Гражданский кодекс часть 1

Самарина А.В., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина <данные изъяты>, <данные изъяты><данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, фактически проживающего по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, ранее не судимого, под стражей не содержавшегося,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ,

у с т а н о в и л :

Самарин А.В. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

ДД.ММ.ГГГГ***, согласно приказу №п от ДД.ММ.ГГГГ Открытого акционерного общества Банк «Открытие» (далее ОАО Банк «Открытие») была принята на должность <данные изъяты> ОАО Банк «Открытие», расположенного по адресу: г. <адрес>.

Согласно должностной инструкции, должность, занимаемая *** относится к должностному уровню - Руководитель. При этом *** в непосредственном подчинении которой, <данные изъяты>, находились руководители мини-офисов, специалисты, ведущие специалисты, старшие специалисты по привлечению клиентов, в силу своего служебного положения была наделана организационно-распорядительными полномочиями, а именно: фактически осуществляя общее руководство и контроль за мини-офисами ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», обязана была эффективно планировать, организовывать, координировать и контролировать работу Отдела в соответствии с действующим законодательством и внутренними организационно-распорядительными документами Банка, контролировать численность подразделения мини-офисов. Кроме того, *** в соответствии со своей должностной инструкцией несла ответственность за выполнение бизнес - плана по продажам продуктов, осуществляла контроль за соблюдением законности в деятельности Отдела, в случае возникновения подозрения в совершении мошеннических действий сотрудниками Отдела должна была уведомлять Управление Безопасности Банка, обучать и контролировать уровень знаний работников, выполнение ими требований по обеспечению конфиденциальности информации в соответствии с Трудовым договором. На *** была возложена обязанность обеспечивать правильное сочетание экономических и административных методов руководства, единоначалия и коллегиальности в решении рабочих вопросов, материальных и моральных стимулов повышения эффективности деятельности Отдела, применение принципа материальной заинтересованности и ответственности каждого работника за порученное ему дело и результат работы всего коллектива. При этом **** в случае необходимости, исполняя обязанности руководителя мини-офиса, могла оформлять заявку на потребительский кредит в Системе Обработки Заявок (далее - СОЗ), требовать от заемщика все необходимые первичные документы, подтверждающие платежеспособность заемщика для предоставления в соответствующее подразделение Банка, информировать клиентов о принятом кредитном решении по данному заявлению, осуществлять выдачу кредитов в СОЗ и формировать кредитное досье, соблюдать требования нормативных документов Работодателя по информационной безопасности, а также осуществлять оформление и обработку документов, операций по розничным банковским продуктам в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации и внутрибанковских документов, регламентирующих деятельность сотрудников, в частности:

- Федеральный Закон РФ «Об информации, информационных технологиях и защите информации» N-149 ФЗ от 27.07.2006 года, согласно которому обладатель информации, оператор информационной системы в случаях, установленных законодательством РФ обязаны обеспечить предотвращение несанкционированного доступа к информации и (или) передачи ее лицам, не имеющим права на доступ к информации, обеспечить предупреждение возможности неблагоприятных последствий нарушения порядка доступа к информации;

- Федеральный закон РФ «О персональных данных» N-152 ФЗ от 27.07.2006 года, согласно которому оператор при обработке персональных данных обязан принимать необходимые правовые, организационные и технические меры или обеспечивать их принятие для защиты персональных данных от неправомерного или случайного доступа к ним, уничтожения, изменения, блокирования, копирования, предоставления, распространения персональных данных, а также от иных неправомерных действий в отношении персональных данных.

- Должностная инструкция, согласно которой сотрудник при выполнении своих обязанностей должен осуществлять контроль за соблюдением законности в деятельности Отдела, отслеживать работу сотрудников, ставить в известность Управление Безопасности о подозрениях в мошеннических действиях сотрудников Отдела, выполнять требования по обеспечению конфиденциальности и информации в соответствии с Трудовым договором;

- Дополнительное соглашение № к трудовому договору от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому работник обязан соблюдать требования нормативных документов Работодателя по информационной безопасности: хранить пароли доступа к автоматизированному рабочему месту (АРМ) в тайне (в том числе не записывать и не сообщать третьим лицам); не производить не санкционированную установку/ запуск любых процессов на АРМ; работник обязан избегать ситуаций, в которых он может злоупотребить своим служебным положением, использовать информацию, получаемую им в связи с исполнением своих трудовых обязанностей, в целях неосновательного обогащения – собственного или своих родственников либо в целях причинения вреда Работодателю;

- Политика Обеспечения информационной безопасности при управлении доступом и регистрацией, назначением и распределением ролей ОАО Банк «Открытие», утвержденная Приказом Председателя Правления ОАО Банк «Открытие» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой работник, получивший доступ к автоматизированной системе не имеет права работать в АС под чужим именем (раздел 6.1);

- Регламент Парольной защиты ОАО Банк «Открытие» №, утвержденный Приказом Председателя Правления ОАО Банк «Открытие» № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому использование идентификационных данных другого работника запрещено;

- Положения «О порядке приема документов физических лиц на предоставление кредита/установление кредитного лимита в ОАО «Банк Открытие», утвержденного Приказом Председателя Правления ОАО Банк «Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому первоначальная проверка соответствия информации, указанной в анкете, сведениям, содержащимся в предоставленных клиентом документах, возложена на сотрудника, принимающего документы, сотрудник должен вводить заявки в программное обеспечение только при желании клиента оформить заявку;

- Положения «О противодействии проявлению внутреннего мошенничества при реализации розничных кредитных продуктов», утвержденного Приказом Председателя Правления ОАО Банк «Открытие» от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому работнику запрещается вступать в сговор с третьими лицами для получения денежных средств за оформление кредита; подделывать, содействовать подделке, или при наличии информации, попустительствовать подделке документов заявителя.

Затем, в один из дней в период с ДД.ММ.ГГГГ до <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ*** и её муж ***, находясь в городе Твери, в ходе телефонных переговоров со своим знакомым Самариным А.В., находившемся в <адрес>, вступили между собой в преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества, а именно, денежных средств принадлежащих ОАО Банк «Открытие» путем обмана и злоупотребления доверием с распределением ролей. Они договорились действовать сообща, распределив роли каждого из них следующим образом:

- Самарин А.В., находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: <адрес> имея доступ к клиентской базе своего знакомого ***., оказывающего услуги физическим лицам в сфере ипотечного кредитования, а, следовательно, имея доступ к копиям документов на физических лиц - клиентов *** прибегая к помощи неустановленного в ходе следствия лица, не осведомленного о преступных намерениях Самарина А.В., должен был вносить изменения в копии паспортов и страховых свидетельств обязательного пенсионного страхования физических лиц, после чего посредством электронной почты отправлять на адреса электронной почты ***. копии паспортов и страховых свидетельств обязательного пенсионного страхования физических лиц с внесенными в них изменениями о месте регистрации. При этом для придания правдоподобности ложных сведений о месте работы, сведений о доходах, контактных данных и другой информации, необходимой ***. для оформления заявки на получение потребительского кредита и его последующей выдачи, Самарин А.В. должен был подыскивать посредством сети Интернет сведения о наименовании и месте нахождения реально существующих организаций, в которых, якобы, осуществляют свою трудовую деятельность лица, копии паспортов которых он будет направлять *** для последующей передачи *** При этом, Самарин А.В., направляя ложные сведения о клиентах, должен был указывать в качестве контактных телефонов клиентов и руководителей абонентские номера сим-карт, которые он заранее будет приобретать и в случае осуществления звонков при проверке заявки на получение потребительского кредита, должен будет представляться либо клиентом, чья заявка будет проходить процедуру одобрения Банком, либо руководителем данного клиента, подтверждая, якобы, достоверность сведений указанных в заявке.

