Гражданский кодекс часть 1

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 5 ст. 33 ч. 1 ст. 201, ч. 1 ст. 201, ч. 5 ст. 33 ч. 1 ст. 201, ч. 1 ст. 201, ч. 1 ст. 201, ч. 1 ст. 201, ч. 1 ст. 201 УК РФ,

У С Т А Н О В И Л:

Кеменчежи М.В. выполняя управленческие функции в коммерческой организации, пять раз использовала свои полномочия вопреки законным интересам этой организации, в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, когда это деяние повлекло причинение существенного вреда правам и законным интересам организации.

Она же (Кеменчежи М.В.) выполняя управленческие функции в коммерческой организации, дважды совершила пособничество в использовании лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, повлекшее причинение существенного вреда правам и законным интересам организации.

Преступления ею совершены в гор. Южно-Сахалинске при следующих обстоятельствах:

1. Акционерный коммерческий банк <данные изъяты> закрытое акционерное общество (далее по тексту АКБ <данные изъяты> ЗАО, ЗАО «<данные изъяты>, Банк ОГРН №, ИНН №), зарегистрированный в установленном законом порядке в Российской Федерации (далее по тексту РФ) Банком России ДД.ММ.ГГГГ за регистрационным номером кредитной организации № по юридическому адресу (месту нахождения): Сахалинская область, <адрес>,России состоит на налоговом учете в Управлении Федеральной налоговой службы по Сахалинской области.

«Т» (лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, далее «Т»), на основании Приказа № и трудового договора №, заключенного с ней председателем Совета директоров Банка и перезаключаемого в соответствии с требованиями Устава Банка, утвержденного общим собранием акционеров от 28.06.2002, в соответствии с гл.8 п.19 Устава Банка, с указанного времени являлась генеральным директором АКБ <данные изъяты> ЗАО и выполняла управленческие функции в Банке и его структурном подразделении - Южно-Сахалинском филиале АКБ <данные изъяты> ЗАО: была наделена полномочиями без доверенности действовать от имени Банка; представлять его интересы во всех предприятиях, учреждениях, организациях в России и за рубежом; организовывать выполнение решений общего собрания акционеров и совета директоров Банка; совершать от имени Банка любые сделки в пределах утвержденной сметы; утверждать штатное расписание, должностные инструкции работников Банка, издавать приказы и распоряжения, обязательные для исполнения всеми работниками Банка; издавать необходимые локальные акты в соответствии с решениями Правления Банка; организовывать выполнение обязанностей, возложенных на Банк действующими законами, нормами, правилами, Уставом, иными нормативными актами; осуществлять права и выполнять обязанности, определенные трудовым договором, заключенным Банком; подписывать от имени Банка все исходящие из Банка документы; иметь право первой подписи под финансовыми документами; выдавать от имени Банка доверенности (без права передоверия); открывать и закрывать в банках счета Банка; организовывать ведение бухгалтерского учета и отчетности Банка; обеспечивать разработку и представление для утверждения Правлению Банка внутренних документов Банка, обеспечивать и следить за исполнением Банком сметы; выполнять другие обязанности по руководству текущей деятельностью Банка, не являющиеся компетенцией общего собрания акционеров, совета директоров, Правления Банка.

В соответствии с ч.1 ст.71 Федерального Закона №208 «Об акционерных обществах» и гл. 8 п.21 пп.1 Устава Банка, единоличный исполнительный орган общества - генеральный директор при осуществлении своих прав и исполнении обязанностей должен действовать в интересах Банка, осуществлять свои права и исполнять обязанности в отношении Банка добросовестно и разумно, кроме того, в соответствии с гл. 8 п.21 пп.2 Устава Банка генеральный директор несет ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку его виновными действиями (бездействиями).

В соответствии с гл. 1.11 Положения Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», руководитель кредитной организации обязан обеспечить условия сохранности наличных денег, контроль за полным и своевременным оприходованием поступивших в кредитную организацию, внутреннее структурное подразделение наличных денег, организацию работы по осуществлению операций с наличными деньгами.

Таким образом, «Т» осуществляя полномочия по управлению Банком, несла персональную ответственность за выполнение распоряжений Правления Банка и решений Совета директоров Банка, выполняла управленческие функции в указанной кредитной организации, базовыми функциями которой являются привлечение и накопление временно свободных денежных средств, предоставление кредитов и ссуд физическим и юридическим лицам и т.д., то есть, выполняла управленческие функции в Банке и его структурном подразделении – Южно-Сахалинском филиале ЗАО «<данные изъяты>, созданном на основании решения Совета директоров ЗАО «<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, зарегистрированного ДД.ММ.ГГГГ за порядковым номером филиала № по юридическому адресу (месту нахождения): Сахалинская область, г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, то есть занимала служебное положение.

В соответствии с п. 4.2 Положения о Южно-Сахалинском филиале АКБ <данные изъяты> ЗАО (далее – Положение), для осуществления кредитно-финансовой и коммерческой деятельности Филиалу предоставлены следующие права:

- заключать от имени Банка договоры и совершать иные гражданско-правовые сделки и юридические действия в пределах лицензии Банка, Устава Банка и настоящего Положения, связанные с деятельностью Филиала и предусмотренные действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России;

- проводить проверку финансового состояния клиентов Филиала, соответствия данных, содержащихся в предоставленных клиентом расчетно-денежных документах, бухгалтерской и статистической отчетности фактическому положению дел;

- прекращать или сокращать кредитование, досрочно взыскивать выданные кредиты при невыполнении клиентом своих обязательств перед Филиалом.

Согласно п. 7.3 Положения о Южно-Сахалинском филиале АКБ <данные изъяты> ЗАО, руководство текущей деятельностью филиала осуществляет руководитель Филиала – директор, назначаемый Советом директоров ЗАО «<данные изъяты>. Кандидатура директора Филиала согласовывается с Банком России.

В соответствии с п. 7.4 Положения, директор филиала:

- по доверенности действует от имени Банка в пределах полномочий, определяемых настоящим Положением и другими решениями Банка;

- осуществляет оперативное руководство деятельностью Филиала;

- распоряжается средствами Филиала в пределах предоставленных ему прав, совершает сделки в рамках деятельности Филиала в соответствии с настоящим Положением;

- в пределах имеющихся полномочий издает приказы и указания, обязательные для всех работников Филиала и т.д.

Кеменчежи М.В., на основании приказа генерального директора №, в соответствии с гл.8 п.19 Устава Банка, утвержденного общим собранием акционеров от ДД.ММ.ГГГГ, контракта без номера от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ней АКБ <данные изъяты> ЗАО в лице генерального директора «Т» с указанного времени являлась директором Южно-Сахалинского филиала АКБ <данные изъяты> ЗАО.

Согласно Доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, АО «<данные изъяты>» в лице генерального директора «Т» доверяет директору Южно-Сахалинского филиала ЗАО «<данные изъяты> Кеменчежи М.В. совершать от имени ЗАО «<данные изъяты>, на основании и в пределах лицензии ЦБ РФ№. и Положения о Южно-Сахалинском филиале следующие действия:

1. Представлять интересы ЗАО «<данные изъяты> во всех государственных органах, коммерческих, общественных и иных организациях в г.Южно-Сахалинске и Сахалинской области в пределах полномочий, предоставленных настоящей доверенностью и Положением о Южно-Сахалинском филиале ЗАО «<данные изъяты>.

2. От имени ЗАО «<данные изъяты> осуществлять следующие банковские операции со средствами в рублях и иностранной валюте:

- Привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады от имени Банка.

- Размещать привлеченные во вклады денежные средства физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет.

- От своего имени заключать договоры на открытие корреспондентских счетов, проводить операции по данным счетам.

- От своего имени заключать договоры банковских счетов физических и юридических лиц и ссудных счетов физических и юридических лиц.

- Осуществлять расчеты по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам, открытым в Банке.

- Осуществлять банковские операции и сделки по поручению Банка и в соответствии с уставом Банка.

- Осуществлять переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

- Инкассировать денежные средства, векселя, платежные и расчетные документы и осуществлять кассовое обслуживание физических и юридических лиц.

- Производить проверку финансового состояния клиентов Южно-Сахалинского филиала ЗАО «<данные изъяты>, для чего: требовать от клиентов предоставления бухгалтерской и статистической отчетности, а также других, в том числе, документов.

- От имени ЗАО «<данные изъяты> заключать договоры и совершать иные гражданско-правовые сделки, предусмотренные действующим законодательством и непосредственно связанные с деятельностью Южно-Сахалинского филиала ЗАО «<данные изъяты>.

- Приобретать права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме.

- Доверительно управлять денежными средствами, ценными бумагами иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами в соответствии с действующим законодательством и нормативными документами Банка России.

- Прекращать или сокращать кредитование, досрочно взыскивать выданные кредиты при невыполнении клиентом своих обязательств перед Филиалом и т.д.

Помимо этого, в соответствии с условиями договора о полной материальной ответственности от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного АКБ <данные изъяты> ЗАО в лице Генерального директора «Т» и Кеменчежи М.В. - работник, занимающий должность директора Южно-Сахалинского филиала ЗАО «<данные изъяты> и выполняющий работу, связанную с обслуживанием денежных средств, находящихся в кассе Филиала (хранение, пересчет, прием, выдача), принимает на себя полную материальную ответственность за необеспечение сохранности вверенных ему Банком денежных средств, иных материальных ценностей, в связи с изложенным, обязуется:

а) бережно относиться к переданным ему для осуществления возложенных на него функций (обязанностей) материальным ценностям и принимать меры к предотвращению ущерба;

б) своевременно сообщать Работодателю о всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенных ему материальных ценностей;

в) строго соблюдать установленные правила совершения операций с ценностями и их хранение;

г) участвовать в инвентаризации вверенных ему ценностей;

д) возмещать сумму допущенных по его вине недостач.

Таким образом, Кеменчежи М.В., осуществляя полномочия по управлению филиалом Банка, в соответствии с п.7.5. Положения о Южно-Сахалинском филиале АКБ <данные изъяты> ЗАО подчинялась генеральному директору Банка и несла персональную ответственность за выполнение возложенных на филиал задач, а также распоряжений Правления Банка, приказов генерального директора Банка и решений Совета директоров Банка, таким образом, выполняла управленческие функции в указанной кредитной организации, базовыми функциями которой являются привлечение и накопление временно свободных денежных средств, предоставление кредитов и ссуд физическим и юридическим лицам и т.д., то есть занимала служебное положение.

19.01.2017 в Единый государственный реестр юридических лиц внесена запись о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица, согласно которой с 19.01.2017 полное наименование юридического лица – Акционерное Общество «БАНК <данные изъяты>, сокращенное наименование юридического лица – АО «<данные изъяты>».

В период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 31.01.2009 по 05.03.2013 Кеменчежи М.В. умышленно, незаконно, оказала содействие генеральному директору Банка «Т» и использовала свои полномочия вопреки законным интересам АО «<данные изъяты>», в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, что повлекло причинение существенного вреда Банку, при следующих обстоятельствах:

В период времени с 13.12.2006 по 12.11.2008 Кеменчежи М.В., действующей от имени Банка на основании Положения о филиале и доверенности, заключены следующие кредитные договоры:

- № от 12.11.2008 – заемщик ООО «<данные изъяты>» (ИНН №, генеральный директор С. С.М.);

- № от 11.11.2008 – заемщик С. С.М.;

- № от 03.12.2008 – заемщик С. С.М.,

а также кредитные договора, включенные в Соглашение о переводе долга от 20.10.2008, согласно которого С. С.М. («Новый должник») принимает на себя финансовые обязательства по обслуживанию кредитных договоров, включая сумму основного долга, ежемесячную оплату процентов за пользование следующими кредитами:

- № от 15.10.2007 – заемщик К. Р.А.;

- № от 19.09.2007 – заемщик ИП Т. Ю.;

- № от 01.10.2008 – заемщик Б. А.Т.;

- № от 27.02.2008 – заемщик ИП Т. Ю.;

- № от 13.12.2006 – заемщик Б. А.Т.;

- № от 30.01.2008 – заемщик ИП Т. Ю.;

- № от 03.05.2008 – заемщик Т. Ю.;

- № от 29.05.2008 – заемщик Ж. В.Н.;

- № от 02.07.2007 – заемщик Ж. В.Н.;

- № от 10.07.2008 – заемщик Б. А.Т.;

- № от 17.07.2008 – заемщик И. М.С.;

- № от 21.07.2008 – заемщик М. Р.Б.;

- № от 24.09.2008 – заемщик Т. Ю.;

- № от 12.11.2007 – заемщик С. С.М.;

- № от 13.12.2007 – заемщик Б. А.Т.

Вследствие неисполнения С. С.М. обязательств по вышеуказанным кредитным договорам перед Банком, в соответствии с Положением Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О создании резервов на возможные потери по ссудам», согласно которого резерв (доля балансовой стоимости ссуды, определяющая объем средств, направленных на формирование резерва) формируется Банком при обесценении ссуды (ссуд), то есть при потере ссудной стоимости вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде перед Банком, возникла необходимость формирования Банком резервов на возможные потери по ссудам (далее по тексту РВПС) по вышеуказанным кредитным договорам. Осознавая, что РВПС формируется в пределах суммы основного долга за счет отчислений, относимых на расходы Банка и является прямым убытком Банка, будучи заинтересованной в положительных показателях стабильности и финансовой устойчивости филиала Банка, достигнутых в результате реализации его основных задач, в неустановленный следствием день, но не позднее 31.01.2009, у «Т» возник преступный умысел, направленный на систематическое использование своих полномочий генерального директора Банка, вопреки законным интересам Банка, в целях извлечения выгод и преимущества для себя.

Реализуя свой преступный умысел, с целью создания ложных положительных показателей финансовой деятельности Банка, с целью сохранения своего должностного рейтинга и продолжения работы в должности генерального директора с установленным размером заработной платы и порядком премирования, «Т» в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 31.01.2009, находясь в неустановленном месте, осознавая, что в соответствии с п. 7.5 Положения о Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>», утвержденного решением Совета директоров Банка от 03.10.2001, директор Филиала подчиняется генеральному директору Банка, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала Кеменчежи М.В. указание, обязательное для исполнения, о направлении в операционную кассу филиала Банка и исполнении специалистами отдела кассовых операций платежных документов, свидетельствующих о частичной уплате процентов и основного долга по вышеуказанным кредитным договорам без фактического поступления денежных средств.

