Гражданский кодекс часть 1

К.Р.В. мошенническим путем похитил имущество ОАО «Сбербанк», Банка ВТБ 24 (ЗАО), ОАО Банк «Уралсиб», ОАО НБ «Траст», АКБ «Банк Москвы» (ОАО), ОАО АКБ «Росбанк», ФИО91, ФИО100, ФИО101, ФИО175, ОАО «МДМ Банк», ОАО «Восточный экспресс», ООО «ХКФ Банк», организованной группой в особо крупном размере (90 эпизодов), а также легализовал денежные средства, приобретенные в результате совершения им преступлений, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Так, в ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, лицо уголовное дело в отношении которой выделено в отдельное производство, именуемая в дальнейшем - «ФИО127», руководствуясь корыстными мотивами, с целью материального обогащения, заведомо зная о механизме оформления кредитов и имея знакомых из числа сотрудников кредитных учреждений, расположенных на территории <адрес>, решила совершать преступления, связанные с хищением денежных средств указанных кредитных организаций путем обмана, а именно путем оформления кредитов с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков, достоверно зная о невозможности исполнения кредитных обязательств по заключенным кредитным договорам. Для совершения данных преступлений «ФИО127» в то же время решила привлечь иных лиц, в том числе, из числа своих родственников и знакомых и создать устойчивую преступную группу, заранее распределив роли между её членами.

«ФИО127», действуя во исполнение своего преступного умысла, в ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> краяосведомила своего супруга, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (именуемого далее по тексту - К.Р.В.) о своих преступных намерениях и предложила ему принять участие в разработке преступного плана и дальнейшем хищении денежных средств вышеуказанных кредитных организаций путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от хищения чужого имущества, в этот же день согласился с предложением «ФИО127» принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

Впоследствии, в начале ДД.ММ.ГГГГ года на территории <адрес>К.Р.В. совместно с ««ФИО127»», разработали преступный план, в соответствии с которым «ФИО127» как организатор преступной группы, взяла на себя обязательства по подысканию лиц, введению их в заблуждение относительно своих истинных намерений, с целью оформления на кредитов на участников организованной преступной группы в кредитных учреждениях; изготовлению документов, содержащих заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков; привлечению в деятельность преступной группы лиц из числа её близких знакомых с целью увеличения размера совершаемых хищений и привлечению дополнительных лиц в качестве потенциальных заемщиков; вовлечению лиц из числа работников кредитных учреждений, расположенных на территории Кавказских Минеральных <адрес>, осведомленных о механизме оформления и выдачи кредитов, с целью использования служебного положения последних для упрощения хищения имущества указанных кредитных учреждений. К.Р.В. же,согласно отведенной ему роли, обязан был подыскивать лиц из числа своих знакомых, вводить указанных лиц в заблуждение с целью дальнейшего оформления на их имя кредитов; по указанию организатора преступной группы контролировать и координировать действия остальных участников организованной группы, с использованием транспортных средств осуществлять перевозку организатора, участников организованной группы и лиц, выступающих в качестве заемщиков к месту нахождения кредитных учреждений, для совершения преступлений.

«ФИО127», действуя во исполнение своего преступного умысла, в начале ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес>, заведомо зная, что ранее ей знакомый, именуемый далее по тексту«ФИО121», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, длительное время проживает на территории <адрес> края, зарегистрирован и осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, имеет знакомых среди жителей указанного города, в том числе из числа осуществляющих у него трудовую деятельность, осведомила последнего о своих преступных планах и предложила ему принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций, путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом «ФИО121» должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа его знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних об их преступных планах и намерениях.

«ФИО121», действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации её преступных планов «ФИО127» в этот же день согласился с ее предложением принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

Далее «ФИО127», продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, в начале ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, заведомо зная, что ранее ей знакомый, именуемый далее по тексту «ФИО119», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, длительное время проживает на территории <адрес>, имеет знакомых среди жителей указанного населенного пункта и большое количество родственников, осведомила последнего о своих преступных планах и предложила ему принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом «ФИО119» должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа его знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних об их преступных планах и намерениях.

«ФИО119», действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласился с предложением «ФИО127» принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

К.Р.В., реализуя задуманное, действуя согласованно с ««ФИО127»», в конце ДД.ММ.ГГГГ, на территории <адрес>, предложил ранее ему знакомому, именуемому далее по тексту «ФИО125», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющемуся директором ООО «Магик», принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций, путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом К.Р.В. достоверно знал, что «ФИО125» является директором ООО «Магик», основным видом деятельности которого является изготовление печатей и штампов, а также осуществление типографских услуг и в силу занимаемой должности имеет возможность изготовить фиктивные печати и штампы различных учреждений и организаций, необходимых для подготовки указанных подложных документов при оформлении кредитов.

«ФИО125», действуя с умыслом на незаконное получение прибыли от реализации преступных планов, в этот же день согласился с предложением ФИО1 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> ««ФИО127»» создана организованная преступная группа, в которую вошли К.Р.В., «ФИО121», «ФИО119», «ФИО125», заранее объединившиеся для совершения ряда преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных организаций посредством оформления кредитов, в том числе с предоставлением документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода заемщиков.

Для достижения преступного умысла «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ на территории <адрес> края, заведомо зная, что ранее ей знакомый, именуемый далее по тексту «Владислав», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, работает ведущим специалистом службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес> и в силу занимаемой должности осуществляет проверку лиц, выступающих в качестве заемщиков с использованием информационных ресурсов банка на предмет положительной кредитной истории, проводит работу с проблемными кредитами, сообщила последнему о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств ОАО Банк «Уралсиб» в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

«ФИО293», действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласился с предложением «ФИО127» принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана в составе созданной ею организованной группы.

Для достижения преступного умысла «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, на территории <адрес>, заведомо зная, что ранее ей знакомый, именуемый далее по тексту «ФИО294», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, предложил ранее ему знакомому, именуемому далее по тексту «ФИО125», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, работающий экспертом группы проверки заемщиков операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) (в настоящее время Банк ВТБ 24 (ПАО) и в силу занимаемой должности осуществляет проверку лиц, выступающих в качестве заемщиков с использованием информационных ресурсов Банка на предмет положительной кредитной истории, проводит работу с проблемными кредитами, сообщила последнему о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО) в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

«ФИО295» будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласился с предложением «ФИО127» принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана в составе созданной ею организованной группы.

Для достижения преступного умысла «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, заведомо зная, что ранее ей знакомая именуемая далее по тексту «ФИО127-2», материалы уголовного дела в отношении которой выделены в отдельное производство, работает ведущим специалистом группы продаж и обслуживания Дополнительного офиса <данные изъяты> ОАО «Банк Москвы» в <адрес> и в силу занимаемой должности осуществляет прием от физических лиц документов, на основании которых составляет заявки на выдачу кредитов, заключает кредитные договоры от имени Банка, осуществляет иные функции по кредитованию физических лиц, сообщила последней о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств ОАО «Банк Москвы» в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

«ФИО127-2», будучи заинтересованной в незаконном получении прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласилась с предложением «ФИО127» принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана в составе созданной ею организованной группы.

Согласно преступному плану, разработанному ««ФИО127»» и ФИО1, полученные в результате совершения преступлений денежные средства распределялись в соответствии со степенью участия члена преступной группы в каждом совершенном хищении, а вознаграждение зависело от размера похищенного имущества. Так, участники преступной группы «ФИО121» и «ФИО119» получали часть похищенных денежных средств в случае непосредственного участия в совершении преступлений путем вовлечения лиц выступающих в качестве заемщиков, либо непосредственном оформлении кредитов на свое имя. «ФИО125» получал денежное вознаграждение, в случае изготовления и представления организатору и участникам преступной группы заведомо фиктивных печатей учреждений и организаций, которые использовались при изготовлении фиктивных документов, представляемых в кредитные учреждения при получении денежных средств в качестве кредитов. Сотрудники кредитных учреждений, являющиеся участниками преступной группы, получали денежное вознаграждение в случае, когда привлекались ««ФИО127»» для совершения хищения денежных средств того кредитного учреждения в котором они работали либо имели знакомых из числа сотрудников иного кредитного учреждения, а именно: «ФИО127-2» являясь сотрудником Дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы» принимала участие и совершала хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих ОАО «Банк Москвы»; «Геннадий», являясь сотрудником операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) принимал участие и совершал хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО); «Владислав», являясь сотрудником дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> принимал участие и совершал хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих ОАО «Уралсиб», а также ОАО «МДМ Банк», в котором имел знакомых из числа сотрудников указанного Банка, не осведомленных о его преступных действиях и намерениях.

Созданная ««ФИО127»» группа обладала следующими признаками, свидетельствующими об её организованности:

- наличием в ее составе организатора - ««ФИО127»», инициировавшей совершение преступлений и привлечение в состав организованной группы иных лиц, определившей схему совершения преступления и роли каждого из участников организованной группы;

- устойчивостью, выразившейся в согласованности действий, стабильности состава участников группы при совершении преступлений, длительностью их знакомства. Так, «ФИО127» и К.Р.В. являлись супругами и состояли в браке с ДД.ММ.ГГГГ; «ФИО121», «ФИО119» и «ФИО127» были знакомы и поддерживали дружеские отношения со школы; «ФИО121» и «ФИО119» являлись родными братьями; «ФИО127», К.Р.В. и «ФИО125» были знакомы и поддерживали отношения с ДД.ММ.ГГГГ; «ФИО127» и «ФИО127-2» были знакомы и поддерживали отношения с ДД.ММ.ГГГГ; «ФИО127», К.Р.В. и «ФИО296» были знакомы и поддерживали отношения с ДД.ММ.ГГГГ; «ФИО127» и «ФИО297» были знакомы и поддерживали отношения с ДД.ММ.ГГГГ;

- планированием и подготовкой каждого преступления, а также четким распределением организатором ролей между её участниками при подготовке к совершению преступлений и при непосредственном их совершении;

- осознанием членами преступной группы общности целей - совершения преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных учреждений;

- региональным характером совершения преступлений, выражающийся в хищении денежных средств посредством получения кредитов в кредитных учреждениях, расположенных на территории <адрес>, либо в головных офисах указанных учреждений, расположенных на территории <адрес>;

- постоянством форм и методов преступной деятельности, заключавшемся в совершении преступлений одним способом, согласно которому «ФИО127», К.Р.В., «ФИО121», «ФИО119» подыскивали физических лиц, вводили их в заблуждение и путем обмана убеждали выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров, при необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения, лично выступали в качестве заемщиков, поручителей, либо залогодателей. Сотрудники кредитных учреждений «Геннадий» и «Владислав», осуществляли проверку по базе данных банка на возможность выдачи кредита в тех кредитных учреждениях, в которых осуществляли трудовую деятельность, а также предоставляли необходимые сведения при совершении хищений: о возможности оформления кредита на конкретное лицо, о стадиях прохождения поданных заявок, а также о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщиков. «ФИО127-2», вносила заведомо ложные сведения в заявки при оформлении кредитов без предоставления подтверждающих документов, а также заключала кредитные договора от имени банка. «ФИО125» при необходимости, а также в зависимости от вида кредитования и требований кредитного учреждения, по указанию ФИО1 и «ФИО127» изготавливал подложные печати учреждений и организаций, которые впоследствии передавал «ФИО127» для использования при изготовлении фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков, которые в дальнейшем «ФИО127» или ФИО1 передавались потенциальным заемщикам для представления в кредитные учреждения с целью получения кредитов. В последующем введенные в заблуждение потенциальные заемщики обращались с фиктивными документами, полученными от «ФИО127» в кредитные организации для оформления кредитов. При этом, «ФИО127» и К.Р.В. регулярно выезжали с потенциальными заемщиками по месту нахождения кредитной организации для осуществления контроля и координации действий участников преступной группы.

С целью увеличения преступного дохода, завуалирования своей преступной деятельности, создания у потенциальных заемщиков и должностных лиц кредитных учреждений, не осведомленных о преступных действиях и намерениях преступной группы, видимости их добропорядочности, добросовестности и платежеспособности, а также избежания ответственности, участники организованной группы заранее договорились частично исполнять обязательства по заключенным кредитным договорам, путем производства текущих платежей, а затем прекращать выплаты, имитируя неплатёжеспособность заемщика.

Роли и обязанности между членами организованной преступной группы при подготовке к совершению преступлений и в момент их совершения были распределены ««ФИО127»» следующим образом.

«ФИО127», будучи организатором и руководителем созданной ею организованной группы, осуществляла общее руководство её деятельностью; разработала план совершения преступлений; обеспечивала целенаправленную и слаженную работу участников преступной группы; а также подыскивала физических лиц, вводила их в заблуждение относительно намерений преступной группы и путем обмана убеждала выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; по мере необходимости и для достижения преступных целей подыскивала и вовлекала в деятельность преступной группы лиц из числа её близких знакомых, а также лиц из числа работников банковских структур, осведомленных о механизме оформления кредитов, с целью использования служебного положения последних для упрощения хищения имущества кредитных учреждений; распределяла между участниками преступной группы добытые преступным путем денежные средства. Кроме этого, «ФИО127», возложила на себя обязанность по изготовлению фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков, для последующей передачи указанных фиктивных документов участникам организованной группы, используя для этого печати различных учреждений и организаций, предоставленные «ФИО125». С целью увеличения преступного дохода, в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должна была выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов, при этом, самостоятельно предоставляя фактически принадлежащее ей имущество, документально оформленное на третьих лиц и привлекая лиц, способных предоставить объекты недвижимого имущества в качестве фиктивного залога или цели кредитования.

К.Р.В. согласно отведенной ему роли подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений преступной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; совместно с ««ФИО127»» изготавливал фиктивные документы от имени индивидуального предпринимателя ФИО1, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; при необходимости приискивал иных лиц, способных изготовить для заемщиков фиктивные документы; передавал заемщикам полученные от «ФИО127» и изготовленные ею указанные фиктивные документы; по указанию организатора преступной группы контролировал и координировал действия остальных участников организованной группы; с использованием транспортных средств осуществлять перевозку организатора, участников организованной группы и лиц, выступающих в качестве заемщиков к месту нахождения кредитных учреждений, для совершения преступлений. Кроме этого, К.Р.В. в случае возникновения преступной необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов, при этом привлекая лиц, способных предоставить объекты недвижимого имущества в качестве фиктивного залога либо цели кредитования, при этом, состоя в браке с организатором преступной группы - ««ФИО127»», получал денежное вознаграждение вне зависимости от степени его участия в совершении преступлений.

«ФИО121», согласно отведенной ему роли, подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений участников организованной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; совместно с ««ФИО127»» от имени индивидуального предпринимателя «ФИО121» и ООО «Сфера», в которой являлся учредителем, изготавливал фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; а также иным образом активно способствовал «ФИО127» при планировании, подготовке и совершении преступлений. Кроме этого, «ФИО121» в случае возникновения необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов. В зависимости от степени участия «ФИО121» в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

«ФИО119» согласно отведенной ему роли подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений участников организованной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров. Кроме этого, «ФИО119» в случае возникновения необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов. В зависимости от степени участия «ФИО119» в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

«ФИО125» согласно отведенной ему роли, предоставлял «ФИО127» и К.Р.В., заранее изготовленные им печати различных учреждений и организаций для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; при необходимости изготавливал совместно с ««ФИО127»» указанные фиктивные документы от имени возглавляемой им организации ООО «Магик». В зависимости от степени участия «ФИО125» в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение.

«ФИО298», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, согласно отведенной ему роли, при совершении хищений денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» и ОАО «МДМ», осуществлял проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; информировал организатора преступной группы «ФИО127» о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика, о перечне проверяемых вопросов; в случае если заявка не одобрялась, выяснял в чем причина и сообщал данную информацию «ФИО127» с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщал об этом «ФИО127», для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств. Получал денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств ОАО Банк «Уралсиб» и ОАО «МДМ Банк».

«ФИО299», являясь сотрудником Банка ВТБ 24 (ЗАО), используя свое служебное положение, согласно отведенной ему роли при совершении хищений денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), осуществлял проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; информировал организатора преступной группы «ФИО127» о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщиков, о перечне проверяемых вопросов, формально осуществлял проверку залогового имущества и наличия действующего бизнеса; в случае если заявка не одобрялась, выяснял в чем причина и сообщал данную информацию организатору «ФИО127» с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщал об этом «ФИО127», для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств. Получал денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО).

«ФИО127-2», являясь сотрудником ОАО «Банк Москвы», используя свое служебное положение, согласно отведенной ей роли при совершении хищений денежных средств, принадлежащих ОАО «Банк Москвы», принимала у лиц, выступавших в качестве заемщиков заведомо для неё фиктивные документы, на основании которых составляла заявки либо в зависимости от вида кредитования вносила заведомо фиктивные сведения при оформлении заявок без предоставления подтверждающих документов; определяла сумму денежных средств, возможных к получению в качестве кредита, подписывала от имени банка документы на предоставление кредита; в случае если заявка не одобрялась, выясняла в чем причина и сообщала данную информацию организатору «ФИО127» с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщала об этом «ФИО127», для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств, а также осведомляла организатора преступной группы о действии в банке акций и программ предоставления кредитов, с целью оперативной разработки преступных планов для хищения денежных средств. Получала денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств ОАО АКБ «Банк Москвы».

Так, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомая ФИО6, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО6 получить кредит в ОАО «Сбербанк России» как индивидуальный предприниматель, якобы для приобретения объектов недвижимости у ФИО1 и в дальнейшем передать денежные средства ей для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО6 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства, а также попросила подыскать физическое лицо, с целью привлечь для участия в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Введенная в заблуждение ФИО6, в ДД.ММ.ГГГГ, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась получить кредит в ОАО «Сбербанк России» якобы для приобретения объектов недвижимости у ФИО1 и передала «ФИО127» копии документов, подтверждающих осуществление предпринимательской деятельности ИП «ФИО6» с целью подготовки необходимых документов для оформления кредита.

В дальнейшем ФИО6 в указанный период времени обратилась к своему сыну ФИО142, с просьбой выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на её имя в ОАО «Сбербанк России».

ФИО142, не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь со ФИО6 в родственных отношениях, согласился выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО6 и передал последней копию своего паспорта. Получив копию паспорта ФИО142, ФИО6 в этот же день передала её «ФИО127»

Реализуя задуманное, «ФИО127», в то же время сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы К.Р.В. о том, что он должен выступить в качестве продавца при получении ФИО6 целевого кредита якобы для приобретения, принадлежащих ему объектов недвижимого имущества, расположенных на территории <адрес> края.

В этот же день К.Р.В. с целью подготовки необходимых документов для оформления кредита на имя ФИО6, передал «ФИО127» копии своего паспорта и правоустанавливающих документов на объекты недвижимого имущества, расположенные по адресу: <адрес>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно со ФИО6 и ФИО142, прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ИП «ФИО6», где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО6 и ФИО1 о порядке получения кредита и передала указанным лицам ранее полученные от них копии документов.

ФИО6, находясь совместно с ««ФИО127»», ФИО1 и ФИО142 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского целевого кредита, заполнила анкету заемщика - индивидуального предпринимателя, предоставив документы подтверждающие осуществление предпринимательской деятельности ИП «ФИО6»; К.Р.В. выступая в качестве продавца недвижимого имущества и залогодателя, представил сотрудникам банка копию своего паспорта и копии правоустанавливающих документов на нежилые помещения №, расположенные по адресу: <адрес>. В свою очередь, ФИО142, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита предоставил копию своего паспорта. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО6, ФИО1 и ФИО142 копии указанных документов, составили мониторинг финансовой деятельности ИП «ФИО6» на получение целевого кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных документов и заявлений-анкет на получение кредитного продукта, одобрили ФИО6 открытие невозобновляемой кредитной линии с лимитом в сумме <данные изъяты> на срок по ДД.ММ.ГГГГ для приобретения объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России ФИО290 и ИП «ФИО6» (заемщик) заключен договор № об открытии невозобновляемой кредитной линии, согласно условиям которого кредитор открывает заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом <данные изъяты> на срок по ДД.ММ.ГГГГ для приобретения объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, а также предварительный договор ипотеки №, согласно условиям которого залогодатель передает в залог залогодержателю указанные объекты недвижимости после оформления его в собственность.

