Гражданский кодекс часть 1

Хунзахский районный суд Республики Дагестан в составе судьи Свидетель №19,при секретареФИО59, с участием государственного обвинителя ФИО60, защитника ФИО79, представившего ордер № и удостоверение №, рассмотрев в закрытом судебном заседании уголовное дело в отношении

ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р. уроженца и жителя <адрес>, гражданина РФ, образование высшее, женат, имеет 3 детей, наличие судимости 12.07.2017г. осужден <адрес>ым судом за совершение преступлений предусмотренных ч.1 ст. 327 и ч.3 ст. 159 УК РФ, к наказанию в виде лишения свободы сроком на 4 года, условно с испытательным сроком на 3 года; ДД.ММ.ГГГГ осужден Хунзахским районным судом за совершение преступлений предусмотренных ч.1 ст. 327 и ч.3 ст.159 УК РФ к наказанию в виде наложения штрафа в размере 100000 рублей; ДД.ММ.ГГГГ осужден Хунзахским районным судом за совершение преступлений предусмотренных ч.1 ст. 327 и ч.3 ст. 159 УК РФ к наказанию в виде лишения свободы сроком на 3 года, условно с испытательным сроком на 2 года

в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК РФ и ч. 3 ст. 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации У С Т А Н О В И Л:

ФИО1, используя свое служебное положение путем мошенничества совершил хищение принадлежащих АО «Россельхозбанк» и гражданке Потерпевший №1 денежных средств.

Так ФИО1 совершил подделку официальных документов и хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» при следующих обстоятельствах:

В мае 2009 года (более точная дата следствием не установлена) житель селения <адрес>Свидетель №1 обратился к управляющему отделения ДРФ АО «Россельхозбанк» расположенного в <адрес>, ФИО1, с просьбой о предоставлении ему потребительского кредита и представил последнему копии всех необходимых для этого документов.

В последующем ФИО40 М.А. до одобрения выдачи ему кредита в отделении ДРФ АО «Россельхозбанк» в <адрес>, отказался от идеи получить кредит и сообщил об этом управляющему данного отделения ФИО1 18.05.2009г. ФИО1, у которого возник преступный умысел на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк», решил воспользоваться сложившейся ситуацией и с целью облегчения хищения денежных средств, поручил специалисту кредитного отдела банка ФИО3, оформить и принести к нему кредитное досье на Свидетель №1ФИО3 исполняя указания руководителя отделения ФИО1, не подозревая о преступном умысле ФИО1, направленного на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхлзбанк», согласно инструкции по кредитованию населения №-И, без самих получателей кредита, оформил кредитный договор № от 18.05.2009г. о предоставлении Свидетель №1 и Свидетель №23 кредита на сумму в 300 000 (триста тысяч) рублей, договор поручительства № от 18/.05.2009г. о поручительстве гражданкой Свидетель №24 при получении кредита гражданином Свидетель №1 Договор поручительства № от 18.05.2009г. о поручительстве гражданином Свидетель №25 при получении кредита гражданином Свидетель №1 Оформленные кредитные договора ФИО3 передал управляющему отделения ФИО1 с указанием мест где заемщики и поручители должны расписаться.

28.05.2009г. с кредитным договором о предоставлении кредита Свидетель №1 и Свидетель №23 на сумму в 300 000 (триста тысяч) рублей ФИО1 направился в бухгалтеру банка к Свидетель №27, который будучи не осведомленным о преступных намерениях последнего, по указанию ФИО1 произвел проводку данного кредитного договора, согласно инструкции по кредитованию населения №-И, через бухгалтерию и подготовил документацию для получения кредита в том числе и расходно-кассовый ордер № от 28.05.2009г., который после завершения всех необходимых процедур, передал ФИО1 с готовым к выдачи денежных средств кредитным досье. Он же 28.05.2009г. в <адрес> в отделении ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 являясь управляющим данного офиса, осуществляя свой преступный умысел, используя свое служебное положение, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, что его противоправными действиями будет причинён ущерб АО «Россельхозбанк», с целью хищения путем обмана денежных средств, предъявил, расходно-кассовый ордер №, по фиктивному кредитному делу № от 18.05.2009г., кассиру Свидетель №26 заявив при этом, что снимает денежные средства со счета Свидетель №1 с ведома и согласия последнего. Поверив этому, кассир Свидетель №26, в нарушении своих должностных инструкций, не подозревая о преступных намерениях управляющего банка ФИО1, выдала ему денежные средства в размере 300000(триста тысяч) рублей, по вышеуказанному расходному кассовому ордеру.

Похищенными путем обмана денежными средствами ФИО1 распорядился по своему усмотрению. Указанными неправомерными действиями ФИО1, АО «Россельхозбанк» причинен материальный ущерб в крупном размере.

Так же ФИО1 совершил подделку официальных документов и хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» при следующих обстоятельствах: в начале августа 2010 года (более точная дата следствием не установлена) жителем селения <адрес>ФИО4 управляющему отделения ДРФ АО «Россельхозбанк» в <адрес>, ФИО1, были представлены копии всех необходимых документов для оформления кредита в вышеуказанное отделение ДРФ АО «Россельхозбанк».

В последующем ФИО56 И.М. до одобрения выдачи ему кредита в отделении ДРФ АО «Россельхозбанк» в <адрес>, отказался от идеи получить кредит и сообщил об этом управляющему данного отделения ФИО1

16.08.2010г. ФИО1, у которого возник преступный умысел на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк», решил воспользоваться сложившейся ситуацией и с целью облегчения

хищения денежных средств, поручил специалисту кредитного отдела банка ФИО3, оформить и принести к нему кредитное дело на ФИО4ФИО3 исполняя указания руководителя отделения ФИО1, не

подозревая о преступном умысле ФИО1, направленного на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхлзбанк», согласно инструкции по кредитованию населения №-И, без самих получателей кредита, оформил кредитный договор № от 16.08.2010г. о предоставлении ФИО4 и Свидетель №8 кредита на сумму в 500 000 (пятьсот тысяч) рублей, договор поручительства № о поручительстве гражданином ФИО61 при получении кредита гражданином ФИО4, договор поручительства № о поручительстве гражданкой Свидетель №14 при получении кредита гражданином ФИО4 и договор поручительства № о поручительстве ФИО5 при получении кредита гражданином ФИО4 Оформленные кредитные договора ФИО3 передал управляющему отделения ФИО1 с указанием мест где заемщики и поручители должны расписаться

ФИО1 сам учинил подписи в кредитном договоре № от 16.08.2010г. в графе Заемщик 1 от имени ФИО4 и в графе Заемщик 2 от имени Свидетель №8, в договоре поручительства № в графах поручитель, от имени Свидетель №13, в договоре поручительства № в графах поручитель от имени Свидетель №14 и в договоре поручительства № в графах поручитель, от имени ФИО5.

31.08.2010г. с кредитным договором о предоставлении кредита ФИО4 и Свидетель №8 на сумму в 500 000 (пятьсот тысяч) рублей ФИО1 направился в бухгалтеру банка к Свидетель №27, который будучи не осведомленным о преступных намерениях последнего, по указанию ФИО1 произвел проводку данного кредитного договора, согласно инструкции по кредитованию населения №-И, через бухгалтерию и подготовил документацию для получения кредита в том числе и расходно-кассовый ордер № от 31.08.2010г., который после завершения всех необходимых процедур, передал ФИО1 с готовым к выдачи денежных средств кредитным досье. После ФИО1 сам учинил подпись в графе получатель в расходно-кассовом ордере № от 31.08.2010г. от имени ФИО4

Он же 31.08.2010г. в <адрес> в отделении ДРФ АО «Россельхозбанк» являясь управляющим данного отделения, осуществляя свой преступный умысел, используя свое служебное положение из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, что его противоправными действиями будет причинён ущерб АО «Россельхозбанк», с целью хищения путем обмана денежных средств, предъявил расходно-кассовый ордер №, по фиктивному кредитному делу № от 31.08.2010г., кассиру Свидетель №26 заявив, что снимает денежные средства со счета ФИО4 с ведома и согласия последнего. Поверив этому, кассир Свидетель №26, в нарушении своих должностных инструкций, не подозревая о преступных намерениях управляющего банка ФИО1, выдала ему денежные средства в размере 500000(пятьсот тысяч) рублей, по вышеуказанному расходному кассовому ордеру.

Так же ФИО1 совершил подделку официальных документов и хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк» при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГг. гражданка Свидетель №2 обратилась к управляющему отделения ДРФ ОАО «Россельхозбанк» расположенного в <адрес>, ФИО1, с просьбой о предоставлении потребительского кредита на имя ее дочери ФИО7 и представила копии всех необходимых для этого документов. ФИО1Свидетель №2 отправил в кредитный отдел к ФИО3, чтобы он подготовил кредитные договора. ФИО3 по указанию руководителя отделения ФИО1 оформил и передал Свидетель №2 кредитный договор № от 26.12.2011г. о предоставлении ФИО7 кредита на сумму в 200 000 (двести тысяч) рублей и договор поручительства № о поручительстве гражданкой Свидетель №19 при получении кредита гражданкой ФИО7, в котором Свидетель №19 сама расписалась. После этого ФИО1 было отказано Свидетель №2 в предоставлении кредита оформив на ФИО7, в связи с тем, что при получении кредита должна присутствовать сама получательница, которая на тот период находилась на учебе в городе Волгоград. После отказа в предоставлении кредита Свидетель №2 покинула помещение банка оставив у ФИО1 собранные для получения кредита документы.

ФИО1, у которого возник преступный умысел на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк», решил воспользоваться сложившейся ситуацией и с целью облегчения хищения денежных средств, сам учинил подписи в графе получатель, в кредитном договоре № от 26.12.2011г. о предоставлении ФИО7 кредита на сумму в 200 000 (двести тысяч) рублей

27.12.2011г. с кредитным договором о предоставлении ФИО7 кредита на сумму в 200 000 (двести тысяч) рублей ФИО1 направился в бухгалтеру банка к Свидетель №27, который будучи не осведомленным о преступных намерениях последнего, по указанию ФИО1 произвел проводку данного кредитного договора, согласно инструкции по кредитованию населения №-И, через бухгалтерию и подготовил документацию для получения кредита в том числе и расходно-кассовый ордер от 27.12.2011г., который после завершения всех необходимых процедур, передал ФИО1 с готовым к выдачи денежных средств кредитным досье. После ФИО1 сам учинил подпись в графе получатель в расходно-кассовом ордере от 27.12.2011г. от имени ФИО7

Он же 27.12.2011г. в <адрес> в отделение ДРФ АО «Россельхозбанк» являясь управляющим данного отделения банка, осуществляя свой преступный умысел, используя свое служебное положение из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, что его противоправными действиями будет причинён ущерб АО «Россельхозбанк», с целью хищения путем обмана денежных средств, предъявил, подделанный им расходно-кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ по кредитному делу № от 26.12.2011г., кассиру Свидетель №26 заявив, что снимает денежные средства со счета ФИО7 с ведома и согласия последней. Поверив этому, кассир Свидетель №26, в нарушении своих должностных инструкций, не подозревая о преступных намерениях управляющего банка ФИО1, выдала ему денежные средства в размере 200000 (двести тысяч) рублей, по вышеуказанному расходному кассовому ордеру.

В августе 2012г. (точная дата следствием не установлена) к ФИО1, в отделение ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес> обратился, уроженец и житель сел. <адрес> РД, ФИО8 с просьбой о предоставлении ему кредита в размере 150 000 (сто пятьдесят тысяч) рублей. ФИО1 выразил согласие предоставить ему через указанное отделение банка кредит и сообщил, какие для этого необходимо предоставить документы.

23.08.2012 ФИО8 предоставил ФИО1 указанные им документы. В тот же день ФИО1, у которого возник преступный умысел на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк», с целью облегчения хищения денежных средств, поручил специалисту кредитного отдела банка ФИО3, оформить и принести к нему кредитные договора о предоставлении ФИО8 кредита в размере 300 000 (триста тысяч) рублей, а не запрошенные ФИО8 150000 рублей.. ФИО3 по указанию управляющего отделения ФИО1 оформил кредитный договор № от 23.08.22012г. о предоставлении ФИО8 и Свидетель №22 кредита на сумму в 300 000 (триста тысяч) рублей и договор поручительства № от 23.08.22012г. о поручительстве гражданином Свидетель №21 при получении кредита ФИО8, которые передал ФИО1

Готовые кредитные договора гражданин ФИО1 у себя в кабинете расположенном в помещении отделения ДРФ АО «Россельхозбанк» предоставил для росписей заемщику-1 ФИО8, заемщику – 2 Свидетель №22 и поручителю Свидетель №21, которые не ознакомившись с содержимым расписались там где им было указанно ФИО1

С кредитным договором о предоставлении ФИО8 и Свидетель №22 кредита на сумму в 300 000 (триста тысяч) рублей ФИО1 направился в бухгалтеру банка к Свидетель №27, который будучи не осведомленным о преступных намерениях последнего, по указанию ФИО1 произвел проводку данного кредитного договора, согласно инструкции по кредитованию населения №-И, через бухгалтерию и подготовил документацию для получения кредита в том числе и расходно-кассовый ордер от 23.08.2012г. о предоставлении ФИО8 денежных средств в размере 300000 рублей, который после завершения всех необходимых процедур, передал ФИО1 с готовым к выдачи денежных средств кредитным досье.

Он же 23.08.2012г. ФИО1 в <адрес> в отделение ДРФ являясь управляющим данного дополнительного офиса, осуществляя свой преступный умысел, используя свое служебное положение из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, что его противоправными действиями будет причинён ущерб АО «Россельхозбанк», с целью хищения путем обмана денежных средств, предъявил, подделанный им расходно-кассовый ордер кассиру Свидетель №26 заявив, что снимает денежные средства со счета ФИО8 с ведома и согласия последней. Поверив этому, кассир Свидетель №26, в нарушении своих должностных инструкций, не подозревая о преступных намерениях управляющего банка ФИО1, выдала ему денежные средства в размере 300000 (триста тысяч) рублей.

Получив с кассы данные денежные средства ФИО1 направился в свой кабинет где его поджидали получатели кредита и передал ФИО8 денежные средства в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей, которые он просил ему предоставить, после чего ФИО8, Свидетель №22 и Свидетель №21 покинули помещение банка. Остальными похищенными путем обмана денежными средствами в размере 150000 (сто пятьдесят тысяч) рублей, ФИО1 распорядился по своему усмотрению. Указанными неправомерными действиями ФИО1, АО «Россельхозбанк» причинен материальный ущерб в значительном размере.

