Гражданский кодекс часть 1

ФИО8, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, имеющей среднее профессиональное образование, <данные изъяты> зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, не судимой,

обвиняемой в совершении двух преступлений, предусмотренных ст.159 ч.1 УК РФ,

ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес>, не судимого,

обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ст.159 ч.1 УК РФ,

ФИО10, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина Российской Федерации, имеющего <данные изъяты>, зарегистрированного и проживающего по адресу: <адрес> не судимого,

обвиняемого в совершении двух преступлений, предусмотренных ст.159 ч.1 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО8, ФИО9 и ФИО10 в составе группы лиц дважды совершили мошенничество при следующих обстоятельствах.

ФИО9, ФИО10 и ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с время, находясь в <адрес>, действуя незаконно, совместно и согласованно, в составе группы лиц, по предложению ФИО9, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, выразившегося в заключении фиктивного договора целевого кредитования для приобретения товаров и предоставления в банк КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, используя паспорт гражданина Российской Федерации №, выданный ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> на имя ФИО1, похитили денежные средства в размере 52309 рублей, принадлежащие КБ «Ренессанс Кредит» (ООО).

Так, ФИО10, действуя согласно отведенной ему роли, пригласил ФИО1 съездить в <адрес> для оформления сим-карт и попросил взять с собой паспорт, получив согласие, вызвал такси под управлением иного лица, не осведомленного о противоправных намерениях ФИО9, ФИО10 и ФИО18, на котором ФИО9 и ФИО10 привезли ФИО1 в центре <адрес> к ТЦ «<данные изъяты>», расположенному по адресу: <адрес>, где ФИО1, не подозревая о противоправности намерений ФИО10 и ФИО9, добровольно передала свой паспорт ФИО9

После этого ФИО9, действуя согласно отведенной ему роли, зашел в ТЦ «<данные изъяты>», где передал этот паспорт ФИО8

После чего, ФИО8, являвшаяся специалистом офиса продаж индивидуального предпринимателя ФИО11 (далее по тексту ИП ФИО11), обязанная в соответствии должностной инструкцией специалиста офиса продаж от 01.03.2016 года надлежащим образом оформлять кредитную документацию при приобретении товара клиентами на заемные денежные средства кредитных организаций и (или) микрофинансовых организаций исключительно при личном обращении физического лица с обязательным предъявлением паспорта, не допускать ошибок, опечаток в кредитной документации, проверять наличие подписей и правильность внесения сведений в кредитную документацию, сравнивая с оригиналами документов клиента, не оформлять кредиты клиентам без получения их согласия, знать и неукоснительно соблюдать порядок, правила и инструкции, в том числе кредитных организаций, регламентирующих оформление кредита клиентам и оформления кредитной документации, принимать заявления, на предоставление услуг связи и совершение операций, при этом проверять наличие в заявлении Ф.И.О. абонента, паспортных данных абонента/полномочного представителя (серия, №, дата и место выдачи, адрес), подписи абонента/полномочного представителя с расшифровкой, в случае если от имени абонента выступает другое физическое лицо, проверить наличие надлежащим образом оформленной доверенности и паспорта, ставить подпись о приеме заявлений, надлежащим образом осуществлять идентификацию абонентов при подаче ими заявлений, принимая заявления и (или) совершая операции исключительно при личном обращении абонента – физического лица с обязательным предъявлением паспорта либо при обращении представителя, действующего на основании нотариально оформленной доверенности с обязательным предъявлением паспорта представителем и доверенности и нести ответственность за правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, за причинение материального ущерба – в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации, а также обязанной на основании договора №, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) и ИП ФИО11, осуществлять полномочия по оформлению документации, необходимой для открытия банковских счетов и предоставления кредитов, действуя согласно отведенной ей роли, составила фиктивный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 52309 рублей на имя ФИО1, с указанием недостоверных сведений о заемщике для приобретения сотовых телефонов марок <данные изъяты> и <данные изъяты>, общей стоимостью 51560 рублей, без внесения первоначального взноса.

При этом ФИО8, ФИО9 и ФИО10 не намеревались исполнять обязательства по возврату КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) кредитных денежных средств в вышеуказанном размере, а, действуя совместно, распорядились ими по своему усмотрению.

В результате вышеописанных противоправных совместных и согласованных действий ФИО8, ФИО9 и ФИО10 потерпевшему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) был причинен имущественный вред в размере 52309 рублей.

Они же, ФИО9, ФИО10 и ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ в период времени с время, находясь в <адрес>, действуя незаконно, совместно и согласованно, в составе группы лиц, по предложению ФИО9, умышленно, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, путем обмана, выразившегося в заключении фиктивного договора целевого кредитования для приобретения товаров и предоставления АО «Альфа-Банк» заведомо ложных и недостоверных сведений о заемщике, используя паспорт гражданина РФ №, выданный ДД.ММ.ГГГГ<данные изъяты> на имя ФИО2, похитили денежные средства в размере 67990 рублей, принадлежащие АО «Альфа-Банк».

Так, ФИО10, действуя согласно отведенной ему роли, пришел в домовладение ФИО2, расположенное по адресу: <адрес>, где под предлогом оформления сим-карт завладел паспортом последнего, а затем на улице возле вышеуказанного домовладения передал этот паспорт ФИО9

После этого ФИО9 и ФИО10 прибыли в <адрес>, где ФИО9, действуя согласно отведенной ему роли, в ТЦ «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, где передал ФИО8 паспорт ФИО2

После чего ФИО8, являвшаяся специалистом офиса продаж индивидуального предпринимателя ФИО11 (далее по тексту ИП ФИО11), обязанная в соответствии должностной инструкцией специалиста офиса продаж от 01.03.2016 года надлежащим образом оформлять кредитную документацию при приобретении товара клиентами на заемные денежные средства кредитных организаций и (или) микрофинансовых организаций исключительно при личном обращении физического лица с обязательным предъявлением паспорта, не допускать ошибок, опечаток в кредитной документации, проверять наличие подписей и правильность внесения сведений в кредитную документацию, сравнивая с оригиналами документов клиента, не оформлять кредиты клиентам без получения их согласия, знать и неукоснительно соблюдать порядок, правила и инструкции, в том числе кредитных организаций, регламентирующих оформление кредита клиентам и оформления кредитной документации, принимать заявления, на предоставление услуг связи и совершение операций, при этом проверять наличие в заявлении Ф.И.О. абонента, паспортных данных абонента/полномочного представителя (серия, №, дата и место выдачи, адрес), подписи абонента/полномочного представителя с расшифровкой, в случае если от имени абонента выступает другое физическое лицо, проверить наличие надлежащим образом оформленной доверенности и паспорта, ставить подпись о приеме заявлений, надлежащим образом осуществлять идентификацию абонентов при подаче ими заявлений, принимая заявления и (или) совершая операции исключительно при личном обращении абонента – физического лица с обязательным предъявлением паспорта либо при обращении представителя, действующего на основании нотариально оформленной доверенности с обязательным предъявлением паспорта представителем и доверенности и нести ответственность за правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности, за причинение материального ущерба – в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Российской Федерации, а также обязанная на основании договора о сотрудничестве с торговой организацией №, заключенного ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» и ИП ФИО11, осуществлять полномочия по оформлению документации, необходимой для открытия банковских счетов и предоставления кредитов, действуя согласно отведенной ей роли, составила фиктивный кредитный договор на сумму 67990 рублей № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, с указанием недостоверных сведений о заемщике, для приобретения сотового телефона марки марка и сотового телефона марки <данные изъяты>, общей стоимостью 67990 рублей, без внесения первоначального взноса.

При этом ФИО8, ФИО9 и ФИО10 не намеревались исполнять обязательства по возврату АО «Альфа-Банк» кредитных денежных средств в вышеуказанном размере, а, действуя совместно, распорядились ими по своему усмотрению.

В результате вышеописанных противоправных совместных и согласованных действий ФИО8, ФИО9 и ФИО10 потерпевшему АО «Альфа-Банк» был причинен имущественный вред в размере 67990 рублей.

В судебном заседании подсудимые ФИО9 и ФИО10 полностью признали себя виновными в совершении установленных судом преступлений.

Подсудимая ФИО8 не признала себя виновной в совершении установленных судом преступлений.

По факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО)

Подсудимая ФИО8 показала суду, что преступление по данному факту не совершала, о противоправных намерениях подсудимых ФИО9 и ФИО10 осведомлена не была, сведения о заемщике ФИО1 вносила исключительно со слов самого заемщика.

Подсудимые ФИО9 и ФИО10 отказались давать показания, руководствуясь ст.51 Конституции РФ.

По ходатайству государственного обвинителя в связи с отказом подсудимых ФИО9 и ФИО10 от дачи показаний в судебном заседании были оглашены их показания, которые они давали в ходе предварительного следствия.

