Гражданский кодекс часть 1

Судья Центрального районного суда г. Новосибирска Малахов С.Л., при секретаре Кириченко Е.А., рассмотрев жалобу генерального директора ООО «Авто-Лизинг Сибирь» Тараненко ххх на постановление мирового судьи третьего судебного участка Центрального судебного района г. Новосибирска от 18.07.2019,

у с т а н о в и л:

18.07.2019 постановлением мирового судьи третьего судебного участка Центрального судебного района г. Новосибирска генерального директора ООО «Авто-Лизинг Сибирь» Тараненко А.С. был привлечен к административной ответственности по статье 14.56 Кодекса РФ об административных правонарушениях в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей.

Не согласившись с указанным постановлением, Тараненко А.С.. обратился в районный суд с жалобой, в которой просил постановление отменить, производство прекратить, поскольку отсутствует его вина в совершении правонарушения, поскольку общество не осуществляло профессиональную деятельность по предоставлению займов, а условия договоров, заключаемых ООО «Авто-Лизинг Сибирь» соответствуют требованиям Федерального закона от 29 октября 1998 года N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге)".

В судебное заседание Тараненко А.С. не явился его защитник Бойко Д.А. доводы, изложенные в жалобе, поддержал, дал соответствующие пояснения.

Помощник прокурора Бачурин С.И. возражал против удовлетворения жалобы, считал постановление мирового судьи законным и обоснованным.

Проверив законность и обоснованность вынесенного постановления, судья приходит к выводу о законности вынесенного постановления, исходя при этом из следующего.

Статья 14.56 Кодексом РФ об административных правонарушениях предусматривает административную ответственность за осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) в том числе индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление.

Пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона от 21 декабря 2013 года N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" (далее Закон о потребительском кредите) установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - этодеятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 3 Закона о потребительском кредите потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

В силу статьи 4 вышеназванного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами от 08 декабря 1995 года N 193-ФЗ "О сельскохозяйственной кооперации", от 02 июля 2010 года N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", от 18 июля 2009 года N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", от 19 июля 2007 года N 196-ФЗ "О ломбардах".

Анализ вышеизложенных норм права позволяет сделать вывод о том, что в случае, если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по статье 14.56 Кодексом РФ об административных правонарушениях.

Из материалов дела следует, что в ходе проведенной прокуратурой Центрального района г. Новосибирска на основании поступившей информации от Сибирского главного управления Центрального банка РФ проверки заключенных за период с 17.04.2018 по 17.04.2019 ООО «Авто-Лизинг Сибирь» 200 договоров купли–продажи транспортных средств и одновременно финансовой аренды (лизинга) движимого имущества с физическими лицами выявлено, что, по мнению прокуратуры, вышеуказанные договоры подпадают под определение притворных сделок, совершенных с целью прикрыть другую сделку, а именно сделку по предоставлению потребительских кредитов.

По данному факту 19.06.2019 прокурором Центрального района г. Новосибирска возбуждено дело об административном правонарушении по статье 14.56 Кодексом РФ об административных правонарушениях в отношении генерального директора ООО «Авто-Лизинг Сибирь» Тараненко А.С.

Признавая Тараненко А.С. виновным во вменяемом ему административном правонарушении мировой судья исходил и доказанности осуществления ООО «Авто-Лизинг Сибирь» деятельности по предоставлению кредитов в отсутствие специального права на него путем заключения одновременно договоров купли-продажи и финансовой аренды в отношении транспортного средства.

Так, ООО «Авто-Лизинг Сибирь», используя товарный знак «credeo», правообладателем которого является ООО «Кредео», осуществляло услуги возвратного лизинга по адресу регистрации организации: г.Новосибирск, ул.С.Шамшиных, д.65.

За период с 17.04.2018 по 17.04.2019 ООО «Авто-Лизинг Сибирь» заключило около 200 договоров купли-продажи транспортных средств для финансовой аренды (лизинга) на общую сумму более 25000 000 рублей.

Услуга предоставлялась ООО «Авто-Лизинг Сибирь» путем заключения с гражданами договоров купли-продажи транспортных средств и одновременным заключением договоров финансовой аренды (лизинга) движимого имущества, на основании которого клиент продолжает пользоваться автомобилем и при выполнении обязательств в полном объеме клиент вновь становится собственником транспортного средства. Клиент организации после получения денежных средств, передачи фактическому кредитору права собственности на свой автомобиль получает его в пользование. После выплаты по кредиту автомобиль возвращается в собственность клиенту.

Следовательно, деятельность ООО «Авто-Лизинг Сибирь» фактически является услугой по предоставлению потребительского займа под залог путем заключения двух договоров – купли-продажи и финансовой аренды, а транспортное средство клиента фактически выступает в качестве обеспечения полученного займа. Наличие в договоре финансовой аренды (лизинга) условий о плате за временное владение и пользование является фактически процентами за пользование денежными средствами.

