Гражданский кодекс часть 1

Судья Вахитовского районного суда города Казани И.Х. Булатов, при секретаре судебного заседания А.М. Мубаракшиной, рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу должностного лица - председателя правления акционерного общества расчетная небанковская организация «Нарат» ФИО1 на постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации № ТУ-92-ДЛ-21-7610/3120-1 от 24 ноября 2021 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ,

УСТАНОВИЛ:

постановлением заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации № ТУ-92-ДЛ-21-7610/3120-1 от 24 ноября 2021 года должностное лицо – председатель правления акционерного общества расчетная небанковская организация «Нарат» ФИО1 привлечен к административной ответственности в виде предупреждения за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

ФИО1 обратился в суд с жалобой на указанное постановление, в котором просил постановление отменить, производство по делу прекратить.

ФИО1 в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом.

Представители Центрального Банка Российской Федерации ФИО2 и ФИО3 в судебном заседании в удовлетворении жалобы просили отказать, постановление оставить без изменения, представили письменные возражения.

Выслушав заявителя, его защитника, представителей административного органа, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно пункту 1 части 1 статьи 30.7 КоАП РФ, по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится решение об оставлении постановления без изменения, а жалобы без удовлетворения.

В соответствии со статьей 5 Федерального закона Российской Федерации от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» на организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, возложена обязанность принимать меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В силу статьи 4 этого Федерального закона Российской Федерации в числе прочих к таким мерам относится организация и осуществление внутреннего контроля.

Согласно статье 3 названного Федерального закона Российской Федерации внутренним контролем является деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма; организация внутреннего контроля - это совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля; осуществлением внутреннего контроля признается реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.

В силу пункта 2 статьи 7 данного Федерального закона Российской Федерации организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

В силу части 1 статьи 15.27 КоАП РФ неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 данной статьи, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Как усматривается из материалов дела, Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по результатам рассмотрения материалов проверки установлены нарушения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПОД/ФТ/ФРОМУ), допущенные РНКО в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, утвержденных и введенных в действие приказом Председателя Правления РНКО от 24.03.2021 №15/1-ПК (далее – Правила, ПВК). 27 октября 2021 года ведущим юрисконсультом сектора правового обеспечения надзора за деятельностью некредитных финансовых организаций юридического отдела Отделения-НБ Республика Татарстан ФИО4 в отношении ФИО1 составлен протокол об административном правонарушении№ТУ-92-ДЛ-21-7610/1020-1 по части 1 статьи 15.27 КоАП РФ.

Из материалов дела следует, чтодо 28 мая 2021 года акционерное общество расчетная небанковская кредитная организация «Нарат» являлась небанковской кредитной организацией и имела лицензию Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте для расчетных небанковских кредитных организаций от 17.12.2018 №1902-К.

Согласно приказу Банка России от 28 мая 2021 года № ОД-982 с 28 мая 2021 года указанная лицензия отозвана.

Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля Банка России по результатам рассмотрения материалов проверки АО РНКО «Нарат» установлены нарушения требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в сфере ПОД/ФТ, допущенные РНКО в ПВК в целях ПОД/ФТ, утвержденных и введенных в действие приказом Председателя Правления РНКО ФИО1 от 24.03.2021 № 15/1-ПК, а именно:

1. В нарушение требований пункта 1.4 Положения от 02.03.2012 №375-П:

- ПВК не предусматривают случаев, когда не проводится идентификация клиента – физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, установленных нормой пункта 1.4 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ;

- пунктом 2.7.1 ПВК установлено, что запросы государственных органов исполнительной власти Российской Федерации, в том числе уполномоченного органа, о предоставлении информации, справок, документов, относящихся к сфере ПОД/ФТ, а также ответы на такие запросы подлежат хранению в течение 5 лет в подразделении кредитной организации, в адрес которого пришел такой запрос, а документы, подтверждающие отказ от выполнения распоряжения клиента о совершении операции – в течение 5 лет с момента такого отказа, что не соответствует требованиям пункта 4 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, согласно которому документы, содержащие сведения, указанные в статье 7 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, подлежат хранению не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом;

- пунктом 2.7.1 ПВК установлено, что ФЭС, направленные кредитной организацией в уполномоченный орган, а также квитанции о принятии уполномоченным органом ФЭС подлежат хранению в течение 5 лет со дня направления (получения), что не соответствует требованиям пункта 8 Правил составления информации, установленных Указанием Банка России от 17.10.2018 №4936-У, согласно которому указанные документы хранятся кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС.

Указание Банка России от 17.10.2018 №4936-У утратило силу 01.09.2021 в связи с изданием Указания Банка России от 15.07.2021 № 5861-У «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Указание от 17.10.2018 № 5861-У).

Вместе с тем правила составления информации, установленные Указанием Банка России 17.10.2018 №5861-У устанавливают сроки хранения документов аналогичные тем, что были установлены Указанием Банка России от 17.10.2018 №4936-У. Таким образом, оснований для применения части 2 статьи 1.7 КоАП РФ отсутствуют, поскольку новые нормы на дату составления настоящего протокола не отменили требования о том, что пятилетний срок для хранения должен исчисляться со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии (непринятии) соответствующего ФЭС.

2. В нарушение требований пункта 2.5 Положения от 02.03.2012 №375-П «Программа организации системы ПОД/ФТ в РНКО» не включает описание:

- структуры, функций, прав и обязанностей, порядка организации работы подразделения РНКО, в компетенцию которого входят вопросы ПОД/ФТ (далее – подразделение по ПОД/ФТ);

- порядка (схемы) взаимодействия сотрудников подразделения по ПОД/ФТ с сотрудниками иных подразделений кредитной организации;

- порядка информирования сотрудниками кредитной организации, в том числе Ответственным сотрудником, службы внутреннего аудита о ставших им известными фактах нарушения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, допущенных сотрудниками кредитной организации.

