Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев жалобу директора Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Инвест Сибирь»(далее по тексту – ООО МКК «Инвест Сибирь») М.Н.АА. на постановление заместителя управляющего Отделением по Томской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской федерации ФИО2№ от ДД.ММ.ГГГГ по делу о привлечении директора ООО МКК «Инвест Сибирь») М.Н.АА. к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.3ст.15.27Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее- КоАП РФ),

у с т а н о в и л:

Постановлением заместителя управляющего Отделением по Томской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской федерации Ч. №19-10538/3110-1 от 06 июня 2019 года, директор ООО МКК «Инвест Сибирь»М.Н.АБ. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.3ст.15.27 КоАПРФ и ей назначено административное наказание в виде штрафа в размере 30 000 рублей.

Согласно постановлению, правонарушение выразилось в том, чтодиректор ООО МКК «Инвест Сибирь» М.Н.АБ. не исполнила в установленный срок Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т669-8-11/444.

Не согласившись с данным постановлением, директор ООО МКК «Инвест Сибирь» М.Н.АБ. обратилась в суд с жалобой, в которой просит постановление отменить, производство по делу прекратить, поскольку считает его незаконным и не обоснованным. В обоснование жалобы указала на то, что предписание от 31 января 2019 года №Т699-8-11/444 содержало требование предоставить исправление (скорректированные) ФЭС и устранить выявленные нарушения в ПВК редакции от ДД.ММ.ГГГГ. Иных требований, по мнению директор ООО МКК «Инвест Сибирь» М.Н.АА., предписание не содержало. ДД.ММ.ГГГГ она направила в адрес Банка России письмо от ДД.ММ.ГГГГ№ о невозможности внести исправления в ранее направленные ФЭС по причине перехода на новый личный кабинет Росфинмониторинга, где ранее отправленные ФЭС,подлежащие исправлению, недоступны, что подтверждается скриншотом страницы личного кабинета Росфинмониторинга, где отчетливо видно, что история ФЭС отсутствует, в связи с чем требования по внесению исправлений в ФЭС исполнить не представляется возможным. Кроме того, для исполнения Предписания требовалось устранить выявленные нарушения в ПВК 30/06/18, утвержденных редакцией ДД.ММ.ГГГГ, что так же не представлялось возможным в связи с тем, что в ООО МКК «Инвест Сибирь» с ДД.ММ.ГГГГ утверждены новые ПВК и ФРОМ 07/11/18. Помимо этого, указывает, что в Предписании не шло какой-либо речи о предоставлении для исполнения П-вых действующих ПВК на проверку.

Директор ООО МКК «Инвест Сибирь» М.Н.АБ., надлежащим образом извещенная о времени и месте судебного заседания, в судебное заседание не явилась, сведений об уважительности причин своей неявки не сообщила, ходатайств об отложении рассмотрения жалобы не заявляла.

В связи с чем, руководствуясь ч.2ст.25.1 КоАП РФ, считаю возможным рассмотреть жалобу на постановление по делу об административном правонарушении в отсутствие директора ООО МКК «Инвест Сибирь» М.Н.АА.

Представитель Центрального банка Российской Федерации – ФИО6.в ходе судебного заседания просил в удовлетворении жалобы отказать, полагая, что постановление заместителя управляющего Отделением по Томской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской федерации Ч. от ДД.ММ.ГГГГявляется законным и обоснованным.

Проверив доводы жалобы, изучив материалы дела об административном правонарушении, заслушав представителя Центрального банка Российской Федерации – ФИО1,прихожу к следующим выводам.

В соответствии со ст.2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое кодексом или законами субъектов РФ об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Административная ответственность по ч.3ст.15.27 КоАП РФ наступает за воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, что влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Как следует из диспозиции вышеприведенной нормы, объектом рассматриваемогоадминистративногоправонарушенияявляются общественные отношения в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Согласно требованиям ст.76.1 Федерального закона от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с федеральными законами.

В соответствии со ст.76.5 указанного закона Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии со ст.2 Федерального закона от 07 августа 2001 года №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма)» настоящий Федеральный закон регулирует отношения граждан Российской Федерации, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путём, и финансированием терроризма.

В соответствии со ст.5Закона №115-ФЗмикрофинансовые организации относятся к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом.

ООО МКК «Инвест Сибирь» на основании ст.5 Закона №115-ФЗ, относится к организациям, осуществляющим операции с денежными средствам или иным имуществом.

Таким образом, административным органом правильно установлено, чтоООО МКК «Инвест Сибирь»является субъектомисполненияправ и обязанностей в соответствии с Федеральным законом №115-ФЗ.

Из материалов дела следует, что директор ООО МКК «Инвест Сибирь» М.Н.АБ. не исполнила в установленный срок Предписание Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №Т669-8-11/444.

