Гражданский кодекс часть 1

Рамзаев В.А., являясь руководителем организации, получил кредит путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, причинив крупный ущерб при следующих обстоятельствах:

В период с 21.04.2008г. по 22.05.2008г. Рамзаев А.В., являясь на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ директором Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее по тексту ООО «<данные изъяты>») и в соответствии с решением № от ДД.ММ.ГГГГ единственным учредителем указанного Общества, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ в Едином государственном реестре юридических лиц за № под идентификационным номером налогоплательщика №, юридический адрес: <адрес> на основании ст. 3 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» № 14 - ФЗ от 08.02.1998г., в соответствии с которой Общество несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, являясь в силу занимаемой им должности единоличным исполнительным органом ООО «<данные изъяты>», обладая на основании гл. 7 Устава ООО «<данные изъяты>», утвержденного ДД.ММ.ГГГГ, правом без доверенности действовать от имени общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; выдавать доверенности на право представительства от имени общества, в том числе доверенности с правом передоверия; издавать приказы о назначении на должности работников общества, об их переводе и увольнении, применять меры поощрения и налагать дисциплинарные взыскания; осуществлять оперативное руководство деятельностью Общества, имея право первой подписи под финансовыми документами, право распоряжаться имуществом Общества для обеспечения его текущей деятельности, открывать в банках счета Общества, организовывать ведение бухгалтерского учета и отчетности Общества, издавать распоряжения и давать указания, обязательные для исполнения всеми работниками, исполнять другие функции, необходимые для достижения целей деятельности Общества и обеспечения его нормальной работы, т.е. наделенный организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями в коммерческой организации,

21.04.2008г. в дневное время, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения кредита, достоверно зная финансовое положение ООО «<данные изъяты>», не позволяющее претендовать на получение кредита, обратился в <данные изъяты>, расположенное по адресу: <адрес>, с кредитной заявкой для получения кредита на ООО «<данные изъяты>» в размере <данные изъяты> руб., куда в обоснование платежеспособности Общества в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предоставил необходимый для получения кредита пакет документов, среди которых находились содержащие заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии Общества бухгалтерские документы с завышенными показателями ликвидности организации, а именно: сфальсифицированные бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках организации за 2007г., за первый квартал 2008г.,в которых указаны сведения о получении организацией прибыли за 2007г., за первый квартал 2008г., в то время как в Инспекцию федеральной налоговой службы по г. Орску (далее по тексту ИФНС по г. Орску) за аналогичные отчетные периоды поданы бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках организации, а также декларации по налогу на прибыль, в которых содержатся сведения об убыточной деятельности Общества, тем самым скрыл действительные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «<данные изъяты>», введя в заблуждение сотрудников Банка при вынесении решения о выдаче кредита, заведомо осознавая, что в противном случае, на законных основаниях, кредит банком Обществу выдан не будет. Указанные документы, представленные Рамзаевым В.А. в <данные изъяты>, послужили основанием для заключения об устойчивом финансовом состоянии ООО «<данные изъяты>», его платежеспособности и принятию решения о заключении с ООО «<данные изъяты>» в лице директора Рамзаева В.А. Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии с лимитом в сумме <данные изъяты> руб.

13.05.2008г. в дневное время Рамзаев В.А., находясь по адресу: <адрес>, действуя от имени ООО «<данные изъяты>», в продолжение преступного умысла, направленного на незаконное получение кредита, заключил с <данные изъяты> в лице заместителя управляющего <данные изъяты> ФИО3 генеральное соглашение № от ДД.ММ.ГГГГ об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии на срок по 12.05.2011г. с лимитом в сумме <данные изъяты> руб., в рамках которого, в этот же день, т.е. 13.05.2008г., между <данные изъяты> в лице заместителя управляющего <данные изъяты> ФИО3 и ООО «<данные изъяты>» в лице директора Рамзаева В.А. в помещении банка, расположенном по адресу: <адрес>, заключен кредитный договор № на сумму <данные изъяты> руб. для пополнения оборотных средств - закупа товаров по договорам на срок по 12.05.2009г.

22.05.2008г. сотрудники <данные изъяты>), выполняя свои обязательства по указанному кредитному договору, на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислили <данные изъяты> руб. с ссудного счета №, открытого заемщику, на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в <данные изъяты>.

После получения кредитных денежных средств в сумме <данные изъяты> руб. Рамзаев В.А., будучи директором ООО «<данные изъяты>», в нарушение выше указанного кредитного договора платежи своевременно не производил, кредит не погасил, прекратив выплаты процентов и основного долга с 21.10.2008г.; денежные средства Банку не вернул, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым причинил <данные изъяты> крупный имущественный ущерб в сумме <данные изъяты>, который складывается из просроченного основного долга в сумме <данные изъяты> руб., просроченных процентов в сумме <данные изъяты>., уплаты платы ранее отнесенной на доходы (за обслуживание) в сумме <данные изъяты>., неустойки за просроченный основной долг в сумме <данные изъяты>., неустойки за просроченные проценты в сумме <данные изъяты>., неустойки по плате за обслуживание кредита в сумме <данные изъяты>.

Решением Арбитражного суда Оренбургской области ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» признано банкротом с открытием конкурсного производства, Определением Арбитражного суда Оренбургской области ДД.ММ.ГГГГ конкурсное производство ООО «<данные изъяты> завершено, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о прекращении деятельности ООО «<данные изъяты>» в связи с его ликвидацией, что делает невозможным возвращение кредита.

В результате преступных действий Рамзаева В.А., являющегося руководителем организации - директором ООО «<данные изъяты>», выразившихся в незаконном получении кредитных денежных средств ООО «<данные изъяты>» путем предоставления заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии Общества, <данные изъяты> причинен крупный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, Рамзаев В.А., в период с 18.07.2008г. по 04.08.2008г., являясь на основании приказа № от ДД.ММ.ГГГГ директором Общества с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>» (далее по тексту ООО «<данные изъяты>») и в соответствии с решением № от ДД.ММ.ГГГГ единственным учредителем указанного Общества, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ в Едином государственном реестре юридических лиц за №, под идентификационным номером налогоплательщика №, юридический адрес: <адрес>, на основании ст. 3 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» № 14 - ФЗ от 08.02.1998г., в соответствии с которой Общество несет ответственность по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, являясь в силу занимаемой им должности единоличным исполнительным органом ООО «<данные изъяты>», обладая на основании гл. 7 Устава ООО «<данные изъяты>», утвержденного ДД.ММ.ГГГГ, правом без доверенности действовать от имени общества, в том числе представлять его интересы и совершать сделки; выдавать доверенности на право представительства от имени общества, в том числе доверенности с правом передоверия; издавать приказы о назначении на должности работников общества, об их переводе и увольнении, применять меры поощрения и налагать дисциплинарные взыскания; осуществлять оперативное руководство деятельностью Общества, имея право первой подписи под финансовыми документами, право распоряжаться имуществом Общества для обеспечения его текущей деятельности, открывать в банках счета Общества, организовывать ведение бухгалтерского учета и отчетности Общества, издавать распоряжения и давать указания, обязательные для исполнения всеми работниками, исполнять другие функции, необходимые для достижения целей деятельности Общества и обеспечения его нормальной работы, т.е. наделенный организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функции в коммерческой организации,

18.07.2008г. в дневное время, действуя незаконно, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного получения кредита, достоверно зная финансовое положение ООО «<данные изъяты>», не позволяющее претендовать на получение кредита, обратился в <данные изъяты>, расположенное по адресу: <адрес>, с кредитной заявкой для получения кредита на ООО «<данные изъяты>» в размере <данные изъяты> руб., куда в обоснование платежеспособности Общества в период с 18.07.2008г. по 04.08.2008г. предоставил необходимый для получения кредита пакет документов, среди которых находились содержащие заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии Общества бухгалтерские документы с завышенными показателями ликвидности организации, а именно: сфальсифицированные бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках организации за 2007г., за первый и второй кварталы 2008г., в которых указаны сведения о получении организацией прибыли за 2007г., за первый и второй кварталы 2008г., в то время как в ИФНС по г.Орску за аналогичные отчетные периоды поданы бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках организации, а также декларации по налогу на прибыль, в которых содержатся сведения об убыточной деятельности Общества, тем самым Рамзаев В.А. скрыл действительные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии ООО «<данные изъяты>», введя в заблуждение сотрудников комитета по предоставлению кредитов и инвестиций банка при вынесении решения о выдаче кредита, заведомо осознавая, что в противном случае, на законных основаниях, кредит банком Обществу выдан не будет. Указанные документы, представленные Рамзаевым В.А. в <данные изъяты>, послужили основанием для заключения об устойчивом финансовом состоянии ООО «<данные изъяты>», его платежеспособности и принятию решения о заключении с ООО «<данные изъяты>» в лице директора Рамзаева В.А. кредитного договора на сумму <данные изъяты> руб.

04.08.2008г. в дневное время Рамзаев В.А., находясь по адресу: <адрес>, действуя от имени ООО «<данные изъяты>», в продолжение преступного умысла, направленного на незаконное получение кредита, заключил с <данные изъяты> в лице заместителя управляющего <данные изъяты> ФИО36 кредитный договор № на сумму <данные изъяты> руб. для пополнения оборотных средств - закупа товаров по договорам на срок по 03.08.2009г.

04.08.2008г. сотрудники <данные изъяты>, выполняя свои обязательства по указанному кредитному договору, на основании платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ перечислили <данные изъяты> руб. с ссудного счета
№, открытого заемщику, на расчетный счет ООО «<данные изъяты>»
№, открытый в <данные изъяты>.

Получив кредитные денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., он, то есть Рамзаев В.А., будучи директором ООО «<данные изъяты>», в нарушение выше указанного кредитного договора платежи своевременно не производил, прекратив выплаты процентов с 11.11.2008г.; основную сумму кредита не погасил, денежные средства Банку не вернул, распорядившись ими по своему усмотрению, тем самым Рамзаев В.А. причинил <данные изъяты>) крупный имущественный ущерб в сумме <данные изъяты>., который складывается из просроченного основного долга в сумме <данные изъяты> руб., просроченных процентов в сумме <данные изъяты>, уплаты платы ранее отнесенной на доходы (за обслуживание) в сумме <данные изъяты>, неустойки за просроченные проценты в сумме <данные изъяты>

Решением Арбитражного суда Оренбургской области ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» признано банкротом с открытием конкурсного производства, Определением Арбитражного суда Оренбургской области ДД.ММ.ГГГГ конкурсное производство ООО «<данные изъяты>» завершено, ДД.ММ.ГГГГ в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о прекращении деятельности ООО «<данные изъяты>» в связи с его ликвидацией, что делает невозможным возвращение кредита.

Подсудимый Рамзаев В.А. вину в совершении инкриминируемых преступлений не признал, от дачи показаний, воспользовавшись положениями ст. 51 Конституции РФ, отказался.

Из показаний Рамзаева В.А., данных им в качестве подозреваемого и оглашенных по ходатайству государственного обвинителя на основании п. 3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, следует, что в ДД.ММ.ГГГГ. он приобрел 100% доли в уставном капитале ООО «<данные изъяты>» у ФИО4, с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ являлся учредителем и директором ООО «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ он продал ООО «<данные изъяты>» ФИО27 Свою деятельность, как директор ООО «<данные изъяты>», он осуществлял на основании Устава организации, правом подписи платежных документов в ООО «<данные изъяты>» обладал только он, печать общества имелась в единственном экземпляре и хранилась в офисе по <адрес> в его рабочем столе, доступа к печати, кроме него, никто не имел, там же хранилась вся текущая документация. Документацию ООО «<данные изъяты>» за период с 2004г. по 2007г. он у ФИО4 не забирал. Налоговая отчетность составлялась на основании декларации, а для получения кредита брался отчетный период за предыдущий год. На ООО «<данные изъяты>» он получал кредит дважды, а именно 13.05.2008г. на сумму <данные изъяты> руб. и 04.08.2008г. на сумму <данные изъяты> руб. Штатная численность ООО «<данные изъяты>» в период его работы составляла 15 единиц работников, среди них кладовщики и водители, штатной единицы бухгалтера или главного бухгалтера в ООО «<данные изъяты>» не было, поэтому по мере составления и сдачи в налоговые органы бухгалтерской отчетности он прибегал к помощи специалистов, оказывающих подобные услуги, к кому именно, не помнит, на какой системе налогообложения находилось Общество, также не помнит. Бухгалтерскую и налоговую отчетность он подписывал перед направлением в налоговые органы, проверял ли при этом содержание подготовленной отчетности, её соответствие действительности, пояснить не может, сам никогда не отвозил документы в ИФНС по г. Орску. Также он не может вспомнить, состояло ли на балансе ООО «<данные изъяты>» какое-либо движимое или недвижимое имущество, а также цель получения денег по кредитным договорам № от 13.05.2008 г., № от 04.08.2008г. Решение о получении на ООО «<данные изъяты>» кредитов в <данные изъяты> он принимал единолично, кто именно готовил пакет необходимых документов, не помнит, но в <данные изъяты> он ездил всегда сам, подписывал Генеральное соглашение об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии от 13.05.2008г., кредитный договор от 13.05.2008г., кредитный договор от 04.08.2008г.

