Гражданский кодекс часть 1

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п. «б» ч. 4 ст. 174.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

ФИО53 мошенническим путем похитила имущество ОАО «Сбербанк», Банка ВТБ 24 (ЗАО), ОАО Банк «Уралсиб», ОАО НБ «Траст», АКБ «Банк Москвы» (ОАО), ОАО АКБ «Росбанк», ФИО92, ФИО101, ФИО102, ФИО176, ОАО «МДМ Банк», ОАО «Восточный экспресс», ООО «ХКФ Банк», организованной группой в особо крупном размере, а также легализовала денежные средства, приобретенные в результате совершения ею преступлений, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Так, в ДД.ММ.ГГГГ г. года на территории г. Кисловодска Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, ФИО53, руководствуясь корыстными мотивами, с целью материального обогащения, заведомо зная о механизме оформления кредитов и имея знакомых из числа сотрудников кредитных учреждений, расположенных на территории Кавказских Минеральных Вод Ставропольского края, решила совершать преступления, связанные с хищением денежных средств указанных кредитных организаций путем обмана, а именно путем оформления кредитов с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков, достоверно зная о невозможности исполнения кредитных обязательств по заключенным кредитным договорам. Для совершения данных преступлений ФИО53 в то же время решила привлечь иных лиц, в том числе, из числа своих родственников и знакомых и создать устойчивую преступную группу, заранее распределив роли между её членами.

ФИО53, действуя во исполнение своего преступного умысла, в начале сентября 2009 г. года, находясь на территории г. Кисловодска Ставропольского краяосведомила своего супруга, материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство (именуемого далее по тексту - «Роман») о своих преступных намерениях и предложила ему принять участие в разработке преступного плана и дальнейшем хищении денежных средств вышеуказанных кредитных организаций путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

«Роман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от хищения чужого имущества, в этот же день согласился с предложением ФИО53 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

Впоследствии, в начале сентября 2009 г. года на территории г. Кисловодска «Роман» совместно с ФИО53, разработали преступный план, в соответствии с которым ФИО53 как организатор преступной группы, взяла на себя обязательства по подысканию лиц, введению их в заблуждение относительно своих истинных намерений, с целью оформления на кредитов на участников организованной преступной группы в кредитных учреждениях; изготовлению документов, содержащих заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных потенциальных заемщиков; привлечению в деятельность преступной группы лиц из числа её близких знакомых с целью увеличения размера совершаемых хищений и привлечению дополнительных лиц в качестве потенциальных заемщиков; вовлечению лиц из числа работников кредитных учреждений, расположенных на территории Кавказских Минеральных Вод Ставропольского края, осведомленных о механизме оформления и выдачи кредитов, с целью использования служебного положения последних для упрощения хищения имущества указанных кредитных учреждений. «Роман» же,согласно отведенной ему роли, обязан был подыскивать лиц из числа своих знакомых, вводить указанных лиц в заблуждение с целью дальнейшего оформления на их имя кредитов; по указанию организатора преступной группы контролировать и координировать действия остальных участников организованной группы, с использованием транспортных средств осуществлять перевозку организатора, участников организованной группы и лиц, выступающих в качестве заемщиков к месту нахождения кредитных учреждений, для совершения преступлений.

ФИО53, действуя во исполнение своего преступного умысла, в начале сентября 2009 г. года на территории г. Кисловодска, заведомо зная, что ранее ей знакомый, именуемый далее по тексту«Аркадий», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, длительное время проживает на территории г. Кисловодска Ставропольского края, зарегистрирован и осуществляет деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, имеет знакомых среди жителей указанного города, в том числе из числа осуществляющих у него трудовую деятельность, осведомила последнего о своих преступных планах и предложила ему принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций, путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом «Аркадий» должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа его знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних об их преступных планах и намерениях.

«Аркадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации её преступных планов ФИО53 в этот же день согласился с ее предложением принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

Далее ФИО53, продолжая действовать во исполнение своего преступного умысла, в начале сентября 2009 г. года, находясь на территории г. Кисловодска, заведомо зная, что ранее ей знакомый, именуемый далее по тексту «Карен»), материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, длительное время проживает на территории г. Кисловодска, имеет знакомых среди жителей указанного населенного пункта и большое количество родственников, осведомила последнего о своих преступных планах и предложила ему принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом «Карен» должен был подыскивать и привлекать к совершению преступлений лиц из числа его знакомых и близких родственников, готовых выступить в качестве заемщиков, не осведомляя последних об их преступных планах и намерениях.

«Карен», действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласился с предложением ФИО53 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

«Роман», реализуя задуманное, действуя согласованно с ФИО53, в конце декабря 2009 г. года, на территории г. Кисловодска, предложил ранее ему знакомому, именуемому далее по тексту «Сергею», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, являющемуся директором ООО «Магик», принять участие в хищении денежных средств кредитных организаций, путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков. При этом «Роман» достоверно знал, что «Сергей» является директором ООО «Магик», основным видом деятельности которого является изготовление печатей и штампов, а также осуществление типографских услуг и в силу занимаемой должности имеет возможность изготовить фиктивные печати и штампы различных учреждений и организаций, необходимых для подготовки указанных подложных документов при оформлении кредитов.

«Сергей», действуя с умыслом на незаконное получение прибыли от реализации преступных планов, в этот же день согласился с предложением «Романа» принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана.

Таким образом, в период с сентября по декабрь 2009 г. года на территории г. Кисловодска ФИО53 создана организованная преступная группа, в которую вошли «Роман», «Аркадий», «Карен», «Сергей», заранее объединившиеся для совершения ряда преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных организаций посредством оформления кредитов, в том числе с предоставлением документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода заемщиков.

Для достижения преступного умысла ФИО53 в декабре 2010 г. года на территории г. Пятигорска Ставропольского края, заведомо зная, что ранее ей знакомый, именуемый далее по тексту «Владислав», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, работает ведущим специалистом службы защиты бизнеса дополнительного офиса № 2 филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске и в силу занимаемой должности осуществляет проверку лиц, выступающих в качестве заемщиков с использованием информационных ресурсов банка на предмет положительной кредитной истории, проводит работу с проблемными кредитами, сообщила последнему о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств ОАО Банк «Уралсиб» в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

«Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласился с предложением ФИО53 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана в составе созданной ею организованной группы.

Для достижения преступного умысла ФИО53 в мае 2010 г. года, на территории г. Кисловодска, заведомо зная, что ранее ей знакомый, именуемый далее по тексту «Геннадий», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, предложил ранее ему знакомому, именуемому далее по тексту «Сергею», материалы уголовного дела в отношении которого выделены в отдельное производство, работающий экспертом группы проверки заемщиков операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № 2351 Банка ВТБ 24 (ЗАО) (в настоящее время Банк ВТБ 24 (ПАО) и в силу занимаемой должности осуществляет проверку лиц, выступающих в качестве заемщиков с использованием информационных ресурсов Банка на предмет положительной кредитной истории, проводит работу с проблемными кредитами, сообщила последнему о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО) в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц, с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

«Геннадий» будучи заинтересованным в незаконном получении прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласился с предложением ФИО53 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана в составе созданной ею организованной группы.

Для достижения преступного умысла ФИО53 в августе 2012 г. года, находясь на территории г. Пятигорска, заведомо зная, что ранее ей знакомая именуемая далее по тексту «Елена», материалы уголовного дела в отношении которой выделены в отдельное производство, работает ведущим специалистом группы продаж и обслуживания Дополнительного офиса Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы» в г. Пятигорске и в силу занимаемой должности осуществляет прием от физических лиц документов, на основании которых составляет заявки на выдачу кредитов, заключает кредитные договоры от имени Банка, осуществляет иные функции по кредитованию физических лиц, сообщила последней о своих преступных планах и предложила принять участие в хищении денежных средств ОАО «Банк Москвы» в составе созданной ею организованной группы путем оформления кредитов на участников преступной группы и третьих лиц с представлением заведомо ложных и недостоверных сведений о материальном положении потенциальных заемщиков.

«Елена», будучи заинтересованной в незаконном получении прибыли от реализации её преступных планов, в этот же день согласилась с предложением ФИО53 принять участие в хищении кредитных денежных средств путем обмана в составе созданной ею организованной группы.

Согласно преступному плану, разработанному ФИО53 и «Романом», полученные в результате совершения преступлений денежные средства распределялись в соответствии со степенью участия члена преступной группы в каждом совершенном хищении, а вознаграждение зависело от размера похищенного имущества. Так, участники преступной группы «Аркадий» и «Карен» получали часть похищенных денежных средств в случае непосредственного участия в совершении преступлений путем вовлечения лиц выступающих в качестве заемщиков, либо непосредственном оформлении кредитов на свое имя. «Сергей» получал денежное вознаграждение, в случае изготовления и представления организатору и участникам преступной группы заведомо фиктивных печатей учреждений и организаций, которые использовались при изготовлении фиктивных документов, представляемых в кредитные учреждения при получении денежных средств в качестве кредитов. Сотрудники кредитных учреждений, являющиеся участниками преступной группы, получали денежное вознаграждение в случае, когда привлекались ФИО53 для совершения хищения денежных средств того кредитного учреждения в котором они работали либо имели знакомых из числа сотрудников иного кредитного учреждения, а именно: «Елена» являясь сотрудником Дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы» принимала участие и совершала хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих ОАО «Банк Москвы»; «Геннадий», являясь сотрудником операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) принимал участие и совершал хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО); «Владислав», являясь сотрудником дополнительного офиса № в г. Пятигорске филиала ОАО «Уралсиб» в г. Ставрополь принимал участие и совершал хищения с использованием своего служебного положения в составе организованной группы денежных средств, принадлежащих ОАО «Уралсиб», а также ОАО «МДМ Банк», в котором имел знакомых из числа сотрудников указанного Банка, не осведомленных о его преступных действиях и намерениях.

Созданная ФИО53 группа обладала следующими признаками, свидетельствующими об её организованности:

- наличием в ее составе организатора - ФИО53, инициировавшей совершение преступлений и привлечение в состав организованной группы иных лиц, определившей схему совершения преступления и роли каждого из участников организованной группы;

- устойчивостью, выразившейся в согласованности действий, стабильности состава участников группы при совершении преступлений, длительностью их знакомства. Так, ФИО53 и «Роман» являлись супругами и состояли в браке с ДД.ММ.ГГГГ; «Аркадий», «Карен» и ФИО53 были знакомы и поддерживали дружеские отношения со школы; «Аркадий» и «Карен» являлись родными братьями; ФИО53, «Роман» и «Сергей» были знакомы и поддерживали отношения с 2003 года; ФИО53 и «Елена» были знакомы и поддерживали отношения с 2010 г. года; ФИО53, «Роман» и «Владислав» были знакомы и поддерживали отношения с 2010 г. года; ФИО53 и «Геннадий» были знакомы и поддерживали отношения с 2010 г. года;

- планированием и подготовкой каждого преступления, а также четким распределением организатором ролей между её участниками при подготовке к совершению преступлений и при непосредственном их совершении;

- осознанием членами преступной группы общности целей - совершения преступлений, связанных с хищением денежных средств кредитных учреждений;

- региональным характером совершения преступлений, выражающийся в хищении денежных средств посредством получения кредитов в кредитных учреждениях, расположенных на территории Кавказских Минеральных Вод Ставропольского края, либо в головных офисах указанных учреждений, расположенных на территории г. Ставрополя;

- постоянством форм и методов преступной деятельности, заключавшемся в совершении преступлений одним способом, согласно которому ФИО53, «Роман», «Аркадий», «Карен» подыскивали физических лиц, вводили их в заблуждение и путем обмана убеждали выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров, при необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения, лично выступали в качестве заемщиков, поручителей, либо залогодателей. Сотрудники кредитных учреждений «Геннадий» и «Владислав», осуществляли проверку по базе данных банка на возможность выдачи кредита в тех кредитных учреждениях, в которых осуществляли трудовую деятельность, а также предоставляли необходимые сведения при совершении хищений: о возможности оформления кредита на конкретное лицо, о стадиях прохождения поданных заявок, а также о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщиков. «Елена», вносила заведомо ложные сведения в заявки при оформлении кредитов без предоставления подтверждающих документов, а также заключала кредитные договора от имени банка. «Сергей» при необходимости, а также в зависимости от вида кредитования и требований кредитного учреждения, по указанию «Роману» и ФИО53 изготавливал подложные печати учреждений и организаций, которые впоследствии передавал ФИО53 для использования при изготовлении фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков, которые в дальнейшем ФИО53 или «Романом» передавались потенциальным заемщикам для представления в кредитные учреждения с целью получения кредитов. В последующем введенные в заблуждение потенциальные заемщики обращались с фиктивными документами, полученными от ФИО53 в кредитные организации для оформления кредитов. При этом, ФИО53 и «Роман» регулярно выезжали с потенциальными заемщиками по месту нахождения кредитной организации для осуществления контроля и координации действий участников преступной группы.

С целью увеличения преступного дохода, завуалирования своей преступной деятельности, создания у потенциальных заемщиков и должностных лиц кредитных учреждений, не осведомленных о преступных действиях и намерениях преступной группы, видимости их добропорядочности, добросовестности и платежеспособности, а также избежания ответственности, участники организованной группы заранее договорились частично исполнять обязательства по заключенным кредитным договорам, путем производства текущих платежей, а затем прекращать выплаты, имитируя неплатёжеспособность заемщика.

Роли и обязанности между членами организованной преступной группы при подготовке к совершению преступлений и в момент их совершения были распределены ФИО53 следующим образом.

ФИО53, будучи организатором и руководителем созданной ею организованной группы, осуществляла общее руководство её деятельностью; разработала план совершения преступлений; обеспечивала целенаправленную и слаженную работу участников преступной группы; а также подыскивала физических лиц, вводила их в заблуждение относительно намерений преступной группы и путем обмана убеждала выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; по мере необходимости и для достижения преступных целей подыскивала и вовлекала в деятельность преступной группы лиц из числа её близких знакомых, а также лиц из числа работников банковских структур, осведомленных о механизме оформления кредитов, с целью использования служебного положения последних для упрощения хищения имущества кредитных учреждений; распределяла между участниками преступной группы добытые преступным путем денежные средства. Кроме этого, ФИО53, возложила на себя обязанность по изготовлению фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков, для последующей передачи указанных фиктивных документов участникам организованной группы, используя для этого печати различных учреждений и организаций, предоставленные «Сергеем» С целью увеличения преступного дохода, в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должна была выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов, при этом, самостоятельно предоставляя фактически принадлежащее ей имущество, документально оформленное на третьих лиц и привлекая лиц, способных предоставить объекты недвижимого имущества в качестве фиктивного залога или цели кредитования.

«Роман» согласно отведенной ему роли подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений преступной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; совместно с ФИО53 изготавливал фиктивные документы от имени индивидуального предпринимателя «Романа», содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; при необходимости приискивал иных лиц, способных изготовить для заемщиков фиктивные документы; передавал заемщикам полученные от ФИО53 и изготовленные ею указанные фиктивные документы; по указанию организатора преступной группы контролировал и координировал действия остальных участников организованной группы; с использованием транспортных средств осуществлять перевозку организатора, участников организованной группы и лиц, выступающих в качестве заемщиков к месту нахождения кредитных учреждений, для совершения преступлений. Кроме этого, «Роман» в случае возникновения преступной необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов, при этом привлекая лиц, способных предоставить объекты недвижимого имущества в качестве фиктивного залога либо цели кредитования, при этом, состоя в браке с организатором преступной группы - ФИО53, получал денежное вознаграждение вне зависимости от степени его участия в совершении преступлений.

«Аркадий», согласно отведенной ему роли, подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений участников организованной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров; совместно с ФИО53 от имени индивидуального предпринимателя «Аркадия» и ООО «<данные изъяты>», в которой являлся учредителем, изготавливал фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; а также иным образом активно способствовал ФИО53 при планировании, подготовке и совершении преступлений. Кроме этого, «Аркадий» в случае возникновения необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов. В зависимости от степени участия «Аркадия» в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

«Карен» согласно отведенной ему роли подыскивал физических лиц, вводил их в заблуждение относительно намерений участников организованной группы и путем обмана убеждал выступить в роли заемщиков в кредитных учреждениях и получить на своё имя денежные средства в качестве кредитов, заверяя последних о намерении в дальнейшем добросовестно исполнять за них условия кредитных договоров. Кроме этого, «Карен» в случае возникновения необходимости и в зависимости от требований кредитного учреждения и вида кредитования должен был выступать в роли заемщика, поручителя либо залогодателя при оформлении кредитов. В зависимости от степени участия «Карена» в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение, зависящее от размера похищенного имущества.

«Сергей» согласно отведенной ему роли, предоставлял ФИО53 и «Роману», заранее изготовленные им печати различных учреждений и организаций для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, размере дохода и иных данных заемщиков; при необходимости изготавливал совместно с ФИО53 указанные фиктивные документы от имени возглавляемой им организации ООО «<данные изъяты>». В зависимости от степени участия «Сергей» в каждом совершенном преступлении организованной группы получал денежное вознаграждение.

«Владислав», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, согласно отведенной ему роли, при совершении хищений денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Уралсиб» и ОАО «МДМ», осуществлял проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; информировал организатора преступной группы ФИО53 о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика, о перечне проверяемых вопросов; в случае если заявка не одобрялась, выяснял в чем причина и сообщал данную информацию ФИО53 с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщал об этом ФИО53, для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств. Получал денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств ОАО Банк «Уралсиб» и ОАО «МДМ Банк».

«Геннадий», являясь сотрудником Банка ВТБ 24 (ЗАО), используя свое служебное положение, согласно отведенной ему роли при совершении хищений денежных средств, принадлежащих Банку ВТБ 24 (ЗАО), осуществлял проверку лиц, выступавших в качестве заемщиков по базе данных банка на предмет положительной кредитной истории; информировал организатора преступной группы ФИО53 о стадиях прохождения поданных заявок для оформления кредитов, о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщиков, о перечне проверяемых вопросов, формально осуществлял проверку залогового имущества и наличия действующего бизнеса; в случае если заявка не одобрялась, выяснял в чем причина и сообщал данную информацию организатору ФИО53 с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщал об этом ФИО53, для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств. Получал денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО).

«Елена», являясь сотрудником ОАО «Банк Москвы», используя свое служебное положение, согласно отведенной ей роли при совершении хищений денежных средств, принадлежащих ОАО «Банк Москвы», принимала у лиц, выступавших в качестве заемщиков заведомо для неё фиктивные документы, на основании которых составляла заявки либо в зависимости от вида кредитования вносила заведомо фиктивные сведения при оформлении заявок без предоставления подтверждающих документов; определяла сумму денежных средств, возможных к получению в качестве кредита, подписывала от имени банка документы на предоставление кредита; в случае если заявка не одобрялась, выясняла в чем причина и сообщала данную информацию организатору ФИО53 с целью последующего устранения данной причины и принятия по заявке положительного решения; при одобрении заявки на получение кредита по фиктивным документам сообщала об этом ФИО53, для совершения участниками организованной группы последующих действий, направленных на хищение кредитных денежных средств, а также осведомляла организатора преступной группы о действии в банке акций и программ предоставления кредитов, с целью оперативной разработки преступных планов для хищения денежных средств. Получала денежное вознаграждение при непосредственном участии в совершении хищений денежных средств ОАО АКБ «Банк Москвы».

Так, ФИО53, в сентябре 2009 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомая ФИО4, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО4 получить кредит в ОАО «Сбербанк России» как индивидуальный предприниматель, якобы для приобретения объектов недвижимости у «Романа» и в дальнейшем передать денежные средства ей для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО4 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства, а также попросила подыскать физическое лицо, с целью привлечь для участия в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Введенная в заблуждение ФИО4, в сентябре 2009 г., находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась получить кредит в ОАО «Сбербанк России» якобы для приобретения объектов недвижимости у «Романа» и передала ФИО53 копии документов, подтверждающих осуществление предпринимательской деятельности ИП «ФИО4» с целью подготовки необходимых документов для оформления кредита.

В дальнейшем ФИО4 в указанный период времени обратилась к своему сыну ФИО142, с просьбой выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на её имя в ОАО «Сбербанк России».

ФИО142, не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь со ФИО4 в родственных отношениях, согласился выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО4 и передал последней копию своего паспорта. Получив копию паспорта ФИО142, ФИО4 в этот же день передала её ФИО53

Реализуя задуманное, ФИО53, в то же время сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «Роману» о том, что он должен выступить в качестве продавца при получении ФИО4 целевого кредита якобы для приобретения, принадлежащих ему объектов недвижимого имущества, расположенных на территории г. Кисловодска Ставропольского края.

В этот же день «Роман» с целью подготовки необходимых документов для оформления кредита на имя ФИО4, передал ФИО53 копии своего паспорта и правоустанавливающих документов на объекты недвижимого имущества, расположенные по адресу: Ставропольский край<адрес>

Во исполнение преступного умысла организованной группы в сентябре 2009 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Роман» совместно со ФИО4 и ФИО142, прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ИП «ФИО4», где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО4 и «Романа» о порядке получения кредита и передала указанным лицам ранее полученные от них копии документов.

ФИО4, находясь совместно с ФИО53, «Романом» и ФИО142 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского целевого кредита, заполнила анкету заемщика - индивидуального предпринимателя, предоставив документы подтверждающие осуществление предпринимательской деятельности ИП «ФИО4»; «Р.» выступая в качестве продавца недвижимого имущества и залогодателя, представил сотрудникам банка копию своего паспорта и копии правоустанавливающих документов на нежилые помещения № «№, расположенные по адресу: <адрес>. В свою очередь, ФИО142, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита предоставил копию своего паспорта. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО4, «Романа» и ФИО142 копии указанных документов, составили мониторинг финансовой деятельности ИП «ФИО4» на получение целевого кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных документов и заявлений-анкет на получение кредитного продукта, одобрили ФИО4 открытие невозобновляемой кредитной линии с лимитом в сумме 2 060 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ для приобретения объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом № Пятигорского отделения № Сбербанка России ФИО298 и ИП «ФИО4» (заемщик) заключен договор № об открытии невозобновляемой кредитной линии, согласно условиям которого кредитор открывает заемщику невозобновляемую кредитную линию с лимитом 2 060 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ для приобретения объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, а также предварительный договор ипотеки №, согласно условиям которого залогодатель передает в залог залогодержателю указанные объекты недвижимости после оформления его в собственность.

В этот же день между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом № Пятигорского отделения № Сбербанка России ФИО297 и ФИО142 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере 2 060 000 рублей, предоставленного на срок по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом № Пятигорского отделения № Сбербанка России ФИО296 и «Романом» (залогодатель) заключен договор ипотеки №, согласно условиям которого залогодатель предоставляет залогодержателю в залог недвижимое имущество - нежилые помещения, этаж цокольный, номера на поэтажном плане № «а»,№ расположенные по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ между «Романом» (продавец), с одной стороны и ФИО4 (покупатель), с другой, был заключен договор купли-продажи объектов недвижимости с использованием кредитных средств, согласно условиям которого продавец продал, а покупатель купил недвижимое имущество - нежилые помещения, этаж цокольный, номера на поэтажном плане №, расположенные по адресу: <адрес>, которые находится в залоге в дополнительном офисе № Пятигорского отделения № № ОАО «Сбербанк России».

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток ФИО53 совместно с «Романом» прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю, по адресу: <...>, где в присутствии ФИО4, не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанного объекта недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ сотрудники Кисловодского отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю осуществили государственную регистрацию права собственности на имя ФИО4 на объект недвижимого имущества - нежилые помещения, этаж цокольный, номера на поэтажном плане №, расположенные по адресу: Ставропольский край, г. <адрес>

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права собственности, ФИО4 во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...>, получила денежные средства в сумме 2 060 000 рублей, что составляет особо крупный размер, находясь там же передала их и документы по сделке купли-продажи ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участником организованной группы «Романом», указанные денежные средства похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 2 060 000 рублей.

Она же, ФИО53, в октябре 2009 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее знакомого ФИО90 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить ипотечный кредит в ОАО «Сбербанк России» якобы для приобретения объекта недвижимости, расположенного на территории г. Кисловодска и в дальнейшем передать денежные средства ей для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО90 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства, в свою очередь, ФИО53, как организатор преступной группы, согласно отведенной ей роли выступит в качестве продавцанедвижимого имущества при получении указанного кредитного продукта.

Введенный в заблуждение ФИО90, в октябре 2009 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г. Кисловодске, находясь в родственных отношениях с «Романом», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России» и передал ФИО53 копию своего паспорта, а также документы необходимые для получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Реализуя задуманное, ФИО53, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение свою мать ФИО143 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить принадлежащие ей объекты недвижимости: садовый домик и земельный участок, расположенные по адресу: Ставропольский край, г. Кисловодск, садоводческое товарищество «<данные изъяты> в качестве объектов продажи при оформлении на имя ФИО90 ипотечного кредита в ОАО «Сбербанк России», заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора и не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО143, в октябре 2009 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г. Кисловодске не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить принадлежащие ей объекты недвижимости: садовый домик и земельный участок в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с ФИО90 при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в ОАО «Сбербанк России» и передала ФИО53 правоустанавливающие документы на указанные объекты недвижимости, в том числе свидетельство о государственной регистрации права, кадастровый паспорт на объект недвижимости.

Согласно отведенной роли ФИО53, в октябре 2009 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии указанных документов, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО90 доходе, а именно: справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2009 г. год от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО90, якобы выданную ООО «<данные изъяты>» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО90 за указанный период составила 153278 рублей; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО90 с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «<данные изъяты>» специалистом по наладке оборудования.

В дальнейшем, ФИО53, действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомому ФИО144, являющегося директором ООО «<данные изъяты>», которого путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО90 доходе, а также копию трудового договора, для их последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО90 в ОАО «Сбербанк России», пояснив ФИО144, что она лично выполнит за ФИО90 все кредитные обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО144, в октябре 2009 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. Кисловодске, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписал справку о доходах и копию трудового договора на имя ФИО90 и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «<данные изъяты>», после чего вернул их ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО90, прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения №Сбербанка Р., расположенного по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО90, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО90 о порядке получения кредита и передала последнему копии ранее от него полученных документов, а также ранее ей изготовленные фиктивные документы.

