Гражданский кодекс часть 1

Кретова В. А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца , гражданина РФ, имеющего неоконченное высшее образование, холостого, работающего , зарегистрированного и проживающего по адресу: , ранее не судимого,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.210 УК РФ, п. «а, б» ч.2 ст.172 УК РФ, ч.2 ст.187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Кретов В. А. совершил участие в преступном сообществе (преступной организации) при следующих обстоятельствах.

В ДД.ММ.ГГГГ более точные дата и время не установлены, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, находясь на территории , заведомо зная, что различные хозяйствующие субъекты – юридические и физические лица в зависимости от условий и характера своей деятельности испытывают необходимость в переводе принадлежащих им безналичных денежных средств в наличные, а также в «транзитных» перечислениях безналичных денежных средств, осознавая при этом, что данная деятельность осуществляется исключительно легальными кредитными организациями (банками), действуя из корыстных побуждений, преследуя цель незаконного обогащения в особо крупном размере за счет осуществления противоправной деятельности, решили осуществлять на территории , незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, путём оказания неограниченному кругу лиц вышеуказанных услуг по переводу денежных средств из безналичной формы в наличную («обналичивание» денежных средств), а также путём «транзитных» перечислений безналичных денежных средств, для чего решили создать организованное преступное сообщество (преступную организацию), подобранное по принципу личностных отношений, общих интересов, со строгим иерархическим подчинением, четким распределением ролей, объединенное на основе общих преступных замыслов, направленных нанеоднократное совершение тяжких преступлений – осуществления незаконной банковской деятельности (банковский операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, неправомерного оборота средств платежей, а так же иных преступлений против собственности.

Создание и организация данного преступного сообщества (преступной организации), функционирующего в форме структурированной организованной преступной группы, заключались в посягательстве на общественную безопасность в сфере экономической деятельности Российской Федерации, в создании обстановки организованного совершения тяжких преступлений, способных нанести экономический ущерб обществу, и представляло большую опасность для общества и государства, подрывая финансовую систему Российской Федерации.

Реализуя свой преступный умысел лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, преследуя общую цель, в неустановленные дату и время, но не позднее ДД.ММ.ГГГГ, изучили порядок ведения банковской деятельности, который регулируется Федеральными законами РФ № 86 ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», № 395-1 ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», № 14 ФЗ от 26.01.1996 «Гражданский кодекс Российской Федерация (часть вторая)», Инструкцией от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», Инструкцией от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов», Положением Центрального банка РФ от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Положением Центрального банка РФ от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств», Указанием Центрального банка РФ от 20.06.2007 № 1843-У «О предельном размере расчетов наличными деньгами в расходования наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя», Указанием Центрального банка РФ от 07.10.2013 № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов», планируя использовать инструменты легальной финансовой и банковской системы Российской Федерации в своей противоправной деятельности, направленной на получение неконтролируемого государством дохода в особо крупном размере в течение длительного времени.

Одновременно лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, обладая для этого необходимыми качествами, способностями и полученными навыками, лично разработали структуру преступной организации и функцию ее членов, систему конспирации и противодействия правоохранительным органам, систему вербовки и мотивации действий участников, вступивших в состав общества. Согласно замыслу лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство вышеуказанные преступления должны были осуществляться сплочённой устойчивой преступной организацией с иерархической структурой, с распределением ролей между ее членами, с заранее разработанным планом совместной преступной деятельности.

Формируя преступное сообщество (преступную организацию) лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, в целях совершения тяжких преступлений, а именно незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, и неправомерного оборота средств платежей, путём оказания неограниченному кругу лиц вышеуказанных услуг по переводу денежных средств из безналичной формы в наличную («обналичивание» денежных средств), а также путём «транзитных» перечислений безналичных денежных средств, и иных преступлений против собственности, подобрали по принципу доверительных личностных отношений Кретова В.А., лиц №, №, №, №, №, №, № уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и других неустановленных лиц, которым предложили вступить в состав созданного ими преступного сообщества (преступной организации).

Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и другие неустановленные лица, осознавая цели и задачи преступной организации, заведомо зная, что незаконная банковская деятельность, неправомерный оборот средств платежей и иные преступления против собственности, являются уголовно наказуемыми деяниями и запрещены действующим законодательством Российской Федерации, преследуя корыстные мотивы, с целью систематического получения незаконного дохода, не контролируемого со стороны государства, в период времени с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ, в разное время, точное время не установлено, вступили в созданное в ДД.ММ.ГГГГ лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, на территории преступное сообщество (преступную организацию), состоящее из четырех функционально и территориально обособленных подразделений, объединенных единой целью – совершением тяжких преступлений: незаконной банковской деятельности, неправомерным оборотом средств платежей и иных преступлений против собственности и участвовали в преступном сообществе до своего задержания сотрудниками правоохранительных органов и УФСБ России по , то есть до ДД.ММ.ГГГГ.

Преследуя цель - получать неконтролируемый государством доход в течение длительного периода времени, организаторы преступного сообщества (преступной организации) – лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство избрали направление преступной деятельности - осуществление незаконной банковской деятельности, и разработали преступный план, который подразумевал обязательное использование легальных государственных и банковских процедур, регистрации юридических лиц для незаконного обналичивания денежных средств, а также совершение иных преступлений против собственности, с использованием реквизитов, указанных регистрируемых юридических лиц. Доход преступного сообщества (преступной организации) составлял производную от незаконной банковской деятельности, которую предполагалось формировать из вознаграждения за перевод безналичных средств клиентов – предпринимателей - в наличные, путем снятия с расчетных счетов фирм – «однодневок», подконтрольных лицу №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицу №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и участникам преступного сообщества (преступной организации), а также инкассации денежных средств, и представлял собой оговоренный заранее и варьируемый процент от суммы обналичиваемых средств, минимальный размер которого составлял 2%, а также денежных средств, полученных в свое распоряжение в результате совершения иных преступлений против собственности.

Также разработанный лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство преступный план подразумевал искусственное занижение налогооблагаемой базы и завышение расходов юридических лиц (клиентов), вывод денежных средств из легального оборота путем конвертирования денежных средств в наличность, которые по надуманным основаниям продажи или покупки товаров и оказания услуг перечислялись на многочисленные расчетные счета управляемых под руководством лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство фирм - «однодневок». Для перевода денежных средств из безналичной формы в наличную (обналичивания) на постоянной основе изготавливались и сбывались поддельные платежные поручения и чеки, использовались пластиковые расчетные карты, оформленные физическими лицами, которые обращались в кредитные учреждения – банки, подавали заявления о выдаче дебетовых карт.

Общий план совершения преступления, разработанный лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство по осуществлению незаконной банковской деятельности, также предусматривал вовлечение в совершение преступлений большого числа физических и юридических лиц, в том числе, и не осведомленных об их истинных преступных намерениях преступного сообщества. Данная незаконная деятельность осуществлялась без обязательной регистрации юридического лица - кредитной организации, и специального разрешения (лицензии) на проведение банковских операций, выдаваемого в установленном законом порядке Центральным Банком Российской Федерации (Банк России), соответственно, без уплаты государственной пошлины за регистрацию кредитной организации, лицензионного сбора за рассмотрение вопроса о выдаче лицензии на совершение банковских операций, и предусматривала систематическое осуществление по поручению физических лиц, за вознаграждение, открытие и ведение банковских счетов юридических лиц; кассовое обслуживание юридических лиц и инкассации денежных средств, за вознаграждение, что в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 № 3951 «О банках и банковской деятельности», являются банковскими операциями и подлежат обязательному лицензированию.

Таким образом, систематическое осуществление незаконных банковских операций с извлечением дохода в особо крупном размере, а также совершение иных преступлений против собственности, предусматривало:

- создание в г. Самара и организация незаконной деятельности офисов по осуществлению незаконной банковской деятельности, их материально-техническое обеспечение;

- подбор и наем работников из числа своих знакомых, одни из которых вступали в преступное сообщество (преступную организацию) в качестве активных соучастников преступления, а другие не были осведомлены об истинных преступных намерениях организаторов – лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и иных активных членов преступного сообщества (преступной организации) и были введены в заблуждение относительно законности и правомерности их действий;

- привлечение соучастников для совершения преступлений и их обучение, объединение их в структурные подразделения, выполняющие определенную роль в совершении преступлений;

- приобретение средств сотовой и электронной связи для осуществления телефонных и иных видов переговоров между собой;

- создание фиктивных юридических лиц, реквизиты которых использовались для совершения незаконной банковской деятельности и иных преступлений;

- регистрацию юридических лиц, постановка их на налоговый учет и открытие от их имени многочисленных банковских счетов с целью незаконного получения наличных денежных средств, для последующей передачи клиентам, в том числе путём «транзитных» перечислений безналичных денежных средств для клиентов;

- приискание и получение в свое распоряжение денежных средств, необходимых для обеспечения преступной деятельности преступного сообщества;

- подыскание клиентов из категории лиц, которые по различным причинам не желали отражать снятие и получение наличных денежных средств, не отражённых в официальных бухгалтерских документах;

- организацию незаконного перемещения (инкассации) денежных средств клиентам;

- разработка индивидуального плана совершения каждого преступления, подбор способов совершения и сокрытия каждого преступления, в зависимости от выбранного объекта преступления;

- координация деятельности участников преступного сообщества;

- обеспечение сокрытия осуществляемой преступной деятельности, в том числе путем использования при производстве звонков сим-карт, зарегистрированных, на третьих лиц;

- учет и распределение преступных доходов между участниками преступного сообщества (преступной организации);

- совершение иных преступлений против собственности путем обмана, с использованием реквизитов, полученных в свой контроль первоначально для осуществления незаконной банковской деятельности юридических лиц.

Созданная таким образом лицами № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство сплоченная устойчива преступная организация имела сложную устойчивую, иерархическую структуру, с распределенными преступными ролями и функциями соучастников, для которой были характерны наличие четырех внутренних и территориально обособленных структурных подразделений, способных в составе данного преступного сообщества (преступной организации) совершать спланированные преступления, характеризующееся сплоченностью соучастников на основе единого преступного умысла, общностью материально-финансовой базы, а также масштабностью и длительностью периода преступной деятельности, и обработанностью системы совершения преступлений, под единым руководством. Количество участников, как всего преступного сообщества, так и его структурных подразделений на протяжении всего времени его функционирования динамически изменялось.

Кроме того, в созданном лицами № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство преступном сообществе (преступной организации): Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и иные в дальнейшем привлеченные неустановленные участники подчинялись требованиям внутренней иерархии, дисциплины и правилам взаимоотношений, осознавали цель функционирования такого сообщества и свою принадлежность к нему.