Кеменчежи М.В., осознавая незаконность указаний генерального директора Банка «Т» достоверно зная, что исполнение специалистами вышеуказанного отдела приходных кассовых ордеров без фактического внесения денежных средств в кассу Филиала влечет образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка, директором которого она является, способствовала последней в совершении незаконных действий, путем передачи указаний «Т» специалистам Банка, в связи с чем, за период с неустановленного предварительным следствием дня, но не позднее 31.01.2009 по неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 16.04.2010 неустановленными специалистами отдела кассовых операций, неосведомленными о преступных намерениях генерального директора Банка «Т» исполнены приходные документы по частичной уплате процентов и основного долга по вышеуказанным кредитным договорам, что к апрелю 2010 года повлекло образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Филиала Банка в сумме не менее 10 400 000 рублей.

Продолжая свои преступные действия, направленные на систематическое злоупотребление полномочиями, «Т» являвшаяся руководителем кредитной организации, будучи достоверно осведомленной о том, что в соответствии со ст.73 ФЗ № 86-ФЗ от 27.06.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в апреле 2010 года Центральным Банком России (далее по тексту ЦБ РФ) будет проводиться инспекционная проверка в отношении АО «<данные изъяты>» и его Южно-Сахалинского филиала, а в операционной кассе филиала Банка сформировалась значительная недостача наличных денежных средств, являвшейся материально ответственным лицом, осознававшей, что выявление проверкой ЦБ РФ недостачи наличных денежных средств в кассе Филиала банка означает выявление систематического предоставления Банком недостоверной отчетности в ЦБ РФ в части расчета величины нормативов ликвидности Н2-Н4, что влекло, в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 № 394-1 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», право требования Банком России от кредитной организации устранения выявленных нарушений, либо ограничения проведения отдельных операций на срок до шести месяцев, что неминуемо влекло для Банка банкротство, в связи с неизбежным стихийным оттоком имеющихся вкладов населения, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 16.04.2010, достоверно зная, что в соответствии с п. 7.5 Положения о Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>», утвержденного решением Совета директоров Банка от 03.10.2001, директор Филиала подчиняется генеральному директору Банка, и, используя свои полномочия давать указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка и его структурного подразделения, находясь в неустановленном месте, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В., направленные на устранение недостачи наличных денежных средств в кассе филиала Банка путем оформления в отношении неосведомленных лиц кредитных договоров, совершения банковских операций по открытию ссудных счетов и оформлению расходных кассовых ордеров на выдачу наличных кредитных денежных средств физическим лицам, чьи паспортные данные имеются в филиале Банка, не осведомляя указанных лиц о фактах оформления на их имя кредитных обязательств (далее по тексту – «неосведомленные» лица), при этом, фактически денежные средства по указанным кредитным обязательствам из кассы Банка не выдавать, то есть таким образом погасить имеющуюся недостачу наличных денежных средств в операционной кассе Банка.

Кеменчежи М.В., являясь материально ответственным лицом, осознавая, что величина остатка наличных денежных средств в кассе Филиала непосредственно влияет на показатели его ликвидности, контроль за которой осуществляет ЦБ РФ путем установления нормативов, обязательных для соблюдения каждым банком, и как директор Филиала, будучи заинтересованной в положительных показателях стабильности и финансовой устойчивости филиала Банка, достигнутых в результате реализации его основных задач, достоверно зная, что в соответствии с ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» основной целью ЗАО «<данные изъяты> и его Южно-Сахалинского филиала является извлечение прибыли, осознавая незаконность указаний генерального директора Банка «Т» способствовала последней в совершении незаконных действий, направленных на устранение недостачи наличных денежных средств в операционной кассе филиала, путем передачи указаний «Т» о необходимости формирования кредитных договоров в отношении неосведомленных лиц специалистам отдела активно-пассивных операций Филиала банка.

При этом, «Т» достоверно осведомлена, что в соответствии с Положением Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О создании резервов на возможные потери по ссудам» на всех стадиях кредитования заемщика, начиная с рассмотрения заявления на получение кредита и заканчивая его погашением, коммерческий банк обязан оценивать ссудную задолженность с точки зрения вероятности финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде, в связи с чем, все выданные банком кредиты должны быть отнесены к одной из категорий качества, от чего зависит размер расчетного резерва в процентах от суммы основного долга по кредиту. При этом, сумма формируемого резерва по каждому кредиту относится на расходы банка и ухудшает финансовый результат его деятельности, и, соответственно, при погашении ссуды сумма резерва списывается и увеличивает доходы банка. Учитывая фиктивность кредитов, оформленных на подставных лиц, не имевших отрицательной кредитной истории в Банке, и цели их формирования, резервы на возможные потери по ссудам по указанным кредитным обязательствам первоначально, при фиктивной выдаче ссуды, отражены не будут.

Однако, генеральный директор Банка «Т» осознавала, что фиктивные заемщики обслуживать фиктивные кредитные обязательства не будут, а правовых оснований требовать погашение данной задолженности от последних у Банка нет, в связи с чем, кредитные договоры, оформленные в отношении неосведомленных лиц, в соответствии с Положением Центрального банка РФ от 26 марта 2004г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» будут отнесены к V категории качества (безнадежная ссуда), что повлечет списание задолженности по кредитным договорам с баланса Банка за счет начисления резерва на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности в размере 100 %, и исполнение кредитных обязательств по фиктивным договорам за счет собственных активов, что причинит Банку прямой материальный ущерб, а также ухудшит финансовый результат деятельности Филиала Банка и Банка в целом.

Во избежание указанных негативных последствий, «Т» в этот же период времени, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указание директору филиала Банка Кеменчежи М.В. о направлении в операционную кассу филиала Банка приходных кассовых ордеров, свидетельствующих о частичной уплате основного долга и процентов по сформированным в отношении неосведомленных лиц кредитным договорам.

Так, директор Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В., выполняя указания генерального директора Банка «Т» осознавая их незаконность, будучи достоверно осведомлена относительно суммы недостачи наличных денежных средств в операционной кассе филиала, используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, в неустановленный следствием день, но не позднее 16.04.2010, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, передала указание «Т» специалистам отдела активно-пассивных операций Банка, не посвящая последних в преступные намерения генерального директора «Т» сформировать кредитные договоры в отношении неосведомленных лиц, сведения о которых она взяла из имеющейся картотеки клиентов банка, открыть ссудные счета и оформить расходные кассовые ордера на выдачу наличных денежных средств в суммах 4 500 000 рублей, 5 000 000 рублей и 900 000 рублей. При этом, «Т» и Кеменчежи М.В. достоверно знали, что неосведомленные лица для оформления на их имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлениями о выдаче кредита в указанных суммах в филиал Банка не обращались, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставляли и получать денежные средства в кассе филиала не намерены.

- ссудный счет № № на имя неосведомленного лица - Т. О.О., присвоив кредитному договору очередной номер №, и оформил расходный кассовый ордер № от 16.04.2010 на сумму 900 000 рублей, согласно содержанию которого Т. О.О., якобы 16.04.2010, получила в кассе филиала Банка денежные средства в размере 900 000 рублей по кредитному договору №№ от 16.04.2010;

- ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – К. А.В., присвоив кредитному договору очередной номер №, и оформил расходный кассовый ордер № от 16.04.2010 на сумму 5 000 000 рублей, согласно содержанию которого К. А.В., якобы 16.04.2010, получил в кассе филиала Банка денежные средства в размере 5 000 000 рублей по кредитному договору № № от 16.04.2010;

- ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Р. А.В., присвоив кредитному договору очередной номер №, и оформил расходный кассовый ордер № от 17.04.2010 на сумму 4 500 000 рублей, согласно содержанию которого Р. А.В., якобы 17.04.2010, получила в кассе филиала Банка денежные средства в размере 4 500 000 рублей по кредитному договору № № от 16.04.2010.

Продолжая свои преступные действия, направленных на сокрытие фиктивных кредитных обязательств, сформированных в отношении неосведомленных лиц, Кеменчежи М.В. передала указание «Т» о направлении в кассу приходных кассовых ордеров специалистам филиала Банка, в связи с чем, в операционную кассу филиала Банка систематически направлены приходные кассовые ордера, свидетельствующие о частичной уплате основного долга и процентов по кредитным договорам № № от 16.04.2010, № № № 16.04.2010, № № от 16.04.2014 без фактического поступления денежных средств, что увеличивало недостачу в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>».

Продолжая свои преступные действия, «Т», достоверно зная о том, что в операционной кассе филиала Банка сформировалась значительная недостача наличных денежных средств по причине направления в операционную кассу филиала Банка его специалистами платежных документов по ранее заключенным кредитным договорам без фактического поступления денежных средств на сумму не менее 3 600 000 рублей, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 27.07.2010, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В. закрыть недостачу наличных денежных средств в операционной кассе филиала Банка путем совершения банковских операций по открытию ссудного счета и оформлению расходного кассового ордера на выдачу наличных кредитных денежных средств физическому лицу, чьи паспортные данные имеются в филиале Банка, не осведомляя указанного лица о фактах оформления на его имя кредитных обязательств, при этом, фактически денежные средства по указанному кредитному обязательству из кассы Банка не выдавать, то есть направить на погашение имеющейся недостачи в операционной кассе Банка.

Директор Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В., выполняя указания генерального директора АО «<данные изъяты>» «Т», осознавая их незаконность, будучи достоверно осведомленной относительно суммы недостачи наличных денежных средств в операционной кассе филиала, используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, в неустановленный следствием день, но не позднее 27.07.2010, в дневное рабочее время, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, передала указание «Т» специалистам Банка, не посвящая последних в преступные намерения генерального директора «Т», сформировать кредитный договор в отношении неосведомленного лица, открыть ссудный счет и оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 3 600 000 рублей, при этом, «Т» и Кеменчежи М.В. достоверно знали, что неосведомленное лицо для оформления на его имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлением о выдаче кредита в указанной сумме в филиал Банка не обращалось, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставляло и получать денежные средства в кассе филиала не намерено.

Неустановленный специалист отдела активно-пассивных операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», будучи неосведомленным о преступных намерениях генерального директора Банка «Т» и директора филиала Банка Кеменчежи М.В., выполняя указания руководителя Банка и руководителя филиала Банка, на основании представленных ею данных, в автоматизированной банковской системе открыл ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Ю. К.В., присвоив кредитному договору очередной номер №, и оформил расходный кассовый ордер № от 27.07.2010 на сумму 3 600 000 рублей, согласно содержанию которого Ю. К.В., якобы 27.07.2010, получила в кассе филиала Банка денежные средства в размере 3 600 000 рублей по кредитному договору № № от 27.07.2010.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., исполняя указания «Т» о направлении в операционную кассу филиала Банка приходных кассовых ордеров, свидетельствующих о частичной уплате основного долга и процентов по кредитному договору № № от 27.07.2010 на имя Ю. К.В., передала указание «Т» специалистам филиала Банка, в связи с чем, в операционную кассу филиала Банка направлены приходные кассовые ордера, свидетельствующие об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, что увеличило недостачу в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>».

Продолжая свои преступные действия, «Т», достоверно зная о том, что в операционной кассе филиала Банка сформировалась значительная недостача наличных денежных средств по причине направления в операционную кассу филиала Банка его специалистами платежных документов по ранее заключенным кредитным договорам без фактического поступления денежных средств на сумму не менее 1 400 000 рублей, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 22.09.2010, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В. закрыть недостачу наличных денежных средств в операционной кассе филиала Банка путем совершения банковских операций по открытию ссудного счета и оформлению расходного кассового ордера на выдачу наличных кредитных денежных средств физическому лицу, чьи паспортные данные имеются в филиале Банка, не осведомляя указанного лица о фактах оформления на его имя кредитных обязательств, при этом, фактически денежные средства по указанному кредитному обязательству из кассы Банка не выдавать, то есть направить на погашение имеющейся недостачи в операционной кассе Банка.

Директор Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В., выполняя указания генерального директора АО «<данные изъяты>» «Т», осознавая их незаконность, будучи достоверно осведомлена относительно суммы недостачи наличных денежных средств в операционной кассе филиала, используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, в неустановленный следствием день, но не позднее 22.09.2010, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, передала указание «Т» специалистам Банка, не посвящая последних в преступные намерения генерального директора «Т», сформировать кредитный договор в отношении неосведомленного лица, открыть ссудный счет и оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 1 400 000 рублей, при этом, «Т» и Кеменчежи М.В. достоверно знали, что неосведомленное лицо для оформления на его имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлением о выдаче кредита в указанной сумме в филиал Банка не обращалось, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставляло и получать денежные средства в кассе филиала не намерено.

Неустановленный специалист отдела активно-пассивных операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», будучи неосведомленным о преступных намерениях генерального директора Банка «Т» и директора филиала Банка Кеменчежи М.В., выполняя указания руководителя Банка и руководителя филиала Банка, на основании представленных ею данных, в автоматизированной банковской системе открыл ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Д.С.Б., присвоив кредитному договору очередной номер №, и оформил расходный кассовый ордер № № от 22.09.2010 на сумму 1 400 000 рублей, согласно содержанию которого Д.С.Б., якобы 22.09.2010, получил в кассе филиала Банка денежные средства в размере 1 400 000 рублей по кредитному договору № № от 22.09.2010.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., исполняя указания «Т» о направлении в операционную кассу филиала Банка приходных кассовых ордеров, свидетельствующих об уплате процентов по кредитному договору № № от 22.09.2010 на имя Д.С.Б., передала указание «Т» специалистам филиала Банка, в связи с чем, в операционную кассу филиала Банка направлены приходные кассовые ордера, свидетельствующие об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, что увеличило недостачу в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>».

Продолжая свои преступные действия, «Т», достоверно зная о том, что в операционной кассе филиала Банка сформировалась значительная недостача наличных денежных средств по причине направления в операционную кассу филиала Банка его специалистами платежных документов по ранее заключенным кредитным договорам без фактического поступления денежных средств на сумму не менее 2 300 000 рублей, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 01.12.2010, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В. закрыть недостачу наличных денежных средств в операционной кассе филиала Банка путем совершения банковских операций по открытию ссудного счета и оформлению расходного кассового ордера на выдачу наличных кредитных денежных средств физическому лицу, чьи паспортные данные имеются в филиале Банка, не осведомляя указанного лица о фактах оформления на его имя кредитных обязательств, при этом, фактически денежные средства по указанному кредитному обязательству из кассы Банка не выдавать, то есть направить на погашение имеющейся недостачи в операционной кассе Банка.

