Гражданский кодекс часть 1

Жалобу ФИО1 на постановление заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации от [ 00.00.0000 ] [ № ] по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, возбужденному в отношении должностного лица – генерального директора ООО Микрокредитная Компания «Кредфайн»

ФИО1, паспортные данные

установил:

Вышеназванным постановлением ФИО1 признан виновным в совершении деяния, предусмотренного ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ, назначено административное наказание в виде штрафа в размере 10000 рублей.

Не согласившись с состоявшимся по делу постановлением, ФИО1 обратился в суд с жалобой, в которой указывает на малозначительность совершенного деяния.

Защитник ФИО1 – Зернова С.М. доводы, изложенные в жалобе, поддержала. Просила применить положения ст. 2.9 КоАП РФ.

Представитель ЦБ РФ ФИО2 в судебном заседании просила оставить постановление в силе.

ФИО1 в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

Судья, на основании пункта 4 части 2 статьи 30.6 КоАП РФ счел возможным рассмотреть дел в отсутствие не явившихся лиц, надлежащим образом извещенных о времени и месте судебного заседания.

Изучив материалы дела, заслушав явившихся лиц, исследовав представленные суду доказательства в их совокупности, оценив их на предмет относимости, допустимости и достаточности для разрешения дела, судья приходит к следующим выводам.

В силу ч. 3 ст. 30.6 КоАП РФ судья не связан доводами жалобы и проверяет дело в полном объеме.

В силу ст. 26.2 КоАП РФ, доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела. (п.1) Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключением эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами (п.2) Не допускается использование доказательств, полученных с нарушением закона.

В соответствии с частью 1 статьи 15.27 КоАП РФ, неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, -влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Как следует из материалов дела, в процессе осуществления Банком России возложенных на него полномочий по контролю и надзору за деятельностью организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в результате рассмотрения правил внутреннего контроля ООО МКК «Кредфайн» в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее -ПОД/ФТ) был установлен факт несоблюдения Обществом требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон о ПОД/ФТ), Положения Банка России от 15.12.2014, № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля не кредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 445-П), Положения Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Положение № 444-П).

В соответствии с п. 9.1 ст. 4, ст. 76.1, ст. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Федеральный Закон № 86-ФЗ) Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

На основании п. 11 ст. 76.1 Закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность микрофинансовых организаций, признаются некредитными финансовыми организациями.

ООО МКК «КредФайн» включена в государственный реестр микрофинансовых организаций [ 00.00.0000 ] (регистрационный номер записи [ № ]), в связи с чем на основании ч. 2 ст. 5 Закона № 151-ФЗ Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (с изменениями) имеет статус микрофинансовой организации.

Отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц, регулируются Законом о ПОД/ФТ.

В соответствии со ст. 5 Закона о ПОД/ФТ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом относятся, в том числе микрофинансовые организации.

Согласно п.2 ст. 7 Закона о ПОД/ФТ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

ПВК по ПОД/ФТ для некредитных финансовых организаций разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.

Требования к ПВК по ПОД/ФТ установлены Положением № 445-П. В преамбуле к Положению № 445-П отмечено, что в целях указанного нормативного документа микрофинансовые организации относятся к некредитным финансовым организациям.

В ходе контрольно-надзорных мероприятий, проведенных Волго-Вятским главным управлением Центрального банка Российской Федерации в отношении ООО МКК «КредФайн» был осуществлен анализ ПВК по ПОД/ФТ Общества, утвержденных генеральным директором Общества ФИО1[ 00.00.0000 ] , на предмет Их соответствия требованиям действующего законодательства в сфере ПОД/ФТ, в результате которого установлено следующее.

В соответствии с подп. 1 п.1 ст. 7 Закона о ПОД/ФТ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев.

В соответствии с п. 3.1 Положения № 445-П некредитная финансовая организация (далее - НФО) разрабатывает программу идентификации с учетом требований к идентификации НФО клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, установленных Положением № 444-П.