В этот же день между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России ФИО291 и ФИО142 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере <данные изъяты>, предоставленного на срок по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России ФИО292 и ФИО1 (залогодатель) заключен договор ипотеки №, согласно условиям которого залогодатель предоставляет залогодержателю в залог недвижимое имущество - нежилые помещения, этаж цокольный, номера на поэтажном плане №, расположенные по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО1 (продавец), с одной стороны и ФИО6 (покупатель), с другой, был заключен договор купли-продажи объектов недвижимости с использованием кредитных средств, согласно условиям которого продавец продал, а покупатель купил недвижимое имущество - нежилые помещения, этаж цокольный, номера на поэтажном плане №, расположенные по адресу: <адрес>, которые находится в залоге в дополнительном офисе №<данные изъяты><данные изъяты>№ ОАО «Сбербанк России».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток «ФИО127» совместно с ФИО1 прибыли в <данные изъяты> отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, где в присутствии ФИО6, не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанного объекта недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники <данные изъяты> отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя ФИО6 на объект недвижимого имущества - нежилые помещения, этаж цокольный, номера на поэтажном плане №, расположенные по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права собственности, ФИО6 во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, находясь там же передала их и документы по сделке купли-продажи «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участником организованной группы ФИО1, указанные денежные средства похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступления в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее знакомого ФИО89 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить ипотечный кредит в ОАО «Сбербанк России» якобы для приобретения объекта недвижимости, расположенного на территории <адрес> и в дальнейшем передать денежные средства ей для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО89 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства, в свою очередь, «ФИО127», как организатор преступной группы, согласно отведенной ей роли выступит в качестве продавцанедвижимого имущества при получении указанного кредитного продукта.

Введенный в заблуждение ФИО89, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес>, находясь в родственных отношениях с ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России» и передал «ФИО127» копию своего паспорта, а также документы необходимые для получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Реализуя задуманное, «ФИО127», действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение свою мать ФИО143 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить принадлежащие ей объекты недвижимости: садовый домик и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, садоводческое товарищество «Юбилейное», в качестве объектов продажи при оформлении на имя ФИО89 ипотечного кредита в ОАО «Сбербанк России», заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора и не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО143, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес> не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить принадлежащие ей объекты недвижимости: садовый домик и земельный участок в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с ФИО89 при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в ОАО «Сбербанк России» и передала «ФИО127» правоустанавливающие документы на указанные объекты недвижимости, в том числе свидетельство о государственной регистрации права, кадастровый паспорт на объект недвижимости.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии указанных документов, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО89 доходе, а именно: справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО89, якобы выданную ООО «Сулеймен» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО89 за указанный период составила <данные изъяты>; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО89 с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «Сулеймен» специалистом по наладке оборудования.

В дальнейшем, «ФИО127», действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомому ФИО144, являющегося директором ООО «Сулеймен», которого путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО89 доходе, а также копию трудового договора, для их последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО89 в ОАО «Сбербанк России», пояснив ФИО144, что она лично выполнит за ФИО89 все кредитные обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО144, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписал справку о доходах и копию трудового договора на имя ФИО89 и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сулеймен», после чего вернул их «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО89, прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО89, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО89 о порядке получения кредита и передала последнему копии ранее от него полученных документов, а также ранее ей изготовленные фиктивные документы.

ФИО89, будучи не осведомленным об истинных намерениях участников организованной преступной группы, находясь совместно с ««ФИО127»», в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику Банка с заявлением о получении ипотечного кредита, предоставив копию своего паспорта и документы, необходимые для получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица, а также заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО89 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО89, якобы выданную ООО «Сулеймен» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО89 за указанный период составила <данные изъяты>; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО89 с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «Сулеймен» специалистом по наладке оборудования. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО89 указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО89

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1 прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, где ««ФИО127»» были переданы сотрудникам Банка кадастровый паспорт на объекты недвижимости, копии правоустанавливающих документов, отчет № г. об определении рыночной стоимости недвижимого имущества, принадлежащего ФИО143 расположенного по адресу: <адрес>, изготовленный НП «<данные изъяты> Ассоциация Независимых Оценщиков» якобы по заказу ФИО89

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО89 сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заявления-анкеты, одобрили ФИО89 выдачу кредита в размере <данные изъяты> сроком по ДД.ММ.ГГГГ для приобретения объектов недвижимости: садовый домик и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, садоводческое товарищество «Юбилейное».

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» (кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России ФИО300 и ФИО89 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере <данные изъяты> под 14 % годовых на приобретение объектов недвижимости: земельный участок площадью <данные изъяты> кв.м., садовый дом общей площадью <данные изъяты> кв.м., расположенных по адресу: <адрес>, садоводческое товарищество Юбилейное, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день между ФИО143 (продавец), в лице «ФИО127», действующей на основании ранее выданной доверенности № НПСК № от ДД.ММ.ГГГГ, с одной стороны, и ФИО89 (покупатель), с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи объектов недвижимости с условием о рассрочке платежа с использованием средств ипотечного кредита (возникновение ипотеки в силу закона), согласно условиям которого покупатель за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора покупает в собственность у продавца объекты недвижимости: земельный участок площадью <данные изъяты>,00 кв.м., садовый дом общей площадью <данные изъяты> кв.м., расположенных по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время «ФИО127», совместно с ФИО1 прибыли в <данные изъяты> отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии ФИО89, не осведомленного о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанных объектов недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники <данные изъяты> отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя ФИО89 на объекты недвижимого имущества - земельный участок площадью <данные изъяты>,00 кв.м., садовый дом общей площадью <данные изъяты> кв.м., расположенных по адресу: <адрес>, садоводческое товарищество Юбилейное.

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права, ФИО89во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по сделке купли-продажи и кредиту «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 данные денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО24, осуществляющую коммерческую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить ипотечный кредит в ОАО «Сбербанк России» якобы для приобретения объекта недвижимости, расположенного на территории <адрес> края, и в дальнейшем передать денежные средства ей, для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО24 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства. Также, «ФИО127»в указанный период времени, сообщила участнику организованной группы «ФИО121» о том, что он согласно отведенной ему роли должен подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы физическое лицо, имеющее стабильный уровень дохода, для привлечения в качестве поручителя при оформлении кредитного продукта на имя ФИО24

Введенная в заблуждение ФИО24, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес>, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России» и передала «ФИО127» копию своего паспорта, а также документы необходимые для получения кредита, в том числе копии документов свидетельствующие об осуществлении ФИО24 предпринимательской деятельности.

Реализуя задуманное, «ФИО127» ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО23 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнего предоставить принадлежащий ему объект недвижимости - земельный участок, под индивидуальную жилую застройку, расположенный по адресу: <адрес> «а», в качестве объекта продажи при оформлении на имя ФИО24 ипотечного кредита в ОАО «Сбербанк России», пообещав при этом оплатить сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО23, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес>, находясь в дружеских отношениях с ««ФИО127»», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился предоставить принадлежащий ей указанный объект недвижимости в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с ФИО24 при оформлении ипотечного кредита на имя последней в ОАО «Сбербанк России» и передал «ФИО127» правоустанавливающие документы на указанный объект недвижимости с целью подготовки необходимых документов.

Получив согласие ФИО24 и ФИО23, а также копии указанных документов, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО301 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО24 в ОАО «Сбербанк России».

Введенный в заблуждение, ФИО302, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита ФИО24 в ОАО «Сбербанк России» и передал «ФИО127» копию своего паспорта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, действуя по указанию организатора преступной группы ввел в заблуждение своего брата ФИО28 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО24 в ОАО «Сбербанк России».

Введенный в заблуждение ФИО28, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, находясь в родственных отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита ФИО24 в ОАО «Сбербанк России» и передал «ФИО121» копию своего паспорта. Получив копию паспорта ФИО28, «ФИО121» в этот же день передал её «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО24, прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО24, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО24 о порядке получения кредита и передала последней копии ранее полученных документов от неё.

ФИО24, будучи не осведомленной об истинных намерениях участников организованной преступной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику Банка с заявлением о получении ипотечного кредита, предоставив копию своего паспорта и документы, необходимые для получения кредита, в том числе копии документов свидетельствующие об осуществлении ФИО24 предпринимательской деятельности. В свою очередь «ФИО127» представила сотрудникам банка копии правоустанавливающих документов на объект недвижимости - земельный участок под индивидуальную жилую застройку, расположенный по адресу: <адрес> а, а также копии паспорта на имя ФИО28 и ФИО304, выступающих в качестве поручителей. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО24 и «ФИО127» указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО24

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных документов и заявления-анкеты, одобрили ФИО24 выдачу кредита в размере <данные изъяты> сроком по ДД.ММ.ГГГГ для приобретения объекта недвижимости - земельного участка, под индивидуальную жилую застройку, расположенного по адресу: <адрес>.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России ФИО305 и ФИО24 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере <данные изъяты> под 14,50 % годовых на приобретение объекта недвижимости - земельного участка, под индивидуальную жилую застройку, расположенного по адресу: <адрес> «а», а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В свою очередь, в этот же день, были заключены договора поручительства между ОАО «Сбербанк России» (кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России ФИО306 и ФИО28 (поручитель) заключен договор №, а также с ФИО307 (поручитель) заключен договор №, согласно условий которых, поручители обязуются перед кредитором отвечать солидарно за исполнение ФИО24 обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день между ФИО23 (продавец), с одной стороны, и ФИО24 (покупатель), с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи объектов недвижимости с условием о рассрочке платежа с использованием средств ипотечного кредита (возникновение ипотеки в силу закона), согласно условиям которого покупатель за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора покупает в собственность у продавца объект недвижимости - земельный участок, под индивидуальную жилую застройку, расположенный по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время «ФИО127», совместно с ФИО1 прибыли в <данные изъяты> отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, где в присутствии ФИО23 и ФИО24, не осведомленных о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанных объектов недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники <данные изъяты> отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя ФИО24 на объект недвижимого имущества - земельный участок, под индивидуальную жилую застройку, расположенный по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, ФИО24во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по сделке купли-продажи и кредиту «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО121» данные денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> края, достоверно зная, что участник организованной группы «ФИО121», является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении ипотечного кредита якобы для приобретения объекта недвижимого имущества, расположенного на территории <адрес> края, а также согласно отведенной ему роли подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы физическое лицо, имеющее стабильный уровень дохода, для привлечения в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Реализуя задуманное, «ФИО127», в то же время в <адрес> края ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО145 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей и её дочери ФИО145 квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, в качестве объекта продажи при оформлении на имя «ФИО121» ипотечного кредита в Банке ВТБ 24 (ЗАО), а полученные якобы при реализации квартиры денежные средства передать ей для развития её гостиничного бизнеса, заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора и не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора.

Введенная в заблуждение ФИО145, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, полагая, что «ФИО127» исполнит обязательства по кредитному договору, согласилась предоставить фактически принадлежащую ей квартиру в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с «ФИО121» при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала «ФИО127» правоустанавливающие документы на указанную квартиру с целью подготовки необходимых документов.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> по указанию организатора преступной группы «ФИО127», ввел в заблуждение свою супругу ФИО20 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю выступить в качестве поручителя при получении кредита на его имя в Банке ВТБ 24 (ЗАО).

Введенная в заблуждение ФИО20, в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, находясь в доверительных отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли поручителя при получении кредита «ФИО121» в Банке ВТБ 24 (ЗАО).

Получив от ФИО145 копии правоустанавливающих документов, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные «ФИО121» для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО308», находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил «ФИО121» по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история «ФИО121» положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с «ФИО121», ФИО20 и ФИО145, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя «ФИО121», где «ФИО127», как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала «ФИО121», ФИО20 и ФИО145 о порядке получения кредита и передала последней копии правоустанавливающих документов на объект недвижимости, ранее от неё полученные.

«ФИО121», находясь совместно с ««ФИО127»», ФИО20 и ФИО145 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию организатора преступной группы, обратился к сотруднику Банка с заявлением о получении ипотечного кредита, предоставив копию своего паспорта, а также документы, отражающие его семейное положение и осуществление им предпринимательской деятельности. ФИО20, выступающая в качестве поручителя, при оформлении кредита на имя «ФИО121», не осведомленная о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставила сотрудникам банка копию своего паспорта. В свою очередь, ФИО145, выступая в качестве продавца, не осведомленная о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставила сотрудникам банка копию своего паспорта, а также копии правоустанавливающих документов на принадлежащую ей квартиру, расположенную по адресу: <адрес>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «ФИО121», ФИО20 и ФИО145 указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «ФИО121».

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных последними документов и заявления-анкеты на жилищный ипотечный кредит, одобрили «ФИО121» выдачу ипотечного кредита в размере <данные изъяты> сроком на 182 месяца для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО127» совместно с ФИО1 прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где ««ФИО127»» были переданы сотрудникам банка кадастровый паспорта на объект недвижимости, а также отчет №.10 об определении рыночной стоимости объекта оценки четырехкомнатной квартиры, общей площадью 150,9 кв.м., расположенной по адресу: <адрес>, изготовленный ООО «Деловой партнер» по заказу «ФИО121».

ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице заместителя управляющего Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО146 и «ФИО121» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере <данные изъяты> под 14,6 % годовых на приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 182 месяцев.

В этот же день между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице заместителя управляющего Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО146 и ФИО20 (поручитель) заключен договор поручительства №-п01 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно условиям которого поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком на 182 месяца.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО147 в лице ФИО145 (продавец), с одной стороны, и «ФИО121» (покупатель), с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств, согласно условиям которого покупатель за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора, покупает в собственность у продавца квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время «ФИО127», К.Р.В. совместно с «ФИО121» и ФИО145 прибыли в <данные изъяты> отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии ФИО145, не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, «ФИО121» передал сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанного объекта недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники <данные изъяты> отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя «ФИО121» на объект недвижимого имущества - четырехкомнатную квартиру, общей площадью 150,9 кв.м., расположенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после осуществления государственной регистрации права, ФИО145 во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, находясь там же, передала их и документы по сделке купли-продажи «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1, «Геннадием» и «ФИО121» данные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ПАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, действуя с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», посредством получения кредита на своё имя, заведомо зная и не имея реальных намерений выполнить условия кредитного договора, подготовила документы свидетельствующие об осуществлении ею предпринимательской деятельности, для обращения в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес> заявкой на получение потребительского кредита.

Во исполнение преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1 прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита, где «ФИО127» с целью хищения чужого имущества путем обмана, обратилась к сотруднику Банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, а также документы, свидетельствующие об осуществлении предпринимательской деятельности, в том числе копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, налоговую декларацию ИП ««ФИО127»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой сдаче налоговой отчетности. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «ФИО127» указанные документы, составили заявление-анкету на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «ФИО127».

ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ОАО «Сбербанк России» на основании представленных ««ФИО127»» документов и заполненной анкеты на получение потребительского кредита, одобрили «ФИО127» выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице начальника сектора кредитования физических лиц дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ФИО148 и ««ФИО127»» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 21 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, в этот же день, в дневное время, «ФИО127» в помещении кассы дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила их, распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, сообщила К.Р.В., что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении ипотечного кредита якобы для приобретения объекта недвижимого имущества, расположенного на территории <адрес> края, а также иные сопутствующие кредитные продукты, представляемые Банком, а она, «ФИО127», выступит в качестве поручителя при получении кредитного продукта.

Реализуя задуманное, «ФИО127», в то же время в <адрес> края ввела в заблуждение свою родную сестру ФИО108 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, документально оформленную на имя ранее ей знакомого ФИО149, в качестве объекта продажи при оформлении на имя ФИО1 ипотечного кредита в Банке ВТБ 24 (ЗАО), а полученные якобы при реализации квартиры денежные средства передать ей для развития её гостиничного бизнеса, заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора и, не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО108, находясь в родственных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить фактически принадлежащую ей квартиру в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с ФИО1 при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала «ФИО127» правоустанавливающие документы на указанную квартиру с целью подготовки необходимых документов.

В дальнейшем, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, убедила ранее ей знакомого ФИО149, являющегося номинальным владельцем вышеуказанной квартиры, выступить в роли продавца при заключении мнимой сделки с ФИО1 при оформлении на имя последнего ипотечного кредита в Банке ВТБ 24 (ЗАО).

Введенный в заблуждение ФИО149, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли продавца при заключении мнимой сделки купли-продажи с ФИО1 при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в Банке ВТБ 24 (ЗАО).

Получив правоустанавливающие документы на объект недвижимости от ФИО108 и согласие ФИО149, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> сообщила К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, полученном доходе и о наличии в собственности ФИО1 и «ФИО127» объектов недвижимого имущества.

В этот же день К.Р.В. посредством телефонной связи сообщил «ФИО125» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода ФИО1 и «ФИО127» для оформления ипотечного кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, по указанию участника организованной группы ФИО1 передал последнему имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Магик» для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе ФИО1 и «ФИО127», которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы «ФИО127».

Получив копии указанных документов, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ посредством смс-сообщения сообщила «ФИО310», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО1 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО309», находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО1 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО1 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

«ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от ФИО1 печать ООО «Магик», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, изготовила неустановленным следствием способом заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО1 и полученном им доходе, о наличии в собственности «ФИО127» объектов недвижимости, а именно: справку о доходах физического лица за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, якобы выданную ООО «Магик» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО1 за указанный период составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-IХ № на имя ФИО1, копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему, согласно которым последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «Магик» юристом; копию свидетельства о государственной регистрации права собственности №, согласно которому «ФИО127» якобы принадлежат объекты недвижимости - нежилые помещения №, площадью 21,80 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>.

Кроме того, в распоряжении «ФИО127» находились свидетельства о государственной регистрации права собственности на имя ФИО1№ и № на объекты недвижимого имущества - трехкомнатную квартиру, площадью 72,10 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, и нежилые помещения №, площадью 72,10 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, которые в ДД.ММ.ГГГГ им были реализованы, то есть фактически на момент получения кредита ему не принадлежали.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1 прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение ипотечного кредита на имя ФИО1 Находясь в помещении дополнительного офиса, расположенного по вышеуказанному адресу, в дневное время суток К.Р.В., выступая в качестве заемщика, заполнил заявление-анкету на получение кредитного продукта, в которой отразил заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы и о наличии в собственности объектов недвижимого имущества, а также представил сотруднику указанного банка заведомо для себя фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, якобы выданную ООО «Магик» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО1 за указанный период составила <данные изъяты>, копию трудовой книжки АТ-IХ № на имя ФИО1, копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему, согласно которым последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «Магик» в должности юриста, а также копии свидетельств, ранее полученных от «ФИО127», о государственной регистрации права собственности № и №, согласно которым К.Р.В. якобы принадлежали объекты недвижимости: трехкомнатная квартира, площадью 72,10 кв.м., по адресу: <адрес> нежилые помещения №, площадью 72,10 кв.м., по адресу: <адрес>.

В это же время «ФИО127», находясь в помещении указанного дополнительного офиса, в дневное время суток, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО1, заполнила заявление-анкету, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о размере её доходе, месте работы и о наличии в собственности объектов недвижимого имущества, а также представила сотруднику указанного банка заведомо для себя фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: копию свидетельства о государственной регистрации права собственности №, согласно которому «ФИО127» якобы принадлежат объекты недвижимости: нежилые помещения № площадью 21,80 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО1 и «ФИО127» сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных последними заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заявлений-анкет на получение кредитного продукта, одобрили К.Р.В. выдачу кредита «ПС. Ипотека. Готовое жилье» в размере <данные изъяты> сроком на 182 месяца для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, а также, в рамках действующей кредитной программы, предоставили К.Р.В., как клиенту банка, кредитную карту с установленным кредитным лимитом <данные изъяты>.

В этот же день, «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где К.Р.В. во исполнение преступного умысла, получил кредитную карту, с установленным кредитным лимитом <данные изъяты>, заключив с Банком кредитный договор №.

В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице начальника отдела ипотечного кредитования Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО150 и ФИО1 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере <данные изъяты> под 14,35 % годовых на приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, пер. Школьный <адрес>, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 182 месяцев.

В этот же день между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице начальника отдела ипотечного кредитования Операционного офиса «<данные изъяты>» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО150 и ««ФИО127»» (поручитель) заключен договор поручительства №-п01 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно условиям которого поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком на 182 месяца.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО149 (продавец) с одной стороны, ФИО1 и ««ФИО127»» (покупатели) с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств, согласно условиям которого покупатели за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора покупают в общую совместную собственность у продавца квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 час. «ФИО127», совместно с ФИО1 прибыли в <данные изъяты> отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии ФИО149, не осведомленного о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанного объекта недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники <данные изъяты> отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя ФИО1 и «ФИО127» на объект недвижимого имущества - двухкомнатную квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права собственности, ФИО149 во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по сделке купли-продажи «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1, «Геннадием» и «ФИО125» полученные от ФИО149 денежные средства похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ПАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, достоверно зная, что ранее её знакомая ФИО24 является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО24 получить кредит в ОАО «Сбербанк России» и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО24 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО24, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в <адрес>, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России» и передала «ФИО127» копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении предпринимательской деятельности, в том числе налоговую декларацию ИП «ФИО24» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО24, прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО24, где «ФИО127»проинструктировала ФИО24 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов и налоговую декларацию.