Директор Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В., выполняя указания генерального директора АО «<данные изъяты>» «Т», осознавая их незаконность, будучи достоверно осведомлена относительно суммы недостачи наличных денежных средств в операционной кассе филиала, используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, в неустановленный следствием день, но не позднее 01.12.2010, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, передала указание «Т» специалистам Банка, не посвящая последних в преступные намерения генерального директора «Т», сформировать кредитный договор в отношении неосведомленного лица, открыть ссудный счет и оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 2 300 000 рублей, при этом, «Т» и Кеменчежи М.В. достоверно знали, что неосведомленное лицо об оформлении на его имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлением о выдаче кредита в указанной сумме в филиал Банка не обращалось, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставляло и получать денежные средства в кассе филиала не намерено.

Неустановленный специалист отдела активно-пассивных операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», будучи неосведомленным о преступных намерениях генерального директора Банка «Т» и директора филиала Банка Кеменчежи М.В., выполняя указания руководителя Банка и руководителя филиала Банка, на основании представленных ею данных, в автоматизированной банковской системе открыл ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Б. Т.В., присвоив кредитному договору очередной номер №, и оформил расходный кассовый ордер № от 01.12.2010 на сумму 2 300 000 рублей, согласно содержанию которого Б. Т.В., якобы 01.12.2010, получил в кассе филиала Банка денежные средства в размере 2 300 000 рублей по кредитному договору № № от 01.12.2010.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., исполняя указания «Т» о направлении в операционную кассу филиала Банка приходных кассовых ордеров, свидетельствующих об уплате процентов по кредитному договору № 138 от 01.12.2010 на имя Б. Т.В., передала указание «Т» специалистам филиала Банка, в связи с чем, в операционную кассу филиала Банка направлены приходные кассовые ордера, свидетельствующие об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, что увеличило недостачу в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>».

Продолжая свои преступные действия, «Т», достоверно зная о том, что в операционной кассе филиала Банка сформировалась значительная недостача наличных денежных средств по причине направления в операционную кассу филиала Банка его специалистами платежных документов по ранее заключенным кредитным договорам без фактического поступления денежных средств на сумму не менее 1 500 000 рублей, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 01.09.2011 дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» закрыть недостачу наличных денежных средств в операционной кассе филиала Банка путем совершения банковских операций по открытию ссудного счета и оформлению расходного кассового ордера на выдачу наличных кредитных денежных средств физическому лицу, чьи паспортные данные имеются в филиале Банка, не осведомляя указанного лица о фактах оформления на его имя кредитных обязательств, при этом, фактически денежные средства по указанному кредитному обязательству из кассы Банка не выдавать, то есть направить на погашение имеющейся недостачи в операционной кассе Банка.

Директор Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В., выполняя указания генерального директора АО «<данные изъяты>» «Т», осознавая их незаконность, будучи достоверно осведомлена относительно суммы недостачи наличных денежных средств в операционной кассе филиала, используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, в неустановленный следствием день, но не позднее 01.09.2011, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, передала указание «Т» специалистам Банка, не посвящая последних в преступные намерения генерального директора «Т», сформировать кредитный договор в отношении неосведомленного лица, сведения о котором она взяла из имеющейся картотеки клиентов банка, открыть ссудный счет и оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 1 500 000 рублей, при этом, «Т» и Кеменчежи М.В. достоверно знали, что неосведомленное лицо об оформлении на его имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлением о выдаче кредита в указанной сумме в филиал Банка не обращалось, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставляло и получать денежные средства в кассе филиала не намерено.

Неустановленный специалист отдела активно-пассивных операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», будучи неосведомленным о преступных намерениях генерального директора Банка «Т» и директора филиала Банка Кеменчежи М.В., выполняя указания руководителя Банка и руководителя филиала Банка, на основании представленных ею данных, изготовил кредитный договор, присвоив договору очередной номер № от 01.09.2011, на основании которого неустановленный в ходе следствия специалист операционного отдела в автоматизированной банковской системе открыл ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Д.Г.И., и оформил расходный кассовый ордер № от 01.09.2011 на сумму 1 500 000 рублей, согласно содержанию которого Д.Г.И., якобы 01.09.2011, получил в кассе филиала Банка денежные средства в размере 1 500 000 рублей по кредитному договору № № от 01.09.2011.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., исполняя указания «Т» о направлении в операционную кассу филиала Банка приходных кассовых ордеров, свидетельствующих о частичной уплате основного долга и процентов по кредитному договору № от 01.09.2011 на имя Д.Г.И., передала указание «Т» специалистам филиала Банка, в связи с чем, специалистами отдела кассовых операций исполнены приходные кассовые ордера, свидетельствующие об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, что за период времени с 30.11.2011 по 05.03.2013 повлекло образование недостачи в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>».

Таким образом, по состоянию на 05.03.2013, сумма недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», полученная в результате исполнения специалистами отдела кассовых операций приходных кассовых ордеров, свидетельствующих о частичной уплате основного долга и уплате процентов по кредитному договору № № от 16.04.2010 на имя Р. А.А. составила 2 476 456, 16 рублей, по кредитному договору № № от 16.04.2010 на имя К. А.В. составила 2 743 970, 82 рублей, по кредитному договору № № от 16.04.2010 на имя Т. О.О. составила 514 875, 34 рублей, по кредитному договору № от 27.07.2010 на имя Ю. К.В. составила 1 772 778, 08 рублей, по кредитному договору № № от 22.09.2010 на имя Д.С.Б. составила 647 873, 97 рублей, по кредитному договору № от 01.12.2010 на имя Б. Т.В. составила 980 556, 17 рублей, по кредитному договору № от 01.09.2011 на имя Д.Г.И. составила 425 547, 94 рублей.

28.11.2014 по кредитному договору № № от 16.04.2010, оформленному по указанию генерального директора Банка «Т» при пособничестве директора филиала Кеменчежи М.В. на имя К. А.В. в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П, в соответствии с мемориальным ордером № от 28.11.2014, начислен РВПС в сумме 4 335 625 рублей.

Кредитный договор № № от 16.04.2010, оформленный по указанию генерального директора Банка «Т» при пособничестве директора филиала Кеменчежи М.В. на имя Р. А.В., в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004г. № 254-П, отнесен к V категории качества (безнадежная ссуда), что повлекло списание задолженности по кредитному договору № № от 16.04.2010 с баланса Банка за счет начисления РВПС в размере 100 %, в сумме 4 450 000 рублей, согласно мемориального ордера № от 30.09.2014 на сумму 4 450 000 рублей, в соответствии с Решением Совета Директоров № 11 от 30.09.2014.

31.12.2014 по кредитному договору № № от 27.07.2010, оформленному по указанию генерального директора Банка «Т» при пособничестве директора филиала Кеменчежи М.В. на имя Ю. К.В. в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П, в соответствии с мемориальным ордером № от 31.12.2014, начислен РВПС в сумме 2 400 000 рублей.

Кредитный договор № от 01.12.2010, оформленный по указанию генерального директора Банка «Т» при пособничестве директора филиала Кеменчежи М.В. на имя Б. Т.В., в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004г. № 254-П, отнесен к V категории качества (безнадежная ссуда), что повлекло списание задолженности по кредитному договору № № от 16.04.2010 с баланса Банка за счет начисления РВПС в размере 100 %, в сумме 2 300 000 рублей, согласно мемориального ордера № от 30.09.2014 на сумму 2 300 000 рублей, в соответствии с Решением Совета Директоров № 11 от 30.09.2014.

Таким образом, перечисленные действия генерального директора АО «<данные изъяты>» «Т» при пособничестве директора Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В., повлекли существенное нарушение прав и законных интересов АО «<данные изъяты>», выразившееся в следующем.

В связи с тем, что платежные документы по фактически не исполненным отдельными заемщиками кредитным обязательствам по оплате процентов и частичной оплате основного долга, направлены в кассу филиала Банка без фактического внесения наличных денежных средств и отражены в балансе Филиала, а также, соответственно, в сводном балансе Банка как оплаченные, в нарушение требований п. 3.3 Положения Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», сформирована недостача наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка в сумме 9 136 520. 54 рублей.

Наличие недостачи в операционной кассе Филиала привело к несоблюдению банком размеров обязательных нормативов мгновенной (Н2), текущей (Н3) и долгосрочной (Н4) ликвидности банка, установленных инструкцией Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (пп. 3.1, 9.1), в результате чего у Банка создалась реальная угроза неспособности обеспечить своевременное и полное выполнение своих денежных обязательств, вытекающих из сделок с использованием финансовых инструментов.

В результате формирования кредитов, оформленных на неосведомленных лиц, Банк вынужден создать резервы на возможные потери по ссудам для покрытия кредитных рисков на сумму 13 485 625 рублей в соответствии с требованиями положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П. Ухудшение качества отдельных кредитов по причине высокого риска их невозврата, привело к ухудшению качества всего кредитного портфеля банка и, как следствие, понижению его кредитного рейтинга.

Согласно Правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (прил. 3 ч. 3), утвержденным положениями Банка России от 26.03.2007 № 302-П и от 16.07.2012 № 385-П, суммы начисленного резерва на возможные потери по ссудам относятся на расходы банка и прямо влияют на его финансовый результат. Значительное увеличение расходов банка на сумму сформированных резервов на возможные потери по ссудам привело к получению банком убытков, что негативно повлияло на его деловую репутацию.

2. В период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 28.06.2011 по 05.03.2013 Кеменчежи М.В. умышленно, незаконно, использовала свои полномочия директора Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» вопреки законным интересам АО «<данные изъяты>», в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, что повлекло причинение существенного вреда Банку, при следующих обстоятельствах:

«Т.Ю.», (лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, далее «Т.Ю.»), - физическое лицо, являющееся заемщиком (контрагентом) АО «<данные изъяты>», имеющее в Банке персональные привилегии и льготы, связанные с дружескими отношениями с генеральным директором Банка «Т», находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, но не позднее 28.06.2011, обратился с просьбой к «Т» о получении ссуды на сумму 1 800 000 рублей.

«Т», являясь генеральным директором Банка, достоверно знала о том, что надлежащее заключение кредитного договора между Банком и «Т.Ю.» невозможно в связи кредитной политикой Банка, определяемой Советом директоров на основании ч. 1 ст. 17 Устава АО «<данные изъяты>» от 05.06.2009 и личным указанием председателя Совета директоров Банка К. А.В., действующего на основании Положения «О порядке кредитования физических лиц», утвержденного Правлением банка 16.10.2008 Протокол № 33, в соответствии с которым предоставленные документы до моменты выдачи кредита проходят в соответствии с принятой кредитной политикой банка следующие этапы: рассмотрение заявки на кредитном комитете, по результатам заседания кредитного комитета (при вынесении положительного решения о выдаче кредита) составляется заявка на согласование с Советом директоров банка и «Основных положений кредитной политики АО «<данные изъяты>», утвержденной Советом Директоров АО «<данные изъяты>» Протокол № от 23.03.2009 года, в соответствии с которым размещение денежных средств предусматривает согласование Председателя Совета директоров Банка на выдачу кредитов в размере от 200 000 (Двухсот тысяч) рублей, связанным с категорическим запретом выдачи ссуды заемщикам, кредитование которых могло повлечь риск невозврата денежных средств, одним из которых является «Т.Ю.», а также о наличие в Филиале неисполненных кредитных обязательств по следующим кредитным договорам в отношении «Т.Ю».:

- № на сумму 6 000 000 рублей (заемщик ИП «Т.Ю.»);

- № на сумму 3 000 000 рублей (заемщик ИП «Т.Ю.»);

- № на сумму 3 000 000 рублей (заемщик «Т.Ю.»);

- № на сумму 540 000 рублей (заемщик «Т.Ю»).

В неустановленный в ходе следствия день, но не позднее 28.06.2011, «Т», находясь в неустановленном месте, с целью сохранения хороших личных и деловых отношений с «Т.Ю.», занимающимся реализацией проектов в области добычи водно-биологических ресурсов и строительства, то есть сфер деятельности, связанных с большими оборотами денежных средств, имеющим в собственности большое количество недвижимого имущества, обширные связи в деловых кругах Сахалинской области, то есть из личной корыстной заинтересованности, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В. об оформлении кредитного договора в отношении физического лица, совершении банковских операций по открытию ссудного счета и оформлению расходного кассового ордера на выдачу наличных денежных средств физическому лицу, чьи паспортные данные имеются в филиале Банка, не осведомляя указанное лицо о факте оформления на его имя кредитных обязательств (далее по тексту – «неосведомленное» лицо), при этом, фактически денежные средства по указанному кредитному обязательству из кассы Банка выдать «Т.Ю.», который, по устной договоренности с «Т» обязуется исполнять обязательства по вышеуказанному кредитному договору, сформированному в отношении неосведомленного лица.

Кеменчежи М.В., осознавая, что в случае отказа «Т.Ю.» исполнять обязательства по кредитному договору в отношении неосведомленного лица и отсутствия правовых оснований Банком требовать погашения данной задолженности от неосведомленного лица и от «Т. Ю.», достоверно зная, что в соответствии Положением Центрального банка РФ от 26 марта 2004г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» кредит, сформированный в отношении неосведомленного лица будет отнесен к V категории качества (безнадежная ссуда), что повлечет списание кредитного договора с баланса Банка за счет начисления резерва на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности в размере 100 %, и исполнение кредитных обязательств по фиктивному договору за счет собственных активов, что причинит Банку прямой материальный ущерб, а также ухудшит финансовый результат деятельности Филиала Банка и Банка в целом, не желая наступления указанных негативных последствий в виде начисления РВПС, осознавала необходимость последующего направления в операционную кассу филиала Банка и исполнения специалистами отдела кассовых операций платежных документов, свидетельствующих о частичной уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Кеменчежи М.В. используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, в неустановленный следствием день, но не позднее 28.06.2011, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, дала указание специалисту по кредитованию физических лиц С. Т.Е., не посвящая последнюю в свои преступные намерения, сформировать кредитный договор в отношении неосведомленного лица, сведения о котором она взяла из имеющейся картотеки клиентов банка, на основании которого открыть ссудный счет и оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 1 800 000 рублей, при этом, Кеменчежи М.В. достоверно знала, что неосведомленное лицо об оформлении на его имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлением о выдаче кредита в указанной сумме в филиал Банка не обращалось, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставляло и получать денежные средства в кассе филиала не намерено.

