Гражданский кодекс часть 1

Павлов А.И. совершил одиннадцать преступлений - хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), в крупном размере, организованной группой.

Павлов А.И. совершил десять преступлений - хищений чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием (мошенничество), в особо крупном размере, организованной группой.

Преступления совершены при следующих обстоятельствах.

В период времени, предшествующий 1 октября 2012 года, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, зная порядок оформления кредитов, преследуя корыстную цель в виде незаконного материального обогащения, решило путем обмана и злоупотребления доверием совершать хищения в крупном и особо крупном размере денежных средств, принадлежащих Открытому Акционерному Обществу «Россельхозбанк» (далее ОАО «Россельхозбанк»), переименованному 4 августа 2015 года в Акционерное Общество «Россельхозбанк» (далее АО «Россельхозбанк»).

Для реализации преступного умысла указанное лицо, находясь на территории Тульской области, решило создать организованную группу и разработало преступный план совершения хищений принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием в крупном и особо крупном размере.

Для облегчения совершения преступлений и достижения максимально возможного преступного результата организованной группы, вышеуказанное лицо, отведя себе роль руководителя, в период с 1 октября 2012 года по 12 ноября 2013 года, находясь на территории г.Узловая и г.Новомосковска Тульской области, лично подыскало и привлекло Павлова А.И. и еще девять лиц, в отношении которых дело выделено в отдельное производство, и, которые, желая обогатиться преступным путем, согласились объединиться в организованную группу в качестве участников.

Созданная организованная группа характеризовалась: устойчивостью; сплоченностью участников организованной группы, а также планированием преступлений, распределением конкретных ролей; организованным распределением доходов, полученных от преступной деятельности; конспирацией преступной деятельности.

В соответствии с разработанным планом совершения систематических преступлений в созданной организованной группе было установлено следующее распределение ролей.

Руководитель организованной группы:

осуществлял общее руководство организованной группой, принимая решение о времени совершения каждого преступления и определяя объект преступного посягательства, вид кредитного продукта, размер похищаемых заемных денежных средств и состав участников преступления;

получал от участников организованной группы личные документы заемщиков и поручителей и обеспечивал изготовление на их основе поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения о доходах заемщиков и поручителей и месте их работы, а по целевым кредитам дополнительно о наличии у заемщиков личных подсобных хозяйств (ЛПХ), которые передавал в банк для оформления кредитных сделок;

контролировал лично и путем телефонных переговоров выполнение преступных действий другими участниками организованной группы;

распределял между участниками организованной группы похищенные в банке заемные денежные средства.

Участники организованной группы, не являющиеся сотрудниками банка:

осуществляли поиск лиц, из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщиков и поручителей, на чьи имена оформлять кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, легко ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных договоров и соглашений в ОАО «Россельхозбанк», мотивируя указанных лиц денежными вознаграждениями;

путем обмана и злоупотребления доверием уговаривали потенциальных заемщиков и их поручителей получить на свое имя кредит, сообщая им заведомо ложные сведения о том, что лично из собственных средств будут возвращать банку полученные кредитные денежные средства;

получали от потенциальных заемщиков и поручителей личные документы, либо их копии, которые передавали руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения об их доходах и месте работы, а по целевым кредитам дополнительно о наличии у заемщиков личных подсобных хозяйств;

доставляли заемщиков и поручителей в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, и дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16;

после получения заемщиками денежных средств по кредитам, лично изымали у последних денежные средства и передавали их руководителю организованной группы для распределения преступного дохода между участниками организованной группы, а так же выдавали заемщикам и поручителям ранее обещанные денежные средства.

Кроме этого, участники организованной группы, действуя по указанию руководителя организованной группы, собственноручно вносили в заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, заведомо ложные сведения, о заемщике и его поручителях, с целью дальнейшего использования этих документов для хищения полученных по данным кредитам денежных средств.

Участники организованной группы, являющиеся сотрудниками банка:

получали от руководителя организованной группы копии документов на потенциальных заемщиков и их поручителей, специально подысканные участниками организованной группы, а также поддельные документы, содержащие заведомо ложные сведения о доходах и месте работы заемщиков и поручителей, а по целевым кредитам дополнительно о наличии у заемщиков личных подсобных хозяйств, необходимые для оформления кредитных сделок, из предоставленных документов, содержащих, в том числе, заведомо ложные сведения о заемщиках и поручителях, формировали кредитные досье в соответствии с нормативными требованиями банка;

выносили на рассмотрение кредитных комиссий дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» и дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитные проекты указанных заемщиков, где, являясь докладчиками, с целью принятия решения о выдаче кредитов указанным лицам, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности и служебным положением, сообщали членам кредитной комиссии заведомо ложные сведения о заемщиках и их поручителях;

после одобрения кредитными комиссиями дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» и дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитных сделок, оформляли необходимые документы для заключения кредитных договоров и соглашений, и обеспечивали их подписание требуемыми лицам, чем создавали видимость реальности заключения кредитных соглашений и договоров между ОАО «Россельхозбанк» с одной стороны и заемщиками, подысканными членами организованной группы, с другой стороны, на предоставление подставным заемщикам кредитов, а также придавали видимость правомерности своим преступным действиям, совершаемым в составе организованной группы.

Участник организованной группы Павлов А.И.:

получал посредством интегрированной банковской системы «БИСквит» сведения о заемщиках и поручителях, внесенные в указанную систему Банка участниками организованной группы, являющимися сотрудниками банка, после чего, заведомо зная, что часть сведений в них ложные, выносил положительные заключения о возможности выдачи кредитов;

получал непосредственно от участников организованной группы, являющимися сотрудниками банка, сформированные кредитные досье заемщиков, и, заведомо зная, что часть документов в них поддельные и содержат ложные сведения, выносил положительные заключения о возможности выдачи кредитов;

являясь членом кредитной комиссии дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», с целью принятия решения о выдаче кредитов подставным заемщикам, на заседаниях кредитной комиссии, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности и служебным положением, подтверждал достоверность заведомо ложных сведений о доходах и месте работы потенциальных заемщиков и поручителей, а также о наличии у заемщиков личных подсобных хозяйств;

после одобрения кредитной комиссией дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» кредитных сделок и оформления участниками организованной группы, являющимися сотрудниками банка, необходимых документов для заключения кредитных соглашений и договоров, в целях исключения разоблачения преступной схемы получения кредитов, лично согласовывал кредитные договоры и договоры поручительства, придавая тем самым видимость правомерности и законности выдаваемым кредитам.

Созданная организованная группа с 1 октября 2012 года по 20 февраля 2014 года на территории г.Узловая и г.Новомосковска Тульской области совершила хищения принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием в крупном и особо крупном размере.

Так, в период с 1 октября 2012 года по 21 декабря 2012 года, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, находясь на территории г.Новомосковска Тульской области, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, необходимо участие Павлова А.И. и еще двух лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в период с 1 октября 2012 года по ноябрь 2012 года, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, находясь на территории г.Новомосковска Тульской области, дал указание участнику организованной группы подыскать лиц, из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциального заемщика и его поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитного договора в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

В период с 1 октября 2012 года по ноябрь 2012 года, участник организованной группы, находясь возле <адрес> в <адрес>, действуя из корыстных побуждений в составе организованной группы, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием в крупном размере денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», в соответствии с преступным планом, и выполняя отведенную ему руководителем организованной группы роль, обратился к знакомому ФИО6 с просьбой за денежное вознаграждение оформить на его имя кредит в банке, а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему.

При этом участник организованной группы, выполняя свою преступную роль в составе организованной группы, не посвящая ФИО6 в преступный план, заверил последнего, что ничего противозаконного в оформлении кредита на его имя нет, так как он лично выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО6 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредит.

В период с 1 октября 2012 года по ноябрь 2012 года, возле <адрес> в <адрес>, ФИО6, не осведомленный о преступных намерениях руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., введенный в заблуждение, доверяя лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, надеясь получить денежное вознаграждение, согласился с данным предложением.

После этого, в период с 1 октября 2012 года по ноябрь 2012 года, возле <адрес> в <адрес>, участник организованной группы получил от ФИО6 документы:

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО6, выданный УВД <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО6 ИМНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ.

Также в период с ноября 2012 года до 21 декабря 2012 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы в соответствии с преступным планом, и выполняя отведенную ему руководителем организованной группы роль, обратился к своему знакомому ФИО7 с просьбой за денежное вознаграждение выступить поручителем у ФИО6 по оформляемому на имя последнего кредиту в банке. При этом, не посвящая ФИО7 в преступный план, заверил последнего, что ничего противозаконного в его поручительстве по кредиту ФИО6 нет, так как в последствии он лично полностью выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО7, как поручитель по кредитным обязательствам, в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать этот кредит. В период с ноября 2012 года до 21 декабря 2012 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО7, будучи введенным участником организованной группы в заблуждение, доверяя последнему в связи со знакомством, надеясь получить денежное вознаграждение, согласился на данное предложение.

После этого, в период с ноября 2012 года до 21 декабря 2012 года на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы получил от ФИО7 копии документов: паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО7, выданного отделом УФМС России по Тульской области в Новомосковском районе 1 июня 2007 года; уведомления о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации, выданного на имя ФИО7 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ.

В период с 1 октября 2012 года до 21 декабря 2012 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, изготовил копии с вышеуказанных документов на имя ФИО6 и передал указанные копии документов вместе с копиями документов на имя ФИО7 руководителю организованной группы.

В свою очередь, в период с 1 октября 2012 года до 21 декабря 2012 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, обратился к ФИО9 с предложением выступить поручителем по кредитному договору, оформляемому в банке на имя ФИО6

После этого, в период с 1 октября 2012 года до 21 декабря 2012 года на территории Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, получил от ФИО9, давшего согласие выступить поручителем по кредитному договору, копии документов: паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО9, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ; свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО9 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>.

Далее в период с ноября 2012 года до 21 декабря 2012 года, руководитель организованной группы и ее участник, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, продолжая реализовывать совместный преступный план, обеспечили изготовление поддельных документов от имени заемщика и поручителей, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной <данные изъяты> на имя ФИО6, согласно которой общая сумма дохода последнего за 11 месяцев 2012 года составила <данные изъяты> рубль;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной <данные изъяты> на имя ФИО9, согласно которой общая сумма дохода последнего за 11 месяцев 2012 года составила <данные изъяты> рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной <данные изъяты> на имя ФИО7, согласно которой общая сумма дохода последнего за 11 месяцев 2012 года составила <данные изъяты> рублей;

справки для получения ссуды в региональных филиалах (дополнительных офисах) ОАО «Россельхозбанк» б/н от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной <данные изъяты> на имя ФИО7, согласно которой у последнего в данной организации среднемесячный заработок за последние 6 месяцев 2012 года составил <данные изъяты> рублей.

Затем в период с 1 декабря 2012 года по 21 декабря 2012 года, в помещении служебного кабинета дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, руководитель организованной группы передал выше перечисленные документы и копии документов участнику организованной группы, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, для формирования кредитного досье на имя заемщика ФИО6, а также для оформления на его имя кредитной сделки.

После этого, в период с 1 декабря 2012 года по 21 декабря 2012 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по вышеуказанному адресу, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль в организованной группе, без личного обращения заемщика ФИО6 и его поручителей ФИО7, ФИО9 в банк, в нарушение инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), принял к обработке, рассмотрению и формированию кредитного досье представленные документы и копии документов на имя ФИО6, ФИО7 и ФИО9, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения. Кроме того, в период с 1 декабря 2012 года по 21 декабря 2012 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по вышеуказанному адресу, участник организованной группы заверил своей подписью и оттиском именного штампа документы и копии документов, якобы лично предоставленные заемщиком ФИО6 и поручителями ФИО7, ФИО9

Затем, в период с 1 декабря 2012 года по 21 декабря 2012 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль в организованной группе, ввел в интегрированную банковскую систему (далее - ИБС) «БИСквит» заведомо ложные сведения о заемщике ФИО6 и его поручителях ФИО7, ФИО9, а именно о их месте работы и доходе, а также о месте работы и доходе их супругов, повышающие финансовый статус заемщика и поручителей. После чего в указанной банковской системе от имени ФИО6, ФИО7 и ФИО9, без личного обращения данных лиц в банк составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету заемщика на предоставление кредита в размере 900000 рублей от имени заемщика ФИО6, датированное 18 декабря 2012 года, с заведомо ложными сведениями о том, что заемщик ФИО6 работает в должности специалиста в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода 60600 рублей, его супруга ФИО16 работает в должности кладовщика в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода 20000 рублей, а ежемесячный совокупный доход их семьи составляет 80600 рублей;

заявление-анкету поручителя на предоставление кредита/поручительства от имени поручителя ФИО7, датированное 18 декабря 2012 года, с заведомо ложными сведениями о том, что поручитель ФИО7 работает в должности высококвалифицированного специалиста в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода 41969 рублей, имеет ежемесячный дополнительный доход в сумме 62640 рублей, его супруга ФИО8 работает в должности кладовщика в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода 32000 рублей, а ежемесячный совокупный доход их семьи составляет 136609 рублей;

заявление-анкету поручителя на предоставление кредита/поручительства от имени поручителя ФИО9, датированное 18 декабря 2012 года, с заведомо ложными сведениями о том, что поручитель ФИО9 работает в должности специалиста в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода 44205 рублей, его супруга ФИО10 работает в должности секретаря-референта в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода 15000 рублей, а ежемесячный совокупный доход их семьи составляет 59205 рублей.

При этом на последнем общем листе к вышеуказанным заявлениям-анкетам участник организованной группы собственноручно внес рукописные записи от имени данных лиц, а также поставил свою подпись от имени работника банка, принявшего указанные заявления.

Далее в период с 21 декабря 2012 года по 25 декабря 2012 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, вышеуказанный участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль, сформировал кредитное досье (дело) № на получение кредита на имя ФИО6 в размере 900000 рублей.

После этого, в период с 21 декабря 2012 года по 25 декабря 2012 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, вышеуказанный участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» через исполняющую обязанности сотрудника мидл-офиса заместителя управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленную о преступных действиях руководителя организованной группы, их участников и Павлова А.И., передал участнику организованной группы ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. сведения о заемщике ФИО6 и его поручителях ФИО7, ФИО9 для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО6 потребительского кредита в сумме 900000 рублей.

В свою очередь, участник организованной группы Павлов А.И., выполняя отведенную ему роль, в период с 21 декабря 2012 года по 25 декабря 2012 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему сведения о месте работы и доходе заемщика ФИО6 и его поручителей ФИО7, ФИО9 являются ложными, в нарушение инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки представленных сведений, подтвердил возможность выдачи кредита ФИО6

Затем, 25 декабря 2012 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г. Узловая, ул.14 Декабря, д.28, заместитель управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, которая не была осведомлена о преступных действиях Павлова А.И., руководителя организованной группы и их участников, составила и распечатала на бумажный носитель заключение по вопросу предоставления нецелевого потребительского кредита ФИО6 в размере 900000 рублей, датировав заключение 25 декабря 2012 года и подписав его. Завизировав указанное заключение у ведущего специалиста службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлова А.И., передала его вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО6 управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12 для утверждения заключения.

После этого, 25 декабря 2012 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО12, которая не была осведомленна о преступных действиях руководителя организованной группы, участников организованной группы и Павлова А.И., подписала указанное заключение и поставила визу согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявки кредитной комиссией банка.

25 декабря 2012 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщил председателю комиссии ФИО12 и членам ФИО11, ФИО18 и ФИО13 заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщика ФИО6 и его поручителей ФИО7, ФИО9, чем ввел в заблуждение последних, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сведениям, сообщенным участником организованной группы, 25 декабря 2012 года в период с 9 часов до 18 часов, кредитная комиссия банка одобрила выдачу нецелевого потребительского кредита в размере 900000 рублей заемщику ФИО6

После этого, в период с 9 часов 25 декабря 2012 года до 11 часов 26 декабря 2012 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, на основании принятого кредитной комиссией решения подготовил документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанного кредита, а именно: согласие на обработку персональных данных от имени ФИО6; согласие на обработку персональных данных от имени ФИО7; согласие на обработку персональных данных от имени ФИО9; заявление заемщика на выдачу кредита; кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО6 на предоставление потребительского кредита в сумме 900000 рублей, с графиками погашения кредита и процентов; согласием заемщика на предоставление информации в бюро кредитных историй; согласием заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй; договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО7 по кредитному договору ФИО6, с графиком погашения кредита; договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО9 по кредитному договору ФИО6, с графиком погашения кредита.

Далее, 26 декабря 2012 года в период с 11 часов до 12 часов, ФИО6, ФИО7 и ФИО9, не подозревающие о совершаемом преступлении, в сопровождении руководителя организованной группы и ее участника, продолжающих реализацию преступного плана, прибыли в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, где прошли в кабинет экономистов по кредитованию физических лиц, в котором их ожидал другой участник организованной группы для подписания подготовленных им документов.

В указанное время ФИО6, ФИО7 и ФИО9, в кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, доверяя руководителю организованной группы и ее участнику, надеясь получить обещанное денежное вознаграждение, по указанию участника организованной группы внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в следующих документах:

заявлении-анкете на предоставление кредита/поручительства в размере 900000 рублей от имени заемщика ФИО6, датированном 18 декабря 2012 года и подписанном 21 декабря 2012 года;

заявлении-анкете на предоставление кредита/поручительства от имени поручителя ФИО7, датированном 18 декабря 2012 года и подписанном 21 декабря 2012 года;

заявлении-анкете на предоставление кредита/поручительства от имени поручителя ФИО9, датированном 18 декабря 2012 года и подписанном 21 декабря 2012 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО6, датированном декабрем 2012 года без указания даты;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО7, датированном 26 декабря 2012 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО9, датированном 26 декабря 2012 года;

заявлении заемщика на выдачу кредита от 26 декабря 2012 года на имя ФИО6;

двух экземплярах кредитного договора № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО6 на предоставление потребительского кредита в сумме 900000 рублей, с приложениями;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО7 по кредитному договору ФИО6, с приложением;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО9 по кредитному договору ФИО6, с приложением.

После этого, 26 декабря 2012 года в период с 11 часов до 12 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, подготовил распоряжение от 26 декабря 2012 года о предоставлении ФИО6 нецелевого потребительского кредита в размере 900000 рублей, являющееся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика, которое вместе с другими документами передал на подпись управляющей дополнительным офисом № 3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, предварительно завизировав кредитный договор и договоры поручительства у старшего операциониста дополнительного офиса ФИО18, не осведомленной о преступных действиях организованной группы.

В тот же день, 26 декабря 2012 года в период с 11 часов до 12 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, неосведомленная о преступных действиях руководителя организованной группой, ее участников и Павлова А.И., доверяя участнику организованной группы, работающему в банке, будучи обманутой относительно правомерности заключения вышеуказанного кредитного договора, подписала от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО6 в размере 900000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО6

26 декабря 2012 года в период с 11 часов до 12 часов, участник организованной группы, действуя согласно преступному плану, направил документы по кредитному договору № от 26 декабря 2012 года на имя ФИО6 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, где сотрудник операционной части ФИО14, неосведомленная о преступных действиях руководителя организованной группы, ее участников и Павлова А.И., зачислила на открытый на имя ФИО6 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от 26 декабря 2012 года в сумме 900000 рублей, а также сформировала расходный кассовый ордер № и передала его участнику организованной группы.

В тот же день, 26 декабря 2012 года в период с 11 часов до 12 часов, вышеуказанный участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, передал расходный кассовый ордер №ФИО6, который прошел в кассу дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» и получил там денежные средства в сумме 899700 рублей, за вычетом 300 рублей комиссии за обслуживание банковской карты.

Затем 26 декабря 2012 года, после 12 часов, ФИО6 на территории г.Узловая Тульской области передал участнику организованной группы полученные в кассе банка наличные денежные средства в сумме 899700 рублей.

Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены между ними согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с января 2013 года по январь 2014 года, с целью завуалировать преступные действий организованной группы, участник организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, произвел тринадцать платежей по кредитному договору ФИО6 на общую сумму 372180 рублей, в результате чего основной долг, с учетом погашения процентов по указанному кредитному договору, составил 705000 рублей.

Таким образом, в период с 1 октября 2012 года по 26 декабря 2012 года, руководитель организованной группы, участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере в сумме 900000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так, в декабре 2012 года на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, определил, что ему для совершения хищения из дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, необходимо участие Павлова А.И. и двух лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в середине декабря 2012 года, руководитель организованной группы, на территории г.Новомосковска Тульской области, дал указание участнику организованной группы подыскать лиц из числа знакомых, либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве заемщика и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, вводя в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитного договора в ОАО «Россельхозбанк».

В период с середины декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, данный участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомой ФИО15 с просьбой за денежное вознаграждение оформить на ее имя кредит в банке, а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему. При этом участник организованной группы, не посвящая ФИО15 в преступный план, заверил последнюю, что он лично выплатит банку полученную сумму заемных денежных средств. При этом ему было достоверно известно о том, что ФИО15 в силу своего материального положения не сможет самостоятельно погашать кредит. В период с середины декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО15, доверяя вышеуказанному участнику организованной группы в силу знакомства, и, надеясь получить денежное вознаграждение, согласилась на данное предложение. Далее участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему преступным планом роли, принял решение использовать имеющиеся у него копии документов, а именно: паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО15, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ; свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО15 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>. Так же в период с 26 декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому ФИО6 с просьбой за денежное вознаграждение выступить поручителем у ФИО15 по кредитному договору. При этом участник организованной группы, достоверно зная, что ФИО6 в силу своего материального положения не сможет самостоятельно погашать кредит, заверил последнего в том, что ничего противозаконного в его поручительстве по кредиту нет, так как в последствии он лично выплатит банку полученную сумму заемных денежных средств. В период с 26 декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО6 согласился на данное предложение. При этом у руководителя организованной группы уже имелись копии документов ФИО6, ранее предоставленные участником организованной группы, а именно: паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО6, выданного УВД <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ; свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО6 ИМНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, в период с середины декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, передал копии документов на имя ФИО15 руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов с целью оформления кредитной сделки в дополнительном офисе №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28.

В свою очередь, в период с середины декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, поскольку участником организованной группы не был подыскан второй поручитель для оформления кредита на имя ФИО15, обратился к ФИО9 с предложением выступить поручителем по кредитному договору и получил от ФИО9, давшего свое согласие быть поручителем, копии документов, а именно: паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО9, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ; свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО9 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>.

Далее, в период с середины декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, на основании полученных копий документов на имя ФИО15, ФИО6 и ФИО9, обеспечил изготовление поддельных документов, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной <данные изъяты> на имя ФИО15, согласно которой общая сумма дохода последней за 11 месяцев 2012 года составила <данные изъяты> рублей;

Затем в период с середины декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, руководитель организованной группы в помещении служебного кабинета дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, передал вышеуказанные копии документы и поддельные документы участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, для формирования кредитного досье на имя заемщика ФИО15, а также для оформления на ее имя кредитной сделки.

После этого, в период с середины декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул. 14 Декабря, д.28, указанный участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль, без личного обращения заемщика ФИО15 и поручителей ФИО6, ФИО9 в банк, в нарушение инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), принял представленные руководителем организованной группы документы для формирования кредитного досье. Кроме того, в период с середины декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действий, заверил своей подписью и оттисками именного штампа представленные документы и копии документов. Затем в период с середины декабря 2012 года по 27 декабря 2012 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г. Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль, ввел в интегрированную банковскую систему (далее - ИБС) «БИСквит» необходимые сведения о заемщике ФИО15 и поручителях ФИО6, ФИО9, содержащие заведомо ложные данные об их месте работы и доходе, а также о месте работы и доходе супругов ФИО6, ФИО9, также составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 900000 рублей от имени заемщика ФИО15, датированное 27 декабря 2012 года, с заведомо ложными сведениями о том, что заемщик ФИО15 якобы работает в должности владельца/совладельца предприятия <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода <данные изъяты> рублей, имеет ежемесячный дополнительный доход в сумме <данные изъяты> рублей и ее среднемесячный совокупный доход составляет <данные изъяты> рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО6, датированное 27 декабря 2012 года, с заведомо ложными сведениями о том, что поручитель ФИО6 якобы работает в должности <данные изъяты> в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода <данные изъяты> рублей, его супруга ФИО16 якобы работает в должности <данные изъяты> в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода <данные изъяты> рублей, а ежемесячный совокупный доход их семьи составляет <данные изъяты> рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО9, датированное 27 декабря 2012 года, с заведомо ложными сведениями о том, что поручитель ФИО9 якобы работает в должности <данные изъяты> в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода <данные изъяты> рублей, его супруга ФИО10 якобы работает в должности <данные изъяты> в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода <данные изъяты> рублей, а ежемесячный совокупный доход их семьи составляет <данные изъяты> рублей.

При этом во все вышеуказанные заявления-анкеты на предоставление потребительского кредита от имени заемщика ФИО15 и поручителей ФИО6, ФИО9 участник организованной группы собственноручно внес рукописные записи от имени данных лиц, а также в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО9 поставил свою подпись от имени работника банка, принявшего указанные заявления.

Далее в период с 27 декабря 2012 года по 9 января 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль, из вышеуказанных документов сформировал кредитное досье (дело) № на получение кредита на имя ФИО15 в размере 900000 рублей.

После этого, в период времени с 27 декабря 2012 года по 9 января 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» через исполняющую обязанности сотрудника мидл-офиса заместителя управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленную о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., передал участнику организованной группы ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. сведения о заемщике ФИО15 и поручителях ФИО6, ФИО9 для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО15 потребительского кредита в сумме 900000 рублей.

В свою очередь участник организованной группы ФИО3, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса № г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему сведения о месте работы и доходе заемщика ФИО15 и поручителей ФИО6, ФИО9 являются ложными, в нарушение инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, подтвердил возможность выдачи кредита ФИО15

Затем 9 января 2013 года в период с 9 часов до 12 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, исполняющая обязанности сотрудника мидл-офиса заместитель управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленная о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., составила и распечатала на бумажный носитель заключение по вопросу предоставления нецелевого потребительского кредита ФИО15 в размере 900000 рублей, датировав заключение 9 января 2013 года и подписав его. Далее ФИО11 завизировала указанное заключение у ведущего специалиста службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлова А.И. и вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО15 передала управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12 для утверждения заключения.

После этого, 9 января 2013 года в период с 9 часов до 12 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО12, не осведомленная о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., доверяя сведениям, содержащимся в кредитном досье (деле) № заемщика ФИО15 и в заключении по вопросу предоставления кредита ФИО15, подписала указанное заключение и поставила визу согласования. После чего заключение по вопросу предоставления кредита ФИО15 и кредитное досье (дело) № данного заемщика вернула участнику организованной группы, являвшемуся сотрудником банка.

9 января 2013 года в период с 9 часов до 12 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщил председателю комиссии ФИО12 и членам комиссии ФИО11, ФИО18, ФИО13 заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщика ФИО15 и поручителей ФИО6, ФИО9, чем ввел в заблуждение последних, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сведениям, сообщенным участником организованной группы, являющимся сотрудником банка, кредитная комиссия банка приняла решение об одобрении выдачи нецелевого потребительского кредита в размере 900000 рублей заемщику ФИО15

После этого, 9 января 2013 года в период с 9 часов до 12 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, на основании принятого кредитной комиссией банка решения подготовил документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» ФИО15 указанного кредита, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО15;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО6;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО9;

заявление заемщика на выдачу кредита;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО15 на предоставление потребительского кредита в сумме 900000 рублей, с графиками погашения кредита и погашения процентов, согласием заемщика на предоставление информации в бюро кредитных историй, согласием заемщика на получение в отношении него информации из бюро кредитных историй;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО6 по кредитному договору ФИО15, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО9 по кредитному договору ФИО15, с приложением.

Далее 9 января 2013 года в период с 12 часов до 14 часов, ФИО15, ФИО6 и ФИО9, не подозревающие о совершаемом преступлении, в сопровождении руководителя организованной группы и участника организованной группы прибыли в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, где по указанию руководителя организованной группы и участника организованной группы прошли в кабинет, в котором их ожидал участник организованной группы, являющийся сотрудником банка.

Далее ФИО15, ФИО6 и ФИО9, будучи не осведомленными о совершаемом преступлении, надеясь получить обещанное денежное вознаграждение, по указанию участника организованной группы внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в документах, а именно:

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита в сумме 900000 от имени заемщика ФИО15, датированном 27 декабря 2012 года;

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО6, датированном 27 декабря 2012 года;

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО9, датированном 27 декабря 2012 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО15;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО6;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО9;

заявлении заемщика на выдачу кредита от 9 января 2013 года на имя ФИО15;

двух экземплярах кредитного договора № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО15 на предоставление потребительского кредита в сумме 900000 рублей, с приложениями;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО6 по кредитному договору ФИО15, с приложением;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО9 по кредитному договору ФИО15, с приложением.

После этого, 9 января 2013 года в период с 12 часов до 14 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, действуя согласно отведенной преступной роли, подготовил распоряжение от 9 января 2013 года о предоставлении ФИО15 нецелевого потребительского кредита в размере 900000 рублей, которое вместе с другими документами передал на подпись управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, предварительно завизировав кредитный договор и договоры поручительства у не осведомленной о совершаемом преступлении старшего операциониста дополнительного офиса ФИО18

В тот же день, 9 января 2013 года в период с 12 часов до 14 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, не осведомленная о совершаемом преступлении, доверяя участнику организованной группы, являющемуся сотрудником банка, будучи обманутой относительно правомерности заключения кредитного договора, подписала от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО15 в размере 900000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО15

9 января 2013 года в период с 14 часов до 15 часов, вышеуказанный участник организованной группы, действуя согласно разработанному руководителем организованной группы преступному плану, направил документы по кредитному договору №1301121/0001 от 9 января 2013 года на имя ФИО15 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, где сотрудник операционной части ФИО14, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила 900000 рублей на открытый в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № по кредитному договору № от 9 января 2013 года на имя ФИО15, а также сформировала расходный кассовый ордер № и передала его участнику организованной группы.

В тот же день, 9 января 2013 года в период с 14 часов до 15 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, передал расходный кассовый ордер №ФИО15 Последняя, введенная в заблуждение, полагая, что кредит будет погашен участником организованной группы, в кассе дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28 по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ получила с текущего счета № наличные денежные средства в сумме 899700 рублей, за вычетом 300 рублей комиссии за обслуживание банковской карты. Затем 9 января 2013 года, после 15 часов, на территории г.Узловая Тульской области, ФИО15, не осведомленная о совершаемом преступлении, передала участнику организованной группы полученные в кассе банка 899700 рублей. Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены между ними согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с февраля 2013 года по январь 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел двенадцать платежей по кредитному договору ФИО15 на общую сумму 351900 рублей, в результате чего основной долг с учетом погашения процентов по указанному кредитному договору составил 720000 рублей.

Таким образом, в период с середины декабря 2012 года по 9 января 2013 года, руководитель организованной группы, ее участники, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, на сумму 900000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так, в начале апреля 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, согласно своей преступной роли определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк необходимо участие Павлова А.И. и других участников организованной группы, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в начале апреля 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве заемщика и поручителя, и которых, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитного соглашения в ОАО «Россельхозбанк», мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

В апреле 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился через своего знакомого ФИО6 к его жене ФИО16 с просьбой за денежное вознаграждение оформить кредит в банке, а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему. При этом участник организованной группы, достоверно зная, что ФИО6 и ФИО16 в силу своего материального положения не смогут самостоятельно погашать кредит, не посвящая последних в преступный план, заверил их, что лично выплатит банку полученную сумму заемных денежных средств. В период с 1 мая 2013 года по 6 мая 2013 года, на территории г.Новомосковска, ФИО16, не осведомленная о совершаемом преступлении, надеясь получить денежное вознаграждение, согласилась на данное предложение. После этого, в период с 1 мая 2013 года по 6 мая 2013 года, возле <адрес> в <адрес>, участник организованной группы получил от ФИО6 документы на имя его жены ФИО16, а именно: паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО16, выданный отделом УФМС России по <данные изъяты> районе ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО16 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>, без указания даты выдачи.

