Гражданский кодекс часть 1

Московский районный суд города Чебоксары Чувашской Республики в составе председательствующего судьи Михайловой А.Л., при секретаре судебного заседания Солдатовой Н.В., с участием представителя истца ФИО5, ответчика ФИО6, представителя ответчика – адвоката Никифорова Э.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску акционерного общества «Автовазбанк» к ФИО6 о взыскании ущерба, причиненного преступлением,

установил:

акционерное общество «Автовазбанк» (далее также Банк) обратилось в суд с иском к ФИО6 о взыскании ущерба, причиненного преступлением.

Требования мотивированы тем, что ФИО6, являясь управляющим филиала ОАО «АВБ», ДД.ММ.ГГГГ оформил два фиктивных кредитных договора: от имени ФИО1№ на сумму 4 300 000 руб. и от имени ФИО2№ на сумму 13 500 000 руб., получив эти денежные средства и распорядившись ими по своему усмотрению.

Приговором Ленинского районного суда г. Чебоксары от ДД.ММ.ГГГГ по делу № ФИО6 признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных частью 3 статьи 159, частью 4 статьи 159, частью 4 статьи 159, частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации, ему назначено наказание в виде лишения свободы на срок 2 года без штрафа и ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

Ответчик частично погасил задолженность по кредитным договорам на общую сумму 444 000 руб.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по основному долгу по кредитному договору № составляет 13 278 000 руб., по кредитному договору № руб.

АО Банк АВБ просит взыскать со ФИО6 материальный ущерб, причиненный в результате преступления, в размере 17 356 000 руб.

В судебном заседании представитель истца АО «Автовазбанк» ФИО5 исковые требования поддержала, просила их удовлетворить.

Ответчик ФИО6, его представитель – адвокат Никифоров Э.Г., просили в удовлетворении исковых требований отказать, указав, что для погашения указанных кредитов ДД.ММ.ГГГГ между ответчиком и ЗАО «АВБ ПРОГРЕСС» был заключен договор займа № на сумму 20 000 000 руб. Полученная им денежная сумма была направлена на погашение задолженности по двум указанным выше кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ. Решением Московского районного суда г. Чебоксары от ДД.ММ.ГГГГ договор займа от ДД.ММ.ГГГГ расторгнут, с ответчика в пользу ЗАО «АВБ ПРОГРЕСС» взыскана сумма долга в размере 20 000 000 руб., проценты за пользование займом -12 924 920,03 руб., неустойка – 120 000 руб., судебные расходы в виде государственной пошлины – 60 000 руб., обращено взыскание на жилой дом и земельный участок. Заявляя настоящие исковые требования, истец злоупотребляет правом, желая дважды получить оплату. Кроме того, просили применить последствия пропуска трехлетнего срока исковой давности, который, по их мнению, начал течь с ДД.ММ.ГГГГ.

Третье лицо ЗАО «АВБ ПРОГРЕСС», надлежащим образом извещенное о рассмотрении дела, явку представителя в судебное заседание не обеспечило.

Заслушав пояснения сторон, изучив материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В силу части 1 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода) (часть 2).

Согласно части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

В пункте 15 своего постановления от 23 марта 1979 года N 1 "О практике применения судами законодательства о возмещении материального ущерба, причиненного преступлением" Пленум Верховного Суда СССР разъяснил, что при рассмотрении в порядке гражданского судопроизводства иска, вытекающего из уголовного дела, суд определяет суммы, подлежащие взысканию в возмещение ущерба, с учетом доказательств, имеющихся в уголовном деле, а также дополнительно представленных сторонами и собранных по инициативе суда.

В ходе рассмотрения дела установлено, что ФИО6 совершены преступления, предусмотренные частью 3 статьи 159, частью 4 статьи 159, частью 4 статьи 159, частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Так, в рамках уголовного дела доказано, что, ФИО6, являясь управляющим филиала ОАО АВТОВАЗБАНК, ДД.ММ.ГГГГ оформил два фиктивных кредитных договора: от имени ФИО1№ на сумму 4 300 000 руб. и от имени ФИО2№ на сумму 13 500 000 руб., получив эти денежные средства и распорядившись ими по своему усмотрению.