Также Самарин А.В., в случае одобрения Банком заявки на получение кредита, должен был посредством электронной почты через *** предоставить *** изготовленные с использованием программы фоторедактора фотографии физических лиц, чьи заявки одобрит Банк, в помещении офиса ОАО Банк «Открытие», в котором будет выдаваться кредит.

- *** используя свое служебное положение, должна была лично или через подчиненных ей сотрудников, вводя последних в заблуждение относительно истинности своих намерений, обеспечить оформление заявки на получение потребительского кредита в отсутствие клиента, от его имени, используя копии документов граждан, а также ложные сведения о доходах, месте работы и другие данные, которые ей предоставит Самарин А.В., а в случае одобрения Банком заявки, обеспечить выдачу кредита, лично оформив полный пакет документов кредитного досье, либо убедив подчиненных ей сотрудников, подготовить пакет документов кредитного досье без присутствия заемщика, обеспечить наличие подписей от имени клиента в документах, а также получить неэмбоссированные (не именные) банковские карты с пин-конвертами, предназначенные к выдаче клиентам по заключенным кредитным договорам, передать полученные банковские карты и пин-конверты *** для обналичивания денежных средств и их последующего распределения между *** и *** и Самариным А.В.

- *** выполняя свою роль, должен был получать от Самарина А.В. на адрес своей электронной почты копии документов и сведения о лицах для последующего оформления на их имя заявок на получение потребительского кредита, передавать полученные данные ***. либо указанному *** сотруднику ОАО Банк «Открытие», а также информировать Самарина А.В. о результатах рассмотрения Банком заявок на получение кредита, направлять последнему фотографию офиса, в котором будет оформляться выдача потребительского кредита, получать от Самарина А.В. фотографию с изображением клиента в помещении данного офиса и направлять данные фотографии ***., либо сотрудникам ОАО Банк «Открытие», действовавшим по указанию ***., введенными последней в заблуждение относительно истинности её намерений. Кроме того, *** должен был, используя банковские карты по заключенным подложным договорам потребительского кредитования через банкоматы, расположенные на территории г. Твери, обналичивать денежные средства для последующего распределения их между ним, Самариным А.В. и ***.

При этом *** и *** и Самарин А.В. договорились распределять между собой обналиченные с банковских карт денежные средства ОАО Банк «Открытие», а для сокрытия своих преступных действий, ** либо ***., действуя по договоренности с Самариным А.В., должны были вносить несколько платежей по заключенным подложным кредитным договорам.

***., действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием подчиненного ей сотрудника *** являвшейся руководителем мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», располагавшегося по адресу: <адрес>, <адрес>, введя последнюю в заблуждение относительно истинности своих намерений, не позднее ДД.ММ.ГГГГ дала *** указание оформить заявку на получение потребительского кредита на имя ***. по копиям документов и данным клиента, отправленным *** на адрес электронной почты <данные изъяты>, принадлежащий ***

***ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в помещении мини-офиса № по адресу: <адрес>, <адрес><адрес>, исполняя указание непосредственного руководителя ** не осведомленная о преступных намерениях последней, используя свой индивидуальный и конфиденциальный логин и пароль, предоставленные ОАО Банк «Открытие», осуществила доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных, принадлежит Банку на правах интеллектуальной собственности и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В данной программе *** в вышеуказанный период времени оформила заявку № на получение потребительского кредита от имени ***, указав в заявке предоставленные ей сведения о месте проживания, месте работы, уровне доходов, контактных телефонах заемщика, являющиеся недостоверными. В <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ***., находясь на рабочем месте по вышеуказанному адресу, направила данную заявку на рассмотрение, используя программу СОЗ, путем нажатия кнопки «Отправить».

После того, как ***. стало известно, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена сотрудниками ОАО Банк «Открытие», уверенными в достоверности сведений, указанных в заявке на имя ***., так как последние не подозревали о преступных намерениях ***., последняя, продолжая свои преступные действия, из корыстной заинтересованности, убедила *** подготовить пакет документов кредитного досье на имя ***. в отсутствие клиента, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор будет подложным и невозвратным, на что последняя согласилась, не подозревая о преступных намерениях ***., и направила по указанию *** на электронную почту *** фотографию мини-офиса № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», располагавшегося по адресу: <адрес>.

Самарин А.В., действуя согласно отведенной ему роли, будучи осведомленным о том, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена, предоставил ***. через *** посредством электронной почты, найденную им в сети Интернет и обработанную не установленным в ходе следствия лицом при помощи компьютерной программы фоторедактора фотографию ***. в мини-офисе № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» для внесения ее в базу СОЗ в соответствии с требованиями Банка.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с <данные изъяты> руководитель мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» *** на основании полученных от *** сведений, в нарушение правил оформления кредитных договоров в ОАО Банк «Открытие», в отсутствие заемщика, без ведома и согласия последнего, оформила кредитный договор №-№ на имя *** предоставляющий право выдачи заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, состоящей из суммы кредита в размере <данные изъяты> рублей <данные изъяты> на личные нужды и страхового взноса в размере <данные изъяты> на личное страхование. После оформления вышеуказанного кредитного договора, *** собственноручно поставила подпись от имени клиента - ***. на всех документах кредитного досье, требующих подписи заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> ОАО Банк «Открытие» произвело перечисление денежных средств в размере <данные изъяты> рублей с расчетного счета ОАО Банк «Открытие» № на расчетный счет, открытый на имя ***. №.

После этого ***ДД.ММ.ГГГГ в неустановленное время, но не позднее <данные изъяты> в <адрес>, получил от ***. банковскую карту №, предназначенную для выдачи клиенту по заключенному кредитному договору № с пин-конвертом и экземпляр данного кредитного договора, получив, тем самым, возможность, распоряжаться денежными средствами в сумме <данные изъяты> рублей, находящимися на расчетном счете, открытом в ОАО Банк «Открытие» на имя *** Затем, ***., действуя в рамках своей преступной роли, используя банковскую карту по кредитному договору на имя ** в период времени с <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ обналичил денежные средства в размере <данные изъяты> рублей через банкоматы, расположенные на территории г. Твери. Вышеуказанные денежные средства *** и *** и Самарин А.В. распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению, совершив, тем самым, хищение денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие» на вышеуказанную сумму. До настоящего времени денежные средства, полученные по кредитному договору на имя ***., в ОАО Банк «Открытие» не возвращены.

Реализуя единый преступный умысел, Самарин А.В. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: <адрес>, имея доступ к копии паспорта гражданина Российской Федерации серия № выданного на имя ***ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> и копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на её имя, согласно достигнутой ранее с *** договоренности о хищении денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие», посредством электронной почты оправил на адрес электронной почты ***. электронное сообщение, содержащее копии указанных документов с внесенными в них в компьютерной программе фоторедактора неустановленным лицом, не осведомленным о преступных намерениях Самарина А.В., изменениями о месте регистрации *** а также ложные сведения о доходах, месте работы, контактных телефонах и месте фактического проживания последней.

*** действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием *** являвшейся руководителем мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», располагавшегося по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, введя последнюю в заблуждение относительно истинности своих намерений, не позднее ДД.ММ.ГГГГ дала ***. указание оформить заявку на получение потребительского кредита на имя ***. по копиям документов и данным клиента, отправленным ***. на адрес электронной почты <данные изъяты>, принадлежащий ***

***. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в помещении мини-офиса № по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес> исполняя указание непосредственного руководителя ***., не осведомленная о преступных намерениях последней, используя свой индивидуальный и конфиденциальный логин и пароль, предоставленный ОАО Банк «Открытие», осуществила доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных, принадлежит Банку на правах интеллектуальной собственности и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В данной программе *** в вышеуказанный период времени оформила заявку № на получение потребительского кредита от имени ***, указав в заявке предоставленные ей сведения о месте проживания, месте работы, уровне доходов, контактных телефонах заемщика, являющиеся недостоверными. В <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ*** находясь на своем рабочем месте по вышеуказанному адресу, направила данную заявку на рассмотрение, используя программу СОЗ, путем нажатия кнопки «Отправить».

После того, как ***. стало известно, что заявка на получение потребительского кредита на имя ***. одобрена сотрудниками ОАО Банк «Открытие», уверенными в достоверности сведений, указанных в заявке на имя *** так как последние не подозревали о преступных намерениях ***., последняя, продолжая свои преступные действия, из корыстной заинтересованности, убедила *** подготовить пакет документов кредитного досье на имя ***. в отсутствие клиента, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор будет подложным и невозвратным, на что последняя согласилась, не подозревая о преступных намерениях ***.

Самарин А.В., действуя согласно отведенной ему роли, будучи осведомленным о том, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена, используя ранее полученные им от *** фотографии мини-офиса № г. Твери, предоставил *** через ***. посредством электронной почты, найденную им в сети Интернет и обработанную не установленным в ходе следствия лицом при помощи компьютерной программы фоторедактора фотографию ***. в мини-офисе № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» для внесения ее в базу СОЗ в соответствии с требованиями Банка.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период <данные изъяты> руководитель мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» ***. на основании полученных от ***. сведений, в нарушение правил оформления кредитных договоров в ОАО Банк «Открытие», в отсутствие заемщика, без ведома и согласия последнего, оформила подложный кредитный договор № на имя *** предоставляющий право выдачи заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, состоящей из суммы кредита в размере <данные изъяты> на личные нужды и страхового взноса в размере <данные изъяты> на личное страхование. После оформления вышеуказанного кредитного договора, *** собственноручно поставила подпись от имени клиента *** на всех документах кредитного досье, требующих подписи заемщика.

После этого *** в неустановленное время, но не позднее <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ, находясь у <адрес>, получил от ***. банковскую карту №, предназначенную для выдачи клиенту по заключенному кредитному договору №-№, с пин-конвертом и экземпляр данного кредитного договора, получив, тем самым, возможность распоряжаться денежными средствами в сумме <данные изъяты>, находившимися на расчетном счете, открытом в ОАО Банк «Открытие» на имя ***. Затем в период времени с <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ брат *** - ** не осведомленный о противоправных намерениях Самарина А.В., *****., используя банковскую карту по кредитному договору на имя *** введенный в заблуждение своей сестрой ***., обналичил денежные средства в размере <данные изъяты> через банкоматы, расположенные на территории г. Твери, после чего передал полученные деньги ****

Вышеуказанные денежные средства ***. и Самарин А.В. распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению, совершив, тем самым, хищение денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие» на вышеуказанную сумму. До настоящего времени денежные средства, полученные по кредитному договору на имя *** в ОАО Банк «Открытие» не возвращены.

Реализуя единый преступный умысел, Самарин А.В. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: <адрес>, имея доступ к копии паспорта гражданина Российской Федерации серия №, выданного на имя ***ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> и копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на его имя, согласно достигнутой ранее **** договоренности о хищении денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие», посредством электронной почты оправил на адрес электронной почты ***. электронное сообщение, содержащее копии указанных документов с внесенными в них в компьютерной программе фоторедактора неустановленным лицом, не осведомленным о преступных намерениях Самарина А.В., изменениями о месте регистрации *** а также ложные сведения о доходах, месте работы, контактных телефонах и месте фактического проживания последнего.

*** действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием подчиненного ей сотрудника *** являвшейся руководителем мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», располагавшегося по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, введя последнюю в заблуждение относительно истинности своих намерений, не позднее ДД.ММ.ГГГГ дала указание оформить заявку на получение потребительского кредита на имя ***. по копиям документов и данным клиента, отправленным *** на адрес электронной почты <данные изъяты>, принадлежащий ***

***. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в помещении мини-офиса № по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>. 1, исполняя указание непосредственного руководителя *** не осведомленная о преступных намерениях последней, используя свой индивидуальный и конфиденциальный логин и пароль, предоставленные ОАО Банк «Открытие», осуществила доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных, принадлежит Банку на правах интеллектуальной собственности и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В данной программе ***. в вышеуказанный период оформила заявку № на получение потребительского кредита от имени ***, указав в заявке, предоставленные ей сведения о месте проживания, месте работы, уровне доходов, контактных телефонах заемщика, являющиеся недостоверными. В <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ** находясь на рабочем месте по вышеуказанному адресу, направила данную заявку на рассмотрение, используя программу СОЗ, путем нажатия кнопки «Отправить».

После того, как *** стало известно, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена сотрудниками ОАО Банк «Открытие», уверенными в достоверности сведений, указанных в заявке на имя *** так как последние не подозревали о преступных намерениях *** последняя, продолжая свои преступные действия, убедила *** подготовить пакет документов кредитного досье на имя ***. в отсутствие клиента, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор будет подложным и невозвратным, на что последняя согласилась, не подозревая о преступных намерениях ***.

Самарин А.В., действуя согласно отведенной ему роли, будучи осведомленным о том, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена, используя ранее полученные им от *** фотографии мини-офиса № г. Твери, предоставил ***. через *** посредством электронной почты, найденную им в сети Интернет и обработанную не установленным в ходе следствия лицом при помощи компьютерной программы фоторедактора фотографию *** в мини-офисе № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» для внесения ее в базу СОЗ в соответствии с требованиями Банка.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с <данные изъяты> руководитель мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие*** на основании полученных от ***. сведений в нарушение правил оформления кредитных договоров в ОАО Банк «Открытие», в отсутствие заемщика, без ведома и согласия последнего, оформила подложный кредитный договор № на имя *** предоставляющий право выдачи заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты>, состоящей из суммы кредита в размере <данные изъяты> на личные нужды и страхового взноса в размере <данные изъяты> на личное страхование. После оформления вышеуказанного кредитного договора, *** собственноручно поставила подписи от имени клиента *** на всех документах кредитного досье, требующих подписи заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> ОАО Банка «Открытие» произвело перечисление денежных средств в размере <данные изъяты> с расчетного счета ОАО Банка «Открытие» № на расчетный счет, открытый на имя заемщика ***№.

После этого ФИО3 в неустановленное время, но не позднее <данные изъяты> минут ДД.ММ.ГГГГ, находясь у <адрес>, получил от *** банковскую карту №, предназначенную для выдачи клиенту по заключенному кредитному договору №-№, с пин–конвертом и экземпляр данного кредитного договора, получив, тем самым, возможность распоряжаться денежными средствами в сумме <данные изъяты>, находившимися на расчетном счете, открытом в ОАО Банк «Открытие» на имя ФИО6 Затем в период времени с <данные изъяты> минут ДД.ММ.ГГГГ брат *** - *** не осведомленный о противоправных намерениях Самарина А.В., *** используя банковскую карту по кредитному договору на имя ***., введенный в заблуждение своей сестрой *** обналичил денежные средства в размере <данные изъяты> через банкоматы, расположенные на территории г. Твери, после чего передал полученные деньги ***и ***.