ФИО24, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику Банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, а также документы, свидетельствующие об осуществлении предпринимательской деятельности, в том числе копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, налоговую декларацию ИП «ФИО24» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО24 указанные документы, составили заявление-анкету на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО24

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных ФИО24 документов и заполненной анкеты на получение потребительского кредита, одобрили ФИО24 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом №ФИО137 С.А. и ФИО24 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 20 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО24, находясь в помещении кассы дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, достоверно зная, что его родной брат ФИО28, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ему роли ввел последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил ФИО28 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства «ФИО312», якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что «ФИО127»ежемесячно будетоплачивать за ФИО28 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, заведомо зная, что она не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО28, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> края, находясь в родственных отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передал «ФИО127» копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии <адрес>, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от ФИО28, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ посредством смс-сообщения сообщила «ФИО313», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «<данные изъяты>» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО28 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО314», находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО28, по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО28 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО28, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО28, где «ФИО127»проинструктировала ФИО28 о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов и налоговую декларацию.

ФИО28, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней, обратился к сотруднику Банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, свидетельства о государственной регистрации права серии <адрес>, а также собственноручно заполнил анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО28 указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО28

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО28 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили ФИО28 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице заместителя директора ОО «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО151 и ФИО28 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 22,1 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день в дневное время, ФИО28, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> края с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», посредством получения кредита на своё имя, заведомо зная и не имея реальных намерений выполнить условия кредитного договора, подготовила документы, свидетельствующие об осуществлении ею предпринимательской деятельности, для обращения в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес> заявкой на получение автокредита.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1 прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение автокредита, где «ФИО127» как организатор преступной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана, находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении автокредита на приобретение автомобиля «VolkswagenTouareg» ДД.ММ.ГГГГ выпуска, предоставив копию паспорта на свое имя, а также документы, свидетельствующие об осуществлении предпринимательской деятельности, в том числе копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, налоговую декларацию ИП ««ФИО127»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой сдаче налоговой отчетности. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «ФИО127» указанные документы, составили заявление-анкету на получение автокредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «ФИО127».

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Гедон-КМВ» (продавец) в лице директора ФИО152 и К.Р.В. (покупатель) заключен договор купли-продажи №, в соответствии с условиями которого продавец продал, а покупатель купил транспортное средство «VolkswagenTouareg», VIN№, металлик/черный цвета, ДД.ММ.ГГГГ выпуска стоимостью <данные изъяты>.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных ««ФИО127»» документов и заполненной анкеты на получение автокредита, одобрили «ФИО127» выдачу автокредита в размере <данные изъяты> на срок до 58 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заместителя заведующего дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ФИО153 и ««ФИО127»» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на приобретение транспортного средства «VolkswagenTouareg», VIN№, металлик/черный цвета, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, в сумме <данные изъяты> под 16 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 58 месяцев.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (залогодержатель) в лице заместителя заведующего дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ФИО153 и ««ФИО127»» (залогодатель) заключен договор залога транспортного средства №, согласно условиям которого залогодатель передает залогодержателю транспортное средство «VolkswagenTouareg», VIN№, металлик/черный цвета, 2010 г. года выпуска, до полной оплаты кредитного договора.

В продолжение реализации преступного умысла «ФИО127», действуя умышленно из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ.г.прекратила свое право собственности на транспортное средство «VolkswagenTouareg», VIN№, металлик/черный цвета, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, реализовав его третьим лицам, а полученными денежными средствами совместно с участником организованной группы ФИО1 распорядилась по своему усмотрению, при этом условия по заключенному кредитному договору № умышленно не исполнила, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> края «ФИО121», что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» при получении потребительского кредита, а также для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «ФИО121» доходе передать ей копию паспорта и трудовой книжки на его имя и имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сфера».

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней копию паспорта и трудовой книжки № АТ-I № на своё имя, а также имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сфера» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «ФИО121» доходе.

Получив копию паспорта и трудовой книжки «ФИО121», «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> посредством телефонной связи сообщила «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные «ФИО121» для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день «Владислав», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил «ФИО121» по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история «ФИО121» положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя «ФИО121» в ОАО Банк «Уралсиб», а от участника организованной группы «ФИО121» копию паспорта и трудовой книжки на его имя, а также печать ООО «Сфера», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном «ФИО121» доходе, а именно: справку о доходах для получения кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27, выданную ООО «Сфера» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода заместителя директора «ФИО121» за ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО121» совместно с ФИО1 и ««ФИО127»», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя «ФИО121». Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, «ФИО127» заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени «ФИО121», в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленную фиктивную справку о доходах для получения кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27, выданную ООО «Сфера» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода заместителя директора «ФИО121» за ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>. Сотрудники Банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные справки о доходах и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «ФИО121».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ «ФИО315», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед Банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика «ФИО121» и в соответствии с установленной Банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения «ФИО121», сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленной заведомо фиктивной для участников организованной группы справки о доходах и заполненного от имени «ФИО121» заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили «ФИО121» выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО154 и «ФИО121» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной ему роли, в этот же день, в дневное время, «ФИО121», находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и «ФИО316» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, достоверно зная, что ФИО6, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО6 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО6 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО6, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала «ФИО127» копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью проверки её на возможность получения кредита и подготовки необходимых документов.

Получив копии указанных документов от ФИО6, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, посредством смс-сообщения сообщила «ФИО317», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «<данные изъяты>» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО6 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО318», находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО6 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО6 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно со ФИО6, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО6, где «ФИО127»проинструктировала ФИО6 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов и налоговую декларацию.

ФИО6, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику Банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, а также собственноручно заполнила анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО6 указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО6 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили ФИО6 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице ведущего менеджера ОО «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО155 и ФИО6 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 25 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО6, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО319» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, К.Р.В. в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, ввел в заблуждение знакомого ФИО5 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб» и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития его бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО5 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО5, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, находясь в дружеских отношениях с ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал К.Р.В. копию своего паспорта и трудовой книжки с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копии указанных документов от ФИО5, К.Р.В. в этот же день передал их «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО5, «ФИО127» посредством телефонной связи сообщила «ФИО320», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО5 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день «ФИО321», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО5 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО5 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сообщила К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО5 и полученном им доходе.

В этот же день, К.Р.В. посредством телефонной связи сообщил «ФИО125» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО5 и полученном им доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> по указанию ФИО1 изготовил и передал последнему печать ООО «Дубль» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО5 и полученном им доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал «ФИО127».

«ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от «ФИО322» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО5 в ОАО Банк «Уралсиб», а от «ФИО125» печать ООО «Дубль», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе ФИО5, а также о наличии в его собственности объектов недвижимого имущества, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО5ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную ООО «Дубль» ИНН <***>, согласно которым общая сумма дохода ФИО156 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки № № на имя ФИО5, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Дубль» торговым представителем, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности №, согласно которому ФИО5 якобы принадлежала квартира, площадью 68,10 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО5 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу «ФИО127», заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО5, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы и наличии в собственности объектов недвижимого имущества, а также предоставила сотруднику Банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО5ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную ООО «Дубль» ИНН <***>, согласно которой общая сумма дохода ФИО156 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки № № на имя ФИО5, согласно которым последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Дубль» торговым представителем, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности №, согласно которому ФИО5 якобы принадлежала квартира, площадью 68,10 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО5

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО323», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, заведомо зная, что в действительности кредитные обязательства перед Банком исполняться не будут, осуществил проверку заемщика ФИО5 и в соответствии с установленной Банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО5, сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ««ФИО127»» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО5 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО5 выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО154 и ФИО5 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО5, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО324» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, достоверно зная, что ФИО6 является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО6 получить кредит в ОАО НТ «Траст», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО6 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства, в свою очередь «ФИО127» выступит в качестве поручителя при получении указанного кредитного продукта.

Введенная в заблуждение ФИО6, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО НБ «Траст» и передала «ФИО127» копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО127» получив копии вышеуказанных документов, совместно со ФИО6 и ФИО1, прибыли в филиал ОАО НБ «Траст»в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО6, где «ФИО127», как организатор преступной группы, проинструктировала ФИО6 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов.

ФИО6, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении филиала Банка по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику Банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, а также собственноручно заполнив анкету на получение кредита. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО6 указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО НБ «Траст», на основании представленных ФИО6 документов и заполненной анкеты на предоставление кредита, одобрили ФИО6 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок 48 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО НБ «Траст» (кредитор) в лице управляющего филиалом банка в <адрес>ФИО157 и ФИО6 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 28 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 48 месяцев.

В этот же день, между ОАО НБ «Траст» (кредитор) в лице управляющего филиалом банка в <адрес>ФИО157 и ««ФИО127»» (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО6 обязательств кредитному договору в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком на 48 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО6, находясь в помещении кассы филиала ОАО НБ «Траст»в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «ФИО121» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, ввел в заблуждение ФИО54, являющегося работником ИП ««ФИО121», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб» и в дальнейшем, передать денежные средства «ФИО127», якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что «ФИО127» будет ежемесячно оплачивать за ФИО54 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, заведомо зная, что она не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО54, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в дружеских отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии «ФИО121» передал копию своего паспорта «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО54, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «ФИО325», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО54 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО326», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО54 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО54 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сфера» и копию трудовой книжки № на имя ФИО54 для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе ФИО54

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО54 в ОАО Банк «Уралсиб», а от участника организованной группы - «ФИО121» печать ООО «Сфера» и копию трудовой книжки № на имя ФИО54, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО54 и полученном им доходе, а также о наличии в его собственности объектов недвижимого имущества, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ года № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО54ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную ООО «Сфера» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО54 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки № на имя ФИО54, согласно которой последний по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Сфера» начальником производства, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности №, согласно которому ФИО54 якобы принадлежала квартира, площадью 67 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО54 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в тот же день, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО54, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы и о наличии в его собственности объектов недвижимого имущества, а также представила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО54ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Сфера» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО54 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки № на имя ФИО54, согласно которой последний по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Сфера» начальником производства, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности №№, согласно которому ФИО54 якобы принадлежала квартира, площадью 67 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО54

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО327» являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО54 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО54 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ««ФИО127»» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО54 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО54 выдачу кредита «Потребительский» в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб» ФИО154 и ФИО54 (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00025, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО54, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и «ФИО328» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО7 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО7 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО7, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передала копию своего паспорта и трудовой книжки «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО7, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «ФИО329», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО7 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО330», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО7 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО7 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из её участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО7 и полученном ею доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «ФИО125», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО7 и полученном ею доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы ФИО1 изготовил и передал последнему печать ООО «Санаторий Плаза» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО7 и полученном ей доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО7 в ОАО Банк «Уралсиб» и от участника организованной группы «ФИО125» печать ООО «Санаторий Плаза», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО7 и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО7ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Санаторий Плаза» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО7 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в ООО «Санаторий Плаза» дежурным администратором.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО7 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО7, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о её доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО7ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Санаторий Плаза» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО7 за ДД.ММ.ГГГГ год составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в ООО «Санаторий Плаза» дежурным администратором. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО7

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ «ФИО331» являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО7 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО7 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ««ФИО127»» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО7 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО7 выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО154 и ФИО7 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО7, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО125» и «ФИО332» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО8 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО8 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО8, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО8, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «ФИО333», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО8 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО334», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО8 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО8 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «ФИО125», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО8 и полученном им доходе для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы ФИО1 изготовил и передал последнему печать <данные изъяты> филиала НОУ СПО «<данные изъяты> кооперативный техникум ЭКиП» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО8 и полученном им доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО335» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО8 в ОАО Банк «Уралсиб», и от участника организованной группы «ФИО125» печать <данные изъяты> филиала НОУ СПО «<данные изъяты> кооперативный техникум ЭКиП», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО8 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО8ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные <данные изъяты> филиалом НОУ СПО «<данные изъяты> кооперативный техникум ЭКиП» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО8 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в <данные изъяты> филиале НОУ СПО «<данные изъяты> кооперативный техникум ЭКиП» преподавателем налогового права.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО8 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО8, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО8ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные <данные изъяты> филиалом НОУ СПО «<данные изъяты> кооперативный техникум ЭКиП» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО8 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в <данные изъяты> филиале НОУ СПО «Ставропольский кооперативный техникум ЭКиП» преподавателем налогового права. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя ФИО8

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО336» являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО8 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО8 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных «ФИО127» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО8 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО8, выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> и ФИО8, (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО8, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО125» и «ФИО337» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО9, являющегося работником ИП ««ФИО121», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития совместного с ««ФИО127»» бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО9 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО9, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в дружеских отношениях с «ФИО121», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии «ФИО121» передал копию своего паспорта «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО9, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «ФИО338», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО9 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день «ФИО339», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО9 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО9 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сфера» и копию трудовой книжки № на имя ФИО9 для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО9 и полученном им доходе.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО9 в ОАО Банк «Уралсиб» и от участника организованной группы «ФИО121» - печать ООО «Сфера», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО9 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО9ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Сфера» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО9 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки № на имя ФИО9, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Сфера» маляром.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО9, совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО9 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО9, в которой отразила ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО9ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Сфера» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО9 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО9, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Сфера» маляром. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя ФИО9

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО340», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО9 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО9 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ««ФИО127»» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО9 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО9 выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО158 и ФИО9 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,5% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО9, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и «ФИО341» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомый ФИО10, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО10 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО10 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО10, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передал «ФИО127» копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от ФИО10, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «ФИО342», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «<данные изъяты>» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО10 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО343», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО10 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО10 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО344» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО10 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивное свидетельство о государственной регистрации права <адрес>, содержащее ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО10 на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО10, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО10, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО10 о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов, налоговую декларацию и фиктивное свидетельство о государственной регистрации права.

ФИО10, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив документы необходимые для получения кредита, в том числе, копию паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, фиктивное свидетельство о государственной регистрации права <адрес>, содержащее ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО10 на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, а также подписал ранее заполненную ««ФИО127»» анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО10 указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО10

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО10 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили ФИО10 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице ведущего менеджера ОО «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО159 и ФИО10 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 25,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО10, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО345» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

«ФИО121» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО11, являющегося работником ООО «Сфера», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития совместного с ««ФИО127»» бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО11 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО11, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в дружеских отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии «ФИО121» передал копию своего паспорта «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО11, «ФИО127», ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «ФИО346», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО11 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО347», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО11 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО11 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Сфера» и копию трудовой книжки № на имя ФИО11 для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном доходе ФИО11

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО348» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО11 в ОАО Банк «Уралсиб», а от участника организованной группы «ФИО121» печать ООО «Сфера» и копию трудовой книжки № на имя ФИО11, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО11 доходе, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО11ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Сфера» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО11 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, а ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО11 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО11 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО11, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО11ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Сфера» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО11 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, а за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО349», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО11 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО11 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ««ФИО127»» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО11 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО11 выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами филиала ОАО «Уарлсиб» в <адрес>ФИО158 и ФИО11 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,5% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО11, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и «ФИО350» похитили данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО12 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО12 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО12, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО160, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО12 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО351», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО12 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО12 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «ФИО125», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО12 и полученном им доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы - ФИО1 изготовил и передал последнему печать ООО «Стройжилсервис» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО12 и полученном им доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО12 в ОАО Банк «Уралсиб» и от участника организованной группы «ФИО125» печать ООО «Стройжилсервис», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО12 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО12ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Стройжилсервис» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО12 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО12, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Стройжилсервис» мастером участка.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО12 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО12, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО12ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Стройжилсервис» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО12 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО12, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Стройжилсервис» мастером участка. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО12

ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО352», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО12 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО12 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ««ФИО127»» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО12 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО12 выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами ФИО158 и ФИО12 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО12, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и находясь там же передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО125» и «ФИО353» похитили данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

«ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО53, являющегося работником ИП ««ФИО121»», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития его бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО53 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО53, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в дружеских отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерений участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии «ФИО121» передал копию своего паспорта «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО53, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «ФИО354», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО53 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО355», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО53 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО53 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «ФИО125» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО53 и полученном им доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы ФИО1 изготовил и передал последнему печать ООО «Боско» для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО53 и полученном им доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы «ФИО127».

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней имеющуюся у него в распоряжении копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО53 для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО53 и полученном им доходе.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО53 в ОАО Банк «Уралсиб», а от участников организованной группы «ФИО125» - печать ООО «Боско» и от «ФИО121» - копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО53, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО53 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО53ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Боско» ИНН <***>, согласно которым общая сумма дохода ФИО53 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ. года составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО53, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Боско» водителем.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО53 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО53, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО53ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Боско» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО54 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО53, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Боско» водителем. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя ФИО53

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО356», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО53 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО53 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ««ФИО127»» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО53 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО53 выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами ФИО158 и ФИО53 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 26,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО53, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и «ФИО357» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО13 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства «ФИО127», якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом, что «ФИО127» будет ежемесячно оплачивать за ФИО13 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, заведомо зная, что она не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО13, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в дружеских отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО13, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «ФИО358», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО13 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО359», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО13 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО13 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО13 в ОАО Банк «Уралсиб», имея в распоряжении печать ООО «Санаторий Плаза», ранее изготовленную участником организованной группы «ФИО125» для совершения хищения денежных средств посредством оформления кредита на имя ФИО7, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО13 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО13ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Санаторий Плаза» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО13 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО13, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Санаторий Плаза» барменом.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127», совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО13 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО13, в которой отразила ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО13ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Санаторий Плаза» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО13 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО13, согласно которым последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Санаторий Плаза» барменом. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО13

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО360» являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО13 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО13 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ««ФИО127»» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО13 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО13 выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами ФИО158 и ФИО161 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 26,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО13, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и «ФИО361» похитили данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы ФИО14, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении потребительского кредита, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, свидетельства о государственной регистрации права собственности на объекты недвижимости и налоговой декларации с отметкой налоговой инспекции.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО119», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней копии своего паспорта, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии №, свидетельства о государственной регистрации права серии №, налоговую декларацию «ФИО119» по налогу на доходы физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции.

Получив копии указанных документов от «ФИО119», «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщений сообщила одному из ее участников «ФИО362», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные «ФИО119» для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО363», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил «ФИО119» по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история «ФИО119» положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с «ФИО119», прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя «ФИО119», где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала «ФИО119» о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов и налоговую декларацию.

«ФИО119», реализуя преступный умысел организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив пакет документов необходимых для получения кредита, в том числе копию паспорта на свое имя, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии №, свидетельства о государственной регистрации права серии №, налоговую декларацию «ФИО119» по налогу на доходы физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, а также подписал заполненную ««ФИО127»» анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «ФИО119» указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «ФИО119».

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных «ФИО119» документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили «ФИО119» выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице главного менеджера-кассира ОО «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО159 и «ФИО119» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 26 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, действуя умышленно согласно отведенной ему роли «ФИО119» в этот же день, в дневное время, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО119» и «ФИО364» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127» и К.Р.В., в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, совершили хищения денежных средств ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», НБ «ТРАСТ» (ОАО) в общей сумме <данные изъяты>, путем заключения кредитных договоров на имя участников организованной группы и третьих лиц, в том числе с предоставлением фиктивных документов.

В дальнейшем, в указанный период времени, «ФИО127» и К.Р.В., по мере хищения денежных средств, принадлежащих вышеуказанным кредитным учреждениям, действуя умышленно, с целью легализации (отмывания) денежных средств, полученных ими в результате совершения преступлений, предусмотренных статьей 159 УК РФ, придания правомерного вида владению и пользованию указанными денежными средствами, совершали финансовые операции, в результате которых обратили похищенные денежные средства, в сумме не менее <данные изъяты> в задействованном ими хозяйственном проекте - строительстве гостевого дома «Веста», а именно: приобретали строительные и иные материалы, производили оплату рабочим, а также осуществляли техническое и материальное оснащение указанного объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, документально оформленного на «ФИО121», планируя в дальнейшем, извлекать прибыль путем осуществления гостиничного бизнеса от имени ИП К.Р.В. либо реализовать его сторонним лицам.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на введение в легальный оборот похищенных денежных средств, «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, ввели в заблуждение относительно своих истинных намерений ранее им знакомого ФИО15 и путем обмана убедили последнего осуществить им денежный займ в сумме <данные изъяты>, предоставив в качестве обеспечения объект недвижимости - пятикомнатную квартиру площадью 158,4 кв.м., расположенную по адресу: <адрес><адрес>, фактически используемую как гостевой дом «Веста».