Так, Банком России в адрес ООО МКК «Инвест Сибирь» ДД.ММ.ГГГГ через личный кабинет на сайте Банка России было направлено Предписание об устранении нарушений п.18 Указания Банка России от ДД.ММ.ГГГГ№-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части порядка направления сведений (заполнения отдельных полей формализованный электронных сообщений) о проверках наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, направленных ООО МКК «Инвест Сибирь» в уполномоченный орган ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, а также об устранении нарушений, выявленных при рассмотрении Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденных приказом директора ООО МКК «Инвест Сибирь» от ДД.ММ.ГГГГ №ПВК/30/06/18.

Предписание получено ООО МКК «Инвест Сибирь» ДД.ММ.ГГГГ. Срок исполнения предписания - не позднее десяти рабочих дней с даты получения Предписания. Следовательно, Предписание должно было быть исполнено ООО МКК «Инвест Сибирь» не позднее ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ директор ООО МКК «Инвест Сибирь» письмом направила информацию о невозможности внести в ранее направленные ФЭС исправления по причине перехода в новый личный кабинет Росфинмониторнига, где ранее отправленные ФЭС не доступны. Кроме того, ООО МКК «Инвест Сибирь» указало, что не может внести изменения в ПВК, так как указанная в Предписании редакция правил внутреннего контроля не применяется в ООО МКК «Инвест Сибирь» по причине утверждения ДД.ММ.ГГГГ правил внутреннего контроля в новой редакции.

Таким образом, требования Банка России выполнены не были, предписание №Т669-8-11/444 от ДД.ММ.ГГГГ не исполнено, при этом, в установленном законом порядке предписание не обжаловано.

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц №ЮЭ№ от ДД.ММ.ГГГГ, ООО МКК «Инвест Сибирь» зарегистрировано в качестве юридического лица с основным государственным регистрационным номером 1147017005255 и имеет статус микрофинансовой организации, директором является ФИО5.А.

Решением единственного учредителя ООО МКК «Инвест Сибирь» от ДД.ММ.ГГГГ, на должность директора ООО МКК «Инвест Сибирь» назначена М.Н.АБ.

Невыполнение в установленный срок предписаний, выносимых надзорным органом в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, образует событие административного правонарушения, предусмотренного ч.3ст.15.27 КоАП РФ.

Доводы М.Н.АА., изложенные в жалобе, не свидетельствуют об отсутствии в ее действиях состава и события административного правонарушения, предусмотренного ч.3ст.15.27 КоАП РФ.

В ходе производства по делу не было установлено обстоятельств, из которых следовало бы, что у директора ООО МКК «Инвест Сибирь» М.Н.АА. не имелось возможности для выполнения действующего законодательства.

Оценивая приведенные доказательства, прихожу к выводу о том, что факт совершения административного правонарушения, выразившийся в невыполнения предписания надзорного органа в установленный срок и виновность М.Н.АА. в его совершении подтверждены совокупностью доказательств, допустимость и достоверность который сомнений не вызывает.

При вынесении постановления о назначении административного наказания обстоятельства дела, свидетельствующие о наличии события правонарушения, ответственность за которое определена ч.3 ст. 15.27 КоАП РФ, установлены правильно, в связи с чем, доводы жалобы являются несостоятельными.

Каких-либо неустранимых сомнений, которые должны быть истолкованы в пользу заявителя, по делу не усматривается.

Постановление о привлечении директора ООО МКК «Инвест Сибирь» М.Н.АА. к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного ч.3ст.15.27 КоАП РФ, вынесено в пределах срока давности, установленного ч.1 ст. 4.5 КоАП РФ.

Вынесенное должностным лицом постановление отвечает требованиям ст.29.10 КоАП РФ. Административное наказание назначено с учетом характера совершенного административного правонарушения и в пределах санкциич.3 ст. 15.27 КоАП РФ, является справедливым и соразмерным содеянному.

Учитывая, что существенных нарушений требований КоАП РФ при вынесении обжалуемого постановления не допущено, оснований для его отмены не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 30.7, 30.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

р е ш и л:

Постановление заместителя управляющего Отделением по Томской области Сибирского главного управления Центрального банка Российской федерации ФИО2№ от ДД.ММ.ГГГГ о назначении директору Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Инвест Сибирь» М.Н.АА. административного наказания в виде административного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей за совершение административного правонарушения, предусмотренногоч.3ст.15.27Кодекса РФ об административных правонарушениях, оставить без изменения, а жалобу М.Н.АА.- без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Томский областной суд через Советский районный суд г.Томска в течение 10 суток со дня вручения или получения копии решения.

На момент публикации решение в законную силу не вступило

Опубликовано 14.08.2019 года

Судья: Е.В. Терскова

...