Вышеуказанные денежные средства *** и Самарин А.В. распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению, совершив, тем самым, хищение денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие» на вышеуказанную сумму. До настоящего времени денежные средства, полученные по кредитному договору на имя ***., в ОАО Банк «Открытие» не возвращены.

Реализуя единый преступный умысел Самарин А.В. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: <адрес> имея доступ к копии паспорта гражданина Российской Федерации серия №, выданного на имя ***ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> и копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на его имя, согласно достигнутой ранее с ***. договоренности о хищении денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие», посредством электронной почты оправил на адрес электронной почты *** электронное сообщение, содержащее копии указанных документов с внесенными в них в компьютерной программе фоторедактора неустановленным лицом, не осведомленным о преступных намерениях Самарина А.В., изменениями о дате рождения, дате выдаче паспорта, месте регистрации ***., а также ложные сведения о доходах, месте работы, контактных телефонах и месте фактического проживания последнего.

*** действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием ***., являвшейся руководителем мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», располагавшегося по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, введя последнюю в заблуждение относительно истинности своих намерений, не позднее ДД.ММ.ГГГГ дала указание оформить заявку на получение потребительского кредита на имя *** по копиям документов и данным клиента, отправленным *** на адрес электронной почты <данные изъяты>, принадлежащий ***.

***. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в помещении мини-офиса № по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>. 1, исполняя указание непосредственного руководителя *** не осведомленная о преступных намерениях последней, используя свой индивидуальный и конфиденциальный логин и пароль, предоставленные ОАО Банк «Открытие», осуществила доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных, принадлежит Банку на правах интеллектуальной собственности и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В данной программе *** оформила заявку № на получение потребительского кредита от имени ***, указав в заявке предоставленные ей сведения о дате рождения, месте регистрации, месте проживания, месте работы, уровне доходов, контактных телефонах заемщика, являющиеся недостоверными. В <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ*** находясь на рабочем месте по вышеуказанному адресу, направила данную заявку на рассмотрение, используя программу СОЗ, путем нажатия кнопки «Отправить».

После того, как ***. стало известно, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена сотрудниками ОАО Банк «Открытие», уверенными в достоверности сведений, указанных в заявке на имя *** так как последние не подозревали о преступных намерениях *** последняя, продолжая свои преступные действия, убедила *** подготовить пакет документов кредитного досье на имя ***. в отсутствие клиента, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор будет подложным и невозвратным, на что последняя согласилась, не подозревая о преступных намерениях ***

Самарин А.В., действуя согласно отведенной ему роли, будучи осведомленным о том, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена, используя ранее полученные им от ***. фотографии мини-офиса № г. Твери, предоставил *** через *** посредством электронной почты, найденную им в сети Интернет и обработанную не установленным в ходе следствия лицом при помощи компьютерной программы фоторедактора фотографию *** в мини-офисе № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» для внесения ее в базу СОЗ в соответствии с требованиями Банка.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с <данные изъяты> минут руководитель мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» *** на основании полученных от *** сведений в нарушение правил оформления кредитных договоров в ОАО Банк «Открытие», в отсутствие заемщика, без ведома и согласия последнего, оформила подложный кредитный договор № на имя *** предоставляющий право выдачи заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты>, состоящей из суммы кредита в размере <данные изъяты> на личные нужды и страхового взноса в размере <данные изъяты> копеек на личное страхование. После оформления вышеуказанного кредитного договора, *** собственноручно поставила подписи от имени клиента *** на всех документах кредитного досье, требующих подписи заемщика.

После этого *** в неустановленное время, но не позднее <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ, находясь у <адрес>, получил от *** банковскую карту №, предназначенную для выдачи клиенту по заключенному кредитному договору №-№ с пин-конвертом и экземпляр данного кредитного договора, получив, тем самым, возможность распоряжаться денежными средствами в сумме <данные изъяты>, находившимися на расчетном счете, открытом в ОАО Банк «Открытие» на имя *** Затем в период времени с <данные изъяты> минуты ДД.ММ.ГГГГ брат *** З.А. - ***., не осведомленный о противоправных намерениях Самарина А.В., ****., используя банковскую карту по кредитному договору на имя **** введенный в заблуждение своей сестрой *** обналичил денежные средства в размере <данные изъяты> через банкоматы, расположенные на территории г. Твери, после чего передал полученные деньги ****

Реализуя единый преступный умысел, Самарин А.В. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: <адрес> имея доступ к копии паспорта гражданина Российской Федерации серия №, выданного на имя ***ДД.ММ.ГГГГ Отделением УФМС Росси по <данные изъяты> копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на её имя, согласно достигнутой ранее с *** договоренности о хищении денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие», посредством электронной почты оправил на адрес электронной почты *** электронное сообщение, содержащее копии указанных документов, с внесенными в них в компьютерной программе фоторедактора неустановленным лицом, не осведомленным о преступных намерениях Самарина А.В., изменениями о месте регистрации ***., а также ложные сведения о доходах, месте работы, контактных телефонах и месте фактического проживания последней.

*** действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием *** являвшейся руководителем мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», располагавшегося по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, введя последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений, не позднее ДД.ММ.ГГГГ дала указание оформить заявку на получение потребительского кредита на имя *** по копиям документов и данным клиента, отправленным ****. на адрес электронной почты <данные изъяты>, принадлежащий ***

***. ДД.ММ.ГГГГ в период с <данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в помещении мини-офиса № по адресу: <адрес><адрес>. 1, исполняя указание непосредственного руководителя ***., не осведомленная о преступных намерениях последней, используя свой индивидуальный и конфиденциальный логин и пароль, предоставленные ОАО Банк «Открытие», осуществила доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных, принадлежит Банку на правах интеллектуальной собственности и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В данной программе ***. оформила заявку № на получение потребительского кредита от имени ***, указав в заявке предоставленные ей сведения о месте проживания, месте работы, уровне доходов, контактных телефонах заемщика, являющиеся недостоверными. В <данные изъяты> минут ДД.ММ.ГГГГ*** находясь на рабочем месте по вышеуказанному адресу, направила данную заявку на рассмотрение, используя программу СОЗ, путем нажатия кнопки «Отправить».

Самарин А.В., действуя согласно отведенной ему роли, будучи осведомленным о том, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена, используя ранее полученные им от *** фотографии мини-офиса № г. Твери, предоставил *** через*** посредством электронной почты, найденную им в сети Интернет и обработанную не установленным в ходе следствия лицом при помощи компьютерной программы фоторедактора фотографию *** в мини-офисе № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» для внесения ее в базу СОЗ в соответствии с требованиями Банка.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с <данные изъяты> руководитель мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» *** на основании полученных от ** сведений в нарушение правил оформления кредитных договоров в ОАО Банк «Открытие», в отсутствие заемщика, без ведома и согласия последнего, оформила подложный кредитный договор № на имя ***., предоставляющий право выдачи заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, состоящей из суммы кредита в размере <данные изъяты> на личные нужды и страхового взноса в размере <данные изъяты> на личное страхование. После оформления вышеуказанного кредитного договора, *** собственноручно поставила подпись от имени клиента *** на всех документах кредитного досье, требующих подписи заемщика.

После этого *** в неустановленное время, но не позднее <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ, находясь у <адрес>, получил от *** банковскую карту №, предназначенную для выдачи клиенту по заключенному кредитному договору №, с пин-конвертом и экземпляр данного кредитного договора, получив, тем самым, возможность распоряжаться денежными средствами в сумме <данные изъяты>, находившимися на расчетном счете, открытом в ОАО Банк «Открытие» на имя ?*** Затем в период времени с <данные изъяты> минут ДД.ММ.ГГГГ брат ***., не осведомленный о противоправных намерениях Самарина А.В., *** используя банковскую карту по кредитному договору на имя ***., введенный в заблуждение своей сестрой ***., обналичил денежные средства в размере <данные изъяты> через банкоматы, расположенные на территории г. Твери, после чего передал полученные деньги ***.

Вышеуказанные денежные средства *** и Самарин А.В. распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению, совершив, тем самым, хищение денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие» на вышеуказанную сумму. До настоящего времени денежные средства, полученные по кредитному договору на имя *** в ОАО Банк «Открытие» не возвращены.

Реализуя единый преступный умысел, Самарин А.В. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: <адрес>, имея доступ к копии паспорта гражданина Российской Федерации серия №, выданного на имя ***ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты><данные изъяты> и копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на имя последней, согласно достигнутой ранее с *** договоренности о хищении денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие», посредством электронной почты оправил на адрес электронной почты *** электронное сообщение, содержащее копии указанных документов с внесенными в них в компьютерной программе фоторедактора неустановленным лицом, не осведомленным о преступных намерения Самарина А.В., изменениями о месте регистрации *** а также ложные сведения о доходах, месте работы, контактных телефонах и месте фактического проживания последнего.

***ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в помещении мини-офиса № по адресу: г<адрес>, <адрес> исполняя указание непосредственного руководителя *** не осведомленная о преступных намерениях последней, используя свой индивидуальный и конфиденциальный логин и пароль, предоставленные ОАО Банк «Открытие», осуществила доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных, принадлежит Банку на правах интеллектуальной собственности и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В данной программе *** оформила заявку № на получение потребительского кредита от имени ***, указав в заявке предоставленные ей сведения о месте проживания, месте работы, уровне доходов, контактных телефонах заемщика, являющиеся недостоверными. В <данные изъяты> минут ***., находясь на рабочем месте по вышеуказанному адресу, направила данную заявку на рассмотрение, используя программу СОЗ, путем нажатия кнопки «Отправить».

После того, как *** стало известно, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена сотрудниками ОАО Банк «Открытие», уверенными в достоверности сведений, указанных в заявке на имя *** так как последние не подозревали о преступных намерениях ***., последняя, продолжая свои преступные действия, убедила *** подготовить пакет документов кредитного досье на имя ***. в отсутствие клиента, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор будет подложным и невозвратным, на что последняя согласилась.

Самарин А.В., действуя согласно отведенной ему роли, будучи осведомленным о том, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена, используя ранее полученные им от *** фотографии мини-офиса № г. Твери, предоставил ***через***. посредством электронной почты, найденную им в сети Интернет и обработанную не установленным в ходе следствия лицом при помощи компьютерной программы фоторедактора фотографию *** в мини-офисе № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» для внесения ее в базу СОЗ в соответствии с требованиями Банка.

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с <данные изъяты> руководитель мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» ***., на основании полученных от ***. сведений в нарушение правил оформления кредитных договоров в ОАО Банк «Открытие», в отсутствие заемщика, без ведома и согласия последнего, оформила подложный кредитный договор № на имя *** предоставляющий право выдачи заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, состоящей из суммы кредита в размере <данные изъяты><данные изъяты> на личные нужды и страхового взноса в размере <данные изъяты> на личное страхование. После оформления вышеуказанного кредитного договора ***. собственноручно поставила подписи от имени клиента *** на всех документах кредитного досье, требующих подписи заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> ОАО Банк «Открытие» осуществило перечисление денежных средств в размере <данные изъяты> рублей с расчетного счета ОАО Банка «Открытие» № на расчетный счет, открытый на имя заемщика ***. №.

После этого *** в неустановленное время, но не позднее <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ, находясь у <адрес>. <адрес><адрес>, получил от *** банковскую карту №, предназначенную для выдачи клиенту по заключенному кредитному договору №, пин-конверт и экземпляр вышеуказанного кредитного договора, получив, тем самым, возможность распоряжаться денежными средствами в сумме <данные изъяты>, находившимися на расчетном счете, открытом в ОАО Банк «Открытие» на имя *** Затем в период времени с <данные изъяты> минут ДД.ММ.ГГГГ брат *** не осведомленный о противоправных намерениях Самарина А.В., *** используя банковскую карту по кредитному договору на имя *** введенный в заблуждение своей сестрой ***., обналичил денежные средства в размере <данные изъяты> через банкоматы, расположенные на территории г. Твери, после чего передал полученные деньги ***

Реализуя единый преступный умысел, Самарин А.В. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: <адрес>, имея доступ к копии паспорта гражданина Российской Федерации серия № выданного на имя ***ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> в <данные изъяты>, копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на её имя, а также доступ к копии паспорта гражданина Российской Федерации серия №, выданного на имя ***ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> и копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на её имя, согласно достигнутой ранее с ****. и **** договоренности о хищении денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие», посредством электронной почты оправил на адрес электронной почты ***. электронные сообщения, содержащие изображения указанных документов с внесенными в них в компьютерной программе фоторедактора не установленным лицом, не осведомленным о преступных намерениях Самарина А.В., изменениями о месте регистрации **** а также ложные сведения о доходах, месте работы, контактных телефонах и месте фактического проживания последних.

ДД.ММ.ГГГГ*** действуя согласно отведенной ей роли, реализуя единый преступный умысел, действуя совместно и согласованно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, а именно имея персональный логин и пароль для доступа в программу СОЗ, осуществила доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных, принадлежит Банку на правах интеллектуальной собственности и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В указанной программе *** на основании полученных по электронной почте от Самарина А.В. через *** копий документов *** сведений о месте проживания, месте работы, уровне доходов, контактных телефонах заемщиков, являющихся недостоверными, ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время в период с <данные изъяты> оформила заявку № на получение потребительского кредита от имени ***, а также заявку № на получение потребительского кредита от имени *** без ведома и согласия последних. Также ***. направила на электронную почту *** фотографию мини-офиса № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», располагавшегося по адресу: <адрес>.

После того, как вышеуказанные заявки были одобрены сотрудниками ОАО Банк «Открытие», уверенными в достоверности сведений, указанных в заявке на имя ***., так как последние не подозревали о преступных намерениях *** последняя с целью избежать в дальнейшем ответственности за незаконно выданные подложные и невозвратные кредитные договоры, под предлогом сбоев в работе компьютерной техники и программы СОЗ, а также под предлогом улучшения плановых показателей по выдаче кредитов, вводя, тем самым, сотрудников мини-офиса № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», располагавшегося по адресу: <адрес>, в заблуждение относительно истинности своих намерений, убедила подчиненных ей сотрудников ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» **** сформировать кредитные досье на имя ****

Самарин А.В., действуя согласно отведенной ему роли, будучи осведомленным о том, что заявки на получение потребительских кредитов на имя ***. одобрены, используя полученные им от *** фотографии мини-офиса № г. Твери, предоставил ***через***. посредством электронной почты найденные им в сети Интернет и обработанные не установленным в ходе следствия лицом при помощи компьютерной программы фоторедактора фотографии ***. в мини-офисе № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» для внесения их в базу СОЗ в соответствии с требованиями Банка.