В предъявленных ему на обозрение документах: кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительных соглашениях к кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, договоре ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, в Генеральном соглашении № об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии от ДД.ММ.ГГГГ, в дополнительных соглашениях к нему от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, в иных документах: заявлении в ОСБ № на предоставление кредита, решениях единственного участника ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, справках об участниках и высшем руководящем составе ООО «<данные изъяты>», справке о штатной численности и отсутствии в штате единицы главного бухгалтера и пр.; кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, договоре поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ, договоре залога № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением, договоре залога № от ДД.ММ.ГГГГ с приложением - стоят его личные подписи и оттиск печати ООО «<данные изъяты>», данные договоры и соглашения заключались им.

Представленные ему на обозрение копии бухгалтерских балансов ООО «<данные изъяты>» также заверены им личной подписью в строке «копия верна директор ООО «<данные изъяты>», но обстоятельства предоставления им указанных документов в Банк, а также отражали ли указанные балансы реальное финансово-хозяйственное состояние ООО «<данные изъяты>», он не помнит.

Обеспечением обязательств ООО «<данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выступило залоговое имущество в виде 5 транспортных средств, принадлежащих ФИО4 О том, что данное имущество находилось в залоге в других банковских учреждениях, он не знал.

В обеспечение обязательств ООО «<данные изъяты>» по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ им было предоставлено залоговое имущество: одноэтажное здание обувного склада и земельный участок под него, расположенные по адресу: <адрес>, находившиеся в его собственности, обстоятельства приобретения которых он не помнит, но судя по договору купли-продажи, данный склад был приобретен им ДД.ММ.ГГГГ по цене <данные изъяты> рублей у ФИО5, сделку купли-продажи оформляла ФИО6, действовавшая от его имени по доверенности. После покупки данного склада на нем хранилось только имущество ООО «<данные изъяты>», ФИО4 к данному складу никакого отношения уже не имел.

На момент приобретения указанных объектов недвижимости он состоял в браке с ФИО54 (ФИО37, брак был заключен ДД.ММ.ГГГГ Сведения о его нахождении в браке при заключении сделки купли-продажи склада от ДД.ММ.ГГГГ и в последующем при заключении договора ипотеки от 13.05.2008г. он не предоставлял, так как у него их никто не спрашивал. При заключении договора ипотеки на склад и земельный участок на него весь пакет документов готовили представители <данные изъяты>, которые отксерокопировали копию его паспорта с предыдущей кредитной истории, когда он оформлял кредит на ООО «<данные изъяты>» весной 2007г., то есть до заключения брака. Предъявленное ему заявление от имении Рамзаева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ, изъятое в ходе выемки в <данные изъяты> из дела правоустанавливающих документов на здание склада в <адрес>, написано им, но обстоятельства написания данного заявления он не помнит.

Каким образом, на какие цели были израсходованы денежные средства, полученные в кредит, и какими документами это подтверждается, он в настоящее время не помнит.

На момент получения кредитов ООО «<данные изъяты>» находилось в стабильном состоянии, вело нормальную финансово-хозяйственную деятельность, осуществляло работу по основному направлению деятельности, в частности занимались грузоперевозками для <данные изъяты>, используя для этих целей арендованные транспортные средства у ФИО4

В период его работы в должности директора ООО «<данные изъяты>» платежи по кредитному договору от 13.05.2008г., 04.08.2008г. осуществлялись регулярно, претензий со стороны работников <данные изъяты> не имелось (т.5 л.д. 50-55, т. 7 л.д. 8-13).

Из показаний Рамзаева В.А., данных в качестве обвиняемого и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п. 3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, следует, что вину в предъявленном обвинении он не признал и в соответствии со ст. 51 Конституции РФ от дачи показаний отказался (т. 7 л.д. 254-255).

Из дополнительных показаний Рамзаева В.А., данных им в качестве обвиняемого и оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя на основании п. 3 ч.1 ст. 276 УПК РФ, следует, что 21 апреля 2008г. он обратился в <данные изъяты> с кредитной заявкой на получение кредита на ООО «<данные изъяты>», однако, согласно п.п. 9,13 заключения почерковедческой экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ подпись в графе «Директор» заявления на предоставление кредита от 21.04.2008г. выполнена не Рамзаевым В.А., а другим лицом с подражанием подписи Рамзаева В.А.; согласно п.п. 72-143; 148; 149; 154; 155; 160; 161; 166; 167; 172; 173 заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ подпись в бухгалтерских балансах, отчетах о прибылях и убытках за 2007г., за первый квартал 2008г., а также верительные подписи на копиях указанных документов выполнены не Рамзаевым В.А., а другим лицом с подражанием подписи Рамзаева В.А., таким образом, указанные документы он не подписывал.

Кредитный договор на сумму <данные изъяты> руб. был заключен на срок до 12.05.2009г., кредитный договор на сумму <данные изъяты> руб. был заключен на срок до 03.08.2009г., однако, не было учтено, что ДД.ММ.ГГГГ он продал долю в уставном капитале ООО «<данные изъяты>» в размере 100 % и сложил с себя полномочия директора общества, то есть до даты наступления сроков погашения кредита. В обеспечение исполнения обязательств по кредитным договорам были заключены договоры поручительства с ним, однако <данные изъяты> не предпринял попыток взыскания с него денежных средств по кредитному договору, как с поручителя (т.8 л.д.4-6).

Несмотря на отрицание вины, суд считает, что вина Рамзаева В.А. установлена и подтверждается совокупностью доказательств, исследованных в судебном заседании, а именно: показаниями представителей потерпевшего, свидетелей, письменными доказательствами.

Так, представитель потерпевшего ФИО1 показал, что 13.05.2008г. между ООО «<данные изъяты>» и <данные изъяты> был заключен кредитный договор № на сумму <данные изъяты> руб., обеспечением по договору выступало одноэтажное здание, принадлежащее физическому лицу Рамзаеву. 04.08.2008г. между ООО «<данные изъяты>» и <данные изъяты> был заключен кредитный договор № на сумму <данные изъяты> руб., обеспечением по которому выступали транспортные средства, принадлежащие ФИО4. Согласно 931 и 285 Регламентам заемщик при получении кредита предоставляет правоустанавливающие документы, финансовые документы, документы по залоговому имуществу, справки о задолженности по налогам и сборам, об открытых счетах, справки из кредитных учреждений об оборотах. Все эти документы согласно кредитному досье были представлены Рамзаевым, проверены службой безопасности на достоверность представленной информации, проверено наличие залога, проверена негативная информацию в отношении должника, юридической службой - документы по залогу, правоустанавливающие документы, их наличие и соответствие действующему законодательству, после чего на кредитном комитете было принято решение о заключении договоров. В конце 2008г. - начале 2009г. была просрочка задолженности, оказалось, что ООО «<данные изъяты>» входило в группу компаний «<данные изъяты>», у которой было просрочена задолженность. В 2009г. было принято решение заключить с компанией «<данные изъяты>» мировое соглашение, обеспечением явилась недвижимость, закладываемая по обязательствам ООО «<данные изъяты>», транспортные средства. Данное соглашение должниками не было исполнено, в связи с чем банк обратился в суд <данные изъяты> с иском об обращении взыскания на заложенное, имущество принадлежащее Рамзаеву. Банком было инициировано проведение независимой оценки представленного залога, судом была назначена экспертиза по стоимости данного объекта, оценку проводил <данные изъяты>, на ДД.ММ.ГГГГ рыночная стоимость залогового имущества составила: склад - <данные изъяты> руб., земельного участка - <данные изъяты> руб., хотя объекты закладывались под <данные изъяты> рубл. В ходе судебного заседания в <данные изъяты> суде выяснилось, что на момент заключения сделки Рамзаев был женат, соответственно требовалось нотариальное согласие на заключение данной сделки. Суд запросил в юстиции подтверждающие документы, было ли согласие, какие заявления подавались, выяснилось, что было написано заявление представителем Рамзаева ФИО6, что Рамзаев не состоял в браке. В кредитном досье имелась копия паспорта Рамзаева, где стояла печать, что он разведен, имелось свидетельство о разводе Рамзаева. В заявлении <данные изъяты> об обращении взыскания на залоговое имущество было отказано, банк потерял залог, в том числе банк обратился с иском об обращении взыскания на автотранспортные средства, принадлежащие ФИО4. В ходе судебного заседания было установлено, что залог находится в первоначальном залоге у «<данные изъяты>» у «<данные изъяты>», выяснилось, что доверенность, предоставленная ФИО4 на имя ФИО37 была поддельной, соответственно требование <данные изъяты> об обращении взыскания на заложенное имущество ФИО4 было отказано. В отношении ООО «<данные изъяты>» была возбуждена процедура банкротства, имущество от реализации не хватило на покрытие расходов на конкурсного управляющего. В рамках работы с проблемными активами в 2009-2010гг. было установлено, что бухгалтерская отчетность, представленная «<данные изъяты>» для получения кредитов, имеет разночтение с отчетностью и данными ООО «<данные изъяты>», представленными в налоговые органы, в частности, в бухгалтерских балансах были завышены показатели - внеоборотные активы, выручка, которые влияют на сумму выдаваемого кредита. Если бы на момент подачи документов банк знал, что отчетность поддельная, то никогда не выдал бы кредита. Также выяснилось, что не было нотариального согласия и по автотранспорту. <данные изъяты> понес ущерб по кредитному договору от 13.05.2008г. в размере <данные изъяты>., и по кредитному договору 04.08.2008г. <данные изъяты>.

Представитель потерпевшего ФИО7 показал, что работает в <данные изъяты> в отделе <данные изъяты>. Ему было поручено заниматься выявлением кредитов по фиктивным документам и работать с исполнительным производством. В ходе ознакомления с кредитным досье ООО «<данные изъяты>» им были выявлены расхождения в бухгалтерских балансах, поданных Рамзаевым в банк и ИФНС, расхождение в прибыли. ДД.ММ.ГГГГ было подано заявление по факту незаконного получения кредита Рамзаевым по двум договорам на сумму <данные изъяты> и <данные изъяты> руб. Первый кредит был обеспечен имуществом - зданием склада в <адрес> и землей, на которой располагалось это здание. В ходе обращения взыскания на данное имущество был установлен факт, что Рамзаев, предоставляя документы на получение кредита, скрыл факт нахождения в браке. По второму договору на сумму <данные изъяты> руб. был предоставлен залог - транспортные средства, залогодателем выступил ФИО4, однако в ходе обращения взыскания на заложенное имущество было установлено, что оно заложено в других банках, соответственно <данные изъяты> в удовлетворении заявленных требований было отказано, оба кредита стали необеспеченными, банку был причинен ущерб. Кредит на сумму <данные изъяты> руб. выплачивался ООО «<данные изъяты>»: ДД.ММ.ГГГГ в сумме <данные изъяты>., которая пошла на уплату процентов; ДД.ММ.ГГГГ аналогичная сумма пошла на уплату процентов; ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты>. пошла на уплату процентов; ДД.ММ.ГГГГ выплачено <данные изъяты> руб. в погашение основного долга, и этой же датой <данные изъяты>. - на уплату процентов, более погашения процентов и основного долга по этому кредиту не производилось. По второму кредиту на сумму <данные изъяты> рублей: ДД.ММ.ГГГГ <данные изъяты> уплачено в счет погашения процентов; ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>.; ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>. в погашение процентов, последний платеж ДД.ММ.ГГГГ - <данные изъяты>. в погашение процентов.

Из показаний свидетеля ФИО8, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, следует, чтов <данные изъяты> с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ занимал должность <данные изъяты>.

Заявление на предоставление кредита и пакет документов от потенциального заемщика поступают в отдел кредитования, где ими занимается непосредственно кредитный инспектор, который представляет свое заключение начальнику отдела кредитования. При этом готовый пакет документов передается в службу безопасности и юридический отдел, где каждая из этих служб рассматривает документы по своему профилю. При этом служба безопасности и юридический отдел готовят свои заключения о возможности либо невозможности выдачи кредита. Заключения всех трех указанных служб выносятся на рассмотрение кредитного комитета, который коллегиально принимает решение о выдаче либо отказе в предоставлении кредита.

Так, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ в отношении ООО «<данные изъяты>» были составлены Заключения кредитующего подразделения, подписанные им лично, для рассмотрения Кредитным комитетом <данные изъяты>, в которых содержится общая характеристика заемщика, условия кредитования, анализ финансового состояния заемщика, кредитная история и др., а также прилагается анализ юридического лица ООО «<данные изъяты>», согласного которому указанная организация имела стабильное финансовое положение, её финансово-хозяйственное положение позволяло предоставить указанной организации запрашиваемую сумму кредита. Анализ финансового состояния ООО «<данные изъяты>» проводился на основании предоставленных в банк Заемщиком документов (в заверенных копиях): правоустанавливающих документов; финансовых документов (бухгалтерской и налоговой отчетности, справок из налоговых органов, справок из банков, где у организации имеются счета и иные); документов по обеспечению кредита (залоговые документы); бизнес-планов на период кредитования, технико-экономического обоснования и прочие.

В результате на заседании Комитета по активно-пассивным операциям было принято положительное решение о заключении с ООО «<данные изъяты>» Генерального соглашения об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии на сумму <данные изъяты> руб. и кредитного договора на указанную сумму от 13.05.2008г. В качестве обеспечения по кредитному договору директором ООО «<данные изъяты>» Рамзаевым В.А. было предоставлено здание обувного склада и земельный участок, на котором последнее было расположено, находящиеся в <адрес>. Также было принято положительное решение о заключении с ООО «<данные изъяты>» кредитного договора от 04.08.2008г. в размере <данные изъяты> рублей. В качестве обеспечения по данному кредитному договору предоставлены транспортные средства и автозапчасти. Также в качестве поручителя как физическое лицо выступил Рамзаев В.А.

