Гражданский кодекс часть 1

Южаковой Аллы Александровны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки , гражданки РФ, не замужней, имеющей средне-специальное образование, официально не трудоустроенной, зарегистрированной по адресу: проживающей по адресу: р., не судимой, под стражей не содержащейся,

обвиняемой в совершении преступлений предусмотренных ч.1 ст.187, ч.1 ст.187

ч.1 ст.187, ч.1 ст.187, ч.1 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Южакова А.А. совершила неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение и сбыт, электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление совершено в при следующих обстоятельствах.

Федеральный закон от ДД.ММ.ГГГГ № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (далее - Федеральный закон № 161-ФЗ) устанавливает правовые и организационные основы национальной платежной системы, регулирует порядок оказания платежных услуг, в том числе осуществления перевода денежных средств, использования электронных средств платежа, деятельность субъектов национальной платежной системы, а также определяет требования к организации и функционированию платежных систем.

В соответствии с п. 19 ст. 3 Федерального закона № 161-ФЗ, электронное средство платежа – средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств.

На основании ч. 1 ст. 4 Федерального закона № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств оказывает услуги по переводу денежных средств на основании договоров, заключаемых с клиентами и между операторами по переводу денежных средств, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Согласно ч. 1 ст. 5 Федерального закона № 161-ФЗ оператор по переводу денежных средств осуществляет перевод денежных средств по распоряжению клиента (плательщика или получателя средств).

Не ранее ДД.ММ.ГГГГ неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте на территории г. Новосибирска, позвонило на абонентский №, пользователем которого являлась Южакова А.А., и предложило за денежное вознаграждение предоставить документ удостоверяющий личность, для внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице — Южаковой А.А. в качестве учредителя и директора ООО «Микс» и ООО «Аркада», на что она, не имея действительных намерений по управлению указанным обществом, ответила согласием.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ сотрудники Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы №16 по Новосибирской области, расположенной по адресу: , на основании предоставленных Южаковой А.А. документов и сведений, не осведомленные о преступных намерениях Южаковой А.А., внесли в Единый государственный реестр юридических лиц сведения о подставном лице - Южаковой А.А., как об учредителе и директоре ООО «Микс» и ООО «Аркада».

ДД.ММ.ГГГГ после внесения в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о подставном лице – Южаковой А.А., как об учредителе и директоре ООО «Аркада» и ООО «Микс» и получения Южаковой А.А. документов о государственной регистрации, находящейся у здания многофункционального центра предоставления государственных и муниципальных услуг «Мои документы» по адресу: , обратилось неустановленное лицо, по инициативе которого Южакова А.А. зарегистрировала на свое имя ООО «Аркада» и ООО «Микс» и предложило открыть в различных банках расчетные счета ООО «Аркада» и ООО «Микс» с подключением к ним системы дистанционного банковского обслуживания, с доступом к дистанционному обслуживанию расчетного счета посредством мобильного телефона и электронной почты, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, электронные накопители информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющих составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Аркада» и ООО «Микс» Южаковой А.А., то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

ДД.ММ.ГГГГ у Южаковой А.А., находящейся у здания многофункционального центра предоставления государственных и муниципальных услуг «Мои документы» по адресу: , из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел на незаконный оборот средств платежей, а именно на приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющих составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Аркада» и ООО «Микс», не имея действительных намерений по управлению указанными обществами, на предложение неустановленного лица ответила согласием.

В связи с этим у Южаковой А.А., находящейся у здания многофункционального центра предоставления государственных и муниципальных услуг «Мои документы» по адресу: , из корыстных побуждений, с целью личного незаконного обогащения, возник преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, а именно на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, в связи, с чем Южакова А.А. дала свое согласие неустановленному лицу открыть за денежное вознаграждение в различных банках расчетные счет ООО «Аркада», ООО «Микс» директором которых она являлась и у которой отсутствовала цель управления указанными организациями, с подключением системы дистанционного банковского обслуживания, после чего сбыть за денежное вознаграждение данному неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, позволяющие составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления переводов денежных средств по расчетному счету от имени директора ООО «Аркада», ООО «Микс» Южаковой А.А., то есть неправомерно осуществлять прием, выдачу, переводы денежных средств неустановленным лицом.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада», Южакова А.А., ДД.ММ.ГГГГ, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «Аркада», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, указанное лицо сможет от ее имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично проследовала в дополнительный офис ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: , где с целью приобретения электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада», обратилась к уполномоченному сотруднику Банка - Свидетель №2 с целью открытия расчетного счета ООО «Аркада», предоставив Свидетель №2 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Аркада», с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», а именно: паспорт гражданина РФ на имя Южаковой А.А.; решение № единственного участника ООО «Аркада» от ДД.ММ.ГГГГ об учреждении ООО «Аркада», утверждении Устава общества, назначении Южаковой А.А. директором общества, Устав ООО «Аркада».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО Сбербанк Свидетель №2, находясь в помещении дополнительного офиса, расположенного по адресу: , на основании предоставленных Южаковой А.А. документов и сведений, составила от имени Южаковой А.А. заявление о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ, являющееся договором-конструктором (правила банковского обслуживания),на основании которого в ПАО Сбербанк для ООО «Аркада» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» от имени Южаковой А.А., с указанием по требованию Южаковой А.А. номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного в ходе предварительного лица и к которому Южакова А.А. не имела доступа, на который Банк направит логин и временный пароль, необходимый для доступа к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также на который в последующем должны будут поступать СМС-сообщения с одноразовыми паролями, необходимые для подтверждения операций по расчетному счету ООО «Аркада», адрес электронной почты клиента № для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Аркада».

При этом Южакова А.А. при ознакомлении с заявлением о присоединении от ДД.ММ.ГГГГ ознакомлена сотрудником Банка - Свидетель №2 с предусмотренной Правилами банковского обслуживания ПАО Сбербанк обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания неуполномоченными лицами, с условиями, которых она согласилась и обязалась их соблюдать, о чем Южакова А.А. расписалась в Заявлении о присоединении, от имени директора ООО «Аркада», являющимся договором-конструктором (правила банковского обслуживания).

Кроме того, ознакомившись с Правилам банковского обслуживания ПАО Сбербанк Южакова А.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в дополнительном офисе ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: , подписала карточку с образцами подписей и поставила оттиск печати ООО «Аркада», а также подписала сведения о юридическом лице для ПАО Сбербанк, необходимые для открытия расчетного счета с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» от имени Южаковой А.А., указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента № используемые неустановленным лицом, и присоединилась к Правилам банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника Банка — Свидетель №2 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Аркада», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством дистанционного банковского обслуживания, на основании которых ПАО Сбербанк открыл расчетный счет ООО «Аркада» №, с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» от имени Южаковой А.А., для совершения операций по приему, выдаче, переводу денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А. продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания ПАО Сбербанк, в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, неуполномоченными лицами, выйдя из здания дополнительного офиса ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: находясь возле него, предоставила неустановленному в ходе предварительного следствия лицу, указав в заявлении о присоединении телефонный №, адрес электронной почты №), используемые неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Аркада», необходимые, в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющихся электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., получив за указанные действия денежное вознаграждение в сумме 3 000 рублей, совершив тем самым сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., третьими лицами.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А., являясь директором ООО «Аркада», не имея цели управления указанной организацией, находясь в дополнительном офисе ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: , приобрела в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Аркада», направляемые Банком в соответствии с заявлением Южаковой А.А. о присоединении к Правилам банковского обслуживания на телефонный №, адрес электронной почты №), используемые неустановленным лицом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Аркада» №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, находясь у дома по адресу: , совершила сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А. неустановленному лицу, за что получила от указанного лица денежное вознаграждение в размере 3 000 рублей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «Аркада» №, открытому в ПАО Сбербанк осуществлялись неправомерные операции от имени Южаковой А.А. по приему, выдаче, переводу денежных средств, в размере 1 315 655 рублей, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс», Южакова А.А., ДД.ММ.ГГГГ, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «Микс», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, в том числе платежной карты, указанное лицо сможет от ее имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Микс», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично проследовала в дополнительный офис «ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: , где с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средствпо расчетному счету ООО «Микс», обратилась к уполномоченному сотруднику Банка — Свидетель №2 с целью открытия расчетного счета ООО «Микс», предоставив Свидетель №2 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Микс», с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн», и выдачи платежной карты, а именно: паспорт гражданина РФ на имя Южаковой А.А.; решение №1 единственного участника ООО «Микс» от ДД.ММ.ГГГГ об учреждении ООО «Микс», утверждении Устава общества, назначении Южаковой А.А. директором общества; Устав ООО «Микс».

ДД.ММ.ГГГГ, сотрудник ПАО Сбербанк Свидетель №2, находясь в дополнительном офисе ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: микрорайон Горский , на основании предоставленных Южаковой А.А. документов и сведений, составила от имени Южаковой А.А. заявление от ДД.ММ.ГГГГ, являющееся договором-конструктором (правила банковского обслуживания), на основании которого в ПАО Сбербанк для ООО «Микс» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» от имени Южаковой А.А., с указанием по требованию Южаковой А.А. номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного в ходе предварительного лица и к которому Южакова А.А. не имела доступа, на который Банк направит логин и временный пароль, необходимый для доступа к системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также на который в последующем должны будут поступать СМС-сообщения с одноразовыми паролями, необходимые для подтверждения операций по расчетному счету ООО «Микс», адреса электронной почты Уполномоченного лица Клиента №, а также выдана корпоративная банковская карта № для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Микс».

При этом Южакова А.А. при ознакомлении с Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ ознакомлена сотрудником Банка - Свидетель №2 с предусмотренной Правилами банковского обслуживания ПАО Сбербанк обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания неуполномоченными лицами, с условиями которых она согласилась и обязалась их соблюдать, о чем Южакова А.А. расписалась в Заявлении, от имени директора ООО «Микс», являющимся договором-конструктором (правила банковского обслуживания).