Введенный в заблуждение ФИО15, в ДД.ММ.ГГГГ, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы согласился предоставить «ФИО127» и К.Р.В. денежный займ в сумме <данные изъяты>, при этом получив в качестве обеспечения объект недвижимости - пятикомнатную квартиру, площадью 158,4 кв.м., расположенную по адресу: <адрес>, посредством заключения договора купли-продажи указанного объекта недвижимости.

В продолжение реализации преступного умысла направленного на легализацию похищенных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО15 прибыли в <данные изъяты> отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, где между «ФИО121» (продавец) в лице «ФИО127», действующей на основании доверенности, с одной стороны, и ФИО15 (покупатель), с другой стороны, заключен договор купли-продажи недвижимого имущества, согласно условий которого продавец продал, а покупатель купил объект недвижимости - пятикомнатную квартиру, площадью 158,4 кв.м., расположенную по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники <данные изъяты> отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя ФИО15 на объект недвижимого имущества - пятикомнатную квартиру, площадью 158,4 кв.м., расположенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права собственности, ФИО15, не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы,во исполнение условий устной договоренности с ««ФИО127»» и ФИО1, передал последним денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве денежного займа, которыми указанные лица распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» и К.Р.В., действуя группой лиц по предварительному сговору совершили финансовые операции с похищенными ими в ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», НБ «ТРАСТ» (ОАО) денежными средствами, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в особо крупном размере.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО16 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО16 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО16, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО16, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «ФИО365», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО16 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО366», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО16 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО16 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО16 в ОАО Банк «Уралсиб», имея в распоряжении печать ООО «Дубль», ранее изготовленную участником организованной группы «ФИО125» для совершения хищения денежных средств посредством оформления кредита на имя ФИО5, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО16 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО17ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Дубль» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО16 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО16, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Дубль» менеджером отдела сбыта.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО16 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО16, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО17ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «Дубль» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО16 за ДД.ММ.ГГГГ. год составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО16, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «Дубль» менеджером отдела сбыта. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО16

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «Владислав», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО16 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО16 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ««ФИО127»» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО16 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО16 выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО162 и ФИО163 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО16, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО18 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и сопутствующие кредитные продукты, достоверно зная о том, что при одобрении кредита клиентам банка автоматически предоставляются кредитные карты с установленным кредитным лимитом. В дальнейшем ФИО18 должна была передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО18 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО18, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала «ФИО127» копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и согласие ФИО18 выступить в качестве заемщика, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «ФИО367», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ООО «<данные изъяты>» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО18 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО368», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО18 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО18 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО369» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО18 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), а также имея в распоряжении печать ООО «Дубль», изготовленную ранее «ФИО125» для совершения хищения денежных средств посредством оформления кредита на имя ФИО5 в ОАО Банк «Уралсиб», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО18 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО18 в ООО «Дубль» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО18, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО18, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО18 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО18, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ею доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО18 в ООО «Дубль» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО18 указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО18

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО18 сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО18 выдачу кредита и в этот же день ФИО18 было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 23,20% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, в этот же день, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО18, сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании ранее представленных подложных сведений, в рамках действующей кредитной программы, наряду с одобренным потребительским кредитом ФИО18 одобрили выдачу кредитной карты с установленным кредитным лимитом <данные изъяты>, сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий кредитного договора №, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО18, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты> и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127».

Продолжая реализацию преступного умысла организованной группы направленного на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО18, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО18 по указанию «ФИО127» была получена кредитная карта VisaClassic № с установленным кредитным лимитом <данные изъяты>, сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ

ФИО18, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, в этот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передала полученную кредитную карту с находящимися на ней денежными средства в сумме <данные изъяты>, «ФИО127», которая находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «Геннадием» похитила данные денежные средства, а также денежные средства полученные ею ранее по кредитному договору в сумме <данные изъяты>, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою мать ФИО19 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю получить кредит в ОАО «Сбербанк России», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития его бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО19 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В свою очередь, «ФИО127», как организатор преступной группы, согласно отведенной ей роли выступит в качестве поручителя при получении указанного кредитного продукта.

Введенная в заблуждение ФИО164, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России» и в присутствии ФИО1 передала «ФИО127» копию своего паспорта и справку № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО164 получает пенсию по старости в сумме <данные изъяты>, для дальнейшего оформления кредитного продукта.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО19, прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО19, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО19 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов.

ФИО164, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, справку № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО164 получает пенсию по старости в сумме <данные изъяты>, в свою очередь «ФИО127», выступая в качестве поручителя, предоставила копию своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «ФИО127» и ФИО19 указанные документы, в этот же день составили заявления-анкеты заемщика и поручителя на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО19

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных ««ФИО127»» и ФИО19 документов и заполненных заявлений-анкет на получение потребительского кредита, одобрили ФИО19 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (кредитор) в лице начальника сектора кредитования физических лиц дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ФИО165 и ФИО19 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 17 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (кредитор) в лице начальника сектора кредитования физических лиц дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ФИО165 и ««ФИО127»» (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО19 обязательств по кредитному договору в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком на 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО164, находясь в помещении кассы дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получила перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

«ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою супругу ФИО20 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства «ФИО127», якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что «ФИО127» будет ежемесячно оплачивать за ФИО20 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, заведомо зная, что «ФИО127» не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Получив копию паспорта ФИО20, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «ФИО370», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО20 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО371», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО20 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО20 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из её участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО20 и полученном ей доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «ФИО125» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО20 и полученном ею доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы ФИО1 изготовил и передал последнему печать НОП «<данные изъяты> гуманитарно-технический институт» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО20 и полученном ею доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы «ФИО127».

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121» в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127» передал последней имеющуюся у него в распоряжении копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО20 для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО20 и полученном ею доходе.

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО372» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО20 в ОАО Банк «Уралсиб», а от участников организованной группы «ФИО125» - печать НОП «<данные изъяты> гуманитарно-технический институт» и от «ФИО121» копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО20, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО20 и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО20ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную НОП «<данные изъяты> гуманитарно-технический институт» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО20 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО20, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в НОП «<данные изъяты> гуманитарно-технический институт» заместителем проректора по физкультурно-спортивной деятельности.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО20 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО20, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о её доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ№ от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО20ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную НОП «<данные изъяты> гуманитарно-технический институт» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО20 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО20, согласно которой последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в НОП «<данные изъяты> гуманитарно-технический институт» заместителем проректора по физкультурно-спортивной деятельности. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя ФИО20

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО373», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО20 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО20 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ««ФИО127»» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО20 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО20 выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО162 и ФИО20 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО20, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и «Владиславом» похитили данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ФИО21, являющуюся работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО21 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО21, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и разрешила использовать «ФИО127», находящуюся у ФИО1 копию её паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копию паспорта ФИО21, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО21 в ИП «К.Р.В.» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах ФИО21, выданную ИП «К.Р.В.», согласно ФИО21 работала в ИП «К.Р.В.» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ и общая сумма ее дохода якобы составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО21, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с якобы ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП «К.Р.В.» старшим администратором.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку и копию трудовой книжки на имя ФИО21, содержащей заведомо ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы и полученном ФИО21 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул их «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО21, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО21, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО21 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО21, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО21 в ИП «К.Р.В.» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах ФИО21, выданную ИП «К.Р.В.», согласно ФИО21 работала в ИП «К.Р.В.» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ г. и общая сумма ее дохода якобы составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО21, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с якобы ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП «К.Р.В.» старшим администратором. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО21 указанные фиктивные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО21

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО21 сотрудники АКБ «Банк Москвы» (ОАО), на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО21 выдачу кредита и в этот же день между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице ведущего специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО21 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 30,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО21, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ФИО21, являющуюся работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО21 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО21, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и разрешила использовать «ФИО127», находящуюся у ФИО1 копию её паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и согласие ФИО21 выступить в качестве заемщика, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «ФИО374», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «<данные изъяты>» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО21 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО375», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО21 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО21 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Геннадия» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО21 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО21 в ИП «К.Р.В.» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах ФИО21, выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода ФИО21 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО21, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя работала в ИП «К.Р.В.» якобы с ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего администратора.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО21, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО21, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО21 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО21, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО21 в ИП «К.Р.В.» и полученном ей доходе, а именно: справку о доходах ФИО21, якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода ФИО21 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО21, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя работала в ИП «К.Р.В.» якобы с ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего администратора.Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО21 указанные фиктивные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО21

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО21 сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО21 выдачу кредита и в этот же день ФИО21 было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 26 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО21, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО376» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «ФИО121», о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении потребительского кредита, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита передать ей копии своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и постановке на учет в налоговом органе, страхового свидетельства, свидетельства о заключении брака, налоговой декларации за ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, а также подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы двух физических лиц, привлекаемых для участия в качестве поручителей при оформлении кредитного продукта на имя «ФИО121»

Введенная в заблуждение ФИО20, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в супружеских отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли поручителя при получении кредита «ФИО121» в ОАО АКБ «Росбанк» и передала «ФИО121» копию своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, страхового свидетельства №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Также, «ФИО121», ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО54 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего выступить в качестве поручителя при получении им кредита в ОАО АКБ «Росбанк».

Введенный в заблуждение ФИО54, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита «ФИО121» в ОАО АКБ «Росбанк» и передал «ФИО121» копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней документы, в том числе ранее им полученные от ФИО20 и ФИО54, а именно: копию паспорта на имя «ФИО121»; копию свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №; налоговую декларацию «ФИО121» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ года с отметкой налоговой инспекции; копии паспорта на имя ФИО20, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, страхового свидетельства №, паспорта и трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО54

Получив указанные документы от участника организованной группы «ФИО121», «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «ФИО125», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 и ФИО54 доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы ФИО1, изготовил и передал последнему штамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 и ФИО54 доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО125» штамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для копий Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 и ФИО54 доходе, а именно: налоговую декларацию ФИО20 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма полученного ИП «ФИО20» дохода ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; справку о доходах ФИО54 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода ФИО54 за период работы в ИП ««ФИО121» » ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла, «ФИО121», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал подготовленную ««ФИО127»» фиктивную справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГ, содержащеую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО54 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««ФИО121» », после чего вернул её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО121», ФИО54, ФИО20 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя «ФИО121», где «ФИО127», проинструктировала «ФИО121», ФИО20, ФИО54 о порядке получения кредита и передала последним заранее подготовленные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения о полученном ФИО20 и ФИО54 доходе.

«ФИО121» реализуя преступный умысел организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ««ФИО127»», ФИО20, ФИО54 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию организатора преступной группы обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив налоговую декларацию на своё имя по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ года с отметкой налоговой инспекции. В свою очередь, ФИО20 и ФИО54, выступая в качестве поручителей, при оформлении кредита на имя «ФИО121», не осведомленные о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставили сотрудникам банка заведомо для участников преступной группы фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 и ФИО54 доходе, а именно: налоговую декларацию ФИО20 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ согласно которой сумма полученного ИП «ФИО20» дохода за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; справку о доходах ФИО54 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода ФИО54 за период работы в ИП ««ФИО121»» ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «ФИО121», ФИО20 и ФИО54 указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителей на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «ФИО121»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения «ФИО121» сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили «ФИО121» выдачу кредита и в этот же день «ФИО121» было подписано заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 15,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между АКБ «Росбанк» (ОАО) (банк) в лице управляющего дополнительным офисом «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк» ФИО166 и ФИО20 (поручитель) заключен договор поручительства №, а также заключен договор поручительства № с ФИО54 (поручитель), согласно условиям которого поручители обязуются отвечать перед кредитором за исполнение «ФИО121» обязательств кредитному договору в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, «ФИО121», находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их совместно с документами по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО125» и «ФИО121» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127» и К.Р.В., ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомого ФИО10 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО10 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства, в свою очередь «ФИО127», согласно отведенной ей роли, выступит в качестве поручителя при получении указанного кредитного продукта.

Также, «ФИО127», в указанный период времени, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, убедила ранее ей знакомого ФИО167, являющегося работником ИП «ФИО10», выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО10

Введенный в заблуждение ФИО167, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в качестве поручителя, при оформлении кредита на имя ФИО10

Введенный в заблуждение ФИО10, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»» и ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал «ФИО127» копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, страхового свидетельства №, свидетельства о расторжении брака серии II-ДН №, трудовой книжки на имя ФИО167 серии ТК-I № с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении штамп № отдела работы с налогоплательщиками, печать для копий и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленную участником организованной группы «ФИО125», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «ФИО121» в ОАО АКБ «Росбанк»,находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО10 и ФИО167 доходе, а именно: налоговую декларацию ИП «ФИО10» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма полученного дохода ИП «ФИО10» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; справку о доходах ФИО167 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода ФИО167, за период работы в ИП «ФИО10» ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, а также подготовила налоговую декларацию ИП ««ФИО127»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекцией.

Введенный в заблуждение ФИО10, в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписал изготовленную ««ФИО127»» фиктивную справку о доходах ФИО167 от ДД.ММ.ГГГГ и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «ФИО10», после чего вернул её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10, ФИО167 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО10, где «ФИО127», проинструктировала ФИО10 и ФИО167 о порядке получения кредита и передала последним заранее подготовленные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения о полученном ФИО10 и ФИО167 доходе.

ФИО10, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» и ФИО167 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО10» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 3,4 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой сумма полученного дохода ИП «ФИО10» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. В свою очередь, ФИО167, не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, и «ФИО127», выступая в качестве поручителей, при оформлении кредита на имя ФИО10 предоставили сотрудникам банка заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах ФИО167 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода ФИО167, за период работы в ИП «ФИО10» ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, а также налоговую декларацию ИП ««ФИО127»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекцией, копии свидетельства о государственной регистрации физического лица «ФИО127» в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО10, ФИО167 и «ФИО127» указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителей на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО10

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО10, «ФИО127» и ФИО167 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО10 выдачу кредита и в этот же день ФИО10 было подписано заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 15,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между АКБ «Росбанк» (ОАО) (банк) в лице управляющего дополнительным офисом «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк» ФИО166 и ФИО167 (поручитель) заключен договор поручительства № а также заключен договор поручительства № с ««ФИО127»» (поручитель), согласно условиям которого поручители обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО10 обязательств кредитному договору в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО10, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала <адрес>, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее её знакомая ФИО22, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО22 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО22 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО22, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала «ФИО127» копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии <адрес>, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от ФИО22, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «ФИО377», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «<данные изъяты>» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО22 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО378», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО22 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО22 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ДД.ММ.ГГГГ» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО22 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО22» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО22 доходе, согласно которой налоговая база за 22 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО22, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО22, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО22 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов, фиктивную налоговую декларацию.

ФИО22, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копии паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии <адрес>, заведомо для участников организованной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО22» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО22 доходе, согласно которой налоговая база за 22 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, а также подписала ранее заполненную ««ФИО127»» анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО22 указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО22

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО22 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита «Коммерсант», одобрили ФИО22 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице ведущего менеджера ОО «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО159 и ФИО22 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 25,7 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО22, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО379» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО23 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО23 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО23, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал «ФИО127» копию своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Впоследствии, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы К.Р.В., о том, что он должен выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО23 в ОАО АКБ «Росбанк», для чего передать ей копию своего паспорта, а также налоговые декларации ИП «К.Р.В.» за ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции.

Реализуя преступный умысел организованной группы, К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней копию своего паспорта, налоговую декларацию К.Р.В. по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 23 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ. и за 34 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ года.

В дальнейшем, «ФИО127», в указанный период времени, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, убедила ранее ей знакомую ФИО24, являющеюся индивидуальным предпринимателем, выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО23

Введенная в заблуждение ФИО24, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО23 и передала «ФИО127» копию паспорта на свое имя.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО23; копию паспорта на имя ФИО1, налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 23 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 34 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ копии паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО24, и имея в распоряжении поддельныештамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленные участником организованной группы «ФИО125», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «ФИО121» в ОАО АКБ «Росбанк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО24 и ФИО23 доходе, а именно: налоговую декларацию ФИО24 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО24 доходе, согласно которой сумма полученного дохода ИП «ФИО24» за ДД.ММ.ГГГГ года составила <данные изъяты>; налоговую декларацию ФИО23 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ года, налоговую декларацию ФИО23 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 23 налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ФИО23 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 22 налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО23 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО23» за ДД.ММ.ГГГГ года составила <данные изъяты>, налоговая база за 23 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, налоговая база за 22 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ. составила <данные изъяты>.

Введенный в заблуждение ФИО23, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, не читая содержание вышеуказанных налоговых деклараций подписал их, после чего вернул «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО23, ФИО24, совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО23, где «ФИО127», проинструктировала ФИО1, ФИО23 и ФИО24 о порядке получения кредита и передала последним заранее подготовленные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения о полученном ФИО24 и ФИО23 доходе.

ФИО23, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО1, ФИО24 и ««ФИО127»», в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО23 доходе, а именно: налоговую декларацию ФИО23 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ФИО23 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 23 налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ФИО23 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 22 налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО23 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО23» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, налоговая база за 23 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, налоговая база за 22 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. В свою очередь К.Р.В., действуя согласно отведенной ему роли, совместно с ФИО24, выступающие в качестве поручителей, при оформлении кредита на имя ФИО23, предоставили сотрудникам банка налоговую декларацию ФИО1 по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 23 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 34 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ, а также заведомо для участников организованной группы фиктивную налоговую декларацию ФИО24 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО24 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО24» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО23, К.Р.В. и ФИО24 указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителей на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО23

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО23 и ФИО24 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО23 выдачу кредита и в этот же день ФИО23 было подписано заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 15,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между АКБ «Росбанк» (ОАО) (банк) в лице управляющего дополнительным офисом «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк» ФИО166 и ФИО1 (поручитель) заключен договор поручительства №, а также заключен договор поручительства № с ФИО24 (поручитель), согласно условиям которого поручители обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО23 обязательств кредитному договору в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО23, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес> А, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомая ФИО24, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО24 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО24 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО24, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала «ФИО127» копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от ФИО24, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «ФИО380», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «<данные изъяты>» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО24 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО381», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО24 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО24 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО382» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО24 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), имея в распоряжении фиктивный штамп № отдела работы с налогоплательщиками Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленный «ФИО125» для совершения хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк» посредством оформления кредита на имя «ФИО121», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО24» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО24 доходе, согласно которой налоговая база за 23 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО24, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО24, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО24 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов, а также фиктивную налоговую декларацию от ДД.ММ.ГГГГ, которую ФИО24 подписала не читая её содержание, а также проставила имеющуюся у неё печать ИП «ФИО24».

ФИО24, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии № фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО24» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ИП «ФИО24» доходе, согласно которой налоговая база за 23 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ года составила <данные изъяты>, а также заполнила анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО24 указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО24

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО24 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили ФИО24 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице старшего менеджера-кассира ОО «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО2 и ФИО24 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 25,7 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО24, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО383» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, заведомо зная о намерениях ФИО168 приобрести объект недвижимости на территории <адрес>, представляясь агентом по недвижимости, согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение последнего, относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила приобрести квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Введенный в заблуждение ФИО168, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился приобрести квартиру, расположенную по вышеуказанному адресу.

Реализуя задуманное, «ФИО127», в то же время, находясь в <адрес> края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО25 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей квартиру, расположенную по адресу: <адрес><адрес>, якобы в качестве залогового имущества при осуществлении займа денежных средств у ФИО168, пообещав при этом самостоятельно и единолично погасить долговые обязательства перед ФИО168, заведомо зная о невозможности исполнения взятых на себя обязательств.

Введенная в заблуждение ФИО25, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить принадлежащую ей квартиру в качестве залогового имущества, и передала «ФИО127» правоустанавливающие документы на указанный объект недвижимости, а также, по просьбе последней, оформила нотариально заверенную доверенность на имя «ФИО127» от ДД.ММ.ГГГГ на право распоряжаться вышеуказанным объектом недвижимости.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в <данные изъяты> отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, где между ««ФИО127»», действующей на основании ранее выданной доверенности от имени ФИО169 (продавец), с одной стороны, ФИО168 (покупатель), с другой, был заключен договор купли-продажи, согласно условиям которого продавец продал, а покупатель купил принадлежащую продавцу на праве собственности квартиру, распложенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после заключения указанной сделки, ФИО168 во исполнение условий договора купли-продажи, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь возле помещения <данные изъяты> отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, передал «ФИО127» денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО125» данные денежные средства похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, лишив ФИО25 права на жилое помещение - квартиру, распложенную по адресу: <адрес> дорога <адрес>.

