Гражданский кодекс часть 1

Судья Ленинского районного суда г. Тюмени Воробьева А.П., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу ООО «Лизинг ТМН» на постановление от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ,

установил:

постановлением от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Лизинг ТМН» (далее по тексту - Общество) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ст. 14.56 КоАП РФ и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 200 000 руб.

Общество в лице генерального директора Коноваловой Е.М., будучи не согласным с указанным постановлением, обратилось с жалобой, в которой просит постановление отменить, производство по делу прекратить по тем основаниям, что материалы дела не содержат доказательств того, что воля обеих сторон сделки была направлена на заключение договора займа под залог транспортных средств, вопреки выводам мирового судьи содержание заключенных Обществом договоров финансовой аренды транспортных средств не свидетельствует, что данные договоры фактически являются договорами займа и договорами залога.

В судебном заседании представитель Общества - Разумный А.С., действующий на основании доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, доводы жалобы поддержал.

Прокуратура Ленинского АО г. Тюмени представителя для участия в судебном заседании не направила, извещена надлежащим образом.

Выслушав представителя Общества, исследовав материалы дела об административном правонарушении, изучив доводы жалобы, прихожу к следующему.

Статьей 14.56 КоАП РФ предусмотрено, что осуществление профессиональной деятельности по предоставлению потребительских займов (за исключением банковской деятельности) юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, не имеющими права на ее осуществление влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от двухсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

В соответствии с пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации по общему правилу займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Статьей 665 Гражданского кодекса Российской Федерации определено, что по договору финансовой аренды (договору лизинга) арендодатель обязуется приобрести в собственность указанное арендатором имущество у определенного им продавца и предоставить арендатору это имущество за плату во временное владение и пользование. Арендодатель в этом случае не несет ответственности за выбор предмета аренды и продавца.

Пунктом 5 части 1 статьи 3 Федерального закона «О потребительском кредите (займе)» (далее Закон о потребительском кредите) установлено, что профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов - это деятельность юридического лица или индивидуального предпринимателя по предоставлению потребительских займов в денежной форме, осуществляемая за счет систематически привлекаемых на возвратной и платной основе денежных средств и (или) осуществляемая не менее чем четыре раза в течение одного года.

В соответствии с пунктом 1 части 1 статьи 3 Закона о потребительском кредите потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности.

В силу статьи 4 вышеназванного Закона профессиональная деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется кредитными организациями, а также некредитными финансовыми организациями в случаях, определенных федеральными законами об их деятельности.

В частности, такая деятельность регламентируется Федеральными законами "О сельскохозяйственной кооперации", "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", "О кредитной кооперации", "О ломбардах".

Из материалов дела следует, что прокуратурой Ленинского административного округа г.Тюмени во исполнение поручения прокуратуры Тюменской области от ДД.ММ.ГГГГ№ и на основании решения от ДД.ММ.ГГГГ№ проведена проверка соблюдения федерального законодательства о ломбардах, потребительских кредитах, займах в отношении ООО «Лизинг ТМН» ИНН 7203414169, ОГРН 1177232008470, осуществляющего предпринимательскую деятельность по адресу: <адрес>.

В ходе проверки установлено, что по информации Центра компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке Южного главного управления Банка России на территории <адрес> ООО «Лизинг ТМН» осуществляет предпринимательскую деятельность под брендом «Национальный кредит». Финансовая группа «Национальный кредит», размещавшая рекламу в сети Интернет о предоставлении займа под залог ПТС, фактически после одобрения займа, заключала договоры лизинга и купли- продажи на автомобиль заемщиков.

Так, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ООО «Лизинг ТМН» был заключен договор купли-продажи транспортного средства №, по условиям которого покупатель приобретает в собственность у продавца за 250000 рублей автомобиль марки Hyundai Solaris 2015 года выпуска VIN №, государственный регистрационный знак №, который в дальнейшем был передан от продавца покупателю по акту приема-передачи ДД.ММ.ГГГГ.