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совместно с вышеперечисленными лицами и неустановленными соучастниками, на условиях хорошего знания друг друга, объединившись в преступное сообщество (преступную организацию) в форме нескольких структурированных организованных групп для длительного, совместного ведения преступной деятельности, с согласия всех его членов, возложили на себя функции руководителей, определили объекты преступного посягательства – отношения собственности и отношения, складывающиеся в сфере государственного регулирования экономической деятельности и налогообложения; иерархически распределили среди основных участников преступного сообщества и их пособников преступные роли и обязанности, а также организовали сбор и анализ информации, необходимой для определения сфер деятельности фиктивных фирм, способов осуществления незаконной банковской деятельности; определили механизм и примерные способы совершения преступных деяний, а также приняли участие в планировании преступной деятельности, распределении преступных ролей и обязанностей среди членов структурных подразделений, вошедших в состав сообщества, определив их вид и состав; организовывали материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации).

Созданное лицами № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство преступное сообщество (преступная организация) имеющее устойчивую, иерархическую структуру, с распределенными преступными ролями и функциями соучастников характеризовалось: наличием четырех внутренних и территориально обособленных структурных подразделений; сплоченностью соучастников на основе единого преступного умысла и их полной осведомленностью о преступном характере планируемых и совершаемых действий; слаженностью взаимодействия участников организованного преступного сообщества (преступной организации) в целях реализации общих преступных намерений; масштабностью и длительностью периода преступной деятельности; наличием отработанной системы совершения преступлений; дисциплиной всех его членов и подчиненностью рядовых участников руководителям; постоянством форм, методов и способов совершения преступных деяний; тщательностью подготовки (с приисканием средств) и планированием каждого преступления с одновременным предупреждением и исключением возможностей совершения непредвиденных или несогласованных действий, а равно возможности изобличения и задержания; высокой степенью организованности, обеспечения и соблюдения мер конспирации при осуществлении преступной деятельности, как при подготовке и непосредственном совершении преступных деяний, так и сокрытии следов преступлений.

На стадии создания преступного сообщества (преступной организации) и планирования его преступной деятельности, в целях реализации преступных намерений, Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство совместно с организаторами лицами № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и остальными участниками преступного сообщества приняли участие в разработке детальной схемы совершения преступлений на длительный период, заключавшуюся в подборе помещений для осуществления преступной деятельности, распределении ролей между участниками, организации материально-технического обеспечения и разработке способов совершения и сокрытия совершенных преступлений, в конспирации и распределении денежных средств, полученных от преступной деятельности.

Между членами преступного сообщества (преступной организации), по совместно принятому решению, по согласованию с лицами № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, преступные роли и обязанности в преступном сообществе (преступной организации) распределялись следующим образом:

- лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство являлись непосредственными организаторами и руководителями преступного сообщества (преступной организации), целью которого являлось осуществление незаконных банковских операций в , а также совершение иных тяжких преступлений, совершенных против собственности; осуществляли организационные и управленческие функции в отношении преступного сообщества; организовывали материально-техническое обеспечение деятельности преступного сообщества (преступной организации) и иных лиц, не входящих в его состав; подыскивали и привлекали к работе офиса сотрудников, часть из которых входила в состав преступного сообщества (преступной организации) в качестве ее участников, а часть не была осведомлена о противоправном характере осуществляемой деятельности; контролировали и руководили их деятельностью; вели переговоры с соучастниками; поддерживали и контролировали преступные связи с участниками иных территориальных подразделений преступного сообщества (преступной организации) и активными членами, всего преступного сообщества; контролировали деятельность пунктов по приему, выдаче и инкассации денежных средств; распределяли преступные доходы между соучастниками; принимали меры безопасности и конспирации в отношении членов преступного сообщества (преступной организации) и иных лиц, не входящих в его состав;

- Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, являлись с момента создания, то есть с января 2015 года, активными участниками преступного сообщества (преступной организации) вели переговоры с иными соучастниками, налаживали преступные связи с участниками иных территориальных подразделений преступной организации; по поручению и указаниям лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство участвовали в совершении иных корыстных тяжких преступлений;

- Лица №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, являясь активными участниками центральных структурных подразделений, расположенных в , подчинялись непосредственно организаторам – лицу №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицу №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, поддерживали преступные связи с сотрудниками непосредственно центральных и иных территориальных подразделений по осуществлению незаконной банковской деятельности в части финансовых вопросов; принимали личное непосредственное участие в организации деятельности и работе центральных структурных подразделений; осуществляли контроль за поступающими от клиентов и выдаваемыми наличными денежными средствами; вели учет расходов и доходов центрального структурного подразделения и всего преступного сообщества (преступной организации), полученных от преступной деятельности; составляли ежедневные отчеты по незаконной банковской деятельности о произведенных операциях с денежными средствами; сообщали «клиентам» незаконной банковской деятельности реквизиты юридических лиц, обладающих признаками фиктивности, на счета которых необходимо производить перечисления денежных средств; по указанию лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лица №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, участвовали в совершении иных преступлений;

Кретов В.А. являясь участником преступного сообщества (преступной организации) совместно с неустановленными лицами:

- осуществлял через неустановленных лиц, не осведомлённых о преступных намерениях группы, приобретение комплектов учредительных документов, печатей, банковских реквизитов, электронных ключей доступа к банковским счетам в системе «Клиент-Банк» юридических лиц, обладающими признаками анонимности, то есть зарегистрированных на подставных лиц;

- осуществлял через неустановленных лиц, не осведомлённых о преступных намерениях группы, открытие новых банковских счетов и закрытие действовавших, а также закрытие или перерегистрацию подконтрольных членам преступной группы юридических лиц;

- организовывал регистрацию в качестве индивидуальных предпринимателей лиц, не осведомлённых о преступных намерениях группы, а также организовывал открытие расчетных счетов указанных индивидуальных предпринимателей и их личных банковских карт;

- непосредственно участвовал в обналичивании и инкассации денежных средств клиентов;

- Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство являясь участником преступного сообщества (преступной организации) совместно с неустановленными лицами:

- поддерживал преступные связи с участниками структурных подразделений и центрального подразделения преступного сообщества (преступной организации);

- контролировал по указанию Лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство деятельность пунктов по приему, выдачи и инкассации денежных средств;

- осуществлял поиск «клиентов» - различных реально действующих юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, которые испытывали потребность в переводе принадлежащих им денежных средств из безналичной формы в наличную, и предоставлял сведения о таких лицах Лицам № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;

- организовывала и обеспечивала документальное оформление перечисления «клиентами» денежных средств на подконтрольные членам группы банковские счета и дальнейшее их движение по этим счетам, путём заключения между «клиентами» и «подконтрольными» членам организованной группы юридическими лицами, а также между собой ничтожных сделок (изготовления и при необходимости предоставления работникам банков и налоговых органов фиктивных договоров, товарных накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ (приёма-передачи товара), платёжных поручений и иных необходимых документов или их копий);

- осуществляла «транзитные» перечисления безналичных денежных средств и предоставляла сведения о таких лицах Лицам № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;

- информировала «клиентов» о размере вознаграждения за предоставляемые услуги по «транзиту» денежных средств, сообщала им реквизиты банковских счетов подконтрольных членам группы организаций для перечисления денежных средств;

- осуществляла изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств (платёжных поручений) от имени подконтрольных членам преступной группы организаций и их отправку в банковские учреждения с помощью программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк»;

- осуществляла с помощью программно-технического комплекса «Клиент-Банк» учет поступления денежных средств на банковские счета подконтрольных организаций, и осуществления перечислений денежных средств на банковские счета «клиентов» и между банковскими счетами «подконтрольных юридических лиц;

- информировал «клиентов» о размере вознаграждения за предоставляемые услуги по «обналичиванию» денежных средств, о сроках и порядке выдачи денежных средств, сообщал им реквизиты банковских счетов подконтрольных членам группы организаций для перечисления денежных средств;

- организовывал перечисление по фиктивным основаниям денежных средств с расчетных счетов подконтрольных индивидуальных предпринимателей на их личные банковские карты, используя систему типа «Клиент-банк», и снятие в различных банкоматах наличных денежных средств для их последующего использования при осуществлении незаконной банковской деятельности;

- осуществлял выдачу «клиентам» (их представителям) наличных денежных средств, ранее перечисленных для «обналичивания» на расчетные счета «подконтрольных» членам группы организации;

- осуществлял контроль за поступающими от клиентов и выдаваемыми наличными денежными средствами;

- принимал от физических лиц «дропов» - (номинальных директоров и лиц, которые за денежное вознаграждение оформляли на свои имена счета в банках), пакет документов по оформленным на них дебетовых банковских карт, с целью дальнейшего незаконного обналичивания денежных средств;

- принимал личное непосредственное участие в организации деятельности и работе структурного подразделения;

- обеспечивал третьих лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, для открытия в Банках расчетных счетов подконтрольных организаций и получения электронных ключей доступа и программного обеспечения прогроммно-технического комплекса «Клиент-Банк»;

- осуществлял через неустановленных лиц, не осведомлённых о преступных намерениях преступного сообщества, открытие новых банковских счетов и закрытие действовавших, а также закрытие или перерегистрацию подконтрольных членам преступного сообщества (преступной организации) юридических лиц;

- поддерживал преступные связи с участниками других структурных подразделений и центрального подразделения незаконной банковской деятельности по финансовым вопросам;

- осуществлял взаимодействие с представителями реально действующих банков по вопросам, связанным с открытием (закрытием), а также обслуживанием банковских счетов подконтрольных членам преступной группы организаций;

- осуществлял поиск «клиентов» - различных реально действующих юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, которые испытывали потребность в переводе принадлежащих им денежных средств из безналичной формы в наличную, а также в осуществлении «транзитных» перечислений безналичных денежных средств, и предоставлял сведения о таких лицах Лицам № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;

- информировал «клиентов» о размере вознаграждения за предоставляемые услуги по «обналичиванию» и «транзиту» денежных средств, о сроках и порядке выдачи денежных средств;

- непосредственно участвовал в обналичивании и инкассации денежных средств клиентам; по указанию Лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство осуществлял подбор новых участников преступного сообщества (преступной организации), участвовал в совершении иных преступлений;

- осуществлял поиск «клиентов» - различных реально действующих юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, которые испытывали потребность в переводе принадлежащих им денежных средств из безналичной формы в наличную, а также в осуществлении «транзитных» перечислений безналичных денежных средств, и предоставлял сведения о таких лицах Лицам № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;

- участвовал в обналичивании и инкассации денежных средств клиентов;

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство являясь участником преступного сообщества (преступной организации) совместно с неустановленными лицами:

- взаимодействовала с представителями «клиентов» по вопросам оформления бухгалтерской документации, отражающей фиктивные договорные отношения между «клиентами» и организациями, подконтрольными членам преступного сообщества (преступной организации);

- организовывала и обеспечивала в целях конспирации преступной деятельности, подготовку и сдачу в налоговые органы через третьих лиц, не осведомлённых о преступной деятельности преступного сообщества (преступной организации), фиктивной бухгалтерской и налоговой отчётности «подконтрольных» членам преступного сообщества (преступной организации);