*** действуя в продолжении реализации единого преступного умысла, направила посредством электронной почты в мини-офис № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» полученные от Самарина А.В. через ***. копии документов с внесенными в них в компьютерной программе фоторедактора неустановленным лицом изменениями о месте регистрации *** ложные сведения о доходах, месте работы, контактных телефонах и месте фактического проживания последних, а также фотографии заемщиков, предоставленные Самариным А.В. После чего *** убедила подчиненных ей сотрудников, злоупотребляя их доверием и используя свое служебное положение, передать ей подготовленные ими пакеты документов кредитного досье на имя *** для подписания клиентами. После того, как не подозревавшие о преступных намерениях *** выполнили ее просьбу и передали *** кредитный договор № на имя *** предоставляющий право выдачи заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, а также кредитный договор № на имя ***, предоставляющий право выдачи заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, та собственноручно поставила подписи от имени заемщиков в документах кредитного досье, где требовались подписи клиентов. Затем кредитные досье были возвращены *** в мини-офис № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», где ***, не подозревающие о преступных намерениях *** сформировали кредитные досье и отправили документы в базу СОЗ.

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> ОАО Банк «Открытие» произвело перечисление денежных средств в размере <данные изъяты> рублей с расчетного счета ОАО Банка «Открытие» № на расчетный счет №, открытый на имя заемщика ***. Затем ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> ОАО Банк «Открытие» произвело перечисление денежных средств в размере <данные изъяты> с расчетного счета ОАО Банка «Открытие» № на расчетный счет №, открытый на имя заемщика ***ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время <данные изъяты>*** находясь в <адрес>, забрала якобы для вручения клиентам банковскую карту №, предназначенную для выдачи клиенту по заключенному кредитному договору №, пин –конверт, экземпляр данного кредитного договора, а также банковскую карту №, предназначенную для выдачи клиенту по заключенному кредитному договору №-№ пин-конверт и экземпляр данного кредитного договора. Тем самым, ***. получила возможность распоряжаться денежными средствами в сумме <данные изъяты> рублей, находившимися на расчетном счете, открытом в ОАО Банк «Открытие» на имя ***., а также денежными средствами в сумме <данные изъяты>, находившимися на расчетном счете, открытом в ОАО Банк «Открытие» на имя ***

Затем в период времени с <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ до <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ брат *** не осведомленный о противоправных намерениях Самарина А.В., *** используя банковские карты по кредитным договорам на имя *** введенный в заблуждение своей сестрой ***., обналичил денежные средства с указанных карт через банкоматы, расположенные на территории г. Твери, после чего передал полученные деньги ***и ***

Вышеуказанные денежные средства **и*** и Самарин А.В. распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению, совершив, тем самым, хищение денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие» на вышеуказанную сумму. До настоящего времени денежные средства, полученные по кредитному договору на имя ***** в ОАО Банк «Открытие» не возвращены.

Реализуя единый преступный умысел, Самарин А.В. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: <адрес> имея доступ к копии паспорта гражданина Российской Федерации серия №, выданного на имя ***ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> и копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на его имя, согласно достигнутой ранее с ***и***. договоренности о хищении денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие», посредством электронной почты оправил на адрес электронной почты *** электронное сообщение, содержащее копии указанных документов с внесенными в них в компьютерной программе фоторедактора неустановленным лицом, не осведомленным о преступных намерениях ***., изменениями о месте регистрации *** а также ложные сведения о доходах, месте работы, контактных телефонах и месте фактического проживания последнего.

***, используя свое служебное положение, доверительные отношения в коллективе, влияющие на бдительность коллег, за время своей работы получила конфиденциальный персональный логин и пароль для доступа в программу СОЗ подчиненного ей сотрудника ***

ДД.ММ.ГГГГ в рабочее время с <данные изъяты>*** действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, действуя из корыстных побуждений, используя персональный логин и пароль ***. осуществила неправомерный доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных, принадлежит Банку на правах интеллектуальной собственности и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В данной программе *** в вышеуказанный период в отсутствие заемщика, без ведома и согласия последнего, оформила заявку № на получение потребительского кредита от имени *** на основании полученных по электронной почте от *** через *** копий документов, сведений о месте проживания, месте работы, уровне доходов, контактных телефонах заемщика, являющихся недостоверными, осуществив своими действиями модификацию базы данных СОЗ.

После того, как *** стало известно, что заявка на получение потребительского кредита на имя ***. одобрена сотрудниками ОАО Банк «Открытие», уверенными в достоверности сведений, указанных в заявке на имя *** так как последние не подозревали о преступных намерениях *** последняя, продолжая свои преступные действия, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор будет подложным и невозвратным, в период времени с <данные изъяты> минут ДД.ММ.ГГГГ до <данные изъяты>ДД.ММ.ГГГГ используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием подчиненных ей сотрудников ОАО Банк «Открытие», получила конфиденциальный персональный логин и пароль для доступа в программу СОЗ подчиненного ей сотрудника ***.

Самарин А.В., действуя согласно отведенной ему роли, будучи осведомленным о том, что заявка на получение потребительского кредита на имя ***. одобрена, используя полученные им от *** фотографии мини-офиса № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» предоставил *** посредством электронной почты, найденную им в сети Интернет и обработанную не установленным в ходе следствия лицом при помощи компьютерной программы фоторедактора фотографию *** в мини-офисе № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» для внесения ее в базу СОЗ в соответствии с требованиями Банка.

После чего ***., ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты> минут, находясь на своем рабочем месте в центральном офисе ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», расположенном по адресу: <адрес>, действуя из корыстных побуждений, в рамках отведенной ей преступной роли, используя персональные логин и пароль, предоставленные ОАО Банк «Открытие» *** осуществила неправомерный доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных, принадлежит Банку на правах интеллектуальной собственности и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В указанной программе *** в нарушение правил оформления кредитных договоров в ОАО Банк «Открытие» в отсутствие гражданина ***. оформила подложный кредитный договор № на имя *** без ведома и согласия последнего, предоставляющий право выдачи заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей, состоящую из суммы кредита в размере <данные изъяты> на личные нужды и страхового взноса в размере <данные изъяты> на личное страхование, указала в договоре номер заранее приготовленной и имевшейся у неё для оформления кредитного договора банковской карты, осуществив своими действиями модификацию базы данных СОЗ. При этом ***. собственноручно поставила подписи за клиента *** на всех документах кредитного досье, требующих подписи заемщика, сформировала подложное кредитное досье и отправила документы в СОЗ.

ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> ОАО Банк «Открытие» произвело перечисление денежных средств в размере <данные изъяты> с расчетного счета ОАО Банка «Открытие» № на расчетный счет, открытый на имя заемщика ***. №. После чего ***. забрала себе банковскую карту №, предназначенную для выдачи клиенту по заключенному кредитному договору №-№, пин–конверт и экземпляр данного кредитного договора, получив, тем самым, возможность распоряжаться денежными средствами в сумме <данные изъяты> рублей, находившимися на расчетном счете, открытом в ОАО Банк «Открытие» на имя ***

Затем в тот же день, после <данные изъяты> брат ***., не осведомленный о противоправных намерениях Самарина А.В., *** используя банковскую карту по кредитному договору на имя *** введенный в заблуждение своей сестрой ***., обналичил денежные средства в размере <данные изъяты> через банкоматы, расположенные на территории г. Твери, после чего передал полученные деньги ***

Вышеуказанные денежные средства *** и Самарин А.В. распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению, совершив, тем самым, хищение денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие» на вышеуказанную сумму. До настоящего времени денежные средства, полученные по кредитному договору на имя *** в ОАО Банк «Открытие» не возвращены.