Также в период с начала апреля 2013 года по 20 апреля 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому ФИО17 с просьбой за денежное вознаграждение выступить поручителем у ФИО16 по оформляемому кредиту в банке. При этом, достоверно зная, что Пауков А.В. в силу своего материального положения не сможет самостоятельно погашать кредит, не посвящая последнего в преступный план, заверил его, что лично выплатит банку полученную сумму заемных денежных средств. В период с 10 апреля 2013 года по 20 апреля 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО17, не осведомленный о совершаемом преступлении, надеясь получить денежное вознаграждение, согласился на данное предложение. После этого, в период с 10 апреля 2013 года по 20 апреля 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы получил от ФИО17 документы, а именно: паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО17, выданный <данные изъяты>№ в <данные изъяты> ОУФМС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ; свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО17 ИМНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ; справку от ДД.ММ.ГГГГ, предоставленную <данные изъяты><адрес>, согласно которой ФИО17 зарегистрирован временно по адресу: <адрес>.

Далее, в период с 10 апреля 2013 года по 6 мая 2013 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, изготовил копии с документов на имя ФИО16 и передал указанные копии вместе с подлинниками документов на имя ФИО17 руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитной сделки от имени заемщика ФИО16

В свою очередь, в период с 10 апреля 2013 года по 7 мая 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план и действуя согласно своей преступной роли, на основании предоставленных участником организованной группы подлинников документов на имя ФИО17 и копий документов на имя ФИО16 обеспечил изготовление поддельных документов, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Ультра» на имя ФИО16, согласно которой общая сумма дохода последней за 12 месяцев 2012 года составила 1022841 рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Ультра» на имя ФИО16, согласно которой общая сумма дохода последней за ДД.ММ.ГГГГ составила 349049 рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Ультра» на имя ФИО17, согласно которой общая сумма дохода последнего за 12 месяцев 2012 года составила 1062929 рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Ультра» на имя ФИО17, согласно которой общая сумма дохода последнего за ДД.ММ.ГГГГ составила 355854 рублей.

Также руководителем организованной группы, в период времени с 10 апреля 2013 года по 20 апреля 2013 года, было обеспечено внесение в паспорт ФИО17, без согласия последнего, оттиска поддельного штампа, содержащего заведомо ложные сведения о том, что ФИО17 имеет необходимую для заключения кредитного соглашения регистрацию в <адрес>. После чего были сняты копии с документов на имя ФИО17, а подлинники возвращены последнему.

Затем, в период с 10 апреля 2013 года по 7 мая 2013 года, руководитель организованной группы в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, передал вышеуказанные документы участникам организованной группы, являющимся сотрудниками банка, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в период с 10 апреля 2013 года по 7 мая 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, вышеуказанные участники организованной группы, выполняя отведенные им преступные роли, без личного обращения заемщика ФИО16 и поручителя ФИО17 в банк, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к рассмотрению и формированию кредитного досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

Кроме того, в период с 10 апреля 2013 года по 7 мая 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, с целью завуалировать преступные действия, заверил своей подписью и оттиском именного штампа документы и копии документов, якобы лично предоставленные 7 мая 2013 года заемщиком ФИО16 и поручителем ФИО17

Затем, в период с 10 апреля 2013 года по 7 мая 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г. Узловая, ул. 14 Декабря, д.28,

участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, выполняя отведенную преступную роль, ввел в интегрированную банковскую систему (далее - ИБС) «БИСквит» сведения о заемщике ФИО16 и поручителе ФИО17, содержащие, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе. После чего, от имени ФИО16 и ФИО17, без личного обращения последних, составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 997000 рублей от имени заемщика ФИО16, датированное 7 мая 2013 года, с заведомо ложными сведениями о том, что заемщик ФИО16 якобы работает в должности специалиста в ООО «Ультра» с размером среднемесячного дохода 75562 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО17, датированное 7 мая 2013 года, с заведомо ложными сведениями о том, что поручитель ФИО17 якобы работает в должности руководителя среднего звена в ООО «Ультра» с размером среднемесячного дохода 77203 рублей.

При этом в заявлениях-анкетах на предоставление потребительского кредита от имени заемщика ФИО16 и поручителя ФИО17 участник организованной группы собственноручно внес рукописные записи и цифровые обозначения от имени заемщика ФИО16 и поручителя ФИО17, а другой участник организованной группы в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО17 поставил свою подпись от имени работника банка, принявшего указанное заявление.

Далее, в период с 7 мая 2013 года по 13 мая 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, выполняя отведенные им преступные роли и действуя совместно и согласовано, из представленных руководителем организованной группы документов и копий документов, а также из поддельных документов сформировали кредитное досье (дело) № на получение кредита на имя ФИО16 в размере 997000 рублей.

После этого, в период времени с 7 мая 2013 года по 13 мая 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» через исполняющую обязанности сотрудника мидл-офиса старшего экономиста дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО13, не осведомленную о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., передали участнику организованной группы ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. сведения о заемщике ФИО16 и поручителе ФИО17 для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО16 потребительского кредита в сумме 997000 рублей.

В свою очередь, участник организованной группы Павлов А.И. в период с 7 мая 2013 года по 13 мая 2013 года, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему сведения о месте работы и доходе заемщика ФИО16 и поручителя ФИО17 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки подтвердил возможность выдачи кредита ФИО16

Затем 13 мая 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, исполняющая обязанности сотрудника мидл-офиса старший экономист дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО13, не осведомленная о совершаемом преступлении, составила и распечатала на бумажный носитель заключение по вопросу предоставления нецелевого потребительского кредита ФИО16 в размере 997000 рублей. Завизировав данное заключение у ведущего специалиста службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлова А.И., передала его вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО16 управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12

После этого, 13 мая 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО12, не осведомленная о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., доверяя сведениям, содержащимся в кредитном досье (деле) № заемщика ФИО16 и в заключении по вопросу предоставления кредита, подписала указанное заключение и вернула его для дальнейшей работы по оформлению кредитной сделки.

13 мая 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщил председателю комиссии ФИО12, членам комиссии ФИО18 и ФИО13 заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщика ФИО16 и поручителя ФИО17 Доверяя сообщенным сведениям, введенные в заблуждение председатель комиссии ФИО12, члены комиссии ФИО18 и ФИО13 13 мая 2013 года в период с 9 часов до 18 часов приняли решение об одобрении выдачи нецелевого потребительского кредита в размере 997000 рублей заемщику ФИО16

После этого, в период с 13 мая 2013 года до 11 часов 30 минут 15 мая 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, являющиеся сотрудниками банка, действуя согласно отведенным им ролям, на основании принятого кредитной комиссией решения, подготовили следующие документы:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО16;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО17;

заявление заемщика на выдачу кредита;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО16 на предоставление потребительского кредита в сумме 997000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО17 по кредитному соглашению ФИО16, с приложением.

Далее, 15 мая 2013 года в период с 11 часов 30 минут до 18 часов, ФИО16 и ФИО17, не осведомленные о совершаемом преступлении, в сопровождении участника организованной группы прибыли в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, где, по указанию участника организованной группы прошли в кабинет, в котором их ожидали участники организованной группы, являющиеся сотрудниками банка. После чего ФИО16 и ФИО17, введенные в заблуждение, надеясь получить обещанное денежное вознаграждение, в указанном помещении по указанию участника организованной группы внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в следующих документах:

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита в сумме 997000 рублей от имени заемщика ФИО16, датированном 7 мая 2013 года;

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО17, датированном 7 мая 2013 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО16;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО17;

заявлении заемщика на выдачу кредита от 15 мая 2013 года на имя ФИО16;

двух экземплярах соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО16 на предоставление потребительского кредита в сумме 997000 рублей, с приложением;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО17 по кредитному соглашению ФИО16, с приложением.

После этого, 15 мая 2013 года в период с 11 часов 30 минут до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, действуя согласно отведенной преступной роли, подготовил распоряжение о предоставлении ФИО16 нецелевого потребительского кредита в размере 997000 рублей. Завизировав данное распоряжение у неосведомленной о совершаемом преступлении старшего операциониста дополнительного офиса ФИО18, передал его вместе с другими документами управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12

В тот же день, 15 мая 2013 года в период с 11 часов 30 минут до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, не осведомленная о совершаемом преступлении, введенная в заблуждение относительно правомерности заключения кредитного соглашения на имя ФИО16, подписала документы на предоставление нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО16 в размере 997000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО16

15 мая 2013 года в период с 11 часов 30 минут до 18 часов, участники организованной группы, являющиеся сотрудниками банка, действуя согласно разработанному руководителем организованной группы преступному плану, направили документы по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28. Далее сотрудник операционной части ФИО14, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО16 в сумме 997000 рублей, а также сформировала расходный кассовый ордер № и передала его участникам организованной группы.

В тот же день, 15 мая 2013 года в период с 11 часов 30 минут до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, действуя согласно отведенной преступной роли, передал ФИО19 расходный кассовый ордер №. ФИО16, не осведомленная о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., получила в кассе дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28 по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ наличные денежные средства в сумме 996700 рублей, за вычетом 300 рублей комиссии за обслуживание банковской карты.

Затем, 15 мая 2013 года на территории г.Узловая Тульской области, ФИО16 передала участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 996700 рублей. Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы, и ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены между ними согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с июня 2013 года по январь 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, произвел семь платежей по кредитному соглашению ФИО16 на общую сумму 235650 рублей, в результате чего основной долг с учетом погашения процентов по указанному кредитному соглашению составил 880683,31 рублей.

Таким образом, в период с начала апреля 2013 года по 15 мая 2013 года, руководитель организованной группы, ее участники, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, на сумму 997000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так, в начале апреля 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая свой преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения из дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, необходимо участие Павлова А.И. и лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

В период с начала апреля 2013 года по 20 апреля 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому ФИО17 с просьбой за денежное вознаграждение оформить кредит в банке, а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему. При этом, не посвящая ФИО17 в преступный план, заверил последнего, что ничего противозаконного в оформлении кредита нет, так как в последствии лично полностью выплатит банку полученную сумму заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО17 в силу своего материального положения не сможет самостоятельно погашать кредит.

В период с 10 апреля 2013 года по 20 апреля 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО17, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя участнику организованной группы в силу знакомства, надеясь получить денежное вознаграждение, согласился на данное предложение и передал участнику организованной группы паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на свое имя, выданный <данные изъяты>№ в <данные изъяты> ОУФМС России по <данные изъяты>. в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ.

После этого, в период времени с 10 апреля 2013 года по 6 мая 2013 года, участник организованной группы передал руководителю организованной группы паспорт ФИО17 для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитной сделки от имени заемщика ФИО17

Далее, в период с 6 мая 2013 года по 14 мая 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомой ФИО16 с просьбой за денежное вознаграждение выступить поручителем у ФИО17 по оформляемому кредиту в банке. При этом, не посвящая ФИО19 в преступный план, заверил последнюю, что ничего противозаконного в оформлении кредита нет, так как в последствии лично полностью выплатит банку полученную сумму заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО19 в силу своего материального положения не сможет самостоятельно погашать кредит.

В период с 6 мая 2013 года по 14 мая 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО19, не осведомленная о совершаемом преступлении, доверяя участнику организованной группы в силу знакомства, надеясь получить денежное вознаграждение, согласилась на данное предложение. При этом передала через супруга ФИО6 участнику организованной группы свой паспорт, с которого последним была снята ксерокопия.

В свою очередь, в период с 10 апреля 2013 года по 14 мая 2013 года, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, на основании предоставленных участником организованной группы паспорта на имя ФИО17 и копии паспорта на имя ФИО16, обеспечил изготовление поддельных документов, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Ультра» на имя ФИО17, согласно которой общая сумма дохода последнего за 4 месяца 2013 года составила 355854 рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Ультра» на имя ФИО16, согласно которой общая сумма дохода последней за 4 месяца 2013 года составила 349049 рублей.

Также руководителем организованной группы, действующим согласно своей преступной роли, в период времени с 10 апреля 2013 года по 20 апреля 2013 года, было обеспечено внесение в паспорт ФИО17, без согласия последнего, оттиска поддельного штампа, содержащего заведомо ложные сведения о том, что ФИО17 якобы имеет необходимую для заключения кредитного соглашения регистрацию в <адрес>. После чего были сняты копии с паспорта на имя ФИО17, а подлинник паспорта участником организованной группы, действующим согласно отведенной ему роли, возвращен ФИО17

Затем, в период с 6 мая 2013 года по 14 мая 2013 года, в помещении кабинета дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, руководитель организованной группы передал вышеуказанные документы и копии документов участникам организованной группы, являющимся сотрудниками банка, для оформления кредитной сделки.

После этого, в период с 6 мая 2013 года по 14 мая 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, выполняя отведенные им преступные роли, без личного обращения заемщика ФИО17 и поручителя ФИО16 в банк, в нарушение инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к рассмотрению и формированию кредитного досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов на имя ФИО17 и ФИО16, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

Кроме того, в период с 6 мая 2013 года по 14 мая 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, заверил своей подписью и оттиском именного штампа документы и копии документов, якобы лично предоставленные 14 мая 2013 года заемщиком ФИО17 и поручителем ФИО16

Затем, в период с 6 мая 2013 года по 14 мая 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль, ввел в интегрированную банковскую систему (далее ИБС) «БИСквит» сведения о заемщике ФИО17 и поручителе ФИО16, содержащие, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе, а так же о месте работы и доходе супруга ФИО16 После чего в указанной банковской системе от имени ФИО17 и ФИО16, без личного обращения данных лиц, и в их отсутствие, составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей от имени заемщика ФИО17, датированное 14 мая 2013 года, с заведомо ложными сведениями о том, что заемщик ФИО17 якобы работает в должности <данные изъяты> высшего звена в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода <данные изъяты> рубля;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО16, датированное 14 мая 2013 года, с заведомо ложными сведениями о том, что поручитель ФИО16 якобы работает в должности служащей в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода <данные изъяты> рубля, ее супруг ФИО6 якобы работает в должности водителя в <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода <данные изъяты> рублей, а ежемесячный совокупный доход их семьи составляет <данные изъяты> рубля.

При этом в заявлениях-анкетах на предоставление потребительского кредита от имени заемщика ФИО17 и поручителя ФИО16 участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, собственноручно внес цифровые обозначения от имени заемщика ФИО17 и поручителя ФИО16

Далее, в период с 6 мая 2013 года по 15 мая 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса № г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, выполняя отведенные им преступные роли, сформировали кредитное досье (дело) № на получение кредита ФИО17 в размере 998000 рублей.

После этого, в период времени с 14 мая 2013 года по 15 мая 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» через исполняющую обязанности сотрудника мидл-офиса заместителя управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленную о совершаемом преступлении, передали участнику организованной группы ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. сведения о заемщике ФИО17 и поручителе ФИО16 для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО17 потребительского кредита в сумме 998000 рублей.

В свою очередь участник организованной группы Павлов А.И., в период с 14 мая 2013 года по 15 мая 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, выполняя отведенную ему преступную роль, заведомо зная, что представленные сведения о месте работы и доходе заемщика ФИО17 и поручителя ФИО16 являются ложными, в нарушение инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, подтвердил возможность выдачи кредита ФИО17

Затем, 15 мая 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, исполняющая обязанности сотрудника мидл-офиса заместитель управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленная о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., составила и распечатала на бумажный носитель заключение по вопросу предоставления нецелевого потребительского кредита ФИО17 в размере 998000 рублей, датировав заключение 15 мая 2013 года, которое вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО17 передала управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12 для утверждения. При этом лично подписала данное заключение и поставила в нем визу согласования у участника организованной группы ведущего специалиста службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлова А.И.

После этого, в период с 9 часов 15 мая 2013 года до 12 часов 16 мая 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО12, не осведомленная о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., доверяя сведениям, содержащимся в кредитном досье (деле) № заемщика ФИО17 и в заключении по вопросу предоставления кредита ФИО17, подписала указанное заключение и поставила визу согласования. После чего вернула заключение по вопросу предоставления кредита ФИО17 и кредитное досье (дело) № данного заемщика участникам организованной группы, являющимися сотрудниками банка, для дальнейшей работы по оформлению кредитной сделки.

16 мая 2013 года в период с 9 часов до 12 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщил председателю комиссии ФИО12, членам комиссии ФИО11, ФИО18, ФИО13 заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщика ФИО17 и поручителя ФИО16, чем ввел их в заблуждение, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сообщенным сведениям, кредитная комиссия банка приняла решение об одобрении выдачи нецелевого потребительского кредита в размере 998000 рублей заемщику ФИО17

После этого, 16 мая 2013 года в период с 9 часов до 12 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, согласно отведенным им преступным ролям, на основании принятого кредитной комиссией банка решения, подготовили документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанного кредита, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО17;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО16;

заявление заемщика на выдачу кредита;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО17 на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО16 по кредитному соглашению ФИО17, с приложением.

Далее, 16 мая 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, ФИО17 и ФИО16, не осведомленные о совершаемом преступлении, надеясь получить обещанное денежное вознаграждение, в сопровождении участника организованной группы, действующего согласно своей преступной роли, прибыли в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, где в кабинете участников организованной группы, являющихся сотрудниками банка, внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в следующих документах:

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей от имени заемщика ФИО17, датированном 14 мая 2013 года;

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО16, датированном 14 мая 2013 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО17;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО16;

заявлении заемщика на выдачу кредита от 16 мая 2013 года на имя ФИО17;

двух экземплярах соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО17 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 998000 рублей, с приложением;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО16 по кредитному соглашению ФИО17, с приложением.

После этого, 16 мая 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, подготовил распоряжение о предоставлении ФИО17 нецелевого потребительского кредита в размере 998000 рублей, являющееся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика, которое вместе с другими документами передал на подпись управляющей дополнительным офисом № 3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, предварительно завизировав кредитное соглашение и договор поручительства у не осведомленной о преступном характере действий организованной группы старшего операциониста дополнительного офиса ФИО18

В тот же день, 16 мая 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, не осведомленная о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., доверяя участнику организованной группы, являющемуся сотрудником банка, подписала от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО17 в размере 998000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО17

16 мая 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, участники организованной группы, являющиеся сотрудниками банка, осуществляя свои преступные роли, направили документы по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28. Далее сотрудник операционной части ФИО14, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО17 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО17 в сумме 998000 рублей, а так же сформировала расходный кассовый ордер № и передала его участникам организованной группы, являющимся сотрудниками банка.

В тот же день, 16 мая 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль в организованной группе, передал расходный кассовый ордер №ФИО17, который по нему получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» с текущего счета № наличные денежные средства в сумме 997700 рублей, за вычетом 300 рублей комиссии за обслуживание банковской карты. Затем, 16 мая 2013 года после 12 часов, на территории г.Узловая Тульской области ФИО17, не осведомленный о совершаемом преступлении, передал участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 997700 рублей.

Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены руководителем организованной группы между ее участниками согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с июня 2013 года по январь 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел восемь платежей по кредитному соглашению ФИО17 на общую сумму 235200 рублей.

Таким образом, в период с начала апреля 2013 года по 16 мая 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере на сумму 998000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так, в начале мая 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения из дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, необходимо участие Павлова А.И. и других участников организованной группы, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в период с начала мая 2013 года по 20 мая 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве заемщиков и поручителей, и которых, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитного соглашения в ОАО «Россельхозбанк», мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем, в период с 20 мая 2013 года по 15 июня 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, заведомо зная, что ФИО20 и ФИО21 нуждаются в денежных средствах, обратился к указанным лицам с предложением оформить на одного из них кредит в ОАО «Россельхозбанк» на большую сумму, чем им требовалось, а второму выступить по этому кредиту поручителем, и разницу денежных средств, полученных по кредиту, передать ему.

При этом, не посвящая ФИО20 и ФИО21 в преступный план, заверил последних, что ничего противозаконного в оформлении кредита нет, так как в последствии лично выплатит банку разницу полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО20 и ФИО21 в силу своего материального положения не смогут самостоятельно погашать данный кредит.

В период с 20 мая 2013 года по 15 июня 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО20 и ФИО21, не осведомленные о совершаемом преступлении, доверяя участнику организованной группы в силу знакомства, надеясь получить денежные средства, согласились на данное предложение, при этом определив, что ФИО20 будет выступать заемщиком по кредиту, а ФИО21 – поручителем.

После этого, в период с 1 июня 2013 года по 15 июня 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, получил от ФИО20 и ФИО21 копии документов, которые заемщик и поручитель должны лично предоставить в банк для получения кредита, а именно: паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО20, выданного Управлением внутренних дел <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ; свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО20 Межрайонной ИФНС России № по <адрес>; паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО21, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ; свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО21 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>.

Далее, в период с 1 июня 2013 года по 21 июня 2013 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, передал копии документов на имя ФИО20 и ФИО21 руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитных сделок. При этом руководителем организованной группы и ее участником для увеличения суммы похищаемых денежных средств, было принято решение использовать ФИО21 в качестве заемщика по второму оформляемому кредиту, а ФИО20 в качестве поручителя по этому кредиту, не ставя последних в известность.

В свою очередь, в период с 1 июня 2013 года по 21 июня 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, на основании предоставленных участником организованной группы копий документов на имя ФИО21 и ФИО20 обеспечил изготовление поддельных документов, а именно:

двух справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Континент» на имя ФИО20, согласно которых общая сумма дохода последнего за 7 месяцев 2012 года составила 661118 рублей;

двух справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Континент» на имя ФИО20, согласно которых общая сумма дохода последнего за 5 месяцев 2013 года составила 473627 рублей;

двух справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2012 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Континент» на имя ФИО21, согласно которых общая сумма дохода последней за 7 месяцев 2012 года составила 669220 рублей;

двух справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Континент» на имя ФИО21, согласно которых общая сумма дохода последней за 5 месяцев 2013 года составила 487341 рубль.

Затем, в период с 1 июня 2013 года по 21 июня 2013 года, в помещении служебного кабинета экономистов отдела кредитования физических лиц дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, руководитель организованной группы передал вышеуказанные документы и копии документов участникам организованной группы, являющимся сотрудниками банка, для формирования кредитных досье на имя заемщиков ФИО20 и ФИО21, а так же для оформления на их имя кредитных сделок.

После этого, в период с 1 июня 2013 года по 21 июня 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, выполняя отведенные им преступные роли, без личного обращения ФИО20 и ФИО21 в банк, в нарушение инструкции потребительского кредитования физических лиц №-И, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к рассмотрению и формированию кредитных досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов на имя ФИО20 и ФИО21

Кроме того, в период с 1 июня 2013 года по 21 июня 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия, организованной группы, заверил своей подписью и оттиском именного штампа документы и копии документов, якобы лично предоставленные 21 июня 2013 года ФИО20 и ФИО21

Затем, в период с 1 июня 2013 года по 21 июня 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, продолжая преступные действия и выполняя отведенную преступную роль, ввел в интегрированную банковскую систему (далее - ИБС) «БИСквит» сведения о ФИО20 и ФИО21, содержащие, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе. После чего, в указанной системе от имени ФИО20 и ФИО21, без личного обращения данных лиц в банк, составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей от имени заемщика ФИО20, датированное 21 июня 2013 года, с заведомо ложными сведениями о том, что заемщик ФИО20 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Континент» с размером среднемесячного дохода 82398 рублей, его супруга ФИО21 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Континент» с размером среднемесячного дохода 95000 рублей, а ежемесячный совокупный доход их семьи составляет 177398 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО21, датированное 21 июня 2013 года, с заведомо ложными сведениями о том, что поручитель ФИО21 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Континент» с размером среднемесячного дохода 84503 рубля, ее супруг ФИО20 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Континент» с размером среднемесячного дохода 95000 рублей, а ежемесячный совокупный доход их семьи составляет 179503 рубля;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей от имени заемщика ФИО21, датированное 21 июня 2013 года, с заведомо ложными сведениями о том, что заемщик ФИО21 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Континент» с размером среднемесячного дохода 84503 рубля, ее супруг ФИО20 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Континент» с размером среднемесячного дохода 95000 рублей, а ежемесячный совокупный доход их семьи составляет 179503 рубля;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО20, датированное 21 июня 2013 года, с заведомо ложными сведениями о том, что поручитель ФИО20 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Континент» с размером среднемесячного дохода 82398 рублей, его супруга ФИО21 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Континент» с размером среднемесячного дохода 95000 рублей, а ежемесячный совокупный доход их семьи составляет 177398 рублей.

При этом участник организованной группы в заявлениях-анкетах от имени ФИО21 и ФИО20 поставил свою подпись от имени работника банка, принявшего указанные заявления.

Далее в период с 21 июня 2013 года по 24 июня 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, являющиеся сотрудниками банка, выполняя отведенные им преступные роли и действуя совместно, из представленных руководителем организованной документов и копий документов, сформировали два кредитных досье (дела) № на получение кредитов на имя ФИО20 и на имя ФИО21 в размере 998000 рублей каждый кредит.

После этого, в период времени с 21 июня 2013 года по 24 июня 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» через исполняющую обязанности сотрудника мидл-офиса заместителя управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленную о совершаемом преступлении, передали участнику организованной группы ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО20 и ФИО21 потребительских кредитов в сумме 998000 рублей каждый сведения о заемщиках и поручителях.

В свою очередь, участник организованной группы Павлов А.И. в период с 21 июня 2013 года по 24 июня 2013 года, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему участниками организованной группы сведения о месте работы и доходе ФИО20 и ФИО21 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки подтвердил возможность выдачи кредитов ФИО20 и ФИО21

Затем, 24 июня 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, исполняющая обязанности сотрудника мидл-офиса заместитель управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленная о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., на основании сведений о ФИО20 и ФИО21, составила и распечатала на бумажный носитель два заключения по вопросу предоставления нецелевых потребительских кредитов на имя ФИО20 и ФИО21 в размере 998000 рублей каждый, датировав эти заключения 24 июня 2013 года, которые вместе с кредитными досье (делами) № на имя ФИО20 и на имя ФИО21 передала управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12 для утверждения заключений о возможности предоставления кредитов указанным заемщикам. При этом лично подписала данные заключения и поставила в них визы согласования у участника организованной группы ведущего специалиста службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлова А.И.

После этого, 24 июня 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО12, не осведомленная о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., доверяя сведениям, имеющимся в кредитных досье (делах) № заемщиков ФИО20, ФИО21 и в заключениях по вопросу предоставления кредита заемщикам ФИО20 и ФИО21, подписала указанные заключения и поставила визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение кредитной комиссией банка двух заявок на выдачу нецелевых потребительских кредитов ФИО20 и ФИО21 в размере 998000 рублей каждый.

Далее, 24 июня 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщил председателю комиссии ФИО12, членам комиссии ФИО11, ФИО18, ФИО13 заведомо ложные сведения о платежеспособности ФИО20 и ФИО21, чем ввел в заблуждение последних, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сообщенным сведениям, кредитная комиссия приняла решение об одобрении выдачи двух нецелевых потребительских кредитов ФИО20 и ФИО21 в размере 998000 рублей каждый.

После этого, в период с 9 часов 24 июня 2013 года до 15 часов 25 июня 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участники организованной группы, являющиеся сотрудниками банка, действуя согласно отведенных им ролей в организованной группе, на основании принятых кредитной комиссией банка решений подготовили документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанных кредитов, а именно:

два согласия на обработку персональных данных от имени ФИО20;

два согласия на обработку персональных данных от имени ФИО21;

два заявления заемщика на выдачу кредита;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО20 на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей, с приложением:

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО21 по кредитному соглашению ФИО20, с приложением;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО21 на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО20 по кредитному соглашению ФИО21, с приложением.

Далее, 25 июня 2013 года в период с 15 часов до 15 часов 30 минут, ФИО20 и ФИО21, не осведомленные о совершаемом преступлении, в сопровождении участника организованной группы, действующего согласно преступной роли, прибыли в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, где в служебном кабинете, в котором находились участники организованной группы, являющиеся сотрудниками банка, по указанию последних внесли соответствующие записи и подписали документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей от имени заемщика ФИО20, датированное 21 июня 2013 года;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО21, датированное 21 июня 2013 года;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей от имени заемщика ФИО21, датированное 21 июня 2013 года;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО20, датированное 21 июня 2013 года;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО20;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО21;

заявление заемщика на выдачу кредита от 25 июня 2013 года на имя ФИО20;

соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО20 на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей, с приложением;

договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО21 по кредитному соглашению ФИО20, с приложением;

заявление заемщика на выдачу кредита от 25 июня 2013 года на имя ФИО21;

соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО21 на предоставление потребительского кредита в сумме 998000 рублей, с приложением;

договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО20 по кредитному соглашению ФИО21, с приложением.

При этом, ФИО21 и ФИО20 стало известно, что они так же являются заемщиком и поручителем по второму кредитному соглашению. Участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, убедил ФИО21 и ФИО20 в том, что ничего противозаконного в оформлении второго кредита нет, так как в последствии он лично полностью выплатит банку сумму полученных по этому кредиту денежных средств.

В свою очередь, 25 июня 2013 года в период с 15 часов до 15 часов 30 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, действуя согласно отведенной преступной роли, подготовил два распоряжения от 25 июня 2013 года о предоставлении ФИО20 и ФИО21 нецелевых потребительских кредитов в размере 998000 рублей каждый, которые вместе с другими документами передал на подпись управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, предварительно завизировав кредитные соглашения и договоры поручительства у не осведомленной о совершаемом преступлении старшего операциониста дополнительного офиса ФИО18

В тот же день, 25 июня 2013 года в период с 15 часов до 15 часов 30 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, не осведомленная о преступном характере действий руководителя организованной группы, ее участников, в том числе Павлова А.И., не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных документах, подписала от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление двух нецелевых потребительских кредитов заемщикам ФИО20 и ФИО21 в размере 998000 рублей каждый и на зачисление денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО20 и ФИО21

25 июня 2013 года в период с 15 часов до 15 часов 30 минут, участники организованной группы, являющиеся сотрудниками банка, продолжая осуществлять свои преступные роли, направили документы по кредитному соглашению № от 25 июня 2013 года на имя ФИО21 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28. После чего сотрудник операционной части ФИО14, не осведомленная о совершаемом преступлении, на открытый на имя ФИО21 ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № зачислила денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 998000 рублей, а так же сформировала расходный кассовый ордер № и передала его участникам организованной группы.

В тот же день, 25 июня 2013 года в период с 15 часов до 15 часов 30 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, продолжая осуществлять преступную роль, передал расходный кассовый ордер №ФИО21 Последняя, не осведомленная о совершаемом преступлении, введенная участником организованной группы в заблуждение относительно его намерений, в кассе дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28 по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ получила с текущего счета № денежные средства в сумме 998000 рублей.

Затем, 25 июня 2013 года после 15 часов 30 минут, на территории г.Узловая Тульской области, ФИО21, будучи уверенной, что участник организованной группы полностью выплатит полученный ею кредит, передала последнему полученные в кассе банка денежные средства в сумме 998000 рублей. Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников и были распределены руководителем организованной группы между ее участниками согласно предварительной договоренности.

В период с 15 часов ДД.ММ.ГГГГ до 14 часов ДД.ММ.ГГГГ, участники организованной группы, являющиеся сотрудниками банка, продолжая осуществлять преступные роли, направили документы по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО20 в операционную часть дополнительного офиса №<адрес> РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28. После чего сотрудник операционной части ФИО14, не осведомленная о совершаемом преступлении, на открытый на имя ФИО20 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № зачислила денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 998000 рублей, а так же сформировала расходный кассовый ордер № и передала его участникам организованной группы.

Затем, 3 июля 2013 года в период с 14 часов до 15 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, продолжая осуществлять преступную роль, передал расходный кассовый ордер №ФИО20 Последний, не осведомленный о совершаемом преступлении, введенный участником организованной группы в заблуждение относительно его намерений, в кассе дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28 по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ получил с текущего счета № наличные денежные средства в сумме 915665 рублей, за вычетом 82335 рублей в связи с присоединение к программе коллективного страхования.

Далее, 3 июля 2013 года после 15 часов, на территории г.Узловая Тульской области, ФИО20, будучи уверенный, что участник организованной группы выплатит разницу в общем размере полученных заемных денежных средств, передал последнему полученные в кассе банка денежные средства в сумме 915665 рублей. Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, и были распределены руководителем организованной группы между ее участниками согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с июля 2013 года по январь 2014 года, с целью завуалировать преступные действий организованной группы, участник организованной группы произвел шесть платежей по кредитному соглашению ФИО20 на общую сумму 189950 рублей и шесть платежей по кредитному соглашению ФИО21 на общую сумму 196700 рублей, в результате чего основной долг с учетом погашения процентов по каждому из указанных кредитных соглашений составил 898200 рублей 20 копеек.