Кроме того, ознакомившись с Правилам банковского обслуживания ПАО Сбербанк Южакова А.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс» от имени Южаковой А.А., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своихдействий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ более точное время установить не представилось возможным, находясь в дополнительном офисе ПАО Сбербанк, расположенный по адресу: , подписала карточку с образцами подписей и поставила оттиск печати ООО «Азимут», а также подписала сведения о юридическом лице для ПАО Сбербанк, необходимые для открытия расчетного счета с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» от имени Южаковой А.А., указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №, используемые неустановленным лицом, и присоединилась к Правилам банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника Банка — Свидетель №2 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Микс», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством дистанционного банковского обслуживания, на основании которых ПАО Сбербанк открыл расчетный счет ООО «Микс» №, с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» от имени Южаковой А.А., а также выдал Южаковой А.А. корпоративную банковскую карту № для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетному счету ООО «Микс».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, в период с 09 часов 00 минут до 18 часов 00 минут, Южакова А.А. продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс» отимени Южаковой А.А., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, получив от сотрудника Банка — Свидетель №2 корпоративную банковскую карту №, являющуюся электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежныхсредств по расчетному счету ООО «Микс» №, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания ПАО Сбербанк, в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, неуполномоченными лицами, выйдя из здания дополнительного офиса ПАО Сбербанк, расположенного по адресу: находясь возле него, предоставила, указав в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания телефонный №, адрес электронной почты №), используемые неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Микс», необходимые в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющихся электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс» от имени Южаковой А.А., а также передала неустановленному лицу корпоративную банковскую карту №, получив за указанные действия денежное вознаграждение в сумме 3 000 рублей, совершив тем самым сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс» от имени Южаковой А.А., третьими лицами.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ Южакова А.А., являясь директором ООО «Микс», не имея цели управления указанной организацией, находясь в дополнительном офисе ПАО Сбербанк, расположенном по адресу: , приобрела, хранила в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Микс», направляемые Банком в соответствии с заявлением Южаковой А.А. о присоединении к Правилам банковского обслуживания на телефонный №, адрес электронной почты №), используемые неустановленным лицом, а также электронный носитель информации - корпоративную банковскую карту №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Микс» №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, находясь у дома по адресу: , совершила сбыт указанных электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Микс» от имени Южаковой А.А. неустановленному лицу, за что получила от указанного лица денежное вознаграждение в размере 3 000 рублей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «Микс» №, открытому в ПАО Сбербанк осуществлялись неправомерные операции от имени Южаковой А.А. по приему, выдаче, переводу денежных средств, в размере 1 776 903,94 рублей, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада», Южакова А.А., ДД.ММ.ГГГГ из корыстных побуждений, являясь директором ООО «Аркада», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, указанное лицо сможет от ее имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий ввиде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично проследовала в дополнительный офис ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: , где с целью приобретения электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада», обратилась к уполномоченному сотруднику Банка – Свидетель №6 с целью открытия расчетного счета ООО «Аркада», предоставив Свидетель №6 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Аркада», с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-банк Light(Лайт)», а именно: паспорт гражданина РФ на имя Южаковой А.А.; решение № единственного участника ООО «Аркада» от ДД.ММ.ГГГГ об учреждении ООО «Аркада», утверждении Устава общества, назначении Южаковой А.А. директором общества, Устав ООО «Аркада».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» Свидетель №6, находясь в помещении дополнительного офиса, расположенного по адресу: , на основании предоставленных Южаковой А.А. документов и сведений, составила от имени Южаковой А.А. заявление от ДД.ММ.ГГГГ, являющееся договором банковского обслуживания, на основании которого в ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» для ООО «Аркада» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-банк Light(Лайт)» от имени Южаковой А.А., с указанием по требованию Южаковой А.А. номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного в ходе предварительного лица и к которому Южакова А.А. не имела доступа, на который Банк направит логин и временный пароль, необходимый для доступа к системе «Интернет-банк Light(Лайт)», а также на который в последующем должны будут поступать СМС-сообщения с одноразовыми паролями, необходимые для подтверждения операций по расчетному счету ООО «Аркада», адреса электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Аркада».

При этом Южакова А.А. при ознакомлении с Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ ознакомлена сотрудником Банка - Свидетель №6 с предусмотренной Правилами банковского обслуживания ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания неуполномоченными лицами, с условиями, которых она согласилась и обязалась их соблюдать, о чем Южакова А.А. расписалась в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, от имени директора ООО «Аркада», являющимся договором банковского обслуживания.

Кроме того, ознакомившись с Правилами банковского обслуживания ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» Южакова А.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественнуюопасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ более точное время установить не представилось возможным, находясь в офисе ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: , офис 805, подписала сведения о юридическом лице для ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», необходимые для открытия расчетного счета с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-банк Light(Лайт)»от имени Южаковой А.А., указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №, используемые неустановленным лицом, и присоединилась к Правилам банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника Банка — ФИО20 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Аркада», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством дистанционного банковского обслуживания, на основании которых ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» открыл расчетный счет ООО «Аркада» №, с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-банк Light(Лайт)» от имени Южаковой А.А., для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада», после чего Южаковой А.А. были выданы документы об открытии расчетного счета, в том числе Памятка для подключения к системе «Интернет-банк Light(Лайт)», содержащая логин, необходимый для доступа к системе «Интернет-банк Light(Лайт)».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А. продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение? хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действийи предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, неуполномоченными лицами, выйдя из здания офиса ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: , офис 805 и находясь возле него, предоставила, указав в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания телефонный №, адрес электронной почты №), используемые неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Аркада», а также передала неустановленному лицу Памятку для подключения к системе «Интернет-банк Light(Лайт)» с указанием логина, необходимые, в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций порасчетному счету №, являющиеся электронными средствами, предназначенными для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., получив за указанные действия денежное вознаграждение в сумме 3 000 рублей, совершив тем самым сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., третьими лицами.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А., являясь директором ООО «Аркада», не имея цели управления указанной организацией, находясь в офисе ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: , приобрела в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Аркада», направляемые Банком в соответствии с заявлением Южаковой А.А. о присоединении к Правилам банковского обслуживания на телефонный №, адрес электронной почты №, используемые неустановленным лицом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Аркада» №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, находясь у дома по адресу: , совершила сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А. неустановленному лицу, за что получила от указанного лица денежное вознаграждение в размере 3 000 рублей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «Аркада» №, открытому в ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» осуществлялись неправомерные операции от имени Южаковой А.А. по приему, выдаче, переводуденежных средств, в размере 5 231 890 рублей, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот

В продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс», Южакова А.А., ДД.ММ.ГГГГ, из корыстных побуждений, являясь директором ООО «Микс», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, указанное лицо сможет от ее имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Микс», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствийв виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично проследовала в дополнительный офис ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: , где с целью приобретения электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс», обратилась к уполномоченному сотруднику Банка – Свидетель №6 с целью открытия расчетного счета ООО «Микс», предоставив Свидетель №6 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Микс», с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-банк Light(Лайт)», а именно: паспорт гражданина РФ на имя Южаковой А.А.; решение №1 единственного участника ООО «Микс» от ДД.ММ.ГГГГ об учреждении ООО «Микс», утверждении Устава общества, назначении Южаковой А.А. директором общества, Устав ООО «Микс».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» Свидетель №6, находясь в помещении дополнительного офиса, расположенного по адресу: на основании предоставленных Южаковой А.А. документов и сведений, составила от имени Южаковой А.А. заявление от ДД.ММ.ГГГГ, являющееся договором банковского обслуживания,на основании, которого в ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» для ООО «Микс» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-банк Light(Лайт)» от имени Южаковой А.А., с указанием по требованию Южаковой А.А. номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного в ходе предварительного лица и к которому Южакова А.А. не имела доступа, на который Банк направит логин и временный пароль, необходимый для доступа к системе «Интернет-банк Light(Лайт)», а также на который в последующем должны будут поступать СМС-сообщения с одноразовыми паролями, необходимые для подтверждения операций по расчетному счету ООО «Микс», адреса электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Микс».

При этом Южакова А.А. при ознакомлении с Заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания от ДД.ММ.ГГГГ ознакомлена сотрудником Банка - Свидетель №6 с предусмотренной Правилами банковского обслуживания ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания неуполномоченными лицами, с условиями, которых она согласилась и обязалась их соблюдать, о чем Южакова А.А. расписалась в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, от имени директора ООО «Микс», являющимся Единым договором банковского обслуживания.

Кроме того, ознакомившись с Правилам банковского обслуживания ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» Южакова А.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс» от имени Южаковой А.А., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ более точное время установить не представилось возможным, находясь в офисе ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: , подписала сведения о юридическом лице для ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», необходимые для открытия расчетного счета с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-банк Light(Лайт)» от имени Южаковой А.А., указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента №), используемые неустановленным лицом, и присоединилась к Правилам банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника Банка — ФИО20 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Микс», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством дистанционного банковского обслуживания, на основании которых ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» открыл расчетный счет ООО «Микс» №, с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «Интернет-банк Light(Лайт)» от имени Южаковой А.А., для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетному счету ООО «Микс»,после чего Южаковой А.А. были выданы документы об открытии расчетного счета, в том числе Памятка для подключения к системе «Интернет-банк Light(Лайт)», содержащая логин, необходимый для доступа к системе «Интернет-банк Light(Лайт)».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А. продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс» от имени Южаковой А.А., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественную опасность своих действийи предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, будучи надлежащим образом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, неуполномоченными лицами, выйдя из здания офиса ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенный по адресу: и находясь возле него, предоставила, указав в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания телефонный №, адрес электронной почты №), используемые неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Микс»,а также передала неустановленному лицу Памятку для подключения к системе «Интернет-банк Light(Лайт)» с указанием логина, необходимые, в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющиеся электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс» от имени Южаковой А.А., получив за указанные действия денежное вознаграждение в сумме 3 000 рублей, совершив тем самым сбыт электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Микс» от имени Южаковой А.А., третьими лицами.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А., являясь директором ООО «Микс», не имея цели управления указанной организацией, находясь в офисе ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: , приобрела в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Микс», направляемые Банком в соответствии с заявлением Южаковой А.А. о присоединении к Правилам банковского обслуживания на телефонный №, адрес электронной почты №, используемые неустановленным лицом, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Микс» №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, находясь у дома по адресу: , совершила сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Микс» от имени Южаковой А.А. неустановленному лицу, за что получила от указанного лица денежное вознаграждение в размере 3 000 рублей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «Микс» №, открытому в ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития» осуществлялись неправомерные операции от имени Южаковой А.А. по приему, выдачи, переводу денежных средств, в размере 1 875 470,8 рублей, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

В продолжение реализации своего преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада», Южакова А.А., ДД.ММ.ГГГГ из корыстных побуждений, являясь директором ООО «Аркада», не намереваясь в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность отимени данной организации, в том числе производить прием, выдачу, переводы денежных средств, осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьему лицу электронных средств, электронных носителей информации, посредством которых осуществляется доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, в том числе платежной карты, указанное лицо сможет от ее имени самостоятельно осуществлять неправомерные прием, выдачу, переводы денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада», осознавая общественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, лично проследовала в дополнительный офис «Новосибирский» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенный по адресу: , где с целью приобретения электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада», обратилась к уполномоченному сотруднику Банка — Свидетель №5 с целью открытия расчетного счета ООО «Аркада», предоставив Свидетель №5 документы, необходимые для открытия расчетного счета ООО «Аркада», с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ», и выдачи платежной карты, а именно: паспорт гражданина РФ на имя Южаковой А.А.; решение №1 единственного участника ООО «Аркада» от ДД.ММ.ГГГГ об учреждении ООО «Аркада», утверждении Устава общества, назначении Южаковой А.А. директором общества; Устав ООО «Аркада».

ДД.ММ.ГГГГ сотрудник ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» Свидетель №5, находясь в дополнительном офисе «Новосибирский» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: , на основании предоставленных Южаковой А.А. документов и сведений, составила от имени Южаковой А.А. заявление от ДД.ММ.ГГГГ, являющееся Единым договором банковского обслуживания, на основании которого в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» для ООО «Аркада» должен был быть открыт расчетный счет № с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» от имени Южаковой А.А., с указанием по требованию Южаковой А.А. номера мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, находившегося в пользовании у неустановленного в ходе предварительного лица и к которому Южакова А.А. не имела доступа, на который Банк направит логин и временный пароль, необходимый для доступа к системе «БИЗНЕС ПОРТАЛ», а также на который в последующем должны будут поступать СМС-сообщения с одноразовыми паролями, необходимые для подтверждения операций по расчетному счету ООО «Аркада», адреса электронной почты Уполномоченного лица Клиента №, а также выдана платежная карта (карта «моментальной выдачи», ID (ай-ди) карты №) для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по открытому расчетному счету ООО «Аркада».