Реализуя единый преступный умысел Самарин А.В. не позднее ДД.ММ.ГГГГ, более точное время следствием не установлено, находясь в помещении офиса, расположенного по адресу: <адрес> имея доступ к копии паспорта гражданина Российской Федерации серия №, выданного на имя ***ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты>, копии страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования на его имя, согласно достигнутой ранее с ***. договоренности о хищении денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие», посредством электронной почты оправил на адрес электронной почты ***. электронное сообщение, содержащее копии указанных документов с внесенными в них в компьютерной программе фоторедактора неустановленным лицом, не осведомленным о преступных намерениях Самарина А.В., изменениями о месте регистрации *** а также ложные сведения о доходах, месте работы, контактных телефонах и месте фактического проживания последнего.

***., действуя согласно отведенной ей роли, используя свое служебное положение, злоупотребляя доверием подчиненного ей сотрудника *** являвшейся руководителем мини-офиса № ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», расположенного по адресу: <адрес>, введя последнюю в заблуждение относительно истинности своих намерений, не позднее ДД.ММ.ГГГГ дала указание оформить заявку на получение потребительского кредита на имя *** по копиям документов и данным клиента, отправленным ***. на адрес электронной почты, принадлежащий ***

***. ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты>, находясь на своем рабочем месте в помещении мини-офиса № по адресу: <адрес>, исполняя указание непосредственного руководителя ***., не осведомленная о преступных намерениях последней, используя свой индивидуальный и конфиденциальный логин и пароль, предоставленные ОАО Банк «Открытие», осуществила доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных, принадлежит Банку на правах интеллектуальной собственности и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В данной программе ***. в вышеуказанный период оформила заявку № на получение потребительского кредита от имени ***, без ведома и согласия последнего, указав в заявке, предоставленные ей сведения о месте проживания, месте работы, уровне доходов, контактных телефонах заемщика, являющиеся недостоверными. В <данные изъяты>*** находясь на рабочем месте по вышеуказанному адресу, направила данную заявку на рассмотрение, используя программу СОЗ, путем нажатия кнопки «Отправить».

После того, как ***. стало известно, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена сотрудниками ОАО Банк «Открытие», уверенными в достоверности сведений, указанных в заявке на имя *** так как последние не подозревали о преступных намерениях *** последняя, продолжая свои преступные действия, из корыстных побуждений, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя свое служебное положение, в ходе телефонных переговоров убедила подчиненного ей сотрудника мини-офиса №<адрес> ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» *** подготовить пакет документов кредитного досье на имя *** в отсутствие клиента, заведомо зная о том, что указанный кредитный договор будет подложным и невозвратным, на что последняя согласилась, не подозревая о преступных намерениях ***

Самарин А.В., действуя согласно отведенной ему роли, будучи осведомленным о том, что заявка на получение потребительского кредита на имя *** одобрена, используя полученные им от ***. фотографии мини-офиса № г. Твери, предоставил ***. через ***. посредством электронной почты, найденную им в сети Интернет и обработанную не установленным в ходе следствия лицом при помощи компьютерной программы фоторедактора фотографию *** в мини-офисе № г. Твери ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие» для внесения ее в базу СОЗ в соответствии с требованиями Банка.

ДД.ММ.ГГГГ в период с <данные изъяты> до <данные изъяты> минут ***., находясь в помещении мини-офиса №<адрес> ОО «Тверской» ОАО Банк «Открытие», располагавшемся по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, действуя по указанию вышестоящего руководителя ***., не осведомленная о преступных намерениях последней, используя свой персональные логин и пароль, предоставленные ОАО Банк «Открытие», осуществила доступ в программу СОЗ, которая является составной частью базы данных и охраняется статьей 1225, 1334, 1250 Гражданского кодекса РФ, Федеральным законом РФ «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» № 149-ФЗ от 27.07.2006. В указанной программе *** на основании полученных от ***. копий документов и сведений в нарушение правил оформления кредитных договоров в ОАО Банк «Открытие» в отсутствие заемщика оформила кредитный договор №-№ на имя *** предоставляющий право выдачи заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. После оформления вышеуказанного кредитного договора *** обеспечила наличие подписи от имени клиента ***. на всех документах кредитного досье, требующих подписи заемщика.

ДД.ММ.ГГГГ не позднее <данные изъяты> минут *** не осведомленный о противоправных намерениях *** и Самарина А.В., находясь у <адрес> передал *** банковскую карту №, предназначенную для выдачи клиенту по заключенному кредитному договору №, пин-конверт, экземпляр данного кредитного договора. Тем самым *** получил возможность распоряжаться денежными средствами в сумме <данные изъяты> руб., находящимися на расчетном счете, открытом в ОАО Банк «Открытие» на имя ***.

После этого ***., ДД.ММ.ГГГГ в период времени с <данные изъяты>, действуя в рамках своей преступной роли, используя банковскую карту по кредитному договору, на имя ***, обналичил денежные средства в размере <данные изъяты> через банкоматы, расположенные на территории г. Твери. Вышеуказанные денежные средства ***. и Самарин А.В. распределили между собой и распорядились ими по своему усмотрению, совершив, тем самым, хищение денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие» на вышеуказанную сумму. До настоящего времени денежные средства, полученные по кредитному договору на имя ***., в ОАО Банк «Открытие» не возвращены.

Таким образом, Самарин А.В., ***., действуя путем обмана и злоупотребления доверием, используя заведомо ложные и недостоверные сведения о заемщиках, мошенническим путем совершили хищение денежных средств, принадлежащих ОАО Банк «Открытие», причинив последним материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>, что в соответствии с пунктом 4 примечания к статье 158 УК РФ, является особо крупным размером.

Открытое акционерное общество Банк «Открытие» ОГРН №, действовало на основании лицензии, выданной ЦБ РФ ДД.ММ.ГГГГ за №.

С ДД.ММ.ГГГГ Открытое акционерное общество Банк «Открытие» прекратило свою деятельность путем реорганизации в форме присоединения к Публичному акционерному обществу «Ханты-Мансийский банк Открытие», Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № выданная Банком России ДД.ММ.ГГГГ, ОГРН: №, который в настоящее время является его правопреемником и, соответственно ущерб в размере <данные изъяты> рублей причинен Публичному акционерному обществу «Ханты-Мансийский банк Открытие».

При ознакомлении с материалами уголовного дела ДД.ММ.ГГГГ подсудимым Самариным А.В. в присутствии адвоката было заявлено ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, в связи с согласием с предъявленным обвинением.

В судебном заседании подсудимый Самарин А.В. вину в совершении преступления признал полностью и подтвердил, что осознает характер и последствия заявленного ходатайства о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства, данное ходатайство было заявлено им добровольно после проведения консультации с адвокатом, ему понятны последствия постановления приговора без проведения судебного разбирательства.

Государственный обвинитель, защитник и представитель потерпевшего в судебном заседании против заявленного ходатайства не возражали.

Обсудив ходатайство, суд находит его обоснованным, препятствий в соответствии со ст. 314 УПК РФ для применения особого порядка принятия судебного решения не имеется.