Подсудимый ФИО9 об обстоятельствах совершения установленного судом преступления по данному факту в ходе предварительного следствия показывал, что ДД.ММ.ГГГГ вместе с ФИО10 хотели употребить спиртное, но денежных средств на приобретение алкоголя не было. Он сообщил ФИО10, что в <адрес> у него есть знакомая, которая оформляет кредиты на приобретение телефонов, у которой ранее он уже приобретал телефон в кредит и продал его в ломбард. ФИО10 заявил, что из-за плохой кредитной истории ему откажут в выдаче кредита. ФИО10 также сообщил ему, что оформить кредит можно попробовать не его знакомую ФИО1 и позвонил ей, предложил встретиться. Затем он позвонил ФИО4, которая подрабатывает на своем личном автомобиле таксистом и объяснил, что собираются доехать вместе с ФИО1 в <адрес>. ФИО4 не знала зачем едут в <адрес>. Он планировал сразу рассчитаются с ФИО4 при осуществлении задуманного, в ином случае расплатиться позже. ФИО4 заехала за ними на своем автомобиле <данные изъяты>. После этого он, ФИО10 и ФИО4 приехали по адресу: <адрес> где проживает ФИО1 По дороге он позвонил ФИО8, которая работает в салоне сотовой связи в ТЦ «<данные изъяты>» и сказал, что везет женщину с хорошей кредитной историей, спросил возможно ли оформить на эту женщину кредит на покупку телефона примерно на 30000 тысяч рублей. ФИО8 ответила утвердительно. ФИО1 со своим знакомым ФИО15 села к ним в автомобиль. Оба находились в состоянии алкогольного опьянения. Он налил ФИО1 и ФИО15 немного водки, которую он взял у себя дома (всего 0,7 литров). В ходе распития спиртного и расспросов, которые вел ФИО10, ФИО1 сообщила, что у нее все кредиты погашены, оплачивала она все вовремя. Тогда ФИО10 предложил ей оформить на ее паспорт сим-карту для него. ФИО1 сомневалась, что они хотят приобрести на ее паспорт сим-карту, но он и ФИО10 убедили ФИО1, что обмана не будет и ее паспорт им будет нужен только для оформления сим-карты. В <адрес> они подъехали к торговому центру «<данные изъяты>», где находился салон сотовой связи в котором работала ФИО8 Он взял паспорт ФИО1 и пошел один в салон сотовой связи, где встретился с ФИО8 Там же в салоне сотовой связи, он выбрал два сотовых телефона <данные изъяты> и <данные изъяты> примерно на 50000 рублей. Если бы на такую сумму кредит не одобрили, то можно было бы попробовать оформить кредит на один из этих телефонов, то есть на меньшую сумму. ФИО8 ответила ему, что нужно попробовать оформить заявку и попросила паспорт ФИО1 Он передал ФИО8 паспорт ФИО1, который последняя передала ему в машине. После чего ФИО8 стала оформлять на паспорт ФИО1 кредит, на сотовые телефоны, а он вернулся обратно в автомобиль, где продолжил употреблять спиртное вместе с ФИО1, ФИО10 и ФИО15, ждал звонка от ФИО8, которая должна была предупредить его, когда ему нужно будет завести ФИО1 в салон сотовой связи для подписания кредитных договоров под видом оформления сим-карт и фотосъемки. ФИО8 заявку на выдачу кредита заполняла самостоятельно. Примерно через 30-40 минут ему позвонила ФИО8 и сказала, что нужно подойти с ФИО1 в салон сотовой связи, так как ФИО1 нужно расписаться в заполненных документах и сфотографироваться. Он зашел с ФИО1 в салон сотовой связи. ФИО8 сфотографировала ФИО1 Затем ФИО8 сказала, что нужно еще немного подождать и попросила выйти из салона сотовой связи, чтобы не привлекать внимание. После этого он вместе с ФИО1 вновь вышел из салона и сел в автомобиль, где все продолжили употреблять спиртное. Примерно через 10 минут ему позвонила ФИО8 и сказала, что ему нужно зайти. Он оставил ФИО1 в автомобиле и один зашел в салон сотовой связи. ФИО8 передала ему пакет с сотовым телефоном, название не помнит, при этом ничего ему не говорила и не спрашивала, почему ФИО1 не зашла вместе с ним. Затем он с пакетом, в котором лежал сотовый телефон, вернулся в автомобиль и сказал ФИО4 везти их в <адрес>. ФИО1 сообщил, что ничего не получилось и вернул ей паспорт, чтобы не делиться с последней денежными средствами, которые он планировал выручить от продажи сотового телефона. На привокзальной площади <адрес>ФИО4 по его предложению сдала сотовый телефон в ломбарде за 25000 рублей, из которых за свои услуги по перевозке взяла 4500 рублей, а 3500 рублей по его просьбе перевела на банковскую карту ФИО8 в качестве благодарности за помощь при оформлении кредита. Остальные деньги – 17000 рублей остались у него. После этого ФИО4 отвезла его, ФИО10 и ФИО1 в магазин, где он купил водки, закуску и сигареты примерно на 3000 рублей. Затем ФИО4 отвезла их домой к ФИО10 в <адрес>, где он вместе с последним и ФИО1 употребляли спиртное. О том, что по паспорту ФИО1 был оформлен в кредит сотовый телефон, он ФИО1 не говорил, так как делиться с ней денежными средствами не хотел, об этом знали только ФИО10 и ФИО8 На оставшиеся денежные средства в сумме около 14000 рублей он в течение недели по вечерам покупал спиртное, которое распивал вместе с ФИО10 в доме последнего. ФИО10 он денежные средства не передавал и ФИО10 у него деньги не спрашивал. Примерно в июле 2017 года ФИО1 позвонила ФИО10 и сказала, что ей пришло уведомление о задолженности перед ООО КБ «Ренессанс Кредит». ФИО10 дал ему номер телефона ФИО1, он перезвонил ФИО1 и сказал, что она не должна беспокоиться, так как кредит они не оформляли. Этими словами он хотел успокоить ФИО1, чтобы она не обращалась в полицию. Однако спустя некоторое время ФИО10 сообщил ему, что ФИО1 все-таки написала заявление в полицию. Вину в совершении установленного преступления признал полностью, в содеянном раскаивается (т.3 л.д.30-36, 127-129, т.5 л.д.45-47).

Подсудимый ФИО10 об обстоятельствах совершения установленного судом преступления, в том числе изобличающие причастность к его совершению подсудимой ФИО8, в ходе предварительного следствия давал показания, полностью согласующиеся с вышеприведенными показаниями подсудимого ФИО9 Кроме того, подсудимый ФИО10 в ходе предварительного следствия показывал, что весной 2017 года он вместе с ФИО9 у себя дома распивали спиртные напитки и тогда ФИО9 предложил ему участие в мошеннических действиях по кредитам, по следующей схеме – он должен был найти людей, а ФИО9 через знакомую, которая работала у него в салоне сотовой связи «Мегафон» в <адрес>, оформит кредитные договора. За определенное денежное вознаграждение, его знакомая оформляла кредиты, вводя при оформлении недостоверные данные. Он был не против получения дополнительного дохода, поэтому согласился на предложенную схему мошеннических действий ФИО9 ФИО9 объяснил ему, что данные граждан будут введены «левые» и их никто никогда не найдет, поэтому ничего выплачивать не придется. Он сказал, что в кредит можно будет оформить сотовые телефоны в любые банки и его знакомая ему во всем поможет, после чего телефоны можно будет сдать в ломбард и полученные от продажи деньги, поделить пополам. Для данной мошеннической схемы ФИО9 попросил его найти людей, которые согласятся на оформление на них кредита либо просто найти паспорта, а дальше, он и работник салона сотовой связи выполнят все необходимые действия сами. С помощью данной схемы он не рассчитывал на постоянное получение дохода, но по мере нахождения лиц, которые были нужны для оформления кредита, таким образом получать деньги на небольшие расходы (т.3 л.д.46-51, 142-144, т.5 л.д.56-58).

Оглашенные показания подсудимые ФИО9 и ФИО10 подтвердили в полном объеме.

Помимо показаний подсудимых ФИО9 и ФИО10, их вина и вина ФИО8 в совершении установленного судом преступления по данному факту, а также иные обстоятельства, подлежащие доказыванию, подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО14, свидетелей ФИО1, ФИО15, ФИО4, ФИО12, ФИО17 и ФИО13

Свидетели ФИО1 и ФИО4 об обстоятельствах совершения установленного судом преступления по данному факту давали суду показания, практически полностью согласующиеся с вышеприведенными показаниями подсудимого ФИО9

Свидетель ФИО12 показал суду, что работает специалистом отдела продаж у ИП ФИО11, которому принадлежат все салоны сотовой связи, расположенные в ТЦ «<данные изъяты>» (Мегафон, МТС, Теле2) по адресу: <адрес>. В ее обязанности входило оформление и продажа Sim-карт, телефонов, аксессуаров к ним и оформление кредитов на указанные товары. Специалисты отдела продаж указанных салонов сотовой связи при оформлении кредитов работают со следующими банками – «ОТП-банк», «Хоум кредит», «Ренессанс кредит», «Альфа банк», «Русский стандарт», «Тинькофф банк». Она лично допущена к работе со всеми банками. Вместе с ней работала ФИО8, которая также являлась специалистом отдела продаж. Она также лично допущена к работе со всеми указанными банками. ДД.ММ.ГГГГ в дневное время она находилась в салоне сотовой связи «Мегафон» ИП ФИО11 Вместе с ней на рабочем месте в этом же салоне сотовой связи работала ФИО8 В тот же день ДД.ММ.ГГГГ к ним в салон сотовой связи пришел ФИО9 – знакомый ФИО8 Вместе с ним зашла ФИО1, от которой исходил запах спиртного, но она разговаривала с ними и была опрятно одета. С каким вопросом к ФИО8 пришли ФИО1 и ФИО9, она на тот момент не знала, она не помнит, просили ли ее показать какие-либо сотовые телефоны ФИО1, просила ли ФИО1 оформить на нее кредитный договор для покупки сотовых телефон, так как в течение рабочего дня проходит большое количества народа на работе, в связи с чем запомнить все детали при оформлении кредитов она не может. Когда сотрудниками полиции проводилась проверка по данному факту она, просмотрев программу 1С, увидела, что ДД.ММ.ГГГГ в их салоне сотовой связи были проданы два сотовых телефона <данные изъяты>, но вспомнить детали по продаже данных сотовых телефонов она не могла, так как прошло много времени. Согласно технике продаж ФИО8 должна была оформить заявку на кредит, при этом передала ли ей лично ФИО1 свой паспорт или ФИО9, она вспомнить не может. Согласно технике продаж ФИО1 должна была сама указывать свои контактные данные, размер своих доходов и прочую информацию для заполнения анкеты заемщика. После заполнения заявки на кредит ФИО8 должна была отправить заявку через программу «Директ Кредит» на рассмотрение в указанные банки. Ей известно, что кредитный договор, оформленный на ФИО1, был одобрен в ООО КБ «Ренессанс кредит». Вышеуказанные сотовые телефоны ФИО8 продала ФИО1 в кредит, так как продажа прошла под ее логином и паролем. ФИО8 и ФИО1 были оформлены следующие документы: анкета-заявление ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу кредита; заявление ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу кредита; кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ между ООО КБ «Ренессанс кредит» и ФИО1; график платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ. Как долго ФИО9 и ФИО1 находились в салоне сотовой связи, а также сколько раз заходили в салон сотовой связи она сказать не может не запомнила. После этого оформления кредита на покупку сотовых телефонов она ни ФИО1, ни ФИО9 в салоне сотовой связи больше не видела. Все сведения при оформлении указанного кредита ФИО8 должна была вносить со слов ФИО1, а в подтверждение указанных данных ФИО1 собственноручно расписаться во всех документах на выдачу кредита. Расписывалась ли ФИО1 в кредитном договоре собственноручно она не помнит, так как кредитным договором занималась сама ФИО8

По ходатайству государственного обвинителя в связи с неявкой представителя потерпевшего ФИО14, свидетелей ФИО15, ФИО17 и ФИО13 с согласия участников процесса в судебном заседании были оглашены их показания, которые они давали в ходе предварительного следствия.

