Гражданский кодекс часть 1

подсудимого Кузьмина М.В. и его защитников - адвоката Пивинь Л.Л., представившего удостоверение № и ордер №, адвоката Болтнева М.И., представившего удостоверение № и ордер №,

а также представителя потерпевшего АО «Банк» по доверенности Р.,

рассмотрев в особом порядке в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

КУЗЬМИНА М.В., <данные изъяты>,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации,

мера пресечения - подписка о невыезде и надлежащем поведении,

У С Т А Н О В И Л:

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время Кузьмин М.В., являясь директором ООО «М» (ИНН №) на основании протокола собрания участников и Устава Общества с ограниченной ответственностью «М» (далее ООО «М») от ДД.ММ.ГГГГ, основным видом деятельности которого является оптовая и розничная торговля автомобильными маслами, автомобильными деталями, узлами и принадлежностями, строительство зданий и сооружений, обладая на основании вышеуказанных документов организационно-распорядительными и административно-хозяйственными функциями, а именно: имея право действовать без доверенности от имени данного предприятия, представлять его интересы и совершать сделки, осуществлять оперативное распоряжение имуществом предприятия, заключать договоры с организациями и гражданами, открывать в кредитных учреждениях расчетные и другие счета предприятия, осуществлять функции по организации бухгалтерского учета и ведение отчетности от вышеуказанного общества, имея умысел на незаконное получение кредита в АО «Банк», действуя умышленно, из корыстных побуждений, используя служебное положение, путем обмана, выразившегося в предоставлении ложных и не соответствующих действительности сведений, содержащихся в документах о финансовом положении ООО «М», и злоупотребляя доверием, выразившемся в отсутствии намерений и возможности исполнить в дальнейшем взятые на себя обязательства, обратился в Вологодский региональный филиал Акционерного общества «Банк» (далее АО «Банк»), расположенный по адресу: <адрес>, с заявкой на кредитование счета ООО «М» путем предоставления кредита в форме «<данные изъяты>» на сумму 7.000.000 рублей.

В период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГЛ., являясь знакомым Кузьмина М.В., действуя по поручению последнего, а также на основании доверенности № от ДД.ММ.ГГГГ, выданной от имени ООО «М» в лице директора Кузьмина М.В., будучи не осведомленным о преступных намерениях последнего, предоставил в АО «Банк» необходимый пакет документов, в том числе изготовленные при неустановленных органами предварительного следствия обстоятельствах бухгалтерский отчет ООО «М» за ДД.ММ.ГГГГ и 3 справки, полученные от Кузьмина М.В., содержащие заведомо ложные сведения и подписанные Кузьминым М.В., а именно:

- бухгалтерский баланс ООО «М» за ДД.ММ.ГГГГ, где в строке «финансовые вложения» сумма уменьшена с 5.203.000 рублей до 0 рублей, всего на 5.203.000 рублей, в строке «запасы» сумма увеличена с 0 рублей до 1.612.000 рублей, а всего на 1.612.000 рублей, в строке «дебиторская задолженность» сумма увеличена с 0 рублей до 439.000 рублей, а всего на 439.000 рублей, в строке «баланс» сумма уменьшена с 5.268.000 рублей до 2.117.000 рублей, а всего на 3.151.000 рублей, в строке «нераспределенная прибыль (непокрытый убыток)» сумма увеличена со 114.000 рублей до 1.382.000 рублей, а всего на 1.268.000 рублей, в строке «кредиторская задолженность» сумма уменьшена с 5.144.000 рублей до 725.000 рублей, а всего на сумму 4.419.000 рублей, в строке «баланс» сумма уменьшена с 5.268.000 рублей до 2.117.000 рублей, а всего на 3.151.000 рублей по сравнению с бухгалтерским балансом за аналогичный период, представленным в МИФНС №;

- отчет о прибылях и убытках ООО «М» за ДД.ММ.ГГГГ, где в строке «выручка» сумма уменьшена с 33.942.000 рублей до 17.559.000 рублей, а всего на 16.383.000 рублей, в строке «себестоимость продаж» сумма уменьшена с 33.636.000 рублей до 13.524.000 рублей, а всего на 20.112.000 рублей, в строке «валовая прибыль (убыток)» сумма увеличена с 306.000 рублей до 4.035 рублей, а всего на 3.729.000 рублей, в строке «коммерческие расходы» сумма увеличена с 0 рублей до 37.000 рублей, а всего на 37.000 рублей, в строке «управленческие расходы» сумма увеличена с 187.000 рублей до 2.192.000 рублей, а всего на 2.005.000 рублей, в строке «прибыль (убыток) от продаж» сумма увеличена со 119.000 рублей до 1.806.000 рублей, а всего на 1.687.000 рублей, в строке «прочие расходы» сумма увеличена с 5.000 рублей до 22.000 рублей, а всего на 17.000 рублей, в строке «прибыль (убыток) до налогообложения» сумма увеличена со 114.000 рублей до 1.784.000 рублей, а всего на 1.670.000 рублей, в строке «текущий налог на прибыль» сумма увеличена с 11.000 рублей до 401.000 рублей, а всего на сумму 390.000 рублей, в строке «чистая прибыль (убыток)» сумма увеличена со 103.000 рублей до 1.383.000 рублей, а всего на 1.280.000 рублей по сравнению с отчетом о прибылях и убытках за аналогичный период, представленным в МИФНС России №;

