Гражданский кодекс часть 1

Истец ФИО2 обратился в суд с иском к ООО «Компания Брокеркредитсервис» (далее ООО «Компания БКС»), в котором с учетом последующих изменений просит взыскать с ответчика денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете по состоянию оценки активов на 27.01.2011 в размере 68879 рублей 88 копеек, денежные средства в размере 590 рублей, списанные с его счета в качестве «Вознаграждение компании (репо)» и «Вознаграждение за обслуживание счета депо» за декабрь 2010 и январь 2011 года, когда он не производил никаких операций по счету. Кроме того, взыскать с ответчика 1027 рублей 29 копеек как сумму излишне удержанных процентов за маржинальное кредитование в размере 14% годовых за период с 09.11.2010 по 27.01.2011. Взыскать с ответчика проценты за пользование чужими денежными средствами в период с 28.01.2011 по день вынесения судебного решения в размере 70497 рублей 17 копеек, произвести компенсацию морального вреда в размере 5000 рублей, взыскать с ответчика неустойку в размере 3% в день от основной суммы задолженности за каждый день просрочки возврата денежных средств за отказ от добровольного удовлетворения требований потребителя.

Исковые требования обоснованы следующим. 02.09.2010 между истцом и ответчиком заключено Генеральное соглашение №93152/10-е о предоставление брокерских услуг. В тот же день истцом переведены денежные средства на специальные брокерский счет ООО «Компания БКС» в размере 100100 рублей 00 копеек. 17.01.2011 истец получил от ответчика уведомление о необходимости подписать все брокерские отчеты и поручения по совершенным сделкам. В случае не подписания отчетов ответчик с 28.01.2011 прекращает прием и исполнение любых поручений на совершение сделок. В районе 20.01.2011 истец обнаружил несоответствие в размерах сумм, взимаемых с него за оказываемые услуги. С 28.01.2011 он был лишен возможности проводить операции на рынке ценных бумаг. 15.03.2011 без какого-либо основания ответчиком со счета истца были проданы акции ОАО «Сбербанк», с истца списаны комиссии за осуществление данной продажи. Деньги, находящиеся на счете истца, ему не возвращены, претензия от 24.03.2011 оставлена без ответа.

В судебное заседание истец ФИО2 не явился, просил рассмотреть дело в свое отсутствие, представил письменные пояснения (т.2 л.д.163-166).

Представитель ответчика ФИО3, действующая на основании доверенности от 11.04.2011, исковые требования не признала в полном объеме, дала пояснения согласно письменному отзыву (т.2 л.д.5-9).

Согласно доводом ответчика Закон о защите прав потребителей не распространяется на правоотношения сторон по брокерскому обслуживанию. ООО «Компания БКС» с 28.01.2011 не приостанавливало оказание истцу услуг и не лишало его возможности подавать поручения на совершение сделок с ценными бумагами. 15.03.2011 истцом через систему Интернет-трейдинг с использованием программного обеспечения QUIK MP «Брокер» подано поручение на продажу акций ОАО «Сбербанк» в размере 850 штук, что подтверждается выпиской из электронного журнала активных операций сервера системы QUIK. Сделка №1143563275, заключенная ООО «Компания БКС» во исполнение указанного поручения истца, отражена в брокерском отчете за март 2011 года. Требования истца о возврате 68879 рублей необоснованны, поскольку указанная сумма превышает величину остатка денежных средств, находящихся на его брокерском счете, которая на 24.03.2011 составляла 4485 рублей 80 копеек, в то время как стоимость ценных бумаг составляла 51521 рубль 40 копеек. Вознаграждение ООО «Компания БКС» за совершение сделок РЕПО и за обслуживание счета депо за декабрь 2010 года и январь 2011 года в размере 590 рублей удержано правомерно, в соответствии с Регламентом и тарифами ООО «Компания БКС», поскольку вопреки утверждениям истца, в указанные месяцы операции по его поручениям проводились. Основания для взыскания с ответчика процентов по сделкам РЕПО отсутствуют, поскольку сумма указанных процентов уплачивается не ООО «Компания БКС», а третьему лицу – контрагенту по сделке РЕПО. Поскольку ООО «Компания БКС» не уклонялось от возврата и не удерживало денежные средства истца, отсутствуют основания для взыскания процентов за пользование чужими денежными средствами. Компенсация морального вреда и взыскание неустойки за отказ от добровольного удовлетворения требования истца не предусмотрены законодательством.