Представитель потерпевшего ФИО14 в ходе предварительного следствия показывал, что с ДД.ММ.ГГГГ работает в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в должности советника по безопасности. В его должностные обязанности входит выявление и пресечение фактов мошенничества со стороны недобросовестных клиентов, представление интересов банка в различных государственных структурах. КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в рамках реализуемой Программы потребительского кредитования предоставляет гражданам – клиентам Банка право на приобретение товара в торговых организациях, сотрудничающих с банком и в том числе оформление кредитных карт в торговых точках. Оформление потребительского кредита в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) происходит через кредитного представителя Банка (уполномоченное лицо), который располагается в торговой точке партнера банка. Клиент, находясь в торговой точке партнера банка, выбрав товар для покупки, направляется сотрудником организации к кредитному представителю Банка. Клиенту предоставляется возможность выбора и ознакомления с условиями по имеющимся кредитным продуктам Банка. В обязанности кредитного представителя при оформлении кредита входит: общее разъяснение условий кредитования, установление истинной цели получения кредита, проверка подлинности предоставленных клиентом документов и идентификация его личности, получение информации о клиенте (контактные телефоны, адреса мест жительства и работы, состав семьи, данные о доходах, иные дополнительные сведения), с учетом имеющихся возможностей осуществление оценки кредитоспособности клиента, а также выявляет иные негативные проявления и факторы, которые могут повлиять на принятие решения по предоставлению кредита. После выбора определенного продукта, получив при этом разъяснения сотрудника Банка, и принятия решения по кредитованию, клиент передает общегражданский паспорт кредитному представителю, который используя эксклюзивную программу банка, самостоятельно вносит индивидуальные параметры заемщика и передает на ознакомление и подпись анкету. Анкета заемщика после подписания передается клиентом кредитному представителю, который отправляет запрос в Банк на получение кредита по электронной почте. Банк оценивает полученную информацию и принимает решение о кредитовании клиента, либо отказе. В случае принятия положительного решения о кредитовании клиента размер суммы кредита определяется Банком самостоятельно. Понуждения к заключению договора, а также действия по введению клиента в заблуждение относительно условий кредитования и условий самого кредитного договора со стороны Банка не допускается. После принятия положительного решения о кредитовании кредитный представитель Банка оформляет, а клиент изучает и собственноручно подписывает оферту (предложение о заключении договоров) в 4-х экземплярах. В Оферте клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита, о согласии с проверкой Банком указанных клиентом в анкете сведений, а также подтверждает своей подписью получение на руки одной копии Оферты и общих положениях предоставления потребительского кредита. В Оферте отражаются сведения о товаре, который намеревается приобрести клиент, в частности: наименование и стоимость. Также, в оферте имеются данные о клиенте, кредитном договоре и сумме кредита. Оферта подписывается клиентом в момент получения товара в торговой организации. Два экземпляра Оферты передается в Банк, третий - предоставляется клиенту, четвертый – остается в торговой организации. Ответственность за окончательное принятие решения по выдаче кредита, достоверность и правильность оформления документов на получение кредита, несет кредитный представитель Банка. В случае неисполнения заемщиком полностью или частично обязательств по осуществлению очередного платежа в погашение кредита, заемщик уплачивает Банку неустойку за каждый календарный день просрочки. ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке партнера банка «Ренессанс Кредит» – ИП ФИО11, расположенной по адресу: <адрес> (салон «Мегафон»), мошенническим путем был оформлен целевой кредитный договор № на имя ФИО1. Кредитный договор оформлен сотрудником ИП ФИО11 – ФИО8. В настоящее время кредит погашен, кем, пояснить не может, так как информацией не владеет. ФИО1 обратилась в банк и сообщила, что указанный кредитный договор не оформляла. Неизвестным лицом в кредит был куплен телефон <данные изъяты>. Платежей по данному кредитному договору не поступало (т.1 л.д.127-130).

Свидетель ФИО7 А.А. об обстоятельствах поездки ДД.ММ.ГГГГ из <адрес> в <адрес> и обратно в компании ФИО16, ФИО6 и ФИО5 на автомобиле под управлением ФИО4, обо всех действиях и разговорах перечисленных участников этой поездки в ходе предварительного следствия давал показания, практически полностью согласующиеся с вышеприведенными показаниями подсудимого ФИО9 Кроме того, свидетель ФИО7 А.А. в ходе предварительного следствия показывал, что узнал от ФИО1, что ей пришло уведомление из банка «Ренессанс Кредит», в котором было сказано, что у нее задолженность по кредитному договору, оформленному на покупку сотового телефона. ФИО1 узнала в банке, что в <адрес> на нее был оформлен кредит на сотовый телефон. После этого ФИО1 решила обратиться в полицию с заявлением, разобраться по незаконному оформлению на нее кредитного договора. Также от ФИО1 ему известно, что ДД.ММ.ГГГГ, когда она с ФИО9 зашла в ТЦ «<данные изъяты> в <адрес>, она только сфотографировалась, как ей объяснили для оформления сим-карты, никаких подписей ни в каких документах она не ставила (т.2 л.д.147-150).

Свидетель ФИО17 в ходе предварительного следствия показывала, что работает специалистом отдела продаж у ИП ФИО11, которому принадлежат все салоны сотовой связи, расположенные в ТЦ «<адрес>» (Мегафон, МТС, Теле2). Вместе с ней работала ФИО8, которая также являлась специалистом отдела продаж. При оформлении кредитного договора наличие лица, оформляющего кредит, является обязательным условием, так как сверяются паспортные данные, указываются персональные данные, финансовое состояние лиц в анкете-заявлении, иные доходы лица, на основании предоставленных данных формируется анкета-заявление, на основании которой Банком принимается решение одобрить кредит либо отказать в его выдаче. По одному паспорту без заемщика оформлять кредиты нельзя. В кредитном J договоре заемщик ставит подписи лично. Самостоятельно кредитному специалисту дописывать кредитный договор не разрешается, так как это является нарушением, за которое предусмотрено дисциплинарное взыскание вплоть до увольнения. ФИО1 и ФИО2 она не видела, лично их не знает. С просьбой подписать кредитный договор от имени вышеперечисленных лиц ФИО8 к ней не обращалась, кто мог это сделать она не знает (т.4 л.д.243-246).

Свидетель ФИО13 в ходе предварительного следствия показал, что работает приемщиком-оценщиком в ООО «Ломбард 56», расположенном по адресу: <адрес>. ФИО4 ему не знакома, как клиента он ее не помнит, так как события произошли давно. По поводу предъявленной ему копии договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ пояснил, что подпись в данном договоре принадлежит ему, сотовые телефоны были проданы по паспорту ФИО4 с установочными данными паспорта №, место проживания и регистрации <адрес>, <адрес>. Указанные данные были заполнены лично им с паспорта, предъявленного ФИО4 Так как на работе с покупкой каких-либо сдаваемых вещей клиентов очень строго, без паспорта или при предъявлении чужого паспорта, он бы сотовые телефоны не купил. Сотовые телефоны были упакованы в коробки с документами, все данные и название сотовых телефонов, которые были проданы ФИО4, были указаны им достоверно. ФИО4 при продаже сотовых телефонов, пояснила, что сотовые телефоны принадлежат не ей, а ее знакомому, который оставил дома паспорт и ему срочно нужны деньги. Он помнит, что с ФИО4 заходил мужчина, внешность которого не запомнил, который подтвердил, что сотовые телефоны принадлежат ему, а продает так как срочно нужны деньги. О том, что телефоны, проданные ФИО4, были, приобретены мошенническим путем, он не знал, ФИО4 ему по данному поводу ничего не говорила (т.2 л.д.105-108).

Кроме того, вина подсудимых в совершении установленного судом преступления по данному факту и иные обстоятельства, подлежащие доказыванию, подтверждаются исследованными материалами дела.

