Гражданский кодекс часть 1

жалобу ФИО1 на постановление первого заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации [ № ] от [ 00.00.0000 ] по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ в отношении должностного лица – исполняющего обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО «НБД-Банк»

ФИО1, паспортные данные

установил:

постановлением [ № ] от [ 00.00.0000 ] ФИО1 был признан виновным в совершении деяния, предусмотренного частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ, назначено административное наказание в виде штрафа в размере 30000 рублей.

Не согласившись с состоявшимся по делу постановлением, заявитель жалобы просит отменить указанное постановление. Указывает, что техническая ошибка к моменту рассмотрения дела была устранена. Просит применить положения статьи 2.9 КоАП РФ.

Заявитель жалобы в судебном заседании доводы жалобы поддержала.

Защитник ФИО1 – Румянцева М.А. доводы жалобы поддержала.

Представитель Волго-Вятского ГУ Банка России – ФИО2 доводы жалобы не поддержала, просила постановление оставить без изменения.

Изучив материалы дела, заслушав явившихся лиц, исследовав представленные суду доказательства в их совокупности, оценив их на предмет относимости, допустимости и достаточности для разрешения дела, судья приходит к следующим выводам.

В силу ч. 3 ст. 30.6 КоАП РФ судья не связан доводами жалобы и проверяет дело в полном объеме.

В силу ст. 26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела (п.1). Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключением эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами (п.2). Не допускается использование доказательств, полученных с нарушением закона.

Часть 2 статьи 15.27 КоАП РФ устанавливает административную ответственность за действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, за исключением случаев, предусмотренных частью 1.1 настоящей статьи.

Как следует из материалов дела,

В соответствии со ст. 56 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный Закон № 86-ФЗ) Банк России является органом банковского регулирования и банковского надзора, Банк России осуществляет постоянный надзор за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Банком России индивидуальных предельных значений обязательных нормативов.

В соответствии со ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (далее - Закон № 395-1) кредитная организация - юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения (лицензии) Банка России имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные указанным Федеральным законом.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона № 115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом относятся, в том числе, кредитные организации.

Согласно ст. 3 Федерального закона № 115-ФЗ внутренний контроль -деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

- осуществление внутреннего контроля - реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля, а также выполнение требований законодательства по идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, по документальному фиксированию сведений (информации) и их представлению в уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке, и обучению кадров.

Абзацем 6 подп. 4 п. 1 статьи 6 Федерального закона № 115-ФЗ предусмотрено, что операция (сделка) скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей, или превышает ее.

Согласно ст. 3 Федерального закона№ 115-ФЗ, п. 1 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденного Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 № 808, федеральным органом исполнительной власти, принимающим меры ПОД/ФТ, является Федеральная служба по финансовому мониторингу (далее Уполномоченный орган).

В соответствии с подп. 4 п. 1 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны, в том: числе документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения операции, сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами, или иным имуществом, совершаемым их клиентами.

В соответствии с п. 7 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ порядок представления информации в уполномоченный орган устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

Положение № 321-П устанавливает порядок представления кредитной организацией (филиалом кредитной организации) в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, а также об иных операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых у кредитной организации возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Согласно п. 2.1 Положения № 321-П направление кредитной организацией в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федерального закона № 115-ФЗ, осуществляется в виде отчета в виде электронного сообщения (далее - ОЭС) через территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации.

Описание структуры файла ОЭС представлено в приложениях 3 и 4 к Положению № 321-П (п. 2.5 Положения № 321-П).

В соответствии с пунктом 134 структуры файла передачи ОЭС, являющейся приложением 4 к Положению № 321-П, данный пункт подлежит заполнению в составе ОЭС следующей информацией о представителе лица, совершающего сделку:

Для физического лица, ИП - дата рождения в соответствии с документом, удостоверяющим личность. Формат хранения поля даты -ДДММГГГГ, где ДД - день, ММ - месяц, ГПТ - год.

Для иностранной структуры без образования юридического лица заполняется значением «[ № ]».