- подготавливала бухгалтерскую и налоговую отчётность в налоговые органы; первичные учётные документы с использованием реквизитов фиктивных организаций, задействованных в преступной схеме;

- Неустановленные лица являясь участниками преступного сообщества (преступной организации):

- осуществляли поиск «клиентов» - различных реально действующих юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, которые испытывали потребность в переводе принадлежащих им денежных средств из безналичной формы в наличную, а также в осуществлении «транзитных» перечислений безналичных денежных средств, и предоставляли сведения о таких лицах Лицам № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;

- информировали «клиентов» о размере вознаграждения за предоставляемые услуги по «обналичиванию» и «транзиту» денежных средств, о сроках и порядке выдачи денежных средств, сообщали им реквизиты банковских счетов «подконтрольных» членам преступного сообщества (преступной организации) организаций для перечисления денежных средств;

- организовывали и обеспечивали документальное оформление перечисления «клиентами» денежных средств на подконтрольные членам преступного сообщества (преступной организации) банковские счета и дальнейшее их движение по этим счетам, путём заключения между «клиентами» и «подконтрольными» членам преступного сообщества (преступной организации) юридическими лицами, а также между собой ничтожных сделок (изготовления и при необходимости предоставления работникам банков и налоговых органов фиктивных договоров, товарных накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ (приёма-передачи товара), платёжных поручений и иных необходимых документов или их копий);

- обеспечивали привлечение третьих лиц, не осведомлённых о преступных намерениях членов преступного сообщества (преступной организации), для открытия в Банках расчётных счетов подконтрольных организаций и получения электронных ключей доступа и программного обеспечения программно-технического комплекса «Клиент-Банк», а также для осуществления с помощью программно-технического комплекса «Клиент-Банк» учёта поступления денежных средств на банковские счета подконтрольных организаций, и осуществления перечислений денежных средств на банковские счета «клиентов» и между банковскими счетами «подконтрольных» юридических лиц;

- осуществляли выдачу «клиентам» (их представителям) наличных денежных средств, ранее перечисленных для «обналичивания» на расчётные счета «подконтрольных» членам преступного сообщества (преступной организации) организаций;

- подготавливали документы для перечисления денежных средств за пределы Российской Федерации.

Сознание и воля всех участников преступного сообщества (преступной организации) охватывали обстоятельства, относящиеся не только к собственному преступному деянию, но и к деяниям других участников. Это выражалось в следующем:

- все члены преступного сообщества (преступной организации) объединились на основе общих корыстных целей и преступного умысла, направленных на получение систематической прибыли от осуществления незаконной банковской деятельности и совершения иных преступлений против собственности;

- действия членов преступного сообщества (преступной организации), были согласованы и взаимосвязаны между собой и направлены на достижение единого преступного результата;

- каждый из членов преступного сообщества (преступной организации) знал о его существовании, о действиях выполняемых каждым членом сообщества, надеялся на их успешное окончание, так как противоправные действия одних членов преступного сообщества (преступной организации) без успешного окончания действия других его участников, не привели бы к наступлению желательного для участников группы конечного преступного результата и поставленных целей.

При этом, Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и иные в дальнейшем привлеченные неустановленные соучастники, осознавая общие цели функционирования преступного сообщества (преступной организации), имея цель преступного обогащения, из корыстных побуждений, согласились на выполнение отведенной им преступной роли.

Вступив, таким образом, в преступное сообщество (преступную организацию), Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные лица в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, находясь по адресам, которые постоянно меняли в целях конспирации: , ул. М. Горького, ; и других неустановленных адресах на территории и , приняли активное участие в совершении многочисленных тяжких преступлений, служивших постоянным источником преступных доходов. При этом помимо незаконной банковской деятельности, членами преступного сообщества были совершены иные заранее спланированные преступления.

Согласно разработанному плану, в подготовку к совершению преступлений входили, в том числе, аренда на территории и офисных помещений, с размещением в них необходимого оборудования (компьютерной техники, телефонного оборудования), для осуществления незаконной банковской деятельности от лица фиктивных специально созданных для этой деятельности юридических лиц, а также совершения иных заранее спланированных преступлений.

В процессе функционирования указанного преступного сообщества (преступной организации), в неустановленном месте, в целях увеличения преступного дохода созданного лицами № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство преступного сообщества (преступной организации), Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство с неустановленными соучастниками, под руководством и указанию лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство в неустановленном месте в период с января 2015 по ДД.ММ.ГГГГ, находясь на территории и привлекли в состав преступного сообщества (преступной организации) более 645 физических лиц, с которыми Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, как участники преступного сообщества, лично проводили инструктаж, сообщая об обязанностях, роли каждого, возможной уголовной ответственности за совершаемые ими преступления, наличии у организаторов преступного сообщества (преступной организации) лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство связей в правоохранительных органах, позволяющих всем участникам избежать уголовной ответственности.

В результате создания и дальнейшего активного функционирования, преступное сообщество (преступная организация) распределилось на четыре функционально и территориально обособленных подразделения, располагавшихся в разное время по разным адресам: , ул. М. Горького, , каждое из которых подчинялось лицам № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, как организаторам, а каждый состоящий в нем соучастник выполнял определенную роль. Указанные структурные подразделения выполняли идентичные задачи, а также иные функции по совершению заранее спланированных преступлений.

Противоправная деятельность организаторов и участников преступного сообщества, в состав которого входили Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные лица, осуществлялась на территории и в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, то есть в течение длительного времени, при этом участники намеревались и в дальнейшем продолжать свои противоправные действия.

Прекращение противоправной деятельности данного преступного сообщества произошло независимо от воли его участников, а в связи с пресечением сотрудниками УФСБ России по , правоохранительными органами и задержанием организаторов и активных участников преступного сообщества.

Таким образом, устойчивость, сплоченность и организованность созданного и возглавляемого лицами № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство преступного сообщества характеризовалась следующими признаками:

1) единая цель всех членов преступной организации, которая заключалась в систематическом получении незаконного дохода, не контролируемого со стороны государства, путем совершения тяжких преступлений: незаконной банковской деятельности, неправомерного оборота средств платежей и иных преступлений против собственности;

2) долговременность и постоянство функционирования, которые на протяжении длительного периода времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ обеспечивались стабильностью выполнения функций по проведению преступной деятельности членами сообщества;

3) распределением ролей, согласно которым каждый член преступного сообщества четко выполнял функции, возложенные на него организаторами и руководителями преступного сообщества;

4) постоянный инструктаж членов преступного сообщества – каждый член сообщества на протяжении всего периода участия в преступном сообществе постоянно, подробно инструктировался организаторами и руководителями преступного сообщества о методах и способах совершения вышеуказанных преступлений;

5) сложная, устойчивая, иерархическая структура преступного сообщества, с распределенными преступными ролями и функциями соучастников, для которой были характерны наличие четырех внутренних и территориально обособленных структурных подразделений, способных в составе данного преступного сообщества (преступной организации) совершать спланированные преступления, действующие под единым руководством.

В период существования созданного и возглавляемого лицами № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство преступного сообщества его участниками на территории Самарской области были совершены следующие преступления:

В январе 2015 года, более точные дата и время не установлены, Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, зная о том, что различные хозяйствующие субъекты – юридические и физические лица и индивидуальные предприниматели в зависимости от условий и характера своей деятельности испытывают потребность в переводе принадлежащих им безналичных денежных средств в наличные, осознавая, что данная деятельность осуществляется легальными кредитными организациями (банками), но предположив, что эти услуги среди указанных лиц будут востребованы, действуя из корыстных побуждений, решили осуществлять на территории незаконную банковскую деятельность (банковские операции), связанную с открытием и ведением банковских счетов юридических и физических лиц, осуществлением переводов денежных средств по поручениям юридических и физических лиц, а также кассовым обслуживанием юридических и физических лиц, без регистрации и специального разрешения (лицензии), осознавая, что такое разрешение (лицензия) обязательно, в целях личного обогащения.

Реализуя свой преступный умысел лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, не позднее января 2015 года, точные место, дата и время не установлены, изучили порядок ведения банковской деятельности, который регулируется Федеральными законами № 86-ФЗ от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», № 395-1 ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности», № 14-ФЗ от 26.01.1996 «Гражданский кодекс Российской Федерация (часть вторая)», Инструкцией от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)», Положением Центрального банка РФ от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», Указанием Центрального банка РФ от 20.06.2007 № 1843-У «О предельном размере расчетов наличными деньгами в расходования наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя.

Порядок регистрации юридических лиц регулируется Федеральным законом РФ № 129-ФЗ от 08.08.2001 «О государственной регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей».

В соответствии с Федеральным законом РФ от 10.07.2002 № 86 «О Центральном банке Российской Федерация» Банк России во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику, организует наличное денежное обращение, устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерация, устанавливает правила проведения банковских операций, принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций.

Согласно ФЗ РФ № 395-1 от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» (далее «Закона») кредитной организацией является юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензия) Центрального банка РФ имеет право осуществлять банковские операции.

Согласно статьи 5 указанного Закона к банковским операциям относятся: открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц, осуществление перевода денежных средств по поручению физических и юридических лиц по их банковским счетам, инкассация денежных средств и кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

В соответствии со ст. 12 указанного Закона решение о государственной регистрации кредитной организации принимает Центральный банк РФ. Кредитная организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения лицензии, выданной Центральным банком РФ.

Согласно ст. 13 указанного Закона граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном законом порядке гражданско-правовую, административную или уголовную ответственность.

В соответствии со ст. 845 Гражданского Кодекса РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету. Банк может использовать имеющиеся на счете денежные средства, гарантируя право клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, непредусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению; на основании ст. 861 Гражданского кодекса РФ, расчеты между юридическими лицами, а также расчеты с участием граждан, связанные с осуществлением ими предпринимательской деятельности, производятся в безналичном порядке. Расчеты наличными деньгам производятся при соблюдении законодательно установленного лимита.

В соответствии с Положением Центрального банка РФ от ДД.ММ.ГГГГ№-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» к кассовым операциям относятся: прием, выдача, размен, обмен, обработка, включающая в себя пересчет, сортировку, формирование, упаковку наличных денег. При осуществлении кассовых операций кредитная организация производит идентификацию клиентов; инкассацией наличных денег является сбор, доставка наличных денег клиентов в кредитную организацию с последующим зачислением (перечислением) их сумм на банковские счета клиентов, открытые в кредитных организациях.

Реализуя совместный преступный умысел, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, имея необходимые познания в области осуществления финансовых операций по расчетным счетам, преследуя корыстную цель извлечения дохода в особо крупном размере, в нарушение Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ «О Центральном банке Российской Федерации» не зарегистрировав в установленном законом порядке кредитную организацию, не имея специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности (банковских операций), разработали совместный преступный план, предполагающий создание устойчивой организованной преступной группы с четким распределением преступных ролей.

