Гражданский кодекс часть 1

Вахитовский районный суд города Казани в составе председательствующего судьи Киселева А.Н., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу должностного лица – заместителя начальника отдела финансового мониторинга акционерного общества «Автоградбанк» ФИО1 на постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации №... от ... по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

УСТАНОВИЛ:

постановлением заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации № ТУ-92-ДЛ-22-2539 от ... должностное лицо – заместитель начальника отдела финансового мониторинга АО«Автоградбанк» ФИО1 привлечена к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и назначено административное наказание в виде штрафа в размере 30000 рублей.

ФИО1 обратилась в суд с жалобой на указанное постановление, в котором просила постановление отменить, производство по делу прекратить в связи с малозначительностью совершенного правонарушения и ограничиться устным замечанием.

В судебном заседании защитник ФИО1 - ФИО3 доводы, изложенные в жалобе, поддержала в полном объеме.

Представители Центрального Банка Российской Федерации ФИО4 и ФИО5 в судебном заседании в удовлетворении жалобы просили отказать, постановление оставить без изменения, представили письменный отзыв.

Выслушав лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно пункту 1 части 1 статьи 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится решение об оставлении постановления без изменения, а жалобы без удовлетворения.

В силу части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 данной статьи, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

В соответствии с частью 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 настоящей статьи, - влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Как усматривается из материалов дела, согласно заявлению клиента ФИО6Самойлова на открытие аккредитива от ... со счета ... (обязательства по аккредитивам) денежные средства в сумме 5000000 рублей переведены ... на основании платежного поручения ... на счет ... клиента Банка – физического лица ФИО10 с назначением платежа «Перевод денежных средств для исполнения аккредитива 1 согласно распоряжения клиента от ... по договору купли-продаж земельного участка с домом б/н от ... по адресу: РТ, ..., Малошильнинское сельское поселение, СНТ «Весна-2», участок ....

Договор купли-продажи земельного участка с домом от 26 апреля заключен между ФИО7 (продавец) и ФИО8 (покупатель) на сумму ... рублей. (отметка Банка о поступлении договора – ...).

На дату совершения операции ...ФИО8 является клиентом Банка, что подтверждено представленной Банком копией анкеты клиента от .... Дата начала отношений с клиентом ....

Операция от ... на сумму ... рублей представляет собой расчеты по сделке с недвижимым имуществом и подлежит обязательному контролю на основании пункта 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ.

В соответствии с Указом Президента Республики Татарстан от ... № УП-115 «Об определении дней проведения праздников Ураза-байрам и Курбан-байрам в 2021году» ... определен днем проведения праздника Ураза-байрам.

Таким образом АО«Автоградбанк» следовало направить информацию об операции клиента в уполномоченный орган не позднее ..., однако АО«Автоградбанк» в указанные сроки в уполномоченный орган сообщение не направило (подтверждается Промежуточным актом проверки), что является нарушением требований пункта 1.1. статьи 6 и подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Сведения по указанной операции были направлены АО«Автоградбанк» в уполномоченный орган ... в составе записи ФЭС (от ......).

Центральным банком Российской Федерации в адрес АО«Автоградбанк» направлено предписание от ......ДСП о применении меры к АО«Автоградбанк».

Предписание АО«Автоградбанк» исполнено в полном объеме (письмо АО«Автоградбанк» от ......).

Согласно пояснениям Банка от ......, «должностным лицом, ответственным за выявление и направление сведений в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю (по коду вида операции 8002) в период с ... по ..., являлась заместитель начальника отдела финансового мониторинга ФИО1».

Приказом о переводе работника на другую работу т ...... л/с ФИО1 назначена на должность заместителя начальника отдела финансового мониторинга.

В соответствии с пунктом 3.7 должностной инструкции заместителя начальника отдела финансового мониторинга АО«Автоградбанк» утвержденной ФИО2 АО«Автоградбанк» ФИО9... (далее – Должностная инструкция), в должностные обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга входит по согласованию с начальником отдела принятие решений при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю.

Согласно пункту 3.14 Должностной инструкции в должностные обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга входит контроль формирования и своевременной отправки отчета в виде формализованного электронного сообщения (ФЭС) в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю и по подозрительным операциям, по указанию непосредственного начальника.

Кроме того, пунктами 3.1 и 3.2 Должностной инструкции в должностные обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга входит контроль организации работы по выполнению требований Федерального закона № 115-ФЗ, а также координация и контроль работы сотрудников отдела.

В соответствии с пунктом 5 Должностной инструкции заместитель начальника отдела финансового мониторинга несет ответственность за неисполнение и ненадлежащее исполнение своих должностных обязанностей.

Со совей должностной инструкцией ФИО1 ознакомлена под роспись ....

За указанное правонарушение ...заместитель начальника отдела финансового мониторинга АО«Автоградбанк» - ФИО1 привлечена к административной ответственности по части2 статьи 15.27 КоАП РФ, и назначено наказание в виде административного штрафа в размере 30000 рублей.

В соответствии с частью 1 статьи 56 Федерального закона № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора. Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Банк России осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за кредитными организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги.

Согласно с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, следующие сведения по указанным в пунктах 1 - 1.4, 1.6 - 1.8, 2 статьи 6 и пункте 1 статьи 7.5 настоящего Федерального закона подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, совершаемым их клиентами

Пунктом 1.1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» предусмотрено, что операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую совершается данная операция, равна или превышает 3 миллиона рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 миллионам рублей, или превышает ее.

Порядок представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, с ... по ... был установлен Указанием Банка России от ......-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание ...У).

В соответствии с пунктом 2 Указания ...-У по каждому из видов сведений и информации кредитная организация должна сформировать в соответствии с установленными Банком России на основании статьи 57 Федерального закона № 86-ФЗ и размещенными на официальном сайте Банка России в сети «Интернет» правилами составления информации, предусмотренной Федеральным законом № 115-ФЗ, электронный документ в виде формализованного электронного сообщения (далее-ФЭС).

Согласно «Правилам составления кредитными организациями в электронной форме сведений и информации, предусмотренных статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в редакции, действовавшей с ... по ..., в перечень видов операций, сведения, о которых представляются в уполномоченный орган, входит операция под кодом 8002 «Операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом.

Вина ФИО1 в совершении вменяемого административного правонарушения подтверждается протоколом об административном правонарушении №ТУ-92-ДЛ-22-2539/1020-1 от ..., заключением о наличии признаков административного правонарушения от ..., объяснениями АО«Автоградбанк» и иными материалами дела.

Оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным и освобождения должностного лица от административной ответственности на основании статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, вопреки доводам жалобы, не имеется. Характер совершенного правонарушения, объект посягательства и существенность угрозы общественным отношениям по соблюдению законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не позволяют отнести совершенное в настоящем случае правонарушение к категории малозначительных, в том числе с учетом разъяснений, содержащихся в пункте 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от .......

Состав вменяемого ФИО1 административного правонарушения посягает на установленный порядок противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, а в пренебрежительном отношении ФИО1 к исполнению своих должностных обязанностей.

Административное наказание назначено ФИО1 в пределах санкции части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и в соответствии с требованиями статей 4.1 - 4.3 Кодекса с учетом характера совершенного административного правонарушения, отвечает принципу справедливости и целям административного наказания.

Учитывая все обстоятельства допущенного административного правонарушения, а также отсутствие исключительных обстоятельств, не позволивших ФИО1 выполнить требования Банка России, оснований для освобождения ФИО1 от административной ответственности не имеется.

Избранная ФИО1 позиция относительно обстоятельств совершенного административного правонарушения не свидетельствуют о необоснованности привлечения ее к административной ответственности.

При указанных обстоятельствах постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по ...-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации № ... от ... по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, подлежит оставлению без изменения, жалоба ФИО1 – без удовлетворения.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.7, 30.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд

РЕШИЛ:

постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по ...-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации №ТУ-92-ДЛ-22-2539/3110-1 от ... по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении должностного лица - заместителя начальника отдела финансового мониторинга акционерного общества «Автоградбанк» ФИО1, оставить без изменения, жалобу ФИО1 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в течение десяти суток со дня вручения или получения копии решения через Вахитовский районный суд ... в Верховный суд Республики Татарстан.

Судья Вахитовского

районного суда г. Казани /подпись/ А.Н. Киселев

...

Решение30.06.2022