Гражданский кодекс часть 1

ФИО9, в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, из корыстных побуждений, за денежное вознаграждение, совершил сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Преступление ФИО9 совершено в г. Вологде, при следующих обстоятельствах:

В соответствии с п. 1.1 главы 1 Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам в соответствии с федеральным законом и нормативными актами Банка России в рамках применяемых форм безналичных расчетов, на основании распоряжений о переводе денежных средств, составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании федерального закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (взыскателями средств), банками. В соответствии с п. 1.2. Положения, плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой.

В период, не позднее 15 декабря 2017 года ФИО9, находясь на территории г.Вологды, предоставил лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, документ, удостоверяющий личность - паспорт гражданина Российской Федерации серии , что повлекло внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о нем (ФИО9), как о руководителе (генеральном директоре) ООО «Лимакс». При этом ФИО9 не намеревался осуществлять управление и финансово-хозяйственную деятельность указанной создаваемой организации, предоставил свой документ, удостоверяющий личность, для внесения сведений о нём в ЕГРЮЛ, как о подставном лице – руководителе (генеральном директоре) юридического лица.

После регистрации ООО «Лимакс» в МИФНС России № 11 по Вологодской области, в период не позднее 15 декабря 2017 года по 2 февраля 2018 года к ФИО9, формально выступающему в качестве руководителя (генерального директора) ООО «Лимакс», обратилось лицо, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, с предложением за денежное вознаграждение открыть расчетные счета в банках с системой дистанционного банковского обслуживания (далее – ДБО) на указанное юридическое лицо, после чего сбыть этому неустановленному лицу электронные средства, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, и электронные носители информации, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам от имени созданного ООО «Лимакс». Науказанное предложение ФИО9 согласился.

Реализуя свой преступный умысел, 28 декабря 2017 года с 09 часов 00 минут по 18 часов 00 минут ФИО9, осознавая общественную опасность своих действий, являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «Лимакс», не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени указанного юридического лица, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам организации, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, а также электронных носителей информации, с помощью которых последние самостоятельно смогут осуществлять от имени ООО «Лимакс» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, то есть неправомерно, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лимакс», действуя в качестве представителя клиента – руководителя (генерального директора) указанного юридического лица обратился в дополнительный офис № ПАО «Сбербанк» (далее – ПАО «Сбербанк») по адресу: , где с его участием было оформлено и им подписано заявление о присоединении, которое одновременно является договором-конструктором, подтверждающим факт заключения с банком договора на открытие банковского счета № от 28 декабря 2017 года ООО «Лимакс» в ПАО «Сбербанк». Кроме того, в заявлении о присоединении от 28 декабря 2017 года ФИО9, являясь подставным лицом - руководителем (генеральным директором) ООО «Лимакс» в рамках Условий открытия и обслуживания расчетного счета Клиента «Условия предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации», указал, что просит заключить договор о предоставлении услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания и просит подключить систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», в результате чего 28 декабря 2017 года к вышеуказанному банковскому счету ООО «Лимакс» была подключена система ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», где проводятся банковские операции, для идентификации работы в которой используется логин и способ смс-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания и представляют собой получение электронного сообщения и одноразового смс-пароля, которые позволяют идентифицировать клиента посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет». ФИО9, находясь в ПАО «Сбербанк» по адресу: , в указанный выше период времени, надлежащим образом ознакомленный с Условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и физическим лицам, занимающимся частной практикой в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, и заявлением о присоединении, действуя умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, указал в заявлении о присоединении (открытии банковского счета) ООО «Лимакс» номер телефона №, который зарегистрирован на ФИО3 и адрес электронной почты , не находящиеся в его дальнейшем распоряжении, на которые из ПАО «Сбербанк» поступило электронное средство – одноразовый уникальный пароль в виде смс-сообщения и уникальный логин, предназначенные для доступа в системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» по обслуживанию открытого банковского счета ООО «Лимакс». Кроме того, ФИО9, находившийся в ПАО «Сбербанк» по адресу: , в указанный выше период времени, действуя умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, предоставил заявление о получении бизнес-карты, на основании которого ФИО9 1 февраля 2018 года по адресу: , была выдана банковская карта MASTERCARD BUSINESS № для обслуживания расчетного счета ООО «Лимакс» в ПАО «Сбербанк».