ФИО90, будучи не осведомленным об истинных намерениях участников организованной преступной группы, находясь совместно с ФИО53, в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику Банка с заявлением о получении ипотечного кредита, предоставив копию своего паспорта и документы, необходимые для получения кредита, в том числе копию трудовой книжки и справку о доходах физического лица, а также заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО90 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2009 г. год от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО90, якобы выданную ООО «<данные изъяты>» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода ФИО90 за указанный период составила 153278 рублей; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО90 с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «<данные изъяты>» специалистом по наладке оборудования. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО90 указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО90

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГФИО53 совместно с «Р.» прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения №Сбербанка Р., расположенного по адресу: <адрес>, где ФИО53 были переданы сотрудникам Банка кадастровый паспорт на объекты недвижимости, копии правоустанавливающих документов, отчет № г. об определении рыночной стоимости недвижимого имущества, принадлежащего ФИО143 расположенного по адресу: <адрес>, Садоводческое товарищество Юбилейное 100, изготовленный НП «<данные изъяты> якобы по заказу ФИО90

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО90 сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заявления-анкеты, одобрили ФИО90 выдачу кредита в размере 1 300 000 рублей сроком по ДД.ММ.ГГГГ для приобретения объектов недвижимости: садовый домик и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, садоводческое товарищество «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк Р.» (кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом № Пятигорского отделения №Сбербанка Р. А. С.А. и ФИО90 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 1 300 000 рублей под 14 % годовых на приобретение объектов недвижимости: земельный участок площадью <данные изъяты>., расположенных по адресу: <адрес>, садоводческое товарищество <данные изъяты> а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день между ФИО143 (продавец), в лице ФИО53, действующей на основании ранее выданной доверенности №№ от ДД.ММ.ГГГГ, с одной стороны, и ФИО90 (покупатель), с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи объектов недвижимости с условием о рассрочке платежа с использованием средств ипотечного кредита (возникновение ипотеки в силу закона), согласно условиям которого покупатель за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора покупает в собственность у продавца объекты недвижимости: земельный участок площадью <данные изъяты>., расположенных по адресу: <адрес>, садоводческое товарищество <данные изъяты>

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время ФИО53, совместно с «Р.» прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю, по адресу: <...>, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии ФИО90, не осведомленного о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанных объектов недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Кисловодского отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю осуществили государственную регистрацию права собственности на имя ФИО90 на объекты недвижимого имущества - земельный участок площадью <данные изъяты> кв.м., расположенных по адресу: <адрес>, садоводческое товарищество <данные изъяты>

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права, ФИО90во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Пятигорского отделения №Сбербанка Р., расположенного по адресу: <...>, получил денежные средства в сумме 1 300 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по сделке купли-продажи и кредиту ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом» данные денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 1 300 000 рублей.

Она же, ФИО53, в марте 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. Кисловодске, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО22, осуществляющую коммерческую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить ипотечный кредит в ОАО «Сбербанк России» якобы для приобретения объекта недвижимости, расположенного на территории г. Кисловодска Ставропольского края, и в дальнейшем передать денежные средства ей, для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО22 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства. Также, ФИО53 в указанный период времени, сообщила участнику организованной группы «Аркадию» о том, что он согласно отведенной ему роли должен подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы физическое лицо, имеющее стабильный уровень дохода, для привлечения в качестве поручителя при оформлении кредитного продукта на имя ФИО22

Введенная в заблуждение ФИО22, в марте 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г. Кисловодске, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России» и передала ФИО53 копию своего паспорта, а также документы необходимые для получения кредита, в том числе копии документов свидетельствующие об осуществлении ФИО22 предпринимательской деятельности.

Реализуя задуманное, ФИО53 ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО21 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнего предоставить принадлежащий ему объект недвижимости - земельный участок, под индивидуальную жилую застройку, расположенный по адресу: <адрес> «а», в качестве объекта продажи при оформлении на имя ФИО22 ипотечного кредита в ОАО «Сбербанк России», пообещав при этом оплатить сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО21, в марте 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г. Кисловодске, находясь в дружеских отношениях с ФИО53, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился предоставить принадлежащий ей указанный объект недвижимости в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с ФИО22 при оформлении ипотечного кредита на имя последней в ОАО «Сбербанк России» и передал ФИО53 правоустанавливающие документы на указанный объект недвижимости с целью подготовки необходимых документов.

Получив согласие ФИО22 и ФИО21, а также копии указанных документов, ФИО53, в марте 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, действуя умышленно, из корыстных побуждений, ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО288 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО22 в ОАО «Сбербанк России».

Введенный в заблуждение, ФИО288 в марте 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита ФИО22 в ОАО «Сбербанк Р.» и передал ФИО53 копию своего паспорта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Аркадий» в марте 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. Кисловодске, действуя по указанию организатора преступной группы ввел в заблуждение своего брата ФИО290 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО22 в ОАО «Сбербанк России».

Введенный в заблуждение ФИО2, в марте 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, находясь в родственных отношениях с «Аркадием», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита ФИО22 в ОАО «Сбербанк России» и передал «Аркадию» копию своего паспорта. Получив копию паспорта ФИО2, «Аркадий» в этот же день передал её ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Роман» совместно с ФИО22, прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО22, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО22 о порядке получения кредита и передала последней копии ранее полученных документов от неё.

ФИО22, будучи не осведомленной об истинных намерениях участников организованной преступной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику Банка с заявлением о получении ипотечного кредита, предоставив копию своего паспорта и документы, необходимые для получения кредита, в том числе копии документов свидетельствующие об осуществлении ФИО22 предпринимательской деятельности. В сою очередь ФИО53 представила сотрудникам банка копии правоустанавливающих документов на объект недвижимости - земельный участок под индивидуальную жилую застройку, расположенный по адресу: <адрес> а, а также копии паспорта на имя ФИО2 и ФИО288 выступающих в качестве поручителей. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО22 и ФИО53 указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО22

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных документов и заявления-анкеты, одобрили ФИО22 выдачу кредита в размере 2 000 000 рублей сроком по ДД.ММ.ГГГГ для приобретения объекта недвижимости - земельного участка, под индивидуальную жилую застройку, расположенного по адресу: <адрес> «а».

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом № Пятигорского отделения №Сбербанка Р. Ц. Ю.Д. и ФИО22 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 2 000 000 рублей под 14,50 % годовых на приобретение объекта недвижимости - земельного участка, под индивидуальную жилую застройку, расположенного по адресу: <адрес> «а», а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В свою очередь, в этот же день, были заключены договора поручительства между ОАО «Сбербанк Р.» (кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом № Пятигорского отделения №Сбербанка Р. Ц. Ю.Д. и ФИО2 (поручитель) заключен договор №, а также с ФИО288 (поручитель) заключен договор №, согласно условий которых, поручители обязуются перед кредитором отвечать солидарно за исполнение ФИО22 обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день между ФИО21 (продавец), с одной стороны, и ФИО22 (покупатель), с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи объектов недвижимости с условием о рассрочке платежа с использованием средств ипотечного кредита (возникновение ипотеки в силу закона), согласно условиям которого покупатель за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора покупает в собственность у продавца объект недвижимости - земельный участок, под индивидуальную жилую застройку, расположенный по адресу: <адрес> а.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время ФИО53, совместно с «Р.» прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю, по адресу: <...>, где в присутствии ФИО21 и ФИО22, не осведомленных о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанных объектов недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Кисловодского отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя ФИО22 на объект недвижимого имущества - земельный участок, под индивидуальную жилую застройку, расположенный по адресу: <адрес> а.

В этот же день, в дневное время, ФИО22во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по сделке купли-продажи и кредиту ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Аркадием» данные денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 2 000 000 рублей.

Она же, ФИО53, в апреле 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. Кисловодске Ставропольского края, достоверно зная, что участник организованной группы «Аркадий», является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении ипотечного кредита якобы для приобретения объекта недвижимого имущества, расположенного на территории г. Кисловодска Ставропольского края, а также согласно отведенной ему роли подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы физическое лицо, имеющее стабильный уровень дохода, для привлечения в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Реализуя задуманное, ФИО53, в то же время в г. Кисловодске Ставропольского края ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО145 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей и её дочери ФИО145 квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, в качестве объекта продажи при оформлении на имя «Аркадий» ипотечного кредита в Банке ВТБ 24 (ЗАО), а полученные якобы при реализации квартиры денежные средства передать ей для развития её гостиничного бизнеса, заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора и не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора.

Введенная в заблуждение ФИО145, в апреле 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. Кисловодске, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, полагая, что ФИО53 исполнит обязательства по кредитному договору, согласилась предоставить фактически принадлежащую ей квартиру в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с «Аркадием» при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала ФИО53 правоустанавливающие документы на указанную квартиру с целью подготовки необходимых документов.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Аркадий», в апреле 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. Кисловодске по указанию организатора преступной группы ФИО53, ввел в заблуждение свою супругу ФИО18 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю выступить в качестве поручителя при получении кредита на его имя в Банке ВТБ 24 (ЗАО).

Введенная в заблуждение ФИО18, в апреле 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. Кисловодске, находясь в доверительных отношениях с «А.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли поручителя при получении кредита «А.» в Банке ВТБ 24 (ЗАО).

Получив от ФИО145 копии правоустанавливающих документов, ФИО53 в апреле 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные «А.» для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, проверил «А.» по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история «А.» положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с «А.», ФИО18 и ФИО145, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала №2351 Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя «Аркадия», где ФИО53, как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала «Аркадия», ФИО18 и ФИО145 о порядке получения кредита и передала последней копии правоустанавливающих документов на объект недвижимости, ранее от неё полученные.

«Аркадий», находясь совместно с ФИО53, ФИО18 и ФИО145 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию организатора преступной группы, обратился к сотруднику Банка с заявлением о получении ипотечного кредита, предоставив копию своего паспорта, а также документы, отражающие его семейное положение и осуществление им предпринимательской деятельности. ФИО18, выступающая в качестве поручителя, при оформлении кредита на имя «Аркадия», не осведомленная о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставила сотрудникам банка копию своего паспорта. В свою очередь, ФИО145, выступая в качестве продавца, не осведомленная о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставила сотрудникам банка копию своего паспорта, а также копии правоустанавливающих документов на принадлежащую ей квартиру, расположенную по адресу: <адрес>. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «Аркадия», ФИО18 и ФИО145 указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету на жилищный ипотечный кредит и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Аркадия».

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных последними документов и заявления-анкеты на жилищный ипотечный кредит, одобрили «Аркадию» выдачу ипотечного кредита в размере 4 000 000 рублей сроком на 182 месяца для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО53 совместно с «Р.» прибыли в операционный офис «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, где ФИО53 были переданы сотрудникам банка кадастровый паспорта на объект недвижимости, а также отчет №.10 об определении рыночной стоимости объекта оценки четырехкомнатной квартиры, общей площадью 150,9 кв.м., расположенной по адресу: <адрес>, изготовленный ООО «<данные изъяты>» по заказу «Аркадия»

ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице заместителя управляющего Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО146 и «Аркадием» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 4 000 000 рублей под 14,6 % годовых на приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 182 месяцев.

В этот же день между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице заместителя управляющего Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО146 и ФИО18 (поручитель) заключен договор поручительства №-п01 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно условиям которого поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере 4 000 000 рублей, предоставленного сроком на 182 месяца.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО147 в лице ФИО145 (продавец), с одной стороны, и «Аркадием» (покупатель), с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств, согласно условиям которого покупатель за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора, покупает в собственность у продавца квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время ФИО53, «Роман» совместно с «Аркадием» и ФИО145 прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>56/4, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии ФИО145, не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, «Аркадий» передал сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанного объекта недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Кисловодского отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю осуществили государственную регистрацию права собственности на имя «Аркадия» на объект недвижимого имущества - четырехкомнатную квартиру, общей площадью 150,9 кв.м., расположенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после осуществления государственной регистрации права, ФИО145 во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала №№ Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, получила денежные средства в сумме 4 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер, находясь там же, передала их и документы по сделке купли-продажи ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом», «Геннадием» и «Аркадием» данные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ПАО) материальный ущерб в размере 4 000 000 рублей.

Она же, ФИО53, в июле 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. Кисловодске, действуя с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк России», посредством получения кредита на своё имя, заведомо зная и не имея реальных намерений выполнить условия кредитного договора, подготовила документы свидетельствующие об осуществлении ею предпринимательской деятельности, для обращения в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенный по адресу: <адрес> заявкой на получение потребительского кредита.

Во исполнение преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГ ФИО53 совместно с «Романом» прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита, где ФИО53 с целью хищения чужого имущества путем обмана, обратилась к сотруднику Банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, а также документы, свидетельствующие об осуществлении предпринимательской деятельности, в том числе копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, налоговую декларацию ИП «ФИО53» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой сдаче налоговой отчетности. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО53 указанные документы, составили заявление-анкету на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО53

ДД.ММ.ГГГГ, сотрудники ОАО «Сбербанк Р.» на основании представленных ФИО53 документов и заполненной анкеты на получение потребительского кредита, одобрили ФИО53 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 500 000 рублей на срок до 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице начальника сектора кредитования физических лиц дополнительного офиса № Пятигорского отделения №ФИО148 и ФИО53 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 500 000 рублей под 21 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, в этот же день, в дневное время, ФИО53 в помещении кассы дополнительного офиса № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <...>, получила денежные средства в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и совместно с участником организованной группы «Р.» похитила их, распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Она же, ФИО53, в сентябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, сообщила «Роману», что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении ипотечного кредита якобы для приобретения объекта недвижимого имущества, расположенного на территории <адрес> края, а также иные сопутствующие кредитные продукты, представляемые Банком, а она, ФИО53, выступит в качестве поручителя при получении кредитного продукта.

Реализуя задуманное, ФИО53, в то же время в г. Кисловодске Ставропольского края ввела в заблуждение свою родную сестру ФИО109 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>, документально оформленную на имя ранее ей знакомого ФИО149, в качестве объекта продажи при оформлении на имя «Романа» ипотечного кредита в Банке ВТБ 24 (ЗАО), а полученные якобы при реализации квартиры денежные средства передать ей для развития её гостиничного бизнеса, заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора и, не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО109, находясь в родственных отношениях с ФИО53, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить фактически принадлежащую ей квартиру в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с «Романом» при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала ФИО53 правоустанавливающие документы на указанную квартиру с целью подготовки необходимых документов.

В дальнейшем, ФИО53, в сентябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, убедила ранее ей знакомого ФИО149, являющегося номинальным владельцем вышеуказанной квартиры, выступить в роли продавца при заключении мнимой сделки с «Романом» при оформлении на имя последнего ипотечного кредита в Банке ВТБ 24 (ЗАО).

Введенный в заблуждение ФИО149, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли продавца при заключении мнимой сделки купли-продажи с «Романом» при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в Банке ВТБ 24 (ЗАО).

Получив правоустанавливающие документы на объект недвижимости от ФИО109 и согласие ФИО149, ФИО53 в сентябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске сообщила «Роману» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, полученном доходе и о наличии в собственности «Романа» и ФИО53 объектов недвижимого имущества.

В этот же день «Роман» посредством телефонной связи сообщил «Сергею» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода «Романа» и ФИО53 для оформления ипотечного кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Сергей» в сентябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, по указанию участника организованной группы «Романа» передал последнему имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «<данные изъяты>» для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе «Романа» и ФИО53, которую «Роман», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы ФИО53

Получив копии указанных документов, ФИО53 в сентябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ посредством смс-сообщения сообщила «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные «Романа» для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, проверил «Романа» по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история «Романа» положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

ФИО53 в сентябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от «Романа» печать ООО «<данные изъяты>», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, изготовила неустановленным следствием способом заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы «Романа» и полученном им доходе, о наличии в собственности ФИО53 объектов недвижимости, а именно: справку о доходах физического лица за период с сентября 2009 г. года по август 2010 г. года от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, якобы выданную ООО «<данные изъяты>, согласно которой общая сумма дохода «Романа» за указанный период составила 986 000 рублей; копию трудовой книжки АТ-IХ № на имя «Роману», копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему, согласно которым последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «Магик» юристом; копию свидетельства о государственной регистрации права собственности № согласно которому ФИО53 якобы принадлежат объекты недвижимости - нежилые помещения <данные изъяты>м., расположенные по адресу: <адрес>.

Кроме того, в распоряжении ФИО53 находились свидетельства о государственной регистрации права собственности на имя «Романа» № на объекты недвижимого имущества - трехкомнатную квартиру, <данные изъяты>., расположенные по адресу: <адрес>, и нежилые помещения <данные изъяты>, площадью 72,10 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, которые в 2009 г. году им были реализованы, то есть фактически на момент получения кредита ему не принадлежали.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГ ФИО53 совместно с «Романом» прибыли в операционный офис «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, для составления заявки на получение ипотечного кредита на имя «Р.» Находясь в помещении дополнительного офиса, расположенного по вышеуказанному адресу, в дневное время суток «Роман», выступая в качестве заемщика, заполнил заявление-анкету на получение кредитного продукта, в которой отразил заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы и о наличии в собственности объектов недвижимого имущества, а также представил сотруднику указанного банка заведомо для себя фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за период с сентября 2009 г. года по август 2010 г. года от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, якобы выданную ООО «<данные изъяты>» ИНН <данные изъяты> согласно которой общая сумма дохода «Р.» за указанный период составила 986 000 рублей, копию трудовой книжки №№ на имя «Романа», копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ и дополнительного соглашения к нему, согласно которым последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «<данные изъяты>» в должности юриста, а также копии свидетельств, ранее полученных от ФИО53, о государственной регистрации права собственности № согласно которым «Роману» якобы принадлежали объекты недвижимости: трехкомнатная квартира, площадью 72,10 кв.м., по адресу: <адрес> нежилые помещения <данные изъяты> площадью 72,10 кв.м., по адресу: <адрес>.

В это же время ФИО53, находясь в помещении указанного дополнительного офиса, в дневное время суток, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита на имя «Романа», заполнила заявление-анкету, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о размере её доходе, месте работы и о наличии в собственности объектов недвижимого имущества, а также представила сотруднику указанного банка заведомо для себя фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: копию свидетельства о государственной регистрации права собственности №, согласно которому ФИО53 якобы принадлежат объекты недвижимости: нежилые помещения № <данные изъяты>., расположенные по адресу: <адрес>.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения «Романа» и ФИО53 сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных последними заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заявлений-анкет на получение кредитного продукта, одобрили «Роману» выдачу кредита «ПС. Ипотека. Готовое жилье» в размере 2 520 000 рублей сроком на 182 месяца для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>, а также, в рамках действующей кредитной программы, предоставили «Роману», как клиенту банка, кредитную карту с установленным кредитным лимитом 96 200 рублей.

В этот же день, ФИО53 совместно с «Романом», прибыли в операционный офис «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где «Роман» во исполнение преступного умысла, получил кредитную карту, с установленным кредитным лимитом 96 500 рублей, заключив с Банком кредитный договор №.

В дальнейшем, ДД.ММ.ГГГГ между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице начальника отдела ипотечного кредитования Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО150 и «Романом» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в размере 2 520 000 рублей под 14,35 % годовых на приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 182 месяцев.

В этот же день между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (кредитор) в лице начальника отдела ипотечного кредитования Операционного офиса «Ставропольский» Филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО150 и ФИО53 (поручитель) заключен договор поручительства №-п01 к кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно условиям которого поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере 2 520 000 рублей, предоставленного сроком на 182 месяца.

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО149 (продавец) с одной стороны, «Романом» и ФИО53 (покупатели) с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи квартиры с использованием кредитных средств, согласно условиям которого покупатели за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора покупают в общую совместную собственность у продавца квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 час. ФИО53, совместно с «Романом» прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <...>, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии ФИО149, не осведомленного о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанного объекта недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Кисловодского отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю осуществили государственную регистрацию права собственности на имя «Роману» и ФИО53 на объект недвижимого имущества - двухкомнатную квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>.

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права собственности, ФИО149 во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 2 520 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по сделке купли-продажи ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом», «Геннадием» и «Сергеем» полученные от ФИО149 денежные средства похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ПАО) материальный ущерб в размере 2 616 500 рублей.

Она же, ФИО53, в октябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, достоверно зная, что ранее её знакомая ФИО22 является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО22 получить кредит в ОАО «Сбербанк России» и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО22 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО22, в октябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, в г. Кисловодске, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк Р.» и передала ФИО53 копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении предпринимательской деятельности, в том числе налоговую декларацию ИП «ФИО22» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ ФИО53, «Роман» совместно с ФИО22, прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО22, где ФИО53 проинструктировала ФИО22 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов и налоговую декларацию.

ФИО22, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику Банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, а также документы, свидетельствующие об осуществлении предпринимательской деятельности, в том числе копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, налоговую декларацию ИП «ФИО22» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО22 указанные документы, составили заявление-анкету на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО22

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных ФИО22 документов и заполненной анкеты на получение потребительского кредита, одобрили ФИО22 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 650 000 рублей на срок до 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом №ФИО136 С.А. и ФИО22 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 650 000 рублей под 20 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО22, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <...>, получила денежные средства в сумме 650 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Романом» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 650 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Аркадий», в ноябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, достоверно зная, что его родной брат ФИО2, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ему роли ввел последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил ФИО2 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ФИО53, якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что ФИО53 ежемесячно будетоплачивать за ФИО2 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, заведомо зная, что она не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО2, в ноябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. Кисловодске Ставропольского края, находясь в родственных отношениях с «Аркадием», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передал ФИО53 копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии <адрес>, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от ФИО2, ФИО53 в ноябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ посредством смс-сообщения сообщила «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО2 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО2, по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО2 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО2, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО2, где ФИО53 проинструктировала ФИО2 о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов и налоговую декларацию.

ФИО2, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней, обратился к сотруднику Банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, свидетельства о государственной регистрации права серии <адрес>, а также собственноручно заполнил анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО2 указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО2

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО2 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили ФИО2 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 1 800 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице заместителя директора ОО «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО151 и ФИО2 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 1 800 000 рублей под 22,1 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до 25.11.2015 г.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день в дневное время, ФИО2, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, получил денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.», «А.» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 1 800 000 рублей.

Она же, ФИО53, в ноябре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в г. Кисловодске Ставропольского края с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк Р.», посредством получения кредита на своё имя, заведомо зная и не имея реальных намерений выполнить условия кредитного договора, подготовила документы, свидетельствующие об осуществлении ею предпринимательской деятельности, для обращения в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...> с заявкой на получение автокредита.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ ФИО53 совместно с «Романом» прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение автокредита, где ФИО53 как организатор преступной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана, находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении автокредита на приобретение автомобиля «VolkswagenTouareg» 2010 г. выпуска, предоставив копию паспорта на свое имя, а также документы, свидетельствующие об осуществлении предпринимательской деятельности, в том числе копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, налоговую декларацию ИП «ФИО53» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой сдаче налоговой отчетности. Сотрудники Банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО53 указанные документы, составили заявление-анкету на получение автокредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО53

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Гедон-КМВ» (продавец) в лице директора ФИО152 и «Роману» (покупатель) заключен договор купли-продажи №, в соответствии с условиями которого продавец продал, а покупатель купил транспортное средство «VolkswagenTouareg», VIN№, <данные изъяты>, 2010 г. года выпуска стоимостью 2 760 000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных ФИО53 документов и заполненной анкеты на получение автокредита, одобрили ФИО53 выдачу автокредита в размере 2 346 010 рублей на срок до 58 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заместителя заведующего дополнительного офиса № Пятигорского отделения №ФИО153 и ФИО53 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на приобретение транспортного средства «VolkswagenTouareg», VIN№, <данные изъяты> цвета, 2010 г. года выпуска, в сумме 2 346 000 рублей под 16 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 58 месяцев.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (залогодержатель) в лице заместителя заведующего дополнительного офиса № Пятигорского отделения №ФИО153 и ФИО53 (залогодатель) заключен договор залога транспортного средства №, согласно условиям которого залогодатель передает залогодержателю транспортное средство «VolkswagenTouareg», VIN№, металлик/черный цвета, 2010 г. года выпуска, до полной оплаты кредитного договора.

В продолжение реализации преступного умысла ФИО53, действуя умышленно из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ г.г.прекратила свое право собственности на транспортное средство «VolkswagenTouareg», VIN№, металлик/черный цвета, 2010 г. года выпуска, реализовав его третьим лицам, а полученными денежными средствами совместно с участником организованной группы «Романом» распорядилась по своему усмотрению, при этом условия по заключенному кредитному договору № умышленно не исполнила, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 2 346 010 рублей, что составляет особо крупный размер.

Она же, ФИО53, в декабре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ в <адрес> края «Аркадию», что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО Банк «Уралсиб» при получении потребительского кредита, а также для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Аркадием» доходе передать ей копию паспорта и трудовой книжки на его имя и имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «<данные изъяты>

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Аркадий», в декабре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней копию паспорта и трудовой книжки № АТ-I № на своё имя, а также имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «<данные изъяты> для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Аркадием» доходе.

Получив копию паспорта и трудовой книжки «Аркадия», ФИО53 в декабре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске посредством телефонной связи сообщила «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные «Аркадия» для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день «Владислав», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенном по адресу: <...>, проверил «Аркадия» по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история «Аркадия» положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53, в декабре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя «Аркадия» в ОАО Банк «Уралсиб», а от участника организованной группы «Аркадия» копию паспорта и трудовой книжки на его имя, а также печать ООО «<данные изъяты>», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном «Аркадием» доходе, а именно: справку о доходах для получения кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО54, выданную ООО «<данные изъяты>» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода заместителя директора «Аркадия» за июнь-ноябрь 2010 г. года якобы составила 616329 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, «Аркадий» совместно с «Романом» и ФИО53, прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя «Аркадия». Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, ФИО53 заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени «Аркадия», в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленную фиктивную справку о доходах для получения кредита от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, выданную ООО «<данные изъяты>» ИНН <данные изъяты> согласно которой общая сумма дохода заместителя директора «Аркадия» за июнь-ноябрь 2010 г. года якобы составила 616329 рублей. Сотрудники Банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные справки о доходах и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Аркадия»

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ «Владислав», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед Банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика «Аркадия» и в соответствии с установленной Банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения «Аркадия», сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленной заведомо фиктивной для участников организованной группы справки о доходах и заполненного от имени «Аркадия» заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили «Аркадию» выдачу потребительского кредита в размере 323 700 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в г. Пятигорске филиала ОАО «Уралсиб» в г. Ставрополь ФИО154 и «Аркадием» (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00016, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 323700 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной ему роли, в этот же день, в дневное время, «Аркадий», находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в г. Пятигорске филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <...> получил денежные средства в сумме 323700 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом», «Аркадием» и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 323700 рублей.

Она же, ФИО53, в декабре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, достоверно зная, что ФИО4, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО4 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО4 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО4, в декабре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала ФИО53 копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью проверки её на возможность получения кредита и подготовки необходимых документов.

Получив копии указанных документов от ФИО4, ФИО53 в декабре 2010 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, посредством смс-сообщения сообщила «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО4 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО4 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО4 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно со ФИО4, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО4, где ФИО53 проинструктировала ФИО4 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов и налоговую декларацию.

ФИО4, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику Банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, а также собственноручно заполнила анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО4 указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО4 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили ФИО4 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 1 119 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице ведущего менеджера ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО155 и ФИО4 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 1 119 000 рублей под 25 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО4, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 1 119 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 1 119 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Роман» в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, ввел в заблуждение знакомого ФИО3 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб» и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития его бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО3 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО3, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, находясь в дружеских отношениях с «Романом», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал «Роману» копию своего паспорта и трудовой книжки с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копии указанных документов от ФИО3, «Р.» в этот же день передал их ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО3, ФИО53 посредством телефонной связи сообщила «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № 2 филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО3 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день «Владислав», находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 2 филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО3 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО3 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла ФИО53 в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, сообщила «Роману» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО3 и полученном им доходе.