В последующем, с целью сокрытия следов совершенного преступления, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы сообщила одному из её участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов для сокрытия следов преступления, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО169 на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

В этот же день К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «ФИО125» о необходимости изготовления фиктивных документов для сокрытия следов преступления, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО169 на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы ФИО1 изготовил и передал последнему печать Управления Федеральной службы кадастра и картографии по <адрес> для изготовления фиктивных документов для сокрытия следов преступления, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО169 на квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника преступной группы «ФИО125» печать Управления Федеральной службы кадастра и картографии по <адрес>, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № г.-121 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой квартира, расположенная по адресу: <адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ принадлежит ФИО169

В дальнейшем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью сокрытия следов совершенного участниками организованной группы преступления. «ФИО127» находясь в помещении квартиры, расположенной по адресу: <адрес> дорога <адрес>, передала ФИО169, заведомо для участников организованной группы фиктивную выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № г.-121 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой квартира, расположенная по адресу: <адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ принадлежит ФИО169

Реализуя задуманное, «ФИО127», в то же время, находясь в <адрес> края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО26 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить принадлежащие ей на праве собственности объекты недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> Б, в качестве объектов продажи при оформлении на имя ФИО1 ипотечного кредита в ОАО «Сбербанк России», а полученные якобы при реализации квартиры денежные средства передать ей для развития её гостиничного бизнеса, заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора и не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора.

Введенная в заблуждение ФИО26, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, полагая, что «ФИО127» исполнит обязательства по кредиту, согласилась предоставить принадлежащие ей объекты недвижимости - жилой дом и земельный участок в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с ФИО1 при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в ОАО «Сбербанк России» и передала «ФИО127» правоустанавливающие документы на указанные объекты недвижимого имущества с целью подготовки необходимых документов.

Получив правоустанавливающие документы на объекты недвижимости от ФИО26, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, сообщила одному из её участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, полученном доходе и о наличии в собственности ФИО1 объектов недвижимого имущества.

В этот же день К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «ФИО125» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода ФИО1 и «ФИО127» для оформления ипотечного кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы ФИО1 передал последнему, имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Магик» для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе ФИО1 и «ФИО127», которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника преступной группы ФИО1 печать ООО «Магик», и имея в распоряжении копию трудовой книжки АТ-IХ № на имя ФИО1, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «Магик» юристом, ранее изготовленную при совершении хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя ФИО1 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО1 доходе, а именно: справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, якобы выданную ООО «Магик» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО1 за указанный период составила <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1 прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение ипотечного кредита на имя ФИО1 Находясь в помещении дополнительного офиса, расположенного по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, выступая в качестве заемщика, представил сотруднику указанного банка заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО1 доходе, а именно: справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, якобы выданную ООО «Магик» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО1 за указанный период составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-IХ № на имя ФИО1, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «Магик» юристом, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности. В свою очередь, «ФИО127», находясь в помещении указанного дополнительного офиса, в дневное время суток, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО1, предоставила копию своего паспорта. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО1 и «ФИО127» указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету для получения «Жилищного кредита» и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО1 сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных последним заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заявления-анкеты для получения «Жилищного кредита», одобрили К.Р.В. выдачу кредита в размере <данные изъяты> сроком на 286 месяцев для приобретения объектов недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1 прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, где ««ФИО127»» были переданы сотрудникам банка кадастровый паспорт на объект недвижимости, копии правоустанавливающих документов, отчет № об оценке рыночной стоимости дома площадью 82,10 кв.м., расположенного на земельном участке площадью 584 кв.м. по адресу: <адрес> Б, изготовленный ООО «Центр консалтинга и оценки «Финэкс» по заказу ФИО1, а также предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости с условием о рассрочке платежа с использованием ипотечных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, ранее подписанный ФИО26, ФИО1 и ««ФИО127»».

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» (кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России ФИО3 и ФИО1, и ««ФИО127»» (созаемщики) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет созаемщикам кредит в размере <данные изъяты> под 14 % годовых на приобретение объектов недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> Б, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течении 286 месяцев.

В этот же день между ФИО26 (продавец) с одной стороны, ФИО1 и ««ФИО127»» (покупатели) с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи объектов недвижимости с условием о рассрочке платежа с использованием средств ипотечного кредита (возникновение ипотеки в силу закона), согласно условиям которого покупатели за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора покупают в общую совместную собственность у продавца объекты недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время «ФИО127», совместно с ФИО1 прибыли в <данные изъяты> отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии ФИО26, не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанных объектов недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники <данные изъяты> отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя ФИО1 и «ФИО127» на объект недвижимого имущества - жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права собственности, К.Р.В.во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, действуя умышленно из корыстных побуждений, находясь в помещении кассы дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их, документы по сделке купли-продажи и кредиту «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО125» данные денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы ФИО27, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО «Сбербанк России» при получении потребительского кредита и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта и налоговой декларации с отметкой налоговой инспекции, а также согласно отведенной ему роли подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы физическое лицо, имеющее стабильный уровень дохода, для привлечения в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал «ФИО127» копию своего паспорта и налоговую декларацию ИП ««ФИО121»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции и, в указанный период времени, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ввел в заблуждение своего брата ФИО28 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего выступить в качестве поручителя при получении им кредита в ОАО «Сбербанк России».

Введенный в заблуждение ФИО28, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита «ФИО121» в ОАО «Сбербанк России» и передал «ФИО121» копию своего паспорта и налоговую декларацию ИП «ФИО28» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения. Получив копии указанных документов, «ФИО121» в этот же день передал их «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с «ФИО121» и ФИО28, прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя «ФИО121», где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала «ФИО121» и ФИО28 о порядке получения кредита и передала указанным лицам ранее полученные от них налоговые декларации.

«ФИО121», реализуя преступный умысел организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ««ФИО127»» и ФИО28 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию организатора преступной группы, обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию своего паспорта и налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ года с отметкой налоговой инспекции. В свою очередь ФИО28, выступая в качестве поручителя, при оформлении кредита на имя «ФИО121», не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставил сотрудникам банка копию своего паспорта, свидетельство о внесении в Единый государственный реестре индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе серии 26 №, а также налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ года с отметкой налоговой инспекции. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «ФИО121», ФИО28 указанные документы, в этот же день составили заявления-анкеты заемщика и поручителя на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «ФИО121»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных «ФИО121» и ФИО28 документов и заполненных анкет на получение потребительского кредита, одобрили «ФИО121» выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующей дополнительным офисом №<данные изъяты><данные изъяты>№ФИО153 и «ФИО121» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 18,70 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течении 60 месяцев.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующей дополнительным офисом №<данные изъяты><данные изъяты>№ФИО153 и ФИО28 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение «ФИО121» обязательств по кредитному договору в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком на 60 месяцев.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, «ФИО121», находясь в помещении кассы дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их совместно с документами по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО121» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «ФИО119», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что его родственница ФИО29, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ему роли, ввел последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил ФИО29 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства «ФИО127», якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что «ФИО127» будет ежемесячнооплачивать за ФИО29 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, заведомо зная, что «ФИО127» не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО29, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с «ФИО119», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала «ФИО127» копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью проверки её на возможность получения кредита и подготовки необходимых документов.

Получив копии указанных документов от ФИО29, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «ФИО384», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «<данные изъяты>» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО29 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО385», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО29 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО29 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ.«ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО29, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО29, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО29 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов и налоговую декларацию.

ФИО29, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копии паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, а также собственноручно заполнила анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО29 указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО29

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО29 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили ФИО29 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице заместителя директора ОО «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО151 и ФИО29 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО29, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО119» и «ФИО386» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою супругу ФИО20 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю получить кредит в ОАО «Сбербанк России», и в дальнейшем передать денежные средства «ФИО127», якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом, что «ФИО127» будет ежемесячнооплачивать за ФИО20 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, заведомо зная, что «ФИО127» не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО20, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в супружеских отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России» и передала «ФИО121» копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копии указанных документов «ФИО121», в этот же день передал их «ФИО127» с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 доходе.

Введенная в заблуждение ФИО20, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, не читая содержание вышеуказанной налоговой декларации, подписала её и проставила имеющуюся у неё в распоряжении печать ИП «ФИО20», после чего вернула «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО20 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО20, где «ФИО127», проинструктировала ФИО20 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО20 доходе.

ФИО20, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО20» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО20» за 34 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО20 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО20

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО20, сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных фиктивных документов и заполненной анкеты на получение потребительского кредита, одобрили ФИО20 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заместителя руководителя дополнительным офисом №<данные изъяты><данные изъяты>№ФИО170 и ФИО20 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 20,10 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО20, находясь в помещении кассы дополнительного офиса №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО121» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о намерениях ФИО91 приобрести объект недвижимости на территории <адрес>, представляясь агентом по недвижимости, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ФИО91, согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение последнего относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила приобрести квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Введенный в заблуждение, ФИО91, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился приобрести квартиру, расположенную по вышеуказанному адресу.

Реализуя задуманное, «ФИО127», в то же время, находясь в <адрес> края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО30 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей и её несовершеннолетней дочери ФИО31 квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, якобы в качестве залогового имущества при осуществлении займа у ФИО171, пообещав при этом самостоятельно и единолично погасить долговые обязательства перед указанным лицом, заведомо зная о невозможности исполнения взятых на себя обязательств.

Введенная в заблуждение ФИО30, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить принадлежащую ей квартиру в качестве залогового имущества и передала «ФИО127» правоустанавливающие документы на указанный объект недвижимости.

Получив правоустанавливающие документы на объект недвижимости от ФИО30, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы сообщила одному из её участников К.Р.В. о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии разрешения органа опеки и попечительства на отчуждение доли имущества, принадлежащей несовершеннолетней ФИО31

В этот же день К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «ФИО125» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии разрешения органа опеки и попечительства на отчуждение доли имущества принадлежащей ФИО31

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы ФИО1 изготовил и передал последнему печать общего отдела администрации города-курорта Кисловодска для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии разрешения органа опеки и попечительства на отчуждение доли имущества принадлежащей ФИО31, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника преступной группы «ФИО125» общего отдела администрации города-курорта Кисловодска, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивное постановление № от ДД.ММ.ГГГГ администрации города-курорта Кисловодска, содержащее ложные и недостоверные сведения о разрешении органа опеки и попечительства отчуждения двухкомнатной <адрес>, принадлежащей на праве общедолевой собственности по 1/2 доли ФИО30 и несовершеннолетней ФИО31

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток «ФИО127», К.Р.В., совместно с ФИО30 и ФИО31 прибыли в <данные изъяты> отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, где между ФИО30 и ФИО31 (продавцы), с одной стороны, ФИО91 (покупатель), с другой, был заключен договор купли-продажи, согласно условиям которого продавцы продали, а покупатель купил принадлежащую продавцам на праве общедолевой собственности квартиру, распложенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после заключения указанной сделки, ФИО91 во исполнение условий устной договоренности, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь возле помещения <данные изъяты> отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, передал «ФИО127», в присутствии ФИО30 денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер, которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО125» полученные от ФИО30 денежные средства похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ФИО91 материальный ущерб в размере <данные изъяты>, так как ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> городским судом вынесено решение о признании недействительным договора купли-продажи квартиры, распложенной по адресу: <адрес>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы К.Р.В., о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении потребительского кредита, и с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО1 доходе передать ей копию своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а также налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по единому налогу на вмененный доход с отметкой налоговой инспекции.

Реализуя преступный умысел организованной группы, К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней копию своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО1 доходе, а также налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО116» копии указанных документов, и имея в распоряженииштамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленные участником организованной группы «ФИО125», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «ФИО121» в ОАО АКБ «Росбанк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО1 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «К.Р.В.» за 34 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», на изготовленной ««ФИО127»» фиктивной налоговой декларации, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном К.Р.В. доходе, после чего вернул её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, К.Р.В. совместно с ««ФИО127»», прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО1, где «ФИО127», проинструктировала его о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО1 доходе.

К.Р.В. реализуя преступный умысел организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, при этом предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную налоговую декларацию ФИО1 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО1 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «К.Р.В.» за 34 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО1 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО1 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили К.Р.В. выдачу кредита и в этот же день ФИО1 было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме <данные изъяты> под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, К.Р.В., находясь в помещении дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получил с указанной кредитной карты денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их, документы по кредиту и кредитную карту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Она же, «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомого ФИО10 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО10 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО10, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»» и ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал «ФИО127» копию своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО10, и имея в распоряженииштамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленные участником организованной группы «ФИО125», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «ФИО121» в ОАО АКБ «Росбанк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО10» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО10 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО10» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО10 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО10, где «ФИО127», проинструктировала ФИО10 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО10 доходе.

ФИО10, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО10» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО10 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО10» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО10 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО10

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансовом положении ФИО10 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО10 выдачу кредита и в этот же день ФИО10 было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме <данные изъяты> под 16,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО10, находясь в помещении <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес>, получил кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получил с указанной кредитной карты денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту и кредитную карту К.Р.В., который совместно с организатором преступной группы ««ФИО127»» похитил данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою супругу ФИО20 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства «ФИО127», якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом, что «ФИО127» будет ежемесячнооплачивать за ФИО20 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, заведомо зная, что «ФИО127» не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО20, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в супружеских отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала «ФИО121» копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копии указанных документов «ФИО121», в этот же день передал их «ФИО127» с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 доходе.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО20 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО20, где «ФИО127», проинструктировала ФИО20 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО20 доходе.

ФИО20, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ФИО20 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО20» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО20 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО20

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО20 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО20 выдачу кредита и в этот же день ФИО20 было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме <данные изъяты> под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО20, находясь в помещении дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получила с указанной кредитной карты денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их, документы по кредиту и кредитную карту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО121» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя «ФИО121» и, имея в распоряженииштамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленные участником организованной группы «ФИО125» для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «ФИО121», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП ««ФИО121»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «ФИО121» доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП ««ФИО121» » за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла, «ФИО121», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал изготовленную ««ФИО127»» фиктивную налоговую декларацию, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном «ФИО121» доходе, проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««ФИО121»», после чего вернул её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО121» совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя «ФИО121», где «ФИО127», проинструктировала «ФИО121» о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном «ФИО121» доходе.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения «ФИО121» сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили «ФИО121» выдачу кредита и в этот же день «ФИО121» было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме <данные изъяты> под 16,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, «ФИО121», находясь в помещении дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получил с указанной кредитной карты денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их, документы по кредиту и кредитную карту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО121» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы К.Р.В., является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении потребительского кредита, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности, в том числе копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции. В свою очередь, «ФИО127», согласно отведенной ей роли, должна была выступить в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Получив копии указанных документов от ФИО1, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «ФИО387», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «<данные изъяты>» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО1 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО388», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО1 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО1 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Кроме того, в распоряжении «ФИО127» находились свидетельство о государственной регистрации права собственности на имя ФИО1№ на нежилые помещения №, площадью 72,10 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, которые в ДД.ММ.ГГГГ им были реализованы, то есть фактически на момент получения кредита ему не принадлежали, а также ранее ею изготовленное, для совершения хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО) посредством оформления ипотечного кредита на имя ФИО1, свидетельство о государственной регистрации права собственности №, согласно которому «ФИО127» якобы принадлежат объекты недвижимости - нежилые помещения № площадью 21,80 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1 прибыли в операционный офис «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес> 1, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО1, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО1 о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов и налоговую декларацию, а также свидетельство о государственной регистрации права, содержащее заведомо ложные сведения о наличии в собственности ФИО1 объектов недвижимости.

К.Р.В., реализуя преступный умысел организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив пакет документов необходимых для получения кредита, в том числе документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности, копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности на имя ФИО1№ на нежилые помещения №, площадью 72,10 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, которые в 2009 г. году им были реализованы, то есть фактически на момент получения кредита ему не принадлежали. В свою очередь, «ФИО127», действуя умышленно, во исполнение преступного умысла организованной группы, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита, предоставила сотрудникам банка копию своего паспорта, документы, свидетельствующие об осуществлении ею предпринимательской деятельности, в том числе копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции, а также заведомо фиктивное для участников организованной группы свидетельство о государственной регистрации права собственности №, согласно которому «ФИО127» якобы принадлежат объекты недвижимости - нежилые помещения № площадью 21,80 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>.Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «ФИО127» и ФИО1 указанные документы, в этот же день составили анкету на получение кредита «Бизнес-экспресс» и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО1

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО389», являясь сотрудником Банка ВТБ 24 (ЗАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, формально осуществил проверку наличия предпринимательской деятельности ИП «К.Р.В.», а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка, с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ««ФИО127»» и ФИО1 документов и заполненной анкеты на предоставление кредита, одобрили К.Р.В. выдачу кредита в размере <данные изъяты> на срок 1095 дней и в этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Кредитор) в лице начальника отдела обслуживания ОО «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО172 и ИП «К.Р.В.» (заемщик) в лице ФИО1 заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме <данные изъяты> под 19 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок 1095 дней.

Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Залогодержатель) в лице начальника отдела обслуживания ОО «<данные изъяты>» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО172 и ИП ФИО1 (залогодатель) заключен договор о залоге движимого имущества №-з01, согласно условиям которого залогодатель предоставляет залогодержателю движимое имущество - транспортное средство VolkswagenSciroccoVIN№, в качестве обеспечения исполнения заемщиком условий кредитного договора №.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице начальника отдела обслуживания ОО «<данные изъяты>» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО172 и ««ФИО127»» (поручитель) заключен договор поручительства №-п01, согласно условиям которого поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком на срок 1095 дней.

Во исполнение условий указанного договора, действуя умышленно согласно отведенной ему роли К.Р.В. в этот же день, в дневное время, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес> 1, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО390» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Кроме того, в распоряжении «ФИО127» находились штамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленные участником организованной группы «ФИО125», для совершения хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк», посредством оформления кредита на имя «ФИО121».

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 № на имя «ФИО119», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП ««ФИО119»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «ФИО119» доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП ««ФИО119»» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла, «ФИО119», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал изготовленные ««ФИО127»» фиктивную налоговую декларацию, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном «ФИО119» доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««ФИО119»», после чего вернул её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО119» совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя «ФИО119», где «ФИО127», проинструктировала «ФИО119» о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном «ФИО119» доходе, также ранее полученные документы, свидетельствующие об осуществлении последним предпринимательской деятельности.

«ФИО119» реализуя преступный умысел организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП ««ФИО119»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «ФИО119» доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП ««ФИО119»» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «ФИО119» указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «ФИО119»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения «ФИО119» сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили «ФИО119» выдачу кредита и в этот же день «ФИО119» было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме <данные изъяты> под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, «ФИО119», находясь в помещении дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получил с указанной кредитной карты денежные средства в сумме <данные изъяты>, что соавтляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту и кредитную карту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО119» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО24 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО24 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО24, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала «ФИО127» копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО24, и имея в распоряженииштамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленные участником организованной группы «ФИО125», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «ФИО121», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ФИО24 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО24 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО24» за ДД.ММ.ГГГГ г. года составила <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО24 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО24, где «ФИО127», проинструктировала ФИО24 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО24 доходе.

ФИО24, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ФИО24 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО24 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО24» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО24 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО24

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО24 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО24 выдачу кредита и в этот же день ФИО24 было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме <данные изъяты> под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО24, находясь в помещении дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получила с указанной кредитной карты денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их, документы по кредиту и кредитную карту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы ФИО27, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении кредита как индивидуальный предприниматель, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

Получив копии указанных документов от «ФИО121», «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «ФИО392», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «<данные изъяты>» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные «ФИО121» для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО391», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил «ФИО121» по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история «ФИО121» положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127», К.Р.В. совместно с «ФИО121», прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес> 1, для составления заявки на получение кредита на имя «ФИО121», где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала «ФИО121» о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов, свидетельствующие об осуществлении «ФИО121» предпринимательской деятельности.