В начале августа 2012 года (более точная дата следствием не установлена) Свидетель №3 обратился к управляющему отделения ДРФ АО «Россельхозбанк» в <адрес>, ФИО1, с просьбой предоставить ему сельскохозяйственный кредит и предоставил все необходимые для этого бумаги. ФИО1 в предоставлении кредита гражданину Свидетель №3 было отказано. Документы представленные Свидетель №3 остались у ФИО1

30.08.2012г. ФИО1, у которого возник преступный умысел на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк», решил воспользоваться сложившейся ситуацией и с целью облегчения хищения денежных средств, поручил специалисту кредитного отдела банка ФИО3, оформить и принести к нему кредитное дело на Свидетель №3ФИО3 исполняя указания руководителя отделения ФИО1, не подозревая о преступном умысле ФИО1, направленного на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхлзбанк», согласно инструкции по кредитованию населения №-И, без самих получателей кредита, оформил кредитный договор № от 30.08.2012г. о предоставлении Свидетель №3 и Свидетель №9 кредита на сумму в 300 000 (триста тысяч) рублей, договор поручительства № о поручительстве гражданином ФИО21 при получении кредита гражданином Свидетель №3 Оформленные кредитные договора ФИО3 передал управляющему отделения ФИО1 с указанием мест, где заемщики и поручитель должны расписаться. После этого ФИО1 сам учинил подписи в кредитном договоре № от 30.08.2012г. в графе Заемщик 1 от имени Свидетель №3 A.M. и в графе Заемщик 2 от имени Свидетель №9 и в договоре поручительства № в графах поручитель, от имени ФИО21

12.09.2012г. с кредитным договором о предоставлении кредита Свидетель №3 и Свидетель №9 на сумму в 300 000 (триста тысяч) рублей ФИО1 направился в бухгалтеру банка к Свидетель №27, который будучи не осведомленным о преступных намерениях последнего, по указанию ФИО1 произвел проводку данного кредитного договора, согласно инструкции по кредитованию населения №-И, через бухгалтерию и подготовил документацию для получения кредита в том числе и расходно-кассовый ордер № от 12.09.2012г., который после завершения всех необходимых процедур, передал ФИО1 с готовым к выдачи денежных средств кредитным досье. После ФИО1 сам учинил подпись в графе получатель в расходно-кассовом ордере № от 12.09.2012г. от имени Свидетель №3

Он же ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> в отделении ДРФ АО «Россельхозбанк» являясь управляющим данного отделения, осуществляя свой преступный умысел, используя свое служебное положение из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, что его противоправными действиями будет причинён ущерб АО «Россельхозбанк», с целью хищения путем обмана денежных средств, предъявил расходно-кассовый ордер № от 12.09.2012г., по фиктивному кредитному договору № от 30.08.2012г. кассиру Свидетель №26 заявив, что снимает денежные средства со счета Свидетель №3 с ведома и согласия последнего. Поверив этому, кассир Свидетель №26, в нарушении своих должностных инструкций, не подозревая о преступных намерениях управляющего банка ФИО1, выдала ему денежные средства в размере 300000 (триста тысяч) рублей, по вышеуказанному расходному кассовому ордеру.

В декабре 2012 года (более точная дата следствием не установлена) жительницей селения <адрес>Свидетель №4 в отделение ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в <адрес>, были представлены копии всех необходимых документов для оформления кредита.

В последующем Свидетель №4 после одобрения выдачи ей кредита в отделении ДРФ АО «Россельхозбанк» в <адрес>, отказалась от идеи получить кредит и сообщил об этом управляющему данного отделения ФИО1

18.12.2012г. у ФИО1, работая в должности управляющего отделения ДРФ АО «Россельхозбанк» расположенный в <адрес>, будучи в курсе того, что имеется готовое кредитное дело, на получение кредита, возник преступный умысел на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк». С целью облегчения хищения, поручил специалисту кредитного отдела банка ФИО3, оформить и принести к нему кредитное дело на Свидетель №4ФИО3 исполняя указания руководителя отделения ФИО1, не подозревая о преступном умысле ФИО1, направленного на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхлзбанк», согласно инструкции по кредитованию населения №-И, без самих получателей кредита, оформил кредитный договор договоре № от 18.12.2012г. предоставлении кредита Свидетель №4 и Свидетель №5 в размере 300000(триста тысяч) рублей и договор поручительства № от 18.12.2012г. ор поручительстве гражданином Свидетель №6 при получении кредита гражданкой Свидетель №4 Оформленные кредитные договора ФИО3 передал управляющему отделения ФИО1 с указанием мест, где заемщики и поручитель должны расписаться. После этого ФИО1 сам учинил подписи от имени заемщиков в кредитном договоре № от 18.12.2012г., в графе «Заемщик 1 Свидетель №4» и в графе «заемщик 2 Свидетель №5», а так же в договоре поручительства № от 18.12.2012г., в графе «поручитель Свидетель №6».

19.12.2012г. с кредитным договором о предоставлении кредита Свидетель №4 и Свидетель №5 сумму в 300 000 (триста тысяч) рублей ФИО1 направился в бухгалтеру банка к Свидетель №27, который будучи не осведомленным о преступных намерениях последнего, по указанию ФИО1 произвел проводку данного кредитного договора, согласно инструкции по кредитованию населения №-И, через бухгалтерию и подготовил документацию для получения кредита в том числе и расходно-кассовый ордер № от 19.12.2012г., который после завершения всех необходимых процедур, передал ФИО1 с готовым к выдачи денежных средств кредитным досье. После ФИО1 сам учинил подпись в графе получатель в расходно-кассовом ордере № от 19.12.2012г. от имени Свидетель №4

Он же ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> в отделении ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 осуществляя свой преступный умысел, используя свое служебное положение из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, что его противоправными действиями будет причинён ущерб ОАО «Россельхозбанк» с целью хищения путем обмана денежных средств, предъявил, поддельный им расходно-кассовый ордер № от 19.12.2012г. по кредитному делу гражданки Свидетель №4, кассиру Свидетель №26 заявив, что снимает денежные средства со счета Свидетель №4 с ведома и согласия последней. Поверив этому, кассир Свидетель №26, в нарушении своих должностных инструкций, не подозревая о преступных намерениях управляющего банка ФИО1, выдала ему денежные средства в размере 300000 (триста тысяч) рублей, по вышеуказанному расходному кассовому ордеру.

17.12.2012г. у ФИО1, работая в должности управляющего отделения ДРФ АО «Россельхозбанк» расположенный в <адрес>, возник преступный умысел на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхозбанк». С целью облегчения хищения, он поручил специалисту кредитного отдела банка ФИО3, оформить и принести к нему кредитное дело на Свидетель №15. ФИО3 исполняя указания руководителя отделения ФИО1, не подозревая о преступном умысле ФИО1, направленного на хищение денежных средств принадлежащих АО «Россельхлзбанк», согласно инструкции по кредитованию населения №-И, без самих получателей кредита, оформил кредитный договор договоре № № от 17.12.2012г. о предоставлении кредита Свидетель №15 и Свидетель №16 в размере 300000(триста тысяч) рублей и договор поручительства № от 17.12.2012г. о поручительстве гражданкой ФИО23 при получении кредита гражданкой Свидетель №15 Оформленные кредитные договора ФИО3 передал управляющему отделения ФИО1 с указанием мест, где заемщики и поручитель должны расписаться. ФИО1 сам учинил подписи в кредитном договоре № от 17.12.2012г. в графе Заемщик 1 от имени Свидетель №15, и в графе Заемщик 2 от имени Свидетель №16, в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., в графе «поручитель» от имени ФИО23

20.12.2012г. с кредитным договором о предоставлении кредита Свидетель №15 и Свидетель №16 на сумму в 300 000 (триста тысяч) рублей ФИО1 направился в бухгалтеру банка к Свидетель №27, который будучи не осведомленным о преступных намерениях последнего, по указанию ФИО1 произвел проводку данного кредитного договора, согласно инструкции по кредитованию населения №-И, через бухгалтерию и подготовил документацию для получения кредита в том числе и расходно-кассовый ордер № от 20.12.2012г., который после завершения всех необходимых процедур, передал ФИО1 с готовым к выдачи денежных средств кредитным досье. После ФИО1 сам учинил подпись в графе получатель в расходно-кассовом ордере № от 20.12.2012г. от имени Свидетель №15

Он же ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> в отделении ДРФ АО «Россельхозбанк» ФИО1 осуществляя свой преступный умысел, используя свое служебное положение из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, что его противоправными действиями будет причинён ущерб ОАО «Россельхозбанк» с целью хищения путем обмана денежных средств, предъявил, поддельный им расходно-кассовый ордер № от 20.12.2012г. по кредитному делу гражданки Свидетель №15, кассиру Свидетель №26 заявив, что снимает денежные средства со счета Свидетель №15 с ведома и согласия последней. Поверив этому, кассир Свидетель №26, в нарушении своих должностных инструкций, не подозревая о преступных намерениях управляющего банка ФИО1, выдала ему денежные средства в размере 300000 (триста тысяч) рублей, по вышеуказанному расходному кассовому ордеру.

Так же ФИО1 совершил хищение денежных средств принадлежащих гражданке Потерпевший №1 при следующих обстоятельствах:

В 2013 году (точная дата следствием не установлена) ФИО1, являясь управляющим отделения Дагестанского регионального филиала АО «Россельхозбанк» расположенном в селении <адрес>, узнал о том, что Потерпевший №1 пришла в банк для полного погашения задолженностей по кредитному договору № от 18.06.2010г. и у него возник преступный умысел на хищение принадлежащий ей денежных средств путем обмана. Осуществляя свой преступный умысел ФИО1 находясь в вышеуказанном офисе, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, что его противоправными действиями будет причинён материальный ущерб, с целью хищения путем обмана принадлежащих Потерпевший №1 денежных средств, используя свое служебное положение, по работе в должности управляющего дополнительным офисом в <адрес> указанного банка заверил последнюю, что нет разницы в кассу банка или ему лично она передаст денежные средства, так как он управляющий отделения ДРФ АО «Россельхозбанк» и сам в занесет деньги в кассу, и закроет ее кредит. Потерпевший №1 введенная в заблуждение ФИО1, не подозревая о его преступных намерениях, передала 140000 (сто сорок тысяч) рублей ФИО1 в счет погашения кредита полученного ею в дополнительном офисе Дагестанского регионального филиала АО «Россельхозбанк» от 18.07.2010г. по кредитному договору №, надеясь на то, что он полностью погасит ее кредит.

ФИО1 получив путем обмана денежные средства от гражданки Потерпевший №1, не стал заносить их в кассу банка в счет погашения ее кредита и распорядился ими по своему усмотрению. Указанными неправомерными действиями ФИО1, Потерпевший №1, причинен имущественный ущерб в значительном размере, на сумму в 140 000 рублей.

Вину свою во всех предъявленных ему обвинениях он полностью признал и раскаялся и в соответствии со ст. 51 УПК РФ отказался от дачи показаний.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ (мошенничество совершенное в крупном размере с использованием своего служебного положения, при получении денежных средств по кредитному делу, оформленному на гражданина Свидетель №1) являются:

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №1 следует, что в 2009 году он услышал, что в отделении «Россельхозбанка» выдают сельхоз кредит и массовом порядке жители села начали собирать документы для оформления кредита. После он так же услышал, что при получении данного кредита нужно оставить откат определенную сумму и передумал, не стал оформлять кредит. Приблизительно в 2016г. к нему позвонил сотрудник банка и сказал, что хочет представить материал в суд в связи с тем, что он не погашаю кредит. Он обратился к бывшему управляющему дополнительного офиса «Россельхозбанка», <адрес> и ФИО1 и спросил как это могло случиться. ФИО14 сказал ему, что он на его имя оформил и получил кредит в сумме 300 тыс. рублей и что решит этот вопрос. Он доверился ФИО14 и не стал обращаться. Ни он ни его супруга и поручатели указанные в кредитном материале в качестве поручителями не знали, что их указали в качестве поручителя при получении данного кредита они нигде не расписывались.

В начале августа 2019 года к нему позвонил сотрудник отделения «Россельхозбанка» который работает в главном офисе и сказал, что находится в <адрес> и что надо увидеться. Он приехал в <адрес> и доп офисе «Россельхозбанка» где они увиделись и он написал заявление и по данному факту дал объяснение.

Он действительно обращался в Россельхозбанк по поводу получения кредита и с ним были документы. У него были паспортные данные на себя, на супругу и на жителей <адрес> на Свидетель №24 и Свидетель №25 Он действительно хотел получить кредит и представил документы ФИО1 Но в последующем передумал оформлять на себя кредит в данном банке и не стал продолжать данную процедуру. Он оставил документы у ФИО1 и больше в банк не обращался.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №23 следует, что в 2009г. ее супруг ФИО38 обратился в филиал АО «Россельхохбанк» расположенный в <адрес> по поводу получения кредит. Он собрал необходимые документы, в том числе и ее для оформления заемщиком и передал представителям банка, кому именно она не знает. В последующем супруг отказался получать там кредит, причину она у него не узнавала. Через некоторое время им стало известно, что в данном банке на них все таки оформлен кредит и они являемся должниками по нему. Тогда супруг стал выяснять данные обстоятельства и ему стало известно, что бывший руководитель данного филиала ФИО1 используя документы, которые супруг тогда представлял для оформления кредита, составил на них кредитное дело и по нему получил с кассы банка деньги в размере 300 000 рублей. ФИО80 как рассказал супруг стал его уверять что решит вопрос, но по сегодняшний день кредит не закрыт и за ними числится задолженность. Потом им стало известно, что это не единичный случай, когда ФИО1 таким образом совершал хищение денег с данного банка.

Она лично ни в каких документах не расписывалась и с кассы деньги не получала.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №24. из которых следует, что она действительно в 2009г. давала копии документов и следовательно свое согласие гражданину Свидетель №1, для оформления ее в качестве поручителя при получении кредита в АО «Россельхозбанк». В подробности получения самого кредита она не углублялась. Через некоторое время ФИО40 М.А. ей сказал, что отказался оформлять кредит в данном банке, причину отказа она не стал уточнять. Через некоторое время ФИО40 М.А. ей сообщила о том, что гражданин ФИО1 используя документы, которые ФИО40 М.А. собирал и оставлял в банке оформил на ФИО81 кредит и получил по нему денежные средства с кассы банка в размере 300 000 рублей. При оформлении данного кредита она оформлена в качестве поручителя. ФИО40 М.А. ей сказал, что ФИО1 обещал решить вопрос с данным кредитов, но никак не решил и он написал заявление в службу собственной безопасности данного банка. Сама Свидетель №24 никакие документы не подписывала и конечно же не была в курсе того, что таким образом ФИО1 получил с кассы банка денежные средства.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО62 следует, что Он действительно в 2009г. давал копии документов и следовательно свое согласие гражданину Свидетель №1, для оформления его в качестве поручителя при получении кредита в АО «Россельхозбанк». В подробности получения самого кредита он не углублялся. Через некоторое время ФИО40 М.А. ему сказал, что отказался оформлять кредит в данном банке, причину отказа он не стал уточнять. Через некоторое время ФИО40 М.А. ему сообщил о том, что гражданин ФИО1 используя документы, которые ФИО40 М.А. собирал и оставлял в банке оформил на ФИО81 кредит и получил по нему денежные средства с кассы банка в размере 300 000 рублей. При оформлении данного кредита он оформлен в качестве поручителя. ФИО40 М.А. ему сказал, что ФИО1 обещал решить вопрос с данным кредитов, но никак не решил и он написал заявление в службу собственной безопасности данного банка. Сам Свидетель №25 никакие документы не подписывал и конечно же не был в курсе того, что таким образом ФИО1 получил с кассы банка денежные средства. Более ему по данному поводу добавить нечего.