В этот же день, «Роман» посредством телефонной связи сообщил «Сергею» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО3 и полученном им доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Сергей» в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске по указанию «Романа» изготовил и передал последнему печать ООО «Дубль» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО3 и полученном им доходе, которую «Роман», находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал ФИО53

ФИО53 в феврале 2011 г., но не позднее 11.02.2011 г., получив от «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО55 в ОАО Банк «Уралсиб», а от «Сергея» печать ООО «<данные изъяты>», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе ФИО3, а также о наличии в его собственности объектов недвижимого имущества, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО3ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную ООО «<данные изъяты>» <данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО156 за 2010 г. год составила 376383 рублей, за январь 2011 г. года составила 32518 рублей; копию трудовой книжки № №№ на имя ФИО3, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» торговым представителем, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности №, согласно которому ФИО3 якобы принадлежала квартира, площадью 68,10 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла ФИО53 совместно с «Романом», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО3 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу ФИО53, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО3, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы и наличии в собственности объектов недвижимого имущества, а также предоставила сотруднику Банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО3ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную ООО «<данные изъяты>» ИНН <данные изъяты> согласно которой общая сумма дохода ФИО156 за 2010 г. год составила 376383 рублей, за январь 2011 г. года составила 32518 рублей; копию трудовой книжки № АТ-IХ № на имя ФИО3, согласно которым последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» торговым представителем, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности №, согласно которому ФИО3 якобы принадлежала квартира, площадью 68,10 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО3

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «Владислав», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, заведомо зная, что в действительности кредитные обязательства перед Банком исполняться не будут, осуществил проверку заемщика ФИО3 и в соответствии с установленной Банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО3, сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО3 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО3 выдачу потребительского кредита в размере 498600 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № 2 в г. Пятигорске филиала ОАО «Уралсиб» в г. Ставрополе ФИО154 и ФИО3 (заемщик) заключен кредитный договор №-№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 498 600 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО3, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в г. Пятигорске филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 498600 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 498 600 рублей.

Она же, ФИО53, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, достоверно зная, что ФИО4 является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО4 получить кредит в ОАО НТ «Траст», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО4 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства, в свою очередь ФИО53 выступит в качестве поручителя при получении указанного кредитного продукта.

Введенная в заблуждение ФИО4, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО НБ «Траст» и передала ФИО53 копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО53 получив копии вышеуказанных документов, совместно со ФИО4 и «Романом», прибыли в филиал ОАО НБ «Траст»в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО4, где ФИО53, как организатор преступной группы, проинструктировала ФИО4 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов.

ФИО4, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении филиала Банка по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику Банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, а также собственноручно заполнив анкету на получение кредита. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО4 указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО НБ «Траст», на основании представленных ФИО4 документов и заполненной анкеты на предоставление кредита, одобрили ФИО4 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 1 500 000 рублей на срок 48 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО НБ «Траст» (кредитор) в лице управляющего филиалом банка в г. Пятигорске ФИО157 и ФИО4 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 1 500 000 рублей под 28 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 48 месяцев.

В этот же день, между ОАО НБ «Траст» (кредитор) в лице управляющего филиалом банка в г. Пятигорске ФИО157 и ФИО53 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО4 обязательств кредитному договору в размере 1 500 000 рублей, предоставленного сроком на 48 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО4, находясь в помещении кассы филиала ОАО НБ «Траст»в г. Пятигорске, расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 1 500 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Романом» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО НБ «Траст» материальный ущерб в размере 1 500 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Аркадий» в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, ввел в заблуждение ФИО49, являющегося работником ИП ««А.», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб» и в дальнейшем, передать денежные средства ФИО53, якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что ФИО53 будет ежемесячно оплачивать за ФИО49 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, заведомо зная, что она не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО49, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в дружеских отношениях с «Аркадием», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии «Аркадия» передал копию своего паспорта ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО49, ФИО53 в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО49 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО49 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО49 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Аркадий» в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «<данные изъяты>» и копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49 для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе ФИО49

Согласно отведенной роли ФИО53, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО49 в ОАО Банк «Уралсиб», а от участника организованной группы - «А.» печать ООО «<данные изъяты>» и копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО49 и полученном им доходе, а также о наличии в его собственности объектов недвижимого имущества, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. года № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. года № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО49ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную ООО <данные изъяты>» ИНН <данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО49 за 2010 г. года составила 528219 рублей, за январь 2011 г. года составила 45118 рублей; копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49, согласно которой последний по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» начальником производства, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности № согласно которому ФИО49 якобы принадлежала квартира, площадью 67 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО53 совместно с «Р.», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО49 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в тот же день, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО49, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы и о наличии в его собственности объектов недвижимого имущества, а также представила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. года № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. года № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО49ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>» ИНН № согласно которым общая сумма дохода ФИО49 за 2010 г. года составила 528219 рублей, за январь 2011 г. года составила 45118 рублей; копию трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49, согласно которой последний по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» начальником производства, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности 26-АЗ 214172, согласно которому ФИО49 якобы принадлежала квартира, площадью 67 кв.м., расположенная по адресу: <адрес>. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО49

ДД.ММ.ГГГГ «Владислав» являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО49 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО49 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО49 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО49 выдачу кредита «Потребительский» в размере 500 000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб» ФИО154 и ФИО49 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО49, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом», «Аркадием» и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Она же, ФИО53, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО5 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО5 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО5, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передала копию своего паспорта и трудовой книжки ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО5, ФИО53, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО5 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенном по адресу: <...>, проверил ФИО5 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО5 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла, ФИО53 в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из её участников «Роману» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО5 и полученном ею доходе.

В этот же день, «Роман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «Сергею», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО5 и полученном ею доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Сергей», в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы «Роману» изготовил и передал последнему печать ООО «<данные изъяты>» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО5 и полученном ей доходе, которую «Роман», находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО5 в ОАО Банк «Уралсиб» и от участника организованной группы «Сергея» печать ООО «<данные изъяты>», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО5 и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО5ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты> согласно которым общая сумма дохода ФИО5 за 2010 г. год составила 298663 рублей, за январь-февраль 2011 г. года составила 60320 рублей; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в ООО «<данные изъяты> дежурным администратором.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53 совместно с «Р.», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО5 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО5, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о её доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО5ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО5 за 2010 г. год составила 298663 рублей, за январь-февраль 2011 г. года составила 60320 рублей; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в ООО «<данные изъяты>» дежурным администратором. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО5

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ «Владислав» являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО5 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО5 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО5 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО5 выдачу потребительского кредита в размере 413000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в г. Пятигорске филиала ОАО «Уралсиб» в г. Ставрополь ФИО154 и ФИО5 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 413 000 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО5, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 413 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом», «Сергеем» и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 413 000 рублей.

Она же, ФИО53, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО6 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО6 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО6, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО6, ФИО53, в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО6 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО6 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО6 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

В этот же день, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «С.», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО6 и полученном им доходе для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «С.», в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы «Р.» изготовил и передал последнему печать Кисловодского филиала НОУ СПО «Ставропольский кооперативный техникум ЭКиП» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО6 и полученном им доходе, которую «Роман», находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в феврале 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО6 в ОАО Банк «Уралсиб», и от участника организованной группы «С.» печать Кисловодского филиала НОУ СПО «<данные изъяты> находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО6 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО6ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные Кисловодским филиалом НОУ СПО «<данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО6 за 2010 г. год составила 280427 рублей, за январь-февраль 2010 г. года составила 50703 рублей; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в Кисловодском филиале НОУ СПО «<данные изъяты>» преподавателем налогового права.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ ФИО53 совместно с «Романом», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО6 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО6, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО6ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные Кисловодским филиалом НОУ СПО «<данные изъяты>» ИНН <данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО6 за 2010 г. год составила 280427 рублей, за январь-февраль 2010 г. года составила 50703 рублей; копию трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в Кисловодском филиале НОУ СПО «<данные изъяты>» преподавателем налогового права. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя ФИО6

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «Владислав» являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО6 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО6 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО6 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО6, выдачу потребительского кредита в размере 388 800 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес> и ФИО6, (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 388800 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО6, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 388 800 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом», «Сергеем» и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 388 800 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Аркадий», в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО7, являющегося работником ИП ««Аркадий», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития совместного с ФИО53 бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО7 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО7, в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в дружеских отношениях с «Аркадием», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии «А.» передал копию своего паспорта ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО7, ФИО53 в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО7 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО7 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО7 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Реализуя преступный умысел организованной группы, «А.» в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «<данные изъяты>» и копию трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО7 для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО7 и полученном им доходе.

Согласно отведенной роли ФИО53, в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО7 в ОАО Банк «Уралсиб» и от участника организованной группы «А.» - печать ООО «<данные изъяты>, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО7 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО7ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО7 за 2010 г. год составила 409577,10 рублей, за январь-февраль 2011 г. года составила 70568,37 рублей; копию трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО7, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» маляром.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО7, совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО7 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО7, в которой отразила ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО7ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО7 за 2010 г. год составила 409577,10 рублей, за январь-февраль 2011 г. года составила 70568,37 рублей; копию трудовой книжки АТ-V № на имя ФИО7, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» маляром. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя ФИО7

ДД.ММ.ГГГГ «Владислав», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО7 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО7 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО7 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО7 выдачу потребительского кредита в размере 440 700 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО158 и ФИО7 (заемщик) заключен кредитный договор № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 440 700 рублей под 24,5% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО7, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 440 700 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом», «Аркадием» и «Владиславом» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 440 700 рублей.

Она же, ФИО53, в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомый ФИО8, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО8 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО8 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО8, в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передал ФИО53 копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от ФИО8, ФИО53 в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО8 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО8 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО8 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Геннадия» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО8 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивное свидетельство о государственной регистрации права <адрес>, содержащее ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО8 на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО8, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО8, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО8 о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов, налоговую декларацию и фиктивное свидетельство о государственной регистрации права.

ФИО8, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив документы необходимые для получения кредита, в том числе, копию паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, фиктивное свидетельство о государственной регистрации права <адрес>, содержащее ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО8 на жилой дом, расположенный по адресу: <адрес>, а также подписал ранее заполненную ФИО53 анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО8 указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО8 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили ФИО8 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 2 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице ведущего менеджера ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО159 и ФИО8 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 2 000 000 рублей под 25,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО8, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 2 000 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

«Аркадий» в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО9, являющегося работником ООО «Сфера», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития совместного с ФИО53 бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО9 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО9, в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в дружеских отношениях с «А.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии «А.» передал копию своего паспорта ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО9, ФИО53, в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО9 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО9 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО9 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Аркадий» в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «<данные изъяты>» и копию трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО9 для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном доходе ФИО9

Согласно отведенной роли ФИО53, в марте 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО9 в ОАО Банк «Уралсиб», а от участника организованной группы «А.» печать ООО «<данные изъяты>» и копию трудовой книжки АТ-I № на имя ФИО9, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО9 доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО9ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО9 за 2010 г. год составила 412792,51 рублей, а за январь-февраль 2011 г. года составила 67481,39 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО9 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО9 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО9, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО9ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО9 за 2010 г. год составила 412792,51 рублей, а за январь-февраль 2011 г. года составила 67481,39 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя ФИО9

ДД.ММ.ГГГГ «Владислав», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО9 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО9 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО9 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО9 выдачу потребительского кредита в размере 500 000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами филиала ОАО «Уарлсиб» в <адрес>ФИО158 и ФИО9 (заемщик) заключен кредитный договор № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 24,5% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО9, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.», «А.» и «Владиславом» похитили данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Она же, ФИО53, в апреле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО10 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО10 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО10, в апреле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО160, ФИО53, в апреле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО10 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО10 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО10 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла, ФИО53 в апреле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из её участников «Р.» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО10 и полученном им доходе.

В этот же день, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «С.», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО10 и полученном им доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Сергей», в апреле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы - «Р.» изготовил и передал последнему печать ООО «Стройжилсервис» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО10 и полученном им доходе, которую «Р.», находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53, в апреле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО10 в ОАО Банк «Уралсиб» и от участника организованной группы «С.» печать ООО «Стройжилсервис», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО10 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО10ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>» ИНН <данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО10 за 2010 г. год составила 351653,18 рублей, за январь-март 2011 г. года составила 88657,12 рублей; копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО10, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» мастером участка.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53 совместно с «Р.», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО10 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО10, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО10ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО10 за 2010 г. год составила 351653,18 рублей, за январь-март 2011 г. года составила 88657,12 рублей; копию трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО10, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» мастером участка. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО10

ДД.ММ.ГГГГ, «Владислав», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенного по адресу: <...>, осуществил проверку заемщика ФИО10 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО10 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО10 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО10 выдачу потребительского кредита в размере 494 100 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами ФИО158 и ФИО10 (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00041, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 494 100 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО10, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <...> получил денежные средства в сумме 494 100 рублей, что составляет крупный размер и находясь там же передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом», «Сергеем» и «Владиславом» похитили данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 494 100 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

«Аркадий», в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО48, являющегося работником ИП ««А.» », относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития его бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО48 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО48, в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в дружеских отношениях с «Аркадием», не подозревая об истинных намерений участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии «Аркадия» передал копию своего паспорта ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО48, ФИО53, в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № 2 филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО48 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО48 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО48 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла, ФИО53 в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из её участников «Р.» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО48 и полученном им доходе.

В этот же день, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «С.» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО48 и полученном им доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Сергей» в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы «Роману» изготовил и передал последнему печать ООО «Боско» для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО48 и полученном им доходе, которую «Р.», находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы ФИО53

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Аркадий» в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней имеющуюся у него в распоряжении копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО48 для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО48 и полученном им доходе.

Согласно отведенной роли ФИО53, в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО48 в ОАО Банк «Уралсиб», а от участников организованной группы «С.» - печать ООО «<данные изъяты>» и от «А.» - копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО48, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО48 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО48ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО48 за 2010 г. год составила 380607,53 рублей, за январь-апреля 2011 г. года составила 124576,57 рублей; копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО48, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» водителем.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53 совместно с «Р.», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО48 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО48, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО48ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО49 за 2010 г. год составила 380607,53 рублей, за январь-апреля 2011 г. года составила 124576,57 рублей; копию трудовой книжки АТ-IV № на имя ФИО48, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» водителем. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя ФИО48

ДД.ММ.ГГГГ «Владислав», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 2 филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенного по адресу: <...>, осуществил проверку заемщика ФИО48 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО48 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО48 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО48 выдачу потребительского кредита в размере 300 000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами ФИО158 и ФИО48 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 300 000 рублей под 26,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО48, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <...> получил денежные средства в сумме 300 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом», «Аркадием» и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 300 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Аркадий», в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО11 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ФИО53, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом, что ФИО53 будет ежемесячно оплачивать за ФИО11 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, заведомо зная, что она не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО11, в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в дружеских отношениях с «Аркадием», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО11, ФИО53, в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО11 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 2 филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенном по адресу: <...>, проверил ФИО11 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО11 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53, в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО11 в ОАО Банк «Уралсиб», имея в распоряжении печать ООО «Санаторий Плаза», ранее изготовленную участником организованной группы «Сергеем» для совершения хищения денежных средств посредством оформления кредита на имя ФИО5, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО11 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО11ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО11 за 2010 г. год составила 283611,20 рублей, за январь-апрель 2011 г. года составила 105883,82 рублей; копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО11, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» барменом.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, совместно с «Р.», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО11 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО11, в которой отразила ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО11ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>, согласно которой общая сумма дохода ФИО11 за 2010 г. год составила 283611,20 рублей, за январь-апрель 2011 г. года составила 105883,82 рублей; копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО11, согласно которым последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» барменом. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО11

ДД.ММ.ГГГГ «Владислав» являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № 2 филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО11 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО11 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО11 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО11 выдачу потребительского кредита в размере 300 000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице главного клиентского менеджера по работе с корпоративными клиентами ФИО158 и ФИО161 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 300 000 рублей под 26,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО11, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 300 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом», «Аркадием» и «Владиславом» похитили данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 300 000 рублей.

Она же, ФИО53, в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы ФИО12, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении потребительского кредита, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, свидетельства о государственной регистрации права собственности на объекты недвижимости и налоговой декларации с отметкой налоговой инспекции.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Карен», в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней копии своего паспорта, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии № свидетельства о государственной регистрации права серии № налоговую декларацию «К.» по налогу на доходы физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции.

Получив копии указанных документов от «К.», ФИО53 в мае 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщений сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные «Карена» для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил «Карена» по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история «Карена» положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с «К.», прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя «К.», где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала «Карена» о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов и налоговую декларацию.

«Карен», реализуя преступный умысел организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив пакет документов необходимых для получения кредита, в том числе копию паспорта на свое имя, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии №, свидетельства о государственной регистрации права серии 26-АЕ 271013, налоговую декларацию «Карена» по налогу на доходы физических лиц от ДД.ММ.ГГГГ, а также подписал заполненную ФИО53 анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «Карена» указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Карена»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных «Кареном» документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили «Карену» выдачу кредита на потребительские нужды в размере 2 618 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице главного менеджера-кассира ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО159 и «К.» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 2 618 000 рублей под 26 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, действуя умышленно согласно отведенной ему роли «Карен» в этот же день, в дневное время, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, получил денежные средства в сумме 2 618 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом», «Кареном» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 2 618 000 рублей.

Она же, ФИО53 и «Р.», в период времени с ноября 2009 г. года по июль 2011 г. года, находясь на территории г. Кисловодска, Ставропольского края, действуя умышленно, из корыстных побуждений, в составе организованной группы, совершили хищения денежных средств ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк России», НБ «ТРАСТ» (ОАО) в общей сумме 27 921 900 рублей, путем заключения кредитных договоров на имя участников организованной группы и третьих лиц, в том числе с предоставлением фиктивных документов.

В дальнейшем, в указанный период времени, ФИО53 и «Роман», по мере хищения денежных средств, принадлежащих вышеуказанным кредитным учреждениям, действуя умышленно, с целью легализации (отмывания) денежных средств, полученных ими в результате совершения преступлений, предусмотренных статьей 159 УК РФ, придания правомерного вида владению и пользованию указанными денежными средствами, совершали финансовые операции, в результате которых обратили похищенные денежные средства, в сумме не менее 9 000 000 рублей в задействованном ими хозяйственном проекте - строительстве гостевого дома «Веста», а именно: приобретали строительные и иные материалы, производили оплату рабочим, а также осуществляли техническое и материальное оснащение указанного объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес>, пер. <адрес><адрес>, документально оформленного на «Аркадия», планируя в дальнейшем, извлекать прибыль путем осуществления гостиничного бизнеса от имени ИП «Р.» либо реализовать его сторонним лицам.

Продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на введение в легальный оборот похищенных денежных средств, ФИО53 и «Р.», в январе 2012 г. года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории г. Кисловодска Ставропольского края, ввели в заблуждение относительно своих истинных намерений ранее им знакомого ФИО13 и путем обмана убедили последнего осуществить им денежный займ в сумме 8 000 000 рублей, предоставив в качестве обеспечения объект недвижимости - пятикомнатную квартиру площадью 158,4 кв.м., расположенную по адресу: <адрес>, пер. Крепостной <адрес>, фактически используемую как гостевой дом «Веста».

Введенный в заблуждение ФИО13, в январе 2012 г. года, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории <адрес> края, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы согласился предоставить ФИО53 и «Роману» денежный займ в сумме 8 000 000 рублей, при этом получив в качестве обеспечения объект недвижимости - пятикомнатную квартиру, <адрес><адрес>, посредством заключения договора купли-продажи указанного объекта недвижимости.

В продолжение реализации преступного умысла направленного на легализацию похищенных денежных средств, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Роман» совместно с ФИО13 прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <...>, где между «Аркадием» (продавец) в лице ФИО53, действующей на основании доверенности, с одной стороны, и ФИО13 (покупатель), с другой стороны, заключен договор купли-продажи недвижимого имущества, согласно условий которого продавец продал, а покупатель купил объект недвижимости - пятикомнатную квартиру, <адрес>

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Кисловодского отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес> осуществили государственную регистрацию права собственности на имя ФИО13 на объект недвижимого имущества - пятикомнатную квартиру, площадью 158,4 кв.м., расположенную по адресу: <адрес>, <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права собственности, ФИО13, не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы,во исполнение условий устной договоренности с ФИО53 и «Романом», передал последним денежные средства в сумме 8 000 000 рублей в качестве денежного займа, которыми указанные лица распорядились по своему усмотрению.

Таким образом, в период с ноября 2009 г. года по январь 2012 г. года ФИО53 и «Р.», действуя группой лиц по предварительному сговору совершили финансовые операции с похищенными ими в ОАО «Банк Уралсиб», Банк ВТБ 24 (ЗАО), ОАО «Сбербанк Р.», НБ «ТРАСТ» (ОАО) денежными средствами, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, в особо крупном размере.

Она же, ФИО53, в июне 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО14 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО14 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО14, в июне 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО14, ФИО53, в июне 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО14 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <...>, проверил ФИО14 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО14 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в июне 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО14 в ОАО Банк «Уралсиб», имея в распоряжении печать ООО «<данные изъяты>», ранее изготовленную участником организованной группы «С.» для совершения хищения денежных средств посредством оформления кредита на имя ФИО3, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО14 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО15ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>, согласно которым общая сумма дохода ФИО14 за 2010 г. год составила 346106,21 рублей, за январь-мая 2011 г. года составила 148996,59 рублей; копию трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО14, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» менеджером отдела сбыта.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53 совместно с «Р.», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО14 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО14, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2010 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ), справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО15ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданные ООО «<данные изъяты>» ИНН №, согласно которым общая сумма дохода ФИО14 за 2010 г. год составила 346106,21 рублей, за январь-мая 2011 г. года составила 148996,59 рублей; копию трудовой книжки АТ-VI № на имя ФИО14, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ООО «<данные изъяты>» менеджером отдела сбыта. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО14

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «Владислав», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО14 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО14 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО14 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО14 выдачу потребительского кредита в размере 459600 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО163 и ФИО164 (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00052, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 459600 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО14, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 459600 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 459600 рублей.

Она же, ФИО53, в июле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО16 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и сопутствующие кредитные продукты, достоверно зная о том, что при одобрении кредита клиентам банка автоматически предоставляются кредитные карты с установленным кредитным лимитом. В дальнейшем ФИО16 должна была передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО16 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО16, в июле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала ФИО53 копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и согласие ФИО16 выступить в качестве заемщика, ФИО53 в июле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО16 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО16 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО16 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в июле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Геннадия» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО16 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), а также имея в распоряжении печать ООО «Дубль», изготовленную ранее «С.» для совершения хищения денежных средств посредством оформления кредита на имя ФИО3 в ОАО Банк «Уралсиб», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО16 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО16 в ООО «<данные изъяты> с января 2011 г. года по июнь 2011 г. якобы составила 229200 рублей.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО16, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО16, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО16 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО16, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ею доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО16 в ООО «<данные изъяты>» с января 2011 г. года по июнь 2011 г. якобы составила 229200 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО16 указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО16

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО16 сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО16 выдачу кредита и в этот же день ФИО16 было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 400 000 рублей под 23,20% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, в этот же день, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО16, сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании ранее представленных подложных сведений, в рамках действующей кредитной программы, наряду с одобренным потребительским кредитом ФИО16 одобрили выдачу кредитной карты с установленным кредитным лимитом 82 500 рублей, сроком действия до июля 2013 г. г.г.года.

Во исполнение условий кредитного договора №, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО16, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 400 000 рублей и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53

Продолжая реализацию преступного умысла организованной группы направленного на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ, ФИО53, «Роман» совместно с ФИО16, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, где ФИО16 по указанию ФИО53 была получена кредитная карта VisaClassic № с установленным кредитным лимитом 82 500 рублей, сроком действия до июля 2013 г..

ФИО16, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, в этот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передала полученную кредитную карту с находящимися на ней денежными средства в сумме 82 500 рублей, ФИО53, которая находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, совместно с участниками организованной группы «Р.» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, а также денежные средства полученные ею ранее по кредитному договору в сумме 400 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в общей сумме 482 500 рублей, что составляет крупный размер.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Роман», в июле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою мать ФИО17 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю получить кредит в ОАО «Сбербанк Р.», и в дальнейшем передать денежные средства ему, якобы для развития его бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО17 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства. В свою очередь, ФИО53, как организатор преступной группы, согласно отведенной ей роли выступит в качестве поручителя при получении указанного кредитного продукта.

Введенная в заблуждение ФИО165, в июле 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с «Романом», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России» и в присутствии «Роману» передала ФИО53 копию своего паспорта и справку № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО165 получает пенсию по старости в сумме 8513,54 рублей, для дальнейшего оформления кредитного продукта.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО17, прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения №Сбербанка Р., расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО17, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО17 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов.

ФИО165, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, справку № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО165 получает пенсию по старости в сумме 8513,54 рублей, в свою очередь ФИО53, выступая в качестве поручителя, предоставила копию своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговой декларации по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО53 и ФИО17 указанные документы, в этот же день составили заявления-анкеты заемщика и поручителя на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО17

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк Р.», на основании представленных ФИО53 и ФИО17 документов и заполненных заявлений-анкет на получение потребительского кредита, одобрили ФИО17 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 400 000 рублей на срок до 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк Р.» (кредитор) в лице начальника сектора кредитования физических лиц дополнительного офиса № Пятигорского отделения №ФИО166 и ФИО17 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 400 000 рублей под 17 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк Р.» (кредитор) в лице начальника сектора кредитования физических лиц дополнительного офиса № Пятигорского отделения №ФИО166 и ФИО53 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО17 обязательств по кредитному договору в размере 400 000 рублей, предоставленного сроком на 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО165, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Пятигорского отделения №Сбербанка Р., расположенного по адресу: <адрес>, получила перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 400 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк Р.» материальный ущерб в размере 400 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

«А.», в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою супругу ФИО18 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю получить кредит в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать денежные средства ФИО53, якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что ФИО53 будет ежемесячно оплачивать за ФИО18 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, заведомо зная, что ФИО53 не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО18, в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в супружеских отношениях с «А.», не подозревая об истинных намерений участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и в присутствии «А.» передала копию своего паспорта ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО18, ФИО53, в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО18 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО18 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО18 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла, ФИО53 в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила одному из её участников «Р.» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО18 и полученном ей доходе.

В этот же день, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «С.» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО18 и полученном ею доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «С.», в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы «Р.» изготовил и передал последнему печать НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт» для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО18 и полученном ею доходе, которую «Р.», находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы ФИО53

Реализуя преступный умысел организованной группы, «А.» в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53 передал последней имеющуюся у него в распоряжении копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО18 для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО18 и полученном ею доходе.

