Гражданский кодекс часть 1

Судья Верховного Суда Республики Бурятия Ихисеева М.В., при секретаре ЦыденжаповойЕ.А.,рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу представителя ООО «Ломбард Топаз» Чижиковой А.А. на постановление Заиграевского районного суда РБ от 30 марта 2022 г. по делу об административном правонарушении, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ООО «Ломбард Топаз»,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением судьи Заиграевского районного суда г.Улан-Удэ 30 марта 2022г. ООО «Ломбард Топаз» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.14.56 КоАП РФ, и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 300 000 руб.

В жалобе, поданной в Верховный суд Республики Бурятия, представитель ООО «Ломбард Топаз» факт административного правонарушения не оспаривает, однако считает, что назначение административного наказания в виде штрафа в размере 300 000 рублей излишне суровым и практически трудно исполнимым. Просит изменить оспариваемое постановление, назначив административное наказание в виде приостановления деятельности сроком до 15 суток.

В судебном заседании представитель ООО «Ломбард Топаз» по доверенности Чижикова О.А. доводы жалобы поддержала.

Представитель Прокуратуры Республики Бурятия не явился, надлежаще уведомлен.

Проверив материалы дела, изучив доводы жалобы, выслушав участвующих лиц, прихожу к следующему.

Статьей 14. 56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (нормы, цитируемые в настоящем постановлении, приведены в редакции, действующей на момент возникновения обстоятельств, послуживших основанием для привлечения ООО "Гранд" к административной ответственности) предусмотрена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, в виде наложения административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным Законом от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)".

Согласно пунктам 1 и 5 ч.1 ст.3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования;профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом).

В силу статьи 4 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

К перечню таких организаций относятся микрофинансовые организации (статья3 Федерального закона от 02.07.2010 г. N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях"), кредитные кооперативы (статья 4 Федерального закона от 18.07.2009 г. N 190-ФЗ "О кредитной кооперации"), ломбарды (статья 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах") и сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы (пункт 15 статьи 40.1 Федерального закона от08.12.1995 г. N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации").

В силу пункта 1 статьи 358 Гражданского кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами.

В соответствии со статьей 2 Федерального закона от 19.07.2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей является основным видом деятельности ломбардов, при этом ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов впорядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей.

В силу части2 статьи 2 указанного Закона о ломбардах фирменное наименование ломбарда должно содержать слово "ломбард" и указание на его организационно-правовую форму.

Осуществляемая ООО «Ломбард Топаз» деятельность не отвечает вышеуказанным требованиям законодательства.

Как усматривается из материалов дела об административном правонарушении, прокуратурой Заиграевского района Республики Бурятия на основании поступившей информации из Сибирского ГУ Банка России проведена проверка деятельности ООО «Ломбард Топаз» по выдаче краткосрочных займов под залог движимого имущества на основании залоговых билетов с процентной ставкой 219% годовых.

В ходе проверки деятельности ООО «Ломбард Топаз» по адресу: пгт. Онохой, ул.Гагарина, д.16 «а» помещение 1, установлено, что ООО «Ломбард Топаз»зарегистрированное в качестве юридического лица с 09.07.2021 г. не состоя в государственном реестре ломбардов, не имея права на осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов) в период с ... по ... по адресу пгт. Онохой, <...> помещение <...> Республики Бурятия предоставляло краткосрочные займы гражданам РФ под залог движимого имущества на основании залоговых билетов с процентной ставкой 219% годовых.

Обстоятельства, изложенные в обжалуемом судебном акте, о том, что ООО «Ломбард Топаз», расположенное по адресу: пгт. Онохой, <...> помещение <...> Республики Бурятия осуществлялась деятельность по выдаче краткосрочных займов гражданам под залог движимого имущества без права на ее осуществление, явились основанием для возбуждения 25 февраля 2021 г. заместителем прокурора Заиграевского района Республики Бурятия в отношении общества дела об административном правонарушении, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, и последующего привлечения юридического лица к административной ответственности, предусмотренной указанной нормой.

Указанные обстоятельства подтверждены собранными по делу доказательствами, в том числе: выписками из ЕГРЮЛ от 25.01.2022г., листом записи ЕГРЮЛ от 09.07.2021 г., информацией Сибирского ГУ Банка России, копиями залоговых билетов от 15.01.2022 г., 17.01.2022 г., 19.01.2022 г., 23.02.2022 г., договором аренды нежилого помещения заключенного между ИП ФИО6 и ООО «Ломбард Топаз», выписками из государственного реестра ломбардов, и иными доказательствами, которым была дана оценка на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Совокупность установленных судом фактических и правовых оснований позволяет прийти к выводу о том, что событие административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, установлены и доказаны на основании исследования доказательств, являющихся достаточными и согласующимися между собой.

Сославшись, в числе прочего, на положения статьи 2 Федерального закона от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах", согласно которой ломбардом признается юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей, проанализировав конкретные условия договоров купли-продажи, заключенных ООО «Ломбард Топаз» с клиентами, суд первой инстанции учел, что названным лицом фактически осуществлялась незаконная профессиональная (ломбардная) деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских кредитов (займов) под залог движимых вещей в отсутствие права на осуществление таковой.

Представленными суду доказательствами подтверждается, что ООО «Ломбард Топаз» осуществлялась профессиональная деятельность по выдаче займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без специального разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов и без права на ее осуществление.

Поскольку профессиональная деятельность по предоставлении потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым ООО «Ломбард Топаз» не относится, его действия правильно квалифицированы по статье 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Таким образом, как установлено судом, ООО «Ломбард Топаз» правом заниматься профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских кредитов и займов не наделено, сведения о нем в государственный реестр ломбардов не внесены в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 19 июля 2007 г. N 196-ФЗ "О ломбардах" и нормативным актом Банка России, основным видом деятельности общества не является предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей, в связи с чем действия общества образуют объективную сторону состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Объектом посягательства данного правонарушения являются установленные действующим законодательством порядок осуществления предпринимательской деятельности при предоставлении потребительских кредитов гражданам, а также требования и ограничения обязательные к исполнению юридическими лицами, индивидуальными предпринимателями, осуществляющими профессиональную деятельность в области потребительского кредитования.

Приведенные заявителем в жалобе доводы не влекут отмены постановления суда, поскольку не опровергают наличие в действиях ООО «Ломбард Топаз» объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного статьи 14.56 КоАП РФ, и не ставят под сомнение законность и обоснованность состоявшегося по делу судебного постановления, а также не опровергают факта назначения административного наказания в виде административного штрафа в размере, предусмотренном санкцией статьи 14.56Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.

Довод о том, что ранее ООО «Ломбард Топаз» не привлекалось к административной ответственности, также не влекут отмены данного постановления.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.30.6, 30.7 КоАП РФ, судья

РЕШИЛ:

Постановление Заиграевского районного суда РБ от 30 марта 2022 г. по делу об административном правонарушении, предусмотренного ч.1 ст.14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ООО «Ломбард Топаз», оставить без изменения, а жалобу представителя общества Чижиковой О.А. - без удовлетворения.

Судья Верховного Суда

Республики Бурятия М.В.Ихисеева