«ФИО121», реализуя преступный умысел организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился как индивидуальный предприниматель к сотруднику банка с заявлением о получении кредита, предоставив копию паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «ФИО121» указанные документы, в этот же день составили анкету на получение кредита «Бизнес-экспресс» и, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «ФИО121».

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО393», являясь сотрудником Банка ВТБ 24 (ЗАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, формально осуществил проверку наличия предпринимательской деятельности ИП ««ФИО121»», а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка, с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных «ФИО121» документов и заполненной анкеты на получение кредита «Бизнес-экспресс», одобрили «ФИО121» выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице начальника отдела ОПРП ОО «<данные изъяты>» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО173 и «ФИО121» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит в сумме <данные изъяты> под 21,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, действуя умышленно согласно отведенной ему роли «ФИО121» в этот же день, в дневное время, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес> 1, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и «ФИО394» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, имея в распоряжении копию паспорта на имя ФИО1, копии документов об осуществлении последним предпринимательской деятельности и налоговых деклараций, а также фиктивную налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, ранее изготовленную для совершения хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк», посредством оформления кредита на имя последнего, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы К.Р.В., о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении автокредита, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, К.Р.В. совместно с ««ФИО127»», прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение автокредита на имя ФИО1, где «ФИО127», проинструктировала последнего о порядке получения кредита и передала ему копии документов, об осуществлении последним предпринимательской деятельности и заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО1 доходе.

К.Р.В. реализуя преступный умысел организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявкой о получении потребительского кредита, при этом предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном им доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «К.Р.В.» за 34 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО1 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансовом положении ФИО1 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили К.Р.В. выдачу кредита и в этот же день ФИО1 было подписано заявление о предоставлении автокредита со страховкой №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит в сумме <данные изъяты> под 17 % годовых для приобретения в ООО «КлючАвто-КМВ» автомобиля MersedesBensML 350 4 Matic, №, белого цвета, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «КлючАвто -КМВ» (продавец) в лице генерального директора ФИО174 и ФИО1 (покупатель) заключен договор №МВ№ купли-продажи транспортного средства, в соответствии с условиями которого продавец продал, а покупатель купил транспортное средство MersedesBensML 350 4 Matic, VINWDC 166057A091108, белого цвета, ДД.ММ.ГГГГ выпуска стоимостью <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, К.Р.В., действуя умышленно из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ.г.прекратил свое право собственности на транспортное средство MersedesBensML 350 4 Matic, №, белого цвета, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, реализовав его третьим лицам, а полученные денежные средства совместно с организатором преступной группы «ФИО127» похитил путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, при этом условия по заключенному кредитному договору № умышленно не выполнил, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>, что является особо крупным размером.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о намерениях ранее ей знакомых ФИО100, ФИО101 и ФИО175 реализовать принадлежащую им на праве общей долевой собственности квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение указанных лиц, относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последних предоставить указанный объект недвижимости в качестве залога под предоставляемые ««ФИО127»» третьими лицами денежные средства либо принять её помощь в реализации указанного объекта недвижимости, а денежные средства, полученные в результате проведения сделки купли-продаже передать ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав вернуть предоставленные денежные средства в ближайшее время.

Введенные в заблуждение ФИО100, ФИО101 и ФИО175, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь с ««ФИО127»» в доверительных отношениях, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласились предоставить принадлежащую им квартиру в качестве залога под предоставляемые ««ФИО127»» третьими лицами денежные средства либо принять её помощь в реализации указанного объекта недвижимости, а денежные средства, полученные в результате проведения сделки купли-продаже передать ей, якобы для развития её бизнеса, при этом передав последней правоустанавливающие документы на квартиру.

Реализуя задуманное, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, заведомо зная о намерениях ФИО102 приобрести объект недвижимости на территории <адрес>, представляясь агентом по недвижимости, ввела в заблуждение последнюю, относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила приобрести квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Введенная в заблуждение ФИО102, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась приобрести квартиру, расположенную по вышеуказанному адресу.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в 10 часов 01 мин., «ФИО127», К.Р.В., совместно с ФИО100, ФИО175 прибыли в <данные изъяты> отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, где между ФИО100, ФИО175ФИО101 (продавцы), с одной стороны, ФИО102 (покупатель), с другой, был заключен договор купли-продажи, согласно условиям которого продавцы продали, а покупатель купил принадлежащую продавцам на праве общедолевой собственности квартиру, распложенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после заключения указанной сделки, ФИО102 во исполнение условий договора купли - продажи, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь возле помещения <данные изъяты> отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>, передала «ФИО127» денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которая совместно с участником организованной группы ФИО1 данные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ФИО100, ФИО101 и ФИО175 материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Она же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомый ФИО10, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО10 получить кредит в ОАО «Сбербанк России», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО10 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО10, прибыли в дополнительного офиса № филиала Ставропольское ОСБ № Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО10, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО10 о порядке получения кредита.

ФИО10, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив необходимые документы, в том числе копию паспорта на свое имя, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО10 указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО10

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных ФИО10 документов и заполненной анкеты на получение потребительского кредита, одобрили ФИО10 выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице руководителя дополнительного офиса №ФИО176 и ФИО10 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 19,650 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО10, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № филиала Ставропольское ОСБ № Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», посредством получения кредита на своё имя, заведомо зная и не имея реальных намерений выполнить условия кредитного договора, подготовила документы, свидетельствующие об осуществлении ей предпринимательской деятельности, для обращения в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес> заявкой на получение потребительского кредита.

В дальнейшем «ФИО127», в указанный период времени, находясь в <адрес> края, действуя во исполнение преступного умысла организованной группы, обратилась к ранее ей знакомому ФИО10 и путем обмана убедила последнего выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на её имя в ОАО «Сбербанк России», пообещав при этом оплачивать сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО10, не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь с ««ФИО127»» в доверительных отношениях, согласился выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя «ФИО127» и передал последней копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

В последствии, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли сообщила участнику созданной ею организованной группы К.Р.В. о том, что она выступит в качестве заемщика при получении кредита в ОАО «Сбербанк России», в связи с чем, ему как супругу, необходимо ей передать копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

В этот же день, К.Р.В. действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО10, прибыли в дополнительный офис №<данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя «ФИО127», где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО10 и К.Р.В. о порядке получения кредита и передала последним копии ранее полученных от них документов.

«ФИО127» как организатор преступной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана, находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, а также документы, свидетельствующие об осуществлении предпринимательской деятельности, в том числе копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, налоговую декларацию ИП ««ФИО127»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой сдаче налоговой отчетности. К.Р.В., как супруг «ФИО127», выступающей в качестве заемщика, представил сотруднику банка копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности, в том числе свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, копии налоговых деклараций ИП «К.Р.В.», с отметкой налоговой инспекции. В свою очередь ФИО10 выступающий в качестве поручителя представил сотруднику банка копию своего паспорта, а также свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, копию налоговой декларации ИП «ФИО10» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «ФИО127» указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителя на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «ФИО127».

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных ««ФИО127»» документов и заполненной анкеты на получение потребительского кредита, одобрили «ФИО127» выдачу кредита на потребительские нужды в размере <данные изъяты> на срок до 36 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице руководителя дополнительного офиса № Ставропольского <данные изъяты>№ФИО176 и ««ФИО127»» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме <данные изъяты> под 21,150 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

В этот же день, ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице руководителя дополнительного офиса № Ставропольского <данные изъяты>№ФИО176 и ФИО10 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ««ФИО127»» обязательств по кредитному договору в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком на 36 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, в этот же день, в дневное время, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побеждений, с целью хищения чужого имущества, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Ставропольского <данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила их, распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы К.Р.В., является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО «Сбербанк России» при получении потребительского кредита, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, свидетельств о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и постановки на учет, налоговой декларации с отметкой налоговой инспекции, а также согласно отведенной ему роли подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы физическое лицо, для привлечения в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал «ФИО127» копию своего паспорта, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей серии 26 № и налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции. Кроме того в тот же период времени, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО33 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего выступить в качестве поручителя при получении им кредита в ОАО «Сбербанк России».

Введенный в заблуждение ФИО33, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита ФИО1 в ОАО «Сбербанк России» и передал последнему копию своего паспорта. Получив копию паспорта ФИО33, К.Р.В. в этот же день передал их «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО33 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО33, якобы является работником ИП «К.Р.В.» и общая сумма его дохода с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ. составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО33 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул её «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО33, прибыли в дополнительный офис № Ставропольского <данные изъяты><данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО1, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО1 и ФИО33 о порядке получения кредита и передала указанным лицам ранее полученные от них копии документов, а также передала ФИО33 изготовленную её фиктивную справку о доходах.

К.Р.В. реализуя преступный умысел организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ««ФИО127»» и ФИО33 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию организатора преступной группы обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию своего паспорта, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей серии 26 № и налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, в свою очередь ФИО33, выступая в качестве поручителя, при оформлении кредита на имя ФИО1, не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставил сотрудникам банка копию своего паспорта и фиктивную справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО33, якобы является работником ИП «К.Р.В.» и общая сумма его дохода с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО1 и ФИО33 указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителя на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансовом положении ФИО33, сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных ФИО1 и ФИО177 документов и заполненных анкет на получение кредита «Доверие», одобрили К.Р.В. выдачу кредита в размере <данные изъяты> в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице клиентского менеджера дополнительного офиса № Ставропольского <данные изъяты>№ФИО178 и ИП «К.Р.В.» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме <данные изъяты> под 19,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице клиентского менеджера дополнительного офиса № Ставропольского <данные изъяты>№ФИО178 и ФИО33 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО1 обязательств по кредитному договору в размере <данные изъяты>, предоставленного в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, К.Р.В., находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Ставропольского <данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их совместно с документами по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО33 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО33 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО33, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и разрешил К.Р.В. использовать ранее переданную ему копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, о чем К.Р.В., в этот же день проинформировал организатора преступной группы «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127-3» копию паспорта на имя ФИО33 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО33 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127-3» являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО33, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО33 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО33, «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО33 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

В этот же день «ФИО127», находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику преступной группы К.Р.В. о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО33 необходимо прибыть к «ФИО127-3» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем К.Р.В. посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО33, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО33 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО33 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО33, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО33 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО33 к ОАО «Банк Москвы»,а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего и передала их для подписи ФИО33, выступающему в качестве заемщика. ФИО33, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127-3» и ФИО33 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО33 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и ««ФИО127»-3» полученные от ФИО33 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО5 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего оформить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) на его знакомую ФИО34, и в дальнейшем передать денежные средства К.Р.В., пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО72 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО5, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, убедил ранее ему знакомую ФИО72 выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), а денежные средства полученные в качестве кредита передать К.Р.В. для развития его бизнеса.

ФИО72, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь с ФИО5 в доверительных отношениях, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передала ФИО5 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, который в этот же день передал её К.Р.В. Получив копию паспорта ФИО72, К.Р.В. в этот же день передал её «ФИО127» с целью последующей передачи участнику преступной группы «ФИО127-3» для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

«ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127-3» копию паспорта на имя ФИО72 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО72, посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО127-3», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО72, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО72 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО72, «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО72 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>. для оформления кредита.

В этот же день «ФИО127» находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику преступной группы К.Р.В. о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО72 необходимо прибыть к «ФИО127-3» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем К.Р.В. посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО72, не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО72, ФИО5, совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО72 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО72, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратилась к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО72 её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО72 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО72, выступающей в качестве заемщика. ФИО72, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127-3» и ФИО72 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО72 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передала «ФИО127». После чего, «ФИО127-3» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и ««ФИО127»» полученные от ФИО72 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в конце ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО35 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО35 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО35, в конце ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передала «ФИО127» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла «ФИО127», в конце ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127-3» копию паспорта на имя ФИО73 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО73 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127-3», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО73, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО73 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО73, «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО73 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем «ФИО127» посредством телефонной связи в этот же день сообщила ФИО73, не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО35 совместно с водителем ИП «К.Р.В.» ФИО82, действующему по указанию «ФИО127» и ФИО1, не осведомленному о преступных действиях участников организованной группы, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где «ФИО127», как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, посредством телефонной связи проинструктировала ФИО35 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО35, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратилась к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО73 её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО73 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО73, выступающей в качестве заемщика. ФИО35, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127-3» и ФИО73 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО35 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер.

Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ по прибытии в <адрес> края, ФИО35, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь по адресу: <адрес> передала указанные денежные средства и документы по кредиту «ФИО127». После чего, «ФИО127-3» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и ««ФИО127»» полученные от ФИО73 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО36 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства «ФИО127», якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом, что «ФИО127» самостоятельно и ежемесячно оплачивать за ФИО36 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, заведомо зная, что «ФИО127» не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО75, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и в присутствии «ФИО121» передал копию своего паспорта «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127-3» копию паспорта на имя ФИО36 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО36, посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127-3», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО36, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО36 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО36, «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО36 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

В этот же день «ФИО127» находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы «ФИО121» о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО36 необходимо прибыть к «ФИО127-3» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем «ФИО121» посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО36, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО75 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО75 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО75, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО36 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО36 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО36, выступающему в качестве заемщика. ФИО75, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127-3» и ФИО36 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО75 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал «ФИО127». После чего, «ФИО127-3» совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и ««ФИО127»» полученные от ФИО36 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомый ФИО10, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО10 получить кредит в ОАО «Сбербанк России» в качестве индивидуального предпринимателя, и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО10 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства, а также попросила подыскать физическое лицо, с целью привлечь для участия в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Введенный в заблуждение ФИО10, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России» и передал «ФИО127» копию своего паспорта, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

В дальнейшем, ФИО10, в указанный период времени, находясь в <адрес> края обратился к ранее ему знакомой ФИО37, с просьбой выступить в качестве поручителя при оформлении на его имя кредита в ОАО «Сбербанк России».

ФИО37, не осведомленная о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь с ФИО10 в дружеских отношениях, согласилась выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО10 и передала последнему копию своего паспорта. Получив копию паспорта ФИО37, ФИО10 в этот же день передал её «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии указанных документов, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные свидетельства о государственной регистрации права № и №, содержащие ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО10 на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО10 и ФИО37, прибыли в дополнительного офиса № Ставропольского <данные изъяты>№ Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ИП «ФИО10», где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО37 и ФИО10 о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов, а также фиктивные свидетельства о государственной регистрации права собственности.

ФИО10, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» и ФИО37 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, а также заведомо для участников организованной группы фиктивные свидетельства о государственной регистрации права № и №, содержащие ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО10 на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, в свою очередь ФИО37 выступая в качестве поручителя, представила сотрудникам банка копию своего паспорта и справку о доходах физического лица за ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ). Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО10 и ФИО37 указанные документы, составили в этот же день заявления-анкеты заемщика и поручителя на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО10

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных ФИО10 и ФИО37 документов и заполненных анкет на получение кредита, одобрили ФИО10 выдачу кредита в размере <данные изъяты> на срок по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице клиентского менеджера дополнительного № Ставропольского <данные изъяты>№ФИО179 и ФИО10 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме <данные изъяты> под 19,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице клиентского менеджера дополнительного № Ставропольского <данные изъяты>№ФИО179 и ФИО37 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО10 обязательств кредитному договору в размере <данные изъяты>, предоставленного сроком по ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО10, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № филиала Ставропольское ОСБ № Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомую ФИО38 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнюю получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО38 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей, выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО38, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передала К.Р.В. свои паспортные данные с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив паспортные данные ФИО38, К.Р.В. в этот же день передал их «ФИО127» с целью последующей передачи участнику преступной группы «ФИО127-3» для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

Во исполнение преступного умысла «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной группы - «ФИО127-3» паспортные данные ФИО38 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО38 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127-3» являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО38, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО38 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО38, «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО38 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> для оформления кредита.

В этот же день «ФИО127», находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику преступной группы К.Р.В. о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО38 необходимо прибыть к «ФИО127-3» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последней кредита, о чем К.Р.В. посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО38, не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО38 совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенному по адресу: <адрес>, где К.Р.В., действуя по указанию «ФИО127», как участник преступной группы, контролирующий и координирующийпреступные действия остальных участников организованной группы, проинструктировал ФИО38 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО38, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО1, обратилась к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО38 её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО38 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО38, выступающей в качестве заемщика. ФИО38, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127-3» и ФИО38 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 18,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО38 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передала К.Р.В. По прибытии в <адрес> края К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли передал «ФИО127», ранее полученные от ФИО38 денежные средства и документы по кредиту. После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и ««ФИО127»-3» полученные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Он же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО39 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО39 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО39, в конце ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передал К.Р.В. копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копию паспорта ФИО39, К.Р.В. в этот же день передал её «ФИО127» с целью последующей передачи участнику преступной группы «ФИО127-3» для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

«ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы - «ФИО127-3» копию паспорта на имя ФИО39 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО39 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127-3», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО39, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО39 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО39, «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО39 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> для оформления кредита.

В этот же день «ФИО127», находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику преступной группы К.Р.В. о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО39 необходимо прибыть к «ФИО127-3» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем К.Р.В. посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО39, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО39 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО39 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО39, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО39 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО39 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО39, выступающему в качестве заемщика. ФИО39, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127-3» и ФИО39 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО39 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и ««ФИО127»-3» полученные от ФИО39 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «ФИО121», что он должен выступить в качестве заемщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) при получении потребительского кредита, и передать ей копию паспорта на его имя, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы «ФИО127», передал последней копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127-3» копию паспорта на имя «ФИО121» с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных «ФИО121», посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127-3», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные «ФИО121», изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о размере дохода «ФИО121» и его супруги, клиентской принадлежности «ФИО121» к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя «ФИО121», «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ «ФИО121» необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем «ФИО127» посредством телефонной связи в этот же день сообщила «ФИО121»

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО121» совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала «ФИО121» о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

«ФИО121», войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от «ФИО121» его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о размере дохода «ФИО121» и его супруги, клиентской принадлежности «ФИО121» к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи «ФИО121», выступающему в качестве заемщика. «ФИО121», действуя умышленно, согласно отведенной ему роли подписал переданные ему ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127-3» и «ФИО121» (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, «ФИО121» во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1, «ФИО121» и ««ФИО127»-3» полученные денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО82, являющегося водителем ИП «К.Р.В.», относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО82 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО82, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и в присутствии ФИО1 передал «ФИО127» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

«ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127-3» копию паспорта на имя ФИО82 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО82 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127-3», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО39, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО82 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также данные о семейном положении последнего и социальном статусе супруги. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО82, «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО82 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

В этот же день, «ФИО127», находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы К.Р.В. о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО82 необходимо прибыть к «ФИО127-3» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем К.Р.В. посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО82, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО82 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО82 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО82, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «Еленыы», обратился к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО82 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО82 к ОАО «Банк Москвы», а также данные о семейном положении последнего и социальном статусе супруги, и передала их для подписи ФИО82, выступающему в качестве заемщика. ФИО82, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

В этот же день, в дневное время, ФИО82во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и ««ФИО127»-3» полученные от ФИО82 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО40 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО40 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО40, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передал «ФИО127» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127-3» копию паспорта на имя ФИО40 с целью подготовки фиктиных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО40 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127-3» являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО40, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО40 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также фиктивные сведения о месте работы, размере дохода супруги последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО40, «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО40 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем «ФИО127» посредством телефонной связи сообщила ФИО40, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы

ДД.ММ.ГГГГФИО40 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО40 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО40, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО40 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО40 к ОАО «Банк Москвы», а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего и передала их для подписи ФИО40, выступающему в качестве заемщика. ФИО40, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127-3» и ФИО40 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО40 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и ««ФИО127»-3» полученные от ФИО40 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО85 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО85 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО85, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передал К.Р.В. копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копию паспорта ФИО85, К.Р.В. в этот же день передал её «ФИО127» с целью последующей передачи участнику преступной группы «ФИО127-3» для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

«ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127-3» копию паспорта на имя ФИО85 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО85, посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127-3», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО85, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО85 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО85, «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО85 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> для оформления кредита.