Потерпевший ФИО41 М.Р. пояснил в суде, что согласно доверенности № он представляет интересы акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенного в городе Махачкала, на <адрес>, зарегистрированного в Центральном Банке РФ 24.04 2000 года.

По существу совершенного гражданином ФИО1 преступления пояснил, что гражданин ФИО1 с 2007 г. по 2014г. являлся управляющим филиала РОССЕЛЬХОЗБАНКА в <адрес>. 06.03.2014г. он был переведен в должность главного экономиста филиал РОССЕЛЬХОЗБАНК в <адрес> и в последующем был уволен по собственному желанию из данного филиала банка.

В ДРФ АО «Россельхозбанк» проведена проверка кредитных дел согласно, которым с отделения расположенного в <адрес> выдавались денежные средства, которые долгое время находились в застое и по ним не вносились денежные средства в банк. Фигуранты данных кредитных дел опрошены и было установлено, что во время работы руководителем данного филиала гражданином ФИО1 составлялись фиктивные кредитные дела по которым с кассы банка он совершал хищение денежных средств принадлежащих банку. В ходе проведенной проверки и последующего разбирательства было установлено, что гражданин ФИО1 составил фиктивные кредитные, а именно: Кредитный договор № от 18.05.09г. оформленный на Свидетель №1, сумма кредита 300000 рублей; Кредитный договор № от 18.12.12г. оформленный на Свидетель №4, сумма кредита 300000 рублей; Кредитный договор № от 16.08.10г. оформленный на ФИО4, сумма кредита 500000 рублей; Кредитный договор № от 30.08.12г. оформленный на Свидетель №3, сумма кредита 300000 рублей; Кредитный договор № от 26.12.11г. оформленный на ФИО7, сумма кредита 200000 рублей; Кредитный договор № от 23.08.12г. оформленный на ФИО8, сумма кредита 300000 рублей; Кредитный договор № от 17.12.12г. оформленный на Свидетель №15, сумма кредита 300000 рублей;

По данным кредитным делам ФИО1 действительно с кассы банка получены денежные средства которые им конечно же присвоены и израсходованы по своему усмотрению. Своими незаконными действиями гражданин ФИО1 причинил АО «Россельхозбанк» имущественный материальный вред в значительном размере. Потерпевший ФИО41 М.Р. заявил гражданский иск на сумму 670 462 рубля.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №26 из которых следует, что что действительно часто бывало, что ФИО1 в кассу банка самостоятельно приходил и предъявлял ей расходно-кассовые ордера. По данным ордерам он ей давал указания выдавать денежные средства. Она его спрашивала на счет самих получателей, а именно не придут ли они сами получать деньги и расписаться в ордере? Он ей отвечал, что данный гражданин находится у него в кабинете, где он им передаст деньги или же говорил, что они ему доверили самостоятельно получил деньги чтобы он в последующем им их передал. ФИО1 так же иногда бывало, что нигде не расписывался и забирал деньги, заверяя при этом что после того как получатели распишутся занесет расходно-кассовые ордера в кассу. Так она вытаскивала из кассы деньги и передавала ФИО1, для того чтобы тот передал получателям.

Она ему так деньги передавать конечно не имела право и это является грубым нарушением должностных обязанностей. Но в виду того, что ФИО1 являлся ее непосредственным руководителем и к тому же он является ее двоюродным дядей она ему отказать не смогла. Она просто выполняла его указания, что не сделать не могла, так как было его подчиненной. Он перед нею ни за что тоже не отчитывался и в указном порядке заставлял ее давать ему деньги с кассы. Она конечно же могла ему ответить отказом, но могла в тот же день лишится работы и тем самым пропитания. Поэтому она безусловно выполняла его указания. Она благодаря ему устроилась на эту работу и по этой причине не могла так же не исполнять его требования.

Она не знала, что данные кредитные договора были фиктивными и у ФИО1 не интересовалась о судьбе данных денег. Она являлась всего лишь рядовым кассиром и ей особо не интересно тоже не было движение денег выданных по кредитным договорам. Она выполняла свои функциональные обязанности и больше никуда не лезла и не могла себе позволить интересоваться делами руководства. Что касается самих кредитных договоров пояснила, что никакого отношение к ним тоже не имела. Ей приносили готовые расходно-кассовые ордера сами получатели или ФИО1, согласно которым она выдавала деньги с кассы. Но в процессе сбора самого кредитного дела она участия не принимала. Этим всем занимался кредитный отдел.

Она не может точно сказать почему в некоторых расходно-кассовых ордерах не стоят ее подписи. Как она ранее говорила, он уносил иногда расходно-кассовые ордера для того, чтобы получатели расписались. Он мог и не приносить их обратно в кассу, мог принести и она могла забыть расписаться. Но может сказать точно, что по данным кредитным делам она ФИО1 деньги выдавала, а то что касается ордером и иных документов она ничего пояснить не может, так как прошло слишком много времени.

ФИО1 часто приносил деньги и давал их ей чтобы она вносила по некоторым кредитным делам граждан. Точно когда и какие суммы заносил она конечно же помнит. Он приносил деньги и приходные ордера по которым она принимала деньги и ставила в кассу. Она его ничего не спрашивала и ей объяснения по этому поводу он не давал.

О том, что данные денежные средства гражданин ФИО63 не отдавал гражданам она узнавала, когда ее вызывали в правоохранительные органы и опрашивали предъявляя документы на обозрение.

Она и представить не могла, что ФИО1 мог такое совершить и верила ему когда он говорил, что снимает деньги для последующей передачи гражданам

По кредитным делам оформленным на Свидетель №1, Свидетель №3, ФИО7, ФИО8, Свидетель №15, ФИО4, и Свидетель №4ФИО1 она точно передала деньги с кассы банка. Это она может сказать точно и сомнений у нее по этому поводу нет. С расходно-кассовыми ордерами по данными кредитным делам ФИО1 точно приходил в кассу банка где по его указаниям, не выполнить которые она не могла, были выданы деньги лично ФИО1

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №27 следует, что ничего конкретного он по кредитным делам пояснить не может, так как не помнит все кредитные дела и имевшуюся в них информацию. Часто бывало такое, что ФИО1 приносил кредитные дела и расходно-кассовые ордера для того, что бы он в них расписывался. Так он приносил не только к нему документы но и к остальным работникам банка. Он указывал места где необходимо расписаться и уносил дела, о содержании которых они ничего не знали. Что ФИО1 дальше с этими кредитными делами и ордерами делал он не знает и больше его о них конечно не спрашивал. Конечно, он по инструкции не имел право расписываться в ордерах и иных документах предоставленных ФИО1, но ФИО80 являлся руководителем данного филиала, а так же человеком который его непосредственно устраивал на работу в данный банк и отказать ему в его требовании он не мог. ФИО1 так же является его родственником и он не мог подумать, что ФИО1 мог таким образом совершать хищения с банка. В каких именно документах и когда именно расписывался как бухгалтер он не может сказать, но расписывался он практически везде где мне указывал ФИО1 Он был всего лишь бухгалтером и его роспись особо никакой роли не играла в финансовых документах, это была всего лишь формальность. Все кредитные дела целиком и полностью контролировал ФИО1 и они, работники банка, особо не углублялись в его деятельность.

Кредитные дела оформленным на Свидетель №1, Свидетель №3, ФИО7, ФИО8, Свидетель №15, ФИО4, и Свидетель №4ФИО1 он точно пропустил через бухгалтерию банка по указанию ФИО1 Он точно помнит, что ФИО1 ему приносил договора по данным гражданам и давал указания провести проводку по базе и подготовить по ним необходимую документацию. По данным кредитным договорам он так же подготовил и передал ФИО1 расходно-кассовые ордера.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО3 следует, что с 2006 по 28 февраль 2015 года работал в <адрес> допофисе АО «Россельхозбанк», на должности экономиста. В его должностные обязанности входили, согласно перечню должностных инструкций экономиста: знакомить клиентов с условиями кредитования Филиала, проводить первичное собеседование с клиентом, производить анализ и оценку финансового состояния клиента, рассматривать и формировать кредитное досье и необходимый пакет документов и выносить на решение кредитного комиссии вопросы по пролонгации. Формировать пакет документов по кредитному проекту для принятия решения о возможности и целесообразности выдачи кредита и т.д. Согласно инструкции клиент обращается к управляющему допофиса по поводу оформления кредита и передает первичные документы на оформление кредита. После чего управляющий дает указание экономисту на подготовку кредитного проекта. Экономист дает перечень необходимых документов клиенту, а клиент в последующем собирает все необходимые документы и передает экономисту. Экономист составляет кредитное досье на клиента, которое в последующем представляется перед кредитной комиссией для принятия решения о выдаче кредита или об отказе. Если комиссия решает выдать кредит клиенту то документы передаются операционисту, для оформления кредита т.е. операционист заносит в программу «Бисквит» ФИО клиента, составляет графики платежей по основному и процентному долгу клиента, указывается процентная ставка по кредиту и вид кредитования. Существовали следующие виды кредитования: потребительский, автокредит, ЛИХ (на развитие личного подсобного хозяйства), пенсионный кредит и ипотечный.

На вопросы каким образом осуществляется выдача наличности (денег) с кассы допофиса, и кто должен присутствовать при этом? Какие документы оформляются при этом? Каков порядок подготовки дневных сшивов и передачи их в архив? Кто несет ответственность за их сохранность? ФИО3 ответил, что при выдаче кредита должны присутствовать кассир, клиент, операционист (бухгалтер). Клиент представляет кассиру расходно-кассовый ордер (корешок от расходника) и паспорт. Кассир согласно расходно-кассового ордера выдает наличность клиенту и подписывается в расходно кассовом ордере. При получении средств клиент подписывает расходно-кассовый ордер. Далее, кассир выдает деньги клиенту после чего расписывается в расходно кассовом ордере и расходно¬кассовый ордер подшивает в сшив № финансовых операций за день. Сшив хранится в ячейке металлического шкафа в хранилище кассы. Кассир несет ответственность наличие ордеров и за хранение сшивов. Сшив далее передается управляющему который так же расписывается в нём.

Контролировать весь процесс выдачи наличности возложены на управляющего допофисом ДРФ. Сшивы за месяц подшиваются, в конце года указанные сшивы управляющий допофисом составляет опись и передает в архив Филиала. В конце рабочего дня, кассир должен собрать все приходные и расходно-кассовые ордера и сверяют по журналу расходов и приходов средств. Журнал представляет собой лист формата А4, распечатанный с программы «Бисквит», где находятся все финансовые операции за день.

Действительно по кредитным делам № от 18.05.09г. оформленный на Свидетель №1, сумма кредита 300000 рублей, № от 30.08.12г. оформленный на Свидетель №3, сумма кредита 300000 рублей, № от 26.12.11г. оформленный на ФИО7, сумма кредита 200000 рублей, № от 23.08.12г. оформленный на ФИО8, сумма кредита 300000 рублей, № от 17.12.12г. оформленный на Свидетель №15, сумма кредита 300000 рублей, № от 16.08.2010г. на ФИО4, сумма кредита 500000 рублей и № от 18.12.2012г. на Свидетель №4, сумма кредита 300000 рублей, им готовились кредитные дела. По указанию ФИО1, им готовились кредитные дела как в присутствии самих граждан так и без них. Часто бывало, что ФИО1 передавал ему первичные документы и давал указание, чтобы он готовил на них кредитные дела-кредитные договора. Бывало такое, что он самих клиентов и не видел. то есть непосредственно с самими получателями кредита не всегда контактировал. Суммы кредитов так же указывал сам ФИО1 он же в свою очередь исполнял его требования и готовые кредитные дела передавал ему же. Так в банке проходил процесс оформления кредитные договоров. Как и кому в последующем выдавались денежные средства с кассы банка ему не известно, это уже не входило в его компетенции.

Он не был в курсе того, что ФИО1 на данных граждан по фиктивным кредитным делам получал с кассы банка денежные средства и использовал их по своему усмотрению. Он и не предполагал, что ФИО1 таким образом ворует деньги с кассы банка. Ему это и не было интересно, он исполнял свои функциональные обязанности и в работу других лиц не лез. Не исполнять указания ФИО80 в плане касающегося составления кредитных дел без самих получателей и поручителей он никак не мог, так как он был руководителем отделения и являлся его прямым начальником.

Протокол осмотра предметов из которого следует, что предметом осмотра является кредитный договор № от 18/.05.2009г. о предоставлении кредита заемщикам Свидетель №1 и Свидетель №23 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 18/.05.2009г.о поручительстве гражданкой Свидетель №24 при получении кредита гражданином Свидетель №1 Договор поручительства № от 18/.05.2009г.. о поручительстве гражданином Свидетель №25 при получении кредита гражданином Свидетель №1

Вещественные доказательства приобщенные к материалам уголовного дела: кредитный договор № от 18/.05.2009г. о предоставлении кредита заемщикам Свидетель №1 и Свидетель №23 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 18/.05.2009г.о поручительстве гражданкой Свидетель №24 при получении кредита гражданином Свидетель №1 Договор поручительства № от 18/.05.2009г.. о поручительстве гражданином Свидетель №25 при получении кредита гражданином Свидетель №1

Письмо, поступившее из ДРФ АО «Россельхозбанк» из которого следует, что по кредитному договору, оформленному на Свидетель №1 в счет погашении задолженностей поступила сумма денег в размере 357314 рублей.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 327 УК РФ (подделка документов – кредитного дела на гражданина Свидетель №1, совершенное с целью облегчения совершения мошенничества) являются:

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №1 из которых следует, что в 2009 году он услышал, что в отделении «Россельхозбанка» выдают сельхоз кредит и массовом порядке жители села начали собирать документы для оформления кредита. После он так же услышал, что при получении данного кредита нужно оставить откат определенную сумму и передумал, не стал оформлять кредит. Приблизительно в 2016г. к нему позвонил сотрудник банка и сказал, что хочет представить материал в суд в связи с тем, что он не погашаю кредит. Он обратился к бывшему управляющему дополнительного офиса «Россельхозбанка», <адрес> и ФИО1 и спросил как это могло случиться. ФИО14 сказал ему, что он на его имя оформил и получил кредит в сумме 300 тыс. рублей и что решит этот вопрос. Он доверился ФИО14 и не стал обращаться. Ни он ни его супруга и поручатели указанные в кредитном материале в качестве поручителями не знали, что их указали в качестве поручителя при получении данного кредита они нигде не расписывались.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №23 из которых следует, что в В 2009г. ее супруг ФИО38 обратился в филиал АО «Россельхохбанк» расположенный в <адрес> по поводу получения кредит. Он собрал необходимые документы, в том числе и ее для оформления заемщиком и передал представителям банка, кому именно она не знает. В последующем супруг отказался получать там кредит, причину она у него не узнавала. Через некоторое время им стало известно, что в данном банке на них все таки оформлен кредит и они являемся должниками по нему. Тогда супруг стал выяснять данные обстоятельства и ему стало известно, что бывший руководитель данного филиала ФИО1 используя документы, которые супруг тогда представлял для оформления кредита, составил на них кредитное дело и по нему получил с кассы банка деньги в размере 300 000 рублей. ФИО80 как рассказал супруг стал его уверять что решит вопрос, но по сегодняшний день кредит не закрыт и за ними числится задолженность. Потом им стало известно, что это не единичный случай, когда ФИО1 таким образом совершал хищение денег с данного банка.