В соответствии разработанным преступным планом, используя в своей преступной деятельности ряд подконтрольных организаций, зарегистрированных на подставных лиц, расчетные счета которых открыты в различных легально действующих кредитных организациях , Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство планировали систематически осуществлять незаконные банковские операции, а именно оказывать услуги по привлечению денежных средств «клиентов» на счета «подконтрольных» организаций, их идентификации и раздельному учету, а также учёту операций по счетам «клиентов», что соответствует открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц; по транзитным перечислениям денежных средств, то есть переводу денежных средств «клиентов» на расчетные счета других лиц по распоряжению «клиентов», что соответствует осуществлению перевода денежных средств по поручениям физических и юридических лиц; по «обналичиванию» денежных средств «клиентов», что соответствует кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с «клиентов», заинтересованных в оказании вышеуказанных услуг. Таким образом лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, планировали создать организацию, фактически функционирующую в качестве банка, но не имеющую государственной регистрации в качестве кредитной организации и лицензии на осуществление банковской деятельности (банковских операций).

Продолжая реализацию своего преступного умысла, Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совместно с Лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство действуя из корыстных побуждений, с целью извлечения преступного дохода в особо крупном размере, рассчитывая на продолжительную деятельность, в начале 2015 года, более точная дата и время не установлены, создали устойчивую организованную группу из числа ранее знакомых лиц, предложив Кретову В.А., лицам №, №, №, №, №, №, № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, которые находились с ними в доверительных отношениях, с которыми были знакомы длительное время, а также иным неустановленным лицам предложили вступить в организованную группу для осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций).

Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и иные неустановленные лица были ознакомлены с преступной схемой и осознавая, что осуществление незаконной банковской деятельности является уголовно-наказуемым деянием, согласились на предложение лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, тем самым вошли в состав организованной преступной группы, созданной для систематического осуществления на территории банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженного с извлечением дохода в особо крупном размере, путём оказания неограниченному кругу лиц услуг по переводу денежных средств из безналичной формы в наличную («обналичивание» денежных средств) в форме осуществления ряда банковских операций.

Созданная и руководимая лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство организованная группа, имея в составе участников Кретова В.А., лиц №, №, №, №, №, № и неустановленных лиц, характеризовалась следующими признаками:

- сплоченностью, выразившейся в наличии у членов группы общих преступных целей и намерений, превращающих организованную группу в единое целое; объединении участников группы Кретова В.А., лиц №, №, №, №, №, №, № и неустановленных лиц вокруг единых лидеров лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;

- наличием лидеров, которые разрабатывали схему и план совместной преступной деятельности организованной группы, распределяли роли между членами организованной группы, осуществляли контроль за действиями участников организованной группы, координировали деятельность группы, распределяли преступный доход, полученный в ходе осуществления преступной деятельности;

- устойчивостью и организованностью, выразившимися в стабильности и постоянстве состава его участников; стойкости связей членов группы, действовавшей в течение длительного периода времени, в постоянстве форм и методов преступных действий, совместности и согласованности их действий, тесном взаимодействии их друг с другом;

- распределением ролей, выразившимся в исполнении каждым участником группы отведённой роли в соответствии с профессиональными навыками, интеллектуальными и физическими способностями;

- конспиративностью деятельности группы, выразившейся в применении технических средств; использовании в качестве «офисов» жилых и нежилых помещений, принадлежащих участникам группы; использовании банковских счетов юридических лиц, обладающих признаками анонимности, то есть зарегистрированных на подставных лиц; осуществлении операций по указанным счетам по системе удалённого доступа с использованием программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк»;

- чёткой специализацией, то есть осуществлением банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и специального разрешения (лицензии) путём оказания неограниченному кругу лиц услуг, связанных с открытием и ведением банковских счетов юридических и физических лиц, осуществлением переводов денежных средств по поручениям юридических и физических лиц, а также кассовым обслуживанием юридических и физических лиц.

В соответствии с преступной ролью в организованной группе, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, являясь организаторами, руководителями и активными участниками организованной группы, спланировали единую схему совершения преступления, осуществляли общее руководство деятельностью организованной группы и координацию действий участников организованной группы, в том числе:

- обеспечивали и непосредственно организовывали установление контроля за фиктивной деятельностью юридических лиц, обладающих признаками анонимности, то есть зарегистрированных на подставных лиц, в том числе открытие банковских счетов, получение, хранение и дальнейшее использование в противоправной деятельности их печатей, электронных ключей доступа к банковским счетам в системе «Клиент-Банк», комплектов учредительных и финансово-хозяйственных документов;

- организовывали в целях конспирации преступной деятельности группы открытие новых банковских счетов и закрытие действовавших, а также закрытие или перерегистрацию «подконтрольных» юридических лиц;

- обеспечивали использование в незаконной деятельности помещений, расположенных по адресам:

, а также персональных компьютеров и другой оргтехники, печатей различных организаций;

- осуществляли поиск юридических и физических лиц, не осведомленных о преступных намерениях организованной группы, у которых на возмездной основе на условиях срочности и возвратности приобретали наличные денежные средства для дальнейшего их использования в незаконной банковской деятельности;

- вели переговоры с «клиентами», определяли размер вознаграждения за предоставляемые услуги, сроки и порядок выдачи денежных средств, сообщали им реквизиты, необходимые для перечисления денежных средств в безналичной форме на «подконтрольные» членам организованной группы банковские счета;

- организовывали и обеспечивали документальное оформление перечисления «клиентами» денежных средств на подконтрольные членам группы банковские счета и дальнейшее их движение по этим счетам, путём заключения между «клиентами» и «подконтрольными» членам организованной группы юридическими лицами, а также фиктивных сделок (изготовления и при необходимости предоставления работникам банков и налоговых органов фиктивных договоров, товарных накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ (приёма-передачи товара), платёжных поручений и иных необходимых документов или их копий);

- обеспечивали привлечение третьих лиц, не осведомлённых о преступных намерениях группы, для открытия в Банках расчётных счетов подконтрольных организаций и получения электронных ключей доступа и программного обеспечения программно-технического комплекса «Клиент-Банк», а также для осуществления с помощью программно-технического комплекса «Клиент-Банк» учёта поступления денежных средств на банковские счета подконтрольных организаций, и осуществления перечислений денежных средств на банковские счета «клиентов» и между банковскими счетами «подконтрольных» юридических лиц;

- контролировали поступление на «подконтрольные» членам организованной группы банковские счета денежных средств «клиентов», а также последующее их движение по данным банковским счетам;

- идентифицировали «клиентов», организовывали и контролировали ведение учета «черной» бухгалтерии, связанной с преступной деятельностью группы, в том числе размера привлеченных, «обналиченных», «перечисленных» и переданных «клиентам» денежных средств с учётом удержанного организованной преступной группой вознаграждения (полученного дохода);

- устанавливали и удерживали с «клиентов» комиссию за оказание услуг по «обналичиванию» денежных средств, в виде фиксированного процента от перечисленных «клиентами» сумм;

- осуществляли выдачу «клиентам» (их представителям) наличных денежных средств и организовывали перечисления с помощью программно-технического комплекса «Клиент-Банк» денежных средств на счета иных организаций по распоряжению «клиентов»;

- распределяли полученные доходы между участниками организованной группы, обеспечивали направление соответствующей их части на осуществление противоправной деятельности, в том числе на оплату расходов, связанных с приобретением учредительных документов, банковских реквизитов, электронных ключей доступа к расчётным счетам «подконтрольных» юридических лиц, а также с открытием и обслуживанием их расчётных счетов, составлением и сдачей налоговой и бухгалтерской отчётности.

Кретов В.А. в соответствии со своей преступной ролью в организованной группе:

- непосредственно участвовал в обналичивании и инкассации денежных средств клиентам.

- Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в соответствии со своей преступной ролью в организованной группе:

- поддерживал преступные связи с участниками структурных подразделений и центрального подразделения организованной группы;

- осуществлял контроль за поступающими от клиентов и выдаваемыми наличными денежными средствами;

- принимал личное непосредственное участие в организации деятельности и работе структурного подразделения;

- осуществлял через неустановленных лиц, не осведомлённых о преступных намерениях организованной группы, открытие новых банковских счетов и закрытие действовавших, а также закрытие или перерегистрацию подконтрольных членам организованной группы юридических лиц;

- осуществлял взаимодействие с представителями реально действующих банков по вопросам, связанным с открытием (закрытием), а также обслуживанием банковских счетов подконтрольных членам организованной группы организаций;

- осуществлял поиск «клиентов» - различных реально действующих юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, которые испытывали потребность в переводе принадлежащих им денежных средств из безналичной формы в наличную, а также в осуществлении «транзитных» перечислений безналичных денежных средств, и предоставлял сведения о таких лицах Лицам № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;

- непосредственно участвовал в обналичивании и инкассации денежных средств клиентам; по указанию Лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство осуществлял подбор новых участников организованной группы, участвовал в совершении иных преступлений;

- осуществлял поиск «клиентов» - различных реально действующих юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, которые испытывали потребность в переводе принадлежащих им денежных средств из безналичной формы в наличную, а также в осуществлении «транзитных» перечислений безналичных денежных средств, и предоставлял сведения о таких лицах Лицам № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;

- участвовал в обналичивании и инкассации денежных средств клиентов;

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство в соответствии со своей преступной ролью в организованной группе:

- организовывала и обеспечивала в целях конспирации преступной деятельности, подготовку и сдачу в налоговые органы через третьих лиц, не осведомлённых о преступной деятельности организованной группы, фиктивной бухгалтерской и налоговой отчётности «подконтрольных» членам организованной группы;

Неустановленные лица в соответствии со своей преступной ролью в организованной группе:

- информировали «клиентов» о размере вознаграждения за предоставляемые услуги по «обналичиванию» и «транзиту» денежных средств, о сроках и порядке выдачи денежных средств, сообщали им реквизиты банковских счетов «подконтрольных» членам организованной группы для перечисления денежных средств;

- организовывали и обеспечивали документальное оформление перечисления «клиентами» денежных средств на подконтрольные членам организованной группыбанковские счета и дальнейшее их движение по этим счетам, путём заключения между «клиентами» и «подконтрольными» членам организованной группыюридическими лицами, а также между собой ничтожных сделок (изготовления и при необходимости предоставления работникам банков и налоговых органов фиктивных договоров, товарных накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ (приёма-передачи товара), платёжных поручений и иных необходимых документов или их копий);

- обеспечивали привлечение третьих лиц, не осведомлённых о преступных намерениях членов преступной группы, для открытия в Банках расчётных счетов подконтрольных организаций и получения электронных ключей доступа и программного обеспечения программно-технического комплекса «Клиент-Банк», а также для осуществления с помощью программно-технического комплекса «Клиент-Банк» учёта поступления денежных средств на банковские счета подконтрольных организаций, и осуществления перечислений денежных средств на банковские счета «клиентов» и между банковскими счетами «подконтрольных» юридических лиц;

- осуществляли выдачу «клиентам» (их представителям) наличных денежных средств, ранее перечисленных для «обналичивания» на расчётные счета «подконтрольных» членам организованной группы организаций;

- подготавливали документы для перечисления денежных средств за пределы Российской Федерации.