Таким образом, ООО«Авто-Лизинг Сибирь» заключались договоры займа, обеспеченные залогом имущества, а заключение договоров купли-продажи направлены на снижение риска неисполнения обязательств по предоставленному займу.

При этом ООО «Авто-Лизинг Сибирь» не имеет статуса кредитной или некредитной финансовой организации.

Данные обстоятельства повреждаются материально-правовыми доказательствами, имеющимися в материалах дела, свидетельскими показаниями, а именно постановлением о возбуждении дела об административном правонарушении от 19.06.2019; заявлением заместителя начальника Сибирского ГУ Банка России от 08.05.2019 вх.№Т6-30/14624 о принятии мер в отношении ООО «Авто-Лизинг Сибирь»; выпиской из ЕГРЮЛ в отношении ООО «Авто-Лизинг Сибирь»; результатами мониторинга сети «Интернет», по данным которого на сайте (https://credeo.ru) под торговой маркой «Кредео» размещена информация о предоставлении услуги возвратного лизинга по адресу регистрации ООО «Авто-Лизинг Сибирь», с фотоматериалами; результатами мониторинга электронного справочника «2ГИС», по данным которого по адресу регистрации общества (г. Новосибирск, ул. С.Шамшиных, д.65, 1 этаж, пом.105) осуществляет деятельность «Кредео» и указан номер телефона +7 (383) 235-92-00; результатом телефонного разговора сотрудника Банка России с абонентом номера телефона +7 (383) 235-92-00, в ходе которого абонент представился командой Кредео и подтвердил возможность оформления договора возвратного лизинга под залог автомобиля, ПТС остается у организации; информацией о заложенном имуществе; результатами анализа движения денежных средств клиента, проведенных через расчетную сеть Банка России; справкой о результатах мониторинга информационных ресурсов Банка России в отношении ООО «Авто-Лизинг Сибирь», согласно которой за период с 17.04.2018 по 17.04.2019 заключено около 200 договоров купли-продажи транспортных средств для финансовой аренды (лизинга) на общую сумму более 25 млн. рублей, счета ООО «Авто-Лизинг Сибирь» открыты в трех кредитных организациях; справкой о результатах проведенных мероприятий от 22.04.2019 с приложениями, согласно которой по адресу: Алтайский край, г.Барнаул, площадь Победы, 16 на входе в офис установлена реклама выдачи денежных средств ООО «Авто-Лизинг Сибирь» (ОГРН 1171832025001, ИНН 1831187399) под ПТС до 2 млн. рублей, с приложением фотоматериалов; решением о проведении проверки от 27.05.2019; уставом ООО «Авто-Лизинг Сибирь», в котором отсутствуют положения о предоставлении потребительских займов; договорами с актами приема-передачи и приложениями от 07.05.2018 №531, от 15.05.2018 №562, от 18.05.2018 №583, от 07.06.2018 №699, от 09.06.2018 №711, от 14.06.2018 №732, от 19.06.2018 №750 ;заявкой на участие в лизинговой сделке ххх Д.Н., договором финансовой аренды №1495 от 30.09.2018 с актом приема-передачи по нему, договором купли-продажи транспортного средства №1495 от 30.09.2018 с актом приема-передачи к нему;; заявлением на перевод денежных средств, заявкой на участие в лизинговой сделке ххх Д.А., договором купли-продажи №55 от 01.12.2017, актом приема-передачи к нему, договором финансовой аренды №55 от 01.12.2017, актом приема-передачи к нему; заявлением на перевод денежных средств, заявкой на участие в лизинговой сделке ххх Е.Ю., договором купли-продажи №2054 от 18.01.2019 с приложением и актом приема-передачи к нему, договором финансовой аренды №2054 от 18.01.2019, актом приема-передачи к нему, договором купли-продажи №2054 от 19.06.2019 и актом приема-передачи к нему; договором купли-продажи №428 от 10.04.2018 с приложением и актом приема-передачи к нему, договором финансовой аренды №428 от 10.04.2018 и актом приема-передачи к нему.

Оценив представленные доказательства, всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодексом РФ об административных правонарушениях мировой судья при рассмотрении дела об административном правонарушении правомерно пришел к выводу о наличии в действиях генерального директора ООО «Авто-Лизинг Сибирь» Тараненко А.С. состава административного правонарушения, предусмотренного статьей 14.56 Кодексом РФ об административных правонарушениях.

Осуществление обществом деятельности по фактическому предоставлению потребительских займов подтверждается совокупностью вышеприведенных доказательств, которые полно и объективно отражают событие административного правонарушения.