ДД.ММ.ГГГГ управляющий филиалом ФИО6, используя свое служебное положение, на основании протокола № заседания Кредитного комитета ОАО АВТОВАЗБАНК от ДД.ММ.ГГГГ, в соответствии с которой максимальная совокупная сумма кредитов, предоставляемых филиалом одному заемщику под залог права требования денежных средств по вкладу, не ограничена, умышленно, из корыстных побуждений обратился к кредитному инспектору филиала ОАО Банк АВБ ФИО4 и потребовал оформить кредитное досье на имя ФИО1, который ранее ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ кредитовался в филиале ОАО Банк АВБ в г. Чебоксары, представляя свои документы для оформления, а также проставляя свои подписи в кредитных документах при оформлении кредитных договоров.

Затем ФИО6, преследуя цели хищения денежных средств, принадлежащих ОАО Банк АВБ, осознавая, что имеет полномочия по принятию единоличного решения об одобрении выдачи кредита, в том числе в случае предоставления заемщиком обеспечения обязательств в виде залога права денежного требования вклада (части вклада), обратился к ФИО4. и сообщил ей данные заемщика ФИО1, сумму кредита - 4 300 000 руб., ставку - 16 % годовых, срок погашения - до ДД.ММ.ГГГГ, а также данные вклада «Депозитный» 12ПВ73644 от ДД.ММ.ГГГГ, который он намеревался представить в виде залога права денежного требования по кредитному договору на имя ФИО1, владелец которого был также не осведомлен о преступном умысле ФИО6

Кредитный инспектор филиала ОАО Банк АВБ в г. Чебоксары ФИО4., не посвященная в преступные планы ФИО6, будучи уверенной в том, что ФИО6 обратился к ней от имени заемщика и залогодателя и лично проконтролирует законность оформления, в том числе подписания ими кредитных документов собственноручно, подготовила документы.

В этот же день, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение денежных средств, принадлежащих ОАО Банк АВБ, ФИО6 обратился к заведующей кассой филиала ОАО Банк АВБ в г. Чебоксары ФИО3 и дал устное незаконное указание оформить расходный кассовый ордер на выдачу ФИО1 денежной суммы с его вклада. ФИО3, будучи уверенной в том, что ФИО6 действует по просьбе ФИО1, занесла данные в компьютерную базу и, удостоверившись в том, что действительно на ФИО1 открыт вклад «Депозитный» ДП073506 в филиале ОАО Банк АВБ, внесла сумму расхода в размере 4 300 000 руб. в компьютерную базу и по указанию ФИО6 распечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 300 000 руб. на выдачу ФИО1 указанной суммы со вклада ДП073506, после чего передала расходный кассовый ордер в руки ФИО6 для подписания настоящего документа лично заемщиком ФИО1

ФИО6 обратился к неустановленному следствием лицу с просьбой исполнить от имени ФИО1 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложении № к кредитному договору, расходном кассовом ордере № от этой же даты поддельные подписи. Неустановленное следствием лицо в неустановленном месте по просьбе ФИО6 расписалось в указанных документах, выполнив их с подражанием подписи ФИО1

В этот же день в рабочее время ФИО6 для придания законности совершенным им действиям вернул кредитный договор с приложением на имя заемщика ФИО1 с поддельными подписями от имени заемщика кредитному инспектору ФИО4 для формирования кредитного досье, а также передал расходный кассовый ордер № на сумму 4 300 000 руб. заведующей кассой ФИО3 с поддельной подписью от имени ФИО1 с целью хищения денежных средств из кассы филиала ОАО Банк АВБ. Введенная в заблуждение ФИО3, не сомневаясь в подлинности подписи от имени ФИО1 и не предполагающая, что ФИО6 использует её для достижения своих преступных целей, а также, что от её действий могут наступить негативные последствия в виде причинения материального ущерба ОАО Банк АВБ, выдала из кассы филиала Банка денежную сумму в размере 4 300 000 руб. ФИО6 на руки наличными денежными средствами.

Также ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 умышленно, из корыстных побуждений, обратился к кредитному инспектору филиала ОАО Банк АВБ ФИО4 и, введя её в заблуждение относительно своих истинных намерений, потребовал оформить кредитное досье на имя ФИО2, который ранее ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ кредитовался в филиале ОАО Банк АВБ в г. Чебоксары, представляя свои документы для оформления, а также проставляя свои подписи в кредитных документах при оформлении кредитных договоров. Затем ФИО6, преследуя цели хищения денежных средств, принадлежащих ОАО Банк АВБ, осознавая, что имеет полномочия по принятию единоличного решения об одобрении выдачи кредита, в том числе в случае предоставления заемщиком обеспечения обязательств в виде залога права денежного требования вклада (части вклада), обратился к ФИО4 и сообщил ей данные заемщика ФИО2, сумму кредита - 13 500 000 руб., ставку - 16 % годовых, срок погашения – до ДД.ММ.ГГГГ, а также данные вклада <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, который он намеревался представить в виде залога права денежного требования по кредитному договору на имя ФИО2, владелец которого был также не осведомлен о преступном умысле ФИО6

Кредитный инспектор филиала ОАО Банк АВБ в г. Чебоксары ФИО4, не посвященная в преступные планы ФИО6, будучи уверенной в том, что последний обратился к ней от имени заемщика и залогодателя и лично проконтролирует законность оформления, в том числе подписания ими кредитных документов, собственноручно, подготовила документы:

В этот же день, продолжая свои преступные действия, направленные на хищение путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников филиала ОАО Банк АВБ в г. Чебоксары денежных средств, принадлежащих ОАО Банк АВБ, ФИО6 обратился к заведующей кассой филиала ОАО Банк АВБ в г. Чебоксары ФИО3 и дал устное незаконное указание оформить расходный кассовый ордер на выдачу ФИО2 суммы с его вклада. ФИО3, будучи уверенной в том, что ФИО6 действует по просьбе ФИО2, занесла данные в компьютерную базу и, удостоверившись в том, что действительно на ФИО2 открыт вклад <данные изъяты> в филиале ОАО Банк АВБ, внесла сумму расхода в размере 13 500 000 руб. в компьютерную базу и по указанию ФИО6 распечатала расходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на выдачу ФИО2 указанной суммы со вклада <данные изъяты>, после чего передала расходный кассовый ордер в руки ФИО6 для подписания настоящего документа лично заемщиком ФИО2 После этого ФИО6, продолжая свои преступные действия, обратился к неустановленному следствием лицу с просьбой исполнить от имени ФИО2 в кредитном договоре № от ДД.ММ.ГГГГ, Приложении № к кредитному договору, расходном кассовом ордере № от этой же даты поддельные подписи. Неустановленное следствием лицо в неустановленном месте по просьбе ФИО6 расписалось в указанных документах, выполнив их с подражанием подписи ФИО2

В этот же день в рабочее время ФИО6 для придания законности совершенным им действиям, достоверно зная, что документы по кредиту на имя ФИО2 являются подложными, вернул кредитный договор с приложением на имя заемщика ФИО2 с поддельными подписями от имени заемщика кредитному инспектору ФИО4 для формирования кредитного досье, а также передал расходный кассовый ордер № на сумму 13 500 000 руб. заведующей кассой ФИО3 с поддельной подписью от имени ФИО2 Введенная в заблуждение ФИО3, не сомневаясь в подлинности подписи от имени ФИО2 и не предполагающая, что ФИО6 использует её для достижения своих преступных целей, а также, что от её действий могут наступить негативные последствия в виде причинения материального ущерба ОАО Банк АВБ, выдала из кассы филиала ОАО Банк АВБ в г. Чебоксары денежную сумму в размере 13 500 000 руб. ФИО6 на руки наличными денежными средствами.

Таким образом, ФИО6, являясь управляющим филиала ОАО «Автовазбанк» в г. Чебоксары, ДД.ММ.ГГГГ незаконно, путем обмана и злоупотребления доверием своих сотрудников, умышленно, из корыстных побуждений, используя свое служебное положение, похитил денежные средства, принадлежащие ОАО Банк АВБ в особо крупном размере на общую сумму 17 800 000 руб.