Она лично ни в каких документах не расписывалась и с кассы деньги не получала.

Из оглашенных показаний свидетеля Свидетель №24 из которых следует, что она действительно в 2009г. давала копии документов и следовательно свое согласие гражданину Свидетель №1, для оформления ее в качестве поручителя при получении кредита в АО «Россельхозбанк». В подробности получения самого кредита она не углублялась. Через некоторое время ФИО40 М.А. ей сказал, что отказался оформлять кредит в данном банке, причину отказа она не стал уточнять. Через некоторое время ФИО40 М.А. ей сообщила о том, что гражданин ФИО1 используя документы, которые ФИО40 М.А. собирал и оставлял в банке оформил на ФИО81 кредит и получил по нему денежные средства с кассы банка в размере 300 000 рублей. При оформлении данного кредита она оформлена в качестве поручителя. ФИО40 М.А. ей сказал, что ФИО1 обещал решить вопрос с данным кредитов, но никак не решил и он написал заявление в службу собственной безопасности данного банка. Сама Свидетель №24 никакие документы не подписывала и конечно же не была в курсе того, что таким образом ФИО1 получил с кассы банка денежные средства.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО62 следует, что он действительно в 2009г. давал копии документов и следовательно свое согласие гражданину Свидетель №1, для оформления его в качестве поручителя при получении кредита в АО «Россельхозбанк». В подробности получения самого кредита он не углублялся. Через некоторое время ФИО40 М.А. ему сказал, что отказался оформлять кредит в данном банке, причину отказа он не стал уточнять. Через некоторое время ФИО40 М.А. ему сообщил о том, что гражданин ФИО1 используя документы, которые ФИО40 М.А. собирал и оставлял в банке оформил на ФИО81 кредит и получил по нему денежные средства с кассы банка в размере 300 000 рублей. При оформлении данного кредита он оформлен в качестве поручителя. ФИО40 М.А. ему сказал, что ФИО1 обещал решить вопрос с данным кредитов, но никак не решил и он написал заявление в службу собственной безопасности данного банка. Сам Свидетель №25 никакие документы не подписывал и конечно же не был в курсе того, что таким образом ФИО1 получил с кассы банка денежные средства. Более ему по данному поводу добавить нечего.

Показания представителя потерпевшего Потерпевший №2, из которых следует, что согласно доверенности № он представляю интересы акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенного в городе Махачкала, на <адрес>, зарегистрированного в Центральном Банке РФ 24.04 2000 года.

Показания свидетеля Свидетель №26 из которых следует, что что действительно часто бывало, что ФИО1 в кассу банка самостоятельно приходил и предъявлял ей расходно-кассовые ордера. По данным ордерам он ей давал указания выдавать денежные средства. Она его спрашивала на счет самих получателей, а именно не придут ли они сами получать деньги и расписаться в ордере? Он ей отвечал, что данный гражданин находится у него в кабинете, где он им передаст деньги или же говорил, что они ему доверили самостоятельно получил деньги чтобы он в последующем им их передал. ФИО1 так же иногда бывало, что нигде не расписывался и забирал деньги, заверяя при этом что после того как получатели распишутся занесет расходно-кассовые ордера в кассу. Так она вытаскивала из кассы деньги и передавала ФИО1, для того чтобы тот передал получателям.

Показания свидетеля Свидетель №27 из которых следует, что ничего конкретного он по кредитным делам пояснить не может, так как не помнит все кредитные дела и имевшуюся в них информацию.

Часто бывало такое, что ФИО1 приносил кредитные дела и расходно-кассовые ордера для того, что бы он в них расписывался. Так он приносил не только к нему документы но и к остальным работникам банка. Он указывал места где необходимо расписаться и уносил дела, о содержании которых они ничего не знали. Что ФИО1 дальше с этими кредитными делами и ордерами делал он не знает и больше его о них конечно не спрашивал. Конечно он по инструкции не имел право расписываться в ордерах и иных документах предоставленных ФИО1, но ФИО80 являлся руководителем данного филиала, а так же человеком который его непосредственно устраивал на работу в данный банк и отказать ему в его требовании он не мог. ФИО1 так же является его родственником и он не мог подумать, что ФИО1 мог таким образом совершать хищения с банка. В каких именно документах и когда именно расписывался как бухгалтер он не может сказать, но расписывался он практически везде где мне указывал ФИО1 Он был всего лишь бухгалтером и его роспись особо никакой роли не играла в финансовых документах, это была всего лишь формальность. Все кредитные дела целиком и полностью контролировал ФИО1 и они, работники банка, особо не углублялись в его деятельность.

Показания свидетеля ФИО3 из которых следует, что с 2006 по 28 февраль 2015 года работал в <адрес> допофисе АО «Россельхозбанк», на должности экономиста. В его должностные обязанности входили, согласно перечню должностных инструкций экономиста: знакомить клиентов с условиями кредитования Филиала, проводить первичное собеседование с клиентом, производить анализ и оценку финансового состояния клиента, рассматривать и формировать кредитное досье и необходимый пакет документов и выносить на решение кредитного комиссии вопросы по пролонгации. Формировать пакет документов по кредитному проекту для принятия решения о возможности и целесообразности выдачи кредита и т.д. Согласно инструкции клиент обращается к управляющему допофиса по поводу оформления кредита и передает первичные документы на оформление кредита. После чего управляющий дает указание экономисту на подготовку кредитного проекта. Экономист дает перечень необходимых документов клиенту, а клиент в последующем собирает все необходимые документы и передает экономисту. Экономист составляет кредитное досье на клиента, которое в последующем представляется перед кредитной комиссией для принятия решения о выдаче кредита или об отказе. Если комиссия решает выдать кредит клиенту то документы передаются операционисту, для оформления кредита т.е. операционист заносит в программу «Бисквит» ФИО клиента, составляет графики платежей по основному и процентному долгу клиента, указывается процентная ставка по кредиту и вид кредитования. Существовали следующие виды кредитования: потребительский, автокредит, ЛИХ (на развитие личного подсобного хозяйства), пенсионный кредит и ипотечный.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ (мошенничество совершенное в крупном размере с использованием своего служебного положения, при получении денежных средств по кредитному делу, оформленному на гражданина ФИО4) являются:

Показания свидетеля ФИО4 из которых следует, что в 2010 году он намеревался оформить кредит в допофисе ДРФ «Россельхозбанк» в <адрес> РД в размере 1 млн. рублей. С этой целью он обратился к руководителю указанного допофиса <адрес>ФИО14. ФИО14 ему ответил согласием, и сказал, чтобы он подготовил все необходимые документы. Он собрал все необходимые документы и вручил ФИО1 лично в руки и ждал поступления денег. Однако, в последующем он отказался от оформления и оповестил об этом ФИО14 В последующем ему стало известно, что гражданин ФИО1 на те документы, которые он оставил в банке оформил кредитное досье и получил по нему с кассы банка 500 000 рублей. Он об этом конечно не знал и разрешения ему для этого не давал.

В представленном на обозрение на обозрение кредитном договоре № от 16.08.10г и расходно-кассовом ордере № от 31.08.2010г. подписи за свои не признает.

Показания свидетеля Свидетель №8 из которых следует, что в 2010 году ее супруг ФИО56 И.М. намеревался оформить кредит в допофисе ДРФ «Россельхозбанк» в <адрес> РД в размере 1 млн. рублей. С этой целью он обратился к руководителю указанного допофиса <адрес>ФИО14. ФИО14 ему ответил согласием, и сказал, чтобы он подготовил все необходимые документы. Он собрал все необходимые документы и вручил ФИО1 лично в руки и ждал поступления денег.

Однако, в последующем супруг отказался от оформления и оповестил об этом ФИО14 В последующем им стало известно, что гражданин ФИО1 на те документы, которые супруг оставил в банке оформил кредитное досье и получил по нему с кассы банка 500 000 рублей. Они об этом конечно не знали и разрешения ему для этого не давали.

В представленном ей на обозрение кредитном договоре № от 16.08.10г., она не расписывалась и ничего про этот кредит не знала до тех пор пока об этом не сообщили с правоохранительных органов. Ни она ни ее супруг данный кредит не получали в данных документах не расписывались.

Показания свидетеля Свидетель №13 из которых следует, что в 2010 году он давал копии документов и следовательно свое согласие гражданину ФИО4, своему двоюродному брату, для оформления его в качестве поручителя при получении кредита в АО «Россельхозбанк». В подробности получения самого кредита он не углублялся. Через некоторое время ФИО40 ему сказал, что отказался оформлять кредит в данном банке, причину отказа не стал уточнять. Через некоторое время ФИО40 ему сообщил о том, что гражданин ФИО1 используя документы, которые он собирал и оставлял в банке оформил на него кредит и получил по нему денежные средства с кассы банка в размере 500 000 рублей. При оформлении данного кредита он оформлен в качестве поручителя. ФИО40 сказал, что ФИО1 обещал решить вопрос с данным кредитов, но никак не решил. Он никакие документы не подписывал и конечно же не был в курсе того, что таким образом ФИО1 получил с кассы банка денежные средства.

В представленном ему на обозрение кредитном деле № от 16.08.10г., в котором он указан в качестве поручителя он не подписывался и ничего про этот кредит не знал до тех пор пока об этом не сообщили с правоохранительных органов. Он данный кредит не получал в данных документах не расписывался.

Показания свидетеля ФИО5 из которых следует, что в 2010 году он давал копии документов и следовательно свое согласие гражданину ФИО4, своему двоюродному брату, для оформления его в качестве поручителя при получении кредита в АО «Россельхозбанк». В подробности получения самого кредита он не углублялся. Через некоторое время ФИО40 ему сказал, что отказался оформлять кредит в данном банке, причину отказа не стал уточнять. Через некоторое время ФИО40 ему сообщил о том, что гражданин ФИО1 используя документы, которые он собирал и оставлял в банке оформил на него кредит и получил по нему денежные средства с кассы банка в размере 500 000 рублей. При оформлении данного кредита он оформлен в качестве поручителя. ФИО40 сказал, что ФИО1 обещал решить вопрос с данным кредитов, но никак не решил. Он никакие документы не подписывал и конечно же не был в курсе того, что таким образом ФИО1 получил с кассы банка денежные средства.

Показания свидетеля ФИО64 из которых следует, что согласно документации имеющейся у них в фирме, в 2017 году ООО «Агрофинанс» согласно договорам РСХБ–29-178-2017 и РСХБ–29-179-2017 от 29.06.2017г. у АО «Россельхозбанк» переняла права по некоторым кредитным делам. В данных договорах так же имелись кредитные дела оформленные на гражданина Свидетель №7 и на гражданку ФИО15.

В последующем стало известно, что данные кредитные дела оформлены незаконно бывшим руководителем отделения ДРФ АО «россельхлзбанк» в <адрес>ФИО1

Данные кредитные дела им уступлены согласно вышеуказанным договорам и следовательно они являемся на сегодняшний день единственными лицами имеющими право требовать с граждан возврата денежных средств с чет погашения кредитов.

Непосредственно по кредитным делам пояснил, что гражданин ФИО1 все вопросы связанные с кредитными делами оформленные на гражданина ФИО4 и гражданку Свидетель №4 сняты и у ООО «Агрофинанс» к ФИО1 по ним претензий нет и иск они по ним подавать тоже не намерены.

Показания свидетеля Свидетель №14 из которых следует, что в 2010 году она давал копии документов и следовательно свое согласие гражданину ФИО4, для оформления ее в качестве поручителя при получении кредита в АО «Россельхозбанк». В подробности получения самого кредита она не углублялась. Через некоторое время ФИО40 ей сказал, что отказался оформлять кредит в данном банке, причину отказа не стал уточнять. Через некоторое время ФИО40 ей сообщил о том, что гражданин ФИО1 используя документы, которые он собирал и оставлял в банке оформил на него кредит и получил по нему денежные средства с кассы банка в размере 500 000 рублей. При оформлении данного кредита она оформлена в качестве поручителя. ФИО40 сказал, что ФИО1 обещал решить вопрос с данным кредитов, но никак не решил. Она никакие документы не подписывал и конечно же не была в курсе того, что таким образом ФИО1 получил с кассы банка денежные средства.

В представленном ей на обозрение кредитном деле № от 16.08.10г., в котором она указана в качестве поручителя она не подписывалась и ничего про этот кредит не знала до тех пор пока об этом не сообщили с правоохранительных органов. Она данный кредит не получал в данных документах не расписывалась.

Из заключения эксперта № от 26.06.2020г. следует:

Подпись выполнена не Свидетель №7, а иным лицом, в графе от имени получателя «Указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» в расходно-кассовом ордере № от 31.08.2010г.

Подписи от имени ФИО4 выполнены вероятно не Свидетель №7, а другим лицом, в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик №Свидетель №7».

Подписи от имени Свидетель №8 выполнены вероятно не Свидетель №8, а другим лицом, в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «Заемщик №Свидетель №8».

Подписи в договоре поручительства № в графах «поручитель» выполнены вероятно не Свидетель №13, а иным лицом.

Подписи в договоре поручительства № в графах «поручитель» выполнены вероятно не Свидетель №14, а иным лицом.

Подписи в договоре поручительства № в графах «поручитель» выполнены вероятно не ФИО18, а иным лицом.