Первое время, примерно до осени 2008г., платежи по указанным кредитным договорам со стороны ООО «<данные изъяты>» осуществлялись, но впоследствии указанная организация вышла на просрочку, платежи по кредиту перестали осуществляться. Был выявлен факт предоставления ООО «<данные изъяты>» недостоверной бухгалтерской документации (т. 5 л.д. 76-79).

Свидетель ФИО9 показал, что является <данные изъяты> <данные изъяты>. Для выдачи кредита отделом проверяются сведения и документы, представленные кредитным отделом: копии или оригиналы, указываются параметры кредита: срок, сумма, что идет в залог, после чего служба дает заключение, направляет обратно в кредитный отдел. Он помнит, что проводил проверку по кредиту ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты> руб., с кредитным инспектором ездил в <адрес>, смотрел здание, проводил проверку по негативной информации в отношении заемщика - ее не было, сделал положительное заключение для выдачи кредита.

Свидетель ФИО10 показал, что работает в <данные изъяты> в должности <данные изъяты>. В 2008г. поступила заявка от ООО «<данные изъяты>» - руководитель Рамзаев, на получение кредита в сумме около <данные изъяты> рублей. После того, как пакет документов был собран и предоставлен в кредитный отдел, в отдел безопасности поступила информация и копии документов для проверки. После проведения проверки деловой репутации и негативной информации было дано положительное заключение, вопрос был вынесен на рассмотрение кредитного комитета, принято решение о выдаче кредита, в качестве обеспечения договора был предоставлен залог - объект недвижимости в <адрес> и земля. Осенью предприятию была присвоена категория проблемности.

Свидетель ФИО11 показала, что ранее работала в <данные изъяты> <данные изъяты>. С заявкой на кредитование ООО «<данные изъяты>» она не работала, с ней работал ФИО8. Она подписывала акты о проверке залога, который проверялся службой безопасности и ревизором банка. Также она снимала ксерокопию всех страниц паспорта Рамзаева В.А., как положено по инструкции, так как ксерокс находился в ее кабинете. Она сопровождала один из кредитных договоров, где залогом выступал товар в обороте. Все документы соответствовали необходимым требованиям, на представленных финансовых документах имелись штампы налоговой инспекции. Со стороны <данные изъяты> она выезжала в юстицию регистрировать договор ипотеки между Рамзаевым и <данные изъяты> предоставляла кредитный договор, доверенность, документы, касающиеся недвижимости, удостоверяющие личность, представлял клиент. Ей известно, что Рамзаев В.А. оформлял два кредита в <данные изъяты>, дальнейшее сопровождение ею осуществлялось по второму кредитному договору.

Свидетель ФИО12 показала, что является <данные изъяты> <данные изъяты>. Рамзаев В.А. являлся директором предприятия ООО «<данные изъяты>», предприятие кредитовалось в банке, вышло на просрочку. С рядом компаний, в группу которых входило ООО «<данные изъяты>», было заключено мировое соглашение по кредитным договорам. Когда участники соглашения не стали исполнять обязанности, было инициировано обращение в суд. В <данные изъяты> суд <данные изъяты> было предъявлено исковое заявление об обращении взыскания на заложенное имущество, принадлежащее Рамзаеву. В суде от супруги Рамзаева В.А. было представлено встречное исковое заявление о том, что на момент приобретения данного имущества они были в браке, что было неожиданностью, в иске было отказано, хотя при заключении договора документы проверялись, в юстицию клиент должен был представить паспорт.

Из показаний свидетеля ФИО13, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, следует, что в период с 2007г. по ноябрь 2009г. он работал в должности <данные изъяты> <данные изъяты> В предъявленном ему на обозрение заявлении от ДД.ММ.ГГГГ, поданном в <данные изъяты> отдел Управления Росреестра по Оренбургской области от имени Рамзаева В.А. об отсутствии супруги на момент приобретения недвижимого имущества в нижней части указанного бланка в строке «С содержанием заявления ознакомлен» стоит его подпись с расшифровкой фамилии и инициалами, конкретных обстоятельств, при которых составлялось данное заявление, он не помнит, может пояснить, что это было связано с кредитными отношениями между <данные изъяты> и ООО «<данные изъяты>» и необходимостью государственной регистрации изменений в заключенные между ними договоры (но о чем конкретно, не помнит). Из практики ему известно, что при заполнении подобных заявлений и подаче в УФРС специалисты всегда лично проверяют паспорт гражданина с целью удостоверения его личности и сообщаемых им сведений о себе. Видел ли он лично паспорт Рамзаева В.А., в частности лист с данными о его семейном положении, он не помнит (т. 7 л.д. 26-27).

Свидетель ФИО14 показал, чтона основании определения Арбитражного суда в 2009г. он был назначен <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>». Каких-либо документов по запросам ему представлено не было, он проводил финансовый анализ на основании документов, которые получил из налоговой инспекции за период с 01.01.2008г. по 2009г. С лета 2010г. на предприятии было введено конкурсное производство. Имущества у должника не было, числилась дебиторская задолженность в районе <данные изъяты> руб., возникшая по договорам займа между ЗАО <данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», которая оказалась невозможной к взысканию, так как все эти предприятия, когда определялась дебиторская задолженность, находились в процедуре наблюдения, конкурсной массы не было, никакая реализация имущества не произошла, на этом процедура была окончена, предприятие признано банкротом. По его подсчетам, если бы предприятие начало рассчитываться со своими долгами, то ему бы понадобилось 180 лет, так как доход составлял <данные изъяты> руб. в месяц. Им проводился анализ на фиктивное банкротство, но оказалось, что действительно предприятие не могло погасить задолженность. На апрель-май 2009г. собственные средства предприятия были намного ниже, чем обязательства.

Свидетель ФИО15 показала, что работает в <данные изъяты> <данные изъяты>. Декларации, бухгалтерская, налоговая отчетность от налогоплательщиков в ИФНС подаются лично или поступают по почте. Изначально отчетность поступает в канцелярию, потом в отдел, где проверяется титульный лист, регистрируется в компьютере, ставится отметку о принятии - кем оно зарегистрировано с указанием «Принято без проверки», после чего формируются реестры, документация передается в отдел ввода, где представленная информация вводит ее в компьютер и отправляет в архив. ООО «<данные изъяты>» находилось на общей системе налогообложения. Убыточным или прибыльным было предприятие, не проверялось. На представленной следователем документации что-то было не в порядке со штампом, что точно, она не помнит.

Свидетель ФИО4 показал, что в 2004-2005гг. было создано ООО «<данные изъяты>», учредителем которого являлся он, занимался грузоперевозками. На балансе общества транспорта не было, имущество, которым пользовались, принадлежало ему. В 2005г. был взят кредит <данные изъяты> в <данные изъяты> приобретено холодильное оборудование на транспортные средства - 4 штуки, в декабре 2006г. перед погашением кредита это имущество было продано и погашен кредит. В начале 2006г. проводилась финансовая проверка и «донасчитан» налог около <данные изъяты> руб., плюс была дебиторская задолженность, имущества на предприятии не было. В апреле 2007г. к нему в <адрес> приехал ФИО27 с ФИО17, ФИО27 попросил взять на ООО «<данные изъяты>» кредит около <данные изъяты> руб. Он объяснил, что у предприятия минусовый баланс, имущества нет, налоговая проверка проведена, предприятие в предбанкротном состоянии, на что ФИО27 ответил, что все балансовые документы сделают, как надо, «нарисуют». Он не согласился. Тогда ФИО27 попросил это предприятие себе, на кого именно собирался оформить, не сказал, забрал правоустанавливающие документы, печать, документы от его имени были оформлены без него. В июне-июле он сотрудничал с ФИО27, который сказал, что Рамзаева поставили директором и последний получил около <данные изъяты> рублей. В апреле 2008г. ФИО27 приехал с просьбой взять в залог объект по <адрес>, который он в тот момент арендовал у ФИО5 с последующим выкупом. В тот момент это было здание зернохранилища, а по документам - здание обувного склада, где он хранил зерно. Он объяснил, что здание ему не принадлежит. ФИО27 пообещал доплатить необходимую сумму, переписать склад на него и отдать в залог в банк, а через некоторое время приехал с другим предложением - оформить здание на Рамзаева, так как у последнего в паспорте отсутствует отметка о регистрации брака, что поможет в дальнейшем в суде вывести это здание из-под залога. Рамзаев работал <данные изъяты> в ЗАО «<данные изъяты>» у ФИО27 в подчинении, с его водителями постоянно уезжал в рейсы до 2010г. Также он выступал поручителем по кредиту ООО «<данные изъяты>» в <данные изъяты> на сумму <данные изъяты> руб., в качестве залога были представлены грузовые транспортные средства. Данные транспортные средства уже были заложены в других банках ФИО27, где были подделаны подписи. Он работникам банка о залоге сообщал, заявление заполнял в произвольной форме.

Свидетель ФИО16 показала, что в 2007г. она состояла в браке с ФИО4, в тот период у него было предприятие ООО <данные изъяты>, осуществлявшее грузоперевозки для компании «<данные изъяты>». На балансе ООО «<данные изъяты>» было холодильное оборудование, имелась дебиторская задолженность по запчастям. В ходе налоговой проверки по ООО «<данные изъяты>» была выявлена недоимка, позже ФИО4 сказал, что фирму отдал ФИО27. В 2007г. ФИО4 общался с ФИО5, арендовал у последнего склад - она готовила договор аренды с последующим выкупом. В апреле 2008г. приезжал ФИО27, уговаривал отдать склад, попросил ФИО4 выступить залогодателем, но ФИО4 отказался. Позже ФИО27 предложил другой вариант, а именно, что зарегистрируют права на Рамзаева, так как у последнего есть паспорт без отметки о браке, интересовался, как будет это выглядеть в суде. До 2011г. ФИО4 пользовался зданием склада. Имуществом, которым пользовался ФИО4, будучи директором ООО «<данные изъяты>», он пользуется и сейчас.

Свидетель ФИО17 показал, что до сентября 2007г. являлся собственником компании «<данные изъяты>», по инициативе ФИО27, которого ранее привел в компанию, был отстранен от управления. Рамзаев работал в компании <данные изъяты>, его привел ФИО27. ООО «<данные изъяты>», директором которого был ФИО4, оказывало транспортные услуги ЗАО «<данные изъяты>». ФИО27 необходимы были кредиты, и он просил ФИО4 выступить заемщиком, но ФИО4 отказался, так как видел убыточное положение, был разговор, что активов не было. Он присутствовал при этом разговоре. В начале 2007г. по просьбе ФИО27 Рамзаев стал директором ООО «<данные изъяты>», однако уже за год до Рамзаева общество уже не работало, у общества была задолженность. В 2007г. и 2008г. по одинаковой схеме были получены кредиты ООО «<данные изъяты>» - залог третьих лиц, отчетность, по которой предприятие выглядит как «суперприбыльное». Рамзаев был зависим от ФИО27, несколько раз ФИО27 увольнял Рамзаева за «пьянство», но потом возвращал, так как <данные изъяты>.

Свидетель ФИО18 показала, что работала в группе компаний «<данные изъяты>» в <данные изъяты>, после чего была переведена в <данные изъяты>. Ранее финансовый отдел возглавлял ФИО19, собственниками и руководителями были ФИО17, ФИО27. Рамзаев работал <данные изъяты>. В апреле 2007г. ФИО27 привез от ФИО4 документы на ООО «<данные изъяты>», руководителем которого стал Рамзаев. ООО «<данные изъяты>» занималось грузоперевозками, активы были небольшие, при которых невозможно получение кредита, прибыли не было, этой ей известно, так как она готовила налоговую отчетность. На предприятие 3 раза оформляли кредиты, занимался этим кредитный отдел, один кредит был погашен. Для получения кредита она делала справки о численности, уставные документы готовила, Рамзаев расписывался в отчетах, ездил в банк на подписание документов. Кредиты получали для развития бизнеса, распоряжался и руководил всем ФИО27, Рамзаев действовал по просьбе ФИО27, фактически работал <данные изъяты>.

Свидетель ФИО5 показал, что ранее ему принадлежало здание обувного склада, которое он приобрел в <адрес> у «<данные изъяты>». Здание хотел купить ФИО4, которому он сдавал его в аренду. Смотреть здание приезжал ФИО27. В последний момент он узнал, что здание вместо ФИО4 будет покупать Рамзаев. Он продал земельный участок за <данные изъяты> руб. и склад за <данные изъяты> руб., который находился в аварийном состоянии, дела вел через ФИО6, действующую по доверенности. Рамзаева он не видел, его не знает.

Свидетель ФИО6 показала, что является <данные изъяты>, знакома с ФИО27 ФИО4, выступала при представлении их интересов в судах по гражданским делам. В 2008г. к ней обратился Рамзаев для представления его интересов при купле-продаже недвижимости - земельного участка и склада, ей была выдана доверенность. Она проследовала в юстицию <данные изъяты>, где произошла регистрация сделки. В дальнейшем приобретенные объекты передавались в залог <данные изъяты>. Необходимости брать согласие супруги на совершение сделки не было, так как брак Рамзаева был расторгнут, имелось свидетельство о расторжении брака, она написала расписку о том, что Рамзаев не состоит в браке, паспорта Рамзаева она не видела. Договор ипотеки готовил банк, все необходимые документы были в кредитном досье - пакете документов, от нее регистратор не требовала оригиналов документов.