Таким образом, в период с начала мая 2013 года по 3 июля 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 1996000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так, в конце июля 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса № 3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, необходимо участие Павлова А.И. и других участников организованной группы, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в конце июля 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве заемщика и поручителя, и которых, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитного соглашения в ОАО «Россельхозбанк», мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

В период с конца июля 2013 года по 9 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому ФИО22 с просьбой найти лицо, которое за денежное вознаграждение согласится выступить поручителем у другого лица по оформляемому кредиту в банке.

После этого, в период с конца июля 2013 года по 9 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО22, не осведомленный о совершаемом преступлении, введенный в заблуждение относительно намерений участника организованной группы, доверяя последнему в силу знакомства, обратился к знакомому ФИО23 с предложением за денежное вознаграждение выступить поручителем по кредиту у другого лица.

В период с конца июля 2013 года по 9 августа 2013 года на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО23, доверяя ФИО22 в силу знакомства и надеясь получить денежное вознаграждение, согласился на данное предложение, и передал через ФИО22 участнику организованной копии документов, а именно: паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО23, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ; свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО23 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>.

Так же в период с 1 августа 2013 года по 9 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомой ФИО24 с просьбой оформить на ее имя кредит в дополнительном офисе №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему. При этом, не посвящая ФИО24 в преступный план, достоверно зная, что она в силу своего материального положения не сможет самостоятельно погашать кредит, заверил последнюю, что ничего противозаконного в оформлении кредита нет, так как в последствии лично выплатит банку полученные денежные средства.

В период с 1 августа 2013 года по 9 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО24, не осведомленная о совершаемом преступлении, введенная в заблуждение относительно намерений участника организованной группы, доверяя последнему в силу знакомства, согласилась на данное предложение.

После этого, в период с 1 августа 2013 года по 9 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли в организованной группе, получил от ФИО24 копии документов, а именно:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО24, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты> районе ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации, серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО25 (добрачная фамилия ФИО24) ИФНС по <данные изъяты>.

Далее, в период с конца июля 2013 года по 9 августа 2013 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, передал указанные копии документов руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитной сделки, а так же для последующей передачи полного комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28. При этом руководителем организованной группы и ее участником, действующими согласно отведенным им ролям, было принято решение при совершении данного преступления использовать ФИО23 в качестве заемщика по оформляемому кредитному соглашению, а ФИО24 в качестве поручителя по кредитным обязательствам ФИО23, не ставя самих ФИО23 и ФИО24 об этом в известность.

В свою очередь, с конца июля 2013 года по 9 августа 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, на основании предоставленных участником организованной группы копий документов обеспечил изготовление поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения, необходимые для предоставления в банк от имени заемщика и поручителя, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Агат» на имя ФИО23, согласно которой общая сумма дохода последнего за 7 месяцев 2013 года составила 664673 рубля;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Агат» на имя ФИО24, согласно которой общая сумма дохода последней за 7 месяцев 2013 года составила 672980 рублей.

Затем, в период с 1 августа 2013 года по 9 августа 2013 года, в помещении служебного кабинета дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, руководитель организованной группы передал выше перечисленные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участнику организованной группы, являющемуся сотрудником банка, для формирования кредитного досье на имя заемщика ФИО23, а так же для оформления на его имя кредитной сделки.

После этого, в период с 1 августа 2013 года по 9 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса № 3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, выполняя отведенную роль в организованной группе, без личного обращения заемщика ФИО23 и его поручителя ФИО24 в банк, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), принял к обработке, рассмотрению и формированию кредитного досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов на имя ФИО23 и ФИО24

Кроме того, в период с 1 августа 2013 года по 9 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группой, заверил своей подписью документы и копии документов, якобы лично предоставленные 9 августа 2013 года заемщиком ФИО23 и поручителем ФИО24

Затем, в период с 1 августа 2013 года по 9 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул. 14 Декабря, д.28, участник организованной группы, продолжая свои преступные действия, ввел в интегрированную банковскую систему «БИСквит» необходимые сведения о заемщике ФИО23 и его поручителе ФИО24, содержащие заведомо ложные данные о их месте работы и доходе, после чего в указанной банковской системе от имени ФИО23 и ФИО24, составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 1000000 рублей от имени заемщика ФИО23, датированное 9 августа 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО23 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Агат» с размером среднемесячного дохода 82640 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО24, датированное 9 августа 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что поручитель ФИО24 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Агат» с размером среднемесячного дохода 83736 рублей.

При этом в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО24 участник организованной группы поставил свою подпись от имени работника банка, принявшего указанное заявление.

Далее, в период с 9 августа 2013 года по 13 августа 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль, из представленных документов и копий документов, в том числе поддельных, сформировал кредитное досье (дело) № на получение кредита на имя ФИО23 в размере 1000000 рублей.

После этого, в период с 9 августа 2013 года по 13 августа 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» через исполняющую обязанности сотрудника мидл-офиса заместителя управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленную о совершаемом преступлении, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи потребительского кредита сведения о заемщике ФИО23 и его поручителе ФИО24, в том числе, содержащие ложные данные о месте их работы и доходе, повышающие финансовый статус заемщика и поручителя.

В свою очередь, участник организованной группы Павлов А.И., в период с 9 августа 2013 года по 13 августа 2013 года, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему сведения о месте работы и доходе заемщика ФИО23 и его поручителя ФИО24 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения проверки достоверности сведений, поступивших к нему от участника организованной группы, в ИБС «БИСквит», используя функции данной системы, подтвердил возможность выдачи кредита ФИО23

Затем, 13 августа 2013 года, в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул. 14 Декабря, д.28, исполняющая обязанности сотрудника мидл-офиса заместитель управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленная о совершаемом преступлении, на основании ранее введенных в ИБС «БИСквит» необходимых сведений о заемщике ФИО23 и его поручителе ФИО24, в вышеуказанной банковской системе составила и распечатала на бумажный носитель заключение по вопросу предоставления нецелевого потребительского кредита на имя ФИО23 в размере 1000000 рублей, датировав заключение 13 августа 2013 года, которое вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО23 передала управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12 для утверждения заключения.

После этого, 13 августа 2013 года, в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО12, не осведомленная о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в кредитном досье (деле) № заемщика ФИО23 и в заключении по вопросу предоставления кредита заемщику ФИО23, подписала указанное заключение и поставила визу согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявки кредитной комиссией банка.

13 августа 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщил председателю комиссии ФИО12 и членам ФИО11, ФИО18 и ФИО13 заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщика ФИО23 и его поручителя ФИО24, чем ввел в заблуждение последних, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сведениям, сообщенным участником организованной группы, 13 августа 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, кредитная комиссия банка одобрила выдачу нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей заемщику ФИО23

После этого, в период с 13 августа 2013 года до 15 часов 15 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, на основании принятого кредитной комиссией решения подготовил документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанного кредита, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО23;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО24;

заявление заемщика на выдачу кредита;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО23 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО24 по кредитному соглашению ФИО23, с приложением.

Далее, 15 августа 2013 года в период с 15 часов до 16 часов, ФИО23 и ФИО24, не подозревающие о совершаемом преступлении, в сопровождении участника организованной группы, продолжающего реализацию преступного плана, прибыли в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, где прошли в кабинет экономистов по кредитованию физических лиц, в котором их ожидал другой участник организованной группы для подписания подготовленных документов.

В указанное время ФИО23 и ФИО24, в кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, доверяя участникам организованной группы, надеясь получить обещанное денежное вознаграждение, по указанию участника организованной группы внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в следующих документах:

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита в сумме 1000000 от имени заемщика ФИО23, датированном 9 августа 2013 года;

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО24, датированном 9 августа 2013 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО23;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО24;

заявлении заемщика на выдачу кредита от 15 августа 2013 года на имя ФИО23;

двух экземплярах соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО23 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложением;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО24 по кредитному соглашению ФИО23, с приложением.

При этом в процессе подписания вышеуказанных документов ФИО23 стало известно о том, что он является заемщиком по данному кредитному соглашению, а ФИО24 стало известно о том, что она является поручителем.

После этого, 15 августа 2013 года в период с 15 часов до 16 часов, возле дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, сообщил ФИО23 и ФИО24 заведомо ложные сведения о том, что оформление кредитного соглашения на имя ФИО23 при поручительстве ФИО24 произошло из-за ошибки сотрудников банка и убедил их в законности оформления кредита.

В свою очередь, 15 августа 2013 года в период с 15 часов до 16 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, являющийся сотрудником банка, действуя согласно отведенной преступной роли, заверил своей подписью документы на предоставление нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей заемщику ФИО23

Кроме этого, 15 августа 2013 года в период с 15 часов до 16 часов, в своем служебном кабинете в дополнительном офисе № 3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы подготовил распоряжение о предоставлении ФИО23 нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей, являющееся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика. Указанные документы передал на подпись управляющей дополнительным офисом № 3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, предварительно завизировав кредитное соглашение и договор поручительства у не осведомленной о совершаемом преступлении старшего операциониста дополнительного офиса ФИО18

В тот же день, 15 августа 2013 года в период с 15 часов до 16 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, не осведомленная о совершаемом преступлении, доверяя участнику организованной группы, являющемуся сотрудником банка, подписала от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО23 в размере 1000000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО23

15 августа 2013 года, в период с 16 часов до 18 часов, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, направил документы по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО23 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», где сотрудник операционной части ФИО26, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000000 рублей на открытый на имя ФИО23 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет №, а так же сформировала расходный кассовый ордер № и передала его участнику организованной группы.

В тот же день, 15 августа 2013 года, в период с 16 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая осуществлять преступную роль, передал расходный кассовый ордер №ФИО23 Последний, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул. 14 Декабря, д.28, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1000000 рублей.

Затем, 15 августа 2013 года, после 16 часов, на территории г.Узловая Тульской области, ФИО23 передал участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1000000 рублей.

В последствии, в период с сентября 2013 года по январь 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел пять платежей по кредитному соглашению Воронкова А.С. на общую сумму 160950 рублей.

Таким образом, в период с конца июля 2013 года по 15 августа 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя в соответствии с разработанным преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, на сумму 1000000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в июле 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще двух лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в июле 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно преступной роли, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциального заемщика и его поручителя, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитного соглашения в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц незначительным денежным вознаграждением.

В период с 1 августа 2013 года по 10 августа 2013 года, на территории автосервиса по адресу: <адрес>-а, участник организованной группы, выполняя отведенную руководителем организованной группы роль, обратился к знакомому ФИО27 с просьбой оформить на его имя кредит в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему.

При этом участник организованной группы, выполняя преступную роль, не посвящая ФИО27 в преступный план, заверил последнего, что ничего противозаконного в оформлении кредита на его имя нет, так как в последствии лично полностью выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО27 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредит.

Так же в период с 1 августа 2013 года по 10 августа 2013 года, на территории ЗАО «Донская обувь», расположенного по адресу: <адрес>-а, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому ФИО28 с просьбой выступить поручителем у ФИО27 по оформляемому на имя последнего кредиту в дополнительном офисе №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк». При этом участник организованной группы сообщил ФИО28 ложные сведения о том, что ему нужны денежные средства, но сам он кредит взять не может, в связи с имеющейся судимостью. Так же заверил ФИО28 в том, что ничего противозаконного в его поручительстве по кредиту нет, поскольку в последствии лично выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно, что ФИО28 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредит.

В период с 1 августа 2013 года по 10 августа 2013 года, ФИО27, находясь на территории автосервиса по адресу: <адрес>, и ФИО28, находясь на территории ЗАО «Донская обувь» по адресу: <адрес>, доверяя участнику организованной группы в силу знакомства, согласились на данное предложение и передали последнему следующие документы:

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО27, выданный Узловским РОВД <адрес>ДД.ММ.ГГГГ;

военный билет серии <данные изъяты>№, выданный ДД.ММ.ГГГГ военным комиссариатом <адрес> на имя ФИО27;

свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО27 Межрайонной ИФНС России № по <адрес>;

страховое свидетельство государственного пенсионного страхования №, выданное на имя ФИО27;

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО28, выданный отделением УФМС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО28 Инспекцией МНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, в период с 10 августа 2013 года по 16 августа 2013 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, изготовил копии с вышеуказанных документов и передал их руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитной сделки от имени заемщика ФИО27, а так же для последующей передачи комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

В свою очередь, в период с 10 августа 2013 года по 16 августа 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, на основании полученных от участника организованной группы копий документов обеспечил изготовление поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для предоставления в банк от имени заемщика и поручителя, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Норд-М» на имя ФИО27, согласно которой общая сумма дохода последнего за 7 месяцев 2013 года составила 619200 рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Норд-М» на имя ФИО28, согласно которой общая сумма дохода последнего за 7 месяцев 2013 года составила 614200 рублей.

Затем, в период с 10 августа 2013 года по 16 августа 2013 года, в помещении служебного кабинета экономистов отдела кредитования физических лиц дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, руководитель организованной группы передал выше указанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участнику организованной группы, являющемуся сотрудником банка, для формирования кредитного досье на имя заемщика ФИО27, а так же для оформления на его имя кредитной сделки.

После этого, в период с 10 августа 2013 года по 16 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль, без личного обращения заемщика ФИО27 и поручителя ФИО28 в банк, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), принял к обработке, рассмотрению и формированию кредитного досье представленные документы. Кроме того, в период с 10 августа 2013 года по 16 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, заверил своей подписью и оттиском именного штампа копии документов, якобы лично предоставленных 10 августа 2013 года заемщиком ФИО27 и поручителем ФИО28

Затем в период с 10 августа 2013 года по 16 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы,

выполняя отведенную преступную роль, ввел в интегрированную банковскую систему (далее - ИБС) «БИСквит» необходимые сведения о заемщике ФИО27 и поручителе ФИО28, содержащие, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе. После чего в указанной банковской системе от имени ФИО27 и ФИО28, без личного обращения данных лиц в банк, составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в размере 1000000 рублей от имени заемщика ФИО27, датированное ДД.ММ.ГГГГ, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО27 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Норд-М» с размером среднемесячного дохода 76879 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО28, датированное 16 августа 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что поручитель ФИО28 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Норд-М» с размером среднемесячного дохода 76154 рубля.

При этом заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО28 участник организованной группы лично подписал от имени работника банка, принявшего указанное заявление, тем самым создав видимость личного обращения 16 августа 2013 года в банк ФИО27 и ФИО28

Затем, в период с 16 августа 2013 года по 20 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО3 для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО27 потребительского кредита сведения о заемщике и поручителе, в том числе, содержащие ложные данные о месте их работы и доходе.

В свою очередь участник организованной группы Павлов А.И., в период с 16 августа 2013 года по 20 августа 2013 года, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, заведомо зная, что представленные сведения о месте работы и доходе заемщика ФИО27 и поручителя ФИО28 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки в ИБС «БИСквит», используя функции данной системы, подтвердил возможность выдачи кредита ФИО27

После этого, в период с 16 августа 2013 года по 20 августа 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая выполнять отведенную преступную роль, получив в ИБС «БИСквит» положительное заключение от участника организованной группы Павлова А.И., сформировал кредитное досье (дело) № на получение кредита на имя ФИО27 в размере 1000000 рублей.

Так же в период с 16 августа 2013 года по 20 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая выполнять отведенную преступную роль, на основании ранее лично введенных в ИБС «БИСквит» необходимых сведений о заемщике ФИО27 и поручителе ФИО28, содержащих заведомо ложные данные, составил и распечатал на бумажный носитель заключение по вопросу предоставления нецелевого потребительского кредита на имя ФИО27 в размере 1000000 рублей, датировав заключение 20 августа 2013 года, которое вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО27 передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения заключения.

После этого, в период с 16 августа 2013 года по 20 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, имеющимся в кредитном досье (деле) № заемщика ФИО27 и в заключении по вопросу предоставления кредита ФИО27, подписал указанное заключение и поставил визу согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявки кредитной комиссией банка.

20 августа 2013 года, в период с 9 часов до 17 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщика ФИО27 и поручителя ФИО28, чем ввел в заблуждение членов комиссии, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сообщенным сведениям, комиссия приняла решение об одобрении выдачи нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей заемщику ФИО27

В свою очередь, участник организованной группы - ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения о платежеспособности заемщика ФИО27 и поручителя ФИО28 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал свое согласие на выдачу кредита заемщику ФИО27, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

После этого, 20 августа 2013 года в период с 9 часов до 17 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, на основании принятого кредитной комиссией банка решения об одобрении выдачи кредита в сумме 1000000 рублей заемщику ФИО27, подготовил документы, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО27 от 10 августа 2013 года;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО28 от 10 августа 2013 года;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита на имя ФИО27 от 20 августа 2013 года;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО27 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО28 по кредитному соглашению ФИО27, с приложением.

Далее, 20 августа 2013 года в период с 9 часов до 17 часов, ФИО27 и ФИО28, не подозревающие о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы прибыли в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где прошли в кабинет экономистов по кредитованию физических лиц, в котором их ожидал участник организованной группы, являющийся сотрудником банка.

В указанное время ФИО27 и ФИО28, находясь в кабинете в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому лицу документах, а именно:

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита в размере 1000000 рублей от имени заемщика ФИО27, датированном 16 августа 2013 года;

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО28, датированном 16 августа 2013 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО27 от 10 августа 2013 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО28 от 10 августа 2013 года;

заявлении индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита на имя ФИО27 от 20 августа 2013 года;

двух экземплярах соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО27 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложениями;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО28 по кредитному соглашению ФИО27, с приложением.

После этого, 20 августа 2013 года, в период с 9 часов до 17 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, поставил свою подпись в документах на предоставление ОАО «Россельхозбанк» нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей заемщику ФИО27 (кредитном соглашении и договоре поручительства с приложениями) со стороны ОАО «Россельхозбанк», обеспечив возможность подписания кредитного соглашения руководителем дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

Кроме этого, 20 августа 2013 года в период с 9 часов до 17 часов, участник организованной группы, продолжая осуществлять преступную роль, находясь в своем служебном кабинете в дополнительном офисе № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», подготовил распоряжение от 20 августа 2013 года о предоставлении ФИО27 нецелевого потребительского кредита, являющееся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика, которое вместе с другими документами передал на подпись управляющему дополнительным офисом № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 При этом предварительно завизировав кредитное соглашение и договор поручительства у участника организованной группы - ведущего специалиста службы безопасности банка ФИО3 и у не осведомленной о преступном характере действий организованной группы старшего операциониста дополнительного офиса ФИО30

В тот же день, 20 августа 2013 года в период с 9 часов до 17 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО27 в размере 1000000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО27

20 августа 2013 года, в период с 9 часов до 17 часов, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль и действуя согласно преступному плану, направил заемщика ФИО27 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО27 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000000 рублей, а так же сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО27

В тот же день, 20 августа 2013 года, в период с 9 часов до 17 часов, в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, ФИО27, не осведомленный о совершаемом преступлении, получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № наличные денежные средства в сумме 1000000 рублей.

После этого, 20 августа 2013 года в период с 17 часов до 18 часов, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, ФИО27 передал участнику организованной группы полученные денежные средства в сумме 1000000 рублей. Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены между ее участниками согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с сентября 2013 года по февраль 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел шесть платежей по кредитному соглашению ФИО27 на общую сумму 185779,68 рублей.

Таким образом, в период с июля 2013 года по 20 августа 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, на сумму 1000000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще трех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

Далее, в период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциального заемщика и поручителя, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитного соглашения в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц незначительным денежным вознаграждением.

После этого, в период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому ФИО32 с просьбой оформить на его имя кредит в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему.

При этом участник организованной группы, выполняя свою преступную роль, не посвящая ФИО32 в преступный план, заверил последнего, что ничего противозаконного в оформлении кредита на его имя нет, так как в последствии он лично выплатит банку сумму полученных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО32 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредит. В период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, находясь на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО32, введенный в заблуждение относительно намерений участника организованной группы и доверяя последнему в силу знакомства, согласился на данное предложение.

Затем, в период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы получил от ФИО32 документы, которые заемщик должен лично предоставить в банк для получения кредита, а именно:

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО32, выданный Отделом УФМС России по Тульской <данные изъяты> районе ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО32 ИМНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №, выданное на имя ФИО32

Далее, в период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, изготовил копии с вышеуказанных документов и передал их, а так же подлинник свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица ФИО32, руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитной сделки от имени заемщика ФИО32, а также для последующей передачи комплекта документов в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

В свою очередь, в период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, согласно своей преступной роли, принял решение использовать предоставленные ранее участником организованной группы копии документов на имя ФИО27

После этого, в период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, на основании полученных копий и подлинника документов на имя ФИО32 и копий документов на имя ФИО27, обеспечил изготовление поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для предоставления в банк от имени заемщика и поручителя, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Норд-М» на имя ФИО32, согласно которой общая сумма дохода последнего за 8 месяцев 2013 года составила 789900 рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Норд-М» на имя ФИО27, согласно которой общая сумма дохода последнего за 8 месяцев 2013 года составила 714800 рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ЗАО «Сетьстрой» на имя ФИО27, согласно которой общая сумма дохода последнего за 8 месяцев 2013 года составила 336000 рублей.

Затем, в период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, руководитель организованной группы передал вышеуказанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участникам организованной группы, являющимся сотрудниками банка, для формирования кредитного досье на имя заемщика ФИО32, а также для оформления на его имя кредитной сделки.

Далее, в период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, выполняя отведенные им преступные роли, без личного обращения заемщика ФИО32 и поручителя ФИО27 в банк, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к обработке, рассмотрению и формированию кредитного досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов.

После этого, в период с 1 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, участники организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, ввели в интегрированную банковскую систему (далее-ИБС) «БИСквит» необходимые сведения о заемщике ФИО32 и поручителе ФИО27, содержащие, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе. После чего в указанной системе от имени ФИО32 и ФИО27, без личного обращения данных лиц в банк, составили и распечатали на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в размере 1000000 рублей от имени заемщика ФИО32, датированное 31 августа 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО32 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Норд-М» с размером среднемесячного дохода 85970,5 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО27, датированное 31 августа 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что поручитель ФИО27 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Норд-М» с размером среднемесячного дохода 77981 рубль, имея среднемесячный дополнительный доход 36540 рублей и среднемесячный совокупный доход 114521 рубль.

Затем, в период с 31 августа 2013 года по 4 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №<адрес> РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» передали участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО32 потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, сведения о заемщике ФИО32 и поручителе ФИО27, в том числе, содержащие ложные сведения о месте их работы и доходе.

В свою очередь, участник организованной группы Павлов А.И. в период с 31 августа 2013 года по 4 сентября 2013 года, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, заведомо зная, что представленные сведения о месте работы и доходе заемщика ФИО32 и поручителя ФИО27 являются ложными, выполняя отведенную ему роль, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, используя функции данной системы, подтвердил возможность выдачи кредита ФИО32

После этого, в период с 31 августа 2013 года по 4 сентября 2013 года, участники организованной группы, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», продолжая выполнять отведенные им преступные роли, получив в ИБС «БИСквит» положительное заключение от участника организованной группы Павлова А.И., из представленных документов и копий документов, в том числе поддельных, сформировали кредитное досье (дело) № на получение кредита на имя ФИО32 в размере 1000000 рублей.

Так же в период с 31 августа 2013 года по 4 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, продолжая выполнять отведенные им преступные роли, на основании ранее лично введенных в ИБС «БИСквит» сведений о заемщике ФИО32 и поручителе ФИО27, в вышеуказанной банковской системе составили и распечатали на бумажный носитель заключение по вопросу предоставления нецелевого потребительского кредита ФИО32 в размере 1000000 рублей, которое вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО32 передали управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения заключения.

После этого, в период с 31 августа 2013 года по 4 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, имеющимся в кредитном досье (деле) № заемщика ФИО32 и в заключении по вопросу предоставления кредита ФИО32, подписал указанное заключение и поставил визу согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявки кредитной комиссией банка.

4 сентября 2013 года, в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщика ФИО32 и поручителя ФИО27, чем ввел в заблуждение членов комиссии, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сообщенным сведениям, комиссия приняла решение об одобрении выдачи нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей заемщику ФИО32

В свою очередь, участник организованной группы - ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сведения о платежеспособности заемщика ФИО32 и поручителя ФИО27 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал свое согласие на выдачу кредита заемщику ФИО32, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

После этого, в период с 4 сентября 2013 года до 12 часов 5 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, на основании принятого кредитной комиссией банка решения, подготовил документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанного кредита, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО32;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО27;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита на имя ФИО32 от ДД.ММ.ГГГГ;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО32 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО27 по кредитному соглашению ФИО32, с приложением.

Затем, в период с 4 сентября 2013 года до 18 часов 5 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, в вышеуказанные документы внес соответствующие записи от имени заемщика ФИО32 и поручителя ФИО27

В свою очередь, на территории автосервиса по адресу: <адрес>, другой участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, обеспечил подписание ФИО27 следующих документов: заявления-анкеты на предоставление потребительского кредита, согласия на обработку персональных данных от имени ФИО27; двух экземпляров договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО27 по кредитному соглашению ФИО32, с приложением.

Далее, 5 сентября 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, ФИО32, не подозревающий о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы, прибыл в дополнительный офис № г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете проставил свои подписи в предоставленных документах, а именно:

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита в размере 1000000 рублей от имени заемщика ФИО32, датированном 31 августа 2013 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО32;

заявлении индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита на имя ФИО32 от 5 сентября 2013 года;

двух экземплярах соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО32 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложениями.

После этого, 5 сентября 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО32 (кредитное соглашение и договор поручительства с приложениями) со стороны ОАО «Россельхозбанк».

Кроме этого, 5 сентября 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, находясь в своем служебном кабинете в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», подготовил распоряжение от 5 сентября 2013 года о предоставлении ФИО32 нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей, являющееся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика, которое вместе с другими документами, в том числе поддельными, передал на подпись управляющему дополнительным офисом № г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 При этом предварительно завизировав кредитное соглашение и договор поручительства у участника организованной группы - ведущего специалиста службы безопасности банка Павлова А.И. и у не осведомленной о преступном характере действий организованной группы операциониста дополнительного офиса ФИО31

В тот же день, 5 сентября 2013 года, в период с 12 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО32 в размере 1000000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО32

5 сентября 2013 года, в период с 12 часов до 18 часов, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, направил заемщика ФИО32 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО32 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО33, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО32

В тот же день, 5 сентября 2013 года в период с 12 часов до 18 часов, в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, ФИО32, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил с текущего счета № денежные средства в сумме 1000000 рублей.

После этого, 5 сентября 2013 года, в период с 12 часов до 18 часов, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, ФИО32 передал участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1000000 рублей. Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены между ее участниками согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с октября 2013 года по февраль 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел пять платежей по кредитному соглашению ФИО32 на общую сумму 161 945,09 рублей.

Таким образом, в период с 1 августа 2013 года по 5 сентября 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, на сумму 1000000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так во второй половине августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», определил, что ему для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса № 3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, необходимо участие Павлова А.И. и еще трех лиц, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство.

После этого, во второй половине августа 2013 года, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, находясь на территории г.Новомосковска Тульской области, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциального заемщика и его поручителя, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитного соглашения в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

В период с 1 сентября 2013 года до 4 сентября 2013 года, участник организованной группы, находясь на территории Тульской области, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомой ФИО24 с просьбой оформить на ее имя кредит в дополнительном офисе №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему.

При этом участник организованной группы, выполняя свою роль, не посвящая ФИО24 в преступный план, заверил последнюю, что ничего противозаконного в оформлении кредита на ее имя нет, так как он полностью выплатит банку сумму полученных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО24 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредит.

В период с 1 сентября 2013 года до 4 сентября 2013 года, на территории Тульской области, ФИО24, введенная участником организованной группы в заблуждение относительно своих намерений, доверяя последнему в силу знакомства, согласилась на данное предложение. При этом в период с 1 августа 2013 года по 9 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участником организованной группы, действующим согласно отведенной ему роли, были получены от ФИО24 и переданы руководителю организованной группы копии документов, а именно: паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО24, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ; свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО25 (добрачная фамилия ФИО24) ИФНС по <данные изъяты>.

Так же в период с 1 сентября 2013 года до 4 сентября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, получил согласие от ФИО23, не осведомленного о преступном намерении организованной группы, выступить поручителем по кредиту у ФИО24

При этом, в период с конца июля 2013 года по 9 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участником организованной группы, действующим согласно отведенной ему роли, была получена от ФИО23 и передана руководителю организованной группы копия паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО23, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ.

В свою очередь, в период с 1 сентября 2013 года по 4 сентября 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план и выполняя свою роль, на основании предоставленных ему участником организованной группы копий документов на имя ФИО23 и на имя ФИО24, обеспечил изготовление поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для предоставления в банк, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Агат» на имя ФИО24, согласно которой общая сумма дохода последней за 8 месяцев 2013 года составила <данные изъяты> рубля;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Агат» на имя ФИО23, согласно которой общая сумма дохода последнего за 8 месяцев 2013 года составила <данные изъяты> рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Континент» на имя ФИО23, согласно которой общая сумма дохода последнего за 8 месяцев 2013 года составила <данные изъяты> рублей.

Затем, в период с 1 сентября 2013 года по 4 сентября 2013 года, в помещении служебного кабинета дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, руководитель организованной группы передал выше указанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участнику организованной группы для формирования кредитного досье на имя заемщика ФИО24, а так же для оформления на ее имя кредитной сделки.

После этого, в период с 1 сентября 2013 года по 4 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса № 3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль, без личного обращения заемщика ФИО24 и поручителя ФИО23 в банк, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от 15 сентября. 2011 года №), принял к обработке, рассмотрению и формированию кредитного досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов.

Кроме того, в период с 1 сентября 2013 года по 4 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, заверил своей подписью и оттиском именного штампа документы и копии документов, якобы лично предоставленные 4 сентября 2013 года заемщиком ФИО24 и поручителем ФИО23

Затем, в период с 1 сентября 2013 года по 4 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая преступные действия и выполняя отведенную роль, ввел в интегрированную банковскую систему (далее ИБС) «БИСквит» необходимые сведения о заемщике ФИО24 и поручителе ФИО23, содержащие, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе. После чего в указанной банковской системе от имени ФИО24 и ФИО23, без личного обращения данных лиц в банк, составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 1000000 рублей от имени заемщика ФИО24, датированное 4 сентября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО24 якобы работает в должности руководителя среднего звена в ООО «Агат» с размером среднемесячного дохода 83671 рубль;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО23, датированное ДД.ММ.ГГГГ, с указанием заведомо ложных сведений о том, что поручитель ФИО23 якобы работает в должности руководителя среднего звена в ООО «Агат» с размером среднемесячного дохода 82675 рублей, имеет ежемесячный дополнительный доход 39593 рубля и ежемесячный совокупный доход 122278 рублей.

При этом участник организованной группы в заявлениях-анкетах на предоставление потребительского кредита собственноручно внес рукописные записи от имени заемщика ФИО24 и поручителя ФИО23, а в заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО23 поставил свою подпись от имени работника банка, принявшего указанное заявление.

Далее, в период с 4 сентября 2013 года по 9 сентября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, из представленных руководителем организованной группы документов и копий документов, в том числе поддельных, сформировал кредитное досье (дело) № на получение кредита на имя ФИО24 в размере 1000000 рублей.

После этого, в период с 4 сентября 2013 года по 9 сентября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» через исполняющую обязанности сотрудника мидл-офиса старшего экономиста дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО13, не осведомленную о совершаемом преступлении, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО24 потребительского кредита сведения о заемщике ФИО24 и поручителе ФИО23, в том числе, содержащие ложные данные о месте их работы и доходе.