Затем тогда же, ДД.ММ.ГГГГ между ФИО4 и ООО «Лизинг ТМН» был заключен договор финансовой аренды (лизинга) №, в соответствии с которым лизингодатель ООО «Лизинг ТМН» обязуется приобрести в собственность у продавца ФИО4 и предоставить лизингополучателю ФИО4 во временное владение и пользование на срок 24 месяца вышеназванное транспортное средство. В свою очередь лизингополучатель обязуется принять предмет лизинга и выплачивать лизинговые платежи в порядке и сроки, предусмотренные графиком платежей к договору лизинга. Пунктом 4.9 договора стороны согласовали график платежей по лизинговым платежам. Лизингополучатель вправе досрочно выкупить транспортное средство (пункт 2.5 договора). В случае несвоевременной уплаты лизингополучателем платежей, предусмотренных графиком платежей, Лизингополучатель обязан оплатить Лизингодателю штрафную неустойку в размере 2250 рублей за каждый календарный день просрочки в течение первых 10 календарных дней просрочки и в размере 12500 рублей за каждый календарный день просрочки начиная с 11 календарного дня просрочки до даты исполнения Лизингополучателем соответствующего обязательства по оплате (пункт 4.10 договора).

По акту передачи от ДД.ММ.ГГГГ ООО «Лизинг ТМН» передал, а ФИО4 приняла во временное владение и пользование вышеназванное транспортное средство.

Аналогичным образом ООО «Лизинг ТМН» заключило договоры с ФИО5, ФИО6, ФИО7, ФИО8

Таким образом, имущество, предоставляемое в лизинг лизингополучателю, приобретается у того же лизингополучателя, с которым заключается договор лизинга.

Учитывая изложенное, заключаемые Обществом с физическими лицами договоры купли-продажи транспортных средств обладают признаками договора займа, обеспеченного договором залога имущества, поскольку договоры заключаются на определенный срок, в том числе с правом досрочного погашения, содержат в себе ответственность в виде неустойки за несвоевременное исполнение обязательств.

В связи с чем, и.о. заместителя прокурора Ленинского АО <адрес>ДД.ММ.ГГГГ возбуждено дело об административном правонарушении по ст. 14.56 КоАП РФ, а постановлением мирового судьи от ДД.ММ.ГГГГ Обществу назначено административное наказание по ст. 14.56 КоАП РФ в виде штрафа в размере 200 000 руб.

Фактические обстоятельства, установленные по делу, событие административного правонарушения и вина Общества подтверждаются имеющимися в деле доказательствами, а именно: письмом Уральского главного управления Центрального банка РФ от 20.05.2019г.; договорами купли-продажи транспортных средств и финансовой аренды (лизинга), заключенными с физическими лицами; учредительными документами Общества.

Исследовав и оценив представленные доказательства мировой судья обоснованно пришел к выводу о том, что заключенные ООО «Лизинг ТМН» договоры финансовой аренды транспортных средств, фактически являются договорами займа, поскольку они заключены на определенный срок, в том числе с правом досрочного погашения, содержат в себе ответственность в виде неустойки за несвоевременное исполнение обязательств, под видом заключения договоров купли-продажи имущества с последующим заключением договоров финансовой аренды этого же имущества фактически оказывались услуги по предоставлению займов, обеспеченных указанным имуществом.

При этом ООО «Лизинг ТМН» не относится к числу субъектов, определенных действующим законодательством, которые могут предоставлять потребительские займы.

В случае если профессиональная (систематическая) деятельность по предоставлению потребительских займов осуществляется юридическим лицом, не имеющим права на осуществление указанного вида деятельности, то действия указанного лица следует квалифицировать по ст. 14.56 КоАП РФ.

Деяние, совершенное Обществом верно квалифицировано по ст. 14.56 КоАП РФ.

Наказание Обществу назначено в пределах сроков давности привлечения к административной ответственности по правилам КоАП РФ, справедливое, в минимальном размере, предусмотренном санкцией ст. 14.56 КоАП РФ.

Доводы жалобы являются несостоятельными, опровергаются имеющимися в деле доказательствами.

Процессуальных нарушений, влекущих отмену или изменение состоявшегося по делу постановления, не имеется.

При указанных обстоятельствах оснований для удовлетворения жалобы и отмены состоявшегося по делу постановления не имеется.

Учитывая изложенное, руководствуясь ст.ст.30.1-30.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

решил:

постановление от ДД.ММ.ГГГГ по делу об административном правонарушении, предусмотренном ст. 14.56 КоАП РФ в отношении ООО «Лизинг ТМН» - оставить без изменения, жалобу генерального директора Коноваловой Е.М. - без удовлетворения.

Решение вступает в законную силу со дня его принятия.

Судья подпись А.П. Воробьева