При этом Южакова А.А. при ознакомлении с Заявлением от ДД.ММ.ГГГГ ознакомлена сотрудником Банка - Свидетель №5 с предусмотренной Правилами банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона указанного в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания неуполномоченными лицами, с условиями которых она согласилась и обязалась их соблюдать, о чем Южакова А.А. расписалась в Заявлении, от имени директора ООО «Аркада», являющимся Единым договором банковского обслуживания.

Кроме того, ознакомившись с Правилам банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» Южакова А.А., реализуя свой преступный умысел, направленный на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознаваяобщественную опасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, ДД.ММ.ГГГГ более точное время установить не представилось возможным, находясь в дополнительном офисе «Новосибирский» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: , подписала карточку с образцами подписей и поставила оттиск печати ООО «Аркада», а также подписала сведения о юридическом лице для ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», необходимые для открытия расчетного счета с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» от имени Южаковой А.А., указав номер мобильного телефона Уполномоченного лица Клиента №, адрес электронной почты Уполномоченного лица Клиента № используемые неустановленным лицом, и присоединилась к Правилам банковского обслуживания, введя тем самым сотрудника Банка — Свидетель №5 в заблуждение относительно своего фактического намерения в последующем осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени ООО «Аркада», в том числе лично производить прием, выдачу, переводы денежных средств посредством дистанционного банковского обслуживания, на основании которых ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» открыл расчетный счет ООО «Аркада» №, с осуществлением дистанционного банковского обслуживания с использованием системы «БИЗНЕС ПОРТАЛ» от имени Южаковой А.А., а также выдал Южаковой А.А. платежную карту (карта «моментальной выдачи», ID (ай-ди) карты № для совершения операций по приему, выдачи, переводу денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада».

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А. продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на приобретение, хранение в целях сбыта, а равно сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., действуя умышленно, целенаправленно, из корыстных побуждений, осознавая общественнуюопасность своих действий и предвидя наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот, и желая их наступления, получив от сотрудника Банка — Свидетель №5 платежную карту (карта «моментальной выдачи», ID (ай-ди) карты № являющуюся электронным носителем информации, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» №, будучи надлежащимобразом ознакомленной с Правилами банковского обслуживания ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», в том числе обязанностью клиента обеспечивать конфиденциальность логина, пароля, одноразовых паролей, в частности не допускать их использование, а также номера телефона, указанного в Заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания, неуполномоченными лицами, выйдя из здания дополнительного офиса «Новосибирский» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенного по адресу: находясь возле него, предоставила, указав в заявлении о присоединении к Правилам банковского обслуживания телефонный №, адрес электронной почты №, используемые неустановленным лицом, доступ к логину, паролю, одноразовым паролям, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Аркада», необходимые в том числе для направления в Банк поручений для проведения банковских операций по расчетному счету №, являющихся электронным средством, предназначенным для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., а также передала неустановленному лицу платежную карту (карта «моментальной выдачи», ID (ай-ди) карты № являющуюся электронным носителем информации, получив за указанные действия денежное вознаграждение в сумме 3 000 рублей, совершив тем самым сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А., третьими лицами.

Таким образом, ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А., являясь директором ООО «Аркада», не имея цели управления указанной организацией, находясь в дополнительном офисе «Новосибирский» ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие», расположенном по адресу: , приобрела в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Аркада», направляемые Банком в соответствии с заявлением Южаковой А.А. о присоединении к Правилам банковского обслуживания на телефонный №, адрес электронной почты № используемые неустановленным лицом, а также электронный носитель информации - платежную карту (карта «моментальной выдачи», ID (ай-ди) карты №, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Аркада» №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, более точное время установить не представилось возможным, находясь у дома по адресу: , совершила сбыт указанных электронных средств, электронных носителей информации предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А. неустановленному лицу, за что получила от указанного лица денежное вознаграждение в размере 3 000 рублей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ по расчетному счету ООО «Аркада» №, открытому в ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» осуществлялись неправомерные операции от имени Южаковой А.А. по приему, выдачи, переводу денежных средств, в размере 4 997 434,99 рублей, что повлекло наступление общественно опасных последствий в виде противоправного вывода денежных средств в неконтролируемый оборот.

Подсудимая вину в совершении вмененных ей преступлений признала в полном объеме, не оспаривала фактические обстоятельства и юридическую квалификацию ее действий по предъявленному обвинению, пояснила, что признание вины вынужденным не является, давать показания отказалась на основании ст. 51 Конституции РФ. Ранее данные признательные показания, явку с повинной подтвердила.

Из показаний подозреваемой Южаковой А.А. от ДД.ММ.ГГГГ следует, что в мае 2020 года она на автовокзале встретилась со своей знакомой Холковой Натальей. В ходе разговора Холкова ей предложила заработать денег путем регистрации на неё, как на подставленное лицо организации за денежное вознаграждение. Также Холкова ей сообщила, что данным вопросом занимается мужчина по имени Иван. За регистрацию одной организации он платит по 3 000 рублей. Также она сказала, что ранее по просьбе Ивана регистрировала на свое имя организации, и он ей также платил по 3000 рублей. На предложение Натальи согласилась. Наталья сообщила, что позвонит Ивану и договорится с ним. Примерно через 2 – 3 дня перезвонила, и сообщила, что созвонилась с Иваном, и он готов оформить на её имя за денежное вознаграждение организации. Также сказала, что Иван сам ей позвонит позже. Примерно через неделю на сотовый телефон позвонил мужчина, который представился Иваном. Его абонентского номера не помнит. Сотовый телефон, которым она пользовалась в тот момент, сломался. В ходе разговора по телефону он попросил её скинуть ему фотографию её паспорта. Она ему пояснила, что не может этого сделать, так как у неё простой кнопочный телефон. Тогда предложил приехать в . Через несколько дней предварительно договорившись с Иваном, она приехала на на маршрутном такси из . По приезду маршрутного такси Иван её встретил. На вид ему около 27-30 лет, ростом около 170, славянской внешности, черные короткие волосы, был одет в шорты, сланцы, футболку и джинсовую куртку (какие именно она не помнит). Каких-либо особых примет она не заметила. Единственное на что обратила внимание то, что он картавит. Если она его увидит, то возможно сможет опознать. Далее они вместе с ним прошли на станцию метро «ФИО1» и доехали до станции метро «Студенческая». Выйдя из метро, он прямо на остановочной платформе попросил её дать ему её паспорт гражданина РФ. Она передала ему свой паспорт. Он его сфотографировал на свой сотовый телефон, также сфотографировал её лицо. В этот день он передал ей денежные средства наличными в сумме 4000рублей, пояснив что позже заплатит ей еще 2000 рублей. Исходя из общей суммы денежных средств, она поняла, что на её имя будет зарегистрировано 2 организации. Через некоторое время это было также в мае 2020 года Иван ей позвонил, и спросил, может ли он перевести ей оставшиеся денежные средства в сумме 2000 рублей на карту. Она ему сообщила, что он может перевести деньги на карту «Сбербанка» её дочери Свидетель №1 по номеру сотового телефона №. Иван сказал, что переведет. Она позвонила дочери и сказала, что ей на карту скинут денежные средства в сумме 2000 рублей, кто именно и с какой целью, она дочери не говорила, и дочь её не спрашивала. Позже её дочь сняла деньги в сумме 2000 рублей и при встрече передала их ей. Немного позже также в мае 2020 года она, предварительно договорившись с Иваном, приехала на к зданию МФЦ на . Встретившись с Иваном, они прошли в здание МФЦ. У Ивана с собой была папка с документами. Что это были за документы, не знает. Расписывалась ли она в них, она не помнит. Иван ей пояснил, что на её имя будут зарегистрированы две организации: ООО «Аркада» и ООО «Микс».

По предъявленной ей в ходе допроса копии решения № от ДД.ММ.ГГГГ единственного участника ООО «Аркада», согласно которому она учреждает ООО «Аркада», может пояснить, что данный документ она не помнит, но подпись в указанном документе принадлежит ей.

По предъявленной ей в ходе допроса копии решения № от ДД.ММ.ГГГГ единственного участника ООО «Микс», согласно которому она учреждает ООО «Микс», может пояснить, что данный документ она не помнит, но подпись в указанном документе принадлежит ей.

Также Иван ей дал наличные деньги для оплаты государственной пошлины. Пошлину она оплатила сразу же в здании МФЦ при помощи терминала.

Затем по просьбе Ивана в порядке очереди прошла к приемному окну, где она подала сотруднику свой паспорт гражданина РФ серии 5015 491586 и полученные от Ивана документы и чеки об оплате госпошлины. Сотрудник ей передала какие-то документы, в которых она расписалась. Документы она не читала. Иван в это время находился на улице около здания. После передачи документов она вышла на , что передала документы. Передала ли она какие-либо документы Ивану, переданные ей сотрудником, и передавал ли ей вообще сотрудник какие-либо документы, она не помнит. Также Иван ей передал еще 6000 рублей. Он ей изначально при первой встречи сообщил, что за каждый приезд будет платить ей 3000 рублей за одну зарегистрированную на её имя организацию. В следующий раз с Иваном они снова встретились по его просьбе на ФИО1 Труда в здании МФЦ. В здании МФЦ ей в одном из приемных окон передали флэш-карты и возможно какие-то документы, точно уже не помнит, данные флэш-карты и документы она передала Ивану. Иван также ей заплатил 6000 рублей. Также Иван сообщил, что позже он ей снова позвонит, и необходимо будет съездить в банк, чтобы открыть счета на зарегистрированные на её имя организации.

Через некоторое время, это было уже в июне – июле 2020 года она снова по просьбе Ивана приехала в , для того чтобы открыть счета в банках. Они с ним договорились встретиться около станции метро «Октябрьская». Когда она вышла из метро, на улице её встретил Иван. После чего они с ним прошли в банк «Открытие», расположенный недалеко от станции метро «Октябрьская». Перед входом в банк «Открытие» Иван передал ей документы и пояснил, к какому окну пройти и передать документы. Сам Иван остался на улице. Зайдя в банк, она подошла к окну и передала сотруднику банка (молодой девушке) документы, переданные ей Иваном, а также свой паспорт. Сотрудница банка с ней ни о чем не разговаривала. Также она расписалась в банке в каких-то документах, в каких именно, она не помнит. Через некоторое время ей передали какие-то документы и флэш-карту. Выйдя на улицу, она передала данные документы и флэш-карту Ивану. После чего она вместе с Иваном на автобусе доехали до банка «ВТБ», где он располагался, она точно не помнит. Перед входом в банк «ВТБ» Иван также передал ей документы и пояснил, к какому окну пройти и передать документы. Сам Иван остался на улице. В указанном банке она аналогично передала документы женщине – сотруднице банка. Сотрудница банка с ней также ни о чем не разговаривала. В банке «ВТБ» ей также передали какие-то документы и флэш-карту. Выйдя на улицу, она передала данные документы и флэш-карту Ивану. После этого Иван передал ей денежные средства в сумме 6000 рублей. После этого с Иваном она больше не встречалась. В иных банках она счета не открывала, к нотариусам для оформления доверенностей не обращалась.

Позже, когда именно она не помнит, ей позвонил сотрудник полиции и сообщил, что ему необходимо опросить её по обстоятельствам регистрации на её имя ООО «Аркада» и ООО «Микс». Они договорились, что он подъедет к ней домой. Она сразу же позвонила Ивану и сообщила ему об этом. Иван с ней разговаривать не стал и сразу положил трубку.

