Гражданский кодекс часть 1

Судья Севастопольского городского суда Бояринова Елена Владимировна, рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда (<...>) жалобу защитника общества с ограниченной ответственностью «Финансовый компас» на постановление судьи Гагаринского районного суда города Севастополя от 04 августа 2020 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее- КоАП РФ), в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас» (далее – ООО МКК «Финансовый компас»),

установил:

постановлением судьи Гагаринского районного суда города Севастополя от 04 августа 2020 года ООО МКК «Финансовый компас»» признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей.

Не согласившись с данным постановлением судьи, защитник ООО МКК «Финансовый компас» подал в адрес Севастопольского городского суда через Гагаринский районный суд города Севастополя жалобу, в которой просит постановленный судебный акт отменить, производство по делу об административном правонарушении прекратить. В обоснование доводов жалобы заявитель ссылается на то, что вмененный ООО МКК «Финансовый компас» состав правонарушения характеризуется умышленной формой вины, что подразумевает совершение активных действий в отношении потерпевшего. Вместе с тем, никаких действий, тем более противоправных в отношении потерпевшего не совершалось. В уведомление направленном потерпевшему ООО МКК «Финансовый компас» не упоминается. Речь идёт о взаимоотношениях потерпевшего и ООО «Деньги в руки», доказательств принадлежности уведомления ООО МКК «Финансовый компас» не представлено. Не была установлена и принадлежность телефона указанного в уведомлении. Должностное лицо не установил данные обстоятельств. В протоколе указано об отсутствии ответа оператора совой связи, однако отсутствует указание о привлечении оператора к ответственности за не предоставление сведений. Всё это указывает на неполноту проведенного расследования. В ходе административного расследования не проверялось о наличии долговых обязательств потерпевшего перед иными организациями, в том числе работающими под брендом ООО «Деньги в руки.

В протоколе об административном правонарушении указано, что местом совершения правонарушения является место нахождения ООО МКК «Финансовый компас», а именно: <адрес>, <адрес>, что не отвечает требованиям действующего законодательства. Поскольку местом совершения вмененного административного правонарушения, является место взаимодействия общества и должника.

Также нарушена процедура привлечения ООО МКК «Финансовый компас» к административной ответственности. Должностное лицо не уведомило ООО МКК «Финансовый компас» о времени и месте рассмотрения материалов об административном правонарушении. Уведомление (извещение) о времени и мете рассмотрения дела об административном правонарушении ООО МКК «Финансовый компас» не получало, дело рассмотрено в отсутствие представителя. Наличие общей доверенности на представление интересов лица без указания на полномочия по участию в конкретном административном деле, само по себе доказательством надлежащего извещения не является. Также отсутствуют доказательства надлежащего направления заказным письмом, а также вручение определения от 26 декабря 2019 года об истребовании сведений.

Поскольку ООО МКК «Финансовый компас» является субъектом малого и среднего предпринимательства считает возможным применить положения части 1 статьи 4.1.1 КоАП РФ и заменить наказание в виде административного штрафа, предусмотренного статьей 17.7 КоАП РФ на предупреждение.

Определением судьи Севастопольского городского суда от 03 сентября 2020 года жалоба возвращена без рассмотрения по существу.

На определение судьи Севастопольского городского суда от 03 сентября 2020 года поступила жалоба.

Постановлением судьи Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 26 февраля 2021 года определение судьи Севастопольского городского суда от 03 2020 года отменить, дело возвращено для решения вопроса о принятии жалобы к производству.

Представитель ООО МКК «Финансовый компас» в судебное заседание не явился, извещен своевременно и надлежащим образом.

Должностное лицо составившее протокол об административном правонарушении – заместитель начальника отделения – заместитель старшего судебного пристава межрайонного отделения судебных приставов по исполнению особых исполнительных производств Управления Федеральной службы судебных приставов по Севастополю – ФИО1 в судебное заседание не явилась, извещена своевременно и надлежащим образом.

Потерпевший ФИО2 в судебное заседание не явился.

Проверив материалы дела в соответствии с частью 3 статьи 30.6 КоАП РФ, изучив доводы жалобы, выслушав участника процесса, оснований для отмены или изменения постановления судьи Гагаринского районного суда города Севастополя не нахожу по следующим основаниям.

Административная ответственность по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ наступает за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.

Правоотношения между кредитором и заемщиком регулируются Федеральным законом от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», который в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами, независимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

В соответствии с частью 1 статьи 1 Закона № 230-ФЗ настоящий Федеральный закон в целях прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.

При этом недопустимо толкование правовых норм, в сторону ухудшающую положение подчиненной (слабой) стороны в публичном правоотношении, поскольку иное, означало бы нарушение общих принципов правового регулирования и правоприменения.

Согласно части 1 статьи 6 Закона № 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с пп. «б» пункта 5 части 2 статьи 6 Закона № 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с введением должника и иных лиц в заблуждение относительно передачи вопроса о возврате просроченной задолженности на рассмотрение суда, последствий неисполнения обязательства для должника и иных лиц, возможности применения к должнику мер административного и уголовно-процессуального воздействия и уголовного преследования.