С года по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, реализуя совместный преступный умысел, Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные лица, действуя в составе организованной группы, осуществляли незаконную банковскую деятельности (банковские операции) с извлечением дохода в особо крупном размере, при следующих обстоятельствах.

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с Лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной группы, координировали действия участников группы, давая указания её участникам, и непосредственно сами участвовали в осуществлении незаконных банковских операций.

Так, в период с ДД.ММ.ГГГГ года до ДД.ММ.ГГГГ, более точные даты и время не установлены, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство реализуя совместный преступный умысел организованной группы на осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций), согласно разработанному преступному плану, осознавая, что для осуществления незаконной банковской деятельности необходимо использование банковских счетов юридических лиц в различных банках, что дает возможность перечисления большого объема денежных средств, приобрели у неустановленных лиц учредительные документы следующих юридических лиц: .

После чего лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и иные неустановленные участники организованной группы, организовали открытие расчётных счетов «подконтрольных» преступной группе юридических лиц в различных легально действующих кредитных организациях (банках), расположенных на территории , с получением электронных ключей доступа и программного обеспечения программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк». Лицам № и №, и неустановленным участникам организованной группы, поручали осуществлять посредством использования программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк» учёт поступления денежных средств на банковские счета «подконтрольных» организаций, и перечисления денежных средств на банковские счета «клиентов», а также вести учет денежных средств по перечислению денежных средств между банковскими счетами «подконтрольных» юридических лиц.

Для ведения незаконной банковской деятельности участники организованной группы использовали компьютерную технику, сотовые телефоны, автомобили, офисные помещения, расположенные по адресам: , в которых осуществлялось расчётно-кассовое обслуживание «клиентов», в том числе выдача наличных денежных средств, приём и выдача необходимых фиктивных бухгалтерских документов, обосновывающих проведение банковских операций. Адреса офисных помещений: целях конспирации не сообщались «клиентам», использовались Лицами № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, совместно с Кретовым В.А., лицами №, №, №, №, №, №, № и другими неустановленными лицами для оформления и хранения фиктивных документов, отражающих взаимоотношения «клиентов» с «подконтрольными» организациями, размещения компьютерной техники с установленными программами для управления счетами «подконтрольных» организаций через системы типа «Клиент-Банк».

Для перевозки денег и встреч с клиентами лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство использовали бронированную автомашину организованной группы марки «Тойота К. Р.№» государственный регистрационный знак №.

С целью конспирации связь с «клиентами» и сотрудниками организованной группы осуществлялась посредством телефонной связи в системе «ВотсАпп» с абонентскими номерами: № используемым лицом № уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, +№ используемым Лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, № используемым Кретовым В.А., +№ используемым лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, № используемым лицом№, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, +№ используемым лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, № используемым лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, № используемым лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, № используемым лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, № используемым лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство.

После этого, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время не установлены, реализуя совместный преступный умысел в целях осуществления незаконной банковской деятельности и извлечения дохода в особо крупном размере, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно с Кретовым В.А., лицами №, №, №, №, №, №, № и неустановленными лицами, установили контроль за фиктивной деятельностью нижеуказанных юридических лиц, обладающими признаками анонимности, то есть зарегистрированных на подставных лиц, в том числе получили комплекты учредительных документов и печати нижеуказанных юридических лиц, а также обеспечили открытие нижеуказанных расчётных счетов, получение электронных ключей доступа и программного обеспечения, позволяющие осуществлять контроль и совершать расходные операции по указанным счетам с использованием программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк» следующих юридических лиц:

Устанавливая контроль за 129 вышеуказанных юридических лиц, обладая их учредительными документами, участники организованной группы достоверно знали, что ни одно из данных юридических лиц, не было зарегистрировано в качестве кредитной организации и не имело специального разрешения (лицензии) Центрального банка РФ на осуществление банковских операций.

Таким образом, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно с Кретовым В.А., лицами №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, создали организацию, фактически функционирующую в качестве банка, но не имеющую государственной регистрации в качестве кредитной организации и лицензии на осуществление банковских операций в порядке статей 12, 13 Федерального закона РФ № 395-1 ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности».

Созданная структура имела единое руководство, постоянный состав исполнителей, обособленное имущество, «чёрную» кассу, что позволяло в течение длительного времени функционировать как незаконной кредитной организации и избегать своевременного пресечения преступной деятельности со стороны правоохранительных органов.

При этом Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные лица осознавали, что вышеуказанные «подконтрольные» им организации финансово-хозяйственной деятельности по производству или купле-продаже товаров, выполнению работ или оказанию услуг, фактически не будут осуществлять, а будут использоваться для получения доступа к управлению их банковскими счетами для дальнейшего их использования при совершении незаконных банковских операций и извлечении дохода в особо крупном размере. «Подконтрольные» членам организованной преступной группы организации имели фиктивные юридические адреса, печатями этих организаций могли распоряжаться любые члены организованной группы, которые при совершении перечислений по расчетным счетам оформляли фиктивные документы для создания видимости предпринимательской деятельности, не осуществляя реальных поставок товаров или выполнения работ (оказания услуг). Подготовка и сдача налоговой и бухгалтерской отчётности «подконтрольных» организаций, а также расчёт налогов и их уплата осуществлялись с целью конспирации.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совместно с Кретовым В.А., лицами №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, реализуя совместный преступный умысел, осуществляли поиск «клиентов» - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, желающих воспользоваться услугами по «обналичиванию» денежных средств. В дальнейшем «клиенты» с целью получения неконтролируемой налоговыми органами и государством денежной наличности, приобретения и реализации неучтённой продукции, снижения налоговых отчислений, узнали от лиц №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Кретова В.А., лиц №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и других неустановленных лиц о возможности воспользоваться кассовым обслуживанием («обналичиванием»), используя банковские счета «подконтрольных» фирм последних.

В ходе переговоров с «клиентами», лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с Кретовым В.А., лицами №, №, №, №, №, №, № уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленными лицами, обязались принимать на банковские счета «подконтрольных» юридических лиц, открытых в различных кредитных учреждениях в под видом оплаты товаров или выполненных работ (оказанных услуг) безналичные платежи, осуществляемые организациями-«клиентами», либо по их просьбе контрагентами, и производить выдачу наличных денежных средств инициаторам перечислений. Участники организованной группы и «клиенты» договорились, что вознаграждение за услуги по кассовому обслуживанию, открытию и ведению счетов составит не менее 2% от перечисляемых сумм и будет удерживаться участниками организованной группы из суммы денежных средств, поступивших на счета «подконтрольных» им организаций. Обмен информации с «клиентами» осуществлялись по телефонной связи в системе «ВотсАпп» и при личном общении.

По мере поступления по телефону от «клиентов» заявок об «обналичивании» денежных средств, участники организованной группы предоставляли им банковские реквизиты расчётных счетов «подконтрольных» им организаций. «Клиенты», получив информацию о реквизитах «подконтрольных» членам организованной группы организаций, производили перечисление денежных средств на вышеуказанные банковские счета расположенных на территории .

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя в соответствии со своей преступной ролью в группе, осуществляли учет денежных средств, поступивших от «клиентов» на расчётные счета «подконтрольных» организаций. Посредством программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк» Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные лица, действуя по указанию лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, получали в банках информацию о поступлении денежных средств «клиентов» на счета «подконтрольных» организаций, после чего в самостоятельно созданной электронной системе учёта отражали даты поступления и выдачи денежных средств, суммы денежных средств, поступивших от «клиентов», размер и сумму комиссии за оказанные услуги, суммы денежных средств, оприходованных на счета «клиентов», суммы выданных денежных средств и текущий остаток по счетам «клиентов». С момента зачисления на банковские счета «подконтрольных» членам организованной преступной группы организаций денежные средства «клиентов» поступали в оборотный капитал организованной преступной группы, которая становилась их держателями и распорядителями. При этом Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство производили идентификацию «клиентов» по наименованиям организаций-отправителей или по физическим лицам, являющимися инициаторами перечислений, а привлеченные денежные средства каждого «клиента» учитывались обособленно, и расходовались в соответствии с их распоряжением.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ год общая сумма систематически привлеченных денежных средств «клиентов» на нижеуказанные банковские счета «подконтрольных» членам организованной преступной группы организаций, и их размещение на этих счетах по фиктивным основаниям (под видом оплаты поставки товаров, выполнения работ, предоставления услуг) составила 503 643 116,54 рублей, в том числе:

1. Сумма дохода (комиссионного вознаграждения), полученного от осуществления банковской деятельности (банковских операций), при условии исчисления в качестве такового 2% от суммы денежных средств, поступивших в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетные счета

120. Сумма дохода (комиссионного вознаграждения), полученного от осуществления банковской деятельности (банковских операций), при условии исчисления в качестве такового 2 % от суммы денежных средств, поступивших в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ на расчетные счета ООО «Дельта» ИНН 6311123398, а именно: № открытом в АО Банк «Приоритет», № открытом в ПАО «Сбербанк», составляет 0,00 рублей, в том числе: - по счету № АО Банк «Приоритет» в сумме 0,00 рублей; - по счету № ПАО «Сбербанк» в сумме 0,00 рублей.