В свою очередь, участник организованной группы Павлов А.И. в период с 4 сентября 2013 года по 9 сентября 2013 года, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные сведения о месте работы и доходе заемщика ФИО24 и поручителя ФИО23 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, в ИБС «БИСквит», используя функции данной системы, подтвердил возможность выдачи кредита ФИО24

Затем, 9 сентября 2013 года, в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, исполняющая обязанности сотрудника мидл-офиса старший экономист дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО13, не осведомленная о совершаемом преступлении, на основании введенных участником организованной группы в ИБС «БИСквит» сведений о заемщике ФИО24 и поручителе ФИО23, в вышеуказанной банковской системе составила и распечатала на бумажный носитель заключение по вопросу предоставления нецелевого потребительского кредита на имя ФИО24 в размере 1000000 рублей, датировав заключение 9 сентября 2013 года, которое вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО24 передала управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12 для утверждения заключения.

После этого, 9 сентября 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО12, не осведомленная о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, имеющимся в кредитном досье (деле) № заемщика ФИО24 и в заключении по вопросу предоставления кредита заемщику ФИО24, подписала указанное заключение и поставила визу согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявки кредитной комиссией банка.

Далее, 9 сентября 2013 года, в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, старший экономист дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО13, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка и продолжая быть не осведомленной о совершаемом преступлении, сообщила членам комиссии полученные от участника организованной группы сведения о платежеспособности заемщика ФИО24 и поручителя ФИО23 Доверяя данным сведениям, комиссия приняла решение об одобрении выдачи нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей заемщику ФИО24

После этого, в период с 9 сентября 2013 года до 15 часов 30 минут 10 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной преступной роли, на основании принятого кредитной комиссией банка решения, подготовила документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредита, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО24;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО23;

заявление заемщика на выдачу кредита;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО24 на предоставление последней потребительского кредита;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО23 по кредитному соглашению ФИО24, с приложением.

Далее, 10 сентября 2013 года в период с 15 часов 30 минут до 18 часов, ФИО24 и ФИО23, не подозревающие о совершаемом преступлении, в сопровождении участника организованной группы, продолжающего реализацию преступного плана, прибыли в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому из них документах, а именно:

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита в сумме 1000000 рублей от имени заемщика ФИО24, датированном 4 сентября 2013 года;

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО23, датированном 4 сентября 2013 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО24;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО23;

заявлении заемщика на выдачу кредита от 10 сентября 2013 года на имя ФИО24;

двух экземплярах соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО24 на предоставление последней потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложением;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО23 по кредитному соглашению ФИО24, с приложением.

После этого, 10 сентября 2013 года, в период с 15 часов 30 минут до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана и действуя согласно отведенной преступной роли, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО24 (кредитное соглашение и договор поручительства с приложениями от имении ФИО24).

Кроме этого, 10 сентября 2013 года, в период с 15 часов 30 минут до 18 часов, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, находясь в служебном кабинете в дополнительном офисе №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, подготовил распоряжение от 10 сентября 2013 года о предоставлении ФИО24 нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей, являющееся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика, которое вместе с другими документами передал на подпись управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12 При этом предварительно завизировав кредитное соглашение и договор поручительства у не осведомленной о преступных действиях организованной группы старшего операциониста дополнительного офиса ФИО18

В тот же день, 10 сентября 2013 года, в период с 15 часов 30 минут до 18 часов, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, не осведомленная о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ей на подпись документах, подписала от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО24 в размере 1000000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО24,

10 сентября 2013 года, в период с 15 часов 30 минут до 18 часов, участники организованной группы, продолжая осуществлять свои преступные роли, направили документы по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», где сотрудник операционной части ФИО14, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО24 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000000 рублей, а так же сформировала расходный кассовый ордер № и передала его участникам организованной группы.

В тот же день, 10 сентября 2013 года, в период с 15 часов 30 минут до 18 часов, в дополнительном офисе №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, передал ФИО24 расходный кассовый ордер №. Далее, в кассе дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, ФИО24, не осведомленная о совершаемом преступлении и, полагая, что кредит будет погашен участником организованной группы, получила по расходному кассовому ордеру с текущего счета № денежные средства в сумме 1000000 рублей. Затем, 10 сентября 2013 года после 15 часов 30 минут, на территории г.Узловая Тульской области, ФИО24 передала участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1000000 рублей.

Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, в том числе, ФИО3, и были распределены между участниками согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с октября 2013 года по июль 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел пять платежей по кредитному соглашению ФИО24 на общую сумму 150550 рублей.

Таким образом, в период со второй половины августа 2013 года по 10 сентября 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, на сумму 1000000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в период с 10 августа 2013 года по 20 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая свой преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г. Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще трех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

Далее, в период с 10 августа 2013 года по 20 августа 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциального заемщика и поручителя, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитного соглашения в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

После этого, в период с 20 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, возле <адрес> в <адрес>, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому Паньшину С.Н. с просьбой оформить на его имя кредит в дополнительном офисе №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему. При этом участник организованной группы заверил ФИО34, что ничего противозаконного в оформлении кредита на его имя нет, так как он выплатит банку сумму полученных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно, что ФИО34 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредит.

В период с 20 августа 2013 года по 31 августа 2013 года, возле <адрес> в <адрес>, ФИО34, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя участнику организованной группы в силу знакомства, согласился на данное предложение и передал последнему копии документов, а именно:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО34, выданного Отделением УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО34 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>;

страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования №, выданного на имя ФИО34

Далее, в период с 20 августа 2013 года по 17 сентября 2013 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, передал указанные копии документов руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитной сделки от имени заемщика ФИО34, а так же для последующей передачи комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

В свою очередь, в период с 20 августа 2013 года по 17 сентября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, принял решение для оформления документов от имени якобы поручителя при заключении ФИО34 кредитного соглашения использовать предоставленные ранее участником организованной группы копии документов на имя ФИО32, а именно:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО32, выданного Отделом УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО32 ИМНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования №, выданного на имя ФИО32

После чего, в период с 20 августа 2013 года по 17 сентября 2013 года, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, на основании полученных от участника организованной группы копий документов на имя ФИО34 и ФИО32, обеспечил изготовление поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для предоставления в банк от имени заемщика и поручителя, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ЗАО «Сетьстрой» на имя ФИО34, согласно которой общая сумма дохода последнего за 8 месяцев 2013 года составила 712000 рублей;

Затем, в период с 20 августа 2013 года по 17 сентября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, руководитель организованной группы передал выше указанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участникам организованной группы для формирования кредитного досье на имя заемщика ФИО34, а так же для оформления на его имя кредитной сделки.

Далее, в период с 20 августа 2013 года по 17 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, выполняя отведенные им роли, без личного обращения заемщика ФИО34 и поручителя ФИО32 в банк, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к обработке, рассмотрению и формированию кредитного досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов на имя ФИО34 и ФИО32

После чего, в период с 20 августа 2013 года по 17 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы заверил своей подписью и оттиском именного штампа копии документов, якобы лично предоставленных 17 сентября 2013 года заемщиком ФИО34 и поручителем ФИО32

Кроме этого, в период с 20 августа 2013 года по 18 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, продолжая свои преступные действия и выполняя отведенную преступную роль, ввел в интегрированную банковскую систему (далее ИБС) «БИСквит» сведения о заемщике ФИО34 и поручителе ФИО32, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе. После чего в указанной банковской системе от имени ФИО34 и ФИО32, без личного обращения данных лиц как заемщика и поручителя в банк, составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в размере 1000000 рублей от имени заемщика ФИО34, датированное 18 сентября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО34 якобы работает в должности руководителя среднего звена в ЗАО «Сетьстрой» с размером среднемесячного дохода 77430 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО32, датированное 18 сентября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что поручитель ФИО32 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Норд-М» с размером среднемесячного дохода 85970,5 рублей, имея среднемесячный дополнительный доход 5 000 рублей и среднемесячный совокупный доход 105970,5 рублей.

При этом в заявлениях-анкетах на предоставление потребительского кредита участники организованной группы собственноручно внесли рукописные записи от имени заемщика ФИО34 и поручителя ФИО32, а также поставили подпись от имени работника банка, якобы принявшего указанные заявления.

Затем, в период с 18 сентября 2013 года до 14 часов 19 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участники организованной группы, продолжая осуществлять преступный план, по ИБС «БИСквит» передали участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО34 потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, сведения о заемщике ФИО34 и поручителе ФИО32, в том числе, содержащие ложные данные о месте их работы и доходе.

В свою очередь, участник организованной группы Павлов А.И. в период с 18 сентября 2013 года до 14 часов 19 сентября 2013 года, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные сведения о месте работы и доходе заемщика ФИО34 и поручителя ФИО32 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, в ИБС «БИСквит», используя функции данной системы, подтвердил возможность выдачи кредита ФИО34

После этого, в период с 18 сентября 2013 года до 14 часов 19 сентября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, продолжая выполнять отведенные им преступные роли, получив в ИБС «БИСквит» положительное заключение от участника организованной группы ФИО3, из представленных руководителем организованной группы документов и копий документов сформировали кредитное досье (дело) № на получение кредита на имя ФИО34 в размере 1000000 рублей.

Затем, в период с 18 сентября 2013 года до 14 часов 19 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая выполнять отведенную роль, на основании введенных в ИБС «БИСквит» сведений о заемщике ФИО34 и поручителе ФИО32, содержащих, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе, в вышеуказанной банковской системе составил и распечатал на бумажный носитель заключение по вопросу предоставления нецелевого потребительского кредита физическому лицу на имя ФИО34 в размере 1000000 рублей, датировав заключение 19 сентября 2013 года, которое вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО34 передал исполняющей обязанности управляющего дополнительным офисом № г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» экономисту ФИО35 для утверждения заключения.

После этого, в период с 18 сентября 2013 года до 14 часов 19 сентября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», исполняющая обязанности управляющего дополнительным офисом №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» экономист ФИО35, не осведомленная о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, имеющимся в кредитном досье (деле) № заемщика ФИО34 и в заключении по вопросу предоставления кредита ФИО34, подписала указанное заключение и поставила визу согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявки кредитной комиссией банка.

19 сентября 2013 года, в период с 9 часов до 14 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г. Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщика ФИО34 и поручителя ФИО32, чем ввел в заблуждение членов комиссии, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сообщенным сведениям, комиссия приняла решение об одобрении выдачи нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей заемщику ФИО34

В свою очередь, участник организованной группы - ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения о платежеспособности заемщика ФИО34 и поручителя ФИО32 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал свое согласие на выдачу кредита заемщику ФИО34, чем, так же вводя в заблуждение других членов кредитной комиссии, создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

После этого, 19 сентября 2013 года в период с 9 часов до 14 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, на основании принятого кредитной комиссией банка решения, подготовил документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанного кредита, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО34 от 17 сентября 2013 года;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО32 от 17 сентября 2013 года;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита на имя ФИО34 от 19 сентября 2013 года;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО34 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО32 по кредитному соглашению ФИО34, с приложением.

Далее, 19 сентября 2013 года, в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, действуя согласно отведенной роли, собственноручно внесли в вышеуказанные документы записи от имени заемщика ФИО34 и поручителя ФИО32

Затем, 19 сентября 2013 года, в период с 14 часов до 18 часов, ФИО34, не подозревающий о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы, доверяя последнему в силу знакомства, прибыл в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где проставил свои подписи в предоставленных документах, не знакомясь с их содержанием, а именно:

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени заемщика ФИО34, датированном 18 сентября 2013 года;

согласии на обработку персональных данных от имени ФИО34, датированном 17 сентября 2013 года;

заявлении индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита на имя ФИО34 от 19 сентября 2013 года;

двух экземплярах соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО34 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложениями.

После этого, 19 сентября 2013 года, в период с 14 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей заемщику ФИО34 (кредитное соглашении и договор поручительства с приложениями) со стороны ОАО «Россельхозбанк».

Кроме этого, 19 сентября 2013 года, в период с 14 часов до 18 часов, в служебном кабинете в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил распоряжение от 19 сентября 2013 года о предоставлении ФИО34 нецелевого потребительского кредита в размере 1000000 рублей, являющееся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика, которое вместе с другими документами, в том числе поддельными, передал на подпись исполняющей обязанности управляющего дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» экономисту ФИО35 При этом предварительно завизировав кредитное соглашение и договор поручительства у не осведомленной о преступном характере действий организованной группы старшего операциониста дополнительного офиса ФИО30

В тот же день, 19 сентября 2013 года, в период с 14 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», исполняющая обязанности управляющего дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» экономист ФИО35, не осведомленная о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ей на подпись документах, подписала от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление нецелевого потребительского кредита заемщику ФИО34 в размере 1000000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО34

19 сентября 2013 года, в период с 14 часов до 18 часов, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО34 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО34 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000000 рублей, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО34

В тот же день, 19 сентября 2013 года, в период с 14 часов до 18 часов, ФИО34, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что кредит будет погашен участником организованной группы, в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1000000 рублей. После этого, 19 сентября 2013 года, в период с 14 часов до 18 часов, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО34 передал участнику организованной группы полученные в кассе банка наличные денежные средства в сумме 1000000 рублей.

Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены между участниками согласно предварительной договоренности.

Таким образом, в период с 10 августа 2013 года по 19 сентября 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, на сумму 1000000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в начале сентября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая свой преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, необходимо участие Павлова А.И. и еще двух лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в период с начала сентября 2013 года по 10 сентября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей роли, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщиков и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных соглашений в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем в период с 10 сентября 2013 года по 20 сентября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, в соответствии с преступным планом, выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомым ФИО36 и ФИО37 с просьбой за денежное вознаграждение оформить на их имена кредиты в банке и выступить друг у друга поручителями, а денежные средства, полученные по кредитам, передать ему.

При этом участник организованной группы, не посвящая ФИО36 и ФИО37 в преступный план, ввел последних в заблуждение относительно суммы кредита и заверил, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на их имена нет, так как в последствии он выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО36 и ФИО37 в силу своего материального положения не смогут в дальнейшем самостоятельно погашать кредиты.

В период с 10 сентября 2013 года по 20 сентября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО36 и ФИО37, не осведомленные о преступных намерениях организованной группы, доверяя участнику организованной группы в силу знакомства и надеясь получить денежное вознаграждение, согласились на данное предложение и передали участнику организованной группы следующие документы:

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО37, выданный отделом УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты> выданное на имя ФИО37 ИМНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО36, выданный отделением УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО36 ИМНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, в период с 11 сентября 2013 года по 1 октября 2013 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, изготовил копии с вышеуказанных документов и передал их руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитных сделок от имени заемщиков ФИО37 и ФИО36, а так же для последующей передачи комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул. 14 Декабря, д.28.

В свою очередь, в период с 11 сентября 2013 года по 1 октября 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, на основании предоставленных копий документов обеспечил изготовление поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для предоставления в банк от имени заемщика и поручителя, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Агат» на имя ФИО37, согласно которой общая сумма дохода последнего за 9 месяцев 2013 года составила 858893 рубля;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Агат» на имя ФИО36, согласно которой общая сумма дохода последнего за 9 месяцев 2013 года составила 862198 рублей;

Затем, в период с 11 сентября 2013 года по 1 октября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, руководитель организованной группы передал вышеуказанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участнику организованной группы, являющемуся сотрудником банка, для формирования кредитных досье на имя заемщиков ФИО37 и ФИО36, а так же для оформления на их имя кредитных сделок.

После этого, в период с 11 сентября 2013 года по 1 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса № 3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, без личного обращения ФИО37 и ФИО36 в банк, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), принял к обработке, рассмотрению и формированию кредитных досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов на имя ФИО37 и ФИО36

Кроме того, в период с 11 сентября 2013 года по 1 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы заверил своей подписью и оттиском именного штампа документы и копии документов, якобы лично предоставленные 1 октября 2013 года ФИО37 и ФИО36 в банк. Продолжая преступные действия и выполняя отведенную роль, ввел в интегрированную банковскую систему (далее ИБС) «БИСквит» необходимые сведения о заемщиках и поручителях ФИО37 и ФИО36, содержащие, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе, повышающие финансовый статус заемщика и поручителя. После чего в указанной банковской системе от имени ФИО37 и ФИО36, без личного обращения данных лиц в банк, составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 1000000 рублей от имени заемщика ФИО37, датированное 1 октября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО37 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Агат» с размером среднемесячного дохода 83198 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО36, датированное 1 октября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что поручитель ФИО36 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Агат» с размером среднемесячного дохода 83368 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в сумме 1000000 рублей от имени заемщика ФИО36, датированное 1 октября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО36 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Агат» с размером среднемесячного дохода 83368 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО37, датированное 1 октября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что поручитель ФИО37 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Агат» с размером среднемесячного дохода 83198 рублей.

При этом, участник организованной группы собственноручно внес рукописные записи и цифровые обозначения от имени данных лиц и поставил свою подпись от имени работника банка в вышеуказанных документах.

Далее, в период с 1 октября 2013 года по 2 октября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, из представленных руководителем организованной группы документов и копий документов сформировал два кредитных досье (дела) № на получение кредитов на имя ФИО37 и на имя ФИО36 в размере 1000000 рублей каждый кредит.

После этого, в период с 1 октября 2013 года по 2 октября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» через исполняющую обязанности сотрудника мидл-офиса заместителя управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленную о совершаемом преступлении, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО37 и ФИО36 потребительских кредитов сведения о заемщиках и поручителях ФИО37 и ФИО36, в том числе, содержащие ложные данные о месте их работы и доходе.

В свою очередь, участник организованной группы Павлов А.И. в период с 1 октября 2013 года по 2 октября 2013 года, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему сведения о месте работы и доходе ФИО37 и ФИО36 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, в ИБС «БИСквит», используя функции данной системы, подтвердил возможность выдачи кредитов ФИО37 и ФИО36

Затем, 2 октября 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, исполняющая обязанности сотрудника мидл-офиса заместитель управляющего дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленная о совершаемом преступлении, на основании введенных в ИБС «БИСквит» сведений о ФИО37 и ФИО36, в вышеуказанной банковской системе составила и распечатала на бумажный носитель два заключения по вопросу предоставления нецелевых потребительских кредитов на имя ФИО37 и на имя ФИО36 в размере 1000000 рублей каждый кредит, датировав эти заключения 2 октября 2013 года, которые вместе с кредитными досье (делами) № на имя ФИО37 и на имя ФИО36 передала управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12 для утверждения заключений.

После этого, 2 октября 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО12, не осведомленная о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, имеющимся в кредитных досье и в заключениях по вопросу предоставления кредита ФИО37, ФИО36, подписала указанные заключения и поставила визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение кредитной комиссией банка двух заявок на выдачу нецелевого потребительского кредита ФИО37 и ФИО36 в размере 1000000 рублей каждому.

Далее, 2 октября 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, заместитель управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО11, не осведомленная о совершаемом преступлении, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщила членам комиссии сведения о платежеспособности ФИО37 и ФИО36 Доверяя сообщенным сведениям, внесенными в ИБС «БИСквит» участником организованной группы, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи двух нецелевых потребительских кредитов ФИО37 и ФИО36 в размере 1000000 рублей каждый. После чего кредитные досье (дела) № данных заемщиков были возвращены участнику организованной группы для дальнейшей работы по оформлению кредитных сделок.

Затем в период, с 9 часов 2 октября 2013 года до 10 часов 3 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, на основании принятых кредитной комиссией банка решений, подготовил документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанных кредитов, а именно:

два согласия на обработку персональных данных от имени ФИО37;

два согласия на обработку персональных данных от имени ФИО36;

два заявления заемщика на выдачу кредита;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО37 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО36 по кредитному соглашению ФИО37, с приложением;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО36 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО37 по кредитному соглашению ФИО36, с приложением.

3 октября 2013 года, в период с 10 часов до 11 часов, ФИО37 и ФИО36, не осведомленные о совершаемом преступлении, введенные в заблуждение участником организованной группы, доверяя ему в силу знакомства и надеясь получить обещанное денежное вознаграждение, с участником организованной группы, продолжающего реализовывать преступный план, прибыли в дополнительный офис №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г. Узловая, ул. 14 Декабря, д.28, где в служебном кабинете по указанию участника организованной группы внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому документах, не знакомясь с их содержанием, а именно:

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита в сумме 1000000 рублей от имени заемщика ФИО37, датированном 1 октября 2013 года;

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО36, датированном 1 октября 2013 года;

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита в сумме 1000000 рублей от имени заемщика ФИО36, датированном 1 октября 2013 года;

заявлении-анкете на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО37, датированном 1 октября 2013 года;

двух согласиях на обработку персональных данных от имени ФИО37;

двух согласиях на обработку персональных данных от имени ФИО36;

заявлении заемщика на выдачу кредита от 3 октября 2013 года на имя ФИО37;

двух экземплярах соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО37 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложением;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО36 по кредитному соглашению ФИО37, с приложением;

заявлении заемщика на выдачу кредита от3 октября 2013 года на имя ФИО36;

двух экземплярах соглашения № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО36 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложением;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО37 по кредитному соглашению ФИО36, с приложением.

После этого, 3 октября 2013 года в период с 10 часов до 11 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, вышеуказанные документы заверил своей подписью.

Кроме этого, 3 октября 2013 года в период с 10 часов до 11 часов, в служебном кабинете в дополнительном офисе № 3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенном по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно разработанного преступного плана, подготовил два распоряжения от 3 октября 2013 года о предоставлении ФИО37 и ФИО36 нецелевых потребительских кредитов в размере 1000000 рублей каждому, являющиеся основанием для зачисления денежных средств на текущий счет заемщика, которые вместе с другими документами передал на подпись управляющей дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12 При этом предварительно завизировав кредитные соглашения и договоры поручительства у не осведомленной о преступном характере действий организованной группы старшего операциониста дополнительного офиса ФИО18

В тот же день, 3 октября 2013 года в период с 10 часов до 11 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющая дополнительным офисом №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО12, не осведомленная о совершаемом преступном, доверяя сведениям, содержащимся в представленных ей на подпись документах, подписала от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление двух нецелевых потребительских кредитов заемщикам ФИО37 и ФИО36 в размере 1000000 рублей каждому и на зачисление кредитных денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО37 и ФИО36

3 октября 2013 года в период с 10 часов до 11 часов, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил документы по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», где сотрудник операционной части ФИО14, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО37 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000000 рублей, а так же сформировала расходный кассовый ордер № и передала его участнику организованной группы.

В тот же день, 3 октября 2013 года в период с 10 часов до 11 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе, передал расходный кассовый ордер №ФИО37 Последний, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, в кассе дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1000000 рублей.

3 октября 2013 года в период с 10 часов до 11 часов, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе, направил документы по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Узловая, ул.14 Декабря, д.28, где сотрудник операционной части ФИО14, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на текущий счет № денежные средства по кредитному соглашению № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО36 в сумме 1000000 рублей, а так же сформировала расходный кассовый ордер № и передала его участнику организованной группы.

В тот же день, 3 октября 2013 года в период с 10 часов до 11 часов, участник организованной группы, продолжая выполнять свою роль в организованной группе, передал в помещении дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» расходный кассовый ордер №ФИО36 Последний, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, в кассе дополнительного офиса №3349/1/12 г.Узловая Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу получил по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № наличные денежные средства в сумме 1000000 рублей.

Затем, 3 октября 2013 года после 11 часов, на территории г.Узловая Тульской области, ФИО37 и ФИО36, не осведомленные о совершаемом преступлении, каждый, передали участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1000000 рублей, а всего 2000000 рублей. Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены между ее участниками согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с ноября 2013 года по январь 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел три платежа по кредитному соглашению ФИО37 на общую сумму 102810 рублей и три платежа по кредитному соглашению ФИО36 на общую сумму 102805, 71 рублей.

Таким образом, в период с начала сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 2000000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще двух лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

Далее, в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщиков и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных соглашений в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

После этого, в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, участник организованной группы, находясь на территории г.Богородицка Тульской области, выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомой ФИО38 с предложением за денежное вознаграждение оформить кредит и одновременно выступить поручителем по кредиту у другого лица в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», а денежные средства, полученные по своему кредиту, передать ему.

При этом участник организованной группы, выполняя свою роль, не посвящая ФИО38 в преступный план, заверил последнюю в том, что ничего противозаконного в оформлении кредита на ее имя нет, так как он выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было известно о том, что ФИО38 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредит.

В период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, на территории г.Богородицка Тульской области, ФИО38, доверяя участнику организованной группы в силу знакомства и надеясь получить денежное вознаграждение, согласилась на данное предложение и передала последнему следующие документы:

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО38, выданный ТП УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО38 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>;

страховое свидетельство государственного пенсионного страхования №, выданное на имя ФИО38

Далее, в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, изготовил копии с вышеуказанных документов и передал их руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитной сделки от имени заемщика ФИО38, а так же для последующей передачи комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

В свою очередь, в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, подыскал копии документов на имя ФИО39, которые решил использовать, не ставя в известность самого ФИО39, для оформления документов от имени якобы заемщика, а так же поручителя у ФИО38 при заключении кредитных соглашений в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

После чего, в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, на основании копий документов на имя ФИО39, а так же полученных от участника организованной группы копий документов на имя ФИО38, обеспечил изготовление поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для предоставления в банк, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной <данные изъяты> на имя ФИО38, согласно которой общая сумма дохода последней за 9 месяцев 2013 года составила <данные изъяты> рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной <данные изъяты> на имя ФИО39, согласно которой общая сумма дохода последнего за 9 месяцев 2013 года составила <данные изъяты> рублей.

Кроме этого, в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, руководитель организованной группы и участник организованной группы, реализуя преступный план, для создания видимости правомерности заключаемых кредитных сделок, подыскали неустановленное лицо, которое под именем ФИО39 должно было подписать документы и получить кредитные денежные средства, а так же обеспечили изготовление поддельной копии паспорта гражданина РФ на имя ФИО39 с фотографией неустановленного лица.

Затем, в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, руководитель организованной группы в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, предоставил вышеуказанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участнику организованной группы, являющемуся сотрудником банка, для формирования кредитных досье на имя заемщиков ФИО38 и ФИО39, а так же для оформления на их имя кредитных сделок.

Далее, в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, без личного обращения ФИО38 и ФИО39 в банк, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №-И, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), принял к обработке, рассмотрению и формированию кредитных досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов на имя ФИО38 и ФИО39, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

После чего, в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, заверил своей подписью и оттиском именного штампа копии документов, якобы лично предоставленных ДД.ММ.ГГГГФИО38 и ФИО39

Кроме этого, в период с середины сентября 2013 года по 3 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, выполняя отведенную роль, ввел в интегрированную банковскую систему (далее ИБС) «БИСквит» необходимые сведения о ФИО38 и ФИО39, содержащие, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе, после чего в указанной банковской системе от имени ФИО38 и ФИО39, без личного обращения данных лиц в банк, составил и распечатал на бумажный носитель следующие документы:

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в размере 1000000 рублей от имени заемщика ФИО38, датированное 3 октября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО38 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Мобис» с размером среднемесячного дохода 77430 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО39, датированное 3 октября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что поручитель ФИО39 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Мобис» с размером среднемесячного дохода 80040 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита в размере 1000000 рублей от имени заемщика ФИО39, датированное 3 октября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО39 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Мобис» с размером среднемесячного дохода 80040 рублей;

заявление-анкету на предоставление потребительского кредита от имени поручителя ФИО38, датированное 3 октября 2013 года, с указанием заведомо ложных сведений о том, что поручитель ФИО38 якобы работает в должности <данные изъяты> в ООО «Мобис» с размером среднемесячного дохода 77430 рублей.

Затем, в период с 3 октября 2013 года до 13 часов 4 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, по ИБС «БИСквит» передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и подтверждения возможности выдачи ФИО38 и ФИО39 потребительских кредитов сведения о заемщиках и поручителях ФИО38 и ФИО39, в том числе, содержащие ложные данные о месте их работы и доходе.

В свою очередь, участник организованной группы Павлов А.И. в период с 3 октября 2013 года до 13 часов 4 октября 2013 года, находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, заведомо зная, что представленные сведения о месте работы и доходе заемщиков и поручителей ФИО38 и ФИО39 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции потребительского кредитования физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, в ИБС «БИСквит», используя функции данной системы, подтвердил возможность выдачи кредитов ФИО38 и ФИО39

После этого, в период с 3 октября 2013 года до 13 часов 4 октября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, продолжая выполнять отведенную роль, получив в ИБС «БИСквит» положительное заключение от участника организованной группы Павлова А.И., из представленных руководителем организованной группы документов и копий документов, в том числе поддельных, содержащих заведомо ложные сведения, сформировала два кредитных досье (дела) № на получение кредита на имя ФИО38 в размере 1000000 рублей и на получение кредита на имя ФИО39 в размере 1000000 рублей. Указанные кредитные досье были переданы другому участнику организованной группы для составления двух заключений по вопросу предоставления нецелевых потребительских кредитов на имя ФИО38 и на имя ФИО39 в размере 1000000 рублей каждому.

Затем, в период с 3 октября 2013 года до 13 часов 4 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, на основании введенных в ИБС «БИСквит» сведений о заемщиках и поручителях ФИО38 и ФИО39, содержащих, в том числе, заведомо ложные данные об их месте работы и доходе, в вышеуказанной банковской системе составил и распечатал на бумажный носитель два заключения по вопросу предоставления нецелевых потребительских кредитов на имя ФИО38 и на имя ФИО39 в размере 1000000 рублей каждый от 4 октября 2013 года. Потом указанные заключения вместе с кредитными досье (делами) № на имя ФИО38 и на имя ФИО39 передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения.

После этого, в период с 3 октября 2013 года до 13 часов 4 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в кредитных досье (делах) № заемщиков ФИО38 и ФИО39 и в заключениях по вопросу предоставления кредита ФИО38 и ФИО39, подписал указанные заключения и поставил визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

Далее, 4 октября 2013 года в период с 9 часов до 13 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, выступая докладчиком на кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщиков и поручителей ФИО38 и ФИО39 Доверяя сообщенным сведениям, комиссия приняла решение о выдаче нецелевых потребительских кредитов в размере 1000000 рублей, каждый, заемщикам ФИО38 и ФИО39

В свою очередь, участник организованной группы - ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения о платежеспособности заемщиков и поручителей ФИО38 и ФИО39 являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал свое согласие на выдачу кредитов заемщикам ФИО38 и ФИО39, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

После этого, 4 октября 2013 года в период с 9 часов до 13 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, согласно отведенной роли в организованной группе, на основании принятых кредитной комиссией банка решений подготовил документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанных кредитов, а именно:

два согласия на обработку персональных данных от имени ФИО38;

два согласия на обработку персональных данных от имени ФИО39;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита на имя ФИО38 от 4 октября 2013 года;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита на имя ФИО39 от 4 октября 2013 года;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО38 на предоставление последней потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО39 по кредитному соглашению ФИО38, с приложением;

соглашение № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО39 на предоставление последнему потребительского кредита в сумме 1000000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО38 по кредитному соглашению ФИО39 с приложением.

4 октября 2013 года в период с 9 часов минут до 13 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, согласно отведенной роли,

в соглашении № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО38 на предоставление последней потребительского кредита в сумме 1000000 рублей и договоре №1301051/0206-001 поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО39 по кредитному соглашению ФИО38 внес собственноручно соответствующие записи от имени заемщика ФИО38 и поручителя ФИО39

Далее, 4 октября 2013 года в период с 11 часов до 13 часов, ФИО38, не подозревающая о совершаемом преступлении, и неустановленное лицо, которое в банке должно было выступать под именем ФИО39, по указанию участника организованной группы прибыли в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому из них документах, не знакомясь с их содержанием.

После этого, 4 октября 2013 года в период с 11 часов до 13 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана и действуя согласно отведенной роли, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» нецелевых потребительских кредитов в размере 1000000 рублей каждый заемщикам ФИО38 и ФИО39 и подготовил два распоряжения от 4 октября 2013 года о предоставлении ФИО38 и ФИО39 нецелевых потребительских кредитов.

В тот же день, 4 октября 2013 года в период с 11 часов до 13 часов, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление нецелевых потребительских кредитов заемщикам ФИО38 и ФИО39 в размере 1000000 рублей каждый и на зачисление кредитных денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО38 и ФИО39

4 октября 2013 года в период с 13 часов до 17 часов 33 минут, участник организованной группы, действуя согласно преступному плану, направил заемщика ФИО38 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО38 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО38

4 октября 2013 года в период с 13 часов до 17 часов 49 минут, участник организованной группы, действуя согласно преступному плану, направила неустановленное следствием лицо, выступающее в банке под именем ФИО39, в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО39 текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1000000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный ордер № на сумму 550000 рублей и расходный кассовый ордер № на сумму 450000 рублей, которые передала неустановленному лицу, выступающему в банке под именем ФИО39

В тот же день, 4 октября 2013 года в период с 17 часов 33 минут до 17 часов 57 минут, ФИО38, полагая, что ее действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получила в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1000000 рублей.