В этот же день, «ФИО127» находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику преступной группы К.Р.В. о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО85 необходимо прибыть к «ФИО127-3» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем К.Р.В. посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО85, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО85, совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО85 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО85, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО85 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО85 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО85, выступающему в качестве заемщика. ФИО85, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127-3» и ФИО85 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО85 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и ««ФИО127»-3» полученные от ФИО85 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО10 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО10 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО10, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передал «ФИО127» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127-3» копию паспорта на имя ФИО10 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО10 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127-3», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО10, изготовила анкету-заявление №, указав в ней фиктивные сведения о семейном положении, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО10 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода супруги последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО10, «ФИО127-3» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы «ФИО127», проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127-3» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО10 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> для оформления кредита, о чем «ФИО127» посредством телефонной связи сообщила ФИО10, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО10 совместно с водителем ИП «К.Р.В.» ФИО82, действующему по указанию «ФИО127» и ФИО1, не осведомленному о преступных действиях участников организованной группы, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где «ФИО127», как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, посредством телефонной связи проинструктировала ФИО10 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127-3», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО10, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к «ФИО127-3» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «ФИО127-3», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО10 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о семейном положении, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО10 к ОАО «Банк Москвы», а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего и передала их для подписи ФИО10, выступающему в качестве заемщика. ФИО10, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему ««ФИО127»-3» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127-3» и ФИО10 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме <данные изъяты> под 18,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО10 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал ФИО82, для последующей передаче «ФИО127».

Впоследствии, по прибытии в <адрес> края, ФИО82, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передал ранее полученные от ФИО10 денежные средства и документы по кредиту «ФИО127». После чего, «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и ««ФИО127»-3» полученные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, имея в распоряжении копию паспорта на имя ФИО1, копии документов об осуществлении последним предпринимательской деятельности и налоговых деклараций, а также фиктивную налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, ранее изготовленную для совершения хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк», посредством оформления кредита на имя последнего, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы К.Р.В., о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении автокредита, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, К.Р.В. совместно с ««ФИО127»», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение автокредита на имя ФИО1, где «ФИО127», проинструктировала последнего о порядке получения кредита и передала ему копии документов, об осуществлении последним предпринимательской деятельности и заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО1 доходе.

К.Р.В. реализуя преступный умысел организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявкой о получении потребительского кредита, при этом предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «К.Р.В.» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном им доходе, согласно которой сумма полученного дохода ИП «К.Р.В.» за 34 налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО1 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО1

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансовом положении ФИО1 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили К.Р.В. выдачу кредита и в этот же день ФИО1 было подписано заявление о предоставлении автокредита со страховкой №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит в сумме <данные изъяты> под 16 % годовых для приобретения в ООО «Гедон-КМВ» автомобиля VolkswagenGolf, VIN№, серо-синего цвета, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Гедон-КМВ» (продавец) в лице директора ФИО180 и ФИО1 (покупатель) заключен договор купли-продажи транспортного средства, в соответствии с условиями которого продавец продал, а покупатель купил транспортное средство VolkswagenGolf, VIN№, серо-синего цвета, ДД.ММ.ГГГГ выпуска стоимостью <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, К.Р.В., действуя умышленно из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ.г.прекратил свое право собственности на транспортное средство VolkswagenGolf, VIN№, серо-синего цвета, ДД.ММ.ГГГГ выпуска, реализовав его третьим лицам, а полученные денежные средства совместно с организатором преступной группы ««ФИО127»» похитил путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, при этом условия по заключенному кредитному договору № умышленно не выполнил, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>, что составляет крупный размер.

Так же, «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомую ФИО21, являющуюся работником ИП «К.Р.В.» относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО21 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО21, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»» и ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала копию своего паспорта «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенным ролям «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копию паспорта ФИО21, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО21 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО21 за период работы в ИП «К.Р.В.» ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО21 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО21, где «ФИО127», проинструктировала ФИО21 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО21 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО21 выдачу кредита и в этот же день ФИО21 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО21, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила, перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, К.Р.В., совершил ряд преступлений в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Владислав», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, точная дата следствием не установлена, заведомо зная, что ранее ему знакомая ФИО41, работает менеджером по привлечению клиентов дополнительного офиса ОАО «МДМ Банк» в <адрес> и в силу занимаемой должности осуществляет кредитование физических лиц, посредством предоставления различных кредитных продуктов банка, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, познакомил ФИО41 с организатором преступной группы ««ФИО127»», представив последнюю как надежного и порядочного клиента ОАО Банк «Уралсиб».

Во исполнение преступного умысла, «ФИО127», с целью облегчения хищения денежных средств ОАО «МДМ Банк», в этот же день, находясь в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не осведомляя ФИО41 о преступных намерениях участников организованной группы, заверив её в своей добропорядочности и истинности намерений, путем обмана убедила последнюю осуществлять прием и оформление документов от привлекаемых ««ФИО127»» лиц, с целью последующего оформления на них потребительских кредитов в дополнительном офисе ОАО «МДМ Банк» в <адрес>, при этом указав, что проверку потенциальных заемщиков по базе данных кредитных историй будет осуществлять «ФИО396», как сотрудник дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «УралСиб» в <адрес>.

Введенная в заблуждение ФИО41, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО397», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась осуществлять прием и оформление документов от привлекаемых ««ФИО127»» лиц, с целью последующего оформления на них потребительских кредитов в дополнительном офисе ОАО «МДМ Банк» в <адрес>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО42 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО42 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО42, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «МДМ Банк» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО42, «ФИО127», в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «ФИО398», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО42 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО399», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО42 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО42 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО42 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО42 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО42, якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода ФИО42 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО42, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «ФИО42» рабочим в хоз. группе.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку и копию трудовой книжки на имя ФИО42, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО42 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул их «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО42 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО42, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО42 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО41, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО42 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО42, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к сотруднику банка ФИО41 с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также копии заведомо для участников организованной группы фиктивных документов, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО42 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО42, якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода ФИО42 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ г. составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО42, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «ФИО42» рабочим в хоз. группе.

В этот же день, ФИО41, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО42 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО42 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО42

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО42 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО42 выдачу кредита и в этот же день ФИО42 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО42, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и находясь там же передал её и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО400», в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомого ФИО42 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнего получить кредит в ОАО «Восточный экспресс банк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО42 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО42, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»» и ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «Восточный экспресс банк» и разрешил использовать ранее переданные««ФИО127»» копии своего паспорта и трудовой книжки с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенным ролям «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО42 выступить в роли заемщика и имея в распоряжении копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО42, в которую ранее были внесены ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «К.Р.В.» рабочим в хоз.группе, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО42 доходе, а именно: справку о доходах ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода ФИО42 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО42 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис Ставропольского филиала ОАО «Восточный экспресс банк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО42, где «ФИО127» проинструктировала ФИО42 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО42, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней, обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО42 доходе, а именно: справку о доходах ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода ФИО42 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО42, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «К.Р.В.» рабочим в хоз.группе. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО42 указанные фиктивные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО42

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО42 сотрудники ОАО «Восточный экспресс банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО42 выдачу кредита и в этот же день ФИО42 было подписано заявление на получение кредита №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 27 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО42, находясь в помещении кассы дополнительного офиса <данные изъяты> филиала ОАО «Восточный экспресс банк», расположенного по адресу: <адрес> А, получил, перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты> и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Восточный экспресс банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям, достоверно зная, что ранее им знакомый ФИО99, является сотрудником правоохранительных органах и имеет стабильный уровень дохода, ввели последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития их бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО99 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО99, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»» и ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «МДМ Банк» и передал «ФИО127» копию своего паспорта, а также справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив указанные документы на имя ФИО99, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «ФИО401», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО99 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО402», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО99 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО99 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО403» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО99, совместно ФИО1 и ФИО99, прибыла в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО99, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО99 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО41, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО99 копию его паспорта, справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№ и справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО99, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к сотруднику банка ФИО41 с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№ и справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, ФИО41, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО99 указанные документы, составила анкету на предоставление кредита на имя ФИО99 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО99

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных сведений одобрили ФИО99 выдачу кредита и в этот же день ФИО99 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО99, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал её и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО404», в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО43 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО43 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО43, в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала «ФИО127» копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО43, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников К.Р.В., о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО43 доходе.

В этот же день, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «ФИО125», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО43 доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «ФИО125», ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы ФИО1 изготовил и передал последнему штамп отдела работы с налогоплательщиками № Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО43 доходе, которую К.Р.В., находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО125» штамп отдела работы с налогоплательщиками № Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес>, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО43 доходе, а именно: налоговую декларацию ИП «ФИО43» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «ФИО43» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «ФИО43» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым сумма полученных доходов ИП «ФИО43» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, налоговая база ИП «ФИО43» за налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ - составила <данные изъяты>, которые впоследствии в указанный период времени передала для подписи ФИО43

Введенная в заблуждение ФИО43, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ««ФИО127»», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, не читая содержание вышеуказанных документах подписала их и проставила имеющуюся у неё в распоряжении печать ИП ФИО43, после чего вернула их «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО43 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО43, где «ФИО127», проинструктировала ФИО43 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленные фиктивные налоговые декларации, содержащие заведомо ложные сведения о полученном ФИО43 доходе.

ФИО43, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ««ФИО127»» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО43 доходе, а именно: налоговую декларацию ИП «ФИО43» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «ФИО43» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «ФИО43» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых сумма полученных доходов ИП «ФИО43» за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, налоговая база ИП «ФИО43» за налоговый период ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>, за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО43 указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО43

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО43 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО43 выдачу кредита и в этот же день ФИО43 было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме <данные изъяты> под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО43, находясь в помещении дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила, кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк» и, находясь там же, передала кредитную карту совместно с документами по кредиту «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в этот же день, находясь около помещения дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получив копии документы по кредиту и кредитную карту от ФИО43, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала кредитную карту «VisaGold» № для получения в банкомате ОАО АКБ «Росбанк» денежных средств К.Р.В., который находясь по указанному адресу снял наличными в банкомате ОАО АКБ «Росбанк» денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер, которые передал «ФИО127». После чего, «ФИО127» получив данные денежные средства совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО125» похитила их путем обмана, распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомого ФИО42 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО42 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО42, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127» и ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и разрешил использовать ранее переданную««ФИО127»» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенным ролям «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО42 выступить в роли заемщика, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО42 и полученном им доходе, согласно которой ФИО42 якобы являлся работником ИП «К.Р.В.» и общая сумма его дохода за период работы ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО42 совместно с ««ФИО127»» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО42, где «ФИО127», проинструктировала ФИО42 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО42, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «ФИО127» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах, заранее изготовленную «ФИО127» и ФИО1 Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО42 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО42

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО42 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО42 выдачу кредита и в этот же день ФИО42 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО42, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил, перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО44 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО44 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО44, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и разрешила использовать ранее переданную«ФИО127» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенным ролям «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО44 выступить в роли заемщика, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО44 доходе, согласно которой ФИО44 якобы работала в ИП «К.Р.В.» и общая сумма ее дохода за период работы ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО44 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО44, где «ФИО127», проинструктировала ФИО44 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО44, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «ФИО127» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную справку о месте работы и доходах, заранее изготовленную «ФИО127» и ФИО1 Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО44 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО44

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО44 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО44 выдачу кредита и в этот же день ФИО44 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО44, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила, перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту К.Р.В., который совместно с организатором преступной группы «ФИО127» похитил данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО43 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю оформить кредит в ОАО «МДМ Банк» на работника ИП «ФИО43» ФИО45, и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО45 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО43, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, убедила работающую в ИП «ФИО43» ФИО45 выступить в роли заемщика в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства полученные в качестве кредита «ФИО127» Получив согласие ФИО45, ФИО43 в указанный период времени передала «ФИО127» копию паспорта и трудовой книжки ФИО45 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО45, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «ФИО405», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО45 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО406», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО45 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО45 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО45 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО45 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО45 за период работы в ИП «ФИО43» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>.

В дальнейшем, «ФИО127», действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомой ФИО43, осуществлявшую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которую путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО45 доходе, для её последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО45 в ОАО «МДМ Банк», пояснив ФИО43, что она лично выполнит за ФИО45 все кредитные обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО43, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписала справку о доходах на имя ФИО45 и проставила имеющуюся у неё в распоряжении печать ИП «ФИО43», после чего вернула её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО45 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО45, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО45 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО41, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО45 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО45, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратилась к сотруднику банка ФИО41 с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя, а также фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО45 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО45 за период работы в ИП «ФИО43» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>.

В этот же день, ФИО41, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО45 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО45 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО45

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО45 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО45 выдачу кредита и в этот же день ФИО45 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО45, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту №, после чего в помещении кассы получила с указанной кредитной карты денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомую ФИО46, являющуюся работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО46 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО46, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127» и ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала копию своего паспорта «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенным ролям «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копию паспорта ФИО46, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО46 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО46, за период работы в ИП «К.Р.В.» ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО46 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО46, где «ФИО127», проинструктировала ФИО46 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО181, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «ФИО127» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах, заранее изготовленную «ФИО127» и ФИО1 Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО46 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО46

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО46 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО46 выдачу кредита и в этот же день ФИО46 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО46, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила, перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ФИО47, являющегося работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и сопутствующие кредитные продукты, достоверно зная о том, что при одобрении кредита клиентам банка автоматически предоставляются кредитные карты с установленным кредитным лимитом. В дальнейшем ФИО47 должен был передать денежные средства «ФИО127», якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО47 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО47, в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и разрешил использовать «ФИО127», находящуюся у ФИО1 копию его паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и согласие ФИО47 выступить в качестве заемщика, «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «ФИО407», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО47 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО408», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО47 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО47 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Геннадия» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО47 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО47 в ИП «К.Р.В.» и полученном им доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО47 в период работы в ИП «К.Р.В.» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ.якобы составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя ФИО47, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО182 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул её «ФИО127».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО47, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО47, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО47 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО47, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «ФИО127» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО47 в ИП «К.Р.В.» и полученном им доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО47 в период работы в ИП «К.Р.В.» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО47 указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО47

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО47 сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО47 выдачу кредита и в этот же день ФИО47 было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 31,10% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, в этот же день, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО47, сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании ранее представленных подложных сведений, в рамках действующей кредитной программы, наряду с одобренным потребительским кредитом ФИО47 одобрили выдачу кредитной карты с установленным кредитным лимитом <данные изъяты>, сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО47, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127».

Продолжая реализацию преступного умысла организованной группы направленного на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ.г.достоверна зная о предоставлении клиентам банков кредитных карт с установленным кредитным лимитом, «ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО47, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО47 по указанию «ФИО127» была получена кредитная карта VisaClassic №, с установленным кредитным лимитом <данные изъяты>, сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО47, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, в этот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал полученную кредитную карту с находящимися на ней денежными средства в сумме <данные изъяты>, «ФИО127», которая находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО409», похитила данные денежные средства, а также денежные средства полученные ею ранее по кредитному договору в сумме <данные изъяты>, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, достоверно зная, что ранее ей знакомый ФИО59, является сотрудником правоохранительных органах и имеет стабильный уровень дохода, ввела его в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО59 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал «ФИО127» копию своего паспорта, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№ с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО127», получив копии вышеуказанных документов, совместно с ФИО59 и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО59, где «ФИО127», проинструктировала ФИО59 о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копию паспорта на его имя, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№.

ФИО59, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «ФИО127» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО59 указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО59

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных сведений одобрили ФИО59 выдачу кредита и в этот же день ФИО59 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО59, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил, перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127» и К.Р.В., в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомую ФИО46, являющуюся работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнюю получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития их бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО46 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО46, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127» и ФИО1, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в качестве заемщика в ОАО «МДМ Банк» и разрешила «ФИО127» использовать ранее переданную ей копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив согласие ФИО46 выступить в качестве заемщика, «ФИО127», в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ г, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «ФИО410», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО46 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО412», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО46 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО46 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли, «ФИО127», ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО46 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО46 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО46 за период работы в ИП «К.Р.В.» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя ФИО46, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО46 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО46 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО46, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО46 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО41, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО46 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО46, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратилась к сотруднику банка ФИО41 с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя, а также фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО46 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО46 за период работы в ИП «К.Р.В.» с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ якобы составила <данные изъяты>.

В этот же день, ФИО41, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО46 указанную фиктивную справку, составила анкету на предоставление кредита на имя ФИО46 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО46

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО46 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО46 выдачу кредита и в этот же день ФИО46 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО46, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту №, после чего в помещении кассы получила с указанной кредитной карты денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО413» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, К.Р.В., совершил преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «ФИО121», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою ранее ему знакомого ФИО54, являющегося работником ИП ««ФИО121» » относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства «ФИО127», якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО54 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО54, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО121», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал «ФИО121» копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копию паспорта ФИО54, «ФИО121» в этот же день передал её «ФИО127» с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО54 доходе.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копию паспорта на имя ФИО54, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО54 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО54, за период работы в ИП ««ФИО121» » ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла, «ФИО121», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал изготовленную «ФИО127» фиктивную справку от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО54 доходе, проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««ФИО121» » после чего вернул её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО54 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО54, где «ФИО127», проинструктировала ФИО54 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО54 доходе.

ФИО54, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «ФИО127» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО54 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО54, за период работы в ИП ««ФИО121» » ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО54 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО54

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО54 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО54 выдачу кредита и в этот же день ФИО54 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО54, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил, перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО121» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, достоверно зная, что ранее ей знакомый ФИО59, является сотрудником правоохранительных органах и имеет стабильный уровень дохода ввела последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО59 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО59, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «МДМ Банк» и передал «ФИО127» копию своего паспорта, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив указанные документы на имя ФИО59, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «ФИО414», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО59 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО415», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО59 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО59 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО59, совместно с ФИО1 и ФИО59, прибыла в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО59, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО59 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО41, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО59 копию его паспорта, справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО59, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к сотруднику банка ФИО41 с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, ФИО41, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО59 указанные документы, составила анкету на предоставление кредита на имя ФИО59 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО59

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных сведений одобрили ФИО59 выдачу кредита и в этот же день ФИО59 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО59, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал её и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО416», в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение своего родственника ФИО48 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить в Банке ВТБ 24 (ЗАО) потребительский кредит и сопутствующие кредитные продукты, достоверно зная о том, что при одобрении кредита клиентам банка автоматически предоставляются кредитные карты с установленным кредитным лимитом. В дальнейшем ФИО48 должен был передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО48 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО48, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передал копии своего паспорта и трудовой книжки «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО48, «ФИО127», согласно отведенной ей роли, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО48 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО48, якобы выданную ИП «ФИО10», согласно которой общая сумма дохода ФИО48 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО48, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «ФИО10» менеджером-консультантом по продажам.

В дальнейшем, «ФИО127», действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомому ФИО10, осуществлявшего деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которого путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО48 доходе, а также копию трудовой книжки, для их последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО48 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), пояснив ФИО10, что она лично выполнит за ФИО48 все кредитные обязательства.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО48 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО48, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО48 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО48, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «ФИО127» в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, а также заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО48 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО48, якобы выданную ИП «ФИО10», согласно которой общая сумма дохода ФИО48 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО48, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ.г.якобы работал в ИП «ФИО10» менеджером-консультантом по продажам. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО48 указанные документы, составили анкету-заявление и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО48

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО48 сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО48 выдачу кредита и в этот же день ФИО48 было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 24,10% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в этот же день, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО48, сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании ранее представленных подложных сведений, в рамках действующей кредитной программы, наряду с одобренным потребительским кредитом ФИО48 одобрили выдачу кредитной карты с установленным кредитным лимитом <данные изъяты>, сроком действия до марта 2015 года.

Во исполнение условий кредитного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО48, находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме <данные изъяты> и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127».

Продолжая реализацию преступного умысла организованной группы направленного на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ достоверна зная о предоставлении клиентам банков кредитных карт с установленным кредитным лимитом, «ФИО127», К.Р.В. совместно с ФИО48, прибыли в операционный офис «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО48 по указанию «ФИО127» была получена кредитная карта VisaClassic №, с установленным кредитным лимитом <данные изъяты>, сроком действия до ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО48, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, в этот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал полученную кредитную карту с находящимися на ней денежными средства в сумме <данные изъяты>, «ФИО127», которая находясь в помещении кассы операционного офиса «<данные изъяты>» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, совместно с участником организованной группы ФИО1, похитила данные денежные средства, а также денежные средства полученные ею ранее по кредитному договору в сумме <данные изъяты>, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в общей сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение своего родственника ФИО48 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО48 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО48, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «МДМ Банк» и разрешил «ФИО127» использовать ранее переданные ей копию его паспорта и трудовой книжки, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО48, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «ФИО417», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО48 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО418», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО48 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО48 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО419» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО48 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО48 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО48, якобы выданную ИП «ФИО10», согласно которой общая сумма дохода ФИО48 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Кроме того, в распоряжении «ФИО127» имелась копия трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО48, в которую она ранее для совершения хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО) посредством оформления кредита на имя ФИО48 внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «ФИО10» менеджером-консультантом по продажам.

В дальнейшем, «ФИО127», действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группы обратилась к ранее знакомому ФИО10, осуществлявшему деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которого путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО48 доходе, для последующего её использования при оформлении кредита на имя ФИО48 в ОАО «МДМ Банк», пояснив ФИО10, что она лично выполнит за ФИО48 все кредитные обязательства.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО48 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО48, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО48 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО41, описав расположение рабочего места последней, и её внешность, а также передала ФИО48 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО48, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к сотруднику банка ФИО41 с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также копии заведомо для участников организованной группы фиктивных документов, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО48 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО48, якобы выданную ИП «ФИО10», согласно которой общая сумма дохода ФИО48 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО48, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ.г.якобы работал в ИП «ФИО10» менеджером-консультантом по продажам.

В этот же день, ФИО41, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО48 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО48 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО48

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО48 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО48 выдачу кредита и в этот же день ФИО48 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета № ДД.ММ.ГГГГ, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО48, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал её и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО420», в этот же день, находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО49, являющуюся работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ООО «ХКФ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО49 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО49, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в качестве заемщика в ООО «ХКФ Банк» и разрешила использовать ранее переданную «ФИО127» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО49 на оформление кредита в ООО «ХКФ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о занимаемой должности и продолжительности работы ФИО49 в ИП «К.Р.В.» и полученном ею доходе, а именно: сведения о работе ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой среднемесячная заработная плата ФИО49 якобы с ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-X № на имя ФИО49, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП «К.Р.В.» якобы дежурным администратором.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя ФИО49 и копию трудовой книжки, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о занимаемой должности, продолжительности работы и полученном доходе последней, на которой проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул их «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО49 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в Ессентукский дополнительный офис <данные изъяты> южного филиала ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО49, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО49 о порядке получения кредита, а также передала ФИО49 заранее подготовленные фиктивные документы.

ФИО49, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратилась к сотруднику банка с просьбой о предоставлении ей кредита и представила копию паспорта на свое имя, а также заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о занимаемой должности, продолжительности работы ФИО49 в ИП «К.Р.В.» и полученном ею доходе, а именно: сведения о работе ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой среднемесячная заработная плата ФИО49 якобы с ДД.ММ.ГГГГДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-X № на имя ФИО49, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП «К.Р.В.» якобы дежурным администратором. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО49 указанные фиктивные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО49

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО49 сотрудники ООО «ХКФ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО49 выдачу кредита и в этот же день между ООО «ХКФ» (банк) в лице председателя Правления ФИО273, главным бухгалтером ФИО183 и ФИО49. (клиент) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 29,90 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 48 месяцев

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО49, находясь в помещении кассы <адрес> дополнительного офиса <данные изъяты> южного филиала ООО «ХКФ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 указанные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись по своему усмотрению, причинив ООО «ХКФ Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО49, являющуюся работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО49 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в качестве заемщика в ОАО «МДМ Банк» и разрешила использовать ранее переданную «ФИО127» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив согласие ФИО49 выступить в качестве заемщика, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «ФИО421», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО49 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО422», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО49 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО49 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО49 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО49 в ИП «К.Р.В.» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах ФИО49, согласно которой общая сумма дохода ФИО49 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Кроме того, в распоряжении «ФИО127» имелась копия трудовой книжки АТ-X № на имя ФИО49, в которую она ранее для совершения хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк», посредством оформления кредита на имя ФИО49 внесла ложные сведения о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП «К.Р.В.» дежурным администратором.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя ФИО49, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО49 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул их «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО49 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО49, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО49 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО41, описав расположение рабочего места последней, и её внешность, а также передала ФИО49 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

В этот же день, ФИО41, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО49 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО49 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО49

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО49 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО49 выдачу кредита и в этот же день ФИО49 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО49, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала её и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО423», в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО49, являющуюся работником ИП «К.Р.В.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО49 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО49, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и разрешила использовать ранее переданную «ФИО127» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО49 выступить в роли заемщика, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО49 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО49 за период работы в ИП «К.Р.В.» ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал изготовленную «ФИО127» фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО49 доходе, проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО49 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО49, где «ФИО127», проинструктировала ФИО49 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО49, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «ФИО127» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах, заранее изготовленную «ФИО127» и ФИО1 Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО49 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО49

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО49 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО49 выдачу кредита и в этот же день ФИО49 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО49, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила, перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в конце ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО50 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО50 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО50, в конце ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал «ФИО127» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копию паспорта на имя ФИО50, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО50 и полученном им доходе, согласно которой ФИО50 якобы являлся работником ИП «ФИО10» и общая сумма дохода ФИО50 за период работы ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

В дальнейшем, «ФИО127», действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группы обратилась к ранее знакомому ФИО10, осуществлявшему деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которого путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе ФИО50, для её последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО50 в ОАО АКБ «Росбанк», пояснив ФИО10, что она лично выполнит за ФИО50 все кредитные обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО10, в конце ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписал справку о доходах ФИО50 от ДД.ММ.ГГГГ и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «ФИО10», после чего вернул её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в конце ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО50 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО50, где «ФИО127», проинструктировала ФИО50 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО50, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «ФИО127» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах, заранее изготовленную «ФИО127». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО50 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО50

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО50 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО50 выдачу кредита и в этот же день ФИО50 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 20,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО50, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил, перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО7 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО7 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО7, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, передала «ФИО127» копии своего паспорта и трудовой книжки ЭТ-I №, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив указанные документы от ФИО7, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «ФИО424», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО7 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО425», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО7 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО7 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО7 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО7 и полученном ей доходе, а именно: справку о доходах ФИО7, якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода ФИО7 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГсоставила <данные изъяты>; копию трудового договора с ФИО7, согласно которому последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в ИП «К.Р.В.» по совместительству.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку и копию трудового договора на имя ФИО7, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО7 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул их «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО7 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО7, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО7 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО41, описав расположение рабочего места и внешность последней, а также передала ФИО7 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудового договора, а также документы, содержащие достоверные сведения о месте работы и полученном доходе: справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ. №.

ФИО7, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратилась к сотруднику банка ФИО41 с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя, справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за ДД.ММ.ГГГГ№, за ДД.ММ.ГГГГ№, а также копии заведомо для участников организованной группы фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО7 и полученном ей доходе, а именно: справку о доходах ФИО7, якобы выданную ИП «К.Р.В.», согласно которой общая сумма дохода ФИО7 с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>; копию трудового договора с ФИО7, согласно которому последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в ИП «К.Р.В.» по совместительству.

В этот же день, ФИО41, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО7 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО49 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО7

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО7 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО7 выдачу кредита и в этот же день ФИО7 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО7, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала её и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО426», в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО7 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО7 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО7, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и разрешила использовать ранее переданную«ФИО127» копию своего паспорта и трудовой книжки с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО7 выступить в роли заемщика, имея в распоряжении копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО7 якобы является работником ИП «К.Р.В.», ранее изготовленную для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредитна на имя ФИО7 в ОАО «МДМ Банк»,находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО7 доходе, а именно: справку о доходах ФИО7 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно общая сумма дохода ФИО7 в ИП «К.Р.В.» за период ДД.ММ.ГГГГ-ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

Во исполнение преступного умысла, К.Р.В., действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал изготовленную «ФИО127» фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО7 доходе, проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «К.Р.В.», после чего вернул её «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ДД.ММ.ГГГГ но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО7 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО7, где «ФИО127», проинструктировала ФИО7 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудового договора.

ФИО7, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «ФИО127» в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах и копию трудового договора, заранее изготовленную «ФИО127» и ФИО1 Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО7 указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО7

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО7 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО7 выдачу кредита и в этот же день ФИО7 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО7, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «<данные изъяты>» <данные изъяты> филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила, перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их совместно с документами по кредиту «ФИО127», которая совместно с участником организованной группы ФИО1 похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО60 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО60 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО60, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «МДМ Банк» и передал копии своего паспорта и трудовой книжки «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО60, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «ФИО427», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО60 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО428», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО60 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО60 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО60 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО60 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО60, якобы выданную ИП «ФИО10», согласно которой общая сумма дохода ФИО60 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГсоставила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-IX № на имя ФИО60, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «ФИО10» менеджером по дизайну.

В дальнейшем, «ФИО127», действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомому ФИО10, осуществлявшего деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которого путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО60 доходе, а также копию трудовой книжки, для их последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО60 в ОАО «МДМ Банк», пояснив ФИО10, что она лично выполнит за ФИО60 все кредитные обязательства.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО60 совместно с «ФИО127» и ФИО1, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО60, где «ФИО127» как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО60 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО41, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО60 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО60, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «ФИО127», обратился к сотруднику банка ФИО41 с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также копии заведомо для участников организованной группы фиктивных документов, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО60 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО60, якобы выданную ИП «ФИО10», согласно которой общая сумма дохода ФИО60 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГсоставила <данные изъяты>; копию трудовой книжки АТ-IX № на имя ФИО60, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «ФИО10» менеджером по дизайну.

В этот же день, ФИО41, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО60 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО60 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО60

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО60 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО60 выдачу кредита и в этот же день ФИО60 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме <данные изъяты> под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО60, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме <данные изъяты>, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал её и документы по кредиту «ФИО127», которая совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «Владиславом», в этот же день, находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

Так же, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО51 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит на автомобиль в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать приобретенное транспортное средство ей, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО51 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение, ФИО51, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта «ФИО127» с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО51, «ФИО127», в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «ФИО429», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО51 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «ФИО430», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО51 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО51 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом «ФИО127».

Согласно отведенной роли «ФИО127» в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «ФИО431» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО51 в ОАО Банк «Уралсиб», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку о доходах, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО51 и полученном им доходе, согласно которой ФИО51 якобы работал с ДД.ММ.ГГГГ в ИП «ФИО184» агентом по продаже недвижимости и общая сумма дохода ФИО51 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>.

В дальнейшем, «ФИО127», действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомой ФИО184, осуществлявшей деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которую путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО51 доходе, для их последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО51 в ОАО Банк «Уралсиб», пояснив ФИО184, что она лично выполнит за ФИО51 все кредитные обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО184, в ДД.ММ.ГГГГ, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «ФИО127», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписала справку о доходах на имя ФИО51 и проставила имеющуюся у неё в распоряжении печать ИП «ФИО184», после чего вернула её «ФИО127».

ДД.ММ.ГГГГ, во исполнение преступного умысла, «ФИО127», К.Р.В. и ФИО51 прибыли в ООО «КлючАвто-КМВ», где между ООО «КлючАвто-КМВ» (продавец) в лице генерального директора ФИО174 и ФИО51 (покупатель) заключен договор № МВ № (№), согласно условиям которого продавец продает, а покупатель покупает транспортное средство марки Mersedes-Benz модель С250CDI 4Matic ДД.ММ.ГГГГ выпуска, общей стоимостью <данные изъяты>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» совместно с ФИО1, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО51 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, «ФИО127», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО51, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленную фиктивную справку о доходах, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО51 и полученном им доходе, согласно которой ФИО51 якобы работал с ДД.ММ.ГГГГ в ИП «ФИО184» агентом по продаже недвижимости и общая сумма дохода ФИО51 за ДД.ММ.ГГГГ составила <данные изъяты>. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от «ФИО127» указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО51

ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО432» являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО51 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы «ФИО127» о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО51 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных «ФИО127» заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО51 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО51 выдачу потребительского кредита в размере <данные изъяты> на срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице старшего менеджера группы кредитования физических лиц дополнительным офисом № филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО185 и ФИО51 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на приобретение транспортного средства Mersedes-Benz модель С250CDI 4Matic ДД.ММ.ГГГГ выпуска в ООО «КлючАвто-КМВ» в сумме <данные изъяты> под 14 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ. В свою очередь между указанными сторонами заключен договор № о залоге транспортного средства, согласно условиям которого в обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед банком по кредитному договору залогодатель передает в залог банку указанное транспортное средство.

Во исполнение условий договора купли-продажи и кредитного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО51, находясь в помещении ООО «КлючАвто-КМВ», расположенному по адресу: <адрес>, автомагистраль «Кавказ» 344км+900м (справа) получил транспортное средство Mersedes-Benz модель С250CDI 4Matic ДД.ММ.ГГГГ выпуска VIN№ и, находясь там же, передал его в распоряжение К.Р.В. и «ФИО127».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, К.Р.В. и «ФИО127», действуя умышленно из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ.г.прекратил право собственности ФИО51 на транспортное средство Mersedes-Benz модель С250CDI 4Matic ДД.ММ.ГГГГ выпуска VIN№, реализовав его третьим лицам, а полученными денежными средствами «ФИО127» совместно с участниками организованной группы ФИО1 и «ФИО433», распорядились по своему усмотрению, при этом, условия по заключенному кредитному договору № умышленно не исполнили, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере <данные изъяты>.

В судебном заседании подсудимый К.Р.В. вину признала полностью и пояснил, что понимает предъявленное обвинение и с ним согласен в полном объёме. Ходатайствует о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. Осознает характер и последствия заявленного ходатайства. Понимает, в чем состоитсущество особого порядка, а именно: в судебном заседании не будут исследованы доказательства, в том числе представленные стороной защиты, будет постановлен обвинительный приговор и назначено наказание, которое не будет превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого наказания, предусмотренного за совершенное преступление. Свое согласие он выразил добровольно после проведения консультаций с адвокатом и подтвердил в ходе судебного заседания, последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства ему понятны, а именно: приговор невозможно обжаловать в апелляционной инстанции в связи с несоответствием изложенных в приговоре выводов фактическим обстоятельствам уголовного дела.

Адвокат Мичев А.К. также подтвердил согласие подсудимого
ФИО1 о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства и пояснил, что свое согласие подсудимый подтвердил добровольно, после проведенной консультации с ним, последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства подсудимому разъяснены.Им не оспаривается законность, относимость и допустимость имеющихся в деле доказательств.

Государственный обвинитель Сафаева И.Н. и представители потерпевших ОАО «Сбербанк России» - ФИО118 С.А., АКБ «Банк Москвы» (ОАО) - ФИО189, ОАО АКБ «Росбанк» ФИО141, Банка ВТБ 24 (ЗАО) - ФИО190, представитель потерпевшего ФИО91 - ФИО191, потерпевший ФИО175, потерпевшая, представитель потерпевшего ФИО101 - ФИО100, не представили возражений против постановления приговора в отношении ФИО1 без проведения судебного разбирательства.

В соответствии с Постановлением Пленума Верховного суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 16 «О практике применения судами особого порядка судебного разбирательства уголовных дел при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве», возражение потерпевшего (его представителя), гражданского истца и его представителя против особого порядка проведения судебного заседания в отношении подсудимого, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, само по себе не является основанием для рассмотрения дела в общем порядке.

В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 314 УПК РФ, обвиняемый вправе при наличии согласия государственного обвинителя и потерпевших заявить о согласии с предъявленным ему обвинением и ходатайствовать о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства по уголовным делам о преступлениях, наказание за которые, предусмотренное Уголовным кодексом Российской Федерации, не превышает 10 лет лишения свободы.

Поскольку за преступные деяния, которые совершил К.Р.В., максимальное наказание не превышает 10-ти лет лишения свободы и ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства заявлено им добровольно, после консультации с защитником, государственный обвинитель и потерпевшие не возражают и не представили возражений против рассмотрения уголовного дела в особом порядке, суд считает возможным применить особый порядок принятия судебного решения без проведения судебного разбирательства. Такое решение не противоречит требованиям закона, соответствует вышеназванному Постановлению Пленума Верховного Суда Российской Федерации и не ущемляет права неявившихся в судебное заседание потерпевших, которые были надлежащим образом извещены о дне, времени и месте судебного заседания.

В соответствии с требованиями ч. 7 ст. 316 УПК РФ, если судья придет к выводу, что обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, то он постановляет обвинительный приговор и назначает подсудимому наказание, которое не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

Вместе с тем, в соответствии с требованиями ч. 5 ст. 317.7 УПК РФ, если судья, удостоверившись, что подсудимым соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, постановляет обвинительный приговор с учетом положений частей второй и четвертой статьи 62 Уголовного кодекса Российской Федерации назначает подсудимому наказание, которое не может превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершение преступления.

Рассмотрев материалы уголовного дела, суд считает, что обвинение, предъявленное подсудимому, обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами, подсудимый К.Р.В. понимает существо обвинения и с ним согласен в полном объеме, им соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве,

Действия ФИО1 подлежат квалификации по:

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой.

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО НБ «Траст» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банк ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банк ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

- ч.4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО169) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, повлекшее лишение гражданина права на жилое помещение, исключив из объема предъявленного обвинения квалифицирующий признак, предусмотренный ч.2 ст.159 УК РФ «с причинением значительного ущерба гражданину», как излишне предъявленный, поскольку квалифицирующие признаки, предусмотренные ч.3 ст.159 УК РФ - «в крупном размере», ч.4 ст.159 УК РФ - «в особо крупном размере» включают в себя и поглощают квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину».

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» 27.03. 2012 г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО91) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой, исключив из объема предъявленного обвинения квалифицирующий признак, предусмотренный ч.2 ст.159 УК РФ «с причинением значительного ущерба гражданину», как излишне предъявленный, поскольку квалифицирующие признаки, предусмотренные ч.3 ст.159 УК РФ - «в крупном размере», ч.4 ст.159 УК РФ - «в особо крупном размере» включают в себя и поглощают квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину».

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО100, ФИО101 и ФИО175 от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, исключив из объема предъявленного обвинения квалифицирующий признак, предусмотренный ч.2 ст.159 УК РФ «с причинением значительного ущерба гражданину», как излишне предъявленный, поскольку квалифицирующие признаки, предусмотренные ч.3 ст.159 УК РФ - «в крупном размере», ч.4 ст.159 УК РФ - «в особо крупном размере» включают в себя и поглощают квалифицирующий признак «с причинением значительного ущерба гражданину».

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Восточный экспресс банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» о от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ООО «ХКФ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ - легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, т.е. совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимому К.Р.В. суд учитывает характер общественной опасности совершенных умышленных преступлений, направленных против собственности, отнесенных законом к категории тяжких преступлений, степень общественной опасности совершенных преступлений - конкретные обстоятельства содеянного, степень реализации преступного умысла, в частности размер причиненного преступлением материального ущерба, а также данные, характеризующие его личность, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия жизни его семьи.

Смягчающими наказание ФИО1 обстоятельствами суд признает активное способствованием раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, полное признание вины и раскаяние в содеянном, положительную характеристику, первое привлечение к уголовной ответственности.

Отягчающих наказание ФИО1 обстоятельств в судебном заседании не установлено.

Кроме того, суд учитывает, что ФИО1 соблюдены условия и выполнены обязательства, предусмотренные заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве.

С учетом всех изложенных обстоятельств, количества эпизодов преступной деятельности, характера преступлений, суд приходит к выводу, что исправление ФИО1 возможно только в условиях реального отбывания им наказания в виде лишения свободы, так как только такой вид наказания может обеспечить его исправление, а с учетом данных о его личности и фактических обстоятельств дела, его материального положения, невозмещенного ущерба, суд считает возможным не применять дополнительные меры наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Вместе с тем, с учетом этих же обстоятельств, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую.

Руководствуясь ст. ст. 307-309, 316, 317.7 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО1 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п. «б» ч. 4 ст. 174.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы по:

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО НБ «Траст» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банк ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банк ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч.4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО169) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» 27.03. 2012 г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО91) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО100, ФИО101 и ФИО175 от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Восточный экспресс банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» о от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ООО «ХКФ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ) - сроком на 3 года,

- п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ - сроком на 2 года 6 месяцев,

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений путем частичного сложения наказаний, окончательно к отбытию К.Р.В. назначить наказание в виде лишения свободы на 6 лет с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения К.Р.В. изменить и избрать до вступления приговора в законную силу в виде заключения под стражу, взяв его под стражу немедленно в зале суда.

Срок отбытия наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Засчитать К.Р.В. в срок отбытия наказания время нахождения в ИВС УМВД России по <адрес> - ДД.ММ.ГГГГ.

Вещественные доказательства по уголовному делу: <данные изъяты>

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ставропольский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденным ФИО1 - в тот же срок со дня вручения ему копии приговора. Обжалование приговора возможно только в части нарушения уголовно-процессуального закона, неправильного применения уголовного закона, несправедливости приговора.

Председательствующий Г.П. Стоялов