Свидетель ФИО20 показал, что работал в компании «<данные изъяты>» <данные изъяты>, возил бухгалтерских сотрудников, ФИО27. По просьбе Рамзваева В.А. в 2008г. он ездил в <адрес> в отдел юстиции, где, действуя по доверенности, подписал какие-то документы, там же присутствовала девушка с банка. Он писал заявление об отсутствии у Рамзаева супруги, так как это следовало из документов, представленных банком.

Свидетель ФИО21 показала, что она работает <данные изъяты> в <данные изъяты> отделе Управления Росреестра по Оренбургской области. Первоначальным собственником двухэтажного здания бывшего обувного склада в <адрес> был «<данные изъяты>», потом ФИО5, который примерно в 2007-2008гг. совершил сделку с Рамзаевым. В мае 2008г. в отдел был представлен договор ипотеки, заключенный между <данные изъяты> и Рамзаевым, по этому договору закладывался земельный участок и здание склада по вышеуказанному адресу. Документы от имени Рамзаева подавала доверенное лицо - ФИО6, действующая по доверенности, и представитель банка. ФИО6 писала заявление, что у Рамзаева отсутствует супруга. Регистратор, судя по документам истребовала паспорт Рамзаева. В дальнейшем заключались ряд дополнительных соглашений. Сам Рамзаев, как ей кажется, присутствовал один раз, лично писал заявление. Позже договор ипотеки был признан недействительным, так как на момент регистрации сделки Рамзаев состоял в браке. Документы на регистрацию принимает специалист, по представленным подлинникам заверяет копии.

Свидетель ФИО22 показала, что работает <данные изъяты>. По факту процедуры регистрации брака Рамзаева В.А. она пояснить ничего не может. Следователем ей предъявлялась ксерокопия паспорта, в которой отсутствовали сведения о браке. Проверкой было установлено, что брак Рамзаева В.А. был зарегистрирован, по истечении времени был зарегистрирован <данные изъяты>. В целом, процедура брака предусматривает внесение отметок в паспорт о семейном положении, эти действия определены регламентом, это должен делать работник, ведущий регистрацию брака. Не исключены ошибки человеческого фактора, когда гражданин обращается, что не поставили отметку о регистрации брака. В этом случае ставится соответствующий штамп, где указывается только дата регистрация брака, дата внесения штампа не проставляется.

Свидетель ФИО23 показал, что работает в ООО «<данные изъяты>» с 2008г. Организацией здание склада по <адрес> приобретено для размещения зерна, о чем есть свидетельство о праве собственности, насколько он помнит от 2012г. Когда приобретали здание электро-водоснабжение, газоснабжение отсутствовало, крыша была в ветхом состоянии, полы частично были выполнены из бетона, частично заасфальтированы. Кому ранее принадлежало здание, он не знает, фамилия Рамзаев ему неизвестна.

Свидетель ФИО24 показал, что он был <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», которое занималось реализацией продуктов питания. Компания «<данные изъяты>» ему неизвестна, возможно, с данной фирмой заключались договоры по перевозкам. Следователем ему был предъявлен какой-то договор поставки между фирмами, касающийся запчастей, но они этим не занимались. Для перевозки товара отдельные договоры не заключались.

Из показаний свидетеля ФИО25, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, следует, что на период мая 2008г. он являлся <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», общество занималось оптово-розничной продажей строительных материалов. Из предъявленного ему на обозрение договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснил, что обстоятельства заключения данного договора в виду давности событий он не помнит, так как ООО «<данные изъяты>» постоянным партнером не являлось. В общих деталях может сказать, что в мае 2008г. к нему обратился представитель ООО «<данные изъяты>», кто именно, не помнит, с предложением приобрести строительные материалы на сумму <данные изъяты> руб., была письменная заявка. Как следует из договора, заключен он был ДД.ММ.ГГГГ, обстоятельства заключения договора он не помнит. Согласно договору ООО «<данные изъяты>», именуемый Поставщик, обязалось передать в собственность ООО «<данные изъяты>» в лице его директора Рамзаева В.В., именуемого «Покупатель» металлоизделия после поступления 100% предоплаты на расчетный счет ООО «<данные изъяты>». Расчетный счет ООО «<данные изъяты>» был открыт в <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ на основании платежного поручения на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» в счет оплаты по договору поставки № ООО «<данные изъяты>» были перечислены денежные средства в размере <данные изъяты> руб. Практически сразу, но когда именно (в тот же день или позже) не помнит, в их адрес пришло письмо от ООО «<данные изъяты>» с уведомлением о расторжении данного договора, с указанием о возврате и перечислении денежных средств в сумме <данные изъяты> руб. по указанному в письме расчетному счету. После чего они перечислили данные денежные средства. По какой причине ООО «<данные изъяты>» отказалось от сделки, он не помнит. С Рамзаевым В.А. он не знаком, деловые отношения не поддерживает (т. 7 л.д.176-177).

Из показаний свидетеля ФИО26, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, следует, что о деятельности ООО «<данные изъяты>» ему ничего не известно, никаких взаимоотношений у него с данной организацией не было. По поводу представленной ему и отраженной выписке по счету ООО «<данные изъяты>» операции, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ он, то есть ФИО26, перечисляет на счет ООО «<данные изъяты>» в <данные изъяты> в счет оплаты по договору беспроцентного займа б/н от ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме <данные изъяты> руб., а уже ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» возвращает ему указанную сумму денег, пояснил, что по данному поводу что-то определенное сказать не может, так как не помнит, но предполагает, что раз заем им предоставлялся на один день, то, скорее всего он данные деньги предоставлял по просьбе руководителя ООО «<данные изъяты>» для срочного погашения какого-то иного оформленного на Общество кредита, однако, утверждать этого не может. С кем из руководителей ООО «<данные изъяты>» он общался по данному поводу, он сказать не может, скорее всего, это был ФИО27, так как деньги он занимал только для «<данные изъяты>», которую в тот период возглавлял ФИО27, а ООО «<данные изъяты>» относилась к группе компаний «<данные изъяты>». С Рамзаевым В.А. он не знаком (т.7 л.д.131-132).

Из показаний свидетеля ФИО35, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, следует, что примерно с 2007г. по 2011г. он являлся <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», основным видом деятельности являлась сельскохозяйственная, которая включала себя закупку сельхозпродуктов, сельхозтехники, поставку, выращивание, собирание зерновых культур и т.п. По договору поставки от ДД.ММ.ГГГГ между ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» в лице директора Рамзаева В.А. на сумму <данные изъяты> руб. он ничего пояснить не может, так как обстоятельств заключения данного договора не помнит, фамилия Рамзаев ему ни о чем не говорит (т.7 л.д.3).

Свидетель ФИО28 показал, что не знает, кем был Рамзаев в ООО «<данные изъяты>», вместе они работали на ФИО27 в группе компаний «<данные изъяты>»: ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», общались, Рамзаев работал <данные изъяты>, а после того <данные изъяты>, где Рамзаев был <данные изъяты>. Закуп и перевозка товаров осуществлялась силами компании, часть транспорта бралась в лизинг, также, когда закупали товар в <адрес>, машины ФИО4 осуществляли перевозку. По указанию ФИО27 он, как <данные изъяты> фирмы ООО «<данные изъяты>», выступал поручителем по кредиту для ООО «<данные изъяты>».

Свидетель ФИО29 показал, что работал <данные изъяты> у ФИО4, начинал работать в ООО «<данные изъяты>», потом продолжил, когда ФИО4 стал <данные изъяты>. Для хранения зерна ФИО4 использовал склад в <адрес>, которым перестал пользоваться около 2 лет назад, о том, что здание покупал Рамзаев, был руководителем ООО «<данные изъяты>», ему неизвестно. У ФИО4 в пользовании находились транспортные средства, которые стояли рядом с территорией склада в гараже.

Свидетель ФИО30 показал, что с 2006г. работал с ФИО4 <данные изъяты>, доставлял грузы из <адрес> в сторону <адрес>. Где-то до 2008г. ФИО4 был руководителем ООО «<данные изъяты>», общество занималось <данные изъяты> делалась отметка ООО «<данные изъяты>». Потом ФИО4 стал <данные изъяты>, <данные изъяты> с ним заключили новый договор. Все автомобили при этом остались у ФИО4. Для своей работы ФИО4 арендовал здание у ФИО5, пользовался им до 2012 года. Внутри склада находилось механическое оборудование, хранилось зерно. Ему известно, что Рамзаев работал в компании «<данные изъяты>», был <данные изъяты>.

Из показаний свидетеля ФИО31, оглашенных в судебном заседании по ходатайству государственного обвинителя с согласия сторон, следует, что он является соучредителем <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», занимающейся <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор № об оценке стоимости недвижимости: одноэтажного здания обувного склада и земельного участка под ним по адресу: <адрес> по состоянию на дату договора. С кем именно был заключен договор, он не помнит, договор не сохранился, судя по отчету об оценке заказчиком выступил собственник недвижимости - Рамзаев В.А., цель оценки - определение рыночной стоимости объекта для залога при кредитовании в <данные изъяты>. Лично он Рамзаева В.А. не видел даже при заключении договора, по телефону с последним также не общался. От Рамзаева В.А. кто-то из работников группы компаний «<данные изъяты>» приезжал, привозил ему пакет документов на указанные выше объекты недвижимости (копии правоустанавливающих документов, копии технической документации), но кто именно это был, он не помнит. В результате оценки от ДД.ММ.ГГГГ рыночная стоимость указанных объектов недвижимости была определена им в размере <данные изъяты> руб., с учетом специальной методики сразу же была определена ликвидационная стоимость объектов, которая составляла <данные изъяты> руб.

Позже им составлялся еще один отчет об оценке указанных объектов недвижимости на основе договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заказчиком оценки по договору выступил Рамзаев В.А., но он с Рамзаевым В.А. лично не встречался и не контактировал, документы снова привозил кто-то из представителей группы организаций «<данные изъяты>». Оценка проводилась с применением тех же методов и подходов, что и в предыдущий раз, однако по сравнительному и доходному подходам стоимость объектов недвижимости значительно снизилась, что было обусловлено большим количеством предложений сходных объектов недвижимости, а также низкими потенциальными доходами от объектов недвижимости. В результате рыночная стоимость указанных объектов недвижимости была определена им в размере <данные изъяты> руб., с учетом специальной методики была определена ликвидационная стоимость объектов, которая составляла <данные изъяты> руб. По вопросам оплаты произведенной им оценки он разговаривал непосредственно с ФИО27, было видно, что последний в курсе заказанных оценок. Более между Рамзаевым В.А. и ООО «<данные изъяты>» никаких договорных отношений не имелось (т. 5 л.д. 137-139).

Свидетель ФИО32 показал, что была целая группа компаний «<данные изъяты>», в их числе ООО «<данные изъяты>». В 2009г. по просьбе собственника ФИО27 он стал <данные изъяты>. Его задача заключалась в том, чтобы написать заявление о признании фирм банкротами. ФИО27 передал ему юридические документы: устав, свидетельство о регистрации, о постановке на налоговый учет, баланс предприятия, печати. Им проверялись активы и пассивы предприятий, какой-либо собственности не было. Необходимо было завершить деятельность предприятий. Должность Рамзаева ему неизвестна, знает, что он работал в компании <данные изъяты>, встречался с ним несколько раз, о том, что Рамзаев <данные изъяты>.

Свидетель ФИО27 показал, что в 2007г. Рамзаев приобрел ООО «<данные изъяты>» у ФИО133, фирма осуществляла транспортные перевозки, оказывала эти услуги группе компаний «<данные изъяты>», где он являлся директором. До этого Рамзаев работал <данные изъяты>. Так как у Рамзаева и ООО «<данные изъяты>» не было имущества, он обращался к услугам диспетчеров, то есть арендовал фуры, основные контакты у него были с «<данные изъяты>», поэтому когда «<данные изъяты>» стала «снижать обороты», Рамзаев обратился к нему, чтобы он купил фирму. Это было в январе 2009г. На тот момент велись переговоры со ФИО58 по группе компаний «<данные изъяты>», по кредитованию с <адрес> был спущен лимит на <данные изъяты> руб., подписан меморандум о намерениях со ФИО58 по реструктуризации задолженности, склад в <адрес> Рамзаева также выступал залогом. У ООО «<данные изъяты>» на тот момент была задолженность <данные изъяты> руб. и <данные изъяты> руб. по 2 кредитам, представленным для пополнения оборотных средств. До покупки данного общества проводился анализ его деятельности, предприятие имело 2 кредита, которые были погашены, были проанализированы финансовые документы предприятия, срок погашения имеющихся обязательств не наступил. ДД.ММ.ГГГГ пришло заключение из <данные изъяты> банка, которое было оформлено протоколом, на котором одобрено заключение мирового соглашения. В мировом соглашении перечислялись все юридические лица, договоры, физические лица, которые участвовали в погашении обязательств, в протоколе было указано, кто уходит от солидарной ответственности. По кредитам, оформленным Рамзаевым, получалось, что они обеспечены залогом. Рамзаев, ФИО134 и ФИО135, как физические лица были освобождены от солидарной ответственности, ФИО136 и Рамзаев вошли в мировое соглашение только как залогодатели. ФИО137 предоставил ФИО138 доверенность, которая оказалась поддельной, то есть ФИО139 вышел из этого мирового соглашения со всем своим имуществом. По <данные изъяты> руб. задолженности были подписаны договоры поручительства только с ним и с его супругой, в которые включались <данные изъяты> руб. и <данные изъяты> руб. по кредитам ООО «<данные изъяты>», дополнительно в этом соглашении появилось ООО «<данные изъяты>», которое принадлежало ФИО140, которое выступило залогодателем и поручителем. ДД.ММ.ГГГГ он был лишен права занимать руководящие должности решением суда, с этого момента предприятия были «обезглавлены», задолженность погашалась по графику мирового соглашения. ООО «<данные изъяты>» ему было нужно как транспортная компания, которая будет оказывать услуги другим его предприятиям Какого-либо отношения к приобретению Рамзаевым здания склада в <адрес> он отношения не имеет, при покупке склада ООО «<данные изъяты>» принимал участие в качестве специалиста.