Выслушав представителя ответчика, исследовав собранные по делу доказательства в полном объеме, суд приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований, при этом, исходит из следующего.

Судебным разбирательством установлено, что ООО «Компания БКС» на основе лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №154-04434-100000, выданной ФСФР России 10.01.2011, осуществляет, в частности, брокерскую деятельность, что подтверждается уставом (л.д.124-135).

В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 №39-ФЗ брокерской деятельностью признается деятельность по совершению гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, от имени и за счет клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) или от своего имени и за счет клиента на основании возмездных договоров с клиентом.

02.09.2011 между истцом и ответчиком заключено Генеральное соглашение №93152/10-е, в соответствии с условиями которого ООО «Компания БКС» обязалось совершать по поручению клиента сделки на рынке ценных бумаг, определенных в Регламенте оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС» и указанных Клиентом в Заявлении на комплексное обслуживание на рынках ценных бумаг (т.1 л.д.9).

В соответствии с условиями указанного Генерального соглашения его неотъемлемой частью является Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания Брокеркредитсервис» (л.д.30-72, 73-120).

Условия Регламента, включая условия, изложенные в приложениях к Регламенту, акцептованы истцом в заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг от 02.09.2010 (л.д.14).

В заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг истцом был выбран режим совершения сделок с неполным покрытием, заключение которых регламентируется условиями Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» (Приложение №7 к Регламенту).

Кроме того, в качестве одного из способов обмена сообщениями в указанном заявлении истцом акцептовано использование системы Интернет-трейдинг с использованием программного обеспечения QUIK МР «Брокер».

Уведомлением от 02.09.2010 ООО «Компания БКС» сообщило ФИО2 об открытии на основании Генерального соглашения №№93152/10-е следующих счетов: брокерский счет №106565, счет депо №СВ086681, счет FORTS 8200VZA (л.д.15).

Как следует из представленных на рассмотрение суда брокерских отчетов за период с ноября 2010 по март 2011 года (т.2 л.д. 10-22), в течение указанного периода ООО «Компания БКС» надлежащим образом и в полном объеме принимало и исполняло поручения истца на совершение сделок и иных операций.

Заявление истца о том, что с 28.01.2011 он был лишен возможности проводить операции на рынке ценных бумаг за счет собственных денежных средств, опровергается материалами дела.

Доказательств того, что ООО «Компания БКС» ограничило и лишило истца возможности подавать поручения на совершение сделок с ценными бумагами с указной даты и приостановило оказание услуг по Генеральному соглашению от 02.09.2010, суду не предоставлено. Представленное истцом письмо, адресованное неопределенному кругу лиц, уведомляющее о необходимости подписать брокерские отчеты и (или) поручения по совершенным сделкам, таковым не является.

Доводы истца о том, что с 28.01.2011 ответчик прекратил с ним договорные отношения, опровергаются сведениями, содержащимися в брокерском отчете за март 2011 года.

Как следует из материалов дела и установлено судом, 15.03.2011 истцом в ООО «Компания БКС» было подано поручение на продажу акций ОАО «Сбербанк России», номер государственной регистрации выпуска 10301481В, в количестве 850 штук. Указанное поручение подано истцом через систему Интернет-трейдинг с использованием программного обеспечения QUIK МР «Брокер».

В соответствии с пунктами 15.11 Регламента и пунктами 1.4.2, 2.11 Соглашения об использовании системы QUIK (приложение №8 к Регламенту) торговые поручения, переданные через систему Интернет-трейдинга с использованием секретного ключа Клиента и успешно полученные ООО «Компания БКС», имеют для сторон юридическую силу оригиналов, подписанных собственноручной подписью клиента. Фиксация UID Клиента при подаче поручения подтверждается прилагаемой выпиской из электронного журнала активных операций сервера системы QUIK (т.2 л.д.23), которая в соответствии с пунктом 6.6 Соглашения об использовании системы QUIK является надлежащим доказательством факта подачи Клиентом поручения.