В соответствии с п. 19 Приложения: [ № ] к Положению Банка России [ № ]-П при отсутствии какого-либо показателя в соответствующем поле ставится «0» (символ ноль) или «0» (число ноль) либо «[ № ]» (в поле типа ВАТЕ).

ПАО «НБД-Банк» имеет Генеральную лицензию Банка России [ № ] от [ 00.00.0000 ] на осуществление банковских операций и в соответствии со ст. 1 Закона [ № ] является кредитной организацией, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

ООО «Электрум» является клиентом Банка с [ 00.00.0000 ] , что подтверждается представленной Банком копией страницы договора банковского счета от [ 00.00.0000 ] [ № ] и дополнительного соглашения к нему от [ 00.00.0000 ] .

[ 00.00.0000 ] между клиентом Банка ООО «Электрум» и ПАО «Нител» был заключен договор поставки лома и отходов драгоценных металлов [ № ] (далее - Договор) на общую сумму 687 783,49 руб. (шестьсот восемьдесят семь тысяч семьсот восемьдесят три рубля сорок девять копеек).

Таким образом, указанная сделка подлежала обязательному контролю на основании абз. б подп. 4 п. 1 статьи б Федерального закона № 115-ФЗ.

Копия Договора вместе со всеми приложениями получена Банком [ 00.00.0000 ] , что подтверждается отметками Банка на каждой странице представленных клиентом Банка документов.

Учитывая изложенное, ПАО «НБД-Банк» обладал достаточной информацией о содержании операции, отраженной в сообщении, для отнесения ее к операции, подлежащей обязательному контролю, формирования и передачи достоверных сведений о данной операции в составе ОЭС в Уполномоченный орган.

[ 00.00.0000 ] Банком было сформировано ОЭС [ № ] (код операции [ № ]) и направлено в Уполномоченный орган.

Факт отправки, получения и принятия ОЭС [ № ] Уполномоченным органом подтвержден извещением в виде электронного сообщения (далее -ИЭС) от [ 00.00.0000 ] .

При дальнейшей проверке ОЭС [ № ] от [ 00.00.0000 ] , было установлено, что ПАО «НБД-Банк» указал недостоверную информацию в пункте 134, который подлежал заполнению информацией о дате рождения физического лица, являющегося представителем лица, совершавшего сделку, в соответствии с документом, удостоверяющим личность.

Согласно Договору, представителем ПАО «Нител», совершавшим сделку, выступил генеральный директор общества ФИО3. При этом сведения о дате рождения ФИО3. как в самом договоре, так и в приложениях к нему отсутствуют. Вместе с тем, Банком в составе ОЭС в пункте 134. была указана информация о дате рождения ФИО3. «[ 00.00.0000 ] ». Однако с учетом отсутствия соответствующей информации, руководствуясь положениями п. 19 Приложения [ № ] Положения [ № ]-П Банку следовало заполнить пункт 134 ОЭС [ № ] от [ 00.00.0000 ] значением «[ 00.00.0000 ] ».

Таким образом, ПАО «НБД-Банк» в Уполномоченный орган были представлены недостоверные сведения об операциях, подлежащих обязательному контролю.

В соответствии со ст. 2.4 КоАП РФ административной ответственности подлежит должностное лицо в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих служебных обязанностей.

Согласно п. 2 ст. 7 Федерального закона № 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

В соответствии с пунктом 5.1 Правил внутреннего контроля Банка, утвержденных Приказом Председателя правления ПАО «НБД-Банк» ФИО4 от [ 00.00.0000 ] [ № ] (далее - ПВК) установлено, что ответственный сотрудник/уполномоченный сотрудник в сфере ПОД/ФТ в рамках программы выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю:

анализирует полученную от руководителей соответствующих подразделений дополнительных офисов/головного офиса информацию по операциям (сделкам), принимает решение о необходимости направления информации об операциях (сделках) в Уполномоченный орган;

формирует сводное по Банку сообщение.