Согласно отведенной роли ФИО53 в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО18 в ОАО Банк «Уралсиб», а от участников организованной группы «С.» - печать НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт» и от «А.» копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО18, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО18 и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО18ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт» ИНН <***>, согласно которой общая сумма дохода ФИО18 за январь-июня 2011 г. года составила 219784,12 рублей; копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО18, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт» заместителем проректора по физкультурно-спортивной деятельности.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53 совместно с «Р.», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО18 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО18, в которых отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о её доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленные фиктивные документы, подтверждающие указанные сведения, а именно: справку о доходах физического лица за 2011 г. год № от ДД.ММ.ГГГГ (по форме 2 НДФЛ) на имя ФИО18ДД.ММ.ГГГГ года рождения, якобы выданную НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт» ИНН <***>, согласно которой общая сумма дохода ФИО18 за январь-июня 2011 г. года составила 219784,12 рублей; копию трудовой книжки ЭТ-I № на имя ФИО18, согласно которой последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в НОП «Кисловодский гуманитарно-технический институт» заместителем проректора по физкультурно-спортивной деятельности. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком, начали процедуру оформления кредита на имя ФИО18

ДД.ММ.ГГГГ «Владислав», являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, осуществил проверку заемщика ФИО18 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО18 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО18 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО18 выдачу потребительского кредита в размере 470 000 рублей на срок 60 месяцев.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице управляющего дополнительным офисом № в <адрес> филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО163 и ФИО18 (заемщик) заключен кредитный договор №-FN3/00056, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 470000 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО18, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № в <адрес> филиала ОАО Банк «Уралсиб», расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 470 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.», «А.» и «Владиславом» похитили данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 470 000 рублей.

Она же, ФИО53, в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ФИО19, являющуюся работником ИП ««Р.»», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО19 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО19, в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и разрешила использовать ФИО53, находящуюся у «Р.» копию её паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли ФИО53 в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копию паспорта ФИО19, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО19 в ИП ««Р.»» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах ФИО19, выданную ИП ««Р.»», согласно ФИО19 работала в ИП ««Р.»» с января 2011 г. года по июль 2011 г. и общая сумма ее дохода якобы составила 175 рублей; копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО19, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с якобы ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП ««Р.»» старшим администратором.

Во исполнение преступного умысла, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку и копию трудовой книжки на имя ФИО19, содержащей заведомо ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы и полученном ФИО19 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Р.»», после чего вернул их ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО19, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО19, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО19 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО19, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО19 в ИП ««Р.»» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах ФИО19, выданную ИП ««Р.»», согласно ФИО19 работала в ИП ««Р.»» с января 2011 г. года по июль 2011 г. и общая сумма ее дохода якобы составила 175 рублей; копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО19, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с якобы ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП ««Р.»» старшим администратором. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО19 указанные фиктивные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО19

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО19 сотрудники АКБ «Банк Москвы» (ОАО), на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО19 выдачу кредита и в этот же день между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице ведущего специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО19 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит наличными в сумме 383 000 рублей под 30,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО19, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 383 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 383 000 рублей.

Она же, ФИО53, в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ФИО19, являющуюся работником ИП ««Р.»», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО19 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО19, в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и разрешила использовать ФИО53, находящуюся у «Р.» копию её паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и согласие ФИО19 выступить в качестве заемщика, ФИО53 в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО19 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО19 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО19 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в августе 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Геннадия» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО19 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО19 в ИП ««Р.»» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах ФИО19, выданную ИП ««Р.»», согласно которой общая сумма дохода ФИО19 с января 2011 г. года по август 2011 г. якобы составила 158700 рублей; копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО19, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя работала в ИП ««Р.»» якобы с ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего администратора.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО19, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО19, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО19 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО19, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО19 в ИП ««Р.»» и полученном ей доходе, а именно: справку о доходах ФИО19, якобы выданную ИП ««Р.»», согласно которой общая сумма дохода ФИО19 с января 2011 г. года по август 2011 г. якобы составила 158700 рублей; копию трудовой книжки АТ-VIII № на имя ФИО19, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя работала в ИП ««Р.»» якобы с ДД.ММ.ГГГГ в должности старшего администратора.Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО19 указанные фиктивные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО19

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО19 сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО19 выдачу кредита и в этот же день ФИО19 было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 400 000 рублей под 26 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО19, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 400 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 400 000 рублей.

Она же, ФИО53, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «А.», о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении потребительского кредита, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита передать ей копии своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и постановке на учет в налоговом органе, страхового свидетельства, свидетельства о заключении брака, налоговой декларации за 2010 г. год с отметкой налоговой инспекции, а также подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы двух физических лиц, привлекаемых для участия в качестве поручителей при оформлении кредитного продукта на имя «А.»

«А.», в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою супругу ФИО18 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю выступить в качестве поручителя при получении им кредита в ОАО АКБ «Росбанк».

Введенная в заблуждение ФИО18, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в супружеских отношениях с «А.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли поручителя при получении кредита «А.» в ОАО АКБ «Росбанк» и передала «А.» копию своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, страхового свидетельства №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Также, «А.», в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО49 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего выступить в качестве поручителя при получении им кредита в ОАО АКБ «Росбанк».

Введенный в заблуждение ФИО49, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «А.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита «А.» в ОАО АКБ «Росбанк» и передал «А.» копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «А.», в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней документы, в том числе ранее им полученные от ФИО18 и ФИО49, а именно: копию паспорта на имя «А.»; копию свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №; копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №; налоговую декларацию «А.» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ года с отметкой налоговой инспекции; копии паспорта на имя ФИО18, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, страхового свидетельства №, паспорта и трудовой книжки ТК-I № на имя ФИО49

Получив указанные документы от участника организованной группы «А.», ФИО53, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Р.» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 доходе.

В этот же день, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «С.», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 и ФИО49 доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «С.», в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы «Р.», изготовил и передал последнему штамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 и ФИО49 доходе, которую «Р.», находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «С.» штамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для копий Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 и ФИО49 доходе, а именно: налоговую декларацию ФИО18 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды 2010 г. года, согласно которой сумма полученного ИП «ФИО18» дохода за 2010 г. год составила 852 000 рублей; справку о доходах ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода ФИО49 за период работы в ИП ««А.» » январь-август 2011 г. года составила 640000 рублей.

Во исполнение преступного умысла, «А.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал подготовленную ФИО53 фиктивную справку о доходах от ДД.ММ.ГГГГ, содержащеую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО49 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««А.» », после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «А.», ФИО49, ФИО18 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя «А.», где ФИО53, проинструктировала «А.», ФИО18, ФИО49 о порядке получения кредита и передала последним заранее подготовленные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения о полученном ФИО18 и ФИО49 доходе.

«А.» реализуя преступный умысел организованной группы, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ФИО53, ФИО18, ФИО49 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию организатора преступной группы обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив налоговую декларацию на своё имя по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ года с отметкой налоговой инспекции. В свою очередь, ФИО18 и ФИО49, выступая в качестве поручителей, при оформлении кредита на имя «А.», не осведомленные о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставили сотрудникам банка заведомо для участников преступной группы фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 и ФИО49 доходе, а именно: налоговую декларацию ФИО18 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды 2010 г. года, согласно которой сумма полученного ИП «ФИО18» дохода за 2010 г. год составила 852 000 рублей; справку о доходах ФИО49 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода ФИО49 за период работы в ИП ««А.» » январь-август 2011 г. года составила 640000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «А.», ФИО18 и ФИО49 указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителей на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «А.»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения «А.» сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили «А.» выдачу кредита и в этот же день «А.» было подписано заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды №-СС-S-VVR680-116, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 1621621,62 рублей под 15,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между АКБ «Росбанк» (ОАО) (банк) в лице управляющего дополнительным офисом «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ФИО167 и ФИО18 (поручитель) заключен договор поручительства № а также заключен договор поручительства №-№ с ФИО49 (поручитель), согласно условиям которого поручители обязуются отвечать перед кредитором за исполнение «Аркадием» обязательств кредитному договору в размере 1621621,62 рублей, предоставленного сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, «А.», находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 1621621,62 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их совместно с документами по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.», «С.» и «А.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 1621621,62 рублей.

Она же, ФИО53 и «Роман», в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомого ФИО8 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО8 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства, в свою очередь ФИО53, согласно отведенной ей роли, выступит в качестве поручителя при получении указанного кредитного продукта.

Также, ФИО53, в указанный период времени, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, убедила ранее ей знакомого ФИО168, являющегося работником ИП «ФИО8», выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО8

Введенный в заблуждение ФИО168, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в качестве поручителя, при оформлении кредита на имя ФИО8

Введенный в заблуждение ФИО8, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53 и «Р.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал ФИО53 копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, страхового свидетельства №, свидетельства о расторжении брака серии II-ДН №, трудовой книжки на имя ФИО168 серии ТК-I № с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли ФИО53, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, имея в распоряжении штамп № отдела работы с налогоплательщиками, печать для копий и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по г. Кисловодску Ставропольского края, ранее изготовленную участником организованной группы «С.», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «А.» в ОАО АКБ «Росбанк»,находясь у себя дома по адресу: <...>/Жуковского, д. 47/40, кв. 24, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО8 и ФИО168 доходе, а именно: налоговую декларацию ИП «ФИО8» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговый период 2010 г. года, согласно которой сумма полученного дохода ИП «ФИО8» за 2010 г. года составила 2071000 рублей; справку о доходах ФИО168 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода ФИО168, за период работы в ИП «ФИО8» январь-август 2011 г. года составила 592000 рублей, а также подготовила налоговую декларацию ИП «ФИО53» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекцией.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в сентябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8, ФИО168 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО8, где ФИО53, проинструктировала ФИО8 и ФИО168 о порядке получения кредита и передала последним заранее подготовленные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения о полученном ФИО8 и ФИО168 доходе.

ФИО8, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 и ФИО168 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО8» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 3,4 налоговый период 2010 г. года, согласно которой сумма полученного дохода ИП «ФИО8» за 2010 г. года составила 2071000 рублей. В свою очередь, ФИО168, не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, и ФИО53, выступая в качестве поручителей, при оформлении кредита на имя ФИО8 предоставили сотрудникам банка заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах ФИО168 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой общая сумма дохода ФИО168, за период работы в ИП «ФИО8» январь-август 2011 г. года составила 592000 рублей, а также налоговую декларацию ИП «ФИО53» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекцией, копии свидетельства о государственной регистрации физического лица ФИО53 в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО8, ФИО168 и ФИО53 указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителей на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО8, ФИО53 и ФИО168 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО8 выдачу кредита и в этот же день ФИО8 было подписано заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды №-СС-S-VYG360-060, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 1621621,62 рублей под 15,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между АКБ «Росбанк» (ОАО) (банк) в лице управляющего дополнительным офисом «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ФИО167 и ФИО168 (поручитель) заключен договор поручительства №-СС-S-VYG360-060, а также заключен договор поручительства № с ФИО53 (поручитель), согласно условиям которого поручители обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО8 обязательств кредитному договору в размере 1621621,62 рублей, предоставленного сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО8, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала <адрес> А, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 1621621,62 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Романом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 1621621,62 рублей.

Она же, ФИО53, в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее её знакомая ФИО20, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО20 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО20 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО20, в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала ФИО53 копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии <адрес>, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от ФИО20, ФИО53 в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО20 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО20 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО20 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Геннадия» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО20 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО20» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 доходе, согласно которой налоговая база за 22 налоговый период 2011 г. года составила 15373 рублей.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО20, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО20, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО20 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов, фиктивную налоговую декларацию.

ФИО20, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копии паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии <адрес>, заведомо для участников организованной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО20» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО20 доходе, согласно которой налоговая база за 22 налоговый период 2011 г. года составила 15373 рублей, а также подписала ранее заполненную ФИО53 анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО20 указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО20

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО20 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита «Коммерсант», одобрили ФИО20 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 750 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице ведущего менеджера ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО159 и ФИО20 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 750 000 рублей под 25,7 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО20, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 750 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 750 000 рублей.

Она же, ФИО53, в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО21 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО21 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО21, в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал ФИО53 копию своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Впоследствии, ФИО53, в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «Р.», о том, что он должен выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО21 в ОАО АКБ «Росбанк», для чего передать ей копию своего паспорта, а также налоговые декларации ИП ««Р.»» за 2010 г.-2011 г. с отметкой налоговой инспекции.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Р.», в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней копию своего паспорта, налоговую декларацию «Р.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 23 налоговый период 2011 г. года и за 34 налоговый период 2010 г. года.

В дальнейшем, ФИО53, в указанный период времени, находясь в <адрес>, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, убедила ранее ей знакомую ФИО22, являющеюся индивидуальным предпринимателем, выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО21

Введенная в заблуждение ФИО22, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО21 и передала ФИО53 копию паспорта на свое имя.

Согласно отведенной роли ФИО53, в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО21; копию паспорта на имя «Р.», налоговую декларацию ИП ««Р.»» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 23 налоговый период 2011 г. года, налоговую декларацию ИП ««Р.»» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 34 налоговый период 2010 г. года, копии паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО22, и имея в распоряжении поддельныештамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленные участником организованной группы «С.», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «А.» в ОАО АКБ «Росбанк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО22 и ФИО21 доходе, а именно: налоговую декларацию ФИО22 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды 2010 г. года, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО22 доходе, согласно которой сумма полученного дохода ИП «ФИО22» за 2010 г. года составила 957000 рублей; налоговую декларацию ФИО21 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды 2010 г. года, налоговую декларацию ФИО21 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 23 налоговые периоды 2011 г. года, налоговую декларацию ФИО21 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 22 налоговые периоды 2011 г. года, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО21 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО21» за 2010 г. года составила 1080000 рублей, налоговая база за 23 налоговый период 2011 г. составила 31939 рублей, налоговая база за 22 налоговый период 2011 г. составила 31939 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО21, ФИО22, совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО21, где ФИО53, проинструктировала «Р.» ФИО21 и ФИО22 о порядке получения кредита и передала последним заранее подготовленные фиктивные документы, содержащие заведомо ложные сведения о полученном ФИО22 и ФИО21 доходе.

ФИО21, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с «Р.», ФИО22 и ФИО53, в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО21 доходе, а именно: налоговую декларацию ФИО21 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды 2010 г. года, налоговую декларацию ФИО21 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 23 налоговые периоды 2011 г. года, налоговую декларацию ФИО21 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 22 налоговые периоды 2011 г. года, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО21 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО21» за 2010 г. года составила 1080000 рублей, налоговая база за 23 налоговый период 2011 г. составила 31939 рублей, налоговая база за 22 налоговый период 2011 г. составила 31939 рублей. В свою очередь «Р.», действуя согласно отведенной ему роли, совместно с ФИО22, выступающие в качестве поручителей, при оформлении кредита на имя ФИО21, предоставили сотрудникам банка налоговую декларацию «Р.» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 23 налоговый период 2011 г. года, налоговую декларацию ИП ««Р.»» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности за 34 налоговый период 2010 г. года, а также заведомо для участников организованной группы фиктивную налоговую декларацию ФИО22 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения за 34 налоговые периоды 2010 г. года, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО22 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО22» за 2010 г. года составила 957000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО21, «Р.» и ФИО22 указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителей на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО21

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО21 и ФИО22 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО21 выдачу кредита и в этот же день ФИО21 было подписано заявление о предоставлении кредита на неотложные нужды №-СС-S-WZW680-116, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 1621621,62 рублей под 15,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между АКБ «Росбанк» (ОАО) (банк) в лице управляющего дополнительным офисом «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк» ФИО167 и «Р.» (поручитель) заключен договор поручительства №-СС-S-WZW680-116, а также заключен договор поручительства №-СС-S-WZW680-116/1 с ФИО22 (поручитель), согласно условиям которого поручители обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО21 обязательств кредитному договору в размере 1621621,62 рублей, предоставленного сроком до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО21, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенного по адресу: <адрес> А, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 1621621,62 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 1621621,62 рублей.

Она же, ФИО53, в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомая ФИО22, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО22 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО22 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО22, в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала ФИО53 копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии 26-АЕ 515486, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копии указанных документов от ФИО22, ФИО53 в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО22 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО22 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО22 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в октябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Геннадия» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО22 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), имея в распоряжении фиктивный штамп № отдела работы с налогоплательщиками Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленный «С.» для совершения хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк» посредством оформления кредита на имя «А.», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО22» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО22 доходе, согласно которой налоговая база за 23 налоговый период 2010 г. года составила 88 720 рублей.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО22, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО22, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО22 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов, а также фиктивную налоговую декларацию от ДД.ММ.ГГГГ, которую ФИО22 подписала не читая её содержание, а также проставила имеющуюся у неё печать ИП «ФИО22».

ФИО22, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации права серии 26-АЕ 515486, фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО22» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ИП «ФИО22» доходе, согласно которой налоговая база за 23 налоговый период 2010 г. года составила 88 720 рублей, а также заполнила анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО22 указанные документы, в этот же день в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО22

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО22 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили ФИО22 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 1 200 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице старшего менеджера-кассира ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО56 и ФИО22 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 1 200 000 рублей под 25,7 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО22, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 1 200 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 1 200 000 рублей.

Она же, ФИО53, в декабре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, заведомо зная о намерениях ФИО169 приобрести объект недвижимости на территории <адрес>, представляясь агентом по недвижимости, согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение последнего, относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила приобрести квартиру, расположенную по адресу: <адрес> дорога <адрес>.

Введенный в заблуждение ФИО169, в декабре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился приобрести квартиру, расположенную по вышеуказанному адресу.

Реализуя задуманное, ФИО53, в то же время, находясь в <адрес> края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО23 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей квартиру, расположенную по адресу: <адрес> дорога <адрес>, якобы в качестве залогового имущества при осуществлении займа денежных средств у ФИО169, пообещав при этом самостоятельно и единолично погасить долговые обязательства перед ФИО169, заведомо зная о невозможности исполнения взятых на себя обязательств.

Введенная в заблуждение ФИО23, в декабре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить принадлежащую ей квартиру в качестве залогового имущества, и передала ФИО53 правоустанавливающие документы на указанный объект недвижимости, а также, по просьбе последней, оформила нотариально заверенную доверенность на имя ФИО53 от ДД.ММ.ГГГГ года на право распоряжаться вышеуказанным объектом недвижимости.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток ФИО53 совместно с «Р.», прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>56/4, где между ФИО53, действующей на основании ранее выданной доверенности от имени ФИО170 (продавец), с одной стороны, ФИО169 (покупатель), с другой, был заключен договор купли-продажи, согласно условиям которого продавец продал, а покупатель купил принадлежащую продавцу на праве собственности квартиру, распложенную по адресу: <адрес> дорога <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после заключения указанной сделки, ФИО169 во исполнение условий договора купли-продажи, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь возле помещения Кисловодского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>56/4, передал ФИО53 денежные средства в сумме 1 800 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «С.» данные денежные средства похитила, распорядившись ими по своему усмотрению, лишив ФИО23 права на жилое помещение - квартиру, распложенную по адресу: <адрес> дорога <адрес>, причинив значительный ущерб.

В последующем, с целью сокрытия следов совершенного преступления, ФИО53 в марте 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы сообщила одному из её участников «Р.» о необходимости изготовления фиктивных документов для сокрытия следов преступления, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО170 на квартиру, расположенную по адресу: <адрес> дорога <адрес>.

В этот же день «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «С.» о необходимости изготовления фиктивных документов для сокрытия следов преступления, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО170 на квартиру, расположенную по адресу: <адрес> дорога <адрес>.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «С.», в марте 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы «Р.» изготовил и передал последнему печать Управления Федеральной службы кадастра и картографии по <адрес> для изготовления фиктивных документов для сокрытия следов преступления, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО170 на квартиру, расположенную по адресу: <адрес> дорога <адрес>, которую «Р.», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53, в марте 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника преступной группы «С.» печать Управления Федеральной службы кадастра и картографии по <адрес>, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № г.-121 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой квартира, расположенная по адресу: <адрес> дорога <адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ принадлежит ФИО170

В дальнейшем, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью сокрытия следов совершенного участниками организованной группы преступления. ФИО53 находясь в помещении квартиры, расположенной по адресу: <адрес> дорога <адрес>, передала ФИО170, заведомо для участников организованной группы фиктивную выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним № г.-121 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой квартира, расположенная по адресу: <адрес> дорога <адрес> по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ принадлежит ФИО170

Она же, ФИО53, в ноябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «Р.» о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО «Сбербанк Р.» при получении ипотечного кредита якобы для приобретения объекта недвижимого имущества, расположенного на территории <адрес> края, а ФИО53 согласно отведенной ей роли, как его супруга выступит в качестве созаемщика при получении кредитного продукта.

Реализуя задуманное, ФИО53, в то же время, находясь в <адрес> края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО24 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить принадлежащие ей на праве собственности объекты недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> Б, в качестве объектов продажи при оформлении на имя «Р.» ипотечного кредита в ОАО «Сбербанк Р.», а полученные якобы при реализации квартиры денежные средства передать ей для развития её гостиничного бизнеса, заведомо зная о невозможности исполнения условий кредитного договора и не имея при этом реальных намерений выполнить взятые на себя обязательства, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора.

Введенная в заблуждение ФИО24, в ноябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, полагая, что ФИО53 исполнит обязательства по кредиту, согласилась предоставить принадлежащие ей объекты недвижимости - жилой дом и земельный участок в качестве предмета мнимой сделки купли-продажи с «Р.» при оформлении ипотечного кредита на имя последнего в ОАО «Сбербанк Р.» и передала ФИО53 правоустанавливающие документы на указанные объекты недвижимого имущества с целью подготовки необходимых документов.

Получив правоустанавливающие документы на объекты недвижимости от ФИО24, ФИО53 в ноябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, сообщила одному из её участников «Р.» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы, полученном доходе и о наличии в собственности «Р.» объектов недвижимого имущества.

В этот же день «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «С.» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и размере дохода «Р.» и ФИО53 для оформления ипотечного кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «С.», в ноябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы «Р.» передал последнему, имеющуюся у него в распоряжении печать ООО «Магик» для изготовления фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе «Р.» и ФИО53, которую «Р.», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53, в ноябре 2011 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника преступной группы «Р.» печать ООО «Магик», и имея в распоряжении копию трудовой книжки АТ-IХ № на имя «Р.», согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «Магик» юристом, ранее изготовленную при совершении хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «Р.» в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном «Р.» доходе, а именно: справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2011 г. год от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, якобы выданную ООО «Магик» ИНН №, согласно которой общая сумма дохода «Роману» за указанный период составила 124956 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГ ФИО53 совместно с «Романом» прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <...>, для составления заявки на получение ипотечного кредита на имя «Роману» Находясь в помещении дополнительного офиса, расположенного по вышеуказанному адресу, в дневное время суток, «Роман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, выступая в качестве заемщика, представил сотруднику указанного банка заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном «Романом» доходе, а именно: справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2011 г. год от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО1, якобы выданную ООО «Магик» ИНН <данные изъяты>, согласно которой общая сумма дохода «Роману» за указанный период составила 124956 рублей; копию трудовой книжки №№ на имя «Роману», согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работает в ООО «Магик» юристом, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности. В свою очередь, ФИО53, находясь в помещении указанного дополнительного офиса, в дневное время суток, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита на имя «Роману», предоставила копию своего паспорта. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «Роману» и ФИО53 указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету для получения «Жилищного кредита» и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Роману»

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения «Роману» сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных последним заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заявления-анкеты для получения «Жилищного кредита», одобрили «Роману» выдачу кредита в размере 4 505 000 рублей сроком на 286 месяцев для приобретения объектов недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> Б.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы ДД.ММ.ГГГГФИО53 совместно с «Романом» прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <...>, где ФИО53 были переданы сотрудникам банка кадастровый паспорт на объект недвижимости, копии правоустанавливающих документов, отчет № об оценке рыночной стоимости дома площадью 82,10 кв.м., расположенного на земельном участке площадью 584 кв.м. по адресу: <адрес> Б, изготовленный ООО «Центр консалтинга и оценки «<данные изъяты>» по заказу «Роману», а также предварительный договор купли-продажи объекта недвижимости с условием о рассрочке платежа с использованием ипотечных денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ, ранее подписанный ФИО24, «Романом» и ФИО53

ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «Сбербанк России» (кредитор) в лице заведующего дополнительным офисом № Пятигорского отделения №Сбербанка Р. А. С.А. и «Романом», и ФИО53 (созаемщики) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет созаемщикам кредит в размере 4 505 000 рублей под 14 % годовых на приобретение объектов недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> Б, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течении 286 месяцев.

В этот же день между ФИО24 (продавец) с одной стороны, «Романом» и ФИО53 (покупатели) с другой, был заключен заведомо фиктивный для участников организованной группы договор купли-продажи объектов недвижимости с условием о рассрочке платежа с использованием средств ипотечного кредита (возникновение ипотеки в силу закона), согласно условиям которого покупатели за счет собственных средств и за счет денежных средств, представленных банком на основании кредитного договора покупают в общую совместную собственность у продавца объекты недвижимости: жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> Б.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время ФИО53, совместно с «Романом» прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю, по адресу: <...>, где действуя умышлено, из корыстных побуждений, согласно отведенным им ролям, в присутствии ФИО24, не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передали сотруднику управления документы необходимые для государственной регистрации сделки купли-продажи указанных объектов недвижимого имущества.

ДД.ММ.ГГГГ введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Кисловодского отделаУправления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю осуществили государственную регистрацию права собственности на имя «Роману» и ФИО53 на объект недвижимого имущества - жилой дом, расположенный по адресу: <адрес> Б.

В этот же день, в дневное время, после проведения государственной регистрации права собственности, «Р.»во исполнение условий договора купли-продажи с использованием кредитных средств, действуя умышленно из корыстных побуждений, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <...>, получил денежные средства в сумме 4 505 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их, документы по сделке купли-продажи и кредиту ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Сергеем» данные денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, чем причинили ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 4 505 000 рублей.

Она же, ФИО53, в январе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы ФИО25, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО «Сбербанк России» при получении потребительского кредита и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта и налоговой декларации с отметкой налоговой инспекции, а также согласно отведенной ему роли подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы физическое лицо, имеющее стабильный уровень дохода, для привлечения в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Аркадий», в январе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО53 копию своего паспорта и налоговую декларацию ИП ««А.» » по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции и, в указанный период времени, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ввел в заблуждение своего брата ФИО2 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего выступить в качестве поручителя при получении им кредита в ОАО «Сбербанк России».

Введенный в заблуждение ФИО2, в январе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с «Аркадием», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита «Аркадием» в ОАО «Сбербанк России» и передал «Аркадию» копию своего паспорта и налоговую декларацию ИП «ФИО2» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения. Получив копии указанных документов, «Аркадий» в этот же день передал их ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Роман» совместно с «Аркадием» и ФИО2, прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя «Аркадия», где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала «Аркадия» и ФИО2 о порядке получения кредита и передала указанным лицам ранее полученные от них налоговые декларации.