Согласно части 7 статьи 7 Закона № 230-ФЗ во всех сообщениях, направляемых 1 должнику кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, в целях возврата просроченной задолженности посредством почтовых отправлений по месту жительства или месту пребывания должника, обязательно указываются: 1) информация о кредиторе, а также лице, действующем от его имени и (или) в его интересах: а) наименование, основной государственный регистрационный номер, идентификационный номер налогоплательщика, место нахождения (для юридического лица), фамилия, имя и отчество (при наличии) (для физического лица), основной государственный регистрационный номер (для индивидуального предпринимателя); б) почтовый адрес, адрес электронной почты и номер контактного телефона; в) сведения о договорах и об иных документах, подтверждающих полномочия кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) фамилия, имя и отчество (при наличии) и должность лица, подписавшего сообщение; 3) сведения о договорах и об иных документах, являющихся основанием возникновения права требования к должнику; 4) сведения о размере и структуре просроченной задолженности, сроках и порядке ее погашения (в случае, если к новому кредитору перешли права требования прежнего кредитора в части, указывается объем перешедших к кредитору прав требования); 5) реквизиты банковского счета, на который могут быть зачислены денежные средства, направленные на погашение просроченной задолженности.

Как следует из материалов дела и установлено судьёй районного суда, что 07 мая 2020 года в адрес УФССП по Севастополю от ФИО2, проживающего по адресу: <адрес> поступило заявление о нарушении ООО МКК «Финансовый компас» положений Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

В ходе проведенного административного расследования должностными лицами МОСП ИОИП УФССП России по Севастополю установлено, что 24 апреля 2019 года ФИО2 заключил договор микрозайма № 42/8253 с ООО МКК «Финансовый компас» («Деньги в руки») на сумму 15 000 рублей, что подтверждается копией Договора, по которому образовалась просроченная задолженность.

24 ноября 2019 года ФИО2 обнаружил у себя в подъезде «Уведомление о выезде судебных приставов», в котором указан срок оплаты задолженности 25 ноября 2019 года и что в период с 26 ноября 2019 года по 30 ноября 2019 года по адресу его регистрации и жительства запланирован выезд специалистов Управления взыскания компании Деньги в руки» с Федеральной службой судебных приставов с целью описи ареста и изъятия имущества и дальнейшей его реализации на открытых торгах в счет погашения задолженности в сумме 51 675 рублей.

05 марта 2020 года ФИО2 повторно получил аналогичное Уведомление о выезде судебных приставов, в котором уже указан срок оплаты задолженности 27 марта 2020 года и что в период с 01 апреля 2020 года по 10 апреля 2020 года запланирован выезд специалистов Управления взыскания компании «Деньги в руки» с Федеральной службой судебных приставов с той же целью описи ареста и изъятия имущества и дальнейшей его реализации на открытых торгах в счет погашения задолженности (сумма задолженности уже составляет - 52 500 рублей).

Персональные данные ФИО2, в том числе, адрес регистрации: №<адрес>, который указывался им при оформлении займа (подтверждается договором от 24 апреля 2019 года), был известен ООО МКК «Финансовый компас», как кредитору.

Под торговым знаком «Деньги в руки» работает ООО МКК «Финансовый компас» (№, адрес: <адрес>, <адрес>), данная информация изложена в «Уведомлении о выезде судебных приставов», а также имеется на официальном сайте ООО МКК «Финансовый компас».

Указанными выше действиями ООО МКК «Финансовый компас» (торговый знак «Деньги в руки») ввело ФИО2 в заблуждение относительно наличия исполнительного производства, возможности описи и ареста, имущества, расположенного по адресу его места жительства (<адрес>), а также возможной уголовной ответственности за невыплату задолженности.

Согласно данным МОСП ИОИП УФССП России по Севастополю каких-либо исполнительных производств в отношении должника не имеется, выезды, на адрес: <адрес>, для составления акта описи и ареста имущества должностными лицами МОСП ИОИП УФССП России по Севастополю запланированы не были.

Кроме того, Уведомление ООО МКК «Финансовый компас» (торговый знак «Деньги в руки») о выезде судебных приставов не соответствует требованиям ч.7 ст.7 Федерального закона от 03 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности, по возврату просроченной задолженности» и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», поскольку, в том числе, не содержит информацию о кредиторе, должностном лице, подписавшем уведомление.