Свидетель ФИО33 показала, что в сентябре 2010г. домой <данные изъяты> Рамзаеву пришла судебная повестка, на что он пояснил, что заложил имущество - здание обувного склада и на него теперь обращено взыскание. Она обратилась в фирму «<данные изъяты>» к юристу и подала иск, который был удовлетворен. Данный склад был совместно нажитым имуществом, однако, когда был приобретен, не знает, узнала о складе, когда пришла повестка. Что в дальнейшем было со складом, ей тоже неизвестно. Рамзаев работал <данные изъяты>, работал ли он <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», затруднилась ответить. Ей известно, что настоящее обвинение связано с получением кредитов, однако, получал ли муж кредиты и в связи с чем, она не знает.

Объективно вина РАМЗАЕВ В.А. подтверждается:

- заявлениями и.о. управляющего <данные изъяты>. от ДД.ММ.ГГГГ о привлечении к уголовной ответственности Рамзаева В.А. за незаконные действия при получении кредита по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, в результате которых банку причинен ущерб, с приложением копий документов из кредитного досье, представленных Рамзаевым В.А. при получении кредита (т. 1 л.д. 33-74, 76);

- финансовым анализом ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, предоставленный арбитражным управляющим ФИО14 (назначен на основании определения Арбитражного суда от ДД.ММ.ГГГГ) по официальному запросу от ДД.ММ.ГГГГ №, проведенным на официальной бухгалтерской отчетности за 1 - 4 кварталы 2008г. и 1-4 кварталы 2009г., учредительных документов, согласно которому: собственные средства за указанный период имели отрицательное значение; выручка нетто в 2008г. имела нулевые показатели; среднемесячная выручка (в тыс. руб.) в 2008г. имела нулевое значение, на ДД.ММ.ГГГГ. и ДД.ММ.ГГГГ по <данные изъяты>, чистая прибыль имела отрицательное значение;

коэффициент автономии (финансовой независимости) имеет отрицательное значение, собственные средства формируются только за счет его финансово-хозяйственной деятельности, результат которой - убыток, предприятие существует в кредит (основные средства в тыс. руб. составили: на ДД.ММ.ГГГГ - (-2686), на ДД.ММ.ГГГГ - (-3131), на ДД.ММ.ГГГГ - (-3385), на ДД.ММ.ГГГГ - (- 5186), на ДД.ММ.ГГГГ - (-5818), на ДД.ММ.ГГГГ - (-5824), на ДД.ММ.ГГГГ - (-5834), на ДД.ММ.ГГГГ - (-194771), на ДД.ММ.ГГГГ - (-195349));

обеспеченность обязательств ООО «<данные изъяты>» его активами не достигает единицы, установленный показатель 0,11, что свидетельствует о том, что при реализации всех активов должника (в т.ч. основных средств), все обязательства должника будут удовлетворены лишь на 1,1 %;

коэффициент обеспеченности собственными оборотными средствами имеет отрицательное значение;

рентабельность общества имеет нулевое или отрицательное значение, выручка за указанный период отсутствует;

величина собственного капитала на протяжении всего анализируемого периода имеет отрицательное значение и динамику (от квартала к кварталу отрицательное значение увеличивается),

на протяжении всего анализируемого периода предприятие работало нестабильно, собственных средств не наработало и покрывало имеющиеся издержки за счет привлечения заемных средств, в связи с чем у должника (ООО «<данные изъяты>») сформировалась существенная кредиторская задолженность (т.1 л.д.192-213);

- сведениями Управления Росреестра по Оренбургской области (<данные изъяты>) от ДД.ММ.ГГГГ № об отсутствии в «Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним» сведений о наличии зарегистрированных за ООО «<данные изъяты>» прав на объекты недвижимого имущества за период с 2007г. по 2010г. (т.1 л.д.225);

- сведениями <данные изъяты>, согласно которым представлен расчет суммы причиненного ущерба в результате неисполнения обязательств по кредитному договору от 13.05.2008г., который составил <данные изъяты> руб., исчисляемый из сумм: основного долга - <данные изъяты> руб., просроченных процентов -<данные изъяты> руб., уплаты ранее отнесенной на доходы (за обслуживание) - <данные изъяты> руб., неустойки за просроченный основной долг - <данные изъяты> руб., неустойки за просроченные проценты - <данные изъяты> руб., неустойки по оплате за обслуживание кредита - <данные изъяты> руб. (т.1 л.д. 231, 235, 245);

- определением Арбитражного суда Оренбургской области от ДД.ММ.ГГГГ (копией) о завершении конкурсного производства ООО «<данные изъяты>», которым определено считать погашенными требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника (т.1 л.д.236-237, 270-273);

- решением <данные изъяты> суда Оренбургской области от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому удовлетворен иск третьего лица с самостоятельными требованиями - ФИО33, недействительным признан договор ипотеки от ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и Рамзаевым В.А., в обоснование выводов судом казано на то, что Рамзаев В.А. скрыл наличие брака от представителей банка и регистрационной службы (т.1. л.238-244, т.7 л.д. 33-35);

- уведомлением Межрайонной ИФНС ФИО3 № по Оренбургской области о снятии с учета российской организации - ООО «<данные изъяты> в налоговом органе на территории РФ ДД.ММ.ГГГГ на основании сведений о ликвидации юридического лица (т. 1 л.д. 268);

- свидетельством о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц № от ДД.ММ.ГГГГ записи о государственной регистрации юридического лица - ООО «<данные изъяты>» (ОГРН <данные изъяты>) в связи с его ликвидацией на основании решения суда (т.1 л.д.269);

- копией устава ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, согласно гл. 7 которого руководство текущей деятельностью Общества осуществляет директор (единоличный исполнительный орган Общества), права и обязанности директора определяются контрактом, заключаемым с ним Обществом, директор общества без доверенности действует от имени общества, в том числе представляет его интересы и совершает сделки; выдает доверенности на право представительства от имени общества, в том числе доверенности с правом передоверия; издает приказы о назначении на должности работников общества, об их переводе и увольнении, применяет меры поощрения и налагает дисциплинарные взыскания; осуществляет оперативное руководство деятельностью Общества, имеет право первой подписи под финансовыми документами, распоряжается имуществом Общества для обеспечения его текущей деятельности, председательствует на общем собрании Учатстников, открывает в банках счета Общества, организует ведение бухгалтерского учета и отчетности Общества, издает распоряжения и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками, исполняет другие функции, необходимые для достижения целей деятельности Общества и обеспечения его нормальной работы; изменениями к уставу (№ от ДД.ММ.ГГГГг.об изменении места нахождения общества: <адрес>, и о владении 100% доли уставного капитала Общества ФИО27; № от ДД.ММ.ГГГГг.об изменении места нахождения общества: <адрес>;№ от ДД.ММ.ГГГГ г.об изменении места нахождения общества: <адрес>, и о владении 100% доли уставного капитала Общества Рамзаевым В.А. (т.1 л.д.306-316);

- копиями налоговых деклараций ООО «<данные изъяты>» за перио<адрес>гг., предоставленных ИФНС России по г. Орску, содержащие сведения об убыточной деятельности Общества в указанный период, в частности:

декларация по налогу на прибыль организации за 2007г., содержит показатель по строке №, код <данные изъяты>, «итого прибыль (убыток)»: - (минус) <данные изъяты> руб., при этом показатель выручки от реализации товаров, работ, услуг собственного производства равен <данные изъяты> руб.; во всех декларациях по НДС за все отчетные периоды 2007г. представлены <данные изъяты> показатели;

декларация по налогу на прибыль организации за 2008г. содержит показатель по строке №, код <данные изъяты>, «итого прибыль (убыток)»: <данные изъяты> руб., при этом показатели по всем строкам «доходы» и «расходы» равны <данные изъяты> руб., налоговая база - <данные изъяты> руб. Во всех декларациях по НДС за все отчетные периоды 2008г. представлены <данные изъяты> показатели;

за 2009г. представлена единая упрощенная декларация, объединившая налоги по НДС, на Прибыль, на Имущество, по которым представляются декларации налогоплательщиком, не осуществляющим в отчетном периоде операции, в результате которых происходит движение денежных средств на его счетах в банках (в кассе организации) (т.3 л.д. 3-189);

- копиями бухгалтерских балансов ООО «<данные изъяты>» за период 2007-2010гг., предоставленные ИФНС России по г. Орску, содержащие сведения о меньшей доходности организации, чем в бухгалтерских балансах за аналогичный период времени, представленных Рамзаевым В.А. в <данные изъяты>, в частности согласно бухгалтерскому балансу за 2007г., показатель «нераспределенная прибыль (непокрытый убыток) составил: на начало отчетного года
- (-) <данные изъяты> руб., на конец отчетного года- (-) <данные изъяты> руб. (т.3 л.д. 193-214);

- справками о доходах физического лица Рамзаева В.А. за период 2008-2011гг.,согласнокоторым Рамазаев В.А. на период осуществления своей деятельности в качестве директора в ООО «<данные изъяты>» одновременно являлся получателем доходов в организациях: ООО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», в частности, в 2008г.: с января по декабрь - ООО «<данные изъяты>», с января по март - ООО «<данные изъяты>», с марта по декабрь - ЗАО «<данные изъяты>», с ноября по декабрь - ООО «<данные изъяты>»; в 2009г.: с января по май - ООО «<данные изъяты>», с января по декабрь - ЗАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», а также в 2010г. с января по декабрь - ООО «<данные изъяты>», с января по апрель - ЗАО «<данные изъяты>», в 2011 г. - ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» (т.4 л.д.5-17);

- сведениями ИФНС России по г. Орску от ДД.ММ.ГГГГ № в отношении ООО «<данные изъяты>», согласно которым ООО «<данные изъяты>» состояло на учете в ИФНС России по г.Орску с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и применяло общую систему налогообложения; в период нахождения на учете в инспекции ООО «<данные изъяты>» допущены нарушения в виде несвоевременного предоставления налоговых расчетов по авансовым платежам по единому социальному налогу за 6 и 9 месяцев 2007 г., несвоевременное предоставление сведений о среднесписочной численности работников за 2009г., несвоевременная и неполная уплат страховых взносов на обязательное пенсионное страхование за 2008г., 1 полугодие 2009г. и 2009г. (т. 4 л.д. 19-20);

- справками 2-НДФЛ всех работников ООО «<данные изъяты>» за период с 2007г. по 2009г., представленных ИФНС по г. Орску, из которых следует, что отчисления по зарплате производились только 1 работнику:

- с января по апрель 2007г. получатель дохода ФИО4,

- с апреля по декабрь 2007г. получатель дохода Рамзаев В.А.,

- с января по декабрь 2008 г. получатель дохода Рамзаев В.А.,

- с января по май 2009г. получатель дохода Рамзаев В.А.,

- с мая по июнь 2009г. получатель дохода ФИО27

- с июля по декабрь 2009г. получатель дохода ФИО32 (т.4 л.д.80-85);

- правоустанавливающими документами <данные изъяты> (т.5 л.д. 16-31);

- протоком о получении образцов почерка Рамзаева В.А. для сравнительного исследования в присутствии защитника Ольберг Ю.А. (т. 5 л.д. 44-48);

- протоколом выемки в <данные изъяты> отделе Росреестра по Оренбургской области от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому из дела правоустанавливающих документов на объект недвижимости: здание склада по <адрес> изъяты заявление от ДД.ММ.ГГГГ, написанное от имени Рамзаева В.А его представителем ФИО6, действующей по нотариально удостоверенной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, об отсутствии у Рамзаева В.А. супруги, и заявление собственноручное Рамзаева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ об отсутствии у него супруги (т.5 л.д.123-124);

- заявлением от ДД.ММ.ГГГГ в адрес УФРС по Оренбургской области (<данные изъяты> отдел), написанное от имени Рамзаева В.А его представителем ФИО6, о том, что на момент приобретения недвижимого имущества Рамзаев В.А. не имел супруги, чье согласие необходимо в соответствии со ст. 35 Семейного Кодекса РФ (т.5 л.д.125);

- заявлением собственноручным Рамзаева В.А. от ДД.ММ.ГГГГ в адрес УФРС по Оренбургской области (<данные изъяты> отдел) о том, что на момент приобретения недвижимого имущества он не имел супруги, чье согласие необходимо в соответствии со ст. 35 Семейного Кодекса РФ (т.5 л.д.126);

- протоколом осмотра предметов от ДД.ММ.ГГГГ с прилагаемой иллюстрационной таблицей - одноэтажного здания склада, расположенного по адресу: <адрес> (т. 5 л.д.131-136);

- выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц на ДД.ММ.ГГГГ,содержащая сведения об ООО «<данные изъяты>», исполнительным органом которого является директор, уставной капитал - <данные изъяты> руб., основной вид экономической деятельности - <данные изъяты>, дополнительный вид деятельности - <данные изъяты>; общество зарегистрировано ДД.ММ.ГГГГ как юридическое лицо при создании, учредителями являлись с ДД.ММ.ГГГГ ФИО4, с ДД.ММ.ГГГГ - Рамзаев В.А., с ДД.ММ.ГГГГ - ФИО27, с ДД.ММ.ГГГГ директором ООО «<данные изъяты>» назначен ФИО32; ДД.ММ.ГГГГ зарегистрированы сведения о решении Арбитражного суда Оренбургской области о признании должника ООО «<данные изъяты>» банкротом и открытии конкурсного производства, конкурсный управляющий - ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ межрайонной ИФНС № по Оренбургской области произведена государственная регистрация прекращения деятельности юридического лица в связи с его ликвидацией на основании определения арбитражного суда о завершении конкурсного производства за № (т.5 л.д.142-151);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> кредитного досье заемщика ООО «<данные изъяты>» (т.5 л.д.230-235);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС по г. Орску налоговых деклараций по НДС, налогу на прибыль, отчетов о прибылях и убытках, бухгалтерских балансов, справок 2 НДФЛ ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ1г. (т.5 л.д.242-247);

- копиями материалов дела №, представленных Арбитражным судом Оренбургской области, в том числе заключения конкурсного управляющего ФИО14 об отсутствии признаков фиктивного и преднамеренного банкротства ООО «<данные изъяты>» (т.6 л. 2 - 45);

- копией мирового соглашения от ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и группы компаний, в том числе ООО «<данные изъяты>» в лице директора Рамзаева В.А. в целях урегулирования спора о взыскании кредитной задолженности, в том числе по договорам от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, по которому ответчики признают задолженность перед Истцом (банком) в установленной общей сумме <данные изъяты> и несут солидарную ответственность (т. 6 л.д. 48-61, т.7 л.д. 47-66);

- выпиской о движении денежных средств по счету№, открытому ООО «<данные изъяты>» в <данные изъяты>, за период ДД.ММ.ГГГГ по 2011г. включительно (т.6 л.д.79);

- заключением почерковедческой судебной экспертизы № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

подписи в графе «Заемщик» на каждой странице Генерального соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подписи в графе «Заемщик» в Дополнительных соглашениях от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ к Генеральному соглашению № выполнены Рамзаевым В.А., Подписи в графе «Заемщик» на каждой странице кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены РАМЗАЕВ В.А.. подписи в графе «Заемщик» в Дополнительных соглашениях от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подпись в графе «Залогодатель» в Дополнительном соглашении от ДД.ММ.ГГГГ к договору ипотеки № выполнена Рамзаевым В.А., подписи в графе «Поручитель» на каждой странице Договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подписи в графе «Поручитель» дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, на стр.1 дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к Договору поручительства № выполнены Рамзаевым В.А., подпись в Решении единственного участника ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор» справки (исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ) выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор» справки (исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ) выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор» справки (исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ) выполнена Рамзаевым В.А., 20 подписи на копии паспорта около оттисков печати ООО «<данные изъяты>» выполнены Рамзаевым В.А.,

подпись в графе «Директор» справки (исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ) выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор» заявления (исх.№ от ДД.ММ.ГГГГ) выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Руководитель» расшифровки «Краткосрочные финансовые активы» ООО «<данные изъяты>» на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Руководитель» расшифровки задолженности по кредитам и займам ООО «<данные изъяты>» на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в Выписке из книги записи залогов ООО «<данные изъяты> на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении в залог имущества выполнена Рамзаевым В.А., подписи, заверяющие на каждой странице копии товарных накладных № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Рамзаевым В.А., подпись получателя в уведомлении на имя директора ООО «<данные изъяты>» Рамзаева В.А. от имени <данные изъяты> <данные изъяты> выполнена Рамзаевым В.А., Подписи в графе «Руководитель: Рамзаев В.А.» в актах выборочной проверки залога от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подписи в графе «Заемщик» на каждой странице Кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подписи в графе «Заемщик» в Дополнительных соглашениях от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ к кредитному договору № выполнены Рамзаевым В.А., подписи в графе «Поручитель» на каждой странице договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подписи в графе «Залогодатель» договора залога № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подписи в нижней правой части каждой страницы и в графе «Залогодатель» Приложения № к Договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>» в заявлении от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 выполнена Рамзаевым В.А., подпись на последней странице Приложения №Анкеты Заемщика» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в Приложении № «Основные сведения о Заемщике» от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в информационном письме от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в информационном письме от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 об отсутствии дочерних и зависимых предприятий выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в информационном письме от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 об отсутствии поручительств выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в информационном письме от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 о штатном расписании выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в информационном письме от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 о среднесписочной численности работающих выполнена Рамзаевым В.А., подписи в графе «Руководитель» и в графе «Главный бухгалтер» в Приложении № «Кредитная история… за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ» выполнены Рамзаевым В.А., расшифровка подписи «Рамзаев В.А.» в графе «Главный бухгалтер» в Приложении № «Кредитная история за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ» выполнена Рамзаевым В.А.

подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в информационном письме от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 о расчетных счетах выполнена Рамзаевым В.А., подписи в графе «Руководитель», в графе «Главный бухгалтер» в Приложении № «Технико-экономическое обоснование (ТЭО) кредита» выполнены Рамзаевым В.А., расшифровка подписи «Рамзаев В.А.» в графе «Главный бухгалтер» в Приложении № «Технико-экономическое обоснование (ТЭО) кредита» выполнена Рамзаевым В.А.,

подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в справках о фактическом выполнении производственной программы в натуральном и стоимостном в ыражении за 2007г., 2008г. выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в Плане доходов и расходов и движения денежных средств на период кредитования с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в Производственной программе ООО «<данные изъяты>» до 2009г. выполнена Рамзаевым В.А., подписи и расшифровки подписей «Рамзаев» на каждой странице документа «Складские остатки ООО «<данные изъяты>» по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ» выполнены Рамзаевым В.А., подписи и расшифровки подписей «Рамзаев» на каждой странице документа «Расшифровка счета 41 «Готовая продукция и товары для перепродажи» на 31.07.08г. ООО «<данные изъяты>»» выполнены Рамзаевым В.А., подписи и расшифровка подписей «Рамзаев» на каждой странице документа «Перечень товаров в обороте, предлагаемых в залог <данные изъяты> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>»» выполнены Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в Оборотно-сальдовой ведомости от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись и рукописный текст «Директор ООО «<данные изъяты>» Рамзаев В.А.» в графе «Прошнуровано, пронумеровано и скреплено печатью» на оборотной стороне сшивки копии договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подпись и рукописный текст «Копия верна Рамзаев В.А.» в копии платежного поручения № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в выписке из книги записи залога на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Председательствующий на собрании» на последней странице Протокола общего собрания от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подписи и рукописные тексты «Копия верна Рамзаев В.А.» в копии договора поставки № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подпись от имени Рамзаева В.В. в копии счета № от ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., рукописный текст «Получил ДД.ММ.ГГГГ» и подпись под ней в уведомлении от <данные изъяты> выполнены Рамзаевым В.А., подпись в расшифровке основных средств ООО «<данные изъяты>» на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Руководитель» в расшифровке «Краткосрочные финансовые активы» на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Директор ООО «<данные изъяты>»» в расшифровке дебиторской и кредиторской задолженности на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Руководитель» в расшифровке задолженности по кредитам и займам на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в расшифровке основных средств на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Руководитель» в расшифровке задолженности по кредитам и займам на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в графе «Генеральный директор» в расшифровке дебиторской и кредиторской задолженности на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в расшифровке дебиторской и кредиторской задолженности к бухгалтерскому балансу на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., рукописный текст «Копия верна Директор ООО «<данные изъяты>» Рамзаев В.А. отчетность передана в ИФНС Оренбургской области нарочно» в копии бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ выполнен Рамзаевым В.А., подписи, заверяющие копию, в копии бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А.,

рукописный текст «Копия верна Директор ООО «<данные изъяты>» Рамзаев В.А. Отчетность передана в ИФНС Оренбургской области нарочно» в копии отчета о прибылях и убытках с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнен Рамзаевым В.А., подписи, заверяющие копию, в копии отчета о прибылях и убытках с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А.,

подпись в расшифровке основных средств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подписи в графах «Руководитель» и «Гл.бухгалтер» в расшифровке «Краткосрочные финансовые активы» на ДД.ММ.ГГГГ выполнены Рамзаевым В.А., подпись в расшифровке дебиторской и кредиторской задолженности на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., подпись в расшифровке задолженности по кредитам и займам на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А., рукописный текст «Копия верна Директор ООО «<данные изъяты>» Рамзаев», «Копия верна Директор ООО «<данные изъяты> Рамзаев В.А.» в копии бухгалтерского баланса на 30.09.2008г. выполнен Рамзаевым В.А., подпись, заверяющая стр.2 копии бухгалтерского баланса на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А.,

рукописный текст «Копия верна Директор ООО «<данные изъяты>» Рамзаев В.А.» в копии отчета о прибылях и убытках за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнен Рамзаевым В.А., подпись, заверяющая копию отчета о прибылях и убытках за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А.,

рукописный текст «Копия верна Директор ООО «<данные изъяты>» Рамзаев В.А.» копию расшифровки отдельных прибылей и убытков от ДД.ММ.ГГГГ выполнен Рамзаевым В.А., подпись, заверяющая копию расшифровки отдельных прибылей и убытков от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Рамзаевым В.А.,

187 подпись в расшифровке основных средств по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ выполнена Рамзаевым В.А..

- заключением судебно-бухгалтерской экспертизы от ДД.ММ.ГГГГ, из которого следует, что в ходе исследования бухгалтерских балансов ООО «<данные изъяты>» за период 2007-2008 г.г. выявлены существенные расхождения в данных бухгалтерской отчетности ООО «<данные изъяты>», представленных в ИФНС РФ по г. Орску с данными бухгалтерской отчетности ООО «<данные изъяты>» представленных в <данные изъяты> с целью получения кредита;

во всех представленных в <данные изъяты> бухгалтерских балансах, значительно завышена валюта баланса;

увеличение суммы валюты балансов, предоставленных в <данные изъяты> происходит в результате завышения сумм по наиболее ликвидным статьям актива таких как «Запасы» (сырье и материалы, готовая продукция и товары для перепродажи), «Денежные средства», «Краткосрочные финансовые вложения», «Краткосрочная дебиторская задолженность», а также о статьям раздела 3 «Капитал и резервы» пассива (нераспределенная прибыль, резервный капитал);

перечисленные выше статьи баланса напрямую связаны с расчетом финансовых показателей, таких как коэффициент ликвидности и коэффициент платежеспособности;

платежные возможности ООО «<данные изъяты>» рассчитанные по данным отчетности, представленной в ИФНС России по г. Орску, свидетельствуют о низкой платежеспособности предприятия (коэффициент общей платежеспособности от 0,74 до 0,94 при нормальном ограничении данного показателя >=2), коэффициент текущей ликвидности находится в пределах нормы, однако при детальном рассмотрении балансов можно сделать вывод о том, что такое положение достигается лишь за счет такой статьи баланса как «Краткосрочные финансовые вложения»;

при низкой активности предприятия (о чем свидетельствует снижение валюты баланса, отсутствие выручки и наращивание убытков) и значительной доли убытков в валюте баланса, присутствие статьи «Краткосрочные финансовые вложения» (на конец 2008 г. сумма составляет 29 637 тыс. руб. или 96% от валюты баланса) свидетельствует о выводе активов с баланса предприятия (т.6 л.д. 138-167);

- протоколами выемки у ФИО4 и осмотра документов: договора аренды здания склада от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ФИО4, акта приема - передачи здания склада по договору аренды, договор купли продажи доли в уставном капитале ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ФИО141, оригинала акта сдачи-приемки документации финансово-хозяйственной деятельности и бухгалтерской документации ООО «<данные изъяты>», выписки из ЕГРЮЛ на ООО «<данные изъяты>», листом с подсчетами, указанными документами и их копиями (т.6 л.д. 195-213);

- протоколом очной ставки между свидетелем ФИО4 и свидетелем ФИО27, в ходе которой ФИО4 подтвердил свои показания, ФИО27 от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ (т.7 л.д.20-25);

- протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, а также непосредственно указанными документами, исследованными в судебном заседании (и их копиями):

1) кредитного досье заемщика ООО «<данные изъяты>» по кредитным договорам № и № (2008г.), содержащего документы, подтверждающие правоспособность ООО «<данные изъяты>» и правомочия Рамзаева В.А., действовать от ООО «<данные изъяты>»; справки об участниках и руководящем составе общества; карточки с образцами подписи и оттиска печати владельца счета № ООО «<данные изъяты>»; сведениями, отражающими хозяйственное и финансовое состояние общества, в том числе копии бухгалтерских балансов, отчетов о прибылях и убытках и др., представленные Рамзаевым В.А.; генеральное соглашение № об открытии возобновляемой рамочной кредитной линии между <данные изъяты> и ООО «<данные изъяты>» в лице Рамзаева В.А., дополнительные к нему соглашения; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении <данные изъяты> кредита ООО «<данные изъяты>» в лице Рамзаева В.А. в сумме <данные изъяты> руб. на срок до 12.05.2009г., дополнительные соглашения к нему; договор ипотеки № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Рамзаевым В.А. предоставлен банку залог в обеспечение обязательств кредитного договора от ДД.ММ.ГГГГ на одноэтажное здание обувного склада и земельный участок в <адрес>, дополнительные соглашения к нему; договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ поручителя Рамзаева В.А. по исполнению обязательств перед банком по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, дополнительные соглашения к нему; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении <данные изъяты> кредита ООО «<данные изъяты>» в лице Рамзаева В.А. в сумме <данные изъяты> руб. на срок до 03.08.2009г., дополнительные соглашения к нему; договор залога в обеспечении обязательств по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> и ФИО4; заявления Рамзаева В.А. о предоставлении кредитов для пополнения оборотных средств; анкетами заемщика ООО «<данные изъяты>»; распоряжениями на предоставление кредитных средств; копии платежных поручений и др.;