В соответствии с пунктом 5,4 ПВК ответственность за реализацию программы выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее - Программа) возлагается на руководителей структурных подразделений, а также на ответственного сотрудника в сфере ПОД/ФТ;

-контроль правильности и своевременности выполнения действий в соответствии с Программой возлагается на руководителей структурных подразделений, а также на ответственного сотрудника/уполномоченного сотрудника в сфере ПОД/ФТ.

В соответствии с приказом от [ 00.00.0000 ] [ № ]ФИО1 назначена исполняющей обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга и была ознакомлена с указанным приказом [ 00.00.0000 ] , о чем свидетельствует ее собственноручная подпись.

Согласно приказу [ 00.00.0000 ] [ № ]ФИО1 назначена уполномоченным сотрудником в сфере ПОД/ФТ по организации представления и контроля, за предоставлением сведений в уполномоченный орган. С указанным приказом ФИО1 ознакомлена под роспись [ 00.00.0000 ] .

Пунктом 3 должностной: инструкции заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО «НБД-Банк», утвержденной Председателем правления ПАО «НБД-Банк» ФИО4[ 00.00.0000 ] (далее -Должностная инструкция) определены в том числе следующие обязанности:

- принимает участие в сборе и подготовке сведений для формирования сводного по банку сообщения в уполномоченный орган (п. 3.10 Должностной инструкции);

- осуществляет анализ сводного по банку сообщения, направляемого в уполномоченный орган по ПОД/ФТ, и подготавливает информацию для начальника отдела (п. 3.11 Должностной инструкции);

- выполняет функции уполномоченного сотрудника в сфере ПОД/ФТ по организации представления и контролю за предоставлением сведений в уполномоченный орган по ПОД/ФТ в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Федеральной службой по финансовому мониторингу и внутренними документами банка (п. 3.12 Должностной инструкции).

- осуществляет анализ и углубленную проверку информации и документов, полученных из структурных подразделений банка по операциям и деятельности клиентов банка (п. 3.13 Должностной инструкции);

В соответствии с п. 6 Должностной инструкции заместитель начальника отдела финансового мониторинга несет ответственность за качественное и своевременное выполнение функций: уполномоченного сотрудника в сфере ПОД/ФТ по организации представления и контролю за предоставлением сведений в уполномоченный орган по ПОД/ФТ в соответствии с законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, Федеральной службы по финансовому мониторингу и внутренними документами банка.

С Должностной инструкцией ФИО1 ознакомлена [ 00.00.0000 ] , что подтверждается ее личной подписью на соответствующем: листе ознакомления с Должностной инструкцией.

Согласно представленному Банком подтверждению, подписанному начальником управления по работе с персоналом Банка, на момент совершения административного правонарушения- [ 00.00.0000 ] ФИО1 находилась на своем: рабочем месте и исполняла свои служебные обязанности.

Таким образом, должностным лицом правомерно установлено наличие состава административного правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 15.27 КоАП РФ.

Санкция части 2 статьи 15.27 КоАП РФ предусматривает следующую административную ответственность: наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Действиям ФИО1 дана верная юридическая оценка по ч. 2 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, а назначенное наказание отвечает требованиям закона.

Доводы ФИО1 о том, что совершенное правонарушение, послужившее основанием для привлечения его к административной ответственности, подлежит квалификации в качестве малозначительного не принимаются судом по следующим основаниям.

В соответствии со статьей 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.

В данном случае существенная угроза охраняемым общественным интересам выражается в пренебрежительном отношении ФИО1 как должностного лица к исполнению своих публично-правовых обязанностей, установленных нормативными правовыми актами в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма, что относит данное правонарушение к разряду наиболее опасных и не может быть малозначительным.

Таким образом, обжалуемое постановление отмене либо изменению не подлежит.

Руководствуясь статьями 30.6, 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях,

Решил:

постановление первого заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации [ № ] от [ 00.00.0000 ] по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 2 статьи 15.27 КоАП РФ в отношении должностного лица – исполняющего обязанности заместителя начальника отдела финансового мониторинга ПАО «НБД-Банк» ФИО1 – оставить без изменения, жалобу ФИО1 – без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии в Нижегородский областной суд через Нижегородский районный суд г. Нижнего Новгорода.

Судья Свешников Г.А.