Гражданский кодекс часть 1

Судья Курчатовского районного суда г. Челябинска Воронкин А.С., при секретаре судебного заседания Трифоновой Т.Н., с участием защитника лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, Смоленковой Е.Е., действующей с полномочиями по доверенности и представителя отделения по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ Елкиной А.И., действующей с полномочиями по доверенности, рассмотрев жалобу Панишева Д. С. на постановление по делу об административном правонарушении от 29 августа 2018 года, вынесенное и.о. управляющего Отделением по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ Балмашновым А.В. о привлечении председателя правления кредитного потребительского кооператива «Сберегательный центр «Золотой Фонд» Панишева Д.С. к административной ответственности, предусмотренной ст. 19.7.3 КоАП РФ,

установил:

постановлением и.о. управляющего Отделением по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ Балмашнова А.В. от 29 августа 2018 года председатель правления кредитного потребительского кооператива «Сберегательный центр «Золотой фонд» Панишев Д.С. привлечен к административной ответственности, предусмотренной ст. 19.7.3 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 20 000 рублей, за то, что им как должностным лицом в срок до 10 июля 2018 года включительно не представлена информация по запросу Банка России от 4 июля 2018 года № Т5-21-12/33694, а также представлена недостоверная информация.

Не согласившись с указанным постановлением, Панишев Д.С. обратился в Курчатовский районный суд г.Челябинска с жалобой, в которой просит постановление отменить, как незаконное и необоснованное, указывая на то, им предоставлена информация в полном объеме по всем запрашиваемым пунктам запроса.

Жалоба поступила в Курчатовский районный суд г. Челябинска 21 сентября 2018 года.

Подлинные материалы дела об административном правонарушении из УГУ Отделения по Челябинской области ЦБ РФ поступили в Курчатовский районный суд г. Челябинска 12 октября 2018 года.

В судебном заседании защитник Панишева Д.С. – Смоленкова Е.Е. доводы жалобы поддержала по изложенным в ней письменным основаниям.

Представитель отделения по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ в судебном заседании просила отказать в удовлетворении жалобы Панишева Д.С., представила письменный отзыв.

Изучив материалы дела об административном правонарушении, заслушав участников процесса, судья районного суда приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст. 35 ч. 4 п. 2 Федерального закона от 18 июля 2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России при наличии информации о возможном нарушении кредитным кооперативом, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов и нормативных актов Банка России либо при возникновении необходимости проведения проверки кредитного кооператива, общее число членов и ассоциированных членов которого не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, Банком России, обусловленной проводимой проверкой деятельности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, членом которой является такой кредитный кооператив.

Согласно ст. 5 ч. 3 п. 4 указанного Федерального закона, в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе проводить проверки соблюдения установленных финансовых нормативов и соответствия деятельности кредитного кооператива настоящему Федеральному закону, другим федеральным законам, нормативным правовым актам Российской Федерации и нормативным актам Банка России в порядке, установленном Банком России. Кроме того, пунктом 6 указанной статьи установлено, что Банк России вправе запрашивать у них документы, необходимые для решения вопросов, находящихся в компетенции Банка России.

Административная ответственность по ст. 19.7.3 КоАП РФ наступает за непредставление или нарушение порядка либо сроков представления в Банк России отчетов, уведомлений и иной информации, предусмотренной законодательством и (или) необходимой для осуществления этим органом (должностным лицом) его законной деятельности, либо представление информации не в полном объеме и (или) недостоверной информации, за исключением случаев, если в соответствии со страховым законодательством, законодательством Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах Банком России дается предписание об устранении нарушения страхового законодательства, законодательства Российской Федерации о кредитной кооперации, о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях и о ломбардах, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, и влечет наложение административного штрафа на должностных лиц - от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей или дисквалификацию на срок до одного года.

Как следует из обжалуемого постановления, Уральским ГУ Банка России в адрес кредитного потребительского кооператива «Сберегательный центр «Золотой Фонд» был направлен запрос от 4 июля 2018 года № Т5-21-12/33694 о предоставлении в срок до 10 июля 2018 года посредством Личного кабинета следующих документов (информации):

1) уведомление о созыве общего собрания членов кооператива с указанием повестки дня, проведение которого было запланировано на 30 июня 2018 года;

2) список членов кооператива, которым направлялось уведомление;

3) документы, подтверждающие направление членам кооператива уведомления (документы должны содержать, в том числе следующую информацию: ФИО пайщика (для физических лиц)/полное или сокращенное наименование пайщика (для юридических лиц), дата направления);

4) информацию о сайте в информационно-телекоммуникационной сети Интернет, на котором размещено уведомление, с указанием даты его размещения, с приложением подтверждающих скриншотов;

5) реестр пайщиков по состоянию на дату рассылки уведомления;

6) отчет контрольно-ревизионного органа кооператива о результатах проверки годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности кооператива за 2017 год, а также отчет о результатах проверки финансово-хозяйственной деятельности кооператива на актуальную дату;

7) приходные кассовые ордера, подтверждающие погашение задолженности перед кооперативом по договору № от 13 января 2015 года в полном объеме (в разрезе основной долг, проценты, неустойка). В случае отсутствия оплаты, в том числе цессионарием, представить информацию о принятых кооперативом мерах и их результатах с приложением подтверждающих документов;

8) информацию о мерах (с приложением документов, подтверждающих принятие мер), принятых кооперативом по возврату денежных средств, перечисленных НКО ПОВС «ГАРАНТИНВЕСТ» по договору страхования №, и их результатах с приложением подтверждающих документов;

9) сведения о саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (далее СРО), в которой состоит кооператив по состоянию на дату ответа на настоящий запрос. В случае отсутствия членства кооператива в СРО представить информацию о принятых мерах (указать конкретные меры, принятые по вступлению в СРО) и их результатах с приложением подтверждающих документов;

10) все решения Правления и наблюдательного органа кооператива за период с 1 апреля по 30 июня 2018 года (за исключением решений об исключении пайщиков из состава кооператива);

11) пояснения о причинах невыплаты процентов по договорам передачи личных сбережений: № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО6), № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО7), № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО8), № от ДД.ММ.ГГГГ (ФИО9).

