пешкиной Н.В. и проставлен оттиск печати ... Копия листа записи ЕГРЮЛ, согласно которого внесена запись о создании государственной регистрации, внесенных в учредительный документ юридического лица за государственным регистрационным номером ###.; Копия свидетельства о постановке на учет ... согласно которого в налоговом органе по месту нахождения Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы ### по ... поставлена на учет **.**.****.Копия устава Общества с ограниченной ответственностью ...... утвержден Решением единственного учредителя Решение ### от **.**.****...; Копия сведений о физических лицах являющихся бенефициарными владельцами клиента содержит сведения, что бенефициарным владельцев в ... является: ПЕШКИНА Н. В.-100%. сведения подписаны личной подписью Пешкиной Н.В. и проставлен оттиск печати ... от **.**.****. Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, имеется образец оттиска печати ... Карточка принята Руководителем направления по операционному облуживанию юридических лиц ЛИЦО_10, которая подтверждает, что подпись Пешкиной Н.В. совершена в ее присутствии от **.**.****; Постановление о проведении оперативно-розыскного мероприятия «наведение справок» от **.**.****, Копия запроса руководителю ЛИЦО_4 АО «Райффайзенбанк» за исх. ###**.**.****, Ответ АО «Райффайзенбанк» от **.**.**** исх. ### в приложении диск белого цвета CD-R, рукописным способом имеется надпись синего цвета «инв. 90 от **.**.**** к вх. ### При открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: Копия формы для идентификации налогового резидентства клиента- юридического лица. Копия заявления на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «Райффайзенбанк», согласно которого клиент ... в лице директора Пешкиной Н.В. просит открыть счет в российских рублях, с пакетом старт и предоставить доступ к Системе ЛИЦО_4-Клиент, подключить услугу SMS-OTP, указан в заявлении номер телефона ### электронная почта : ... выпустить к счету банковскую карту Бизнес 24/7 Оптимальная. Заявление подписано Пешкиной Н.В. от **.**.****, сотрудником ЛИЦО_4ЛИЦО_12 заявление принято **.**.****. Копия решения учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью ... в .... Документ подписан единственным учредителем общества Пешкиной Н. В.. Копия приказа ### от **.**.**** которого на основании решения единственного участника ООО ...### от **.**.****. Копия анкеты клиента ООО ... Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати, имеется образец оттиска печати ООО .... Карточка принята менеджером по обслуживанию юридических лиц Операционного офиса ЛИЦО_17, которая ... Копия Выписки по операциям на счете ###, согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 778620 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 778620 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Копия свидетельства о постановке на учет ... согласно которого в налоговом органе по месту нахождения Межрайонной инспекцией Федеральной налоговой службы ### по ... поставлена на учет **.**.****. Копия устава Общества с ограниченной ответственностью «ТСК КАСКАД», утвержден Решением единственного учредителя Решение ### от **.**.****...; Копии платежных поручений таких как: ### 2. Сопроводительное письмо от «**.**.****» ###- Постановление о передаче сообщения о преступлении по подследственности от **.**.****;Постановление о возбуждении перед руководителем следственного органа ходатайства о продлении срока проверки сообщения о преступлении от **.**.****, Постановление о возбуждении перед руководителем следственного органа ходатайства о продлении срока проверки сообщения о преступлении от **.**.****, Резолюция начальника СУ Управления МВД России по г. Кемерово ЛИЦО_18. Сопроводительное письмо от «### Рапорт об обнаружении преступления от **.**.****### Постановление о передаче сообщения о преступлении о подследственности от **.**.****; Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от **.**.****, Полученные результаты ОРД представляются для использования в качестве повода и основания для возбуждения уголовного дела по ч.1 ст. 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей». Принимая во внимание изложенное и руководствуясь ст. 11 Федерального закона от **.**.**** № 144-ФЗ «Об оперативно¬розыскной деятельности», п. 9 Инструкции о порядке представления результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд. Копия запроса руководителю Межрайонной ИФНС России ### по ...ЛИЦО_19 от **.**.**** исх. ### Ответ Межрайонной ИФНС ### по ... от **.**.**** исх. ###; Сведения о банковских счетах организации/индивидуального предпринимателя ... Копия листа записи ЕГРЮЛ согласно которого внесена запись о создании государственной регистрации, внесенных в учредительный документ юридического лица **.**.**** за государственным регистрационным номером (ГРН) ### Копия расписки в получении документов, представленных при государственной регистрации юридического лица «Настоящим удостоверяется, что ... в налоговом органе Межрайонной Инспекцией Федеральной налоговой службы России ### по ... поставлен на учет **.**.****» ###А. Копия выписки из единого государственного реестра недвижимости об основных характеристиках и зарегистрированных правах на объект недвижимости. Копия гарантийного письма от **.**.**** содержит сведения о заключении договора аренды помещения между ...Пешкиной Н.В. и ИП ЛИЦО_20, расположение помещения: .... ###; Копия решения учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью «... в ... подписан единственным учредителем общества Пешкиной Н. В.. Копия устава Общества с ограниченной ответственностью «... выполненный на 7 листах белой бумаги формата А4, посредством множительной техники, утвержден Решением единственного учредителя Решение ### от **.**.****...; Копия заявления о государственной регистрации юридического лица при создании форма Р ... Протокола опроса Пешкиной Н.В. от **.**.****, Постановление ### от **.**.****, Копия запроса руководителю ПАО «ЛИЦО_4» за исх. ### от **.**.****, Ответ из ПАО «ЛИЦО_4» от **.**.**** исх. ### от **.**.****, с приложением CD-R диска при открытии диска отображаются следующие файлы: Копия Выписки по операциям на счете ### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 1749850 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 1749850 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Копия Выписки по операциям на счете ### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 2000 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 2000 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Копия запроса Руководителю ПАО «ЛИЦО_4 Уралсиб» за исх. ### от **.**.**** Ответ из ПАО «ЛИЦО_4 Уралсиб» от **.**.**** исх. ### при открытии диска отображаются следующие файлы, Копия Выписки по операциям на счете ###, согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 2759055 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 2759055 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Копия Выписки по операциям на счете ### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 934312 рублей 50 копеек, сумма по кредиту за период составила 935600 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 1287 рублей 50 копеек. Копия запроса Руководителю ПАО ЛИЦО_4 «ВТБ» за исх. ### Ответ из ПАО ЛИЦО_4 «ВТБ» от **.**.**** исх. ###, Приложение: CD-диск, при открытии диска отображаются следующие файлы, Копия Выписки по операциям на счете ###, согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 0 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 0 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Копия Выписки по операциям на счете ### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 2282340 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 2284690 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 2350 рублей 00 копеек. Копия сведений по IP-адреса ... Копия вопросника для физических лиц-граждан РФ и резидентов РФ от **.**.**** Копия заявления о предоставлении услуг ЛИЦО_4 согласно которому в подразделении ЛИЦО_4 ПАО «ВТБ» клиенту ...Пешкиной Н.В., заключен договор комплексного обслуживания, и предоставлены услуги открытия банковского счета, дистанционное обслуживание, пакеты услуг РКО, смс-информирование по расчетному счету ###, телефон ### для входа в личный кабинет. Копия решения учредителя ###...**.**.****. в .... Ответ на поручение выполнен за исх###**.**.**** согласно которого сотрудниками УФСБ России по Кемеровской области были проведены оперативно-розыскные мероприятия, в результате мероприятий получены копии юридического дела по расчетным счетам ... с приложением: Постановление о предоставлении результатов оперативно-розыскной деятельности органу дознания, следователю или в суд от **.**.****, Копия запроса руководителю АО «Райффайзенбанк» за исх. ### Ответ из АО «Райффайзенбанк» от **.**.**** исх. 354мсгцо3/21, Диск CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, Копия формы для идентификации налогового резиденства клиента и анкета. Копия заявления на заключение договора банковского(расчетного) счета и подключение услуг. Копия решения учредителя ### Общества с ограниченной ответственностью «... от **.**.**** в .... Копия приказа ### от **.**.****. Копия сведений по IP-адреса ... Копия карточки с образцами подписей и оттиска печати ... Копия свидетельства о постановке на учет ООО «ТСК КАСКАД» выполнен Копия устава Общества с ограниченной ответственностью «ТСК КАСКАД», утвержден Решением единственного учредителя Решение ### от **.**.****...; Копия листа записи ЕГРЮЛ, согласно которого внесена запись о создании государственной регистрации, внесенных в учредительный документ юридического лица за государственным регистрационным номером ###; Копия выписки из ЕГРЮЛ о юридическом лице согласно которого настоящая выписка содержит сведения о юридическом лице ... включенные в ЕГРЮЛ по состоянию на **.**.**** Копия паспорта гражданина РФ, Копия запроса руководителю ПАО ЛИЦО_4 «ФК Открытие» за ### Ответ из ПАО ЛИЦО_4 «ФК Открытие» от **.**.**** исх. ###, с Диском CD-R, при открытии диска отображаются следующие файлы, которые распечатываются на бумажном носителе, а именно: Копия Выписки по операциям на счете ### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 620000 рублей 00 копеек, сумма по кредиту за период составила 620000 рублей 00 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Копия Выписки по операциям на счете 40### согласно которому сумма по дебету за указанный период составила 1016387 рублей 94 копеек, сумма по кредиту за период составила 1016387 рублей 94 копеек. Остаток по счету на конец периода составил 0 рублей 00 копеек. Ответ из ПАО ЛИЦО_4 «ВТБ» от **.**.**** исх. ###, Приложение: CD-диск, при открытии диска отображаются следующие файлы, Копия титульного листа, Копия вопросника для физических лиц-граждан РФ и резидентов РФ от **.**.**** Копия паспорта гражданина РФ, Копия страхового свидетельства на имя Пешкиной Н.В. (т.1 л.д. 216-251).