- справку из Банка «<данные изъяты>» (акционерное общество) б/н от ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «М» Кузьмина М.В. о движении денежных средств по расчетному счету № ООО «М» ИНН/КПП № за период с момента открытия счета ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, в которой обороты денежных средств по счету ООО «М» по дебету не соответствуют действительности, а именно за ДД.ММ.ГГГГ увеличены с 0 рублей до 16.475.700 рублей, за ДД.ММ.ГГГГ увеличены с 0 рублей до 18.062.000 рублей, за ДД.ММ.ГГГГ увеличены с 0 рублей до 18.652.140 рублей, за ДД.ММ.ГГГГ увеличены с 0 рублей до 17.842.700 рублей, за ДД.ММ.ГГГГ увеличены с 0 рублей до 16.967.210 рублей, за ДД.ММ.ГГГГ увеличены с 0 рублей до 16.585.470 рублей, за ДД.ММ.ГГГГ увеличены с 0 рублей до 11.805.800 рублей, за ДД.ММ.ГГГГ увеличены с 0 рублей до 5.516.390 рублей;

- справку из Банка «<данные изъяты>» (акционерное общество) б/н от ДД.ММ.ГГГГ на имя директора ООО «М» Кузьмина М.В. о том, что по расчетному счету № ООО «М» ИНН/КПП № на ДД.ММ.ГГГГ очередь неисполненных в срок распоряжений отсутствует;

- справку из Банка «<данные изъяты>» (акционерное общество) б/н от ДД.ММ.ГГГГ на имя физического лица Кузьмина М.В. о том, что имеющиеся случаи просрочки по кредитному договору № являются техническими и произошли из-за сбоя программного обеспечения, при этом кредитный договор между Банком «<данные изъяты>» и гражданином Кузьминым М.В. не заключался.

Сотрудники АО «Банк», принимая предоставленные сведения за достоверные, доверяя Кузьмину М.В. и не сомневаясь, что последний исполнит принятые на себя обязательства в полном объеме, рассмотрев заявление и предоставленные документы директора ООО «М» Кузьмина М.В., одобрили выдачу кредита в форме «<данные изъяты>» с лимитом овердрафта в сумме 3.000.000 рублей, сроком на шесть месяцев.

После чего Кузьмин М.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, направленного на незаконное получение кредита, ДД.ММ.ГГГГ, находясь в помещении Банка, расположенного по адресу : <адрес>, заключил с АО «Банк» в лице директора Вологодского регионального филиала А. договор банковского счета №, в рамках которого ДД.ММ.ГГГГ между ООО «М» в лице директора Кузьмина М.В. и АО «Банк» в лице директора Вологодского регионального филиала А. заключено дополнительное соглашение № о кредитовании счета предоставления кредита в форме «<данные изъяты>» на сумму 3.000.000 рублей.

Согласно условий данного договора Банк принял на себя обязательство кредитовать расчетный счет клиента в режиме овердрафт, клиент обязался возвратить полученные кредитные средства и уплатить проценты на них, установленный соглашением лимит овердрафта 3.000.000 рублей, срок кредитования установлен с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, процентная ставка за пользование кредитом установлена в размере 17,56 %, комиссия за предоставление кредита в размере 0,8 % от суммы лимита кредитования, комиссия за обслуживание кредита в размере 0,5 % годовых от остатка ссудной задолженности, комиссия за резервирование (бронирование) денежных средств в размере 0,5 % годовых от неиспользованного остатка лимита кредитования, окончательный срок возврата кредита - ДД.ММ.ГГГГ.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между ООО «М» в лице директора Кузьмина М.В. и АО «Банк» в лице директора Вологодского регионального филиала А. заключен договор № поручительства физического лица Кузьмина М.В. об обязательстве отвечать в полном объеме перед Кредитором за исполнение ООО «М» своих обязательств по дополнительному соглашению № к договору банковского счета о кредитовании счета путем предоставления кредитного продукта «<данные изъяты>», заключенному ДД.ММ.ГГГГ.

В дальнейшем, во исполнение своих обязательств по дополнительному соглашению №, ДД.ММ.ГГГГ Банк выполнил взятое на себя обязательство по кредитованию расчетного счета ООО «М», предоставив на расчетный счет ООО «М» № денежные средства в сумме 3.000.000 рублей, что подтверждается мемориальным ордером № от ДД.ММ.ГГГГ.

В продолжение своих преступных действий Кузьмин М.В. с целью введения в заблуждение сотрудников Банка, создавая видимость исполнения взятых на себя договорных обязательств, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ производил выборку денежных средств из суммы, предоставляемой Банком согласно дополнительного соглашения №, после чего в установленный соглашением срок кредитования полностью погашал имеющуюся перед Банком задолженность.