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя в составе организованной преступной группы, осознавая, что ООО «Вымпел» ИНН 6311176939, ООО «Перспектива» ИНН 6312180085, ООО «Промстрой» ИНН 6311176777, ООО «Крона» ИНН 6319223789, ООО «Стелла» ИНН 6311176833, ООО «Трейд Ин» ИНН 6312178978, ООО «Люкс С.» ИНН 6319223250, ООО «Адаманд» ИНН 6311163256, ООО «Альянс» ИНН 6315000051, ООО «Гамма» ИНН 6317116703, ООО «Энергия» ИНН 6319215072, ООО «Бастет» ИНН 6317117200, ООО «Атмосфера» ИНН 6317117778, ООО «Атриум» ИНН 6312153620, ООО «Грейд» ИНН 6312159460, ООО «Лаур» ИНН 6317127840, ООО «Люксор» ИНН 6311163513, ООО «МастерКлиин» ИНН 6311163591, ООО «МастХевРиэл» ИНН 6311163312, ООО «Нистком» ИНН 6312155603, ООО «Пальмира» ИНН 6311164700, ООО «Трейд-Н» ИНН 6312155610, ООО «ХоумРемСтрой» ИНН 6311163619, ООО «Юда» ИНН 6312167817, ООО «Авто Трейд» ИНН 6311165341, ООО «Арт С.» ИНН 6311163030, ООО «Гранд-Авто» ИНН 6312161886, ООО «Магма» ИНН 6312168169, ООО «Мара» ИНН 6312172415, ООО «Миг» ИНН 6311165359, ООО «Оптима» ИНН 6312154575, ООО «Премьер» ИНН 6312154712, ООО «ПромСервис» ИНН 6312161893, ООО «Сириус» ИНН 6312153941, ООО «СпецМонтажСтрой» ИНН 6311108880, ООО «Шрингар» ИНН 6316235000, ООО «Альфа» ИНН 6311163746, ООО «Ардена» ИНН 6312155096, ООО «Артвей» ИНН 6316254330, ООО «Мастер» ИНН 6311168085, ООО «Палар» ИНН 6312155120, ООО «Самара-С. 63» ИНН 6312157953, ООО «Союз» ИНН 6312155402, ООО «Стандарт» ИНН 6319213653, ООО «Технология» ИНН 6311168134, ООО «Триумф» ИНН 6311163873, ООО «Фаворит» ИНН 6311163866, ООО «ФорматСтрой» ИНН 6312158322, ООО «Дилижанс» ИНН 6311165278, ООО «Империал» ИНН 6315016460, ООО «Карго» ИНН 6311165260, ООО «Картрейд» ИНН 6311168092, ООО «Квартирный вопрос» ИНН 6312158410, ООО «Лайм» ИНН 6311164450, ООО «Омега» ИНН 6316246523, ООО «Самарское коллекторское агентство Плюс» ИНН 6312158428, ООО «ТД Вест» ИНН 6312167824, ООО «Томас» ИНН 6316244822, ООО «Эверест» ИНН 6311100810, ООО «Экспресс» ИНН 6316220500, ООО «Антарес» ИНН 6317119013, ООО «Атлант» ИНН 6317120107, ООО «Випсервис» ИНН 6319214833, ООО «» ИНН 6317119655, ООО «Нанотрафик» ИНН 6317119616, СРОО «Народное Единство» ИНН 6319209664, ООО «Профитек» ИНН 6316231238, ООО «Результат Плюс» ИНН 6317116100, ООО «Техкомплект» ИНН 6312168144, ООО «Возрождение» ИНН 6315003704, ООО «Стройсмеси-Самара» ИНН 6312157992, ООО «Объединенная торговая компания» ИНН 6311162968, ООО «Карсервис» ИНН 6312163996, ООО «Промышленный Торговый Дом» ИНН 6312158516, ООО «Рольф» ИНН 6312154310, ООО «Сфера» ИНН 6311163560, ООО «КомплектСтрой» ИНН 6318012369, ООО «Стройпак» ИНН 6312158139, ООО «РусПром» ИНН 6314039850, ООО «Платенум» ИНН 6312154494, ООО «Аспект» ИНН 6316258222, ООО «Лофт» ИНН 6311170260, ООО «Адаптер» ИНН 6316243681, ООО «ДПЕ Групп» ИНН 6319222288, ООО «А Моби» ИНН 6319227487, ООО «ЮнионМейкерс» ИНН 6315018757, ООО «Ажур» ИНН 6315010010, ООО «АртПраздник» ИНН 6311162870, ООО «Арабеск» ИНН 6311173342, ООО «Авто-Брокер» ИНН 6312161910, ООО «Аспект» ИНН 6312154487, ООО «Эталон» ИНН 6312154350, ООО «СпецСтройРазвитие» ИНН 6312158347, ООО «Голдберг» ИНН 6311162911, ООО «Парус» ИНН 6316238924, ООО «Конг» ИНН 6316238787, ООО «Виттория» ИНН 6311175364, ООО «Лиман» ИНН 6312155635, ООО «Санар» ИНН 6311163520, ООО «ПромоГрупп» ИНН 6312158530, ООО «Перевозчик» ИНН 6311164010, ООО «ЖСК» ИНН 6311167606, ООО «Кромберг» ИНН 6312169229, ООО «Парус» ИНН 6319200213, ООО «Информационные технологии» ИНН 6315004345, ООО «Форсаж» ИНН 6317118010, ООО «Ювектор» ИНН 6317119535, ООО «Престиж» ИНН 6319214819, ООО «Флинт» ИНН 6312157960, ООО «Сигма-С» ИНН 6311163672, ООО «Стелла» ИНН 6312157431, ООО «СтройСамараКомплект» ИНН 6312158749, ООО «Волга Консалт» ИНН 6315010003, ООО «Давыдов» ИНН 6311168078, ООО «Авилон» ИНН 6312154060, ООО «Градиент» ИНН 6311163288, ООО «МонтажПроект» ИНН 6311163552, ООО «Прибалтико» ИНН 6312157840, ООО «Эксклюзив» ИНН 6312157865, ООО «Авангард» ИНН 6311163175, ООО «Вымпел» ИНН 6312157706, ООО «БМС» ИНН 6311163584, ООО «Сицилия» ИНН 6311162929, ООО «Содружество» ИНН 6311167638, ООО «ПроАвто» ИНН 6311162894, ООО «Евромонтаж» ИНН 6311167941, ООО «Евроокно» ИНН 6311167966, ООО «Армада» ИНН 6312157826, ООО «Дельта» ИНН 6311123398 не осуществляют поставку товара, не выполняют работы (не оказывают услуги), с целью сокрытия осуществления незаконного перевода денежных средств по поручениям «клиентов» и их кассового обслуживания, поручили Кретову В.А., лицам №, №, №, №, №, №, № уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и иным неустановленным лицам осуществлять бухгалтерское обслуживание вышеуказанных организаций и осуществлять взаимодействие с представителями «клиентов» по вопросам оформления фиктивных документов, отражающих фиктивные договорные отношения между «клиентами» и организациями, «подконтрольными» членам организованной преступной группы, обосновывающих проведение банковских операций по перечислению «клиентами» денежных средств на подконтрольные членам организованной группы банковские счета и дальнейшее их движение по этим счетам. Указанные фиктивные финансово-хозяйственные документы (их копии), подписывались по указанию Лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, заверялись имеющимися в распоряжении организованной преступной группы печатями различных юридических лиц и предоставлялись «клиентам» в целях создания видимости реальности осуществления финансово-хозяйственной деятельности.

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица, действуя в соответствии со своей преступной ролью в организованной группе, с ведома и согласия остальных участников группы, в целях конспирации преступной деятельности, организовывали и обеспечивали подготовку и сдачу фиктивной бухгалтерской и налоговой отчётности «подконтрольных» членам организованной преступной группы юридических лиц: Кроме того, лицо № и лицо №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, реализуя совместный преступный умысел организованной группы, осуществляли взаимодействие с представителями реально действующих банков по вопросам, связанным с банковским обслуживанием расчётных счетов «подконтрольных» организованной преступной группе юридических лиц.

Также, в указанный период времени, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, действуя в соответствии со своей преступной ролью, обеспечивали своевременное привлечение наличных денежных средств, получаемых от представителей ИП и физических лиц, а именно: и иных неустановленных лиц, не осведомлённых о преступных намерениях участников организованной группы, для обеспечения бесперебойного осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций) и своевременной их выдачи при кассовом обслуживании «клиентам».

Полученные от представителей и иных неустановленных лиц, не осведомлённых о преступных намерениях участников организованной группы, наличные денежные средства поступали в функционирующую «черную» (неучтенную) кассу для последующей выдачи (кассового обслуживания) «клиентам». Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные участники организованной группы по указанию Лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство осуществляли приём денег, их обработку.

С целью контроля и учета доходов лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство устанавливали фактический объем полученных денежных средств, осуществляли распределение денег для выдачи «клиентам», удерживали часть денежных средств в качестве вознаграждения группы за предоставление услуг, связанных с осуществлением незаконной банковской деятельности (банковских операций).

Учет денежных средств, поступивших от «клиентов», одновременно отражался характерным для банковской деятельности способом на расчетных счетах фиктивных организаций, подконтрольных участникам преступной группы, и в электронных файлах, соответствующих каждому «клиенту». Движение денежных средств по расчетным счетам фиктивных организаций, подконтрольных участникам организованной преступной группы, осуществлялось с помощью составления электронных платежных поручений в программе типа «Клиент-Банк», установленной на компьютерной технике участников преступной группы.

После этого, в указанный период времени Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, № уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные участники организованной группы по указанию Лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, находясь в офисе расположенном по адресу: , а также в иных неустановленных местах по согласованию с «клиентами», действуя в соответствии со своими преступными ролями, производили выдачу «клиентам» (их представителям) наличных денежных средств, полученных из «чёрной» кассы организованной группы, за вычетом вознаграждения за оказанные услуги.

Вознаграждение организованной преступной группы в составе лиц №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Кретова В.А., лиц №, №, №, №, №, №, № и неустановленных лиц за период с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций), то есть за оказание услуг по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, осуществление перевода денежных средств по поручениям физических и юридических лиц, по кассовому обслуживанию физических и юридических лиц («обналичиванию» денежных средств) составило от 2% до 12%, но не менее 2% от суммы безналичных денежных средств, перечисленных от «клиентов» на счета «подконтрольных» членам организованной преступной группы юридических лиц: .

ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ на счета «подконтрольных» членам организованной преступной группы вышеперечисленных юридических лиц от организаций - «клиентов» поступило 25 182 155 827 рублей, при этом сумма дохода (комиссионного вознаграждения), полученного организованной преступной группой в составе лиц №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Кретова В.А., лиц №, №, №, №. №, №, № и неустановленных лиц от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций), связанной с оказанием услуг по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлением перевода денежных средств по поручениям физических и юридических лиц, по кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, составила 2% от поступивших денежных сумм, то есть 503 643 116,54 рублей, что является особо крупным размером.

Тем самым, лица №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Кретов В.А., лица №, №, №№, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и другие неустановленные лица, объединившись в организованную группу, в целях реализации общего преступного умысла, каждый исполняя порученную роль, действуя совместно и согласовано, систематически в период с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ находясь на территории , в нарушение требований Федерального Закона РФ № 129-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ «О банках и банковской деятельности», осуществили банковскую деятельность (банковские операции) без государственной регистрации кредитной организации и без специального разрешения (лицензии) Банка России в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, в результате осуществления которой извлекли преступный доход в сумме 503 643 116,54 рублей, то есть в особо крупном размере.

Так, Кретов В.А., осуществляя на территории с целью извлечения дохода в особо крупном размере в составе организованной группы лиц – лиц №, №, №, №, №, №, №, №, № и неустановленными лицами в период с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ незаконную банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, то есть создав организацию, фактически выполняющую функции финансово-кредитной организации (банка) без получения специального разрешения – лицензии, предоставляющую услуги по переводу безналичных денежных средств в наличные и обратно, заведомо зная и понимая, что при оказании услуг юридическим и физическим лицам в переводе безналичных денежных средств в наличные и обратно на территории и соблюдения конспирации своей преступной деятельности необходимо документальное оформление перечислений денежных средств между подконтрольными членам группы банковскими счетами и дальнейшее их движение по этим счетам, путём оформления платежных поручений, в неустановленное время, но не ранее января 2015 года, вступил в неустановленном месте в предварительный преступный сговор с лицами №, №, №, №, №, №, №, №, № уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, и неустановленными лицами об изготовлении в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств, то есть о неправомерном обороте средств платежей, в составе организованной группы.

