Гражданский кодекс часть 1

Судья Майкопского городского суда Республики Адыгея Хуаде А.Х., рассмотрев жалобу ФИО1 на постановление заместителя управляющего Отделением по Омской области Сибирского Главного управления ЦБ РФ от 18.02.2019 года № ТУ-52 –ДЛ-19-1178/3110-1 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ,

У С Т А Н О В И Л:

постановлением заместителя управляющего Отделением по <адрес> Сибирского Главного управления ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ № ТУ-52 –ДЛ-19-1178/3110-1 в отношении ФИО1 назначено административное наказание в виде штрафа в размере 10 000 рублей за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ.

ФИО1 обратился в суд с жалобой на вышеназванное постановление, в обоснование которой указал, что с постановлением должностного лица он не согласен, считает его не законным, не обоснованным не соответствующим обстоятельствам дела. Просит суд отменить постановление должностного лица от ДД.ММ.ГГГГ № ТУ-52 –ДЛ-19-1178/3110-1 и производство прекратить за малозначительностью.

В судебное заседание лицо, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ФИО1, не явился, надлежаще уведомлен о времени и месте проведения судебного заседания.

Представитель Центрального банка РФ в лице управляющего Отделением Национальным банком по РА ФИО2 в судебном заседании возражала против удовлетворения жалобы и полагала постановление должностного лица законным и обоснованным.

Выслушав доводы представителя Центрального банка РФ в лице управляющего Отделением Национальным банком по РА ФИО2, исследовав материалы административного дела, суд приходит к следующему выводу.

Согласно ч.1 ст.15.27 КоАП РФ неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля не повлекшее непредставление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2-4 настоящей статьи, предусмотрена ответственность должностных и юридических лиц.

В соответствии со статьями 76.1 и 76.5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный закон № 86-ФЗ), подпунктом 7 пункта 2 статьи 5 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением НФО, в том числе кредитными потребительскими кооперативами, требований федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России.

Нормы, регулирующие защиту прав и законных интересов граждан, общества и государства путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, предусмотрены Федеральным законом от ДД.ММ.ГГГГ № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ).

Федеральный закон № 115-ФЗ регулирует отношения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.

Согласно статье 5 Федерального закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях данного Федерального закона отнесены, в том числе КПК.

Одной из мер, направленной на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в силу статьи 4 Федерального закона № 115-ФЗ, является осуществление внутреннего контроля.

Согласно статье 3 Федерального закона № 115-ФЗ под осуществлением внутреннего контроля понимается, в том числе выполнение требований законодательства, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган.

В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе кредитные потребительские кооперативы, обязаны разрабатывать правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее - ПВК) с учетом требований, утверждаемых Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Требования к ПВК НФО установлены Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№-П «Положение о требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение Банка России №-П).

В соответствии с подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе кредитные КПК, обязаны не реже чем один раз в три месяца проводить проверку наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее - проверка), и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Банком России по согласованию с ?уполномоченным органом.

Порядок представления некредитными финансовыми организациями (далее - НФО) в уполномоченный орган сведений и информации, предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ, установлен Указанием Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Указание №-У).

Согласно пунктам 5 и 8 Указания №-У информация о результатах проверки должна направляться НФО в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки в виде формализованных электронных сообщений (далее - ФЭС) через Личный кабинет НФО на портале уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (далее - Личный кабинет) по каналам связи, определяемым и используемым уполномоченным органом для передачи информации.

В соответствии с пунктом 18 Указания №-У перечень и структура показателей, включаемых НФО в ФЭС, представляемое в уполномоченный орган, установлены приложением к Указанию №-У.

В рамках осуществления дистанционного контроля за деятельностью НФО Отделением Омск Отделом финансового мониторинга и валютного контроля Отделения Омск Сибирского ГУ Банка России проведен анализ информации и документов, представленных КПК «Монетный двор» письмами от ДД.ММ.ГГГГ№ДСП (вход. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ, вход. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ, вход. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ, вход. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ, вход. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ); от 17.12.2018 №ДСП (вход. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ, вход. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ, вход. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ); от ДД.ММ.ГГГГ№ (вход. № от ДД.ММ.ГГГГ); от ДД.ММ.ГГГГ№ДСП (вход. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ); от ДД.ММ.ГГГГ№ДСП (вход. №ДСП от ДД.ММ.ГГГГ), а также иной информации, имеющейся в распоряжении отдела финансового мониторинга на предмет соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ.

