Гражданский кодекс часть 1

рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ФИО1, ДД.ММ.ГГГГ г.р., проживающей: , заместителя Управляющего Рыбинским отделением № ОАО «Сбербанк России», на постановление по делу об административном правонарушении, суд

У С Т А Н О В И Л :

Постановлением заместителя начальника Главного управления Банка России по Ярославской области от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 подвергнута административному наказанию в виде предупреждения за совершение административного правонарушения, предусмотренного ст.15.27 ч.2 КоАП РФ.

24.11.11 в Рыбинский городской суд поступила жалоба ФИО1, в которой она просит вышеуказанное постановление отменить, производство по делу прекратить вследствие отсутствия события и состава административного правонарушения, а также вследствие малозначительности правонарушения. Полагает, что объективной стороной вменяемого административного правонарушения является неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, а именно, требований законодательства по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган.

ДД.ММ.ГГГГ Банк в соответствии с Правилами внутреннего контроля квалифицировал в качестве подозрительных 11 операций по снятию наличных денежных средств физическим лицом по доверенности с нескольких вкладов клиентов (№, №, №, №, №, №, №, №, №, № (по Рыбинскому отделению № №, №, №, №, №, №, №, №, №, №, №) и направил ДД.ММ.ГГГГ в уполномоченный орган в точном соответствии с законом и Правилами 11 сообщений по указанным операциям.

Обозначенные операции признаны Банком подозрительными и на основании критериев, изложенных в Правилах внутреннего контроля - совершения операций или сделок, которые носят запутанный или необычный характер, не имеющий очевидного экономического смысла.

В соответствии с требованиями п.3 ст.7 Федерального закона № 115-ФЗ Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязан направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях.

Согласно п.2.1.1. Положения 321-П при совершении операций, предусмотренных Федеральным законом, кредитная организация формирует и направляет в уполномоченный орган через территориальное учреждение ОЭС до 16.00 рабочего дня, следующего соответственно за днем выявления таких операций. Именно данное требование и было исполнено Банком, который до 16.00 рабочего дня, следующего за днем выявления (ДД.ММ.ГГГГ) операций сформировал и направил в ФСФМ полноценное ОЭС, на которое Банком получено уведомление о приеме сообщений.

Направление банком сообщений по данным операциям ДД.ММ.ГГГГ с указанием в поле «ND2» вместо «О» «ИНН банка» не является нарушением или неисполнением закона. Более того, возможность направления уточненного ОЭС предусмотрена Положением Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №.

Таким образом, заявитель считает, что банком в полном объеме исполнены требования действующего законодательства по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, а, следовательно, в действиях банка отсутствует событие и состав правонарушения, предусмотренные ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.

Далее в жалобе указано, что если даже считать, что первичное направление в Росфинмониторинг сообщения с неверно заполненной графой «ND2» - «Идентификационный номер участника операции» правонарушением, то заместитель управляющего не будет являться в данном случае надлежащим должностным лицом по следующим основаниям.

В соответствии с правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма № Сбербанка России, принятых по согласованию с Банком России обеспечение осуществления внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Филиалах Банка относится к компетенции Контролера Филиала - должностного лица назначаемого распоряжением председателя территориального банка или управляющего отделением (п.1.11 Правил).

Раздел 2 указанных правил определяет:

«Контролер (Контролер Банка или Контролер Филиала) - специально должностное лицо, ответственное за осуществление внутреннего контроля по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, назначаемое руководителем Банка или Филиала соответственно».

В соответствии с п.6.3.4. Правил Контролер «организует представление в уполномоченный орган сведений в соответствии с требованиями...».

Должностным лицом, ответственным за предоставление вышеуказанных сведений является Б.А.Н., назначенный приказом Управляющего Рыбинским ОСБ РФ 1576 от ДД.ММ.ГГГГ №.

На основании изложенного заявитель считает, что в действиях ФИО1 отсутствует состав правонарушения.

В соответствии с п.2 ст.29.11 КоАП РФ копия постановления по делу об административном правонарушении вручается под расписку физическому лицу, или законному представителю физического лица, либо высылается по почте заказным почтовым отправлением в течение трех дней, со дня вынесения указанного постановления.

Однако в нарушение указанной нормы постановление № было вручено законному представителю юридического лица, а не заявителя. Также вышеуказанное постановление не было направлено в трехдневный срок заявителю. Обращает внимание и на то, что протокол тоже не был вручен заявителю, а был вручен представителю юридического лица.

В соответствии с вышесказанным считает, что в данном случае имеет место процессуальное нарушение, в связи с чем заявитель не может быть привлечен административной ответственности.

Также заявитель считает необоснованным применение в виде наказания такой меры как предупреждение, просит прекратить производство по малозначительности.

ФИО1 и ее представитель ФИО2 в судебном заседании поддержали доводы жалобы.

Ведущий юрисконсульт юридического отдела Главного управления Центрального банка РФ по Ярославской области П.Т.В. полагала жалобу оставить без удовлетворения, исходя из следующего.

При направлении сообщений о признании 11 операций подозрительными было неверно заполнено поле «ND2» - «Идентификационный номер участника операции». В случае получения кредитной организацией извещения о непринятии ОЭС, направленного в уполномоченный орган, кредитная организаций повторно готовит ОЭС и направляет его в порядке, определенном главой 2 Положения Банка России от ДД.ММ.ГГГГ №.

В соответствии с Положением о Рыбинском отделении №, управляющий отделением (руководитель филиала) несет персональную ответственность за работу филиала и подразделений системы Банка, расположенных на обслуживаемой филиалом территории, и за решение возложенных на них задач. На момент совершения правонарушения обязанности управляющего Рыбинским отделением № ОАО «Сбербанк России» были возложены на заместителя управляющего отделением – ФИО1, следовательно, она являлась должностным лицом, ответственным за организацию и осуществление внутреннего контроля.

Также полагает, что данное правонарушение не может быть признано малозначительным.

Проверив материалы дела, выслушав стороны, суд находит постановление по делу об административном правонарушении подлежащим отмене по следующим основаниям.

За административные правонарушения, предусмотренные частями 1 и 2 настоящей статьи, сотрудники организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, в обязанности которых входит выявление и (или) представление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, несут ответственность как должностные лица.

В данном случае, как следует из представленных материалов, должностным лицом, ответственным за предоставление вышеуказанных сведений, является Б.А.Н.

Следовательно, ФИО1 безосновательно привлечена к административной ответственности за данное правонарушение как должностное лицо, производство в отношении нее должно быть прекращено за отсутствием в ее действиях состава административного правонарушения.

На основании изложенного и руководствуясь п.2 ч.1 ст.24.5, ст.ст.30.7-30.9 КоАП РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Постановление № от ДД.ММ.ГГГГ об административном правонарушении в отношении ФИО1 – отменить, производство по делу – прекратить в связи с отсутствием в ее действиях состава административного правонарушения.

Решение может быть обжаловано в Ярославский областной суд в течение 10 суток со дня получения копии постановления.

Судья С.В.Алябьева