Ей не известно, какую деятельность осуществляли ООО «Аркада» и ООО «Микс» располагали ли они материальными и трудовыми ресурсами. Ей также не известно, где располагались офисные помещения, кто являлся бухгалтером. Фактически учредителем и директором данных организаций она не являлась, расчетными счетами не управляла, договоры не заключала, никакие документы не подписывала, налоговую отчетность в ИФНС не представляли. Контрагенты данных организаций ей не известны.

Она осознает, что совершила 2 эпизода сбыта электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств. Виновной себя в совершении указанных преступлений признает в полном объеме (том 3, л.д. 58-62).

При допросе в качестве обвиняемой ДД.ММ.ГГГГ Южакова А.А., вину в совершенных преступлениях признала полностью, в содеянном раскаялась, подтвердила ранее данные показания (т.3 л.д.106-108).

Исследовав все доказательства по делу, суд находит вину подсудимой в совершении преступления при установленных судом обстоятельствах доказанной.

Так, вину подсудимой подтверждают следующие доказательства:

Показания свидетеля Свидетель №4 от ДД.ММ.ГГГГ, что ранее в период с 2008 по август 2021 года работала в должности ведущего специалиста по обслуживанию корпоративных клиентов дополнительного офиса №, который расположен по адресу: , мкр. Горский, . Работала с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. В её обязанности входило расчетно-кассовое обслуживание расчетного счета клиента. По предъявленным ей документам, а именно внутренним описям, содержащимся в досье клиента № в отношении ООО «Аркада», а также № в отношении ООО «Микс», в которых имеются её подписи, может пояснить, что никакого отношения к открытию счетов и работой с клиентами ООО «Аркада» и ООО «Микс», не имеет. Ей только поступили документы, подтверждающие открытие счетовООО «Аркада» и ООО «Микс», а именно заявления о присоединении и карточки с образцами подписей Южаковой А.А. и оттисков печати ООО «Аркада» и ООО «Микс». Ею по каждому досье клиента ДД.ММ.ГГГГ были сформированы внутренние описи и указанные документы сданы в архив Банка.

По предъявленному ей заявлению о закрытии банковского счета ООО «Аркада» от ДД.ММ.ГГГГ может пояснить следующее: ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис № обратилась директор ООО «Аркада» Южакова А.А. с целью закрытия счета №, открытого ДД.ММ.ГГГГ в ПАО «Сбербанк». Она лично встречалась с Южаковой А.А. Обстоятельства встречи не помнит, так как прошло много времени. Согласно памятке, разработанной в ПАО «Сбербанк», ею должны быть проверена личность обратившегося с заявлением лица путем сравнения с фотографией в паспорте, а также визуально сам паспорт на признаки возможной подделки. В указанном случае она формирует и распечатывает заявление о закрытии счета, которое клиент подписывает в её присутствии, а также ставит оттиск печати. Иногда клиент может сам принести готовое и подписанное им заявление, самостоятельно либо через доверенное лицо. В этом случае ею сравнивается подпись клиента и оттиск печати с карточкойс образцами подписей и оттиска печати клиента, имеющимися в банке. В случае передачи документов через доверенное лицо должна быть предоставлена доверенность, но в случае предоставления заявления о закрытии счета ООО «Аркада» ей также составлялась внутренняя опись, в которой отражено только заявление о расторжении договора, доверенностей в описи не имеется, соответственно указанное заявление должна была лично принести Южакова А.А.

Согласно, предъявленному ей заявлению о закрытии банковского счета ООО «Аркада» от ДД.ММ.ГГГГ остатки денежных средств в сумме 482161,9 рублей, перечислены на расчетный счет ООО «Производственная компания Касор» (№). Через несколько дней после закрытия счета, ей составляется внутренняя опись и документы передаются в архив. Согласно предъявленной ей внутренней описи №№, сформированной ею ДД.ММ.ГГГГ, заявление о закрытии банковского счета ООО «Аркада» от ДД.ММ.ГГГГ передано в архив Банка (т.3 л.д. 13-15).

Показания свидетеля Свидетель №3 от ДД.ММ.ГГГГ, что в должности начальника сектора продаж клиентам малого бизнеса ПАО «Сбербанк» работает с июля 2019 года. Указанный сектор расположен в дополнительном офисе №, по адресу: . В его обязанности входит привлечение клиентов по выполнению плана продаж, работа с действующими клиентами. Работает с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в ПАО Сбербанк с целью открытия расчетного счета он предоставляет сотруднику ПАО «Сбербанк» решение о создании юридического лица, устав общества, свидетельство о регистрации, документ, подтверждающий полномочия лица (решение о назначении директором, либо доверенность с правом распоряжением счетами). Также сотрудник ПАО «Сбербанк» истребует паспорт клиента, с целью установления его личности, и установления признаков возможной его подделки. В ПАО «Сбербанк» разработана памятка для сотрудников по проверке указанных документов.Указанные сведения сотрудником ПАО «Сбербанк» вносятся в специализированную систему, установленную на планшетном компьютере. Система автоматически проверяет данные. Система производит проверку примерно 3-5 минут. После чего автоматически формирует документы об открытии счета, а именно заявление о присоединении и карточку с образцами подписей и оттиска печати.

Согласно представленному ему заявлению о присоединении №, в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк» обратилась директор ООО «Аркада» Южакова Алла Александровна с целью открытия расчетного счета для указанной организации. Согласно указанному заявлению с указанным клиентом работала клиентский менеджер Свидетель №2. При обращении Южаковой А.А. Свидетель №2 должны были быть истребованы копии уставных документов в отношении ООО «Аркада», документа, удостоверяющего личность и подтверждающие ее полномочия, сведения внесены в систему. По предъявленной ему в ходе допроса карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Аркада» может пояснить, что в указанной карточке имеется образец подписиЮжаковой А.А. а также оттиск печати «ООО «Аркада». Указанные подписи и оттиск печати сделаны Южаковой А.А. в его присутствии, о чем свидетельствует его подпись в указанной карточке. Проверялся ли им паспорт Южаковой А.А. он не помнит, но согласно памятке по проверке документов эти сведения должны быть проверены либо им, либо Свидетель №2.

Согласно представленному ему заявлению о присоединении №, в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк» обратилась директор ООО «Микс» Южакова Алла Александровна с целью открытия расчетного счета для указанной организации. Согласно указанному заявлению с указанным клиентом работала клиентский менеджер Свидетель №2. При обращении Южаковой А.А. Свидетель №2 должны были быть истребованы копии уставных документов в отношении ООО «Микс», документа, удостоверяющего личность и подтверждающие ее полномочия, сведения внесены в систему. По предъявленной ему в ходе допроса карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Микс» может пояснить, что в указанной карточке имеется образец подписи Южаковой А.А., а также оттиск печати «ООО «Микс». Указанные подписи и оттиск печати сделаны Южаковой А.А. в его присутствии, о чем свидетельствует его подпись в указанной карточке. Проверялся ли им паспорт Южаковой А.А. он не помнит, но согласно памятке по проверке документов эти сведения должны быть проверены либо им, либо Свидетель №2.

В связи с тем, что прошло много времени обстоятельства встречи с Южаковой А.А. он не помнит, как она выглядит, он не помнит. Встреча с Южаковой А.А. могла происходить, как в офисе, так и в любом ином месте, оговоренном с клиентом.

Согласно указанным документам ООО «Аркада» ДД.ММ.ГГГГ открыт расчетный счет №, а ООО «Микс» открыт расчетный счет №.

Согласно представленным документам, Южаковой А.А. были предоставлены логин и пароль для доступа в систему «Сбербанк-бизнес-онлайн». Согласно установленным правилам ПАО «Сбербанк» логин после подписания документов об открытии счета направляется на электронную почту, указанную клиентом, а пароль в виде смс-сообщения на абонентский номер, указанный клиентом. Логин и пароль для доступа в систему «Сбербанк-бизнес-онлайн» согласно представленным документам в отношении ООО «Аркада» направлены на электронную почту №, и в виде смс-сообщения на абонентский №.

Логин и пароль для доступа в систему «Сбербанк-бизнес-онлайн» согласно представленным документам в отношении ООО «Микс» направлены на электронную почту №, и в виде смс-сообщения на абонентский №. Согласно регламенту, разработанному в ПАО «Сбербанк» логин и пароль направляются в этот же день, т.е. в отношении Южаковой А.А. сведения должны быть направлены в день открытия счета, т.е. ДД.ММ.ГГГГ, но осуществлять операции по счету возможно только после проверки досье клиента сотрудниками операционного центра.

В дальнейшем с целью осуществления платёжных операций клиент осуществляет вход в систему «Сбербанк-бизнес-онлайн» по логину и паролю, где формирует платежное поручение, затем с целью подтверждения операции система автоматически направляет смс-сообщение с одноразовым паролем на абонентский номер клиента, который в подтверждении операции необходимо ввести в системе «Сбербанк-бизнес-онлайн».

Кроме того, согласно представленным документам Южаковой А.А. была выпущена корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету ООО «Микс», посредством которой возможно осуществлять любые операции по счету с использованием терминалов и банкоматов, в том числе снимать наличные. Информации о том получила ли Южакова А.А. указанную карту в представленных документах не имеется (т. 3 л.д. 9-12).

Показания свидетеля Свидетель №2 от ДД.ММ.ГГГГ, что в должности клиентского менеджера сектора продаж клиентам малого бизнеса ПАО «Сбербанк» она работает с 2016 года. Указанный сектор расположен в дополнительном офисе №, по адресу: . В её обязанности входит открытие расчетных счетов, продажа дополнительных услуг к открытию счета. Она работает с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в ПАО «Сбербанк» с целью открытия расчетного счета он предоставляет сотруднику ПАО «Сбербанк» решение о создании юридического лица, устав общества, свидетельство о регистрации, документ, подтверждающий полномочия лица (решение о назначении директором, либо доверенность с правом распоряжением счетами). Также сотрудник ПАО «Сбербанк» истребует паспорт клиента, с целью установления его личности, и установления признаков возможной его подделки. В ПАО «Сбербанк» разработана памятка для сотрудников по проверке указанных документов. Указанные сведения сотрудником ПАО «Сбербанк» вносятся в специализированную систему, установленную на планшетном компьютере. Система автоматически проверяет данные. Система производит проверку примерно 3-5 минут. После чего автоматически формирует документы об открытии счета, а именно заявление о присоединении и карточку с образцами подписей и оттиска печати.

Согласно представленному ей заявлению о присоединении №, в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк» обратилась директор ООО «Аркада» Южакова Алла Александровна с целью открытия расчетного счета для указанной организации. Согласно указанному заявлению с указанным клиентом работала она. При обращении Южаковой А.А. еюбыли истребованы копии уставных документов в отношении ООО «Аркада», документа, удостоверяющего личность и подтверждающие её полномочия, сведения внесены в систему. Она удостоверилась в личности Южаковой А.А. путем сравнения с фотографией, имеющейся в паспорте. Также ею визуально паспорт Южаковой А.А. проверен на признаки возможной подделки. Далее системой было сформировано заявление о присоединении, которое на бумажном носителе было представлено Южаковой А.А. Южакова А.А., ознакомившись с указанным заявлением, в её присутствии подписала его и поставила оттиск печати ООО «Аркада». По предъявленной ей в ходе допроса карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Аркада» может пояснить, что в указанной карточке имеется образец подписи Южаковой А.А., а также оттиск печати ООО «Аркада». Указанные подписи и оттиск печати сделаны Южаковой А.А. в её присутствии и в присутствии начальника сектора управления продаж малому бизнесу Свидетель №3, о чем свидетельствует его подпись в указанной карточке.

