ГРАЖДАНСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО
ЗАКОНЫ КОММЕНТАРИИ СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
Гражданский кодекс часть 1
Гражданский кодекс часть 2

Решение № 100011-01-2021-009176-45 от 09.06.2021 Петрозаводского городского суда (Республика Карелия)

Дело №10RS0011-01-2021-009176-45

№2а-4097/2021

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

09 июня 2021 года город Петрозаводск

Петрозаводский городской суд Республики Карелия в составе: председательствующего судьи Тарабриной Н.Н. при секретаре Паласеловой О.А., рассмотрев в открытом судебном заседании административное дело по административному исковому заявлению Центрального банка РФ в лице Отделения – Национального банка по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ к Кредитному потребительскому кооперативу «ОНЕГАБЕРЕГ» о ликвидации организации, возложении обязанностей,

установил:

Центральный банк РФ в лице Отделения – Национального банка по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка РФ обратился в Петрозаводский городской суд Республики Карелия с административным исковым заявлением к Кредитному потребительскому кооперативу «ОНЕГАБЕРЕГ» (далее - КПК «ОНЕГАБЕРЕГ», Кооператив) о ликвидации организации, возложении обязанности по ликвидации на председателя правления. Иск мотивирован тем, что КПК «ОНЕГАБЕРЕГ» являясь некоммерческой организацией, в нарушение требований ч.1 ст.35 Федерального закона №190–ФЗ не вступил в членство саморегулируемой организации в сфере финансового рынка в установленные законом сроки, не исполнил в полном объеме и в установленные сроки Предписания Банка России, а также в нарушение требований ч.3 ст.28 Федерального закона №190-ФЗ, Указания Банка России от 25.07.2016 №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» и Указания Банка России от 18.01.2019 № 5318-У « О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива» КПК «ОНЕГАБЕРЕГ» не представил в банк отчеты, в связи с чем административный истец просит ликвидировать кредитный потребительский кооператив «ОНЕГАБЕРЕГ», возложить обязанность по осуществлению процедуры ликвидации юридического лица на ликвидатора Александрова Андрея Юрьевича.

Представитель административного истца Наполова А.Ю., действующая на основании доверенности, требования поддержала в полном объеме по изложенным в иске основаниям.

Иные лица в судебном заседании не присутствовали, о времени и месте рассмотрения дела уведомлены судом надлежащим образом.

Заслушав представителя истца, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с ч. 2 ст.15 Конституции Российской Федерации орган государственной власти, органы местного самоуправления, должностные лица, граждане и их объединения обязаны соблюдать Конституцию Российской Федерации и законы.

В соответствии с пунктом 9.1 статьи 4, статьей 76.5 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно пункту 12 статьи 76.1 названного Федерального закона, лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии пунктом 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", статьи 6 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации" Банк России, в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности, обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных Федеральным законом "О кредитной кооперации".

В силу статьи 1 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - государственная регистрация) - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях в соответствии с настоящим Федеральным законом.

В Российской Федерации ведутся государственные реестры, содержащие соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы. Государственные реестры являются федеральными информационными ресурсами (статья 4 названного Федерального закона N 129-ФЗ).

Из материалов дела следует, что Кредитный потребительский кооператив «ОНЕГАБЕРЕГ» 19.03.2019 зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц (ИНН 1001340530), государственный регистрационный номер записи – 1191001003357, основной вид деятельности «64.99.6 Деятельность по финансовой взаимопомощи».

Кооператив внесен в государственный реестр кредитных потребительских кооперативов.

Лицом, имеющим право действовать от имени КПК «ОНЕГАБЕРЕГ» без доверенности, является ликвидатор Кооператива Александров Андрей Юрьевич.

Саморегулирование деятельности кредитных кооперативов осуществляется на условиях объединения в саморегулируемые организации кредитных кооперативов (далее - саморегулируемые организации), создаваемые в целях регулирования и контроля деятельности кредитных кооперативов, являющихся их членами, а также в целях представления и защиты интересов членов саморегулируемых организаций (часть 1 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации").

Согласно ч. 1 ст. 8 Федерального закона от 13.07.2015 г. N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, обязаны вступить в саморегулируемую организацию в течение девяноста дней со дня создания кредитных кооперативов. Кредитные кооперативы, обязанные быть членами саморегулируемой организации в соответствии с Федеральным законом "О кредитной кооперации", прекратившие членство в саморегулируемой организации, обязаны в течение девяноста дней со дня прекращения своего членства в саморегулируемой организации вступить в другую саморегулируемую организацию. До вступления в саморегулируемую организацию кредитные кооперативы не имеют права привлекать денежные средства членов кредитного кооператива (пайщиков) и принимать в кредитный кооператив новых членов кредитного кооператива (часть 3 статьи 35 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации").