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрен участок местности, прилегающий к ТЦ «<адрес>», расположенному по адресу: <адрес>. Участвующая в осмотре ФИО4 заявила, что ДД.ММ.ГГГГ около 16-17 часов на принадлежащем ей автомобиле <данные изъяты>, государственный регистрационный знак №, по просьбе ФИО9 она привозила на данный участок местности ФИО10, ФИО1, ФИО15 и ФИО9, для того, чтобы оформить сим-карту на паспорт ФИО1 Перед выездом она слышала разговор ФИО9, ФИО10 и ФИО1, которые просили паспорт последней для оформления сим-карты для ФИО9 Участвующий в осмотре ФИО7 А.А. заявил, что ДД.ММ.ГГГГ на осматриваемом участке он вместе с ФИО10, ФИО4, ФИО1 и ФИО9 находился в автомобиле <данные изъяты> под управлением ФИО4 ФИО9 прошел внутрь ТЦ «<адрес>» с паспортом на имя ФИО1 Находились возле ТЦ «<адрес>» <адрес>, около одного часа, за это время ФИО1 один раз вместе с ФИО9 заходила в ТЦ «<адрес>» примерно на 5-10 минут, а может меньше, вернувшись в автомобиль, ФИО1 в ТЦ «<адрес>» больше не заходила. Также осмотрено вышеназванное здание ТЦ «<адрес>», которое представляет собой двухэтажное здание, вход в которое осуществляется с юго-восточной стороны через входную пластиковую дверь. При входе прямо по ходу движения на первом этаже здания расположен салон сотовой связи с вывеской «Мегафон». Вход осуществляется через дверной проем, оснащенный рольставнями. Справа и слева от входа в салон сотовой связи, вдоль стены расположены стеллажи, на которых находятся сотовые телефоны. Прямо по ходу движения имеется рабочий стол, на котором находится принтер <данные изъяты>, компьютер №, рабочая документация. Участвующая в осмотре ФИО1 заявила, что ДД.ММ.ГГГГ когда она находилась вместе с ФИО9 в салоне сотовой связи «Мегафон», куда была приглашена для оформления сим-карты, ее сфотографировали, как объяснил ФИО9, для оформления документов на сим-карту. Затем она вышла из салона сотовой связи и больше не возвращалась, ожидая ФИО9 в автомобиле. Оформлением документов занималась ФИО8, которая является знакомой ФИО9 (т.2 л.д.43-48).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в <адрес><адрес><адрес> у ФИО1 изъяты тетрадь общая и паспорт на газовое оборудование с образцами почерка ФИО1 (т.1 л.д.172-174).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого помещении опорного пункта участковых уполномоченных полиции ОП №2 МО МВД России «Бузулукский», расположенном по адресу: <адрес>, <адрес>, у ФИО8 изъят тетрадный лист в клетку, содержащий свободные образцы ее почерка и изъятым листом, содержащим свободные образцы почерка ФИО8 (т.1 л.д.175).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении ООО «Ломбарда 56», расположенного в подвале дома по адресу: <адрес>, обнаружен и изъят договор купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которого ДД.ММ.ГГГГФИО4 продала ООО «Ломбард 56» два мобильных телефона <данные изъяты>» по цене 25000 рублей (т.2 л.д.49-53).

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), расположенном по адресу: <адрес>, изъяты кредитный договор на имя ФИО1№ от ДД.ММ.ГГГГ, заявления ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, анкеты-заявления ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ (т.1 л.д.164-166).

Протоколами получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которых получены экспериментальные образцы почерка и подписей ФИО1, ФИО8, ФИО9 и ФИО10 (т.2 л.д.176, 181, 186, 191, 199-200, 204-205, 210).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены вещественные доказательства: кредитный договор на имя ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ№, в котором названы стороны договора и указаны его условия, в том числе сумма кредита – 52309 рублей, процентная ставка по кредиту, срок кредита, сведения о товаре, приобретаемом ФИО1 на сумму кредита, – №, стоимостью 51560 рублей, сведения о месте нахождения продавца – <адрес><адрес>, паспортные и иные персональные данные заемщика – ФИО1, в том числе информация о дате и месте рождения заемщика, адресе его регистрации и проживания, семейном положении, количестве членов семьи, ФИО и дате рождения супруга, о доходах и расходах заемщика, о сумме дополнительного дохода, о совокупном доходе семьи заемщика, об абонентском номере заемщика и т.д., на кредитном договоре имеются рукописные подписи и записи, выполненные от имени ФИО1; заверенная копию страницы паспорта ФИО1 с указанием места ее регистрации; обращение ФИО1 от ДД.ММ.ГГГГ, оспаривающее факт заключения кредитного договора; справка о состоянии вклада ФИО8 «Visa Classic Сбербанк России (в рублях)» за период с ДД.ММ.ГГГГ счет №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на данный счет произведено зачисление 3500 рублей; приказ (распоряжение) ИП ФИО11№ от ДД.ММ.ГГГГ о приеме ФИО8 на работу в должности специалист офиса продаж на постоянной основе с тарифной ставкой 8625 рублей 00 копеек, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; должностная инструкция специалиста офиса продаж от ДД.ММ.ГГГГ, согласно п.п.2.23, 2.24 которой названный специалист обязан надлежащим образом оформлять кредитную документацию при приобретении товара клиентами на заемные денежные средства кредитных организаций и (или) микрофинансовых организаций исключительно при личном обращении физического лица с обязательным предъявлением паспорта, не допускать ошибок, опечаток в кредитной документации, проверять наличие подписей и правильность внесения сведений в кредитную документацию, сравнивая с оригиналами документов клиента, не оформлять кредиты клиентам без получения их согласия, знать и неукоснительно соблюдать порядок, правила и инструкции, в том числе кредитных организаций, регламентирующих оформление кредита клиентам и оформления кредитной документации, принимать заявления, на предоставление услуг связи и совершение операций, при этом проверять наличие в заявлении Ф.И.О. абонента, паспортных данных абонента/полномочного представителя (серия, №, дата и место выдачи, адрес); подписи абонента/ полномочного представителя с расшифровкой; в случае если от имени абонента выступает другое физическое лицо, проверить наличие надлежащим образом оформленной доверенности и паспорта; ставить подпись о приеме заявлений», «надлежащим образом осуществлять идентификацию абонентов при подаче ими заявлений, принимая заявления и (или) совершая операции исключительно при личном обращении абонента – физического лица с обязательным предъявлением паспорта либо при обращении представителя, действующего на основании нотариально оформленной доверенности с обязательным предъявлением паспорта представителем и доверенности», а также согласно п.4.2 несет ответственность за правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности; приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому прекращено действие трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ№ и ФИО8, ФИО27 Теле2, специалист офиса продаж уволена ДД.ММ.ГГГГ, основание – расторжение трудового договора по инициативе работника п.3 ч.1 ст.77 ТК РФ, личное заявление; копия договора купли-продажи № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГФИО4 продала ООО «Ломбард 56» телефоны <данные изъяты>» по цене 25000 рублей; образцы подписей и почерка ФИО1, ФИО8, ФИО9, ФИО10, а также вышеперечисленными документами (т.2 л.д.154-167, 173, 177-179, 182-184, 187-189, 192-195, 201-202, 206-207, 211-217, 237-243, т.3 л.д. 117-118).

Заключением эксперта от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому в связи с малым объемом графической информации, обусловленным простотой строения и краткостью исследуемых подписей, ответить на вопрос: ФИО1, ФИО8 или другим лицом (лицами) либо одним или разными лицами выполнены подписи, расположенные в документах на оформление кредитного договора на имя ФИО1 – не представляется возможным. Рукописные записи «ФИО1», расположенные в документах на оформление кредитного договора на имя ФИО1 – выполнены ФИО8. В связи с малым объемом сопоставимой графической информацией между подписями и рукописными записями «ФИО1», расположенными в документах на оформление кредитного договора на имя ФИО1, ответить на вопрос: выполнены ли исследуемые подписи и рукописные записи одним или разными лицами – не представилось возможным (т.1 л.д.195-201).

Договором от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) с одной стороны и ИП ФИО11 с другой стороны заключили договор определяющий порядок взаимодействия сторон при реализации Предприятием торговли Товаров/Услуг, приобретаемых Клиентами с использованием Кредита. В п.10.1.12 Договора перечислены случаи когда Банк не открытия Клиенту Счет и не осуществляет выдачу кредита, а именно когда: документация оформлена и представлена не в соответствии с настоящим Процессом взаимодействия; отсутствует один или несколько документов Клиента; отсутствие подписи Клиента хотя бы на одном из документов; подпись Клиента на документах разная в разных документах и в копии паспорта, и Клиент отказывается проставить подпись заново; подпись Клиента на документах не читаема, и Клиент отказывается проставить подпись заново; подпись Клиента в документах проставлена не в тех местах, в которых должна быть проставлена, и Клиент отказывается подписать документы верно; наличие подчисток, помарок и исправлений в документах Клиента; содержание документов Клиента не соответствует сведениям, предоставленным Клиентом для получения предварительного решения Банка о выдаче кредит (т.2 л.д.2-20).

Справкой, выданной ДД.ММ.ГГГГ КБ «Ренессанс Кредит» (ООО), согласно которой по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность перед Банком по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ отсутствует, кредит погашен (т.2 л.д.69).

Справкой№, выданной ДД.ММ.ГГГГ УПФР в г.Бузулуке Оренбургской области (межрайонное), согласно которой в 2017 году ФИО1 получала пенсию по старости бессрочно в размере 7800 рублей ежемесячно (т.2 л.д.71).

Допросив и огласив показания подсудимых, представителя потерпевшего ФИО14, свидетелей ФИО1, ФИО15, ФИО4, ФИО12, ФИО17 и ФИО13, исследовав материалы уголовного дела, суд считает ФИО8, ФИО9 и ФИО10 виновными в совершении установленного преступления по данному.

К такому выводу суд приходит, исходя из анализа как показаний самих подсудимых ФИО9 и ФИО10, данных в ходе предварительного и судебного следствия о совершении названными подсудимыми совместно с ФИО8 хищения денежных средств потерпевшего путем оформления на иное лиц, не осведомленное о противоправных намерениях подсудимых, потребительского кредита, приобретения за счет полученных кредитных средств имущества, сдачи этого имущества в ломбард и обращения полученных денежных средств на собственные нужды,

так и показаний представителя потерпевшего ФИО14, свидетелей ФИО1, ФИО15, ФИО4, ФИО12, ФИО17 и ФИО13, согласующихся с показаниями подсудимых ФИО9 и ФИО10 в совокупности подтверждающих, что установленное преступление совершили именно подсудимые в составе группы лиц,

протоколами осмотров мест происшествия, документов, выемки, получения образцов для сравнительного исследования, очных ставок, вещественными доказательствами, заключением эксперта, в совокупности с другими исследованными по делу доказательствами.

Оценивая вышеприведенные показания подсудимых ФИО9 и ФИО10, представителя потерпевшего ФИО14, свидетелей ФИО1, ФИО15, ФИО4, ФИО12, ФИО17 и ФИО13, протоколы осмотров мест происшествия, документов, выемки, получения образцов для сравнительного исследования, вещественные доказательства, заключение эксперта, иные вышеуказанные документы, суд признает их достоверными, относимыми и допустимыми доказательствами, поскольку они согласуются между собой и дополняют друг друга, содержат сведения об обстоятельствах совершения установленного судом преступления, виновности подсудимых, характере и размере вреда, причиненного преступлением, а также иных обстоятельствах, имеющих значение для дела, получены в соответствии с требованиями процессуального законодательства. Противоречия между показаниями подсудимого ФИО9, данными в ходе судебного и предварительного следствия, в судебном заседании были устранены. Оснований оговаривать подсудимых у представителя потерпевшего и свидетелей нет.