Специалист по кредитованию физических лиц отдела активно-пассивных операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» С. Т.Е., будучи неосведомленной о преступных намерениях Кеменчежи М.В., направленных на использование своих полномочий вопреки законным интересам Банка, выполняя указания последней, на основании представленных Кеменчежи М.В. данных, изготовила кредитный договор, которому присвоила очередной номер 059, и, на основании открытого неустановленным в ходе следствия специалистом операционного отдела в автоматизированной банковской системе ссудного счета № № на имя неосведомленного лица – С. И.И., оформила расходный кассовый ордер № от 28.06.2011 на сумму 1 800 000 рублей, согласно содержанию которого С. И.И., якобы 28.06.2011, получил в кассе филиала Банка денежные средства в размере 1 800 000 рублей по кредитному договору № от 28.06.2011.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, в неустановленный следствием день, но не позднее 28.06.2011, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указание начальнику отдела кассовых операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Г. Н.Ю., не посвящая последнюю в свои преступные намерения, о выдаче денежных средств в сумме 1 800 000 рублей по расходному кассовому ордеру № от 28.06.2011 на имя С. И.И. физическому лицу, имеющему в данном Банке персональные привилегии и льготы, состоящему в дружеских отношения с «Т» - Т. Ю., сообщив последней сведения, не соответствующие действительности, пояснив, что С. И.И. является деловым партнером «Т.Ю.», но лично получить денежные средства не имеет возможности, в связи с чем, денежные средства в сумме 1 800 000 рублей необходимо выдать «Т.Ю.».

Г. Н.Ю., неосведомленная о преступных намерениях Кеменчежи М.В., направленных на использование своих полномочий вопреки законным интересам Банка, денежные средства в сумме 1 800 000 рублей из кассы филиала Банка по расходному кассовому ордеру № от 28.06.2011 на имя С. И.И., в кабинете директора Южно-Сахалинского филиала, по ул. <адрес>, г.Южно-Сахалинска, передала Кеменчежи М.В., которая выдала «Т.Ю.».

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., с целью создания ложных положительных показателей финансовой деятельности Банка, с целью сохранения своего должностного рейтинга и продолжения работы в должности директора Филиала с установленным размером заработной платы и порядком премирования, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 30.06.2011 получив от «Т» указание, обязательное для исполнения, о направлении в операционную кассу филиала Банка и исполнении специалистами отдела кассовых операций платежных документов, свидетельствующих об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, осознавая незаконность указаний генерального директора Банка «Т», достоверно зная, что исполнение специалистами вышеуказанного отдела приходных кассовых ордеров без фактического внесения денежных средств в кассу Филиала влечет образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка, директором которого она является, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, указала специалистам отдела кассовых операций Филиала на необходимость исполнения приходных кассовых ордеров, свидетельствующих об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, в связи с чем, за период с неустановленного предварительным следствием дня, но не позднее 30.06.2011 по 05.03.2013 неустановленными специалистами отдела кассовых операций, неосведомленными о преступных намерениях директора Филиала Кеменчежи М.В. исполнены приходные документы по частичной уплате процентов по кредитному договору № от 28.06.2011 на имя С. И.И. на сумму 571 561, 64 рублей, что по состоянию на 05.03.2013 повлекло образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Филиала Банка на указанную сумму.

30.09.2014 в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004г. № 254-П, кредитный договор на имя С. И.И. отнесен к V категории качества (безнадежная ссуда), что повлекло списание ссудной задолженности по кредитному договору № от 28.06.2011 с баланса Банка за счет начисленного РВПС в размере 100 %, в сумме 1 800 000 рублей, согласно мемориального ордера № от 30.09.2014 на сумму 1 800 000 рублей, в соответствии с Решением Совета Директоров № 11 от 30.09.2014.

Таким образом, перечисленные действия директора Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В., повлекли существенное нарушение прав и законных интересов АО «<данные изъяты>», выразившееся в следующем.

В связи с тем, что платежные документы по фактически не исполненным отдельными заемщиками кредитным обязательствам по оплате процентов и частичной оплате основного долга, направлены в кассу филиала Банка без фактического внесения наличных денежных средств и отражены в балансе Филиала, а также, соответственно, в сводном балансе банка как оплаченные в нарушение требований п. 3.3 Положения Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», сформирована недостача наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка в сумме 571 561,64 рублей.

Наличие недостачи в операционной кассе филиала привело к несоблюдению банком размеров обязательных нормативов мгновенной (Н2), текущей (Н3) и долгосрочной (Н4) ликвидности Банка, установленных инструкцией Банка России от 03.12.2012 № 139-И «Об обязательных нормативах банков» (пп. 3.1, 9.1), в результате чего у банка создалась реальная угроза неспособности обеспечить своевременное и полное выполнение своих денежных обязательств, вытекающих из сделок с использованием финансовых инструментов.

В результате формирования кредитного договора, оформленного на имя неосведомленного лица – С. И.И., Банк был вынужден создать резервы на возможные потери по ссудам для покрытия кредитных рисков на сумму 1 800 000 рублей в соответствии с требованиями положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П. Ухудшение качества отдельного кредита по причине высокого риска его невозврата, привело к ухудшению качества всего кредитного портфеля банка и, как следствие, понижению его кредитного рейтинга.

Согласно Правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (прил. 3 ч. 3), утвержденным положениями Банка России от 26.03.2007 № 302-П и от 16.07.2012 № 385-П, суммы начисленного резерва на возможные потери по ссудам относятся на расходы банка и прямо влияют на его финансовый результат. Значительное увеличение расходов банка на сумму сформированного резерва на возможные потери по ссудам привело к получению банком убытков, что негативно повлияло на его деловую репутацию.

3. В период с неустановленной предварительным следствием даты, но не ранее 01.09.2011 по 05.03.2013 Кеменчежи М.В. умышленно, незаконно оказала содействие генеральному директору Банка «Т» и использовала свои полномочия вопреки законным интересам АО «<данные изъяты>», в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, что повлекло причинение существенного вреда Банку, при следующих обстоятельствах:

В период времени с 16.04.2010 по 01.12.2010 специалистами Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», по указанию генерального директора Банка «Т» открыты следующие расчетные счета по следующим фиктивным кредитным договорам:

- ссудный счет № № на имя неосведомленного лица - Т. О.О. по кредитному договору № № от 16.04.2010;

- ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – К. А.В., по кредитному договору № № от 16.10.2010;

- ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Р. А.В., по кредитному договору № № от 16.10.2010;

- ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Ю. К.В., по кредитному договору № № от 27.07.2010;

- ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Д.С.Б., по кредитному договору № № от 22.09.2010;

- ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Б. Т.В., по кредитному договору № от 01.12.2010.

Достоверно зная о том, что фиктивными заемщиками обязательства по вышеуказанным кредитным договорам перед Банком исполняться не будут, и об отсутствии у Банка правовых оснований требовать погашения данной задолженности от последних, по указанию «Т» специалистами отдела кассовых операций систематически исполнялись приходные кассовые ордера свидетельствующих об уплате процентов и частичной уплате основного долга по вышеуказанным кредитным договорам, что повлекло образование недостачи наличных денежных средств на сумму не менее 3 000 000 рублей.

У «Т», являвшейся руководителем кредитной организации, достоверно осведомленной о том, что в соответствии со ст.73 ФЗ № 86-ФЗ от 27.06.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в мае 2012 года Центральным Банком России (далее по тексту ЦБ РФ) будет проводиться тематическая инспекционная проверка по вопросу «Организация внутреннего контроля по соблюдению банком требований № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и софинансированию терроризма» от 07.08.2001 в отношении АО «<данные изъяты>» и его Южно-Сахалинского филиала, а в операционной кассе филиала Банка сформировалась значительная недостача наличных денежных средств, являвшейся материально ответственным лицом, осознававшей, что выявление проверкой ЦБ РФ недостачи наличных денежных средств в кассе Филиала банка означает выявление систематического предоставления Банком недостоверной отчетности в ЦБ РФ в части расчета величины нормативов ликвидности Н2-Н4, что влекло, в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 № 394-1 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», право требования Банком России от кредитной организации устранения выявленных нарушений, либо ограничения проведения отдельных операций на срок до шести месяцев, что неминуемо влекло для Банка банкротство, в связи с неизбежным стихийным оттоком имеющихся вкладов населения, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 15.02.2012, возник преступный умысел, направленный на систематическое использование своих полномочий генерального директора Банка, вопреки законным интересам Банка, в целях извлечения выгод и преимущества для себя.

Реализуя свой преступный умысел, достоверно зная, что в соответствии с п. 7.5 Положения о Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>», утвержденного решением Совета директоров Банка от 03.10.2001, директор Филиала подчиняется генеральному директору Банка, и, используя свои полномочия давать указания, обязательные для исполнения всеми работниками Банка и его структурного подразделения, находясь в неустановленном месте, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В., направленные на устранение недостачи наличных денежных средств в кассе филиала Банка путем оформления в отношении неосведомленных лиц кредитных договоров, совершения банковских операций по открытию ссудных счетов и оформлению расходных кассовых ордеров на выдачу наличных кредитных денежных средств физическим лицам, чьи паспортные данные имеются в филиале Банка, не осведомляя указанных лиц о фактах оформления на их имя кредитных обязательств, при этом, фактически денежные средства по указанным кредитным обязательствам из кассы Банка не выдавать, то есть таким образом погасить имеющуюся недостачу наличных денежных средств в операционной кассе Банка.

Кеменчежи М.В., являясь материально ответственным лицом, осознавая, что величина остатка наличных денежных средств в кассе Филиала непосредственно влияет на показатели его ликвидности, контроль за которой осуществляет ЦБ РФ путем установления нормативов, обязательных для соблюдения каждым банком, и как директор Филиала, будучи заинтересованной в положительных показателях стабильности и финансовой устойчивости филиала Банка, достигнутых в результате реализации его основных задач, достоверно зная, что в соответствии с ФЗ от 02.12.1990 «О банках и банковской деятельности» основной целью АО «<данные изъяты>» и его Южно-Сахалинского филиала является извлечение прибыли, осознавая незаконность указаний генерального директора Банка «Т», способствовала последней в совершении незаконных действий, направленных на устранение недостачи наличных денежных средств в операционной кассе филиала, путем передачи указаний «Т» о необходимости формирования кредитных договоров в отношении неосведомленных лиц специалистам отдела активно-пассивных операций Филиала банка.

Кеменчежи М.В., выполняя указания генерального директора ЗАО «<данные изъяты> «Т», осознавая их незаконность, будучи достоверно осведомленной относительно суммы недостачи наличных денежных средств в операционной кассе филиала, используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, в неустановленный следствием день, но не позднее 25.02.2012, в дневное рабочее время, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, передала указание «Т» специалистам Банка, не посвящая последних в преступные намерения генерального директора «Т», сформировать кредитный договор в отношении неосведомленного лица, открыть ссудный счет и оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 3 000 000 рублей, при этом, «Т» и Кеменчежи М.В. достоверно знали, что неосведомленное лицо для оформления на его имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлением о выдаче кредита в указанной сумме в филиал Банка не обращалось, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставляло и получать денежные средства в кассе филиала не намерено.

Неустановленный специалист отдела активно-пассивных операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», будучи неосведомленным о преступных намерениях генерального директора Банка «Т» и директора филиала Банка Кеменчежи М.В., выполняя указания руководителя Банка и руководителя филиала Банка, на основании представленных ею данных, изготовил кредитный договор, присвоив договору очередной номер 017 от 15.02.2012, на основании которого неустановленный в ходе следствия специалист операционного отдела в автоматизированной банковской системе открыл расчетный счет № № на имя неосведомленного лица – А. Н.А., и оформил расходный кассовый ордер № от 15.02.2012 на сумму 3 000 000 рублей, согласно содержанию которого А. Н.А., якобы 15.02.2012, получила в кассе филиала Банка денежные средства в размере 3 000 000 рублей по кредитному договору № от 15.02.2012.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., исполняя указания «Т» о направлении в операционную кассу филиала Банка приходных кассовых ордеров, свидетельствующих о частичной уплате основного долга и процентов по кредитному договору № от 15.02.2012 на имя А. Н.А., передала указание «Т» специалистам филиала Банка, в связи с чем, специалистами отдела кассовых операций исполнены приходные кассовые ордеры, свидетельствующие об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, что за период времени с 30.02.2012 по 05.03.2013 повлекло образование недостачи в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>».

Продолжая свои преступные действия, «Т», достоверно зная о том, что в соответствии с со ст.73 ФЗ № 86-ФЗ от 27.06.2002 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» в головном офисе Банка и Южно-Сахалинском филиале Банка Центральным Банком России (далее по тексту ЦБ РФ) проводится тематическая инспекционная проверка в отношении АО «<данные изъяты>» и его Южно-Сахалинского филиала, а в операционной кассе филиала Банка сформировалась значительная недостача наличных денежных средств на сумму не менее 4 300 000 рублей, являвшейся материально ответственным лицом, осознававшей, что выявление проверкой ЦБ РФ недостачи наличных денежных средств в кассе Филиала банка означает выявление систематического предоставления Банком недостоверной отчетности в ЦБ РФ в части расчета величины нормативов ликвидности Н2-Н4, что влекло, в соответствии с Федеральным законом от 02.12.1990 № 394-1 «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», право требования Банком России от кредитной организации устранения выявленных нарушений, либо ограничения проведения отдельных операций на срок до шести месяцев, что неминуемо влекло для Банка банкротство, в связи с неизбежным стихийным оттоком имеющихся вкладов населения, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 02.05.2012, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В. закрыть недостачу наличных денежных средств в операционной кассе филиала Банка путем совершения банковских операций по открытию ссудных счетов и оформлению расходных кассовых ордеров на выдачу наличных кредитных денежных средств физическим лицам, чьи паспортные данные имеются в филиале Банка, не осведомляя указанных лиц о фактах оформления на их имя кредитных обязательств, при этом, фактически денежные средства по указанным кредитным обязательствам из кассы Банка не выдавать, то есть направить на погашение имеющейся недостачи в операционной кассе Банка.

Так, директор Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В., выполняя указания генерального директора АО «<данные изъяты>» «Т», осознавая их незаконность, будучи достоверно осведомлена относительно суммы недостачи наличных денежных средств в операционной кассе филиала, используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, в неустановленный следствием день, но не позднее 02.05.2012, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, передала указание «Т» специалистам отдела активно-пассивных операций Банка, не посвящая последних в преступные намерения генерального директора «Т», сформировать кредитные договоры в отношении неосведомленных лиц, сведения о которых она взяла из имеющейся картотеки клиентов банка, открыть ссудные счета и оформить расходные кассовые ордера на выдачу наличных денежных средств в суммах 2 000 000 рублей, 1 000 000 рублей и 1 300 000 рублей. При этом, «Т» и Кеменчежи М.В. достоверно знали, что неосведомленные лица для оформления на их имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлениями о выдаче кредита в указанных суммах в филиал Банка не обращались, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставляли и получать денежные средства в кассе филиала не намерены.

- изготовил кредитный договор, присвоив договору очередной номер № от 02.05.2012, на основании которого неустановленный в ходе следствия специалист операционного отдела в автоматизированной банковской системе открыл ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Г. А.В., и оформил расходный кассовый ордер № от 02.05.2012 на сумму 2 000 000 рублей, согласно содержанию которого Г. А.В., якобы 02.05.2012, получил в кассе филиала Банка денежные средства в размере 2 000 000 рублей по кредитному договору № от 02.05.2012;

- изготовил кредитный договор, присвоив договору очередной номер № от 04.05.2012, на основании которого неустановленный в ходе следствия специалист операционного отдела в автоматизированной банковской системе открыл ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – В. О.Ф., и оформил расходный кассовый ордер № от 04.05.2012 на сумму 1 300 000 рублей, согласно содержанию которого В. О.Ф., якобы 04.05.2012, получила в кассе филиала Банка денежные средства в размере 1 300 000 рублей по кредитному договору № от 04.05.2012;

- изготовил кредитный договор, присвоив договору очередной номер № от 04.05.2012, на основании которого неустановленный в ходе следствия специалист операционного отдела в автоматизированной банковской системе открыл ссудный счет № № на имя неосведомленного лица – Ц.Е.Г., и оформил расходный кассовый ордер № от 04.05.2012 на сумму 1 000 000 рублей, согласно содержанию которого Ц.Е.Г., якобы 04.05.2012, получила в кассе филиала Банка денежные средства в размере 1 000 000 рублей по кредитному договору № от 04.05.2012.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., исполняя указания «Т» о направлении в операционную кассу филиала Банка приходных кассовых ордеров, свидетельствующих об уплате процентов по кредитным договорам № от 02.05.2012 на имя Г. А.В. № от 04.05.2012 на имя В. О.Ф., № от 04.05.2012 на имя Ц.Е.Г., передала указание «Т» специалистам филиала Банка, в связи с чем, специалистами отдела кассовых операций систематически исполнялись приходные кассовые ордера, свидетельствующие об уплате процентов по вышеуказанным кредитным договорам без фактического поступления денежных средств, что за период времени с 31.05.2012 по 05.03.2013 повлекло образование недостачи в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>».

Таким образом, по состоянию на 05.03.2013, сумма недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», сформированная в результате исполнения специалистами отдела кассовых операций приходных кассовых ордеров, свидетельствующих о частичной уплате основного долга и уплате процентов по кредитному договору № от 15.02.2012 на имя А. Н.А. составила 995 715, 25 рублей, по кредитному договору № от 02.05.2012 на имя Г. А.В. составила 163 653, 65 рублей, по кредитному договору № от 04.05.2012 на имя В. О.Ф. составила 202 568, 11 рублей, по кредитному договору № от 04.05.2012 на имя Ц.Е.Г. составила 155 821, 62 рублей.

31.12.2014 по кредитному договору № от 02.05.2012, оформленному по указанию генерального директора Банка «Т» при пособничестве директора филиала Кеменчежи М.В. на имя Г. А.В. в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П, мемориальным ордером № от 31.12.2014 на сумму 1 059 000 рублей, начислен РВПС в сумме 1 059 000 рублей.

30.09.2014 по кредитному договору № от 04.05.2012, оформленному по указанию генерального директора Банка «Т» при пособничестве директора филиала Кеменчежи М.В. на имя В. О.Ф., в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П, мемориальным ордером № от 30.09.2014 на сумму 820 000 рублей, мемориальным ордером № от 30.09.2014 на сумму 480 000 рублей, начислен РВПС в сумме 1 300 000 рублей.

В результате формирования кредитов, оформленных на неосведомленных лиц, Банк вынужден создать резервы на возможные потери по ссудам для покрытия кредитных рисков на сумму 2 359 000 рублей в соответствии с требованиями положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П. Ухудшение качества отдельных кредитов по причине высокого риска их невозврата, привело к ухудшению качества всего кредитного портфеля банка и, как следствие, понижению его кредитного рейтинга.

4. В период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 26.09.2011 по 05.03.2013 Кеменчежи М.В. умышленно, незаконно, использовала свои полномочия директора Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» вопреки законным интересам АО «<данные изъяты>», в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, что повлекло причинение существенного вреда Банку, при следующих обстоятельствах:

«Т.Ю.» - физическое лицо, являющееся заемщиком (контрагентом) АО «<данные изъяты>», имеющее в Банке персональные привилегии и льготы, связанные с дружескими отношениями с генеральным директором Банка «Т», находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, но не позднее 29.06.2011, обратился с просьбой к «Т» о получении ссуды на сумму 1 000 000 рублей.

«Т», являясь генеральным директором Банка, достоверно знала о том, что надлежащее заключение кредитного договора между Банком и «Т.Ю.» невозможно в связи кредитной политикой Банка, определяемой Советом директоров на основании ч. 1 ст. 17 Устава АО «<данные изъяты>» от 05.06.2009 и личным указанием председателя Совета директоров Банка К. А.В., действующего на основании Положения «О порядке кредитования физических лиц», утвержденного Правлением банка 16.10.2008 Протокол №, в соответствии с которым предоставленные документы до моменты выдачи кредита проходят в соответствии с принятой кредитной политикой банка следующие этапы: рассмотрение заявки на кредитном комитете, по результатам заседания кредитного комитета (при вынесении положительного решения о выдаче кредита) составляется заявка на согласование с Советом директоров банка и «Основных положений кредитной политики АО «<данные изъяты>», утвержденной Советом Директоров АО «<данные изъяты>» Протокол № от 23.03.2009 года, в соответствии с которым размещение денежных средств предусматривает согласование Председателя Совета директоров Банка на выдачу кредитов в размере от 200 000 (Двухсот тысяч) рублей, связанным с категорическим запретом выдачи ссуды заемщикам, кредитование которых могло повлечь риск невозврата денежных средств, одним из которых является «Т.Ю.», а также о наличие в Филиале неисполненных кредитных обязательств по следующим кредитным договорам в отношении «Т.Ю.»:

- № на сумму 6 000 000 рублей (заемщик ИП «Т.Ю.»);

- № на сумму 3 000 000 рублей (заемщик ИП «Т.Ю.»);

- № № на сумму 3 000 000 рублей (заемщик «Т.Ю.»);

- № на сумму 540 000 рублей (заемщик «Т.Ю.»).

В неустановленный в ходе следствия день, но не позднее 26.09.2011, «Т», находясь в неустановленном месте, с целью сохранения хороших личных и деловых отношений с «Т.Ю.», занимающимся реализацией проектов в области добычи водно-биологических ресурсов и строительства, то есть сфер деятельности, связанных с большими оборотами денежных средств, имеющим в собственности большое количество недвижимого имущества, обширные связи в деловых кругах Сахалинской области, то есть из личной корыстной заинтересованности, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В. об оформлении кредитного договора в отношении физического лица, совершении банковских операций по открытию ссудного счета и оформлению расходного кассового ордера на выдачу наличных денежных средств физическому лицу, чьи паспортные данные имеются в филиале Банка, не осведомляя указанное лицо о факте оформления на его имя кредитных обязательств, при этом, фактически денежные средства по указанному кредитному обязательству из кассы Банка выдать «Т.Ю.», который, по устной договоренности с «Т» обязуется исполнять обязательства по вышеуказанному кредитному договору, сформированному в отношении неосведомленного лица.

Кеменчежи М.В., осознавая, что в случае отказа «Т.Ю.» исполнять обязательства по кредитному договору в отношении неосведомленного лица и отсутствия правовых оснований Банком требовать погашения данной задолженности от неосведомленного лица и от «Т.Ю.», достоверно зная, что в соответствии Положением Центрального банка РФ от 26 марта 2004г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» кредит, сформированный в отношении неосведомленного лица будет отнесен к V категории качества (безнадежная ссуда), что повлечет списание кредитного договора с баланса Банка за счет начисления резерва на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности в размере 100 %, и исполнение кредитных обязательств по фиктивному договору за счет собственных активов, что причинит Банку прямой материальный ущерб, а также ухудшит финансовый результат деятельности Филиала Банка и Банка в целом, не желая наступления указанных негативных последствий в виде начисления РВПС, осознавала необходимость последующего направления в операционную кассу филиала Банка и исполнения специалистами отдела кассовых операций платежных документов, свидетельствующих о частичной уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Кеменчежи М.В. используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, в неустановленный следствием день, но не позднее 26.09.2011, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, дала указание неустановленному в ходе следствия специалисту по кредитованию физических лиц, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, сформировать кредитный договор в отношении неосведомленного лица, сведения о котором она взяла из имеющейся картотеки клиентов банка, на основании которого открыть ссудный счет и оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 1 000 000 рублей, при этом, Кеменчежи М.В. достоверно знала, что неосведомленное лицо об оформлении на его имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлением о выдаче кредита в указанной сумме в филиал Банка не обращалось, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставляло и получать денежные средства в кассе филиала не намерено.

Неустановленный в ходе следствия специалист по кредитованию физических лиц отдела активно-пассивных операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», будучи неосведомленной о преступных намерениях Кеменчежи М.В., направленных на использование своих полномочий вопреки законным интересам Банка, выполняя указания последней, на основании представленных Кеменчежи М.В. данных, изготовила кредитный договор, которому присвоила очередной номер 103, и, на основании открытого неустановленным в ходе следствия специалистом операционного отдела в автоматизированной банковской системе ссудного счета № № на имя неосведомленного лица – Ш. А.А., оформила расходный кассовый ордер № от 26.09.2011 на сумму 1 000 000 рублей, согласно содержанию которого Ш. А.А., якобы 26.09.2011, получила в кассе филиала Банка денежные средства в размере 1 000 000 рублей по кредитному договору № от 26.09.2011.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, в неустановленный следствием день, но не позднее 26.09.2011, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указание начальнику отдела кассовых операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Г. Н.Ю., не посвящая последнюю в свои преступные намерения, о выдаче денежных средств в сумме 1 000 000 рублей по расходному кассовому ордеру № от 26.09.2011 на имя Ш. А.А. физическому лицу, имеющему в данном Банке персональные привилегии и льготы, состоящему в дружеских отношения с «Т» - «Т.Ю.», сообщив последней сведения, не соответствующие действительности, пояснив, что Ш. А.А. – заемщик, является знакомой «Т.Ю.», но лично получить денежные средства не имеет возможности, в связи с чем, денежные средства в сумме 1 000 000 рублей необходимо выдать «Т.Ю.».

Г. Н.Ю., неосведомленная о преступных намерениях Кеменчежи М.В., направленных на использование своих полномочий вопреки законным интересам Банка, выдала денежные средства в сумме 1 000 000 рублей из кассы филиала Банка по расходному кассовому ордеру № от 26.09.2011 на имя Ш. А.А. клиенту Банка «Т.Ю.»

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., с целью создания ложных положительных показателей финансовой деятельности Банка, с целью сохранения своего должностного рейтинга и продолжения работы в должности директора Филиала с установленным размером заработной платы и порядком премирования, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 30.09.2011 получив от «Т» указание, обязательное для исполнения, о направлении в операционную кассу филиала Банка и исполнении специалистами отдела кассовых операций платежных документов, свидетельствующих об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, осознавая незаконность указаний генерального директора Банка «Т», достоверно зная, что исполнение специалистами вышеуказанного отдела приходных кассовых ордеров без фактического внесения денежных средств в кассу Филиала влечет образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка, директором которого она является, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, указала специалистам отдела кассовых операций Филиала на необходимость исполнения приходных кассовых ордеров, свидетельствующих об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, в связи с чем, за период с неустановленного предварительным следствием дня, но не позднее 30.09.2011 по 05.03.2013 неустановленными специалистами отдела кассовых операций, неосведомленными о преступных намерениях директора Филиала Кеменчежи М.В. исполнены приходные документы по частичной уплате процентов по кредитному договору № от 26.09.2011 на имя Ш. А.А. на сумму 270 684, 93 рублей, что по состоянию на 05.03.2013 повлекло образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Филиала Банка на указанную сумму.

29.05.2015 по кредитному договору № от 26.09.2011, оформленному по указанию директора Южно-Сахалинского филиала Банка Кеменчежи М.В. на имя Ш. А.А. в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П, согласно мемориального ордера № от 29.05.2015, начислен РВПС в сумме 1 000 000 рублей.

В связи с тем, что платежные документы по фактически не исполненным отдельными заемщиками кредитным обязательствам по оплате процентов и частичной оплате основного долга, направлены в кассу филиала Банка без фактического внесения наличных денежных средств и отражены в балансе Филиала, а также, соответственно, в сводном балансе банка как оплаченные в нарушение требований п. 3.3 Положения Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», сформирована недостача наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка в сумме 270 684, 93 рублей.