Так же 4 октября 2013 года в период с 17 часов 49 минут до 17 часов 57 минут, неустановленное лицо, выступающее в банке под именем ФИО39, получило в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г. Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходным кассовым ордерам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в общей сумме 1000000 рублей.

Затем, 4 октября 2013 года после 17 часов 57 минут, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, ФИО38, уверенная, что другое лицо полностью выплатит полученный ею кредит, и неустановленное лицо, выступающее в банке под именем ФИО39, передали участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1000000 рублей, каждый, а всего 2000000 рублей.

Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены между участниками организованной группы согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с ноября 2013 года по февраль 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел три платежа по кредитному соглашению ФИО38 на общую сумму 90500 рублей и три платежа по кредитному соглашению ФИО39 на общую сумму 95500 рублей.

Таким образом, в период с середины сентября 2013 года по 4 октября 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 2000000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в сентябре 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей роли, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще трех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в сентябре 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей роли, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для

использования их в качестве потенциальных заемщиков и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных договоров в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем в период с конца сентября 2013 года до начала октября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, а затем руководитель организованной группы, заверили знакомого ФИО41, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на его имя нет, так какдругое лицо полностью выплатит банку сумму полученных денежных средств.

В период с конца сентября 2013 года по начало октября 2013 года, ФИО41, доверяя указанным лицам в силу знакомства, находясь на территории г.Новомосковска Тульской области, попросил ФИО42 выступить заемщиком и поручителем по кредитным договорам, оформляемым по просьбе участника организованной группы. После чего ФИО41 и ФИО42, не осведомленные о преступных намерениях руководителя организованной группы и ее участников, передали участнику организованной группы копии документов, которые заемщик и поручитель должны лично предоставить в банк для получения кредита, а именно:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО42, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

военного билета серии <данные изъяты>№, выданного ДД.ММ.ГГГГ военным комиссариатом <данные изъяты> на имя ФИО42;

свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО42 ИФНС России по <данные изъяты>;

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО41, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

военного билета серии <данные изъяты>№, выданного ДД.ММ.ГГГГ военным комиссариатом <данные изъяты> на имя ФИО41;

свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО41 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>;

страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования №, выданного на имя ФИО41

Далее, в период с начала октября 2013 года по 17 октября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, передал копии вышеуказанных документов руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитных сделок от имени заемщиков ФИО41 и ФИО42, а так же для последующей передачи комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16.

В свою очередь, в период с начала октября 2013 года по 17 октября 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, подыскал копии документов на имя ФИО43, которые решил использовать, не ставя в известность самого ФИО43, для оформления документов от имени якобы второго поручителя при заключении ФИО41 и ФИО42 кредитных договоров.

Так же в период с начала октября 2013 года по 17 октября 2013 года, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, на основании подысканных им копий документов на имя ФИО43, а так же полученных от участника организованной группы копий документов на имя ФИО41 и на имя ФИО42 обеспечил изготовление поддельных документов, необходимых для предоставления в банк от имени заемщика и поручителя, а именно:

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных <данные изъяты> на имя ФИО42, согласно которых общая сумма дохода последнего за 9 месяцев 2013 года составила <данные изъяты> рублей;

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных <данные изъяты> на имя ФИО41, согласно которых общая сумма дохода последнего за 9 месяцев 2013 года составила <данные изъяты> рублей;

четырех копий справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных <данные изъяты> на имя ФИО43, согласно которых общая сумма дохода последнего за 9 месяцев 2013 года составила <данные изъяты> рублей;

четырех копий трудовых книжек серии <данные изъяты>№, якобы оформленных <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ на сотрудника данного общества ФИО42;

четырех копий трудовых книжек серии <данные изъяты>№, якобы оформленных <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ на сотрудника данного общества ФИО41;

четырех копий трудовых книжек серии <данные изъяты>№, якобы оформленных <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ на сотрудника данного общества ФИО43;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО <данные изъяты>, согласно которой ФИО42 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>, а так же копии данной выписки;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО <данные изъяты>, согласно которой ФИО41 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>, а так же копии данной выписки.

Кроме этого, в период с начала октября 2013 года по 17 октября 2013 года, руководитель организованной группы подыскал неустановленное лицо, не осведомленное о совершаемом преступлении, которое совместно с участниками организованной группы, являющимися сотрудниками банка, действуя согласно отведенным ролям, на основании предоставленных руководителем организованной группы поддельных документов заполнило от имени ФИО42, ФИО41 и ФИО43, в отсутствии указанных лиц, следующие документы, а именно:

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО42 якобы работает в ООО «МОБИС» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 95000 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 367240 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на прочие направления капитальных вложений. Его поручитель ФИО41 якобы работает в ООО «МОБИС» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 96400 рублей, а поручитель ФИО43 якобы работает в ООО «МОБИС» механиком с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 94500 рублей;

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО41 якобы работает в ООО «МОБИС» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 96400 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 400360 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме <данные изъяты> рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на прочие направления капитальных вложений. Его поручитель ФИО42 якобы работает в ООО «МОБИС» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 95000 рублей, а поручитель ФИО43 якобы работает в ООО «МОБИС» механиком с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 94500 рублей.

Затем, в период с начала октября 2013 года по 17 октября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, передал вышеуказанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участникам организованной группы, являющимися сотрудниками банка, для формирования кредитных досье на имя заемщиков ФИО42 и ФИО41, а так же для оформления на их имя кредитных сделок.

В период с начала октября 2013 года по 17 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участники организованной группы, выполняя отведенные им преступные роли, без личного обращения ФИО42, ФИО41, ФИО43 в банк, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к обработке, рассмотрению и формированию кредитных досье представленные документы и копии документов, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

После этого, в период с начала октября 2013 года по 17 октября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участники организованной группы, выполняя отведенные им преступные роли, из представленных документов и копий документов, в том числе поддельных, сформировали четыре кредитных досье (дела) № по вышеуказанным заявкам-анкетам на получение двух кредитов на имя ФИО42 в сумме 700000 рублей каждый и двух кредитов на имя ФИО41 в сумме 700000 рублей каждый.

При этом, в период с начала октября 2013 года по 17 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы заверил своей подписью и оттиском именного штампа представленные документы и копии документов, создав видимость личного обращения 17 октября 2013 года в банк ФИО42, ФИО41 и ФИО43

Далее, в период с 17 октября 2013 года по 18 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, по четырем служебным запискам от 17 октября 2013 года передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и составления заключений о возможности выдачи ФИО42 и ФИО41 двух целевых кредитов четыре кредитных досье (дела) №, (два на имя ФИО42 и два на имя ФИО41), содержащих заведомо ложные сведения, повышающие финансовый статус заемщиков и поручителей.

В тот же период с 17 октября 2013 года по 18 октября 2013 года, участник организованной группы Павлов А.И., находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему документы, содержат ложные сведения, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, составил четыре заключения (два по ФИО42 и два по ФИО41) о том, что согласно представленных ему материалов, данных, препятствующих предоставлению заемщикам ФИО42 и ФИО41 кредитов на предлагаемых условиях, не получено.

После чего, участник организованной группы Павлов А.И., действуя согласно отведенной ему роли, в период с 17 октября 2013 года по 18 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, передал данные заключения вместе с кредитными досье участнику организованной группы.

В свою очередь, в период с 18 октября 2013 года по 22 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, составил четыре заключения по вопросу предоставления целевых кредитов физическому лицу на развитие личного подсобного хозяйства, а именно, два на имя ФИО41 и два на имя ФИО42 в размере 700000 рублей каждый, внеся в них заведомо ложные сведения, касающиеся места работы и заработной платы заемщиков и поручителей, а так же наличия личного подсобного хозяйства у ФИО41 и ФИО42, датировав эти заключения 22 октября 2013 года, которые вместе с четырьмя кредитными досье (делами) № передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения заключений.

После этого, в период с 18 октября 2013 года по 22 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в кредитных досье, подписал указанные заключения и поставил визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

22 октября 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности ФИО41, ФИО42 и их поручителя ФИО43, а так же о наличии ЛПХ у заемщиков ФИО41 и ФИО42, чем ввел в заблуждение членов комиссии, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сообщенным сведениям, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи четырех долгосрочных целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства заемщикам ФИО42 и ФИО41 в размере 700000 рублей каждый.

В свою очередь, участник организованной группы – ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения о платежеспособности ФИО42, ФИО41 и их поручителя ФИО43, а так же о наличии ЛПХ у заемщиков ФИО42 и ФИО41, являются ложными, выполняя отведенную ему роль, в ходе голосования дал согласие на выдачу четырех кредитов заемщикам ФИО42 и ФИО41, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

После этого, в период с 22 октября 2013 года до 11 часов 24 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, согласно отведенным им ролям, на основании принятых кредитной комиссией банка решений, подготовили документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредитов, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО42;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО41;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО43;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО42 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО41 по кредитному договору ФИО42, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО43 по кредитному договору ФИО42, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО41 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО42 по кредитному договору ФИО41, с приложением;

договор № поручительства физического лица между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО43 по кредитному договору ФИО41, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО42 от 24 октября 2013 года;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО41 по кредитному договору ФИО42, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО43 по кредитному договору ФИО42, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО41 от 24 октября 2013 года;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО42 по кредитному договору ФИО41, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО43 по кредитному договору ФИО41, с приложением.

Кроме этого, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, собственноручно внес соответствующие записи от имени поручителя ФИО43 в договоре № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО43 по кредитному договору ФИО41 от 23 октября 2013 года.

23 октября 2013 года в период с 12 часов до 14 часов 25 минут, ФИО42 и ФИО41, не осведомленные о совершаемом преступлении, по указанию руководителя организованной группы и участника организованной группы, продолжающих реализацию преступного плана, прибыли в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому из них документах, не знакомясь с их содержанием.

Кроме этого, 23 октября 2013 года в период с 9 часов до 14 часов 25 минут, в служебном кабинете в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая выполнять отведенную роль, обеспечивая условие заключения кредитных договоров от имени ФИО42 и ФИО41, не ставя в известность о преступном характере своих действий ФИО43, обманным путем представил для подписи ФИО43, выступающему в указанный день поручителем при заключении других кредитных договоров, документы, необходимые для заключения кредитных договоров от имени ФИО42 и ФИО41, а именно:

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита заемщику ФИО42, датированные 17 октября 2013 года;

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита заемщику ФИО41, датированные 17 октября 2013 года;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО43, датированное 17 октября 2013 года;

два экземпляра договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО43 по кредитному договору ФИО42, с приложением;

два экземпляра договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО43 по кредитному договору ФИО41, с приложением;

два экземпляра договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО43 по кредитному договору ФИО41, с приложением.

После этого, 23 октября 2013 года в период с 12 часов до 14 часов 25 минут, в помещении дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, с целью придать видимость правомерности совершаемых кредитных сделок, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей каждый заемщикам ФИО42 и ФИО41

Кроме этого, 23 октября 2013 года в период с 12 часов до 14 часов 25 минут, в служебном кабинете в помещении дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил два распоряжения от 23 октября 2013 года о предоставлении заемщикам ФИО42 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) и ФИО41 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей каждый, являющиеся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО42 и ФИО41, которые вместе с другими документами, в том числе поддельными, передал на подпись управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

В тот же день, 23 октября 2013 года в период с 12 часов до 14 часов 25 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление двух целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей, каждый, заемщикам ФИО42 и ФИО41 и на зачисление кредитных денежных средств по двум кредитным договорам на текущие счета заемщиков ФИО42 и ФИО41

23 октября 2013 года в период с 14 часов 25 минут до 17 часов 11 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, направил заемщика ФИО42 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО30, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО42 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО33, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО42

Так же, 23 октября 2013 года в период с 14 часов 25 минут до 17 часов 10 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, направил заемщика ФИО41 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО30, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО41 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО41

Далее, 23 октября 2013 года в период с 17 часов 11 минут до 17 часов 18 минут, ФИО42, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Так же, 23 октября 2013 года в период с 17 часов 10 минут до 17 часов 18 минут, ФИО41, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Затем, 23 октября 2013 года после 17 часов 18 минут, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО42 и ФИО41, каждый, передали участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 700000 рублей, а всего 1400000 рублей.

Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, в том числе ФИО3, и были распределены между ее участниками согласно предварительной договоренности.

На следующий день, 24 октября 2013 года в период с 9 часов до 11 часов, ФИО42 и ФИО41, не подозревающие о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы, продолжающего реализацию преступного плана, вновь прибыли в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому из них документах, не знакомясь с их содержанием, а именно:

заявлении индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО42 от ДД.ММ.ГГГГ;

двух экземплярах кредитного договора № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО42 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО41 по кредитному договору ФИО42, с приложением;

заявлении индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО41 от ДД.ММ.ГГГГ;

двух экземплярах кредитного договора № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО41 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

двух экземплярах договора № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО42 по кредитному договору ФИО41, с приложением.

После этого, 24 октября 2013 года в период с 9 часов до 11 часов, в помещении дополнительного офиса № 3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредитов на развитие личного подсобного хозяйства заемщикам ФИО42 и ФИО41, придав видимость правомерности совершаемых кредитных сделок.

Кроме этого, 24 октября 2013 года в период с 9 часов до 11 часов, в служебном кабинете в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, действуя согласно преступного плана, подготовил два распоряжения от 24 октября 2013 года о предоставлении заемщикам ФИО42 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) и ФИО41 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей, каждый, являющиеся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО42 и ФИО41, которые вместе с другими документами, в том числе поддельными, передал на подпись управляющему дополнительным офисом № 3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

В тот же день, 24 октября 2013 года в период с 9 часов до 11 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление двух целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства заемщикам ФИО42 и ФИО41 и на зачисление кредитных денежных средств по двум кредитным договорам на текущие счета заемщиков ФИО42 и ФИО41

24 октября 2013 года в период с 11 часов до 17 часов 11 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО42 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО30, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый 23 октября 2013 года на имя ФИО42 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО42

Так же, 24 октября 2013 года в период с 11 часов до 17 часов 12 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, направил заемщика ФИО41 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО30, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый 23 октября 2013 года на имя ФИО41 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО41

Далее, 24 октября 2013 года в период с 17 часов 11 минут до 17 часов 21 минуты, ФИО42, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 гНовомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул. Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Так же, 24 октября 2013 года в период с 17 часов 12 минут до 17 часов 21 минуты, ФИО41, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул. Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей. Затем, 24 октября 2013 года после 17 часов 21 минуты, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО42 и ФИО41, каждый, передали участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 700000 рублей, а всего 1400000 рублей.

Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены между ее участниками согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с ноября 2013 года по декабрь 2015 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел 12 платежей по кредитным договорам ФИО42 на общую сумму 144394 рубля и 17 платежей по кредитным договорам ФИО41 на общую сумму 212394 рубля.

Таким образом, в период с сентября 2013 года по 24 октября 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 2800000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в начале октября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще трех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в начале октября 2013 года, на территории Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщиков и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных договоров в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем, в начале октября 2013 года, на территории г.Северо-Задонска Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, обратился к ФИО44, ведущему антиобщественный образ жизни, с предложением за денежное вознаграждение оформить на его имя кредиты в банке, а денежные средства, полученные по кредитам, передать ему. При этом участник организованной группы, не посвящая ФИО44 в преступный план, заверил последнего, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на его имя нет, так как он выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было известно, что ФИО44 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредиты.

В начале октября 2013 года, на территории г.Северо-Задонска Тульской области, ФИО44, не осведомленный о преступных намерениях организованной группы, надеясь получить денежное вознаграждение, согласился с данным предложением и передал участнику организованной группы копии документов, которые заемщик должен лично предоставить в банк для получения кредита, а именно:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО44, выданного Сокольническим отделением милиции УВД <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО44 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>;

страхового свидетельства государственного пенсионного страхования №, выданного на имя ФИО44

Далее, в середине октября 2013 года, на территории г.Донского Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, обратился к ФИО45, ведущему антиобщественный образ жизни, с предложением за денежное вознаграждение оформить на его имя кредиты в банке, а денежные средства, полученные по кредитам, передать ему. При этом участник организованной группы, не посвящая ФИО45 в преступный план, заверил последнего, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на его имя нет, так как он выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было известно, что ФИО45 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредиты.

В середине октября 2013 года, на территории г.Донского Тульской области, ФИО45, не осведомленный о преступных намерениях организованной группы, надеясь получить денежное вознаграждение, согласился с данным предложением и передал участнику организованной группы копии документов, которые заемщик должен лично предоставить в банк для получения кредита, а именно:

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО45, выданный отделом УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО45 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>;

страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №, выданное на имя ФИО45;

временное удостоверение военнообязанного № на имя ФИО45, выданное военным комиссариатом <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ.

Так же в середине октября 2013 года, на территории г.Донского Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, обратился к ФИО46, не имеющей постоянного источника дохода, с предложением за денежное вознаграждение оформить на ее имя кредиты в банке, а денежные средства, полученные по кредитам, передать ему.

При этом участник организованной группы, не посвящая ФИО46 преступный план, заверил последнюю, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на ее имя нет, так как он выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было известно, что ФИО46 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредиты.

В середине октября 2013 года, на территории г.Донского Тульской области, ФИО46, не осведомленная о преступных намерениях организованной группы, надеясь получить денежное вознаграждение, согласилась с данным предложением и передала участнику организованной группы копии документов, которые заемщик должен лично предоставить в банк для получения кредита, а именно:

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО46, выданный Узловским РОВД <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО46 Межрайонной ИФНС № по <данные изъяты>;

страховое свидетельство государственного пенсионного страхования №, выданное на имя ФИО46

Далее, в период с середины октября 2013 года до 29 октября 2013 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, передал указанные копии документов руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитных сделок от имени заемщиков ФИО46, ФИО45 и ФИО44, а так же для последующей передачи комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16. При этом руководителем организованной группы и ее участником было принято решение при оформлении кредитных договоров на имя заемщиков ФИО46, ФИО45 и ФИО44 использовать указанных лиц в качестве поручителей по кредитным договорам, не ставя последних об этом в известность.

В период с середины октября 2013 года до 29 октября 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, на основании полученных копий документов на имя ФИО46, ФИО45 и ФИО44 обеспечил изготовление поддельных документов, необходимых для предоставления в банк от имени заемщиков и поручителей, а именно:

шести справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «МОБИС» на имя ФИО46, согласно которым общая сумма дохода последней за 10 месяцев 2013 года составила 920000 рублей;

шести справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ИП ФИО2 на имя ФИО45, согласно которым общая сумма дохода последнего за 10 месяцев 2013 года составила 940 000 рублей;

- шести справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «МОБИС» на имя ФИО44, согласно которым общая сумма дохода последнего за 10 месяцев 2013 года составила 955000 рублей;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО <данные изъяты>, согласно которой ФИО46 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>, а так же копии данной выписки;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО <данные изъяты>, согласно которой ФИО45 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>, а так же копии данной выписки;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО <данные изъяты>, согласно которой ФИО44 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>, а так же копии данной выписки.

Кроме этого, в период с середины октября 2013 года до 29 октября 2013 года, руководитель организованной группы подыскал неустановленное лицо, не осведомленное о совершаемом преступлении, которое совместно с участником организованной группы, на основании предоставленных поддельных документов, заполнило от имени ФИО46, ФИО45 и ФИО44, в отсутствии указанных лиц, следующие документы:

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО46 якобы работает в ООО «МОБИС» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев - 92000 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 407020 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на прочие направления капитальных вложений. Ее поручитель ФИО44 якобы работает в ООО «МОБИС» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев – 95500 рублей, а поручитель ФИО45 якобы работает у предпринимателя ФИО2 в должности водителя с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев - 94000 рублей;

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО45 якобы работает у предпринимателя ФИО2 в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев - 94000 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 431900 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на прочие направления капитальных вложений. Его поручитель ФИО46 якобы работает в ООО «МОБИС» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев - 92000 рублей, а поручитель ФИО44 якобы работает в ООО «МОБИС» в должности менеджера с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев – 95500 рублей;

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО44 якобы работает в ООО «МОБИС» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев – 95500 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 374700 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на прочие направления капитальных вложений. Его поручитель ФИО46 якобы работает в ООО «МОБИС» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев - 92000 рублей, а поручитель ФИО45 якобы работает у предпринимателя ФИО2 в должности водителя с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев - 94000 рублей.

Затем, в период с середины октября 2013 года до 18 часов 29 октября 2013 года, в помещении служебного кабинета дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, предоставил вышеуказанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участникам организованной группы, являющимися сотрудниками банка, для формирования кредитных досье заемщиков ФИО46, ФИО45 и ФИО44, а так же для оформления на их имя кредитных сделок.

В период с середины октября 2013 года до 18 часов 29 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участники организованной группы, выполняя отведенные им роли, без личного обращения ФИО46, ФИО45 и ФИО44 в банк, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к обработке, рассмотрению и формированию кредитных досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов на имя ФИО46, ФИО45 и ФИО44, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

После этого, в период с середины октября 2013 года до 18 часов 29 октября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы, выполняя отведенные им роли, из представленных документов и копий документов, сформировали шесть кредитных досье (дела) № на получение двух кредитов на имя ФИО46 в сумме 700000 рублей каждый, двух кредитов на имя ФИО45 в сумме 700000 рублей каждый и двух кредитов на имя ФИО44 в сумме 700000 рублей каждый.

При этом, в период с середины октября 2013 года до 18 часов ДД.ММ.ГГГГ, в помещении дополнительного офиса №<адрес> РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы, заверил своей подписью и оттиском именного штампа копии документов, якобы лично предоставленные 29 октября 2013 года ФИО46, ФИО45 и ФИО44 в банк.

Затем, в период с 9 часов до 18 часов 29 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, составил четыре заключения по вопросу предоставления целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства, а именно, одно на имя ФИО46, два на имя ФИО45 и одно на имя ФИО44, внеся в них заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате заемщиков и поручителей, а так же о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО46, ФИО45 и ФИО44 Указанные заключения передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для их утверждения.

После этого, в период с 9 часов до 18 часов 29 октября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, внесенным в заключения, подписал указанные заключения и поставил визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

Далее, в период с 30 октября 2013 года по 6 ноября 2013 года, участники организованной группы, находясь в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» и выполняя отведенные им роли, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, направили по электронной почте ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО47, находящемуся в помещении дополнительного офиса №3349/1/13 г.Богородицк Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Богородицк, ул.Володарского, д.3, заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате ФИО46, ФИО45 и ФИО44, а также о наличии личных подсобных хозяйств у указанных заемщиков.

В тот же период, с 30 октября 2013 года по 6 ноября 2013 года, участник организованной группы - ведущий специалист службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлов А.И., выполняя отведенную ему в организованной группе роль, заведомо зная, что представленные по электронной почте ФИО47 сведения не соответствуют действительности, заверил по телефону ФИО47 в том, что все сведения о ФИО46, ФИО45 и ФИО44 проверены им и являются достоверными. После чего попросил ФИО47 составить заключения о возможности выдачи заемщикам ФИО46, ФИО45 и ФИО44 двух целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей каждый.

Далее, в период с 30 октября 2013 года по 6 ноября 2013 года, ведущий специалист службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО47, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя ФИО3 в связи с осуществлением совместной трудовой деятельности, находясь в служебном кабинете в помещении дополнительного офиса №3349/1/13 г.Богородицк Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, составил шесть заключений (два по ФИО46, два по ФИО45 и два по ФИО44) о том, что данных, препятствующих предоставлению заемщикам ФИО46, ФИО45 и ФИО44 кредитов на предлагаемых условиях, не получено. После чего направил данные заключения по электронной почте в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

Затем, в период с 9 часов до 18 часов 7 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, составил два заключения по вопросу предоставления целевых кредитов физическому лицу на развитие личного подсобного хозяйства, а именно, одно на имя ФИО46 и одно на имя ФИО44 в размере 700000 рублей каждый, внеся в них заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате заемщиков и поручителей, а также о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО46 и ФИО44 Указанные заключения вместе с двумя кредитными досье (делами) № (одним на имя ФИО46 и одним на имя ФИО44) передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения.

После этого, в период с 9 часов до 18 часов 7 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в кредитных досье и заключениях, подписал указанные заключения и поставил визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

Далее, в период с 9 часов до 18 часов 7 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности ФИО46, ФИО45 и ФИО44, а так же о наличии ЛПХ у последних. Доверяя сообщенным сведениям, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи шести долгосрочных целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства заемщикам ФИО46, ФИО45 и ФИО44 в размере 700000 рублей каждый.

Затем, в период с 9 часов 7 ноября 2013 года до 12 часов 35 минут 8 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, действуя согласно отведенным им ролям, на основании принятых кредитной комиссией банка решений подготовили документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанных кредитов, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО46;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО45;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО44;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО46 от 8 ноября 2013 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО46 на предоставление последней кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО44 по кредитному договору ФИО46, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО45 по кредитному договору ФИО46, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО45 от 8 ноября 2013 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО45 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО46 по кредитному договору ФИО45, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО44 по кредитному договору ФИО45, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО44 от 8 ноября 2013 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО44 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО46 по кредитному договору ФИО44, с приложением;

договор № поручительства физического лица между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО45 по кредитному договору ФИО44, с приложением.

После этого, в период с 9 часов 7 ноября 2013 года до 12 часов 35 минут 8 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участники организованной группы внесли в вышеуказанные документы записи от имени ФИО46, ФИО45, ФИО44 и создали видимость личного обращения 29 октября 2013 года в банк ФИО46, ФИО45 и ФИО44

Далее, 8 ноября 2013 года в период с 9 часов до 12 часов 35 минут, ФИО46, ФИО45 и ФИО44, не подозревающие о совершаемом преступлении, уверенные в том, что другое лицо выплатит банку полученные ими денежные средства и надеясь получить обещанное денежное вознаграждение, по указанию участника организованной группы прибыли в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к ним документах, не знакомясь с их содержанием.

Затем, 8 ноября 2013 года в период с 9 часов до 12 часов 35 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, заверили своими подписями документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредитов на развитие личного подсобного хозяйства заемщикам ФИО46, ФИО45 и ФИО44

Кроме этого, 8 ноября 2013 года в период с 9 часов до 12 часов 35 минут, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил три распоряжения от 8 ноября 2013 года о предоставлении заемщикам ФИО46 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), ФИО45 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) и ФИО44 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей каждый, являющиеся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО46, ФИО45 и ФИО44, которые вместе с другими документами передал на подпись управляющему дополнительным офисом № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

8 ноября 2013 года в период с 9 часов до 12 часов 35 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление трех целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей, каждый, заемщикам ФИО46, ФИО45 и ФИО44, и на зачисление кредитных денежных средств по трем кредитным договорам на текущие счета заемщиков ФИО46, ФИО45 и ФИО44

8 ноября 2013 года в период с 12 часов 35 минут до 15 часов 49 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО46 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО46 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО46

Так же, 8 ноября 2013 года в период с 12 часов 35 минут до 15 часов 51 минуты, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО45 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО45 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО45

Так же, 8 ноября 2013 года в период с 12 часов 35 минут до 15 часов 44 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО44 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО44 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО44

Далее, 8 ноября 2013 года в период с 15 часов 49 минут до 15 часов 55 минут, ФИО46, не осведомленная о совершаемом преступлении, полагая, что ее действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получила в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Так же, 8 ноября 2013 года в период с 15 часов 51 минуты до 16 часов 1 минуты, ФИО45, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Так же, 8 ноября 2013 года в период с 15 часов 44 минут до 15 часов 49 минут, ФИО44, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Затем, 8 ноября 2013 года, после 16 часов 1 минуты, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, ФИО46, ФИО45 и ФИО44, каждый, передали участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 700000 рублей, а всего 2100000 рублей.

Далее, в период с 16 часов 1 минуты 8 ноября 2013 года до 10 часов 22 минут 11 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участники организованной группы, продолжая выполнять отведенные им роли, на основании решений, принятых кредитной комиссией банка, подготовили документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанных кредитов, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО46;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО45;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО44;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО46 от 11 ноября 2013 года;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО44 по кредитному договору ФИО46, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО45 по кредитному договору ФИО46, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО45 от 11 ноября 2013 года;

договор № поручительства лица между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО46 по кредитному договору ФИО45, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО44 по кредитному договору ФИО45, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО44 от 11 ноября 2013 года;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО46 по кредитному договору ФИО44, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО45 по кредитному договору ФИО44, с приложением.

После этого, в период с 16 часов 1 минуты ДД.ММ.ГГГГ до 10 часов 22 минут ДД.ММ.ГГГГ, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, выполняя отведенные им роли, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, внесли собственноручно соответствующие записи от имени заемщиков и поручителей в указанные документы.

Далее, 11 ноября 2013 года в период с 9 часов до 10 часов 22 минут, ФИО46, ФИО45 и ФИО44, не подозревающие о совершаемом преступлении, уверенные в том, что другое лицо выплатит банку полученные ими денежные средства и, надеясь получить обещанное денежное вознаграждение, по указанию участника организованной группы прибыли в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к ним документах, не знакомясь с их содержанием.

Затем, 11 ноября 2013 года в период с 9 часов до 10 часов 22 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредитов ФИО46, ФИО45 и ФИО44

Кроме этого, 11 ноября 2013 года в период с 9 часов до 10 часов 22 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе, подготовил три распоряжения от 11 ноября 2013 года о предоставлении заемщикам ФИО46 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), ФИО45 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) и ФИО44 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей каждый, являющиеся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО46, ФИО45 и ФИО44 Данные распоряжения вместе с другими документами передал на подпись управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

11 ноября 2013 года в период с 9 часов до 10 часов 22 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление трех целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей каждый заемщикам ФИО46, ФИО45 и ФИО44, и на зачисление кредитных денежных средств по трем кредитным договорам на текущие счета заемщиков ФИО46, ФИО45 и ФИО44

11 ноября 2013 года в период с 10 часов 22 минут до 15 часов 24 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе, направил заемщика ФИО46 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый 8 ноября 2013 года на имя ФИО46 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО46

Так же, 11 ноября 2013 года в период с 10 часов 22 минут до 15 часов 1 минуты, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе, направил заемщика ФИО45 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый 8 ноября 2013 года на имя ФИО45 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО45

Так же, 11 ноября 2013 года в период с 10 часов 22 минут до 15 часов, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе, направил заемщика ФИО44 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый 8 ноября 2013 года на имя ФИО44 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО33, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО44

Далее, 11 ноября 2013 года в период с 15 часов 24 минут до 15 часов 32 минут, ФИО46, не осведомленная о совершаемом преступлении, полагая, что ее действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получила в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Так же, 11 ноября 2013 года в период с 15 часов 1 минуты до 15 часов 10 минут, ФИО45, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № наличные денежные средства в сумме 700000 рублей.

Так же, 11 ноября 2013 года в период с 15 часов до 15 часов 10 минут, ФИО44, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Затем, 11 ноября 2013 года, после 15 часов 32 минут, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, ФИО46, ФИО45 и ФИО44, каждый, передали участнику организованной группы полученные в кассе банка деньги.

В последствии, в период с декабря 2013 года по февраль 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел три платежа по кредитным договорам ФИО46 на общую сумму 51000 рублей, три платежа по кредитным договорам ФИО45 на общую сумму 51000 рублей и три платежа по кредитным договорам ФИО44 на общую сумму 51000 рублей.

Таким образом, в период с начала октября 2013 года по 11 ноября 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 4200000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в период с 1 ноября 2013 года по 10 ноября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая свой преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей преступной роли, определил, что ему для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще четырех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в период с 1 ноября 2013 года по 10 ноября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщиков и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных договоров в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем, в период с 1 ноября 2013 года по 10 ноября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомым ФИО36 и ФИО37 с просьбой оформить на их имена кредиты в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», а денежные средства, полученные по кредитам, передать ему. При этом, участник организованной группы, выполняя свою роль, не посвящая ФИО36 и ФИО37 в преступный план, заверил последних, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на их имена нет, так как он полностью выплатит банку сумму полученных денежных средств. При этом участнику организованной было достоверно известно, что ФИО36 и ФИО37 в силу своего материального положения не смогут в дальнейшем самостоятельно погашать кредиты.

В период с 1 ноября 2013 года по 10 ноября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО36 и ФИО37, не осведомленные о преступных намерениях организованной группы, введенные участником организованной группы в заблуждение, доверяя последнему в силу знакомства, согласились с данным предложением и передали участнику организованной группы копии документов, которые заемщик и поручитель должны лично предоставить в банк для получения кредита, а именно:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО37, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

удостоверения гражданина, подлежащего призыву на военную службу, серия <данные изъяты>№, выданного отделом военного комиссариата <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО37;

свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО37 МНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО36, выданного отделением УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

военного билета серии <данные изъяты>№, выданного ДД.ММ.ГГГГ военным комиссариатом <данные изъяты> на имя ФИО36;

свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО36 МНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ.

Далее, в период времени с 1 ноября 2013 года по 10 ноября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, передал копии вышеуказанных документов руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитных сделок от имени заемщиков ФИО37 и ФИО36, а так же для последующей передачи комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16.

В свою очередь, в период с 1 ноября 2013 года по 12 ноября 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, подыскал копии документов на имя ФИО48, которые решил использовать, не ставя в известность самого ФИО48, для оформления документов от имени якобы второго поручителя при заключении ФИО36 и ФИО37 кредитных договоров.

Так же, в период с 1 ноября 2013 года по 12 ноября 2013 года, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, на основании подысканных им копий документов на имя ФИО48, а так же полученных от участника организованной группы копий документов на имя ФИО37 и на имя ФИО36, обеспечил изготовление поддельных документов, повышающих финансовый статус заемщика и поручителя, содержащих заведомо ложные сведения, и необходимых для предоставления в банк а именно:

двух справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Норд-М» на имя ФИО48, согласно которым общая сумма дохода последнего за 10 месяцев 2013 года составила 924000 рублей;

двух справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Континент» на имя ФИО37, согласно которым общая сумма дохода последнего за 10 месяцев 2013 года составила 954769 рублей;

двух справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ЗАО «Сетьстрой» на имя ФИО36, согласно которым общая сумма дохода последнего за 10 месяцев 2013 года составила 957983 рубля;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО г.Новомосковск от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО г.Новомосковск, согласно которой ФИО37 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО г.Новомосковск от ДД.ММ.ГГГГ исх. №, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО г.Новомосковск, согласно которой ФИО36 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>.

Данные документы и копии документов на имя ФИО37, ФИО36 и ФИО48, в период с 1 ноября 2013 года по 12 ноября 2013 года, передал участнику организованной группы для заполнения заявок-анкет заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита от имени заемщиков ФИО37 и ФИО36

После этого, в период с 1 ноября 2013 года по 12 ноября 2013 года, участник организованной группы, выполняя отведенную преступную роль, на основании предоставленных поддельных документов заполнил от имени ФИО37, ФИО36 и ФИО48, в отсутствии указанных лиц, следующие документы:

заявку-анкету заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО37 якобы работает в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 95876 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 401240 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца на покупку сельскохозяйственных животных. Его поручитель ФИО36 якобы работает в ЗАО «Сетьстрой» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 95785 рублей, а поручитель ФИО49 якобы работает в ООО «Норд-М» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 92400 рублей;

заявку-анкету заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведения о том, что заемщик ФИО36 якобы работает в ЗАО «Сетьстрой» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 95785 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 391120 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца на покупку сельскохозяйственных животных. Его поручитель ФИО37 якобы работает в ООО «Континент» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 95876 рублей, а поручитель ФИО49 якобы работает в ООО «Норд-М» в должности водителя с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 92400 рублей.

После чего, в период с 1 ноября 2013 года по 12 ноября 2013 года, указанные заявки-анкеты вместе с ранее предоставленными документами и копиями документов, в том числе поддельными, передал руководителю организованной группы для предоставления в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

Затем, в период с 1 ноября 2013 года по 12 ноября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, передал выше перечисленные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участнику организованной группы, являющемуся сотрудником банка.

В период с 1 ноября 2013 года по 12 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, без личного обращения ФИО37, ФИО36 и ФИО48 в банк, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), принял к обработке, рассмотрению и формированию кредитных досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов на имя ФИО37, ФИО36 и ФИО48

После этого, в период с 1 ноября 2013 года по 12 ноября 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, из представленных документов и копий документов, в том числе поддельных, сформировал два кредитных досье (дела) № по вышеуказанным заявкам-анкетам на получение кредита на имя ФИО36 в сумме 700000 рублей и кредита на имя ФИО37 в сумме 700000 рублей.

При этом, в период с 1 ноября 2013 года по 12 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, поставил свою подпись и оттиск именного штампа в копиях документов, якобы лично предоставленных 12 ноября 2013 года в банк заемщиками ФИО36, ФИО37 и поручителем ФИО49

Далее, в период с 12 ноября 2013 года по 13 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и составления заключений о возможности выдачи ФИО36 и ФИО37 целевых кредитов два кредитных досье (дела) № на имя ФИО36 и на имя ФИО37, состоящие, в том числе, из поддельных документов.

В период с 12 ноября 2013 года по 13 ноября 2013 года, участник организованной группы Павлов А.И., находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему документы содержат ложные сведения, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, составил два заключения о том, что данных, препятствующих предоставлению заемщикам ФИО36 и ФИО37 кредитов на предлагаемых условиях, не получено.

После чего, в период с 12 ноября 2013 года по 13 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы Павлов А.И., действуя согласно отведенной ему роли, передал другому участнику организованной группы указанные заключения вместе с кредитными досье (делами) № на имя ФИО36 и на имя ФИО37

Далее, в период с 12 ноября 2013 года по 13 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы передал два кредитных досье (дела) № на имя ФИО36 и на имя ФИО37 другому участнику организованной группы для заполнения документов от имени поручителя ФИО48 и составления двух заключений по вопросу предоставления целевых кредитов на имя ФИО37 и на имя ФИО36 в размере 700000 рублей каждый.

В свою очередь, в период с 12 ноября 2013 года по 13 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, выполняя отведенную роль, без личного обращения поручителя ФИО48, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), собственноручно заполнил от имени ФИО48 согласие на обработку ОАО «Россельхозбанк» его персональных данных, датировав данный документ 12 ноября 2013 года, чем создал видимость личного обращения 12 ноября 2013 года в банк ФИО48

Так же, в период времени с 12 ноября 2013 года по 13 ноября 2013 года, участник организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, составил два заключения по вопросу предоставления целевых кредитов на имя ФИО37 и на имя ФИО36 в размере 700000 рублей, внеся в них заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате заемщиков и поручителей, а так же наличия личного подсобного хозяйства у ФИО37 и ФИО36 Данные заключения вместе с двумя кредитными досье (делами) № на имя ФИО36 и на имя ФИО37 передал управляющему дополнительным офисом № г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения.

После этого, в период с 12 ноября 2013 года по 13 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, имеющимся в кредитных досье, подписал указанные заключения и поставил визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

Далее, 13 ноября 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности ФИО37, ФИО36, ФИО48, а так же о наличии ЛПХ у заемщиков ФИО37 и ФИО36, чем ввел в заблуждение и обманул членов комиссии. Доверяя сообщенным сведениям, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи долгосрочных целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей заемщикам ФИО36 и ФИО37, каждому.

В свою очередь, участник организованной группы – ведущий специалист службы безопасности Банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения о платежеспособности ФИО37, ФИО36 и ФИО48, а так же о наличии ЛПХ у заемщиков ФИО37 и ФИО36, являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал свое согласие на выдачу кредитов заемщикам ФИО37 и ФИО36, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

После этого, в период с 13 ноября 2013 года по 19 ноября 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, на основании решений, принятых кредитной комиссией банка, подготовил документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанных кредитов, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО37 от 12 ноября 2013 года;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита на имя ФИО37 от 19 ноября 2013 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО37 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО36 по кредитному договору ФИО37, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО49 по кредитному договору ФИО37, с приложением;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО36 от 12 ноября 2013 года;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита на имя ФИО36 от 19 ноября 2013 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО36 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО37 по кредитному договору ФИО36, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО49 по кредитному договору ФИО36, с приложением.

После чего, указанные документы передал другому участнику организованной группы для подписания у заемщиков и поручителей.

19 ноября 2013 года в период с 9 часов по 13 часов 45 минут, ФИО36 и ФИО37, не подозревающие о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы, продолжающего реализацию преступного плана, прибыли в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому из них документах, не знакомясь с их содержанием.

Кроме этого, в период с 13 ноября 2013 года по 19 ноября 2013 года, руководитель организованной группы и участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, внесли собственноручно соответствующие записи от имени поручителя ФИО48 в документы на предоставление ФИО36 и ФИО37 кредитов, а также подыскали неустановленное лицо, не осведомленное о совершаемом преступлении, которое подписало документы от имени ФИО48

Затем, 19 ноября 2013 года в период с 9 часов по 13 часов 45 минут, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил два распоряжения от 19 ноября 2013 года о предоставлении заемщикам ФИО37 и ФИО36 целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей, каждый, являющиеся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО36 и ФИО37 Данные распоряжения вместе с другими документами, в том числе поддельными, передал на подпись управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

В тот же день, 19 ноября 2013 года в период с 9 часов по 13 часов 45 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление двух целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей заемщикам ФИО36 и ФИО37 и на зачисление кредитных денежных средств по двум кредитным договорам в размере 700000 рублей, каждый, на текущие счета заемщиков ФИО36 и ФИО37

19 ноября 2013 года в период с 13 часов 46 минут до 16 часов 30 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе и действуя согласно преступному плану, направил заемщика ФИО37 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО37 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО37

Так же, 19 ноября 2013 года в период с 13 часов 46 минут до 16 часов 30 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе и действуя согласно преступному плану, направил заемщика ФИО36 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО36 на текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО36

В тот же день, 19 ноября 2013 года в период с 16 часов 30 минут до 16 часов 43 минут, ФИО37, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Так же, 19 ноября 2013 года, в период с 16 часов 30 минут до 16 часов 43 минут, ФИО36, не осведомленный о совершаемом преступлении, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: <адрес>, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

После этого, 19 ноября 2013 года, в период с 16 часов 43 минут до 17 часов, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, ФИО37 и ФИО36, каждый, передали участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 700000 рублей, а всего 1400000 рублей.

В последствии, в период с декабря 2013 года по февраль 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел по три платежа по кредитным договорам ФИО37 и ФИО36 на общую сумму 23450 рублей по каждому кредитному договору.

Таким образом, в период с 1 ноября 2013 года по 19 ноября 2013 года, руководитель организованной группы и участники, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 1400000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в ноябре 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще четырех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в ноябре 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщика и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитного договора в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем, в ноябре 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомой ФИО24 с просьбой оформить на ее имя кредит в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему. При этом участник организованной группы, выполняя свою роль, не посвящая ФИО24 в преступный план, заверил последнюю, что ничего противозаконного в оформлении кредита на ее имя нет, так как он выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО24 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредит.

В ноябре 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО24, не осведомленная о преступных намерениях организованной группы, введенная в заблуждение, доверяя участнику организованной группы, согласилась с данным предложением и передала участнику организованной группы копии документов, а именно:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО24, выданного отделом УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО25 (добрачная фамилия ФИО24) ИФНС по <данные изъяты>.

Так же в конце ноября 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом, получил от знакомого ФИО37, не осведомленного о совершаемом преступлении, документы ФИО50, который согласился за денежное вознаграждение выступить поручителем по кредиту.

Так же в период с конца ноября 2013 года по начало декабря 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом, обратился к ФИО17 с просьбой выступить поручителем у ФИО24 по оформляемому на ее имя кредиту. При этом, не посвящая ФИО17 в преступный план, участник организованной группы заверил последнего, что он лично выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств.

В период с конца ноября 2013 года по начало декабря 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО17, не осведомленный о преступных намерениях организованной группы, введенный в заблуждение, доверяя участнику организованной группы, согласился с данным предложением и передал участнику организованной группы документы, а именно:

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО17, выданный <данные изъяты>№ в <данные изъяты> ОУФМС России по <данные изъяты>. в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО17 ИМНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ.

При этом, в период с 10 апреля 2013 года по 20 апреля 2013 года, руководителем организованной группы, действующим согласно своей преступной роли, было обеспечено внесение в паспорт ФИО17 недостоверных сведений о регистрации последнего в г.Новомосковске Тульской области. После чего были сняты копии с данных документов, а подлинники возвращены ФИО17

Далее, в период с ноября 2013 года по 11 декабря 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом, изготовил копии с документов на имя ФИО50 и передал данные копии документов вместе с копиями документов на имя ФИО24 руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитной сделки.

В свою очередь, в период с ноября 2013 года по 11 декабря 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план,

на основании имеющихся копий документов обеспечил изготовление поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения, и необходимых для предоставления в банк, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Агат» на имя ФИО24, согласно которой общая сумма дохода последней за 11 месяцев 2013 года составила 1061324 рубля;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «МОБИС» на имя ФИО50, согласно которой общая сумма дохода последнего за 11 месяцев 2013 года составила 581350 рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Ультра» на имя ФИО17, согласно которой общая сумма дохода последнего за 11 месяцев 2013 года составила 1016852 рубля;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО г.Новомосковск от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО г.Новомосковск, согласно которой ФИО24 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>.

В период с ноября 2013 года по 11 декабря 2013 года, указанные документы передал вместе с копиями документов на имя ФИО24, на имя ФИО50 и на имя ФИО17 участнику организованной группы для личного заполнения заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита от имени заемщика ФИО24

После этого, в период с ноября 2013 года по 11 декабря 2013 года, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, собственноручно заполнил от имени ФИО24, ФИО50 и ФИО17, в отсутствии указанных лиц, заявку-анкету заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО24 якобы работает в ООО «Агат» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 96484 рубля, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 331140 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца на приобретение сельскохозяйственных животных. Ее поручитель ФИО17 якобы имеет регистрацию по адресу: <адрес>, и работает в ООО «Ультра» в должности специалиста сервисного центра с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 98565 рублей, а поручитель ФИО50 якобы работает в ООО «Мобис» в должности водителя-экспедитора с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 52850 рублей. Данную заявку-анкету вместе с документами и копиями документов, в том числе поддельными, передал руководителю организованной группы для предоставления в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

Затем, в период с ноября 2013 года по 11 декабря 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, передал вышеуказанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участнику организованной группы, являющемуся сотрудником банка, для формирования кредитного досье на имя заемщика ФИО24, а так же для оформления на ее имя кредитной сделки.

В период с ноября 2013 года по 11 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, без личного обращения заемщика ФИО24 и поручителей ФИО50, ФИО17 в банк, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), принял к обработке, рассмотрению и формированию кредитного досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

После этого, в период с ноября 2013 года по 11 декабря 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая преступные действия, из представленных документов и копий документов, в том числе поддельных, сформировал кредитное досье (дело) № по вышеуказанной заявке-анкете на получение ФИО24 кредита в сумме 700000 рублей.

При этом, в период с ноября 2013 года по 11 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, заверил своей подписью и оттиском именного штампа копии документов, якобы лично предоставленные ДД.ММ.ГГГГ заемщиком ФИО24 и ее поручителями ФИО50, ФИО17 в банк.

Далее, 11 декабря 2013 года, участник организованной группы, находясь в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, действуя согласно отведенной роли, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО3 для проведения проверки и составления заключения о возможности выдачи целевого кредита кредитное досье (дело) № на имя ФИО24, состоящее, в том числе, из поддельных документов.

В тот же день, 11 декабря 2013 года, участник организованной группы Павлов А.И., находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему документы являются поддельными и содержат не соответствующие действительности сведения, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, составил заключение о том, что данных, препятствующих предоставлению заемщику ФИО24 кредита на предлагаемых условиях, не получено. После чего, участник организованной группы Павлов А.И., действуя согласно отведенной ему преступным планом роли, 11 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, возвратил участнику организованной группы составленное им заключение вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО24

Далее, в период с 11 декабря 2013 года по 12 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, передал кредитное досье (дело) № на имя ФИО24 вместе с заключением службы безопасности банка другому участнику организованной группы для дальнейшей работы по оформлению кредитной сделки.

После этого, в период с 11 декабря 2013 года по 12 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, выполняя отведенную роль, составил заключение по вопросу предоставления ФИО24 целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, внеся в него заведомо ложные сведения о регистрации заемщика ФИО17, а так же о месте работы и заработной плате заемщика и поручителей и о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО24 Данное заключение вместе с кредитным досье (делом) № на имя ФИО24 передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения.

Затем, в период с 11 декабря 2013 года по 12 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в представленных ему документах, подписал указанное заключение и поставил визу согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявки кредитной комиссией банка.

12 декабря 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли в организованной группе, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о месте регистрации поручителя ФИО17, о платежеспособности заемщика ФИО24 и поручителей ФИО50, ФИО17, а так же о наличии ЛПХ у заемщика ФИО24, чем ввел в заблуждение и обманул членов комиссии. Доверяя сообщенным сведениям, комиссия приняла решение об одобрении выдачи долгосрочного целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства заемщику ФИО24 в размере 700000 рублей.

В свою очередь участник организованной группы – ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал согласие на выдачу кредита заемщику ФИО24, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

После этого, в период с 12 декабря 2013 года до 15 часов 4 минут 13 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, на основании решения, принятого кредитной комиссией банка, подготовил документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» указанного кредита, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО24;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО50;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО17;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО24 от ДД.ММ.ГГГГ;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО24 на предоставление последней кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО17 по кредитному договору ФИО24, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО50 по кредитному договору ФИО24, с приложением.

13 декабря 2013 года в период с 9 часов до 15 часов 4 минут, ФИО24, ФИО50 и ФИО17, не подозревающие о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы, прибыли в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому из них документах, не знакомясь с их содержанием.

Затем, 13 декабря 2013 года в период с 9 часов до 15 часов 4 минут, в служебном кабинете в помещении дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе, подготовил от имени экономиста ФИО51, не осведомленной о совершаемом преступлении, распоряжение от 13 декабря 2013 года о предоставлении заемщику ФИО24 целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, являющееся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО24, которое вместе с другими документами передал на подпись управляющему дополнительным офисом № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

В тот же день, 13 декабря 2013 года в период с 9 часов до 15 часов 4 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление заемщику ФИО24 целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств в размере 700000 рублей на текущий счет заемщика ФИО24

13 декабря 2013 года в период с 15 часов 4 минут до 16 часов 9 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе, направил заемщика ФИО24 в операционную часть указанного дополнительного офиса, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО24 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО24 в сумме 700000 рублей, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО24

Далее, 13 декабря 2013 года в период с 16 часов 9 минут до 16 часов 14 минут, ФИО24, не осведомленная о совершаемом преступлении, введенная участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что ее действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получила в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Затем, 13 декабря 2013 года после 16 часов 14 минут, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, ФИО24 передала участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 700000 рублей.

В последствии, в период с января 2014 года по июль 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел три платежа по кредитному договору ФИО24 в сумме 27000 рублей.

Таким образом, в период с ноября 2013 года по 13 декабря 2013 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, на сумму 700000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в октябре 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще трех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в октябре 2013 года, на территории Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщиков и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных договоров в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем, в период с октября 2013 года по ноябрь 2013 года, на территории г.Донского Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому ФИО52 с предложением за денежное вознаграждение оформить на его имя кредиты в банке, а денежные средства, полученные по кредитам, передать ему. При этом участник организованной группы, не посвящая ФИО52 в преступный план, заверил последнего, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на его имя нет, так как он лично выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было известно о том, что ФИО52 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредиты.

В период с октября 2013 года по ноябрь 2013 года, на территории г.Донского Тульской области, ФИО52, не осведомленный о преступных намерениях организованной группы, доверяя участнику организованной группы и надеясь получить денежное вознаграждение, согласился с данным предложением и передал участнику организованной группы следующие документы:

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО52, выданный Отделом внутренних дел <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО52 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>.

Далее, в ноябре 2013 года, на территории пос.Куркино Куркинского района Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомой ФИО53 с предложением за денежное вознаграждение оформить на ее имя кредиты в банке, а денежные средства, полученные по кредитам, передать ему. При этом участник организованной группы, не посвящая ФИО53 в преступный план, заверил последнюю, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на ее имя нет, так как он выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было известно, что ФИО53 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредиты.

В ноябре 2013 года, на территории пос.Куркино Куркинского района Тульской области, ФИО53, не осведомленная о преступных намерениях организованной группы, доверяя участнику организованной группы и надеясь получить денежное вознаграждение, согласилась с данным предложением и передала участнику организованной группы копии документов:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО53, выданного Отделом внутренних дел <адрес>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО53 Межрайонной ИФНС № по <данные изъяты>.

Кроме этого, в начале декабря 2013 года, на территории г.Донского Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомой ФИО54, нуждающейся в денежных средствах. При этом участник организованной группы, не посвящая ФИО54 в преступный план, намереваясь использовать ее в качестве поручителя по другим кредитам, заверил последнюю, что окажет ей содействие в получении кредитных денежных средств в банке.

В начале декабря 2013 года, на территории г.Донского Тульской области, ФИО54, не осведомленная о преступных намерениях организованной группы, введенная участником организованной группы в заблуждение, доверяя последнему в силу знакомства, согласилась оформить кредит в банке на свое имя и передала участнику организованной группы копии документов:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО54, выданного Отделением УФМС России по <данные изъяты> в городе Донской ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО54 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>.

Далее, в период с октября 2013 года по 18 декабря 2013 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, изготовил копии с документов на имя ФИО52 и передал копии документов ФИО52, ФИО53 и ФИО54 руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитных сделок. При этом руководителем организованной группы и ее участником было принято решение при оформлении кредитных договоров на имя заемщиков ФИО52 и ФИО53 использовать указанных лиц в качестве поручителей по кредитным договорам друг у друга, не ставя ФИО52 и ФИО53 об этом в известность.

В период с октября 2013 года по 18 декабря 2013 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, на основании полученных копий документов ФИО52, ФИО53 и ФИО54 обеспечил изготовление поддельных документов, повышающих финансовый статус заемщика и поручителя, а так же подтверждающих наличие ЛПХ у заемщика, содержащих заведомо ложные сведения, и необходимых для предоставления в банк, а именно:

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Ультра» на имя ФИО52, согласно которым общая сумма дохода последнего за 11 месяцев 2013 года составила 776820 рублей;

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «МОБИС» на имя ФИО53, согласно которым общая сумма дохода последней за 11 месяцев 2013 года составила 701800 рублей;

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных предпринимателем ФИО55 на имя ФИО54, согласно которым общая сумма дохода последней за 11 месяцев 2013 года составила 657030 рублей;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО г.Новомосковск от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО г.Новомосковск, согласно которой ФИО53 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>, а так же копии данной выписки;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО г.Новомосковск от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО г.Новомосковск, согласно которой ФИО52 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>, а так же копии данной выписки.

Кроме этого, в период с октября 2013 года по 18 декабря 2013 года, руководитель организованной группы подыскал неустановленное лицо, не осведомленное о совершаемом преступлении, которое на основании предоставленных поддельных документов, заполнило от имени ФИО52, ФИО53 и ФИО54, в отсутствии указанных лиц, следующие документы:

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО52 якобы работает в ООО «Ультра» в должности водителя-экспедитора с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 70620 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 189520 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на другие направления капитальных вложений. Его поручитель ФИО53 якобы фактически проживает по адресу: <адрес>, и работает в ООО «Мобис» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 63800 рублей, а поручитель ФИО54 якобы работает у предпринимателя ФИО55 в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 59 730 рублей;

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО53 якобы фактически проживает по адресу: <адрес>, работает в ООО «Мобис» в должности менеджера с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 63800 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 171500 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на другие направления капитальных вложений. Ее поручитель ФИО54 якобы работает у предпринимателя ФИО55 в должности снабженца с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 59730 рублей, а поручитель ФИО52 якобы работает в ООО «Ультра» в должности водителя-экспедитора с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 70620 рублей.

Затем, в период с 18 декабря 2013 года по 19 декабря 2013 года, в помещении служебного кабинета дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: <адрес>, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, предоставил вышеуказанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участникам организованной группы, являющимися сотрудниками банка, для формирования кредитных досье на имя заемщиков ФИО52 и ФИО53, а так же для оформления на их имя кредитных сделок.

В период с 18 декабря 2013 года по 19 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы, выполняя отведенные им роли, без личного обращения ФИО52 и ФИО53, ФИО54 в банк, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к обработке, рассмотрению и формированию кредитных досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

После этого, в период с 18 декабря 2013 года до 18 часов 19 декабря 2013 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы, продолжая преступные действия и выполняя отведенные им роли, из представленных руководителем организованной группы документов и копий документов сформировали четыре кредитных досье (дела) № по вышеуказанным заявкам-анкетам на получение двух кредитов на имя ФИО52 в сумме 700000 рублей каждый и двух кредитов на имя ФИО53 в сумме 700000 рублей каждый.

При этом, в период с 18 декабря 2013 года до 18 часов 19 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, с целью завуалировать преступные действия, участники организованной группы, выполняя отведенные им роли, заверили своими подписями и оттиском именного штампа копии документов, якобы лично предоставленных ФИО52, ФИО53 и ФИО54 в банк.

Далее, в период с 18 декабря 2013 года до 18 часов 19 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и составления заключений о возможности выдачи ФИО52 и ФИО53 целевых кредитов два кредитных досье (дела) №, состоящие, в том числе, из поддельных документов.

В период с 18 декабря 2013 года до 18 часов 19 декабря 2013 года, участник организованной группы - ведущий специалист службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлов А.И., находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему документы содержат ложные сведения, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, составил два заключения о том, что данных, препятствующих предоставлению заемщикам ФИО52 и ФИО53 кредитов на предлагаемых условиях, не получено.

После чего, участник организованной группы Павлов А.И., действуя согласно отведенной ему роли, в период с 18 декабря 2013 года до 18 часов 19 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, передал участнику организованной группы составленные им два заключения вместе с кредитными досье (делами) № на имя ФИО52 и на имя ФИО53

В свою очередь, в период с 18 декабря 2013 года до 18 часов 19 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, составил два заключения по вопросу предоставления ФИО52 и ФИО53, каждому, целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей, внеся в них заведомо ложные сведения о месте фактического проживания заемщика ФИО53, а так же о месте работы и заработной плате заемщиков и поручителей, и о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО52 и ФИО53 Данные заключения вместе с двумя кредитными досье (делами) № на имя ФИО52 и на имя ФИО53 передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения.

После этого, в период с 18 декабря 2013 года до 18 часов 19 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в представленных документах, подписал указанные заключения и поставил визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

Далее, 19 декабря 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности ФИО52, ФИО53 и поручителя ФИО54, а так же о наличии ЛПХ у заемщиков ФИО52 и ФИО53, чем ввел в заблуждение и обманул членов комиссии. Доверяя сообщенным сведениям, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи двух долгосрочных целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства заемщикам ФИО52 и ФИО53 в размере 700000 рублей.

В свою очередь, участник организованной группы – ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения о платежеспособности ФИО52, ФИО53 и ФИО54, а так же о наличии ЛПХ у заемщиков ФИО52 и ФИО53, являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал свое согласие на выдачу двух кредитов ФИО52 и ФИО53, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

Затем, в период с 19 декабря 2013 года до 16 часов 53 минут 20 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, действуя согласно отведенным им ролям, на основании решений, принятых кредитной комиссией банка, подготовили следующие документы:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО52;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО53;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО54;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО53 от 20 декабря 2013 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО53 на предоставление последней кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО54 по кредитному договору ФИО53, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО52 по кредитному договору ФИО53, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО52 от 20 декабря 2013 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО52 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО53 по кредитному договору ФИО52, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО54 по кредитному договору ФИО52, с приложением.

20 декабря 2013 года в период с 9 часов до 16 часов 53 минут, ФИО52, ФИО53 и ФИО54, не подозревающие о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы прибыли в дополнительный офис № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому из них документах, не знакомясь с их содержанием.

Затем, 20 декабря 2013 года в период с 9 часов до 16 часов 53 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая выполнять отведенную роль, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредитов на развитие личного подсобного хозяйства заемщикам ФИО52 и ФИО53, придав видимость правомерности совершаемых кредитных сделок.

Кроме этого, 20 декабря 2013 года в период с 9 часов до 16 часов 53 минут, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил два распоряжения от 20 декабря 2013 года о предоставлении заемщикам ФИО53 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) и ФИО52 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства каждый в размере 700000 рублей, являющиеся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО53 и ФИО52 Указанные распоряжения вместе с другими документами передал на подпись управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

20 декабря 2013 года в период с 9 часов до 16 часов 53 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, будучи обманутым относительно правомерности заключения вышеуказанных кредитных сделок, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление двух целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства каждый в размере 700000 рублей заемщикам ФИО53, ФИО52, и на зачисление кредитных денежных средств по двум кредитным договорам в размере 700000 рублей каждый на текущие счета заемщиков ФИО53 и ФИО52

20 декабря 2013 года в период с 16 часов 53 минут до 18 часов 4 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, направил заемщика ФИО53 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО53 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО40, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО53

Так же, 20 декабря 2013 года в период с 16 часов 53 минут до 18 часов 10 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, направил заемщика ФИО52 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО52 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору на имя ФИО52№ от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО33, не осведомленная о совершаемом преступлени, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО52

Далее, 20 декабря 2013 года в период с 18 часов 4 минут до 18 часов 12 минут, ФИО53, не осведомленная о совершаемом преступлении, введенная участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что ее действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получила в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Так же, 20 декабря 2013 года в период с 18 часов 10 минут до 18 часов 14 минут, ФИО52, не осведомленный о совершаемом преступлении, введенный участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Затем, 20 декабря 2013 года, после 18 часов 14 минут, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, ФИО53 и ФИО52, каждый, передали участнику организованной группы полученные в кассе банка наличные денежные средства в сумме 700000 рублей, а всего 1400000 рублей.

20 декабря 2013 года после 18 часов 14 минут, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, действуя согласно своей преступной роли в организованной группе, обеспечивая по указанию руководителя организованной группы наличие у заемщика ФИО53 поручителя ФИО52, сообщил последнему о необходимости выступить в дальнейшем поручителем по кредитному договору, заключаемому от имени ФИО53 При этом заверил того, что он лично выплатит полученные ФИО53 кредитные денежные средства. ФИО52, доверившись участнику организованной группы, согласился с данным предложением.

Далее, в период с 23 декабря 2013 года по 25 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, согласно отведенной роли, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и составления заключений о возможности выдачи ФИО52 и ФИО53 целевых кредитов два досье (дела) №, одно на имя ФИО52 и одно на имя ФИО53, состоящие, в том числе, из поддельных документов и копий документов.

В период с 23 декабря 2013 года по 25 декабря 2013 года, участник организованной группы Павлов А.И., находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, заведомо зная о том, что представленные ему документы содержат ложные сведения, продолжая выполнять отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, составил два заключения о том, что данных, препятствующих предоставлению заемщикам ФИО52 и ФИО53 кредитов на предлагаемых условиях, не получено.

После чего, участник организованной группы Павлов А.И., действуя согласно отведенной ему роли, в период с 23 декабря 2013 года по 25 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, передал участнику организованной группы составленные им два заключения вместе с кредитными досье (делами) № на имя ФИО52 и на имя ФИО53

В свою очередь, в период с 23 декабря 2013 года по 25 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая выполнять отведенную роль, составил два заключения по вопросу предоставления целевых кредитов ФИО52 и ФИО53 в размере 700000 рублей каждый, внеся в них заведомо ложные сведения о месте фактического проживания заемщика ФИО53, о месте работы и заработной плате заемщиков и поручителей и о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО52 и ФИО53 Данные заключения вместе с двумя кредитными досье (делами) №, на имя ФИО52 и на имя ФИО53 передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения.