Показания подсудимой ФИО8 о том, что она преступление по данному факту не совершала, о противоправных намерениях подсудимых ФИО9 и ФИО10 осведомлена не была, сведения о заемщике ФИО1 вносила исключительно со слов самого заемщика, суд признает недостоверными. Суд считает, что такие показания подсудимая дает с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку данные показания полностью опровергаются вышеприведенной совокупностью исследованных по делу доказательств и в первую очередь показаниями подсудимых ФИО9 и ФИО10, свидетеля ФИО1

В остальной части показания подсудимой ФИО8 суд признает достоверными, относимыми и допустимыми доказательствами, поскольку они не противоречат вышеприведенной совокупности исследованных по делу доказательств, содержат сведения об обстоятельствах, имеющих значение для дела, получены в соответствии с требованиями процессуального законодательства.

Вопреки доводам защиты, то обстоятельство, что ФИО1 проходила в помещение салона связи, общалась с ФИО8 и ее фотографировали, не свидетельствует о непричастности подсудимой ФИО8 к совершению установленного преступления по данному факту, поскольку ее причастность подтверждается совокупностью других исследованных по делу доказательств.

Давая правовую оценку действиям подсудимых, суд исходит из обстоятельств дела, установленных приведенной выше совокупностью доказательств, согласно которым умысел подсудимых был направлен на совершение путем обмана с корыстной целью, противоправного, безвозмездного изъятия и обращения в свою пользу чужого имущества.

С этой целью подсудимые ФИО9 и ФИО10 приискали иное лицо, не осведомленное о противоправных намерениях подсудимых, под предлогом совершения иных действий завладели паспортом этого иного лица, ФИО9 передал этот паспорт подсудимой ФИО8, которая, используя свое служебное положение, оформила на данное лицо кредитный договор и куплю-продажу имущества, передала это имущество ФИО9, а ФИО9, используя иное лицо, не осведомленное о противоправных намерениях подсудимых, продал данное имуществ в ломбард и вырученные деньги распределил между подсудимыми, после чего подсудимые обратили данные денежные средства в свою пользу.

В результате вышеуказанных совместных и согласованных противоправных действий подсудимых потерпевшему был причинен имущественный вред.

При таких данных, проанализировав доказательства, как каждое в отдельности, так и все в совокупности, суд признает их совокупность достаточной для разрешения уголовного дела и квалифицирует действия ФИО8, ФИО9 и ФИО10 каждого по ст.159 ч.1 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

По факту хищения денежных средств АО «Альфа-Банк»

Подсудимая ФИО8 показала суду, что к преступлению по данному факту не причастна, она лишь допустила халатность, которой воспользовались иные лица, а именно предоставила иным лицам возможность воспользоваться своим логином и паролем для оформления кредитного договора.

Подсудимые ФИО9 и ФИО10 отказались давать показания, руководствуясь ст.51 Конституции РФ.

Подсудимый ФИО9 об обстоятельствах совершения установленного судом преступления по данному факту в ходе предварительного следствия показывал, что в мае 2017 года после оформления кредита на ФИО1 подобным образом был оформлен кредит на ФИО2, который является знакомым ФИО10 и проживает на <адрес>. Он вместе с ФИО10 у себя дома употреблял спиртное. В связи с тем, что ФИО10 нужны были деньги решили оформить кредит на ФИО2 В дом к ФИО2 он не заходил, поэтому сути разговора состоявшегося между ФИО2 и ФИО10, он не знает. Когда ФИО10 вышел из дома ФИО2, в руках у него был паспорт. Пока ФИО10 находился в доме у ФИО2, он вышел из машины, чтобы водитель автомобиля не услышал его разговор с ФИО8, после чего позвонил ФИО8 и попросил помочь в оформлении кредита. ФИО8 согласилась. Далее он вместе с ФИО10 на такси приехал в <адрес> к торговому центру, где расположен магазин «Пятерочка» и салон сотовой связи «Мегафон». Он взял у ФИО10 паспорт на имя ФИО2 и один пошел в салон сотовой связи, так как ФИО8 ранее просила его, никого не приводить с собой, чтобы как можно меньше народа знали об их мошеннических действиях связанных с оформлением кредитных договоров. В салоне сотовой связи «Мегафон», он встретил ФИО8 и попросил ее на паспорт ФИО2 оформить в кредит телефон, при этом ФИО8 знала, что самого ФИО2 с ним не было, он был один. ФИО8 забрала паспорт ФИО2 и сказала, чтобы ожидал на улице, поэтому он ушел в машину, где находился ФИО10 Примерно через 30-40 минут по звонку ФИО8 он вернулся в салон сотовой связи и забрал у ФИО8 сотовые телефоны, которые ФИО8 оформила в кредит на паспорт ФИО2 ФИО8 оформила на паспорт ФИО2 два сотовых телефона Самсунг А5 и Самсунг А7 и отдала ему паспорт ФИО2, после чего он вернулся в такси, где передал паспорт и сотовые телефоны ФИО28 Вышеуказанные сотовые телефоны, по совету ФИО8 он выбрал сам, она советовала ему только те сотовые телефоны, которые подходили по сумме для одобрения кредита. Затем он и ФИО10 вернулись в <адрес>, где в «Ломбарде 56» на <адрес> ФИО10 реализовал данные сотовые телефоны на свой паспорт на сумму 17000 рублей. Деньги, полученные от продажи сотовых телефонов, ФИО10 отдал ему, из которых 4000 рублей он отдал ФИО10, 2000 рублей заплатил за такси, а часть денег, какую точно сумму не помнит, он перевел ФИО8, остальное он вместе с ФИО10 потратил на покупку спиртного и закуски. ФИО2 наличных не получил, так как был не в курсе происходящего. ФИО10 купил ФИО2 пива и закуски, сигарет на сумму около 1000 рублей. Лично с ФИО2, он не виделся и не знаком, с ФИО2 разговаривал ФИО10 Он не знал, что ФИО2 нужно будет выплачивать кредит, так как ФИО8 убедила его, что в данном случае обманутым останется банк, людей никто не найдет, так как при оформлении кредита ФИО8 введет «левые», то есть неверные данные, поэтому платить ничего не придется. Вину в совершении установленного преступления признал полностью, в содеянном раскаивается (т.3 л.д.30-36, 127-129, т.5 л.д.45-47).

Оглашенные показания подсудимые ФИО9 и ФИО10 подтвердили в полном объеме.

Помимо показаний подсудимых ФИО9 и ФИО10, их вина и вина ФИО8 в совершении установленного судом преступления по данному факту, а также иные обстоятельства, подлежащие доказыванию, подтверждаются показаниями представителя потерпевшего ФИО19, свидетелей ФИО2, ФИО22, ФИО20, ФИО21, ФИО17 и ФИО23

Представитель потерпевшего ФИО19 показал суду, что с февраля 2013 года работает в АО «Альфа-Банк» в должности главного кредитного специалиста Службы экономической безопасности операционного офиса «Оренбургский». АО «Альфа-Банк» в рамках программы потребительского кредитования «Альфа-партнер» предоставляет гражданам право на приобретение товара в торговых организациях, сотрудничающих с банком. При одобрении кредита, кредитный представитель АО «Альфа-Банк» получает определенную сумму вознаграждения. Оформление потребительского кредита происходит через кредитного представителя Банка (уполномоченное лицо), который располагается в торговой точке партнера банка, в большинстве своем являющиеся сотрудниками этой торговой точки этот представитель имеет свой персональный логин и пароль, который посторонним лицам передавать нельзя. Клиент выбирает товар для покупки и через представителя банка приступает к оформлению кредитной заявки. Кредитный представитель при оформлении кредита обязан разъяснение условий кредитования, установление истинной цели получения кредита, проверить подлинность предоставленных клиентом документов и идентифицировать его личности, получить информацию о клиенте, с учетом имеющихся возможностей осуществить оценку кредитоспособности клиента, а также выявить иные негативные проявления и факторы, которые могут повлиять на принятие решения по предоставлению кредита. В торговой точке ИП ФИО36 в <адрес> фотографирование клиентов не осуществляется. Клиент передает паспорт кредитному представителю, который используя эксклюзивную программу банка, самостоятельно вносит индивидуальные параметры заемщика в анкету и передает ее клиенту для ознакомления и подписания. Потом кредитный представитель отправляет запрос в Банк на получение кредита. Банк оценивает полученную информацию и принимает решение о кредитовании клиента либо отказе. В случае принятия положительного решения о кредитовании клиента размер суммы кредита определяется Банком самостоятельно. После принятия положительного решения о кредитовании кредитный представитель Банка оформляет, а клиент изучает и собственноручно подписывает договор потребительского кредитования (далее договор) в 2-х экземплярах. В договоре клиент сообщает о своем согласии с условиями получения и использования кредита, о согласии с проверкой Банком указанных клиентом в анкете сведений, а также подтверждает своей подписью получение на руки одной копии договора и общих положениях предоставления потребительского кредита. Также, в договоре имеются данные о клиенте, кредитном договоре, сумме кредита, графике платежей и т.д. Договор подписывается клиентом в момент получения товара в торговой организации. Один экземпляр договора потребительского кредитования передается в Банк, второй – предоставляется клиенту. Ответственность за окончательное принятие решения по выдаче кредита, достоверность и правильность оформления документов на получение кредита, несет кредитный представитель Банка. Согласно Условиям предоставления и обслуживания потребительских кредитов в АО «Альфа-Банк» заемщик обязуется ежемесячно погашать кредит, уплачивать начисленные проценты, в размере и сроки, указанные в графике платежей. В случае неисполнения заемщиком полностью или частично обязательств по осуществлению очередного платежа в погашение кредита, заемщик уплачивает Банку неустойку за каждый календарный день просрочки. ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке партнера банка АО «Альфа-Банк» – ИП ФИО11, расположенной по адресу: <адрес> (салон «Мегафон»), был оформлен договор потребительского кредитования № № на имя ФИО2. Кредитный договор оформлен сотрудником ИП ФИО11 – ФИО8. Адрес места жительства ФИО2, в договоре потребительского кредитования был указан не верно, затем было установлено, что ФИО2ДД.ММ.ГГГГ кредитный договор № не оформлял, свой паспорт он передавал ФИО10 Неизвестным лицом в кредит был куплен телефоны <данные изъяты>. Платежей по данному кредитному договору не было. В результате мошеннических действий подсудимых АО «Альфа – Банк» был причинен материальный ущерб в размере 67990 рублей. В ходе предварительного следствия данный ущерб частично возмещен подсудимыми ФИО10 и ФИО8 К настоящему моменту размер не возмещенного имущественного ущерба составляет 30355,74 рублей, данную сумму он просит взыскать с подсудимых солидарно.