В результате формирования кредитного договора, оформленного на имя неосведомленного лица – Ш. А.А., Банк был вынужден создать резервы на возможные потери по ссудам для покрытия кредитных рисков на сумму 1 000 000 рублей в соответствии с требованиями положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П. Ухудшение качества отдельного кредита по причине высокого риска его невозврата, привело к ухудшению качества всего кредитного портфеля банка и, как следствие, понижению его кредитного рейтинга.

Согласно Правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (прил. 3 ч. 3), утвержденным положениями Банка России от 26.03.2007 № 302-П и от 16.07.2012 № 385-П, суммы начисленного резерва на возможные потери по ссудам относятся на расходы банка и прямо влияют на его финансовый результат. Значительное увеличение расходов банка на сумму сформированного резерва на возможные потери по ссудам привело к получению банком убытков, что негативно повлияло на его деловую репутацию.

5. В период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 04.10.2011 по 05.03.2013 Кеменчежи М.В. умышленно, незаконно, использовала свои полномочия директора Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» вопреки законным интересам АО «<данные изъяты>», в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, что повлекло причинение существенного вреда Банку, при следующих обстоятельствах:

«С» (лицо, уголовное дело в отношении которого выделено в отдельное производство, далее «С») – руководитель юридического лица – закрытого акционерного общества «<данные изъяты>» (Далее по тексту ЗАО №, являющегося заемщиком (контрагентом) АО «<данные изъяты>», имеющий в Банке персональные привилегии и льготы, связанные с дружескими отношениями с генеральным директором Банка «Т», находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, но не позднее 04.10.2011, обратился с просьбой к «Т» о получении ссуды на сумму 3 500 000 рублей.

«Т», являясь генеральным директором Банка, достоверно знала о том, что надлежащее заключение кредитного договора между АО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» невозможно в связи с наличием в Банке неисполненных кредитных обязательств по кредитному договору № от 28.12.2010 на сумму 2 500 000 рублей в отношении ЗАО «<данные изъяты>», намерением «С» в ноябре 2011 года заключить кредитный договор между ЗАО «<данные изъяты>» и Южно-Сахалинским филиалом АО «<данные изъяты>» на сумму 13 000 000 рублей, а также наличием решения МРИ ФНС № по Сахалинской области о наложении ареста № от 24.06.2011 на сумму 294 815, 68 рублей, решения МРИ ФНС № по Сахалинской области о наложении ареста № от 03.08.2011 на сумму 286 568, 41 рублей, решения МРИ ФНС № по Сахалинской области о наложении ареста № от 26.08.2011 на сумму 616 547, 94 рублей, решения МРИ ФНС № по Сахалинской области о наложении ареста № от 22.09.2011 на сумму 11 570, 97 рублей, решения МРИ ФНС № по Сахалинской области о наложении ареста № от 22.09.2011 на сумму 623 033, 68 рублей на расчетном счете ЗАО «<данные изъяты>» №, в связи с которыми, денежные средства, поступившие на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>» № подлежали списанию на сумму ареста.

В неустановленный в ходе следствия день, но не позднее 04.10.2011, «Т», находясь в неустановленном месте, с целью сохранения хороших личных и деловых отношений с «С» занимающимся реализацией проектов в области строительства, то есть сферы деятельности, связанной с большим оборотом денежных средств, имеющим обширные связи в деловых кругах Сахалинской области и имеющий намерения осуществить реализацию прибыльного проекта по разработке месторождения полезных ископаемых на территории Сахалинской области, в котором она намеревалась принять непосредственное участие, то есть из личной корыстной заинтересованности, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В. об оформлении кредитного договора в отношении физического лица, совершении банковских операций по открытию ссудного счета и оформлению расходного кассового ордера на выдачу наличных денежных средств физическому лицу, чьи данные предоставит «С» не осведомляя указанное лицо о факте оформления на его имя кредитных обязательств, при этом, фактически денежные средства по указанному кредитному обязательству из кассы Банка выдать «С» который, по устной договоренности с «Т» обязуется исполнять обязательства по вышеуказанному кредитному договору, сформированному в отношении неосведомленного лица.

Кеменчежи М.В., осознавая, что в случае отказа «С» исполнять обязательства по кредитному договору в отношении неосведомленного лица и отсутствия правовых оснований Банком требовать погашения данной задолженности от неосведомленного лица и от «С» достоверно зная, что в соответствии Положением Центрального банка РФ от 26 марта 2004г. № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» кредит, сформированный в отношении неосведомленного лица будет отнесен к V категории качества (безнадежная ссуда), что повлечет списание кредитного договора с баланса Банка за счет начисления резерва на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности в размере 100 %, и исполнение кредитных обязательств по фиктивному договору за счет собственных активов, что причинит Банку прямой материальный ущерб, а также ухудшит финансовый результат деятельности Филиала Банка и Банка в целом, не желая наступления указанных негативных последствий в виде начисления РВПС, осознавала необходимость последующего направления в операционную кассу филиала Банка и исполнения специалистами отдела кассовых операций платежных документов, свидетельствующих о частичной уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств.

Реализуя свой преступный умысел, Кеменчежи М.В. используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, в неустановленный следствием день, но не позднее 04.10.2011, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, дала указание неустановленному в ходе следствия специалисту по кредитованию физических лиц, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, сформировать кредитный договор в отношении неосведомленного лица - Ш. А.А., сведения о котором предоставил «С» на основании которого открыть ссудный счет и оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 3 500 000 рублей, при этом, Кеменчежи М.В. достоверно знала, что Ш. А.А. об оформлении на его имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлением о выдаче кредита в указанной сумме в филиал Банка не обращался, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставлял и получать денежные средства в кассе филиала не намерен.

Неустановленный в ходе следствия специалист по кредитованию физических лиц отдела активно-пассивных операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», будучи неосведомленной о преступных намерениях Кеменчежи М.В., направленных на использование своих полномочий вопреки законным интересам Банка, выполняя указания последней, на основании представленных Кеменчежи М.В. данных, изготовила кредитный договор, которому присвоила очередной номер №, и, на основании открытого неустановленным в ходе следствия специалистом операционного отдела в автоматизированной банковской системе ссудного счета № на имя Ш. А.А., оформила расходный кассовый ордер № от 04.10.2011 на сумму 3 500 000 рублей, согласно содержанию которого Ш. А.А., якобы 04.10.2011, получил в кассе филиала Банка денежные средства в размере 3 500 000 рублей по кредитному договору № от 04.10.2011.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками 04.10.2011, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указание начальнику отдела кассовых операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Г. Н.Ю., не посвящая последнюю в свои преступные намерения, о выдаче денежных средств в сумме 3 500 000 рублей по расходному кассовому ордеру № от 04.10.2011 на имя Ш. А.А. физическому лицу, имеющему в данном Банке персональные привилегии и льготы, состоящему в дружеских отношения с «Т» – «С» сообщив последней сведения, не соответствующие действительности, пояснив, что Ш. А.А. – заемщик, является коллегой «С» но лично получить денежные средства не имеет возможности, в связи с чем, денежные средства в сумме 3 500 000 рублей необходимо выдать «С».

Г. Н.Ю., неосведомленная о преступных намерениях Кеменчежи М.В., направленных на использование своих полномочий вопреки законным интересам Банка, выдала денежные средства в сумме 3 500 000 рублей из кассы филиала Банка по расходному кассовому ордеру № от 04.10.2011 на имя Ш. А.А. клиенту Банка «С».

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., с целью создания ложных положительных показателей финансовой деятельности Банка, с целью сохранения своего должностного рейтинга и продолжения работы в должности директора Филиала с установленным размером заработной платы и порядком премирования, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 31.10.2011 получив от «Т» указание, обязательное для исполнения, о направлении в операционную кассу филиала Банка и исполнении специалистами отдела кассовых операций платежных документов, свидетельствующих об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, осознавая незаконность указаний генерального директора Банка «Т», достоверно зная, что исполнение специалистами вышеуказанного отдела приходных кассовых ордеров без фактического внесения денежных средств в кассу Филиала влечет образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка, директором которого она является, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, указала специалистам отдела кассовых операций Филиала на необходимость исполнения приходных кассовых ордеров, свидетельствующих об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, в связи с чем, за период с неустановленного предварительным следствием дня, но не позднее 31.10.2011 по 05.03.2013 неустановленными специалистами отдела кассовых операций, неосведомленными о преступных намерениях директора Филиала Кеменчежи М.В. исполнены приходные документы по частичной уплате процентов по кредитному договору № от 04.10.2011 на имя Ш. А.А. на сумму 355 504, 39 рублей, что по состоянию на 05.03.2013 повлекло образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Филиала Банка на указанную сумму.

30.04.2015 по кредитному договору № от 04.10.2011, оформленному по указанию директора Южно-Сахалинского филиала Банка Кеменчежи М.В. на имя Ш. А.А. в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П, согласно мемориального ордера № от 30.04.2015, начислен РВПС в сумме 3 071 600 рублей.

В связи с тем, что платежные документы по фактически не исполненным отдельными заемщиками кредитным обязательствам по оплате процентов и частичной оплате основного долга, направлены в кассу филиала Банка без фактического внесения наличных денежных средств и отражены в балансе Филиала, а также, соответственно, в сводном балансе банка как оплаченные в нарушение требований п. 3.3 Положения Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», сформирована недостача наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка в сумме 355 504, 39 рублей.

В результате формирования кредитного договора, оформленного на имя неосведомленного лица – Ш. А.А., Банк был вынужден создать резервы на возможные потери по ссудам для покрытия кредитных рисков на сумму 3 071 600 рублей в соответствии с требованиями положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П. Ухудшение качества отдельного кредита по причине высокого риска его невозврата, привело к ухудшению качества всего кредитного портфеля банка и, как следствие, понижению его кредитного рейтинга.

Согласно Правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (прил. 3 ч. 3), утвержденным положениями Банка России от 26.03.2007 № 302-П и от 16.07.2012 № 385-П, суммы начисленного резерва на возможные потери по ссудам относятся на расходы банка и прямо влияют на его финансовый результат. Значительное увеличение расходов банка на сумму сформированного резерва на возможные потери по ссудам привело к получению банком убытков, что негативно повлияло на его деловую репутацию.

6. В период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 20.01.2012 по 05.03.2013 Кеменчежи М.В. умышленно, незаконно, использовала свои полномочия директора Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» вопреки законным интересам АО «<данные изъяты>», в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, что повлекло причинение существенного вреда Банку, при следующих обстоятельствах:

«С» – руководитель юридического лица – закрытого акционерного общества «<данные изъяты>» (Далее по тексту ЗАО «<данные изъяты>» (ИНН №), являющегося заемщиком (контрагентом) АО «<данные изъяты>», имеющий в Банке персональные привилегии и льготы, связанные с дружескими отношениями с генеральным директором Банка «Т», находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, но не позднее 20.01.2012, обратился с просьбой к «Т» о получении ссуды на сумму 900 000 рублей.

«Т», являясь генеральным директором Банка, достоверно знала о том, что надлежащее заключение кредитного договора между АО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» невозможно в связи с наличием в Банке неисполненных кредитных обязательств по кредитному договору № от 28.11.2011 на сумму 13 000 000 рублей в отношении ЗАО «<данные изъяты>», наличием в Банке неисполненных кредитных обязательств «С» по кредитному договору № от 04.10.2011 на сумму 3 500 000 рублей в отношении Ш. А.А., а также решения о наложении ареста МРИ ФНС № по Сахалинской области № от 19.12.2011 на сумму 306 477, 67 рублей, решения МРИ ФНС № по Сахалинской области о наложении ареста № от 29.12.2011 на сумму 499 618, 04 рублей на расчетном счете ЗАО «<данные изъяты>» №, в связи с которыми, денежные средства, поступившие на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>» № № подлежали списанию на сумму ареста.

В неустановленный в ходе следствия день, но не позднее 20.01.2012, «Т», находясь в неустановленном месте, с целью сохранения хороших личных и деловых отношений с «С» занимающимся реализацией проектов в области строительства, то есть сферы деятельности, связанной с большим оборотом денежных средств, имеющим обширные связи в деловых кругах Сахалинской области и имеющий намерения осуществить реализацию прибыльного проекта по разработке месторождения полезных ископаемых на территории Сахалинской области, в котором она намеревалась принять непосредственное участие, то есть из личной корыстной заинтересованности, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В. об оформлении кредитного договора в отношении физического лица, совершении банковских операций по открытию ссудного счета и оформлению расходного кассового ордера на выдачу наличных денежных средств физическому лицу, чьи данные предоставит «С» не осведомляя указанное лицо о факте оформления на его имя кредитных обязательств, при этом, фактически денежные средства по указанному кредитному обязательству из кассы Банка выдать «С» который, по устной договоренности с «Т» обязуется исполнять обязательства по вышеуказанному кредитному договору, сформированному в отношении неосведомленного лица.

Реализуя свой преступный умысел, Кеменчежи М.В. используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, в неустановленный следствием день, но не позднее 20.01.2012, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, дала указание неустановленному в ходе следствия специалисту по кредитованию физических лиц, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, сформировать кредитный договор в отношении неосведомленного лица – Л. В.Е., сведения о котором предоставил «С» на основании которого открыть ссудный счет и оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 900 000 рублей, при этом, Кеменчежи М.В. достоверно знала, что Л. В.Е. об оформлении на его имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлением о выдаче кредита в указанной сумме в филиал Банка не обращался, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставлял и получать денежные средства в кассе филиала не намерен.

Неустановленный в ходе следствия специалист по кредитованию физических лиц отдела активно-пассивных операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», будучи неосведомленной о преступных намерениях Кеменчежи М.В., направленных на использование своих полномочий вопреки законным интересам Банка, выполняя указания последней, на основании представленных Кеменчежи М.В. данных, изготовила кредитный договор, которому присвоила очередной номер №, и, на основании открытого неустановленным в ходе следствия специалистом операционного отдела в автоматизированной банковской системе ссудного счета № № на имя Л. В.Е., оформила расходный кассовый ордер № от 20.01.2012 на сумму 900 000 рублей, согласно содержанию которого Л. В.Е., якобы 20.01.2012, получил в кассе филиала Банка денежные средства в размере 900 000 рублей по кредитному договору № от 20.01.2012.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками 20.01.2012, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указание начальнику отдела кассовых операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Г. Н.Ю., не посвящая последнюю в свои преступные намерения, о выдаче денежных средств в сумме 900 000 рублей по расходному кассовому ордеру № от 20.01.2012 на имя Л. В.Е. физическому лицу, имеющему в данном Банке персональные привилегии и льготы, состоящему в дружеских отношения с «Т» – «С» сообщив последней сведения, не соответствующие действительности, пояснив, что Л. В.Е. – заемщик, является коллегой «С» но лично получить денежные средства не имеет возможности, в связи с чем, денежные средства в сумме 900 000 рублей необходимо выдать «С».