Продолжая свой преступный умысел, лица №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство и неустановленные лица действуя из корыстных побуждений, с целью извлечения преступного дохода в особо крупном размере, рассчитывая на продолжительную деятельность, разработали преступный план, включавший в себя следующие этапы:

- подбор соучастников - лиц, обладающих личностными качествами, необходимыми для участия в организованной преступной группе, склонных к совершению преступления, способных из корыстной заинтересованности совершать противоправные деяния;

- приискание и аренда офисных помещений, обеспечение офиса персональными компьютерами и другой оргтехникой;

- получение контроля над юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, зарегистрированными на подставных лиц (лиц, у которых отсутствует цель управления юридическим лицом) и самих участников преступной группы, то есть получения полномочий по осуществлению финансово-хозяйственной деятельности организации;

- изготовление печатей используемых ими организаций, учредительных документов, а также получение электронных ключей доступа и программного обеспечения, позволяющего осуществлять контроль и совершать расходные операции по расчетным счетам с использованием программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк»;

- открытие (закрытие) и ведение расчетных счетов в банках подконтрольных им юридических лиц;

- поиск «клиентов» - юридических и физических лиц, испытывающих потребность в переводе принадлежащих им денежных средств из безналичной формы в наличную, а также в осуществлении «транзитных» перечислений безналичных денежных средств;

- предоставление «клиентам» - юридическим и физическим лицам, испытывающим потребность в переводе принадлежащих им денежных средств из безналичной формы в наличную, а также в осуществлении «транзитных» перечислений безналичных денежных средств сведений о счетах используемых ими юридических лиц, на которые клиенты должны были перечислять денежные средства с целью дальнейшего их обналичивания;

- получение от клиентов на счета используемых юридических лиц денежных средств, для дальнейшего их обналичивания;

- учет расчетных счетов подконтрольных им юридических лиц и их раздельная идентификация, а также учет операций по счетам «клиентов» и по счетам подконтрольных им юридических лиц;

- изготовление и обеспечение документального оформления перечисления «клиентами» денежных средств на подконтрольные членам группы банковские счета и дальнейшее их движение по этим счетам, путём заключения между «клиентами» и подконтрольными членам организованной группы юридическими лицами, а также между собой недействительных сделок (изготовления и при необходимости предоставления работникам банков и налоговых органов фиктивных договоров, товарных накладных, счет-фактур, актов выполненных работ (приёма-передачи товара), платёжных поручений и иных необходимых документов или их копий);

- осуществление перевода денежных средств между подконтрольными организованной группе организациями по заведомо фиктивным основаниям, с целью конспирации, то есть сокрытия своей преступной деятельности и придания видимости осуществления финансово-хозяйственной деятельности подконтрольных им фирм по системе удалённого доступа с использованием программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк».

Реализуя свой преступный умысел, направленный на неправомерный оборот средств платежей, то есть на изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств, понимая, что для исполнения запланированного преступления в сфере банковской деятельности требуются соучастники преступления, обладающие специальными познаниями в сфере банковской деятельности, бухгалтерского учета, а также обладающие личностными качествами, необходимыми для участия в совершении тяжкого преступления в составе организованной группы, находясь в неустановленном месте, лица №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, действуя совместно и согласованно с Кретовым В.А., лицами №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, в период с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ, пообещав денежное вознаграждение, вовлекли в состав организованной группы неустановленных лиц, заинтересованных в незаконном обогащении путем систематического осуществления незаконной банковской деятельности и извлечения дохода в особо крупном размере.

Каждый член организованной группы лица №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные лица были осведомлены о целях ее создания, осознавали, что неправомерный оборот средств платежей является уголовно-наказуемым деянием, и добровольно дали своё согласие на участие в ее деятельности, вступив, тем самым в состав организованной группы для систематического изготовления в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств, желая получить денежное вознаграждение в виде распределенной прибыли от преступной деятельности.

Таким образом, лица №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, осознавая общественную опасность, противоправность и фактический характер своих действий, создали организованную группу, в которую вошли Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные лица, деятельность которой была направлена на изготовление в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств.

Преступные роли и функциональные обязанности в организованной группе были распределены следующим образом:

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство являясь организатором и руководителем устойчивой организованной группы, должен был:

- создать организованную группу, при этом лично участвовать в совершении преступления в ее составе;

- вовлекать участников в состав организованной группы, путем уговоров, обещаний материальных благ и иных действий, включая одобрение и поощрение активности;

- осуществлять общее руководство организованной преступной группой, разработать план преступления, в соответствии с которым каждому из участников организованной группы отводилась своя роль в его совершении;

- приискать и арендовать офисные помещения, обеспечить офис персональными компьютерами и другой оргтехникой;

- обеспечивать привлечение третьих лиц, не осведомлённых о преступных намерениях группы, для открытия в банках расчётных счетов подконтрольных организаций и получения электронных ключей доступа и программного обеспечения программно-технического комплекса «Клиент-Банк», а также для осуществления с помощью программно-технического комплекса «Клиент-Банк» учёта поступления денежных средств на банковские счета подконтрольных организаций, и осуществления перечислений денежных средств на банковские счета «клиентов» и между банковскими счетами подконтрольных юридических лиц;

- обеспечивать и непосредственно организовывать установление контроля за фиктивной деятельностью юридических лиц, обладающих признаками анонимности, то есть зарегистрированных на подставных лиц, в том числе открытие банковских счетов, получение, хранение и дальнейшее использование в противоправной деятельности их печатей, электронных ключей доступа к банковским счетам в системе «Клиент-Банк», комплектов учредительных и финансово-хозяйственных документов;

- организовывать в целях конспирации преступной деятельности группы открытие новых банковских счетов и закрытие действовавших, а также закрытие или перерегистрацию подконтрольных юридических лиц;

- осуществлять поиск «клиентов» - различных реально действующих юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, которые испытывали потребность в переводе принадлежащих им денежных средств из безналичной формы в наличную, а также в осуществлении «транзитных» перечислений безналичных денежных средств;

- вести переговоры с «клиентами», сообщать им реквизиты, необходимые для перечисления денежных средств в безналичной форме на подконтрольные членам организованной группы банковские счета;

- организовывать и обеспечивать документальное оформление перечисления «клиентами» денежных средств на подконтрольные членам группы банковские счета и дальнейшее их движение по этим счетам, путём заключения между «клиентами» и «подконтрольными» членам организованной группы юридическими лицами, а также между собой ничтожных сделок (изготовления и при необходимости предоставления работникам банков и налоговых органов фиктивных договоров, товарных накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ (приёма-передачи товара), платёжных поручений и иных необходимых документов или их копий);

- контролировать поступление на подконтрольные членам организованной группы банковские счета денежных средств «клиентов», а также последующее их движение по данным банковским счетам.

- создать организованную группу, при этом лично участвовать в совершении преступления в ее составе;

- осуществлять общее руководство организованной группой, разработать план преступления, в соответствии с которым каждому из участников организованной группы отводилась своя роль в его совершении;

- осуществлять через неустановленных лиц, не осведомлённых о преступных намерениях группы, приобретение комплектов учредительных документов, печатей, банковских реквизитов, электронных ключей доступа к банковским счетам в системе «Клиент-Банк» юридических лиц, обладающими признаками анонимности, то есть зарегистрированных на подставных лиц;

- осуществлять через неустановленных лиц, не осведомлённых о преступных намерениях группы, открытие новых банковских счетов и закрытие действовавших, а также закрытие или перерегистрацию подконтрольных членам преступной группы юридических лиц;

- осуществлять взаимодействие с представителями реально действующих банков по вопросам связанным с открытием (закрытием), а также обслуживанием банковских счетов подконтрольных членам организованной группы организаций;

- сообщать «клиентам» реквизиты банковских счетов подконтрольных членам группы организаций для перечисления денежных средств;

- организовывать регистрацию в качестве индивидуальных предпринимателей лиц, не осведомлённых о преступных намерениях группы, а также организовывать открытие расчетных счетов указанных индивидуальных предпринимателей и их личных банковских карт;

- организовывать перечисление по фиктивным основаниям денежных средств с расчетных счетов подконтрольных индивидуальных предпринимателей на их личные банковские карты, используя систему типа «клиент-банк», и снятие в различных банкоматах наличные денежные средства для их последующего использования при осуществлении незаконной банковской деятельности;

- осуществлять изготовление поддельных распоряжений о переводе денежных средств (платёжных поручений) от имени подконтрольных членам организованной группы организаций и их отправку в банковские учреждения с помощью программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк».

Кретов В.А. являясь исполнителем устойчивой организованной группы должен был:

- осуществлять через неустановленных лиц, не осведомлённых о преступных намерениях группы, открытие новых банковских счетов и закрытие действовавших, а также закрытие или перерегистрацию подконтрольных членам организованной группы юридических лиц;

- организовывать регистрацию в качестве индивидуальных предпринимателей лиц, не осведомлённых о преступных намерениях группы, а также организовывал открытие расчетных счетов указанных индивидуальных предпринимателей и их личных банковских карт;

- непосредственно участвовать в обналичивании и инкассации денежных средств клиентам.

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство являясь исполнителем устойчивой организованной группы должен был:

- контролировать по указанию Лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство деятельность пунктов по приему, выдачи и инкассации денежных средств;

- осуществлять поиск «клиентов» - различных реально действующих юридических и физических лиц, индивидуальных предпринимателей, которые испытывали потребность в переводе принадлежащих им денежных средств из безналичной формы в наличную, и предоставлять сведения о таких лицах Лицам № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство являясь исполнителем устойчивой организованной группы должна была:

- осуществлять «транзитные» перечисления безналичных денежных средств и предоставлять сведения а таких лицах Лицам № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;

- информировать «клиентов» о размере вознаграждения за предоставляемые услуги по «обналичиванию» и «транзиту» денежных средств, о сроках и порядке выдачи денежных средств, сообщать им реквизиты банковских счетов подконтрольных членам группы организаций для перечисления денежных средств;

- осуществлять с помощью программно-технического комплекса «Клиент-Банк» учета поступления денежных средств на банковские счета подконтрольных организаций, и осуществления перечислений денежных средств на банковские счета «клиентов» и между банковскими счетами «подконтрольных юридических лиц;

Лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство являясь исполнителем устойчивой организованной преступной группы должен был:

- организовывать перечисление по фиктивным основаниям денежных средств с расчетных счетов подконтрольных индивидуальных предпринимателей на их личные банковские карты, используя систему типа «Клиент-банк», и снятие в различных банкоматах наличные денежные средства для их последующего использования при осуществлении незаконной банковской деятельности;

- осуществлять выдачу «клиентам» (их представителям) наличных денежных средств, ранее перечисленных для «обналичивания» на расчетные счета «подконтрольных» членам группы организации;

- осуществлять контроль за поступающими от клиентов и выдаваемыми наличными денежными средствами;

- принимать от физических лиц «дропов» - (номинальных директоров и лиц, которые за денежное вознаграждение оформляли на свои имена счета в банках), пакет документов по оформленным на них дебетовых банковских карт, с целью дальнейшего незаконного обналичивания денежных средств;

- принимать личное непосредственное участие в организации деятельности и работе структурного подразделения;

- обеспечивать третьих лиц, не осведомленных о преступных намерениях участников организованной группы, для открытия в Банках расчетных счетов подконтрольных организаций и получения электронных ключей доступа и программного обеспечения прогроммно-технического комплекса «Клиент-Банк»;

- поддерживать преступные связи с участниками других структурных подразделений и центрального подразделения незаконной банковской деятельности по финансовым вопросам;

- осуществлять взаимодействие с представителями реально действующих банков по вопросам, связанным с открытием (закрытием), а также обслуживанием банковских счетов подконтрольных членам организованной группы организаций;

- информировать «клиентов» о размере вознаграждения за предоставляемые услуги по «обналичиванию» и «транзиту» денежных средств, о сроках и порядке выдачи денежных средств.