Свидетель ФИО20 показала суду, что с декабря 2016 года до декабря 2017 года работала в салоне сотовой связи «МТС» в ТЦ «<данные изъяты>». Торговая точка принадлежит ИП ФИО38. Вместе с ней в салоне сотовой связи «Мегафон» работала ФИО8 и в салоне сотовой связи «Теле 2» ФИО21 В ее обязанности входило оформление и продажа Sim-карт, телефонов, оформление кредитов. Специалисты отдела продаж при оформлении кредитов работали со следующими банками – «ОТП-банк», «Хоум кредит», «Ренессанс кредит», «Альфа банк». Она лично была допущена к работе со всеми банками, после обучения, ей был предоставлен логин и пароль для оформления кредитов – банковской операции по продаже товаров в торговой точке «МТС». В мае 2017 года к ней и ФИО21 обратилась ФИО8, с вопросом «Нужна ли им продажа?», на что ФИО21 ответила, что у нее план продаж выполнен, а она согласилась провести продажу в салоне «МТС», так как у нее не был выполнен план продаж и нужны были клиенты. Она самостоятельно оформлять кредитный договор боялась, так как малейшая ошибка в договоре, предусматривала денежный вычет из заработной платы. После того как она высказала свои опасения по поводу оформления кредитного договора ФИО21 сказала, что может помочь ей при оформлении кредитного договора, а именно помочь в проверке технической части кредитного договора (паспортные данные клиента, место работы, при необходимости данные второго документа, удостоверяющего личность). ФИО8 находилась у себя в салоне «Мегафон» у нее было много клиентов в салоне, ФИО21 находилась у себя в салоне «Теле2» у нее также были люди. Она не видела человека, который должен был купить в кредит сотовые телефоны в ее салоне, так как ей, спустя несколько часов, после разговора, о том, у кого выполнен или не выполнен план, принесли только один экземпляр кредитного договора, оформленный на имя ФИО2, кто именно отдал кредитный договор, оформленный на имя ФИО2, не помнит. Кредитный договор она не оформляла и его не проверяла, она провела продажу сотовых телефонов Самсунг А5 и Самсунг А7 на сумму около 70000 рублей, отправила один экземпляр кредитного договора на имя ФИО2 в офис ИП ФИО29 для дальнейшей проверки. Кто приносил ей кредитный договор, оформленный на имя ФИО2, и кто именно оформлял кредитный договор она не видела, не видела она и самого покупателя. Кто забирал из салона сотовые телефоны, оформленные по кредитному договору на имя ФИО2, она не помнит. По правилам при получении логина и пароля от программы «Директ Кредит» ответственность за оформление кредитного договора и его достоверность несет лицо, которому принадлежит логин и пароль, несмотря на то, кто оформлял договор, так как передавать свои логин и пароль было запрещено условиями Банков, с которыми они работали. Кредитный договор на имя ФИО2 не заполняла и не расписывалась, так как кредитный договор был не ее и права на его заполнение, она не имела, провела только продажу в салоне связи «МТС». Никаких денежных средств от ФИО8 или от иных лиц за оформление кредитного договора на имя ФИО2 она не получала, о том, что ФИО8 за данную услугу переводили денежные средства, она вообще не знала, ФИО8 им об этом не рассказывала. По правилам оформления кредитного договора присутствие кредитора является обязательным условием. Также им запрещалось оформление кредитного договора, если от кредитора исходил запах алкоголя либо кредитор вел себя неадекватно, также нельзя было оформлять кредитный договор инвалидам, к тому же были ограничения по возрастным категориям.

Свидетель ФИО21 об обстоятельствах оформления кредитного договора на имя ФИО2 давала суду показания, практически полностью согласующиеся с вышеприведенными показаниями свидетеля ФИО20 Кроме того, ФИО21 показала суду, что именно у ФИО8 был человек, который хотел оформить сотовый телефон в кредит, видела, что в салон сотовой связи «Мегафон» вместе с ФИО8 заходил молодой человек в кепке. ФИО8 обратилась к ней с просьбой проверить правильность оформления кредита. ФИО8 на ее компьютеру зашла в программу под своим паролем и логином, открыла договор, который нужно было проверить. Она видела этот договор в электронном виде, он уже был заполнен. Она сверила сведения в договоре с данными в паспорте, который ей передала ФИО8, все было правильно. При подписании этого договора она не присутствовала. Именно ФИО8 оформляла этот кредит, но продажу провела не в «Мегафоне», а в «МТС», так как продажа нужна была ФИО20

По ходатайству государственного обвинителя в связи с неявкой свидетелей ФИО2, ФИО22, ФИО17 и ФИО23 с согласия участников процесса в судебном заседании были оглашены их показания, которые они давали в ходе предварительного следствия.

Свидетель ФИО2 об обстоятельствах совершения установленного судом преступления по данному факту в ходе предварительного следствия давал суду показания, практически полностью согласующиеся с вышеприведенными показаниями подсудимых ФИО9 и ФИО10 Кроме того, свидетель ФИО2 показывал, что он является инвалидом и самостоятельно передвигаться не может. Спустя некоторое время после того, как ФИО10 вернул ему паспорт, пришло письмо, в котором было уведомление, что АО «Альфа-Банк», подает на него в суд, за неисполнение кредитных обязательств перед банком, по кредитному договору, номер которого он не помнит, оформленного на его имя ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>. Он созвонился и встретился со специалистом службы безопасности АО «Альфа-Банк», чтобы прояснить ситуацию, который посоветовали ему обратиться с заявлением в полицию по факту мошенничества. При ознакомлении с кредитным договором ФИО2 пояснил, что подписи и весь рукописный текст от его имени выполнены не им. Позже, к нему домой приезжали сотрудники полиции, которым он пояснил, что свой паспорт передавал только один раз – ФИО10 для оформления сим-карты. Ему стало известно, что ФИО10 на самом деле оформил на его паспорт кредитный договор, на покупку двух сотовых телефонов, которые впоследствии сдал в ломбард. ФИО10 подробностей произошедшего ему не рассказывал, единственное рассказал, что по мошеннической схеме, предложенной ему ФИО9, в кредитный договор знакомая ФИО9 должна была внести недостоверные данные, поэтому людей не должны были найти. Он не знал, что ФИО10 на его паспорт оформил кредит, для покупки сотовых телефонов, чтобы впоследствии сдать их в ломбард. Также ФИО10 извинился перед ним, помог материально, поэтому, на него зла не держит, просит суд его строго не наказывать. Весь разговор с ФИО10 происходил в присутствии его сожительницы ФИО22 (т.2 л.д.121-124).

Свидетель ФИО22 об обстоятельствах совершения установленного судом преступления по данному факту в ходе предварительного следствия давала суду показания, практически полностью согласующиеся с вышеприведенными показаниями подсудимых ФИО9 и ФИО10, а также свидетеля ФИО2 (т.2 л.д.116-119).

Свидетель ФИО17 в ходе предварительного следствия показывала, что работает специалистом отдела продаж у ИП ФИО11, которому принадлежат все салоны сотовой связи, расположенные в ТЦ «<данные изъяты>» (Мегафон, МТС, Теле2). Вместе с ней работала ФИО8, которая также являлась специалистом отдела продаж. При оформлении кредитного договора наличие лица, оформляющего кредит, является обязательным условием, так как сверяются паспортные данные, указываются персональные данные, финансовое состояние лиц в анкете-заявлении, иные доходы лица, на основании предоставленных данных формируется анкета-заявление, на основании которой Банком принимается решение одобрить кредит либо отказать в его выдаче. По одному паспорту без заемщика оформлять кредиты нельзя. В кредитном J договоре заемщик ставит подписи лично. Самостоятельно кредитному специалисту дописывать кредитный договор не разрешается, так как это является нарушением, за которое предусмотрено дисциплинарное взыскание вплоть до увольнения. ФИО1 и ФИО2 она не видела, лично их не знает. С просьбой подписать кредитный договор от имени вышеперечисленных лиц ФИО8 к ней не обращалась, кто мог это сделать она не знает (т.4 л.д.243-246).

Свидетель ФИО23 в ходе предварительного следствия показывал, что работает приемщиком-оценщиком в ООО «Ломбард 56», расположенном по адресу: <адрес>. ФИО10 ему не знаком, но его как клиента он помнит, так как тот в мае 2017 года сдавал в ООО «Ломбард 56» два сотовых телефона. По поводу предъявленной ему копии договора купли-продажи « № от ДД.ММ.ГГГГ, пояснил, что подпись в договоре, принадлежит ему. Сотовые телефоны были проданы по паспорту ФИО10 с установочными данными паспорта, а именно серия №№, место проживания и регистрации с.<адрес>. Указанные данные были заполнены лично им, с паспорта, предъявленного ФИО10 Так как на работе с покупкой каких-либо сдаваемых вещей клиентов очень строго, то без паспорта или при предъявлении чужого паспорта он бы сотовые телефоны не купил. Сотовые телефоны были упакованы в коробки, с документами, все данные и название сотовых телефонов, которые были проданы ФИО10, указаны им достоверно. ФИО10 при продаже сотовых телефонов, пояснил, что сотовые телефоны принадлежат ему, продает в связи с тем, что нужны денежные средства. О том, что телефоны, проданные ФИО10, получены мошенническим путем, он не знал, ФИО10 ему об этом ничего не говорил (т.2 л.д.98-99).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрено здание ТЦ «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, которое представляет собой двухэтажное здание, вход в которое осуществляется с юго-восточной стороны через входную пластиковую дверь. При входе прямо по ходу движения на первом этаже здания расположен салон сотовой связи с вывеской «Мегафон». Вход осуществляется через дверной проем, оснащенный рольставнями. Справа и слева от входа в салон сотовой связи, вдоль стены расположены стеллажи, на которых находятся сотовые телефоны. Прямо по ходу движения имеется рабочий стол, на котором находится принтер №, компьютер №, рабочая документация (т.2 л.д.43-48).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении АО «Альфа-Банк», расположенном по адресу: <адрес>, у старшего сотрудника службы экономической безопасности ФИО24 изъят кредитный договор № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, досье клиента и заверенные копии паспорта на имя ФИО2 (т.1 л.д.70-71).

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого в помещении ООО «Ломбарда 56», расположенного в подвале дома по адресу: <адрес>, обнаружен договор купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ года№, согласно которому ДД.ММ.ГГГГФИО5 продал ООО «Ломбард 56» два мобильных телефона <данные изъяты> на общую сумму 17000 рублей, и изъята копия этого договора (т.1 л.д.54-56).

Протоколами получения образцов для сравнительного исследования от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которых получены экспериментальные образцы почерка и подписей ФИО8, ФИО2, ФИО9, ФИО10, ФИО21 и ФИО20 (т.2 л.д.176, 181, 186, 191, 197-198, 199-200, 204-205, 210, 224 и 228).

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, в ходе которого осмотрены вещественные доказательства: кредитный договор на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ №№, в котором названы стороны договора и указаны его условия, в том числе сумма кредита – 67990 рублей, процентная ставка по кредиту, срок кредита, сведения о товаре, приобретаемом ФИО2 на сумму кредита, сведения о месте нахождения продавца – 900029216, <адрес>, паспортные и иные персональные данные заемщика – ФИО2, в том числе информация о дате и месте рождения заемщика, адресе его регистрации и проживания, семейном положении, о доходах заемщика, об абонентском номере заемщика и т.д., на кредитном договоре имеются рукописные подписи и записи, выполненные от имени ФИО2; заявление заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, заявление (поручение) заемщика на перевод денежных средств №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, график платежей к договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, спецификация товара №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, согласие на обработку персональных данных и получение кредитного отчета №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, анкета-заявление на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, анкета-заявление на получение потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, заверенные копии страницы паспорта ФИО2; копия договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ№, согласно которому ДД.ММ.ГГГГФИО5 продал ООО «Ломбард 56» телефоны <данные изъяты> по цене 17000 рублей; расписка от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ФИО8 обязалась в срок до ДД.ММ.ГГГГ погасить задолженность по кредиту №№, оформленному ФИО2; выписка по счету ФИО2№ за период с ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на счет осуществлен перевод с карты 2038 на сумма 7750 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – с КИВИ Банка на сумму 4000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ – с карты 7591 на сумму 8930 рублей; справка о состоянии вклада ФИО3 «Visa Classic Сбербанк России (в рублях)» за период с ДД.ММ.ГГГГДД.ММ.ГГГГ счет №, согласно которой ДД.ММ.ГГГГ на данный счет произведено зачисление 3000 рублей; приказ (распоряжение) ИП ФИО11№ от ДД.ММ.ГГГГ о приеме ФИО8 на работу в должности специалист офиса продаж на постоянной основе с тарифной ставкой 8625 рублей 00 копеек, трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ; должностная инструкция специалиста офиса продаж от ДД.ММ.ГГГГ, согласно п.п.2.23, 2.24 которой названный специалист обязан надлежащим образом оформлять кредитную документацию при приобретении товара клиентами на заемные денежные средства кредитных организаций и (или) микрофинансовых организаций исключительно при личном обращении физического лица с обязательным предъявлением паспорта, не допускать ошибок, опечаток в кредитной документации, проверять наличие подписей и правильность внесения сведений в кредитную документацию, сравнивая с оригиналами документов клиента, не оформлять кредиты клиентам без получения их согласия, знать и неукоснительно соблюдать порядок, правила и инструкции, в том числе кредитных организаций, регламентирующих оформление кредита клиентам и оформления кредитной документации, принимать заявления, на предоставление услуг связи и совершение операций, при этом проверять наличие в заявлении Ф.И.О. абонента, паспортных данных абонента/полномочного представителя (серия, №, дата и место выдачи, адрес); подписи абонента/ полномочного представителя с расшифровкой; в случае если от имени абонента выступает другое физическое лицо, проверить наличие надлежащим образом оформленной доверенности и паспорта; ставить подпись о приеме заявлений», «надлежащим образом осуществлять идентификацию абонентов при подаче ими заявлений, принимая заявления и (или) совершая операции исключительно при личном обращении абонента – физического лица с обязательным предъявлением паспорта либо при обращении представителя, действующего на основании нотариально оформленной доверенности с обязательным предъявлением паспорта представителем и доверенности», а также согласно п.4.2 несет ответственность за правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности; приказ (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому прекращено действие трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ№ и ФИО8, ФИО27 Теле2, специалист офиса продаж уволена ДД.ММ.ГГГГ, основание – расторжение трудового договора по инициативе работника п.3 ч.1 ст.77 ТК РФ, личное заявление; образцы подписей и почерка ФИО8, ФИО2, ФИО9, ФИО10, ФИО21 и ФИО20, а также вышеперечисленными документами (т.2 л.д.154-166, 168, 170-172, 174, 187-189, 192-195, 197-200, 201-202, 206-207, 211-217, 220-225, 229-242, т.3 л.д.117-118).

Заключением эксперта от ДД.ММ.ГГГГ №№ согласно которому в копии паспорта на втором листе в левом верхнем углу, в графике платежей к договору потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, в нижней правой части после слов «Сумма платежа», в кредитном договоре на втором листе после слов «Заемщик собственноручно указывает ….» в нижней части листа, выполнены ни ФИО21, ни ФИО2, ни ФИО10, ни ФИО9, ни ФИО8, ни ФИО20 Подписи, расположенные в кредитном договоре №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, заявлении (поручение) заемщика на перевод денежных средств №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, графике платежей к договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, спецификации товара №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, анкете-заявлении на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, анкете-заявлении на получение потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, копии паспорта на имя ФИО2 перед словом «подпись Заемщика» «Подпись клиента», после слова «заявитель ФИО2», под словом «Подпись», после слов «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», после рукописного текста в копии паспорта выполнены ни ФИО2, ни ФИО10, ни ФИО9, ни ФИО8, ни ФИО20, а другим лицом (лицами), выполнены ли подписи ФИО8, ФИО9, ФИО21 определить не представилось возможным. Подписи, расположенные в кредитном договоре №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, заявлении заемщика от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, заявлении (поручении) заемщика на перевод денежных средств №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, графике платежей к договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, спецификация товара №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, согласии на обработку персональных данных и получение кредитного отчета № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, анкете-заявлении на имя ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, анкете-заявлении на получение потребительского кредита № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2, копии паспорта на имя ФИО2 перед словом «подпись Заемщика» «Подпись клиента», после слова «заявитель ФИО2», под словом «Подпись», после слов «Подпись лица, подавшего анкету-заявление», после рукописного текста в копии паспорта, выполнены одним лицом. В копии паспорта на втором листе в левом верхнем углу, в графике платежей к договору потребительского кредита №№ от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО2 в нижней правой части после слов «Сумма платежа», в кредитном договоре на втором листе после слов «Заемщик собственноручно указывает…..» в нижней части листа, выполнены одним лицом (т.1 л.д.98-111).

Соглашением о сотрудничестве с торговой организацией №№, заключенным ДД.ММ.ГГГГ между АО «Альфа-Банк» с одной стороны и ИП ФИО11, согласно которому стороны осуществляют сотрудничество при предоставлении потребительских кредитов Клиентам, приобретающим товары в торговой организации с оплатой за счет Кредита, предоставленного Клиенту Банком. В случае установления Банком фактов причастности работников Партнера к мошенническим действиям, направленным на причинение Банку материального ущерба, и в случае, если указанные факту будут доказаны Банком в соответствии с законодательством Российской Федерации, Партнер несет ответственность перед Банком виде штрафа в сумме 250000 рублей. Штраф должен быть уплачен Партнером в течение 5 рабочих дней со дня получения письменного требования Банка (т.2 л.д.21-42).

Допросив и огласив показания подсудимых, представителя потерпевшего ФИО19, свидетелей ФИО2, ФИО22, ФИО20, ФИО21, ФИО17 и ФИО23, исследовав материалы уголовного дела, суд считает ФИО3, ФИО9 и ФИО10 виновными в совершении установленного преступления по данному.

так и показаний представителя потерпевшего ФИО19, свидетелей ФИО2, ФИО22, ФИО20, ФИО21, ФИО17 и ФИО23, согласующихся с показаниями подсудимых ФИО9 и ФИО10 в совокупности подтверждающих, что установленное преступление совершили именно подсудимые в составе группы лиц,

протоколами осмотров мест происшествия, документов, получения образцов для сравнительного исследования, вещественными доказательствами, заключением эксперта, в совокупности с другими исследованными по делу доказательствами.

Оценивая вышеприведенные показания подсудимых ФИО9 и ФИО10, представителя потерпевшего ФИО19, свидетелей ФИО2, ФИО22, ФИО20, ФИО21, ФИО17 и ФИО23, протоколы осмотров мест происшествия, документов, получения образцов для сравнительного исследования, вещественные доказательствами, заключение эксперта, иные документы, суд признает их достоверными, относимыми и допустимыми доказательствами, поскольку они согласуются между собой и дополняют друг друга, содержат сведения об обстоятельствах совершения установленного судом преступления, виновности подсудимых, характере и размере вреда, причиненного преступлением, а также иных обстоятельствах, имеющих значение для дела, получены в соответствии с требованиями процессуального законодательства. Противоречия между показаниями подсудимого ФИО9, данными в ходе судебного и предварительного следствия, а также противоречия между показаниями свидетелей ФИО20 и ФИО21 в судебном заседании были устранены. Оснований оговаривать подсудимых у представителя потерпевшего и свидетелей нет.

