Гражданский кодекс часть 1

Судья Устиновского районного суда г.Ижевска Удмуртской Республики Шалагина Т.В., с участием представителя Отделения-Национального банка по Удмуртской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО1 (доверенность от ДД.ММ.ГГГГ сроком до ДД.ММ.ГГГГ),

рассмотрев жалобу директора ООО МКК «К18» ФИО2 на постановление заместителя управляющего Отделением-Национальным банком по Удмуртской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ№ о привлечении его к административной ответственности по ч.9 ст.19.5 КоАП РФ и назначении наказания в виде административного штрафа в размере <данные изъяты> рублей,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением заместителя управляющего Отделением-Национальным банком по Удмуртской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ№ должностное лицо - директор ООО МКК «К18» ФИО2 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.9 ст.19.5 КоАП РФ – невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России, выразившегося в неисполнении ООО МКК «К18», руководителем которого он является, предписания Банка России от 15.01.2019 года №Т4-30-2-2/793 об устранении нарушения законодательства Российской Федерации и представлении откорректированного отчета о микрофинансовой деятельности микрокредитной компании по состоянию на 30.09.2018 года.

На указанное постановление ДД.ММ.ГГГГ, с учетом сведений о получении ДД.ММ.ГГГГ должностным лицом возвращенного за истечением срока хранения почтового отправления с идентификатором № (пункт 29.1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях"), то есть в установленный законом срок, директором ООО МКК «К18» ФИО2 подана жалоба, которой просит освободить от административной ответственности и ограничиться устным замечанием. В обоснование указал на исполнение ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ ООО МКК «К18» предписания №Т4-30-2-2/793 от 15.01.2019 года, что подтверждается уведомлением Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации об исполнении предписания от 28.02.2019 года №Т4-30-2-2/5963. Должностное лицо могло применить ст.2.9 КоАП РФ.

ФИО2 о назначенном судебном заседании извещен, о чем свидетельствует отчет о доставлении смс-извещения на указанный им в соответствеющем заявлении номер телефона.

Представитель заинтересованного лица Отделения-Национального банка по Удмуртской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации ФИО1 жалобу полагал не подлежащей удовлетворению, поддержал представленные письменные возражения, согласно которым событие административного правонарушения и вину привлекаемого лица полагает установленным.Применение ст.2.9 КоАП РФ является правом. а не обязанностью должностного лица, основания для признания события малозначительным отсутствуют.

Оценив доводы жалобы и возражений, изучив материалы дела об адмиинстративном правонарушении, прихожу к следующим выводам.

ООО МКК «К18» (ОГРН <***>) является самостоятельно действующим юридическим лицом, основной вид деятельности которого предоставление потребительского кредита. Директором Общества является ФИО2. Общество внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций за номером 651403394005907, о чем в материалах дела имеются соответствующие выписки.

В силу п.2 ч.3, п.п.5,7 ч.4 ст.14 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" в отношении микрофинансовой организации Банк России устанавливает порядок формирования резервов на возможные потери по займам; получает от микрофинансовых организаций необходимую информацию об их деятельности, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность, осуществляет надзор за выполнением микрофинансовыми организациями требований, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России; дает микрофинансовой организации обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений.

Согласно п.11 Указания Банка России от 28.06.2016 N 4054-У "О порядке формирования микрофинансовыми организациями резервов на возможные потери по займам" микрофинансовые организации обязаны обеспечить надлежащее оформление документов, используемых для целей расчетов резервов на возможные потери по займам. Документы микрофинансовых организаций, используемые для целей расчетов резервов на возможные потери по займам, подлежат хранению в порядке, установленном федеральными законами и иными нормативными правовыми актами.

В силу приведенных положений и Приложения №1 Указания Банка России от 24.05.2017 N 4383-У микрофинансовая организация обязана предоставлять отчетность по форме 0420840 "Отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой компании" ежемесячно нарастающим итогом с начала календарного года не позднее 23 рабочих дней по окончании отчетного периода и в случае необходимости по запросу Банка России дополнительную информацию относительного данного отчета.

В соответствии со ст.76.9 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" микрофинансовыми организациями используется личный кабинет в целях получения от Банка России документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Банка России, и передачи в Банк России отчетности, документов (информации), сведений.

16 ноября 2018 года Банком России через личный кабинет в адрес ООО МКК «К18» направлен запрос о предоставлении информации №Т436-5-16/16005, перечень которой соответствует вышеприведенным положениям. Срок исполнения запроса - не позднее 26.11.2018 года.

В связи с неисполнением запроса, 27.11.2018 года Банком России в адрес Общества направлено предписание №Т436-5-12/16631 об устранении нарушений законодательства, которым установлен срок его исполнения не позднее 07.12.2018 года.

04 декабря 2018 года, то есть в установленный предписанием срок, ООО МКК «К18» в адрес надзорного органа через личный кабинет были направлены, о чем в материалах дела имеется соответствующий скриншот:

акт инвентаризации расчетов с покупателями, поставщиками и прочими дебиторами и кредиторами № по состоянию на 30.09.2018 года;

выписка из учетной политики ООО МКК «К18»;

реестр заключенных договоров микрозайма, действующих по состоянию на 30.09.2018 года;

реестр договоров микрозайма, права требования по которым приобретены ООО МКК «К18».

Должностным лицом Банка России проведены проверка и анализ поступивших документов, по результатам которых сделан вывод о предоставлении Обществом противоречивых сведений о сумме и структуре задолженности по основному долгу и процентным доходам по выданным микрозаймам по состоянию на 30.09.2018 года.

15 января 2019 года Банком России через личный кабинет (размещено 16.01.2019 года в 05.54 час.) в адрес ООО МКК «К18» вынесено предписание №Т4-30-2-2/793 об устранении нарушений законодательства с Информацией о расхождениях в отчетности (Приложение №1), которым установлен срок его исполнения не позднее 25.01.2019 года.

25 января 2019 года за исх.№, то есть в установленный предписанием срок, ООО МКК «К18» в адрес надзорного органа через личный кабинет были направлены, о чем в материалах дела имеется соответствующий скриншот, документы с уточненной информацией. В сопроводительном письме от 25.01.2019 года №29 ООО МКК «К18» заведомо указано на предоставление информации не в полном объеме по причине нахождения соответствующего специалиста в отпуске.

28 января 2019 года Банком России в адрес ООО МКК «К18» через личный кабинет направлено уведомление №Т4-30-2-2/2320 о неисполнении предписания №Т4-30-2-2/793 от 15.01.2019 года. Согласно представленному заявителем уведомлению Банка России от 28.02.2019 года №Т4-30-2-2/5963 предписание от 15.01.2019 года №Т4-30-2-2/793 исполнено ООО МКК «К18» в полном объеме 11 февраля 2019 года.

Диспозицией ч.9 ст.19.5 КоАП РФ установлена ответственность за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России.

Временем совершения правонарушения, ответственность за которое предусмотрена данной нормой, является день, следующий за последним днем периода, предоставленного для исполнения соответствующей обязанности (пункт 14 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2005 N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях").

Субъектом административной ответственности по указанной статье может являться само юридическое лицо либо руководитель данной организации.

14 марта 2019 года должностным лицом Отделения-Национального банка по Удмуртской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации в отношении директора ООО МКК «К18» ФИО2 с его участием составлен протокол об административном правонарушении №ТУ-94-ДЛ-19-4795 по результатам выявленного нарушения, выразившегося в неисполнении ООО МКК «К18» 26 января 2019 года предписания Банка России от 15.01.2019 года №Т4-30-2-2/793.

Представленные в деле об административном правонарушении доказательства отвечают требованиям относимости, допустимости и достоверности, на основании которых суд приходит к выводу о доказанности инкриминированного ФИО2 правонарушения (законности требования и его неисполнении в установленный срок). Событие правонарушения и лицо, его совершившее установлены, наказание назначено в минимальном установленном санкцией нормы размере.

Согласно абзацам 3-5 пункта 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 г. N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях" малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений. С учетом признаков объективной стороны некоторых административных правонарушений, они ни при каких обстоятельствах не могут быть признаны малозначительными, поскольку существенно нарушают охраняемые общественные отношения. Такие обстоятельства, как личность и имущественное положение привлекаемого к ответственности лица, добровольное устранение последствий правонарушения, возмещение причиненного ущерба, не являются обстоятельствами, характеризующими малозначительность правонарушения, а учитываются при назначении административного наказания.

Довод заявителя об исполнении Обществом вынесенного Банком России предписания 28.01.2019 года и 11.02.2019 года основанием для признания рассматриваемого деяния малозначительным и освобождения от ответственности не является. К данному выводу прихожу с учетом того, что несвоевременное предоставление подотчетным лицом предусмотренной законом информации подрывает достижение установленных законом целей контроля и надзора за микрофинансовыми организациями - обеспечение устойчивого развития финансового рынка Российской Федерации, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках.

Руководствуясь п.1 ч.1 ст.30.7 КоАП РФ,

РЕШИЛ:

Постановление заместителя управляющего Отделением-Национальным банком по Удмуртской Республике Волго-Вятского главного управления Центрального банка Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ№ о привлечении директора Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «К18» ФИО2 к административной ответственности по ч.9 ст.19.5 КоАП РФ и назначении наказания в виде административного штрафа в размере <данные изъяты> рублей оставить без изменения, жалобу ФИО2 – без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано лицами, указанными в ст.25.1 - 25.5 КоАП РФ, должностным лицом, вынесшим постановление, в Верховный Суд Удмуртской Республики в течение десяти суток со дня вручения или получения копии решения путем подачи жалобы через Устиновский районный суд г.Ижевска УР либо непосредственно в Верховный Суд Удмуртской Республики.

Судья Т.В.Шалагина