Согласно представленному ей заявлению о присоединении №, в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк» обратилась директор ООО «Микс» Южакова Алла Александровна с целью открытия расчетного счета для указанной организации. Согласно указанному заявлению с указанным клиентом работала она. При обращении Южаковой А.А. ею также истребованы копии уставных документов в отношении ООО «Микс», документа, удостоверяющего личность и подтверждающие ее полномочия, сведения внесены в систему. Далее системой было сформировано заявление о присоединении, которое на бумажном носителе было представлено Южаковой А.А. Южакова А.А., ознакомившись с указанным заявлением в её присутствии подписала его и поставила оттиск печати ООО «Микс». По предъявленной ей в ходе допроса карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Микс» может пояснить, что в указанной карточке имеется образец подписи Южаковой А.А., а также оттиск печати ООО «Микс». Указанные подписи и оттиск печати сделаны Южаковой А.А. в её присутствии и в присутствии начальника сектора управления продаж малому бизнесу Свидетель №3, о чем свидетельствует его подпись в указанной карточке.

В связи с тем, что прошло много времени обстоятельства встречи с Южаковой А.А. она не помнит, как она выглядит, она не помнит. Встреча с Южаковой А.А. могла происходить как в офисе, так и в любом ином месте, оговоренном с клиентом.

Логин и пароль для доступа в систему «Сбербанк-бизнес-онлайн» согласно представленным документам в отношении ООО «Микс» направлены на электронную почту №, и в виде смс-сообщения на абонентский №. Согласно регламенту, разработанному в ПАО «Сбербанк», логин и пароль направляются в этот же день, т.е. в отношении Южаковой А.А. сведения должны быть направлены в день открытия счета, т.е. ДД.ММ.ГГГГ, но осуществлять операции по счету возможно только после проверки досье клиента сотрудниками операционного центра. Указанные электронный адрес и номер телефона были сообщены Южаковой А.А. в момент обращения в ПАО «Сбербанк» с целью открытия счета.

В дальнейшем с целью осуществления платёжных операций клиент осуществляет вход в систему «Сбербанк-бизнес-онлайн» по логину и паролю, где формирует платежное поручение, затем с целью подтверждения операции система автоматически направляет смс-сообщение с одноразовым паролем на абонентский номер клиента, который в подтверждении операциинеобходимо ввести в системе «Сбербанк-бизнес-онлайн».

Кроме того, согласно представленным документам Южаковой А.А. была выпущена корпоративная банковская карта, привязанная к расчетному счету ООО «Микс», посредством которой возможно осуществлять операции любые операции по счету с использованием терминалов и банкоматов, в том числе снимать наличные. Информации о том получила ли Южакова А.А. указанную карту в представленных документах не имеется (том 3 л.д. 35-38).

Показания свидетеля Свидетель №8 от ДД.ММ.ГГГГ, работающего в должности оперуполномоченного в отделении № 6 ОЭБиПК Управления МВД России по городу Новосибирску. В его производстве находился материал проверки (КУСП 27100 от ДД.ММ.ГГГГ) в отношении Южаковой Аллы Александровны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, по признакам преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ, который был передан по подследственности, для принятия решения в порядке ст. 145 УПК РФ, в отдел полиции № 6 «Октябрьский» Управления МВД России по г. Новосибирску из отдела полиции № 3 «Заельцовский» Управления МВД России по г. Новосибирску. При изучении данного материала, было установлено, что Южакова А.А. является номинальным директором и учредителем ООО «Микс» №) и ООО «Аркада» №), то есть подставным лицом, так как зарегистрировала данные юридические лица без цели управления, за денежное вознаграждение, в интересах третьих лиц.

В ходе проведения оперативно-розыскных мероприятий, им в рамках указанного материала проверки было установлено, что помимо регистрации юридических лиц без цели управления, за денежное вознаграждение, в интересах третьих лиц, Южакова А.А. также по указанию неустановленного лица и в его интересах, за денежное вознаграждение открыл расчетные счета в нескольких банках, расположенных на территории г. Новосибирска, а именно в ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО Сбербанк, ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития», ПАО Банк «ВТБ». Кроме того согласно материалов проверки Южакова А.А. пояснила, что после оформления всех необходимых документов в банках и открытия расчетных счетов, банковские карты, являющиеся электронными носителями информации, необходимыми для приема, выдачи и перевода денежных средств по расчетному счету, она передавала неустановленному мужчине по имени Иван, которого в ходе ОРМ установить не представилось возможным. Также по материалу проверки Южакова А.А. пояснила, что использовать расчетные счета в своих целях она не намеревалась, так как действовал исключительно в интересах неустановленных лиц, за денежное вознаграждение. Кроме того ему известно, что сотрудником отделения № 6 ОЭБиПК Управления МВД России по городу Новосибирску оперуполномоченным ФИО22 была получена явка с повинной от Южаковой А.А., в которой она созналась в совершении вышеуказанных преступлений. В последующем, после проведения уголовно-процессуальной проверки по указанному материалу, следователем 6 отдела по расследованию преступлений на обслуживаемой территории г. Новосибирска СУ Управления МВД России по г. Новосибирску в отношении Южаковой А.А. было возбуждено уголовное дело № (том 3 л.д. 50-53).

Показания свидетеля Свидетель №7 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым с 2019 года работает в ПАО КБ «Уральский Банк Реконструкции и развития» в должности руководителя группы продаж малому и среднему бизнесу. В 2020 году процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту-юридическому лицу в банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина РФ. Документы принимаются непосредственно от директора юридического лица, либо от представителя на основании нотариальной доверенности. Документы должны быть представлены в оригиналах.

По прибытию клиента в Банк с пакетом документов, они начинают с ним работу, проверяются учредительные документы, а также удостоверяется личность руководителя организации, гражданин сверяется с фотографией в паспорте. После того как они убедились, что к ним обратился именно директор организации они начинают оформлять документы, для открытия расчетного счета. Ими составляется опросный лист, и заполняется заявление на открытие расчетного счета. Также в заявлении на открытие расчетного счета указывается тарифный план по расчетному счету и номер мобильного телефона клиента, и адрес электронной почты. После того как они заполнили в программе, все документы первоначально, они отправляются на одобрение в службу безопасности, которая должна дать одобрение на открытие расчетного счета для данного клиента. Далее после одобрения службой безопасности они, все документы для открытия расчетного счета распечатывают и передают клиенту на подпись. После подписания документов, они их сканируют и загружают в программу, после чего отправляют документы для одобрения уже, юристам. После одобрения юристами, расчетный счет, открывается, в программе. Затем они подключают клиенту интернет банк. Пароль приходит клиенту на телефон, после того как они его подключили к интернет банкингу (том 3 л.д. 39-42)

Показания свидетеля Свидетель №6 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в период с марта 2018 по февраль 2022 работала в ПАОКБ «Уральский банк реконструкции и развития» (далее Банк) в должности руководителя офиса. В 2020 году до ноября месяца работала в офисе Банка по адресу: . Их офис работал только с юридическими лицами. Прием документов от клиентов на открытие расчетного счета, производился либо в офисе банка по указанному выше адресу, либо они могли выехать к клиенту в указанное им место.

В 2020 году, процедура приема документов от клиентов для открытия расчетного счета клиенту — юридическому лицу в Банке была следующая. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в Банк с целью открытия расчетного счета он предоставляет решение о создании юридического лица, устав общества, а также паспорт гражданина России. Документы принимаются непосредственно от директора юридического лица, либо от представителя клиента на основании нотариальной доверенности.

Для открытия расчетного счета клиент должен был предоставить оригиналы учредительных документов: устав, решение о создании юридического лица, паспорт гражданина Российской Федерации для удостоверения его личности, а также контактный номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

По прибытии клиента в Банк с соответствующим пакетом документов, она начинала с ним работу либо кто-то из подчинённых ей сотрудниц мог работать с клиентом. Изначально, проверяются учредительные документы клиента, а также удостоверяется личность руководителя организации, путем проверки его паспорта гражданина РФ, данная процедура обязательна для всех клиентских менеджеров Банка. Убедившись, что в Банк обратился именно директор организации, начинаются оформляться необходимые документы для открытия расчетного счета для клиента. Также, проводится полная идентификация клиента, проводится опрос и разъясняется клиенту о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету.

После проверки учредительных документов и удостоверения личности, начиналась процедура оформления банковских документов. Так, оформлялось заявление на комплексное оказание банковских услуг в ПАОКБ «Уральский банк реконструкции и развития», в которое вносятся данные о клиенте (наименование, ИНН, адрес места нахождения организации) и о руководителе организации (ФИО). Также, в заявлении указывался выбранный клиентом тарифный план и ссылка на сайт банка с тарифами и услугами, и указанный им номер мобильного телефона, а такжеадрес электронной почты. На указанный клиентом номер мобильного телефона изначально отправляется подтверждение телефона для службы безопасности, а в последующем направляются СМС уведомления, а также направляется логин(зашифрованный) и пароль, которые необходимы для дистанционного проведения операций по расчетному счету.

Также, при открытии расчетного счета ей, а также другими клиентскими менеджерами Банка, составлялись следующие документы: опросный лист; сведения, полученные в результате идентификации представителей клиента и лиц, уполномоченных распоряжаться счетом клиента. Все составленные и распечатанные ей документы для открытия расчетного счета, передавались клиенту на подпись, который подписывал их в её присутствии, находясь в офисе Банка. Все клиентские менеджеры банка выполняли работу по оформлению документов для открытия расчетного счета одинаково, так как это было определено руководством Банка, а также регламентировано внутренними документами Банка.

Заполнив и подписав заявление-оферту между клиентом и Банком автоматически заключается договор банковского обслуживания расчетного счета (далее Договор). Само заявление-оферта по сути и является Договором. Также, при подписании заявления – оферты, клиент подтверждает присоединение к правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей.

Если быть точнее, то Договор - это есть Правила банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации (далее Правила). Своей подписью в заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания клиент подтверждает, что до заключения Договора он ознакомился с Правиламипосредством официального сайта Банка в сети Интернет. Также, как она указывала выше, менеджер в обязательном порядке уведомляет клиента о недопустимости передачи третьим лицам электронных средств платежей по расчетному счету, а именно логина и пароля, необходимых для осуществления операций по расчетному счету.

Изначально они направляют заявку с паспортом клиента в службу безопасности. В случае одобрения службой безопасности они готовят вышеуказанный пакет документов и через программу направляют их напрямую на открытие юристам в г. Екатеринбург. После проверки документов юристами клиенту открывается расчетный счет в Банке.

В случае одобрения открытия расчетного счета, клиенту Банка на указанный им мобильный номер телефона направляется логин и пароль, которые необходимы для проведения дистанционных операций по расчетному счету. После этого, клиент посредством личного кабинета, логина и пароля может совершать операции по расчетному счету, вхождение возможно либо через компьютер, либо через мобильное приложение.

Согласно представленных ей на обозрение документов из юридического дела ООО «Аркада» (№) и ООО «Микс» (№) может пояснить, что открытие расчетных счетов по данным юридическим лицам происходил по процедуре, описанной выше. Заявку на открытие счетов подавала директор данных организаций Южакова А.А., по документам понять в офисе они оформлялись или на выезде невозможно.