Сделка №1143563275, заключенная ООО «Компания БКС» во исполнение указанного поручения истца, отражена в брокерском отчете за март 2011 года (раздел 2.1 «Сделки») (т.2 л.д.22). Доказательств обратного истцом не представлено.

Факт совершения указанной сделки свидетельствует о том, что истец после 28.01.2011 не был лишен возможности совершать сделки и иные операции на рынке ценных бумаг путем подачи соответствующих поручений.

Истец просит взыскать с ответчика денежные средства в размере 68879 рублей 88 копеек по состоянию оценки активов на 27.01.2011. Указанную сумму истец расценивает как остаток денежных средств, находящихся на указанную дату на его брокерском счете.

Указанное требование удовлетворению не подлежит по следующим основаниям.

Согласно пункту 20 Регламента возврат денежных средств с брокерского счета производится на основании поручения клиента на вывод денежных средств, которое подается клиентом при соблюдении условий, предусмотренных Разделом 20 Регламента.

В силу пунктов 20.11 и 20.12 Регламента возврат денежных средств возможен лишь в пределах остатка денежных средств на брокерском счете клиента, свободного от любых обязательств клиента перед ООО «Компания БКС» по расчетам по заключенным по поручению клиента сделкам и операциям, уплате комиссии и удержания подлежащих уплате налогов. В случае если сумма указанная клиентом в поручении на возврат денежных средств превышает величину указанного остатка, ООО «Компания БКС» имеет право отклонить указанное поручение целиком.

Общую стоимость принадлежащих клиенту активов составляют денежные средства и стоимость ценных бумаг. Как следует из содержания брокерского отчета за март 2011 года, на 24.03.2011 (на дату получения ООО «Компания БКС» претензии истца) общая стоимость активов истца составляла 56060,67 рублей, из которых размер денежных средств составлял 4394,27 рублей, стоимость ценных бумаг – 51666,40 рублей (т.2 л.д.21-22). Соответственно заявленная истцом сумма денежных средств, подлежащая возврату с брокерского счета в размере 68879 рублей, превышала величину денежного остатка на брокерском счете, в связи с чем, руководствуясь вышеназванными положениями Регламента, ООО «Компания БКС» было вправе отклонить поручение на возврат денежных средств целиком.

В связи с этим, заявления истца о незаконном использовании и удержании ответчиком денежных средств в указанной выше сумме не соответствует фактическим обстоятельствам дела.

Кроме того, истцом заявлены требования о взыскании с соответчика денежных средств в размере 590 рублей в качестве вознаграждения ООО «Компания БКС» за совершение сделок РЕПО и за обслуживание счета депо за декабрь 2010 года и за январь 2011 года, а также денежных средств в размере 1027,29 рублей, составляющих сумму процентов по сделкам РЕПО. Оснований для удовлетворения указанных требований суд также не усматривает, исходя из следующего.

Как установлено выше в заявлении на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг истцом был выбран режим совершения сделок с неполным покрытием, заключение которых регламентируется условиями Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием ООО «Компания БКС» (Приложение №7 к Регламенту).

08.11.2011 во исполнение выданных истцом поручений и в соответствии с их условиями ООО «Компания БКС» были заключены сделки №1024888544, 1024888545 по покупке акций ОАО «Сбербанк России» и сделки №1024904387, 1024904388 по покупке акций ОАО «Ростелеком». В связи с отсутствием на брокерском счете истца активов в размере, достаточном для исполнения указанных сделок, ООО «Компания БКС» в соответствии с пунктами 4.1.7, 4.1.9 Соглашения о совершении сделок с неполным покрытием была заключена сделка РЕПО №312G1WG001 по продаже акций ОАО «Сбербанк России», что подтверждается брокерским отчетом за период с 01.11.2010 по 30.11.2010, раздел «Сделки» (т.2 л.д.10-12). При этом ответчик не имел законных оснований для неисполнения обязанности по заключению сделки РЕПО.