После этого, в период с 23 декабря 2013 года по 25 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в представленных документах, подписал указанные заключения и поставил визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

Далее, в период с 23 декабря 2013 года по 27 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, передал два кредитных досье на имя ФИО52 и на имя ФИО53 вместе с заключениями для доклада на заседании кредитной комиссии банка.

27 декабря 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая действовать согласно отведенной роли, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности ФИО52, ФИО53, ФИО54, а так же о наличии ЛПХ у заемщика ФИО52 Доверяя сообщенным сведениям, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи долгосрочного целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства заемщику ФИО52 в размере 700000 рублей.

В свою очередь, участник организованной группы – ведущий специалист службы безопасности Банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения являются ложными, продолжая выполнять отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал свое согласие на выдачу кредита заемщику ФИО52, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

Затем, в период с 27 декабря 2013 года до 12 часов 31 минуты 30 декабря 2013 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, продолжая действовать согласно отведенных им ролям, на основании решения, принятого кредитной комиссией банка, подготовили документы, а именно:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО52;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО53;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО54;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО52 от 30 декабря 2013 года;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО53 по кредитному договору ФИО52, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО54 по кредитному договору ФИО52, с приложением.

30 декабря 2013 года в период с 9 часов до 12 часов 31 минуты, ФИО52, ФИО53 и ФИО54, не подозревающие о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы прибыли в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому из них документах, не знакомясь с их содержанием.

Затем, 30 декабря 2013 года в период с 9 часов до 12 часов 31 минуты, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредита на развитие личного подсобного хозяйства заемщику ФИО52, придав видимость правомерности совершаемой кредитной сделки.

Кроме этого, 30 декабря 2013 года в период с 9 часов до 12 часов 31 минуты, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил распоряжение от 30 декабря 2013 года о предоставлении заемщику ФИО52 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей, являющееся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО52 Данное распоряжение вместе с другими документами передал на подпись управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

30 декабря 2013 года в период с 9 часов до 12 часов 31 минуты, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства заемщику ФИО52 в размере 700000 рублей и на зачисление кредитных денежных средств по кредитному договору в размере 700000 рублей на текущий счет заемщика ФИО52

30 декабря 2013 года в период с 12 часов 31 минуты до 16 часов 15 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль в организованной группе, направил заемщика ФИО52 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО52 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО33, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО52

Далее, 30 декабря 2013 года в период с 16 часов 15 минут до 16 часов 21 минуты, ФИО52, не осведомленный о совершаемом преступлении, введенный участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 700000 рублей.

Затем, 30 декабря 2013 года, после 16 часов 21 минуты, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, ФИО52 передал участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 700000 рублей.

В тот же день 30 декабря 2013 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая действовать согласно отведенной роли, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщика ФИО53 и поручителей ФИО52, ФИО54, а так же о наличии ЛПХ у заемщика ФИО53, чем ввел в заблуждение и обманул членов комиссии, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сообщенным сведениям, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи долгосрочного целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства заемщику ФИО53 в размере 700000 рублей.

В свою очередь, участник организованной группы – ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения о платежеспособности ФИО53, ФИО52, ФИО54, о наличии ЛПХ у заемщика ФИО53 являются ложными, продолжая выполнять отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал свое согласие на выдачу кредита заемщику ФИО53, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

Затем, в период с 30 декабря 2013 года до 16 часов 31 минуты 9 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участники организованной группы, продолжая действовать согласно отведенным им ролям, на основании принятого кредитной комиссией банка решения, подготовили следующие документы:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО53;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО52;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО54;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО53 от 9 января 2014 года;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО54 по кредитному договору ФИО53, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО52 по кредитному договору ФИО53, с приложением.

9 января 2014 года в период с 9 часов до 16 часов 31 минуты, ФИО53, ФИО52 и ФИО54, не подозревающие о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы, прибыли в дополнительный офис № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому из них документах, не знакомясь с их содержанием.

Затем, 9 января 2014 года в период с 9 часов до 16 часов 31 минуты, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредита на развитие личного подсобного хозяйства заемщику ФИО53, придав видимость правомерности совершаемой кредитной сделки.

Кроме этого, 9 января 2014 года в период с 9 часов до 16 часов 31 минуты, в служебном кабинете дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил распоряжение от 9 января 2014 года о предоставлении заемщику ФИО53 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей, являющееся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО53 Данное распоряжение вместе с другими документами передал на подпись исполняющей обязанности управляющего дополнительным офисом № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» экономисту ФИО35

9 января 2014 года в период с 9 часов до 16 часов 31 минуты, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», исполняющая обязанности управляющего дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» экономист ФИО35, не осведомленная о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ей на подпись документах, подписала от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства заемщику ФИО53 в размере 700000 рублей, и на зачисление кредитных денежных средств по кредитному договору в размере 700000 рублей на текущий счет заемщика ФИО53

9 января 2014 года в период с 16 часов 31 минуты до 17 часов 4 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО53 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый 20 декабря 2013 года на имя ФИО53 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитному договору № от 9 января 2014 года в сумме 700000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО33, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО53

Далее, 9 января 2014 года в период с 17 часов 4 минут до 17 часов 13 минут, ФИО53, не осведомленная о совершаемом преступлении, введенная участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что ее действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получила в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № наличные денежные средства в сумме 700000 рублей.

Затем, 9 января 2014 года, после 17 часов 13 минут, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, ФИО53 передала участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 700000 рублей.

В последствии, в феврале 2014 года с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел два платежа по кредитным договорам ФИО53 на общую сумму 36000 рублей и два платежа по кредитным договорам ФИО52 на общую сумму 50000 рублей.

Таким образом, в период с октября 2013 года по 9 января 2014 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 2800000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще четырех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы ФИО56, действуя согласно своей преступной роли в организованной группе, дал указание участнику организованной группы подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщика и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных договоров в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем, в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому ФИО23 с просьбой за денежное вознаграждение оформить на его имя кредиты в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», а денежные средства, полученные по кредитам, передать ему. При этом участник организованной группы, выполняя свою роль, заверил ФИО23, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на его имя нет, так как он выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО23 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредиты.

В период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО23 согласился с данным предложением и передал участнику организованной группы копии личных документов.

Также в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому ФИО20 с просьбой выступить поручителем у ФИО23 по оформляемым кредитам. При этом участник организованной группы, выполняя свою роль, не посвящая ФИО20 в преступный план, заверил последнего, что ничего противозаконного в его поручительстве нет, так как он полностью выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО20, как поручитель по кредитным обязательствам, в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредит.

В период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО20, не осведомленный о преступных намерениях организованной группы, доверяя участнику организованной группы согласился с данным предложением и передал участнику организованной группы копии личных документов.

Далее, в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, передал копии документов ФИО20 и ФИО23 руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитных сделок от имени заемщика ФИО23, а так же для последующей передачи комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

В свою очередь, в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, подыскал копии документов на имя ФИО57, которые решил использовать, не ставя в известность последнего, для оформления документов от имени якобы второго поручителя при заключении ФИО23 кредитных договоров.

Так же в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, на основании подысканных им копий документов на имя ФИО57, а так же полученных от участника организованной группы копий документов на имя ФИО23 и ФИО20, обеспечил изготовление поддельных документов, содержащих заведомо ложные сведения, необходимых для предоставления в банк, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Агат» на имя ФИО23, согласно которой общая сумма дохода последнего за 12 месяцев 2013 года составила 1144043 рубля;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Континент» на имя ФИО20, согласно которой общая сумма дохода последнего за 12 месяцев 2013 года составила 1019627 рублей;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Стартинг» на имя ФИО57, согласно которой общая сумма дохода последнего за 12 месяцев 2013 года составила 672000 рублей;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО г.Новомосковск от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО г.Новомосковск, согласно которой ФИО23 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>.

Указанные документы вместе с копиями документов на имя ФИО23, ФИО20 и ФИО57, в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, передал участнику организованной группы для личного заполнения заявок-анкет заемщика на предоставление кредита ФИО23

После этого, в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, на основании предоставленных документов, в том числе, содержащих заведомо ложные сведения, собственноручно заполнил от имени ФИО23, ФИО20 и ФИО57, в отсутствии указанных лиц, следующие документы:

две зявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО23 якобы работает в ООО «Агат» в должности <данные изъяты>, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 390100 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» по первой заявке кредит в сумме 300000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца на приобретение сельскохозяйственных животных, а по второй заявке кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца на другие направления капитальных вложений. Его поручитель ФИО57 якобы работает в ООО «Стартинг» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 56000 рублей, а поручитель ФИО20 якобы работает в ООО «Континент» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 78000 рублей.

Указанные заявки-анкеты вместе с ранее предоставленными документами и копиями документов, в том числе поддельными, в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, передал руководителю организованной группы для предоставления комплекта документов в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

Затем, в период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, передал вышеуказанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участникам организованной группы, являющимися сотрудниками банка, для формирования кредитных досье на имя заемщика ФИО23, а так же для оформления на его имя кредитных сделок.

В период с 1 января 2014 года по 10 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы, выполняя отведенные им роли, без личного обращения ФИО23, ФИО20 и ФИО57 в банк, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к обработке, рассмотрению и формированию кредитных досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов ФИО23, ФИО20 и ФИО57, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

После этого, в период с 10 января 2014 года по 13 января 2014 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы, продолжая свои преступные действия, сформировали два кредитных досье (дела) № по вышеуказанным зявкам-анкетам на получение ФИО23 одного кредита в сумме 700000 рублей и второго кредита в сумме 300000 рублей.

При этом, в период с 10 января 2014 года по 13 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы заверили своими подписями и оттисками личного штампа копии документов, якобы лично предоставленных 10 января 2014 года заемщиком ФИО23, ФИО20, ФИО57, создав видимость личного обращения 10 января 2014 года в банк ФИО23, ФИО20 и ФИО57

Далее, в период с 10 января 2014 года по 13 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и составления заключений о возможности выдачи ФИО23 кредита два кредитных досье (дела) № на имя ФИО23, состоящие, в том числе, из поддельных документов.

В тот же период с 10 января 2014 года по 13 января 2014 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы Павлов А.И., заведомо зная, что представленные документы содержат ложные сведения, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, составил два заключения о том, что данных, препятствующих предоставлению заемщику ФИО23 кредитов на предлагаемых условиях, не получено. После чего, участник организованной группы Павлов А.И., действуя согласно отведенной ему роли, в период с 10 января 2014 года по 13 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, передал участнику организованной группы составленные им два заключения вместе с кредитными досье (делами) № на имя ФИО23

В свою очередь, в период с 13 января 2014 года до 16 часов 40 минут 15 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, составил два заключения по вопросу предоставления ФИО23 одного целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей и в сумме 300000 рублей, внеся в них заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате заемщика и поручителей, а так же о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО23 Данные заключения вместе с двумя кредитными досье (делами) № на имя ФИО23 передал исполняющей обязанности управляющего дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» старшему экономисту ФИО35 для утверждения.

После этого, в период с 13 января 2014 года до 16 часов 40 минут 15 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», исполняющая обязанности управляющего дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» старший экономист ФИО35, не осведомленная о совершаемом преступлении, доверяя указанным в документах сведениям, подписала указанные заключения и поставила визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

Далее, 15 января 2014 года в период с 9 часов до 16 часов 40 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности ФИО23, ФИО20, ФИО57, а так же о наличии ЛПХ у заемщика ФИО23, чем ввел в заблуждение и обманул членов комиссии, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сообщенным сведениям, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи заемщику ФИО23 одного целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей и второго целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 300000 рублей.

В свою очередь, участник организованной группы, являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения не соответствуют действительности, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал согласие на выдачу двух кредитов заемщику ФИО23, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

После этого, 15 января 2014 года в период с 9 часов до 16 часов 40 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участники организованной группы, действуя согласно отведенным им ролям, на основании решения, принятого кредитной комиссией банка, подготовили следующие документы:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО23;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО20;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО57;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО23 от 15 января 2014 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО23 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО57 по кредитному договору ФИО23, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО20 по кредитному договору ФИО23, с приложением;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО23 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 300000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО57 по кредитному договору ФИО23, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО20 по кредитному договору ФИО23, с приложением.

Кроме этого, 15 января 2014 года в период с 9 часов до 16 часов 40 минут, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, подыскал неустановленное лицо, не осведомленное о совершаемом преступлении, которое в согласиях на обработку персональных данных от имени заемщика ФИО23 и поручителей ФИО20, ФИО57 проставило подписи от имени последних.

15 января 2014 года в период с 14 часов до 16 часов 40 минут, ФИО23, не подозревающий о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы, прибыл в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внес соответствующие записи и проставил подписи от своего имени и от имени ФИО20 в относящихся конкретно к каждому из них документах, не знакомясь с их содержанием.

Кроме этого, 15 января 2014 года в период с 9 часов до 16 часов 40 минут, участники организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, подыскали неустановленное лицо, не осведомленное о совершаемом преступлении, которое подписало документы от имени ФИО57

После этого, 15 января 2014 года в период с 14 часов до 16 часов 40 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» заемщику ФИО23 кредитов, придав видимость правомерности совершаемых кредитных сделок.

Кроме этого, 15 января 2014 года в период с 14 часов до 16 часов 40 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил два распоряжения от 15 января 2014 года о предоставлении заемщику ФИО23 (кредитные договоры № и № от ДД.ММ.ГГГГ) соответственно одного целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей и второго целевого кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 300000 рублей, являющиеся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО23 Данные распоряжения вместе с другими документами, в том числе поддельными, передал на подпись исполняющей обязанности управляющего дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» старшему экономисту ФИО35

В тот же день, 15 января 2014 года в период с 14 часов до 16 часов 40 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, исполняющая обязанности управляющего дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» старший экономист ФИО35, не осведомленная о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ей на подпись документах, подписала от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление заемщику ФИО23 кредитов и на зачисление кредитных денежных средств по двум кредитным договорам на текущий счет заемщика ФИО23

15 января 2014 года в период с 16 часов 40 минут до 17 часов 48 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, направил заемщика ФИО23 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО23 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитным договорам № и № от ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 1000000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО33, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО23

Далее, ДД.ММ.ГГГГ в период с 17 часов 48 минут до 17 часов 57 минут, ФИО23, не осведомленный о совершаемом преступлении, введенный участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1000000 рублей.

Затем, 15 января 2014 года после 17 часов 57 минут, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, ФИО23 передал участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1000000 рублей.

В последствии, в феврале 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел один платеж по кредитным договорам ФИО23 в сумме 28000 рублей.

Таким образом, в период с 1 января 2014 года по 15 января 2014 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в крупном размере, на общую сумму 1000000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в период с декабря 2013 года до начала января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще трех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, с декабря 2013 года до начала января 2014 года, на территории г.Новомосковск Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщика и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных договоров в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем, в период с начала января 2014 года до 27 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, обратился к знакомому ФИО58 с просьбой оформить на его имя кредиты в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», а денежные средства, полученные по кредитам, передать ему.

При этом участник организованной группы, не посвящая ФИО58 в преступный план, сообщил последнему заведомо ложные сведения о том, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на его имя нет, и полученные заемные денежные средства будут направлены на расширение их совместной работы по ремонту автомобилей, с прибыли от которой он лично полностью выплатит банку сумму заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО58 в силу своего материального положения не сможет в дальнейшем самостоятельно погашать кредиты.

В период с начала января 2014 года до 27 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области ФИО58, не осведомленный о преступных намерениях организованной группы, введенный участником организованной группы в заблуждение относительно истинных его намерений, доверяя последнему в силу знакомства, согласился с данным предложением и передал участнику организованной группы копии документов:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО58, выданного ОВД <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО58 Межрайонной ИМНС России № по <данные изъяты>;

страхового свидетельства государственного пенсионного страхования №, выданного на имя ФИО58

Кроме этого, в период с декабря 2013 года до 15 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя в соответствии с преступным планом, обратился к ФИО59 и ФИО60, нуждающимся в денежных средствах, и сообщил последним заведомо ложные сведения о том, что окажет им содействие в получении кредитных денежных средств в банке. При этом преследовал цель использовать данных лиц в качестве поручителей по кредитам ФИО58

В период с декабря 2013 года до 15 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО59 и ФИО60, не осведомленные о преступных намерениях организованной группы, доверяя участнику организованной группы в силу знакомства и считая, что тот оказывает им содействие в получении кредитных денежных средств в банке, дали согласие на оформление кредитов в банке на имя их сына ФИО61

После этого, в период с 15 января 2014 года до 25 января 2014 года, по адресу: <адрес>, ФИО59 и ФИО60 передали участнику организованной группы копии следующих документов:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО61, выданного Отделом УФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО61 ИФНС России по <данные изъяты>;

страхового свидетельства государственного пенсионного страхования №, выданного на имя ФИО61

Далее, в период с начала января 2014 года до 27 января 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя согласно отведенной ему роли, передал копии вышеуказанных документов руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитных сделок от имени заемщика ФИО58

В свою очередь, в период с декабря 2013 года до 27 января 2014 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, подыскал копии документов на имя ФИО32, которые решил использовать, не ставя в известность последнего, для оформления документов от имени поручителя при заключении ФИО58 кредитных договоров.

Так же в период с начала января 2014 года до 27 января 2014 года, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, на основании подысканных им копий документов на имя ФИО32, а так же полученных от участника организованной группы копий документов на имя ФИО58 и ФИО61 обеспечил изготовление поддельных документов, а именно:

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «АТАК» на имя ФИО58, согласно которой общая сумма дохода последнего за 12 месяцев 2013 года составила 749900 рублей, а так же копии данной справки;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Стартинг» на имя ФИО61, согласно которой общая сумма дохода последнего за 12 месяцев 2013 года составила 636000 рублей, а так же копии данной справки;

справки формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной ООО «Норд-М» на имя ФИО32, согласно которой общая сумма дохода последнего за 12 месяцев 2013 года составила 1182000 рублей, а так же копии данной справки;

выписки из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО г.Новомосковск от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданной Рига-Васильевским управлением АМО г.Новомосковск, согласно которой ФИО58 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>, а так же копии данной выписки.

Затем, в период с 15 января 2014 года по 27 января 2014 года, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, передал вышеуказанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участникам организованной группы, являющимся сотрудниками банка, для формирования кредитных досье на имя заемщика ФИО58, а так же для оформления на его имя кредитных сделок.

В период с 15 января 2014 года по 27 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы, выполняя отведенные им роли, без личного обращения заемщика ФИО58, ФИО61 и ФИО32 в банк, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к обработке, рассмотрению и формированию кредитных досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

После этого, в период с 15 января 2014 года по 27 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г. Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая выполнять отведенную роль, на основании предоставленных поддельных документов, заполнил от имени ФИО58, ФИО61 и ФИО32 следующие документы:

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО58 якобы работает в ООО «АТАК» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 62866,66 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 316720 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на другие направления капитальных вложений. Его поручитель ФИО61 якобы работает в ООО «Стартинг» в должности менеджера с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 53000 рублей, а поручитель ФИО32 якобы работает в ООО «Норд-М» <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 98500 рублей.

Кроме того, подыскал неустановленное лицо, не осведомленное о совершаемом преступлении, которое внесло в данные заявки-анкеты подписи от имени ФИО58, ФИО61 и ФИО32

Далее, в период с 15 января 2014 года по 27 января 2014 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы, продолжая осуществлять преступный план, из указанных документов и копий документов, в том числе, содержащих заведомо ложные сведения, сформировали два кредитных досье (дела) № по вышеуказанным заявкам-анкетам на получение двух кредитов на имя ФИО58 в сумме 700000 рублей каждый.

При этом, в период с 15 января 2014 года по 27 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы заверили своими подписями и оттиском именного штампа копии документов, якобы лично предоставленных 27 января 2014 года заемщиком ФИО58 и поручителями ФИО61, ФИО32 в банк.

Далее, в период с 15 января 2014 года по 27 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и составления заключений о возможности выдачи ФИО58 кредитов два кредитных досье (дела) № на имя ФИО58, состоящие, в том числе, из поддельных документов.

В тот же период с 15 января 2014 года по 27 января 2014 года, участник организованной группы Павлов А.И., находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, заведомо зная, что представленные ему документы содержат не соответствующие действительности сведения, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, составил два заключения о том, что данных, препятствующих предоставлению заемщику ФИО58 кредитов на предлагаемых условиях, не получено.

После чего, участник организованной группы Павлов А.И., действуя согласно отведенной ему роли, в период с 15 января 2014 года по 27 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, передал участнику организованной группы два заключения, составленные им, вместе с кредитными досье (делами) № на имя ФИО58

В свою очередь, в период с 27 января 2014 года по 28 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, выполняя отведенную роль, составил два заключения по вопросу предоставления целевых кредитов ФИО58, внеся в них заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате заемщика и поручителей, а также о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО58 Данные заключения вместе с двумя кредитными досье (делами) № на имя ФИО58 передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения заключений.

После этого, в период с 27 января 2014 года по 28 января 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в документах, подписал указанные заключения и поставил визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

29 января 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли в организованной группе, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщика ФИО58 и поручителей ФИО61, ФИО32, а так же о наличии ЛПХ у заемщика ФИО58, чем ввел в заблуждение и обманул членов комиссии, используя доверительные отношения, связанные с осуществлением совместной трудовой деятельности. Доверяя сообщенным сведениям, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи двух долгосрочных целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства заемщику ФИО58 в размере 700000 рублей каждый.

В свою очередь, участник организованной группы – ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения о платежеспособности заемщика ФИО58 и поручителей ФИО61, ФИО32, а также о наличии ЛПХ у заемщика ФИО58, являются ложными, выполняя отведенную ему роль, в ходе голосования дал согласие на выдачу двух кредитов заемщику ФИО58, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

После этого, в период с 30 января 2014 года до 16 часов 18 минут 3 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, действуя согласно отведенным им ролям, на основании решения, принятого кредитной комиссией банка, подготовили следующие документы:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО58;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО61;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО32;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО58 от 3 февраля 2014 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО58 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО61 по кредитному договору ФИО58, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО32 по кредитному договору ФИО58, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО58 от 3 февраля 2014 года;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО61 по кредитному договору ФИО58, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО32 по кредитному договору ФИО58, с приложением.

Кроме этого, в период с 30 января 2014 года до 16 часов 18 минут 3 февраля 2014 года, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, в согласиях на обработку персональных данных от имени заемщика ФИО58 и поручителя ФИО61 внес собственноручно соответствующие записи от имени указанных лиц, а также подыскал неустановленное лицо, которое в согласии на обработку персональных данных от имени поручителя ФИО32 внесло записи от имени ФИО32 и проставило в указанных документах подписи от имени ФИО58, ФИО61 и ФИО32

3 февраля 2014 года в период с 15 часов до 16 часов 18 минут, ФИО58, ФИО32 и ФИО61 по указанию участника организованной группы, продолжающего реализацию преступного плана, прибыли в ресторан «Рублевка», расположенный по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, Рязанское шоссе, д.8, где встретились с участником организованной группы, являющимся сотрудником банка. По указанию последнего, ФИО58, ФИО32 и ФИО61 внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в предоставленных им документах, не знакомясь с их содержанием.

После этого, 3 февраля 2014 года в период с 15 часов до 16 часов 18 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» двух кредитов ФИО58 (кредитные договоры № и № от 3 февраля 2014 года с приложениями от имени ФИО58 и договоры поручительства по указанным кредитным договорам с приложениями от имени ФИО61 и ФИО32) со стороны ОАО «Россельхозбанк», придав видимость правомерности совершаемых кредитных сделок.

Кроме этого, 3 февраля 2014 года в период с 15 часов до 16 часов 18 минут, в служебном кабинете в помещении дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил два распоряжения от 3 февраля 2014 года о предоставлении заемщику ФИО58 (кредитные договоры № и № от ДД.ММ.ГГГГ) целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей каждый, являющиеся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущий счет заемщика ФИО58 Данные распоряжения вместе с другими документами, в том числе поддельными, передал на подпись управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

В тот же день, 3 февраля 2014 года в период с 15 часов до 16 часов 18 минут, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление заемщику ФИО58 двух целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей каждый и на зачисление кредитных денежных средств по двум кредитным договорам на текущий счет заемщика ФИО58

3 февраля 2014 года в период с 16 часов 18 минут по 17 часов 38 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою преступную роль, направил заемщика ФИО58 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО58 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитным договорам № и № от 3 февраля 2014 года в общей сумме 1400000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО33, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО58

Далее, 3 февраля 2014 года в период с 17 часов 39 минут по 17 часов 48 минут, ФИО58, не осведомленный о совершаемом преступлении, введенный участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1400000 рублей.

Затем, 3 февраля 2014 года после 17 часов 48 минут, на территории г.Новомосковска Тульской области, ФИО58 передал участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1400000 рублей.

В последствии участником организованной группы платежи по кредитным договорам ФИО58 не производились.

Таким образом, в период с декабря 2013 года по 3 февраля 2014 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 1400000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в ноябре 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей преступной роли, определил, что для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще трех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в ноябре 2013 года, на территории Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы, отношении которого в уголовное дело выделено в отдельное производство, подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщиков и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных договоров в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем, в ноябре 2013 года, на территории г.Донского Тульской области, участник организованной группы, в соответствии с преступным планом и выполняя отведенную роль, обратился к не имеющей постоянного источника доходов ФИО62 с предложением за денежное вознаграждение оформить на ее имя кредит в банке, а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему. При этом участник организованной группы, не посвящая ФИО62 в преступный план, заверил последнюю, что ничего противозаконного в оформлении кредита на ее имя нет, так как в последствии он выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было известно, что ФИО62 в силу своего материального положения не сможет самостоятельно погашать кредиты.

В ноябре 2013 года, на территории г.Донского Тульской области, ФИО62, не осведомленная о преступных намерениях организованной группы, введенная участником организованной группы в заблуждение относительно истинных его намерений, надеясь получить денежное вознаграждение, согласилась с данным предложением. После этого, в начале января 2014 года на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы получил от ФИО62 документы, а именно:

паспорт гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО62, выданный <данные изъяты>№ в <данные изъяты> ОУФМС России по <данные изъяты> в <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельство о постановке на учет физического лица в налоговом органе серия <данные изъяты>№, выданное на имя ФИО62 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>;

страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №, выданное на имя ФИО62

В декабре 2013 года, на территории г.Тулы, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, обратился к не имеющей постоянного источника доходов ФИО63 с предложением за денежное вознаграждение оформить на ее имя кредит в банке, а денежные средства, полученные по кредиту, передать ему.

При этом, участник организованной группы, не посвящая ФИО63 в преступный план, заверил последнюю, что ничего противозаконного в оформлении кредита на ее имя нет, так как в последствии он выплатит банку сумму полученных заемных денежных средств. При этом участнику организованной группы было известно о том, что ФИО63 в силу своего материального положения не сможет самостоятельно погашать кредиты.

В период с начала февраля 2014 года до 7 февраля 2014 года, на территории Тульской области, ФИО63, не осведомленная о преступных намерениях организованной группы, введенная участником организованной группы в заблуждение относительно истинных его намерений, надеясь получить денежное вознаграждение, согласилась с данным предложением. После этого, в период с 8 февраля 2014 года по 9 февраля 2014 года, на территории г.Тулы, участник организованной группы получил от ФИО63 копии документов, а именно:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО63, выданного ОВД <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО63 ИМНС России по <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

страхового свидетельства государственного пенсионного страхования №, выданного на имя ФИО63

В период с ноября 2013 года до 10 февраля 2014 года, на территории Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную ему роль, обратился к ФИО64 с предложением выступить поручителем по кредитным договорам, оформляемым в банке на имя ФИО62 и ФИО63 Далее ФИО64 согласился с данным предложением и передал участнику организованной группы копии документов, а именно:

паспорта гражданина РФ серия <данные изъяты>№ на имя ФИО64, выданного ОВД <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ;

свидетельства о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации серия <данные изъяты>№, выданного на имя ФИО64 Межрайонной ИФНС России № по <данные изъяты>;

страхового свидетельства государственного пенсионного страхования №, выданного на имя ФИО64

Затем, в период с ноября 2013 года до 10 февраля 2014 года, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, изготовил копии с документов ФИО62 и передал данные копии документов вместе с копиями документов на имя ФИО63 и на имя ФИО64 руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитных сделок.

В период с ноября 2013 года до 10 февраля 2014 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, на основании полученных от участника организованной группы копий документов ФИО62, ФИО63 и ФИО64 обеспечил изготовление поддельных документов, а именно:

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Континент» на имя ФИО62, согласно которым общая сумма дохода последней за 12 месяцев 2013 года составила 744000 рублей;

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Континент» на имя ФИО62, согласно которым сумма дохода последней за 1 месяц 2014 года составила 62500 рублей;

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «ТДК БИР» на имя ФИО63, согласно которым общая сумма дохода последней за 12 месяцев 2013 года составила 766720 рублей;

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «ТДК БИР» на имя ФИО63, согласно которым сумма дохода последней за 1 месяц 2014 года составила 64000 рублей;

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ЗАО «Сетьстрой» на имя ФИО64, согласно которым общая сумма дохода последнего за 12 месяцев 2013 года составила 708500 рублей;

четырех справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ЗАО «Сетьстрой» на имя ФИО64, согласно которым сумма дохода последнего за 1 месяц 2014 года составила 60150 рублей;

двух выписок из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО г.Новомосковск от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных Рига-Васильевским управлением АМО г.Новомосковск, согласно которым ФИО62 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>;

двух выписок из похозяйственной книги № АМО Смородинское Узловского района, от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных АМО Смородинское Узловского района, согласно которым ФИО63 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>.

Кроме этого, в период с начала января 2014 года до 10 февраля 2014 года, руководитель организованной группы и участник организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, обеспечили изготовление поддельной копии паспорта на имя ФИО62, в которую были внесены заведомо ложные сведения о месте регистрации последней в <данные изъяты>, требующемся для оформления кредитных обязательств в дополнительном офисе №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

Так же в период с ноября 2013 года до 10 февраля 2014 года, руководитель организованной группы подыскал неустановленное лицо, не осведомленное осовершаемом преступлении, которое на основании предоставленных руководителем организованной группы недостоверных сведений о ФИО62, ФИО63 и ФИО64, в отсутствии указанных лиц, составило следующие документы:

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием ложных сведений о том, что заемщик ФИО62 якобы имеет регистрацию по адресу: <адрес>, работает в ООО «Континент» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 60750 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 148600 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на прочие направления капитальных вложений. Ее поручитель ФИО63 якобы имеет регистрацию по адресу: <адрес>, работает в ООО «ТДК» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 55900 рублей, а поручитель ФИО64 якобы работает в ЗАО «Сетьстрой» в должности монтажника-высотника с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 69800 рублей;

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием ложных сведений о том, что заемщик ФИО63 якобы имеет регистрацию по адресу: <адрес>, работает в ООО «ТДК» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 55900 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 156000 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на прочие направления капитальных вложений. Ее поручитель ФИО62 якобы имеет регистрацию по адресу: <адрес> работает в ООО «Континент» в должности специалиста технического отдела с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 60750 рублей, а поручитель ФИО64 якобы работает в ЗАО «Сетьстрой» в должности монтажника-высотника с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 69800 рублей.

Затем, 10 февраля 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, предоставил вышеуказанные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участникам организованной группы, являющимся сотрудниками банка для формирования кредитных досье на имя заемщиков ФИО62 и ФИО63, а так же для оформления на их имя кредитных сделок.

10 февраля 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы, выполняя отведенные им роли, без личного обращения ФИО62 и ФИО63, ФИО64 в банк, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №-И, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к обработке, рассмотрению и формированию кредитных досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов на имя ФИО62, ФИО63 и ФИО64, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

После этого, 10 февраля 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участники организованной группы, продолжая выполнять отведенные им роли, из представленных руководителем организованной группы документов и копий документов, в том числе поддельных, сформировали четыре кредитных досье (дела) № по вышеуказанным заявкам-анкетам на получение двух кредитов на имя ФИО62 в сумме 700000 рублей каждый и двух кредитов на имя ФИО63 в сумме 700000 рублей каждый.

При этом, 10 февраля 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы заверил своей подписью и оттиском именного штампа копии документов, якобы лично предоставленных 10 февраля 2014 года ФИО62, ФИО63, ФИО64

Далее, 10 февраля 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО3 для проведения проверки и составления заключений о возможности выдачи ФИО62 и ФИО63 кредитов четыре кредитных досье (дела) № (два на имя ФИО62 и два на имя ФИО63), состоящие, в том числе, из поддельных документов.