«Аркадий», реализуя преступный умысел организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ФИО53 и ФИО2 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию организатора преступной группы, обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию своего паспорта и налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ года с отметкой налоговой инспекции. В свою очередь ФИО2, выступая в качестве поручителя, при оформлении кредита на имя «Аркадия», не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставил сотрудникам банка копию своего паспорта, свидетельство о внесении в Единый государственный реестре индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе серии 26 №, а также налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ года с отметкой налоговой инспекции. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «Аркадия», ФИО2 указанные документы, в этот же день составили заявления-анкеты заемщика и поручителя на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Аркадия»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк Р.», на основании представленных «А.» и ФИО2 документов и заполненных анкет на получение потребительского кредита, одобрили «А.» выдачу кредита на потребительские нужды в размере 1 987 000 рублей на срок 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк Р.» (Кредитор) в лице заведующей дополнительным офисом № Пятигорского отделения №ФИО153 и «А.» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 1 987 000 рублей под 18,70 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течении 60 месяцев.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заведующей дополнительным офисом № Пятигорского отделения №ФИО153 и ФИО2 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение «Аркадием» обязательств по кредитному договору в размере 1 987 000 рублей, предоставленного сроком на 60 месяцев.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, «А.», находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 1 987 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их совместно с документами по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Аркадием» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 1 987 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Карен», в марте 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что его родственница ФИО26, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ему роли, ввел последнюю в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил ФИО26 получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО), и в дальнейшем передать денежные средства ФИО53, якобы для развития её гостиничного бизнеса, пообещав при этом, что ФИО53 будет ежемесячнооплачивать за ФИО26 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, заведомо зная, что ФИО53 не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО26, в марте 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с «К.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передала ФИО53 копию своего паспорта, а также свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью проверки её на возможность получения кредита и подготовки необходимых документов.

Получив копии указанных документов от ФИО26, ФИО53 в марте 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО26 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, проверил ФИО26 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО26 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО26, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО26, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО26 о порядке получения кредита и передала последней ранее полученные от неё копии документов и налоговую декларацию.

ФИО26, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копии паспорта на свое имя, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, а также собственноручно заполнила анкету на получение потребительского кредита «Коммерсант». Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО26 указанные документы, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО26

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО26 документов и заполненной анкеты на предоставление потребительского кредита, одобрили ФИО26 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 2 000 000 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице заместителя директора ОО «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО151 и ФИО26 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 2 000 000 рублей под 24,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО26, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 2 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.», «К.» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 2 000 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Аркадий», в марте 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою супругу ФИО18 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю получить кредит в ОАО «Сбербанк Р.», и в дальнейшем передать денежные средства ФИО53, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом, что ФИО53 будет ежемесячнооплачивать за ФИО18 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, заведомо зная, что ФИО53 не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО18, в марте 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в супружеских отношениях с «А.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России» и передала «Аркадию» копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копии указанных документов «А.», в этот же день передал их ФИО53 с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 доходе.

Согласно отведенной роли ФИО53, в марте 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО18, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО18» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО18» за 34 налоговый период 2011 г. года составила 860 000 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО18, где ФИО53, проинструктировала ФИО18 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО18 доходе.

ФИО18, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО18» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО18» за 34 налоговый период 2011 г. года составила 860 000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО18 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО18

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО18, сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных фиктивных документов и заполненной анкеты на получение потребительского кредита, одобрили ФИО18 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 605 000 рублей на срок до 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице заместителя руководителя дополнительным офисом № Пятигорского отделения №ФИО171 и ФИО18 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 605 000 рублей под 20,10 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО18, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 605 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Аркадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 605 000 рублей.

Она же, ФИО53, в апреле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о намерениях ФИО92 приобрести объект недвижимости на территории <адрес>, представляясь агентом по недвижимости, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ФИО92, согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение последнего относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила приобрести квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Введенный в заблуждение, ФИО92, в апреле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласился приобрести квартиру, расположенную по вышеуказанному адресу.

Реализуя задуманное, ФИО53, в то же время, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, действуя согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО27 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю предоставить фактически принадлежащую ей и её несовершеннолетней дочери ФИО28 квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, якобы в качестве залогового имущества при осуществлении займа у ФИО172, пообещав при этом самостоятельно и единолично погасить долговые обязательства перед указанным лицом, заведомо зная о невозможности исполнения взятых на себя обязательств.

Введенная в заблуждение ФИО27, в апреле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась предоставить принадлежащую ей квартиру в качестве залогового имущества и передала ФИО53 правоустанавливающие документы на указанный объект недвижимости.

Получив правоустанавливающие документы на объект недвижимости от ФИО27, ФИО53 в апреле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы сообщила одному из её участников «Р.» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии разрешения органа опеки и попечительства на отчуждение доли имущества, принадлежащей несовершеннолетней ФИО28

В этот же день «Роман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в <адрес> края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «Сергею» о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии разрешения органа опеки и попечительства на отчуждение доли имущества принадлежащей ФИО28

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Сергей», в апреле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы «Роману» изготовил и передал последнему печать общего отдела администрации города-курорта Кисловодска для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о наличии разрешения органа опеки и попечительства на отчуждение доли имущества принадлежащей ФИО28, которую «Роман», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, передал организатору преступной группы ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53, в апреле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника преступной группы «С.» общего отдела администрации города-курорта Кисловодска, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивное постановление № от ДД.ММ.ГГГГ администрации города-курорта Кисловодска, содержащее ложные и недостоверные сведения о разрешении органа опеки и попечительства отчуждения двухкомнатной <адрес>, принадлежащей на праве общедолевой собственности по 1/2 доли ФИО27 и несовершеннолетней ФИО28

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время суток ФИО53, «Р.», совместно с ФИО27 и ФИО28 прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю, по адресу: <...>, где между ФИО27 и ФИО28 (продавцы), с одной стороны, ФИО92 (покупатель), с другой, был заключен договор купли-продажи, согласно условиям которого продавцы продали, а покупатель купил принадлежащую продавцам на праве общедолевой собственности квартиру, распложенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после заключения указанной сделки, ФИО92 во исполнение условий устной договоренности, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь возле помещения Кисловодского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю, по адресу: <...>, передал ФИО53, в присутствии ФИО27 денежные средства в сумме 980 000 рублей, что составляет крупный размер, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «С.» полученные от ФИО27 денежные средства похитили, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ФИО92 значительный материальный ущерб в размере 980 000 рублей, так как ДД.ММ.ГГГГ Кисловодским городским судом вынесено решение о признании недействительным договора купли-продажи квартиры, распложенной по адресу: <адрес>.

Она же, ФИО53, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «Роману», о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении потребительского кредита, и с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Романом» доходе передать ей копию своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, а также налоговую декларацию ИП ««Р.»» по единому налогу на вмененный доход с отметкой налоговой инспекции.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Р.», в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней копию своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Р.» доходе, а также налоговую декларацию ИП ««Р.»» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно отведенной роли ФИО53, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Р.» копии указанных документов, и имея в распоряженииштамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленные участником организованной группы «Сергеем», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «Аркадия» в ОАО АКБ «Росбанк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП ««Р.»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Романом» доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП ««Р.»» за 34 налоговый период 2011 г. года составила 2520000 рублей.

Во исполнение преступного умысла, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, подписал и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Р.»», на изготовленной ФИО53 фиктивной налоговой декларации, содержащий заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Р.» доходе, после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «Р.» совместно с ФИО53, прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя «Р.», где ФИО53, проинструктировала его о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном «Р.» доходе.

«Р.» реализуя преступный умысел организованной группы, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, при этом предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную налоговую декларацию «Р.» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Р.» доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП ««Р.»» за 34 налоговый период 2011 г. года составила 2520000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «Р.» указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Р.»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения «Р.» сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили «Роману» выдачу кредита и в этот же день «Р.» было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №-№, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме 600000 рублей под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, «Р.», находясь в помещении дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получил кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получил с указанной кредитной карты денежные средства в сумме 600000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их, документы по кредиту и кредитную карту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Романом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 600000 рублей.

Она же, ФИО53 и «Роман», в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомого ФИО8 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО8 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО8, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53 и «Р.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал ФИО53 копию своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли ФИО53, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО8, и имея в распоряженииштамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленные участником организованной группы «С.», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «Аркадия» в ОАО АКБ «Росбанк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО8» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО8 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО8» за 2011 г. года составила 3211000 рублей.

Введенный в заблуждение ФИО8, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, не читая содержание вышеуказанной налоговой декларации подписал её и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «ФИО8», после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО8 совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО8, где ФИО53, проинструктировала ФИО8 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО8 доходе.

ФИО8, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО8» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО8 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО8» за 2011 г. года составила 3211000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО8 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансовом положении ФИО8 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО8 выдачу кредита и в этот же день ФИО8 было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №-СС-S-VZWY03-117, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме 600000 рублей под 16,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО8, находясь в помещении Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получил кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получил с указанной кредитной карты денежные средства в сумме 600000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту и кредитную карту «Р.», который совместно с организатором преступной группы ФИО53 похитил данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 600000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Аркадий», в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою супругу ФИО18 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ФИО53, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом, что ФИО53 будет ежемесячнооплачивать за ФИО18 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, заведомо зная, что ФИО53 не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО18, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в супружеских отношениях с «Аркадием», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала «Аркадию» копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копии указанных документов «Аркадий», в этот же день передал их ФИО53 с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 доходе.

Согласно отведенной роли ФИО53, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО18 и, имея в распоряженииштамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по г. Кисловодску Ставропольского края, ранее изготовленные участником организованной группы «Сергеем», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «А.», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП «ФИО18» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО18» за 2011 г. года составила 2344000 рублей.

Введенная в заблуждение ФИО18, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, не читая содержание вышеуказанной налоговой декларации, подписала её и проставила имеющуюся у неё в распоряжении печать ИП «ФИО18», после чего вернула ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО18, где ФИО53, проинструктировала ФИО18 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО18 доходе.

ФИО18, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ФИО18 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО18 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО18» за 2011 г. года составила 2344000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО18 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО18

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО18 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО18 выдачу кредита и в этот же день ФИО18 было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме 600 000 рублей под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО18, находясь в помещении дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получила кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получила с указанной кредитной карты денежные средства в сумме 600000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их, документы по кредиту и кредитную карту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «А.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 600000 рублей.

Она же, ФИО53, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «А.», о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении потребительского кредита, и с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «А.» доходе передать ей копию своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «А.», в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней копии своего паспорта, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «А.» доходе.

Согласно отведенной роли ФИО53, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя «А.» и, имея в распоряженииштамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по <адрес> края, ранее изготовленные участником организованной группы «С.» для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «А.», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП ««А.» » по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «А.» доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП ««А.» » за 2011 г. года составила 3436000 рублей.

Во исполнение преступного умысла, «А.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, подписал изготовленную ФИО53 фиктивную налоговую декларацию, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном «А.» доходе, проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««А.» », после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «А.» совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя «А.», где ФИО53, проинструктировала «А.» о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном «А.» доходе.

«Аркадий» реализуя преступный умысел организованной группы, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП ««А.» » по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Аркадием» доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП ««А.» » за 2011 г. года составила 3436000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «А.» указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Аркадия»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения «Аркадия» сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили «Аркадию» выдачу кредита и в этот же день «Аркадием» было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме 600000 рублей под 16,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, «Аркадий», находясь в помещении дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получил кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получил с указанной кредитной карты денежные средства в сумме 600000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их, документы по кредиту и кредитную карту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Аркадием» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 600000 рублей.

Она же, ФИО53, в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы «Роман», является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении потребительского кредита, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности, в том числе копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции. В свою очередь, ФИО53, согласно отведенной ей роли, должна была выступить в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Роман», в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности, в том числе, копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции.

Получив копии указанных документов от «Р.», ФИО53 в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные «Роману» для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, проверил «Роману» по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история «Роману» положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Кроме того, в распоряжении ФИО53 находились свидетельство о государственной регистрации права собственности на имя «Р.» №-№ на нежилые помещения 10 «а»,11,12, площадью 72,10 кв.м., расположенные по адресу: <адрес>, которые в 2009 г. году им были реализованы, то есть фактически на момент получения кредита ему не принадлежали, а также ранее ею изготовленное, для совершения хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО) посредством оформления ипотечного кредита на имя «Роману», свидетельство о государственной регистрации права собственности №-АЕ 935232, согласно которому ФИО53 якобы принадлежат объекты недвижимости - нежилые помещения <данные изъяты>., расположенные по адресу: <адрес>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53 совместно с «Р.» прибыли в операционный офис «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, Привокзальная площадь 1, для составления заявки на получение кредита на имя «Роману», где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала «Роману» о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов и налоговую декларацию, а также свидетельство о государственной регистрации права, содержащее заведомо ложные сведения о наличии в собственности «Роману» объектов недвижимости.

«Р.», реализуя преступный умысел организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив пакет документов необходимых для получения кредита, в том числе документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности, копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции, а также свидетельство о государственной регистрации права собственности на имя «Р.» № на нежилые помещения <данные изъяты> расположенные по адресу: <адрес>, которые в 2009 г. году им были реализованы, то есть фактически на момент получения кредита ему не принадлежали. В свою очередь, ФИО53, действуя умышленно, во исполнение преступного умысла организованной группы, выступая в качестве поручителя при оформлении кредита, предоставила сотрудникам банка копию своего паспорта, документы, свидетельствующие об осуществлении ею предпринимательской деятельности, в том числе копии налоговых деклараций с отметкой налоговой инспекции, а также заведомо фиктивное для участников организованной группы свидетельство о государственной регистрации права собственности №-№ согласно которому ФИО53 якобы принадлежат объекты недвижимости - нежилые помещения №,№а», <данные изъяты> кв.м., расположенные по адресу: <адрес>.Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО53 и «Р.» указанные документы, в этот же день составили анкету на получение кредита «Бизнес-экспресс» и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Р.»

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «Геннадий», являясь сотрудником Банка ВТБ 24 (ЗАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, формально осуществил проверку наличия предпринимательской деятельности ИП ««Р.»», а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка, с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных ФИО53 и «Р.» документов и заполненной анкеты на предоставление кредита, одобрили «Р.» выдачу кредита в размере 3 000 000 рублей на срок 1095 дней и в этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Кредитор) в лице начальника отдела обслуживания ОО «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО173 и ИП ««Р.»» (заемщик) в лице «Р.» заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 3 000 000 рублей под 19 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок 1095 дней.

Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Залогодержатель) в лице начальника отдела обслуживания ОО «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО173 и ИП «Р.» (залогодатель) заключен договор о залоге движимого имущества №-з01, согласно условиям которого залогодатель предоставляет залогодержателю движимое имущество - транспортное средство <данные изъяты>, в качестве обеспечения исполнения заемщиком условий кредитного договора №.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице начальника отдела обслуживания ОО «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО173 и ФИО53 (поручитель) заключен договор поручительства №-п01, согласно условиям которого поручитель солидарно с заемщиком принимает на себя обязательства по возврату кредита в размере 3 000 000 рублей, предоставленного сроком на срок 1095 дней.

Во исполнение условий указанного договора, действуя умышленно согласно отведенной ему роли «Роман» в этот же день, в дневное время, находясь в помещении кассы операционного офиса «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес> 1, получил денежные средства в сумме 3 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 3 000 000 рублей.

Она же, ФИО53, в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «К.», о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении потребительского кредита, и с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Кареном» доходе передать ей копию своего паспорта, свидетельства о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Карен», в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней копии своего паспорта и документов, свидетельствующих об осуществлении им предпринимательской деятельности, с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Кареном» доходе.

Кроме того, в распоряжении ФИО53 находились штамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по г. Кисловодску Ставропольского края, ранее изготовленные участником организованной группы «Сергеем», для совершения хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк», посредством оформления кредита на имя «Аркадия»

Согласно отведенной роли ФИО53, в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства о внесении в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей записи об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до ДД.ММ.ГГГГ серии 26 № на имя «К.», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ИП ««К.»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Кареном» доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП ««К.»» за 2011 г. года составила 4065000 рублей.

Во исполнение преступного умысла, «Карен», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал изготовленные ФИО53 фиктивную налоговую декларацию, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном «К.» доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««К.»», после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в июне 2012 г., но не позднее 05.06.2012 г., «Карен» совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя «Карена», где ФИО53, проинструктировала «Карена» о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном «К.» доходе, также ранее полученные документы, свидетельствующие об осуществлении последним предпринимательской деятельности.

«К.» реализуя преступный умысел организованной группы, в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП ««К.»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном «Кареном» доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП ««К.»» за 2011 г. года составила 4065000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «Карена» указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Карена»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения «Карена» сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили «Карену» выдачу кредита и в этот же день «К.» было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №-№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме 600000 рублей под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, «К.», находясь в помещении дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получил с указанной кредитной карты денежные средства в сумме 600000 рублей, что соавтляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту и кредитную карту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Кареном» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 600000 рублей.

Она же, ФИО53, в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО22 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО22 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО22, в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала ФИО53 копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли ФИО53, в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО22, и имея в распоряженииштамп № отдела работы с налогоплательщиками и печать для документов Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы по г. Кисловодску Ставропольского края, ранее изготовленные участником организованной группы «С.», для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредита на имя «Аркадия», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную налоговую декларацию ФИО22 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО22 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО22» за 2011 г. года составила 2669000 рублей.

Введенная в заблуждение ФИО22, в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, не читая содержание вышеуказанной налоговой декларации подписала её и проставила имеющуюся у неё в распоряжении печать ИП «ФИО22», после чего вернула ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО22 совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО22, где ФИО53, проинструктировала ФИО22 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО22 доходе.

ФИО22, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ФИО22 по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО22 доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП «ФИО22» за 2011 г. года составила 2669000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО22 указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО22

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО22 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО22 выдачу кредита и в этот же день ФИО22 было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №-№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме 555000 рублей под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО22, находясь в помещении дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получила кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк», после чего в помещении кассы получила с указанной кредитной карты денежные средства в сумме 555000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их, документы по кредиту и кредитную карту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Романом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 555000 рублей.

Она же, ФИО53, в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы ФИО25, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) при получении кредита как индивидуальный предприниматель, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Аркадий», в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

Получив копии указанных документов от «Аркадия», ФИО53 в июне 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные «А.» для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, проверил «Аркадия» по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история «Аркадия» положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ ФИО53, «Роман» совместно с «Аркадием», прибыли в операционный офис «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, Привокзальная площадь 1, для составления заявки на получение кредита на имя «Аркадия», где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала «Аркадия» о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов, свидетельствующие об осуществлении «Аркадием» предпринимательской деятельности.

«Аркадий», реализуя преступный умысел организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился как индивидуальный предприниматель к сотруднику банка с заявлением о получении кредита, предоставив копию паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от «Аркадия» указанные документы, в этот же день составили анкету на получение кредита «Бизнес-экспресс» и, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Аркадия»

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, «Геннадий», являясь сотрудником Банка ВТБ 24 (ЗАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, формально осуществил проверку наличия предпринимательской деятельности ИП ««А.» », а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка, с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных «Аркадием» документов и заполненной анкеты на получение кредита «<данные изъяты>», одобрили «Аркадию» выдачу кредита на потребительские нужды в размере 2 000 001 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между Банком ВТБ 24 (ЗАО) (Банк) в лице начальника отдела ОПРП ОО «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО) ФИО174 и «Аркадием» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит в сумме 2 000 001 рублей под 21,5 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, действуя умышленно согласно отведенной ему роли «А.» в этот же день, в дневное время, находясь в помещении кассы операционного офиса «Пятигорский» филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: Ставропольский край, г. Пятигорск, Привокзальная площадь 1, получил денежные средства в сумме 2 000 001 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом», «Аркадием» и «Геннадием» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в размере 2 000 001 рублей.

Она же, ФИО53, в июле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, имея в распоряжении копию паспорта на имя «Р.», копии документов об осуществлении последним предпринимательской деятельности и налоговых деклараций, а также фиктивную налоговую декларацию ИП ««Р.»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, ранее изготовленную для совершения хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк», посредством оформления кредита на имя последнего, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «Роману», о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении автокредита, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в июле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «Р.» совместно с ФИО53, прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение автокредита на имя «Роману», где ФИО53, проинструктировала последнего о порядке получения кредита и передала ему копии документов, об осуществлении последним предпринимательской деятельности и заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном «Романом» доходе.

«Роман» реализуя преступный умысел организованной группы, в июле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявкой о получении потребительского кредита, при этом предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП ««Р.»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном им доходе, согласно которой сумма полученных доходов ИП ««Р.»» за 34 налоговый период 2011 г. года составила 2520000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «Роману» указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Роману»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансовом положении «Роману» сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили «Роману» выдачу кредита и в этот же день «Романом» было подписано заявление о предоставлении автокредита со страховкой №-№, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит в сумме 2894600 рублей под 17 % годовых для приобретения в ООО «КлючАвто-КМВ» автомобиля № белого цвета, 2012 г. года выпуска, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до 27.07.2017.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «КлючАвто -КМВ» (продавец) в лице генерального директора ФИО175 и «Р.» (покупатель) заключен договор №МВ№ купли-продажи транспортного средства, в соответствии с условиями которого продавец продал, а покупатель купил транспортное средство <данные изъяты>, №, белого цвета, 2012 г. года выпуска стоимостью 3 618 000 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, «Р.», действуя умышленно из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ г.г.прекратил свое право собственности на транспортное средство <данные изъяты>, №, белого цвета, 2012 г. года выпуска, реализовав его третьим лицам, а полученные денежные средства совместно с организатором преступной группы ФИО53 похитил путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, при этом условия по заключенному кредитному договору №-№ умышленно не выполнил, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 2894600 рублей, что является особо крупным размером.

Она же, ФИО53, в июле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, заведомо зная о намерениях ранее ей знакомых ФИО101, ФИО102 и ФИО176 реализовать принадлежащую им на праве общей долевой собственности квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, согласно отведенной ей роли, ввела в заблуждение указанных лиц, относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последних предоставить указанный объект недвижимости в качестве залога под предоставляемые ФИО53 третьими лицами денежные средства либо принять её помощь в реализации указанного объекта недвижимости, а денежные средства, полученные в результате проведения сделки купли-продаже передать ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав вернуть предоставленные денежные средства в ближайшее время.

Введенные в заблуждение ФИО293, ФИО294 и ФИО295 в июле 2012 г., но не позднее 31.07.2012 г., находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь с ФИО53 в доверительных отношениях, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласились предоставить принадлежащую им квартиру в качестве залога под предоставляемые ФИО53 третьими лицами денежные средства либо принять её помощь в реализации указанного объекта недвижимости, а денежные средства, полученные в результате проведения сделки купли-продаже передать ей, якобы для развития её бизнеса, при этом передав последней правоустанавливающие документы на квартиру.

Реализуя задуманное, ФИО53, в июле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, заведомо зная о намерениях ФИО103 приобрести объект недвижимости на территории г. Кисловодска, представляясь агентом по недвижимости, ввела в заблуждение последнюю, относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила приобрести квартиру, расположенную по адресу: <адрес>.

Введенная в заблуждение ФИО103, в июле 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась приобрести квартиру, расположенную по вышеуказанному адресу.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, в 10 часов 01 мин., ФИО53, «Роман», совместно с ФИО101, ФИО176 прибыли в Кисловодский отдел Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, по адресу: <адрес>№ где между ФИО101, ФИО176ФИО102 (продавцы), с одной стороны, ФИО103 (покупатель), с другой, был заключен договор купли-продажи, согласно условиям которого продавцы продали, а покупатель купил принадлежащую продавцам на праве общедолевой собственности квартиру, распложенную по адресу: <адрес>.

В этот же день, в дневное время, после заключения указанной сделки, ФИО103 во исполнение условий договора купли - продажи, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь возле помещения Кисловодского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Ставропольскому краю, по адресу: <...>, передала ФИО53 денежные средства в сумме 2 700 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которая совместно с участником организованной группы «Романом» данные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ФИО101, ФИО102 и ФИО176 значительный материальный ущерб в размере 2 700 000 рублей.

Она же, ФИО53, в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомый ФИО8, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО8 получить кредит в ОАО «Сбербанк Р.», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО8 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО8, в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк России».

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Роман» совместно с ФИО8, прибыли в дополнительного офиса № филиала Ставропольское ОСБ № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО8, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО8 о порядке получения кредита.

ФИО8, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив необходимые документы, в том числе копию паспорта на свое имя, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО8 указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк Р.», на основании представленных ФИО8 документов и заполненной анкеты на получение потребительского кредита, одобрили ФИО8 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 603 000 рублей на срок до 60 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк Р.» (Кредитор) в лице руководителя дополнительного офиса №ФИО177 и ФИО8 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 603 000 рублей под 19,650 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО8, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № филиала Ставропольское ОСБ №Сбербанка Р., расположенный по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 603 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк Р.» материальный ущерб в размере 603 000 рублей.

Она же, ФИО53, в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, с целью хищения денежных средств, принадлежащих ОАО «Сбербанк Р.», посредством получения кредита на своё имя, заведомо зная и не имея реальных намерений выполнить условия кредитного договора, подготовила документы, свидетельствующие об осуществлении ей предпринимательской деятельности, для обращения в дополнительный офис № Пятигорского отделения № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...> с заявкой на получение потребительского кредита.

В дальнейшем ФИО53, в указанный период времени, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, действуя во исполнение преступного умысла организованной группы, обратилась к ранее ей знакомому ФИО8 и путем обмана убедила последнего выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на её имя в ОАО «Сбербанк России», пообещав при этом оплачивать сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

ФИО8, не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь с ФИО53 в доверительных отношениях, согласился выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО53 и передал последней копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

В последствии, ФИО53, в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли сообщила участнику созданной ею организованной группы «Роману» о том, что она выступит в качестве заемщика при получении кредита в ОАО «Сбербанк России», в связи с чем, ему как супругу, необходимо ей передать копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

В этот же день, «Роман» действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО8, прибыли в дополнительный офис № Ставропольского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО53, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО8 и «Роману» о порядке получения кредита и передала последним копии ранее полученных от них документов.

ФИО53 как организатор преступной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества путем обмана, находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, а также документы, свидетельствующие об осуществлении предпринимательской деятельности, в том числе копию свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, налоговую декларацию ИП «ФИО53» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой сдаче налоговой отчетности. «Р.», как супруг ФИО53, выступающей в качестве заемщика, представил сотруднику банка копию своего паспорта, а также документы, свидетельствующие об осуществлении им предпринимательской деятельности, в том числе свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, копии налоговых деклараций ИП ««Р.»», с отметкой налоговой инспекции. В свою очередь ФИО8 выступающий в качестве поручителя представил сотруднику банка копию своего паспорта, а также свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, копию налоговой декларации ИП «ФИО8» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО53 указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителя на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО53

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных ФИО53 документов и заполненной анкеты на получение потребительского кредита, одобрили ФИО53 выдачу кредита на потребительские нужды в размере 364 000 рублей на срок до 36 месяцев.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице руководителя дополнительного офиса № Ставропольского отделения №ФИО177 и ФИО53 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит на потребительские нужды в сумме 364 000 рублей под 21,150 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

В этот же день, ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице руководителя дополнительного офиса № Ставропольского отделения №ФИО177 и ФИО8 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО53 обязательств по кредитному договору в размере 364 000 рублей, предоставленного сроком на 36 месяцев.