Сделки РЕПО, совершенные ООО «Компанией БКС» во исполнение поручений истца и в соответствии с условиями Соглашения, отражены в брокерских отчетах за соответствующие периоды (т.2 л.д.13-15, 16-20). В связи с этим, суд находит несостоятельным утверждение истца о том, что в декабре 2010 года и в январе 2011 года по его поручениям не проводились никакие операции по брокерскому счету.

В соответствии с пунктом 32.8 Регламента клиент за все предоставленные услуги уплачивает ООО «Компания БКС» вознаграждение в соответствии с тарифами ООО «Компания БКС», действующими на момент фактического предоставления услуг.

Согласно пункту 32.8 Регламента обязательства клиента по выплате вознаграждения погашаются путем безакцептного списания ООО «Компания БКС» соответствующих сумм из средств, зачисленных или подлежащих зачислению на брокерский счет клиента, открытый в соответствии с Генеральным соглашением.

Согласно пункту 8.4 Приложения №11 к Регламенту вознаграждение ООО «Компания БКС» по сделкам РЕПО, совершенным на внебиржевом рынке, составляет 100 рублей в месяц (НДС не включен) при проведении хотя бы одной сделки РЕПО. Как видно из брокерских отчетов, в декабре 2010 года и в январе 2011 года ответчиком совершены сделки РЕПО, включая НДС вознаграждение по их совершение за каждый из месяцев составило 118 рублей, соответственно за два месяца 236 рублей.

Согласно подпункту 7 пункта 1.13.1 Приложение №11 к Регламенту вознаграждение ООО «Компания БКС» за обслуживание счета депо за месяц, при наличии операций по счету, составляет 150 рублей (без НДС). Поскольку в декабре 2010 года и январе 2011 года по поручению истца ответчиком были совершены сделки РЕПО, в целях исполнения которых были осуществлены соответствующие депозитарные операции с ценными бумагами, ООО «Компания БКС» обоснованно списало в свою пользу со счета истца вознаграждение за обслуживание счета депо в размере 177 рублей (с учетом НДС) за каждый из месяцев (за два месяца 354 рубля).

Принимая во внимание, что сделки РЕПО заключены в полном соответствии с условиями соглашения, основания для взыскания с ООО «Компания БКС» денежных средств в размере процентов по сделкам РЕПО не имеется.

Не усматривает суд и оснований для удовлетворения требования истца о взыскании с ООО «Компания БКС» процентов за пользования чужими денежными средствами.

В соответствии с пунктом 1 статьи 395 Гражданского кодекса РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.

В процессе рассмотрения дела на основе анализа собранных по делу доказательств установлено, что ООО «Компания БКС» не удерживало и не уклонялось от возврата истцу денежных средств. В соответствии с положениями Регламента истец вправе получить денежные средства со своего счета в пределах доступного остатка. Как установлено выше, основании для возврата сумм удержанного ответчиком вознаграждения также не имеются, поскольку ООО «Компания БКС» согласно Генеральному соглашению оказало истцу соответствующие услуги, которые подлежали оплате по установленным тарифам.

На основании изложенного, требования истца о привлечении организации ответчика к гражданкой ответственности в виде взыскания процентов за пользования чужими денежными средствами являются необоснованными и удовлетворению не подлежат.

Требования о компенсации морального вреда, а также о взыскании неустойки за отказ от добровольного удовлетворения заявленных требований являются производными от первоначального требования, в удовлетворении которого было отказано, а потому также не подлежат удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь положениями статей 196-199 Гражданского кодекса РФ, суд

р е ш и л:

В удовлетворении исковых требований ФИО2 – отказать.

Разъяснить сторонам, что настоящее решение может быть обжаловано ими в течение 10 дней со дня принятия решения судом в окончательной форме в Новосибирский областной суд путем подачи кассационной жалобы через суд, вынесший решение.

Судья копия ФИО4

Мотивированное решение изготовлено 29.11.2011