Однако в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Кузьмин М.В., продолжая реализацию своего преступного умысла, произвел полную выборку денежных средств в пределах установленного соглашением лимита овердрафта, не осуществляя при этом пополнения счета ООО «М» согласно условиям дополнительного соглашения.

Таким образом, в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Кузьмин М.В., действуя из корыстной и иной личной заинтересованности, нарушил принятые на себя обязательства по дополнительному соглашению №, допустив задолженность на общую сумму 3.211.866 рублей 37 копеек, из расчета : 2.978.877 рублей 15 копеек - задолженность по просроченному основному долгу, 110.510 рублей 11 копеек - задолженность по процентам за пользование кредитом, 117.725 рублей 59 копеек - задолженность пени за несвоевременную уплату процентов, 2.821 рубль 68 копеек - комиссия за обслуживание кредита, чем причинил АО «Банк» крупный ущерб.

В судебном заседании Кузьмин М.В. полностью согласился с предъявленным обвинением и в присутствии защитников заявил ходатайство о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства в порядке главы 40 УПК РФ.

Указанное ходатайство поддержано защитниками подсудимого.

Государственный обвинитель, представитель потерпевшего Р. согласились рассматривать данное уголовное дело в особом порядке.

Заслушав мнение участников процесса, суд счел возможным постановить приговор без проведения судебного разбирательства. Обвинение является обоснованным и подтверждается собранными по делу доказательствами.

Судом установлено, что подсудимый Кузьмин М.В. осознает характер и последствия заявленного им ходатайства о рассмотрении дела в порядке особого производства, которое заявлено добровольно и после проведения консультации с защитником.

Суд признает Кузьмина М.В. виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации – незаконном получении кредита, то есть получении руководителем организации кредита путем предоставления банку заведомо ложных сведений о хозяйственном положении и финансовом состоянии организации, если это деяние причинило крупный ущерб.

В соответствие с примечанием к статье 170.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (введено Федеральным законом от 03.07.2016 N 325-ФЗ), применительно к статье 176 УК РФ крупным ущербом признается ущерб, в сумме, превышающей два миллиона двести пятьдесят тысяч рублей.

При назначении Кузьмину М.В. наказания суд учитывает характер, степень общественной опасности совершенного преступления, данные о личности подсудимого, влияние назначенного наказания на исправление осужденного, а также требования ч. 5 ст. 62 УК РФ.

Изучением данных о личности Кузьмина М.В. установлено, что <данные изъяты>

В качестве обстоятельств, смягчающих наказание Кузьмину М.В., суд учитывает полное признание вины, раскаяние в содеянном, <данные изъяты>, а также осуществление им ухода <данные изъяты>

Обстоятельств, отягчающих наказание, судом не установлено.

Фактических оснований для изменения категории совершенного Кузьминым М.В. преступления на менее тяжкую в соответствие с частью 6 статьи 15 Уголовного кодекса Российской Федерации, не имеется.

Принимая во внимание вышеизложенное, данные о личности виновного и корыстный мотив его действий, суд считает правильным назначить Кузьмину М.В. наказание в виде штрафа в доход государства, определяя его размер с учетом тяжести совершенного преступления, а также имущественного положения осужденного и возможности получения им заработной платы или иного дохода.

Исключительных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступления, предусмотренных статьей 64 УК РФ, суд не усматривает.

Решая вопрос о судьбе вещественных доказательств, суд считает необходимым: копи документов хранить в материалах уголовного дела; кредитное досье ООО «М» в 2 томах - возвратить в Вологодский региональный филиал АО «Банк».

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 307, 308, 309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л :

КУЗЬМИНА М.В. признать виновным в совершении преступления, предусмотренного частью 1 статьи 176 Уголовного кодекса Российской Федерации и назначить ему наказание в виде штрафа в доход государства в размере 100.000 (сто тысяч) рублей.

Меру пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении Кузьмину М.В. отменить.

Вещественные доказательства:

копию запроса ООО «М» от ДД.ММ.ГГГГ, копию справки из Банка «<данные изъяты>» АО об оборотах по расчетному счету ООО «М» и остатке денежных средств на счете, копию справки Банка «<данные изъяты>» АО в действующих кредитных договорах и кредитной истории ООО «М», копии бухгалтерского баланса ООО «М» на ДД.ММ.ГГГГ, копии бухгалтерской (финансовой) отчетности ООО «М» за ДД.ММ.ГГГГ, выписку по счету ООО «М» за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, открытому в ЗАО «<данные изъяты>» - хранить в материалах уголовного дела;

кредитное досье ООО «М» в двух томах – возвратить в Вологодский региональный филиал АО «Банк».

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в течение 10 суток со дня его провозглашения в судебную коллегию по уголовным делам Вологодского областного суда через Вологодский городской суд Вологодской области, за исключением оснований, предусмотренных п. 1 ст. 389.15 УПК РФ.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе: ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции; самостоятельно пригласить защитника либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника в апелляционной инстанции.

<данные изъяты>

Судья А.В. Батов