Во исполнение условий указанного договора, в этот же день, в дневное время, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побеждений, с целью хищения чужого имущества, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Ставропольского отделения № Сбербанка России, расположенного по адресу: <...>, получила денежные средства в сумме 364 000 рублей, что составляет крупный размер и совместно с участником организованной группы «Романом» похитила их, распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 364 000 рублей.

Она же, ФИО53, в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, достоверно зная, что участник организованной группы ФИО1, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли, сообщила последнему, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО «Сбербанк России» при получении потребительского кредита, и с целью подготовки документов необходимых для получения кредита и последующего хищения денежных средств передать ей копию своего паспорта, свидетельств о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя и постановки на учет, налоговой декларации с отметкой налоговой инспекции, а также согласно отведенной ему роли подыскать и ввести в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы физическое лицо, для привлечения в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Роман», в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передал ФИО53 копию своего паспорта, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии №№, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей серии №№ и налоговую декларацию ИП ««Р.»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции. Кроме того в тот же период времени, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО29 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего выступить в качестве поручителя при получении им кредита в ОАО «Сбербанк Р.».

Введенный в заблуждение ФИО29, в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «Романом», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли поручителя при получении кредита «Романом» в ОАО «Сбербанк России» и передал последнему копию своего паспорта. Получив копию паспорта ФИО285 «Роман» в этот же день передал их ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли ФИО53 в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО29 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах физического лица за 2012 г. год (по форме 2 НДФЛ) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО29, якобы является работником ИП ««Р.»» и общая сумма его дохода с января 2012 г. года по август 2012 г. составила 60 124 рубля.

Во исполнение преступного умысла, «Роман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку о доходах физического лица за 2012 г. год (по форме 2 НДФЛ) № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО29 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Роман»», после чего вернул её ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО29, прибыли в дополнительный офис № № Ставропольского отделения отделения № 30 Сбербанка России, расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя «Роману», где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала «Роману» и ФИО29 о порядке получения кредита и передала указанным лицам ранее полученные от них копии документов, а также передала ФИО29 изготовленную её фиктивную справку о доходах.

«Роман» реализуя преступный умысел организованной группы, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ФИО53 и ФИО29 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию организатора преступной группы обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию своего паспорта, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, свидетельства о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей серии 26 № и налоговую декларацию ИП ««Р.»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ с отметкой налоговой инспекции, в свою очередь ФИО29, выступая в качестве поручителя, при оформлении кредита на имя «Роману», не осведомленный о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, предоставил сотрудникам банка копию своего паспорта и фиктивную справку о доходах физического лица за 2012 г. год (по форме 2 НДФЛ) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО29, якобы является работником ИП ««Р.»» и общая сумма его дохода с января 2012 г. года по август 2012 г. составила 60 124 рубля. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «Роману» и ФИО29 указанные документы, составили заявления-анкеты заемщика и поручителя на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Роману»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансовом положении ФИО29, сотрудники ОАО «Сбербанк России», на основании представленных «Р.» и ФИО178 документов и заполненных анкет на получение кредита «<данные изъяты>», одобрили «Роману» выдачу кредита в размере 3 000 000 рублей в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице клиентского менеджера дополнительного офиса № Ставропольского отделения №ФИО179 и ИП ««Р.»» (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 3 000 000 рублей под 19,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице клиентского менеджера дополнительного офиса № Ставропольского отделения №ФИО179 и ФИО29 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение «Р.» обязательств по кредитному договору в размере 3 000 000 рублей, предоставленного в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, согласно отведенной роли, в этот же день, в дневное время, «Р.», находясь в помещении кассы дополнительного офиса № Ставропольского отделения №Сбербанка Р., расположенного по адресу: <адрес>, получил перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 3 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер и, находясь там же, передал их совместно с документами по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Романом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк Р.» материальный ущерб в размере 3 000 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Роман», в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО29 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО29 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО29, в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и разрешил «Роману» использовать ранее переданную ему копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, о чем «Роман», в этот же день проинформировал организатора преступной группы ФИО53

Во исполнение преступного умысла, ФИО53, в августе 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «Елене» копию паспорта на имя ФИО29 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО29 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127» являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО29, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО29 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО29, «ФИО127» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО29 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <...> для оформления кредита.

В этот же день ФИО53, находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику преступной группы «Р.» о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО29 необходимо прибыть к «ФИО127» в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем «Роман» посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО29, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО29 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <...> где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО29 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «Елене», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО29, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к «Елене» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «ФИО127», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО29 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО29 к ОАО «Банк Москвы»,а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего и передала их для подписи ФИО29, выступающему в качестве заемщика. ФИО29, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему «Елене» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО29 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 2 900 000 рублей под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО29 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> получил денежные средства в сумме 2 900 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Елене» полученные от ФИО29 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 2 900 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Роман», в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Ессентуках Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО3 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего оформить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) на его знакомую ФИО30, и в дальнейшем передать денежные средства «Р.», пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО73 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО3, в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Ессентуки Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, убедил ранее ему знакомую ФИО73 выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), а денежные средства полученные в качестве кредита передать «Р.» для развития его бизнеса.

ФИО73, в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Ессентуки Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь с ФИО3 в доверительных отношениях, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передала ФИО3 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита, который в этот же день передал её «Р.» Получив копию паспорта ФИО73, «Р.» в этот же день передал её ФИО53 с целью последующей передачи участнику преступной группы «Елене» для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

ФИО53, в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127» копию паспорта на имя ФИО73 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО73, посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ, «ФИО127», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО73, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО73 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО73, «ФИО127» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО73 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>. для оформления кредита.

В этот же день ФИО53 находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику преступной группы «Р.» о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО73 необходимо прибыть к «ФИО127» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем «Р.» посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО73, не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО73, ФИО3, совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО73 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «ФИО127», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО73, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратилась к «ФИО127» с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. «ФИО127», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО73 её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО73 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО73, выступающей в качестве заемщика. ФИО73, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей «ФИО127» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО73 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 3 000 000 рублей под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО73 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 3 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые находясь там же совместно с документами по кредиту передала ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Р.» и «ФИО127» полученные от ФИО73 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 3 000 000 рублей.

Она же, ФИО53, в конце августа 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО31 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнюю получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО31 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО31, в конце августа 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передала ФИО53 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла ФИО53, в конце августа 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127» копию паспорта на имя ФИО74 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО74 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «Елена», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО74, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО74 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО74, «Елена» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «Елена» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО74 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита, о чем ФИО53 посредством телефонной связи в этот же день сообщила ФИО74, не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО31 совместно с водителем ИП ««Р.»» ФИО83, действующему по указанию ФИО53 и «Роману», не осведомленному о преступных действиях участников организованной группы, прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО53, как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, посредством телефонной связи проинструктировала ФИО31 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «Елене», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО31, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратилась к «ФИО127» с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. «ФИО127», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО74 её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО74 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО74, выступающей в качестве заемщика. ФИО31, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей «ФИО127» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО74 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 3 000 000 рублей под 17,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО31 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> получила денежные средства в сумме 3 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер.

Впоследствии, ДД.ММ.ГГГГ по прибытии в <адрес> края, ФИО31, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь по адресу: <адрес> передала указанные денежные средства и документы по кредиту ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Р.» и «ФИО127» полученные от ФИО74 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 3 000 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Аркадий», в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО32 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ФИО53, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом, что ФИО53 самостоятельно и ежемесячно оплачивать за ФИО32 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, заведомо зная, что ФИО53 не имеет реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО76, в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и в присутствии «Аркадия» передал копию своего паспорта ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла ФИО53, в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «ФИО127» копию паспорта на имя ФИО32 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО32, посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «Елена», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО32, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО32 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО32, «ФИО127» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «Елена» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО32 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес>, для оформления кредита.

В этот же день ФИО53 находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы «А.» о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО32 необходимо прибыть к «Елене» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем «Аркадий» посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО32, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО76 совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО76 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «Елене», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО76, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к «Елене» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «Елена», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО32 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО32 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО32, выступающему в качестве заемщика. ФИО76, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему «ФИО127» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО32 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 2 860 000 рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО76 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 2 860 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом», «Аркадием» и «Елене» полученные от ФИО32 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 2 860 000 рублей.

Она же, ФИО53, в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, достоверно зная, что ранее ей знакомый ФИО8, является индивидуальным предпринимателем и осуществляет постоянную коммерческую деятельность, в связи с чем имеет стабильный уровень дохода, согласно отведенной ей роли ввела последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила ФИО8 получить кредит в ОАО «Сбербанк Р.» в качестве индивидуального предпринимателя, и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО8 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства, а также попросила подыскать физическое лицо, с целью привлечь для участия в качестве поручителя при оформлении указанного кредитного продукта.

Введенный в заблуждение ФИО8, в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «Сбербанк Р.» и передал ФИО53 копию своего паспорта, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

В дальнейшем, ФИО8, в указанный период времени, находясь в <адрес> края обратился к ранее ему знакомой ФИО33, с просьбой выступить в качестве поручителя при оформлении на его имя кредита в ОАО «Сбербанк Р.».

ФИО33, не осведомленная о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь с ФИО8 в дружеских отношениях, согласилась выступить в качестве поручителя при оформлении кредита на имя ФИО8 и передала последнему копию своего паспорта. Получив копию паспорта ФИО33, ФИО8 в этот же день передал её ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли ФИО53 в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копии указанных документов, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные свидетельства о государственной регистрации права №, содержащие ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО8 на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО8 и ФИО33, прибыли в дополнительного офиса № Ставропольского отделения №Сбербанка Р., расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ИП «ФИО8», где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО33 и ФИО8 о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копии документов, а также фиктивные свидетельства о государственной регистрации права собственности.

ФИО8, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 и ФИО33 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, свидетельство о государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серии 26 №, налоговую декларацию по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, с отметкой налоговой инспекции, а также заведомо для участников организованной группы фиктивные свидетельства о государственной регистрации права №№ содержащие ложные и недостоверные сведения о праве собственности ФИО8 на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, в свою очередь ФИО33 выступая в качестве поручителя, представила сотрудникам банка копию своего паспорта и справку о доходах физического лица за 2012 г. года (по форме 2 НДФЛ). Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО8 и ФИО33 указанные документы, составили в этот же день заявления-анкеты заемщика и поручителя на получение потребительского кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО8

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО «Сбербанк Р.», на основании представленных ФИО8 и ФИО33 документов и заполненных анкет на получение кредита, одобрили ФИО8 выдачу кредита в размере 3 000 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице клиентского менеджера дополнительного № Ставропольского отделения №ФИО180 и ФИО8 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого кредитор предоставляет заемщику кредит в сумме 3 000 000 рублей под 19,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день, между ОАО «Сбербанк России» (Кредитор) в лице клиентского менеджера дополнительного № Ставропольского отделения №ФИО180 и ФИО33 (поручитель) заключен договор поручительства №, согласно условиям которого поручитель обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ФИО8 обязательств кредитному договору в размере 3 000 000 рублей, предоставленного сроком по ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО8, находясь в помещении кассы дополнительного офиса № филиала Ставропольское ОСБ № Сбербанка России, расположенный по адресу: <...>, получил денежные средства в сумме 3 000 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Сбербанк России» материальный ущерб в размере 3 000 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Роман», в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Ессентуки Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомую ФИО34 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнюю получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО34 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей, выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО34, в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Ессентуки Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передала «Роману» свои паспортные данные с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив паспортные данные ФИО34, «Роман» в этот же день передал их ФИО53 с целью последующей передачи участнику преступной группы «ФИО127» для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

Во исполнение преступного умысла ФИО53, в сентябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной группы - «Елене» паспортные данные ФИО34 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО34 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «Елена» являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО34, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО34 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали её финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО34, «Елена» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «Елена» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО34 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> для оформления кредита.

В этот же день ФИО53, находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику преступной группы «Роману» о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО34 необходимо прибыть к «ФИО127» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последней кредита, о чем «Р.» посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО34, не осведомленной об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО34 совместно с «Романом», прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенному по адресу: <адрес>, где «Роман», действуя по указанию ФИО53, как участник преступной группы, контролирующий и координирующийпреступные действия остальных участников организованной группы, проинструктировал ФИО34 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «Елене», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО34, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям «Роману», обратилась к «Елене» с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя. «Елена», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО34 её паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО34 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО34, выступающей в качестве заемщика. ФИО34, введенная в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписала переданные ей «ФИО127» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО34 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 2 630 000 рублей под 18,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО34 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <адрес>, получила денежные средства в сумме 2 630 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передала «Р.» По прибытии в <адрес> края «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли передал ФИО53, ранее полученные от ФИО34 денежные средства и документы по кредиту. После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Р.» и «ФИО127» полученные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 2 630 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Роман», в сентябре 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО35 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО35 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО35, в конце сентября 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передал «Роману» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копию паспорта ФИО35, «Роман» в этот же день передал её ФИО53 с целью последующей передачи участнику преступной группы «Елене» для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

ФИО53 в сентябре 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы - «Елене» копию паспорта на имя ФИО35 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО35 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «Елена», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО35, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО35 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО35, «Елена» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «Елена» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО35 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <адрес> для оформления кредита.

В этот же день ФИО53, находясь на территории г. Кисловодска Ставропольского края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику преступной группы «Роману» о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО35 необходимо прибыть к «Елене» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем «Роман» посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО35, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО35 совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <адрес>, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО35 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «Елене», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО35, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к «Елене» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «Елена», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО35 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО35 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО35, выступающему в качестве заемщика. ФИО35, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему «Елене» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «Елене» и ФИО35 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 1 962 000 рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО35 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> получил денежные средства в сумме 1 962 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Елене» полученные от ФИО35 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 1 962 000 рублей.

Она же, ФИО53, в октябре 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы ФИО25, о том, что он должен выступить в качестве заемщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) при получении потребительского кредита, и передать ей копию паспорта на его имя, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Аркадий», в октябре 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию организатора преступной группы ФИО53, передал последней копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла ФИО53, в октябре 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «Елене» копию паспорта на имя «Аркадия» с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных «Аркадия», посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «Елена», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные «Аркадия», изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о размере дохода «Аркадия» и его супруги, клиентской принадлежности «Аркадия» к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя «Аркадия», «Елена» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «Елена» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ «Аркадию» необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <...> для оформления кредита, о чем ФИО53 посредством телефонной связи в этот же день сообщила «Аркадию»

ДД.ММ.ГГГГ «Аркадий» совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <...> где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала «Аркадия» о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «Елене», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

«Аркадий», войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к «Елене» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «Елена», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от «Аркадия» его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о размере дохода «Аркадия» и его супруги, клиентской принадлежности «Аркадия» к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи «Аркадию», выступающему в качестве заемщика. «Аркадий», действуя умышленно, согласно отведенной ему роли подписал переданные ему «Елене» документы, необходимые для оформления кредита.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «Елене» и «Аркадием» (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 2 987 000 рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, «Аркадий» во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> получил денежные средства в сумме 2 987 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом», «Аркадием» и «Елене» полученные денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 2 987 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Роман», в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО83, являющегося водителем ИП ««Р.»», относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО83 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО83, в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и в присутствии «Роману» передал ФИО53 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

ФИО53 в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы «Елене» копию паспорта на имя ФИО83 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО83 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «Елена», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО35, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО83 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также данные о семейном положении последнего и социальном статусе супруги. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО83, «ФИО127» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «Елена» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО83 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <...> для оформления кредита.

В этот же день, ФИО53, находясь на территории <адрес> края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику организованной группы «Р.» о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО83 необходимо прибыть к «Елене» в дополнительный офис в <адрес> филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем «Р.» посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО83, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО83 совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <...> где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО83 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «Елене», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО83, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к «Елене» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «Елена», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО83 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО83 к ОАО «Банк Москвы», а также данные о семейном положении последнего и социальном статусе супруги, и передала их для подписи ФИО83, выступающему в качестве заемщика. ФИО83, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему «Елене» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО35 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 1 985 000 рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО83во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> получил денежные средства в сумме 1 985 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Р.» и «ФИО127» полученные от ФИО83 денежные средства похитили путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 1 985 000 рублей.

Она же, ФИО53, в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО36 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО36 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО36, в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передал ФИО53 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла ФИО53, в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «Елене» копию паспорта на имя ФИО36 с целью подготовки фиктиных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО36 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «Елена» являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО36, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО36 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также фиктивные сведения о месте работы, размере дохода супруги последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО36, «Елена» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «ФИО127» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО36 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <...> для оформления кредита, о чем ФИО53 посредством телефонной связи сообщила ФИО36, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы

ДД.ММ.ГГГГФИО36 совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <...> где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО36 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «Елене», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО36, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к «Елене» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «Елена», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО36 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО36 к ОАО «Банк Москвы», а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего и передала их для подписи ФИО36, выступающему в качестве заемщика. ФИО36, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему «Елене» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО36 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 1 902 000 рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО36 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> получил денежные средства в сумме 1 902 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Елене» полученные от ФИО36 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 1 902 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Роман», в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение ранее ему знакомого ФИО86 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедил последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ему, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО86 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО86, в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передал «Роману» копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копию паспорта ФИО86, «Роман» в этот же день передал её ФИО53 с целью последующей передачи участнику преступной группы «Елене» для оформления необходимых документов и последующей выдачи кредита.

ФИО53 в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла, передала участнику созданной ею организованной группы «Елене» копию паспорта на имя ФИО86 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО86, посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «ФИО127», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО86, изготовила анкету-заявление №, указав в ней заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО86 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО86, «Елена» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «Елена» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО86 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <...> для оформления кредита.

В этот же день, ФИО53 находясь на территории г. Кисловодска Ставропольского края, точные время и место следствием не установлены, сообщила участнику преступной группы «Роману» о том, что ДД.ММ.ГГГГФИО86 необходимо прибыть к «ФИО127» в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО) для оформления на имя последнего кредита, о чем «Р.» посредством телефонной связи в этот же день сообщил ФИО86, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГ, ФИО86, совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <...> где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО86 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «Елене», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО86, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к «Елене» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «Елена», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО86 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о месте работы, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО86 к ОАО «Банк Москвы» и передала их для подписи ФИО86, выступающему в качестве заемщика. ФИО86, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему «ФИО127» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО86 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 1 977 000 рублей под 18 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО86 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> получил денежные средства в сумме 1 977 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Елене» полученные от ФИО86 денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 1 977 000 рублей.

Она же, ФИО53, в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО8 относительно своих истинных намерений, путем обмана убедила последнего получить кредит в АКБ «Банк Москвы» (ОАО), и в дальнейшем передать денежные средства ей, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО8 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО8, в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в АКБ «Банк Москвы» (ОАО) и передал ФИО53 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла ФИО53, в октябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, точные даты и время следствием не установлены, находясь возле здания дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала участнику созданной ею организованной группы «Елене» копию паспорта на имя ФИО8 с целью подготовки фиктивных документов для оформления кредита, путем внесения анкетных данных ФИО8 посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2» вместо анкетных данных действующего лояльного клиента.

ДД.ММ.ГГГГ «Елена», являясь сотрудником АКБ «Банк Москвы» (ОАО), используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ей роли, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> внесла посредством компьютерной системы АБС «М-Банк» изменения в систему предоставления кредитов «Теле-Банк-2», заменив анкетные данные действующего лояльного клиента банка на анкетные данные ФИО8, изготовила анкету-заявление №, указав в ней фиктивные сведения о семейном положении, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО8 к ОАО «Банк Москвы», которые существенно улучшали его финансовое положение, а также заведомо ложные сведения о месте работы, размере дохода супруги последнего. Подготовив пакет документов, необходимый для оформления кредита на имя ФИО8, «Елена» посредством телефонной связи сообщила об этом организатору преступной группы ФИО53, проинформировав при этом о сумме предоставляемого кредита. Также «Елена» пояснила, что ДД.ММ.ГГГГФИО8 необходимо прибыть к ней в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенный по адресу: <...> для оформления кредита, о чем ФИО53 посредством телефонной связи сообщила ФИО8, не осведомленному об истинных намерениях участников организованной группы.

ДД.ММ.ГГГГФИО8 совместно с водителем ИП ««Р.»» ФИО83, действующему по указанию ФИО53 и «Роману», не осведомленному о преступных действиях участников организованной группы, прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «Банк Москвы», расположенный по адресу: <...> где ФИО53, как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, посредством телефонной связи проинструктировала ФИО8 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка «Елене», описав расположение рабочего места последней, а также её внешность.

ФИО8, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к «Елене» с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя. «Елена», продолжая реализовывать преступный умысел, направленный на достижение преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, получив от ФИО8 его паспорт, распечатала на своём служебном компьютере заранее подготовленные ею документы, необходимые для получения кредита посредством системы «Теле-Банк-2», содержащие заведомо для участников организованной преступной группы ложные сведения о семейном положении, размере дохода, клиентской принадлежности ФИО8 к ОАО «Банк Москвы», а также фиктивные данные о месте работы, размере дохода супруги последнего и передала их для подписи ФИО8, выступающему в качестве заемщика. ФИО8, введенный в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, подписал переданные ему «Елене» документы, необходимые для оформления кредита, не проверяя указанную в них информацию.

ДД.ММ.ГГГГ на основании указанных подложных документов заключен кредитный договор № между АКБ «Банк Москвы» (ОАО) (банк) в лице главного специалиста ГП ОРБ «ФИО127» и ФИО8 (заемщик), согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит наличными в сумме 3 000 000 рублей под 18,5 % годовых, на цели личного потребления, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

В этот же день, в дневное время, ФИО8 во исполнение условий указанного договора, находясь в помещении кассы дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала АКБ «Банк Москвы» (ОАО), расположенного по адресу: <...> получил денежные средства в сумме 3 000 000 рублей, что составляет особо крупный размер, которые, находясь там же, совместно с документами по кредиту передал ФИО83, для последующей передаче ФИО53

Впоследствии, по прибытии в г. Кисловодск Ставропольского края, ФИО83, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, передал ранее полученные от ФИО8 денежные средства и документы по кредиту ФИО53 После чего, ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Елене» полученные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив АКБ «Банк Москвы» (ОАО) материальный ущерб в размере 3 000 000 рублей.

Она же, ФИО53, в ноябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, имея в распоряжении копию паспорта на имя «Роману», копии документов об осуществлении последним предпринимательской деятельности и налоговых деклараций, а также фиктивную налоговую декларацию ИП ««Р.»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, ранее изготовленную для совершения хищения денежных средств ОАО АКБ «Росбанк», посредством оформления кредита на имя последнего, сообщила участнику созданной ею организованной преступной группы «Роману», о том, что он должен выступить в качестве заемщика в ОАО АКБ «Росбанк» при получении автокредита, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ноябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, «Роман» совместно с ФИО53, прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение автокредита на имя «Роману», где ФИО53, проинструктировала последнего о порядке получения кредита и передала ему копии документов, об осуществлении последним предпринимательской деятельности и заранее подготовленную фиктивную налоговую декларацию, содержащую заведомо ложные сведения о полученном «Романом» доходе.

«Роман» реализуя преступный умысел организованной группы, в ноябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявкой о получении потребительского кредита, при этом предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную налоговую декларацию ИП ««Р.»» по налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном им доходе, согласно которой сумма полученного дохода ИП ««Р.»» за 34 налоговый период 2011 г. года составила 2520000 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от «Роману» указанную фиктивную налоговую декларацию, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя «Роману»

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансовом положении «Р.» сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили «Роману» выдачу кредита и в этот же день «Р.» было подписано заявление о предоставлении автокредита со страховкой №-СС-№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит в сумме 665725 рублей под 16 % годовых для приобретения в ООО «Гедон-КМВ» автомобиля VolkswagenGolf, VIN№, серо-синего цвета, 2012 г. года выпуска, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ между ООО «Гедон-КМВ» (продавец) в лице директора ФИО181 и «Р.» (покупатель) заключен договор купли-продажи транспортного средства, в соответствии с условиями которого продавец продал, а покупатель купил транспортное средство VolkswagenGolf, VIN№, серо-синего цвета, 2012 г. года выпуска стоимостью 783 206 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, «Роман», действуя умышленно из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ г.г.прекратил свое право собственности на транспортное средство VolkswagenGolf, VIN№, серо-синего цвета, 2012 г. года выпуска, реализовав его третьим лицам, а полученные денежные средства совместно с организатором преступной группы ФИО53 похитил путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, при этом условия по заключенному кредитному договору №-№ умышленно не выполнил, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 665725 рублей, что составляет крупный размер.

Она же, ФИО53 и «Роман», в ноябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомую ФИО19, являющуюся работником ИП ««Р.»» относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО19 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО19, в ноябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53 и «Р.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала копию своего паспорта ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенным ролям ФИО53 и «Роман», в ноябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копию паспорта ФИО19, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО19 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО19 за период работы в ИП ««Р.»» январь-октябрь 2012 г. года составила 603045 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в ноябре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО19 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО19, где ФИО53, проинструктировала ФИО19 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО19 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО19 выдачу кредита и в этот же день ФИО19 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 369441,52 рублей под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО19, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получила, перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 369441,52 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Романом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 369441,52 рублей.

Она же, ФИО53, совершила ряд преступлений в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «Владислав», в середине декабря 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенного по адресу: <...>, точная дата следствием не установлена, заведомо зная, что ранее ему знакомая ФИО37, работает менеджером по привлечению клиентов дополнительного офиса ОАО «МДМ Банк» в <адрес> и в силу занимаемой должности осуществляет кредитование физических лиц, посредством предоставления различных кредитных продуктов банка, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, познакомил ФИО37 с организатором преступной группы ФИО53, представив последнюю как надежного и порядочного клиента ОАО Банк «Уралсиб».

Во исполнение преступного умысла, ФИО53, с целью облегчения хищения денежных средств ОАО «МДМ Банк», в этот же день, находясь в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенного по адресу: <...>, действуя умышленно, из корыстных побуждений, не осведомляя ФИО37 о преступных намерениях участников организованной группы, заверив её в своей добропорядочности и истинности намерений, путем обмана убедила последнюю осуществлять прием и оформление документов от привлекаемых ФИО53 лиц, с целью последующего оформления на них потребительских кредитов в дополнительном офисе ОАО «МДМ Банк» в <адрес>, при этом указав, что проверку потенциальных заемщиков по базе данных кредитных историй будет осуществлять «Владислав», как сотрудник дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «УралСиб» в <адрес>.