Хочет пояснить, что если в документах из юридического дела стоят подписи Южаковой А.А. и её, то кроме Южаковой А.А. никто более не мог находиться в момент приема и оформления документов для открытия расчетного счета. Прием документов от третьего лица, для открытия расчетного счета в Банке, без нотариально оформленной доверенности исключен, как в 2020 году, так и в настоящее время. Исключает, что вместо Южаковой А.А. документы в Банк могло подавать иное лицо, так как это не допустимо. Также, кроме логина и пароля, какие — либо электронные ключи (токены) для дистанционного управления расчетным счетом, Банком клиенту не выдавались (том 3л.д. 43-47)

Показания свидетеля Свидетель №5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым в должности главного менеджера отдела обслуживания юридических лиц дополнительного офиса Новосибирского филиала Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие» работает с июля 2019 года. Указанный дополнительный офис расположен по адресу: . В её обязанности входит открытие и сопровождение счетов юридических лиц, привлечение клиентов на обслуживание. В случае обращения клиента – представителя юридического лица в ПАО Банк «ФК Открытие» с целью открытия расчетного счета он предоставляет сотруднику ПАО Банк «ФК Открытие» решение о создании юридического лица, устав общества, свидетельство о регистрации, документ, подтверждающий полномочия лица (решение о назначении директором, либо доверенность с правом распоряжением счетами). Также сотрудник ПАО Банк «ФК Открытие» истребует паспорт клиента, с целью установления его личности, и установления признаков возможной его подделки. В ПАО Банк «ФК Открытие» разработана памятка для сотрудников по проверки указанных документов.

Далее в соответствии с предъявленными клиентом документами, а также со слов клиента в специальной программе заполняются сведения о клиенте, заявка на открытие счета. После чего все указанные сведения направляются сотрудникам отдела открытия счетов. Проверка производится примерно 3-5 минут. После чего в программе отображается сведения, что счет клиенту может быть открыт. Далее в программе автоматически формируется заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания, карточка с образцами подписи и оттиска печати, анкета (сведения) о клиенте. После чего указанные документы предоставляются на подпись клиенту. Также ею сканируются документы, представленные клиентом, которые вносятся в программу.

Согласно представленному ей заявлению о присоединении к правилам банковского обслуживания, ДД.ММ.ГГГГ в дополнительный офис Новосибирского филиала Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие» обратилась директор ООО «Аркада» Южакова Алла Александровна с целью открытия расчетного счета для указанной организации. При обращении Южаковой А.А. ею были представлены: паспорт гражданина РФ на имя Южаковой А.А. серии №, выданный отделением УФМС России по ДД.ММ.ГГГГ, электронный устав ООО «Аркада», документы, подтверждающие полномочия Южаковой А.А. (какие именно не помнит), выписка из ЕГРЮЛ. Удостоверилась в личности Южаковой А.А. путем сравнения с фотографией, имеющейся в паспорте. Также она проверила паспорт на признаки возможной подделки. Сведения из документов, представленных Южаковой А.А., а также сканы документов внесены в специальную программу.

Согласно указанному заявлению Южакова А.А. просила открыть расчетный счет и осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы. Право подписи, наделением полномочиями по доступу в систему ДБО, подписанию электронной подписью подтверждается одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов, в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО представлено единолично Южаковой Алле Александровне. Кроме того, Южаковой А.А. представлен номер мобильного телефона (в т.ч. для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями) - № и адрес электронной почты №

Также Южакова согласно заявлению, просила предоставить Бизнес-карту, открыть специальный карточный счет в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпустить карту. Держателем карты является Южакова Алла Александровна. Также согласно заявлению, Южаковой А.А. было подключено СМС-информирование на номер мобильного №.

Южакова А.А. в её присутствии подписала заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания и поставила оттиск печати ООО «Аркада». Южаковой А.А. в этот же день была оформлена и выдана корпоративная карта. Также она расписалась в указанном заявлении в получении корпоративной карты.

По предъявленным ей в ходе допроса сведениям о юридическом лице ООО «Аркада» может пояснить, что данные сведения ею были сформированы на основании представленных Южаковой А.А. документов, а также с ее слов.Указанные сведения также в её присутствии были подписаны Южаковой А.А. и ею поставлен оттиск печати ООО «Аркада».

По предъявленной ей в ходе допроса карточки с образцами подписей и оттиска печати ООО «Аркада» может пояснить, что в указанной карточке имеется образец подписиЮжаковой А.А., а также оттиск печати «ООО «Аркада». Указанные подписи и оттиск печати сделаны Южаковой А.А. в её присутствии, о чем свидетельствует её подпись в указанной карточке.

После составления и подписания документов она проинформировала Южакову А.А., о том, что после открытия счета на указанный ею номер мобильного телефона придет смс-сообщение, о том, что счёт открыт, а также на указанную ею электронную № будет отправлено письмо с реквизитами счета, логином и паролем для входа в систему ДБО «Бизнес портал». Указанные смс-сообщения и письма электронные письма отправляются автоматически программой.

В дальнейшем с целью осуществления платёжных операций клиент осуществляет вход в систему ДБО «Бизнес портал» по логину и паролю, где формирует платежное поручение, затем с целью подтверждения операции система автоматически направляет смс-сообщение с одноразовым паролем на абонентский номер клиента, который в подтверждении операции необходимо ввести в системе ДБО «Бизнес портал».

Для выданной Южаковой А.А. корпоративной карты открыт отдельный счет. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на указанном расчетном счете также возможно посредством системы ДБО «Бизнес портал» аналогичном способом. Кроме того, посредством указанной карты, возможно, осуществлять любые операции по счету, привязанному к карте с использованием терминалов и банкоматов, в том числе снимать наличные (том 3 л.д. 16-19).

Показания свидетеля Свидетель №1 от ДД.ММ.ГГГГ, что проживает совместно с мужем ФИО6 и четырьмя детьми. У неё есть мать Южакова Алла Александровна, которая проживает по адресу: . Примерно весной 2020 года её мама рассказала ей, что маме предложили фиктивно оформить на ее имя юридические лица за денежное вознаграждение. Она ее отговаривала от этого, поясная что у нее могут быть проблемы с налоговой. Она ей сказала, что не будет этого делать.

В мае 2020 года ей позвонила её мама и сообщила, что ей на карту скинут денежные средства в сумме 2000 рублей, с какой целью она ей не говорила и она у нее не спрашивала. Также она попросила её снять данные денежные средства наличными и передать ей.

У её мамы не имеется открытых расчетных счетов и банковских карт. Поэтому она попросила перевести денежные средства её. У неё в ПАО «Сбербанк» открыты два расчетных счета, к которым прикреплены банковская карта mastercard и банковская карта MIR.

Согласно выписке, представленной ПАО «Сбербанк» ДД.ММ.ГГГГ на принадлежащий ей расчетный счет, к которому прикреплена банковская карта mastercard, переведены денежные средства в сумме 2000 рублей от Р. Ивана ФИО14 с банковской карты №.Указанные денежные средства она в этот же день сняла наличными в банкомате в и передала матери. Через некоторое время её мама призналась ей, что она открыла на свое имя два юридических лица. Также немного позже она ей сообщила, что она для оформленных на ее имя юридических лиц открывала на расчетные счета, в каких именно банках она не знает.

Также, на указанный счет от указанного лица по просьбе её мамы были переведены денежные средства ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2000 рублей.

Кроме того, согласно выписке, представленной ПАО «Сбербанк», от указанного лица по просьбе её мамы на принадлежащий ей расчетный счет, к которому прикреплена банковская карта MIR, были переведены денежные средства ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 6000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 4000 рублей и в сумме 2000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 500 рублей.

Частично переведенные денежные средства она снимала наличными в банкоматах и передавала своей матери, частично с ее разрешения использовала для личных целей.

К протоколу допроса приложила 2 выписки по банковским картам mastercard и MIR на трех листах.

Кроме того, дала показания по характеристике её мамы. Её мама, проживает совместно с ФИО7. Ведет здоровый образ жизни, не употребляет алкоголь, не курит. Ранее она работала продавцом у кого именно она не знает. В настоящее время она неофициально работает у индивидуального предпринимателя (ФИО) не помнит, пекарем в пекарне, расположенной в торговом доме «Колывань», расположенном на . Работодатели ее всегда ценили. Претензий на нее от них не поступало. С родственниками и соседями у нее отношения хорошие, конфликтов никогда не было. Она всегда старается помочь соседям и родственникам. Никогда не откажет ей в присмотре за детьми, при наличии возможности всегда поможет материально. В целом она ее может охарактеризовать только с положительной стороны (том 3 л.д. 29-31).

Кроме того, вину Южаковой А.А. подтверждают следующие доказательства:

Протокол явки с повинной от ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А. сообщила о совершенном ею преступлении, следующее. Примерно в мае 2020 года к ней обратилась её знакомая Холкова Наталья и предложила ей открыть юридическую организацию на свое имя за денежное вознаграждение, на что она согласилась. После чего через некоторое время ей позвонил молодой человек по имени Иван и предложил встретится на пл. ФИО1 в , где передала ему свой паспорт чтобы он открыл организацию на её имя, после этого с Иваном они встречались примерно через 2 недели в МИФНС 16 на , где зарегистрировала на свое имя ООО «Аркада». После открытия ООО «Аркада» все документы передала Ивану, после чего Иван ей сказал, что надо открыть расчетный счет на ООО «Аркада», таким образом примерно в конце июня 2020 они с Иваном встретились около метро «Октябрьская», они прошли в банк «ФК Открытие», после чего она зашла в банк с документами на ООО «Аркада». После открытия расчетного счета все документы, полученные от сотрудника банка в том числе и электронные носители она передала Ивану, за открытие расчетного счета ООО «Аркада» Иван заплатил ей шесть тысяч рублей.

Какую-либо финансовую, хозяйственную деятельность в ООО «Аркада» она никогда не осуществляла и не планировала осуществлять, расчетным счетом никогда не пользовалась. Свою вину признает в содеянном раскаивается (том 1, л.д. 190-192).

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно выводам которого, подписи от имени Южаковой Аллы Александровны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в: заявлении о присоединении ООО «Микс» № от ДД.ММ.ГГГГ, карточке с образцами подписей и оттиска печати ООО «Микс», заявлении о присоединении ООО «Аркада» № от ДД.ММ.ГГГГ, карточке с образцами подписей и оттиска печати ООО «Аркада», заявлении о закрытии банковского счета и расторжении договора о предоставлении услуг ООО «Аркада» № от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Южаковой Аллой Александровной, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том 2 л.д. 214-219).

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подписи от имени Южаковой Аллы Александровны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в: заявлении о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «Аркада» № от ДД.ММ.ГГГГ, карточке с образцами подписей и оттиска печати ООО «Аркада», сведениях о юридическом лице/иностранной структуре без образования юридического лица/индивидуальном предпринимателе или физическом лице, занимающемся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, о бенефициарных владельцах от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Южаковой Аллой Александровной, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том 2 л.д. 225-230)

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подписи от имени Южаковой Аллы Александровны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в: заявлении ООО «Аркада» о предоставлении услуг Банка от ДД.ММ.ГГГГ, решении № 1 ООО «Аркада» от ДД.ММ.ГГГГ, карточке с образцами подписей и оттиска печати ООО «Аркада», заявления о количестве собственноручных подписей лиц от ДД.ММ.ГГГГ, вопроснике для физических лиц – граждан РФ, вопроснике для юридических лиц – резидентов РФ, заявлении об отсутствии дел о банкротстве, выполнены Южаковой Аллой Александровной, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том 2 л.д. 232-242)

Заключение эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого подписи от имени Южаковой Аллы Александровны, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, расположенные в: заявлении ООО «Микс» № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении об акцепте оферты ООО «Микс» от ДД.ММ.ГГГГ, опросном листе для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – резидентов от ООО «Микс», анкете от ООО «Микс», заявлении от ООО «Аркада» № от ДД.ММ.ГГГГ, заявлении об акцепте оферты ООО «Аркада» от ДД.ММ.ГГГГ, опросном листе для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – резидентов от ООО «Аркада, анкете от ООО «Аркада», выполнены Южаковой Аллой Александровной, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (том 3 л.д. 1-6).