3. В нарушение пункта 6.6 Положения от 02.03.2012 №375-П в ПВК не определен порядок контроля операций по выдаче лицу, с которым расторгнут договор банковского счета (вклада), денежных средств с учетом предельного размера наличных расчетов, установленного нормативным актом Банка России.

4. В нарушение требований пункта 7.1.1 Положения от 02.03.2012 №375-П в «Программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества» не включены:

- порядок фиксирования времени и даты получения информации, размещаемой на официальном сайте уполномоченного органа в сети «Интернет»;

- продолжительность проведения проверки.

5. В нарушение требований пункта 7.2.1 Положения от 02.03.2012 №375-П «Программа организации в кредитной организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), запросами и решениями межведомственной комиссии» не включает:

- порядок доведения до лиц, уполномоченных на выполнение распоряжений о совершении операций или заключение от имени кредитной организации договора банковского счета (вклада) соответственно, информации об устранении (о невозможности устранения) оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе в выполнении распоряжения о совершении операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);

- порядок доведения до лиц, уполномоченных на выполнение распоряжений о совершении операций или заключение от имени кредитной организации договора банковского счета (вклада) соответственно, информации о решении межведомственной комиссии об отсутствии оснований для отказа, решении межведомственной комиссии об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого кредитной организацией, исходя из документов и (или) сведений, представленных заявителем.

6. В нарушение требований пункта 3 Указания Банка России от 22.02.2019 №5075-У в «Программу, определяющую порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества» не включены:

- продолжительность проведения проверки.

7. В нарушение требований пункта 4 Указания Банка России от 22.02.2019 №5075-У в «Программу, определяющую порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом, в том числе в соответствии со статьей 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ»:

- не включены положения об определении лиц, уполномоченных выявлять операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие приостановлению в соответствии с пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ;

- не включены положения об определении лиц, уполномоченных приостанавливать операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие приостановлению в соответствии с пунктом 8 статьи 7.5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ, а также порядок взаимодействия таких уполномоченных лиц с уполномоченными лицами, указанными в абзаце втором пункта 4 Указания № 5075-У;

- не предусмотрено фиксирование информации о времени приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом.

Следовательно, по итогам рассмотрения Правил, утвержденных председателем правления РНКО 24.03.2021, установлены нарушения требований пунктов 1.4, 2.5, 6.6, 7.1.1, 7.2.1 Положения № 375-П и пунктов 3, 4 Указания № 5075-У.

Согласно пункту 15.1 Устава АО РНКО «Нарат», утвержденного решением единственного акционера от 08.08.2018, единоличным исполнительным органом является Председатель Правления РНКО.

Приказом АО РНКО «Нарат» от 22.10.2018 №61-ПК «О вступлении в должность» в соответствии с решением единственного акционера АО РНКО «Нарат» от 25.09.2018 и письмом Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Восточного центра допуска финансовых организаций Центрального банка Российской Федерации от 11.10.2018 №Т5-Д14-13-38/52397 ФИО1 вступил в должность председателя правления РНКО с 22.10.2018.

Таким образом, должностное лицо правильно пришло к выводу, что ответственным за допущенные нарушения законодательства Российской Федерации является ФИО1 - ранее председатель правления АО РНКО «Нарат».

Вина ФИО1 в совершении вменяемого административного правонарушения подтверждается протоколом об административном правонарушении № ТУ-92-ДЛ-21-7610/1020-1 от 27 октября 2021 года,выпиской из ЕГРЮЛ от 24 ноября 2021 года,заключением отдела финансового мониторинга и валютного контроля Отделения - Национального банка по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации № ВН-492-15/14/12344 от 15 сентября 2021 года,табелями учёта рабочего времени.

Оснований для признания совершенного правонарушения малозначительным и освобождения должностного лица от административной ответственности на основании статьи 2.9 КоАП РФ, вопреки доводам жалобы, не имеется. Характер совершенного правонарушения, объект посягательства и существенность угрозы общественным отношениям по соблюдению законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не позволяют отнести совершенное в настоящем случае правонарушение к категории малозначительных, в том числе с учетом разъяснений, содержащихся в пункте 21 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года № 5.

Состав вменяемого ФИО1 административного правонарушения посягает на установленный порядок противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается не в наступлении каких-либо материальных последствий правонарушения, а в пренебрежительном отношении ФИО1 к исполнению своих должностных обязанностей.

Административное наказание назначено ФИО1 в пределах санкции части 1 статьи 15.27 КоАП РФ и в соответствии с требованиями статей 4.1 - 4.3 Кодекса с учетом характера совершенного административного правонарушения, отвечает принципу справедливости и целям административного наказания.

Учитывая все обстоятельства допущенного административного правонарушения, оснований для освобождения ФИО1 от административной ответственности не имеется.

ФИО5 ФИО1 позиция относительно обстоятельств совершенного административного правонарушения не свидетельствуют о необоснованности привлечения его к административной ответственности.

При указанных обстоятельствах постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации № ТУ-92-ДЛ-21-7610/3120-1 от 24 ноября 2021 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, подлежит оставлению без изменения, жалоба ФИО1 – без удовлетворения.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 30.7, 30.9 КоАП РФ, суд

РЕШИЛ:

постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Татарстан Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации № ТУ-92-ДЛ-21-7610/3120-1 от 24 ноября 2021 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, в отношении должностного лица - председателя правления акционерного общества расчетная небанковская организация «Нарат» ФИО1, оставить без изменения, жалобу ФИО1 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в течение десяти суток со дня вручения или получения копии решения через Вахитовский районный суд города Казани в Верховный суд Республики Татарстан.

Судья: ...

...

....

Решение25.02.2022