Введенная в заблуждение ФИО37, в середине декабря 2012 г. года, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «Владиславом», не подозревая относительно истинных намерений участников организованной группы, согласилась осуществлять прием и оформление документов от привлекаемых ФИО53 лиц, с целью последующего оформления на них потребительских кредитов в дополнительном офисе ОАО «МДМ Банк» в г. Пятигорске.

Она же, ФИО53, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО38 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО38 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО38, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «МДМ Банк» и передал копию своего паспорта и трудовой книжки ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО38, ФИО53, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО38 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО38 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО38 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО38 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО38 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО38, якобы выданную ИП ««Р.»», согласно которой общая сумма дохода ФИО38 с июня 2012 г. года по ноябрь 2013 г. г.г.составила 188 880 рублей; копию трудовой книжки №№ на имя ФИО38, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «ФИО38» рабочим в хоз. группе.

Во исполнение преступного умысла, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку и копию трудовой книжки на имя ФИО38, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО38 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Р.»», после чего вернул их ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО38 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО38, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО38 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО37, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО38 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО38, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к сотруднику банка ФИО37 с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также копии заведомо для участников организованной группы фиктивных документов, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО38 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО38, якобы выданную ИП ««Р.»», согласно которой общая сумма дохода ФИО38 с июня 2012 г. года по ноябрь 2013 г. г.г.составила 188 880 рублей; копию трудовой книжки №№ на имя ФИО38, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «ФИО38» рабочим в хоз. группе.

В этот же день, ФИО37, являясь работником дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО38 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО38 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО38

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО38 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО38 выдачу кредита и в этот же день ФИО38 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО38, находясь в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорск Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <...>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и находясь там же передал её и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «Владиславом», в этот же день находясь на территории г. Пятигорска Ставропольского края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Она же, ФИО53 и «Р.», в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомого ФИО38 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнего получить кредит в ОАО «Восточный экспресс банк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО38 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО38, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53 и «Р.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «Восточный экспресс банк» и разрешил использовать ранее переданные ФИО53 копии своего паспорта и трудовой книжки с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенным ролям ФИО53 и «Р.», в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО38 выступить в роли заемщика и имея в распоряжении копию трудовой книжки №№ на имя ФИО38, в которую ранее были внесены ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП ««Р.»» рабочим в хоз.группе, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО38 доходе, а именно: справку о доходах ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданную ИП ««Р.»», согласно которой общая сумма дохода ФИО38 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 364 191 рубль.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО38 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис Ставропольского филиала ОАО «Восточный экспресс банк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО38, где ФИО53 проинструктировала ФИО38 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО38, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней, обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивные документы, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО38 доходе, а именно: справку о доходах ФИО38 от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданную ИП ««Р.»», согласно которой общая сумма дохода ФИО38 с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ составила 364 191 рубль; копию трудовой книжки №№ на имя ФИО38, согласно которой последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП ««Р.»» рабочим в хоз.группе. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО38 указанные фиктивные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО38

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО38 сотрудники ОАО «Восточный экспресс банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО38 выдачу кредита и в этот же день ФИО38 было подписано заявление на получение кредита №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 200000 рублей под 27 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО38, находясь в помещении кассы дополнительного офиса Ставропольского филиала ОАО «Восточный экспресс банк», расположенного по адресу: <...>, получил, перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 200000 рублей и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «Восточный экспресс банк» материальный ущерб в размере 200 000 рублей.

Она же, ФИО53 и «Р.», в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям, достоверно зная, что ранее им знакомый ФИО100, является сотрудником правоохранительных органах и имеет стабильный уровень дохода, ввели последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития их бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО100 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО100, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53 и «Р.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «МДМ Банк» и передал ФИО53 копию своего паспорта, а также справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 г. год №, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив указанные документы на имя ФИО100, ФИО53, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО100 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 2 филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенном по адресу: <...>, проверил ФИО100 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО100 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО57, совместно «Романом» и ФИО57, прибыла в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО100, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО100 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО37, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО100 копию его паспорта, справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 г. год № и справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО100, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к сотруднику банка ФИО37 с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также справку о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 г. год № и справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, ФИО37, являясь работником дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО100 указанные документы, составила анкету на предоставление кредита на имя ФИО100 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО100

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных сведений одобрили ФИО100 выдачу кредита и в этот же день ФИО100 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 430 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО100, находясь в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорск Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <...>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 430 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал её и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «Владиславом», в этот же день находясь на территории г. Пятигорск Ставропольского края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 430 000 рублей.

Она же, ФИО53, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО39 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО39 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО39, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала ФИО53 копии своего паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта, свидетельства государственной регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя серии 26 №, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства серии 26 № на имя ФИО39, ФИО53, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников «Р.», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО39 доходе.

В этот же день, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и время следствием не установлены, посредством телефонной связи сообщил одному из её участников «Сергею», о необходимости изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО39 доходе, для оформления кредитного продукта.

Реализуя преступный умысел организованной группы, «Сергей», в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, по указанию участника организованной группы «Роману» изготовил и передал последнему штамп отдела работы с налогоплательщиками № Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес> для изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО39 доходе, которую «Р.», находясь у себя дома по адресу: <адрес> передал организатору преступной группы ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «С.» штамп отдела работы с налогоплательщиками № Межрайонной инспекции Федеральной налоговой службы № по <адрес>, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО39 доходе, а именно: налоговую декларацию ИП «ФИО39» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «ФИО39» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «ФИО39» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которым сумма полученных доходов ИП «ФИО39» за 2011 г. года составила 2762000 рублей, налоговая база ИП «ФИО39» за налоговый период январь-май 2012 г. года составила 96824 рублей, за июнь-сентябрь 2012 г. года - составила 96824 рублей, которые впоследствии в указанный период времени передала для подписи ФИО39

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО39 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО39, где ФИО53, проинструктировала ФИО39 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленные фиктивные налоговые декларации, содержащие заведомо ложные сведения о полученном ФИО39 доходе.

ФИО39, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО39 доходе, а именно: налоговую декларацию ИП «ФИО39» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «ФИО39» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, налоговую декларацию ИП «ФИО39» по единому налогу на вмененный доход для отдельных видов деятельности от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которых сумма полученных доходов ИП «ФИО39» за 2011 г. года составила 2762000 рублей, налоговая база ИП «ФИО39» за налоговый период январь-май 2012 г. года составила 96824 рублей, за июнь-сентябрь 2012 г. года составила 96824 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО39 указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО39

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО39 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО39 выдачу кредита и в этот же день ФИО39 было подписано заявление о предоставлении кредитной карты с беспроцентным периодом кредитования №-№, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредитную карту с лимитом в сумме 540000 рублей под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО39, находясь в помещении дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получила, кредитную карту «VisaGold» № ОАО АКБ «Росбанк» и, находясь там же, передала кредитную карту совместно с документами по кредиту ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в этот же день, находясь около помещения дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получив копии документы по кредиту и кредитную карту от ФИО39, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, передала кредитную карту «VisaGold» № для получения в банкомате ОАО АКБ «Росбанк» денежных средств «Р.», который находясь по указанному адресу снял наличными в банкомате ОАО АКБ «Росбанк» денежные средства в сумме 540 000 рублей, что составляет крупный размер, которые передал ФИО53 После чего, ФИО53 получив данные денежные средства совместно с участниками организованной группы «Р.» и «С.» похитила их путем обмана, распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 540 000 рублей.

Она же, ФИО53 и «Р.», в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомого ФИО38 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО38 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО38, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53 и «Р.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и разрешил использовать ранее переданнуюФИО53 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенным ролям ФИО53 и «Р.», в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО38 выступить в роли заемщика, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО38 и полученном им доходе, согласно которой ФИО38 якобы являлся работником ИП ««Р.»» и общая сумма его дохода за период работы январь-ноябрь 2012 г. года составила 440000 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в декабре 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО38 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО38, где ФИО53, проинструктировала ФИО38 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО38 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО38 выдачу кредита и в этот же день ФИО38 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №-№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 421496,31 рублей под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО38, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получил, перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 421496,31 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 421496,31 рублей.

Она же, ФИО53, в январе 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Ессентуки Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО40 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО40 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО40, в январе 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и разрешила использовать ранее переданнуюФИО53 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенным ролям ФИО53 и «Р.», в январе 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО40 выступить в роли заемщика, находясь у себя дома по адресу: <...>/Жуковского, д. 47/40, кв. 24, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО40 доходе, согласно которой ФИО40 якобы работала в ИП ««Р.»» и общая сумма ее дохода за период работы октябрь-декабрь 2012 г. года составила 108907 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в январе 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО40 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО40, где ФИО53, проинструктировала ФИО40 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО40, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную справку о месте работы и доходах, заранее изготовленную ФИО53 и «Р.» Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО40 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО40

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО40 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО40 выдачу кредита и в этот же день ФИО40 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №-№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 422128,56 рублей под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО40, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получила, перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 422128,56 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту «Р.», который совместно с организатором преступной группы ФИО53 похитил данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 422128,56 рублей.

Она же, ФИО53, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО39 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю оформить кредит в ОАО «МДМ Банк» на работника ИП «ФИО39» ФИО41, и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО41 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО39, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, убедила работающую в ИП «ФИО39» ФИО41 выступить в роли заемщика в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства полученные в качестве кредита ФИО53 Получив согласие ФИО41, ФИО39 в указанный период времени передала ФИО53 копию паспорта и трудовой книжки ФИО41 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО41, ФИО53, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО41 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО41 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО41 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО41 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО41 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО41 за период работы в ИП «ФИО39» с августа 2012 г. года по январь 2013 г. г.г.года якобы составила 311010 рублей.

В дальнейшем, ФИО53, действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомой ФИО39, осуществлявшую деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которую путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО41 доходе, для её последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО41 в ОАО «МДМ Банк», пояснив ФИО39, что она лично выполнит за ФИО41 все кредитные обязательства.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ г.г.ФИО41 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО41, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО41 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО37, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО41 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО41, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратилась к сотруднику банка ФИО37 с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя, а также фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО41 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО41 за период работы в ИП «ФИО39» с августа 2012 г. года по январь 2013 г. г.г.года якобы составила 311010 рублей.

В этот же день, ФИО37, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО41 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО41 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО41

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО41 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО41 выдачу кредита и в этот же день ФИО41 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО41, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту №, после чего в помещении кассы получила с указанной кредитной карты денежные средства в сумме 500000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Она же, ФИО53 и «Р.», в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомую ФИО42, являющуюся работником ИП ««Р.»», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития гостиничного бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО42 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО42, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53 и «Р.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передала копию своего паспорта ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенным ролям ФИО53 и «Р.», в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копию паспорта ФИО42, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО42 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО42, за период работы в ИП ««Р.»» январь-декабрь 2012 г. года составила 708820 рублей.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО42 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО42, где ФИО53, проинструктировала ФИО42 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО182, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах, заранее изготовленную ФИО53 и «Р.» Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО42 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО42

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО42 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО42 выдачу кредита и в этот же день ФИО42 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №-<адрес>, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 422128,56 рублей под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО42, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получила, перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 422128,56 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 422128,56 рублей.

Она же, ФИО53, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ФИО43, являющегося работником ИП ««Р.»», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и сопутствующие кредитные продукты, достоверно зная о том, что при одобрении кредита клиентам банка автоматически предоставляются кредитные карты с установленным кредитным лимитом. В дальнейшем ФИО43 должен был передать денежные средства ФИО53, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом самостоятельно, единолично и ежемесячно оплачивать за ФИО43 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условиям кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО43, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и разрешил использовать ФИО53, находящуюся у «Роману» копию его паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и согласие ФИО43 выступить в качестве заемщика, ФИО53 в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством смс-сообщения сообщила одному из ее участников «Геннадию», состоящему в должности эксперта группы проверки заемщиков ОО «Ставропольский» филиала № ВТБ 24 (ЗАО), персональные данные ФИО43 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Геннадий», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в помещении операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, проверил ФИО43 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО43 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Геннадия» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО43 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО43 в ИП ««Р.»» и полученном им доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО43 в период работы в ИП ««Р.»» с февраля 2012 г. года по январь 2013 г. г.г.якобы составила 290280 рублей.

Во исполнение преступного умысла, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя ФИО43, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО183 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Р.»», после чего вернул её ФИО53

Во исполнение преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГФИО53, «Р.» совместно с ФИО43, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО43, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы,проинструктировала ФИО43 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО43, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников организованной группы фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО43 в ИП ««Р.»» и полученном им доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО43 в период работы в ИП ««Р.»» с февраля 2012 г. года по январь 2013 г. якобы составила 290280 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО43 указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО43

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО43 сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО43 выдачу кредита и в этот же день ФИО43 было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 261 000 рублей под 31,10% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ. Кроме того, в этот же день, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО43, сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании ранее представленных подложных сведений, в рамках действующей кредитной программы, наряду с одобренным потребительским кредитом ФИО43 одобрили выдачу кредитной карты с установленным кредитным лимитом 13 000 рублей, сроком действия до февраля 2015 года.

Во исполнение условий указанного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО43, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, получил денежные средства в сумме 261 000 рублей и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53

Продолжая реализацию преступного умысла организованной группы направленного на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ г.г.достоверна зная о предоставлении клиентам банков кредитных карт с установленным кредитным лимитом, ФИО53, «Р.» совместно с ФИО43, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, где ФИО43 по указанию ФИО53 была получена кредитная карта VisaClassic №, с установленным кредитным лимитом 13 000 рублей, сроком действия до февраля 2015 года.

ФИО43, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, в этот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал полученную кредитную карту с находящимися на ней денежными средства в сумме 13 000 рублей, ФИО53, которая находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Геннадием», похитила данные денежные средства, а также денежные средства полученные ею ранее по кредитному договору в сумме 261 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в общей сумме 274 000 рублей, что составляет крупный размер.

Она же, ФИО53, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, достоверно зная, что ранее ей знакомый ФИО50, является сотрудником правоохранительных органах и имеет стабильный уровень дохода, ввела его в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО50 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО50, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал ФИО53 копию своего паспорта, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2013 г. г.г.год №, за 2012 г. год №, за 2012 г. года № с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла организованной группы, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО53 получив копии вышеуказанных документов, совместно с ФИО50 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО50, где ФИО53, проинструктировала ФИО50 о порядке получения кредита и передала последнему ранее полученные от него копию паспорта на его имя, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2013 г. г.г.год №, за 2012 г. год №, за 2012 г. года №.

ФИО50, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2013 г. г.г.год №, за 2012 г. год №, за 2012 г. года №. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО50 указанные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО50

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных сведений одобрили ФИО50 выдачу кредита и в этот же день ФИО50 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 437814,21 рублей под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО50, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получил, перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 437814,21 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 437814,21 рублей.

Она же, ФИО53 и «Р.», в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенным им ролям ввели в заблуждение ранее им знакомую ФИО42, являющуюся работником ИП ««Р.»», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедили последнюю получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства им, якобы для развития их бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО42 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО42, в феврале 2013 г. г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ г., находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53 и «Р.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в качестве заемщика в ОАО «МДМ Банк» и разрешила ФИО53 использовать ранее переданную ей копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив согласие ФИО42 выступить в качестве заемщика, ФИО53, в феврале 2013 г. г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ г, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО42 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № 2 филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенном по адресу: <...>, проверил ФИО42 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО42 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли, ФИО53, в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО42 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО42 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО42 за период работы в ИП ««Р.»» с августа 2012 г. года по январь 2013 г. г.г.года якобы составила 325300 рублей.

Во исполнение преступного умысла, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в феврале 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя ФИО42, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО42 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Р.»», после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ г.г.ФИО42 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО42, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО42 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО37, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО42 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО42, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратилась к сотруднику банка ФИО37 с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя, а также фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО42 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО42 за период работы в ИП ««Р.»» с августа 2012 г. года по январь 2013 г. г.г.года якобы составила 325300 рублей.

В этот же день, ФИО37, являясь работником дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенном по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО42 указанную фиктивную справку, составила анкету на предоставление кредита на имя ФИО42 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО42

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО42 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО42 выдачу кредита и в этот же день ФИО42 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета №КС№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО42, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту №, после чего в помещении кассы получила с указанной кредитной карты денежные средства в сумме 500000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Владиславом» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Она же, ФИО53, совершила преступление в составе организованной группы при следующих обстоятельствах.

Так, «А.», в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли ввел в заблуждение свою ранее ему знакомого ФИО49, являющегося работником ИП ««А.» » относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедил последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ФИО53, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО49 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО49, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с «А.», не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал «А.» копию своего паспорта, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита. Получив копию паспорта ФИО49, «А.» в этот же день передал её ФИО53 с целью изготовления фиктивных документов, содержащих заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО49 доходе.

Согласно отведенной роли ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копию паспорта на имя ФИО49, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО49 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО49, за период работы в ИП ««А.» » марта 2012 г. года по январь 2013 г. г.г.года составила 794050 рублей.

Во исполнение преступного умысла, «А.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в мае 2012 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, подписал изготовленную ФИО53 фиктивную справку от ДД.ММ.ГГГГ, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО49 доходе, проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««А.» » после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО49 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО49, где ФИО53, проинструктировала ФИО49 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные сведения о полученном ФИО49 доходе.

ФИО49, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО49 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО49, за период работы в ИП ««А.» » марта 2012 г. года по январь 2013 г. г.г.года составила 794050 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО49 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО49

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО49 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО49 выдачу кредита и в этот же день ФИО49 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №-№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 422128,56 рублей под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО49, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, получил, перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 422128,56 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «А.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 422128,56 рублей.

Она же, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли, достоверно зная, что ранее ей знакомый ФИО50, является сотрудником правоохранительных органах и имеет стабильный уровень дохода ввела последнего в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО50 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО50, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «МДМ Банк» и передал ФИО53 копию своего паспорта, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2013 г. г.г.год №, за 2012 г. год №, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив указанные документы на имя ФИО50, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО50 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенном по адресу: <...>, проверил ФИО50 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО50 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО50, совместно с «Р.» и ФИО50, прибыла в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО50, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО50 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО37, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО50 копию его паспорта, справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2013 г. г.г.год №, за 2012 г. год №, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ.

ФИО50, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к сотруднику банка ФИО37 с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2013 г. г.г.год №, за 2012 г. год №, справку с места работы № от ДД.ММ.ГГГГ. В этот же день, ФИО37, являясь работником дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО50 указанные документы, составила анкету на предоставление кредита на имя ФИО50 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО50

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных сведений одобрили ФИО50 выдачу кредита и в этот же день ФИО50 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО50, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал её и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Владиславом», в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Она же, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение своего родственника ФИО44 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить в Банке ВТБ 24 (ЗАО) потребительский кредит и сопутствующие кредитные продукты, достоверно зная о том, что при одобрении кредита клиентам банка автоматически предоставляются кредитные карты с установленным кредитным лимитом. В дальнейшем ФИО44 должен был передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО44 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО44, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в Банке ВТБ 24 (ЗАО) и передал копии своего паспорта и трудовой книжки ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО44, ФИО53, согласно отведенной ей роли, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО44 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО44, якобы выданную ИП «ФИО8», согласно которой общая сумма дохода ФИО44 с марта 2012 г. года по февраль 2013 г. г.г.года составила 650350 рублей; копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО44, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ г.г.якобы работал в ИП «ФИО8» менеджером-консультантом по продажам.

В дальнейшем, ФИО53, действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомому ФИО8, осуществлявшего деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которого путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО44 доходе, а также копию трудовой книжки, для их последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО44 в Банке ВТБ 24 (ЗАО), пояснив ФИО8, что она лично выполнит за ФИО44 все кредитные обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО8, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписал справку о доходах и копию трудовой книжки на имя ФИО44 и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «ФИО8», после чего вернул их ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ г.г.ФИО44 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО44, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО44 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО44, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении операционного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив копию паспорта на свое имя, а также заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО44 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО44, якобы выданную ИП «ФИО8», согласно которой общая сумма дохода ФИО44 с марта 2012 г. года по февраль 2013 г. г.г.года составила 650350 рублей; копию трудовой книжки ТК-II № на имя ФИО44, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ г.г.якобы работал в ИП «ФИО8» менеджером-консультантом по продажам. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО44 указанные документы, составили анкету-заявление и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО44

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО44 сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО44 выдачу кредита и в этот же день ФИО44 было подписано согласие на кредит №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500000 рублей под 24,10% годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, в этот же день, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО44, сотрудники Банка ВТБ 24 (ЗАО), на основании ранее представленных подложных сведений, в рамках действующей кредитной программы, наряду с одобренным потребительским кредитом ФИО44 одобрили выдачу кредитной карты с установленным кредитным лимитом 96 000 рублей, сроком действия до марта 2015 года.

Во исполнение условий кредитного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО44, находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, получил денежные средства в сумме 500 000 рублей и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53

Продолжая реализацию преступного умысла организованной группы направленного на хищение денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО), ДД.ММ.ГГГГ г.г.достоверна зная о предоставлении клиентам банков кредитных карт с установленным кредитным лимитом, ФИО53, «Р.» совместно с ФИО44, прибыли в операционный офис «Кисловодский» в <адрес> филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенный по адресу: <...>, где ФИО44 по указанию ФИО53 была получена кредитная карта VisaClassic №, с установленным кредитным лимитом 96 000 рублей, сроком действия до марта 2015 года.

ФИО44, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, в этот же день, находясь по вышеуказанному адресу, передал полученную кредитную карту с находящимися на ней денежными средства в сумме 96 000 рублей, ФИО53, которая находясь в помещении кассы операционного офиса «Кисловодский» в г. Кисловодске филиала № Банка ВТБ 24 (ЗАО), расположенного по адресу: <...>, совместно с участником организованной группы «Р.», похитила данные денежные средства, а также денежные средства полученные ею ранее по кредитному договору в сумме 500 000 рублей, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив Банку ВТБ 24 (ЗАО) материальный ущерб в общей сумме 596 000 рублей, что составляет крупный размер.

Она же, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение своего родственника ФИО44 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО44 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО44, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в родственных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «МДМ Банк» и разрешил ФИО53 использовать ранее переданные ей копию его паспорта и трудовой книжки, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО44, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО44 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенном по адресу: <...>, проверил ФИО44 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО44 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО44 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО44 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО44, якобы выданную ИП «ФИО8», согласно которой общая сумма дохода ФИО44 с сентября 2012 г. года по февраль 2013 г. г.г.года составила 340790 рублей.

Кроме того, в распоряжении ФИО53 имелась копия трудовой книжки №№ на имя ФИО44, в которую она ранее для совершения хищения денежных средств Банка ВТБ 24 (ЗАО) посредством оформления кредита на имя ФИО44 внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ г.г.якобы работал в ИП «ФИО8» менеджером-консультантом по продажам.

В дальнейшем, ФИО53, действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группы обратилась к ранее знакомому ФИО8, осуществлявшему деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которого путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО44 доходе, для последующего её использования при оформлении кредита на имя ФИО44 в ОАО «МДМ Банк», пояснив ФИО8, что она лично выполнит за ФИО44 все кредитные обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО8, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписал справку о доходах на имя ФИО44 и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «ФИО8», после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО44 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО44, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО44 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО37, описав расположение рабочего места последней, и её внешность, а также передала ФИО44 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО44, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к сотруднику банка ФИО37 с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также копии заведомо для участников организованной группы фиктивных документов, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО44 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО44, якобы выданную ИП «ФИО8», согласно которой общая сумма дохода ФИО44 с сентября 2012 г. года по февраль 2013 г. г.г.года составила 340790 рублей; копию трудовой книжки №№ на имя ФИО44, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ г.г.якобы работал в ИП «ФИО8» менеджером-консультантом по продажам.

В этот же день, ФИО37, являясь работником дополнительного офиса в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО44 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО44 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО44

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО44 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО44 выдачу кредита и в этот же день ФИО44 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500 000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО44, находясь в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорск Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <...>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 500 000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал её и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Владиславом», в этот же день, находясь на территории г. Пятигорска Ставропольского края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500 000 рублей.

Она же, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО45, являющуюся работником ИП ««Р.»», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ООО «ХКФ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО45 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО45, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в качестве заемщика в ООО «ХКФ Банк» и разрешила использовать ранее переданную ФИО53 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли ФИО53 в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО45 на оформление кредита в ООО «ХКФ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о занимаемой должности и продолжительности работы ФИО45 в ИП ««Р.»» и полученном ею доходе, а именно: сведения о работе ФИО45 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой среднемесячная заработная плата ФИО45 якобы с февраля 2012 г. года составляет 47 000 рублей; копию трудовой книжки №X № на имя ФИО45, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП ««Р.»» якобы дежурным администратором.

Во исполнение преступного умысла, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя ФИО45 и копию трудовой книжки, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о занимаемой должности, продолжительности работы и полученном доходе последней, на которой проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Р.»», после чего вернул их ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ г.г.ФИО45 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в Ессентукский дополнительный офис Пятигорского южного филиала ООО «ХКФ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО45, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО45 о порядке получения кредита, а также передала ФИО45 заранее подготовленные фиктивные документы.

ФИО45, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратилась к сотруднику банка с просьбой о предоставлении ей кредита и представила копию паспорта на свое имя, а также заведомо для участников организованной группы фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о занимаемой должности, продолжительности работы ФИО45 в ИП ««Р.»» и полученном ею доходе, а именно: сведения о работе ФИО45 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой среднемесячная заработная плата ФИО45 якобы с февраля 2012 г. года составляет 47 000 рублей; копию трудовой книжки №№ на имя ФИО45, в которую внесла ложные сведения о том, что последняя с ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП ««Р.»» якобы дежурным администратором. Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив от ФИО45 указанные фиктивные документы, в этот же день составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО45

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО45 сотрудники ООО «ХКФ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО45 выдачу кредита и в этот же день между ООО «ХКФ» (банк) в лице председателя Правления ФИО272, главным бухгалтером ФИО184 и ФИО45. (клиент) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 451 988 рублей под 29,90 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 48 месяцев

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО45, находясь в помещении кассы Ессентукского дополнительного офиса Пятигорского южного филиала ООО «ХКФ Банк», расположенного по адресу: <...>/Гаевского, д. 63/22, получила денежные средства в сумме 451 988 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» указанные денежные средства похитила путем обмана, распорядившись по своему усмотрению, причинив ООО «ХКФ Банк» материальный ущерб в размере 451 988 рублей.

Она же, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО45, являющуюся работником ИП ««Р.»», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО45 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО45, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в качестве заемщика в ОАО «МДМ Банк» и разрешила использовать ранее переданную ФИО53 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив согласие ФИО45 выступить в качестве заемщика, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО45 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО45 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО45 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО45 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о продолжительности работы ФИО45 в ИП ««Р.»» и полученном ею доходе, а именно: справку о доходах ФИО45, согласно которой общая сумма дохода ФИО45 с сентября 2012 г. года по февраль 2013 г. составила 295940 рублей.

Кроме того, в распоряжении ФИО53 имелась копия трудовой книжки АТ-X № на имя ФИО45, в которую она ранее для совершения хищения денежных средств ООО «ХКФ Банк», посредством оформления кредита на имя ФИО45 внесла ложные сведения о том, что последняя якобы с ДД.ММ.ГГГГ работала в ИП ««Р.»» дежурным администратором.

