Гражданский кодекс часть 1

Судья Первомайского районного суда г. Ростова-на-Дону Масягина Т.А., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по жалобе ООО «Аврора 36» на постановление мирового судьи судебного участка № 3 Первомайского судебного района г. Ростова-на-Дону от 03.06.2020 года о привлечении ООО «Аврора 36» к административной ответственности по ст. 14.56 Кодекса РФ об АП,

УСТАНОВИЛ:

Постановлением мирового судьи судебного участка №3 Первомайского судебного района г.Ростова-на-Дону от 03.06.2020 года ООО «Аврора 36» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об АП и ему было назначено наказание в виде административного штрафа в размере 200 000 рублей.

ООО «Аврора 36», не согласившись с постановлением мирового судьи, подало жалобу на данное постановление.

В обоснование доводов жалобы ООО «Аврора 36» указало на то, что в его действиях отсутствие состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об АП, поскольку объектом правонарушения вменяемой статьи являются общественные отношения в сфере потребительского займа. Объективная сторона правонарушения выражается в осуществлении профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. Свою хозяйственную деятельность ООО «АВРОРА 36» осуществляет в нескольких направлениях: деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле ювелирными изделиями (производит скупку лома ювелирных изделий у физических лиц для дальнейшей реализации и переработки на крупнейших ювелирных фабриках России (<адрес>); розничная торговля непродовольственными, бывшими в употреблении товарами (средства связи, электроинструмент, бытовая техника, спортинвентарь и проч.). ООО «АВРОРА 36» состоит на специальном учете в качестве юридического лица, осуществляющего операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями, что подтверждается уведомлением о постановке на специальный учет и картой постановки на специальный учет, выданными Государственной инспекцией пробирного надзора Российской государственной пробирной палаты. Согласно заключенным с ООО «ЛОТ-КВП СКУПКА», ООО «БЛИК» (с ювелирными фабриками, которые не имеют возможности напрямую производить скупку лома ювелирных изделий у физических лиц) агентским договорам ООО «АВРОРА 36» обязуется за вознаграждение по поручению, и за счет Принципала приобретать лом ювелирных изделий. Вышеназванные договоры действовали и в момент проведения проверки. Следовательно, на момент заключения договоров комиссии с физическими лицами, имеющихся в материалах дела, ООО «АВРОРА 36» за вознаграждение исполняло принятые на себя обязательства по скупке лома ювелирных изделий по поручениям Принципала. В связи с чем считают, что при таких обстоятельствах в действиях ООО «АВРОРА 36» состав административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об АП отсутствует, так как Общество не осуществляет деятельности по предоставлению потребительских займов, что подтверждается агентскими договорами на приобретение лома ювелирных изделий. С клиентами - физическими лицами ООО «АВРОРА 36» заключает договоры комиссии на реализацию товара, а также договоры купли-продажи бывших в употреблении вещей. Договоры займа под залог движимого имущества, а также договоры хранения ООО «АВРОРА 36» с клиентами комиссионного магазина не заключаются. ООО «АВРОРА 36» осуществляет свою деятельность в соответствии с Правилами комиссионной торговли непродовольственными товарами, утвержденными Постановлением Правительства РФ от 6.06.1998г. № 569, а также Правилами комиссионной торговли ООО «АВРОРА 36», конкретизирующими деятельность ООО «АВРОРА 36» с учетом положений действующего законодательства РФ, размещенными на торговой точке в уголке потребителя, то есть в соответствии с пунктом 6 Общих положений Правил в наглядной и доступной форме доверенной Комиссионером до сведения Комитентов и Покупателей. В соответствии с п. 24 Правил комиссионной торговли ООО «АВРОРА 36» товар, принятый на комиссию, поступает в продажу немедленно после оформления необходимых документов и осуществления предпродажной подготовки, но не позднее следующего дня после его приема. Сфера деятельности ООО «АВРОРА 36» не подпадает под законодательное регулирование ФЗ «О ломбардах», ФЗ «О потребительском кредите (займе)». В ФЗ «О потребительском кредите (займе)» прописано, что предоставление потребительского кредита фиксируется договором займа либо кредитным договором. Выдача займа должна подтверждаться соответствующими документами, в данном случае это либо договор займа, либо договор потребительского кредита. Такие сделки ООО «АВРОРА 36» не совершает. Деятельность ООО «АВРОРА 36» не связана с предоставлением займов и не имеет цели извлечения прибыли за счет получения процентов, вся хозяйственная деятельность направлена на получение прибыли исключительно от розничных и оптовых продаж бывших в употреблении товаров, а также деятельности агентов по приобретению лома ювелирных изделий. Об этом свидетельствуют также и выписки банка о движении денежных средств по расчетному счету. ООО «АВРОРА 36» заинтересовано исключительно в продаже товаров, а также в скорейший, кратчайший срок реализации принятых на себя по договорам комиссии обязательств. Кроме того, в этом же помещении по адресу: <адрес>, осуществляет свою деятельность ООО ломбард «АВРОРА» (ОГРН №), который осуществляет свою деятельность по выдаче займов в соответствии с ФЗ «О ломбардах», состоит в реестре ломбардов. ООО «АВРОРА 36» и ООО ломбард «АВРОРА» имеют разных собственников, руководителей, осуществляют свою деятельность в соответствии с законодательством РФ автономно и независимо друг от друга. Действующее законодательство РФ не запрещает и не ограничивает осуществление деятельности двух юридических лиц в одном помещении. Учитывая вышеизложенное, считают, что вина ООО «АВРОРА 36» в совершении правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об АП, не доказана, состав правонарушения в действиях ООО «АВРОРА 36» отсутствует, в связи с чем просили суд, постановление мирового судьи судебного участка № 3 Первомайского района г. Ростов-на-Дону от 03.06.2020 года о привлечении ООО «АВРОРА 36» к административной ответственности по ст. 14.56 Кодекса РФ об АП отменить, производство по делу прекратить.