Стороной защиты каких - либо доказательств суду не представлено.

Разрешая вопрос о допустимости, достоверности и объективности исследованных в судебном заседании доказательств, суд находит все доказательства, приведенные выше, относимыми, допустимыми и достоверными, а в совокупности - достаточными для разрешения настоящего уголовного дела, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой, собраны и закреплены с соблюдением требований уголовно-процессуального закона и могут быть положены в основу обвинительного приговора.

Суд считает установленным и доказанным, что при обстоятельствах, указанных в описательной части приговора Пешкина Н.В. в период с **.**.**** по **.**.**** года обращалась в ЛИЦО_4 ПАО «ЛИЦО_4 Уралсиб», ПАО «Открытие», АО «Раффайзенбанк», ПАО ЛИЦО_4 ВТБ, , а также в период с **.**.**** по **.**.**** обращалась в ЛИЦО_4 АО «ЛИЦО_3» представляла соответствующие документы на открытие счетов для ... после чего, получив от сотрудника ЛИЦО_4 электронные средства и электронные носители информации, передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу, совершив их сбыт, что повлекло неправомерный оборот средств платежей, установлен на основании совокупности всех исследованных в судебном заседании доказательств.

Оценивая приведенные выше показания свидетелей, чьи показания были оглашены, суд находит их соответствующими действительности и доверяет им, поскольку показания указанных лиц согласуются между собой и объективно подтверждаются другими исследованными в судебном заседании доказательствами по делу, образуя, таким образом, совокупность доказательств, достоверно свидетельствующих о виновности подсудимой Пешкиной Н.В. в совершении инкриминируемого ему преступления.

При этом суд, исходит из того, что в ходе судебного разбирательства не были установлены обстоятельства, свидетельствовавшие бы о наличии у свидетелей заинтересованности в исходе дела и в оговоре подсудимой.

Другие документы и протоколы следственных действий составлены в соответствии с требованиями закона и объективно фиксируют фактические данные, поэтому суд принимает их как допустимые доказательства.

Оценивая признательные показания Пешкиной Н.В. о совершении ею преступления, оглашенные в судебном заседании, суд считает их последовательными и непротиворечивыми и принимает данные показания в качестве относимого, допустимого и достоверного доказательства. Показания Пешкиной Н.В. полностью согласуются с показаниями вышеуказанных свидетелей и письменными материалами дела. В своих показаниях Пешкина Н.В. подробно поясняла о том, что она за денежное вознаграждение совершила сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ЛИЦО_4. При этом каких- либо обстоятельств, свидетельствующих об ограничении прав Пешкиной Н.В. на стадии предварительного расследования, в том числе и на защиту, а равно для ее самооговора, судом не установлено.

Таким образом, оценив каждое из приведенных выше доказательств с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, а все эти доказательства в совокупности, с точки зрения достаточности для разрешения уголовного дела, суд считает, что они в совокупности позволяют сделать вывод о доказанности виновности подсудимой Пешкиной Н.В. в совершении описанного в приговоре преступных деяний.

Суд считает вину подсудимой Пешкиной Н.В. полностью установленной, доказанной, а ее действия суд квалифицирует:

по преступлению в период с **.**.**** по **.**.**** по ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств;

При назначении вида и размера наказания подсудимой Пешкиной Н.В. суд учитывает характер, степень общественной опасности совершенных преступлений, данные характеризующие личность подсудимой, которая характеризуется удовлетворительно по месту жительства и по месту работы, на специализированных учетах не состоит, на момент совершения преступления к уголовной ответственности не привлекалась, не замужем, имеет на иждивении одного несовершеннолетнего и четырех малолетних детей, которых воспитывает одна, имеет неудовлтворительное состояние здоровья, а также влияние назначенного наказания на исправление Пешкиной Н.В. и условия жизни ее семьи.

Отягчающих обстоятельств в отношении Пешкиной Н.В. судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание, в отношении Пешкиной Н.В. по обоим преступлениям суд признает: полное признание вины, раскаяние в содеянном, протокол опроса (л.д. 7-9, 92-94, 160-161 Т. 1), в котором содержатся ранее неизвестные сведения об обстоятельствах преступления суд расценивает как явку с повинной, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, выразившееся в даче последовательных признательных показаний при допросе в качестве подозреваемой и обвиняемой, что способствовало скорейшему установлению истины по делу, наличие одного несовершеннолетнего и четырех малолетних детей у виновной, которых она воспитывает одна, тяжелое материальное положение, состояние здоровья.

При назначении наказания суд применяет правила ч. 1 ст. 62 УК РФ при наличии смягчающего обстоятельства, предусмотренного п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ и отсутствии отягчающих обстоятельств.

С учетом фактических обстоятельств преступления и степени его общественной опасности суд не усматривает оснований для изменения категории совершенного Пешкиной Н.В. преступления, которое законом отнесено к категории тяжких, на менее тяжкую в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Совокупность изложенных обстоятельств по делу, достижение целей восстановления социальной справедливости, исправления осужденной и предупреждения совершения им новых преступлений, привели суд к убеждению о назначении подсудимой Пешкиной Н.В. наказания в виде лишения свободы.

Однако, учитывая фактические обстоятельства совершенного преступления и степень его общественной опасности, а также данные, характеризующие личность виновной, в том числе смягчающие обстоятельства и отсутствие отягчающих, привели суд к убеждению о возможности исправления и перевоспитания подсудимой Пешкиной Н.В. без реального отбытия наказания и считает необходимым применить к назначенному наказанию ст. 73 УК Российской Федерации, поскольку суд считает, что условное осуждение в данном случае соответствует принципам разумности и справедливости, а также будет способствовать достижению целей наказания.

Суд не усматривает оснований для применения положений ст. 64 УК РФ к основному виду наказания, поскольку каких-либо исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступлений и других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных преступлений, по уголовному делу не установлено.

Вместе с тем, учитывая совокупность смягчающих обстоятельств, данные о личности, отношение к содеянному, материальное положение подсудимой, которая не работает, имеет неудовлетворительное состояние здоровья, при этом одна воспитывает пятерых детей, ее единственный источник дохода детские пособия, составляющие 25 тысяч рублей пособия, суд рассматривает указанные обстоятельства, как совокупность исключительных и считает возможным применить положения ст. 64 УК РФ и не назначать Пешкиной Н.В. обязательное дополнительное наказание, предусмотренное санкцией статьи, в виде штрафа.

Суд разрешает вопрос о вещественных доказательствах в соответствии со ст. 81 УПК РФ.

Исходя из вышеизложенного и руководствуясь ст. 307-309 УПК Российской Федерации, суд

Приговорил:

Признать Пешкину Н. В. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК Российской Федерации и назначить ей наказание:

- по ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации (период с **.**.**** по **.**.****) - в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ без штрафа;

- по ч. 1 ст. 187 УК Российской Федерации (период с **.**.**** по **.**.****) - в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ без штрафа.

На основании ч. 3 ст. 69 УК Российской Федерации по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить Пешкиной Н. В. наказание в виде 1 (один) года 6 (шесть) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст. 73 УК Российской Федерации назначенное наказание в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком в 1 (один) год 6 (шесть) месяцев, обязав Пешкину Н. В. встать в течение 1 месяца после вступления приговора в законную силу на учет в государственный специализированный орган ведающий исправлением осужденных, являться в указанный орган на регистрацию согласно графика, не менять без уведомления уголовно-исполнительной инспекции постоянного места жительства.

Меру пресечения Пешкиной Н. В. - подписку о невыезде и надлежащем поведении до вступления приговору в законную силу оставить без изменения.

Вещественные доказательства после вступления приговора в законную силу – хранить в материалах дела.

Приговор может быть обжалован в Кемеровский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: Костенко А.А.