После этого ФИО9, в период времени с 28 декабря 2017 года по 2 февраля 2018 года, находясь на территории г. Вологды действуя в целях реализации своего преступного умысла, после получения электронных средств – одноразового логина и одноразового смс-пароля «Лимакс», а также электронного носителя информации – банковской карты MASTERCARD BUSINESS № для распоряжения денежными средствами, находящимися на расчетном счете № ООО «Лимакс» в ПАО «Сбербанк», будучи надлежащим образом ознакомленным с условиями договора-конструктора и правилами ДБО в ПАО «Сбербанк», а также в нарушение Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым, участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «Лимакс» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного общества посредством использования открытого расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) полученные в ПАО «Сбербанк» электронные средства (логин, смс-пароли), а также электронный носитель информации – банковскую карту лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство.

Продолжая свой преступный умысел, 9 января 2018 года ФИО9, находясь на территории г. Вологды, являясь подставным лицом - руководителем (генеральным директором) ООО «Лимакс», осознавая общественную опасность своих действий, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени данного общества, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанной организации, заведомо осознавая, что после открытия расчетного счета и предоставления третьим лицам электронных средств платежа системы дистанционного банковского обслуживания и электронных носителей информации, с помощью которых последние, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «Лимакс», самостоятельно смогут осуществлять от имени данного юридического лица неправомерные прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетному счету, действуя в качестве представителя – руководителя (директора) указанного юридического лица, подписал заявление о присоединении к условиям Договора комплексного банковского обслуживания юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, и приложений к нему (далее – заявление о присоединении), а также заявление на выпуск корпоративной карты и заявление на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи, датированные 9 января 2018 года и направленные посредством сети «Интернет» на сайт tinkoff.ru в адрес акционерного общества «Тинькофф Банк» (далее – АО «Тинькофф Банк»), заключив тем самым с АО «Тинькофф Банк» договор банковского счета, в рамках которого банком ООО «Лимакс» был открыт счет № от 12 января 2018 года. Подписывая заявление о присоединении от 9 января 2018 года, ФИО9, являясь подставным лицом - руководителем (генеральным директором) ООО «Лимакс», ознакомился с правилами и требованиями, установленными условиями комплексного обслуживания в АО «Тинькофф Банк»: открытия и обслуживания расчетного счета № и работы в системе дистанционного обслуживания «Интернет-Банк», в которой используются электронные средства платежа – смс-коды и ключ подписи с изготовлением сертификата ключа проверки подписи, являющиеся составной частью удаленного банковского обслуживания посредством информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и представляющие собой способ, позволяющий клиенту оператора по переводу денежных средств посредством одноразовых смс-кодов, приходящих от банка на указанный клиентом абонентский номер, и ключа электронной подписи составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов. При этом ФИО9, надлежащим образом ознакомленный с условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания в АО «Тинькофф Банк», действуя умышленно, согласно ранее достигнутой договоренности с лицом, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство, указал в заявлении о присоединении ООО «Лимакс» от 9 января 2018 года абонентский номер телефона №», зарегистрированный на ФИО3, находящийся в распоряжении неустановленного лица, на который из АО «Тинькофф Банк» поступят электронные средства - одноразовые логин и пароль для доступа в систему дистанционного обслуживания «Интернет-банк», а в дальнейшем будут приходить одноразовые уникальные смс-коды, предназначенные для совершения операций по расчетному счету ООО «Лимакс». На основании заявления на регистрацию пользователя удостоверяющего центра АО «Тинькофф Банк» и изготовление сертификата ключа проверки электронной подписи от 9 января 2018 года ФИО9 в АО «Тинькофф Банк» сформирован ключ подписи с изготовлением сертификата ключа проверки подписи, который хранится и применяется для подтверждения платежей в системе дистанционного обслуживания «Интернет-банк». Таким образом, ФИО9 получил от банка возможность авторизоваться в системе дистанционного обслуживания «Интернет-банк» и совершать операции по расчетному счету № ООО «Лимакс» в АО «Тинькофф Банк». На основании заявления на выпуск корпоративной карты от 9 января 2018 года, подписанного ФИО9, менеджером выездного обслуживания АО «Тинькофф Банк» ФИО9 12 января 2018 года по адресу: выдана корпоративная банковская карта № на его имя, дающая возможность осуществления операций с денежными средствами, находящимися на счете банковской карты. После этого ФИО9, в период времени с 9 января 2018 года по 2 февраля 2018 года, находясь на территории г. Вологды, действуя в целях реализации преступного умысла, направленного на сбыт электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств от имени ООО «Лимакс», после получения электронных средств платежа – способа, позволяющего клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов, будучи надлежащим образом ознакомленным с правилами банковского и дистанционного обслуживания в АО «Тинькофф Банк», в нарушение положений Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Федерального закона от 27 июня 2011 года № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», согласно которым участники обязуются соблюдать конфиденциальность и секретность в отношении логина, пароля и ключа электронной подписи уполномоченного лица, не разглашать их третьим лицам, немедленно информировать банковские организации обо всех случаях компрометации ключа электронной подписи, а также иных случаях, предусмотренных правилами взаимодействия участников системы дистанционного банковского обслуживания, незамедлительно извещать банковские организации обо всех изменениях, связанных с полномочиями по распоряжению счетом, умышленно, не имея намерений фактически управлять ООО «Лимакс» и вести финансово-хозяйственную деятельность указанного юридического лица посредством использования открытого в АО «Тинькофф Банк» расчетного счета, по ранее достигнутой договоренности, передал (сбыл) полученные в АО «Тинькофф Банк» электронные средства и электронные носители информации (одноразовые логин, пароль, смс-коды, ключ подписи с изготовлением сертификата ключа проверки подписи, расчетную карту №) лицу, в отношении которого материалы уголовного дела выделены в отдельное производство.