В тот же день, 10 февраля 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, участник организованной группы Павлов А.И., находясь в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, заведомо зная, что представленные ему документы и копии документов, содержат не соответствующие действительности сведения, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, составил четыре заключения (два по ФИО62 и два по ФИО63) о том, что данных, препятствующих предоставлению заемщикам ФИО62 и ФИО63 кредитов на предлагаемых условиях, не получено.

После чего, участник организованной группы Павлов А.И., действуя согласно отведенной ему роли, 10 февраля 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, передал участнику организованной группы составленные им четыре заключения вместе с кредитными досье (делами) № на имя ФИО62 и на имя ФИО63

В свою очередь, в период с 9 часов 10 февраля 2014 года до 18 часов 12 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, составил четыре заключения по вопросу предоставления целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства: два на имя ФИО62 и два на имя ФИО63 в размере 700000 рублей каждый, внеся в них заведомо ложные сведения о месте регистрации ФИО62, ФИО63, а также о месте работы и заработной плате ФИО62 и ФИО63 Данные заключения вместе с кредитными досье (делами) № передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения заключений.

После этого, 12 февраля 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, содержащимся в кредитных досье, подписал указанные заключения и поставил визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

Далее, 14 февраля 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о месте регистрации ФИО62 и ФИО63, о платежеспособности ФИО62, ФИО63 и их поручителя ФИО64, а так же о наличии ЛПХ у заемщиков ФИО62 и ФИО63, чем ввел в заблуждение и обманул членов комиссии. Доверяя сообщенным сведениям, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи четырех долгосрочных целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства заемщикам ФИО62 и ФИО63 в размере 700000 рублей каждый.

В свою очередь, участник организованной группы – ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал согласие на выдачу четырех кредитов ФИО62 и ФИО63, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

Далее, в период с 9 часов 15 февраля 2014 года до 12 часов 51 минуты 18 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, действуя согласно отведенным ролям, на основании решения, принятого кредитной комиссией банка, подготовили следующие документы:

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО62;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО63;

согласие на обработку персональных данных от имени ФИО64;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО62 от 17 февраля 2014 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО62 на предоставление последней кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО63 по кредитному договору ФИО62, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО64 по кредитному договору ФИО62, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО63 по кредитному договору ФИО62, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО64 по кредитному договору ФИО62, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО63 от 18 февраля 2014 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО63 на предоставление последней кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО62 по кредитному договору ФИО63, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО64 по кредитному договору ФИО63, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО62 по кредитному договору ФИО63, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО64 по кредитному договору ФИО63, с приложением.

В период с 9 часов 15 февраля 2014 года до 12 часов 51 минуты 18 февраля 2014 года, ФИО62, не подозревающая о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы, продолжающего реализацию преступного плана, приезжала в дополнительный офис № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесла соответствующие записи и проставила свои подписи в документах, не знакомясь с их содержанием.

В период с 12 часов 17 февраля 2014 года до 12 часов 51 минуты 18 февраля 2014 года, ФИО63, не подозревающая о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы, продолжающего реализацию преступного плана, приезжала в дополнительный офис № 3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесла соответствующие записи и проставила свои подписи в документах, не знакомясь с их содержанием.

В период с 9 часов 15 февраля 2014 года до 12 часов 51 минуты 18 февраля 2014 года, ФИО64, не подозревающий о совершаемом преступлении, приезжал в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, где в служебном кабинете внес соответствующие записи и проставил свои подписи в документах, не знакомясь с их содержанием.

Затем, в период с 9 часов 15 февраля 2014 года до 12 часов 51 минуты 18 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, заверили своими подписями документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредитов заемщикам ФИО62 и ФИО63, придав видимость правомерности совершаемых кредитных сделок.

После этого, в период с 11 часов 17 февраля 2014 года до 12 часов 51 минуты 18 февраля 2014 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил два распоряжения от 17 февраля 2014 года о предоставлении заемщику ФИО62 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей каждый и два распоряжения от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении заемщику ФИО63 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей каждый, являющиеся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО62 и ФИО63 Данные распоряжения вместе с другими документами передал на подпись управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

В период с 11 часов 17 февраля 2014 года до 12 часов 51 минуты 18 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление четырех целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей, каждый, заемщикам ФИО62, ФИО63 и на зачисление кредитных денежных средств по четырем кредитным договорам на текущие счета заемщиков ФИО62 и ФИО63

В период с 11 часов 17 февраля 2014 года до 10 часов 11 минут 18 февраля 2014 года, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО62 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО62 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 1400000 рублей, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО62

18 февраля 2014 года в период с 12 часов 51 минуты до 16 часов 35 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО63 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО63 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 1400000 рублей, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО63

Далее, 18 февраля 2014 года в период с 10 часов 11 минут до 10 часов 20 минут, ФИО62, не осведомленная о совершаемом преступлении, введенная участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что ее действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получила в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1400000 рублей.

Так же 18 февраля 2014 года в период с 16 часов 35 минут до 16 часов 40 минут, ФИО63, не осведомленная о совершаемом преступлении, введенная участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что ее действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получила в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1400000 рублей.

Затем, 18 февраля 2014 года, после 10 часов 20 минут, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, ФИО62 передала участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1400000 рублей.

Так же 18 февраля 2014 года, после 16 часов 40 минут, ФИО63, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, передала участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1400000 рублей.

В последствии, в период с марта 2014 года по апрель 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел два платежа по кредитным договорам ФИО62 на общую сумму 74400 рублей и два платежа по кредитным договорам ФИО63 на общую сумму 73850 рублей.

Таким образом, в период с ноября 2013 года по 18 февраля 2014 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств в особо крупном размере, на общую сумму 2800000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Так в декабре 2013 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, руководитель организованной группы, реализовывая преступный умысел и действуя из корыстных побуждений, с целью хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк», согласно своей преступной роли, определил, что ему для совершения хищения денежных средств из дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, необходимо участие Павлова А.И. и еще трех лиц, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство.

После этого, в декабре 2013 года, на территории Тульской области, руководитель организованной группы, действуя согласно своей преступной роли, дал указание участнику организованной группы подыскать лиц из числа знакомых либо граждан, ведущих антиобщественный образ жизни, для использования их в качестве потенциальных заемщиков и поручителей, на чьи имена оформить кредитные обязательства, и которых возможно было, не ставя в известность о преступных намерениях организованной группы, ввести в заблуждение относительно законности и правомерности оформления кредитных договоров в ОАО «Россельхозбанк», заверив, что полученные кредитные денежные средства будут возвращены банку, и мотивировав указанных лиц денежным вознаграждением.

Затем, в декабре 2013 года, на территории г.Щекино Тульской области, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, зная, что ФИО65, ФИО66 и ФИО67 нуждаются в денежных средствах, обратился к указанным лицам с предложением оформить на их имена кредиты в банке на большую сумму, чем требовалось им, а разницу денежных средств, полученных по кредитам, передать ему. При этом, участник организованной группы, не посвящая ФИО65, ФИО66 и ФИО67 в преступный план, ввел последних в заблуждение относительно своих намерений и заверил, что ничего противозаконного в оформлении кредитов на их имена нет, так как выплатит банку заемные денежные средства. При этом участнику организованной группы было достоверно известно о том, что ФИО65, ФИО66 и ФИО67 в силу своего материального положения не смогут самостоятельно погашать кредит.

В декабре 2013 года, на территории г.Щекино Тульской области ФИО65, ФИО66 и ФИО67, не осведомленные о преступных намерениях организованной группы, введенные участником организованной группы в заблуждение относительно его намерений, доверяя последнему в силу знакомства и надеясь получить денежные средства, согласились на данное предложение и передали копии личных документов для предоставления в банк.

Далее, в период с декабря 2013 года до 13 февраля 2014 года, на территории г.Новомосковска Тульской области, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, передал копии документов ФИО65, ФИО66 и ФИО67 руководителю организованной группы для изготовления поддельных документов, необходимых для оформления кредитных сделок, а так же для последующей передачи комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк».

При этом руководителем организованной группы и ее участником, действующими согласно преступному плану, было принято решение при оформлении кредитных договоров на имя заемщиков ФИО65, ФИО66 и ФИО67 использовать указанных лиц в качестве поручителей по кредитным договорам друг у друга, не ставя самих ФИО65, ФИО66 и ФИО67 в известность.

В период с декабря 2013 года до 13 февраля 2014 года, руководитель организованной группы, реализуя преступный план, на основании полученных копий документов ФИО65, ФИО66 и ФИО67, обеспечил изготовление поддельных документов, а именно:

шести справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Стартинг» на имя ФИО65, согласно которым общая сумма дохода последнего за 12 месяцев 2013 года составила 752520 рублей;

шести справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Стартинг» на имя ФИО65, согласно которым сумма дохода последнего за 1 месяц 2014 года составила 62710 рублей;

шести справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Технопромсервис» на имя ФИО66, согласно которым общая сумма дохода последней за 12 месяцев 2013 года составила 765720 рублей;

шести справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «Технопромсервис» на имя ФИО66, согласно которым сумма дохода последней за 1 месяц 2014 года составила 63810 рублей;

шести справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2013 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «ТДК БИР» на имя ФИО67, согласно которым общая сумма дохода последнего за 12 месяцев 2013 года составила 777720 рублей;

шести справок формы 2-НДФЛ о доходах физического лица за 2014 год № от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных ООО «ТДК БИР» на имя ФИО67, согласно которым сумма дохода последнего за 1 месяц 2014 года составила 64810 рублей;

двух выписок из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных Рига-Васильевским управлением АМО <данные изъяты>, согласно которым ФИО65 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>;

двух выписок из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных Рига-Васильевским управлением АМО <данные изъяты>, согласно которым ФИО66 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <адрес>;

двух выписок из похозяйственной книги № Рига-Васильевского управления АМО <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, якобы выданных Рига-Васильевским управлением АМО <данные изъяты>, согласно которым ФИО67 ведет личное подсобное хозяйство по адресу: <данные изъяты>.

Вышеуказанные поддельные документы вместе с копиями документов ФИО65, ФИО66 и ФИО67 руководитель организованной группы передал участнику организованной группы для заполнения заявок-анкет заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита от имени заемщиков ФИО65, ФИО66 и ФИО67

После этого, в период с декабря 2013 года до 13 февраля 2014 года, участник организованной группы, выполняя отведенную роль, на основании предоставленных поддельных документов, заполнил от имени ФИО65, ФИО66 и ФИО67, в отсутствии указанных лиц, следующие документы, а именно:

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО65 якобы работает в ООО «Стартинг» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 62710 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 212560 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на прочие направления капитальных вложений. Его поручитель ФИО67 якобы работает в ООО «ТДК БИР» в должности торгового представителя с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 64810 рублей, а поручитель ФИО66 якобы работает в ООО «Технопромсервис» в должности инженера с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 63810 рублей;

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО66 якобы работает в ООО «Технопромсервис» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 63810 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 192340 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на прочие направления капитальных вложений. Ее поручитель ФИО65 якобы работает в ООО «Стартинг» в должности сотрудника склада с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 62710 рублей, а поручитель ФИО67 якобы работает в ООО «ТДК БИР» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 64810 рублей;

две заявки-анкеты заемщика /созаемщика/ поручителя - гражданина, ведущего ЛПХ, на предоставление кредита, с указанием заведомо ложных сведений о том, что заемщик ФИО67 якобы работает в ООО «ТДК БИР» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 64810 рублей, имеет личное подсобное хозяйство, приносящее совокупный чистый доход от животноводства за последние 12 месяцев в размере 211580 рублей и желает получить в ОАО «Россельхозбанк» кредит в сумме 700000 рублей сроком на 60 месяцев с льготным периодом кредитования 24 месяца в первой заявке на приобретение сельскохозяйственных животных, а во второй - на прочие направления капитальных вложений. Его поручитель ФИО66 якобы работает в ООО «Технопромсервис» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода за последние 12 месяцев 63810 рублей, а поручитель ФИО65 якобы работает в ООО «Стартинг» в должности <данные изъяты> с размером среднемесячного дохода (заработной платы) за последние 12 месяцев 62710 рублей.

Указанные поддельные документы вместе с ранее предоставленными документами и копиями документов передал руководителю организованной группы для предоставления комплекта документов, в том числе и поддельных, в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенный по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16.

Затем, в период с декабря 2013 года до 18 часов 13 февраля 2014 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, руководитель организованной группы, продолжая реализовывать преступный план, передал выше перечисленные документы и копии документов, в том числе и поддельные, участникам организованной группы, являющимися сотрудниками банка, для формирования кредитных досье на имя ФИО65, ФИО66 и ФИО67, а так же для оформления кредитных сделок.

В период с декабря 2013 года до 18 часов 13 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы, выполняя отведенные им преступные роли, без личного обращения ФИО65, ФИО66 и ФИО67 в банк, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), приняли к обработке, рассмотрению и формированию кредитных досье представленные руководителем организованной группы документы и копии документов ФИО65, ФИО66 и ФИО67, содержащие, в том числе, заведомо ложные сведения.

После этого, в период с декабря 2013 года до 18 часов 13 февраля 2014 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы, продолжая свои преступные действия, из представленных документов и копий документов, в том числе поддельных, сформировали шесть кредитных досье (дела) № по вышеуказанным заявкам-анкетам на получение двух кредитов на имя ФИО65 в сумме 700000 рублей каждый, двух кредитов на имя ФИО66 в сумме 700000 рублей каждый и двух кредитов на имя ФИО67 в сумме 700000 рублей каждый.

При этом, в период с декабря 2013 года до 18 часов 13 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участники организованной группы своими подписями и оттиском именного штампа заверили копии документов, якобы лично предоставленных 13 февраля 2014 года ФИО65, ФИО66 и ФИО67

Далее, в период с декабря 2013 года до 18 часов 13 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, передал участнику организованной группы - ведущему специалисту службы безопасности Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» Павлову А.И. для проведения проверки и составления заключений о возможности выдачи ФИО65, ФИО66 и ФИО67 кредитов шесть кредитных досье (дела) № (два на имя ФИО65, два на имя ФИО66, два на имя ФИО67), состоящие, в том числе, из поддельных документов.

В тот же период с декабря 2013 года до 18 часов 13 февраля 2014 года, в служебном кабинете дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы Павлов А.И., заведомо зная, что представленные ему документы содержат ложные сведения, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в нарушение Инструкции по кредитованию физических лиц №, утвержденной решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от ДД.ММ.ГГГГ№), без проведения какой-либо проверки, составил шесть заключений (два по ФИО65, два по ФИО66, два по ФИО67) о том, что данных, препятствующих предоставлению заемщикам ФИО65, ФИО66 и ФИО67 кредитов на предлагаемых условиях, не получено.

После чего, участник организованной группы Павлов А.И., действуя согласно отведенной ему роли, в период с декабря 2013 года до 18 часов 13 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, передал участнику организованной группы шесть заключений, составленных им, вместе с кредитными досье (делами) №ФИО65, ФИО66 и ФИО67

В свою очередь, в период с 9 часов 13 февраля 2014 года до 18 часов 14 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», участник организованной группы, выполняя отведенную роль, составил шесть заключений о предоставлении целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства, а именно: два на имя ФИО65, два на имя ФИО66, два на имя ФИО67 в размере 700000 рублей каждый, внеся в них заведомо ложные сведения о месте работы и заработной плате заемщиков и поручителей, а также о наличии личного подсобного хозяйства у ФИО65, ФИО66 и ФИО67 Данные заключения вместе с шестью кредитными досье передал управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29 для утверждения заключений.

После этого, в период с 9 часов 13 февраля 2014 года до 18 часов 14 февраля 2014 года, находясь в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк»ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, доверяя сведениям, указанным в документах, подписал указанные заключения и поставил визы согласования, дав тем самым одобрение на рассмотрение заявок кредитной комиссией банка.

17 февраля 2014 года в период с 9 часов до 18 часов, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, участник организованной группы, действуя согласно отведенной роли, выступая докладчиком на заседании кредитной комиссии банка, сообщил членам комиссии заведомо ложные сведения о платежеспособности заемщиков и поручителей, а также о наличии ЛПХ у заемщиков ФИО65, ФИО66 и ФИО67, чем ввел в заблуждение и обманул членов комиссии. Доверяя сообщенным сведениям, члены комиссии приняли решение об одобрении выдачи шести долгосрочных целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства заемщикам ФИО65, ФИО66 и ФИО67 в размере 700000 рублей каждый.

В свою очередь, участник организованной группы – ведущий специалист службы безопасности банка Павлов А.И., являясь членом кредитной комиссии, заведомо зная, что сообщенные сведения о платежеспособности ФИО65, ФИО66 и ФИО67, а также о наличии ЛПХ у заемщиков ФИО65, ФИО66 и ФИО67, являются ложными, выполняя отведенную ему в организованной группе роль, в ходе голосования дал согласие на выдачу шести кредитов заемщикам ФИО65, ФИО66 и ФИО67, чем создал условия для хищения путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ОАО «Россельхозбанк».

После этого, в период с 18 февраля 2014 года до 13 часов 20 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участники организованной группы, согласно отведенным им ролям, на основании решения, принятого кредитной комиссией банка, подготовили следующие документы:

шесть согласий на обработку персональных данных от имени ФИО65;

шесть согласий на обработку персональных данных от имени ФИО66;

шесть согласий на обработку персональных данных от имени ФИО67;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО65 от 19 февраля 2014 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО65 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО67 по кредитному договору ФИО65, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО66 по кредитному договору ФИО65, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО67 по кредитному договору ФИО65, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО66 по кредитному договору ФИО65, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО66 от 19 февраля 2014 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО66 на предоставление последней кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО65 по кредитному договору ФИО66, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО67 по кредитному договору ФИО66, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО65 по кредитному договору ФИО66, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО67 по кредитному договору ФИО66, с приложением;

заявление индивидуального заемщика на выдачу кредита с зачислением суммы кредита по кредитному договору № на имя ФИО67 от 20 февраля 2014 года;

кредитный договор № между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком ФИО67 на предоставление последнему кредита на развитие личного подсобного хозяйства в сумме 700000 рублей, с приложениями;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО66 по кредитному договору ФИО67, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО65 по кредитному договору ФИО67, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО66 по кредитному договору ФИО67, с приложением;

договор № поручительства между ОАО «Россельхозбанк» и ФИО65 по кредитному договору ФИО67, с приложением.

Кроме этого, в период с 18 февраля 2014 года до 13 часов 20 февраля 2014 года, участники организованной группы, выполняя отведенные им роли, подыскали неустановленное лицо, не осведомленное о совершаемом преступлении, которое внесло в документы рукописные записи и подписи от имени ФИО65, ФИО66 и ФИО67

Далее, в период с 9 часов 19 февраля 2014 года до 13 часов 20 февраля 2014 года, ФИО65, ФИО66 и ФИО67, не подозревающие о совершаемом преступлении, по указанию участника организованной группы, приезжали в дополнительный офис №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где в служебном кабинете внесли соответствующие записи и проставили свои подписи в относящихся конкретно к каждому из них документах, не знакомясь с их содержанием.

Затем, в период с 9 часов 19 февраля 2014 года до 13 часов 20 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая реализацию преступного плана, заверил своей подписью документы на предоставление ОАО «Россельхозбанк» кредитов ФИО65, ФИО66 и ФИО67, придав видимость правомерности совершаемых кредитных сделок.

Кроме этого, в период с 9 часов 19 февраля 2014 года до 13 часов 20 февраля 2014 года, в служебном кабинете дополнительного офиса № 3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, подготовил шесть распоряжений от 20 февраля 2014 года о предоставлении кредитов заемщикам ФИО65 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ), ФИО66 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) и ФИО67 (кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ) на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей, каждый, являющиеся основанием для зачисления кредитных денежных средств на текущие счета заемщиков ФИО65, ФИО66 и ФИО67 Данные распоряжения вместе с другими документами передал на подпись управляющему дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29

В период с 9 часов 19 февраля 2014 года до 13 часов 20 февраля 2014 года, в помещении дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, управляющий дополнительным офисом №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» ФИО29, не осведомленный о совершаемом преступлении, не сомневаясь в достоверности сведений, содержащихся в представленных ему на подпись документах, подписал от имени ОАО «Россельхозбанк» документы на предоставление шести целевых кредитов на развитие личного подсобного хозяйства в размере 700000 рублей, каждый, заемщикам ФИО65, ФИО66, ФИО67 и на зачисление кредитных денежных средств по шести кредитным договорам на текущие счета заемщиков ФИО65, ФИО66 и ФИО67

20 февраля 2014 года в период с 13 часов до 16 часов 26 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО66 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО66 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 1400000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО18, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО66

Так же 20 февраля 2014 года в период с 13 часов до 16 часов 30 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО65 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по указанному адресу, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО65 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 1400000 рублей, а сотрудник операционной части ФИО18, не осведомленная о совершаемом преступлении, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО65

Так же 20 февраля 2014 года в период с 13 часов до 16 часов 48 минут, участник организованной группы, продолжая осуществлять свою роль, направил заемщика ФИО67 в операционную часть дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк», расположенного по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, где сотрудник операционной части ФИО31, не осведомленная о совершаемом преступлении, зачислила на открытый на имя ФИО67 в ОАО «Россельхозбанк» текущий счет № денежные средства по кредитным договорам № от ДД.ММ.ГГГГ и № от ДД.ММ.ГГГГ в общей сумме 1400000 рублей, сформировала расходный кассовый ордер № и передала его ФИО67

Далее, 20 февраля 2014 года в период с 16 часов 26 минут до 16 часов 34 минут, ФИО66, не осведомленная о совершаемом преступлении, введенная участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что ее действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получила в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1400000 рублей.

Так же 20 февраля 2014 года в период с 16 часов 30 минут до 16 часов 41 минуты, ФИО65, не осведомленный о совершаемом преступлении, введенный участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1400000 рублей.

Так же 20 февраля 2014 года в период с 16 часов 48 минут до 16 часов 55 минут, ФИО67, не осведомленный о совершаемом преступлении, введенный участником организованной группы в заблуждение относительно истинности его намерений, полагая, что его действия законны и правомерны, а кредит будет погашен другим лицом, получил в кассе дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковск Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по адресу: Тульская область, г.Новомосковск, ул.Свердлова, д.16, по расходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ с текущего счета № денежные средства в сумме 1400000 рублей.

Затем, 20 февраля 2014 года, после 16 часов 55 минут, возле дополнительного офиса №3349/1/05 г.Новомосковска Тульского РФ ОАО «Россельхозбанк» по указанному адресу, ФИО65, ФИО66 и ФИО67, каждый, передали участнику организованной группы полученные в кассе банка денежные средства в сумме 1400000 рублей, а всего в общей сумме 4200000 рублей.

Таким образом, указанные денежные средства поступили в распоряжение руководителя организованной группы и ее участников, в том числе Павлова А.И., и были распределены между участниками организованной группы согласно предварительной договоренности.

В последствии, в период с марта 2014 года по апрель 2014 года, с целью завуалировать преступные действия организованной группы, участник организованной группы произвел по два платежа по кредитным договорам ФИО65, ФИО66 и ФИО67 на общую сумму 72800 рублей по каждому заемщику.

Таким образом, в период с декабря 2013 года по 20 февраля 2014 года, руководитель организованной группы и участники организованной группы, в том числе Павлов А.И., действуя совместно и согласованно, в соответствии с разработанным руководителем организованной группы преступным планом, путем обмана и злоупотребления доверием совершили хищение принадлежащих ОАО «Россельхозбанк» денежных средств на общую сумму 4200000 рублей, обратив их в пользу организованной группы и распорядившись ими по своему усмотрению.

Уголовное дело поступило в суд с представлением прокурора о применении особого порядка проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении Павлова А.И., с которым 5 июля 2017 года заключено досудебное соглашение о сотрудничестве.

Государственный обвинитель Хафизова Н.В. не возражала против постановления приговора в отношении Павлова А.И. без проведения судебного разбирательства и подтвердила выполнение Павловым А.И. условий и обязательств, предусмотренных досудебным соглашением о сотрудничестве, а именно то, что он полностью признал вину в инкриминируемых ему преступлениях, сообщил следствию обстоятельства совершения им преступлений, дал показания об обстоятельствах создания организованной группы, о действиях руководителя организованной группы по распределению ролей между участниками, о своей роли в организованной группе и о роли руководителя и других участников организованной группы, в отношении которых уголовное дело выделено в отдельное производство. Активное сотрудничество Павлова А.И. с органами предварительного следствия позволило установить обстоятельства совершенных преступлений, структуру организованной группы и роли каждого из ее участников.

Данные пояснения государственного обвинителя подтверждаются материалами уголовного дела, исследованными в суде, а именно: протоколом допроса подозреваемого Павлова А.И. от 28 июня 2017 года (том 37 л.д.97-99), ходатайством подозреваемого Павлова А.И. от 28 июня 2017 года (том 37 л.д.100), постановлением следователя о возбуждении перед прокурором ходатайства о заключении с подозреваемым досудебного соглашения о сотрудничестве от 29 июня 2017 года (том 37 л.д.101-103), постановлением прокурора об удовлетворении ходатайства о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве от 3 ииля 2017 года (том 37 л.д.106-108), досудебным соглашением о сотрудничестве от 5 июля 2017 года (том 37 л.д.111-112), протоколом допроса подозреваемого Павлова А.И. от 5 июля 2017 года (том 37 л.д.117-120), протоколом допроса подозреваемого Павлова А.И. от 7 июля 2017 года (том 37 л.д.121-128), протоколом очной ставки с участием подозреваемого Павлова А.И. от 25 июля 2017 года (том 37 л.д.129-138), протоколом очной ставки с участием подозреваемого Павлова А.И. от 27 июля 2017 года (том 37 л.д.140-146), протоколом очной ставки с участием подозреваемого Павлова А.И. от 3 августа 2017 года (том 37 л.д.147-155), протоколом очной ставки с участием подозреваемого Павлова А.И. от 3 августа 2017 года (том 37 л.д.156-163), протоколом допроса подозреваемого Павлова А.И. от 23 августа 2017 года (том 37 л.д.164-166), протоколом допроса обвиняемого Павлова А.И. от 30 ноября 2017 года (том 40 л.д.180-192), протоколом очной ставки с участием обвиняемого Павлова А.И. от 8 декабря 2017 года).

Сведений о наличии и какой-либо угрозы личной безопасности, которой подвергались Павлов А.И., его близкие родственники, родственники и близкие лица, не получено.

В судебном заседании подсудимый Павлов А.И. согласился с предъявленным ему обвинением в полном объеме, вину в совершении преступлений, указанных в изложенном государственным обвинителем обвинительном заключении, признал полностью, не возражал против особого порядка судебного разбирательства, подтвердил, что досудебное соглашение о сотрудничестве им было заключено добровольно и при участии защитника, обязательства по соглашению он исполнил, при этом заявил, что осознает правовые и процессуальные последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке.

Защитник Терешкин В.С. поддержал ходатайство подсудимого Павлова А.И. о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства в общем порядке.

Представитель Тульского регионального филиала АО «Россельхозбанк» Шорников А.В. не возражал против рассмотрения дела в особом порядке принятия судебного решения при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве.

Выслушав подсудимого Павлова А.И. и его защитника Терешкина В.С., государственного обвинителя Хафизову Н.В., разъяснившую, в чем именно выразилось активное содействие подсудимого следствию, исследовав характер и пределы этого содействия, а также значение сотрудничества со следствием для раскрытия и расследования преступлений, изобличения и уголовного преследования других участников преступлений, проверив порядок заключения досудебного соглашения о сотрудничестве, суд приходит к выводу, что подсудимым Павловым А.И. были соблюдены все условия и выполнены все обязательства, предусмотренные заключенным с ним досудебным соглашением о сотрудничестве, поэтому постановляет в отношении подсудимого Павлова А.И. приговор в особом порядке принятия судебного решения.

Обвинение, с которым согласился подсудимый Павлов А.И., является обоснованным и подтверждается доказательствами, собранными по делу.

Суд приходит к выводу о подтверждении вины подсудимого Павлова А.И. в предъявленном ему обвинении, и квалифицирует его действия:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО6), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО15), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО16), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО17), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО21, ФИО20), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО23), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО27), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО32), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО24), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО34), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО37, ФИО36), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО38, ФИО39), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО41, ФИО42), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО44, ФИО46, ФИО71), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО53, ФИО52), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО58), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО62, ФИО72), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО65, ФИО66, ФИО67), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, организованной группой.

При назначении наказания Павлову А.И. по каждому преступлению суд учитывает характер и степень общественной опасности преступлений, влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, данные о личности виновного, который не состоит на учете в психоневрологическом и наркологическом диспансерах, не привлекался к административной ответственности, по месту жительства жалоб на его поведение не поступало, по месту работы характеризуется положительно, смягчающие наказание обстоятельства: наличие несовершеннолетнего ребенка, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступления, добровольное частичное возмещение имущественного ущерба, причиненного в результате преступлений, состояние здоровья подсудимого, признание вины, раскаяние в содеянном. Обстоятельств, отягчающих наказание, не усматривается.

С учетом обстоятельств дела, данных о личности, материального положения подсудимого, суд приходит к выводу о том, что достижение установленных законом целей наказания возможно лишь при назначении Павлову А.И. наказания в виде лишения свободы, и не находит оснований для применения положений статей 64, 73 УК РФ и назначения дополнительных наказаний в виде штрафа и ограничения свободы.

При назначении подсудимому наказания учитываются требования ч.2 ст.62 УК РФ, ограничивающие размер наказания определенной частью наиболее строгого вида наказания, поскольку заключено досудебное соглашение о сотрудничестве, имеется смягчающие обстоятельство, предусмотренное п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствуют обстоятельства, отягчающие наказание.

Павлову А.И. наказание следует назначить по совокупности преступлений в силу ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения наказаний.

Вид исправительного учреждения Павлову А.И. определяется в соответствии с п.«б» ч.1 ст.58 УК РФ.

С учетом фактических обстоятельств дела и степени общественной опасности преступлений суд не находит оснований для изменения категории преступлений на менее тяжкие.

Руководствуясь статьями 303, 304, 307-309, 317.6, 317.7 УПК РФ, суд

приговорил:

признать Павлова Александра Ивановича виновным в совершении двадцати одного преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ, и назначить ему наказание:

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО6) в виде лиишения свободы на срок 6 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО15) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО16) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО17) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО21, ФИО20) в виде лишения свободы на срок 10 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО23) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО27) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО32) в виде лишения свободы на срок 6 меясцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО24) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО34) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО37, ФИО36) в виде лишения свободы на срок 10 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО38, ФИО39) в виде лишения свободы на срок 10 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО41, ФИО42) в виде лишения свободы на срок 10 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО44, ФИО46, ФИО71) в виде лишения свободы на срок 10 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО24) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО53, ФИО52) в виде лишения свободы на срок 10 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО23) в виде лишения свободы на срок 6 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО58) в виде лишения свободы на срок 10 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО62, ФИО63) в виде лишения свободы на срок 10 месяцев;

по ч.4 ст.159 УК РФ (по преступлению при оформлении кредита на имя ФИО65, ФИО66, ФИО67) в виде лишения свободы на срок 10 месяцев.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ путем частичного сложения наказаний по совокупности преступлений назначить Павлову А.И. наказание в виде лишения свободы на срок 2 (два) года 6 (шесть) месяцев, с отбыванием в исправительной колонии общего режима.

Меру пресечения Павлову А.И. изменить с подписки о невыезде и надлежащем поведении на заключение под стражу, взять под стражу в зале суда.

Срок наказания Павлову А.И. исчислять с 11 мая 2018 года.

Приговор суда может быть обжалован в течение 10 суток со дня его постановления, а осужденным, содержащимся под стражей, – в тот же срок со дня вручения ему копии приговора, в судебную коллегию по уголовным делам Тульского областного суда, с соблюдением требований, указанных в главе 45.1 УПК РФ, за исключением оснований, предусмотренных п.1 ст.389.15 УПК РФ, путем подачи апелляционной жалобы или представления через Новомосковский городской суд.

Осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий

Приговор вступил в законную силу 25.07.2018 года.