КПК «ОНЕГАБЕРЕГ» не является кредитным кооперативом второго уровня, критерии которого установлены пунктом 4 части 3 статьи 1 Федерального закона №190 – ФЗ.

18.07.2020 КПК «ОНЕГАБЕРЕГ» исключен из Союза Саморегулируемая организация «Национальное объединение кредитных кооперативов», в связи с чем в срок до 16.10.2020 Кооперативу надлежало вступить в саморегулируемую организацию (далее - СРО) в сфере финансового рынка, объединяющую КПК.

В нарушение требований части 1 статьи 8 Федерального закона №223-ФЗ Кооператив в установленный срок в СРО не вступил.

Согласно сведениям, предоставленным саморегулируемыми организациями кредитных кооперативов, внесенными в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка ( Ассоциация «Саморегулируемая организация «Национальное содружество кредитных кооперативов «Содействие», Ассоциация «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы») по запросам Центрального банка РФ, Кооператив не состоит ни в одной из таких саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, внесенных в единый реестр саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка.

Неисполнение кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию в силу закона является самостоятельным и достаточным основанием для ликвидации Кооператива. Документов от Кооператива, подтверждающих членство в СРО, в Банк России также не поступало.

В ходе осуществления Банком России контроля и надзора за деятельностью КПК «ОНЕГАБЕРЕГ» выявлены неоднократные нарушения требований закона, а также случаи неисполнения Кооперативом предписаний Банка России.

Кредитные кооперативы, количество членов которых превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, кредитные кооперативы второго уровня, а также кредитные кооперативы, не вступившие в члены саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, представляют в Банк России документы, содержащие отчет о своей деятельности и персональном составе органов кредитного кооператива. Формы и сроки представления указанных документов устанавливаются Банком России (часть 3 статьи 28 Федерального закона от 18 июля 2009 г. N 190-ФЗ).

В нарушение действующего законодательства, а именно ч.3 ст.28 Федерального Закона №190-ФЗ, Указания Банка России от 25.07.2016 №4083-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» и Указания Банка России от 18.01.2019 № 5318-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива» КПК «ОНЕГАБЕРЕГ» не представил в банк отчеты:

- по форме ОКУД 1420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2020 года (представляемый не позднее 20 календарных дней по окончании отчетного периода);

- по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2020 года (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода);

- по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 9 месяцев 2020 года (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода);

- по форме ОКУД 0420821 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2020 год (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода);

- по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2020 год (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода).

Через личный кабинет участника информационного обмена на сайте Банка России (далее – Личный кабинет) административному ответчику Центром по обработке отчетности г.Тверь направлялись следующие документы:

- Предписание от 24.07.2020 № Т128-99-2/26637 о представлении отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за полугодие 2020 года (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода). В установленный срок информация, подлежавшая представлению в Центр по обработке отчетности г. Тверь во исполнение Предписания, не представлена. В адрес Кооператива направлено Уведомление от 13.08.2020 № Т128-99-2/29207 о неисполнении Предписания.

- Письмо от 10.09.2020 № Т128-99-2/31496 о представлении отчета по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2020 года (представляемый не позднее 30 календарных дней по окончании отчетного периода). В установленный срок информация во исполнение Письма, не представлена. В адрес Кооператива направлено Уведомление от 29.09.2020 № Т128-99-2/32025 о неисполнении письма о предоставлении отчетности.

- Предписание от 26.10.2020 № Т128-99-2/32839 о представлении отчета форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за девять месяцев 2020 года (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода). В установленный срок информация во исполнение Предписания, не представлена. В адрес Кооператива направлено Уведомление от 16.11.2020 № Т128-99-2/37937 о неисполнении Предписания.

- Предписание от 03.02.2021 № Т128-99-2/797 о представлении отчета по форме ОКУД 042081 «Отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива» за 2020 год (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании года). В установленный срок информация во исполнение Предписания, не представлена. В адрес Кооператива направлено Уведомление от 20.02.2021 № Т128-99-2/4392 о неисполнении Предписания.

- Предписание от 03.02.2021 № Т128-99-2/1647 о представлении отчета по форме ОКУД 042081 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2020 год (представляемый не позднее 15 рабочих дней по окончании отчетного периода). В установленный срок информация во исполнение Предписания, не представлена. В адрес Кооператива направлено Уведомление от 20.02.2021 № Т128-99-2/4917 о неисполнении Предписания.