В последующем указанные электронные средства и электронные носители информации, открытые ФИО9 от имени ООО «Лимакс» в ПАО «Сбербанк» и АО «Тинькофф Банк» использовались для ведения незаконной банковской деятельности, лицами, не обладающими статусом кредитной организации (без регистрации) и не имеющими специального разрешения (лицензии), а также осуществления неправомерных переводов денежных средств по банковским счетам и инкассирование денежных средств, с извлечением преступного дохода.

Подсудимый ФИО9 в судебном заседании вину в совершении преступления признал, не подтвердив показания, данные им в ходе предварительного следствия и которые были оглашены в судебном заседании, отказался от дачи показаний в соответствии со ст. 51 Конституции РФ.

Вина подсудимого ФИО9 в совершении преступления подтверждается следующими исследованными доказательствами:

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО7, являющегося директором АО «Вологдавтормет», которое занимается сдачей в аренду собственного недвижимого имущества, в том числе офисных помещений, расположенных по адресу: , согласно которым в декабре 2017 года позвонил молодой человек, который хотел арендовать офис в указанном здании для ведения коммерческой деятельности в сфере строительства, пояснил, что фирма, которая будет арендовать офис, будет только создана и ему необходимо будет получить гарантийное письмо для МИФНС. Он согласился и предоставил ему гарантийное письмо. Документы приходили с электронного почтового ящика: «» за подписью ФИО1, телефон (№ и №. 25 декабря 2017 года между АО «Вологдавтормет» и фирмой ФИО1 был заключен договор аренды офиса № по адресу: , сроком на 1 год. Договор аренды по электронной почте был направлен ФИО1, который подписал его у директора фирмы и вернул в АО «Вологдавтормет» уже подписанный директором ООО «Лимакс» ФИО9, которого он не видел. После заключения договора аренды офиса, в помещение были завезены стол со стулом, однако фактически в нем никто не находился и деятельности не осуществлял. Арендные платежи поступали с задержкой. В мае-июне 2018 года договор аренды офиса с ООО «Лимакс» был расторгнут в связи с тем, что помещение пустовало и оплаты не поступало (том 1 л.д. 117-126),