Представитель ООО «АВРОРА 36» в судебное заседание не явился, о месте и времени слушания дела извещен, направил ходатайство о рассмотрении дела в его отсутствие. Дело рассмотрено в порядке, предусмотренном ст. 25.1 Кодекса РФ об АП.

Помощник прокурора Первомайского района г. Ростова-на-Дону Божинская К.В. в судебное заседание явилась, просила постановление мирового судьи оставить без изменения, а жалобу ООО «АВРОРА 36» - без удовлетворения.

Суд, выслушав явившихся лиц, исследовав материалы дела об административном правонарушении, руководствуясь ст. 30.6 Кодекса РФ об АП, признал необходимым постановление мирового судьи оставить без изменения, а жалобу ООО «АВРОРА 36» без удовлетворения. Основания данного вывода следующие.

Задачами производства по делам об административных правонарушениях в соответствии со ст. 24.1 Кодекса РФ об АП являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом.

В соответствии с ч. 3 ст. 30.6 Кодекса РФ об АП при рассмотрении жалобы на постановление, судья проверяет законность и обоснованность постановления в полном объеме, в независимости от доводов жалобы.

В силу ст. 26.1 Кодекса РФ об АП обстоятельствами, подлежащими выяснению по делу об административном правонарушении, являются: наличие события административного правонарушения; лицо, совершившее противоправное деяние; виновность лица в совершении административного правонарушения; обстоятельства, смягчающие либо отягчающие административную ответственность, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Согласно ст. 2.1 Кодекса РФ об АП административным правонарушением признается противоправное, виновное действие или бездействие, за совершение которого административным законодательством установлена ответственность.

Статьей 14.56 Кодекса РФ об АП предусмотрена административная ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

В судебном заседании установлено, что в октябре 2019 года из Южного ГУ Банка России в прокуратуру Ростовской области поступило уведомление, согласно которому Банком России проводится системная работа по выявлению на территории Российской Федерации лиц, в деятельности которых на финансовом рынке имеются признаки нелегальной. В целях предупреждения негативных социальных последствий от деятельности указанных организаций Банк России обратил внимание на ООО «Аврора 36». В ходе проведенного анализа деятельности данного юридического лица установлено, что ООО «АВРОРА 36» имеет сайт в сети интернет https://avrora24.ru, на котором размещена надпись; «Сдаешь товар – берешь деньги. Засекай 8 минут», «Ломбард. Золото и драгоценности всех проб от 1 750 рублей до 2 100 рублей за грамм. Техника и другое имущество. Высокая оценка до 80% от рынка». По состоянию на 03.10.2019 года ООО «Аврора 36» не состоит в государственных реестрах субъектов рынка микрофинансиврования, размещенных на официальном сайте Банка России. Сотрудники сети комиссионных магазинов «АВРОРА 36 сообщают, что в комиссионных магазинах, кроме прочего, оказываются услуги по предоставлению физическим лицам денежных средств (займов) под залог ювелирных изделий, бытовой техники, электроники и т.д. Имущество подлежит оценке, в зависимости от которой клиенту непосредственно после сдачи имущества осуществляется выдача наличных денежных средств. Несмотря на тот факт, что согласно размещенным офисам сети комиссионных магазинов «Аврора 36» вывескам на их территории также размещаются ООО «Ломбард АВРОРА», которое с момента создания юридического лица профильную деятельность ломбарда не осуществляет. При этом менеджерами магазинов сообщается о том, что денежные средства под залог движимого имущества предоставляются самим комиссионным магазином ООО «АВРОРА 36», в рамках заключаемых с гражданами «договоров комиссии», «договоров ответственного хранения», фактически выступающих в качестве договоров займа. Указанные обстоятельства могут свидетельствовать об использовании ООО Ломбард «АВРОРА» в целях прикрытия возможного ведения нелегальной деятельности комиссионными магазинами сети «АВРОРА».

14.01.2020 года прокуратурой Первомайского района г. Ростов-на-Дону на основании решения № от ДД.ММ.ГГГГ о проведении проверки, проведена проверка соблюдения законодательства о потребительском кредите (займе) в деятельности ООО «АВРОРА 36». Согласно государственных реестров ломбардов, микрофинансовых организаций, кредитных кооперативов, которые ведутся Центральным Банком России, размещенным в свободном доступе в сети Интернет, сведения об ООО «АВРОРА 36», как об организации, осуществляющей профессиональную деятельность по представлению потребительских займов, отсутствует. ООО «АВРОРА 36» имеет сайт в сети интернет <данные изъяты> на котором до потребителя доведена информация: «Ломбард Аврора: Комиссионный магазин», в том числе данный интернет ресурс содержит сведения о комиссионном магазине по адресу: <адрес>. На входе в магазин по адресу: <адрес>, размещена вывеска с надписью «Аврора», которая также содержит надпись «Ломбард». На момент проверочных мероприятий в помещении данного торгового объекта хранилось 14 договоров комиссии от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ, к которым прилагались расходные кассовые ордера, свидетельствующие об одновременной выплате гражданам денежных средств за принятое от них имущество, а именно договоры ООО «Аврора 36» с ФИО1, ФИО2, ФИО3, ФИО4, ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8, ФИО9, ФИО10, ФИО11, ФИО12, ФИО13, ФИО14. Опрошенный на момент проверки ФИО3 пояснил, что ДД.ММ.ГГГГ он обратился в данным магазин с целью оставить под залог принадлежащие ему часы с последующим правом выкупа данного имущества. После чего ему за данное имущество выдали денежные средства. Факт данной сделки подтверждается договором комиссии № № от ДД.ММ.ГГГГ и расходным кассовым ордером №.

В соответствии с п. 5 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных федеральным законом).

Статья 4 Федерального закона от 21.12.2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» определяет, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также не кредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральным законом «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», Федеральным законом «О кредитной кооперации», Федеральным законом «О ломбардах».

В выписке из ЕГРЮЛ указано, что основной вид деятельности ООО «Аврора 36» - 46.18.2 - деятельность агентов, специализирующихся на оптовой торговле играми и игрушками, спортивными товарами, велосипедами, книгами, газетами, журналами, писчебумажными и канцелярскими товарами, музыкальными инструментами, часами и ювелирными изделиями, фототоварами и оптическими товарами.

Дополнительными видами деятельности общества являются: 47.19 Торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах; 47.41 Торговля розничная компьютерами, периферийными устройствами к ним и программным обеспечением в специализированных магазинах; 47.42 Торговля розничная телекоммуникационным оборудованием, включая розничную торговлю мобильными телефонами, в специализированных магазинах; 47.43 Торговля розничная аудио- и видеотехникой в специализированных магазинах; 47.77 Торговля розничная часами и ювелирными изделиями в специализированных магазинах; 47.78 Торговля розничная прочая в специализированных магазинах; 47.79 Торговля розничная бывшими в употреблении товарами в магазинах; 95.22 Ремонт бытовых приборов, домашнего и садового инвентаря.

В соответствии с пунктами 2.1, 2.2 Устава общества предметом деятельности ООО «Аврора 36» является: деятельность агентов по оптовой торговле ювелирными изделиями; специализированная розничная торговля часами, ювелирными изделиями, спортивными товарами, играми и игрушками; розничная торговля ювелирными изделиями; специализированная розничная торговля непродовольственными товарами, не включенными в другие группировки; розничная торговля филателистическими и нумизматическими товарами; розничная торговля предметами антиквариата; ремонт бытовых электрических изделий; оптовая и розничная торговля бывшими в употреблении товарами; оказание услуг по сдаче в аренду производственного оборудования, бытовых товаров и транспортных средств; оптовая и розничная торговля продукцией производственно-технического назначения; оптовая и розничная торговля промышленными товарами; оптовая и розничная торговля ювелирными изделиями; оптовая и розничная торговля бытовыми товарами; оптовая и розничная торговля транспортными средствами; оказание финансовопосреднических услуг; оказание транспортных услуг; оказание инжиниринговых, консультационных, рекламных и консалтинговых услуг.

В силу требований ст.ст. 990, 991 ГК РФ по договору комиссии одна сторона (комиссионер) обязуется по поручению другой стороны (комитента) за вознаграждение совершить одну или несколько сделок от своего имени, но за счет комитента.

Комитент обязан уплатить комиссионеру вознаграждение, а в случае, когда комиссионер принял на себя ручательство за исполнение сделки третьим лицом (делькредере), также дополнительное вознаграждение в размере и в порядке, установленных в договоре комиссии.

Если договором размер вознаграждения или порядок его уплаты не предусмотрен и размер вознаграждения не может быть определен исходя из условий договора, вознаграждение уплачивается после исполнения договора комиссии в размере, определяемом в соответствии с пунктом 3 статьи 424 настоящего Кодекса.

Согласно ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Особенности предоставления займа под проценты заемщику - гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами.

Согласно Федеральному закону «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовая деятельность - деятельность юридических лиц, имеющих статус микрофинансовой организации, а также иных юридических лиц, имеющих право на осуществление микрофинансовой деятельности в соответствии со статьей 3 настоящего Федерального закона, по предоставлению микрозаймов (микрофинансирование); микрофинансовая организация - юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании.

Согласно Федеральному закону «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо - специализированная коммерческая организация, основными видами деятельности которой являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей.

Ломбарды вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом "О потребительском кредите (займе)".

Ломбард обязан выполнять предписания и запросы Центрального банка Российской Федерации.

Согласно положениям Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования; кредитор - предоставляющая или предоставившая потребительский кредит кредитная организация, предоставляющие или предоставившие потребительский заем кредитная организация и не кредитная финансовая организация, которые осуществляют профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, лица, осуществляющие в соответствии со статьей 6.1 настоящего Федерального закона деятельность по предоставлению кредитов (займов) физическим лицам в целях, не связанных с осуществлением ими предпринимательской деятельности.

Согласно ст. 26.2 Кодекса РФ об АП, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливает наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности значение для правильного разрешения дела.

Вина ООО «Аврора 36» подтверждается следующими доказательствами:

- постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ;

- решением о проведении проверки № от ДД.ММ.ГГГГ;

- справкой от ДД.ММ.ГГГГ;

- обращением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ;

- фотоматериалами;

- объяснениями от ДД.ММ.ГГГГ;

- рапортом от ДД.ММ.ГГГГ;

- объяснением от ДД.ММ.ГГГГ;

- протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ;

- постановлением об отказе в возбуждении уголовного дела от ДД.ММ.ГГГГ;

- договором аренды от ДД.ММ.ГГГГ;

- выпиской из ЕГРЮЛ от ДД.ММ.ГГГГ;

- уставом ООО «АВРОРА 36»;

- договорами комиссий, расходными кассовыми ордерами.

