Гражданский кодекс часть 1

Бабгоевой ФИО314, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в с. <данные изъяты>, ФИО162<адрес>ФИО220, гражданки <данные изъяты>, мерой пресечения которой ДД.ММ.ГГГГ избрана «подписка о невыезде и надлежащем поведении», зарегистрированной по адресу: КБР, <адрес>, проживающей по адресу: <данные изъяты>, г. ФИО303, <адрес>, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ,

у с т а н о в и л:

Бабгоева М.Х., в период с начала июня 2014г. по ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения путем обмана работников ЗАО «Потерпевший №1» в составе группы лиц по предварительному сговору с лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленными лицами совершила хищение денежных средств указанного кредитного учреждения в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

Закрытое акционерное общество «Потерпевший №1» (далее ЗАО «Потерпевший №1»), генеральная лицензия Центрального ФИО166 на осуществление банковских операций № от ДД.ММ.ГГГГ, юридический адрес: 105187 <адрес>, адрес фактического местонахождения операционного офиса «Пятигорск-1» Филиала ЗАО «Потерпевший №1» в <адрес>: <адрес>А, на основании генеральной лицензии Центрального ФИО166 и в соответствии с Программой потребительского кредитования ЗАО «Потерпевший №1» осуществляет целевое кредитование населения (потребительское кредитование) посредством предоставления гражданам права на приобретение товара/оказание услуги в одном из торгово-сервисных предприятий, сотрудничающих с ЗАО «Потерпевший №1», на сумму выделенного по кредитному договору лимита. В соответствии с правилами ЗАО «Потерпевший №1» по организации безналичных расчетов потребительское кредитование происходит посредством сотрудничества ЗАО «Потерпевший №1» и торговой организации (Индивидуального предпринимателя), с которой у ЗАО «Потерпевший №1» заключен договор об организации безналичных расчетов.

На основании трудового договора б/н от ДД.ММ.ГГГГФИО98 была принята на работу в ЗАО «Потерпевший №1» на должность менеджера Группы привлечения клиентов Отдела продаж Представительства ФИО219 в <адрес>. По соглашению о постоянном переводе работника операционного офиса филиала ЗАО «Потерпевший №1» от ДД.ММ.ГГГГФИО98 переведена на должность старшего менеджера по привлечению клиентов группы (<адрес>) операционного офиса «Пятигорск №» филиала ЗАО «Потерпевший №1» в <адрес>. По трудовому договору б/н от ДД.ММ.ГГГГФИО98 несла полную материальную ответственность за прямой действительный ущерб, причиненный по её вине ЗАО «Потерпевший №1».

В соответствии с должностной инструкцией старшего менеджера по привлечению клиентов ФИО98 была обязана заниматься привлечением потенциальных клиентов ФИО219, осуществлять консультирование клиентов и сотрудников торговой организации по программе потребительского кредитования, ФИО226 жизни заемщика, карточным продуктам и кредиту наличными, проверять клиентов и документы, предоставленные клиентом, осуществлять визуальный контроль внешнего вида клиента, осущестлять консультирование по вопросам заполнения анкет, проверять полноту и правильность заполнения анкеты, оформлять анкеты при использовании технологии вводом анкеты со слов клиента, вводить данные заполненной анкеты в кредитную систему, предотвращать случаи мошенничества, оформлять документы для предоставления потребительского кредита в соответствии с утвержденными инструкциями, проверять корректность оформления заявлений клиентами на предоставление потребительского кредита, оформлять договора ФИО226 жизни, предоставлять информацию клиента в Бюро кредитных историй, проводить мониторинг заявок и оповещение клиента о принятом кредитном решении, проводить процедуру авторизации заявления, вводить заявление в программное обеспечение ФИО219, оформлять акты приема-передачи заявлений, проводить сверку актов с сотрудником торговой организации, выдавать необходимые материалы при оформлении кредита

ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «М. Видео Менеджмент» заключен договор об организации безналичных расчетов №, согласно которого установлены порядок и взаимодействие между указанными обществами по организации безналичных расчетов, возникающих при обслуживании клиентов, приобретающих товар с его оплатой за счет кредита. На основании указанного договора, ЗАО «Потерпевший №1» предоставляет клиенту кредит путем зачисления суммы кредита на счет клиента в ФИО219, а затем ЗАО «Потерпевший №1» осуществляет перечисление в пользу ООО «М. Видео Менеджмент» денежных средств, причитающихся в оплату товара за счет кредита.

В счет реализованного ООО «М. Видео Менеджмент» при потребительском кредитовании имущества физическим лицам, ЗАО «Потерпевший №1» должен был перечислять денежные средства на расчетный счет ООО «М. Видео Менеджмент» №, зарегистрированный в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес>.

Свои функциональные и должностные обязанности старшего менеджера по привлечению клиентов группы (<адрес>) операционного офиса «Пятигорск №» филиала ЗАО «Потерпевший №1» в <адрес>ФИО98 осуществляла в обособленном подразделении ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР (далее ОП №) по адресу: КБР, <адрес>, в котором осуществлялась розничная продажа товаров электроники и бытовой техники. Рабочее место ФИО98 в ОП № было оборудовано персональным компьютером ЗАО «Потерпевший №1» неустановленной следствием модели с совмещенной с ним ВЭБ-камерой для фотографирования заемщиков во время оформления кредитной заявки, подключенного к сети «Интернет» и принтером для распечатки кредитных договоров.

Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не позднее ДД.ММ.ГГГГ, достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Потерпевший №1» для нужд физических лиц кредитных услугах, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов, возможных способах использования поддельных официальных документов в этом процессе, решила использовать эти обстоятельства для хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1». Для этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении оперативного подразделения № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР по адресу: КБР, <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения путем обмана его работников, предложила ФИО98 вступить с ней в предварительный преступный сговор.

В тот же период времени, ФИО98, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выразила согласие на предложение последней, вступила в предварительный преступный сговор с ней и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Потерпевший №1».

ФИО98 и Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для успешной реализации единого преступного умысла разработали план хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» путем обмана работников этого кредитного учреждения, в частности осуществления фиктивных сделок по оформлению кредитных договоров с использованием электрофотографических копий паспортов граждан ФИО235 с вымышленными данными для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Минеджмент» товаров электроники и бытовой техники за счет денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» на сумму выделенного по кредитному договору лимита. Приобретенными в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» за счет денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» товарами электроники и бытовой техники ФИО98 и Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, планировали распоряжаться по своему усмотрению. Кроме этого, в соответствии с преступным планом предполагалось вовлечение в группу новых лиц, которым отводились соответствующие роли.

На ФИО98, в соответствии с отведенной ей ролью, возлагалось непосредственное составление кредитных договоров на компьютере, то есть внесение заведомо ложных сведений в анкеты вымышленных заемщиков кредитных средств, направления кредитной заявки в ЗАО «Потерпевший №1» для рассмотрения, а после получения одобрения кредитным учреждением по кредитной заявке пакета документов, из которых состоит кредитное дело: приложения к заявлению, графика платежей, договора ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщика по кредитному договору, договора ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков по кредитному договору, электрофотографической копии паспорта заемщика, анкеты к заявлению, проведения авторизации подписанного кредитного договора и внесения сведений в программу «КРЕДИТ» ЗАО «Потерпевший №1» о перечислении денежных средств кредитного учреждения в счет оплаты кредитного договора на расчетный счет ООО «М. Видео Менеджмент». За участие ФИО98 в хищении денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, должна была выплачивать ей денежные средства в размере 5000 руб. за 1 экземпляр фиктивного кредитного договора, составленного ФИО98 и оплаченного кредитным учреждением.

Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ему ролью, должно было подыскивать лиц, которые будут эпизодически привлекаться для участия в качестве вымышленных заемщиков при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1» путем фотографирования и подписания кредитных дел, лично участвовать в качестве вымышленных заемщиков при оформлении кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1», изготавливать и приобретать электрофотографические копии разворотов 2-3 страниц паспортов граждан ФИО235 с анкетными данными и 4-5 страниц с данными о месте регистрации владельцев паспортов с вымышленными данными и местами прописки для использования этих документов при оформлении кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1» на имя фиктивных заемщиков, приобретать СИМ-карты операторов сотовой связи «Билайн» и «Мегафон» с номерами мобильных телефонов, которые будут в дальнейшем указаны в кредитных договорах на имя вымышленных заемщиков, обеспечивать контроль за получением и лично получать товары электроники и бытовой техники в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР.

Для оформления кредитных договоров по правилам ЗАО «Потерпевший №1» участникам предварительного преступного сговора требовались электрофотографические копии паспортов граждан ФИО235 со страниц, содержащих информацию о Ф.И.О. заемщика, дате рождения, месте рождения, органе, выдавшем документ, а также страницы, с отметкой регистрирующего органа о месте регистрации владельца паспорта.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь на территории КБР, точное место не установлено, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с ФИО98, достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Потерпевший №1» услугах потребительского кредитования, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов гражданам ФИО235, для использования в этом процессе поддельных официальных документов, удостоверяющих личность заемщика, с целью реализации преступного умысла, предложила ранее знакомой Лицу 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленным лицам вступить с ней и ФИО98 в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1». Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед ФИО98 и Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласившись на предложение последней, вступили с ней и ФИО98 в предварительный преступный сговор. В соответствии с отведенной им ролью, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица должны были изготовить электрофотографические копии паспортов с вымышленными сведениями о личных данных граждан ФИО235, месте их рождения, дате рождения и месте регистрации, которые затем участники группы предварительного сговора должны были использовать при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, осознавая незаконность своих действий, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с ФИО98, находясь в офисе по адресу: КБР, г. ФИО303, <адрес>А, в доме по адресу: КБР г.ФИО165, <адрес>, а также в неустановленном следствием месте, изготовили электрофотографические копии паспортов граждан ФИО235 с вымышленными сериями и номерами этих документов, вымышленными данными этих физических лиц, дат их рождения, месте их рождения, органе их выдавшего, месте регистрации.

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с ФИО98, с целью дальнейшего использования при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1» изготовили следующие документы:

-электрофотографическую копию паспорта серии 8309 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8312 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца сел. Нартан, <адрес> КБР, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>А, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8312 №, якобы выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, КБР, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, КБР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8309 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>-1, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8306 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: сел. Чегем-2, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки г. ФИО165, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8306 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО20ФИО180ФИО223, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8305 №, якобы выданного Чегемским РОВД ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>-1, <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ПВС Чегемского РОВД по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО3, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>А, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8309 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8306 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Чегем-1, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО34, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8309 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО37, ДД.ММ.ГГГГ, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной 22.03.2009ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы выданного ОУФМС РФ по <адрес> на имя несуществующего лица – ФИО38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: КБР <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8309 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО42, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО43, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>А, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якоб, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>.

Кроме этого, ФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, на территории КБР, точное место не установлено, умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» предложили другим лицам, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и неустановленным лицам вступить в предварительный сговор. Указанные лица, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи участников группы предварительного сговора, выразив свое согласие, вступили с ФИО98, Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняли активное участие в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения. В соответствии с преступным планом участников группы предварительного сговора, лица, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и неустановленные лица должны были эпизодически привлекаться для участия в качестве вымышленных заемщиков при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1» путем фотографирования и подписания кредитных дел.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГФИО98, лица, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом, имея в наличии электрофотографические копии паспортов граждан ФИО235 с вымышленными данными, используя программное обеспечение (ПО) «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» и информационный ресурс этого кредитного учреждения «Апдатес» (Updates), расположенный по электронному адресу: «хттпс://апдатес.рс.ру» (https://updates.rs.ru) и содержащему информацию для консультирования клиентов, приобретающих в организации товары в условиях частичной или полной оплаты за счет средств кредита, предоставляемого указанным кредитным учреждением, используя индивидуальный «логин» и «пароль» ФИО98, находясь в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР <адрес> оформили 42 фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1»:

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО12 на сумму 64249,28 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО13 на сумму 82694,40 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО14 на сумму 79289,04 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО15 на сумму 61538,96 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО16 на сумму 71937,48 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО17 на сумму 71217,72 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО18 на сумму 66155,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО19 на сумму 69151,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО20 на сумму 64096,46руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО21 на сумму 78936,48 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО22 на сумму 67773,88 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО23 на сумму 60969,96 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО4 на сумму 64667,92руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО3 на сумму 66133,84руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО25 на сумму 63900,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО26 на сумму 61085,96руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО5 на сумму 67296,48 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО27 на сумму 82525,52руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО6 на сумму 68418,24 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО211 А.В. на сумму 64096,16 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО29 на сумму 63548,88 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО30 на сумму 72850,56 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО31 на сумму 71396руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО7 на сумму 76960,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО32 на сумму 70081,44руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО33 на сумму 66329,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО34 на сумму 61453,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО35 на сумму 68095,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО8 на сумму 57177,12руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО37 на сумму 70702,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО38 на сумму 68605,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО9 на сумму 66329,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО39 на сумму 68628,56 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО41 на сумму 66817,72 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО40 на сумму 42852,72 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО42 на сумму 68257,24 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО43 на сумму 71654,44 уб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО44 на сумму 69151,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО45 на сумму 73590,72 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО46 на сумму 57904,16 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО47 на сумму 69365,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО11 на сумму 83862,56 руб., а всего на сумму 2861751,22 руб.