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО8, согласно которым в 2017-2018 г.г., действуя как посредник, по просьбе ФИО3 оформлял договор аренды помещения для ООО «Лимакс» по адресу: у АО «Вологдавтормет» в лице генерального директора ФИО5 (том 4 л.д. 244-247),

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО4, являющейся нотариусом, согласно которым в реестре регистрации нотариальных действий за 2017 год имеется запись о том, что ФИО9 обращался к нотариусу по нотариальному округу г. Вологда и Вологодский район Вологодской области ФИО4ДД.ММ.ГГГГ года, при обращении предъявил паспорт серии , для свидетельствования подлинности подписи на заявлении по форме Р11001 о государственной регистрации юридического лица при создании в отношении ООО «Лимакс», в связи с принятием единственным учредителем ФИО9 решения № об учреждении Общества с ограниченной ответственностью «Лимакс» от 15.12.2017 года. На основании представленных ФИО9 документов, 19 декабря 2017 года было совершено нотариальное действие по свидетельствованию подлинности его (ФИО9) подписи на заявлении по форме Р11001 за реестровым номером №, а также нотариальное действие по передаче указанного заявления и всех прилагаемых к заявлению документов в налоговый орган – МИФНС № 11 по Вологодской области по каналам связи за реестровым номером №. Процедура свидетельствования подлинности подписи лица на заявлении при создании юридического лица следующая: при приеме граждан для свидетельствования подлинности подписи нотариус устанавливает личность обратившегося лица, сверяет фото в паспорте с лицом обратившегося, оценивает в ходе беседы его (ФИО9) дееспособность, задает уточняющие вопросы в отношении совершаемого действия. Затем в форме документа (№), которую необходимо подать в налоговый орган, гражданин при нотариусе делает подпись, которую нотариус заверяет гербовой печатью и своей подписью, после чего нотариальные действия вносятся в реестр. При передаче документов на государственную регистрацию в налоговый орган, нотариус сканирует заявление по форме Р11001, а также перечень прилагаемых документов для передачи в налоговый орган и в день обращения передает документы по каналам связи. Согласно реестру регистрации нотариальных действий за 2017 год, ФИО9 оплатил пошлину за нотариальные действия по свидетельствованию подлинности подписи на заявлении и передачу документов и государственную регистрацию в налоговый орган, что подверждается его (ФИО9) подписью в реестре. Осуществление нотариального действия с ФИО9 происходило с ним лично, в кабинете нотариуса ФИО9 был один. Факт присутствия другого лица, при заверении подлинности его подписи, исключается. Личность ФИО9 была установлена на основании предъявленного им паспорта гражданина РФ (том 5 л.д. 21-27),

- оглашенными с согласия сторон показаниями ФИО6, являющейся специалистом Межрайонной ИФНС России №11 по Вологодской области, согласно которым 20 декабря 2017 года с целью проведения государственной регистрации юридического лица – ООО «Лимакс», в Инспекцию были представлены заявление о государственной регистрации ООО «Лимакс» при создании и документы в соответствии со статьей 12 Федерального закона от 8 августа 2001 года № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». Заявителем при данном способе государственной регистрации выступил учредитель ООО «Лимакс» ФИО9 Документы, поданные в электронном виде для государственной регистрации по каналам связи через сайт Федеральной налоговой службы Российской Федерации нотариусом ФИО4, подписаны ЭЦП ФИО4 Согласно документам, приложенным к пакету регистрационных документов, единственным участником (учредителем) и руководителем (директором) создаваемого общества являлся ФИО9 ИНН №. В заявлении по форме № Р11001 ФИО9 также указал на то, что он является участником (учредителем) и руководителем (директором) создаваемого общества. На основании представленных документов, в связи с отсутствием законных оснований для отказа в государственной регистрации, 25 декабря 2017 года решением регистрирующего органа ООО «Лимакс» было зарегистрировано в качестве юридического лица, которому были присвоены ИНН <***>; ОГРН <***> (том 5 л.д. 15-17),