По итогам рассмотрения представленных документов, установлено нарушение КПК подпункта 7 пункта 1 стать 7 Федерального закона 115-ФЗ в части несоблюдения периодичности проведения проверок (Код вида нарушения согласно действующей редакции классификатора 04007), порядка направления сведений (заполнения отдельных полей ФЭС) о проверке в уполномоченный орган, предусмотренного Указанием №- У, а также несоответствие ПВК требованиям пункта 1.4 Положения Банка России №- П.

Таким образом, в действиях директора КПК ФИО1 установлены признаки административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Факт совершения ФИО1 административного правонарушения и его виновность подтверждается протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ гола № ТУ-52 –ДЛ-19-1178/1020-1, а также иными имеющимися в деле доказательствами.

В материалах дела отсутствуют доказательства того, что несоблюдение Федерального закона № 115-ФЗ вызвано объективно непредотвратимыми обстоятельствами, находящимися вне контроля директора КПК, и, следовательно, ФИО1 должен был соблюсти ту степень заботливости и осмотрительности, какая требовалась от ?него в целях надлежащего исполнения указанных требований.

Административный штраф назначен ФИО1 в пределах санкции, предусмотренной части 1 статьи 15.27 КоАП РФ, согласно которой совершение указанного правонарушения влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей;

В соответствии с общими правилами назначения административного наказания (часть 1, 2, 2.2, 3.5 статьи 4.1 КоАП РФ) административное наказание за совершение административного правонарушения назначается в пределах, установленных законом, предусматривающим ответственность за данное административное правонарушение, в соответствии с настоящим Кодексом.

При назначении административного наказания физическому лицу учитываются характер совершенного им административного правонарушения, личность виновного, его имущественное положение, обстоятельства, смягчающие административную ответственность, и обстоятельства, отягчающие административную ответственность.

При наличии исключительных обстоятельств, связанных с характером совершенного административного правонарушения и его последствиями, личностью и имущественным положением привлекаемого к административной ответственности физического лица, судья, орган, должностное лицо, рассматривающие дела об административных правонарушениях либо жалобы, протесты на постановления и (или) решения по делам об административных правонарушениях, могут назначить наказание в виде административного штрафа в размере менее минимального размера административного штрафа, предусмотренного соответствующей статьей или частью статьи раздела II настоящего Кодекса, в случае, если минимальный размер административного штрафа для граждан составляет не менее десяти тысяч рублей, а для должностных лиц - не менее пятидесяти тысяч руб.

Административное наказание в виде предупреждения назначается в случаях, если оно предусмотрено соответствующей статьей раздела II настоящего Кодекса или закона субъекта Российской Федерации об административных правонарушениях, за впервые совершенные административные правонарушения.

Обстоятельством, отягчающим административную ответственность директора Кооператива (пункт 2 статьи 4.3 КоАП РФ), является повторное совершение однородного административного правонарушения, то есть совершение административного правонарушения в период, когда лицо считается подвергнутым административному наказанию в соответствии со статьей 4.6 КоАП РФ за совершение однородного административного правонарушения. Постановлением от ДД.ММ.ГГГГ №ТУ-52-ДЛ-17- 8370/3120, вступившим в законную силу ДД.ММ.ГГГГ, директор КПК «Монетный двор» ФИО1 за нарушение требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма привлечен к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Правонарушение, совершенное директором КПК «Монетный двор» не может быть признано малозначительным, поскольку нарушения требований Федерального закона № 115-ФЗ представляет собой существенную угрозу экономическим интересам государства, выражающимся в защите прав и законных интересов граждан, общества и государства, путем создания правового механизма противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

С учетом изложенного, дело об административном правонарушении, совершенном директором КПК «Монетный двор» ФИО1, рассмотрено должностным лицом Банка России всесторонне, полно и объективно. Постановление, вынесенное по результатам рассмотрения дела, является законным и обоснованным, оснований для его отмены не имеется.

Руководствуясь ст.ст.30.7 - 30.9 КоАП РФ, судья

Р Е Ш И Л:

постановление заместителя управляющего Отделением по <адрес> Сибирского Главного управления ЦБ РФ от ДД.ММ.ГГГГ № ТУ-52 –ДЛ-19-1178/3110-1 по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении ФИО1 оставить без изменения, а жалобу ФИО1 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Верховный суд Республики Адыгея через Майкопский городской суд в течение 10 дней со дня вручения или получения копии решения.

Судья подпись Хуаде А.Х.

УИД 01RS0№-44

Подлинник решения находится

в материалах дела №

в Майкопском городском суде <адрес>