По результатам проведенного административного расследования, заместителем начальника отделения – заместителем старшего судебного пристава межрайонного отделения судебных приставов по исполнению особых исполнительных производств Управления Федеральной службы судебных приставов по Севастополю – ФИО1 в отношении ООО «МКК «Финансовый компас»» составлен протокол об административном правонарушении № 2/20/92000-АП от 29 июня 2020 года по признакам состава административного правонарушения по части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Факт нарушения ООО МКК «Финансовый компас» требований законодательства о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности подтверждается собранными по делу доказательствами, а именно: заявлением потерпевшего ФИО2 о признаках административного правонарушения (л.д.14); копий договора микрозайма № 42/8253 от 24 апреля 2019 года (л.д.18-19); копией полиса страхования от несчастного случая от 24 апреля 2019 года (л.д.20-21); копией квитанции на получение страховой премии от 24 апреля 2019 года (л.д.22); копией напоминания для заёмщика (л.д.24); копией уведомления о выезде судебных приставов (л.д.25-26); ответом на обращение ФИО2 (л.д.28); определением о возбуждении дела об административном правонарушении № 4/20/92000-АР от 14 мая 2020 года (л.д.30-31); ответом на запрос (л.д.32-33); копией уведомления о выезде судебного пристава (л.д.43-44); объяснениями ФИО2 ( л.д.49-52); протоколом осмотра принадлежащих физическому лицу вещей ( л.д.53); определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 18 мая 2020 года у ООО МКК «Финансовый компас» (л.д.59-60); определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 18 мая 2020 года у ПАО «Вымпел-Коммуникации» (л.д.64); ответом ООО МКК Финансовый компас» (л.д.75-88); ответом Центрального банка Российской Федерации (89-91; выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц (л.д.92-96); уведомлением о времени и месте составления протокола об административном правонарушении (л.д.97-99); подтверждением о направлении почтового извещения (л.д.100-101); списком внутренней корреспонденции (л.д.102-103).

Оценив представленные доказательства всесторонне, полно, объективно, в их совокупности, в соответствии с требованиями статьи 26.11 КоАП РФ, судья районного суда пришел к обоснованному выводу о наличии в действиях ООО МКК «Финансовый компас» события и состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

В силу статьи 1.5 КоАП РФ лицо подлежит административной ответственности только за те административные правонарушения, в отношении которых установлена его вина. В соответствии с частью 1 статьи 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое настоящим Кодексом или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Выводы о виновности ООО МКК «Финансовый компас», в совершении административного правонарушения, изложенные в обжалуемом постановлении, соответствуют фактическим обстоятельствам дела, установленным в судебном заседании. Не согласиться с этими выводами оснований не имеется.

Процессуальных нарушений, которые могли бы являться основанием к отмене постановления не установлено.

Доводы жалобы, направлены на переоценку установленных по делу обстоятельств, не нашли своего подтверждения материалами дела, противоречат совокупности собранных по делу доказательств и не ставят под сомнение наличие в действиях ООО МКК «Финансовый компас» объективной стороны состава административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным должностным лицом, в протоколе подробно изложено событие административного правонарушение, указаны нормы действующего законодательства, нарушение которых вменяется обществу, приведены добытые по делу доказательства, протокол составлен в отсутствие представителя привлекаемого к административной ответственности лица, в установленном порядке извещенного о месте и времени составления протокола, в связи с чем, оснований для признания его недопустимым доказательством не имеется.

Довод ООО МКК «Финансовый компас» о рассмотрении дела судьей районного суда с нарушением правил подсудности, является несостоятельным.

Согласно части 2 статьи 29.5 КоАП РФ дело об административном правонарушении, по которому было проведено административное расследование, рассматривается по месту нахождения органа, проводившего административное расследование.

Начальником отдела правового обеспечения, документационного обеспечения, по взаимодействию со средствами массовой информации и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Севастополю от 14 мая 2020 года вынесено определение о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования (л.д. 30-31).

Административный орган расположен по адресу: <адрес>, относящемуся к территориальной подсудности Гагаринского районного суда <адрес>.

Таким образом, дело рассмотрено в соответствии с установленными правилами подсудности, оснований полагать, что административное расследование фактически должностным лицом не проводилось, не имеется и опровергается материалами дела.

Довод об отсутствии надлежащего извещения ООО МКК «Финансовый компас» о времени и месте рассмотрения протокола об административном правонарушении является несостоятельным.

Факт извещения ООО МКК «Финансовый компас» о составлении в отношении него протокола об административном правонарушении по ч.1 ст. 14.57 КоАП РФ (уведомление от 04.06.2020 за № 92907/20/7793) подтверждается Отчетом об отслеживании почтового отправления ШПИ 29901443139058, согласно которого извещение получено представителем компании 10 июня 2020 года (л.д. 97-103).

Нарушений норм процессуального закона при производстве по делу не допущено, нормы материального права применены правильно.

Порядок и срок давности привлечения ООО МКК «Финансовый компас» к административной ответственности соблюдены.

Административное наказание назначено ООО МКК «Финансовый компас» в соответствии с санкцией части 1 статьи 14.57 КоАП РФ.

Обстоятельств, которые в силу пунктов 2 - 4 части 2 статьи 30.17 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях могли бы повлечь изменение или отмену обжалуемого судебного акта, не установлено.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 30.6, п. 1 ч. 1 ст. 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья

решил:

постановление судьи Гагаринского районного суда города Севастополя от 04 августа 2020 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «Финансовый компас» оставить без изменения, а жалобу – без удовлетворения.

Решение вступает в законную силу после его вынесения.

Судья Е.В. Бояринова