Протокол осмотра предметов из которого следует, что предметом осмотра является кредитный договор № от 16.08.2010г. о предоставлении кредита заемщикам Свидетель №7 и Свидетель №8 в размере 500000 рублей. Договор поручительства № от 16.08.2010г. о поручительстве гражданином ФИО5 при получении кредита гражданином ФИО4 Договор поручительства № от 16.08.2010г. о поручительстве гражданином Свидетель №13 при получении кредита гражданином ФИО4 Договор поручительства № от 16.08.2010г. о поручительстве гражданкой Свидетель №14 при получении кредита гражданином ФИО4 Расходно-кассовый ордер № от 31.08.2010г. о предоставлении гражданину ФИО4 денежных средств с кассы банка в размере 500000 рублей.

Вещественные доказательства приобщенные к материалам уголовного дела: кредитный договор № от 16.08.2010г. о предоставлении кредита заемщикам Свидетель №7 и Свидетель №8 в размере 500000 рублей. Договор поручительства № от 16.08.2010г. о поручительстве гражданином ФИО5 при получении кредита гражданином ФИО4 Договор поручительства № от 16.08.2010г. о поручительстве гражданином Свидетель №13 при получении кредита гражданином ФИО4 Договор поручительства № от 16.08.2010г. о поручительстве гражданкой Свидетель №14 при получении кредита гражданином ФИО4 Расходно-кассовый ордер № от 31.08.2010г. о предоставлении гражданину ФИО4 денежных средств с кассы банка в размере 500000 рублей.

Заявление поступившее от генерального директора ООО «Агрофинансы» о погашении ФИО1 задолженностей по кредитному делу оформленному на гражданина ФИО4, права на которое АО «Россельхозбанк» уступленны ООО «Агрофинансы» 29.07.2017г.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 327 УК РФ (подделка документов – кредитного дела на гражданина ФИО4, совершенное с целью облегчения совершения мошенничества) являются:

Вину свою во всех предъявленных ему обвинениях он полностью признал и раскаялся и в соответствии со ст. 51 УПК РФ отказался от дачи показаний. Показания свидетеля ФИО4 из которых следует, что в 2010 году он намеревался оформить кредит в допофисе ДРФ «Россельхозбанк» в <адрес> РД в размере 1 млн. рублей. С этой целью он обратился к руководителю указанного допофиса <адрес>ФИО14. ФИО14 ему ответил согласием, и сказал, чтобы он подготовил все необходимые документы. Он собрал все необходимые документы и вручил ФИО1 лично в руки и ждал поступления денег. Однако, в последующем он отказался от оформления и оповестил об этом ФИО14 В последующем ему стало известно, что гражданин ФИО1 на те документы, которые он оставил в банке оформил кредитное досье и получил по нему с кассы банка 500 000 рублей. Он об этом конечно не знал и разрешения ему для этого не давал.

Показания свидетеля Свидетель №13, из которых следует, что в 2010 году он давал копии документов и следовательно свое согласие гражданину ФИО4, своему двоюродному брату, для оформления его в качестве поручителя при получении кредита в АО «Россельхозбанк». В подробности получения самого кредита он не углублялся. Через некоторое время ФИО40 ему сказал, что отказался оформлять кредит в данном банке, причину отказа не стал уточнять. Через некоторое время ФИО40 ему сообщил о том, что гражданин ФИО1 используя документы, которые он собирал и оставлял в банке оформил на него кредит и получил по нему денежные средства с кассы банка в размере 500 000 рублей. При оформлении данного кредита он оформлен в качестве поручителя. ФИО40 сказал, что ФИО1 обещал решить вопрос с данным кредитов, но никак не решил. Он никакие документы не подписывал и конечно же не был в курсе того, что таким образом ФИО1 получил с кассы банка денежные средства.

Из заключения эксперта № от 26.06.2020г. следует:

Подписи в договоре поручительства № в графах «поручитель» выполнены вероятно не Свидетель №13, а иным лицом.

Подписи в договоре поручительства № в графах «поручитель» выполнены вероятно не Свидетель №14, а иным лицом.

Подписи в договоре поручительства № в графах «поручитель» выполнены вероятно не ФИО18, а иным лицом.

Показания свидетеля ФИО7 из которых следует, что с 2011 по 2016 гг. она проходила обучение в Волгоградском государственном медицинском институте. В 2011г. в декабре месяце на нее оформлено кредитное дело согласно, которому она якобы получила в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» кредит в размере 200 000 рублей. По данному факту поясняет, что она данный кредит не получала и получить никак не могла. Она в этот период находилась на учебе и в Хунзах не приезжала.

В представленном ей обозрение кредитном деле росписи ей не принадлежат и в данном банке она нигде не расписывалась.

Доступ к ее паспортным данным имелся только у ее родителей, но они ей пояснили, что на нее кредит не оформляли. Ее мать ходила в банк в 2011 году и действительно хотела на нее получить кредит, но ФИО1 по словам матери отказал из за того, что она не было там и с кассы иным лицам нельзя давать деньги.

О том, что на нее оформлен кредит она узнала, когда ей позвонили из службы безопасности данного банка. После этого ФИО1 неоднократно подходил к ее матери и просил ее, чтобы не писали на него заявление в правоохранительные органы. Мама ему давал определенный срок, чтобы он решил вопрос с кредитом, но он не смог ничего решить. Кредит как был так и остался.

Показания свидетеля Свидетель №19 из которых следует, что в прошлом году ей стало известно, что в доп. АО «Россельхозбанк» в <адрес> в 2011м. году оформлено кредитное дело на ФИО65 по которому она проходила в качестве поручителя. Согласно данному кредитному делу ФИО7 предоставлен кредит в размере 200 000 рублей.

По данному поясняет, что она действительно в 2011м году по просьбе директора школы Свидетель №2 являющейся матерью ФИО7 ходила в данный банк и согласилась быть ее поручителем. Там она подписала бумаги, которые были подготовлены в кредитном отделе и все было готово для получения кредита, но в последующем гражданин ФИО1 когда узнал, что самой ФИО7 нет на территории района и что она сама не будет получать деньги с кассы банка отказал, Свидетель №2 в предоставлении кредита на имя ее дочери. После этого они покинули банк и больше про данный кредит она ничего не слышала до тех пор пока ей в 2019г. представителями службы безопасности данного банка не сообщили об этом.

В предоставленных ей на обозрение документах находящихся в кредитном деле действительно стоят ее росписи и их происхождение в них ею объяснено выше. Но на сколько ей известно, кредит по данным бумагам предоставлен ФИО7 не был. В последующем при разговоре с Свидетель №2, она ей так же пояснила, что данный кредит они не получали и ничего про него не знали.

Так же пояснила, что имеющиеся в договоре поручительства подписи действительно ей принадлежат, в данном договоре она действительно подписалась.

Показания свидетеля Свидетель №2, из которых следует, что в 2011 по 2016 год ее дочь действительно обучалась в медицинском университете расположенном в городе Волгоград. В 2011 году она обратилась к руководителю дополнительного офиса АО «Россельхозбанк» ФИО1 с просьбой оформить кредит на дочь ФИО42, так как ей в тот период срочно нужны были деньги. Оформить на дочь попросила так как на ней самой и на супруга уже были оформлены кредиты в данном банке и не предоставили бы еще один кредит имея непогашенные. ФИО1 не стал отказывать и сказал, чтобы она подготовила все документы с учетом одного поручителя. Тогда она попросила Свидетель №19, преподавательницу школы где она являюсь директором, чтобы она была поручителем при оформлении данного кредита. Свидетель №19 не стала отказывать и согласилась быть поручителем при оформлении данного кредитного дела. После этого они пошли в банк и подписали все документы подготовленные в кредитном отделе данного банка. После подписания данных документов Свидетель №19 уехала домой, а она пошла к ФИО1 Тогда ФИО66 спросил где сама ФИО42? Она ему сказала, что ФИО42 нет, что она учится в Волгограде и сама не может прийти и получить кредит и что получит в кассе кредит и распишется за ФИО42. Тогда ФИО1 сказал, что не будет предоставлять так ей деньги, что так нельзя делать. Она ему сказала, что проблем с ФИО42 не будет, но он все равно отказался давать деньги. Он сказал чтобы она или пришла с ФИО42 или он не будет предоставлять кредит. Тогда она покинула территорию банка и больше к нему по данному поводу не обращалась. Документы которые они подписывали она не стала забирать и оставила у ФИО1 О данном случае она и не стала говорить ФИО42. Она дочьке сказала бы конечно если бы ФИО1 предоставил кредит, но не стала ее грузить так как и так ничего он не дал. В последующем она рассказала Свидетель №19 о том, что в банке отказали в предоставлении кредита и что на ней нет никаких обязательств по договору поручительства который она подписала. В прошлом году стало известно, что ФИО1 используя те документы оформил на ФИО42 кредитное дело и получил по нему с кассы банка 200 000 рублей. Когда она потребовала от ФИО1 объяснений по данному поводу он ей пояснил, что ему срочно нужны были деньги и он сам оформил на нее кредитное дело. Так же он сказал, что сам с ним разберется. Она поверила ему и не стала сначала писать на него заявление. Но он в последующем ничего для погашения данного кредита не предпринял и пришлось обращаться с заявлением. ФИО1 ее уговаривал этого не делать но не было другого выхода так как он деньги в банк не возвращал, а представители банка стали их тревожить по поводу данного кредита.

Из заключения эксперта № от 26.06.2020г. следует:

Подписи в кредитном договоре № от 26.12.2011г. в графе Заемщик от имени Свидетель №18, выполнены вероятно не ФИО19, а иным лицом.

Подписи в договоре поручительства № в графах поручитель от имени Свидетель №19., выполнены вероятно Свидетель №19.

Протокол осмотра предметов из которого следует, что предметом осмотра является кредитный договор № от 26.12.2011г. о предоставлении кредита Свидетель №18 в размере 200000 рублей. Договор поручительства № от 26.12.2011г. о поручительстве гражданином Свидетель №19. при получении кредита гражданкой ФИО7

Вещественные доказательства приобщенные к материалам уголовного дела: кредитный договор № от 26.12.2011г. о предоставлении кредита Свидетель №18 в размере 200000 рублей. Договор поручительства № от 26.12.2011г. о поручительстве гражданином Свидетель №19. при получении кредита гражданкой ФИО7

Письмо, поступившее из ДРФ АО «Россельхозбанк» из которого следует, что по кредитному договору, оформленному на ФИО7 в счет погашении задолженностей поступила сумма денег в размере 51195 рублей.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 327 УК РФ являются:

Вину свою во всех предъявленных ему обвинениях ФИО1 полностью признал и раскаялся и в соответствии со ст. 51 УПК РФ отказался от дачи показаний.

Из заключения эксперта № от 26.06.2020г. следует:

Вещественные доказательства, приобщенные к материалам уголовного дела: кредитный договор № от 26.12.2011г. о предоставлении кредита Свидетель №18 в размере 200000 рублей. Договор поручительства № от 26.12.2011г. о поручительстве гражданином Свидетель №19. при получении кредита гражданкой ФИО7

Показания свидетеля ФИО8, из которых следует, что 23.08.2012г. ему был предоставлен кредит в отделении ДРФ АО «Росеельхозбанк» расположенного в <адрес> на сумму в 150 000 рублей. Перед получением данного кредита он обратился к ФИО1 с просьбой о его предоставлении, на что он ответил согласием и попросил представить документы. Им указанные документы были представлены в банк после чего он с супругой и сыном Свидетель №21 пришли за кредитом. При получении самого кредита они расписались в документах, которые им представил на обозрение ФИО1 и указал места где необходимо расписаться. Ни он ни члены его семьи не ознакомились с содержанием документов представленных на подписи. Они доверились ФИО1 и расписались там где он указал. После подписания данных документов ФИО1 с подписанными документами пошел в кассу банка и принес деньги. ФИО1 передал ему всю сумму о которой он просил, то есть 150000 рублей. Он с семьей после получения от ФИО1 данных денежных средств покинули помещение банка. Какие либо документы связанные с данным кредитом они от ФИО1 не получали. После того как им были внесены первые денежные средства, в счет погашения кредита, ему стало известно, что на него оформлен кредит в размере 300000 рублей а не 150000 рублей. Он конечно был удивлен и обратился к ФИО1, чтобы он прояснил данную ситуацию. ФИО1 сказал, что действительно оформил на него кредит в размере 300000 рублей и обязался внести остальную сумму самостоятельно. ФИО1 его заверил, что проблем у него по данному кредиту не будет и чтобы он вносил деньги до погашения 150000 рублей с учетом квартальных процентов. В течении 2х лет он внес в кассу банка кредитную сумму размере 150000 рублей с набежавшими процентами в размере 19000 рублей, после чего ФИО1 ему сказал, что долг перед банком закрыт и что оставшуюся сумму внесет сам. Он поверил ему и покинул помещение банка с надеждой, что он сдержит свое обещание. В начале этого года ему стало известно, что ФИО1 не вносил деньги по его кредитному делу и у него накопилась задолженность перед банком более 300 000 рублей. Узнав об этом он подошел к ФИО1 и попросил его объяснится за данный долг. ФИО1 ему ответил, что он внесет деньги в банк, попросил немножко подождать и дать время. Он подождал несколько месяцев и когда понял, что ФИО1 никак не шевелится решил написать на него заявление. ФИО1 просил этого не делать, но он вынужден был написать так как долг только растет. В представленных ему на обозрении документах кредитного дела росписи принадлежат ему и членам его семьи, они все действительно в них расписывались.

Показания свидетеля Свидетель №22 из которых следует, что в 2012г. ее супруг ФИО43 договорился с руководителем отделения ДРФ АО «Россельхозбанк» в <адрес>ФИО1 о получении кредита в размере 150000 рублей. ФИО1 ему дал перечень документов, которые необходимо собрать для получения данного кредита. После того как ими были собраны необходимые документы они с супругом и сыном направились в банк. В банке по указанию ФИО1 в кредитном отделе были составлены на них документы, после чего они в кабинете ФИО1 расписались в документах, которые им представил. Они не читали представленные им на обозрения документы и просто в них расписались в тех местах где указал ФИО1 После этого ФИО1 с кредитным делом в котором они расписались покинул кабинет и через некоторое время пришел с деньгами. Он передал ФИО43 сумму, о которой ФИО43 его просил, а именно 150000 рублей. Получив деньги они не стали долго задерживаться в банке и поехали домой.

Через некоторое время когда ФИО43 пошел вносить деньги в счет погашения кредитной задолженности ему стало известно, что ФИО1 на него оформил кредит в размере 300000 рублей и ничего при этом не сказав. В тех документах которые они подписали оказалось что была указана сумма равная именно 300000 рублей. ФИО43 конечно же попросил его объяснить данный инцидент. ФИО1 его заверил, что проблем с этим у них не возникнет и что он сам разберется с остальным долгом. Он так же сказал супругу, чтобы он согласно графику вносил деньги пока не наберется сумма равная той которую он предоставил в качестве кредита, а оставшуюся сумму он сам занесет и закрое кредит. Супруг поверил ему и покинул помещение банка. Таким образом супруг систематически вносил деньги в счет погашения кредита до тех пор пока в 2014г. не внес сумму равную 150000 рублей с учетом квартальных процентов. Когда внесенная сумма достигла 150000 рублей он подошел к ФИО1 и уведомил его о внесении данной суммы. Тогда ФИО1 ему сказал, что обязательств у нас по кредиту больше перед банком нет и что с остальным он разберется сам. Супруг поверив ему покинул банк.