Согласно п. 2.5 Положения № 444-П сведения о клиенте, представитель клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, фиксируются ванкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленные на бумажном и (или) электронном носителе.

Перечень сведений, которые обязательно должны быть включены в анкету (досье) клиента, закреплен в приложении 3 к Положению № 444-П, который включает в себя, в том числе сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.

Согласно п. 3.2.8 ПВК Общества все сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, фиксируются в анкете,представляющейсобойотдельныйдокументиликомплектдокументов, оформленный на бумажном и (или) электронном носителе (приложения 2-5 к ПВК). Вместе с тем, в нарушение требований, закрепленных в п. 6 приложения 3 к Положению № 444-П, в указанных приложениях к ПВК не предусмотрены сведения о номере и дате перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента, что свидетельствует о несоблюдении Обществом требований п. 3.1 Положения № 445-П.

Кроме того, анкета клиента - иностранной структуры без образования юридического лица (приложение 5 к ПВК Общества) также не позволяет фиксировать сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или терроризму, предусмотренные в приложении 3 к Положению № 444-П. Указанное обстоятельство также является нарушением п. 6 приложения 3 к Положению № 444-П и свидетельствует о несоблюдении Обществом требований п. 3.1 Положения № 445-П.

Таким образом, Правила Общества в этой части не соответствуют требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.

Изучив материалы дела, заместитель начальника Волго-Вятского ГУ Банка России ФИО3 пришёл к выводу о наличии в деянии ФИО1 признаков состава административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена ч. 1 ст. 15.27 КоАП РФ.

Не доверять представленным в материалы дела доказательствам у судьи оснований не имеется.

Выводы должностного лица, изложенные в постановлении, в полной мере соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленным судом на основании представленных доказательств.

Протокол об административном правонарушении составлен в соответствии с требованиями статьи 28.2 КоАП РФ. Оснований не доверять данному документу у суда не имеется.

Обстоятельств, исключающих производство по делу об административном правонарушении, предусмотренных ст. 24.5 КоАП РФ, не установлено.

Судьей, пересматривающим дело по жалобе, обсуждался вопрос об освобождении виновного лица от административной ответственности по основаниям, предусмотренным в статье 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. С учетом установленных по делу обстоятельств и толкования, данного в пункте 21 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2005 года № 5, судья не находит таких оснований. Виновно содеянное по настоящему делу образует состав административного правонарушения не только формально, но и представляет существенную угрозу охраняемым общественным отношениям. Системное толкование положений Кодекса указывает на то, что квалификация правонарушения как малозначительного может иметь место только в исключительных случаях; иное толкование не позволяло бы решить задачи, закреплённые в статье 1.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях. Каких-либо исключительных обстоятельств, являющихся основанием для применения статьи 2.9 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, по делу не установлено.

Доводы заявителя жалобы не содержат правовых аргументов, ставящих под сомнение законность и обоснованность обжалуемого постановления, поскольку направлены на переоценку имеющихся в деле доказательств, которые были исследованы, и получили надлежащую правовую оценку, соответствующую требованиям ст. 26.11 КоАП РФ.

Наказание назначено в пределах санкции статьи.

При указанных обстоятельствах, постановление является законным и обоснованным, в связи с чем, отмене или изменению не подлежит.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 30.6, 30.7 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации, судья

решил:

постановление заместителя начальника Волго-Вятского главного управления Центрального Банка Российской Федерации от [ 00.00.0000 ] [ № ]по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, возбужденному в отношении должностного лица – генерального директора ООО Микрокредитная Компания «Кредфайн» ФИО1 оставить без изменения, жалобу ФИО1 - без удовлетворения.

Решение может быть обжаловано в течение 10 суток со дня вручения или получения его копии в Нижегородский областной суд через Нижегородский районный суд г. Нижнего Новгорода.

Судья Свешников Г.А.