Приговором Ленинского районного суда г. Чебоксары от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 назначено наказание в виде лишения свободы на срок <данные изъяты> и ограничения свободы с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима.

В соответствии с разъяснениями, содержащимися в пункте 8 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19.12.2003 г. N 23"О судебном решении", в силу части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях деяний лица, в отношении которого вынесен приговор, лишь по вопросам о том, имели ли место эти действия (бездействие) и совершены ли они данным лицом. Исходя из этого суд, принимая решение по иску, вытекающему из уголовного дела, не вправе входить в обсуждение вины ответчика, а может разрешать вопрос лишь о размере возмещения.

Определяя размер подлежащего взысканию со ФИО6 ущерба в сумме 17 356 000, суд исходит из того, что ответчиком частично перечислялись денежные суммы в счет погашения задолженности по кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 35-53):

- по договору с ФИО1№: по банковскому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по банковскому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 10 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 20 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 15 000 руб., по мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 2 000руб.; итого, 222 000 руб.;

- по договору с ФИО2№: по банковскому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по банковскому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 25 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 10 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 20 000 руб., по приходному кассовому ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 15 000 руб., по мемориальному ордеру от ДД.ММ.ГГГГ – 2 000руб.; итого, 222 000 руб.

Отрицая факт наличия перед истцом задолженности, ФИО6 указывает, что полученная им в ЗАО «АВБ ПРОГРЕСС» по договору займа № от ДД.ММ.ГГГГ сумма в размере 20 000 000 руб. была направлена на погашение задолженности по кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ№ и №.

На основании статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Действительно, как усматривается из материалов дела, решением Московского районного суда г. Чебоксары от ДД.ММ.ГГГГ расторгнут договор займа, заключенный ДД.ММ.ГГГГ между ЗАО «АВБ ПРОГРЕСС» и ФИО6, с последнего в пользу Общества взыскана сумма долга в размере 20 000 000 руб., проценты за пользование займом -12 924 920,03 руб., неустойка – 120 000 руб., судебные расходы в виде государственной пошлины – 60 000 руб., обращено взыскание на жилой дом и земельный участок о адресу: <адрес>.

В то же время достоверных доказательств погашения ФИО6 перед АО «Автовазбанк» задолженности по кредитным договорам от ДД.ММ.ГГГГ№ и № и доказательств иного размера задолженности ответчиком не представлено, в связи с чем довод о наличии со стороны истца злоупотребления правом судом во внимание не принимается.

С учетом изложенного суд приходит к выводу о взыскании со ФИО6 в пользу АО «Автовазбанк» денежной суммы в счет материального ущерба, причиненного преступлением, в размере 17 356 000 руб.

Довод стороны ответчика о пропуске истцом трехлетнего срока для обращения в суд отклоняется ввиду следующего.

Согласно пункту 1 статьи 196 Гражданского кодекса Российской Федерации общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со статьей 200 настоящего Кодекса.

При разрешении такого рода споров срок исковой давности необходимо исчислять с момента вступления в законную силу постановления суда, которым установлена виновность лица в совершении противоправных действий в отношении потерпевших.

Установлено, что приговор, которым установлена вина ответчика в причинении истцу материального ущерба, вступил в законную силу ДД.ММ.ГГГГ. С этого времени следует исчислять срок исковой давности.

Иск в суд предъявлен ДД.ММ.ГГГГ, то есть с соблюдением требования пункта 1 статьи 196 Гражданского кодекса Российской Федерации.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

взыскать со ФИО6 в пользу акционерного общества «Автовазбанк» материальный ущерб в размере 17 356 000 (семнадцать миллионов триста пятьдесят шесть) руб. 00 коп.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Верховный Суд Чувашской Республики через Московский районный суд г. Чебоксары Чувашской Республики в течение одного месяца со дня вынесения мотивированного решения.

Председательствующий судья А.Л. Михайлова

Мотивированное решение составлено ДД.ММ.ГГГГ.