Доводы жалобы о том, что ООО «Авто-Лизинг Сибирь» не осуществлялась деятельность по предоставлению потребительских займов по существу полностью повторяют объяснения данные защитой при рассмотрении дела об административном правонарушении, мировым судьей дана мотивированная правовая оценка всем доводам, с которым судья соглашается, оснований для иной оценки у судьи не имеется.

При этом необходимо отметить, что характер заключаемых ООО «Авто-Лизинг Сибирь» с физическими лицами договоров свидетельствует о том, что под видом заключения договоров купли-продажи имущества с последующим заключением договоров финансовой аренды этого же имущества фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанным имуществом.

Так согласно представленным в материалы дела договорам, в частности № 2054 от 18.01.2019 физическое лицо на основании договора купли-продажи транспортное средство за определенную плату передает в собственность обществу транспортное средство (п. 1.1 договора). В день оформления договора купли-продажи общество заключает договор финансовой аренды транспортного средства с физическим лицом, в соответствии с которым последнему предоставляется транспортное средство во временное пользование за плату. В соответствии с п. 4.9 договора финансовой аренды транспортного средства физическое лицо осуществляет выплаты по графику платежей, предусмотренному данным пунктом. На аналогичных условиях были заключены договоры от 07.05.2018 №531, от 15.05.2018 №562, от 18.05.2018 №583, от 07.06.2018 №699, от 09.06.2018 №711, от 14.06.2018 №732, от 19.06.2018 №750,. №428 от 10.04.2018. Договоры изготовлены по единой форме, в приложениях к каждому из них содержится указание на то, что продавец (гражданин) подтверждает, что он уведомлен покупателем (ООО «Авто-Лизинг Сибирь») о том, что автомобиль приобретается покупателем для последующей передачи в финансовую аренду (лизинг) ООО «Авто-Лизинг Сибирь» на основании Договора финансовой аренды (лизинга) (номер и дата).

Из содержания договоров, заключенных с физическими лицами следует, что договоры являются типовыми, меняются только фамилии лизингополучателей. Общество фактически передает денежные средства в качестве займа, заключая при этом два договора - договор купли-продажи и договор лизинга, при этом нарушена экономическая суть понятия лизинговой деятельности как вида инвестиционной деятельности по приобретению имущества и передаче его в лизинг, экономической сутью представленных договоров является предоставление заемных средств лизингополучателю, которому предшествует передача в собственность лизингодателя своего имущества с последующим получением заемных средств (фактически договор потребительского займа, обеспеченный залогом транспортного средства).

В соответствии с пунктом 2 статьи 170 Гражданского кодекса РФ данные сделки, по своим условиям и содержанию прав и обязанностей, подлежащие квалификации как договоры потребительского займа, оформленные договорами купли-продажи, носят характер притворных сделок, то есть сделок, которые совершены с целью прикрытия другой сделки, и являются ничтожными.

Указанные обстоятельства, по мнению судьи, свидетельствуют о намерении физического лица заключить договор займа, обеспеченный залогом имущества, вместе с тем, общество в целях снижения риска неисполнения обязательств первого, заключает договоры купли-продажи транспортных средств.

Защита обосновывает свою позицию применением возвратного лизинга.

Законодательной основой лизинга, представляющего собой совокупность экономических и правовых отношений, возникающих в связи с реализацией договора лизинга, в том числе приобретением предмета лизинга, являются Гражданский кодекс Российской Федерации и Федеральный закон N 164-ФЗ "О финансовой аренде (лизинге).

Возможность применения возвратного лизинга, по условиям которого приобретаемое лизингодателем имущество передается лизингополучателю, одновременно выступающему в качестве продавца, предусмотрена статьей 4 Закона о лизинге и имеет разумные хозяйственные мотивы и цели для обеих сторон данной сделки.

Между тем, анализ договоров в совокупности, отсутствие экономического смысла в данных сделках, а также тот факт, что такие договоры заключались юридическим лицом систематически, свидетельствуют о том, что данная деятельность является профессиональной деятельностью по предоставлению потребительских займов.

Иных доводов, способных повлечь отмену судебного постановления, в настоящей жалобе не приведено, и оснований для отмены постановления мирового судьи не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь статьей 30.7 Кодексом РФ об административных правонарушениях,

р е ш и л:

Постановление мирового судьи третьего судебного участка Центрального судебного района г. Новосибирска от 18.07.2019 в отношении генерального директора ООО «Авто-Лизинг Сибирь» Тараненко Алексея Сергеевича оставить - без изменения, жалобу генерального директора ООО «Авто-Лизинг Сибирь» Тараненко Алексея Сергеевича - без удовлетворения.

Судья С.Л.Малахов