В начале этого года им пришло извещение о том, что у них по тому кредиту имеется задолженность в размере 330590 рублей с судебных приставов. Тогда супруг пошел к ФИО1 и потребовал у него объяснений. ФИО1 пояснил, что ему не представилось возможность внести деньги в счет погашения кредита и обещал в кратчайшие сроки внести деньги в банк и закрыть кредит. Но обещание он свое не сдержал и задолженность только растет.

В представленных ей на обозрение документах кредитного дела подписи от ее имени учинены ею мною.

Показания свидетеля Свидетель №21 из которых следует, что в 2012г. его отец ФИО43 договорился с руководителем отделения ДРФ АО «Россельхозбанк» в <адрес>ФИО1 о получении кредита в размере 150000 рублей. ФИО1 ему дал перечень документов, которые необходимо собрать для получения данного кредита. После того как ими были собраны необходимые документы они с отцом и матерью направились в банк. В банке по указанию ФИО1 в кредитном отделе были составлены на них документы, после чего они в кабинете ФИО1 расписались в документах, которые он представил. Они не читали представленные на обозрения документы и просто в них расписались в тех местах где указал ФИО1 После этого ФИО1 с кредитным делом в котором они расписались покинул кабинет и через некоторое время пришел с деньгами. Он передал отцу сумму, о которой отец его просил, а именно 150000 рублей. Получив деньги они не стали долго задерживаться в банке и поехали домой. Через некоторое время когда отец пошел вносить деньги в счет погашения кредитной задолженности ему стало известно, что ФИО1 на него оформил кредит в размере 300000 рублей и ничего при этом им не сказав. В тех документах которые они подписали оказалось что была указана сумма равная именно 300000 рублей. Отец конечно же попросил его объяснить данный инцидент. ФИО1 его заверил, что проблем с этим у них не возникнет и что он сам разберется с остальным долгом. Он так же сказал, чтобы отец согласно графику вносил деньги пока не наберется сумма равная той, которую он предоставил в качестве кредита, а оставшуюся сумму он сам занесет и закрое кредит. Отец поверил ему и покинул помещение банка. Таким образом, отец систематически вносил деньги в счет погашения кредита до тех пор пока в 2014г. не внес сумму равную 150000 рублей с квартальными процентами. Когда внесенная сумма достигла 150000 рублей он подошел к ФИО1 и уведомил его о внесении данной суммы. Тогда ФИО1 ему сказал, что обязательств у них по кредиту больше перед банком нет и что с остальным он разберется сам. Отец поверив ему покинул банк.

В начале этого года им пришло извещение о том, что у них по тому кредиту имеется задолженность в размере 330590 рублей с судебных приставов. Тогда отец пошел к ФИО1 и потребовал у него объяснений. ФИО1 пояснил, что ему не представилось возможность внести деньги в счет погашения кредита и обещал в кратчайшие сроки внести деньги в банк и закрыть кредит. Но обещание он свое не сдержал и задолженность только растет.

В представленных ему на обозрение документах кредитного дела подписи от его имени учинены им лично.

Показания представителя потерпевшего Потерпевший №2, из которых следует, что согласно доверенности № он представляю интересы акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк», расположенного в городе Махачкала, на <адрес> «а», зарегистрированного в Центральном Банке РФ 24.04 2000 года.

Показания свидетеля ФИО3

Протокол осмотра предметов из которого следует, что предметом осмотра является кредитный договор № от 23.08.2012г. о предоставлении кредита заемщикам ФИО8 и ФИО67 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 23.08.2012г.. о поручительстве гражданином Свидетель №21 при получении кредита гражданином ФИО8

Вещественные доказательства приобщенные к материалам уголовного дела: кредитный договор № от 23.08.2012г. о предоставлении кредита заемщикам ФИО8 и ФИО67 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 23.08.2012г.. о поручительстве гражданином Свидетель №21 при получении кредита гражданином ФИО8

Письмо поступившее из ДРФ АО «Россельхозбанк» из которого следует, что по кредитному договору, оформленному на ФИО8 в счет погашении задолженностей поступила сумма денег в размере 185 727 рублей.

Показания свидетеля ФИО8 из которых следует, что 23.08.2012г. ему был предоставлен кредит в отделении ДРФ АО «Росеельхозбанк» расположенного в <адрес> на сумму в 150 000 рублей. Перед получением данного кредита он обратился к ФИО1 с просьбой о его предоставлении, на что он ответил согласием и попросил представить документы. Им указанные документы были представлены в банк после чего он с супругой и сыном Свидетель №21 пришли за кредитом. При получении самого кредита они расписались в документах, которые им представил на обозрение ФИО1 и указал места где необходимо расписаться. Ни он ни члены его семьи не ознакомились с содержанием документов представленных на подписи. Они доверились ФИО1 и расписались там где он указал. После подписания данных документов ФИО1 с подписанными документами пошел в кассу банка и принес деньги. ФИО1 передал ему всю сумму о которой он просил, то есть 150000 рублей. Он с семьей после получения от ФИО1 данных денежных средств покинули помещение банка. Какие либо документы связанные с данным кредитом они от ФИО1 не получали. После того как им были внесены первые денежные средства, в счет погашения кредита, ему стало известно, что на него оформлен кредит в размере 300000 рублей а не 150000 рублей. Он конечно был удивлен и обратился к ФИО1, чтобы он прояснил данную ситуацию. ФИО1 сказал, что действительно оформил на него кредит в размере 300000 рублей и обязался внести остальную сумму самостоятельно. ФИО1 его заверил, что проблем у него по данному кредиту не будет и чтобы он вносил деньги до погашения 150000 рублей с учетом квартальных процентов. В течении 2х лет он внес в кассу банка кредитную сумму размере 150000 рублей с набежавшими процентами в размере 19000 рублей, после чего ФИО1 ему сказал, что долг перед банком закрыт и что оставшуюся сумму внесет сам. Он поверил ему и покинул помещение банка с надеждой, что он сдержит свое обещание. В начале этого года ему стало известно, что ФИО1 не вносил деньги по его кредитному делу и у него накопилась задолженность перед банком более 300 000 рублей. Узнав об этом он подошел к ФИО1 и попросил его объяснится за данный долг. ФИО1 ему ответил, что он внесет деньги в банк, попросил немножко подождать и дать время. Он подождал несколько месяцев и когда понял, что ФИО1 никак не шевелится решил написать на него заявление. ФИО1 просил этого не делать, но он вынужден был написать так как долг только растет. В представленных ему на обозрении документах кредитного дела росписи принадлежат ему и членам его семьи, они все действительно в них расписывались.

В представленных ей на обозрение документах кредитного дела подписи от ее имени учинены ею мною.

Через некоторое время когда отец пошел вносить деньги в счет погашения кредитной задолженности ему стало известно, что ФИО1 на него оформил кредит в размере 300000 рублей и ничего при этом им не сказав. В тех документах которые они подписали оказалось что была указана сумма равная именно 300000 рублей. Отец конечно же попросил его объяснить данный инцидент. ФИО1 его заверил, что проблем с этим у них не возникнет и что он сам разберется с остальным долгом. Он так же сказал, чтобы отец согласно графику вносил деньги пока не наберется сумма равная той, которую он предоставил в качестве кредита, а оставшуюся сумму он сам занесет и закрое кредит. Отец поверил ему и покинул помещение банка. Таким образом, отец систематически вносил деньги в счет погашения кредита до тех пор пока в 2014г. не внес сумму равную 150000 рублей с квартальными процентами. Когда внесенная сумма достигла 150000 рублей он подошел к ФИО1 и уведомил его о внесении данной суммы. Тогда ФИО1 ему сказал, что обязательств у них по кредиту больше перед банком нет и что с остальным он разберется сам. Отец поверив ему покинул банк.

В представленных ему на обозрение документах кредитного дела подписи от его имени учинены им лично.

Вещественные доказательства приобщенные к материалам уголовного дела: кредитный договор № от 23.08.2012г. о предоставлении кредита заемщикам ФИО8 и ФИО67 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 23.08.2012г. о поручительстве гражданином Свидетель №21 при получении кредита гражданином ФИО8

Показания свидетеля Свидетель №3 из которых следует, что он обращался к тогдашнему руководителю доп. офиса в сел. Хунзах ФИО1 с просьбой помочь ему в получении сельскохозяйственного кредита, на что ему в устной форме ФИО68 было отказано в получении кредита.

Представленный ему на обозрение кредитный договор № от 30.08.2012г. и иные документы находящиеся в кредитном деле он видит впервые, подпись в графе «Заемщик-1» ему не принадлежит. Также в данном кредитном договоре «заемщиком-2» указана его односельчанка Свидетель №9, а в качестве поручителя его знакомый ФИО21, которые тоже не имеет никакого отношения к получению данного кредита. Ранее когда он действительно хотел получить кредит в данном банке им были представлены данные граждане в качестве поручителя и заемщика, но кредит ему выдан не был. Документы которые он представлял для получения кредита он оставил у ФИО1, видимо и воспользовались при незаконном оформлении данного кредитного дела. О том, что на его имя в Хунзахском филиале ДРФ ОАО «Россельхозбанк» был незаконно оформлен кредит на сумму 300 тыс. рублей, узнал тогда когда к нему домой пришло извещение в 2017 году, что за ним значиться долг по кредиту согласно вышеуказанного кредитного договора. Тогда он обратился к ФИО1 бывшему руководителю Хунзахского филиала «Россельхозбанк», которому ранее обращался по поводу выдачи ему кредита в данном банке, к которому и представлял документы для оформления кредита. Но кредит ему ФИО1 выдан не был найдя всякие причины и используя его документы находящиеся в банке оформил на него кредит и получил сумму в размере 300 тыс. рублей согласно расходного кассового ордера от 12.09.2012г. ФИО1 ему признался о том, что за него кредит на сумму 300 тыс. рублей получил он сам лично, и обещал возместить кредит в полном объеме в ближайшее время. Но ФИО1 с этого периода не возместил полученный кредит, его начали доставать представители банка по поводу возмещения кредита. Его обращения ФИО1 игнорировал и кредит не возмещал. Долг по кредиту с каждым годом растет.

В настоящее время с уверенностью говорит, что кредит в данном банке он не получал, а получил его бывший руководитель Хунзахского филиала ДРФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО1, который ему признался лично о получении кредита в размере 300 тыс. рублей.

Показания свидетеля ФИО21 из которых следует, что до 2012 года, точную дату назвать не может, его товарищ Свидетель №3 попросил его быть его поручителем при оформлении на него кредита в дополнительном офисе АО «Россельхозбанк» расположенный в <адрес>. Он передал Свидетель №3 все необходимое документы и дал свое согласие оформить его в качестве поручителя. Так же он сказал, что при необходимости может явиться в банк для учинения подписей в договорах. После этого, через некоторое время Свидетель №3 ему сказал, что в выдачи кредита было отказано и чтобы он не беспокоился на счет каких либо долговых обязательств. Больше он про данный кредит не спрашивал.

Через некоторое время ему от самого Свидетель №3 стало известно, что в данном офисе на него руководителем данного офиса ФИО1, к которому он ходил оформлять кредит, используя те документы, которые он тогда ему передал, оформлен кредит в размере 300 000 рублей. Оказалось, что данные документы Свидетель №3 оставлял в банке, не подозревая, что такое может проделать руководитель банка.

В представленных ему на обозрение документах с кредитного дела №.08.2012г. росписи ему не принадлежат и данные документы он видит впервые. Кто подделал данные договора он сказать не может, но по словам Свидетель №3 они подделаны ФИО1 С ФИО1 лично он не знаком и никогда не виделся. По словам Свидетель №3 когда он начал с ФИО1 спрашивать за данный кредит, тот его заверил, что сам уладит все проблемы связанные с долговыми обязательствами. Но по сегодняшний день он ничего не уладил, а долг по кредиту только растет.

Показания свидетеля Свидетель №9 из которых следует, что недавно, точно когда сказать не может, ей стало известно что она, оформлена в качестве заемщика при предоставлении кредита Свидетель №3 в ОАО ДРФ «Россельхозбанк». Об этом ей сказал сам Свидетель №3 Он пояснил, что 2012г. на его имя в Хунзахском филиал «Россельхозбанк» был незаконно оформлен и получен кредит на сумму в 300 тыс. рублей. По данному факту она пояснила, что она никакого отношения к этому кредиту не имеет и ничего про него не знает. Она давала согласие Свидетель №3 оформить ее в качестве поручителя в этот период, но он ей сказал, что ему ФИО1 было отказано в выдаче кредита. Почему отказано и иные подробности она у Свидетель №3 не уточняла. Следовательно никакого отношения я к этому кредиту иметь не может. В последующем им стало известно, что гражданин ФИО1 на те документы, которые Свидетель №3 оставил в банке оформил кредитное досье и получил по нему с кассы банка 300 000 рублей. Они об этом конечно не знали и разрешения ему для этого не давали. В своих объяснениях ФИО1 пояснил, что ему срочно нужны были деньги и он решил, таким образом, их получить. Как потом ей стало известно, что он таким образом, оформил кредит на многих граждан, которые так же как и она об этом и не подозревали. Она единственное с уверенностью может сказать, что к данному кредитному делу и к данным деньгам она никакого отношения не имеет и у нее лично никаких обязательств перед данным банком нет и никогда не было.

В представленном ей обозрение кредитном деле № от 30.08.2012г., она не подписывалась и ничего про этот кредит не знала до тех пор пока ей об этом не сообщил Свидетель №3 Ни она ни кто либо с ее согласия данный кредит не получали и в данных документах не расписывались.

Том №, л.д. №

Показания свидетеля Свидетель №26

Показания свидетеля Свидетель №27

Показания свидетеля ФИО3

Из заключения эксперта № от 26.06.2020г. следует:

Подписи в кредитном договоре № от 30.08.2012г. в графе Заемщик 1 от имени Свидетель №3 A.M. выполнены вероятно не Свидетель №3 Aбдулкадиром ФИО45, а иным лицом.

Подписи в кредитном договоре № от 30.08.2012г. в графе Заемщик 2 от имени Свидетель №9, выполнены вероятно не Свидетель №9, а иным лицом.

Подписи в договоре поручительства № в графах поручитель, выполнены вероятно не Свидетель №17, а иным лицом.

Протокол осмотра предметов из которого следует, что предметом осмотра является кредитный договор № от 30.08.2012г. о предоставлении кредита заемщикам Свидетель №3 и Свидетель №9 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 30.08.2012г. о поручительстве гражданином ФИО21 при получении кредита гражданином Свидетель №3

Вещественные доказательства приобщенные к материалам уголовного дела: кредитный договор № от 30.08.2012г. о предоставлении кредита заемщикам Свидетель №3 и Свидетель №9 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 30.08.2012г. о поручительстве гражданином ФИО21 при получении кредита гражданином Свидетель №3

Письмо поступившее из ДРФ АО «Россельхозбанк» из которого следует, что по кредитному договору, оформленному на Свидетель №3 в счет погашении задолженностей поступила сумма денег в размере 245613 рублей.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 327 УК РФ (подделка документов – кредитного дела на гражданку Свидетель №3, совершенное с целью облегчения совершения мошенничества) являются:

Вину свою во всех предъявленных ему обвинениях ФИО1 полностью признал и раскаялся и в соответствии со ст. 51 УПК РФ отказался от дачи показаний. По указанному эпизоду были оглашены и исследованы те же доказательства, что и по эпизоду 159 ч. 3 УК РФ.

Показания свидетеля Свидетель №4 из которых следует, что осенью 2012 года она намеревалась оформить кредит в допофисе «Россельхозбанка» в <адрес>. По данному поводу она обратилась в дополнительный офис ДРФ «Россельхозбанка» в <адрес>, предварительно по телефону договорившись с руководителем ФИО14. В последующем в данный офис она представила все необходимые документы, которые указал ФИО1 В течении двух месяцев, после предоставления данных документов, она от представителей данного банка никакого ответа не получила. А потом вовсе отказалась оформить кредит, и с тех пор не посещала данный банк.

В 2015 году, когда в АСП «Сельсовет Гоцатлинский» пришел список заемщиков, у которых имеется задолженность в допофисе ДРФ «Россельхозбанк», она узнала, что на ее имя оформлен кредит в размере 300 тыс. рублей. О том, что на нее оформлен данный кредит ни она ни супруг не знали и понятия не имели, что такое может быть. Недавно она начала интересоваться и выяснилось, что данный кредит как и ранее за мною числится и долги только растут. Она составила заявление в службу безопасности банка, в котором оговаривалось о их непричастности к данному кредиту и чтобы провели разбирательство по данному поводу, но никакого результате это не принесло. После этого я решила обратиться в правоохранительные органы. Ни она ни указанные в кредитном договоре граждане никакого отношения к данному кредиту не имеют, данные деньги конечно же не получали с кассы и следовательно не тратили.

Представленный ей на обозрение кредитный договор она видит впервые, проставленные подписи ей не принадлежат. Подпись мужа она может отличить и с уверенностью показала, что Свидетель №5 в данном договоре так же не расписывался.

Показания свидетеля Свидетель №5 из которых следует, что осенью 2012 года его супруга намеревалась оформить кредит в допофисе «Россельхозбанка» в <адрес>. По данному поводу она обратилась в дополнительный офис ДРФ «Россельхозбанка» в <адрес>, предварительно по телефону договорившись с руководителем ФИО14. В последующем в данный офис она представила все необходимые документы, которые указал ФИО1 в том числе копии своего паспорта, его паспорта и сына Свидетель №6. В течении двух месяцев, после предоставления данных документов, она от представителей данного банка никакого ответа не получила. А потом вовсе отказалась оформить кредит, и с тех пор не посещала данный банк.

В 2015 году, они узнали о том, что на них по тем документам, которые они представляли в банк, оформлен кредит в размере 300 тыс. рублей. О том, что оформлен данный кредит ни он ни супруга не знали и понятия не имели, что такое может быть. Супруга составила заявление в службу безопасности банка, в котором оговаривалось о их непричастности к данному кредиту и чтобы провели разбирательство по данному поводу, но никакого результате это не принесло. Недавно супруга начала интересоваться и выяснилось, что данный кредит как и ранее за ними числится и долги только растут. После этого они решила обратиться в правоохранительные органы. Ни он ни указанные в кредитном договоре граждане никакого отношения к данному кредиту не имеем, данные деньги конечно же не получали с кассы и следовательно не тратили.

Представленный ему на обозрение кредитный договор он видит впервые, проставленные подписи он своими не признаю.

Показания свидетеля Свидетель №6 из которых следует, что осенью 2012 года его мать намеревалась оформить кредит в допофисе «Россельхозбанка» в <адрес>. По данному поводу она обратилась в дополнительный офис ДРФ «Россельхозбанка» в <адрес>, предварительно по телефону договорившись с руководителем ФИО14. В последующем в данный офис она представила все необходимые документы, которые указал ФИО1 в том числе копии своего паспорта, его паспорта и паспорта отца. В течении двух месяцев, после предоставления данных документов, она от представителей данного банка никакого ответа не получила. А потом вовсе отказалась оформить кредит, и с тех пор не посещала данный банк.

В 2015 году, они узнали о том, что на них по тем документам, которые они представляли в банк, оформлен кредит в размере 300 тыс. рублей. О том, что оформлен данный кредит ни он ни мать, ни отец не знали и понятия не имели, что такое может быть. Мать составила заявление в службу безопасности банка, в котором оговаривалось о их непричастности к данному кредиту и чтобы провели разбирательство по данному поводу, но никакого результате это не принесло. Недавно они начала интересоваться и выяснилось, что данный кредит как и ранее за ними числится и долги только растут. После этого они решила обратиться в правоохранительные органы. Ни он ни указанные в кредитном договоре граждане никакого отношения к данному кредиту не имеем, данные деньги конечно же не получали с кассы и следовательно не тратили.

Она и представить не могла, что ФИО1 мог такое совершить и верила ему когда он говорил, что снимает деньги для последующей передачи гражданам.

Показания свидетеля Свидетель №27

Показания свидетеля ФИО3

Из заключения эксперта № от 26.06.2020г. следует:

Подписи от имени ФИО69 выполнены не Свидетель №4, а другим лицом, в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГСвидетель №4, в графе «Заемщик №Свидетель №4».

Подписи от имени Свидетель №5 выполнены не Свидетель №5, а другим лицом, в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГСвидетель №4, в графе «заемщик №Свидетель №5».

Подписи от имени Свидетель №6 выполнены не Свидетель №6, а другим лицом, в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, в графе «поручитель Свидетель №6».

Протокол осмотра предметов из которого следует, что предметом осмотра является кредитный договор № от 18.12.2012г. о предоставлении кредита заемщикам Свидетель №4 и Свидетель №5 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 18.12.2012г. о поручительстве гражданкой Свидетель №10 при получении кредита гражданкой Свидетель №4 Расходно-кассовый ордер № от 28.12.2012г. о предоставлении гражданке Свидетель №4. денежных средств с кассы банка в размере 300000 рублей.

Вещественные доказательства приобщенные к материалам уголовного дела: кредитный договор № от 18.12.2012г. о предоставлении кредита заемщикам Свидетель №4 и Свидетель №5 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 18.12.2012г. о поручительстве гражданкой Свидетель №10 при получении кредита гражданкой Свидетель №4 Расходно-кассовый ордер № от 28.12.2012г. о предоставлении гражданке Свидетель №4. денежных средств с кассы банка в размере 300000 рублей.

Заявление поступившее от генерального директора ООО «Агрофинансы» о погашении ФИО1 задолженностей по кредитному делу оформленному на гражданку Свидетель №4, права на которое АО «Россельхозбанк» уступленны ООО «Агрофинансы» 29.07.2017г.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 327 УК РФ (подделка документов – кредитного дела на гражданку Свидетель №4, совершенное с целью облегчения совершения мошенничества) являются:

Показания свидетеля Свидетель №16 из которых следует, что в недавнем времени ему стало известно, что он оформлен как заемщик при получении кредита по кредитному делу № от 17.12.2012г. оформленный на гражданку Свидетель №15 По данному факту поясняет, что при оформлении данного кредитного дела и при получении данных денежных средств с кассы в том числе он не участвовал и никакого отношения к нему не имеет. Об этих обстоятельствах он ничего не знал и ничего пояснить не могу. Как его паспортные данные оказались в банке тоже не знает, он лично никому с такой целью свои данные и согласие не давал. В последующем ему стало известно, что гражданин ФИО1 используя его и гражданки ФИО70 паспортные данные оформил на нее кредитное досье по которому с кассы банка получил денежные средства в размере 300 000 рублей. С какой целью он это сделал он не знает и пояснить так же ничего не может.

В представленном ему на обозрение документах кредитного дела росписи от его имени ему не принадлежат и все эти документы он видит первые. Каким образом и кто именно подготовил данные документы он не знает и не может по этому поводу ничего объяснить. Он может предположить, что данные документы подготовлены или самими ФИО1 или по его указанию. После того как им стало известно о том, что оформлено данное кредитное дело ФИО71 неоднократно приходил к нему и просил, чтобы он не писал на него заявление, обещав при этом разобраться с данным кредитом самостоятельно, но по сегодняшний день он ничего из обещанного не сделал. Свидетель №15 не является его близкой родственницей. Она его односельчанка и может быть между ними есть какое то дальнее родство. Когда он спросил Свидетель №15 о данном кредите, она ответила, что так же ничего про него не знала и ни в каких документах не расписывалась. ФИО1 так как и к нему подходил и к Свидетель №15 с просьбами не обращаться в правоохранительные органы по поводу незаконного оформления данного кредитного дела.

Показания свидетеля ФИО23 из которых следует, что в 2012 году (точную дату не помнит), она подошла к гражданину ФИО1 и попросила его выдать кредит в банке, руководителем которого он являлся. Он ей представил перечень необходимой документации и сказал, чтобы она с готовым пакетом подошла к нему. Она собрала все документы, которые имелись в перечне, который он передал и после этого подошла к ФИО1 Ознакомившись с документами ФИО1 пояснил, что не может выдать кредит так как у нее прописка была Махачкалинская. На ее уговоры он не поддался и ей пришлось с пустыми руками покинуть помещение банка. Документы, которые она собрала, оставила у ФИО1, так как не подумала, что они могут пригодиться в последующем. Через несколько лет после этого ей стало известно, что ФИО1 используя те документы, которые она оставила у него оформил в отделении ДРФ АО «Роосельхозбанк» расположенный в <адрес> кредитное досье по которому она проходила в качестве поручителя и в нем имелось еще 2 заемщика, которые были выходцами <адрес>. Тогда она обратилась к ФИО1 и попросила его дать объяснение по данному факту, на что он ответил, что сам разберется с данным кредитным досье и закроет данный кредит. Он ей так же сказал, что данный кредит оформлен им самим так как ему срочно понадобились деньги. Он обещал, что у нее не будет проблем с данным кредитным делом и что он на себя берет все обязательства связанные с данным кредитом. Она ему поверила и покинула помещение банка. С тех пор прошло столько лет, но ФИО1 до сих пор не погасил задолженности по фиктивному делу собранному им для получения денежных средств с кассы банка. Она не знает какая именно сумма накопилась с тех пор, но точно не маленькая и она не в состоянии выплатить данный кредит.

В представленных ей на обозрение документах кредитного дела росписи от имени поручительницы ей не принадлежат и являются поддельными. Она данные документы видит впервые и не может ничего пояснить по поводу их составления. Так же ФИО1 и по сегодняшний день обещает, закрыть задолженности по кредиту, по которому она проходит в качестве поручительницы.

Указанных в договорах граждан выступающих в качестве заемщиков ей не знакомы и их она никогда не видела.

Показания свидетеля ФИО3

Из заключения эксперта № от 26.06.2020г. следует:

Подписи в кредитном договоре № от 17.12.2012г. в графе Заемщик 1 от имени Свидетель №15, самой Свидетель №15, выполнены вероятно не Свидетель №15, а иным лицом.

Подписи в кредитном договоре № от 17.12.2012г. в графе Заемщик 2 от имени Свидетель №16, выполнены вероятно не Свидетель №16, а иным лицом.

Подписи в договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ., в графах «поручитель» и «поручитель Свидетель №10», выполнены вероятно не ФИО23, а иным лицом.

Протокол осмотра предметов из которого следует, что предметом осмотра является кредитный договор № от 17.12.2012г. о предоставлении кредита заемщикам Свидетель №15 и Свидетель №16 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 17.12.2012г. о поручительстве гражданкой Свидетель №10 при получении кредита гражданкой Свидетель №15

Вещественные доказательства приобщенные к материалам уголовного дела: кредитный договор № от 17.12.2012г. о предоставлении кредита заемщикам Свидетель №15 и Свидетель №16 в размере 300000 рублей. Договор поручительства № от 17.12.2012г. о поручительстве гражданкой Свидетель №10 при получении кредита гражданкой Свидетель №15

Письмо поступившее из ДРФ АО «Россельхозбанк» из которого следует, что по кредитному договору, оформленному на Свидетель №15 в счет погашении задолженностей поступила сумма денег в размере 161147 рублей.

Доказательствами, подтверждающими обвинение ФИО1 а в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст. 159 УК РФ (мошенничество совершенное с использованием своего служебного положения, при получении денежных средств по кредитному делу, оформленному на гражданку Потерпевший №1) являются:

Представиель Показания потерпевшей Потерпевший №1 из которых следует, что В 2010 году она обратилась в отделение ДРФ АО «Россельхозбанк» в <адрес> для получения кредита. Руководитель данного отделения ФИО1 ей предоставил кредит в размере 300000 рублей, согласно кредитному договору № от 18.06.2010г.

После этого в течении трех с половиной лет согласно графика составленного при выдачи кредита ею вносились денежные средства в кассу банка, до тех пор пока у нее не набралась необходимая сумма денег в размере 140000 рублей и она не пошла в банка для полного погашения задолженностей по своему кредиту. Придя в банк она встретила ФИО1 и рассказала ему о том, что хочу внести деньги и полностью погасить задолженности по кредиту. ФИО1 ее пригласил к себе в кабинет и предложил самостоятельно внести данные деньги в кассу и сказал, чтобы она передала ему данные деньги. Она ему поверила и передала ему всю сумму денег в размере 140000 рублей, после чего покинула помещение банка.

Примерно через 1.5 года ей стало известно о том, что ФИО1 переданные ему деньги не внес в кассу банка и за ней числится задолженность по тому же кредиту. Она подошла к ФИО1 и попросила его объяснить данный факт. Он ей ответил, что разберется с данными обстоятельствами и заверил, что закроет полностью кредит.

В последующем она сама внесла оставшуюся сумму денег в кассу банка и закрыла кредит.

Она долго не решалась обращаться в правоохранительные органы по данному поводу, но учитывая, что ФИО1 никак не возвращал деньги решила написать заявление.

