Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев жалобу Быкова А.А. на постановление первого заместителя начальника ГУ Банка России по Саратовской области от по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), о назначении административного наказания начальнику отдела финансового мониторинга Саратовского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» (далее Саратовский РФ ОАО «Россельхозбанк») Быкову А.А., родившемуся , проживающему по адресу: , и на решение начальника ГУ Банка России по Саратовской области от по жалобе на указанное постановление,

УСТАНОВИЛ:

Обжалуемым постановлением Быкову А.А. по ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ назначено административное наказание в виде административного штрафа в размере 20000 рублей.

Быков А.А. как должностное лицо признан виновным в неисполнении законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, повлекшем непредставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

А именно, на депозитный счет Организации (ИНН №) №, открытый в Саратовском РФ ОАО «Россельхозбанк», было произведено зачисление денежных средств в сумме 13 000 000 руб. Назначение платежа: «Перенос срочной задолженности по основному долгу на др. ссудный счет при пролонгации по депозитному дог. 74-Д-10 от доп. сог. 1 от ». Данная операция относится к операции, подлежащей обязательному контролю, определенной подпунктом 3 пункта 1 статьи 6 Федерального закона от № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а именно: «зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия». Согласно подпункту 4 пункта 1 статьи 7 указанного Федерального закона ОАО «Россельхозбанк» обязано было представить в уполномоченный орган информацию о вышеназванной операции не позднее рабочего дня, следующего за днем ее совершения (). Сведения об указанной операции были переданы несвоевременно в уполномоченный орган Саратовским РФ ОАО «Россельхозбанк», нарушение срока составило 109 дней.

Причиной совершения административного правонарушения явилось ненадлежащее осуществление внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Саратовским РФ ОАО «Россельхозбанк» в части реализации правил внутреннего контроля, регламентирующих порядок исполнения законодательства по документальному фиксированию и представлению в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.

В соответствии с Приказом Саратовского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» от № ответственным сотрудником за осуществление в указанном филиале внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных путем, и финансированию, а также иных внутренних организационных мер, проводимых Открытым акционерным обществом «Российский Сельскохозяйственный банк», является начальник отдела финансового мониторинга Саратовского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» Быков А.А. Указанные положения закреплены в разделе 5 «Руководитель подразделения» «Положения об Отделе финансового мониторинга Саратовского РФ ОАО «Россельхозбанк» (утверждено директором Саратовского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» ). В соответствии с пунктом 3.2. «Положения о порядке подготовки, утверждения и хранения положений о структурных подразделениях ОАО «Россельхозбанк» и службах его региональных филиалов, должностных инструкций работников ОАО «Россельхозбанк», утвержденного решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол № от ), должностные обязанности начальника отдела финансового мониторинга Саратовского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» Быкова А.А. регламентируются разделом 5 «Положения об Отделе финансового мониторинга Саратовского РФ ОАО «Россельхозбанк».

Согласно пунктам 3.1. и 3.5. «Положения об Отделе финансового мониторинга Саратовского РФ ОАО «Россельхозбанк» одними из функций отдела финансового мониторинга являются: проведение мониторинга операций, осуществляемых как клиентами Саратовского регионального филиала ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк», так и проводимых от его имени, с целью выявления операций, подлежащих обязательному контролю; подготовка, обработка и передача информации в Росфинмониторинг.

Установлено ненадлежащее исполнение организационно-распорядительных функций начальником отдела финансового мониторинга Саратовского РФ ОАО «Россельхозбанк» Быковым А.А., повлекшее непредставление в установленные подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сроки сведений об операции, подлежащей обязательному контролю.

Решением начальника ГУ Банка России по Саратовской области от жалоба на указанное постановление оставлена без удовлетворения, обжалуемое постановление без изменения.

В жалобе поставлен вопрос о признании указанных постановления и решения незаконными и об их отмене ввиду малозначительности правонарушения. Кроме того, в жалобе утверждается о неполноте исследования обстоятельств дела при его рассмотрении, выразившейся в том, что не были изучены должностные обязанности иных сотрудников ОАО «Россельхозбанка», осуществлявших контроль, а также иные внутренние документы банка; не дана оценка действиям и допущенным нарушениям иных должностных лиц банка, за которые Быков А.А. не может нести ответственность.

В судебном заседании Быков А.А. доводы жалобы поддержал.

Проверив доводы жалобы, выслушав объяснения заявителя и должностного лица, составившего протокол об административном правонарушении, исследовав имеющиеся в деле материалы, нахожу жалобу не подлежащей удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии с ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ действия (бездействие), предусмотренные частью 2 настоящей статьи (т.е. неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля), повлекшие непредставление в установленные законом сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -

влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от двадцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей либо дисквалификацию на срок до одного года; на юридических лиц - от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Из обстоятельств дела видно, что Быков А.А. не исполнил требования законодательства в части организации и осуществления внутреннего контроля, что повлекло непредставление в установленный законом срок в уполномоченный орган сведений о вышеуказанной операции, подлежавшей обязательному контролю.

Его вина в совершении этого правонарушения подтверждена протоколом об административном правонарушении от №, копиями «Правил внутреннего контроля ОАО «Россельхозбанк» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (утвержденных решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол от №), приказа Саратовского РФ ОАО «Россельхозбанк» от №, «Положения об Отделе финансового мониторинга Саратовского РФ ОАО «Россельхозбанк» (утверждено директором Саратовского РФ ОАО «Россельхозбанк» ), «Положения о порядке подготовки, утверждения и хранения положений о структурных подразделениях ОАО «Россельхозбанк» и службах его региональных филиалов, должностных инструкций работников ОАО «Россельхозбанк», утвержденного решением Правления ОАО «Россельхозбанк» (протокол № от ).

Эти доказательства оценены в соответствии с требованиями ст. 26.11 КоАП РФ.

Доводы жалобы о малозначительности совершенного правонарушения нельзя признать обоснованным, поскольку охрана общественных правоотношений в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма имеет повышенную значимость, и совершенное Быковым А.А. правонарушение в этой сфере с учетом его характера, в том числе существа операции, подлежавшей обязательному контролю, нельзя признать формальным, так как оно повлекло реальное причинение вреда указанным правоотношениям, выразившегося в проведении бесконтрольной операции по перечислению денежных средств в размере 13 миллионов рублей.

Вопреки доводам жалобы, все обстоятельства дела при его рассмотрении исследованы полно, всесторонне и объективно. Вывод о виновности Быкова А.А. как должностного лица подтвержден собранными по делу доказательствами, должным образом мотивирован в обжалуемом постановлении и в решении вышестоящего должностного лица. Наказание Быкову А.А. назначено в соответствии с законом.

При таких обстоятельствах оснований для отмены или изменения обжалуемых актов не имеется.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 30.7 КоАП РФ,

РЕШИЛ:

Постановление первого заместителя начальника ГУ Банка России по Саратовской области от по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч. 3 ст. 15.27 КоАП РФ, о назначении административного наказания начальнику отдела финансового мониторинга Саратовского регионального филиала Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» Быкову А.А., и решение начальника ГУ Банка России по Саратовской области от по жалобе на указанное постановление, - оставить без изменения, жалобу Быкова А.А. без удовлетворения.

Настоящее решение может быть обжаловано в Саратовский областной суд лицами, указанными в статьях 25.1-25.5 КоАП РФ, в течение десяти суток со дня вручения или получения копии решения.

Судья: Подпись С.И. Сотсков