Доводы представителя ООО «АВРОРА 36» об отсутствии в действиях ООО «АВРОРА 36» состава административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 Кодекса РФ об АП подлежат отклонению, поскольку договоры комиссии, представленные в материалы дела заключены между ООО «АВРОРА 36» и физическими лицами. Физическим лицам в день заключения договоров комиссии выданы денежные средства. Фактически физическое лицо получает денежные средства не после реализации товара, а в день заключения договора. Указанный факт противоречит правовой природе отношений по договору комиссии и принятию товара для реализации за комиссионное вознаграждение. В данном случае физическое лицо получает денежные средства от комиссионера до продажи имущества, переданного на реализацию, и возвращает денежные средства комиссионеру при расторжении договора, что характерно для процедуры получения и возврата займа. При отсутствии соглашения сторон об авансировании комиссионером комитента, перечисление первым последнему денежных средств до реализации переданного на комиссию имущества противоречит природе комиссионных отношений, так как свидетельствует об исполнении договора за счет комиссионера, который в этом случае передает не то, что им было получено по сделке.

При рассмотрении дела мировым судьей были установлены все фактические обстоятельства дела, имеющие юридическое значение, и свидетельствующие об осуществлении ООО «АВРОРА 36» предпринимательской деятельности по предоставлению потребительских займов путем заключения с физическими лицами притворных сделок, целью которых является не принятие товара на комиссию, а предоставление займа под залог имущества.

Нарушений норм закона в процессе производства по данному делу об административном правонарушении, влекущих отмену постановления судьи, не усматривается, напротив, при рассмотрении дела об административном правонарушении мировым судьей были проверены все письменные доказательства, им дана правильная оценка по правилам, предусмотренным ст.26.11 Кодекса РФ об АП.

При назначении наказания мировой судья в полной мере учел характер совершенного административного правонарушения, личность виновного и назначил ему справедливое наказание в пределах санкции ст. 14.56 Кодекса РФ об АП.

В соответствии со ст. 30.7 Кодекса РФ об АП по результатам рассмотрения жалобы на постановление по делу об административном правонарушении выносится одно из следующих решений:

1) об оставлении постановления без изменения, а жалобы без удовлетворения;

2) об изменении постановления, если при этом не усиливается административное наказание или иным образом не ухудшается положение лица, в отношении которого вынесено постановление;

3) об отмене постановления и о прекращении производства по делу при наличии хотя бы одного из обстоятельств, предусмотренных статьями 2.9, 24.5 настоящего Кодекса, а также при недоказанности обстоятельств, на основании которых было вынесено постановление;

4) об отмене постановления и о возвращении дела на новое рассмотрение судье, в орган, должностному лицу, правомочным рассмотреть дело, в случаях существенного нарушения процессуальных требований, предусмотренных настоящим Кодексом, если это не позволило всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело, а также в связи с необходимостью применения закона об административном правонарушении, влекущем назначение более строгого административного наказания, если потерпевшим по делу подана жалоба на мягкость примененного административного наказания;

5) об отмене постановления и о направлении дела на рассмотрение по подведомственности, если при рассмотрении жалобы установлено, что постановление было вынесено неправомочными судьей, органом, должностным лицом.

Таким образом, в действиях ООО «АВРОРА 36» содержится состав административного правонарушения, предусмотренный ст.14.56 Кодекса РФ об АП, в связи с чем, оснований для отмены или изменения постановления мирового судьи судебного участка №3 Первомайского судебного района г. Ростова-на-Дону от 03.06.2020 года, не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 30.6 - 30.8 Кодекса РФ об АП, суд

РЕШИЛ:

Постановление мирового судьи судебного участка №3 Первомайского судебного района г.Ростова-на-Дону от 03.06.2020 года по делу об административном правонарушении о привлечении ООО «АВРОРА 36» к административной ответственности по ст. 14.56 Кодекса РФ об АП, оставить без изменения, жалобу ООО «АВРОРА 36» - без удовлетворения.

Cудья: