Гражданский кодекс часть 1

Судья Советского районного суда г. Орска Оренбургской области Смирнова Н.В., при секретаре Резник Е.Е., с участием помощника прокурора Советского района г. Орска Кудашовой А.Ж., представителя отделения по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ Долгополовой М.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании протест заместителя прокурора Советского района г. Орска на постановление заместителя управляющего отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ от 12 марта 2018 года по делу об административном правонарушении, предусмотренного ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении директора ООО «Авторитет» Балдыкова А.В.,

установил:

постановлением заместителя управляющего отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ от 12 марта 2018 года производство по делу об административном правонарушении, предусмотренным ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении директора ООО «Авторитет» Балдыкова А.В. прекращено в связи с отсутствием события административного правонарушения.

Заместитель прокурора Советского района г. Орска просит отменить данное постановление, как незаконное и вернуть на новое рассмотрение. Полагает, что ООО «Авторитет» осуществляет деятельность по выдаче займов с привлечением материнского капитала на постоянной основе, поэтому подпадает под понятие микрофинансовой деятельности, в связи с чем общество должно соблюдать требования Федерального закона от 7 августа 2011 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» (далее Федеральный закон №115-ФЗ).

В судебном заседании помощник прокурора Советского района г. Орска Кудашова А.Ж. поддержала доводы протеста, просила отменить постановление должностного лица и вернуть дело на новое рассмотрение.

Представитель отделения по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ Долгополова М.М. просила отказать в удовлетворении протеста. Показала, что доказательства, на которые ссылается прокурор являются юридически значимыми для квалификации действий по признакам административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ. Постановлениями мирового судьи установлено, что ООО « Авторитет» незаконно осуществляет деятельность, не имея статуса микрофинансовой организации. При таких обстоятельствах обязанность ООО «Авторитет» исполнять требования ФЗ №115-ФЗ от 7 августа 2011 не имеется.

Выслушав участников судебного заседания, исследовав материалы дела об административном правонарушении, доводы протеста, прихожу к следующему.

Как установлено из материалов дела, в период с 26 по 28 июня 2017 года прокуратурой Советского района г. Орска в соответствии с заданием прокуратуры области от 08 июня 2017 года № проведена проверка деятельности ООО «Авторитет» по соблюдению требований законодательства о противодействии легализации доходов, добытых преступным путем, и финансированию терроризма.

По итогам проверки 28 июня 2017 года возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении директора ООО «Авторитет» Балдыкова А.В.

Согласно постановлению заместителя прокурора в действиях Балдыкова А.В. установлены следующие нарушения законодательства:

- ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, пп. 2,3 Положений о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного постановлением Правительства РФ от 27 января 2014 года № 58; выразившиеся в том, что ООО «Авторитет» не встало на учет в Росфинмониторинге в течение 30 дней даты государственной регистрации юридического лица;

- ст.7 Федерального закона №115-ФЗ, пп. 1.1 и 6 постановления Правительства РФ 20 июня 2012 года № 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства РФ», - не разработаны правила внутреннего контроля, не назначено специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля;

-ст.ст. 7 и 7.1 Федерального закона №115-ФЗ, - не идентифицируются клиенты, представителя клиента и (или) выгодоприобретатели до приема на обслуживание; не назначены специальные должностные лица, ответственные за реализацию правил внутреннего контроля, не представляются в уполномоченный контролирующий орган сведения обо всех операциях, подлежащих обязательному контролю, указанных в ст. 6 Федерального закона №115-ФЗ, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом в соответствии с п. 3 ст. 7 Закона; не проверяется наличие/отсутствие в отношении клиента сведений об их причастности к экстремисткой деятельности или терроризму на основании Перечня, размещенного в сети Интернет на официальном сайте Росфинмониторинга.

Постановлением заместителя управляющего отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ от 12 марта 2018 года производство по делу об административном правонарушении, предусмотренным ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении директора ООО «Авторитет» Балдыкова А.В. прекращено в соответствии с п.1 ч.1 ст. 24.5 КоАП РФ.

Административная ответственность по ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ наступает за неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи.

Субъектами административного правонарушения могут являться организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, ее должностные лица.

Статья 5 Федерального закона №115-ФЗ к таким организациям относит кредитные организации; профессиональных участников рынка ценных бумаг; страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров и лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий (за исключением религиозных организаций, музеев и организаций, использующих драгоценные металлы, их химические соединения, драгоценные камни в медицинских, научно-исследовательских целях либо в составе инструментов, приборов, оборудования и изделий производственно-технического назначения); организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; операторов по приему платежей; кредитные потребительские кооперативы; микрофинансовые организации; общества взаимного страхования; негосударственные пенсионные фонды; операторов связи.

Согласно доводам заместителя прокурора, изложенным в протесте на указанное постановление, ООО «Авторитет» является микрофинансовой организацией, что подтверждается постановлением мирового судьи судебного участка № 10 Советского района г. Орска от 27 июля 2017 года, которым Балдыков А.В. признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ.

С данными доводам нельзя согласиться по следующим основаниям.

Согласно пп.1 п.1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ « О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон №151-ФЗ) микрофинансовая деятельности – деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинаосовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со ст. 3 настоящего Закона.

Юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нет в государственный реестр микрофинасовых организаций (ст. 5 Федерального закона № 151-ФЗ).

Указанным постановлением мирового судьи судебного участка №10 Советского района г. Орска Балдыков А.В. признан виновным в незаконном осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов.

Состоявшимся судебным постановлением установлено, что ООО «Авторитет» не является микрофинансовой организацией, поскольку не внесено в государственный реестр микрофинансовых организаций, а также не имеет статуса некредитных финансовых организаций, перечень которых установлен ст.76.1 Федерального закона «О центральном банке Российской Федерации», следовательно не имеет право заключения договоров займа с гражданами.

Вопреки доводам протеста, представленные договоры займа на приобретение недвижимого имущества, сведения о размещении рекламы ООО «Авторитет» в средствах массовой информации, не являются доказательствами, подтверждающими инкриминируемое административное правонарушения, предусмотренное ст. 15.27 КоАП РФ, поскольку данные обстоятельства подтверждают виновность в незаконном осуществлении деятельности по предоставлению потребительских займов, ответственность за которое предусмотрено ст. 14.56 КоАП РФ.

Согласно ч. 3 ст. 26.1 КоАП РФ по делу об административном правонарушении выяснению подлежит виновность лица в совершении административного правонарушения.

В соответствии с положениями ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых должностное лицо,.. . устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными настоящим Кодексом, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключением экспертов, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественных доказательств.

Суд соглашается с выводами заместителя управляющего отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ об отсутствии доказательств, подтверждающих события административного правонарушения инкриминируемого директору ООО «Авторитет» Балдыкову А.В. и о прекращении производства по делу на основании п.1 ч.1 ст. 24.5 КоАП РФ.

Руководствуясь ст. 30.6, ст. 30.7, ст. 30.8 КоАП РФ,

РЕШИЛ:

Постановление заместителя управляющего отделением по Оренбургской области Уральского главного управления Центрального банка РФ от 12 марта 2018 года по делу об административном правонарушении, предусмотренного ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ в отношении директора ООО «Авторитет» Балдыкова А.В., оставить без изменения, протест заместителя прокурора, - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Оренбургский областной суд через Советский районный суд г. Орска в течение 10 суток со дня вручения или получения копии настоящего решения.

Судья /подпись/ Н.В. Смирнова