Хищение денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» путем оформления фиктивных кредитных договоров с использованием поддельных документов для оплаты товаров электроники и бытовой техники ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР ФИО98 совместно с лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и неустановленными лицами, в соответствии с преступным планом и распределенными между ними ролями происходило при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО12

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 20 минут Лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО12, которую она получила от лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

Бабгоева М.Х., действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО12, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8309 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «ФИТО-ФАРМ» 3 года и имеет ежемесячный доход в размере 24000 руб.

Кроме этого, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО12, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 89633917896 и 89604296275, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО12 для оплаты приобретаемых в ОП № «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 53982 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО12 принято решение о предоставлении кредита на сумму 64249,28 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО12 и передала Лицу 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО12 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО12, заверив ее подлинность.

После этого ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, также подписала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ в качестве работника ЗАО «Потерпевший №1», внесла сведения кода авторизации кредитного договора №, присвоенного кредитным учреждением, тем самым окончив оформление фиктивного кредитного договора на имя ФИО12

Таким образом, ФИО98 совместно с лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицом 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» кондиционера марки «Samsung 56», стоимостью 28791 руб. и стиральной машины марки «BOSH 411», стоимостью 25191 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» кондиционер марки «Samsung 56», стоимостью 28791 руб. и стиральную машину марки «BOSH 411», стоимостью 25191 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20.08 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 53982 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО13

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО13, которую оно получило от лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО13, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец сел. Нартан, <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8312 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес>А, <адрес> сообщил о том, что работает в фирме «Волжанин» 3 года и имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Кроме этого, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО240, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9604240206 и 9286937499, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО13 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО13 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82694,40 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО13 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО13 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО13, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» кондиционера марки «Samsung 56», стоимостью 32990 руб. и домашнего кинотеатра марки «SONY 630», стоимостью 26990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» кондиционер марки «Samsung 56», стоимостью 32990 руб. и домашний кинотеатр марки «SONY 630», стоимостью 26990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 08 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО14

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 55 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО14, которую оно получило от лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО14, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8312 №, выданный отделом № УФМС РФ по КБР в Нальчике ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес> сообщил о том, что работает в фирме «ОМЕГА» 3 года и имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Кроме этого, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО14, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9604268943 и 9674297421, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО14 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО241 принято решение о предоставлении кредита на сумму 79289,04 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО14 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО14 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО14, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «Samsung UE46F8000», стоимостью 36990 руб. и машины посудомоечной марки «BOSH 412», стоимостью 22990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «Samsung UE46F8000», стоимостью 36990 руб. и машину посудомоечную марки «BOSH 412», стоимостью 22990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 45 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО15

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 15 минут Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО15, которую она изготовила вместе с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО15, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в заводе «МАСЛО-СЫР» свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 22000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО15, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9654974152 и 9626512947, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО15 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 49980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО15 принято решение о предоставлении кредита на сумму 61538,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО15 и передала Лицу 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство для подписания. Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО15 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО15, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» машины стиральной марки «LG 72», стоимостью 21990 руб. и кондиционера марки «DAYKIN FT256», стоимостью 27990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, получила в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» машину стиральную марки «LG 72», стоимостью 21990 руб. и кондиционер марки «DAYKIN FT256», стоимостью 27990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 12 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 49980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Лицо 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО16

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 30 минут Лицо 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО16, которую она получила от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО16, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8309 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес>, сел. Чегем-1, <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «ОРАНЖ» 3 года и имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО16, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9632811765 и 9654979664, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО16 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО16 принято решение о предоставлении кредита на сумму 71937,48 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО16 и передала Лицу 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО16 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО16 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» кондиционера марки «Samsung V123», стоимостью 24990 руб., стиральной машины марки «LG 612», стоимостью 19995 руб. и машины посудомоечной марки «BOSH 63», стоимостью 14995 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» кондиционер марки «Samsung V123», стоимостью 24990 руб., стиральную машину марки «LG 612», стоимостью 19995 руб. и машину посудомоечную марки «BOSH 63», стоимостью 14995 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 10 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО17

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 40 минут Лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО17, которую она получила от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО17, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8306 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес>, сел. Чегем-2, <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «Манго» свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 19000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО17, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9632813963 и 9640350710, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок Лица 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО17 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

ДД.ММ.ГГГГФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО17 и передала Лицу 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО17 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО17, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE MD 524», стоимостью 31990 руб. и телевизора марки «LG 42», стоимостью 27990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE MD 524» стоимостью 31990 руб. и телевизор марки «LG 42» стоимостью 27990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 50 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 9, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО18

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 40 минут Лицо 9, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО18, которую она получила от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО18, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка г. ФИО165, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «Диалог» 3 года и имеет ежемесячный доход в размере 18000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО18, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9604303397 и 9674234395, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок Лица 9, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО18 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 53982 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 9, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО18 принято решение о предоставлении кредита на сумму 66155,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО18 и передала Лицу 9, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО18 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО16, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицом 9, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера типа ноутбук марки «ASUS F236», стоимостью 28791 руб., телевизора марки «LG 42», стоимостью 22491 руб. и услуги ПДО, стоимостью 2700 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицо 9, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер типа ноутбук марки «ASUS F236», стоимостью 28791 руб., телевизор марки «LG 42», стоимостью 22491 руб. и услугу ПДО, стоимостью 2700 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 01 минуту сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо 9, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 53982 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО19

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 20 минут лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО19, которую она изготовила вместе с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО19, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «Молочные продукты» свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Кроме этого, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО19, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9654951418 и 9654951449, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО19 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 52182 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО19 принято решение о предоставлении кредита на сумму 69151,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО19 и передала Лицу 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО19 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО19, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» машины стиральной марки «HAIER 1426», стоимостью 22491 руб. и плиту газовую марки «GORENJE 6339», стоимостью 29691 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получила в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» машину стиральную марки «HAIER 1426», стоимостью 22491 руб. и плиту газовую марки «GORENJE 6339», стоимостью 29691 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 54 минуты сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 52182 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленное лицо, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО20

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 10 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО20, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО20, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8306 №, выданный отделом ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес>, сел. Чегем, <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «ИДЕАЛ» свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 40000 руб.

Кроме этого, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО20, как якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9654951425 и 9631669139, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО20 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 54050 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО20 принято решение о предоставлении кредита на сумму 64096,46 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО20 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО20 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО20, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» кондиционера марки «BORK Y701», стоимостью 28990 руб., машины посудомоечной марки «BOSH», стоимостью 24990 руб. и печи микроволновой марки «Samsung 12», стоимостью 4990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» кондиционер марки «BORK Y701», стоимостью 28990 руб., машину посудомоечную марки «BOSH», стоимостью 24990 руб. и печь микроволновую марки «Samsung 12», стоимостью 4990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 15 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 54050 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО21

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 55 минут Лицо 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО21, которую она получила от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО21, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в поликлинике № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО21, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9640381356 и 9674236518, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО21 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 66540 руб. руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО21 принято решение о предоставлении кредита на сумму 78936,48 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО21 и передала Лицу 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО21 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО21 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» холодильника марки «HAIER 631», стоимостью 45990 руб. и машины посудомоечной марки «SIEMENS 369», стоимостью 20550 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» холодильник марки «HAIER 631», стоимостью 45990 руб. и машину посудомоечную марки «SIEMENS 369», стоимостью 20550 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 34 минуты сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 66540 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО22

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 15 минут Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО22, которую она изготовила вместе с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО22, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в МКОУ СОШ № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 23000 руб.

Кроме этого, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО22, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9626493573 и 9626493570, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО22 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 58447 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО22.К. принято решение о предоставлении кредита на сумму 67773,88 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО22 и передала Лицу 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО22 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО22, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО242 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» машины стиральной марки «LG 1495», стоимостью 28269 руб., шкафа духового марки «HANSA 620», стоимостью 4491 руб., компьютера планшетного марки «SAMSUNG 5200», стоимостью 10801 руб. и услуги ПДО, стоимостью 4491 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98 и неустановленными лицами, получила в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» машину стиральную марки «LG 1495», стоимостью 28269 руб., шкаф духовой марки «HANSA 620», стоимостью 4491 руб., компьютер планшетный марки «SAMSUNG 5200», стоимостью 10801 руб. и услугу ПДО, стоимостью 4491 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 39 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 58447 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО23

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 15 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО23, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО23, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>-1, <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8305 №, выданный Чегемским РОВД ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес>, сел. Чегем, <адрес> сообщил о том, что работает в фирме «АГРО КОМ» свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО23, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9640350710 и 9654951449, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО23 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 50673 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО23 принято решение о предоставлении кредита на сумму 60969,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО23 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО23 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО23, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 46», стоимостью 56304 руб., приобретаемого в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 46», стоимостью 56304 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 58 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 50673 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО4

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов 45 минут лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО4, которую она получила от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО4, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает на Халвичном заводе в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 22000 руб.

Кроме этого, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО4, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9654952583 и 9654952568, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО4 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 55960 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО4 принято решение о предоставлении кредита на сумму 64667,92 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. После этого, ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО4 и передала Лицу 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО4 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО4, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицом 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» стиральной машины марки «LG 612», стоимостью 21990 руб., плиты газовой марки «GORENJE 9652», стоимостью 24490 руб., печи микроволновой марки «LG GF12», стоимостью 5490 руб. и услуги ПДО, стоимостью 3990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицо 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» стиральную машину марки «LG 612», стоимостью 21990 руб., плиту газовую марки «GORENJE 9652», стоимостью 24490 руб., печь микроволновую марки «LG GF12», стоимостью 5490 руб. и услуги ПДО, стоимостью 3990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 15 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лица 1,2,3, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 55960 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО3

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 35 минут Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО3, которую она изготовила вместе с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО24, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в магазине «Магнит Тандер» свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 33000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО3, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9094909511 и 9094914679, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО3 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 56980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО3 принято решение о предоставлении кредита на сумму 66133,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО3 и передала Лицу 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО3 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО3, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» кондиционера марки «DAIKIN C410», стоимостью 28990 руб. и компьютера типа ноутбук марки «LENOVO XC754», стоимостью 27990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получила в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» кондиционер марки «DAIKIN C410», стоимостью 28990 руб. и компьютер типа ноутбук марки «LENOVO XC754», стоимостью 27990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 56980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО25

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 30 минут лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО25, которую она изготовила вместе с лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО25, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в РЖД в <адрес>, СК свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 19000 руб.

Кроме этого, лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО243, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9654993685 и 9654993715, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО25 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 53235 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО22 принято решение о предоставлении кредита на сумму 63900,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО25 и передала Лицу 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО25 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО25, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «ASUS 302», стоимостью 17244 руб. и холодильника марки «HAIER 631», стоимостью 35991 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98 и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «ASUS 302», стоимостью 17244 руб. и холодильник марки «HAIER 631», стоимостью 35991 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 23 минуты сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 53235 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 8, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО5

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 часов Лицо 8, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО5, которую она получила от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО5, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес>А, <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «Нальчик-торг» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 24000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО5, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9034961433 и 9654993517, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 8, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО5 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 53334 руб. руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 8, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО5 принято решение о предоставлении кредита на сумму 67296,48 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО5 и передала Лицу 8, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО5 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО5 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 8, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» кондиционера марки «LG G09», стоимостью 10791 руб., компьютера типа ноутбук марки «ASUS 552», стоимостью 23022 руб. и телевизора марки «LG 42», стоимостью 19521 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 8, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» кондиционер марки «LG G09», стоимостью 10791 руб., компьютер типа ноутбук марки «ASUS 552», стоимостью 23022 руб. и телевизор марки «LG 42», стоимостью 19521 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 8, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 53334 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 35 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО26, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО26, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в магазине «Магнит Тандер» свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 29000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО26, как, якобы, принадлежавших последней и его близким родственникам либо знакомым: 9654951734 и 9034911951, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО26 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 52173 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО26 принято решение о предоставлении кредита на сумму 61085,96 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО26 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО26 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО26, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE 791», стоимостью 22491 руб., телевизора марки «LG 42», стоимостью 26091 руб. и печи микроволновой марки «LG 456», стоимостью 3591 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE 791», стоимостью 22491 руб., телевизор марки «LG 42», стоимостью 26091 руб. и печь микроволновую марки «LG 456», стоимостью 3591 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 52173 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 35 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО27, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО27, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «Авто-Люкс» свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 24000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО27, как, якобы, принадлежавших последней и его близким родственникам либо знакомым: 9094917963 и 9654984567, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО27 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59850 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО27 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82525,52 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО27 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО27 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО27, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE 497», стоимостью 30860 руб. и телевизора марки «LG 42», стоимостью 28990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE 497», стоимостью 30860 руб. и телевизор марки «LG 42», стоимостью 28990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 09 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59850 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 10, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО6

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 10 минут Лицо 10, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО6, которую она получила от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО6, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8309 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ Поликлиника № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО6, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9674295411 и 9674295408, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок Лица 10, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО6 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 55960 руб. руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 10, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО6 принято решение о предоставлении кредита на сумму 68418,24 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО6 и передала Лицу 10, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО6 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО6 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 10, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE AIR 795», стоимостью 27560 руб., чехла марки «APPLE 23», стоимостью 3990 руб. и телевизора марки «LG 42», стоимостью 24410 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 10, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE AIR 795», стоимостью 27560 руб., чехол марки «APPLE 23», стоимостью 3990 руб. и телевизор марки «LG 42», стоимостью 24410 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 10, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 55960 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО211 А.В., которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО28, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8308 №, выданный отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в МВД по КБР свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 45000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО211 А.В., как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9654952630 и 9654984185, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО211 А.В. для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 52182 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО211 А.В. принято решение о предоставлении кредита на сумму 64096,16 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО211 А.В. и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО211 А.В. в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО211 А.В., заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО211 А.В. для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE 795», стоимостью 26091 руб., кондиционера марки «DAYKIN», стоимостью 23391 руб. и услуги ПДО, стоимостью 2700 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE 795», стоимостью 26091 руб., кондиционер марки «DAYKIN», стоимостью 23391 руб. и услугу ПДО, стоимостью 2700 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 58 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 52182 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 50 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО29, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО29, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Чегем-1, <адрес>ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8306 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «Золушка» свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 23000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО29, как, якобы, принадлежавших последней и его близким родственникам либо знакомым: 9654951740 и 9094918154, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО29 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 50364 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО29 принято решение о предоставлении кредита на сумму 63548,88 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО29 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО29 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО29, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 47», стоимостью 50364 руб., приобретаемого в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 47», стоимостью 50364 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 50364 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО30, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО30, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «07 Регион» свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО30, как, якобы, принадлежавших последней и его близким родственникам либо знакомым: 9094890813 и 960424770, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО30 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 56100 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО30 принято решение о предоставлении кредита на сумму 72850,56 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО30 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО30 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО30, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 40», стоимостью 17790 руб., домашнего кинотеатра марки «SAMSUNG 36Х», стоимостью 6780 руб. и компьютерам типа ноутбук марки «LENOVO 63», стоимостью 31530 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG 40», стоимостью 17790 руб., домашний кинотеатр марки «SAMSUNG 36Х», стоимостью 6780 руб. и компьютер типа ноутбук марки «LENOVO 63», стоимостью 31530 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 43 минуты сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 56100 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 20 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО31, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает на станции скорой помощи в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 23000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО31, как, якобы, принадлежавших последней и его близким родственникам либо знакомым: 9674291436 и 9674291437, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО31 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 54980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО31 принято решение о предоставлении кредита на сумму 71396 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО31 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО31 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО31, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 40», стоимостью 32990 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE 794», стоимостью 21990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG 40», стоимостью 32990 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE 794», стоимостью 21990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 54980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 6, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО7

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 15 минут Лицо 6, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО7, которую она получила от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО7, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в медицинском центре «БРАК и СЕМЬЯ» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО7, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9674294395 и 9280795411, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 6, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО7 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 60993 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 6, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО7 принято решение о предоставлении кредита на сумму 76960 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО7 и передала Лицу 6, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО7 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО21 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Лицом 6, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» стиральной машины марки «LG 1096», стоимостью 17091 руб., холодильника марки «SHARP 561», стоимостью 41841 руб. и услуги ПДО, стоимостью 2061 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 6, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» стиральную машину марки «LG 1096», стоимостью 17091 руб., холодильник марки «SHARP 561», стоимостью 41841 руб. и услугу ПДО, стоимостью 2061 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 03 минуты сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 6, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 60993 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 30 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО32, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО32, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в ФИО160 сельскохозяйственном университете в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 42000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО32, как, якобы, принадлежавших последней и его близким родственникам либо знакомым: 9640375142 и 9640323400, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО32 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 61260 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО32 принято решение о предоставлении кредита на сумму 70081,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО32 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО32 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО32, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «IPAD MD796», стоимостью 28990 руб., чехла, стоимостью 3390 руб., компьютера планшетного марки «IPAD MD795», стоимостью 25490 руб., чехла, стоимостью 3390 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «IPAD MD796», стоимостью 28990 руб., чехол, стоимостью 3390 руб., компьютер планшетный марки «IPAD MD795», стоимостью 25490 руб., чехол, стоимостью 3390 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 46 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 61260 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 55 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО33, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО33, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> сообщил о том, что работает в РЖД в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО33, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9674293559 и 9674293565, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО33 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 57980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО33 принято решение о предоставлении кредита на сумму 66329,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО33 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО33 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО33, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SONY 42», стоимостью 32990 руб. и компьютера планшетного типа ноутбук марки «LENOVO 415», стоимостью 24990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SONY 42», стоимостью 32990 руб. и компьютер планшетный типа ноутбук марки «LENOVO 415», стоимостью 24990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 57980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО34

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 45 минут Лицо 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО34, которую он получил от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передал ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО34, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес> сообщил о том, что работает в КБГУ им. Бербекова в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 40000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО34, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9674236311 и 9287167985, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок Лица 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО34 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 54480 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО34 принято решение о предоставлении кредита на сумму 61453,44 руб., в которую в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО34 и передала Лицу 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последний, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделал подпись от имени ФИО34 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО34, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО244 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «IPAD 795», стоимостью 25490 руб. и компьютера планшетного марки «IPAD 796», стоимостью 28990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «IPAD 795», стоимостью 25490 руб. и компьютер планшетный марки «IPAD 796», стоимостью 28990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 54480 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО35, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО35, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> сообщил о том, что работает на рынке «Дубки» в <адрес> в качестве ИП свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО35, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9674299861 и 9674299860, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО35 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59524 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО35 принято решение о предоставлении кредита на сумму 68095,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО35 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО35 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО35, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42B675V», стоимостью 31302 руб., пылесоса марки «LG VC73184NHAR», стоимостью 7990 руб. и стиральной машины марки «LG F12», стоимостью 20232 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42B675V», стоимостью 31302 руб., пылесос марки «LG VC73184NHAR», стоимостью 7990 руб. и стиральную машину марки «LG F12», стоимостью 20232 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 50 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59524 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 50 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО8, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО36, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес>, и сообщил о том, что работает в фирме «Отделочные материалы» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 23000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО8, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9287232003 и 9674282554, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО8 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 49980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО8 принято решение о предоставлении кредита на сумму 57177,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО8 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО8 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО8, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 32», стоимостью 21990 руб., компьютера типа ноутбук марки «DELL 7537», стоимостью 27990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG 32», стоимостью 21990 руб. и компьютер типа ноутбук марки «DELL 7537», стоимостью 27990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 53 минуты сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 49980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 20 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО37, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО37, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8309 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес>, и сообщил о том, что работает на рынке «СТРЕЛКА» в <адрес> в качестве ИП свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 20000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО37, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9631696527 и 9631696431, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО37 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 61803 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО37 принято решение о предоставлении кредита на сумму 70702,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО37 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО37 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО37, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 47LB675V», стоимостью 34191 руб., домашнего кинотеатра марки «SONY», стоимостью 24291 руб. и услуги ПДО, стоимостью 3321 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 47LB675V», стоимостью 34191 руб., домашний кинотеатр марки «SONY», стоимостью 24291 руб. и услугу ПДО, стоимостью 3321 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 61803 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 25 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО38, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО38, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает на рынке «СТРЕЛКА» в <адрес> в качестве ИП свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО38, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9064851428 и 9604274417, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО38 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59970 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО38 принято решение о предоставлении кредита на сумму 68605,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО38 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО38 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО38, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG UE48H640», стоимостью 43990 руб., домашнего кинотеатра марки «SAMSUNG 1910», стоимостью 13990 руб. и аэрогриля марки «SUPRA 1107», стоимостью 1990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG UE48H640», стоимостью 43990 руб., домашний кинотеатр марки «SAMSUNG 1910», стоимостью 13990 руб. и аэрогриль марки «SUPRA 1107», стоимостью 1990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 31 минуту сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59970 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 35 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО9, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в поликлинике № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО9, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9654984185 и 9034957493, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО9 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 57980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО9 принято решение о предоставлении кредита на сумму 66329,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО9 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО9 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО9, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG UE40H6423», стоимостью 28990 руб., домашнего кинотеатра марки «SAMSUNG», стоимостью 21990 руб. и услуги ПДО, стоимостью 7000 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG UE40H6423», стоимостью 28990 руб., домашний кинотеатр марки «SAMSUNG», стоимостью 21990 руб. и услуги ПДО, стоимостью 7000 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 57980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО39, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО39, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в ГКБ № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 18000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО39, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9626530616 и 9064835388, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО39 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59990 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО39 принято решение о предоставлении кредита на сумму 68628,56 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО39 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО39 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО39, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 55», стоимостью 59990 руб., приобретаемого в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 55», стоимостью 59990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59990 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 10 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО40, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО40, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес>, и сообщил о том, что работает в прокуратуре КБР свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 40000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО40, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9674297432 и 9280753808, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО40 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 37990 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО40 принято решение о предоставлении кредита на сумму 42852,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО40 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО40 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО40, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 47B675V», стоимостью 37990 руб., приобретаемого в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 47B675V», стоимостью 37990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 40 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 37990 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 20 часов 10 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО41, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО41, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес>, и сообщил о том, что работает в МУП «Горзеленхоз» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 40000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО41, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9674291248 и 9640372326, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО41 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО41 принято решение о предоставлении кредита на сумму 66817,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО41 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО41 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО41, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО41. для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE IPAD794», стоимостью 21990 руб. и телевизора марки «LG 47», стоимостью 37990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE IPAD794», стоимостью 21990 руб. и телевизор марки «LG 47», стоимостью 37990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59980 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 4, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО42

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 45 минут Лицо 4, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО42, которую он получил от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передал ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО42, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8309 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес> сообщил о том, что работает в фирме «Минерал плюс» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО42, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9632814379 и 9632816479, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 4, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО42 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 4, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО34 принято решение о предоставлении кредита на сумму 68257,24 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО42 и передала Лицу 4, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последний, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделал подпись от имени ФИО42 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО42, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 4, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО42 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE 832», стоимостью 28990 руб. и телевизора марки «SAMSUNG UE40», стоимостью 30990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицо 4, в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE 832», стоимостью 28990 руб. и телевизор марки «SAMSUNG UE40», стоимостью 30990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 47 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59980, в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 часов 50 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО43, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО43, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в ФИО161ФИО161 в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО43, как, якобы, принадлежавших последней и его близким родственникам либо знакомым: 9654968503 и 9654968561, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО43 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 62635 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО43 принято решение о предоставлении кредита на сумму 71654,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО43 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО43 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО43, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО43 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG UE40H6350», стоимостью 31990 руб. и домашнего кинотеатра марки «LG 631», стоимостью 25555 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG UE40H6350», стоимостью 31990 руб. и домашний кинотеатр марки «LG 631», стоимостью 25555 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 35 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 62635 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 20 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО44, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО44, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес>, и сообщил о том, что работает в ОВО МВД по <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 46000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО44, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9674208440 и 9674224441, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО44 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 52182 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО44 принято решение о предоставлении кредита на сумму 69151,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО44 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО44 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО245, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG UE40H6400», стоимостью 27891 руб. и домашнего кинотеатра марки «SAMSUNG», стоимостью 24291 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО телевизор марки «SAMSUNG UE40H6400», стоимостью 27891 руб. и домашний кинотеатр марки «SAMSUNG», стоимостью 24291 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 52182 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 30 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО45, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО45, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> сообщил о том, что работает в ТК «Стрелка» <адрес> ИП свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО45, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9064841569 и 9064841579, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО45 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 56670 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО45 принято решение о предоставлении кредита на сумму 73590,72 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО45 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО45 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО44, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО45 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 40H761», стоимостью 28990 руб., компьютера планшетного марки «APPLE 795», стоимостью 25490 руб., услуги ПДО, стоимостью 1000 руб. и услуги по настройке оборудования, стоимостью 1190 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО телевизор марки «LG 40H761», стоимостью 28990 руб., компьютер планшетный марки «APPLE 795», стоимостью 25490 руб., услугу ПДО, стоимостью 1000 руб. и услугу по настройке оборудования, стоимостью 1190 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 49 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 56670 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 50 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО246, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> сообщил о том, что работает индивидуальным предпринимателем в <адрес>, КБР свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 50000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО11, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9632813816 и 9632813862, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО11 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 64580 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО11 принято решение о предоставлении кредита на сумму 64580 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО11 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО11 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО11, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» пылесоса марки «DAYSON 29», стоимостью 18590 руб. и стиральной машины марки «LG 149», стоимостью 45990 руб., приобретаемых в ОП № ООО при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО пылесос марки «DAYSON 29», стоимостью 18590 руб. и стиральную машину марки «LG 149», стоимостью 45990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 64580 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 20 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО46, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО46, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР, <адрес> сообщил о том, что работает в фирме «ТРЕНД» <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО46, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 965499857 и 9389144259, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО46 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 50615,60 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО46 принято решение о предоставлении кредита на сумму 57904,16 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО46 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО46 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО46, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «PANASONIC 42», стоимостью 29090,3 руб. и компьютера типа ноутбук марки «HP», стоимостью 27150,3 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «PANASONIC 42», стоимостью 29090,3 руб. и компьютер типа ноутбук марки «HP», стоимостью 27150,3 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 50615,60 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 часов 30 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО47, которую оно получило от Лица 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО47, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес>А, <адрес> сообщила о том, что работает в поликлинике № в <адрес>, КБР свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 23000 руб.

Кроме этого, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью в предварительном преступном сговоре, будучи ответственной за приобретение СИМ-карт мобильной связи, номера которых должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО47, как, якобы, принадлежавших последней и его близким родственникам либо знакомым: 9640396101 и 9064845644, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО47 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 62890 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО47 принято решение о предоставлении кредита на сумму 69365,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО47 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО47 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО47, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО47 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» блока системного марки «DELL 8700», стоимостью 34191 руб., монитора марки «DELL 4114», стоимостью 10611 руб., принтера марки «DELL», стоимостью 13507 руб. и услуги ПДО, стоимостью 4581 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» блок системный марки «DELL 8700», стоимостью 34191 руб., монитор марки «DELL 4114», стоимостью 10611 руб., принтер марки «DELL», стоимостью 13507 руб. и услугу ПДО, стоимостью 4581 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 45 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 62890 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ группой лиц в составе ФИО98, лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и неустановленными лицами с использованием поддельных документов в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР были оформлены фиктивные кредитные договора ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 2861751,22 руб.

ФИО98, лица, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и неустановленные лица, оформляя указанные выше фиктивные кредитные договора ЗАО «Потерпевший №1» и подписывая документы, входящие в кредитные дела, осознавали, что в сумму кредита каждого кредитного договора, оформляемого в ЗАО «Потерпевший №1» заложены суммы страховых взносов по договорам ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика, которые будут перечислены со ссудного счета заемщика в ЗАО «Потерпевший №1» на расчетный счет страховой компании. При этом, ФИО98, лица, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и неустановленные лица создавали тем самым мнимые гарантии выполнения обязательств вымышленными заемщиками по кредитным договорам и законности каждого кредитного договора, с целью обмана работников ЗАО «Потерпевший №1» страховали указанные выше кредитные договора, перечисляя часть похищенных денежных средств указанного кредитного учреждения на счет страховой компании.

Так, в соответствии с договорами добровольного ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика ЗАО «Потерпевший №1» на расчетный счет № ЗАО «ФИО48», юридический адрес: 107023, <адрес>, стр. 1, открытый в АО «Потерпевший №1», юридический адрес: 105187, <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены следующие денежные средства по оформленным в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР 41 кредитному договору:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 3000 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 8637,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14 8637,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 3000 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 10557,48 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17 9837,72 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18 10773,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19 10514,16 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20 3000 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21 3000 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22 3000 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23 10296,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4 8707,92 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3 9153,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2510665,84 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 7680 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26 7512,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 11618,4 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 11058,24 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО211 А.В. 10514,16 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 7252,32 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30 8078,4 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 7917,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 8783,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32 8821,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33 8349,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34 6973,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35 8571,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8 7197,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 11899,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38 8635,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 8349,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39 8638,56 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40 4862,72 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО41 6837,72 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО42 8277,24 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО43 9019,44 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44 10514,16 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО45 8160,48 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 9299,52 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 7288,56 руб.,

а всего на сумму 334891,52 руб.

По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО47 страховая премия в ЗАО «ФИО48» не предусматривалась в связи с отсутствием соответствующего вида услуг ФИО226.

Кроме этого, в соответствии с договорами ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков ЗАО «Потерпевший №1» на счет № ООО «Компания Банковского ФИО226», юридический адрес:107023, <адрес>, стр. 1, открытый в ЗАО «Потерпевший №1», юридический адрес: 105187, <адрес>, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ перечислены следующие денежные средства по оформленным в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР 18 кредитным договорам:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 5867,28 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 9677,28 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14 9271,92 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 7158,96 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО19 6455,52 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20 7046,46 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО21 9396,48 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО22 6326,88 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО5 6282,48 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 9657,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО29 5932,56 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО30 8672,16 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО31 8498,88 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 7184,64 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО44 6455,52 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО45 8760,24 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО11 9983,04 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО47 6475,68 руб.,

а всего на сумму 139103,1 руб.

По кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО4, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО3, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО25, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО211 А.В., № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО32, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО33, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО34, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО35, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО38, 113844157 от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО39, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО40, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО41, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО42, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО43, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО46 страховые премии в ООО «Компания Банковского ФИО226» не предусматривалась, в связи с отсутствием соответствующего вида услуг ФИО226.

Таким образом, ЗАО «Потерпевший №1» на расчетные счета ЗАО «ФИО48» и ООО «Компания Банковского ФИО226» в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ были перечислены денежные средства в размере 473994,62 руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Потерпевший №1» в счет оплаты подключения услуги «Подписка» перечислил на расчетный счет ООО «Кредитное бюро ФИО48» №, юридический адрес: 105318 <адрес>, открытый в ЗАО «Потерпевший №1», юридический адрес: 105187, <адрес> денежные средства по 11 кредитным договорам:

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО12 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО13 на сумму 1400 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО14 на сумму 1400 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО15 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17 на сумму 1400 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО18 на сумму 1400 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО26 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО27 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО6 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО211 А.В. на сумму 1400 руб.,

а всего на сумму 15400 руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Потерпевший №1» в счет оплаты товаров электроники и бытовой техники, реализованных в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР по 42 фиктивным кредитным договорам перечислил на расчетный счет ООО «М. Видео Менеджмент» №, открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес>, фактический адрес: 117418 <адрес> денежные средства в сумме 2372356,6 руб.

Таким образом, ФИО98, в период с начала июня 2014 по ДД.ММ.ГГГГ в составе группы лиц по предварительному сговору с Лицом 1, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 2, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 10, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 4, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство., Лицом 5, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 6, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 7, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 8, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 9, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 3, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами совершила хищение денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» путем обмана его работников в размере 2861751,22 руб., что является особо крупным размером.

Она же, в период с начала августа 2014г. по ДД.ММ.ГГГГ, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения путем обмана работников ЗАО «Потерпевший №1» в составе группы лиц по предварительному сговору с другими лицами, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и неустановленными лицами совершила хищение денежных средств указанного кредитного учреждения в особо крупном размере при следующих обстоятельствах.

В соответствии с должностной инструкцией старшего менеджера по привлечению клиентов ФИО98 была обязана заниматься привлечением потенциальных клиентов ФИО219, осуществлять консультирование клиентов и сотрудников торговой организации по программе потребительского кредитования, ФИО226 жизни заемщика, карточным продуктам и кредиту наличными, проверять клиентов и документы, предоставленные клиентом, осуществлять визуальный контроль внешнего вида клиента, осущестлять консультирование по вопросам заполнения анкет, проверять полноту и правильность заполнения анкеты, оформлять анкеты при использовании технологии вводом анкеты со слов клиента, вводить данные заполненной анкеты в кредитную систему, предотвращать случаи мошенничества, оформлять документы для предоставления потребительского кредита в соответствии с утвержденными инструкциями, проверять корректность оформления заявлений клиентами на предоставление потребительского кредита, оформлять договора ФИО226 жизни, предоставлять информацию клиента в Бюро кредитных историй, проводить мониторинг заявок и оповещение клиента о принятом кредитном решении, проведить процедуру авторизации заявления, вводить заявление в программное обеспечение ФИО219, оформлять акты приема-передачи заявлений, проведить сверку актов с сотрудником торговой организации, выдавать необходимые материалы при оформлении кредита

ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «Потерпевший №1» и ООО «М. Видео Менеджмент» заключен договор об организации безналичных расчетов №, согласно которого установлены порядок и взаимодействие между указанными обществами по организации безналичных расчетов, возникающих при обслуживании клиентов, приобретающих товар с его оплатой за счет кредита. На основании указанного договора, ЗАО «Потерпевший №1» предоставляет клиенту кредит путем зачисления суммы кредита на счет клиента в ФИО219, а затем ЗАО «Потерпевший №1» осущетвляет перечисление в пользу ООО «М. Видео Менеджмент» денежных средств, причитающихся в оплату товара за счет кредита.

Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Потерпевший №1» для нужд физических лиц кредитных услугах, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов, возможных способах использования поддельных официальных документов в этом процессе, решила использовать эти обстоятельства для хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1». Для этого, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении оперативного подразделения № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР по адресу: <адрес>, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств указанного кредитного учреждения путем обмана его работников, предложила ФИО98 вступить с ней в предварительный преступный сговор.

В тот же период времени, ФИО98, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выразила согласие на предложение последней, вступила в предварительный преступный сговор с ней и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств ЗАО «Потерпевший №1».

ФИО98 и Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для успешной реализации единого преступного умысла разработали план хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» путем обмана работников этого кредитного учреждения, в частности осуществления фиктивных сделок по оформлению кредитных договоров с использованием электрофотографических копий паспортов граждан ФИО235 с вымышленными данными для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники за счет денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» на сумму выделенного по кредитному договору лимита. Приобретенными в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» за счет денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» товарами электроники и бытовой техники ФИО98 и Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, планировали распоряжаться по своему усмотрению. Кроме этого, в соответствии с преступным планом предполагалось вовлечение в группу новых лиц, которым отводились соответствующие роли.

На ФИО98, в соответствии с отведенной ей ролью, возлагалось непосредственное составление кредитных договоров на компьютере, то есть внесение заведомо ложных сведений в анкеты вымышленных заемщиков кредитных средств, направления кредитной заявки в ЗАО «Потерпевший №1» для рассмотрения, а после получения одобрения кредитным учреждением по кредитной заявке пакета документов, из которых состоит кредитное дело: приложения к заявлению, графика платежей, договора ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщика по кредитному договору, договора ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиков по кредитному договору, электрофотографической копии паспорта заемщика, анкеты к заявлению, проведения авторизации подписанного кредитного договора и внесения сведений в программу «КРЕДИТ» ЗАО «Потерпевший №1» о перечислении денежных средств кредитного учреждения в счет оплаты кредитного договора на расчетный счет ООО «М. Видео Менеджмент». За участие ФИО98 в хищении денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, должна была выплачивать ей денежные средства в размере 5000 руб. за 1 экземпляр фиктивного кредитного договора, оформленного ФИО98 и оплаченного кредитным учреждением.

Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в соответствии с отведенной ей ролью, должна была подыскивать лиц, которые будут эпизодически привлекаться для участия в качестве вымышленных заемщиков при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1» путем фотографирования и подписания кредитных дел, лично участвовать в качестве вымышленных заемщиков при оформлении кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1», изготавливать и приобретать электрофотографические копии разворотов 2-3 страниц паспортов – граждан ФИО235 с анкетными данными и 4-5 страниц с данными о месте регистрации владельцев паспортов с вымышленными данными и местами прописки для использования этих документов при оформлении кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1» на имя фиктивных заемщиков, приобретать СИМ-карты операторов сотовой связи «Билайн» и «Мегафон» с номерами мобильных телефонов, которые будут в дальнейшем указаны в кредитных договорах на имя вымышленных заемщиков, обеспечивать контроль за получением и лично получать товары электроники и бытовой техники в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать свой преступный умысел, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» путем обмана его работников, на территории КБР, точное место следствием не установлено, предложила ранее знакомой Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, вступить с ней и ФИО98 в предварительный преступный сговор. Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи участников группы предварительного сговора, выразив свое согласие на предложение Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на территории КБР вступила с ФИО98 и Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняла активное участие в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения. В соответствии с отведенной ей ролью в преступном плане, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, должна была участвовать в качестве вымышленных заемщиков при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1» путем фотографирования, а также участвовать в подписании фиктивных кредитных договоров за других лиц, которые будут эпизодически привлекаться в качестве вымышленных заемщиков

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь на территории КБР, точное место следствием не установлено, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с ФИО98, достоверно зная о предоставляемых ЗАО «Потерпевший №1» услугах потребительского кредитования, процессе их предоставления, условиях выдачи потребительских кредитов гражданам ФИО235, для использования в этом процессе поддельных официальных документов, удостоверяющих личность заемщика, с целью реализации преступного умысла, предложила неустановленным лицам вступить с ней и ФИО98 в предварительный преступный сговор с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1». Неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, разделяя цели и задачи, стоящие перед ФИО98 и Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, согласившись на предложение последней, вступили с ней и ФИО98 в предварительный преступный сговор. В соответствии с отведенной им ролью, неустановленные лица должны были изготовить электрофотографические копии паспортов с вымышленными сведениями о личных данных граждан ФИО235, месте их рождения, дате рождения и месте регистрации, которые затем участники группы предварительного сговора должны были использовать при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1».

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, осознавая незаконность своих действий, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с ФИО98 и Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в неустановленном следствием месте, изготовили электрофотографические копии паспортов граждан ФИО235 с вымышленными сериями и номерами этих документов, вымышленными данными этих физических лиц, дат их рождения, месте их рождения, органе их выдавшего, месте регистрации.

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, с целью дальнейшего использования при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1» изготовили следующие документы:

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО56, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Аргудан, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в ФИО162<адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: г. ФИО303, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Верхний Курп, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: КБР <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8305 №, якобы, выданного 3-м ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО58, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца сел. Кенже, <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ПВС 3-го ОВД <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8309 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО59, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Герменчик, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМСРФ по КБР по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО50, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца сел. Чегем-1, <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: КБР сел. Чегем-1, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО62, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по СК в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО51, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Алтуд, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: КБР <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Алтуд, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>, корп. Б, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО64, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Арик, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО53, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>, сел. Белая Речка, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8309 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>А;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0710 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по СК в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0711 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО71, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ УФМС РФ по СК в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО54, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по СК в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица - ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Верхний Курп, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО75, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО77, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Герменчик, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>А;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8305 №, якобы, выданного УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>А, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО79, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Аргудан, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: КБР <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии №№, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО83, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО92, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>А;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8310 №, якобы, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО81, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8306 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>, ул. ФИО306, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО86, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии №№, якобы, выданного ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО87, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: г. ФИО165, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Шитхала, <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО89, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО88, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по СК в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8307 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Прималкинское, <адрес> КБААССР, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: г. ФИО165, <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО55, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы, выданного отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО92, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>А;

-электрофотографическую копию паспорта серии 0708 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО91 Алёны ФИО224, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по СК в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО93, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8309 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО96, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца сел. Шалушка, <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8311 №, якобы выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО97, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8308 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя несуществующего лица – ФИО94, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, ФИО220, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>;

-электрофотографическую копию паспорта серии 8306 №, якобы, выданного ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, ФИО220, зарегистрированной ДД.ММ.ГГГГ ОУФМС РФ по КБР в <адрес> по адресу: <адрес>, ул. ФИО306, <адрес>.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ указанные электрофотографические копии паспортов неустановленные лица, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре с ФИО98 и Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь на территории КБР, передали Лицу 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, с целью дальнейшего использования при оформлении фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1».

Кроме этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь на территории КБР, точное место следствием не установлено, умышленно, из корыстных побуждений, продолжая реализовывать свой преступный умысел, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» предложили другим лицам, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и неустановленным лицам вступить в предварительный сговор. Указанные лица, умышленно, из корыстных побуждений, разделяя цели и задачи участников группы предварительного сговора, выразив свое согласие, на территории КБР вступили с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами в предварительный преступный сговор и в дальнейшем приняли активное участие в хищении денежных средств указанного кредитного учреждения.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГФИО98, лица, уголовные дела в отношении которых выделены в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом, имея в наличии электрофотографические копии паспортов граждан ФИО235 с вымышленными данными, используя программное обеспечение (ПО) «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» и информационный ресурс этого кредитного учреждения «Апдатес» (Updaes), расположенный по электронному адресу: «хттпс://апдатес.рс.ру» (https://updates.rs.ru) и содержащему информацию для консультирования клиентов, приобретающих в организации товары в условиях частичной или полной оплаты за счет средств кредита, предоставляемого указанным кредитным учреждением, используя индивидуальный «логин» и «пароль» ФИО98, находясь в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР <адрес> оформили 46 фиктивных кредитных договоров ЗАО «Потерпевший №1»:

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО56 на сумму 84492,84 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО49 на сумму 66299,76 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО57 на сумму 87396,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО58 на сумму 63814,56 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО61 на сумму 67076,50 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО59 на сумму 71366,46 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО50 на сумму 67436,20 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО62 на сумму 82598,23 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО51 на сумму 70005,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО52 на сумму 47705,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО65 на сумму 71316,06 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО64 на сумму 69565,52 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО247 на сумму 81971,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО67 на сумму 83745,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО68 на сумму 43917,46 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО69 на сумму 79625,12 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО70 на сумму 77746,24 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО72 на сумму 73081,44 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО71 на сумму 75561,20 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО54 на сумму 81352,56 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО73 на сумму 58648,64 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО74 на сумму 42434,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО75 на сумму 35684,04 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО76 на сумму 60199,15 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО77 на сумму 44231,62 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО78 на сумму 39340,8 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО248 на сумму 41057,10 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО79 на сумму 93264,08 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО81 на сумму 71423,04 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО83 на сумму 66307,48 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО84 на сумму 63781,48 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО92 на сумму 59690 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО86 на сумму 80601 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО87 на сумму 70942,92 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО82 на сумму 57882,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО89 на сумму 73702,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО88 на сумму 85846,4 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО85 на сумму 52131,7 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО55 на сумму 78599,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО92 на сумму 78022 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО91 на сумму 78517,2 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО93 на сумму 77199,36 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО96 на сумму 75722,68 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО97 на сумму 67433,48 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО94 на сумму 80670 руб.;

-ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № на имя ФИО95 на сумму 81599,36 руб.,

а всего на сумму 3161005,56 руб.

Хищение денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» путем оформления фиктивных кредитных договоров с использованием поддельных документов для оплаты товаров электроники и бытовой техники ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР ФИО98 совместно с другими лицами, уголовные дела в отношении которых выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами в соответствии с преступным планом и распределенными между ними ролями происходило при следующих обстоятельствах.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО49 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО49 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 45 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО49, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО49, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в ФИО162<адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР г. ФИО303, <адрес> сообщил о том, что работает в службе такси «Калинка» от 3 до 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 22000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО49, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9064841569 и 9674292394, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО49 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 55332 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО49 принято решение о предоставлении кредита на сумму 66299,76 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО49 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО49 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО49, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО49 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 47», стоимостью 33291 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE 820», стоимостью 22041 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 47», стоимостью 33291 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE 820», стоимостью 22041 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 48 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 55332 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и Лицо 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО56 Лицо 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО56 привлекла лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 19 часов 25 минут лицо 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО56, которую она получила от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО56, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Аргудан, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в ТК «Нальчик» индивидуальным предпринимателем свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 38000 руб.

Кроме этого, Лицо 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в тот же день получившая от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО56, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9387010545 и 9280777736, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок Лица 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО56 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 71235 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и Лицо 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО56 принято решение о предоставлении кредита на сумму 84492,84 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО56 и передала Лицу 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО56 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО56, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО56 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42», стоимостью 28152 руб., компьютера типа ноутбук марки «APPLE 712», стоимостью 41292 руб. и услуги по настройке, стоимостью 1791 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получила в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42», стоимостью 28152 руб., компьютер типа ноутбук марки «APPLE 712», стоимостью 41292 руб. и услугу по настройке, стоимостью 1791 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 71235 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО57, лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО57 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 35 минут Лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО57, которую она получила от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Верхний Курп, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в магазине «Магнит Тандер» свыше 3 лет и имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Кроме этого, лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в тот же день получившая от лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО57, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9674299627 и 9631698852, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок лица 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО57 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 73773 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО57 принято решение о предоставлении кредита на сумму 87396,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО57 и передала лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО57 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО57, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО57 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG UE48H6550», стоимостью 41391 руб., компьютера типа ноутбук марки «APPLE 56», стоимостью 30591 руб. и услуги по настройке, стоимостью 1791 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получила в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG UE48H6550», стоимостью 41391 руб., компьютер типа ноутбук марки «APPLE 56», стоимостью 30591 руб. и услугу по настройке, стоимостью 1791 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 09 часов 51 минуту сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 73773 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО58 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО58 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 30 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО58, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО58, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец сел. Кенже, <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8305 №, выданный 3-м ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес> сообщил о том, что работает индивидуальным предпринимателем в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 20000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО58, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9094899846 и 9287114540, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО249 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 55782 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО58 принято решение о предоставлении кредита на сумму 63814,56 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО58 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО58 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО58, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО58 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» плиты газовой марки «GORENJE», стоимостью 31491 руб. и компьютера типа ноутбук марки «ASUS», стоимостью 24291 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» плиту газовую марки «GORENJE», стоимостью 31491 руб. и компьютер типа ноутбук марки «ASUS», стоимостью 24291 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 16 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 55782 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО59 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО59 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 40 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО59, которую оно получило от лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО59, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Герменчик, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в НШДС № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 18000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО59, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9094900194 и 9034901666, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО59 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 58960 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО59 принято решение о предоставлении кредита на сумму 71366,46 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО59 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО59 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО59, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО59 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG UE48», стоимостью 56970 руб. и модема марки МТС, стоимостью 1990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG UE48», стоимостью 56970 руб. и модем марки МТС, стоимостью 1990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 22 минуты сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 58960 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО50 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО50 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 20 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО50, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО60, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца сел. Чегем, <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес>, сел. Чегем-1, <адрес> сообщил о том, что работает в службе такси «ГРАНД» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО50, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9034935792 и 9094918444, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО50 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 58960 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО50 принято решение о предоставлении кредита на сумму 67436,20 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО50 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО50 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО50, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 48», стоимостью 56970 руб. и модема, стоимостью 1990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG 48», стоимостью 56970 руб. и модем, стоимостью 1990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 58960 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО61, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО61 привлекло Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 25 минут Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО61, которую она получила от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8309 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в МОУ Прогимназия № в <адрес> свыше 3 лет и имеет ежемесячный доход в размере 32000 руб.

Кроме этого, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в тот же день получившая от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО61, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9674188667 и 9682799666, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок Лица 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО61 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 54960 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО61 принято решение о предоставлении кредита на сумму 67076,50 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО61 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО61 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО61, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО61 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» стиральной машины марки «LG 632», стоимостью 18490 руб., компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 28990 руб. и фена марки «BABYLISS», стоимостью 7480 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получила в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» стиральную машину марки «LG 632», стоимостью 18490 руб., компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 28990 руб. и фен марки «BABYLISS», стоимостью 7480 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 54960 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО62 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО62 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 10 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО62, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО62, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: СК, <адрес> сообщила о том, что работает в ТК «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» индивидуальным предпринимателем свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 33000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО62, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9654997445 и 9034259750, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО62 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 63860 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО62 принято решение о предоставлении кредита на сумму 82598 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО62 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО62 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО62, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО62 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SONY 42», стоимостью 29990 руб., компьютера планшетного марки «APPLE 794», стоимостью 28990 руб., услуг настройки и ПДО, стоимостью 4880 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SONY 42», стоимостью 29990 руб., компьютер планшетный марки «APPLE 794», стоимостью 28990 руб. и услуги настройки и ПДО, стоимостью 4880 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 63860 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО51 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО51 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 20 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО51, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Алтуд, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в фирме ИП ФИО250 свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 16000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО51, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9654997457 и 9286915273, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО51 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 59970 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО51 принято решение о предоставлении кредита на сумму 70005,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО51 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО51 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО51, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 28990 руб., телевизора марки «LG 42», стоимостью 28990 руб. и услуг по настройке, стоимостью 1990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 28990 руб., телевизор марки «LG 42», стоимостью 28990 руб. и услугу по настройке, стоимостью 1990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 59970 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО52 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО52 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 15 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО52, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО52, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки сел. Алтуд, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес>Б, <адрес> сообщила о том, что работает в магазине «Магнит Тандер» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО52, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9654996937 и 9287010406, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО52 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 49446 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО52 принято решение о предоставлении кредита на сумму 47705,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО52 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО52 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО52, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО251 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 26091 руб., машины стиральной марки «LG 7», стоимостью 17802 руб., карты памяти, стоимостью 4482 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 26091 руб., машину стиральную марки «LG 7», стоимостью 17802 руб. и карту памяти, стоимостью 4482 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 44501 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО64 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО64 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО64, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО64, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Арик, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает на фирме «Молочный завод» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 23000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО64, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9674188667 и 9654997771, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО64 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 60100 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО64 принято решение о предоставлении кредита на сумму 69565,52 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 11 часов 20 минут ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО64 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО64 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО64, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО64 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42», стоимостью 28120 руб., компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 28120 руб., подвеса, стоимостью 1930 руб. и услуги по настройке, стоимостью 1930 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42», стоимостью 28120 руб., компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 28120 руб., подвес, стоимостью 1930 руб. и услугу по настройке, стоимостью 1930 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 17 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 54090 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и Лицо 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО252 Лицо 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО65 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 15 минут Лицо 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО65, которую она получила от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО65, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в ТК «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» в <адрес> индивидуальным предпринимателем свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 45000 руб.

Кроме этого, Лицо 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в тот же день получившая от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО65, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9389134853 и 9034269066, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок Лица 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО65 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 69335 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и Лицо 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО65 принято решение о предоставлении кредита на сумму 71316,06 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО65 и передала Лицу 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО65 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО65, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО65 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» холодильника марки «HITACHI 552», стоимостью 61003 руб. и услуги ПДО, стоимостью 8332 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получила в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» холодильник марки «HITACHI 552», стоимостью 61003 руб. и услугу ПДО, стоимостью 8332 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 62401 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО53 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО53 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 45 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО53, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО66, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес>, сел. Белая Речка, <адрес> сообщила о том, что работает в МОУ СОШ № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 22000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО53, как якобы принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9094895081 и 9654997423, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО53 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 67980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО53 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81971,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО53 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО53 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО53, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО53 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 47», стоимостью 31990 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 35990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 47», стоимостью 31990 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 35990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 12 часов 40 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 67980 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1», решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО67 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО67 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО253, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО67, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8309 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес> сообщил о том, что работает в фирме «Гранд» от 3 до 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 23000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО67, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9674292397 и 9674292392, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО67 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «Менеджмент Видео» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 71980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО253 принято решение о предоставлении кредита на сумму 83745,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО253 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО253 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО67, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО253 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 47», стоимостью 39990 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE 820», стоимостью 31990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 47», стоимостью 39990 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE 820», стоимостью 31990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 71980 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО68 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО68 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 40 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО68, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО68, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес>А и сообщила о том, что работает в НШДС № «Солнышко» в <адрес> свыше 3 лет и имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившая от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО68, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9654997423 и 9654997424, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО68 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 34789 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО68 принято решение о предоставлении кредита на сумму 43917,46 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО68 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО68 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО68, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО68 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42», стоимостью 2790 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 31990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42», стоимостью 2790 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 31990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М.Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 34780 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО69 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО69 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 40 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО69, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО69, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 0710 №, выданный ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: СК <адрес> сообщила о том, что работает в МКОУ СОШ № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившая от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО69, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9674138061 и 9094998380, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО69 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 66980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО69 принято решение о предоставлении кредита на сумму 79625,12 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО69 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО69 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО69, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО69 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42», стоимостью 30990 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 35990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42», стоимостью 30990 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 35990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 44 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 66980 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО70 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО70 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО70, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО70, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает на фирме «Берта-юг» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 35000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО70, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9674138129 и 9626491889, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО70 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 67960 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО70 принято решение о предоставлении кредита на сумму 77746,24 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. После этого ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО70 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО70 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО70, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО70 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» холодильника марки «LG 539» стоимостью 31990 руб., машины стиральной марки «LG 1294», стоимостью 17490 руб. и плиты электрической марки «Hansa 64000», стоимостью 18480 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» холодильник марки «LG 539» стоимостью 31990 руб., машину стиральную марки «LG 1294», стоимостью 17490 руб. и плиту электрическую марки «Hansa 64000», стоимостью 18480 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 44 минуты сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 67960 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО71 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО71 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО71, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО71, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 0711 №, выданный ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: СК <адрес> сообщила о том, что работает в Прачечной «Прищепка» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО71, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9674137985 и 9187102523, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО71 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 66050 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО71 принято решение о предоставлении кредита на сумму 75561,20 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО71 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО71 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО71 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО71 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» стиральной машины марки «H-A 111697», стоимостью 29190 руб., компьютера планшетного марки «APPLE 795», стоимостью 26990 руб., эпилятора марки «BROUN», стоимостью 4390 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» стиральную машину марки «H-A 111697», стоимостью 29190 руб., компьютер планшетный марки «APPLE 795», стоимостью 26990 руб. и эпилятор марки «BROUN», стоимостью 4390 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 19 часов 23 минуты сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 66050 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО54 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО54 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 55 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО54, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО297ФИО173ФИО222, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в ТК «Нальчик» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 24000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО54, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9674292399 и 9287233800, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО54 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 68490 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО54 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81352,56 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. После этого ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО54 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО54 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО54, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО54 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE», марки 28990 руб. и плиты газовой марки «GORENJE», стоимостью 39500 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE», марки 28990 руб. и плиту газовую марки «GORENJE», стоимостью 39500 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 68490 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО72 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО72 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 05 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО72, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО72, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в ГКБ в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 26700 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО72, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9632802810 и 9631667452, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО72 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 61260 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО72 принято решение о предоставлении кредита на сумму 73081,44 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. После этого ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО72 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО72 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО72, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО72 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» плиты газовой марки «HANSA 202», стоимостью 15490 руб., морозильника встраиваемого марки «NORD 365», стоимостью 16780 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE 794», стоимостью 28990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» плиту газовую марки «HANSA 202», стоимостью 15490 руб., морозильник встраиваемый марки «NORD 365», стоимостью 16780 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE 794», стоимостью 28990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 61260 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО73 Лицо 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО73 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 45 минут Лицо 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО73, которую она получила от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО73, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: СК <адрес> сообщила о том, что работает в ТК «Нальчик» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Кроме этого, Лицо 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в тот же день получившая от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО73, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9631692545 и 9631692545, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок Лица 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО73 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 55053 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО73 принято решение о предоставлении кредита на сумму 58648,64 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО73 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО73 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО73 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя Лица 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42», стоимостью 27891 руб., компьютера планшетного марки «APPLE 794», стоимостью 26091 руб. и услуги по настройке, стоимостью 1071 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42», стоимостью 27891 руб., компьютер планшетный марки «APPLE 794», стоимостью 26091 руб. и услугу по настройке, стоимостью 1071 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 49547 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО74 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО74 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 15 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО74, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО74, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Верхний Курп, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в фирме «НАМЫС» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО74, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9674298390 и 9386921922, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО74 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 35980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО74 принято решение о предоставлении кредита на сумму 42434,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО74 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО74 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО74 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО74 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» швейной машины марки «ASTRALUX 36», стоимостью 6990 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 28990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» швейную машину марки «ASTRALUX 36», стоимостью 6990 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 28990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 20 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 35980 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО75 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО75 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 15 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО75, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО75, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в ДЮСШ в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 18000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО75, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9280768012 и 9670374458, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО75 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 26091 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО75 принято решение о предоставлении кредита на сумму 35684,04 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. После этого ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО75 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО75 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО75, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО75 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телефона мобильного марки «IPHON 5S», стоимостью 26091 руб., приобретаемого в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телефон мобильный марки «IPHON 5S», стоимостью 26091 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 19 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 26091 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО76 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО76 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов 10 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО76, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО76, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в ГКБ № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 24000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО76, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9280767814 и 9280825411, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО76 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 45980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО76 принято решение о предоставлении кредита на сумму 60199,15 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. После этого ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО76 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО76 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО76, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО76 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» пылесоса марки «DYSON 37», стоимостью 31990 руб. и хлебопечи марки «BORK V710», стоимостью 13990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» пылесос марки «DYSON 37», стоимостью 31990 руб. и хлебопечь марки «BORK V710», стоимостью 13990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 45980 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО77 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО77 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 55 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО77, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО77, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Герменчик, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в ТК «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 20000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО77, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9280760810 и 9280768054, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО77 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 29990 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО77 принято решение о предоставлении кредита на сумму 44231,62 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО77 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО77 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО77, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО74 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» мобильного телефона марки «SAMSUNG S5», стоимостью 29990 руб., приобретаемого в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» мобильный телефон марки «SAMSUNG S5», стоимостью 29990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 29990 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО78 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО78 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 35 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО78, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО78, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес>А и сообщила о том, что работает в детской поликлинике в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО78, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9280761458 и 9633929147, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО78 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 27990 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО78 принято решение о предоставлении кредита на сумму 39340,80 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО78 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО78 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО78 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО78 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE 796», стоимостью 27990 руб., приобретаемого в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE 796», стоимостью 27990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 27990 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО79 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО79 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 40 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО79, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО79, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Аргудан, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в магазине «Сатурн – Молочные продукты» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 20000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО79, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9280765619 и 9094885562, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО79 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «Менеджмент Видео» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 70182 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО79 принято решение о предоставлении кредита на сумму 91864,08 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО79 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО79 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО79, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО79 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 48», стоимостью 70182 руб., приобретаемого в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 29 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 70182 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО80 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО80 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 45 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО80, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО80, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8305 №, выданный УВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес>А, <адрес> сообщила о том, что работает в ТЦ «Горный» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 27000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО80, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9280762295 и 9674113439, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО80 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 28990 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО80 принято решение о предоставлении кредита на сумму 41057,10 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО80 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО80 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО80, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО80 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» мобильного телефона марки «APPLE 5S», стоимостью 28990 руб., приобретаемого в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» мобильный телефон марки «APPLE 5S», стоимостью 28990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 36 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 28990 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО81 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО81 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 55 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО81, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО81, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в НШДС «Ромашка» <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 18000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО81, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9280793598 и 9674280079, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО81 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 53982 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО81 принято решение о предоставлении кредита на сумму 71423,04 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО81 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО81 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО81, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО81 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42», стоимостью 27891 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE 976», стоимостью 26091 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42», стоимостью 27891 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE 976», стоимостью 26091 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 51 минуту сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 53982 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО92 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО92 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 55 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО92, которую оно получило от Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО92, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес>А и сообщила о том, что работает в ЗАГСе <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 20000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номере ФИО92, как, якобы, принадлежавшем последней: 9034371604, который ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО92 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 50616 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

ДД.ММ.ГГГГФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО92 и передала Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО92 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО92, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО92 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42», стоимостью 28120 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 28120 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42», стоимостью 28120 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 28120 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 50616 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО82 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО82 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 18 часов 40 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО82, которую оно получило от Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО82, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Шитхала, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в Интернате в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 40000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО82, как, якобы, принадлежавших последней: 9634277022 и 9889360867, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО82 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой, техники стоимостью 45873 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