Подсудимый Самарин А.В. ранее не судим (т.10 л.д.102,109-111), <данные изъяты> (т.10 л.д.112-113,127), по месту жительства характеризуется нейтрально (т.10 л.д.114), по месту работы зарекомендовал себя с положительной стороны (т.10 л.д.128), <данные изъяты> (т.10 л.д.129), написал явку повинной (т.9 л.д.183-184).

Судом установлено, что обвинение, с которым согласился подсудимый, обоснованно, подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.

Органами предварительного следствия действия Самарина А.В. верно квалифицированны по ч.4 ст.159 УК РФ, поскольку он совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере.

С учетом фактических обстоятельств дела и степени его социальной опасности оснований для изменения категории преступлений не имеется.

При назначении вида и меры наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности виновного и иные обстоятельства уголовного дела, смягчающие ответственность подсудимого, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и иные обстоятельства по делу.

Обстоятельств, отягчающих ответственность подсудимого Самарина А.В. согласно ст.63 УК РФ, судом не установлено.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимого Самарина А.В., в соответствии со ст. 61 УК РФ, суд признает искреннее раскаяние в содеянном, полное признание вины, явку с повинной, мнение потерпевшего не настаивающего на строгой мере наказания. Кроме того, Самарин А.В. впервые привлекается к уголовной ответственности, к административной ответственности не привлекался, трудоустроен, по месту работы характеризуется положительно, имеет постоянное место жительства, также суд учитывает, что Самарин А.В. признал обязательство перед потерпевшем по возмещению причиненного материального ущерба.

На основании ст. ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывая, что подсудимый Самарин А.В. совершил умышленное тяжкое преступление, направленное против собственности, суд, обсуждая вопрос о наказании, подлежащем назначению подсудимому с учетом обстоятельств совершенного преступления и данных о личности, полагает необходимым для достижения установленных уголовным законом целей наказания, назначить Самарину А.В. наказание в виде лишения свободы, без применения дополнительного наказания, с учетом требований ч.1 и 5 ст. 62 УК РФ,

Вместе с тем, с учетом смягчающих обстоятельств и отсутствии отягчающих обстоятельств, суд приходит к выводу, что исправление и перевоспитание подсудимого Самарина А.В. может быть обеспечено без реального отбывания наказания в виде лишения свободы, но в условиях осуществления контроля со стороны специализированного государственного органа, осуществляющего исправление условно осужденных, с возложением на подсудимого исполнения обязанностей, способствующих его исправлению.

Исковые требования ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие» о взыскании материального ущерба оставить без рассмотрения, поскольку ущерб, причиненный потерпевшему подлежит возмещению в порядке солидарной ответственности с другими лицами, признав за потерпевшим - ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие», право на удовлетворение исковых требований о возмещении причиненного материального ущерба, в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- кредитные досье на имя: *** по договору №, ***. по договору №, *** по договору №-№*** по договору №-№*** по договору №-№, *** по договору №, ***. по договору №, *** по договору №-№, ***. по договору №-№

- две книги учета банковских карт,

- распечатка электронной почты на 111 листах,

- распечатка электронной почты на 46 листах,

- копии документов на 62 листах,

- ежедневник черного цвета с логотипом <данные изъяты>

- ежедневник черного цвета с логотипом <данные изъяты>,

- ежедневник коричневого цвета, копия кредитного досье на имя *** по договору №-№ (т. 4 л.д. 263, т. 5 л.д. 152);

- флеш-карта и ежедневник (т. 6 л.д. 115) – возвратить ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие;

- DVD диск марки Verbatium с видеозаписями камер видеонаблюдения (т. 4 л.д. 234, 235);

- диск DVD + R №, содержащий сообщения электронной почты почтовых ящиков с адресами <данные изъяты> (т. 4 л.д. 263, 264);

- диск DVD + R № от ДД.ММ.ГГГГ с записью телефонных переговоров ***** (т. 4 л.д. 217, 218);

- выписки по счетам и выписки по транзакциям по кредитным договорам на имя ****** (т.3 л.д.174-222, 104-132, т. 10 л.д. 1)

- сведения о доступе к программе кредитования банка при заведении заявок и формировании кредитных досье по клиентам ******* на 2 листах (т.9 л.д. 247-248, т. 10 л.д. 5)

- детализация соединений по абонентскому номеру №, находящемуся в пользовании Самарина А.В. (т.9 л.д.164, т.10 л.д.2), хранящиеся в материалах уголовного дела, следует хранить при уголовном деле.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст.297-300, 303-304, 307-309, 316 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

ФИО1 признать виновным в совершении преступного деяния, предусмотренного ч.4 ст. 159 УК РФ и назначить ему меру наказания в виде лишения свободы сроком на 04 (четыре) года без штрафа и без ограничения свободы.

На основании ст. 73 УК РФ назначенное ФИО1 наказание в виде лишения свободы считать условным, с испытательным сроком на 04 (четыре) года.

Обязать осужденного ФИО1 проходить регистрацию в специализированном государственном органе, осуществляющем контроль за поведением условно осужденных один раз в месяц, в дни установленные УИИ.

Меру пресечения в отношении ФИО1 - подписку о невыезде и надлежащем поведении отменить при вступлении приговора в законную силу.

Признать за потерпевшим – ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие», право на удовлетворение исковых требований о возмещении причиненного материального ущерба, в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства по уголовному делу:

- кредитные досье на имя: *** по договору №, *** по договору №, *** по договору №-№, *** договору №-№*** по договору №, ***. по договору №-№, *** по договору №-№, *** по договору №-№***. по договору №,

- две книги учета банковских карт,

- распечатка электронной почты на 111 листах,

- распечатка электронной почты на 46 листах,

- копии документов на 62 листах,

- ежедневник черного цвета с логотипом <данные изъяты>

- ежедневник черного цвета с логотипом <данные изъяты>,

- ежедневник коричневого цвета, копия кредитного досье на имя *** по договору №-№ (т. 4 л.д. 263, т. 5 л.д. 152);

- флеш-карта и ежедневник (т. 6 л.д. 115) – возвратить ПАО «Ханты-Мансийский банк Открытие;

- DVD диск марки Verbatium с видеозаписями камер видеонаблюдения (т. 4 л.д. 234, 235);

- диск DVD + R №, содержащий сообщения электронной почты почтовых ящиков с адресами <данные изъяты> (т. 4 л.д. 263, 264);

- диск DVD + R № сс нс от ДД.ММ.ГГГГ с записью телефонных переговоров **** (т. 4 л.д. 217, 218);

- выписки по счетам и выписки по транзакциям по кредитным договорам на имя ********* (т.3 л.д.174-222, 104-132, т. 10 л.д. 1)

- сведения о доступе к программе кредитования банка при заведении заявок и формировании кредитных досье по клиентам ********* на 2 листах (т.9 л.д. 247-248, т. 10 л.д. 5)

- детализация соединений по абонентскому номеру №, находящемуся в пользовании ФИО1 (т.9 л.д.164, т.10 л.д.2), хранящиеся в материалах уголовного дела, следует хранить при уголовном деле, после вступления приговора в законную силу.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Тверского областного суда в течение 10 суток со дня провозглашения.

Приговор не может быть обжалован в апелляционном порядке по основаниям, предусмотренным п.1 ст. 389.15 УПК РФ.

Судья Сайкова М.Н. Приговор не обжалован и вступил в законную силу 07.05.2016.