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО2, являющейся сотрудником ПАО «Сбербанк», согласно которым, 28 декабря 2017 года ФИО9 обратился в Банк к клиентскому менеджеру для открытия счета, пришел лично, предоставил паспорт гражданина РФ на свое имя, необходимый для открытия расчетного счета. При процедуре открытия счета № для ООО «ЛИМАКС» ИНН <***> в ПАО «Сбербанк» ФИО9 клиентскому менеджеру было предоставлено заявление о присоединении – заявление на открытие счета, которое само по себе является Договором-Конструктором и является фактом заключения договора на открытие банковского счета. В заявлении ФИО9 просил открыть банковский счет, а также обеспечить возможность работать с помощью системы дистанционного банковского обслуживания в ПАО «Сбербанк» по открываемому банковскому счету. ФИО9 в офисе находился около часа, потому что процедура открытия счета достаточно длительная, при этом Клиенту всегда задаются вопросы относительно хозяйственной деятельности юридического лица, при этом клиентский менеджер должен следить, чтобы Клиент Банка на все вопросы отвечал самостоятельно без помощи и указания третьих лиц. Система ДБО для управления счетом индивидуального предпринимателя работает аналогично системе ДБО устанавливаемой Банком для работы со счетами юридических лиц. Установка системы представляет из себя процесс, при котором сотрудником банка в заявлении о присоединении фиксируется адрес электронной почты, который говорит Клиент, также фиксируется номер телефона для отсылки смс-паролей для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» через сайт в сети «Интернет» или мобильное приложение. Затем, в течение суток на указанный заявителем номер телефона при открытии банковского счета приходит первый смс-пароль. В дальнейшем клиент заходит на указанную в заявлении электронную почту, откуда берет высланный Банком логин и, используя его, а также смс-пароли управляет расчетным счетом организации, в том числе переводом денежных средств по счету. При каждом новом входе в систему ДБО, вход подтверждается новым электронным средством - смс-паролем, необходимым для входа в систему. Таким образом, для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» и управления банковским счетом ФИО9 должен был иметь непрерывный доступ к электронной почте и номеру мобильного телефона, указанному в заявлении (№) на открытие счета индивидуального предпринимателя в ПАО «Сбербанк». Клиентом Банка возможно изменить номер телефона для использования системы ДБО, при этом электронные средства - смс-пароли, необходимые для входа в систему будут приходить на новый номер телефона, указанный заявителем. Логин для входа в систему ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн» возможно изменить при первом входе в систему. ФИО9, подписывая заявление о присоединении подтвердил, что ознакомлен с Условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО в ПАО «Сбербанк», также Клиентом при заполнении заявления о присоединении самостоятельно предоставлены персональные данные для входа в систему и совершения дальнейшей операции в данной системе. ФИО9 был ознакомлен с условиями открытия счета индивидуального предпринимателя. После открытия счета получил на руки заявление о присоединении ПАО «Сбербанк», согласно которому был открыт банковский счет, подключенный к системе ДБО. Все банковские документы подписываются клиентом непосредственно в отделении банка. Для работы с указанным счетом с использованием системы ДБО ФИО9 должен был использовать логин и смс-пароли. Для пользования счетом ФИО9 1 февраля 2018 года была выдана пластиковая банковская карта «MasterCard Business», при использовании которой возможно производить оплату и производить инкассацию денежных средств со счета №. При этом третьи лица получить банковские карты в ПАО «Сбербанк» даже по доверенности органа управления Клиента не могут, карты получает всегда исключительно Клиент, заключавший договоры об открытии банковских счетов. Клиенту менеджером Банка всегда разъясняются внутренние условия Банка, касающиеся выдачи корпоративных карт, в частности и то, что Клиент должен был сохранить конфиденциальность реквизитов банковской карты и не передавать её в распоряжение третьих лиц. ФИО9 был оформлен доступ к системе ДБО по банковскому счету № в ПАО «Сбербанк», который заключается в дистанционном обслуживании Клиента: отправка в Банк платежных поручений на распоряжение денежными средствами в электронном виде подписанных электронной подписью, обмен электронным документами с Банком, получением выписок и иной информации по счету Клиента. При открытии счета и получении электронных средств Клиент гарантирует Банку, что все проводимые им операции по счету соответствуют реально осуществляемой Клиентом хозяйственной деятельности, а также Клиент гарантирует, что не участвует и не способствует легализации денежных средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, ознакомлен, понимает и согласен с Правилами банковского обслуживания (в том числе с использованием системы ДБО), Условиями Банка. Таким образом, подписав необходимое заявление для открытия счета в ПАО «Сбербанк» и подключении счета к системе ДБО «Сбербанк Бизнес Онлайн», а также получив необходимые для управления расчетным счетом электронные средства, перечисленные выше, ФИО9, выступая Клиентом Банка, не имел права передавать третьим лицам электронные средства – одноразовые смс-пароли и логин, а также электронный носитель информации – банковскую карту, а наоборот, ФИО9, выступая Клиентом Банка, должен был самостоятельно распоряжаться и управлять операциями по вышеуказанному счету ООО «Лимакс», сохранять конфиденциальный характер электронных средств и электронных носителей информации, предназначенных для управления банковским счетом, открытым в ПАО «Сбербанк» и распоряжения денежными средствами на указанном счете (том 5 л.д. 1-5),

- протоколом выемки от 7 сентября 2021 года в МИФНС России № 11 по Вологодской области регистрационного дела ООО «Лимакс» ИНН <***> (том 1 л.д. 198-201),

- протоколом осмотра предметов от 12 октября 2021 года с приложениями, согласно которому осмотрено регистрационное дело ООО «Лимакс» ОГРН <***>, изъятое в ходе выемки в МИФНС России № 11 по Вологодской области, где имеются сведения о его единственном учредителе - ФИО9 (том 4 л.д. 74-115),

- протоколом выемки от 23 сентября 2021 года в ПАО «Сбербанк России» юридического дела (клиентского досье) ООО «Лимакс» ИНН <***> по счету № (том № 1 л.д. 221-224),

- протоколом осмотра предметов от 13 октября 2021 года с приложениями, согласно которому осмотрено юридическое дело (клиентское досье) ООО «Лимакс» ИНН <***> по счету №, все документы подписаны ФИО9, имеется оттиск печати «ООО «Лимакс», им указан телефон для подключения смс-информирования – №, адрес электронной почты: (том 4 л.д. 117-152),

- протоколом осмотра предметов и документов от 15 ноября 2021 года с приложениями, согласно которому осмотрена выписка о движении денежных средств по счету № ПАО «Сберюанк» за период с 28 декабря 2017 года по 7 мая 2018 года, установлено, что обороты по дебету счета за рассматриваемый период составили 6 567 819 рублей 20 копеек, по кредиту счета за рассматриваемый период - 6 567 819 рублей 20 копеек, остаток на конец периода - 00 рублей 00 копеек. Суммы расходов ООО «Лимакс» равны сумме доходов, движение денежных средств носит транзитный характер. Сведения об ip-адресах: 11.01.2018 12:35:12 №; 08.02.2018 9:34:30 №; 21.02.2018 11:42:30 №; 22.02.2018 11:26:57 № 13.03.2018 14:04:17 №. (том № 4 л.д. 53-58),

- ответом на запрос из АО «Тинькофф банк», согласно которому 12 января 2018 года между Банком и ООО «Лимакс» (ИНН <***>, ОГРН <***>), заключен договор расчетного счета №, в рамках которого Банком был открыт расчетный счет №, который был закрыт 12 февраля 2018 года (том № 2 л.д. 89-97)

- протоколом выемки от 26 октября 2021 года, согласно которому в АО «Тинькофф Банк» изъято юридическое дело (клиентское досье) ООО «Лимакс» (ИНН <***>) по расчетному счету №, открытому в АО «Тинькофф Банк» (том 3 л.д. 224-225),