Во исполнение запроса кооперативом в установленный срок через личный кабинет участника финансового рынка представлены документы с сопроводительным письмом от 10 июля 2018 года №.

При этом, как следует из обжалуемого постановления, запрос кооперативом исполнен не в полном объеме, а именно:

- во исполнение пункта 5 запроса кооперативом представлен реестр пайщиков кредитного потребительского кооператива «Сберегательный Центр «Золотой Фонд» (далее реестр). Однако ввиду отсутствия сквозной нумерации и даты составления реестра невозможно установить, являлся ли указанный реестр актуальным на дату рассылки уведомления о созыве общего собрания пайщиков (фактически – на дату размещения информации о созыве общего собрания членов кооператива в СМИ). Ответ кооператива от 10 июля 2018 года № не содержит информации о дате составления реестра, как и ссылки на его актуальность на дату направления отмеченного уведомления. Данные обстоятельства свидетельствуют о ненадлежащем исполнении указанного пункта запроса;

- во исполнение пункта 6 запроса кооператив в письме указал на представление отчета контрольно-ревизионного органа кооператива о результатах проверки годовой бухгалтерской отчетности кооператива за 2017 год и аудиторского заключения за 2017 год; представил Акт проверки финансово-хозяйственной деятельности КПК «СЦ «Золотой Фонд» от 22 июня 2018 года, проведенной членами Наблюдательного совета (контрольно-ревизионного органа) кооператива за период с 1 января по 31 декабря 2017 года. Вместе с тем, истребуемый запросом отчет о результатах проверки финансово-хозяйственной деятельности кооператива на актуальную дату не представлен;

- по пункту 8 запроса кооператив указал, что запрашиваемая информация предоставлялась ранее в ответ на запрос № Т5-21-12/26348, дополнительной информации нет, по данному факту ведется проверка; в письме от 7 июня 2018 года № (ответ на запрос Банка России от 28 мая 2018 года № Т5-21-12/26348) кооператив указывал, что НКО ПОВС «ГАРАНТИНВЕСТ» не был уведомлен о том, что договор страхования № от 1 апреля 2016 года считается несостоявшимся, по данному факту ведется проверка. Между тем, документы, подтверждающие проведение кооперативом проверки и принятие в рамках указанной проверки соответствующих мер, не представлены кооперативом в Банк России;

- по пункту 9 запроса кооператив в письме от 10 июля 2018 года № указал, что не является членом СРО. Информация о принятых мерах по вступлению в СРО с приложением подтверждающих документов не представлена.

В соответствии со ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Такие доказательства имеются, сведения об их подложности, недостоверности или недопустимости, материалы дела не содержат.

Вина председателя правления кредитного потребительского кооператива «Сберегательный центр «Золотой Фонд» Панишева Д.С., как должностного лица, подтверждается собранными по делу доказательствами: телеграммами; уведомлением о составлении протокола; выпиской из ЕГРЮЛ; запросом № Т5-21-12/33694 от 4 июля 2018 года; скриншотами; ответом за запрос исх. № от 10 июля 2018 года; ответом на запрос исх. № от 7 июня 2018 года; копиями газет; реестром пайщиков; актом проверки финансово-хозяйственной деятельности; аудиторским заключением; пояснительной запиской; договором № от 23 апреля 2018 года; приходно-кассовыми ордерами; протоколами собраний; уставом; протоколом об административном правонарушении.

Таким образом, и.о. управляющего Отделением по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ Балмашнов А.В. правильно определил, что имеет место административное правонарушение, предусмотренное ст. 19.7.3 КоАП РФ.

Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности не нарушены.

Административное наказание назначено Панишеву Д.С. в пределах санкции ст. 19.7.3 КоАП РФ, в соответствии с требованиями ст.ст. 3.1, 3.5, 4.1-4.3 КоАП РФ является обоснованным и отвечает принципам соразмерности и справедливости назначенного наказания.

Оснований для признания указанного деяния малозначительным, и освобождения Панишева Д.С. от административной ответственности на основании ст. 2.9 КоАП РФ не имеется.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 30.7 ч. 1 п. 1 КоАП РФ, судья районного суда,

решил:

постановление по делу об административном правонарушении от 29 августа 2018 года, вынесенное и.о. управляющего Отделением по Челябинской области Уральского главного управления Центрального банка РФ Балмашновым А.В., о привлечении председателя правления кредитного потребительского кооператива «Сберегательный центр «Золотой Фонд» Панишева Д. С. к административной ответственности, предусмотренной ст. 19.7.3 КоАП РФ, оставить без изменения, жалобу Панишева Д.С. без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в Челябинский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии через Курчатовский районный суд г. Челябинска.

Судья: