Судья Милованов И.А. №12-388/2023 РЕШЕНИЕ г. Самара 6 декабря 2023 года Судья Самарского областного суда Гулевич М.И., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу защитника Курышева И.В., действующего на основании доверенности, в интересах индивидуального предпринимателя (далее – ИП) Пономаревой Натальи Анатольевны, по доверенности на постановление судьи Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области от 21.09.2023 по делу об административном правонарушении, УСТАНОВИЛ: 16.01.2023 заместителем прокурора Комсомольского района г.Тольятти возбуждено дело об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ИП Пономаревой Н.А. Материалы дела переданы в Комсомольский районный суд г.Тольятти Самарской области для рассмотрения. 21.09.2023 судьей Комсомольского районного суда г.Тольятти Самарской области вынесено вышеуказанное постановление, которым ИП Пономарева Н.А. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с назначением административного наказания в виде административного штрафа в размере <данные изъяты>. Защитник Курышев И.В. действующий на основании доверенности обратился в Самарский областной суд с жалобой, в которой просил постановление отменить, ссылаясь на отсутствие в действиях ИП Пономаревой Н.А., состава правонарушения. В судебное заседание ИП Пономарева Н.А. и ее защитники не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом. Защитники Курышев И.В., Ахмедли Ш.М.о., действующие на основании доверенности, в интересах ИП Пономаревой Н.А., просили о рассмотрении жалобы в их отсутствие. Исследовав материалы дела, проверив доводы жалобы, суд приходит к следующим выводам. В соответствии с частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях осуществление предусмотренной законодательством о потребительском кредите (займе) деятельности по предоставлению потребительских кредитов (займов), в том числе обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой, юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление, - влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, - от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до пятнадцати суток. Отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора, регулируются Федеральным законом от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)". Согласно пунктам 1 и 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, в том числе с лимитом кредитования; профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме (кроме займов, предоставляемых работодателем работнику, займов, предоставляемых физическим лицам, являющимся учредителями (участниками) или аффилированными лицами коммерческой организации, предоставляющей заем, займов, предоставляемых брокером клиенту для совершения сделок купли-продажи ценных бумаг, и иных случаев, предусмотренных Федеральным законом). Профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов представляет собой деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме. Статья 4 Закона № 353-ФЗ устанавливает, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности. В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», от 08.12.1995 № 193-Ф3 «О сельскохозяйственной кооперации», от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». Согласно положениям статьей 358 Гражданского Кодекса Российской Федерации принятие от граждан в залог движимых вещей, предназначенных для личного потребления, в обеспечение краткосрочных займов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности специализированными организациями - ломбардами. Ломбард не вправе пользоваться и распоряжаться заложенными вещами. В случае невозвращения в установленный срок суммы займа, обеспеченного залогом вещей в ломбарде, ломбард по истечении льготного месячного срока вправе продать это имущество в порядке, установленном законом о ломбардах. После этого требования ломбарда к залогодателю (должнику) погашаются, даже если сумма, вырученная при реализации заложенного имущества, недостаточна для их полного удовлетворения. В соответствии с частью 1 статьи 2 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» ломбардом является юридическое лицо, зарегистрированное в форме хозяйственного общества, сведения о котором внесены в государственный реестр ломбардов в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом и нормативным актом Банка России, и основными видами деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам (физическим лицам) под залог принадлежащих им движимых вещей (движимого имущества), предназначенных для личного потребления, и хранение вещей. Статьей 7 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах» установлено, что по условиям договора займа ломбард (заимодавец) передает на возвратной и возмездной основе на срок не более одного года заем гражданину (физическому лицу) - заемщику, а заемщик, одновременно являющийся залогодателем, передает ломбарду имущество, являющееся предметом залога. Договор займа совершается в письменной форме и считается заключенным с момента передачи заемщику суммы займа и передачи ломбарду закладываемой вещи. Существенными условиями договора займа являются наименование заложенной вещи, сумма ее оценки, произведенной в соответствии со статьей 5 настоящего Федерального закона, сумма предоставленного займа, процентная ставка по займу и срок предоставления займа. Из материалов дела усматривается, что прокуратурой Комсомольского района г. Тольятти Самарской области проведена проверка деятельности ИП Пономаревой Н.А. осуществляющей свою деятельность в комиссионном магазине «Победа», расположенном по адресу: <адрес> Основным видом экономической деятельности ИП Пономаревой Н.А. является: розничная и прочая торговля в неспециализированных магазинах, дополнительные виды: деятельность по оказанию услуг по скупке у граждан ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней, лома таких изделий; торговля оптовая отходами и ломом; торговля оптовая драгоценными камнями; торговля оптовая золотом и другими драгоценными металлами; деятельность агентов по оптовой торговле металлами в первичных формах, ИП Пономарева Н.А. не имеет разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов. В ходе проверки установлено, что ИП Пономарева Н.А. осуществляет свою деятельность под наименованием «Комиссионный магазин «Победа» по адресу: <адрес>, установлено, что ИП Пономарева Н.А., по заключению с гражданами договоров комиссии - купли-продажи товара бывшего в употреблении, комиссионером в данном комиссионном магазине выступает ИП Пономарева Н.А, но фактически осуществляет завуалированную деятельность ломбарда, то есть выдачу займов гражданам под залог имущества, поскольку фактически передает денежные средства гражданам непосредственно при заключении договора комиссии. При этом ИП Пономарева Н.А. к числу субъектов, имеющих право осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов, не относится, кредитной организацией либо некредитной финансовой организацией, либо ломбардом не является, оформленное надлежащим образом разрешение на осуществление указанного вида деятельности не имеет. Из материалов дела следует, что 20.11.2022 между ИП Пономаревой Н.А. и Мусиным С.А. был заключен договор комиссии, содержание которого свидетельствует о том, что он фактически является договором, заключаемым в порядке, предусмотренном статьей 358 ГК РФ, а также статьей 7 Закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах». Данное обстоятельство послужило основанием для привлечения ИП Пономаревой Н.А. к административной ответственности по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Указанные обстоятельства подтверждаются собранными по делу доказательствами, в том числе: постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 16.01.2023 (л.д. 3-7), копией договора комиссии № от 20.11.2022 (л.д. 16) согласно которому срок действия указанного договора 30 календарных дней до 19.12.2022. В случае если товар продолжает находиться у комиссионера, то комитент обязан выплатить комиссионеру вознаграждение в размере 3% от стоимости товара, договором аренды и актом приема-передачи от 01.09.2022 (л.д. 17-20), выпиской из ЕГРИП от 30.12.2022 (л.д. 28-33), договором субаренды и актом приема-передачи от 01.11.2022 (л.д. 66-69), и другими материалам дела. Вышеперечисленным доказательствам дана оценка судом первой инстанции на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Привлекая ИП Пономареву Н.А. к административной ответственности по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, суд первой инстанции, применив к рассматриваемым правоотношениям положения статей 1, 2 Федерального закона от 19.07.2007 N 196-ФЗ "О ломбардах", пункта 5 части 1 статьи 3, статьи 4 Федерального закона от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", пришел к обоснованному выводу об осуществлении индивидуальным предпринимателем профессиональной деятельности по предоставлению потребительского займа при отсутствии права на осуществление такой деятельности. Доводы жалобы об отсутствии в действиях ИП Пономаревой Н.А. состава вышеуказанного правонарушения, не нашли своего объективного подтверждения и опровергаются материалами дела. При проведении проверки прокуратурой установлено, что ИП Пономаревой Н.А. осуществляется профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов физическим лицам под залог имущества. Основным видом ее деятельности является торговля розничная прочая в неспециализированных магазинах, однако, на осуществление деятельности по предоставлению потребительских кредитов ИП Пономарева Н.А. разрешения не имеет. Вопреки доводам жалобы факт заключения договора содержащего условия договора займа подтвержден материалами дела, оснований не доверять которым нет оснований. Доводы жалобы об отсутствии состава административного правонарушения подлежат отклонению, поскольку из материалов дела следует, что заключенный ИП Пономаревой Н.А. с физическим лицом договор фактически является договором займа, обеспеченным залогом имущества. В ходе рассмотрения данного дела об административном правонарушении в соответствии с требованиями статьи 24.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях были всесторонне, полно, объективно и своевременно выяснены обстоятельства совершенного административного правонарушения. В силу требований статьи 26.1 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях установлены событие административного правонарушения, лицо, ведущее профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов при отсутствии права на осуществление такой деятельности, виновность указанного лица в совершении административного правонарушения, иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела, а также причины и условия совершения административного правонарушения. Проанализировав конкретные условия договора комиссии, заключенного ИП Пономаревой Н.