- протоколом осмотра предметов от 12 ноября 2021 года с приложениями, согласно которому осмотрено юридическое дело (клиентское досье) ООО «Лимакс», где указано, что между Банком и ООО «Лимакс» ИНН <***> был заключен договор банковского счета, в рамках которого был открыт счет №, дата открытия счета - 12.01.2018 г., дата закрытия счета – 12.02.2018 г. При заключении Договора Клиенту был предоставлен доступ в систему «Интернет-банк», сервису Банка, позволяющему осуществлять взаимодействие Банка и Клиент в сети Интернет, включая обмен информацией и совершение отдельных операций. Отдельные сертификаты на получение ключей доступа к системе «Интернет-банк» Клиенту не предоставлялись, программное обеспечение, позволяющее воспользоваться услугой «БанкКлиент», размещено в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Банка (IP-адрес – №). При этом программное обеспечение «Банк-Клиент» не устанавливалось на ЭВМ Клиента, вследствие чего особенные протоколы и номера портов не использовалось. Лицом, имеющим право управления счетом Клиента, указан ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р., №, (том № 4 л.д. 154-227),

- протоколом осмотра предметов и документов от 15 ноября 2021 года с приложениями, согласно которому осмотрена выписка о движении денежных средств по счету № АО «Тинькофф Банк» за период с 12 января 2018 года по 5 февраля 2018 года, установлено, что обороты по дебету счета за рассматриваемый период составили 4 229 924 рублей 32 копейки, по кредиту счета за рассматриваемый период - 4 229 924 рублей 32 копейки, остаток на конец периода - 00 рублей 00 копеек. Суммы расходов ООО «Лимакс» равны сумме доходов, движение денежных средств носит транзитный характер (том 4 л.д. 68-72),

- протоколом осмотра предметов и документов от 16 ноября 2021 года с приложениями, согласно которому осмотрена выписка по движению денежных средств по договору № из АО «Тинькофф Банк», согласно которой между банком и ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р. был заключен Договор расчетной карты № от 18.01.2018 г., в соответствии с которым выпущена расчетная карта № и открыт текущий счет №. Расчетная карта с документами была доставлена 12.01.2018 г. представителем банка по адресу: . Единственным лицом, имеющим право управлять счетом (в том числе дистанционно) является клиент, ФИО9 Доверенность на право управления расчетным счетом иным лицам ФИО9 не выдавалась (том 4 л.д. 64-66),

- протоколом осмотра документов от 27 января 2022 года с приложениями, согласно которому осмотрена выписка по движению денежных средств по договору № в ОАО «Тинькофф Банк» (том 5 л.д. 196-200).

Суд, проанализировав и оценив исследованные в судебном заседании доказательства, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности, считает их достаточными для разрешения уголовного дела и находит вину подсудимого ФИО9 в совершении преступления доказанной.

Судом установлено, что ФИО9 умышленно, из корыстных побуждений, имея целью получения денежного вознаграждения, не имея намерений заниматься хозяйственной деятельностью и управлять оформленным на его имя ООО «Лимакс», сбыл полученные в ПАО «Сбербанк», АО «Тинькофф Банк» электронные средства и носители информации: логины, смс-пароли, банковские карты неустановленному лицу для дальнейшего неправомерного осуществления с их помощью иными лицами приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам № ООО «Лимакс» в ПАО «Сбербанк» и № ООО «Лимакс», открытому в АО «Тинькофф Банк».

Установлено, что подсудимый коммерческой деятельностью не занимался, опыта самостоятельного осуществления финансово-хозяйственной деятельности не имел, движение денежных средств по банковским счетам ООО «Лимакс», открытым на его имя, носило транзитный характер и не свидетельствует о ведении какой-либо реальной хозяйственной деятельности ООО «Лимакс».