2) бухгалтерской документации ООО «<данные изъяты>», изъятой в ходе выемки в ИФНС по г. Орску, а именно налоговых деклараций, бухгалтерских балансов, сведений о среднесписочной численности работников ООО «<данные изъяты>», расчеты платежей по налогам, отчетов о прибылях и убытках за период с 2007г, по 2011г.;

3) выписок движения денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» в <данные изъяты> по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (даты открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ (дату закрытия счета) и в <данные изъяты> по расчетному счету № за период с ДД.ММ.ГГГГ (даты открытия счета) по ДД.ММ.ГГГГ, отражающими движение средств ООО «<данные изъяты>» по определенным схемам при взаимодействии с ограниченным кругом контрагентов, а именно, входящих в группу компаний «<данные изъяты> (за некоторым исключением), в частности: ЗАО «<данные изъяты>», ЗАО <данные изъяты>, ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», ОАО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» (т.7 л.д.51-59, 61-102, 103-123, приложение № к уголовному делу (кредитное досье), приложение № к уголовному делу (бухгалтерская документация, изъятая из ИФНС, т. 2 - заверенные копии кредитного досье заемщика ООО «<данные изъяты>», представленные <данные изъяты> по запросу);

- протоколом выемки в <данные изъяты> отделе Росреестра по Оренбургской области от ДД.ММ.ГГГГдела правоустанавливающих документов на объект недвижимости: здание склада по <адрес> (т.7 л.д.137-138);

- протоколом осмотра документов - дела правоустанавливающих документов на объекты недвижимости: здание склада по <адрес> и земельного участка в <адрес>, а также непосредственного указанными документами, исследованными в судебном заседании и их копиями, из которых следует, что в заявлениях от ДД.ММ.ГГГГ, написанного представителем Рамзаева В.А. ФИО6, от ДД.ММ.ГГГГ, написанного представителем Рамзаева В.А. - ФИО20, от ДД.ММ.ГГГГ, написанного собственноручно Рамзаевым В.А., указано об отсутствии у Рамзаева В.А. супруги на момент приобретения вышеуказанного недвижимого имущества; на основании заявления представителя Рамзаева В.А. ФИО6 от ДД.ММ.ГГГГ в дело приобщена копия паспорта Рамзаева В.А.; при обращении с заявлением от ДД.ММ.ГГГГ Рамзаева В.А. о регистрации дополнительного соглашения им указано о его семейном положении «женат» (т.7 л.д. 139-141, 142-179, дело правоустанавливающих документов (т.1) №);

- протоколом очной ставки между свидетелем ФИО4 и подозреваемым Рамзаевым В.А., в ходе которой ФИО4 подтвердил свои показания. Подозреваемый Рамзаев В.А. от дачи показаний отказался в соответствии со ст. 51 Конституции РФ (т.7 л.д.181-187);

- сведениями <данные изъяты> о всех кредитных договорах ООО «<данные изъяты>» с <данные изъяты> за период с 2004г. по 2012г., а именно, из которых следует, что были заключены кредитные договоры:

ДД.ММ.ГГГГ - договор № на сумму <данные изъяты> рублей;

ДД.ММ.ГГГГ - договор № на сумму <данные изъяты> рублей (т.7 л.д.192);

- историей операций по кредитному договору ООО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному с <данные изъяты>, расчетом задолженности по данному кредиту; историей операций по кредитному договору с ООО «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному в связи с Мировым соглашением от ДД.ММ.ГГГГ, расчетом задолженности по данному договору (т. 7 л.д.204-208, 213-217);

- копией приказ <данные изъяты>, в соответствии с которым <данные изъяты> (т.7 л.д.218-234);

- сведениями МОГТО АМТС и РЭР ГИБДД № УМВД России по Оренбургской области,согласно которым в период с 2004 г. по настоящее время за ООО «<данные изъяты>» транспортные средства не регистрировались (т.8 л.д.12).

Давая оценку изложенным выше и исследованным в судебном заседании доказательствам, суд приходит к твердому убеждению о виновности подсудимого Рамзаева В.А. в получении им, как руководителем организации, кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, причинившее крупный ущерб при обстоятельствах, изложенных в обвинении.

Суд принимает и берет за основу показания представителей потерпевшего ФИО1, ФИО7, поскольку они являются стабильными, последовательными, соответствуют установленным обстоятельствам дела, согласуются и не имеют противоречий с показаниями свидетелей ФИО8, ФИО11, ФИО9, ФИО10, ФИО12, ФИО14, ФИО15, ФИО21, ФИО4, ФИО29, ФИО30, ФИО17, ФИО16, ФИО18, ФИО28, ФИО5, ФИО20, ФИО13, ФИО31, ФИО22, ФИО25, ФИО24, ФИО26, ФИО32, ФИО35, ФИО33, подтверждаются письменными доказательствами. Оснований для оговора подсудимого со стороны свидетелей суд не установил, как представители потерпевшего, так и свидетели предупреждались судом об уголовной ответственности за дачу заведомо ложных показаний, оснований сомневаться в достоверности показаний указанных лиц у суда не имеется.

Письменные доказательства, положенные в основу приговора, получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, и являются допустимыми доказательствами.

Так, заверенные надлежащим образом копии документов из ИФНС, из <данные изъяты> отдела Росреестра по Оренбургской области, из ОАО <данные изъяты>, и иных организаций предоставлялись по письменным запросам в ходе расследования дела, оригиналы указанных письменных документов изымались при производстве выемок с соблюдением норм и требований уголовно-процессуального закона, копии документов и оригиналы содержат идентичную информацию.

Почерковедческая и бухгалтерская экспертизы проведены в рамках возбужденного уголовного дела, на основании постановления следователя, лицами, обладающими специальными познаниями и имеющими необходимый стаж в работе, после предупреждения об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного экспертного заключения. Стороны, как представители потерпевшего, так и подсудимый с защитником были ознакомлены с постановлениями о назначении указанных экспертиз, с результатами экспертиз, на момент ознакомления с заключениями каких-либо заявлений не имели. То обстоятельство, что бухгалтерская экспертиза проведена не в государственном учреждении, не может свидетельствовать о недостоверности выводов, изложенных в экспертизе, поскольку эксперт - это лицо, обладающее специальными знаниями и назначенное в порядке, установленном УПК РФ, для производства судебной экспертизы и дачи заключения, требования об обязательном проведении экспертизы в госучреждении закон не содержит. Эксперт ФИО34 - <данные изъяты>, имеет стаж работы <данные изъяты> лет, для проведения экспертизы назначена постановлением следователя. Тот факт, что заключение экспертизы не содержит указаний на название методов проведенных расчетов, также не свидетельствует о результатах достоверности экспертизы, поскольку сами методы и порядок расчетов подробно изложены в самом заключении и приложениях к нему, на основании которых сделаны соответствующие выводы.

Судом установлено, что при проведении экспертиз по уголовному делу, предметом экспертного исследования были именно те документы, которые представлялись следователем, а не иные, правомерность появления которых могла быть оспорена сторонами. По своему содержанию вопросы, на которые были даны ответы экспертами, соответствует тем вопросам, которые были указаны в постановлении следователя о назначении судебных экспертиз, в связи с чем, суд не видит нарушений, которые позволили бы суду усомниться в правильности выводов и заключении экспертов.

Показаниями свидетеля ФИО27 вина Рамзаева В.А. подтверждается в части того, что последнему, как директору ООО «<данные изъяты>» <данные изъяты> предоставлялись кредиты в сумме <данные изъяты> руб. и <данные изъяты> руб., поскольку с непогашенными задолженностями по данным кредитам Общество было куплено ФИО27 у Рамзаева В.А. Показаниями свидетеля ФИО6 подтверждается факт заключения договора ипотеки, согласно которому в залог Размаевым В.А., интересы которого она представляла по доверенности, в целях обеспечения кредитного договора были представлены здание склада и земельный участок в <адрес>.

Таким образом, совокупностью исследованных доказательств достоверно установлено, что в период с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ учредителем и директором ООО «<данные изъяты>» являлся Рамзаев В.А., деятельность которого регламентировалась Уставом указанного общества, то есть являлся руководителем организации, что подтверждает и сам подсудимый Рамзаев В.А.

Получение кредитов ООО «<данные изъяты>» по договорам от 13.05.2008г. на сумму <данные изъяты> руб. и 04.08.2008г. на сумму <данные изъяты> руб. между <данные изъяты> и ООО «<данные изъяты>» в лице директора Рамзаева В.А. также никем не оспаривается, объективно подтверждается как показаниями представителей потерпевшего ФИО1, ФИО7, показаниями самого подсудимого Рамзваева В.А., иными свидетелями - сотрудниками <данные изъяты>, кредитными договорами, платежными поручениями, сведениями о движении по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>».

О том, что получение Рамзаевым В.А., как руководителем организации ООО «<данные изъяты>», вышеуказанных кредитов по договорам с <данные изъяты> явилось именно результатом и по причине предоставления Рамзаевым В.А. заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, свидетельствуют установленные факты несоответствия действительного положения ООО «<данные изъяты>» и отраженного в документации, представленной в банк для получения кредита, что подтверждается показаниями представителя потерпевшего ФИО7, выявившего расхождения в бухгалтерских балансах, поданных Рамзаевым В.А. в банк и ИФНС; показаниями свидетеля ФИО14, который осуществлял конкурсное управление ООО «<данные изъяты>» в процедуре его банкротства, проводил финансовый анализ за период с ДД.ММ.ГГГГ по <данные изъяты>, в ходе которого установил, что имущества у должника не было, как и прибыли, которая позволила бы предприятию рассчитаться со своими долгами; показаниями свидетеля ФИО4, пояснившего, что о получение кредитов на ООО «<данные изъяты>» для своих целей его просил ФИО27, который является <данные изъяты> Рамзаева В.А., которому он отказал, поскольку предприятие имело минусовый баланс и по просьбе ФИО27 отдал последнему предприятие, узнав в последующем, что директором и учредителем является Рамзаев В.А. Указанные показания ФИО4 подтвердил свидетель ФИО17, присутствующий при данном разговоре. Также из показаний ФИО4 следует, что какого-либо имущества у ООО «<данные изъяты>» не было, в период, когда общество принадлежало ФИО4, он пользовался собственными транспортными средствами для осуществления грузоперевозок, которые в последующем остались у него, и он сам ими пользовался, что также подтверждают свидетели ФИО16, ФИО29, ФИО30 Свои показания ФИО4 подтвердил и на очной ставке со свидетелем ФИО27, подсудимым Рамзаевым В.А. Свидетель ФИО18 показала, что в апреле 2007г. ФИО27 привез документы ООО «<данные изъяты>», по данному обществу она готовила налоговую отчетность и видела, что активы данной организации небольшие, при которых невозможно получение кредита, документацию для получения кредитов на ООО «<данные изъяты>» готовил кредитный отдел группы компаний «<данные изъяты>», руководителем которого был ФИО27

Недостоверность представленных в банк сведений о финансовом и хозяйственном положении ООО «<данные изъяты>» также подтверждается финансовым анализом ООО «<данные изъяты>» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ., из которого следует, что рентабельность общества имеет нулевое или отрицательное значение, выручка за указанный период отсутствует, величина собственного капитала имеет отрицательное значение и динамику, собственных средств предприятие не наработало и покрывало имеющиеся издержки за счет привлечения заемных средств; сведениями из Управления Росреестра об отсутствии сведений о наличии зарегистрированных прав на объекты недвижимости за ООО «<данные изъяты>» за период с 2007г. по 2010г. и сведениями МОГТО АМТС и РЭР ГИБДД УМВД РФ по Оренбургской области об отсутствии регистрации транспортных средств за ООО «<данные изъяты>»; налоговыми декларациями за период 2007-2009г., содержащими сведениями об убыточной деятельности общества, и бухгалтерскими балансами, представленными в ИФНС, сведения в которых отличаются от представленных в банк; справками формы 2-НДФЛ о доходах всех работников ООО «<данные изъяты>», согласно которым отчисления в ИФНС производились в период с 2007г. по 2009г. только по 1 работнику, что опровергает показания Рамзаева В.А. и численности работников в ООО «<данные изъяты>» в количестве около 15 человек; заключением судебно-бухгалтерской экспертизы, согласно которому выявлены существенные расхождения бухгалтерских балансов ООО «<данные изъяты>», представленных в ИФНС РФ по г. Орску с данными бухгалтерской отчетности общества, представленной в <данные изъяты>; непосредственно документами из кредитного досье заемщика ООО «<данные изъяты>», в котором имеется оригинальная документация, представленная в банк Рамзаевым В.А. с подписями от его имени и печатями ООО «<данные изъяты>», на основании которой было принято решение о предоставлении обществу кредитов, протоколами осмотра документов и др.