Г. Н.Ю., неосведомленная о преступных намерениях Кеменчежи М.В., направленных на использование своих полномочий вопреки законным интересам Банка, выдала денежные средства в сумме 900 000 рублей из кассы филиала Банка по расходному кассовому ордеру № от 20.01.2012 на имя Л. В.Е. клиенту Банка «С».

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., с целью создания ложных положительных показателей финансовой деятельности Банка, с целью сохранения своего должностного рейтинга и продолжения работы в должности директора Филиала с установленным размером заработной платы и порядком премирования, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 31.10.2012 получив от «Т» указание, обязательное для исполнения, о направлении в операционную кассу филиала Банка и исполнении специалистами отдела кассовых операций платежных документов, свидетельствующих об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, осознавая незаконность указаний генерального директора Банка «Т», достоверно зная, что исполнение специалистами вышеуказанного отдела приходных кассовых ордеров без фактического внесения денежных средств в кассу Филиала влечет образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка, директором которого она является, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, указала специалистам отдела кассовых операций Филиала на необходимость исполнения приходных кассовых ордеров, свидетельствующих об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, в связи с чем, за период с неустановленного предварительным следствием дня, но не позднее 31.10.2011 по 05.03.2013 неустановленными специалистами отдела кассовых операций, неосведомленными о преступных намерениях директора Филиала Кеменчежи М.В. исполнены приходные документы по частичной уплате процентов по кредитному договору № от 20.01.2012 на имя Л. В.Е. на сумму 70 624, 71 рублей, что по состоянию на 05.03.2013 повлекло образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Филиала Банка на указанную сумму.

Кредитный договор № от 20.01.2012, оформленный по указанию директора Южно-Сахалинского филиала Банка Кеменчежи М.В. на имя Л. В.Е., в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П отнесен к V категории качества (безнадежная ссуда), что повлекло списание ссудной задолженности по кредитному договору № от 20.01.2012 с баланса Банка за счет начисленного РВПС в размере 100 %, в сумме 375 000 рублей, согласно мемориального ордера № от 31.03.2016 на сумму 375 000 рублей, в соответствии с Решением Совета Директоров № 14/2 от 25.03.2016.

В связи с тем, что платежные документы по фактически не исполненным отдельными заемщиками кредитным обязательствам по оплате процентов и частичной оплате основного долга, направлены в кассу филиала Банка без фактического внесения наличных денежных средств и отражены в балансе Филиала, а также, соответственно, в сводном балансе банка как оплаченные в нарушение требований п. 3.3 Положения Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», сформирована недостача наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка в сумме 70 624, 71 рублей.

В результате формирования кредитного договора, оформленного на имя неосведомленного лица – Л. В.Е., Банк был вынужден создать резервы на возможные потери по ссудам для покрытия кредитных рисков на сумму 375 000 рублей в соответствии с требованиями положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П. Ухудшение качества отдельного кредита по причине высокого риска его невозврата, привело к ухудшению качества всего кредитного портфеля банка и, как следствие, понижению его кредитного рейтинга.

Согласно Правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (прил. 3 ч. 3), утвержденным положениями Банка России от 26.03.2007 № 302-П и от 16.07.2012 № 385-П, суммы начисленного резерва на возможные потери по ссудам относятся на расходы банка и прямо влияют на его финансовый результат. Значительное увеличение расходов банка на сумму сформированного резерва на возможные потери по ссудам привело к получению банком убытков, что негативно повлияло на его деловую репутацию.

7. В период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 30.10.2012 по 05.03.2013 Кеменчежи М.В. умышленно, незаконно, использовала свои полномочия директора Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» вопреки законным интересам АО «<данные изъяты>», в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, что повлекло причинение существенного вреда Банку, при следующих обстоятельствах:

«С» – руководитель юридического лица – закрытого акционерного общества «<данные изъяты>» (Далее по тексту ЗАО «<данные изъяты>» (ИНН №), являющегося заемщиком (контрагентом) АО «<данные изъяты>», имеющий в Банке персональные привилегии и льготы, связанные с дружескими отношениями с генеральным директором Банка «Т», находясь в неустановленном месте, в неустановленное время, но не позднее 30.10.2012, обратился с просьбой к «Т» о получении ссуды на сумму 2 350 000 рублей.

«Т», являясь генеральным директором Банка, достоверно знала о том, что надлежащее заключение кредитного договора между АО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» невозможно в связи с наличием в Банке неисполненных кредитных обязательств по кредитному договору № от 28.11.2011 на сумму 13 000 000 рублей в отношении ЗАО «<данные изъяты>», наличием в Банке неисполненных кредитных обязательств «С» по кредитному договору № от 04.10.2011 на сумму 3 500 000 рублей в отношении Ш. А.А., неисполненных кредитных обязательств «С» по кредитному договору № от 20.01.2012 в отношении Л. В.Е., а также решения о наложении ареста МРИ ФНС № по Сахалинской области № от 18.09.2012 на сумму 2 015 296, 73 рублей, решения о наложении ареста МРИ ФНС № по Сахалинской области № б/н от 09.10.2012 на сумму 8 615 297, 56 рублей, решения о наложении ареста МРИ ФНС № по Сахалинской области № от 12.10.2012 на сумму 73 320, 46 рублей на расчетном счете ЗАО «<данные изъяты>» № №, в связи с которыми, денежные средства, поступившие на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>» № № подлежали списанию на сумму ареста.

В неустановленный в ходе следствия день, но не позднее 30.10.2012, «Т», находясь в неустановленном месте, с целью сохранения хороших личных и деловых отношений с «С» занимающимся реализацией проектов в области строительства, то есть сферы деятельности, связанной с большим оборотом денежных средств, имеющим обширные связи в деловых кругах Сахалинской области и имеющий намерения осуществить реализацию прибыльного проекта по разработке месторождения полезных ископаемых на территории Сахалинской области, в котором она намеревалась принять непосредственное участие, то есть из личной корыстной заинтересованности, дала указания директору Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Кеменчежи М.В. об оформлении кредитного договора в отношении физического лица, совершении банковских операций по открытию ссудного счета и оформлению расходного кассового ордера на выдачу наличных денежных средств физическому лицу, чьи данные предоставит «С» не осведомляя указанное лицо о факте оформления на его имя кредитных обязательств, при этом, фактически денежные средства по указанному кредитному обязательству из кассы Банка выдать «С» который, по устной договоренности с «Т» обязуется исполнять обязательства по вышеуказанному кредитному договору, сформированному в отношении неосведомленного лица.

Реализуя свой преступный умысел, Кеменчежи М.В. используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, в неустановленный следствием день, но не позднее 20.01.2012, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, дала указание неустановленному в ходе следствия специалисту по кредитованию физических лиц, не посвящая последнюю в свои преступные намерения, сформировать кредитный договор в отношении неосведомленного лица – Л. В.Е., сведения о котором предоставил «С» на основании которого открыть ссудный счет и оформить расходный кассовый ордер на выдачу наличных денежных средств в сумме 2 350 000 рублей, при этом, Кеменчежи М.В. достоверно знала, что Л. В.Е. об оформлении на его имя кредитных обязательств в Южно-Сахалинском филиале АО «<данные изъяты>» с заявлением о выдаче кредита в указанной сумме в филиал Банка не обращался, документы, обосновывающие имущественное положение, не предоставлял и получать денежные средства в кассе филиала не намерен.

Неустановленный в ходе следствия специалист по кредитованию физических лиц отдела активно-пассивных операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>», будучи неосведомленной о преступных намерениях Кеменчежи М.В., направленных на использование своих полномочий вопреки законным интересам Банка, выполняя указания последней, на основании представленных Кеменчежи М.В. данных, изготовила кредитный договор, которому присвоила очередной номер 105, и, на основании открытого неустановленным в ходе следствия специалистом операционного отдела в автоматизированной банковской системе ссудного счета № № на имя неосведомленного лица - Л. В.Е., оформила расходный кассовый ордер № от 30.10.2012 на сумму 2 350 000 рублей, согласно содержанию которого Л. В.Е., якобы 30.10.2012, получил в кассе филиала Банка денежные средства в размере 2 350 000 рублей по кредитному договору № от 30.10.2012.

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., используя свои полномочия директора филиала Банка давать указания, обязательные для исполнения всеми его работниками 30.10.2012, находясь в помещении офиса филиала Банка, расположенного по адресу г. Южно-Сахалинск, ул. <адрес>, в дневное рабочее время, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, дала указание начальнику отдела кассовых операций Южно-Сахалинского филиала АО «<данные изъяты>» Г. Н.Ю., не посвящая последнюю в свои преступные намерения, о выдаче денежных средств в сумме 2 350 000 рублей по расходному кассовому ордеру № от 30.10.2012 на имя Л. В.Е. физическому лицу, имеющему в данном Банке персональные привилегии и льготы, состоящему в дружеских отношения с «Т» – «С» сообщив последней сведения, не соответствующие действительности, пояснив, что Л. В.Е. – заемщик, является коллегой «С» но лично получить денежные средства не имеет возможности, в связи с чем, денежные средства в сумме 2 350 000 рублей необходимо выдать «С».

Г. Н.Ю., неосведомленная о преступных намерениях Кеменчежи М.В., направленных на использование своих полномочий вопреки законным интересам Банка, выдала денежные средства в сумме 2 350 000 рублей из кассы филиала Банка по расходному кассовому ордеру № от 30.10.2012 на имя Л. В.Е. клиенту Банка «С».

Продолжая свои преступные действия, Кеменчежи М.В., с целью создания ложных положительных показателей финансовой деятельности Банка, с целью сохранения своего должностного рейтинга и продолжения работы в должности директора Филиала с установленным размером заработной платы и порядком премирования, в неустановленный предварительным следствием день, но не позднее 31.10.2012 получив от «Т» указание, обязательное для исполнения, о направлении в операционную кассу филиала Банка и исполнении специалистами отдела кассовых операций платежных документов, свидетельствующих об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, осознавая незаконность указаний генерального директора Банка «Т», достоверно зная, что исполнение специалистами вышеуказанного отдела приходных кассовых ордеров без фактического внесения денежных средств в кассу Филиала влечет образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка, директором которого она является, явно выходя за пределы возложенных на нее полномочий, вопреки интересам Банка, указала специалистам отдела кассовых операций Филиала на необходимость исполнения приходных кассовых ордеров, свидетельствующих об уплате процентов по вышеуказанному кредитному договору без фактического поступления денежных средств, в связи с чем, за период с неустановленного предварительным следствием дня, но не позднее 31.10.2011 по 05.03.2013 неустановленными специалистами отдела кассовых операций, неосведомленными о преступных намерениях директора Филиала Кеменчежи М.В. исполнены приходные документы по частичной уплате процентов по кредитному договору № от 30.10.2012 на имя Л. В.Е. на сумму 147 810 рублей, что по состоянию на 05.03.2013 повлекло образование недостачи наличных денежных средств в операционной кассе Филиала Банка на указанную сумму.

Кредитный договор № от 30.10.2012, оформленный по указанию директора Южно-Сахалинского филиала Банка Кеменчежи М.В. на имя Л. В.Е., в соответствии с Положением ЦБ РФ от 26 марта 2004 г. № 254-П отнесен к V категории качества (безнадежная ссуда), что повлекло списание ссудной задолженности по кредитному договору № от 30.10.2012 с баланса Банка за счет начисленного РВПС в размере 100 %, в сумме 2 350 000 рублей, согласно мемориальных ордеров № от 31.03.2016 на сумму 829 360 рублей, № от 31.03.2016 на сумму 1 520 640 рублей, в соответствии с Решением Совета Директоров № 14/2 от 25.03.2016.

В связи с тем, что платежные документы по фактически не исполненным отдельными заемщиками кредитным обязательствам по оплате процентов и частичной оплате основного долга, направлены в кассу филиала Банка без фактического внесения наличных денежных средств и отражены в балансе Филиала, а также, соответственно, в сводном балансе банка как оплаченные в нарушение требований п. 3.3 Положения Банка России от 24.04.2008 № 318-П «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации», сформирована недостача наличных денежных средств в операционной кассе Южно-Сахалинского филиала Банка в сумме 147 810 рублей.

В результате формирования кредитного договора, оформленного на имя неосведомленного лица – Л. В.Е., Банк был вынужден создать резервы на возможные потери по ссудам для покрытия кредитных рисков на сумму 2 350 000 рублей в соответствии с требованиями положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П. Ухудшение качества отдельного кредита по причине высокого риска его невозврата, привело к ухудшению качества всего кредитного портфеля банка и, как следствие, понижению его кредитного рейтинга.

Согласно Правилам ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации (прил. 3 ч. 3), утвержденным положениями Банка России от 26.03.2007 № 302-П и от 16.07.2012 № 385-П, суммы начисленного резерва на возможные потери по ссудам относятся на расходы банка и прямо влияют на его финансовый результат. Значительное увеличение расходов банка на сумму сформированного резерва на возможные потери по ссудам привело к получению банком убытков, что негативно повлияло на его деловую репутацию.

В ходе предварительного следствия Кеменчежи М.В. вину в совершенных преступлениях признала полностью и заявила ходатайство о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве. В результате рассмотрения ходатайства обвиняемой Кеменчежи М.В. заместитель прокурора Сахалинской области принял постановление об удовлетворении ходатайства о заключении досудебного соглашения о сотрудничестве. В досудебном соглашении о сотрудничестве обвиняемая Кеменчежи М.В. обязалась оказать содействие следствию в раскрытии и расследовании совершенных ею и иными лицами преступлений, изобличении и уголовном преследовании иных соучастников преступлений, в связи с чем обязуется – дать полные признательные показания об обстоятельствах должностных преступлений, совершенных ею, состоя в должности директора Южно-Сахалинского филиала ЗАО АКБ <данные изъяты>; рассказать об обстоятельствах нового преступления, не известного правоохранительным органам, связанного с хищением денежных средств ЗАО АКБ <данные изъяты>, совершенного с ее участием в 2012 году одним из «Вип»-клиентов генерального директора Банка «Т» – «С» и «Т»; оказать содействие следствию в закреплении доказательств по делу путем участия в необходимых следственных и процессуальных действиях, изобличающих как ее саму, так и иных лиц.