Протокол осмотра (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено юридическое дело ООО «Аркада». Внутренняя опись документов, содержащихся в досье клиента физического/юридического лица №. В разделе «4 подпись клиента». Клиент в должности (ФИО) ДИРЕКТОР Южакова Алла Александровна. имеется подпись с расшифровкой Южакова А.А., оттиск круглой печати «общество с ограниченной ответственностью Аркада № Россия Новосибирск» и дата ДД.ММ.ГГГГ Далее в графе «ведущий специалист по об сл. корп клиентов Свидетель №4 имеется подпись и дата ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д. 114-133).

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен диск CD-R, предоставленный по запросу ПАО «Сбербанк», на котором отражены сведения о движении денежных средств по счету №, принадлежащего Свидетель №1 (т.2 л.д.136-141).

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрено: юридическое дело ООО «Аркада» № по расчетному счету открытому в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» на 8 листах формата А4. Юридическое дело содержит следующие документы:

- лицевой лист юридического дела на 1-м листе формата А4. На листе указано название организации ООО «Аркада» №, расчетный счет №.

- Заявление от ДД.ММ.ГГГГ на 2 листах формата А4. Согласно данного заявления ООО «Аркада» №, просит открытии расчетный счет в Российских рублях. Согласно п. 4 принять список уполномоченных лиц наделенных правом подписи – Южакова А.А. Согласно п. 5 подключить счет № к системе «Интернет-банк Light» настроить к нему доступ Южаковой А.А. номер телефона для получения одноразового пароля №. На заявлении имеется печать организации ООО «Аркада» и подпись Южаковой А.А.;

- Заявление об акцепте оферты на 1-м листе формата А4. Согласно данного заявления ООО «Аркада» ознакомился с правилами и тарифами банка размещенными на сайте www.ubrr.ru. В конце документа имеется печать организации ООО «Аркада» и подпись Южаковой А.А.;

- опросный лист для клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2-х листах формата А4. Содержит информацию по ООО «Аркада». В конце документа имеется печать организации ООО «Аркада» и подпись Южаковой А.А.;

- Анкета на 1-м листе формата А4. Содержит информацию по Южаковой А.А. В конце документа имеется печать организации ООО «Аркада» и подпись Южаковой А.А.;

- Памятка для подключения к системе «Интернет-банк Light» на 1-м листе формата А4. Согласно памятки организация ООО «Аркада», Южакова Алла Александровна, логин , № и описана процедура для входа.(том 2 л.д. 152-181)

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые ДД.ММ.ГГГГ в ходе выемки в ПАО Банк «ФК Открытие»:

1) Чек лист к комплекту документов на открытие счета юридического лица – ООО «Аркада» на 3-х листах формата А4, в котором указаны наименования документов, переданных клиентом ООО «Аркада» и принятых ПАО Банк «ФК Открытие». На третьем листе в нижней части в графе «дата принятия документов» указано ДД.ММ.ГГГГ, в графе «ФИО и подпись сотрудника, принявшего документы» имеется подпись с расшифровкой Свидетель №5.

2) Заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания на двух листах формата А4, в котором указано

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "АРКАДА"

№, в лице директора Южаковой Аллы Александровны контактный телефон клиента №

Настоящим заявлением присоединяется в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации к правилам банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в, установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой ПАО Банк «ФК Открытие»

Просит открыть расчетный счет просит и осуществлять дистанционное банковское обслуживание с использованием системы «Бизнес портал»

При использовании системы ДБО по открываемым счетам на основании настоящего заявления клиент предоставляет право подписи/ наделяет полномочиями по доступу в с систему ДБО, подписанию электронной подписью подтверждению одноразовыми паролями и направлению в банк электронных документов в том числе в целях распоряжения денежными средствами на расчетном счете посредством системы ДБО уполномоченное лицо:

Далее имеется таблица, в которой в столбце «Ф.И.О. уполномоченного лица Клиента» указано Южакова Алла Александровна, в столбце «Серия и номер документа, удостоверяющего личность уполномоченного лицаКлиента» указано Паспорт гражданина РФ: серия № код подразделения: 540-023, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, орган выдавший документ: отделением . Иных сведений в данной таблице нет.

Далее в графе «номер мобильного телефона уполномоченного клиента (в т.ч. для получения SMS-сообщений с одноразовыми паролями» - №, в графе «Адрес электронной почты Уполномоченного клиента» - №

На втором листе указано: предоставить Бизнес-карту, открыть специальный карточный счет в рублях Российской Федерации для расчетов по операциям с использованием корпоративных карт ПАО Банк «ФК Открытие» и выпустить карту на имя держателя:

Далее имеется таблица, в которой в столбце «Ф.И.О. держателя» указано Южакова Алла Александровна, в столбце «Серия и номер документа, удостоверяющего личность уполномоченного лицаКлиента» указано Паспорт гражданина РФ: серия № код подразделения: 540-023, дата выдачи ДД.ММ.ГГГГ, орган выдавший документ: отделением УФМС России по . Иных сведений в данной таблице нет.

Далее указано: подключить услугу SMS-инфо на номер телефона №.

Далее в таблице «Расписка в получении карты в графе «ФИО лица, получившего карту» указано Южакова Алла Александровна, в графе «Подпись» имеется подпись, в графе «дата» указано 24.07.2020

В графе «от Клиента Директор» имеется подпись с расшифровкой Южакова Алла Александровна, оттиск круглой печати «общество с ограниченной ответственностью Аркада № Россия Новосибирск» и дата ДД.ММ.ГГГГ,

В графе «От Банка принято» имеется подпись с расшифровкой Свидетель №5.

3) Сведения о юридическом лице на 8 листах, в котором содержатся сведения об ООО «Аркада» в табличном виде. На 5 странице в нижней в нижней части в графе «директор» имеется подпись с расшифровкой Южакова Алла ФИО12, оттиск круглой печати «общество с ограниченной ответственностью Аркада № Россия Новосибирск» и дата ДД.ММ.ГГГГ. На 7 странице в графе «главный менеджер ООЮЛ ДО «Новосибирский» филиала Сибирский имеется подпись с расшифровкой Свидетель №5 и дата ДД.ММ.ГГГГ.

4) Карточка с образцами подписей и оттиска печати, в которой в которой указано клиент (владелец счета) общество с ограниченной ответственностью «Аркада». В графе «Фамилия, имя отчество» указано Южакова Алла Александровна содержится образец подписи Южаковой Аллы Александровны и образец оттиска круглой печати «общество с ограниченной ответственностью Аркада № Россия Новосибирск». Также в карточке с образцами подписей и оттиска печати указано, что я главный менеджер ООЮЛ ДО «Новосибирский» филиала Сибирский Свидетель №5 свидетельствую подлинность подписи Южаковой Аллы Александровны, которая сделана в ее присутствии. Личность подписавшего и документ установлены, полномочия проверены. Далее в графе подпись работника имеется подпись и оттиск печати: «отдел по облуживанию юридических лиц ДО «Новосибирский» ф-ла Сибирский ПАО Банк «ФК Открытие».(том 2 л.д. 143-150)

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен: бумажный конверт с находящимся внутри CD-R диск, предоставленный ПАО Банк «ФК Открытие» исх. № от ДД.ММ.ГГГГ содержащий информацию в отношении ООО «Аркада» №. Механических повреждений на рабочей стороне диска не обнаружено. Данный CD-R диск был вставлен в дисковод компьютера.

В результате осмотра файла «ЮДК»установлено, что он содержит скан копии документов по открытию расчетного счета ООО «Аркада».

В результате осмотра файла «IP» установлено, что он содержит информацию об ip-адресах пользователя ООО «Аркада». Согласно данной информации первый вход в систему был осуществлен 11.08.202006:49:41 с ip-адреса №», последний вход в систему был осуществлен 06.10.202008:19:48 с ip-адреса «№». Вход в систему осуществлялся с ip-адресов: «№», «№

3. Объектом осмотра является бумажный конверт с находящимся внутри CD-R диск, предоставленный ПАО Банк «ФК Открытие» исх. №01.4-4/34549 от ДД.ММ.ГГГГ содержащий информацию в отношении ООО «Аркада» ИНН 5402061027. Механических повреждений на рабочей стороне диска не обнаружено. Данный CD-R диск был вставлен в дисковод компьютера.

В результате осмотра файла «40№»установлено, что он содержит выписку по операциям на счете ООО «Аркада» ИНН №№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данной выписке по расчетному счету № осуществлялась 79 операция по дебету и кредиту на общую сумму 4 997 434,99 рублей.

В результате осмотра файла «ip» установлено, что он содержит информацию об ip-адресах пользователя ООО «Аркада». Согласно данной информации первый вход в систему был осуществлен 11.08.202006:49:41 с ip-адреса «№», последний вход в систему был осуществлен 06.10.202008:19:48 с ip-адреса «№». Вход в систему осуществлялся с ip-адресов: «№», «№», «5.128.235.149».

В результате осмотра файла «зпбо» установлено, что он содержит скан копию заявления о присоединении к правилам банковского обслуживания.

В результате осмотра файла «коп» установлено, что он содержит скан копию карточки с образцами подписей и оттиска печати (том 2 л.д. 184-195).

Протокол осмотра предметов (документов) от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрен CD-R диск, предоставленный ПАО Сбербанк, содержащий информацию в отношении ООО МИКС № и ООО АРКАДА №. На CD-R диске имеется архив «ЗНО0172692907» в котором содержаться 2 папки: 1. «5402061002» и 2. «5402061027» содержащая выписку по операциям на счете ООО «Микс» №№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данной выписке по расчетному счету № осуществлялась 51 операция по дебету и кредиту на общую сумму 1 776 903,94 рублей. А также выписку по операциям на счете ООО «Аркада» №№ за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. Согласно данной выписке по расчетному счету № осуществлялась 25 операция по дебету и кредиту на общую сумму 1 315 655 рублей (т.2 л.д.184-195).

Рапорт об обнаружении признаков преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ от ДД.ММ.ГГГГ, составленного следователем СЧ ГСУ ГУ МВД России по Новосибирской области ФИО26, согласно которого в ходе предварительного следствия по уголовному делу № установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А., являясь директором ООО «Аркада», не имея цели управления указанной организацией, находясь в офисе ПАО Сбербанк, расположенном поадресу: , приобрела в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Аркада», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Аркада» №, после чегоДД.ММ.ГГГГ, находясь у дома по адресу: , совершила сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А. неустановленному лицу, за что получила от указанного лица денежное вознаграждение в размере 3 000 рублей (том 1, л.д. 224).

Рапорт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе предварительного следствия по уголовному делу № установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А., являясь директором ООО «Аркада», не имея цели управления указанной организацией, находясь в офисе ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: , приобрела в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Аркада», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Аркада» №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, находясь у дома по адресу: , совершила сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Аркада» от имени Южаковой А.А. неустановленному лицу, за что получила от указанного лица денежное вознаграждение в размере 3 000 рублей.