Вопреки доводам защиты, сведения, изложенные в заключении эксперта, не опровергают причастность подсудимой ФИО8 к совершению установленного преступления по данному факту, поскольку ее причастность подтверждается совокупностью других исследованных по делу доказательств.

Показания подсудимой ФИО8 о непричастность к совершению преступление по данному факту, совершении этого преступления иным лицом, суд признает недостоверными. Суд считает, что такие показания подсудимая дает с целью избежать ответственности за содеянное, поскольку данные показания полностью опровергаются вышеприведенной совокупностью исследованных по делу доказательств и в первую очередь показаниями подсудимых ФИО9 и ФИО10, свидетелей ФИО20 и ФИО25

Показания свидетеля ФИО26 суд признает неотносимыми и недопустимыми доказательствами, поскольку она очевидцем исследуемого события не была, давала показания со слов подсудимой ФИО8, признанных судом недостоверными, а также по слухам и со слов иных лиц, которые данные сведения не подтвердили. При этом иных сведений, имеющих значение для разрешения дела, в показания данного свидетеля не содержится.

С этой целью подсудимые ФИО9 и ФИО10 приискали иное лицо, не осведомленное о противоправных намерениях подсудимых, под вымышленным предлогом завладели паспортом этого иного лица, ФИО9 передал этот паспорт подсудимой ФИО8, которая, используя свое служебное положение, оформила на данное лицо кредитный договор и куплю-продажу имущества, передала это имущество ФИО9, а ФИО9 передал его ФИО10 ФИО10 сдал данное имуществ в ломбард, а вырученные деньги передал ФИО9, который распределил их между подсудимыми, после чего подсудимые обратили данные денежные средства в свою пользу.

При определении вида и размера наказания подсудимой ФИО8, суд исходит из того, что она впервые совершила преступление небольшой тяжести, имущественный вред, причиненный преступлением, возмещен потерпевшему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в полном объеме, а потерпевшему АО «Альфа-Банк» – частично, а также учитывает личность подсудимой, которая не судима, не работает, не замужем, имеет одного малолетнего ребенка, характеризуется положительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому, суд считает наличие малолетнего ребенка, положительные характеристики, возмещение имущественного вреда, причиненного преступлениями одному потерпевшему в полном объеме, второму – частично.

Обстоятельством, отягчающим наказание подсудимой, является совершение преступления в составе группы лиц.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, характера и степени фактического участия подсудимой в их совершении, значения этого участия для достижения цели преступлений, ее влияния на характер и размер причиненного вреда, личности подсудимой, обстоятельств, смягчающих и отягчающих наказание, влияния назначенного наказания на исправление осужденной и на условия жизни ее семьи, обсудив виды наказаний, предусмотренные ст.159 ч.1 УК РФ, суд считает, что исправление подсудимой возможно без изоляции от общества.

Наказание подсудимой за каждое совершенное преступление суд назначает в виде штрафа в определенной сумме.

Поскольку подсудимая совершила два преступления небольшой тяжести, то окончательное наказание суд назначает по правилам ст.69 ч.2 УК РФ, то есть по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний.

Размеры штрафа суд определяет с учетом тяжести совершенного преступления, имущественного положения осужденной и ее семьи, а также с учетом возможности получения осужденной дохода и наличия неисполненного обязательства по возмещению ущерба, причиненного потерпевшему АО «Альфа-Банк».

При определении вида и размера наказания подсудимому ФИО9, суд исходит из того, что он совершил два преступления небольшой тяжести, активно способствовала их раскрытию и расследованию, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений путем дачи стабильных пояснений и показаний в ходе предварительного следствия, а также показаний в ходе судебного следствия, имущественный вред, причиненный преступлениями, возмещен потерпевшему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в полном объеме, а потерпевшему АО «Альфа-Банк» – частично, а также учитывает личность подсудимого, который не судим, не работает, не женат, характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому, суд считает признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, возмещение имущественного вреда, причиненного преступлениями, одному потерпевшему в полном объеме, второму – частично.

Учитывая характер и степень общественной опасности преступлений, обстоятельства их совершения и личность виновного, обстоятельством, отягчающим наказание подсудимому, суд признает совершение установленных преступлений в состоянии опьянения, вызванном употреблением алкоголя, поскольку именно это обстоятельство повлияло на поведение подсудимого в исследуемых ситуациях и способствовало совершению преступлений, именно в состоянии опьянения и для продолжения употребления спиртного у подсудимые ФИО9 и ФИО10 совершили преступления.

Кроме того, обстоятельством, отягчающим наказание подсудимому, является совершение преступлений в составе группы лиц.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступления, характера и степени фактического участия подсудимого в их совершении, значения этого участия для достижения цели преступления, их влияния на характер и размер причиненного вреда, личности подсудимого, обстоятельств, смягчающих и отягчающих наказание, влияния назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, обсудив виды наказаний, предусмотренные ст.159 ч.1 УК РФ, суд считает, что исправление подсудимого возможно без изоляции от общества.

Наказание подсудимому за каждое совершенное преступление суд назначает в виде обязательных работ.

Поскольку подсудимый совершил два преступления небольшой тяжести, то окончательное наказание суд назначает по правилам ст.69 ч.2 УК РФ, то есть по совокупности преступлений путем частичного сложения назначенных наказаний.

При определении вида и размера наказания подсудимому ФИО10, суд исходит из того, что он совершил два преступления небольшой тяжести, активно способствовала их раскрытию и расследованию, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений путем дачи стабильных пояснений и показаний в ходе предварительного следствия, имущественный вред, причиненный преступлениями, потерпевшему КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) возмещен в полном объеме, а потерпевшему АО «Альфа-Банк» – частично, а также учитывает личность подсудимого, который не судим, не работает, не женат, характеризуется удовлетворительно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому, суд считает признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступлений, изобличению и уголовному преследованию других соучастников преступлений, добровольное возмещение имущественного вреда, причиненного преступлениями, одному потерпевшему в полном объеме, второму – частично.

С учетом характера и степени общественной опасности совершенных преступлений, характера и степени фактического участия подсудимого в их совершении, значения этого участия для достижения цели преступлений, их влияния на характер и размер причиненного вреда, личности подсудимого, обстоятельств, смягчающих и отягчающих наказание, влияния назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, обсудив виды наказаний, предусмотренные ст.159 ч.1 УК РФ, суд считает, что исправление подсудимого возможно без изоляции от общества.

Наказание подсудимому за каждое совершенное преступление суд назначает в виде обязательных работ.

Рассмотрев иск потерпевшего АО «Альфа-Банк о возмещении имущественного вреда, причиненного преступление, поддержанные представителем потерпевшего на сумму 30355,74 рублей, руководствуясь ст.1064 ГК РФ, суд удовлетворяет исковые требования в полном объеме.

В соответствии со ст.81 УПК РФ после вступления приговора в законную силу вещественные доказательства: документы и образцы подписей и почерка, хранящиеся в уголовном деле, следует оставить там же.

На основании изложенного выше и, руководствуясь ст.ст.296-304, 307-309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

ФИО8 признать виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.1 УК РФ и ст.159 ч.1 УК РФ и назначить ей наказание:

по ст.159 ч.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в виде штрафа в определенной сумме в размере 8000 рублей;

по ст.159 ч.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств АО «Альфа-Банк») в виде штрафа в определенной сумме в размере 15000 рублей.

На основании ст.69 ч.2 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО8 наказание в виде штрафа в размере 20000 рублей.

ФИО9 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.1 УК РФ и ст.159 ч.1 УК РФ и назначить ему наказание:

по ст.159 ч.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в виде обязательных работ на срок 220 часов;

по ст.159 ч.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств АО «Альфа-Банк») в виде обязательных работ на срок 280 часов.

На основании ст.69 ч.2 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО9 наказание в виде обязательных работ на срок 360 часов.

ФИО10 признать виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.1 УК РФ и ст.159 ч.1 УК РФ и назначить ему наказание:

по ст.159 ч.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) в виде обязательных работ на срок 200 часов;

по ст.159 ч.1 УК РФ (по факту хищения денежных средств АО «Альфа-Банк») в виде обязательных работ на срок 260 часов.

На основании ст.69 ч.2 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно назначить ФИО10 наказание в виде обязательных работ на срок 320 часов.

Меру пресечения ФИО8, ФИО9 и ФИО10 до вступления приговора в законную силу оставить без изменения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Исковые требования потерпевшего Акционерного общества «Альфа-Банк» о возмещении имущественного вреда, причиненного преступлением, удовлетворить.

Взыскать с ФИО8, ФИО9 и ФИО10 солидарно в пользу Акционерного общества «Альфа-Банк» 30355 (тридцать тысяч триста пятьдесят пять) рублей 74 копейки в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением.

После вступления приговора в законную силу вещественные доказательства – документы и образцы подписей и почерка, хранящиеся в уголовном деле – оставить там же.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в судебную коллегию по уголовным делам Оренбургского областного суда через Бузулукский районный суд Оренбургской области в течение десяти суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы, осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции непосредственно. В случае подачи апелляционной жалобы (представления) иными участниками процесса, затрагивающей интересы осужденных, ФИО8, ФИО9 и ФИО10 также вправе в течение десяти суток со дня вручения им копии указанной жалобы (представления) подать свои возражения в письменном виде и иметь возможность довести до суда апелляционной инстанции свою позицию непосредственно.

Судья М.З. Халитов

Подлинник приговора хранится в уголовном деле №1|3|-2/2019 (1|3|-60/2018), находящемся в производстве Бузулукского районного суда Оренбургской области.