По окончании предварительного следствия, утвердив обвинительное заключение, заместитель прокурора Сахалинской области вынес в адрес суда представление об особом порядке проведения судебного заседания и вынесения судебного решения по уголовному делу в отношении Кеменчежи М.В. В представлении прокурором указывается, что обвиняемой полностью выполнены все изложенные в соглашении о сотрудничестве обязательства. При этом прокурор удостоверил полноту и правдивость сведений, сообщенных обвиняемой Кеменчежи М.В. при выполнении ей обязательств, предусмотренных досудебным соглашением о сотрудничестве.

В судебном заседании государственный обвинитель и защита подтвердили содействие подсудимой Кеменчежи М.В. следствию.

Проверив материалы уголовного дела, выслушав мнения государственного обвинителя и защиты, суд пришел к выводу, что следствием соблюдены все условия заключения досудебного соглашения, Кеменчежи М.В. выполнила обязательства, взятые ей при заключении досудебного соглашения.

В ходе предварительного следствия она активно способствовала раскрытию и расследованию преступлений, подробно изложила обстоятельства совершенных ею в соучастии с иными лицами преступлений, сообщила все известные ей сведения, изобличающие как ее, так и иных лиц, оказывала содействие следствию и способствовала скорейшему завершению расследования по уголовному делу.

Выполнение взятых Кеменчежи М.В. на себя обязательств, положительно сказалось на объёме собранных по уголовному делу доказательств, позволило предварительному следствию собрать исчерпывающую доказательственную базу.

Подсудимая Кеменчежи М.В. в суде заявила о своем согласии с предъявленным ей обвинением, и так же, поддержала ранее заявленное ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства. Пояснила, что ходатайство заявлено ею добровольно, после консультаций с защитником, и она осознает последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

У защитника Фризюк И.М. государственного обвинителя отсутствуют возражения против рассмотрения уголовного дела в особом порядке, предусмотренном главой 40 УПК РФ.

Обвинение, с которым согласилась подсудимая, обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу. В этой связи, а также учитывая, что Кеменчежи М.В. в полном объеме выполнены все условия заключенного досудебного соглашения, суд приходит к выводу о наличии предусмотренных уголовно-процессуальным законом оснований для постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

С учётом фактических обстоятельств, изложенных в предъявленном Кеменчежи М.В. обвинении, и позиции сторон о формулировке юридической оценки её действий, суд квалифицирует содеянное подсудимой по:

- ч.5.ст.33 ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее с 31.01.2009 по 05.03.2013) - пособничество в использовании лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, повлекшем причинение существенного вреда правам и законным интересам организации;

- ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее с 28.06.2011 по 05.03.2013) - использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий, вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, повлекшее причинение существенного вреда правам и законным интересам организации;

- ч.5.ст.33 ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не ранее с 01.09.2011 по 05.03.2013) - пособничество в использовании лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, повлекшем причинение существенного вреда правам и законным интересам организации;

- ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее с 26.09.2011 по 05.03.2013) - использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий, вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, повлекшее причинение существенного вреда правам и законным интересам организации;

- ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 04.10.2011 по 05.03.2013) - использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий, вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, повлекшее причинение существенного вреда правам и законным интересам организации;

- ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 20.01.2012 по 05.03.2013) - использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий, вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, повлекшее причинение существенного вреда правам и законным интересам организации;

- ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 30.10.2012 по 05.03.2013) - использование лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой организации, своих полномочий, вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя, повлекшее причинение существенного вреда правам и законным интересам организации.

Решая вопрос о психическом состоянии подсудимой Кеменчежи М.В., у суда не возникло сомнений по поводу её вменяемости или способности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий либо руководить ими, поскольку последняя в судебном заседании каких-либо неадекватных реакций не проявляла, занимала активную позиции по защите своих интересов.

Как лицо вменяемое, Кеменчежи М.В. подлежит уголовной ответственности за совершенные преступления.

При назначении наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности содеянного подсудимой, её личность, влияние назначенного наказания на исправление осужденной и условия жизни её семьи, обстоятельства, смягчающие наказание, отсутствие обстоятельств, отягчающих наказание, а также характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, обстоятельства их совершения.

По результатам исследования биографических сведений о подсудимой, а также данных о её личности, установлено, что Кеменчжи М.В. <данные изъяты>

Кеменчежи М.В. совершила семь умышленных преступлений против интересов службы в коммерческих и иных организациях, относящихся к категории средней тяжести, при этом суд принимает во внимание, что Кеменчежи М.В. активно способствовала расследованию преступлений, в ходе предварительного следствия вину признала, заявила об этом и в судебном заседании, что, по мнению суда, свидетельствует о её раскаянии.

Поэтому признание подсудимой своей вины, раскаяние в содеянном, <данные изъяты>, суд, на основании ч. 2 ст. 61 УК РФ, признаёт смягчающими наказание обстоятельствами, по каждому из совершённых преступлений.

Кроме того, исходя из материалов уголовного дела, Кеменчежи М.В. активно сотрудничала с правоохранительными органами, признала свою вину и при даче показаний подробно рассказала о деталях действий как своих, так и иных участников совершения преступлений, поэтому обстоятельством, смягчающим Кеменчежи М.В. наказание по каждому из совершенных преступлений, в соответствии с п. «и» ч. 1 ст. 61 УК РФ, суд признаёт активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию соучастников преступления.

Обстоятельств, отягчающих подсудимой наказание, предусмотренных ст. 63 УК РФ, не установлено.

Руководствуясь требованиями ч. 6 ст. 15 УК РФ, с учетом фактических обстоятельств преступлений, степени их общественной опасности, при наличии смягчающих и отсутствии отягчающих наказание обстоятельств, учитывая личность подсудимой, суд не находит оснований для изменения в отношении Кеменчежи М.В. категории настоящих преступлений, относящихся к преступлениям средней тяжести на менее тяжкие.

Не установлено судом и обстоятельств, влекущих освобождение подсудимой Кеменчежи М.В. от уголовной ответственности или от наказания, предусмотренных главами 11 и 12 УК РФ.

Нарушений досудебного соглашения о сотрудничестве, и оснований назначения наказания в соответствии со ст.63.1 УК РФ судом не установлено.

С учётом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, суд полагает необходимым назначить Кеменчежи М.В. наказание в виде лишения свободы.

В связи с вышеизложенным, учитывая данные о личности подсудимой Кеменчежи М.В.. которая в содеянном раскаялась, в целом характеризуется исключительно с положительной стороны, ранее к уголовной ответственности не привлекалась, а также учитывая обстоятельств дела, поведение подсудимой во время и после совершения преступлений, обстоятельства, смягчающие наказание, и отсутствие обстоятельств отягчающих наказание, суд приходит к выводу, что цели наказания, закрепленные в ст.43 УК РФ, в том числе исправление осужденной и предупреждение совершения ею новых преступлений, будут достигнуты при назначении ей наказания за совершенные преступления с применением положений ст. 73 УК РФ - условно, поскольку усматривает возможность её исправления без изоляции от общества, с возложением на осужденную в период действия испытательного срока дополнительных обязанностей, которые будут способствовать её исправлению, не находя при этом исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенных ею преступлений, поскольку данное наказание будет справедливым, а менее строгий вид наказания не сможет обеспечить достижение целей наказания.

Вместе с тем, при определении размера наказания, назначаемого подсудимой Кеменчежи М.В., суд учитывает положения ч.2 ст.62 УК РФ, согласно которым, в случае заключения досудебного соглашения о сотрудничестве при наличии смягчающих обстоятельств, предусмотренных п. "и" ч.1 ст.61 УК РФ, и отсутствии отягчающих обстоятельств срок или размер наказания не могут превышать половины максимального срока или размера наиболее строгого вида наказания, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ.

Несмотря на наличие у подсудимой смягчающих наказание обстоятельств, суд не находит оснований для назначения ей наказания ниже низшего предела (ст.64 УК РФ), поскольку в судебном заседании не установлено наличие исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступлений, ролью виновной, её поведением во время или после совершения преступлений, а также других обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности содеянного ею.

При назначении наказания подсудимой Кеменчежи М.В. по совокупности преступлений суд руководствуется правилами ч. 1 и ч. 2 ст. 69 УК РФ, согласно которым при совокупности преступлений наказание назначается отдельно за каждое совершенное преступление. При этом окончательное наказание суд назначает путем частичного сложения назначенных наказаний и не может превышать более чем наполовину максимальный срок наказания в виде лишения свободы, предусмотренный за наиболее тяжкое из совершенных преступлений.

24 апреля 2015 года Государственной Думой Федерального Собрания Российской Федерации шестого созыва было принято постановление N 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной Войне 1941 – 1945 годов» (далее по тексту «Постановление»), вступившее в законную силу 24 апреля 2015 года, согласно положениям п.п. 9 и 12 которого, по уголовным дела о преступлениях, которые совершены до дня вступления в силу «Постановления», суд, если признает необходимым назначить наказание условно, назначить наказание не связанное с лишением свободы, либо применить отсрочку отбывания наказания, освобождает указанных лиц от наказания и снимает с них судимость.

Поскольку суд пришел к выводу о назначении Кеменчежи М.В. условного наказания в виде лишения свободы, суд считает необходимым применить к ней положения п.п. 9 и 12 вышеназванного «Постановления», освободить ее от наказания и снять с нее судимость.

В соответствии со ст.81 УК РФ, вопрос относительно вещественных доказательств подлежит разрешению при рассмотрении уголовного дела, выделенного в отдельное производство.

Гражданский иск в рамках уголовного дела не заявлен.

В соответствии с ч. 9 ст. 115 УПК РФ наложение ареста на имущество отменяется на основании постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении этой меры отпадает необходимость.

Учитывая, что необходимость в применении этой обеспечительной меры с учетом отсутствия гражданского иска отпала, суд снимает арест, наложенный на имущество Кеменчежи М.В. на основании решения Южно-Сахалинского городского суда от 05.01.2015, а именно с автомобиля марки <данные изъяты>.

Процессуальные издержки, возникшие в связи с выплатой за счет государства адвокату Фризюк И.М. вознаграждения за защиту интересов подсудимой Кеменчежи М.В. на предварительном следствии по назначению в размере <данные изъяты> рублей, суд на основании п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ, считает нужным отнести на счет государства и в силу ч. 10 ст. 316 УПК РФ с Кеменчежи М.В. их не удерживать.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.314-316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Признать Кеменчежи Марину Васильевну виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.5.ст.33 ч.1 ст.201, ч.1 ст.201, ч.5.ст.33 ч.1 ст.201, ч.1 ст.201, ч.1 ст.201, ч.1 ст.201, ч. 1 ст. 201 УК РФ и назначить ей наказание:

- по ч.5.ст.33 ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее с 31.01.2009 по 05.03.2013) - в виде 01 (одного) года 05 (пяти) месяцев лишения свободы;

- по ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее с 28.06.2011 по 05.03.2013) – в виде 01 (одного) года 06 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч.5.ст.33 ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не ранее с 01.09.2011 по 05.03.2013) в виде 01 (одного) года 05 (пяти) месяцев лишения свободы;

- по ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее с 26.09.2011 по 05.03.2013) – в виде 01 (одного) года 06 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 04.10.2011 по 05.03.2013) – в виде 01 (одного) года 06 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 20.01.2012 по 05.03.2013) - в виде 01 (одного) года 06 (шести) месяцев лишения свободы;

- по ч.1 ст.201 УК РФ (в период с неустановленной предварительным следствием даты, но не позднее 30.10.2012 по 05.03.2013) - в виде 01 (одного) года 06 (шести) месяцев лишения свободы.

На основании ч. 2 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Кеменчежи Марине Васильевне наказание в виде 03 (трех) лет лишения свободы.

На основании ч. 3 ст. 73 УК РФ назначенное Кеменчежи Марине Васильевне наказание считать условным с испытательным сроком 3 (три) года, в течение которого условно осужденная должна своим поведением доказать исправление.

На основании ч. 5 ст. 73 УК РФ возложить на Кеменчежи Марину Васильевну исполнение определенных обязанностей: не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в указанный орган в установленные им дни.

На основании п. 9 постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации шестого созыва N 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной Войне 1941 – 1945 годов» освободить Кеменчежи Марину Васильевну от назначенного наказания.

В соответствии с п. 12 постановления Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации шестого созыва N 6576-6 ГД «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной Войне 1941 – 1945 годов» снять с Кеменчежи Марины Васильевны судимость по данному приговору.

Меру процессуального принуждения в виде обязательства о явке в отношении Кеменчежи М.В. – оставить прежней и отменить по вступлении приговора в законную силу.

Вопрос относительно вещественных доказательств подлежит разрешению при рассмотрении уголовного дела, выделенного в отдельное производство.

После вступления приговора в законную силу арест с транспортного средства <данные изъяты>, зарегистрированного на Кеменчежи Марину Васильевну – снять.

Процессуальные издержки, возникшие в связи с выплатой за счет государства адвокату Фризюк И.М. вознаграждения за защиту интересов подсудимой Кеменчежи М.В. на предварительном следствии по назначению в размере <данные изъяты> рублей, на основании п. 5 ч. 2 ст. 131 УПК РФ, отнести на счет государства и в силу ч. 10 ст. 316 УПК РФ с Кеменчежи М.В. их не удерживать.

Приговор, за исключением основания, предусмотренного ст.389.16 УПК РФ, может быть обжалован сторонами в апелляционном порядке в Сахалинский областной суд с подачей жалобы через Южно-Сахалинский городской суд в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы, осужденная вправе заявить ходатайство о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции в течение 10 суток со дня вручения ей копии приговора, и в тот же срок со дня вручения ей копии апелляционной жалобы или апелляционного представления, затрагивающих ее интересы.

Судья Южно-Сахалинского

городского суда В.В. Багина