А. с клиентом, суд приходит к выводу о том, что названным лицом фактически осуществлялась незаконная профессиональная (ломбардная) деятельность по предоставлению физическим лицам потребительских кредитов (займов) под залог движимых вещей в отсутствие права на осуществление таковой. Доводы жалобы, в которых заявителем приводится субъективная оценка условий договора комиссии от 22.11.2022, опровергаются представленными в материалы дела доказательствами, согласно которым установлено, что ИП Пономаревой Н.А. осуществляется профессиональная деятельность по выдаче потребительских займов гражданам с нарушением требований действующего законодательства, без специального разрешения на осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов и без права на ее осуществление. При этом деятельность ломбарда может осуществлять только юридическое лицо, основным видом деятельности которого являются предоставление краткосрочных займов гражданам и хранение вещей, что соответствует видам деятельности. Пономарева Н.А. же является индивидуальным предпринимателем и согласно выписке из ЕГРИП основным видом деятельности ИП Пономаревой Н.А. является деятельность по розничной торговле бывшими в употреблении товарами. Поскольку профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов может осуществляться только определенным кругом юридических лиц, к которым ИП Пономарева Н.А. не относится, суд первой инстанции правильно квалифицировал ее действия по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Доводы заявителя о том, что от клиентов комиссионного магазина на ИП Пономаревой Н.А. жалобы в прокуратуру не поступали, не могут быть приняты во внимание, и служить правовым основанием для отмены судебного постановления. Доводы жалобы о том, что в ходе проведения прокурорской проверки были допущены существенные нарушения требований законодательства, были предметом рассмотрения суда первой инстанции, им дана надлежащая правовая оценка, мотивированно изложенная в судебном акте, не согласиться с которой оснований не имеется. Так при вынесении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении ИП Пономаревой Н.А. присутствовал защитник Курышев И.Л., представивший доверенность от 11.01.2023, в которой указано, что ИП Пономарева Н.А. уполномочивает представлять ее интересы в прокуратуре Комсомольского района г. Тольятти Самарской области, при составлении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении по части 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях 16.01.2023 в 09.00 часов с правом получения постановления об административном правонарушении и его подписания. Следовательно, ИП Пономарева Н.А. была извещена о дате и месте составлении постановления о возбуждении дела об административном правонарушении, уполномочивая защитника Курышева И.Л. представлять ее интересы в прокуратуре Комсомольского района г. Тольятти Самарской области. Оснований для признания результатов проверки прокуратуры недопустимыми доказательствами не имеется. Вопреки доводам жалобы, постановление о привлечении ИП Пономаревой Н.А. к административной ответственности за совершение административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, вынесено судьей в пределах срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях для данной категории дел, порядок привлечения к административной ответственности соблюден. Несогласие заявителя с оценкой имеющихся в деле доказательств и установленных судом первой инстанции обстоятельств, правовым основанием к отмене судебного акта не является. Нарушений норм процессуального закона при производстве по делу об административном правонарушении допущено не было, нормы материального права применены правильно. Обстоятельства, исключающие производство по делу об административном правонарушении, установленные статьей 24.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, отсутствуют. Каких-либо неустранимых сомнений по делу, которые в соответствии со статьей 1.5 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, должны быть истолкованы в пользу лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, не усматривается. Административное наказание назначено ИП Пономаревой Н.А. с соблюдением требований статьей 3.1, 3.5, 4.1 Кодекса и является обоснованным. На основании изложенного и руководствуясь статьями 30.7, 30.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья, РЕШИЛ: постановление судьи Комсомольского районного суда г. Тольятти Самарской области от 21.09.2023, которым Индивидуальный предприниматель Пономарева Наталья Анатольевна признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.56 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, оставить без изменения, жалобу заявителя без удовлетворения. В соответствии со статьи 30.12-30.14 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях решение Самарского областного суда может быть обжаловано в Шестой кассационный суд общей юрисдикции. Судья Самарского областного суда (подпись) М.И. Гулевич -----------------------------------------¬ ¦"КОПИЯ ВЕРНА" ¦ ¦подпись судьи _______________________ ¦ ¦ ¦ ¦Наименование должности ¦ ¦уполномоченного работника аппарата ¦ ¦федерального суда общей юрисдикции ¦ ¦ ¦ ¦ ______________ _ ¦ ¦ (Инициалы, фамилия) ¦ ¦"__" _____________ 20__ г. ¦ L----------------------------------------- |