Гражданский кодекс часть 1

жалобу общества с ограниченной ответственностью «Южные инвестиции» на постановление судьи Сакского районного суда Республики Крым от 05 декабря 2016 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее КоАП РФ), в отношении общества с ограниченной ответственностью «Южные инвестиции» (далее ООО «Южные инвестиции» либо Общество),

установил:

постановлением и.о. заместителя Сакского межрайонного прокурора Республики Крым от 11 октября 2016 г. о возбуждении дела об административном правонарушении действия ООО «Южные инвестиции» квалифицированы по статье 14.56 КоАП РФ.

Постановлением судьи Сакского районного суда Республики Крым от 05 декабря 2016 года ООО «Южные инвестиции» признано виновным в совершении правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 КоАП РФ, и подвергнуто административному наказанию в виде штрафа в размере 200000 руб.

В жалобе ООО «Южные инвестиции» ставит вопрос об отмене постановления судьи. В обоснование жалобы заявитель указал на неправильную оценку судьей районного суда установленных обстоятельств, на нарушение норм процессуального и материального права, в том числе, что общество не уведомлялось о времени и месте составления прокурором постановления о возбуждении дела об административном правонарушении.

Проверив материалы дела, изучив доводы жалобы и доводы возражений на жалобу, прихожу к следующему.

Статья 14.56 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Федеральным законом № 353-ФЗ предусмотрена возможность осуществления деятельности по предоставлению потребительских займов только лицами, осуществляющими профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов на основании соответствующего закона.

При рассмотрении дела об административном правонарушении было установлено, что Сакской межрайонной прокуратурой Республики Крым в период времени с ДД.ММ.ГГГГ до ДД.ММ.ГГГГ проведена проверка исполнения законодательства о потребительском кредите (займе) в отношении ООО «Южные инвестиции» (ОГРН №) при предоставлении потребительских кредитов (займов), в ходе которой установлено, что ООО «Южные инвестиции», сведения о котором ДД.ММ.ГГГГ исключены Центральным Банком Российской Федерации из государственного реестра микрофинансовых организаций, в нарушение пункта 3 части 1 статьи 3, статьи 4 Федерального закона № 353-ФЗ, частей 2.1, 3 статьи 3, части 1 статьи 2 Федерального закона № 151-ФЗ на основании агентского договора на осуществление действий по выдаче займов, заключенного ДД.ММ.ГГГГ с ООО Микрофинансовая организация «Уралсервис», которая ДД.ММ.ГГГГ внесена в государственный реестр микрофинансовых организаций, осуществляет деятельность по предоставлению потребительских кредитов в обособленном подразделении ООО «Южные инвестиции» - офисе «Удобные деньги», расположенном по адресу: <адрес>, и что кредитными инспекторами обособленного подразделения ООО «Южные инвестиции», расположенном по указанному адресу, ФИО1, ФИО2 ведется работа по консультированию клиентов (заемщиков), приему от них документов, выдача займов и принятие платежей в погашение займов.

В силу пункта 4 части 2 статьи 9 Федерального закона № 151-ФЗ микрофинансовая организация, среди прочего, обязана гарантировать соблюдение тайны об операциях своих заемщиков. Все работники микрофинансовой организации обязаны соблюдать тайну об операциях заемщиков микрофинансовой организации, а также об иных сведениях, устанавливаемых микрофинансовой организацией, за исключением случаев, установленными федеральными законами.

Данная обязанность не может быть исполнена при осуществлении микрофинансовой деятельности через представителя или агента, поскольку все сведения о заемщиках и их операциях становятся известными представителям или агентами, не являющимся микрофинансовыми организациями, а также их работниками. В соответствии с частью 4 статьи 182 ГК РФ не допускается совершение через представителя сделки, которая по своему характеру может быть совершена только лично, а равно других сделок, указанных в законе.

В соответствии с пунктом 3 части 1 статьи 3 Федерального закона № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» кредитор - предоставляющая или предоставившая потребительский кредит кредитная организация, предоставляющие или предоставившие потребительский заем кредитная организация и некредитная финансовая организация, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, а также лицо, получившее право требования к заемщику по договору потребительского кредита (займа) в порядке уступки, универсального правопреемства или при обращении взыскания на имущество правообладателя.

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом) (п. 5 ч. 1 ст. 3 вышеуказанного закона).

Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности (ст. 4 вышеуказанного закона).

В части 1 статьи 2 Федерального закона от 02 июля 2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» указано, что для целей настоящего Федерального закона используются следующие основные понятия:

1) микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование);

2) микрофинансовая организация - юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании;

3) микрозаем - заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом;

4) договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом

Согласно частям 2.1, 3 статьи 3 Федерального закона от 02 июля 2010 г. № 151-ФЗ микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)». Кредитные организации, кредитные кооперативы, ломбарды и другие юридические лица осуществляют микрофинансовую деятельность в соответствии с законодательством Российской Федерации, регулирующим деятельность таких юридических лиц.

Частями 1 и 2 статьи 4 Федерального закона от 02 июля 2010 № 151-ФЗ установлено, что внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций, отказ во внесении сведений о юридическом лице в указанный реестр и исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций осуществляются Банком России в соответствии с настоящим Федеральным законом. Банк России устанавливает порядок ведения государственного реестра микрофинансовых организаций.

Частями 1, 2 и 3 статьи 5 вышеуказанного закона установлено, что юридическое лицо приобретает права и обязанности микрофинансовой компании или микрокредитной компании, предусмотренные настоящим Федеральным законом, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации. Юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра. Приобрести статус микрофинансовой организации вправе юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, автономной некоммерческой организации, хозяйственного общества или товарищества. Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций осуществляется после его государственной регистрации в качестве юридического лица.

Событие правонарушения подтверждается следующими доказательствами: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 11 октября 2016 (л.д. 1-4); копией извещения о времени и месте составления постановления о возбуждении дела об административном правонарушении (л.д. 5); копией приказа о переводе на другую работу ФИО3 (л.д. 14); копией приказа о приеме на работу ФИО3 (л.д. 15); копией свидетельства о постановке на учет в налоговом органе (л.д. 18); копией свидетельства о государственной регистрации юридического лица (л.д. 19); копией устава ООО «Южные инвестиции» (л.д. 20-38); копией приказа директора ООО «Южные инвестиции» об открытии обособленного подразделения от 20 апреля 2015 г. (л.д. 39-40); копией приказов о приеме на работу ФИО2 и ФИО1 (л.д. 41, 42); копией трудовой книжки ФИО2 (л.д. 43-45); копией трудовой книжки ФИО1 (л.д. 46-48); копией агентского договора на осуществление действий по выдаче займов от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 49-52); копией дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 56); копией дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ к агентскому договору от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 57); фототаблицей от 27 сентября 2016 г. (л.д. 58-64); копией листовок с рекламой предоставляемых услуг (л.д. 65-66); копией информационной папки клиента (л.д. 67-105); копией объяснения ФИО1 от 27 сентября 2016 (л.д. 106-108); копией договора потребительского займа от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 110-112); выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Южные инвестиции» (л.д. 113-120); копией извлечения из государственного реестра микрофинансовых организаций (информация об исключенных микрофинансовых организациях) (л.д. 121); выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО МК «Уралсервис» (л.д. 122-125); копией извлечения из государственного реестра микрофинансовых (л.д. 126); копией ответа на запрос от 18 августа 2016 года (л.д. 127); копией договора аренды нежилого помещения от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 128-132); копией дополнительного соглашения к договору аренды нежилого помещения от 31 декабря 2015 г. (л.д. 134); копией объяснения ФИО3 от 10 октября 2016 (л.д. 135-137), и другими материалами дела.

Проанализировав эти доказательства и дав им надлежащую оценку, судья районного суда обоснованно пришел к выводу о виновности ООО «Южные инвестиции», которое не обеспечило соблюдение правил и норм, запрещающих осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

При рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств установлены все юридически значимые для настоящего дела об административном правонарушении обстоятельства. Все представленные доказательства были оценены судьей районного суда по правилам статьи 26.11 КоАП РФ с точки зрения их относимости, допустимости, достоверности и достаточности.

Доводы общества, указанные в жалобе, признаю недостоверными, поскольку они опровергаются указанными выше доказательствами.

Назначенное юридическому лицу наказание в виде административного штрафа отвечает требованиям закона, при этом размер штрафа определен с учетом всех обстоятельств дела, характера совершенного административного правонарушения, имущественного положения юридического лица, он является справедливым.

Каких-либо существенных процессуальных нарушений, которые могли бы дать основания для отмены постановления судьи, при производстве по делу в отношении ООО «Южные инвестиции» допущено не было.

При таких обстоятельствах прихожу к выводу, что ООО «Южные инвестиции» обоснованно и на законных основаниях привлечено судьей районного суда к административной ответственности по признакам статьи 14.56 КоАП РФ.

С учетом изложенного, полагаю, что нет оснований для удовлетворения жалобы и отмены постановления судьи.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.2-30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

решил:

жалобу общества с ограниченной ответственностью «Южные инвестиции» оставить без удовлетворения,

постановление судьи Сакского районного суда Республики Крым от 05 декабря 2016 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном статьей 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью «Южные инвестиции», - без изменения.

Судья В.В. Агин