Приведенные выше в приговоре доказательства: показания свидетелей, протколы осмотров предметов, выемки, получены в соответствии с действующим уголовно-процессуальным законодательством и являются допустимыми и достаточными, чтобы исключить какие-либо сомнения в виновности ФИО9

Исследованными доказательствами бесспорно установлено, что ФИО9 заполнил банковские документы, указав при этом необходимую для открытия расчетных счетов и использования системы ДБО информацию (номер телефона, логины, электронную почту), где собственноручно расписался в документах в присутствии банковских работников, взяв тем самым на себя всю предусмотренную законодательством Российской Федерации ответственность за использование электронных средств платежа и носителей информации, получил на свое имя в ПАО «Сбербанк» и АО «Тинькофф Банк» электронные средства платежа и носители информации, предназначенные для осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, из корыстных побуждений, изначально не имея цели их самостоятельного, правомерного использования по предназначению, а затем сразу передал их в неправомерное пользование неустановленного лица, не имевшего законных прав на использование указанных электронных средств и носителей информации.

Учитывая изложенное, суд квалифицирует действия подсудимого ФИО9 по части 1 статьи 187 УК РФ – как неправомерный оборот средств платежей, то есть сбыт электронных средств, электронных носителей информации, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

При назначении наказания ФИО9 суд, в соответствии со ст. 60 УК РФ, учитывает характер, степень общественной опасности совершенного им преступления, а также личность подсудимого, влияние назначенного наказания на его исправление и на условия его жизни и жизни его семьи.

Установлено, что ФИО9 к административной ответственности не привлекался, в БУЗ ВО «ВОНД № 1», БУЗ ВО «ВОПБ» на учете не состоит, по месту жительства характеризуется удовлетворительно.

Оценив поведение ФИО9 в ходе судебного заседания и предварительного следствия, суд признает его вменяемым, способным нести уголовную ответственность за содеянное.

В качестве смягчающего наказание подсудимого ФИО9 обстоятельства суд учитывает признание им своей вины.

Отягчающих наказание подсудимого ФИО9 обстоятельств судом не установлено.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенного в сфере экономической деятельности преступления, которое относятся к категории тяжких, суд считает необходимым назначить ФИО9 наказание в виде лишения свободы, при этом, принимая во внимание наличие смягчающего и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств, данные, характеризующие личность подсудимого, суд считает возможным исправление ФИО9 без реального отбытия наказания и полагает необходимым назначить ему наказание в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ, условно, с испытательным сроком.

Суд, принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств по делу, его поведение после совершения преступления, признает данные обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности совершенного им преступления, и полагает возможным назначить ФИО9 наказание с применением ст.64 УК РФ, не применяя дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного.

С учётом фактических обстоятельств преступления, степени его общественной опасности, суд не находит оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ, то есть для снижения категории преступлений.

Разрешая судьбу вещественных доказательств, суд руководствуется положениями ст. 81, ст. 82 УПК РФ.

На основании изложенного и руководствуясь статьей 304, статьей 307, статьей 308 и статьей 309 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО9 виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 187 Уголовного кодекса Российской Федерации, и назначить ему наказание, с применением ст.64 УК РФ, в виде 8 (восьми) месяцев лишения свободы.

В соответствии со статьей 73 Уголовного кодекса Российской Федерации наказание, назначенное осужденному ФИО9 считать условным, с испытательным сроком 8 (восемь) месяцев, в течение которого осужденный должен своим поведением доказать свое исправление.

Возложить на осужденного ФИО9 обязанность в период испытательного срока: один раз в месяц являться для регистрации в органы исполнения наказания.

Меру пресечения в отношении осужденного ФИО9 на апелляционный период оставить прежней - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, отменив ее по вступлении приговора в законную силу.

Вещественные доказательства:

- диск, хранящийся при материалах уголовного дела (том 4 л.д. 42) – уничтожить;

- выписку о движении денежных средств ООО «Лимакс» (том 4 л.д. 59, 67, 73) - хранить в уголовном деле;

- регистрационное дело ООО «Лимакс» (том 4 л.д. 116) - выдать представителю МИФНС России № 11 по Вологодской области;

- юридическое дело (клиентское досье) ООО «Лимакс» (том 4 л.д. 228) - выдать представителю АО «Тинькофф Банк».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Вологодского областного суда через Вологодский городской суд в течение 10 суток со дня его провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный ФИО9 вправе:

- ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции;

- пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

Судья А.А. Тарутина