Показания свидетеля Свидетель №11 из которых следует, что в 2010 году его сестра Потерпевший №1 оформила кредит в отделении АО «Россельхозбанк» на сумму 300000 рублей и систематически вносила денежные средства в счет погашения данного кредита.

В 2013 году он помню что сестра сказала, что у нее накопились деньги и она идет в банк для полного закрытия кредита. Он спросил о сумме накопленных денежных средств на что она ответила что собралось 140000 рублей и что этого вполне достаточно. После этого она пошла в банк. Когда сестра вернулась он ее спросил как она съездила, на что она ответила, что съездила удачно. Она сказала что передала деньги лично управляющему банка ФИО1, который обещал полностью закрыть ее кредит. Через некоторое время она рассказала, что ФИО1 не выполнил обещание и не внес деньги в счет погашения ее кредита. Она после этого сильно нервничала и просила ФИО1 закрыть кредит, но он никак не отреагировал и Ире пришлось самой еще раз внести деньги чтобы закрыть задолженности по кредиту. На сколько ему известно она в последующем полностью внесла всю сумму и закрыла кредит.

Заявление поступившее от гражданки Потерпевший №1 о том, что денежные средства похищенные путем обмана гражданином ФИО1 ей возвращены и претензий у нее к нему нет.

Потерпевший, представиель АО «Россельхозбанк» ФИО41 М.Р. заявил гражданский иск на сумму 670 462 рубля. Указанный иск ФИО1 полдностью признал, обещал его полностью выплатить.

По второму уголовному делу, соединенному в одно производство с уголовным делом №ФИО24 в том, что, используя свое служебное положение, работая управляющим Хунзахским дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк» из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий, предвидя, что его противоправными действиями будет причинён ущерб гражданину Потерпевший №3 совершил хищение путем обмана принадлежащих последнему денежных средств в крупном размере на общую сумму 627 000 (шестьсот двадцать семь тысяч) рублей при ниже приведенных обстоятельствах:

В 2010 году (более точная дата следствием не установлена) Потерпевший №3 был открыт счет, для сбережения денежных средств в Хунзахском филиале АИБ «Имбанк». 20.01.2014г. приказом Банка России №ОД-46 у АИБ «Имбанк» с 20.01.2014г. отобрана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда РД от 19.03.2014г.имущественный банк «Имбанк» признан банкротом и в отношении него ведена процедура конкурсного производства. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее АСВ). После отзыва лицензии у банка, представителями АСВ был проведен финансовый анализ и Инвентаризация имущества и документации банка. После чего АСВ лицам у которых имелись в клады в АИБ «Имбанк» производились страховые выплаты через ДРФ ОАО «Россельхозбанк».

ДД.ММ.ГГГГ, житель сел. <адрес>Потерпевший №3 обратился в Хунзахский дополнительный офис ДРФ ОАО «Россельхозбанк» для получения компенсации в размере 627 066 (шестьсот двадцать семь тысяч шестьдесят шесть) рублей за банковский вклад, открытого им в Хунзахском филиале АИБ «Имбанк». Получив вышеуказанные денежные средства согласно расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГПотерпевший №3 с намерением открыть новый вклад в Хунзахском дополнительном офисе ДРФ ОАО «Россельхозбанк», находился в здании вышеуказанного банка. Находясь в коридоре Хунзахского дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк» Потерпевший №3 встретил ранее ему хорошо знакомого ФИО1, который на тот период являлся управляющим данного банка. Входе разговора Потерпевший №3 сообщил ФИО1 о своем намерении открыть вклад в Хунзахском дополнительном офисе ДРФ ОАО «Россельхозбанк» на сумму 627 000 (шестьсот двадцать семь тысяч) рублей. В этот момент у ФИО1 возник преступный умысел на завладение денежными средствами принадлежащими Потерпевший №3 С целью реализации своего преступного умысла, воспользовавшись своим служебным положением ФИО1, обманул Потерпевший №3, что сам откроет ему вклад в Хунзахском дополнительном офисе ДРФ ОАО «Россельхозбанк», и попросил последнего оставить у него денежные средства в размере 627 000 (шестьсот двадцать семь тысяч) рублей.

В тот же день Потерпевший №3, не подозревая о преступных намерениях ФИО1, доверившись последнему, находясь в кабинете управляющего Хунзахского дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк» в селении <адрес>, передал 627 000 (шестьсот двадцать семь тысяч) рублей последнему без получения каких-либо документов, подтверждающих передачу денег. Полученные денежные средства ФИО1 не внесены в кассу Хунзахского дополнительного офиса ДРФ ОАО «Россельхозбанк» для открытия вклада на имя Потерпевший №3, а присвоены и израсходованы по своему усмотрению. Своими действиями ФИО1 причинил Потерпевший №3, имущественный ущерб в крупном размере, на сумму в 627 000 (шестьсот двадцать семь тысяч) рублей.

Вину свою ФИО1 полностью признал, в соответствии со ст. 51 УПК РФ отказался от дачи показаний.

Потерпевший Потерпевший №3 пояснил в суде, что в 2010 году им в Хунзахском филиале АИБ «Имбанк» был открыт банковский вклад. В начале 2014 года данный банк был ликвидирован и страховые выплаты выдавались через ОАО «Россельхозбанк», а именно с Хунзахского дополнительного офиса Дагестанского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». После чего Потерпевший №3 решил получить с данного банка страховые выплаты и открыть в этом же банке новый вклад, чтобы деньги находились под сохранностью. С данной целью примерно в середине февраля 2014 года он пошел в данный банк. Находясь в коридоре данного банка Потерпевший №3 встретил ранее знакомого и управляющего Хунзахским дополнительным офисом Дагестанского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» ФИО1 М. Находясь в коридоре они разговорились, и он ему сообщил с какой целью пришел в банк. После чего так как в коридоре было много людей и было шумно ФИО1 попросил его пройти к нему в кабинет. Находясь в данном кабинете ФИО1 сказал, чтобы Потерпевший №3 оставил деньги у него, а он сам откроет банковский вклад в Хунзахским дополнительным офисом Дагестанского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» на имя Потерпевший №3. Он, будучи уверенным, что ФИО1 как руководитель данного банка исполнит взятые на себя обязательства, передал к нему денежные средства в размере 627 000 рублей. Так же в силу своей неграмотности Потерпевший №3 у него какие-либо документы, подтверждающие передачу денег не взял. Примерно через два-три месяца он обратился к ФИО1 с просьбой выдать ему документы, подтверждающие открытие банковского счета в Хунзахском дополнительном офисе Дагестанского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк». Тогда он с уверенностью заверил его, что вклад уже открыт, но документы еще не готовы. Потерпевший №3 так же будучи уверен, что счет на его имя открыт ушел от него. После чего он еще несколько раз обращался к нему с аналогичной просьбой, и ФИО1 каждый раз заверял его, что счет открыт, однако документы еще не готовы. Тогда примерно через год Потерпевший №3 сам обратился к операционистам данного банка, чтобы они посмотрели остаток его счета и ему стало известно, что счет даже не открывали. Затем он пошел к ФИО1 и рассказал, что ему сказали работники банка, тогда ФИО1 признался, что он никакого счета на его имя не открывал и деньги он потратил на свои нужды. Тогда же ФИО1 обещал ему, что вернет денежные средства в большом размере и с процентами. После чего Потерпевший №3 ни раз обращался к нему с просьбой вернуть деньги, но он каждый раз говорил, что у него финансовые трудности и вернуть в настоящее время деньги он не может. Но примерно в 2018 году он все же отдал Потерпевший №3 денежные средства в размере 150 000 рублей. При каждой встрече он обещает вернуть деньги, но по настоящее время не отдал.

Согласно протоколу выемки от 20.10.2020г. произведена выемка у Потерпевший №3 расписки написанной ФИО1 т.е. листа бумаги размерами 21 х 29,5 см. на лицевой стороне данной бумажки имеются рукописные записи, сделанные красящим веществом фиолетового цвета шариковой ручкой.

Согласно протоколу осмотра предметов от 26.10.2020г. осматриваемым предметом является листок бумаги формата А4 с рукописными записями, размерами 21 х 29,5 см. на лицевой стороне данной бумажки имеются рукописные записи, сделанные красящим веществом фиолетового цвета шариковой ручкой: Расписка. Я, ФИО1 паспорт 82-03 № выданный Хунзахским РОВД 11.02.2004г. проживающий <адрес> даю расписку Потерпевший №3 паспорт 82-14 № выданный Хунзахским РОВД ДД.ММ.ГГГГ проживающий <адрес> в том, что деньги в сумме 890000 (восемьсот девяносто тысяч) рублей находящие у меня – возвратить до конца февраля 2020 года. Подпись (ФИО1) ФИО1.

Суд считает установленной виновность ФИО1, в том, что онсовершил хищение принадлежащих Потерпевший №1, Потерпевший №3 и АО «Россельхозбанк, денежных средств в значительном размере, то есть он совершил преступление, предусмотренное ст. 159 ч. 3 УК РФ (9 эпизодов) и в совершении преступлений, предусмотренных

ч. 1 ст. 327 УК РФ (7 эпизодов) подделка документов.

В соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ N 58 "О практике назначения судами Российской Федерации уголовного наказания" обращено внимание судов на необходимость исполнения требований закона о строго индивидуальном подходе к назначению наказания, имея в виду, что справедливое наказание способствует решению задач и достижению целей, указанных в статьях 2 и 43 Уголовного кодекса Российской Федерации.

При решении вопроса о виде и мере наказания подсудимому, суд учитывает характер и степень общественнойопасности содеянного подсудимым, конкретные обстоятельства уголовного дела, данные о личности виновного.

Обстоятельствами, смягчающим наказание подсудимомусуд признает полное признание им своей вины, раскаяние в содеянном преступлении, активное способствование раскрытию преступления,частичное погашение ущерба, все потерпевшие просили не назначать наказание, связанное с лишением свободы.

Также в суде была исследована характеристика на подсудимого. Главой сельского поселения МО СП «Сельсовет Хунзахский» ему дана положительная характеристика.

Суд принимает во внимание все изложенные выше обстоятельства, учитывает их в соответствии со ст. 61 УК РФ также смягчающими обстоятельствами.

Обстоятельством, отягчающим вину подсудимого, является то обстоятельство, что он ранее судим.

Определяя размер и вид наказания, суд принимает во внимание положения ст. 43 УК Российской Федерации, согласно которой наказание применяется в целях восстановления социальной справедливости, а также в целях исправления осужденного и предупреждения совершения им новых преступлений, а также положения ст. 60 УК Российской Федерации, в соответствии с которой лицу, признанному виновным в совершении преступления, назначается справедливое наказание в пределах, предусмотренных соответствующей статьей Особенной части УК Российской Федерации, и с учетом положений Общей части УК Российской Федерации.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивом преступления, ролью виновного, его поведением во время или после совершения преступления, существенно уменьшающих степень общественной опасности личности и деяний, предусмотренных статьей 64 Уголовного Кодекса Российской Федерации, для назначения подсудимому наказания, ниже низшего предела, либо более мягкого, чем предусмотрено законом за данное преступление, суд не усматривает.

Подсудимый ФИО1 ранее судим, ему уже назначено было наказание в виде штрафа. По настоящее время штраф уплачен частично. В связи с чем штраф назначить у суда нет оснований.

Суд считает, что единственным видом наказания, которое возможно назначить ФИО1, это наказание в виде лишения свободы. Принимая во внимание все обстоятельства дела, данные о личности подсудимого, ФИО1 полностью признавшего свою вину, частично возместившего ущерб, суд считает, что его исправление возможно без немедленной изоляции от общества, и суд назначает наказание в виде лишения свободы, с применением норм статьи 73 УК Российской Федерации об условном осуждении, с возложением определённых обязанностей, которые, по мнению суда, будут способствовать перевоспитанию подсудимого.

Как усматривается из материалов дела, преступление по ст. 327 ч. 1 УК РФ совершены более двух лет назад. Оно относится к преступлениям небольшой тяжести.

В соответствии со ст. 78 УК РФ лицо освобождается от уголовной ответственности, если со дня совершения преступления истекли следующие сроки: а)два года после совершения преступления небольшой тяжести.

Указанный срок на момент вынесения приговора истек, в связи с чем лицо освобождается от уголовной ответственности по данной статье, по всем эпизодам.

Согласно ст. 302 УПК РФ в случаях, предусмотренных пунктом 3 части первой статьи 24 и пунктом 3 части первой статьи 27 настоящего Кодекса, суд выносит обвинительный приговор с освобождением осужденного от наказания. В связи с чем по данной статье подсудимый освобождается от наказания.

По делу заявлен гражданский искАО «Россельхозбанк». Принимая во внимание, что вина подсудимого ФИО1 установлена, то иск подлежит полному удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 308-310, 316, 317 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст. 327 УК РФ (7 эпизодов) и назначить ему наказание

- по ч. 1 ст. 327 УК РФ – в виде шести месяцев лишения свободы

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить наказание в виде 2 лет лишения свободы.

Освободить его от наказания по ст. 327 ч. 1 УК РФ (7 эпизодов) на основании п. «б» ч. 1 ст. 78 УК РФ в соответствии с. п. 3 ч. 5, ч. 8 ст. 302 УПК РФ в связи с истечением сроков давности уголовного преследования.

Признать ФИО1 виновным в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст. 159 УК РФ ( 9 эпизодов) и назначить ему наказание

- по ч. 3 ст. 159 УК РФ – в виде одного года лишения свободы

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить наказание в виде 4 лет лишения свободы.

В силу ст.73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание считать условным с испытательным сроком на 3 года.

Испытательный срок исчислять с момента вступления приговора в законную силу.

Гражданский иск АО «Россельхозбанк» удовлетворить.

Взыскать с ФИО25 в пользу АО «Россельхозбанк» 670 462 рубля.

В течение 10-ти суток со дня вступления приговора в законную силу ФИО1 встать на учет в специализированный государственный орган, осуществляющий надзор за отбыванием осужденными наказания (Уголовно-исполнительную инспекцию <адрес> Республики Дагестан).

Обязать осужденного без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденных, не менять место жительства, один раз в месяц являться в этот орган для регистрации.

Отбывание срока наказания исчислять со дня постановки осужденного на учет в уголовно - исполнительную инспекцию.

Меру пресечения в отношении ФИО1 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении не изменять до вступления приговора суда в законную силу. По вступлению приговора в законную силу меру пресечения - отменить.

Вещественное доказательство по делу листок бумаги формата А4 с рукописными записями, размерами 21 х 29,5 см. на лицевой стороне данной бумажки имеются рукописные записи, сделанные красящим веществом фиолетового цвета шариковой ручкой, признан вещественным доказательством по УД № хранить при деле.

Приговор может быть обжалован в Верховный суд Республики Дагестан через Хунзахский районный суд в течение 10 суток со дня вынесения.

Председательствующий Свидетель №19