Во исполнение преступного умысла, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку на имя ФИО45, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО45 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Р.»», после чего вернул их ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО45 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО45, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО45 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО37, описав расположение рабочего места последней, и её внешность, а также передала ФИО45 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

В этот же день, ФИО37, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО45 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО45 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО45

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО45 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО45 выдачу кредита и в этот же день ФИО45 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «<данные изъяты>» и заключение договора банковского счета № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 500000 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО45, находясь в помещении дополнительного офиса в г. Пятигорск Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <...>, получила банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 500000 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала её и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Владиславом», в этот же день находясь на территории г. Пятигорска Ставропольского края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 500000 рублей.

Она же, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО45, являющуюся работником ИП ««Р.»», относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО45 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО45, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и разрешила использовать ранее переданную ФИО53 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО45 выступить в роли заемщика, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО45 доходе, согласно которой общая сумма дохода ФИО45 за период работы в ИП ««Р.»» январь-декабрь 2012 г. года составила 623391 рублей.

Во исполнение преступного умысла, «Роман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, подписал изготовленную ФИО53 фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о полученном ФИО45 доходе, проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Р.»», после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО45 совместно с ФИО53 и «Романом», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО45, где ФИО53, проинструктировала ФИО45 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО45, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах, заранее изготовленную ФИО53 и «Р.» Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО45 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО45

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО45 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО45 выдачу кредита и в этот же день ФИО45 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №-СС№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 369441,52 рублей под 22,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО45, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила, перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 369441,52 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 369441,52 рублей.

Она же, ФИО53, в конце марта 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО46 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО46 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО46, в конце марта 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и передал ФИО53 копию своего паспорта с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Во исполнение преступного умысла, согласно отведенной роли ФИО53, в конце марта 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив копию паспорта на имя ФИО46, находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО46 и полученном им доходе, согласно которой ФИО46 якобы являлся работником ИП «ФИО8» и общая сумма дохода ФИО46 за период работы марта 2012 г. года по февраль 2013 г. г.г.года составила 541850 рублей.

В дальнейшем, ФИО53, действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группы обратилась к ранее знакомому ФИО8, осуществлявшему деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которого путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном доходе ФИО46, для её последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО46 в ОАО АКБ «Росбанк», пояснив ФИО8, что она лично выполнит за ФИО46 все кредитные обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО8, в конце марта 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписал справку о доходах ФИО46 от ДД.ММ.ГГГГ г.г.и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «ФИО8», после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в конце марта 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО46 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО46, где ФИО53, проинструктировала ФИО46 о порядке получения кредита и передала последнему заранее подготовленную фиктивную справку о доходах.

ФИО46, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратился к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах, заранее изготовленную ФИО53 Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО46 указанную фиктивную справку, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО46

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО46 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО46 выдачу кредита и в этот же день ФИО46 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №-№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 352587,99 рублей под 20,4 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в течение 36 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО46, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получил, перечисленные ему на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 352587,99 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал их и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 352587,99 рублей.

Она же, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО5 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО5 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО5, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, передала ФИО53 копии своего паспорта и трудовой книжки №№, а также справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 г. год №, за 2013 г. г.г.год №, с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив указанные документы от ФИО5, ФИО53, в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО5 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенном по адресу: <...>, проверил ФИО5 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО5 положительная и имеется возможность оформления на её имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО5 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО5 и полученном ей доходе, а именно: справку о доходах ФИО5, якобы выданную ИП ««Р.»», согласно которой общая сумма дохода ФИО5 с сентября 2012 г. года по февраль 2013 г. г.г.составила 218110 рублей; копию трудового договора с ФИО5, согласно которому последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в ИП ««Р.»» по совместительству.

Во исполнение преступного умысла, «Роман», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в марте 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал фиктивную справку и копию трудового договора на имя ФИО5, содержащие заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО5 доходе и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Р.»», после чего вернул их ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ г.г.ФИО5 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис в г. Пятигорске Ставропольского филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <...>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО5, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО5 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО37, описав расположение рабочего места и внешность последней, а также передала ФИО5 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудового договора, а также документы, содержащие достоверные сведения о месте работы и полученном доходе: справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 г. год №, за 2013 г. г.г.год №.

ФИО5, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратилась к сотруднику банка ФИО37 с просьбой о предоставлении ей кредита и передала последней паспорт на свое имя, справки о доходах физического лица (по форме 2 НДФЛ) за 2012 г. год №, за 2013 г. г.г.год №, а также копии заведомо для участников организованной группы фиктивных документов, содержащих ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО5 и полученном ей доходе, а именно: справку о доходах ФИО5, якобы выданную ИП ««Р.»», согласно которой общая сумма дохода ФИО5 с сентября 2012 г. года по февраль 2013 г. г.г.составила 218110 рублей; копию трудового договора с ФИО5, согласно которому последняя с ДД.ММ.ГГГГ якобы работала в ИП ««Р.»» по совместительству.

В этот же день, ФИО37, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО5 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО45 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО5

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО5 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО5 выдачу кредита и в этот же день ФИО5 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 432967,03 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО5, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получила банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 432967,03 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала её и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «Владиславом», в этот же день находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 432967,03 рублей.

Она же, ФИО53, в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомую ФИО5 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнюю получить кредит в ОАО АКБ «Росбанк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячнооплачивать за ФИО5 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО5, в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласилась выступить в роли заёмщика в ОАО АКБ «Росбанк» и разрешила использовать ранее переданнуюФИО53 копию своего паспорта и трудовой книжки с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Согласно отведенной роли ФИО53, в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив согласие ФИО5 выступить в роли заемщика, имея в распоряжении копию трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ФИО5 якобы является работником ИП ««Р.»», ранее изготовленную для совершения хищения денежных средств, посредством оформления кредитна на имя ФИО5 в ОАО «МДМ Банк»,находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовили неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО5 доходе, а именно: справку о доходах ФИО5 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно общая сумма дохода ФИО5 в ИП ««Р.»» за период март 2012 г. года-февраль 2013 г. г.г.года составила 425800 рублей.

Во исполнение преступного умысла, «Р.», действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ему роли в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, подписал изготовленную ФИО53 фиктивную справку, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО5 доходе, проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП ««Р.»», после чего вернул её ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, ФИО5 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО5, где ФИО53, проинструктировала ФИО5 о порядке получения кредита и передала последней заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудового договора.

ФИО5, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, находясь совместно с ФИО53 в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, действуя по указанию последней обратилась к сотруднику банка с заявлением о получении потребительского кредита, предоставив заведомо для участников преступной группы фиктивную справку о доходах и копию трудового договора, заранее изготовленную ФИО53 и «Романом» Сотрудники банка, не осведомленные об истинных намерениях участников организованной группы, получив в этот же день от ФИО5 указанные фиктивные документы, составили заявление-анкету на предоставление кредита и в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО5

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО5 сотрудники ОАО АКБ «Росбанк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО5 выдачу кредита и в этот же день ФИО5 было подписано заявление о предоставлении нецелевого кредита «Просто деньги» №-№ согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 437814,21 рублей под 18,9 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО5, находясь в помещении кассы дополнительного офиса «Пятигорский» Ставропольского филиала ОАО АКБ «Росбанк», расположенный по адресу: <адрес> А, получила, перечисленные ей на расчетный счет №, открытый в указанном банке, денежные средства в сумме 437814,21 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передала их совместно с документами по кредиту ФИО53, которая совместно с участником организованной группы «Р.» похитила данные денежные средства путем обмана, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ОАО АКБ «Росбанк» материальный ущерб в размере 437814,21 рублей.

Она же, ФИО53, в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО51 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит в ОАО «МДМ Банк», и в дальнейшем передать денежные средства ей, якобы для развития её бизнеса, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО51 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом согласно условий кредитного договора, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО51, в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО «МДМ Банк» и передал копии своего паспорта и трудовой книжки ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта и трудовой книжки ФИО51, ФИО53, в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, персональные данные ФИО51 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО51 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО51 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО51 в ОАО «МДМ Банк», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивные документы, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО51 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО51, якобы выданную ИП «ФИО8», согласно которой общая сумма дохода ФИО51 с октября 2012 г. года по март 2013 г. г.г.составила 221130 рублей; копию трудовой книжки <данные изъяты>№ на имя ФИО51, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «ФИО8» менеджером по дизайну.

В дальнейшем, ФИО53, действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомому ФИО8, осуществлявшего деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которого путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО51 доходе, а также копию трудовой книжки, для их последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО51 в ОАО «МДМ Банк», пояснив ФИО8, что она лично выполнит за ФИО51 все кредитные обязательства.

Введенный в заблуждение ФИО8, в апреле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в г. Кисловодске Ставропольского края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписал справку о доходах и копию трудовой книжки на имя ФИО51 и проставил имеющуюся у него в распоряжении печать ИП «ФИО8», после чего вернул их ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ г.г.ФИО51 совместно с ФИО53 и «Р.», прибыли в дополнительный офис в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО51, где ФИО53 как организатор преступной группы, контролирующая и координирующая преступные действия участников организованной группы, проинструктировала ФИО51 о порядке получения кредита и необходимости обращения к сотруднику банка ФИО37, описав расположение рабочего места последней и её внешность, а также передала ФИО51 заранее подготовленную фиктивную справку о доходах и копию трудовой книжки.

ФИО51, будучи не осведомленным о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, войдя в помещение банка, неукоснительно следуя инструкциям ФИО53, обратился к сотруднику банка ФИО37 с просьбой о предоставлении ему кредита и передал последней паспорт на свое имя, а также копии заведомо для участников организованной группы фиктивных документов, содержащие ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО51 и полученном им доходе, а именно: справку о доходах ФИО51, якобы выданную ИП «ФИО8», согласно которой общая сумма дохода ФИО51 с октября 2012 г. года по март 2013 г. г.г.составила 221130 рублей; копию трудовой книжки АТ-IX № на имя ФИО51, в которую внесла ложные сведения о том, что последний с ДД.ММ.ГГГГ якобы работал в ИП «ФИО8» менеджером по дизайну.

В этот же день, ФИО37, являясь работником дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», находясь на своем рабочем месте, расположенным по вышеуказанном адресу, будучи не осведомленной о преступных действиях и намерениях участников организованной группы, получив от ФИО51 указанные фиктивные документы, составила заявление-анкету на предоставление кредита на имя ФИО51 и в соответствии с установленным порядком начала процедуру оформления кредита на имя ФИО51

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение об истинных намерениях участников организованной группы и финансового положения ФИО51 сотрудники ОАО «МДМ Банк», на основании представленных подложных сведений одобрили ФИО51 выдачу кредита и в этот же день ФИО51 было подписано заявление (оферта) на получение кредита по продукту «Стандарт» и заключение договора банковского счета № согласно условиям которого банк предоставляет заемщику потребительский кредит в сумме 549450,55 рублей под 25,50 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику на срок до 60 месяцев.

Во исполнение условий договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО51, находясь в помещении дополнительного офиса в <адрес> филиала ОАО «МДМ Банк», расположенного по адресу: <адрес>, получил банковскую карту № с находящимися на счету денежными средствами в сумме 549450,55 рублей, что составляет крупный размер и, находясь там же, передал её и документы по кредиту ФИО53, которая совместно с участниками организованной группы «Р.» и «Владиславом», в этот же день, находясь на территории <адрес> края, точное место следствием не установлено, получила при помощи банкомата ОАО «МДМ Банк» указанные денежные средства наличными, похитив их путем обмана и распорядившись по своему усмотрению, причинив ОАО «МДМ Банк» материальный ущерб в размере 549450,55 рублей.

Она же, ФИО53, в июле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ей роли ввела в заблуждение ранее ей знакомого ФИО47 относительно истинных намерений участников организованной группы, путем обмана убедила последнего получить кредит на автомобиль в ОАО Банк «Уралсиб», и в дальнейшем передать приобретенное транспортное средство ей, пообещав при этом ежемесячно оплачивать за ФИО47 сумму по основному долгу и процентную ставку за пользование кредитом, не имея при этом реальных намерений и возможностей выполнить взятые на себя обязательства.

Введенный в заблуждение, ФИО47, в июле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, согласился выступить в роли заёмщика в ОАО Банк «Уралсиб» и передал копию своего паспорта ФИО53 с целью подготовки необходимых документов для получения кредита.

Получив копию паспорта ФИО47, ФИО53, в июле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, действуя умышленно, из корыстных побуждений, во исполнение преступного умысла созданной ею организованной группы, согласно отведенной ей роли, посредством телефонной связи сообщила одному из ее участников - «Владиславу», состоящему в должности ведущего специалиста службы защиты бизнеса дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, персональные данные ФИО47 для проверки по базе данных на предмет возможности получения кредита.

В тот же день, «Владислав», действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы, согласно отведенной ему роли, находясь на своем рабочем месте в дополнительном офисе № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенном по адресу: <адрес>, проверил ФИО47 по базе данных на предмет возможности получения кредита. Установив, что кредитная история ФИО47 положительная и имеется возможность оформления на его имя кредита, он в этот же день посредством телефонной связи сообщил об этом ФИО53

Согласно отведенной роли ФИО53 в июле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, получив от участника организованной группы «Владислава» информацию о возможности оформления кредита на имя ФИО47 в ОАО Банк «Уралсиб», находясь у себя дома по адресу: <адрес>, действуя в интересах организованной группы, изготовила неустановленным следствием способом заведомо для себя фиктивную справку о доходах, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО47 и полученном им доходе, согласно которой ФИО47 якобы работал с ДД.ММ.ГГГГ в ИП «ФИО185» агентом по продаже недвижимости и общая сумма дохода ФИО47 за январь-июнь 2013 г. г.г.года составила 305490 рублей.

В дальнейшем, ФИО53, действуя умышленно из корыстных побуждений, для достижения цели организованной группой обратилась к ранее знакомой ФИО185, осуществлявшей деятельность в качестве индивидуального предпринимателя, которую путем обмана убедила подписать заранее ею изготовленную фиктивную справку, содержащую заведомо ложные и недостоверные сведения о месте работы и полученном ФИО47 доходе, для их последующего использования при оформлении кредита на имя ФИО47 в ОАО Банк «Уралсиб», пояснив ФИО185, что она лично выполнит за ФИО47 все кредитные обязательства.

Введенная в заблуждение ФИО185, в июле 2013 г., но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, находясь в <адрес> края, точные дата и место следствием не установлены, находясь в доверительных отношениях с ФИО53, не подозревая об истинных намерениях участников организованной группы, подписала справку о доходах на имя ФИО47 и проставила имеющуюся у неё в распоряжении печать ИП «ФИО185», после чего вернула её ФИО53

ДД.ММ.ГГГГ, во исполнение преступного умысла, ФИО53, «Роман» и ФИО47 прибыли в ООО «КлючАвто-КМВ», где между ООО «КлючАвто-КМВ» (продавец) в лице генерального директора ФИО175 и ФИО47 (покупатель) заключен договор № МВ № (№ согласно условиям которого продавец продает, а покупатель покупает транспортное средство марки Mersedes-Benz модель № г. г.г.года выпуска, общей стоимостью 1 644 831 рубль.

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, ДД.ММ.ГГГГ г.г.ФИО53 совместно с «Р.», прибыли в дополнительный офис № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в <адрес>, расположенный по адресу: <адрес>, для составления заявки на получение кредита на имя ФИО47 Находясь в помещении дополнительного офиса по вышеуказанному адресу, в этот же день, в дневное время суток, ФИО53, действуя умышленно, из корыстных побуждений, согласно отведенной ей роли, заполнила заявление-анкету на получение кредитного продукта от имени ФИО47, в которой отразила заведомо ложные и недостоверные сведения о его доходе, месте работы, а также предоставила сотруднику банка заранее ею подготовленную фиктивную справку о доходах, содержащую ложные и недостоверные сведения о месте работы ФИО47 и полученном им доходе, согласно которой ФИО47 якобы работал с ДД.ММ.ГГГГ в ИП «ФИО185» агентом по продаже недвижимости и общая сумма дохода ФИО47 за январь-июнь 2013 г. г.г.года составила 305490 рублей. Сотрудники банка, не осведомленные относительно истинных намерений участников организованной группы, получив ДД.ММ.ГГГГ г.г.от ФИО53 указанные фиктивные документы и анкету-заявление, в соответствии с установленным порядком начали процедуру оформления кредита на имя ФИО47

ДД.ММ.ГГГГ, «Владислав» являясь сотрудником ОАО Банк «Уралсиб», используя свое служебное положение, действуя умышленно, из корыстных побуждений, для достижения преступной цели организованной группы и согласно отведенной ему роли, заведомо зная о том, что в действительности кредитные обязательства перед банком исполняться не будут, находясь на своем рабочем месте в помещении дополнительного офиса № филиала ОАО Банк «Уралсиб» в г. Пятигорске, расположенного по адресу: <...>, осуществил проверку заемщика ФИО47 и в соответствии с установленной банком процедурой выдачи кредита, передал заявку на получение кредита для дальнейшего рассмотрения, а также проинформировал посредством телефонной связи организатора преступной группы ФИО53 о времени звонка сотрудников головного офиса банка с целью проверки заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ, введенные в заблуждение относительно истинных намерений участников организованной группы и финансового положения ФИО47 сотрудники ОАО Банк «Уралсиб», на основании представленных ФИО53 заведомо фиктивных для участников организованной группы документов и заполненного от имени ФИО47 заявления-анкеты на получение кредитного продукта, одобрили ФИО47 выдачу потребительского кредита в размере 1 000 000 рублей на срок по ДД.ММ.ГГГГ.

В этот же день между ОАО Банк «Уралсиб» (банк) в лице старшего менеджера группы кредитования физических лиц дополнительным офисом № филиала ОАО «Уралсиб» в <адрес>ФИО186 и ФИО47 (заемщик) заключен кредитный договор №, согласно условиям которого банк предоставляет заемщику кредит на приобретение транспортного средства Mersedes-Benz модель <данные изъяты> г. г.г.года выпуска в ООО «КлючАвто-КМВ» в сумме 1 000 000 рублей под 14 % годовых, а заемщик обязуется осуществлять выплаты основного долга и процентов согласно графику в срок до ДД.ММ.ГГГГ. В свою очередь между указанными сторонами заключен договор № о залоге транспортного средства, согласно условиям которого в обеспечение исполнения заемщиком обязательств перед банком по кредитному договору залогодатель передает в залог банку указанное транспортное средство.

Во исполнение условий договора купли-продажи и кредитного договора, продолжая заблуждаться относительно истинных намерений участников организованной группы, в этот же день, в дневное время, ФИО47, находясь в помещении ООО «КлючАвто-КМВ», расположенному по адресу: <адрес>, автомагистраль «Кавказ» 344км+900м (справа) получил транспортное средство Mersedes-Benz модель <данные изъяты> г. г.г.года выпуска VIN№ и, находясь там же, передал его в распоряжение «Роману» и ФИО53

В продолжение реализации преступного умысла организованной группы, «Роман» и ФИО53, действуя умышленно из корыстных побуждений, ДД.ММ.ГГГГ г.г.прекратил право собственности ФИО47 на транспортное средство <данные изъяты> модель <данные изъяты> 2013 г. г.г.года выпуска VIN№, реализовав его третьим лицам, а полученными денежными средствами ФИО53 совместно с участниками организованной группы «Романом» и «Владиславом», распорядились по своему усмотрению, при этом, условия по заключенному кредитному договору № умышленно не исполнили, причинив ОАО Банк «Уралсиб» материальный ущерб в размере 1 000 000 рублей.

В судебном заседании подсудимая ФИО53 вину признала полностью и пояснила, что понимает предъявленное обвинение и с ним согласна в полном объёме. Ходатайствует о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. Осознает характер и последствия заявленного ходатайства. Понимает, в чем состоитсущество особого порядка, а именно: в судебном заседании не будут исследованы доказательства, в том числе представленные стороной защиты, будет постановлен обвинительный приговор и назначено наказание, которое не будет превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого наказания, предусмотренного за совершенное преступление. Свое согласие она выразила добровольно после проведения консультаций с адвокатом и подтвердила в ходе судебного заседания, последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства ей понятны, а именно: приговор невозможно обжаловать в апелляционной инстанции в связи с несоответствием изложенных в приговоре выводов фактическим обстоятельствам уголовного дела.

Адвокат ФИО187 также подтвердил согласие подсудимой
ФИО53 о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства и пояснил, что свое согласие подсудимая подтвердила добровольно, после проведенной консультации с ним, последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства подсудимой разъяснены.Им не оспаривается законность, относимость и допустимость имеющихся в деле доказательств.

Государственный обвинитель ФИО188 и представители потерпевших - ОАО «Сбербанк России» - А. С.А., АКБ «Банк Москвы» (ОАО) - ФИО189, ОАО АКБ «Росбанк» - ФИО141, Банка ВТБ 24 (ЗАО) - ФИО190, представитель потерпевшего ФИО92 - ФИО191, не возражали, а потерпевшие ФИО101, ФИО102, ФИО176, не представили возражений против постановления приговора в отношении ФИО53 без проведения судебного разбирательства.

В соответствии с Постановлением Пленума Верховного суда РФ от 28 июня 2012 г. N 16 «О практике применения судами особого порядка судебного разбирательства уголовных дел при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве», возражение потерпевшего (его представителя), гражданского истца и его представителя против особого порядка проведения судебного заседания в отношении подсудимого, с которым заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, само по себе не является основанием для рассмотрения дела в общем порядке.

В соответствии с требованиями ч. 1 ст. 314 УПК РФ, обвиняемый вправе при наличии согласия государственного обвинителя и потерпевших заявить о согласии с предъявленным ему обвинением и ходатайствовать о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства по уголовным делам о преступлениях, наказание за которые, предусмотренное Уголовным кодексом Российской Федерации, не превышает 10 лет лишения свободы.

Поскольку за преступные деяния, которые совершила ФИО53, максимальное наказание не превышает 10-ти лет лишения свободы и ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства заявлено ею добровольно, после консультации с защитником, государственный обвинитель и потерпевшие не возражают и не представили возражений против рассмотрения уголовного дела в особом порядке, суд считает возможным применить особый порядок принятия судебного решения без проведения судебного разбирательства. Такое решение не противоречит требованиям закона, соответствует вышеназванному Постановлению Пленума Верховного Суда Российской Федерации и не ущемляет права неявившихся в судебное заседание потерпевших, которые были надлежащим образом извещены о дне, времени и месте судебного заседания.

В соответствии с требованиями ч. 7 ст. 316 УПК РФ, если судья придет к выводу, что обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу, то он постановляет обвинительный приговор и назначает подсудимому наказание, которое не может превышать две трети максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершенное преступление.

Вместе с тем, в соответствии с требованиями ч. 5 ст. 317.7 УПК РФ, если судья, удостоверившись, что подсудимым соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, постановляет обвинительный приговор с учетом положений частей второй и четвертой статьи 62 Уголовного кодекса Российской Федерации назначает подсудимому наказание, которое не может превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного за совершение преступления.

Рассмотрев материалы уголовного дела, суд считает, что обвинение, предъявленное подсудимой, обоснованно, подтверждается собранными по делу доказательствами, подсудимая ФИО53 понимает существо обвинения и с ним согласна в полном объеме, ею соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве,

Действия ФИО53 подлежат квалификации по:

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой.

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО НБ «Траст» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банк ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банк ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

- ч.4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищения чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО170) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное организованной группой, в особо крупном размере, повлекшее лишение гражданина права на жилое помещение,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» 27.03. 2012 г. г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО92) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО101, ФИО102 и ФИО176 от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, совершенное организованной группой, в особо крупном размере.

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Восточный экспресс банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» о от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ООО «ХКФ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере, совершенное организованной группой,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере, организованной группой,

- п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ - легализация (отмывание) денежных средств, приобретенных лицом в результате совершения им преступления, т.е. совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами, приобретенными лицом в результате совершения им преступления, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимой ФИО53 суд учитывает характер общественной опасности совершенных умышленных преступлений, направленных против собственности, отнесенных законом к категории тяжких преступлений, степень общественной опасности совершенных преступлений - конкретные обстоятельства содеянного, степень реализации преступного умысла, в частности размер причиненного преступлением материального ущерба, а также данные, характеризующие её личность, влияние назначенного наказания на её исправление и на условия жизни ее семьи.

Смягчающими наказание ФИО53 обстоятельствами суд признает активное способствованием раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, полное признание вины и раскаяние в содеянном, положительную характеристику, первое привлечение к уголовной ответственности, ее возраст.

Отягчающих наказание ФИО53 обстоятельств в судебном заседании не установлено.

Кроме того, суд учитывает, что ФИО53 соблюдены условия и выполнены обязательства, предусмотренные заключенным с ней досудебным соглашением о сотрудничестве.

С учетом всех изложенных обстоятельств, возраста подсудимой, количества эпизодов преступной деятельности, характера преступлений, суд приходит к выводу, что исправление ФИО53 возможно только в условиях реального отбывания ею наказания в виде лишения свободы, так как только такой вид наказания может обеспечить её исправление, а с учетом данных о её личности и фактических обстоятельств дела, ее материального положения, невозмещенного ущерба, суд считает возможным не применять дополнительные меры наказания в виде штрафа и ограничения свободы.

Вместе с тем, с учетом этих же обстоятельств, суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкую.

Руководствуясь ст. ст. 307-309, 316, 317.7 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

ФИО53 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, п. «б» ч. 4 ст. 174.1, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить наказание в виде лишения свободы по:

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО НБ «Траст» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банк ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банк ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч.4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО170) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» ДД.ММ.ГГГГ - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО92) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ФИО101, ФИО102 и ФИО176 от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Сбербанк России» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества АКБ «Банк Москвы» (ОАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «Восточный экспресс банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» о от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества Банка ВТБ 24 (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ООО «ХКФ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО АКБ «Росбанк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО «МДМ Банк» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- ч. 4 ст. 159 УК РФ (эпизод хищения имущества ОАО Банк «Уралсиб» от ДД.ММ.ГГГГ г.г.г.) - сроком на 3 года,

- п. «б» ч. 4 ст. 174.1 УК РФ - сроком на 2 года 6 месяцев,

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности совершенных преступлений путем частичного сложения наказаний, окончательно к отбытию ФИО53 назначить наказание в виде лишения свободы на 6 лет 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения ФИО53 изменить и избрать до вступления приговора в законную силу в виде заключения под стражу, взяв её под стражу немедленно в зале суда.

Срок отбытия наказания исчислять с 27 августа 2015 года.

Засчитать ФИО53 в срок отбытия наказания время содержания под стражей в период со 02 июня 2014 года по 20 февраля 2015 года и под домашним арестом в период с 20 февраля по 02 июня 2015 года.

Вещественные доказательства по уголовному делу: <данные изъяты>

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ставропольский краевой суд в течение 10 суток со дня провозглашения, а осужденной ФИО53 - в тот же срок со дня вручения ей копии приговора. Обжалование приговора возможно только в части нарушения уголовно-процессуального закона, неправильного применения уголовного закона, несправедливости приговора.

Председательствующий В.М. Бихман