Доводы стороны защиты о том, что вина Рамзаева В.А. в совершении инкриминируемых преступлений отсутствует, поскольку заключением почерковедческой экспертизы установлено, что в ряде документов, в частности в заявлении на предоставление кредита от ДД.ММ.ГГГГ, бухгалтерских балансах, отчетах о прибылях и убытках за 2007г, за первый квартал 2008г, а также верительные подписи на указанных документах выполнены не Рамзаевым В.А., суд находит несостоятельным, поскольку именно Рамзаев В.А. в тот период являлся руководителем ООО «<данные изъяты>», из показаний Рамзаева В.А., данных им в качестве подозреваемого, следует, что решение о получении кредитов он принимал единолично, в <данные изъяты> ездил всегда сам, подписывал Генеральное соглашение об открытии рамочной кредитной линии, кредитные договоры от 13.05.2008г. и от 04.08.2008г., заявления о предоставлении кредита и иные документы. Из показаний ФИО18 следует, что Рамзаев В.А. для подписания документов всегда сам ездил в банк. Кроме того, практически все документы, представленные в банк, в том числе бухгалтерские балансы, отчеты и иные сведения о финансовой и хозяйственной деятельности ООО «<данные изъяты>» заверены оттиском печати ООО «<данные изъяты>», которая по словам самого же Рамзаева В.А. имелась в единственном экземпляре и хранилась в офисе по <адрес> в его рабочем столе, доступа к печати, кроме него, никто не имел.

Таким образом, сведения, послужившие основанием для выдачи кредитов ООО «<данные изъяты>», были представлены в банк именно Рамзаевым В.А.

О том, что в представленных Рамзаевым В.А. сведениях содержалась заведомо ложная информация о финансовом и хозяйственном положении ООО «<данные изъяты>», а также о том, что Рамзаев В.А. знал об этом, суд исходит из того, что в этот же период Рамзаев В.А. работал <данные изъяты> в другой организации, фактически какой-либо деятельностью, связанной с ООО «<данные изъяты>» не занимался, так как пояснить что -либо о деятельности организации, заключаемых договорах, работниках, работавших на предприятии, не смог, то есть, фактически, хозяйственная и финансовая деятельность обществом не велась, соответственно, не могла приносить прибыли, а для предоставления кредитов Рамзаевым В.А. были представлены сведения о благополучном финансовом и хозяйственном положении ООО «<данные изъяты>». Из выписок движения средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» следует, что продвижение денежных средств общества осуществлялось по определенным схемам с ограниченным кругом контрагентов, а именно входящих в группу компаний «<данные изъяты>», фактически же какие-либо взаимоотношения по договорам на приобретение оборудования, автозапчастей ООО «<данные изъяты>», иным договорам, свидетельствующих о ведении финансовой, хозяйственной деятельности, не осуществлялись, денежные средства иным предприятиям, не входящим в группу компаний «<данные изъяты>», перечислялись и сразу возвращались в том же объеме по разного рода целям и причинам, что подтвердили ФИО25, ФИО24, ФИО26, ФИО35, которые также ничего не смогли пояснить об обстоятельствах заключения договоров с ООО «<данные изъяты>», и показавших о том, что Рамзаев В.А. им неизвестен.

Не находит суд и обоснованными доводы защиты о том, что невозможно вменение в обвинении одновременно предоставления заведомо ложных сведений о финансовом и хозяйственном положении организаций, поскольку законом предусмотрена альтернатива. Суд считает, что квалификация действий Рамзаева В.А. определена верно, поскольку заведомо ложными сведениями о хозяйственном состоянии признаются неверные данные об учредителях, руководителях, акционерах, основных партнерах, связях; фиктивные гарантийные письма, поручительства, предоставленное в залог имущество, на которое нельзя обратить взыскание, не соответствующее объявленной стоимости и т.п.; технико-экономическое обоснование, в котором неверно указаны основные направления использования заемных средств, конкретные хозяйственные операции, сфальсифицированные договоры, платежные и иные документы о хозяйственной операции, на которую предоставляется кредит; поддельные договоры, данные складского и бухгалтерского учета и др. К заведомо ложным сведениям о финансовом состоянии относятся сфальсифицированные: бухгалтерские документы о регистрации в налоговой инспекции, документы, в которых финансовое состояние показано в более лучшем положении, справки о дебиторской и кредиторской задолженности, полученных кредитах в других банках, выписки и расчетных и текущих счетов, неверные сведения о балансе предприятия и др.

В обвинении Рамзаеву В.А. предъявлено предоставление пакета документов, среди которых находились содержащие заведомо ложные сведения о хозяйственном положении и финансовом состоянии Общества бухгалтерские документы с завышенными показателями ликвидности организации, а именно: сфальсифицированные бухгалтерские балансы, отчеты о прибылях и убытках организации за 2007г., за первый, второй кварталы 2008 г., то есть, представлены заведомо ложные данные как бухгалтерского учета, то есть о хозяйственном состоянии, так и заведомо ложные бухгалтерские балансы, то есть сведения о финансовом состоянии.

При признании причиненного ущерба крупным, суд исходит из примечания к ст. 169 УК РФ, в соответствии с которой в статьях главы 22 УК РФ под крупным ущербом, доходом, задолженностью в крупном размере признаются стоимость, ущерб, доход либо задолженность в сумме, превышающей 1 500 000 рублей.

Размер причиненного ущерба в сумме <данные изъяты> по первому эпизоду и в сумме <данные изъяты> по второму эпизоду, представлен потерпевшим и рассчитан на основе заключенных кредитных договоров и произведенных выплатах по ним, является обоснованным и установленным в судебном заседании.

Суд также не принимает доводы стороны защиты о том, что указанный ущерб причинен не действиями Рамзаева В.А., поскольку с ДД.ММ.ГГГГ учредителем и руководителем ООО «<данные изъяты>» являлся ФИО27, который с этого времени нес всю ответственность, в том числе по кредитным договорам, заключенным на сроки по 12.05.2009г. и 03.08.2009г. соответственно. Согласно материалам уголовного дела выплаты по кредитным договорам осуществлялись непродолжительное время и уже осенью 2008г. ООО «<данные изъяты>» был присвоена категория проблемности, выплаты по кредитам прекратились, то есть именно в тот период, когда директором и учредителем общества являлся Рамзаев В.А. Все действия объективной стороны преступления, а именно по предоставлению заведомо ложных сведений о хозяйственном и финансовом положении общества, были выполнены именно Рамзаевым В.А. в период его руководства организацией, а наступившие последствия в виде причиненного ущерба явились уже следствием действий Рамзаева В.А. Кроме того, потерпевший не смог обратить взыскание и на заложенное Рамзаевым В.А. в обеспечение кредитного договора от 13.05.2008г. имущество, поскольку на основании судебного решения обеспечительный договор, где залогом выступило здание <данные изъяты> склада в <адрес> и земельный участок по тому же адресу, был признан недействительным, установлено, что в момент приобретения указанного имущества Рамзаев В.А. находился в браке, при предоставлении сведений в банк, скрыл это. Сокрытие информации о нахождении в браке на момент заключения кредитного договора от 13.05.2008г. и обеспечительного договора о предоставлении недвижимости в залог, подтверждается и документами, представленными в банк, а также заявлениями ФИО6, ФИО20, действующих по доверенности от имени Рамзаева В.А., заявления самого Рамзаева В.А. об отсутствии у него супруги.

Показания свидетеля ФИО27 о том, что им при покупке ООО «<данные изъяты>» изучалось финансовое состояние общества, которое являлось благополучным, опровергаются совокупностью исследованных доказательств и не принимаются судом.

Вопреки доводам стороны защиты суд не находит оснований сомневаться в показаниях свидетелей ФИО17, ФИО28, ФИО18, ФИО4, ФИО16, поскольку стороной защиты указано на их предвзятое отношение к ФИО27, между тем, подсудимым по делу является Рамзаев В.А., какой-либо заинтересованности в исходе дела в отношении Рамзаева В.А. со стороны указанных лиц суд не установил, кроме того, как указывалось выше, показания указанных свидетелей согласуются и не имеют противоречий с другими доказательствами по делу.

Позицию же Рамзаева В.А. о своей невиновности суд оценивает как способ защиты по делу.

Действия Рамзаева В.А. по каждому эпизоду подлежат квалификации по ч. 1 ст. 176 УК РФ (в редакции Федерального закона № 162-ФЗ от 08.12.2003г.), как получение руководителем организации кредита путем представления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, причинившее крупный ущерб.

О необходимости квалификации действий Рамзаева В.А. в редакции ФЗ-162 от 08.12.2003г. суд исходит из того, что в соответствии со ст. 9 УК РФ преступность и наказуемость деяния определяются уголовным законом, действовавшим во время совершения деяния, а положения об обратной силе уголовного закона в соответствии со ст. 10 УК РФ распространяются на деяния, совершенные до вступления такого закона в силу, в случае если он улучшает положение лица, совершившего такое деяния.

Новые редакции Федерального закона ч. 1 ст. 176 УК РФ, в том числе действующая от ДД.ММ.ГГГГ № 420-ФЗ, каких-либо положений, улучающих положение лиц, совершивших указанное деяние, не содержит, а потому применению не подлежат.

При назначении вида и размера наказания подсудимому Рамзаеву В.А. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, обстоятельства смягчающие наказание, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, на условия жизни его семьи.

Преступления, совершенные Рамзаевым В.А., относятся к категории преступлений средней тяжести.

Изучением личности Рамзаева В.А. установлено, что он ранее не судим, к уголовной ответственности не привлекался, работает, на спецучетах в медицинских учреждениях не состоит, по месту жительства, работы в ЗАО «<данные изъяты>» характеризуется положительно.

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимому Рамзаеву В.А., суд относит <данные изъяты>.

Обстоятельств, отягчающих наказание Рамзаеву В.А., суд не установил.

Принимая во внимание характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, смягчающие наказание обстоятельства, личность виновного, наличие у него работы и постоянного заработка, мнение представителя потерпевшего, размер причиненного ущерба, суд считает, что исправление осужденного, а также иные цели наказания могут быть достигнуты путем назначения Рамзаеву В.А. наказания в виде штрафа.

С учетом фактических обстоятельств дела, размера причиненного ущерба, суд на находит оснований для изменения категории преступления на менее тяжкую.

Исковые требования по делу не заявлены.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- договор аренды здания склада от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ФИО4, акт приема-передачи здания склада по указанному договору, договор купли-продажи доли в уставном капитале ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ФИО4, акт сдачи-приемки документации финансово-хозяйственной, бухгалтерской документации общества ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, копия свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 на здание склада по адресу: <адрес>, выписка из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «<данные изъяты>», лист с записями, хранящиеся при уголовном деле, подлежат хранению при уголовном деле;

- кредитное досье заемщика ООО «<данные изъяты>» по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ; бухгалтерская документация ООО «<данные изъяты>», изъятая в ИФНС России по г. Орску, хранящиеся при уголовном дела в виде приложений №, после вступления в законную силу приговора подлежат возвращению в <данные изъяты>, в ИФНС по г. Орску;

- выписки о движениях денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» № в <данные изъяты> и № в <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ, хранящиеся при уголовном деле, подлежат хранению при уголовном деле;

- оригиналы заявлений ФИО6 и Рамзаева В.А. об отсутствии у последнего супруги, подлежат хранению при уголовном деле;

- дело правоустанавливающих документов № на объект недвижимого имущества, расположенный по адресу: <адрес> хранящееся при уголовном деле, после вступления приговора в законную силу подлежит возвращению в <данные изъяты> отдел УФРС по Оренбургской области.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-310 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

РАМЗАЕВ В.А. признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 176, ч. 1 ст. 176 УК РФ (в редакции ФЗ-162 от 08.12.2003г.), и назначить ему наказание за совершение каждого преступления в виде штрафа в размере 100 000 (ста тысяч) рублей.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить Рамзаеву В.А. наказание в виде штрафа в доход государства в размере 150 000 (ста пятидесяти тысяч) рублей.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- договор аренды здания склада от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ФИО4, акт приема-передачи здания склада по указанному договору, договор купли-продажи доли в уставном капитале ООО «<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ между ФИО5 и ФИО4, акт сдачи-приемки документации финансово-хозяйственной, бухгалтерской документации общества ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ, копию свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 на здание склада по адресу: <адрес> выписку из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ на ООО «<данные изъяты>», лист с записями, хранить при уголовном деле;

- кредитное досье заемщика ООО «<данные изъяты>» по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ; бухгалтерскую документацию ООО «<данные изъяты>», изъятую в ИФНС России по г. Орску, хранящиеся при уголовном дела в виде приложений №, после вступления в законную силу приговора возвратить в <данные изъяты>, в ИФНС по г. Орску;

- выписки о движениях денежных средств по расчетным счетам ООО «<данные изъяты>» № в <данные изъяты> и № в <данные изъяты> за период с ДД.ММ.ГГГГ, хранить при уголовном деле;

- оригиналы заявлений ФИО6 и Рамзаева В.А. об отсутствии у последнего супруги, хранить при уголовном деле;

- дело правоустанавливающих документов № на объект недвижимого имущества, расположенный по адресу: <адрес>, хранящееся при уголовном деле, после вступления приговора в законную силу возвратить в <данные изъяты> отдел УФРС по Оренбургской области.

Приговор может быть обжалован в Оренбургский областной суд в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения через Октябрьский районный суд г. Орска.

Судья Г.И. Аксёнова

Судебной коллегией по уголовным делам Оренбургского областного суда приговор оставлен без изменения.

Дело возвращено в суд после обжалования 27.08.2013 г.

Приговор вступил в законную силу 30.07.2013 г.