Таким образом, в действиях Южаковой А.А. усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (том 1, л.д. 211)

Рапорт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе предварительного следствия по уголовному делу № установлено, что ДД.ММ.ГГГГ, Южакова А.А., являясь директором ООО «Микс», не имея цели управления указанной организацией, находясь в офисе ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», расположенном по адресу: , приобрела в целях сбыта электронные средства - логин, пароль, одноразовые пароли, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания, для Аутентификации входа клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и являются аналогом собственноручной подписи руководителя (директора) ООО «Микс», предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Микс» №, после чего ДД.ММ.ГГГГ, находясь у дома по адресу: , совершила сбыт указанных электронных средств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчётному счету ООО «Микс» от имени Южаковой А.А. неустановленному лицу, за что получила от указанного лица денежное вознаграждение в размере 3 000 рублей.

Таким образом, в действиях Южаковой А.А. усматриваются признаки преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ (том 1, л.д. 199)

Рапорт от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого в ходе проведения проверки по материалу КУСП 4717 от ДД.ММ.ГГГГ установлено, что документ удостоверяющий личность Южакова А.А. предоставила неустановленному лицу, а в последствии также открыла расчетный счет на ООО «Аркада» № и передала все документы, ключ от электронного банка неустановленному лицу, тем самым совершив преступление, предусмотренное ч. 1 ст. 187 УК РФ (том 1, л.д. 112).

Собранные доказательства суд признает относимыми, допустимыми и достоверными, а в своей совокупности достаточными для признания Южаковой А.А. виновной в совершении преступлений при установленных судом обстоятельствах.

Оценивая показания свидетелей Свидетель №3, Свидетель №4, Свидетель №5, Свидетель №2, ФИО23, Свидетель №6, Свидетель №1, Свидетель №8, суд признает их достоверными, поскольку они последовательны, непротиворечивы, согласуются между собой и с показаниями подсудимой, полностью признавшей вину в совершенных преступлениях, а также иными приведенными доказательствами по делу, протоколами осмотра места происшествия, предметов и документов, заключением экспертиз. Оснований для оговора подсудимой у свидетелей по делу не установлено. Каких-либо противоречий между показаниями свидетелей не имеется, подсудимая достоверность показаний не оспаривала.

Суд признает показания Южаковой А.А. в качестве подозреваемой и обвиняемой, ее явку с повинной достоверными, подтверждающими ее вину, поскольку они полностью согласуются с показаниями свидетелей по делу. Она была допрошена с соблюдением права на защиту, подтвердила показания в судебном заседании, пояснив, что признание вины вынужденным не является.

Экспертиза по делу проведена в соответствии с требованиями уголовно-процессуального законодательства, проведена экспертами, обладающими специальными познаниями, с продолжительным стажем работы по специальности, выводы экспертов в достаточной степени мотивированы и обоснованы. Оснований не доверять заключениям экспертов у суда не имеется. Протоколы следственных действий составлены с соблюдением требований уголовно-процессуального законодательства и сторонами не оспаривались.

Переходя к вопросу о квалификации действий подсудимой по каждому из эпизодов, суд приходит к выводу, что Южакова А.А. действовала с прямым умыслом, поскольку ее действия не были обусловлены каким-либо болезненным состоянием психики, действия были последовательны и судом достоверно установлено, что Южакова А.А., являясь номинальным руководителем и учредителем ООО «Аркада» и ООО «Микс», действуя от имени указанной организации, открыла в ПАО «Сбербанк», ПАО КБ «Уральский Банк реконструкции и развития», ПАО Банк «Финансовая корпорация Открытие» расчетные счета, получив при этом документы, электронные средства и электронные носители информации, предназначенные для распоряжения денежными средствами по расчётным счетам ООО «Аркада» и ООО «Микс», которые передала за денежное вознаграждение неустановленному лицу.

Согласно ст. 252 УПК РФ судебное разбирательство проводится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Органом предварительного расследования действия Южаковой А.А. квалифицированы как 5 преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 187 УК РФ, что нельзя признать обоснованным.

По смыслу закона юридически однородные, тождественные действия виновного, охваченные единым умыслом и целью, направленные на единый объект, не образуют совокупности преступлений и квалифицируются как единое продолжаемое преступление.

Как установлено судом, имея умысел на получение материального вознаграждения, Южакова А.А. согласилась на предложение неустановленного лица об оформлении на ее имя двух юридических лиц с последующим открытием на эти юридические лица расчетных счетов в разных банках, передать электронные средства платежа и электронные носители информации, предназначенные для распоряжения денежными средствами по расчётным счетам этому лицу. В последующем Южакова А.А. по всем пяти эпизодам преступлений при описанных выше обстоятельствах совершала однородные, тождественные действия, которые были охвачены единым умыслом и целью, направлены на один и тот же объект – она приобретала, хранила в целях сбыта, сбывала одному и тому же лицу о изначальной договоренности электронные средства, электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств на две организации, что следует из ее показаний в качестве подозреваемой и обвиняемой, явки с повинной. Совершены все эти действия в короткий промежуток времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. В связи с этим суд приходит к выводу об отсутствии совокупности преступлений и наличии единого продолжаемого преступления, поэтому эпизоды № 1, 2, 3, 4, 5 суд объединяет в один и квалифицирует как одно преступление по ч. 1 ст. 187 УК РФ, что улучшает положение подсудимой и не нарушает ее право на защиту, однако, не влечет права на реабилитацию в соответствии со ст. 133 УПК РФ.

Действия подсудимой Южаковой А.А. суд квалифицирует по ч.1 ст.187 УК РФ - неправомерный оборот средств платежей, то есть приобретение, хранение в целях сбыта, сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Суд признает подсудимую Южакову А.А. подлежащей уголовной ответственности за совершенное преступления, поскольку при рассмотрении уголовного дела не установлено обстоятельств, свидетельствующих о том, что в момент совершения преступлений подсудимая не могла осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими.

При назначении вида и размера наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, каждое из которых относится к категории тяжких преступлений, данные о ее личности, которая на учете в психоневрологическом и в наркологическом диспансере не состоит, в том числе обстоятельства, смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, а также влияние назначаемого наказания на исправление подсудимой и условия ее жизни.

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание подсудимой, суд учитывает полное признание подсудимой своей вины в совершении преступления, раскаяние в содеянном, положительные характеристики, явку с повинной, активное способствование расследованию преступления – п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, что выразилось в даче подробных признательных показаний, состояние здоровья, оказание помощи в воспитании 6 детей своей дочери.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

Учитывая обстоятельства и степень общественной опасности совершенных преступлений, оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую в порядке ч. 6 ст. 15 УК РФ не имеется.

На основании изложенного, с учетом характера и степени общественной опасности преступления, смягчающих и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данных о личности подсудимой, суд приходит к выводу, что наказание Южаковой А.А. должно быть назначено в виде лишения свободы, поскольку иной вид наказания не будет в полной мере способствовать достижению целей наказания, предусмотренных положениями ст. 43 УК РФ. Оснований для назначения иного, более мягкого вида наказания суд не усматривает. Оснований для назначения дополнительного вида наказания в виде штрафа не усматривает с учетом назначения основного вида наказания и ряда смягчающих обстоятельств.

Определяя размер наказания, суд учитывает положения ч. 1 ст. 62 УК РФ.

Учитывая указанные выше смягчающие обстоятельства, суд приходит к выводу, что исправление Южаковой А.А. и предупреждение совершения ей новых преступлений возможно без реальной изоляции от общества, то есть с применением ст. 73 УК РФ.

Кроме того, суд полагает возможным применить в отношении подсудимой положения ст. 64 УК РФ и не назначать обязательное дополнительное наказание в виде штрафа, полагая, что вышеперечисленные смягчающие наказание обстоятельства, затруднительное материальное положение, подтолкнувшее на совершение преступления и сам характер совершенных действий, с учетом исключительно положительных характеристик подсудимой, оказание ею помощи в воспитании 6 детей своей дочери приводят суд к убеждению об отсутствии необходимости назначения ей дополнительного вида наказания, поскольку ее исправление может достигнуто путем назначения только основного вида наказания, что в полной мере будет отвечать целям наказания, предусмотренным ст. 43 УК РФ.

При решении вопроса о судьбе вещественных доказательств суд руководствуется ст. 81 УПК РФ.

Гражданский иск по делу не заявлен.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст.307-309, УПК РФ суд,

П Р И Г О В О Р И Л:

Южакову Аллу Александровну признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.187 УК РФ в соответствии с санкцией которой с применением ст. 64 УК РФ без назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа назначить ей наказание в виде лишения свободы на срок ОДИН год ШЕСТЬ месяцев.

В соответствии со ст. 73 УК РФ наказание считать условным с испытательным сроком ОДИН год ШЕСТЬ месяцев.

В силу ч.5 ст.73 УК РФ возложить на Южакову А.А. обязанности: являться на регистрацию в специализированный государственный орган, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного один раз в месяц, не менять постоянного места жительства без уведомления специализированого государственного органа, осуществляющий контроль за поведением условно осужденного.

От уплаты процессуальных издержек Южакову А.А. освободить в связи с ее материальным положением.

Меру пресечения виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

Вещественные доказательства: внутренняя опись документов, содержащихся в досье клиента физического/юридического лица №;Заявление о присоединении №;Карточка с образцами подписей и оттиска печати в отношении ООО «Аркада»;Внутренняя опись документов, содержащихся в досье клиента физического/юридического лица №;Заявление о закрытии банковского счета и расторжении договоров о предоставлении услуг в отношении ООО «Аркада»; Внутренняя опись документов, содержащихся в досье клиента физического/юридического лица №; Заявление о присоединении №; Карточка с образцами подписей и оттиска печати в отношении ООО «Микс», (хранящаяся при деле),

- СD-диск, представленный по запросу ПАО Сбербанк, содержащий информацию по банковской карте, принадлежащей Свидетель №1 (хранящийся при деле),

- CD-R-диск, предоставленный ПАО Сбербанк в ответе исх. №270-22Е/0172692907, содержащий информацию в отношении ООО «Микс» № и ООО «Аркада» №;(хранящийся при деле),

- юридическое дело ООО «Аркада» № по расчетному счету, открытому в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» на 8-ми листах формата А4; юридическое дело ООО «Микс» № по расчетному счету, открытому в ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» на 14-ти листах формата А4; (хранящиеся при деле),

- 29 листов формата А4, предоставленные ПАО КБ «Уральский банк реконструкции и развития» в ответе № б/н, содержащий информацию в отношении ООО «Аркада» № и ООО «Микс» №; (хранящиеся при деле),

- чек лист к комплексу документов на открытие расчётного счета юридического лица – ООО «Аркада»; Заявление о присоединении к правилам банковского обслуживания ООО «Аркада»; Сведения о юридическом лице – ООО «Аркада»; Карточка с образцами подписей и оттисками печати в отношении ООО «Аркада»; (хранящийся при деле),

- CD-R диск, предоставленный ПАО Банк «ФК Открытие» в ответе исх. №01.4-4/8407, содержащий информацию в отношении ООО «Аркада» №; (хранящийся при деле),

- CD-R диск, предоставленный ПАО Банк «ФК Открытие» в ответе исх. №01.4-4/34549, содержащий информацию в отношении ООО «Аркада» №(хранящийся при деле) - подлежат хранению при деле.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Судебную коллегию по уголовным делам Новосибирского областного суда в течение 10 суток со дня провозглашения путем подачи апелляционной жалобы, принесения апелляционного представления через Ленинский районный суд г. Новосибирска.

Судья (подпись) А.С. Хоменко