ДД.ММ.ГГГГФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО82 и передала Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО82 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО82 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42», стоимостью 26091 руб., компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 17991 руб. и услуги по настройке, стоимостью 1791 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42», стоимостью 26091 руб., компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 17991 руб. и услугу по настройке, стоимостью 1791 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 30 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 45873 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и Лицо 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО83 Лицо 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО83 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 20 минут Лицо 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО83, которую он получил от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передал ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО83, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8310 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес> сообщил о том, что работает на складе строительных материалов свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Кроме этого, Лицо 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в тот же день получившая от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО83, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9654984441 и 9386937761, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок Лица 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО83 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 54980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и Лицо 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО83 принято решение о предоставлении кредита на сумму 66307,48 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО83 и передала Лицу 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последний, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделал подпись от имени ФИО83 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО83, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО83 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 40», стоимостью 29990 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 24990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получил в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG 40», стоимостью 29990 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 24990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 04 минуты сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 54980 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО84 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО84 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 05 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО84, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО84, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8306 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>, ФИО220, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес>, ул. ФИО306, <адрес> сообщил о том, что работает в НШДС «Василек» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 20000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО84, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9627713092 и 9674187017, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО84 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 53980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО84 принято решение о предоставлении кредита на сумму 63781,48 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО84 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО84 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО84, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО84 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 46», стоимостью 28990 руб. и компьютера планшетного марки «IPAD 795», стоимостью 24990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 46», стоимостью 28990 руб. и компьютер планшетный марки «IPAD 795», стоимостью 24990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру 43178 от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 53980 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО85 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО85 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 54 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО85, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО85, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка сел. Прималкинское, <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8307 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, г. ФИО165, <адрес> сообщила о том, что работает в МКОУ школа № в г. ФИО165 свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО85, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9604259334 и 9604260941, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок Лица 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО85 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 43990 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО254 принято решение о предоставлении кредита на сумму 52131,70 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО85 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО85 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО85 заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и Лицом 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО85 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» холодильной витрины марки «OSH 58», стоимостью 43990 руб., приобретаемой в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» холодильную витрину марки «OSH 58», стоимостью 43990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов 07 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 43990 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО86 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО86 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 10 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО86, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО86, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в ТК «ЦЕНТРАЛЬНЫЙ» в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО86, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9627719663 и 9287031336, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО86 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 67833 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО86 принято решение о предоставлении кредита на сумму 80601 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО86 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО86 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО86, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО86 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 48», стоимостью 31491 руб., компьютера планшетного марки «APPLE 5564», стоимостью 32391 руб. и услуги ПДО, стоимостью 3951 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG 48», стоимостью 31491 руб., компьютер планшетный марки «APPLE 5564», стоимостью 32391 руб. и услугу ПДО, стоимостью 3951 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 67833 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО87 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО87 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 16 часов 10 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО87, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО87, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8305 №, выданный ОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР г. ФИО165, <адрес> сообщила о том, что работает в ТК «ФИО165» в г. ФИО165 свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 22000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО87, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9627713276 и 9054359656, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО87 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 68904 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО87 принято решение о предоставлении кредита на сумму 70942,92 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО87 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО87 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО87, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО87 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 48», стоимостью 31491 руб., компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 32391 руб., услуги ПДО, стоимостью 3951 руб. и услуги по настройке, стоимостью 1071 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG 48», стоимостью 31491 руб., компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 32391 руб., услугу ПДО, стоимостью 3951 руб. и услугу по настройке, стоимостью 1071 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 62013 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО88 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО88 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 35 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО88, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО88, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирована по адресу: СК, <адрес> сообщила о том, что работает в МРЭ УГИБД МВД по КБР в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 34000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО88, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9627716975 и 9674280105, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО88 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 73970 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО88 принято решение о предоставлении кредита на сумму 85846,40 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО88 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО88 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО88, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО88 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42», стоимостью 29990 руб., компьютера планшетного марки «APPLE 796», стоимостью 34990 руб. и парогенератора марки «ROWENTA 63000», стоимостью 8990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42», стоимостью 29990 руб., компьютер планшетный марки «APPLE 796», стоимостью 34990 руб. и парогенератор марки «ROWENTA 63000», стоимостью 8990 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 73970 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО89 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО89 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 15 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО89, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО89, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный отделом № УФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает ИП в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 50000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО89, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9627716980 и 9380853771, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО89 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 61803 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО89 принято решение о предоставлении кредита на сумму 73702,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО89 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО89 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО89, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО89 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 48», стоимостью 30312 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 31491 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG 48», стоимостью 30312 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 31491 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 20 часов сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 61803 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО55 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО55 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 15 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО55, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО90, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР <адрес> сообщила о том, что работает в МУЗ Поликлиника № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 26000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО55, как, якобы, принадлежавших последней и её близким родственникам либо знакомым: 9640324926 и 9287033313, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО55 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 67482 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО55 принято решение о предоставлении кредита на сумму 78599,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО55 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО55 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО55, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 42», стоимостью 35991 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 31491 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 42», стоимостью 35991 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 31491 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 67482 руб. в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО91 Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО91 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО91, которую она получила от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передала ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО91, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 0708 №, выданный ОУФМС РФ по СК в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: СК <адрес> и сообщила о том, что работает в МУП Горводоканал в <адрес> свыше 3 лет и имеет ежемесячный доход в размере 25000 руб.

Кроме этого, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, в тот же день получившая от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО91, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9386936578 и 9682799630, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок Лица 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, выполнявшей свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО91 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 68634 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО91 принято решение о предоставлении кредита на сумму 78517,20 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО91 и передала Лицу 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для подписания. Последняя, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО91 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО91, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО91 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 31491 руб., телевизора марки «SAMSUNG 48H640», стоимостью 31491 руб., услуги ПДО, стоимостью 4581 руб. и услуги по настройке, стоимостью 1071 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получила в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 31491 руб., телевизор марки «SAMSUNG 48H640», стоимостью 31491 руб., услугу ПДО, стоимостью 4581 руб. и услугу по настройке, стоимостью 1071 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 68634 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО92 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО92 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 17 часов 10 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО92, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО92, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес>А и сообщил о том, что работает в УВД МВД по КБР в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 33000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО92, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9627712443 и 9280753543, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО92 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «Менеджмент Видео» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 57460 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО92 принято решение о предоставлении кредита на сумму 78022 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО92 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО92 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО92, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО92 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE 796», стоимостью 27490 руб. и пылесоса марки «DAYSON 37», стоимостью 29970 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетный марки «APPLE 796», стоимостью 27490 руб. и пылесос марки «DAYSON 37», стоимостью 29970 руб.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 57460 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО93 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО93 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов 20 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО93, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО93, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес> сообщила о том, что работает в детской поликлинике в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 22000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО93, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9387015587 и 9626510387, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО93 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 67482 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО93 принято решение о предоставлении кредита на сумму 77199,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО93 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО93 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО93, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 31491 руб. и телевизора марки «LG 48», стоимостью 35991 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» компьютер планшетного марки «APPLE», стоимостью 31491 руб. и телевизор марки «LG 48», стоимостью 35991 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 01 минуту сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 67482 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО94 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО94 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 11 часов 30 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО94, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО94, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8308 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес> сообщил о том, что работает в Школе-интернате в сел. Нартан, <адрес> КБР свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 42000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО94, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9627713995 и 9631897142, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО94 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 66670 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО94 принято решение о предоставлении кредита на сумму 80670,48 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО94 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО94 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО94, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО94 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SONY 42W760B», стоимостью 25191 руб., компьютера планшетного марки «SAMSUNG 16G60», стоимостью 21591 руб. и принтера марки «HP 113», стоимостью 19888 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SONY 42W760B», стоимостью 25191 руб., компьютер планшетный марки «SAMSUNG 16G60», стоимостью 21591 руб. и принтер марки «HP 113», стоимостью 19888 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 14 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 66670 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО95 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО95 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 12 часов 50 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО95, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО95, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженка <адрес>, ФИО220, якобы, обратилась в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставила паспорт серии 8306 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирована по адресу: КБР, <адрес>, ул. ФИО306, <адрес> сообщила о том, что работает в МОУ СОШ № в <адрес> свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО95, как, якобы, принадлежавших последней и ее близким родственникам либо знакомым: 9627716981 и 9626716887, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО95 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники стоимостью 67482 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО95 принято решение о предоставлении кредита на сумму 81599,36 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленной ФИО95 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделала подпись от имени ФИО95 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО95, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «LG 55», стоимостью 49491 руб. и компьютера планшетного марки «APPLE 796», стоимостью 17991 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «LG 55», стоимостью 49491 руб. и компьютер планшетный марки «APPLE 796», стоимостью 17991 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 14 минуту сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 67482 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО96 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО96 привлекла Лицо 11, уголовное дело, в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 13 часов 15 минут неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО96, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО96, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец сел. Шалушка, <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8309 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес> сообщил о том, что работает в ТК «Нальчик» в <адрес>, КБР свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 30000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО96, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9627713059 и 9633918290, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО96 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 69273 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО96 принято решение о предоставлении кредита на сумму 75722,68 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО96 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО96 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО96, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО96 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 40», стоимостью 33291 руб., компьютера планшетного марки «APPLE», стоимостью 19791 руб. и приставки игровой марки «SONY», стоимостью 16191 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG 40», стоимостью 33291 руб., компьютер планшетный марки «APPLE», стоимостью 19791 руб. и приставку игровую марки «SONY», стоимостью 16191 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 18 минут сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 62345 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГФИО98 и неустановленные лица, находясь в помещении ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» по адресу: КБР, <адрес>, для реализации единого преступного умысла с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, с целью хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» решили оформить фиктивный кредитный договор на имя вымышленного заемщика ФИО97 Неустановленных лиц для участия в оформлении фиктивного кредитного договора на имя вымышленного заемщика потребительского кредита ЗАО «Потерпевший №1» ФИО97 привлекла Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

ДД.ММ.ГГГГ примерно в 14 часов неустановленное лицо, имея в наличии электрофотографическую копию паспорта гражданина ФИО235 на имя вымышленного лица – ФИО97, которую оно получило от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленных лиц, изготовивших указанный документ, передало ее ФИО98 для оформления кредитной заявки.

ФИО98, действуя в рамках предварительного преступного сговора, умышленно, из корыстных побуждений, осознавая, что действует незаконно, используя «логин» и «пароль», выданные ей кредитным учреждением, открыла программу ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1» на компьютере и внесла в анкету к заявлению заведомо ложные сведения о том, что ФИО97, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженец <адрес>, ФИО220, якобы, обратился в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» и предоставил паспорт серии 8311 №, выданный ОУФМС РФ по КБР в <адрес>ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрирован по адресу: КБР <адрес> сообщил о том, что работает в в/ч 2013 в <адрес>, КБР свыше 5 лет и имеет ежемесячный доход в размере 28000 руб.

Кроме этого, неустановленное лицо, в тот же день получившее от Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, СИМ-карты мобильной связи с номерами, которые должны быть указаны в кредитных договорах для контакта работников ЗАО «Потерпевший №1» с заемщиками, сообщила ФИО98 сведения о номерах ФИО97, как, якобы, принадлежавших последнему и его близким родственникам либо знакомым: 9627716983 и 9280755560, которые ФИО98 внесла в анкету вымышленного заемщика. Затем ФИО98, с помощью видеокамеры, совмещенной по сети Интернет с ПО «Кредит» ЗАО «Потерпевший №1», сделала фотоснимок неустановленного лица, выполнявшего свою роль в предварительном преступном сговоре, после чего, используя сеть Интернет, направила заявку на получение потребительского кредита на имя ФИО97 для оплаты приобретаемых в ОП № ООО «М.Видео Менеджмент» товаров электроники и бытовой техники, стоимостью 55980 руб., для обработки программой «скорринг» в ЗАО «Потерпевший №1».

В тот же день, после получения сведений ЗАО «Потерпевший №1» об одобрении кредитной заявки, ФИО98 и неустановленные лица узнали, что ЗАО «Потерпевший №1» по заявлению ФИО97 принято решение о предоставлении кредита на сумму 67433,48 руб., в которую, в соответствии с условиями выдачи кредитным учреждением потребительского кредита, была заложена сумма ФИО226 жизни, здоровья заемщика и риска потери работы, а также ФИО226 рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, а также сумма оплаты за оказание услуги «Подписка» в размере 1400 руб. Затем ФИО98 распечатала документы кредитного дела № от ДД.ММ.ГГГГ, прикрепила к нему электрофотографическую копию паспорта на имя вымышленного ФИО97 и передала неустановленному лицу для подписания. Это лицо, выполняя свою роль в предварительном преступном сговоре, собственноручно подделало подпись от имени ФИО97 в приложении к заявлению № от ДД.ММ.ГГГГ, а также графике платежей, договоре ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков по кредитному договору, договору ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщиком по кредитному договору, анкете к заявлению и электрофотографической копии паспорта на имя ФИО97, заверив ее подлинность.

Таким образом, ФИО98 совместно с неустановленными лицами был оформлен фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО97 для оплаты ЗАО «Потерпевший №1» телевизора марки «SAMSUNG 40», стоимостью 27990 руб. и компьютера типа ноутбук марки «ASUS 51», стоимостью 27990 руб., приобретаемых в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» при осуществлении потребительского кредитования.

После получения копии фиктивного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ неустановленные лица, действуя с единым преступным умыслом с ФИО98, Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами, получили в зоне выдачи товаров ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» телевизор марки «SAMSUNG 40», стоимостью 27990 руб. и компьютер типа ноутбук марки «ASUS 51», стоимостью 27990 руб.

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов сведения об инициализации и авторизации кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ были сформированы в акт сверки ЗАО «Потерпевший №1» и оплаты кредита в ПО «Кредит» и посредством сети Интернет направлены в ЗАО «Потерпевший №1» для оплаты указанного кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, своими согласованными преступными действиями, путем обмана ответственных лиц ФИО219, оформив кредитный договор с ложными сведениями о заемщике, добились перечисления денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» по банковскому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ и платежному поручению № от ДД.ММ.ГГГГ на расчетный счет № ООО «М. Видео Менеджмент», открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес> сумме 55980 руб., в счет оплаты кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ группой лиц в составе ФИО98, Лица 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лица 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами с использованием поддельных документов в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР были оформлены фиктивные кредитные договоры ЗАО «Потерпевший №1» на сумму 3161005,56 руб.

ФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица, оформляя указанные выше фиктивные кредитные договора ЗАО «Потерпевший №1» и подписывая документы, входящие в кредитные дела, осознавали, что в сумму кредита каждого кредитного договора, оформляемого в ЗАО «Потерпевший №1» заложены суммы страховых взносов по договорам ФИО226 жизни, здоровья и трудоспособности заемщиков и договорам ФИО226 финансовых рисков, связанных с недобровольной потерей работы заемщика, которые будут перечислены со ссудного счета заемщика в ЗАО «Потерпевший №1» на расчетный счет страховой компании. При этом, ФИО98, Лицо 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленные лица создавали тем самым мнимые гарантии выполнения обязательств вымышленными заемщиками по кредитным договорам и законности каждого кредитного договора, с целью обмана работников ЗАО «Потерпевший №1» страховали указанные выше кредитные договора, перечисляя часть похищенных денежных средств указанного кредитного учреждения на счет страховой компании.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО49 10967,76 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО56 13257,84 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО57 13623,36 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО58 8032,56 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО61 3000 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО59 3000 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50 7075,2 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО62 8046,36 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51 8635,68 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО52 3204,12 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО64 5192,64 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО53 3000 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО67 10365,12 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО68 3000 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО69 12645,12 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО70 9786,24 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО255 11821,44 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО71 9511,2 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО54 12862,56 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО73 3567,36 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО74 6454,08 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО75 6261,84 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО76 7689,96 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО77 6597,8 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО78 7198,5 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО80 7058,6 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО79 13106,16 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО81 10773,36 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО92 9074 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО82 6605,76 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО83 9927,48 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО84 9801,48 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО86 12768 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО87 8929,92 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО89 11899,68 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО88 11876,4 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО85 2639,4 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55 9717,36 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО92 11274,76 руб.,

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО91 9883,2 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93 9717,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО94 12600,48 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95 12717,36 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО96 11977,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО97 10053,48 руб.,

а всего на сумму 397198,66 руб.

По кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО65 страховая премия в ЗАО «ФИО48» не предусматривалась, в связи с отсутствием соответствующего вида услуг ФИО226.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО61 7716,5 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО59 8006,46 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО62 9291,87 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО65 8915,06 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО64 8882,88 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО53 9591,12 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО68 4737,46 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО73 5534,28 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО75 3331,2 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО76 6529,19 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО77 6243,82 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО78 4152,3 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО80 5008,5 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО79 8575,92 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО81 6667,68 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО825403,6 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО85 5502,3 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО92 9287,76 руб.;

а всего на сумму 123377,9руб.

По кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО49, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО56, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО57, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО58, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО52, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО67, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО68, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО69, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО70, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО255, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО71, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО54, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО74, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО92, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО83, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО84, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО86, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО87, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО89, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО88, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО91, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО93, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО94, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО96, № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО97 страховые премии в ООО «Компания Банковского ФИО226» не предусматривались, в связи с отсутствием соответствующего вида услуг ФИО226.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО61 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО59 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО50 на сумму 14000 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО62 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО51 на сумму 1400 руб.;

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО64 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО53 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО67 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО68 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО77 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО79 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО83 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО55 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО94 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО95 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО96 на сумму 1400 руб.

-№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО97 на сумму 1400 руб.,

а всего на сумму 23800 руб.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ ЗАО «Потерпевший №1» в счет оплаты товаров электроники и бытовой техники, реализованных в ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, КБР по 46 фиктивным кредитным договорам перечислил на расчетный счет ООО «Менеджмент Видео» №, открытый в АО «Газпромбанк» (ФИО219 «ГПБ» АО) по адресу: 117240 <адрес>, фактический адрес: 117418 <адрес> денежные средства в сумме 2616629 руб.

Таким образом, ФИО98 в период с начала августа 2014г. по ДД.ММ.ГГГГ в составе группы лиц по предварительному сговору с Лицом 11, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 12, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 13, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 14, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 15, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 16, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицом 17, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами совершила хищение денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» путем обмана его работников в размере 3161005,56 руб., что является особо крупным размером.

Уголовное дело по обвинению ФИО98 в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, поступило в суд с представлением прокурора о наличии заключенного досудебного соглашения о сотрудничестве.

Как следует из указанного представления, в ходе выполнения обязательств по досудебному соглашению о сотрудничестве ФИО98 должна была дать показания о своей роли при хищении денежных средств АО «Потерпевший №1» в магазине ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>; о роли ФИО134 и ФИО256 в организации хищения денежных средств АО «Потерпевший №1» в магазине ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>; об особенностях работы кассовой и сервисной служб, работников торгового зала по обмену товаров в магазине ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>.

При проведении следственных действий с участием обвиняемой ФИО98, последняя, выполняя свои обязательства по досудебному соглашению о сотрудничестве, дала подробные и последовательные показания об обстоятельствах хищения денежных средств ЗАО «Потерпевший №1» через ОП № ООО «М. Видео Менеджмент» в <адрес>, сообщила о своей роли в этом хищении, а также о лицах, которые в составе группы лиц по предварительному сговору вместе с ней участвовали в данном преступлении: ФИО256, ФИО134, Свидетель №1, ФИО144, ФИО257, ФИО102, Свидетель №5, ФИО258, ФИО259, ФИО260, ФИО133, ФИО261, ФИО262, ФИО109, ФИО263, ФИО264, ФИО265

Свои показания ФИО98 настойчиво и последовательно подтвердила на очных ставках с указанными лицами, а также в ходе проверки показаний на месте.

Детальные, логически взаимосвязанные и последовательные показания обвиняемой ФИО98 позволили следствию достоверно установить и разграничить действия каждого лица в группе и степень вины этих лиц, установить их персональные роли и действия в совершенных приведенных выше эпизодах преступлений.

Заместитель прокурора КБР ФИО266 предлагает применить особый порядок проведения ФИО214 заседания и вынесения ФИО214 решения в соответствии со ст.316 УПФ РФи главой 40.1 УПК РФ по уголовному делу в отношении ФИО98, с которой заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.

В ходе ФИО214 заседания государственный обвинитель ФИО267 подтвердила содействие ФИО98 предварительному следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении других соучастников преступления и поддержала представление прокурора об особом порядке проведения ФИО214 заседания и вынесения ФИО214 решения в отношении ФИО98, с которой заключено досудебноесоглашениео сотрудничестве.

Подсудимая ФИО98 и ее защитник поддержали позицию государственного обвинителя, подтвердив, чтодосудебноесоглашение о сотрудничестве заключено добровольно и при участии защитника, обязательства по указанномудосудебномусоглашениюо сотрудничестве она выполнила полностью,что она осознает характер и последствия постановления приговора без проведения ФИО214 разбирательства.

При этом подсудимая ФИО98 полностью признала себя виновной в совершении инкриминируемых преступлений, дала подробные признательные показания, подтвердив тем самым вышеизложенные обстоятельства совершения преступлений.

Поступившее в суд представление заместителя прокурора КБР ФИО266 соответствует положениям ст.317.5 УПК РФ, замечаний в отношении него от подсудимой ФИО98 и ее защитника не поступило.

Суд приходит к выводу о том, что основания применения особого порядка принятия решения, предусмотренные статьями317.6и317.7 УПК РФ, соблюдены. ФИО98 в ФИО214 заседании признала себя виновной в предъявленном обвинении, дала признательные показания, полностью изложила обстоятельства совершения преступлений. В ФИО214 заседании исследованы документы, свидетельствующие об оказании содействия ФИО98 предварительному следствию в раскрытии и расследовании преступления, изобличении других соучастников преступления. Сотрудничество ФИО98 со следствием имеет существенное значение в доказывании преступлений, признательные показания согласуются с материалами уголовного дела и изобличают соучастников преступлений.

Суд, удостоверившись в том, что подсудимая понимает существо предъявленного ей обвинения и соглашается с ним в полном объеме, требования законодательства, предусмотренные главой 40.1 УПК Российской Федерации, выполнены в полном объеме, считает, что подсудимая полностью осознает характер и правовые последствия ходатайства, добровольно заявленного после проведения предусмотренных уголовно-процессуальным законодательством консультаций с защитником.

Приходя к выводу о соблюдении условий постановления приговора без проведения судебного разбирательства в порядке гл. 40.1 УПК РФ, суд исходит из того, что обвинение, с которым согласилась ФИО98, обоснованно и подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу. При указанных обстоятельствах суд полагает возможным рассмотреть дело без проведения ФИО214 разбирательства.

Суд находит виновность ФИО98 полностью доказанной материалами уголовного дела, а ее действия подлежащими квалификации: по эпизоду с начала июня 2014 по ДД.ММ.ГГГГ гг. по ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции федерального закона №207-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) по квалифицирующим признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере; по эпизоду в период с начала августа 2014 г. по ДД.ММ.ГГГГ по ч. 4 ст. 159 УК РФ (в редакции федерального закона № 207-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) по квалифицирующим признакам: мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимой Бабгоевой М.Х. суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, которые относятся к категории тяжких, личность подсудимой, а также обстоятельства, смягчающие и отягчающие наказание, характеризующие подсудимую данные.

Обстоятельств, отягчающих подсудимой наказание, судом не установлено.

Суд признает в качестве смягчающего наказание Бабгоевой М.Х. обстоятельства активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления. Кроме того, в силу ч.2 ст.62 УК РФ суд учитывает в качестве смягчающих обстоятельств признание ФИО98 своей вины, раскаяние в содеянном, состояние ее здоровья, а именно то, что она является инвали<адрес> группы, страдает с 1995 года сахарным диабетом 1 типа с осложениями в виде ампутации пальцев нижних конечностей, инсулинозависима.

В качестве характеризующих личность ФИО98 данных суд учитывает, что она не судима, имеет постоянное место жительства на территории КБР, где характеризуется с удовлетворительной стороны.

Учитывая вышеназванные обстоятельства, смягчающие наказание подсудимой ФИО98, принимая во внимание характеризующие ее личность данные, цели и мотивы совершенных ею преступлений, ее поведение во время и после совершенных преступлений, заключение досудебного соглашения, а также раскаяние в содеянном, отсутствие по делу обстоятельств, отягчающих ее наказание, мнение потерпевшего, оставившего наказание на усмотрение суда, при этом ущерб по делу не возмещен, суд считает необходимым в целях исправления и перевоспитания ФИО98 назначить ей наказание в виде реального лишения свободы, без применения правил ст. 73 УК РФ. Режим отбывания ФИО98 наказания следует определить в соответствии с п. «б» ч.1 ст.58 УК РФ.

Принимая во внимание вышеизложенное, суд приходит к выводу, что подсудимой за каждое из совершенных преступлений необходимо назначить наказание, с ФИО159 положений ч. 2 ст.62УК Российской Федерации, без назначения дополнительных видов наказания,поскольку считает, что назначенное основное наказание обеспечит на подсудимую достаточное воспитательное воздействие.

Одновременно с этим, обсудив положения ч.6 ст.15 УК РФ, суд не находит оснований для изменения подсудимой категории преступлений на менее тяжкую.

Гражданский иск АО «Потерпевший №1» на сумму 6022756,26 рублей суд считает необходимым оставить без рассмотрения, признав за потерпевшим право на удовлетворение гражданского иска с передачей вопроса о размере взыскания для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства. При этом суд учитывает, что иск заявлен на всю сумму причиненного ущерба, между тем как вышеуказанные преступления совершены Бабгоевой М.Х. в соучастии с иными лицами, материалы в отношении которых выделены в отдельное производство и уголовные дела по ним не окончены.

Судьбу вещественных доказательств суд считает необходимым определить в соответствии со ст.81 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 307-309, 316 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

Признать ФИО98 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.4 ст.159 УК РФ, ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ей наказание:

- по ч.4 ст.159 УК РФ - 10 месяцев лишения свободы;

- по ч.4 ст.159 УК РФ - 10 месяцев лишения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, назначить Бабгоевой М.Х. наказание в виде 1 года лишения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Срок отбытия наказания исчислять с ДД.ММ.ГГГГ.

Зачесть в срок отбытия наказания в виде лишения свободы период задержания и содержания ФИО98 под домашним арестом с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ из расчета один день домашнего ареста за один день лишения свободы.

Назначенное ФИО98 наказание в виде лишения свободы считать отбытым.

По вступлении приговора в законную силу меру пресечения ФИО98 в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении отменить.

Гражданский иск Акционерного общества «Потерпевший №1» на сумму 6022756,26 рублей оставить без рассмотрения, признав за потерпевшим право на удовлетворение гражданского иска, и разъяснив право на предъявление иска в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по вступлении приговора в законную силу:

- <данные изъяты>

<данные изъяты>

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Верховный Суд ФИО160 Республики в течение 10 суток со дня его провозглашения, осужденной – в тот же срок с момента получения копии приговора, с соблюдением требований, предусмотренных главой 45.1 УПК РФ. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела в апелляционной инстанции.

Председательствующий: - подпись- А.Х. Жигунов

<данные изъяты>