- непосредственно учавствовать в обналичивании и инкассации денежных средств клиентам, по указанию Лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство осуществлять подбор новых участников организованной группы, участвовать в совершении иных преступлений;

- участвовать в обналичивании и инкассации денежных средств клиентов.

- взаимодействовать с представителями «клиентов» по вопросам оформления бухгалтерской документации, отражающей фиктивные договорные отношения между «клиентами» и организациями, подконтрольными членам организованной группы;

- организовывать и обеспечивать в целях конспирации преступной деятельности, подготовку и сдачу в налоговые органы через третьих лиц, не осведомлённых о преступной деятельности организованной группы, фиктивной бухгалтерской и налоговой отчётности «подконтрольных» членам группы организаций;

- подготавливать бухгалтерскую и налоговую отчётность в налоговые органы; первичные учётные документы с использованием реквизитов фиктивных организаций, задействованных в преступной схеме.

Неустановленные лица в соответствии со своей преступной ролью в организованной группе:

- информировали «клиентов» о размере вознаграждения за предоставляемые услуги по «обналичиванию» и «транзиту» денежных средств, о сроках и порядке выдачи денежных средств, сообщали им реквизиты банковских счетов «подконтрольных» членам организованной группы организаций для перечисления денежных средств;

- организовывали и обеспечивали документальное оформление перечисления «клиентами» денежных средств на подконтрольные членам организованной группы банковские счета и дальнейшее их движение по этим счетам, путём заключения между «клиентами» и «подконтрольными» членам организованной группы юридическими лицами, а также между собой ничтожных сделок (изготовления и при необходимости предоставления работникам банков и налоговых органов фиктивных договоров, товарных накладных, счетов-фактур, актов выполненных работ (приёма-передачи товара), платёжных поручений и иных необходимых документов или их копий);

- обеспечивали привлечение третьих лиц, не осведомлённых о преступных намерениях членов организованной группы, для открытия в Банках расчётных счетов подконтрольных организаций и получения электронных ключей доступа и программного обеспечения программно-технического комплекса «Клиент-Банк», а также для осуществления с помощью программно-технического комплекса «Клиент-Банк» учёта поступления денежных средств на банковские счета подконтрольных организаций, и осуществления перечислений денежных средств на банковские счета «клиентов» и между банковскими счетами «подконтрольных» юридических лиц;

- подготавливали документы для перечисления денежных средств за пределы Российской Федерации.

Созданная и руководимая лицами № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство организованная группа в составе Кретова В.А., лиц №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленных лиц характеризовалась следующими признаками:

- сплоченностью, выразившейся в наличии у членов группы общих преступных целей и намерений, превращающих организованную группу в единое целое;

- устойчивостью и организованностью, выразившемся в стабильности и постоянстве состава его участников, рассчитывающих на осуществление преступной деятельности; стойкости связей членов группы, действовавшей в течение длительного периода времени, в постоянстве форм и методов преступных действий, совместности и согласованности их действий, тесном взаимодействии их друг с другом;

- конспиративностью деятельности группы, выразившейся в применении технических средств; использовании в качестве «офисов» жилых и нежилых помещений, принадлежащих участникам группы; использовании банковских счетов юридических лиц, обладающими признаками анонимности, то есть зарегистрированных на подставных лиц; осуществлении операций по указанным счетам по системе удалённого доступа с использованием программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк»;

- чёткой специализацией, то есть изготовлением в целях использования поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств.

Для осуществления вышеуказанной преступной деятельности в период с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ лица №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные лица использовали для оформления и хранения фиктивных документов, отражающих взаимоотношения «клиентов» с подконтрольными им организациями, размещения компьютерной техники с установленными программами для управления счетами подконтрольных организаций через системы типа «Клиент-Банк», а также для осуществления расчётно-кассового обслуживания «клиентов», в том числе выдачи наличных денежных средств, приёма и выдачи необходимых фиктивных бухгалтерских документов, обосновывающих проведение банковских операций, следующие помещения:

- в период с ДД.ММ.ГГГГ года по ДД.ММ.ГГГГ, арендованное нежилые помещения, расположенные по следующим адресам: .

В ходе осуществления незаконной банковской деятельности были взяты под контроль и управление членами организованной группы – лицами №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, Кретовым В.А., лицами №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленными лицами и в дальнейшем использованы в неправомерном обороте средств платежей организации обладающими признаками анонимности, то есть зарегистрированные на подставных лиц, в том числе получены комплекты учредительных документов и печати юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, электронные ключи доступа и программного обеспечения, позволяющие осуществлять контроль и совершать расходные операции по указанным счетам с использованием программно-технического комплекса типа «Клиент-Банк», а именно:

- .

, при этом основания являются фиктивными, предназначенные для неправомерного осуществления перевода денежных средств.

После чего, в период времени с января 2015 года по ДД.ММ.ГГГГ, члены организованной группы Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленные лица под руководством лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, реализуя совместный преступный умысел, направленный на использование поддельных распоряжений о переводе денежных средств, предназначенных для неправомерного осуществления перевода денежных средств, используя компьютерную технику с возможностью выхода в сеть Интернет и доступ к программным комплексам корпоративной информационной системы, типа «Клиент-банк» кредитных учреждений направили указанные платежные поручения в банки для исполнения. По результатам проведенной аутентификации, кредитные учреждения приняли указанные платежные поручения к исполнению и осуществили перечисления (переводы) денежных средств с указанных расчетных счетов в указанных суммах, что повлекло противоправный вывод данных денежных средств в неконтролируемый оборот.

Таким образом, своими действиями Кретов В.А. совершил преступление, предусмотренное ч. 2 ст. 210 УК РФ участие в преступном сообществе (преступной организации).

В январе 2015 года, более точные дата и время не установлены, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, зная о том, что различные хозяйствующие субъекты – юридические и физические лица и индивидуальные предприниматели в зависимости от условий и характера своей деятельности испытывают потребность в переводе принадлежащих им безналичных денежных средств в наличные, осознавая, что данная деятельность осуществляется легальными кредитными организациями (банками), но предположив, что эти услуги среди указанных лиц будут востребованы, действуя из корыстных побуждений, решили осуществлять на территории незаконную банковскую деятельность (банковские операции), связанную с открытием и ведением банковских счетов юридических и физических лиц, осуществлением переводов денежных средств по поручениям юридических и физических лиц, а также кассовым обслуживанием юридических и физических лиц, без регистрации и специального разрешения (лицензии), осознавая, что такое разрешение (лицензия) обязательно, в целях личного обогащения.

Реализуя совместный преступный умысел, лицо № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство совместно, имея необходимые познания в области осуществления финансовых операций по расчетным счетам, преследуя корыстную цель извлечения дохода в особо крупном размере, в нарушение Федерального закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ№ «О Центральном банке Российской Федерации» не зарегистрировав в установленном законом порядке кредитную организацию, не имея специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности (банковских операций), разработали совместный преступный план, предполагающий создание устойчивой организованной преступной группы с четким распределением преступных ролей.

В соответствии разработанным преступным планом, используя в своей преступной деятельности ряд подконтрольных организаций, зарегистрированных на подставных лиц, расчетные счета которых открыты в различных легально действующих кредитных организациях , лица № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство планировали систематически осуществлять незаконные банковские операции, а именно оказывать услуги по привлечению денежных средств «клиентов» на счета «подконтрольных» организаций, их идентификации и раздельному учету, а также учёту операций по счетам «клиентов», что соответствует открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц; по транзитным перечислениям денежных средств, то есть переводу денежных средств «клиентов» на расчетные счета других лиц по распоряжению «клиентов», что соответствует осуществлению перевода денежных средств по поручениям физических и юридических лиц; по «обналичиванию» денежных средств «клиентов», что соответствует кассовому обслуживанию физических и юридических лиц, с извлечением дохода в виде процентов, взимаемых с «клиентов», заинтересованных в оказании вышеуказанных услуг. Таким образом, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство планировали создать организацию, фактически функционирующую в качестве банка, но не имеющую государственной регистрации в качестве кредитной организации и лицензии на осуществление банковской деятельности (банковских операций).

Продолжая реализацию своего преступного умысла, лицо №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство действуя из корыстных побуждений, с целью извлечения преступного дохода в особо крупном размере, рассчитывая на продолжительную деятельность, в начале 2015 года, более точная дата и время не установлены, создали устойчивую организованную группу из числа ранее знакомых лиц, предложив Кретову В.А., лицам №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, которые находились с ними в доверительных отношениях, с которыми были знакомы длительное время, а также иным неустановленным лицам предложили вступить в организованную группу для осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций).

Кретов В.А., лица №, №, №, №, №, №, №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и иные неустановленные лица были ознакомлены с преступной схемой и осознавая, что осуществление незаконной банковской деятельности является уголовно-наказуемым деянием, согласились на предложение лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство, тем самым вошли в состав организованной преступной группы, созданной для систематического осуществления на территории банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженного с извлечением дохода в особо крупном размере, путём оказания неограниченному кругу лиц услуг по переводу денежных средств из безналичной формы в наличную («обналичивание» денежных средств) в форме осуществления ряда банковских операций.

Созданная и руководимая лицом № совместно с лицом №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство организованная группа, имея в составе участников Кретова В.А., лиц №, №, №, №, №, №, № уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленных лиц, характеризовалась следующими признаками:

- сплоченностью, выразившейся в наличии у членов группы общих преступных целей и намерений, превращающих организованную группу в единое целое; объединении участников группы Кретова В.А., лиц №, №, №, №, №, №, № уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство и неустановленных лиц вокруг единых лидеров лиц № и №, уголовное дело в отношении которых выделено в отдельное производство;