В рамках осуществления контрольно-надзорных мероприятий по вопросу соблюдения требований части 5 статьи 35 Федерального закона № 190-ФЗ Главным управлением через Личный кабинет Кооперативу направлен Запрос о предоставлении информации от 02.12.2020 № Т2-52-15/32901. В установленный срок Запрос Кооперативом не исполнен, информация в Банк России не представлена. В связи с неисполнением Запроса в адрес КПК «ОНЕГАБЕРЕГ» направлено Предписание об устранении нарушений законодательства от 14.01.2021 № Т2-52-15/377. Предписание Кооперативом не оспаривалось. Вместе с тем, информация, подлежавшая представлению в соответствии с Предписанием, в Банк России не поступала. В адрес Кооператива Банком направлено Письмо от 26.01.2021 № Т2-52-15/1541 о необходимости предоставления ответа. На момент рассмотрения настоящего дела Запрос и Предписание Кооперативом не исполнены.

Как указано в части 3 статьи 5 Федерального закона № 190-ФЗ в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обратиться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: неисполнения кредитным кооперативом предписания об устранении выявленных нарушений в установленный Банком России срок; неоднократного нарушения кредитным кооперативом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России (кроме случаев, предусмотренных подпунктами "г" и "д" настоящего пункта); нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В соответствии с подпунктом 2 части 1 статьи 10 Федерального закона "О кредитной кооперации" кредитный кооператив может быть ликвидирован по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В соответствии с пп. 2 и 3 пункта 3 ст. 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией, а также по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности, запрещенной законом, либо с нарушением Конституции Российской Федерации, либо с другими неоднократными или грубыми нарушениями закона или иных правовых актов.

Пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица. Неисполнение решения суда является основанием для осуществления ликвидации юридического лица арбитражным управляющим (пункт 5 статьи 62) за счет имущества юридического лица. При недостаточности у юридического лица средств на расходы, необходимые для его ликвидации, эти расходы возлагаются на учредителей (участников) юридического лица солидарно (пункт 2 статьи 62).

Поскольку в материалах дела отсутствуют сведения об учредителях КПК «ОНЕГАБЕРЕГ», суд приходит к выводу о том, что обязанность по совершению действий по ликвидации Кооператива необходимо возложить на ликвидатора, а именно Александрова А.Ю..

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статей 62 - 64 Гражданского кодекса Российской Федерации.

При этом указанными нормами права не установлены сроки, ограничивающие осуществление ликвидационных процедур.

Исходя из разъяснений пункта 7 Информационного письма Президиума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 13.08.2004 № 84 «О некоторых вопросах применения арбитражными судами статьи 61 Гражданского кодекса Российской Федерации», в случае возложения обязанностей по ликвидации юридического лица на учредителей (участников) юридического лица либо на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительными документами, в решении о ликвидации юридического лица указываются сроки представления ими в суд утвержденного ликвидационного баланса и завершения ликвидационной процедуры.

В соответствии с частью 2 статьи 178 Кодекса административного судопроизводства Российской Федерации при принятии решения суд при необходимости устанавливает порядок и срок исполнения решения.

Таким образом, учитывая неоднократное неисполнение КПК «ОНЕГАБЕРЕГ» предписания об устранении выявленных Банком России нарушений в установленный срок, неисполнение Кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований о ликвидации и возложении на ликвидатора обязанности по осуществлению процедуры ликвидации в шестимесячный срок.

Руководствуясь ст.ст. 175-180, 227, 228, 262-265 КАС РФ, суд

решил:

Административное исковое заявление удовлетворить.

Ликвидировать юридическое лицо – Кредитный потребительский кооператив «ОНЕГАБЕРЕГ» (юридический адрес: 185030, Республика Карелия, г. Петрозаводск, ул. Володарского, д.40, пом. 10, ИНН 1001340530, ОГРН 1191001003357).

Возложить обязанность по осуществлению процедуры ликвидации Кредитного потребительского кооператива «ОНЕГАБЕРЕГ» на ликвидатора Кредитного потребительского кооператива «ОНЕГАБЕРЕГ» Александрова Андрея Юрьевича, зарегистрированного по адресу: <адрес>.

Обязать ликвидатора Кредитного потребительского кооператива «ОНЕГАБЕРЕГ» Александрова Андрея Юрьевича в шестимесячный срок с момента вступления решения суда в законную силу представить в суд, административному истцу сведения об окончании процедуры ликвидации Кредитного потребительского кооператива «ОНЕГАБЕРЕГ»

Решение может быть обжаловано через Петрозаводский городской суд Республики Карелия:

– в апелляционном порядке – в Верховный Суд Республики Карелия в течение одного месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме;

– в кассационном порядке – в Третий кассационный суд общей юрисдикции в течение шести месяцев со дня его вступления в законную силу при условии, что ранее решение было предметом рассмотрения суда апелляционной инстанции.

Судья Н.Н. Тарабрина

Мотивированное решение изготовлено 16.06.2021